Teller

1 Petugas Cabang wajib memberikan Laporan Transaksi D. Transaksi yang diidentifikasi sebagai
transaksi keuangan yang dilakukan dalam
Keuangan Tunai (LTKT/CTR) dalam hal transaksi jumlah kumulatif sebesar Rp. 500 Juta atau
2 lebih matanasabah
uang asing
yangyang nilainya setara baik
Calon nasabah yang mempunyai tujuan untuk pembukaan B. Calon
dilakukan dalam 1 kali
masuk kriteria
transaksimaupun
DHIB/DHN BI untuk pembukaan tabungan
rekening tabungan atau deposito dan ternyata masuk beberapa
Deposito kali
dapattranskasi
diterima namun sebagai high
dalam kriteria DHIB/DHN BI Apakah yang harus dilakukan risk tetapi untuk pembukaan Giro harus ditolak
3 Apa D. Jawaban A, B dan C Benar
oleh saja kriteria
petugas nasabah yang masuk dalam kategori
cabang
proses CDD sederhana?
4 Kepada siapa saja JASF screening ini wajib dilakukan oleh D. Jawaban A, B dan C Benar
Bank
5 Apakah nasabah Non Bank yang mencairkan CEK yang B, Iya, nasabah Non bank tersebut masuk dalam
kategori WIC
dikeluarkan oleh nasabah termasuk dalam kategori WIC?
6 Apa yang dilakukan petugas Bank jika hasil verivikasi dan C. A dan B Benar
identifikasi dari calon nasabah masuk dalam kategori High
Risk
7 Bagaimana cara yang dilakukan oleh penanggung jawab D. A,B dan C Benar
EDD, dalam memastikan kebenaran profil nasabah yang
masuk dalam kategori High Risk Customer
8 Apakah yang dimaksud dengan JASF (Japanese Anti Social B. Kegiatan untuk mencegah SMBC group
terlibat dalam transaksi yang berkaitan dengan
Forces) screening anggota Yakuza

9 Siapakah penanggung jawab dalam penerapan Program
APU PPT di kantor Cabang?
10
Menapa petugas bank wajib melakukan pertemuan
langsung (face to face) minimal 1 kali dengan calon
nasabah pada awal melakukan hubungan usaha?
C. Untuk kantor cabang penanggung jawab
minimal setingkat (supervisor) khusus cabang
universal penanggung jawab APU PPT adalah
branch head ini dilakukan untuk meyakini
B. Kegiatan
kebenaran identitas calon nasabah (Bukan
nasabah fiktif)

11 Sangsi yang dikenakan jika petugas Bank terbukti bersalah A. Sanksi Yang dikenakan berupa penjara
paling lama 20 tahun dan denda paing banyal 5
membantu nasabah terlibat tindak pidanan pencucian milliar
uang adalah

12 Kegiatan pendanaan terorisme menurut UU no 9 tahun D. A, B dan C benar

2013 adalah
13 Petugas cabang melakukan screening terhadap calon D. Jawaba A, B dan C benar
nasabah sebelum dilakukan pembukaan rekening proses
screening dilakukan dengan cara melakukan pemeriksaan
data calon nasabah dengan eksternal checking untuk
mengetahui calon nasabah tidak memiliki rekam jejak
negatif yaitu dengan menggunakan sumber independen
lainnya, yaitu

Page 1
 Teller

14 Apa saja yang dilakukan oleh petugas bank saat D. jawaban A,B dan C benar
pertemuan tatap muka dengan nasabah (face to face
principle) yang ingin membuka rekening?

