CATATAN HARIAN TRANSAKSI JUAL BELI

Satuan
Tanggal Jumlah Satuan Total
Biaya
HARIAN TRANSAKSI JUAL BELI

Keterangan Tabel Referensi

 Rekening dan Saldo Tabungan Rekening dan Saldo Tabungan

Desember Januari Februari Maret April Mei Juni Juli Agustus September Oktober November Total
Tabungan Jangka Pendek Tabungan Jangka Pendek
Jumlah uang saat ini pada rekening tabungan Jumlah uang saat ini pada rekening tabungan
Saldo di awal bulan 20,000,000.00 20,300,000.00 20,600,000.00 15,400,000.00 15,700,000.00 16,000,000.00 Saldo di awal bulan 16,300,000.00 16,600,000.00 7,900,000.00 2,700,000.00 3,000,000.00 3,300,000.00
Jumlah setoran 300,000.00 300,000.00 300,000.00 300,000.00 300,000.00 300,000.00### Jumlah setoran 300,000.00 300,000.00 300,000.00 300,000.00 300,000.00 300,000.00
Jumlah penarikan tabungan 5,500,000.00 Jumlah penarikan tabungan 9,000,000.00 5,500,000.00
Saldo diakhir bulan 20,300,000.00 20,600,000.00 15,400,000.00 15,700,000.00 16,000,000.00 16,300,000.00 Saldo diakhir bulan 16,600,000.00 7,900,000.00 2,700,000.00 3,000,000.00 3,300,000.00 3,600,000.00 3,600,000.00
Tabungan berencana Tabungan berencana
Misal : Tabungan rencana 1 thn ____________
Saldo di awal bulan - - - - - Saldo di awal bulan - - - - - -
Jumlah setoran Jumlah setoran
Jumlah penarikan tabungan Jumlah penarikan tabungan
Saldo diakhir bulan - - - - - - Saldo diakhir bulan - - - - - - -
______________________________ ____________
Saldo di awal bulan - - - - - Saldo di awal bulan
Jumlah setoran Jumlah setoran
Jumlah penarikan tabungan Jumlah penarikan tabungan
Saldo diakhir bulan - - - - - - Saldo diakhir bulan -

Saldo tabungan jangka pendek - - - - - - Saldo tabungan jangka pendek - - - - - - -

Tabungan jangka panjang Tabungan jangka panjang
Tabungan berencana Tabungan berencana
__________________________ ____________
Saldo di awal bulan Saldo di awal bulan
Jumlah setoran Jumlah setoran -
Jumlah penarikan tabungan Jumlah penarikan tabungan
Saldo diakhir bulan - - - - - - Saldo diakhir bulan
____________ ____________
Saldo di awal bulan Saldo di awal bulan
Jumlah setoran Jumlah setoran
Jumlah penarikan tabungan Jumlah penarikan tabungan
Saldo diakhir bulan Saldo diakhir bulan

Saldo tabungan jangka panjang - - - - - - Saldo tabungan jangka panjang

Total Tabungan - - - - - - Total Tabungan - - - - - - -

Total Setoran - - - - - - Total Setoran - - - - - - -

Total penarikan tabungan yang tidak teralokasi Total penarikan tabungan yang
tidak teralokasi
Total penarikan tabungan yang teralokasi Total penarikan tabungan yang
teralokasi
 Kegiatan Usaha Lainnya - Laba, arus kas dan pembiayaan

Deskripsi April Mei Juni Juli Agustus September

Kegiatan: _Ternak Itik Petelur
Pendapatan
Produk utama 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000
Produk samping 175,000
Pendapatan lain
_______
_______
Penjualan barang

Total Pendapatan 100,000 100,000 275,000 100,000 100,000 100,000

Pengeluaran
Makanan 75,000 75,000 75,000 75,000 75,000 75,000
Obat-obatan
Pengeluaran lain (Pengecekan dokter hewan) 350,000
Disinfektan 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000

Barang sederhana
Pembelian barang

Total Pengeluaran 125,000 125,000 125,000 125,000 125,000 475,000

Arus kas kegiatan usaha tani - 25,000 - 25,000 150,000 - 25,000 - 25,000 - 375,000

Kumulatif arus kas kegiatan usaha tani - 25,000 - 50,000 100,000 75,000 50,000 - 325,000

Pembiayaan
Modal kerja yang dibutuhkan
Modal sendiri oleh rumah tangga
Jangka waktu

