REVISI

PT. OPERASIONAL CABANG & PT. LAYANAN

MMK
 PENDAHULUAN

2
2
Latar belakang dilakukan penyesuaian PT Operasional Cabang

1 Temuan OJK

2 Evaluasi secara berkala

3 Efektivitas PTO melalui

Penggabungan beberapa PTO

3
3
Temuan OJK

Belum adanya ketentuan yang mengatur terkait

1
layanan transaksi nasabah tanpa datang ke Bank

2 Belum adanya ketentuan terkait Jadwal

operasional MMK yg wajib dibuat oleh Pim MMK

Efektivitas PTO melalui Penggabungan beberapa PTO

PETUNJUK TEKNIS
PT. Operasional PT. Operasional PT. Operasional
KC & KCP K.Kas OPERASIONAL
KFUMK
CABANG

4
4
 POINT PERUBAHAN PT. OPERASIONAL CABANG

5
5
Transaksi PENARIKAN Tanpa Kehadiran Nasabah

KETENTUAN

Layanan bersifat Khusus untuk PENSIUNAN dengan kriteria

1 a) Pensiunan ASN TNI POLRI
b) Adanya permohonan dari nasabah melalui telpon
c) Nasabah dalam kondisi sakit / secara pisik tidak bisa ke cabang
d) Tidak memiliki saudara / keluarga untuk diberikan kuasa.
2 Produk Tabungan Pensiunan, dengan maksimal penarikan Rp.5.000.000

3 Cabang mencatat permohonan transaksi pada buku registrasi transaksi

4 Transaksi ini harus mendapatkan persetujuan dari Distribution Head

5 Dokumentasi (Foto) bukti penyerahan uang kepada nasabah

6 Melibatkan 2 orang petugas untuk pengantaran uang ke nasabah

7 Verifikator melakukan verifikasi ke nasabah atas transaksi yg dilakukan

6
PENGAMPUAN
Setiap orang dewasa yang dalam keadaan dungu, gila atau
buta dapat ditempatkan dibawah pengampuan.
Permohonan pengampuan dapat dilakukan oleh keluarga
sedarah. Mekanisme pengampuan dilakukan melalui
Pengadilan Negeri setempat. Selanjutnya seluruh layanan
perbankan orang dibawah pengampuan dapat dilakukan
oleh orang yang ditunjuk dalam surat pengampuan

Kondisi tidak Normal mengalami

1 gangguan permanen ; Gila , Buta

2 Diajukan ke Pengadilan Negeri untuk

mendapatkan Pengampuan
3 Diajukan oleh pihak keluarga sedarah

7
 DIGITAL Banking
Perkembangan teknologi informasi memberikan dampak luas
terhadap sistem dan layanan perbankan, sehingga
menimbulkan evolusi yang mengarah kepada layanan
perbankan digital. Layanan ini diharapkan dapat meningkatkan
efisiensi kegiatan operasional dengan tetap mengedepankan
mutu layanan kepada nasabah. Bank Mantap mengembangkan
strategi bisnis yang mengarah pada layanan perbankan digital,
sesuai perkembangan dan kebutuhan yang diberikan kepada
nasabah.

1 Layanan berbasis Teknologi

2 Meningkatkan Efisiensi Kegiatan

Memberikan kemudahan layanan

3
kepada nasabah

8
 CRITICAL Report
NO LAPORAN PIC

1 Neraca & Laba Rugi GA / Pim Unit

2 Jurnal Transaksi Teller Teller
3 Laporan Pembukaan & Penutupan Rek Dana CS
4 Laporan Pencairan & Pelunasan Kredit PCO
5 Laporan Pembatalan Transaksi Teller, CS, PCO
6 Laporan Tolakan Transfer Kliring, Teller
7 Laporan Tolakan Kliring Kliring, Teller
8 Laporan Proyeksi Kas Teller

9
 POINT PERUBAHAN PT. LAYANAN MMK

10
10
 STRUKTUR Organisasi - MMK

1 2

11
 Tanggung Jawab Kepala Cabang
Menambahkan kewenangan dan tanggungjawab Kepala Kantor Cabang dalam hal
SUPERVISI seluruh MMK yang ada dibawahnya

Melakukan Supervisi terhadap seluruh operasional MMK yang ada dibawah

tanggung jawab Cabang :

