Prol Singkat BCA Laporan kepada Pemegang Saham Analisa dan Pembahasan Manajemen

s 0ENGAWASAN )NTERNAL #ABANG 0)#  Latar Belakang
Pengawasan Internal Kantor Wilayah
(PIKW) dan DAI telah melakukan fungsi
evaluasi pelaksanaan sistem dan
prosedur yang berlaku di BCA. Hasil
evaluasi dari PIC, PIKW dan DAI tersebut
dijadikan sebagai tolok ukur tingkat
kepatuhan unit kerja terhadap sistem
dan prosedur yang telah ditetapkan.
PENCEGAHAN TINDAKAN KORUPSI
s PENERAPAN STRATEGI ANTI FRAUD
Kebijakan anti FRAUD merupakan wujud
komitmen manajemen BCA dalam mencegah
terjadinya FRAUD dengan menerapkan suatu
sistem pengendalian FRAUD yang dijalankan
secara efektif dan berkesinambungan. Sistem
pengendalian &RAUD ini mengarahkan Bank
dalam menentukan langkah-langkah untuk
mencegah, mendeteksi, menginvestigasi, dan
memantau atas kejadian FRAUD.
300
Yang dimaksud dengan FRAUD di sini adalah
semua tindakan penyimpangan atau pembiaran
yang sengaja dilakukan untuk mengelabui,
menipu, atau memanipulasi Bank, nasabah,
atau pihak lain, yang terjadi di lingkungan Bank
dan/atau menggunakan sarana Bank sehingga
mengakibatkan Bank, nasabah, atau pihak lain
menderita kerugian, dan/atau pelaku FRAUD
memperoleh keuntungan keuangan baik secara
langsung maupun tidak langsung.
Jenis perbuatan yang tergolong FRAUD adalah:
1. Kecurangan.
2. Penipuan.
3. Penggelapan aset.
4. Pembocoran rahasia.
PT Bank Central Asia Tbk
Dasar hukum dari penerapan kebijakan anti
FRAUD di BCA adalah Surat Edaran Bank
Indonesia No. 13/28/DPNP tanggal 9 Desember
2011. Surat Edaran ini sendiri ditujukan untuk
memperkuat sistem pengendalian intern Bank
dan sebagai pelaksanaan lebih lanjut Peraturan
Bank Indonesia (PBI) No.5/8/PBI/2003 tanggal 19
Mei 2003 tentang Penerapan Manajemen Risiko
bagi Bank Umum.
Sesuai dengan SEBI tersebut, Bank wajib
memiliki dan menerapkan strategi anti FRAUD
yang efektif, yang paling kurang memenuhi
acuan minimum dan Bank wajib memperhatikan
paling kurang hal-hal sebagai berikut:
a. kondisi lingkungan internal dan eksternal;
b. kompleksitas kegiatan usaha;
c. potensi, jenis, dan risiko FRAUD; dan
d. kecukupan sumber daya yang dibutuhkan.
Tujuan
Tujuan diterapkannya kebijakan anti FRAUD di
BCA adalah:
s -ENUMBUHKAN BUDAYA ANTI FRAUD pada
seluruh jajaran organisasi BCA.
s -ENINGKATKAN AWARENESS dan kepedulian
terhadap risiko FRAUD di operasional BCA.
s 3EBAGAI REMINDER untuk para pelaksana
operasional BCA agar mematuhi prosedur
dan ketentuan yang berlaku.
 Tata Kelola Perusahaan Laporan Keuangan Konsolidasian Data Perusahaan

