PENDIDIKAN

SENTRALISASI TRADE FINANCE

PETUGAS DEVISA

CORPORATE UNIVERSITY
PT. BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO), Tbk
VERSION 1.0.02.2017
 PELAYANAN
SENTRALISASI TRADE FINANCE

1
TUJUAN PEMBELAJARAN

Setelah mengikuti
pembelajaran ini peserta
mampu memahami
sifat/nature transaksi
trade finance

2
POKOK BAHASAN

1. Pengantar Sentralisasi
Trade Finance
2. Persiapan dalam
Pelayanan Sentralisasi
Trade Finance
3. Pelayanan Sentralisai
Trade Finance
4. Media Komunikasi antara
Source Branch dengan TPC

3
1. PENGANTAR SENTRALISAI TRADE FINANCE

4
 1. PENGANTAR SENTRALISASI TRADE FINANCE

LATAR BELAKANG

Sistem Pelayanan Trade Finance (TF) Secara Desentralisasi Yang

Selama Ini Dilakukan Di BRI memiliki beberapa kelemahan,
diantaranya adalah permasalahan tidak meratanya pengetahuan
petugas mengenai sifat / nature transaksi Trade Finance dan turn
over petugas di unit kerja.

Guna meminimalisir hal tersebut diatas, Divisi Bisnis Int’l berupaya

mengembangkan Sistem Pelayanan TF secara terpusat melalui Trade
Processing Center (TPC) dengan sistem BRI Trade Innovation System
(BRITIS) TI Plus dan TPS Imaging

5
 1. PENGANTAR SENTRALISASI TRADE FINANCE

TRADE PROCESSING CENTRE (TPC)

Merupakan salah satu bagian dibawah Divisi Bisnis Internasional yang

melaksanakan sentralisasi Operasional Trade Finance dengan
menggunakan Aplikasi Britis TI Plus dan TPS Imaging
(Transaksi/Dokumen Analysis Dan Pembukuan Trade Finance)
dengan tugas dan kewajiban yang diatur dalam buku Pedoman
Operasional Trade Processing Centre

6
 1. PENGANTAR SENTRALISASI TRADE FINANCE

MEKANISME DISENTRALISASI PELAYANAN TRANSAKSI TF

Nasabah Source Bank Correspondence

Branch

RESIKO KREDIT: RESIKO OPERASIONAL:

1.KYC 1.Issued LC/SKBDN
2.Legalitas Customer 2.Checking Docs
3.Legalitas Transaksi 3.Acceptance
4.Fasilitas Customer 4.Settlement

7
 1. PENGANTAR SENTRALISASI TRADE FINANCE

MEKANISME SENTRALISASI PELAYANAN TRANSAKSI TF

Nasabah Source TPC Bank Correspondence

Branch

RESIKO KREDIT: RESIKO OPERASIONAL:

1.KYC 1.Issued LC/SKBDN
2.Legalitas Customer 2.Checking Docs
3.Legalitas Transaksi 3.Acceptance
4.Fasilitas Customer 4.Settlement

8
 1. PENGANTAR SENTRALISASI TRADE FINANCE

MEKANISME SENTRALISASI PELAYANAN TRANSAKSI TF

1.

Nasabah TPC

2. 3.

Source
Branch

9
 1. PENGANTAR SENTRALISASI TRADE FINANCE

MEKANISME SENTRALISASI PELAYANAN TRANSAKSI TF

1. TPC tidak berhubungan langsung dengan nasabah, kecuali untuk prime

customer yang sudah ditetapkan oleh manajemen

2. Source Branch yang dapat berhubungan langsung dengan nasabah

bertugas untuk menerima aplikasi pembukaan LC, memberikan advise,
menerima dokumen, melakukan pemeriksaan awal atas kelengkapan
dokumen-dokumen tersebut, serta memastikan kecukupan coverage
nasabah

3. TPC dapat memberikan rekomendasi kepada Source Branch terkait tindakan

apa yang dapat dilakukan dalam memberikan pelayanan TF terutama
berhubungan dengan pembiayaan serta melakukan mitigasi risiko yang
terkait dengan Operasional TF meskipun demikian Source Branch tetap
berkewajiban melakukan pemeriksaan awal atas semua transaksi TF
sebelum disampaikan kepada TPC

10
2. PERSIAPAN DALAM PELAYANAN
SENTRALISASI TRADE FINANCE

11
 2. PERSIAPAN SENTRALISASI TRADE FINANCE

SOURCE BRANCH
1. Membuat surat pengantar yang ditandatangani oleh pejabat yang berwenang
setiap melakukan instruksi kepada TPC

2. Setiap komunikasi antara TPC dan Source Branch harus dilakukan dengan
konfirmasi secara tertulis.

3. Pengiriman dokumen-dokumen transaksi ekspor/impor/guarantee dan surat

pengantar dari Source Branch ke TPC harus dilakukan melalui Aplikasi TPS
Imaging.

