Konstruksi

1 Nilai Kontrak Bruto 4,400,000,000

2 PPN 10%
3 Nilai Kontrak Netto 3,960,000,000
4 Margin 12%
5 Project Cost 3,484,800,000
6 Uang Muka 20%
7 Maksimal Pembiayaan Bank 70%
8 Self Financing Debitur 30%
9 Bank Garansi
- Uang Muka 20%
- Pelaksanaan 10%
- Retensi / pemeliharaan 5%
10 Lain-lain:
Prestasi proyek mencapai
Pembayaran umumnya terlambat, prestasi bertambah
Termijn I diterima pada saat prestasi proyek mencapai

11 Perhitungan Limit Kredit

- Maksimal Limit KMK Konstruksi
- Maksimal Plafon Bank Garansi
- BG Pelaksanaan
- BG Uang Muka
- BG Retensi
Total Plafon Bank Garansi
 440,000,000

475,200,000 88%

880,000,000

25.00%
7.50%
32.50%

(87,208,000)

440,000,000
880,000,000
110,000,000
1,430,000,000
Konstruksi
1 Saldo Kas Minimal 50
2 Pajak PPH dari nilai SPK excl PPN 2%
3 Biaya Proyek :
- Biaya material 60%
- Biaya konsultasi 2%
- Biaya tenaga kerja 25%
- Biaya overhead 10%
- Biaya lain2 3%
Total 100%
4 Nilai Proyek excl PPN 2,000
5 Estimasi biaya proyek (%) 70%
6 Estimasi biaya proyek 1,400
7 Pajak PPN 10%
8 Penerimaan uang muka 10%
9 Nilai proyek incl PPN 2,200

8 Pinjaman Bank 80%

9 Dana Sendiri (Self Financing) 20%
10 Suku bunga pinjaman 13%
11 Provisi 1%
12 Uang muka diterima dimuka akan dikembalikan proporsional pada saat termijn dibayar
 40

200
220

KOMPONEN 19-Jan 19-Feb 19-Mar 19-Apr

- Biaya material 210 210 210 210
- Biaya konsultasi 7 7 7 7
- Biaya tenaga kerja 88 88 88 88
- Biaya overhead 35 35 35 35
- Biaya lain2 11 11 11 11
TOTAL BIAYA PROYEK 350 350 350 350
- % Persentasi Progress Proyek 25% 25% 25% 25%
- Akumulasi Progress Proyek 25% 50% 75% 100%

Termin terbayar setelah progress proyek tercapai atau bulan berikutnya setelah pengeluaran
Komponen 19-Jan 19-Feb 19-Mar 19-Apr
Termijn 1 550
Termijn 2 550
Termijn 3 550
Termijn 4

ada saat termijn dibayar

19-May
840
28
350
140
42
1,400
100%

19-May

550
 Proyeksi Arus Kas 19-Jan 19-Feb 19-Mar 19-Apr
1 Saldo Kas Awal 50.0 50.0 50.0 94.1
2 Arus Kas Keluar
- Biaya material 210.0 210.0 210.0 210.0
- Biaya konsultasi 7.0 7.0 7.0 7.0
- Biaya tenaga kerja 87.5 87.5 87.5 87.5
- Biaya overhead 35.0 35.0 35.0 35.0
- Biaya lain2 10.5 10.5 10.5 10.5
3 Biaya provisi (1%) 1.2
4 Biaya bunga Bank (13%) 1.3 0.4
5 Pengembalian uang muka 55.0 55.0 55.0
6 Pajak PPN (10%) 20.0 50.0 50.0 50.0
7 Pajak PPH (2%) 4.0 10.0 10.0 10.0
8 TOTAL ARUS KAS KELUAR 375.2 466.3 465.4 465.0
9 Penerimaan termijn 550.0 550.0 550.0
10 Penerimaan uang muka 220.0
11 Setor self financing
12 TOTAL ARUS KAS MASUK 220.0 550.0 550.0 550.0
13 SURPLUS / (DEFISIT) KAS (105.2) 133.7 134.6 179.1
14 Tarik kas dari pinjaman 124.2
15 Self financing 31.0
16 Setor kas ke pinjaman 83.7 40.5
17 SALDO KAS AKHIR 50.0 50.0 94.1 179.1
18 SALDO KAS MINIMAL 50.0 50.0 50.0 50.0
19 OUTSTANDING PINJAMAN 124.2 40.5 0.0
20 SELF FINANCING 31.0 31.0 31.0 31.0

HITUNGAN PINJAMAN (155.2)

SALDO MINIMUM KAS 50.0
PINJAMAN 124.2 80%
SELF FINANCING 31.0 20%
19-May Total
179.1 423.1

840.0
28.0
350.0
140.0
42.0
1.2
1.8
55.0 220.0
50.0 220.0
10.0 44.0
115.0
550.0 2,200.0
220.0
-
550.0
614.1

614.1
50.0

31.0
 Proyeksi Neraca dan Laba Rugi

PT Bumen Jaya Sentosa

Proyeksi Neraca
Per 31 Mei 2019 Juta Rp
31 Mei 2019

Kas 614.1
Piutang
Persediaan
Aktiva Lancar 614.1
Aktiva Tetap
Total Aktiva 614.1
Utang Usaha
Utang Bank
Total Utang Lancar -
Modal Disetor 81.0
Laba Ditahan
Laba Berjalan 533.0
Total Modal 614.1
Total Utang dan Modal 614.1
PT Bumen Jaya Sentosa
Proyeksi Laba Rugi
Periode sd 31 Mei 2019
Juta Rp
31 Mei 2019
Penjualan 2,200.0
Biaya Operasi 1,400.0
Laba Operasi 800.0
Penyusutan
Biaya Bunga & Provisi 3.0
Laba Sebelum Pajak 797.0
Pajak 264.0
Laba Setelah Pajak 533.0