ALUR PROSES APLIKASI CABANG

1. 2.CMO SUBMIT 3. 4. CMO AJUKAN

CMO INPUT DATA DI APPROVAL TS CMO BUAT
APPROVAL TS (KERTAS)
(APPS MOBILE) PERHITUNGAN KREDIT
APPS MOBIL KE KACAB s/d DIREKSI
KE KACAB s/d DI TS
(sesuai kewenangan)
DIREKSI

SETELAH
5. PERSETUJUAN
APPS MOBILE

6.
ADMIN PERIKSA KEBENARAN HASIL INPUT CMO DI
MAXILOAN ( TS – DATA PEMOHON – PASANGAN –
KENDARAAN/JAMINAN - DLL )

7. CMO MENYERAHKAN 8. ADMIN MEMERIKSA 11.

KWITANSI TAGIHAN KEBENARAN KWITANSI ADMIN DAFTAR PAYMENT KE
SHOWROOM + DOKUMEN TAGIHAN SHOWROOM + KANTOR PUSAT
TAGIHAN + BPKB + DOKUMEN DOKUMEN TAGIHAN + BPKB + (MAKSIMAL PK 10.00 WIB)
TAMBAHAN + DLL DOKUMEN TAMBAHAN + DLL

12.
ADMIN SCAN DAN KIRIM
9. a.DOKUMEN FTP/EMAIL DOKUMEN KE
ADMIN LAKUKAN CEK 10. LENGKAP
ABSAH BPKB DAN CABUT KANTOR PUSAT
b. CEK ABSAH (MAKSIMAL :
BLOKIR (JIKA ADA) DI BERHASIL
SAMSAT/CABANG Pk 10.00 WIB BATCH 1
PERBANTUAN WOORI Pk 13.00 WIB BATCH 2 )

13.
ADMIN PROSES PO / DO DI MAXILOAN
 ALUR PROSES APLIKASI HEAD OFFICE

2. 3.
1. ADMIN HO PERIKSA 4.
KELENGKAPAN DOKUMEN DAN
FINANCE & ACCOUNTING BOD PROSES PEMBAYARAN
VERIFIKASI, CETAK FORM
PROSES PEMBAYARAN DI
DI INTERNET BANKING ( BCA ADMIN HO PROSES AR DI
INTERNET BANKING ( BCA , BRI, MAXILOAN
PERMOHONAN TRANSFER DARI , BRI, MANDIRI )
MANDIRI )
SISTEM MAXILOAN

7. 6. 5.
ACCOUNTING PROSES
SELESAI IT PROSES EOD ( END OF DAY ) PEMILIHAN BANK DAN
DI MAXILOAN AKTIVITAS KREDIT DI
MAXILOAN
 ALUR PROSES APLIKASI CABANG

CMO ADMIN CABANG

Setelah Approval Kredit disetujui sampai
Kewenangan Tertinggi, maka :
 ALUR PROSES APLIKASI CABANG

CMO ADMIN CABANG

 ALUR PROSES APLIKASI CABANG

CMO ADMIN CABANG

 DOKUMEN - DOKUMEN

JENIS DOKUMEN MANDATORI CABANG MANDATORI PENCAIRAN HO

A. DOKUMEN DEBITUR 1. KTP Pemohon 1. KTP Pemohon
PERORANGAN 2. KTP Pasangan 2. KTP Pasangan
3. Kartu Keluarga / Akta Nikah 3. Kartu Keluarga / Akta Nikah
4. KTP Penjamin + KK (jika ada 4. KTP Penjamin + KK (jika ada
penjamin) penjamin)
5. Surat Cerai / Akta Kematian (Bila 5. Surat Cerai / Akta Kematian (Bila
Pemohon Janda/Duda) Pemohon Janda/Duda)
6. Rekening Tabungan/ Giro 3 bulan 6. Rekening Tabungan/ Giro 3 bulan
terakhir terakhir
7. Keterangan Penghasilan / Slip gaji 7. Keterangan Penghasilan / Slip gaji
terakhir terakhir
8. Sertifikat/Akta Jual 8. Sertifikat/Akta Jual
Beli/PBB/Rekening Listrik Beli/PBB/Rekening Listrik
9. NPWP 9. NPWP
10. Sistem Layanan Informasi 10. Sistem Layanan Informasi
Keuangan ( SLIK ) Keuangan ( SLIK )
 DOKUMEN - DOKUMEN