4 (Empat) Pilar Strategi Anti Fraud

4 Pilar Strategi
Anti Fraud

Pemantauan, Evaluasi
Investigasi, Pelaporan

& Tindak Lanjut

Pencegahan

dan Sanksi
Deteksi

SK No. 087/SK/DIR/2012 tanggal 29 Mei 2012

tentang Penerapan Strategi Anti Fraud

Strategi anti FRAUD yang dalam penerapannya FRAUD serta tindak lanjut yang diperlukan, 301
berupa sistem pengendalian FRAUD, memiliki 4 berdasarkan hasil evaluasi, yang paling
(empat) pilar, sebagai berikut: kurang mencakup pemantauan dan evaluasi
1. Pencegahan: memuat perangkat-perangkat atas kejadian FRAUD serta mekanisme tindak
dalam rangka mengurangi potensi risiko lanjut.
terjadinya FRAUD, yang paling kurang
mencakup anti FRAUDAWARENESS, identikasi Peran Unit Kerja
kerawanan, dan KNOWYOUREMPLOYEE. Unit kerja memegang peranan penting dalam
2. Deteksi: memuat perangkat-perangkat menerapkan strategi anti FRAUD yang dapat
dalam rangka mengidentikasi dan dijabarkan sebagai berikut:
menemukan kejadian FRAUD dalam kegiatan 1. Pencegahan
usaha Bank, yang mencakup paling kurang a. Membangun anti FRAUD AWARENESS
kebijakan dan mekanisme WHISTLEBLOWING untuk mencegah terjadinya FRAUD.
SURPRISEAUDIT dan SURVEILLANCESYSTEM. b. Mengidentikasikan risiko terjadinya
3. Investigasi, Pelaporan, dan Sanksi: memuat FRAUD yang melekat pada setiap aktivitas
perangkat-perangkat dalam rangka yang berpotensi merugikan bank.
menggali informasi, sistem pelaporan, dan c. Melakukan berbagai upaya pendekatan
pengenaan sanksi atas kejadian FRAUD dalam dan pengendalian dari aspek SDM
kegiatan usaha Bank, yang paling kurang dengan mengenali dan memantau
mencakup standar investigasi, mekanisme karakter dan perilaku karyawan (KNOW
pelaporan, dan pengenaan sanksi. YOUREMPLOYEE).
4. Pemantauan, Evaluasi, dan Tindak Lanjut: 2. Deteksi
memuat perangkat-perangkat dalam rangka a. Mengungkapkan kejadian FRAUD melalui
memantau dan mengevaluasi kejadian sarana WHISTLEBLOWING.

