DAFTAR ISI

PENYESUAIAN KEBIJAKAN DAN PROSEDUR PENERAPAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANG DAN
PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME BERDASARKAN PERATURAN OTORITAS JASA KEUANGAN
NO. 23/POJK.01/2019

Halaman
BAB I
Pendahuluan 1
Tujuan 1
A. Pencucian Uang 2
a. Pencucian uang 2
b. Tindak Pidana Pencucian Uang 2
c. Proses Pencucian Uang 2
d. Metode, Teknis, Skema dan Instrumen Dalam Pencucian Uang 2
B. Pendanaan terorisme dan Pencegahannya 5
Modus Pendanaan Terorism 5

BAB II
Penerapan Program APU dan PPT Berbasis Risiko (Risk Based Approach)
A. Kewajiban Penerapan Program APU dan PPT Berbasis Risiko
6
B. Konsep Risiko 6
C. Menerapkan Toleransi Risiko 7
D. Peninjauan dan Evaluasi Pendekatan Berbasis Risiko 8

BAB III
Kebijakan dan Prosedur
A. Uji Tuntas Nasabah (Costumer Due Diligence/CDD) 9
B. Uji Tuntas Lanjut (Enhanced Due Diligence/EDD) 9
1. Pelaksanaan CDD
a. Kebijakan Permintaan Informasi dan Dokumen 9
b. Kebijakan Verifikasi Dokumen 10
c. Prosedur Verifikasi Dokumen 11
d. Kebijakan Pemantauan dan Pengkinian Data Nasabah 12
2. Pemilik Manfaat (Beneficial Owner/BO) dan Pelaksanaan CDD 12
3. Pelaksanaan Enhanced Due Diligence 13
4. Penutupan Hubungan Usaha dan/atau Penolakan Transaksi 14
5. Pelaksanaan CDD Oleh Pihak Ketiga 14
6. Penatausahaan Dokumen 15
7. Pelaporan Kepada PPATK 15
8. Pengedalian Intern 15

BAB IV
Manajemen
A. Pengawasan Aktif Direksi dan Dewan Komisaris 16
B. Unit Kerja Khusus 16

BAB V
Sistem Informasi Manajemen, Sumber Daya Manusia dan Pelatihan
A. Sistem Informasi Manajemen 18
B. Sumber Daya Manusia dan Pelatihan 18