JENIS DOKUMEN MANDATORI CABANG MANDATORI PENCAIRAN HO

B. DOKUMEN DEBITUR 1. AD / ART , Akta Pendiri dan Akta 1. AD / ART , Akta Pendiri dan Akta
KORPORASI / Perubahan terakhir Perubahan terakhir,
PERUSAHAAN 2. SK Menkeh, 2. SK Menkeh,
3. NIB Perusahaan, 3. NIB Perusahaan,
4. KTP Susunan Pengurus, 4. KTP Susunan Pengurus,
5. SIUP/ Bukti Usaha / TDP / TDR, 5. SIUP/ Bukti Usaha / TDP / TDR,
6. SITU / HO / Domisili, 6. SITU / HO / Domisili,
7. NPWP, 7. NPWP,
8. Rekening Koran (Giro) 3 bulan 8. Rekening Koran (Giro) 3 bulan
terakhir, terakhir,
9. Surat Persetujuan Komisaris (SP 9. Surat Persetujuan Komisaris (SP
Kom), Kom),
10. Surat Pernyataan Akte Terakhir 10. Surat Pernyataan Akte Terakhir.
11. Laporan Keuangan.
 DOKUMEN - DOKUMEN
JENIS DOKUMEN MANDATORI CABANG MANDATORI PENCAIRAN HO
C. Dokumen Kendaraan MOBIL BARU : MOBIL BARU :
Jaminan 1. Surat Pernyataan Penyerahan Faktur & 1. Surat Pernyataan Penyerahan Faktur &
BPKB dari Dealer Resmi, BPKB dari Dealer Resmi,
2. Kwitansi Blanko 3 lbr (Bermeterai 1lbr), 2. Kwitansi Blanko 3 lbr (Bermeterai 1lbr),
3. Fotocopy KTP, 3. Fotocopy KTP,
4. Surat Pelepasan Hak ( BPKB a.n. 4. Surat Pelepasan Hak ( BPKB a.n
Perusahaan), Perusahaan),
5. Cek Fisik No. Rangka & No. Mesin, 5. Cek Fisik No. Rangka & No. Mesin,
6. Foto Mobil, 6. Foto Mobil,
7. BAST / Delivery Order (DO). 7. BAST / Delivery Order (DO).

MOBIL Bekas / Refinancing: MOBIL Bekas / Refinancing:

8. BPKB Asli, 8. BPKB Asli,
9. Faktur Asli, 9. Faktur Asli,
10. NIK Asli, 10. NIK Asli,
11. Kwitansi Blanko 3 lbr (Bermeterai 1lbr), 11. Kwitansi Blanko 3 lbr (Bermeterai 1lbr),
12. Fotocopy KTP, 12. Fotocopy KTP,
13. Surat Pelepasan Hak ( BPKB atas nama 13. Surat Pelepasan Hak ( BPKB atas nama
Perusahaan), Perusahaan),
14. Foto Copy STNK, 14. Foto Copy STNK,
15. Foto Copy KIR (Mobil Komersial min Jatuh 15. Foto Copy KIR (Mobil Komersial min Jatuh
Tempo 2 minggu sblm tgl payment ), Tempo 2 minggu sblm tgl payment ),
16. Asli Kertas Gesekan Fisik No Rangka & 16. Asli Kertas Gesekan Fisik No Rangka &
Mesin, Mesin,
17. Hasil Cek Absah BPKB & Buka blokir 17. Hasil Cek Absah BPKB & Buka blokir
Samsat. Samsat.
 DOKUMEN - DOKUMEN

JENIS DOKUMEN MANDATORI CABANG MANDATORI PENCAIRAN HO

D. Dokumen Kontrak 1. Transaction Sheet ( TS ) 1. Transaction Sheet ( TS )
Pembiayaan 2. Formulir Permohonan Kredit 2. Formulir Permohonan Kredit
3. Analisa Survey / Analisa Kredit 3. Analisa Survey / Analisa Kredit
4. Perjanjian Pembiayaan / Kredit 4. Perjanjian Pembiayaan / Kredit
5. Surat Kuasa Pembebanan Jaminan 5. Surat Kuasa Pembebanan Jaminan
Fidusia Fidusia
6. Daftar Perhitungan Kredit 6. Foto Survey CMO didepan Debitur
7. Surat Kuasa dan Pasangan saat Tanda Tangan
8. Surat Pernyataan Bersama (SPB) kontrak perjanjian
9. Jaminan dan Penggantian Kerugian 7. Foto CMO di depan Kendaraan yang
10. Surat Persetujuan dibiayai terlihat No Polisi, Rumah
11. Tanda Terima Uang Oleh Nasabah dan Tempat Usaha Debitur, Stok
12. Permohonan Transfer dari Dealer / Barang Dagangan.
Showroom 8. Foto Mobil yang dijaminkan: Exterior
13. Ijin Pengambilan Barang : Tampak Depan, Samping Kiri,
14. Persetujuan Penutupan Kondisi Samping
Asuransi 9. Interior : Dashboard, Jok Depan , Jok
15. SP Kepatuhan Kredit Debitur Belakang,
16. Persetujuan Penerimaan Order (PO)
 DOKUMEN - DOKUMEN

JENIS DOKUMEN MANDATORI CABANG MANDATORI PENCAIRAN HO

D. Dokumen Kontrak 17. Foto Survey CMO didepan Debitur
Pembiayaan dan Pasangan saat Tanda Tangan
kontrak perjanjian
18. Foto CMO di depan Kendaraan yang
dibiayai terlihat No Polisi, Rumah dan
Tempat Usaha Debitur, Stok Barang
Dagangan.
19. Foto Mobil yang dijaminkan:
Exterior : Tampak Depan, Samping
Kiri, Sampin Kanan, Belakang, Mesin,
No.Rangka dan No. Mesin,
20. Interior : Dashboard, Jok Depan , Jok
Belakang,
 DOKUMEN - DOKUMEN