15 Apakah seluruh calon nasabah wajib dilakukan screening C. Ya, sesuai APU dan PPT screening domisili
pajak merupakan satu rangkaian dalam proses
domisili pajak FATCA dan CRS? pembukaan rekening

16 Definisi dari FATCA ( Foreign Account Tax Complaint Act) A. Kewajiban pelaporan bagi wajib pajak
Individu /Perusahaan yang memiliki Asset
adalah keuangan di luar negeri
17 Definisi dari CRS (Common Repoting Standard) adalah B. Standar pertukaran informasi keuangan
secara otomatis untuk kepentingan perpajakan
termasuk penjelasan (Commentaries) yang
disusun oleh Oranisasion For Economic
Coorporation and Development (OECD)
18 bersama dengan
B. APU PPT atauNegara
yang disebut dengan Anti
Definisi dari APU PPT
Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan
Terorismeadalah upaya pencegahan dan
pemberantasan tindak pidana pencucian uang
dan pendanaan terorisme.
19 Apa yang dimaksud dengan Beneficial Owner (BO) atau D. Jawaban A,B dan C Benar
pemilik manfaat?
20 Kegiatan Costumer Due Diligent (CDD) uji tuntas nasabah D. Jawaban A, B dan C Benar
yang dilakukan oleh Bank kepada Calon nasabah
Beneficiary Owner (BO)dan Walk in Customer (WIC)
mencakup apa saja
21 Enhanced Due Diligent yang dilakukan oleh petugas bank A. Meminta keterangan informasi terkait
sumber dana tujuan transaksi underlying
dalam transaksi nasabah meliputi apa saja? transaksi
22 Informasi & Dokumen pendukung apa saja yang diperlukan D Jawaban A, B dan C Benar
bagi Bank terhadap calon nasbah untuk mengidentifikasi
& memverifikasi profil calon nasabah yang masuk
23 Langkah-langkah D. Jawaba A,B dan C Benar
dalamkategori apa saja yang dilakukan petugas Bank
dalam proses pengenalan Nasbah?

24 Bagaimana dengan proses KYC (face to face principle bagi A. Menggunakan sarana elektronik milik Bank
seperti video banking yang sifatnya langsung
calon nasabah Jenius? online dengan petugas dan Bank
25 Saat proses identifikasi dan verifikasi dokumen Badan C. Jawaban A, B dan C Benar
Usaha/Perusahaan apa saja yang harus dipastikan oleh
Petugas cabang?

26 Apa saja yang wajib dilakukan oleh petugas cabang dalam D. jawaban A,B dan C benar
pembukaan rekening benficial Owner (BO)

Page 2
Teller

Page 3
 BH

1 Berapa Lama Jangka Waktu TBO SKEP untuk Kredit C. 6 Bulan

Pensiun Sejahtera Plus?
2 Bagaimana cara mendapatkan laporan dokumen TBO A Dokumen TBO Bulanan dapat diperoleh
melalui penarikan laporan dari system
Kredit? Comandos
3 Bagaimana dengan proses KYC (face to face principle) A. menggunakan sarana eletronik milik bank,
seperti veeo bankingyang sifatnya langsung
bagi calon nasabah jenius? online dengan petugas bank
4 Apakah yang dimaksud dengan dokumen TBO Kredit? A. Dokumen persyaratan kredit yang
diperkenankan dilengkapi kemudian
(disusulkan) dalam jangka waktu tertentu sesuai
5 dengan ketentuan
D. jawaban yang
A,B dan berlaku.
C benar
Apa yang perlu dilakukan cabang untuk dokumen TBO
Kredit?
6 Apa saja yang dilakukan oleh petugas bank saat D. jawaban A,B dan C benar
pertemuan tatap muka dengan nasabah (face to face
principle) yang ingin membuka rekening?
7 Berapa kali batas maksimal perpanjangan TBO dokumen C 1 Kali
kredit SKEP Pensiun dapat dilakukan?
8 Siapakah yang mengajukan perpanjangan jangka waktu A. Business Manager/Setara dan disetujui oleh
Business Head
TBO Dokumen pembukaan rekening funding jika TBO
dokumen belum dapat dipenuhi sampai dengan batas
waktu yang telah disepakati oleh nasabah?

9 Mengapa petugas bank wajib melakukan pertemuan B. Kegiatan ini dilakukan untuk menyakini
kebenaran identitas Calon Nasabah (bukan
langsung (face to face) minimal satu kali dengan calon Nasabah Fiktif)
nasabah pada awal melakukan hubungan usaha?
10 KTP dalam pengurusan dapat digantikan sementara B. 6 Bulan
dengan surat keterangan dari kelurahan saat pembukaan
rekening funding.Hal ini masuk dalam TBO Dokumen,
berapa lama masa berlaku keterangan dari kelurahan?