Laporan Tahunan 2014

 Prol Singkat BCA Laporan kepada Pemegang Saham
b. Melakukan SURPRISE audit untuk
meningkatkan kewaspadaan karyawan
dalam melaksanakan tugasnya.
c. Melakukan pengujian atau pemeriksaan
tanpa diketahui oleh pihak yang diuji/
diperiksa.
3. Investigasi, Pelaporan dan Sanksi
a. Mengumpulkan bukti-bukti terkait
kejadian FRAUD.
b. Melaporkan kejadian FRAUD ke pihak
manajemen dan regulasi.
c. Menjatuhkan dan melaksanakan sanksi
untuk menimbulkan efek jera kepada
pelaku FRAUD.
4. Pemantauan, Evaluasi dan Tindak Lanjut
a. Memantau tindak lanjut yang dilakukan
terhadap kejadian FRAUD.
b. Melakukan evaluasi atas kejadian FRAUD
untuk menentukan langkah perbaikan.
c. Mengambil tindakan yang harus
dilakukan berdasarkan hasil evaluasi
untuk mencegah terulangnya kembali
kejadian FRAUD serupa.
302
Penerapan Upaya Anti Fraud
Upaya anti FRAUD dilakukan antara lain melalui
hal-hal berikut:
1. Program%MPLOYEE!WARENESS.
Meningkatkan kesadaran dan kewaspadaan
karyawan terhadap risiko tindakan FRAUD
dan menumbuhkan budaya anti FRAUD
di lingkungan internal melalui TRAINING/
sosialisasi di kelas pendidikan karyawan
baru atau rapat koordinasi serta forum
tingkat nasional ataupun regional.
2. Identikasi Kerawanan
Pejabat bank mengidentikasi kerawanan
atau potensi terjadinya FRAUD di unit kerja
yang menjadi tanggung jawabnya.
3. +NOW9OUR%MPLOYEE
Menyempurnakan Kebijakan SDM terkait
penerapan +NOW 9OUR %MPLOYEE yang
dimulai dari proses rekrutmen hingga
karyawan EXISTING yang ada di unit kerja.
4. Peningkatan Efektitas Supervisi
Proses supervisi pejabat bank merupakan
hal yang sangat penting dalam mencegah
terjadinya tindakan FRAUD. Dengan supervisi
yang baik maka setiap upaya FRAUD dapat
diketahui dan dicegah lebih dini.
PT Bank Central Asia Tbk
Analisa dan Pembahasan Manajemen
s WHISTLEBLOWING SYSTEM
Dalam rangka meningkatkan efektivitas
penerapan sistem pengendalian FRAUD dan 'OOD
#ORPORATE 'OVERNANCE dengan menitikberatkan
pada pengungkapan dari pengaduan
(pelaporan), maka perlu dirumuskan kebijakan
WHISTLEBLOWING SYSTEM secara jelas, mudah
dimengerti, dan dapat diimplementasikan
secara efektif agar memberikan dorongan serta
kesadaran kepada karyawan dan pejabat BCA
untuk melaporkan tindakan FRAUD, pelanggaran
terhadap hukum, peraturan perusahaan, kode
etik, dan benturan kepentingan yang terjadi di
BCA.
7HISTLEBLOWING SYSTEM (pengaduan
pelanggaran) merupakan sarana komunikasi
bagi pihak internal BCA untuk melaporkan
perbuatan/perilaku/kejadian yang berhubungan
dengan tindakan FRAUD, pelanggaran terhadap
hukum, Perjanjian Kerja Bersama BCA, kode
etik, kebijakan internal BCA lainnya, dan/atau
benturan kepentingan yang dilakukan oleh
pelaku di internal BCA.
Dalam melakukan Pengaduan, harus didasari
itikad baik dan bukan merupakan suatu keluhan
pribadi ataupun didasari kehendak buruk/tnah.
Di bawah ini denisi dan ketentuan yang terkait
dengan 7HISTLEBLOWING3YSTEM.
Fraud
&RAUD adalah tindakan penyimpangan atau
pembiaran yang sengaja dilakukan untuk
mengelabui, menipu, atau memanipulasi
BCA, nasabah, atau pihak lain, yang terjadi
dilingkungan BCA dan/atau menggunakan
sarana BCA sehingga mengakibatkan BCA,
nasabah, atau pihak lain menderita kerugian
dan/atau pelaku FRAUD memperoleh keuntungan
keuangan baik secara langsung maupun tidak
langsung.
Jenis-jenis perbuatan yang tergolong FRAUD
adalah:
s Kecurangan;
s Penipuan;
s Penggelapan asset;
s Pembocoran Informasi;
 Tata Kelola Perusahaan Laporan Keuangan Konsolidasian Data Perusahaan

