Penerapan Program

Pencegahan Pendanaan Proliferasi

Senjata Pemusnah Massal (PPPSPM)
Jakarta, 11 September 2023

Rafi Wisesa
Financial Crime Compliance (FCC) Division Head
PT Bank OCBC NISP, Tbk
OCBCNISP Information Classification: Public
 AGENDA

1 Regulatory Framework Penerapan Program PPPSPM OCBC NISP

2 Penerapan Program PPPSPM OCBC NISP

3 Design Control & Journey Penerapan Program PPPSPM

4 Tipologi PPSPM

5 Sharing Session – Studi Kasus PPSPM

6 Penutup

OCBCNISP Information Classification: Public

 Regulatory Framework Penerapan Program PPPSPM

Indonesia Group Guidance

• POJK No. 8 Tahun 2023 OCBC Group Sanctions Policy and

• SE OJK No. 31 Tahun 2019 Procedures

Peraturan Bersama KEMENLU,

POLRI, PPATK dan BAPETEN
Nomor 5 Tahun 2023, 1 Tahun
2023, 4 Tahun 2023, 1 Tahun
2023

OCBCNISP Information Classification: Public

 Kerangka Penerapan Program PPPSPM

FATF Recommendation
UU TPPU dan UU TPPT

POJK No 8 Tahun 2023

SE OJK No 32 Tahun 2017

Pengawasan Aktif Sumber Daya

Kebijakan & Pengendalian Sistem Informasi
Direksi & Dewan Manusia &
Prosedur Intern Manajemen
Komisaris Pelatihan

Pilar 1 Pilar 2 Pilar 3 Pilar 4 Pilar 5

Pelaporan

Penerapan Program APU PPT dan PPPSPM di Bank OCBC NISP

OCBCNISP Information Classification: Public

 Penerapan Program PPPSPM Bank OCBC NISP
Pengawasan Aktif Direksi & Dewan Komisaris
Pilar 1

• Persetujuan Kebijakan dan Prosedur oleh Direksi dan Dewan Komisaris

• Pembentukan AML CFT & Sanctions Reputational Risk Committee (Komite APU PPT PPPSPM)

Kebijakan & Prosedur

• Kebijakan dan Prosedur, terdiri dari (1) Kebijakan APU PPT dan PPPSPM, (2) Prosedur Sanctions, (3) Kajian/Feasibility
Pilar 2

Study terkait PPPSPM, (4) FCC Magz

• Risk Appetite Bank yaitu Larangan Pembukaan Hubungan Usaha & Larangan Transaksi untuk Nasabah yang terdapat
pada DTTOT, DPPSPM, terdaftar sebagai Sanctioned Person, atau berasal dari Sanctions Prohibited Jurisdiction
• Contoh Risk Appetite Bank: 10 Prohibited Jurisdiction (Countries + Region), 19 List Based Sanctioned Country

Pengendalian Intern
Pilar 3

• IAD (3LoD) melakukan audit regular terhadap Penerapan Program APU PPT PPPSPM pada Bank Individual
• FCC menjalankan fungsi 2,5 LoD (melakukan oversight dengan model thematic monitoring terhadap emerging threat Risk
Assessment
PPSPM)

Sistem Informasi Manajemen

• Penyediaan laporan kepada Direksi dan Dewan Komisaris terhadap pengembangan penerapan program APU PPT
Pilar 4

PPPSPM di Bank, Indonesia, dan Global

• Pengembangan Sistem & Infrastruktur APU PPT PPPSPM secara berkelanjutan untuk menunjang efektivitas kerja FCC
dan mendukung kegiatan bisnis Bank
• Pemeliharaan dan pengkinian database screening yang antara lain terdiri dari DTTOT, DPPSPM, dan Sanctions List

SDM & Pelatihan

Pilar 5

• Penerapan pre-employee screening

• Program pelatihan APU PPT PPPSPM kepada seluruh karyawan baru dan refreshment training untuk seluruh karyawan
• Knowledge update kepada Direksi, Dewan Komisaris, dan seluruh karyawan terkait pengembangan isu APU PPT
PPPSPM terkini
OCBCNISP Information Classification: Public
 PPPSPM Design Control & Journey

1. Automatic Screening System 1. Transaction Screening System 1. Regulatory Reporting (STR)

Seluruh Calon Nasabah di-
screening terhadap DPPSPM dan
Sanctions List lainnya
2. Customer Risk Profiling
Sanctions Jurisdiction adalah
salah satu parameter yang
digunakan untuk
mengidentifikasi apakah Calon
Nasabah memiliki isu Sanctions
atau tidak
Screening terhadap database
DTTOT, DPPSPM dan Sanctions
List untuk cross border
remittance
2. IP Address Monitoring
Digital Channel Bank tidak bisa
diakses pada wilayah Prohibited
Sanctions / terkait isu sanctions
Pelaporan LTKM sesuai kriteria
2. Customer Backwash Program
Dilakukan berdasarkan notifikasi
dari SIGAP
3. Assurance & Thematic
Monitoring
4. Individual Risk Assessment