Nilai yang akan dipinjam

Nilai pembayaran pinjaman

Arus kas dari operasional keuangan

Modal sendiri oleh rumah tangga
Jumlah pinjaman
Jumlah pembayaran pinjaman

Arus kas dari kegiatan keuangan

Arus kas setelah pembiayaan

Kumulatif arus kas setelah pembiayaan

 Pendapatan dan keuntungan lainnya

Deskripsi April Mei Juni Juli Agustus September

Arus Kas dari kegiatan produksi tanaman
Tanaman
Padi (harus diisi dari kegiatan usaha tani)
_______
_______

Sub-total Tanaman -

Ternak
Itik petelur
_______
Unggas 100,000 100,000 275,000 100,000 100,000 100,000
_________

Sub-total selain tanaman 100,000 100,000 275,000 100,000 100,000 100,000

Total arus kas dari kegiatan produksi tanaman

100,000 100,000 275,000 100,000 100,000 100,000

Pendapatan selain dari kegiatan produksi tanaman

Upah
Penghasilan anak (Ojek 75%) 375,000 375,000 375,000 375,000 375,000 375,000
_______
Tunjangan
Lainnya

Total pendapatan selain dari kegiatan produksi tanaman

375,000 375,000 375,000 375,000 375,000 375,000

Pendapatan luar biasa

_______
_______

Total Pendapatan luar biasa

Total Arus Kas yang masuk 475,000.00 475,000.00 650,000.00 475,000.00 475,000.00 475,000
 TABEL REALISASI ANGGARAN KONSUMSI PANGAN PER BU

Jumlah Jumlah Jumlah

Kelompok Pangan Jenis Pangan Konsumsi per Satuan anggota Kebutuhan
orang per hari keluarga keluarga/Hari
Makanan Pokok Beras
(Karbohidrat) Kentang

Sub Total
Lauk Hewani Ayam
(Protein Hewani) Daging
Ikan
Telur
Sub Total
Tempe
Lauk Nabati/Kacang-
kacangan Tahu

Sub Total
Buah Jeruk
Pepaya
Pisang
Semangka
Total
Sayuran Bayam
Daun Singkong
Kangkung
Labu
Terong
Wortel
Sub Total
Minyak dan Lemak Minyak Goreng
Sub Total
Gula dan Minuman Gula Pasir

Sub Total
Total
Keterangan : * Diisi jika sumber pangan dibeli
UMSI PANGAN PER BULAN

Total biaya
Frekuensi Harga Sumber (Hasil
kebutuhan per
Konsumsi/ bulan Satuan (Rp) Sendiri/beli)
bulan (Rp)*
-
-

-
-
-

-
-
-
-

- -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
 Biaya Pengeluaran Rumah Tangga

Uraian April Mei Juni Juli Agustus September

Anggaran untuk makanan
Pembelian beras tambahan -
Pembelian Makanan Pokok Lainnya
Pembelian untuk Lauk dan Pauk
Pembelian Sayuran tambahan
Pembelian Buah
Minyak dan Lemak
Gula dan Minuman

Total Anggaran untuk Makanan 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000
Pengluaran Lain
Listrik 700,000 700,000 700,000 700,000 700,000 700,000
Sarana Lain
Telephone/internet/Komunikasi
Baju 1,000,000
Pengeluaran terkait sekolah 9,000,000 5,400,000
Kesehatan
Asuransi 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000 600,000
Transportasi (bensin, bis, gojeck) 180,000 180,000 180,000 180,000 180,000 180,000
Sewa rumah
Pemeliharaan dan perbaikan 3,500,000
Persediaan rumah tangga
Pajak dan Zakat 140,000
Pengeluaran lain
Tambahan persediaan makanan idul fitri 750,000
________

Total Pengeluaran Lain 4,980,000 1,480,000 2,620,000 10,480,000 6,880,000 1,480,000

Total Pengeluaran 5,980,000 2,480,000 3,620,000 11,480,000 7,880,000 2,480,000

Pengeluaran luar biasa

Investasi
_________
_________
Upacara adat

Angsuran pinjaman sebelumnya

_________
_________

Total pengeluaran luar biasa - - - - - -

Total Pengeluaran 5,980,000 2,480,000 3,620,000 11,480,000 7,880,000 2,480,000

 Arus Kas ditingkat rumah tangga sebelum dan sesudah pembiayaan (pinjaman)

Uraian Tanda April Mei Juni Juli Agustus September

Pendapatan
Total Pendapatan + 475,000 475,000 650,000 475,000 475,000 475,000

Total Pendapatan 475,000 475,000 650,000 475,000 475,000 475,000

Tabungan
Tabungan - 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000
Penarikan tabungan (tidak dialokasikan) +