s Tindak pidana perbankan (tipibank); dan 1.1. Nama pelapor (diperbolehkan

tindakan-tindakan lainnya yang dapat menggunakan anonim);
dipersembahkan dengan itu. 1.2. Nomor telepon/alamat E MAIL yang
dapat dihubungi.
Benturan Kepentingan
Benturan kepentingan adalah suatu kondisi 2. Harus memberikan indikasi awal yang dapat
dimana insan BCA dalam menjalankan tugas dipertanggung jawabkan (3W & 1H) yang
dan kewajibannya mempunyai kepentingan di meliputi:
luar kepentingan dinas, baik yang menyangkut 2.1. Masalah yang dilaporkan (7HAT);
kepentingan pribadi, keluarga, maupun 2.2. Pihak yang terlibat (7HO);
kepentingan pihak-pihak lain sehingga insan 2.3. Waktu kejadian (When);
BCA tersebut dimungkinkan kehilangan 2.4. Bagaimana terjadinya ((OW).
obyektivitasnya dalam mengambil keputusan
dan kebijakan sesuai wewenang yang telah 3. Laporan yang disampaikan harus
diberikan BCA kepadanya. berhubungan dengan:
3.1. &RAUD;
Tujuan Whistleblowing System 3.2. Pelanggaran hukum;
s 3EBAGAI SARANA BAGI PELAPOR UNTUK 3.3. Pelanggaran Perjanjian Kerja Bersama
melaporkan tindakan FRAUD, pelanggaran BCA;
terhadap hukum, Perjanjian Kerja Bersama 3.4. Pelanggaran kode etik;
BCA, kode etik, kebijakan internal BCA 3.5. Pelanggaran kebijakan internal BCA
lainnya, dan/atau benturan kepentingan, lainnya;
tanpa rasa takut atau khawatir karena 3.6. Pelanggaran benturan kepentingan;
dijamin kerahasiaannya. 3.7. Hal-hal lainnya yang dapat 303
s !GARFRAUD yang terjadi dapat dideteksi dan dipersamakan dengan itu.
dicegah sedini mungkin.
Perlindungan bagi Pelapor (Whistleblower)
Sarana Pengaduan Atas laporan yang terbukti kebenarannya,
Berikut ini adalah sarana dan alamat yang dapat BCA akan memberikan perlindungan terhadap
digunakan oleh pelapor untuk menyampaikan pelapor.
pengaduannya.
Perlindungan bagi pelapor meliputi:
SARANA ALAMAT 1. Jaminan kerahasiaan identitas pelapor dan
E-MAIL bcabersih@bca.co.id isi laporan yang disampaikan;
SMS 0818-0818-1909 2. Jaminan perlindungan terhadap perlakuan
Telepon $IRECT 021-2358-8008 yang merugikan pelapor;
VSAT %XTENSION VSAT 89000 %XTENSION 22888 3. Jaminan perlindungan kemungkinan adanya
Surat PO BOX 1189, JKS 12011 tindakan ancaman, intimidasi, hukuman
ataupun tindakan tidak menyenangkan dari
pihak terlapor.
Hal-hal yang Harus Dipenuhi oleh Pelapor
Untuk mempermudah dan mempercepat proses Pihak yang Mengelola Pengaduan
tindak lanjut, berikut ini adalah hal-hal yang harus Tindak lanjut atas pengaduan tersebut ditangani
dipenuhi oleh pelapor dalam menyampaikan secara seksama dengan mengacu pada ketentuan
pengaduannya. yang berlaku di BCA dan peraturan perundang-
1. Memberikan informasi mengenai identitas undangan yang berlaku di Indonesia oleh tim
diri pelapor untuk memudahkan komunikasi internal BCA yang ditetapkan oleh manajemen
dengan pelapor, sekurang-kurangnya: BCA.

Laporan Tahunan 2014

 Prol Singkat BCA Laporan kepada Pemegang Saham Analisa dan Pembahasan Manajemen

Pemberian Sanksi
Apabila berdasarkan hasil investigasi terbukti terlapor melakukan FRAUD/pelanggaran maka pejabat
pemutus akan memberikan sanksi sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Alur Proses Penanganan Pelapor

Pelapor Pengelola whistleblowing system Biro Anti Fraud Pejabat Pemutus

Mulai

Menyampaikan
pengaduan melalui
E-mail/SMS/ Menerima
Telepon Direct/ pengaduan dari
VSAT Extension/ pelapor
Surat sesuai dengan
kriteria

Menerima data dari

pelapor

Meminta pelapor
Menerima data
Melengkapi melengkapi data/ Pengaduan Meneruskan
T Y pengaduan ke Biro
dari pengelola
data sesuai bukti/informasi yang sesuai kriteria? whistleblowing
kriteria diperlukan sesuai Anti &RAUD
system
dengan kriteria

