PETUNJUK PENYUSUNAN

BUSINESS PLAN PDAM

 BUSSINES PLAN
PENGERTIAN :
o Sebuah dokumen rencana strategis badan usaha/badan
hukum pada level organisasi yang mencakup berbagai
aspek, baik teknik maupun non teknik secara terpadu dan
disusun dengan memperhatikan faktor internal maupun
ekternal perusahaan
o Rencana Kegiatan Usaha (RKU)/Rencana Kegiatan
Anggaran Perusahaan (RKAP), merupakan perencanaan
yang sangat spesifik, sehingga penyusunannya harus
mempertimbangkan kebutuhan dan keinginan masing-
masing bisnis secara individual.
BUSSINES PLAN

• agar kegiatan bisnis yang akan

TUJUA dilaksanakan maupun yang
sedang berjalan tetap berada
N di Jalur yang benar sesuai
dengan yang direncanakan.

• Digunakan sebagai acuan

FUNG dalam penyusunan RKAP
SI dan juga dalam
penyusunan pembiayaan
BUSSINES PLAN
1.VISI
10.ANALIS DAN MISI
A RESIKO
2.ANALIS
9.ANALISA A SPAM
KEUANGA YG ADA
N

3.ANALISA
8.ALTERNATIF MUATAN
MUATAN KONDISI
PEMBIAYAAN BUSSINES
BUSSINES WILAYAH
PLAN
PLAN

7. USULAN 4.ANALISA
PROGRAM KETERSEDIAA
N AIR BAKU

6. ANALISA
SWOT 5. ANALISA
KEBUTUHAN
 BAGAIMANA
PELAKSANAANNYA
 TENTUKAN VISI DAN MISI
VISI : keadaan masa depan yang
diinginkan dengan menjawab
pertanyaan “kita ingin seperti
apa?” visi memberikan arahan
menyeluruh bagi organisasi
MENGAPA
PERLU
Misi: pernyataan mengenai
alasan fundamental dari
keberadaan sebuah organisasi,
dirumuskan dengan menjawab
pertanyaan: “Apa bisnis kita?”.
 BAGAN ALIR PENYUSUNAN BUSSINES PLAN

PENGUMPULAN DATA ANALISA DATA PENYUSUNAN PROGRAM OUT PUT

INTERNAL
INTERNAL PDAM
PDAM
KINERJA
KINERJA SPAM
SPAM
DATA
DATA SPAM
SPAM YANG
YANG ADA
ADA
(PER
(PER SBU)
SBU) TEKNIS FINPRO
A.
A. DATA
DATA TEKNIS
TEKNIS :: 4
4 Aspek
Aspek kinerja
kinerja ::
1.
1. UNIT
UNIT AIR
AIR BAKU
BAKU Aspek keuangan
Aspek PENANGANAN
2.
2. UNIT
UNIT PRODUKSI
PRODUKSI Aspek pelayanan
pelayanan SPAM YANG
3.
3. UNIT
UNIT TRANSMISI Aspek teknis
4.
TRANSMISI ADA:
4. UNIT
UNIT DISTRIBUSI
DISTRIBUSI Aspek
Aspek SDM
5.
5. UNIT
UNIT PELAYANAN
PELAYANAN
SDM REHABILITASI
REHABILITASI CAPEX TARIF FCR
OPTIMALISASI
INFILL DIMENSI
B.
B. DATA
DATA NON
NON TEKNIS
TEKNIS :: LEGALITAS
LEGALITAS  BESARAN
BESARAN
1.
1. ASPEK
ASPEK LEGAL
LEGAL
 PENGEMB.
2.
2. KELEMBAGAAN
KELEMBAGAAN SPAM WAKTU
3.
3. ASPEK
ASPEK KEUANGAN
KEUANGAN ALTE
ANALISA RNA
KELAYAKAN
SWOT TIF
PEM 1.PROYEK
2.PENDANAAN
BIAY
DATA EKSTERNAL AAN
NON TEKNIS
A.WIL. ADM
PENGEMB.
DAERAH SDM
B. GAMB. UMUM WIL. DAERAH PR ASPEK KEU
PELAYANAN
PELAYANAN
OY  OPEX BANKABELITAS
ASPEK HUKUM
ASPEK
C . RT/RW
EK  ASPEK
ASPEK
SI TETAP
INSTITUSI
VARIABEL
VARIABEL
KE
D. DEMOGRAFI
R
R 
 KEMAMPUAN
KEMAMPUAN
B
D
D 
 KEMAUAN