11 Kapan laporan bulanan pemenuhan dokumen TBO untuk A. Setiap Akhir bulan dan dikirimkan paling
nasabah non corporate funding dicetak dan dikirimkan ke lambat 5 hari kerja berikutnya
pihak yang bertangngung jawab melakukan pemenuhan
dan monitoring pemenuhan dokumen TBO?

12 Berapa lama SLA perpanjangan TBO dokumen kredit SKEP B. Maksimal 30 Hari
pensiun?
13 Kegiatan costumer due diligence (CDD)/uji tuntas D. jawaban A,B dan C benar
nasabah yang dilakukan oleh bank kepada calon nasabah ,
beneficiary owner (BO) dan walk ini cutomer (WIC)
mencakup apa saja ?

Page 4
 BH

14 Apakah persetujuan dari pejabat berwenang dalam hal
TBO dokumen pembukaan rekening funding diperbolehkan
email?
15 Apa yang harus dilakukan cabang terhadap dokumen
jaminan yang belum diambil namun pinjaman sudah
lunas?
16 Apabila ada keterlambatan penyerahan TBO dokumen
pembukaan rekening funding dan telah diberi persetujuan
dari pejabat terkait, maka apa yang dilakukan cabang?
17 Dalam pembukaan rekening non individu (perusahaan)
apakah diperkenankan jika SIUP dan TDP masih dalam
pengurusan?
B. Untuk Persetujuan selain dengan tanda
tangan basah juga diperkenankan menggunkan
Email, Supervisor Cabang wajib mencetak
persetujuan melalui email dan menggabungkan
dengan dokumen permohonan TBO Asli
B. Bubuhkan Stempel “Closed” pada amplop/
tempat penyimpanan Dokumen dan simpan
dikhasanah/Lata sesuai dengan SUB Kelompok.
A. Cabang wajib merubah target penyerahan
TBO sesuai dengan persetujuandan cantumkan
dikolom keterangan pada loogbook TBO
C. Untuk Case ini dapat dijadikan TBO dengan
syarat adanya covernote dari notaris atau bukti
pengurusan lainnyadan tidak memerlukan
persetujuan pejabat berwenang.

18 Kegiatan pendanaan terorisme menurut UU No 9 tahun D. jawaban A,B dan C benar

2013 adalah?

19 Apakah pada akhir bulan supervisor cabang wajib
memindahkan daftar TBO dokumen pembukaan rekening
funding yang belum selesai ke logbook Tbo bulan
20 Apa syarat pengajuan untuk proses peminjaman dan
berikutnya?
pengembalian asli dokumen dan dokumen kredit?
A. Ya Karena laporan tersebut harus dikirimkan
ke PIC Laporan untuk ditindaklanjuti
A. Peminjaman asli dokumen jaminan dan/atau
dokumen kredit diajukan meggunakan
SP3Jyang mencantumkan target waktu
pengembalian dokumen.

21 Langkah-langkah apa saja yang dilakukan petugas bank D. jawaban A,B dan C benar
dalam proses pengenalan nasabah ?
22 Siapakah penanggung jawab dalam penerapan program C. Untuk Kantor cabang Penanggung Jawab
minimal setingkat Penyelia (supervisor)Khusus
APU & PPT di kantor cabang? Cabang universal Penaggung jawab APU PPT
23 adalah Branch
A. Branch HeadHead
& Back Office
Siapa PIC di cabang yang bertanggung jawab terhadp
pengelolaan dokumen kredit dan dokumen jaminan?

24 Berapa batas waktu pemenuhan jika KTP kadaluarsa untuk TBO C. 14 hari
dokumen pembukaan rekening funding?

25 Berapa Batas waktu maksimum pemenuhan dokumen tbo A. 14 hari untuk nasabha perorangan dan 90 hari
untuk nasbah perusahaan
pembukaan rekening funding sejak tanggal pembukaan
rekening / transaksi.

