Panduan Pembiayaan Perniagaan Part 1

INI ADALAH EBOOK PERCUMA, DILARANG MENJUAL DAN MENERBIT SEMULA KANDUNGAN DI DALAM EBOOK INI
PANDUAN PEMBIAYAAN PERNIAGAAN

Penulis Asal: Hazwan Iqbal
Assalamualaikum & Salam Sejahtera
Kata-kata aluan
Hai. Anda usahawan yang hebat! Kerana anda ambil peluang yang terhidang ini untuk
topup ilmu tentang bisnes. Walaupun ianya percuma tidak bermaksud ianya tidak
bernilai. Kalau anda biasa beli produk-produk saya pasti anda kenal saya suka Over
Deliver tetapi dengan cas yang murah.
In the end, saya yakin 100% anda puas hati dengan content ebook ini. Dan jangan lupa
untuk share dengan kawan-kawan bisnes yang lain.
InshaAllah ilmu yang anda sebarkan ini jadi bekalan amalan di alam akhirat nanti.
Let`s start!
1 Biografi
Sejarah dan pengalaman
Pembiayaan
Jenis-jenis Pembiayaan 2
3 Kesilapan
Perkara yang patut dielakkan
Tips & Panduan

Point penting dan huraian 4
5 Penutup
Harapan dan perkhidmatan
Biografi
Biografi
“We built an outstanding business plan for higher scoring” - Hazwan Iqbal
Saya adalah founder kepada Rancangan Perniagaan Ultimate sejak 2014 sehingga ke hari ini. Saya juga mempunyai
pengalaman berniaga hampir 10 tahun dalam bidang peruncitan, perkhidmatan, latihan dan software. Sepanjang tempoh
saya melibatkan diri sebagai perunding perniagaan iaitu fokus kepada Rancangan Perniagaan dan perakaunan saya telah
berjaya membantu lebih 15,000 usahawan seluruh Malaysia dan juga dari Brunei, Indonesia dan Singapura.
www.hazwaniqbal.me
Pembiayaan
Jenis-jenis Pembiayaan
Jenis-jenis Pembiayaan
Suntikan modal yang popular di Malaysia
GERAN VENTURE
PERNIAGAAN CAPITAL
02 03
PINJAMAN CROWD
01 04 FUNDING
PERNIAGAAN
IDEA www.hazwaniqbal.me
PinjamanPerniagaan
Kelebihan dan Kelemahan
Pinjaman perniagaan merupakan pinjaman yang khusus untuk tujuan perniagaan. Pinjaman ini akan dibayar balik
dengan tambahan faedah. Di Malaysia terdapat pelbagai skim pinjaman yang disediakan kepada setiap peringkat
perniagaan contohnya dari Bank Swasta, NGO dan agensi kerajaan.
Faedah yang dikenakan juga berbeza mengikut taraf risiko yang ditanggung oleh mereka. Akan tetapi pinjaman dari
Agensi kerajaan seperti PUNB, MARA, AIM, TEKUN dll menawarkan faedah paling rendah dari 4-7% setahun
berbanding dengan bank swasta.
Cara dan syarat-syarat memohon juga berlainan, akan tetapi kebanyakkan mereka mempunyai persamaan seperti
berikut:
1. Salinan Suruhanjaya Syarikat Malasysia (SSM)

2. Penyata akaun bank perniagaan 6 bulan
3. Kertas kerja Rancangan Perniagaan
www.hazwaniqbal.me
PinjamanPerniagaan
Kelebihan Kekurangan
Kebanyakkan agensi dan bank tidak kisah Bukan semua perniagaan diberi pinjaman,
tentang bagaimana anda belanja wang selalunya perniagaan telah beroperasi
tersebut melebihi 6 bulan baru layak untuk memohon.
Proses permohonan sangat mudah dan Risiko aset anda disita kerana gagal
cepat kerana anda dapat berkomunikasi membayar balik pinjaman mengikut
dengan mereka bila-bila masa sahaja. perjanjian yang telah ditandatangani.
Faedah yang munasabah dan anda bebas Dokumentasi yang terlalu banyak perlu
membuat pilihan terhadap tempoh bayaran disediakan untuk proses permohonan dan
balik pinjaman. kertas kerja Rancangan Perniagaan juga
perlu anda sediakan.
Kesemua keuntungan milik anda dan anda
bebas guna keuntungan tersebut untuk Proses memohon pinjaman memerlukan kos
tambah baik perniagaan tanpa ada sekatan yang agak tinggi bagi penyediaan
dari mana-masa investor. management account dan lain-lain.
www.hazwaniqbal.me
PinjamanPerniagaan
Agensi pembiyaan kerajaan
Majlis Amanah Rakyat (MARA) TEKUN Nasional

http://www.mara.gov.my/ https://www.tekun.gov.my
Permodalan Usahawan Amanah Ikhtiar Malaysia