Total tabungan 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000

Pengeluaran
Pengeluaran bulanan - 5,980,000 2,480,000 3,620,000 11,480,000 7,880,000 2,480,000

Total pengeluaran 5,980,000 2,480,000 3,620,000 11,480,000 7,880,000 2,480,000

Pengeluaran yang menggunakan uang tabungan

Jumlah Pengeluaran -
Penarikan tabungan (dialokasikan) +

Total Pengeluaran menggunakan uang tabungan

Jumlah uang yang digunakan untuk kegiatan usaha tani

uang yang digunakan - -

Total uang yang digunakan - - - - -

uang yang tersedia di akhir bulan

Uang yang tersedia di awal bulan + - 5,205,000 - 1,705,000 - 2,670,000 - 10,705,000 - 7,105,000 - 1,705,000

uang (kumulatif) yang tersedia di akhir bulan - 5,205,000 - 6,910,000 - 9,580,000 - 20,285,000 - 27,390,000 - 29,095,000

Kalkulasi pembiayaan
Nilai arus kas tertinggi sebelum pembiayaan - 1,705,000
Jangka Waktu
Suku Bunga 6%
Jumlah dana pinjaman -
Jumlah pengembalian pinjaman #DIV/0!

Arus Kas setelah pembiayaan

Jumlah uang (kumulatif) yang tersedia diakhir bulan - 5,205,000 - 1,705,000 - 2,670,000 - 10,705,000 - 7,105,000 - 1,705,000
Pembiayaan
Jumlah dana pinjaman -
Jumlah pengembalian pinjaman #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

Jumlah uang (kumulatif) setelah pembiayaan yang tersedia #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
 Perbandingan antara Perencanaan

Uraian Perencanaan Realisasi Selisih

Pendapatan
Total Pendapatan

Total Pendapatan

Tabungan
Tabungan
Penarikan tabungan (tidak dialokasikan)

Total Tabungan

Pengeluaran
Pengeluaran Bulanan

Total Pengeluaran

Pengeluaran yang menggunakan uang tabungan

Jumlah Pengeluaran
Penarikan tabungan (dialokasikan)

Total Pengeluaran menggunakan uang tabungan

Jumlah uang yang digunakan untuk kegiatan produksi

uang yang digunakan

Total uang yang digunakan

uang yang ada per awal tahun

uang yang ada di akhir tahun

Pendanaan
Jumlah dana pinjaman
Jumlah pengembalian pinjaman

Arus Kas akhir tahun setelah pendanaan

ntara Perencanaan dan Realisasi

Selisih Penjelasan
Pinjaman (P) -
Lama Pinjaman (t) 6% Pertahun
Bunga Pertahun (i) 0 Bulan

Angsuran ke Pokok Bunga Angsuran

1 #DIV/0! - #DIV/0!
2 #DIV/0! - #DIV/0!
3 #DIV/0! - #DIV/0!
4 #DIV/0! - #DIV/0!
5 #DIV/0! - #DIV/0!
6 #DIV/0! - #DIV/0!
7 #DIV/0! - #DIV/0!
8 #DIV/0! - #DIV/0!
9 #DIV/0! - #DIV/0!
10 #DIV/0! - #DIV/0!
11 #DIV/0! - #DIV/0!
12 #DIV/0! - #DIV/0! #DIV/0!
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
1. Jadi total pengeluaran keluarga setiap bulan selama 1 tahun adalah sebagai berikut:
BULAN APRIL MEI JUNI JULI AGUSTUS SEPTEMBER
TABEL B 125,000 125,000 125,000 125,000 125,000 475,000
TABEL E 5,980,000 2,480,000 3,620,000 11,480,000 7,880,000 2,480,000
TOTAL 6,105,000 2,605,000 3,745,000 11,605,000 8,005,000 2,955,000

2. Arus kas usaha pada bulan pertama (April) adalah: -5.205.000

3. Total Pendapatan Keluarga pada bulan pertama (April) : Rp. 475.000

Pendapatan dari penjualan telur itik 100000 (10 butir x 4 minggu x 2500)
Pendapatan dari penghasilan ojek anak 375000 (75% dari 500.000)
TOTAL 475000
 OKTOBER NOVEMBER DESEMBER JANUARI PEBRUARI MARET TOTAL
125,000 125,000 125,000 475000 125,000 125,000 2,200,000
2,480,000 2,480,000 2,480,000 2,480,000 7,880,000 2,480,000 54,200,000
2,605,000 2,605,000 2,605,000 2,955,000 8,005,000 2,605,000 56,400,000

0 butir x 4 minggu x 2500)

5% dari 500.000)