26 Siapakah yang bertanggung jawab melakukan Follow up A. Team Sales (Bisnis)

kepada nasabah untuk memastikan dokumen akan
diterima oleh bank sebelum jatuh tempo TBO Dokumen
27 Saat proses identifikasi dan verifikasi dokumen identitas D. jawaban A,B dan C benar
pembukaan rekening funding?
perorangan , apa saja yang harus dipastikan oleh petugas
cabang?

Page 5
 BH

28 Berapa Lama jangka waktu TBO NPWP nasabah kredit C. dalam hal ini NPWP masih dalam proses
pengurusan diperkenankan TBO maksimal
pensiun bisnis? selama 1 bulandengan melampirkan pernyataan
29 NPWP dalam
A. Sanksi YangPengurusan/Resi Pengurusan
dikenakan berupa penjara
Sangsi yang dikenakan jika petugas Bank terbukti bersalah
paling lama 20 tahun dan denda paing banyal 5
membantu nasabah terlibat tindak pidanan pencucian milliar
uang adalah
30 Definisi dari APU PPT adalah. B. APU PPT atau disebut dengan anti pencucian
uang & Pencegaha pendanaan Teroris adalah
upaya pencegahan dan pemberantasan tinaka
pencucian uang dan pendanaan Teroris

Page 6
 CS

1 Berapa batas waktu ,aksimum pemenuhn dokumen TBO A. 14 Hari untuk nasbah Peorangan dan 90 hari
untuk nasbah perusahaan
sejak tanggal pembukaan rekenin/transaksi?

2 KTP dalam pengurusan dapat digantikan sementara B. 6 Bulan

3 dengan
Kegiatansurat keterangan
Costumer dari kelurahan
Due Diligent (CDD) ujisaat pembukaan
tuntas nasabah D. Jawaban A, B dan C Benar
4 yang dilakukan
Apa yang oleh CS
dilakukan Bank kepada
cabang Calonmenerima
setelah nasabah dokumen A. Lakukan pengkinian data di aplikasi FES
5 NPWP yang dengan
Bagaimana semula proses
berstatus
KYCTBO?
(face to face principle bagi A. Menggunakan sarana elektronik milik Bank
seperti video banking yang sifatnya langsung
6 calon
Kapannasabah
laporan Jenius?
bulanan pemenuhan dokumen TBO untuk A. Setiap Akhir bulan dan dikirimkan paling
7 nasabah non corporate
Apakah pada funding
akhir bulan dicetak
supervisor cabang dikirimkan ke lambat
dan wajib 5 hari kerja
A. Ya Karena berikutnya
laporan tersebut harus dikirimkan
ke PIC Laporan untuk ditindaklanjuti
memindahkan daftar TBO dokumen pembukaan rekening
funding yang belum selesai ke logbook Tbo bulan
8 Mengapa petugas bank wajib melakukan pertemuan B. Kegiatan ini dilakukan untuk menyakini
berikutnya? kebenaran identitas Calon Nasabah (bukan
langsung (face to face) minimal satu kali dengan calon Nasabah Fiktif)
nasabah pada awal melakukan hubungan usaha?

9 Apakah persetujuan dari pejabat berwenan dalam hal B untuk persetujuan selain dengan tanda tangan
basah juga diperkenankan menggunakan Email
TBO diperbolehkan menggunakan Email? Supervisor cabang wajib mencetak persetujuan
melalui Email dan menggabungkan dengan
dokumen permohonan TBO Asli
10 Sanksi yang dikenakan jika petugas Bank terbukti bersalah A. Sanksi Yang dikenakan berupa penjara
paling lama 20 tahun dan denda paing banyal 5
membantu nasabah terlibat tindak pidanan pencucian milliar
uang adalah

11 Informasi & Dokumen pendukung apa saja yang D. Jawab A, B dan C Benar
diperlukan bagi Bank terhadap calon nasabah untuk
mengidentifikasi & memverifikasi profil calon nasabah
yang masuk dalam kategori CDD sederhana adalah
12 Langkah-langkah apa saja yang dilakukan petugas Bank D. Jawaba A,B dan C Benar
dalam proses pengenalan Nasbah?