1. Jadwal Operasional, dibuat oleh Kepala MMK setiap bulan dan di setujui oleh
Kepala Cabang
2. Monitoring Operasional MMK melalui sistem GPS Tracker
3. Monitoring transaksi yang dilakukan setiap hari
4. Monitoring pencapaian target bisnis

Jadwal Periode Setiap Bulan dibuat oleh Kepala MMK

NO HARI LOKASI OPERASIONAL KETERANGAN
TANGGAL

12
PRODUK & Layanan MMK
Produk / layanan yang di deliver oleh MMK meliputI :

1 Pembukaan Rekening Tabungan beserta fasilitas Kartu ATM

2 Layanan Transaksi Setoran Tunai

3 Layanan Transaksi Penarikan Tunai Tabungan

4 Layanan Transaksi Pemindahbukuan Tabungan

5 Layanan Transaksi Transfer antar Bank

6 Layanan Edukasi Nasabah ; Sosialisasi

7 Layanan Otentikasi Pensiunan

13
 TRANSAKSI NOSTRO DI MANDIRI

14
14
 PROSES BISNIS LIKUIDITAS CABANG

1. INPUT APLIKASI DLMS 2. TRANSAKSI DI BANK MANDIRI 3. INPUT SISTEM

APLIKASI LIKUIDITAS CABANG SEBAGAI SETOR/TARIK TUNAI DI BANK MANDIRI (BANK CABANG MELAKUKAN PEMBUKUAN DI BM-ONE
PROYEKSI HARIAN DIV. TREASURY YANG DITUNJUK SEBAGAI MEDIA LIKUIDITAS) SESUAI DENGAN PROSEDUR

Link Aplikasi DLMS: Petugas Cabang membawa dokumen/slip Format pegisian FIELD KETERANGAN di
http://172.18.8.10:12404/ yang diwajibkan ke Bank sebagai dasar SLIP/SISTEM BM-ONE wajib menggunakan
Alternatif: melakukan transaksi. sebagai berikut :
https://likuiditas-kas.bankmantap.co.id/
“KODE CABANG”
Contoh :
1. 1201

FORMAT “KODE CABANG”

Contoh :
1. “1201”
15
 TUJUAN FLOW PERBAIKAN
KONDISI EKSISTING

1. FORMAT KETERANGAN FREE TEXT

2. MONITORING KANTOR PUSAT KURANG AKURAT
3. MEMPERLAMBAT INVESTIGASI

KONDISI SETELAH PERBAIKAN

1. FORMAT KETERANGAN DEFAULT

2. MONITORING KANTOR PUSAT AKURAT
3. MEMPECEPAT INVESTIGASI

16
 FLOW PERBAIKAN

Ketentuan Transaksi NOSTRO di Bank mandiri

1. Mengajukan permohonan rencana transaksi penarikan ke Rek Nostro (BMRI)

kepada Divsisi Treasury
2. Membuat laporan Proyesksi Kas terkait rencana penarikan ke Mandiri,
disampaikan kepada Div Treasury dan Cabang Bank mandiri
3. Mempersiapkan kelengkapan dokumen rencana penarikan ke BMRI sbb :
a) Surat Penugasan oleh Pim Unit terkait CIT
b) Surat Kuasa Vostro dan identitas KTP
c) Form aplikasi penarikan
4. Pada saat pelaksanaan transaksi di teller BMRI, wajib dilakukan sbb :
a) Form aplikasi penarikan, dilengkapi dengan “KODE CABANG” Bank Mantap
pada kolom “Keterangan”
b) Mengingatkan petugas Teller BMRi untuk melengkapi kolom Keterangan
dengan “KODE CABANG” pada saat input data penarikan di sistem Mandiri.
5. Pada saat petugas teller Mantap input data penarikan Nostro Mandiri pada sistem
BM One, melengkapi kolom Keterangan dengan “KODE CABANG” Bank Mantap

17
 FLOW PERBAIKAN
PENGISIAN FORMAT KETERANGAN SLIP SETOR/TARIK
di BANK MANDIRI

18
 FLOW PERBAIKAN
PENGISIAN FORMAT KETERANGAN SISTEM (BM – ONE)

19
Terimakasih

20