Nasional Berhad (PUNB) https://www.aim.gov.my
http://www.punb.com.my
GeranPerniagaan
Geran adalah bantuan kewangan yang diberikan oleh kerajaan atau organisasi bagi suatu tujuan yang tertentu. Geran
tidak seperti pinjaman, anda tidak perlu membayar balik wang geran. Bagi skop perniagaan geran diberikan untuk
tujuan menjalankan penyelidikan, menubuhkan perniagaan (Start-up) dan mengembangkan perniagaan.
Selalunya, kerajaan akan menilai sesuatu perniagaan itu terlebih dahulu sebelum ‘award’ geran berdasarkan beberapa
nilai yang telah ditetapkan seperti:
1. Kebolehan perniagaan untuk memulih dan menjaga alam sekitar.

2. Kebolehan untuk memberi peluang pekerjaan kepada penduduk setempat.
3. Kebolehan memberi pendapatan sampingan kepada masyarakat.
4. Kebolehan untuk menaikkan nama Malaysia ke peringkat antarabangsa.
Oleh kerana persaingan terlalu ramai dan dana yang kurang menyebabkan peluang untuk dapatkan geran sangat
sukar, akan tetapi jika anda mempunyai idea pernigaan yang unik, sudah membuat jualan, mempunyai nila-nilai
seperti diatas dan Pitching Deck/Presentation yang menarik saya yakin anda boleh dapat geran satu hari nanti!
Don’t Give Up!
www.hazwaniqbal.me
GeranPerniagaan
Wang tersebut seperti hadiah, iaitu, anda Anda perlu mencari idea yang sesuai
tidak perlu membayar balik serta tiada dengan keperluan khusus semasa dan ini
faedah. agak sukar.
Tiada penjualan saham-saham syarikat dan Ramai usahawan, Syarikat dan organisasi
anda tidak hilang pemilikan perniagaan yang memohon geran dan persaingan
anda. adalah sengit.
Oleh kerana tidak perlu membayar semula, Geran biasanya tidak meliputi keseluruhan
jadi anda bebas dari CCRIS dan CTOS kos projek. Oleh itu, anda perlu
menggunakan wang sendiri untuk
membiayai sebahagian darinya.
Proses memohon geran memakan masa

yang panjang, oleh itu anda perlu bersedia
seawall mungkin.
www.hazwaniqbal.me
GeranPerniagaan
Agensi pembiyaan
TERAJU Cradle
http://www.teraju.gov.my https://www.cradle.com.my/
Malaysia Digital Economy Malaysian Technology

Corporation (MDEC) Development Corporation
https://mdec.my https://www.mtdc.com.my
VentureCapital
Venture Capital (VC) merupakan sejenis ekuiti dari badan swasta, ianya dalam satu bentuk pembiayaan yang
disediakan oleh firma untuk perniagaan peringkat permulaan (start-up), serta memiliki potensi pertumbuhan yang
tinggi, atau yang telah menunjukkan prestasi yang tinggi (dari segi bilangan kakitangan dan jualan tahunan). Firma-
firma yang menyediakan kemudahan Venture Capital ini akan melabur dalam syarikat-syarikat dengan menukarkan
dana kepada pengambilan sebahagian ekuiti (share), atau mengambil alih milikan keatas syarikat tersebut.
Berbeza dengan Bisnes Loan yang mana jika syarikat gagal beroperasi pinjaman tetap dibayar beserta faedah, tetapi
firma yang menyuntik Venture Capital ini membuat perlaburan sebagai pertukaran untuk kepentingan ekuiti dalam
perniagaan. Pulangan mereka sebagai pemegang saham bergantung kepada pertumbuhan dan keuntungan
perniagaan.
Akan tetapi, jika perniagaan tersebut gagal berkembang seperti yang mereka rancangkan, mererka boleh menjual
pegangan saham Syarikat tersebut kepada pemilik yang lain.
www.hazwaniqbal.me
VentureCapital
Syarikat Startup memperoleh khidmat nasihat dan Loss of Control. Saiz pegangan ekuiti mereka dapat
rundingan dari pasukan yang lebih pakar dan menentukan nada suara mereka dalam membentuk
berpengalaman sebelum membuat sesuatu keputusan. hala tuju syarikat anda.
Firma VC boleh memberi sokongan yang aktif Jika saiz VC lebih daripada 50%, anda boleh
khasnya dalam hal pencukaian dan undang- kehilangan kuasa untuk mengawal pengurusan dan
undang. juga kehilangan pemilikan syarikat.
Syarikat baru berpeluang ber ‘Networking’ dengan Pertelingkahan mengenai hala tuju syarikat akan
syarikat-syarikat besar melalui komuniti firma VC. terjadi disebabkan perbezaan prinsip dan tujuan
asal.
www.hazwaniqbal.me
VentureCapital
Agensi pembiyaan
AXIATA DIGITAL INNOVATION MAVCAP