KEMAUAN UT
SS  KEBUTUHAN
KEBUTUHAN
E. SOSIAL EKONOMI U
H
F. SUMBER AIR BAKU
KETERSEDIAAN
KETERSEDIAAN AIR
AIR A
BAKU
BAKU N
 ANALISA SPAM YANG ADA

1. ASPEK KEUANGAN :
 Kemampuan keuangan 4. ASPEK INSTITUSI DAN SDM :
 Struktur organisasi
 Tarif rata-rata
 Jumlah karyawan
 Biaya produksi  Tingkat pendidikan karyawan
 Struktur biaya  Anggaran pelatihan
 Efektifitas penagihan
BERDASAR 4
ASPEK
KINERJA
2. ASPEK PELAYANAN :
 Jumlah penduduk administrasi 3. ASPEK OPERASIONAL :
 Jumlah penduduk daerah  Kapasitas produksi terpasang
pelayanan
 Volume produksi air
 Jumlah penduduk terlayani
 Jumlah SL
 Volume distribusi air
 Tingkat konsumsi pelanggan  Volume air terjual
 Kualitas air pelanggan  Tingkat kebocoran /ATR
 Kontinuitas pelayanan
IDENTIFIKASI KONDISI WILAYAH

Memiliki
Tingkat
potensi
kesehatan
ekonomi
buruk
tinggi

Tingkat
Rawan air
hunian
minum
tinggi
 IDENTIFIKASI KETERSEDIAAN AIR BAKU

• POTENSI SUMBER AIR PERMUKAAN

• POTENSI SUMBER AIR TANAH DALAM
POTENSI SUMBER • POTENSI SUMBER LAINNYA
AIR BAKU

• JENIS SUMBER AIR BAKU

• DEBIT YANG ADA
• DEBIT AIR YANG SUDAH TERMANFAATKAN
• DEBIT AIR YANG BELUM TERMANFAATKAN
ANALISA
PERUNTUKAN • ANALISA DEBIT AIR YANG MASIH DAPAT DIMANFAATKAN
• RENCANA DEBIT YANG AKAN DIMANFAATKAN
 PROYEKSI KEBUTUHAN

KONTINUITAS PELAYANAN
IDENTIFIKASI TINGKAT KONSUMSI AIR PELANGGAN
KEBUTUHAN DAFTAR TUNGGU
YANG ADA ANALISA KECUKUPAN (SUPPLY – DEMAND)

PENENTUAN DAERAH ADMINISTRASI

PENENTUAN DAERAH PELAYANAN
PROYEKSI PENENTUAN DAERAH STUDY
KEBUTUHAN PROYEKSI PENDUDUK
PROYEKSI KEBUTUHAN
JIKA DIMUNGKINKAN ADA PENGEMBANGAN

Tentukan :
 Identifikasi wilayah administrasi
 Wilayah pelayanan
 Wilayah study
 Analisis ketersediaan air baku
 Real Demand Survey / RDS
 Proyeksi pengembangan SPAM
 Anggaran biaya investasi
SURVEY KEBUTUHAN
NYATA (RDS)
MENGAPA RDS DIBUTUHKAN ?