JENIS DOKUMEN MANDATORI CABANG MANDATORI PENCAIRAN HO

D. Dokumen Kontrak 17. Foto Survey CMO didepan Debitur
Pembiayaan dan Pasangan saat Tanda Tangan
kontrak perjanjian
18. Foto CMO di depan Kendaraan yang
dibiayai terlihat No Polisi, Rumah dan
Tempat Usaha Debitur, Stok Barang
Dagangan.
19. Foto Mobil yang dijaminkan:
Exterior : Tampak Depan, Samping
Kiri, Sampin Kanan, Belakang, Mesin,
No.Rangka dan No. Mesin,
20. Interior : Dashboard, Jok Depan , Jok
Belakang,
 DOKUMEN - DOKUMEN
JENIS DOKUMEN MANDATORI CABANG MANDATORI PENCAIRAN HO
E. Dokumen Tambahan 1. Memo Deviasi BM & AM ke Direksi 1. Memo Deviasi BM & AM ke
(Sesuai kebutuhan) 2. SP Asuransi dari Pokok Hutang (ttd Direksi
Debitur)
3. SP Cek Absah BPKB (ttd + Stempel  
Showroom) Disesuaikan dengan kebutuhan di
4. SP Potong Angsuran (ttd + Stempel cabang, dan dilampirkan sebagai
Showroom / Debitur) kelengkapan Dokumen Pencairan
5. SP Potong Pelunasan (ttd + Stempel ke Head Office
Showroom / Debitur)  
6. SP Tanggal Jatuh Tempo (ttd Debitur) Memo Deviasi Wajib di ketahui dan
7. SP Tidak Ada Faktur / KTP (ttd +
Stempel Showroom + Debitur) persetujuan Area Manager (AM)
8. SP Pemotongan Pencairan
(ttd+Stempel Showroom+Debitur)
9. SP Faktur Legalisir (ttd+Stempel
Showroom+Debitur)
10. SP Perubahan / Beda Tanda Tangan
(ttd sesuai subjectnya)
11. SP Bayar Tepat Waktu (ttd Debitur)
12. Formulir Customer Due Diligence (PH
> Rp.100jt) :
 CDD Korporasi
 CDD Perorangan
( ttd Calon Debitur + SPV MKT / BM )
 DOKUMEN - DOKUMEN

JENIS DOKUMEN MANDATORI CABANG MANDATORI PENCAIRAN HO

F. Dokumen Control Document Check List Document Check List
Admin

G. Dokumen Pencairan 1. Perjanjian Kerjasama 1. Perjanjian Kerjasama

Showroom / Dealer (PKS AWAL) :
a. Dok. PKS
b. Permohonan Transfer
c. Cover Buku Tabungan
d. FC KTP
e. Foto Showroom
Selanjutnya cukup melampirkan :
f. Permohonan Transfer
g. Cover Buku Tabungan
h. FC KTP
Showroom / Dealer (PKS AWAL) :
a. Dok. PKS
b. Permohonan Transfer
c. Cover Buku Tabungan
d. FC KTP
e. Foto Showroom
Selanjutnya cukup melampirkan :
f. Permohonan Transfer
g. Cover Buku Tabungan
h. FC KTP
 DOKUMEN - DOKUMEN
JENIS DOKUMEN MANDATORI CABANG
G. Dokumen Pencairan 2. Kwitansi Tagihan :
a. Kwitansi OTR, bermeterai
( ttd+Stempel Showroom )
b. Kwitansi Refund Payment / (ttd +
Stempel Showroom )
c. Kwitansi Total DP / (ttd + Stempel
Showroom )
ATAU
d. Kwitansi Pelunasan + Refund,
bermeterai ( ttd + Stempel
Showroom )
e. Kwitansi Total DP / (ttd + Stempel
Showroom )
3. Berita Acara Serah Terima Kendaraan
(BASTK)
Refinancing :
Kuitansi Jual Beli Debitur ke Showroom
SP (Surat Pernyataan) Milik Sendiri
(untuk Refinancing)
MANDATORI PENCAIRAN HO
2. Kwitansi Tagihan :
a. Kwitansi OTR, bermeterai
( ttd+Stempel Showroom )
b. Kwitansi Refund Payment / (ttd +
Stempel Showroom )
c. Kwitansi Total DP / (ttd + Stempel
Showroom )
ATAU
d. Kwitansi Pelunasan + Refund,
bermeterai ( ttd + Stempel
Showroom )
e. Kwitansi Total DP / (ttd + Stempel
Showroom )
3. Berita Acara Serah Terima Kendaraan
(BASTK)
Refinancing :
Kuitansi Jual Beli Debitur ke Showroom
SP (Surat Pernyataan) Milik Sendiri (untuk
Refinancing)