Terdaftar di
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan I
Financial Planning 101:
Cara Wujudkan Mimpi Kamu
dengan Perencanaan Keuangan
www.finansialku.com
©2021 PT Solusi Finansialku Indonesia
PROFIL PENULIS
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan III
DAFTAR ISI
Penulis III Daftar Isi IV Petunjuk Ebook V
01 02 03
Mengapa Butuh 1 Financial Planning 4 Financial Check Up 9
Financial Planning? (Perencanaan
Keuangan)
04 05 06
Piramida 16 Menulis Mimpi 20 Mitos-mitos 23
Perencanaan dalam Perencanaan
Keuangan Keuangan
Finansialku® • Mitos 1 Orang Kaya
• Mitos 2 Income Kekecilan
• Mitos 3 Perencanaan
Keuangan itu Mahal
IV Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
PETUNJUK
Ebook ini dibuat untuk pemula yang
ingin belajar perencanaan keuangan
(financial planning).
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan V
VI Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
Financial Planning 101:
Cara Wujudkan
Mimpi Kamu dengan
Perencanaan Keuangan
VIII
Sobat Finansialku!
Apakah kamu pernah berpikir:
• Sekarang ini kamu sudah bekerja berapa lama?
• Apakah kamu sudah bisa investasi rutin?
• Apakah kamu sudah bisa membahagiakan diri sendiri
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan 1
2 Setiap orang memiliki banyak keinginan dan mimpi-mimpi
yang ingin diwujudkan, mulai dari menikah, membeli
rumah, menyekolahkan anak sampai kuliah, memutus
generasi sandwich, pensiun sejahtera, financial freedom,
dan lain sebagainya.
28.000 HARI
Oleh : Dr. Sanjay Tolani
80 tahun 0 tahun
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
Usia
Non Produktif
61 tahun 20 tahun
60 tahun 21 tahun
Usia
Produktif
41 tahun 40 tahun
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
Kita punya waktu 40 tahun di masa produktif, yaitu usia
21 tahun sampai dengan usia 60 tahun.
4 Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
Sobat Finansialku, apakah kamu terpikir, seandainya ada 5
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
Apakah GPS itu akan membantu kamu? GPS itu namanya
FINANCIAL PLANNING. Ibarat dari Jakarta menuju
Surabaya. Kita cek GPS, berapa jaraknya dan kira-kira
kendaraan apa yang bisa kita gunakan.
PERENCANAAN KEUANGAN®
Perencanaan Keuangan
Masa Masa
Kini Investasi
Depan
(investment)
Penghasilan
Kondisi Saat Ini (income) Tujuan Keuangan
Jangka Pendek
Pemasukan
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
2. GPS adalah PERENCANAAN KEUANGAN.
3. Kendaraan adalah INVESTASI.
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan 9
10 Ingin mulai merencanakan keuangan? Mulai dari financial
awareness. Financial awareness adalah keadaan saat
kamu benar-benar paham dengan kondisi keuangan kamu
sekarang, apakah kondisi keuangan kamu sudah sehat
atau masih perlu diperbaiki.
®
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
2. Apa yang masih perlu kamu PERBAIKI?
3. Apakah bisa MEWUJUDKAN TUJUAN KEUANGAN
dengan kemampuan keuangan saat ini? Atau perlu
menambah pemasukan? Berapa banyak?
4. Bagaimana langkah berikutnya supaya bisa
MELUNASI UTANG?
5. Bagaimana langkah berikutnya supaya bisa
MEWUJUDKAN KEUANGAN?
12 Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
13
Cara melakukan
financial check up di
Aplikasi Finansialku.
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
• Jika kamu punya investasi atau deposito, kamu
boleh tulis keuntungan kamu. Seandainya
keuntungan investasi kamu dibayarkan setiap
tahun, keuntungan bisa bagi 12 saja.
• Jika kamu freelance, pekerja profesional atau
pemilik usaha, kamu bisa tulis pendapatan pasif
atau bisnis kamu. Seandainya penghasilan kamu
kadang naik, kadang juga turun, maka tulis saja
rata-ratanya.
• Jika kamu memiliki pendapatan lainnya, maka
kamu boleh tuliskan di bagian pendapatan lainnya.
2. Klik Selanjutnya
4. Klik Selanjutnya
6. Klik Selanjutnya
16 Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
Apakah kamu pernah bingung saat mulai merencanakan 17
keuangan? Mulai darimana ya?
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
Gambar 6: Piramida Perencanaan Keuangan Finansialku®
Keamanan Keuangan
Keamanan keuangan artinya kebutuhan kita dalam jangka
1 tahun ke depan dapat terpenuhi. Jika keuangan kita
tidak aman, maka bisa bangkrut.
18 Apa aja yang bisa membuat seseorang bangkrut?
a. Ketika pengeluaran lebih besar dari pada pemasukan.
b. Ketika tidak punya dana darurat. Setiap ada
kebutuhan mendadak, ambil utang, kasbon atau kartu
kredit.
c. Ketika punya utang yang jumlahnya terlalu besar,
bahkan utangnya melebihi dari aset yang dimiliki.
d. Miliki asuransi, baik asuransi kesehatan, asuransi
penyakit kritis, ataupun asuransi jiwa.
Kenyamanan Keuangan
Kenyamanan keuangan ini bicara soal tujuan keuangan.
Misalnya, mau beli rumah, mau beli kendaraan, mau beli
gadget, atau tujuan-tujuan lainnya, sampai nanti pensiun.
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
05
Menulis
Mimpi
20 Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
Kata orang, mimpi itu harus ditulis supaya kita bisa 21
Kapan Berapa
No Apa Mimpi Kamu
(tahun) (Rupiah)
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
2 Liburan Keluarga 3 100 juta
3 Pensiun 20 10 miliar
Keterangan:
≤1 tahun: jangka pendek, 1 – 5 tahun: jangka menengah dan ≥5 tahun:
jangka panjang
Kapan Berapa
No Apa Mimpi Kamu
(tahun) (Rupiah)
10
11
Total
22 Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
06
Mitos-mitos
dalam
Perencanaan
Keuangan
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan 23
24
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
kamu tidak akan bisa mengelola uang yang lebih besar.
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
Pertanyaan Refleksi
28 Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
Soal Kompetensi
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan 29
Soal Kompetensi
30 Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan
Catatan
Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan 31
Penutup
Redaksi Finansialku.com
• Alamat : Jalan Sumber Mekar 26, Bandung
• Phone : 022 2056 5890
• Mobile : 0819 1151 6119
• Email : solusi@finansialku.com
Terima kasih!
32 Financial Planning 101: Cara Wujudkan Mimpi Kamu dengan Perencanaan Keuangan