 Proyeksi kebutuhan bukan ditentukan

oleh target tetapi berdasarkan potensi
demand, sehingga proyeksi kedepan
akan lebih riil
 Untuk menjaring kebutuhan yang
didasarkan pada suatu survey riil pada
masyarakat , sehingga investasi dapat
lebih optimal
SURVEY KEBUTUHAN NYATA
 PENGUMPULAN DAN KLASIFIKASI DATA
 Data Primer
 Survai Langsung Kepada Masyarakat;
 Peninjauan Lapangan Kondisi Fisik.
 Data Sekunder
 Laporan Dinas;
 BPS;
 Kajian Konsultan (bila ada);
 Kebijakan Pemerintah Daerah / Pejabat dan
Pelaksanaannya;
 Program Pembangunan Daerah.

5
 SURVEY KEBUTUHAN NYATA
 Klasifikasi Data Primer / Sekunder Kedalam
Aspek:
 Fisik Wilayah;
 Demografis;
 Sosio Ekonomis;
 Teknis Pelayanan;
 Keuangan;
 Kelembagaan / Pengaturan;
 Lingkungan.

6
 SURVEY KEBUTUHAN NYATA
 ANALISIS DAN PROYEKSI KEBUTUHAN
(DENGAN METODA RDS)

 Kondisi Eksisting Masyarakat;

 Kondisi Sosial Ekonomi;
 Minat Masyarakat Terhadap Jasa Pelayanan;
 Kemampuan Masyarakat Membayar Jasa Pelayanan.

 Masyarakat Pelanggan - Non Pelanggan;

 Non Pelanggan Butuh Jasa Pelayanan - Tidak Butuh;
 Non Pelanggan Butuh Jasa Pelayanan Mampu Bayar -
Tidak Mampu Bayar.
7
 SURVEY KEBUTUHAN NYATA
 POKOK – POKOK SKN / RDS
 Kemampuan masyarakat untuk
membayar
 Kemauan masyarakat untuk
membayar
 Kebutuhan masyarakat
 PENETAPAN KLASIFIKASI WILAYAH
NO KATEGORI WILAYAH JUMLAH POPULASI JUMLAH RUMAH

1 Kota Metro > 1.000.000 > 200.000

2 Kota Besar 500.000 – 1.000.000 100.000 – 200.000

3 Kota Sedang 100.000 – 500.000 20.000 – 100.000

4 Kota Kecil 10.000 – 100.000 2.000 – 20.000

5 IKK 3.000 – 10.000 600 – 2.000

 PENENTUAN JUMLAH SAMPEL
NO KATEGORI WILAYAH JUMLAH TINGKAT TINGKAT % SAMPEL VS
SAMPEL KEPERCAYAAN KESALAHAN POPULASI

1. Kota Metro 2.000 95% 2% 1

2. Kota Besar 1.000 95% 3% 1

3. Kota Sedang 400 95% 5% 2

4. Kota Kecil 200 95% 6% 5 - 10

5. Desa 100 95% 9% 5 - 20

ANALISA SWOT
IKHTISAR HASIL PENILAIAN KONDISI INTERNAL DAN
EKSTERNAL PERUSAHAAN
HASIL PENILAIAN
No. KONDISI, ASPEK DAN INDIKATOR
K L P A
A KONDISI INTERNAL
I ASPEK KEUANGAN
1.Rasio laba terhadap aktiva produktif
2.Rasio laba terhadap penjualan
3.Rasio aktiva lancar terhadap utang lancar
4.Rasio Utang Jangka Panjang terhadap Ekuitas
5.Rasio Total Aktiva terhadap Total Utang
6.Rasio Biaya Operasi terhadap Pendapatan Operasi

7.Rasio Laba Operasi sebelum Biaya Penyusutan terhadap

Angsuran Pokok dan Bunga Jatuh tempo

8.Rasio Aktiva Produktif terhadap Penjualan Air

9. Jangka Waktu Penagihan Utang
10. Efektivitas Penagihan
IKHTISAR HASIL PENILAIAN KONDISI INTERNAL DAN
EKSTERNAL PERUSAHAAN