FUND http://www.mavcap.com
http://www.intrescapital.com/funds.
html
TH CAPITAL Cradle Seed Ventures

http://th.capital https://csv.com.my
Crowdfunding
Crowdfunding adalah satu jenis gerakan yang bertujuan untuk membiayai sesebuah projek atau perniagaan dengan
mengumpulkan wang daripada sekumpulan orang yang ramai. Zaman sekarang crowfunding sudah banyak dilakukan
secara dalam talian dan masih juga dilakukan secara ‘Pitching Session’ di hadapan orang ramai.
Teknik Crowdfunding ini gunakan untuk membiayai pelbagai usaha untuk mendapat keuntungan perniagaan hasil
daripada pernigaan yang dijalankan. Peserta yang terlibat dalam crowfunding ini terdiri daripada individu, syarikat
dan NGO. Mereka datang untuk mendengar idea perniagaan yang masih di peringkat Start-up dan memilih samada
untuk membiayai perniagaan tersebut dengan suntikan modal yang tidak besar.
www.hazwaniqbal.me
Crowdfunding
Jenis-jenis Crowdfunding
Reward
Reward akan diberikan kepada Funders dalam bentuk produk dan perkhidmatan yang anda jalankan.
Contoh, jika anda sorang pengusaha Saloon rambut, anda boleh memberi funders percuma setahun
menggunakan perkhidmatan anda.
Equity
Cara begini paling popular digunakan di mana anda membenarkan funders memiliki share dalam
perniagaan anda. Cara begini sama seperti Venture Capital cuma ianya melibatkan sekumpulan orang
yang ramai memberi suntikan dana yang kecil.
Debt
Sama seperti anda meminjam duit bank, anda perlu membayar kembali wang mereka beserta faedah
dalam tempoh masa yang telah ditetapkan.
www.hazwaniqbal.me
Crowdfunding
Lebih cepat kumpul dana berbanding Peluang untuk berjaya kumpul dana sangat
dengan buat loan bank. rendah kerana presentation kurang menarik.
Lebih rasa bersunguh-sungguh dengan
perniagaan yang dijalankan kerana anda Kemungkinan idea anda bakal dicuri orang
memegang modal sumber dari kenalan. semasa sesi pitching.
Kos yang murah berbanding loan bank kerana Agak sukar untuk kumpulkan funder dalam
tidak perlu sediakan banyak dokumentasi. satu dewan kerana kurangnya pendedahan
dan makluman umum dari pihak anda.
Funders bukan dari latarbelakang berniaga

jadi agak sukar untuk mereka faham ketika
perniagaan sedang merosot.
www.hazwaniqbal.me
Crowdfunding
Agensi pembiyaan
pitchIN CROWDO
http://pitchin.my https://crowdo.com
FUNDAZTIC CROWDPLUS
https://www.fundaztic.com https://www.crowdplus.asia
Tamat Part 1
Part 2 coming soon
(5 Kesilapan Yang Wajib Di Elakkan Ketika Memohon Pinjaman Perniagaan)
Nak Template Rancangan Perniagaan
DIY?Dapatkan segera! Click sini
Nak upah saya tuliskan dan siapkan

Paperwork Rancangan Perniagaan
anda? Whatsapp saya segera! Click sini
Nak buat Pitching Slide DIY untuk

apply geran? Dapatkan segera! Click sini

Panduan Pembiayaan Perniagaan Part 1

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Panduan Pembiayaan Perniagaan Part 1

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

INI ADALAH EBOOK PERCUMA, DILARANG MENJUAL DAN MENERBIT SEMULA KANDUNGAN DI DALAM EBOOK INI

PANDUAN PEMBIAYAAN PERNIAGAAN

Tips & Panduan

1. Salinan Suruhanjaya Syarikat Malasysia (SSM)

Majlis Amanah Rakyat (MARA) TEKUN Nasional

Permodalan Usahawan Amanah Ikhtiar Malaysia

1. Kebolehan perniagaan untuk memulih dan menjaga alam sekitar.

Proses memohon geran memakan masa

Malaysia Digital Economy Malaysian Technology

AXIATA DIGITAL INNOVATION MAVCAP

TH CAPITAL Cradle Seed Ventures

Funders bukan dari latarbelakang berniaga

Nak upah saya tuliskan dan siapkan

Nak buat Pitching Slide DIY untuk

Anda mungkin juga menyukai