Laporan Tahunan

Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)
TAHUN 2020

I. Profil Penyelenggara
1. Nama Penyelenggara
2. Nomor dan Tanggal Izin
3. Alamat Penyelenggara
4. Jumlah Kantor Penyelenggara :
5. Nama Direksi dan Komisaris :
: PT. BORDER AKA JAYA
: No.18/1/KEP.GBI/PTK/2016, Tanggal 15 Januari 2016
: Jalan Raya Lintas Malindo Entikong Kec. Entikong Kab.
Sanggau
1 (satu)
Direksi : Adlin, SE
Komisaris : Yulianto

6. Laporan PPATK :

Jan Feb Mar Apr Mei Jun Jul Ags Sep Okt Nov Des
LTKT*
LTKM*
*
SIPESAT
** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** **

*Jumlah transaksi yang masuk dalam kategori LTKT dan LTKM yang di laporkan ke PPATK
**Jumlah SIPESAT yang di laporkan ke PPATK per 3 bulan

II. Pelaksanaan APUPPT

1. Tanggung Jawab Direksi
a. menetapkan kebijakan dan prosedur tertulis penerapan program APU dan PPT
berdasarkan persetujuan Dewan Komisaris;
b. memastikan penerapan program APU dan PPT dilaksanakan di kantor pusat
maupun di kantor cabang sesuai dengan kebijakan dan prosedur tertulis yang
telah ditetapkan oleh perusahaan
c. melakukan penyesuaian kebijakan dan prosedur tertulis mengenai program APU
dan PPT sejalan dengan perubahan ketentuan yang berlaku terkait dengan
penerapan program APU dan PPT;
d. melaporkan Transaksi Keuangan Mencurigakan dan Transaksi Keuangan Tunai
kepada PPATK;
e. memastikan bahwa seluruh pegawai telah memperoleh pengetahuan dan/atau
pelatihan mengenai penerapan program APU dan PPT; dan
f. melakukan pengkinian profil nasabah dan profil transaksi nasabah.

2. Pengawasan Aktif Dewan Komisaris

a. memberikan persetujuan atas kebijakan penerapan program APU dan PPT; dan
b. mengawasi pelaksanaan tanggung jawab Direksi terhadap penerapan program
APU dan PPT

Catatan:
 (Kebijakan pada huruf C perlu diatur dalam hal KUPVA BB menunjuk Pegawai
untuk menangani Penerapan Program APU dan PPT), maka dengan persyaratan
pegawai dimaksud:
c. memiliki pengetahuan memadai mengenai penerapan program APU dan PPT dan
peraturan lainnya yang terkait; dan
d. memiliki kewenangan mengakses seluruh data Nasabah dan informasi lainnya
terkait pelaksanaan tugas APU dan PPT

3. Kebijakan dan Prosedur Tertulis

A. Pelaksanaan Customer Due Diligence (CDD)
B. Beneficial Owner
C. Pelaksanaan Enhanced Due Diligence (EDD) terkait dengan Nasabah, Bidang
Usaha dan Negara berisiko tinggi
D. Anti Tipping off
E. Transaksi Keuangan Tunai Yang Dikecualikan dari Kewajiaban Pelaporan ke
PPATK
F. Sanksi Tidak Menyampaikan Laporan Kepada PPATK (a/d UU No 8 tahun
2010 dan PBI ttg KUPVA)
G. Penolakan Transaksi
H. Pengkinian Informasi dan Dokumen
I. Penatausahaan Dokumen
J. Pelaporan kepada PPATK
K. Tata Cara Pemberian Keterangan Terkait Dugaan Perkara TPPU
L. Perlindungan Hukum bagi Pelapor dan Saksi Dugaan TPPU

4. Proses Manajemen Risiko

a. Telah melakukan identifikasi, penilaian risiko dengan melakukan self assesment,
melakukan pencatatan RBA.
b. Memberikan pelatihan secara berkesinambungan mengenai penerapan program
APU dan PPT bagi seluruh pegawai.
c. Dan bersikap kehati hatian dalam bertransaksi, dan tidak keluar dari prosedur dan
ketetapan-ketetapan yang ada.

5. Manajemen Sumber Daya Manusia

a. Seluruh pegawai harus memiliki kemampuan dan pengetahuan dalam penerapan
program APU dan PPT

b. Perusahaan wajib memberikan pengetahuan dan/atau memberikan pelatihan

secara berkesinambungan mengenai penerapan program APU dan PPT bagi
seluruh pegawai.

6. Sistem pengendalian Intern

a. Seluruh pegawai harus mengikuti pengetahuan mengenai kebijakan, prosedur,
dan penerapan Program APU dan PPT
b. Pegawai-pegawai yang prioritas mendapatkan pelatihan adalah:
c. pegawai yang berhadapan langsung dengan Nasabah (pelayanan Nasabah);
d. pegawai yang melaksanakan fungsi pengawasan pelaksanaan penerapan
Program APU dan
e. PPT; atau
f. pegawai yang melaksanakan tugas sehari-hari terkait dengan pelaporan kepada
PPATK,

g. harus mengikuti pelatihan secara berkala/berkesinambungan baik melalui

seminar, workshop, training, yang diselenggarakan oleh pihak eksternal maupun
internal KUPVA BB mengenai kebijakan, prosedur, dan penerapan Program
APU dan PPT

Entikong, 20 Januari 2020

Yulianto
Komisaris