HASIL PENILAIAN
No. KONDISI, ASPEK DAN INDIKATOR K L P A
A. KONDISI INTERNAL
II ASPEK TEKNIS
1.Kapasitas produksi
2.Kualitas Distribusi
3.Kontinuitas air
4.Produktivitas Pemanfaatan Inst. Air
5.Kehilangan Air
6.Peneraan Meteran Air
7.Kecepatan Penyambungan
8.Tekanan air ke pelangan
IKHTISAR HASIL PENILAIAN KONDISI INTERNAL DAN
EKSTERNAL PERUSAHAAN

HASIL PENILAIAN
No. KONDISI, ASPEK DAN INDIKATOR K L P A
A. KONDISI INTERNAL
III ASPEK PELAYANAN
1.Jumlah penduduk administrasi
2.Jumlah penduduk pelayanan
3.Jumlah pelanggan
4.Kemampuan penanganan pengaduan
5.Kualitas air
6.Kemudahan pelayanan
IKHTISAR HASIL PENILAIAN KONDISI INTERNAL DAN
EKSTERNAL PERUSAHAAN

HASIL PENILAIAN
No. KONDISI, ASPEK DAN INDIKATOR
K L P A
A KONDISI INTERNAL
IV ASPEK SDM
1. jumlah pelanggan
2. jumlah pegawai
3. Biaya diklat
4. Biaya pegawai
5. Struktur organisasi dan uraian tugas
6. Pedoman penilaian kerja
7. Prosedur standar operasi
IKHTISAR HASIL PENILAIAN KONDISI INTERNAL DAN EKSTERNAL
PERUSAHAAN
KONDISI, ASPEK DAN INDIKATOR HASIL PENILAIAN
No. K L P A
B. KONDISI EKSTERNAL
I. KONDISI FISIK DAERAH PELAYANAN
1. Status, Letak dan Luas Wilayah
2. Iklim
3. Topografi
4. Alternatif sumber untuk rencana
perluasan

PENGATURAN DAN PERLINDUNGAN

II. SUMBER AIR BAKU

III. KETERSEDIAAN SARANA DAN PRASARANA

1.Sarana Perdagangan dan Keuangan
2. Sarana Jalan dan Transportasi
3. Prasarana kelistrikan
4. Prasarana telekomunikasi
IKHTISAR HASIL PENILAIAN KONDISI INTERNAL DAN EKSTERNAL
PERUSAHAAN

HASIL PENILAIAN
No. KONDISI, ASPEK DAN INDIKATOR
K L P A

IV PENILAIAN KONDISI SOSIAL

1. Perkembangan Penduduk dan Calon

Pelanggan
2. Tingkat pendidikan penduduk
3. Mata pencaharian penduduk
4. Komposisi penduduk menurut umur
JUMLAH
 DIAGRAM POSISI PERUSAHAAN