Selesai Melakukan analisa

Meneruskan data pendahuluan
tambahan kepada
Biro Anti &RAUD

Meminta data
Melengkapi dan tambahan Perlu
Meminta pelapor
menyerahkan data kepada pelapor Y data
304 tambahan yang
diminta oleh Biro
melengkapi data
sesuai permintaan
melalui pengelola
whistleblowing
tambahan?
Biro Anti &RAUD
Anti Fraud system
T

Menginformasikan Indikasi
Meneruskan hasil
Selesai pelaporan kepada
bahwa laporan tidak T fraud/
ada indikasi fraud/ pelanggaran
pelapor
pelangaran

Y
Melakukan
investigasi

Menyerahkan hasil
Memberikan saksi
investigasi kepada
atas hasil investigasi
pejabat pemutus

Selesai

PT Bank Central Asia Tbk

 Tata Kelola Perusahaan Laporan Keuangan Konsolidasian Data Perusahaan

Data Pelaporan
Rekapitulasi pelaporan yang masuk melalui WHISTLEBLOWING SYSTEM disampaikan kepada Direksi secara
periodik. Sampai dengan 31 Desember 2014 terdapat 10 pengaduan yang masuk ke WHISTLEBLOWINGSYSTEM
dengan status sebagai berikut:

Status Jumlah Keterangan

/PEN (masih diproses)
#LOSED (sudah selesai)
2 Sedang dalam proses investigasi
8 - Terbukti(1)
- Tidak Terbukti (1)
- Bersifat Informasi/Keluhan Nasabah (4)
- Data tidak lengkap dan Pelapor belum/tidak dapat memberikan
informasi/data tambahan yang diminta (2)

s !.4)'2!4)&)+!3)
Kepercayaan masyarakat umum dan pelaku
pasar terhadap BCA sangat dipengaruhi oleh
etika perilaku seluruh jajaran BCA mulai dari
Dewan Komisaris, Direksi, jajaran manajemen
sampai seluruh karyawannya. Kepercayaan ini
sangat penting untuk membina dan memelihara
hubungan bisnis dengan nasabah dan pihak
ketiga lainnya yang berhubungan dengan BCA.
Dalam praktiknya, potensi terjadinya hubungan
yang mengarah pada hal-hal yang lebih bersifat
pribadi cukup besar, sehingga hubungan
bisnis yang terjalin tercampur oleh hubungan
pribadi dan membuat kepentingan perusahaan
berbenturan dengan kepentingan pribadi.
Sehubungan dengan hal tersebut, untuk
meningkatkan kepercayaan masyarakat serta
mendukung pelaksanaan prinsip-prinsip GOOD
CORPORATEGOVERNANCE, Direksi BCA memandang
perlu untuk menetapkan ketentuan mengenai
benturan kepentingan, yang dimaksudkan untuk
memberikan pedoman jajaran BCA sebagai
individu dalam berhubungan dengan nasabah,
rekanan, maupun dengan sesama rekan pekerja.
Tujuan Ketentuan ini dimaksudkan untuk
memberikan pedoman perilaku yang wajar,
patut dan dapat dipercaya bagi seluruh jajaran
BCA dalam melakukan hubungan dengan para
nasabah, rekanan dan sesama pekerja, serta
tidak dimaksudkan untuk mencampuri kehidupan
pribadi seluruh jajaran BCA.
Ketentuan tersebut antara lain menetapkan
bahwa: 305
s 3ELURUHJAJARAN"#!DILARANGMEMINTAATAU
menerima, mengijinkan atau menyetujui
untuk menerima suatu hadiah atau imbalan
dari pihak ketiga yang mendapatkan atau
berusaha mendapatkan fasilitas dari BCA
dalam bentuk fasilitas kredit ataupun
fasilitas lainnya yang berkaitan dengan
kegiatan operasional BCA.
s 3ELURUHJAJARAN"#!DILARANGMEMINTAATAU
menerima, mengijinkan atau menyetujui
untuk menerima suatu hadiah atau imbalan
dari pihak ketiga yang mendapatkan atau
berusaha mendapatkan pekerjaan atau
pesanan yang berkaitan dengan pengadaan
barang maupun jasa dari BCA.
s $ALAM HAL NASABAH REKANAN DAN PIHAK

pihak lain memberikan bingkisan pada saat-
saat tertentu, seperti pada Hari Raya atau
pada perayaan lainnya, apabila:

Laporan Tahunan 2014

 Prol Singkat BCA Laporan kepada Pemegang Saham Analisa dan Pembahasan Manajemen

- akibat penerimaan bingkisan tersebut 2. Apabila terjadi pelanggaran atau

diyakini menimbulkan dampak negatif
dan mempengaruhi keputusan BCA,
dan
- harga bingkisan tersebut di luar batas
yang wajar
Maka anggota jajaran BCA yang menerima
bingkisan tersebut harus segera mengembalikan
bingkisan tersebut disertai penjelasan secara
sopan bahwa seluruh jajaran BCA tidak
diperkenankan menerima bingkisan.
Berkenaan dengan hal tersebut diatas, dan
komitmen BCA dalam melaksanakan GOOD
CORPORATEGOVERNANCE maka diwajibkan:
1. Seluruh jajaran BCA harus mengetahui,
memahami dan melaksanakan ketentuan
tersebut dengan penuh tanggung jawab dan
tanpa pengecualian.
2. Untuk mendukung pelaksanaan ketentuan
tersebut maka seluruh anggota Dewan
Komisaris, Direksi dan pejabat eselon
306 1 (S1) sampai eselon 5 (S5) diwajibkan
untuk membuat pernyataan tahunan yang
memuat semua keadaan atau situasi
yang memungkinkan timbulnya benturan
kepentingan.
Sanksi Pelanggaran:
1. Ketentuan ini bersifat mengikat dan harus
dipahami serta dilaksanakan sungguh-
sunguh oleh seluruh jajaran BCA sebagai
bagian dari Kode Etik Bankir BCA dan dalam
rangka mendukung pelaksanaan prinsip-
prinsip GOODCORPORATEGOVERNANCE.
ketidakpatuhan terhadap kebijakan ini, maka
pelanggarnya dapat dikenai sanksi sesuai
dengan tingkat pelanggarannya.
Hal tersebut sebagai salah satu upaya
pencegahan terjadinya gratikasi yang dilarang
oleh peraturan perundang-undangan yang
berlaku sehingga Direksi BCA sejak tahun 2003
telah mengeluarkan Surat Keputusan yang
mendukung anti gratikasi tersebut dilaksanakan
ke seluruh jajaran BCA dan hal tersebut sudah
menjadi budaya BCA untuk tidak menerima
pemberian atau imbalan dari nasabah, debitur,
vendor, rekanan, mitra kerja dan pihak ketiga
lainnya atas jasa yang diberikan oleh karyawan
BCA dalam menjalankan tugasnya.
s 0%.9)-0!.'!.).4%2.!,
Penyimpangan internal (INTERNAL FRAUD) adalah
penyimpangan/kecurangan yang dilakukan oleh
pengurus, pegawai tetap dan pegawai tidak tetap
terkait proses kerja dan kegiatan operasional
BCA.
Selama tahun 2014, terdapat sejumlah
penyimpangan internal dengan nominal di atas
Rp 100 juta (seratus juta rupiah), yaitu 2 (dua)
kasus penyimpangan internal (INTERNAL FRAUD)
yang dilakukan oleh pegawai tetap dan 1 (satu)
kasus yang dilakukan oleh pegawai tidak tetap.
Ketiga kasus tersebut telah diselesaikan di
internal BCA.