4. Melakukan daily checking di sistem TI Plus dan TPS Imaging untuk mengetahui
status dokumen yang telah diproses oleh TPC.

5. Memperhatikan Behalf of Branch di sistem TI Plus pada setiap tahap

transaksi Trade finance untuk memastikan pendapatan (fee based) yang dibuku
sesuai dengan Kanca yang dituju (untuk import) 12
 2. PERSIAPAN SENTRALISASI TRADE FINANCE

SOURCE BRANCH
6. Kelengkapan Legalitas Nasabah Dan Administrasi

7. Pengawasan Jaminan (Coverage)

8. Pengawasan Outstanding

9. Memastikan ketersediaan saldo Rekening

10. Memastikan kelengkapan dan kebenaran pengisian Formulir yang berkaitan

dengan transaksi Trade Finance

11. Memastikan Kelengkapan Dokumen Dan Endorsement (Bila Diminta) Pengiriman

Dokumen

12. Melakukan Update Kurs

13. Pencetakan Nota nota 13

 2. PERSIAPAN SENTRALISASI TRADE FINANCE

Trade Processing Center (TPC)

1. Pemeriksaan Dokumen

2. Pembukuan Transaksi

3. Rekonsiliasi Transaksi

4. Berwenang Mengembalikan Transaksi Yang Tidak Sesuai Dengan Ketentuan Yang

Berlaku (Ex: Hasil Imaging Tidak Jelas, Tidak Ada Surat Pengantar (SP)/ SP Tidak
Lengkap, Ttd Tidak Berwenang, Konfirmasi Hanya By Phone Tidak Disertai Surat
Resmi)

5. Seluruh dokumen yang diterima oleh TPC dari Source Branch melalui TPS Imaging
akan dianggap sebagai dokumen yang valid dan otentik.

14
 3. PELAYANAN
SENTRALISASI TRADE FINANCE

15
3. PELAYANAN SENTRALISASI TRADE FINANCE
A. PELAYANAN IMPORT

16
3. PELAYANAN SENTRALISASI TRADE FINANCE
A. PELAYANAN IMPORT
Permohonan Penerbitan/Perubahan/Pembatalan
LC/SKBDN/Guarantee
Menyiapkan Surat Permohonan
Menyiapkan aplikasi pembukaan berserta draft (jika ada)
Memeriksa kesesuaian dan kelengkapan isi aplikasi

Issued LC/SKBDN
Create Nomor reference LC/SKBDN/Guarantee dan input data
pada system TI Plus
Melakukan Imaging pada TPS

Checking Dokumen
Menyiapkan Surat Pengantar
Memeriksa kelengkapan dokumen
Melakukan Imaging pada TPS

17
 3. PELAYANAN SENTRALISASI TRADE FINANCE
A. PELAYANAN IMPORT

Akseptasi
1. Memastikan ketersediaan saldo rekening Applicant
2. Dalam hal saldo rekening tersebut tidak mencukupi, maka
TPC dapat melaksanakan honour dengan mendebet Rekening
Internal Account (IA) Source Branch
3. Untuk dokumen comply pelaksanaan akseptasi dilakukan
selambat-lambatnya 5 hari kerja untuk LC dan 7 hari kerja untuk
SKBDN
Honour
1. Memastikan ketersediaan saldo rekening Applicant
2. Dalam hal saldo rekening tersebut tidak
mencukupi, maka TPC dapat melaksanakan honour
dengan mendebet Rekening Internal Account (IA)
Source Branch
3. Untuk dokumen sight kondisi comply pelaksanaan
settlement dilakukan selambat-lambatnya 5 hari kerja
untuk LC dan 7 hari kerja untuk SKBDN
18
 3. PELAYANAN SENTRALISASI TRADE FINANCE
A. PELAYANAN IMPORT
Hal-hal yang perlu diperhatikan:
1.Source Branch agar memastikan waktu pengiriman TPS imaging,
dokumen yang diterima diatas pukul 15.00WIB akan diproses hari
berikutnya.