Posisi Eksternal

(+)
Pertumbuhan/Agresif

Stabilisasi Rasionalisasi

(+)
Posisi
(-) Internal

Survival/Defensif Diversifikasi/Orientasi Ke Luar

(-)
 TABEL MATRIKS ANALISIS SWOT
IFAS
 Mengemukakan faktor Kekuatan
EFAS
OPPORTUNIES (O)
 Mengemukakan faktor peluang
yang dihadapi oleh perusahaan
THREATS (T)
 Mengemukakan faktor ancaman
yang dihadapi oleh perusahaan
STRENGTHS (S)
 Mengemukakan faktor
yang dimiliki oleh perusahaan
Strategi SO
memanfaatkan seluruh
kekuatan untuk merebut dan
memanfaatkan peluang
sebesar-besarnya.
Strategi ST
menggunakan kekuatan yang
dimiliki perusahaan untuk
mengatasi ancaman yang ada.
WEAKNESSES (W)
Kelemahan yang dimiliki oleh
perusahaan
Strategi WO
pemanfaatan peluang yang
ada dengan cara
meminimalkan kelemahan .
Strategi WT
kegiatan yang bersifat
defensif dan berusaha
meminimalkan kelemahan
yang ada serta menghindari
ancaman.
 CONTOH MATRIKS ANALISIS SWOT
IFAS
EFAS
OPPORTUNIES (O)
Peluang
 Adanya Sumber Air Baku yang
belum ter-eksploitasi.
 Dimungkinkannya kerjasama
guna membiayai program yang
ada
 Tidak adanya kompetitor lain.
 Pembukaan kawasan baru yang
strategis dan dapat dilayani.
 Perkembangan Ekonomi, Politik
dan Iptek yang semakin baik.
STRENGTHS (S)
Kekuatan
 Sebagai satu-satunya BUMD

pengelola air bersih perpipaan.
Komitmen Pelayanan kepada
pelanggan dan hasil SKP
 Tersedianya jaringan perpipaan
dan sarana produksi.
 Daftar tunggu yang cukup
banyak.
 Laporan Auditor Independent
yang merupakan jaminan
kreabilitas perusahaan
Strategi SO
 Mengembangkan sistem produksi
dengan menggunakan Sistem
Grafitasi.
 Optimalisasi sistem yang ada
guna memenuhi kebutuhan
pelanggan.
 Memperluas area pelayanan
sehingga mencapai 50 %
pelayanan kabupaten
 Membuat data dan program
usulan guna kerjasama
pembiayaan program
WEAKNESSES (W)
Kelemahan
 Biaya produksi yang besar
 Tingkat kehilangan air yang
masih tinggi
 Kurang sarana dan Prasarana
penunjang produksi dan
distribusi
 Struktur tarif air yang masih
rendah
 Kualitas dan disiplin SDM masih
rendah
Strategi WO
 Melakukan efisiensi biaya
produksi dan penagihan rekening.
 Optimalisasi penggunaan
fasilitas produksi dan distribusi
serta jaringan yang ada.
 Mengupayakan agar tingkat
kehilangan air mencapai 20 %
 Meningkatkan kualitas produk
dan SDM yang ada .
 Mengupayakan agar tarif yang
berlaku disesuaikan dengan
biaya tarif Dasar
 STRENGTHS (S)
Kekuatan
 Sebagai satu-satunya BUMD
pengelola air bersih perpipaan.
IFAS  Komitmen Pelayanan kepada
pelanggan dan hasil SKP
 Tersedianya jaringan
perpipaan dan sarana
EFAS produksi.
 Daftar tunggu yang cukup
banyak.
 Laporan Auditor Independent
yang merupakan jaminan
kreabilitas perusahaan
THREATS (T)
Strategi ST
Ancaman
 Pengembalian utang pinjaman.  Optimalisasi sistem yang ada 
 Belum adanya/dilaksanakannya guna memenuhi kebutuhan
peraturan-peraturan yang pelanggan.
melindungi sumber-sumber air.  Pelayanan dan percepatan
 Kompetitor lain dalam bentuk proses sambungan baru secara 
air kemasan. selektif.
 Kerusakan yang disebabkan  Mengusulkan kepada Pemda  Melakukan evaluasi ulang
oleh faktor alam. dan DPRD tentang
perlindungan sumber air.
 Membuat/melakukan tindakan
prefentif guna menghadapi
kerusakan yang diakibatkan
oleh faktor alam.
WEAKNESSES (W)
Kelemahan
 Biaya produksi yang besar
 Tingkat kehilangan air yang
masih tinggi
 Kurang sarana dan Prasarana
penunjang produksi dan
distribusi
 Struktur tarif air yang masih
rendah
 Kualitas dan disiplin SDM
masih rendah
Strategi WT
Melakukan revisi dan
pengusulan tarif baru yang
dapat memperbaiki kinerja
keuangan perusahaan.
Meninjau kembali struktur
organisasi yang ada.
terhadap tugas dan tanggung
jawab masing-masing pegawai
perusahaan.
 LINGKUP KEGIATAN INVESTASI SPAM