Jumlah kasus yang dilakukan oleh :

Internal Fraud dalam Pengurus Pegawai Tetap Pegawai Tidak Tetap
1 tahun
Tahun Tahun Tahun Tahun Tahun Tahun
sebelumnya berjalan sebelumnya berjalan sebelumnya berjalan
Total &RAUD - - 2 2 1 1
Telah diselesaikan - - 2 2 - 1
Dalam proses - - - - - -
penyelesaian di
internal BCA
Belum diupayakan - - - - - -
penyelesaiannya
Telah ditindaklanjuti - - - - 1 -
melalui proses hukum

PT Bank Central Asia Tbk

 Tata Kelola Perusahaan Laporan Keuangan Konsolidasian
TRANSAKSI YANG MENGANDUNG
BENTURAN KEPENTINGAN DAN
TRANSAKSI AFILIASI
BCA memiliki komitmen untuk menangani
semua transaksi yang mengandung benturan
kepentingan dengan mematuhi ketentuan
peraturan perundang-undangan yang berlaku,
antara lain Peraturan Bank Indonesia dan
Peraturan Bapepam-LK. Untuk menunjang
hal tersebut BCA memiliki kebijakan internal
mengenai benturan kepentingan antara lain
dimuat dalam:
s 3+ $IREKSI .O 3+$)2 TANGGAL
10 November 2003 perihal Ketentuan
Mengenai Benturan Kepentingan.
s 3+ $IREKSI .O 3+$)2 TANGGAL 
September 2008 perihal Ketentuan Transaksi
dengan Pihak Teraliasi BCA.
s 3+ $IREKSI TENTANG 0ENGATURAN PENGADAAN
atas barang/jasa logistik dan gedung
termasuk yang terkait dengan Teknologi
Informasi (TI) yang berlaku di Kantor Pusat,
di seluruh Kantor Wilayah dan Kantor
Cabang BCA.
s !NGGARAN$ASAR"#!
s +ODE%TIK"#!
s +ODE%TIK$IVISI,OGISTIKDAN'EDUNG
s +EBIJAKANMEMO
MEMO INTERNAL TERKAIT
Transaksi Aliasi.
Data Perusahaan
Untuk mencegah terjadinya benturan
kepentingan dalam keputusan pengadaan
barang dan/atau jasa dilakukan antara lain
sistem pengadaan yaitu:
1. Sentralisasi Pengadaan
Pengadaan barang/jasa logistik maupun
gedung melalui Divisi Logistik dan Gedung
Kantor Pusat BCA
2. Desentralisasi Pengadaan
Pengadaan barang/jasa logistik maupun
gedung tanpa melalui Divisi Logistik dan
Gedung Kantor Pusat BCA, tetapi dilakukan
oleh:
- Unit Kerja Kantor Pusat yang berada di
Cabang, atau
- Kantor Wilayah BCA (untuk seluruh
Kantor Cabang Utama dan Kantor
Cabang Pembantu di bawahnya)
BCA juga memiliki kebijakan internal yang 307
mengharuskan seluruh anggota Dewan
Komisaris, anggota Direksi dan pejabat eselon
1 (S1) sampai dengan eselon 5 (S5) membuat
pernyataan tahunan (ANNUAL DISCLOSURE)
yang memuat semua keadaan atau situasi
yang memungkinkan timbulnya benturan
s -ANUAL"#!ANTARALAIN-ANUAL'#'SERTA kepentingan, yang dikinikan setiap tahun.
Manual Divisi Logistik dan Gedung.
Dalam tahun 2014, BCA tidak memiliki transaksi
yang mengandung benturan kepentingan.

Sedangkan Transaksi Aliasi yang terjadi selama tahun 2014 antara lain:

Alasan dan Penjelasan dilakukannya

No. Jenis Transaksi Pihak Teraliasi Nilai Transaksi
Transaksi Aliasi
1 Sewa Ruangan untuk PT Grand Indonesia Rp 73.507.500,- Lokasi Obyek Transaksi dekat
penyelenggaraan !NALYST dengan kantor BCA sehingga dapat
-EETING Triwulan IV tahun memudahkan koordinasi acara
2013
2 Sewa Ruangan untuk PT Grand Indonesia Rp 98.010.000,- Lokasi Obyek Transaksi dekat
penyelenggaraan Rapat dengan kantor BCA sehingga dapat
Umum Pemegang Saham memudahkan koordinasi acara
Tahunan 2014
3 Sewa Ruangan untuk PT Grand Indonesia Rp 73.507.500,- Lokasi Obyek Transaksi dekat
penyelenggaraan !NALYST dengan kantor BCA sehingga dapat
-EETING Triwulan I tahun memudahkan koordinasi acara
2014