Pre-Acquisition Ongoing Monitoring Post Monitoring

OCBCNISP Information Classification: Public

6
 Tipologi PPSPM

Front Company / Middle-Man Cross Border Transaction atau L/C

• Penggunaan Front Company/Middle-Man di wilayah yang

Nasabah (Perusahaan) sebelumnya tidak pernah melakukan
berbatasan dengan sanctions jurisdiction atau wilayah
cross border transaction atau menggunakan fasilitas L/C,
yang menjadi trade hub (China, Hong Kong, Singapore,
namun dalam periode waktu tertentu mendapat counterpart
Dubai)
bisnis dari wilayah/jurisdiksi yang berbatasan dengan
• Ciri-ciri front company:
sanctions jurisdiction. Nasabah menjadi “penghubung”
a. Alamat Perusahaan berbeda dengan akta pendirian
untuk melakukan transaksi terkait Sanctions tersebut.
atau berupa virtual office
b. Struktur kepemilikan/BO yang kompleks
c. Direksi/Komisaris adalah nominee
d. Bidang usaha bersifat umum dan tidak memiliki
bentuk fisik seperti penyedia jasa IT, konsultan
manajemen, trading, logistic/freight forwarding

Pendirian Perusahaan untuk

Penggunaan Nominee
menghindari Sanctions

Penggunaan nominee sebagai UBO /Controlling Person/ Individual yang berasal dari Sanctions Jurisdiction
Authorized Signer dari negara yang tidak terkait Sanctions mendirikan perusahaan di negara yang tidak temasuk
untuk membuka rekening atau bertransaksi dengan Bank Sanctions Jurisdiction

OCBCNISP Information Classification: Public

7
 Studi Kasus PPPSPM (1) - DPRK
Transaksi terkait Korea Utara

Profil PT ABC
Perusahaan Bidang Usaha: Cigarettes Paper Producer & Paper Pack Packaging
2 entities established/located
in Dalian and Near DPRK
Border under investigation
Suppliers Payments – TT In related to tobacco smuggling
Value Chain to DPRK
Analysis
AN Inc Payments
Out
(USA) Blocked by
Corr Bank
as per OFAC
DPRK indirect
Sanctions
CWC Intermediaries / 3rd party /
(HK) PT. Middle-Man
ABC
WR LLC Produ
(NY)
PT. cts
ABC
HC GMBH Non WMDP direct
(GER) Non SDN • Cigarettes Factoring
• Cigarettes
TM Inc Distributor
(USA) OFAC is
Investigating Pt.
ABC
transactions
and may engage
with FBI

OCBCNISP Information Classification: Public 8

 Front Company.
HK incorporated

OCBCNISP Information Classification: Public

 Front Company.
China incorporated

FINAL BUYER
North Korea Trading Corp,
Located in Central District,
Pyongyang

OCBCNISP Information Classification: Public

 Front Company.
China incorporated

Dandong Province &

Liaoning Province,
China Jurisdiction

DPRK Jurisdiction

OCBCNISP Information Classification: Public

 Studi Kasus PPPSPM (2) - IRANIAN

Loan
2017 Shipping
Installment Agency
Debitur -
Bank Contract Marshall
$$$ PT B
Island

Shipping Agency
-
Dubai
Bank Z - Singapore

$$$
Iranian Offshore Oil
Company

$$$ Payment flow

Bank Y - China Bank X - Dubai

UBO
OCBCNISP Information Classification: Public
12
 Studi Kasus PPPSPM (2) - IRANIAN

OCBCNISP Information Classification: Public

13
 Validasi
Lokasi Kapal

OCBCNISP Information Classification: Public

14
 WMDPF is a serious threat to Bank’s business, are we
readily equipped to counter it?

Governance Infrastruktur Penunjang Oversight

• PJK wajib mempunyai Kebijakan & • Memaksimalkan pemanfaatan system/ Thematic monitoring based on key
Prosedur terkait PPPSPM dan advanced teknologi untuk proses risk/emerging threat hasil internal
melakukan pengkinian secara screening pada fase onboarding, assessment Bank agar
berkala transaksi, dan periodical screening memastikan awareness 1st LoD
• Continuous assessment atas • Kalibrasi system TM secara regular. sesuai dengan governance yang
kajian/paper/guidance dari FATF, Skenario red flag dapat telah risk owner tetapkan.
OJK, PPATK melalui kajian internal dikombinasikan antara ruled based,
PJK untuk memperkuat design script based, atau advanced
control dan mitigasi risiko technology seperti AI/ML
• Penilaian Risiko Entitas (IRA)

Pelaporan

SIGAP LTKM 15
OCBCNISP Information Classification: Public
 Mantiqi 3
Mantiqi 1 Sabah Malaysia, Kal-Tim, Sulawesi Utara
Semenanjung Malaysia dan Singapura & Tengah, Mindanao
Tujuan: Menyediakan pendanaan bagi JI Sel logistik utama untuk jaringan JI

Mantiqi 2
Mantiqi 4
Sumatera & Jawa
Australia dan Papua
Di wilayah ini JI berencana menegakkan Daulah Islamiyah
OCBCNISP Information Classification: Public Sel JI yang terkecil dan paling tidak berkembang
 Terima Kasih

Rafi Wisesa
rafi.wisesa@ocbcnisp.com

OCBCNISP Information Classification: Public