13 Bagaimanakah pengimputan di system untuk NPWP yang A. Pengimputan disistem adalah 99998
masih dalam pengurusan?

14 Siapakah yang mengajukan perpanjangan jangka waktu A. Business Manager/Setara dan disetujui oleh
Business Head
TBO jika TBO dokumen belum dapat dipenuhi sampai
dengan batas waktu yang telah disepakati oleh nasabah?

15 Nasabah retail funding datang ke kantor cabang untuk C. Pembukaan rekening dapat diproses sesuai
dengan ketentuan : hanya untuk nasabah low
melakukan pembukaan rekening, tetapi KTP yang risk mengisi lengkap formulir TBO
dimilikinya sudah expired (belum e-ktp) dan tidak menyerahkan resi kepengurusan KTP dari
memiliki identitas lain (SIM/KTP), Apakah permohonan kelurahan dan disetujui oleh pejabat berwenang
16 pembukaan rekening
Bagaimana cara yang nasabah
dilakukanbisa diproses
oleh atau ditolak?
penanggung jawab D. Jawaba A, B dan C Benar
EDD dalam memastikan kebenaran profil nasabah yang
masuk dalam kategori high risk customer?

Page 7
 CS

17 Kegiatan pendanaan terorisme menurut UU No 9 tahun D. jawaban A,B dan C benar

2013 adalah?

18 Berapa batas waktu pemenuhan jika KTP kadaluarsa? C. 14 Hari

19 Siapakah yang bertanggung jawab melakukan Follow up A. Team Sales (Bisnis)

kepada nasabah untuk memastikan dokumen akan
diterima oleh bank sebelum jatuh tempo TBO Dokumen
pembukaan rekening funding?
20 Dalam pembukaan rekening non individu (perusahaan) C. Untuk Case ini dapat dijadikan TBO dengan
syarat adanya covernote dari notaris atau bukti
apakah diperkenankan jika SIUP dan TDP masih dalam pengurusan lainnyadan tidak memerlukan
pengurusan? persetujuan pejabat berwenang.

21 Definisi dari APU PPT adalah. B. APU PPT atau disebut dengan anti pencucian
uang & Pencegaha pendanaan Teroris adalah
upaya pencegahan dan pemberantasan tinaka
pencucian uang dan pendanaan Teroris

22 Saat proses identifikasi dan verifikasi dokumen identitas D. jawaban A,B dan C benar
perorangan , apa saja yang harus dipastikan oleh petugas
cabang?

23 Apa saja kategori nasabah High Risk sesuai APU PPT? A. High Risk Customer, Hih Risk Country,
High Risk Product, dan High Risk Business

24 Saat proses identifikasi dan verifikasi dokumen badan C. Jawaba A,B dan D Benar
usaha/perusahaan, apa saja yang harus dipastikan oleh
petugas cabang?

25 Siapakah pihak yang bertanggungjawab melakukan D. Jawaban A, B dan C Benar

pemenuhan dan monitoring pemenuhan dokumen TBO
retail funding business sesuai target waktu yang
ditetapkan?
26 Bagaimana dengan proses KYC (face to face principle) A. menggunakan sarana eletronik milik bank,
seperti veeo bankingyang sifatnya langsung
bagi calon nasabah jenius? online dengan petugas bank

27 Apabila ada keterlambatan penyerahan TBO dokumen A. Cabang wajib merubah target penyerahan
pembukaan rekening funding dan telah diberi persetujuan TBO sesuai dengan persetujuandan cantumkan
dikolom keterangan pada loogbook TBO
dari pejabat terkait, maka apa yang dilakukan cabang?

28 Apa saja kriteria nasabah yang masuk dalam kategori D. Jawaban A, B dan C Benar
proses CDD sederhana?

Page 8
 CS

29 Apakah nasabah yang masih memiliki TBO dokumen dapat B. Pencairan Deposito dapat dilakukan setelah
mendapatkan persetujuan dari Business Head
melakukan pencairan deposito? dan harus mempertimbangkan potensi resiko
terkait pencairan

Page 9