1. Optimalisasi Sistem Yang Ada

 Pemanfaatan Sisa Kapasitas
 Peningkatan Jam Operasi

2. Rehabilitasi Sistem Yang Ada:

 Penurunan ATR
 Rehabilitasi/Uprating

3. Pengembangan SPAM
PENYUSUNAN PROGRAM BERDASAR PRIORITAS PROGRAM

TEKNIS NON TEKNIS

Penangan SPAM yang
ada:
 Keuangan
• Optimalisasi SPAM
 SDM
• Rehabilitasi SPAM
 Hukum
• Infill
• Pengembangan
jaringan
 USULAN PENGEMBANGAN SPAM
1. SUMBER AIR BAKU
• Jenis Air Baku
• Kapasitas Sumber
• Kapasitas Yang diambil
• Kualitas Air Baku
2. SISTEM PENGOLAHAN
• Sistem Pengolahan Yang diperlukan
• Kapasitas Produksi
3. SISTEM PENGALIRAN
• Sistem Pompa
• Sistem Gravitasi
• Sistem Gravitasi Dan Pompa
4. JARINGAN PERPIPAAN
• Jalur Pipa Transmisi Dan Distribusi
• Jenis Pipa
• Panjang dan diameter Pipa
RENCANA BIAYA INVESTASI

Estimasi
Komponen Waktu
besaran
biaya pelaksanaan
biaya
investasi investasi
investasi
 ALTERNATIVE PEMBIAYAAN
• SUMBER DANA : • SISTEM PEMBIAYAAN :
 Pemerintah pusat /  Hibah
daerah  Penyertaan modal
 BUMN / BUMD  pinjaman
 Koperasi
 Masyarakat
 BUS
 Sumber dana lainnya
 PROYEKSI KEUANGAN

PROYEKSI
PROYEKSI PROYEKSI
RUGI
NERACA ARUS KAS
LABA
PROSES PENYUSUNAN PROYEKSI KEUAN

PENYIAPAN DATA INPUT

DATA

ANALISA PROSES
KEUANGAN
 JENIS DATA RINCIAN KEGIATAN

• TARGET TEKNIS
TEKNIS • RAB

• LAPOARAN AUDIT

DATA KEUANGAN
•
•
LAPORAN PERUSAHAAN
LAPORAN BULANAN
• LAPORAN IKHTISAR REKENING AIR
• S K TARIF
• DOKUMEN PINJAMAN
• DOKUMEN PERENCANAAN

INPUT SOSIAL EKONOMI • KEMAUAN DAN KEMAMPUAN

• KEBUTUHAN

• ORGANISASI
INSTITUSI • KEPEGAWAIAN

• SUMBER AIR
LINGKUNGAN • ANALISA PERUNTUKAN

• GAMBARAN UMUM KOTA

• RT/RW
UMUM
• LAND USE
ANALISA PROYEKSI KEUANGAN
KELAYAKAN KELAYAKAN
PROYEK : PENDANAAN:
KINERJA
KEUANGAN : - NET PRESENT VALUE - DEBT COVERAGE
(NPV) RATIO (DCR)
- LIKUIDITAS - INTERNAL RATE OF - DEBT EQUITY RATIO
- RENTABILITAS RETURN (IRR) - SALDO KAS AKHIR
- SOLVABILITAS - BENEFIT COST RATIO
(BCR)
- PAYBACK PERIOD
 ANALISA RESIKO

TERHADAP : OPSI :
 KENAIKAN BIAYA OPERASIONAL
 BIAYA  PENURUNAN PENDAPATAN
 PENDAPATAN  SUMBER PENDANAAN TIDAK
 PENDANAAN DAPAT DIREALISIR SEPENUHNYA
TERIMA KASIH