2.Terkait dengan penggunaan IA Source Branch dalam rangka penyelesaian

kewajiban impor nasabah, Source Branch wajib menginformasikan
nomor rekening IA yang ditunjuk sebagai rekening penyelesaian
kewajiban impor kepada TPC.

3.Expired LC/SKBDN dilakukan 30 hari setelah expired date LC/SKBDN

4.Presentasi dokumen setelah expired date akan diberlakukan melalui

mekanisme Inward Documentary Collection (IDC)

5.Pelaksanaan Settlement diwajibkan menggunakan currency yang sama

dengan currency LC/SKBDN/SBLC/Guarantee
19
3. PELAYANAN SENTRALISASI TRADE FINANCE
B. PELAYANAN EXPORT

20
 3. PELAYANAN SENTRALISASI TRADE FINANCE
B. PELAYANAN EXPORT
Penerusan, Perubahan dan Pembatalan LC/SKBDN
1.Memastikan syarat dan ketentuan yang disebutkan dalam
LC/SKBDN serta perubahannya dapat dijalankan (workable)
2.LC/SKBDN yang diterima dan telah dipastikan otentikasinya
harus disampaikan kepada beneficiary selambat-lambatnya
H+1 setelah pelaksanaan proses advise oleh TPC.
3.Menyiapkan Surat Permohonan

Checking Dokumen
1.Mencocokkan jenis dan jumlah fisik dokumen
2.Menyiapkan Surat Pengantar
3.Melakukan Imaging pada TPS
4.Dokumen yang diterima dari eksportir paling diserahkan kepada TPC paling
lambat H+1

21
 3. PELAYANAN SENTRALISASI TRADE FINANCE
Negosiasi/Collection Dokumen Eksport
B. PELAYANAN EXPORT
5.Dalam hal hasil pemeriksaan dokumen comply atau telah mendapatkan akseptasi atau
deferred payment undertaking dari Issuing Bank, maka TPC memiliki kewenangan untuk
melakukan negosiasi wesel ekspor atau melakukan penagihan secara inkaso (collection)
selama masih tersedia kelonggaran tarik fasilitas Trade Line atau Commercial Line
6.Dalam hal hasil pemeriksaan dokumen LC/SKBDN ditemukan discrepancy, maka:
o TPC memiliki kewenangan untuk melakukan negosiasi wesel ekspor atas dokumen
LC/SKBDN dimaksud, selama masih tersedia kelonggaran tarik fasilitas Commercial
Line, atau
o Dalam hal Source Branch mencantumkan Accepted Discrepancy maka TPC hanya
memiliki kewenangan melakukan negosiasi atas dokumen LC/SKBDN yang
discrepancy-nya tercantum dalam accepted discrepancy selama masih tersedia
kelonggaran tarik fasilitas Commercial Line; atau
o Melakukan penagihan secara inkaso (collection).

Proceed Eksport
Settlement Proceed ekspor oleh TPC dilakukan maksimal 1 (satu) hari
kerja berikutnya setelah TPC menerima pemberitahuan penerimaan
proceed ekspor dari Bagian RTF Divisi Sentra Operasi 22
 3. PELAYANAN SENTRALISASI TRADE FINANCE
B. PELAYANAN EXPORT
Hal-hal yang perlu diperhatikan:
1.Source Branch agar memastikan waktu pengiriman TPS imaging,
dokumen yang diterima diatas pukul 15.00WIB akan diproses hari
berikutnya.

2.Mengunakan formulir standar dan disertai surat pengantar ke TPC telah

ditandatangani oleh pejabat/kuasa pejabat diKanca, telah diisi
selengkapnya, dan memastikan kualitas Imaging layak diproses oleh TPC.

3.Untuk transaksi ekspor bila hasil pemeriksaan dokumen clean, maka SB

dapat mencetak Schedule of Remittance (SR) di hari yang sama, namun
apabila dokumen discrep TPC akan menghubungi SB.

23
 4. MEDIA KOMUNIKASI
ANTARA SOURCE BRANCH DENGAN TPC

24
 4. MEDIA KOMUNIKASI ANTARA SOURCE BRANCH DENGAN TPC

Telepon

E-mail

Surat Menyurat

Divisi Bisnis Internasional Bag. TPC,

Gedung BRI II, Lantai 17
Jl.Jend.Sudirman Kav.44-46, Jakarta 10210

28
TERIMA KASIH

CORPORATE UNIVERSITY
PT. BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO), Tbk