Laporan Tahunan 2014

 Prol Singkat BCA Laporan kepada Pemegang Saham Analisa dan Pembahasan Manajemen

Alasan dan Penjelasan dilakukannya

No. Jenis Transaksi Pihak Teraliasi Nilai Transaksi
Transaksi Aliasi
4 Sewa Ruangan untuk PT Grand Indonesia Rp 73.507.500,- Lokasi Obyek Transaksi dekat
penyelenggaraan !NALYST dengan kantor BCA sehingga dapat
-EETING Triwulan II tahun memudahkan koordinasi acara
2014
5 Sewa Ruangan untuk PT Grand Indonesia Rp 79.000.000,- Lokasi Obyek Transaksi dekat
penyelenggaraan ,UNCH dengan kantor BCA sehingga dapat
4OGETHER memudahkan koordinasi acara
6 Sewa Ruangan untuk PT Grand Indonesia Rp 12.251.250,- Lokasi Obyek Transaksi dekat
penyelenggaraan dengan kantor BCA sehingga dapat
Observasi GCG dengan memudahkan koordinasi acara
The Indonesian Institute
for Corporate Governance
(IICG) dan Majalah SWA
7 Sewa Ruangan untuk PT Grand Indonesia Rp 73.507.500,- Lokasi Obyek Transaksi dekat
penyelenggaraan !NALYST dengan kantor BCA sehingga dapat
-EETING Triwulan III tahun memudahkan koordinasi acara
2014

PERKARA PENTING DAN SANKSI ADMINISTRATIF

Jumlah perkara perdata dan pidana dengan nilai di atas Rp 100.000.000 (seratus juta Rupiah) yang telah
selesai (telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap) dan yang masih dalam proses penyelesaian per 31
Desember 2014 adalah sebagai berikut:

Perkara Hukum Perkara Perdata Perkara Pidana

308 Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap):
s2PJUTAn2PJUTA 4 1
s$IATAS2PJUTA 1 1
Total 5 2
Dalam proses penyelesaian:
s2PJUTAn2PJUTA 47 1
s$IATAS2PJUTA 4 -
Total 51 1
Total Perkara 56 3

Selama tahun 2014 tidak ada perkara penting
yang dihadapi oleh BCA, entitias anak BCA,
anggota Dewan Komisaris dan anggota Direksi
yang menjabat pada periode laporan tahunan
ini, sehingga tidak ada pengaruhnya terhadap
kondisi keuangan BCA.
Selama tahun 2014 tidak ada sanksi administratif
yang material, yang dikenakan oleh pihak otoritas
(Otoritas Jasa Keuangan, Bank Indonesia, Bursa
Efek, dan otoritas lainnya) kepada BCA, anggota
Dewan Komisaris, dan anggota Direksi.
AKSES INFORMASI DAN DATA
PERUSAHAAN
Akses Informasi
BCA senantiasa memberikan kemudahan bagi
STAKEHOLDERS untuk mengakses informasi dan
data perusahaan, antara lain mengenai kondisi
nansial perusahaan, produk dan aksi korporasi.
BCA juga membuat siaran pers (PRESSRELEASE)
yang dikirimkan ke media cetak dan elektronik.
Untuk mendapatkan informasi lebih lanjut, dapat
menghubungi akses sebagai berikut:
s "AGINASABAHDAPATMENGHUBUNGI#ALL#ENTER
Halo BCA (021) 1 500 888.

PT Bank Central Asia Tbk