LAPORAN BIDANG KEPATUHAN

KSPPS TUNAS ARTHA MANDIRI

WILAYAH SEJAWA

BULAN JANUARI 2023

WILAYAH JAWA TIMUR

Capem yang disidak :

1. K3 Jombang 2 5. K4 Magetan
2. K3 Blitar 6. K3 Pare
3. K7 Blitar 7. K3 Kendal
4. K3 Trenggalek 8. K3 Magetan 2

I. KEDISIPLINAN & ETOS KERJA

- Kedisiplinan jam kerja dan agenda pagi sesuai SOP ( K3 Jombang 2 , K3
Blitar, K7 Blitar , K3 Trenggalek, K3 Kendal, K3 Magetn 2 )

II. BIDANG AKUNTANSI & KEUANGAN

- Opname kas silang antar pimpinan sudah sesuai SOP ( K3 Jombang 2 , K3
Blitar, K7 Blitar , K3 Trenggalek )
- Hasil kegiatan hari sabtu / operasi karyawan masih di bawa masing masing
PPAnya dan baru dititipkan ke kasir hari seninnya, hal Ini karena saat
aktivitas sabtu kasir tidak ikut masuk ( K3 Pare )

III. BIDANG HRD

A. PROMOSI , ROTASI & MUTASI
Promosi
Rotasi
- Terdapat 2 PPA ( Hari Feri 2,1th dan Yudhi 2,1th ) yg lama pegang resort
waktunya geser belum dilakukan geser karena satu stafnya pegang resort
( K3 Jombang 2 )
- Lama pegang resort di atas 2 tahun : Eko HP, Januri Anto, Andik
Priyohandoko ( K3 Kendal )
- Lama pegang resort di atas 2 tahun : Teguh Kasrianto, Ngateman.( K3
Magetan 2 )
 Mutasi
- Terdapat 5 karyawan yg lama di capem melebihi kerentuan dan waktunya
dilakukan mutasi antar capem ( staf Agus BA 4,1th , Sukriatin kasir capem
3,3th, admin Trimurti 2,6th dan Wiwik S 3,9th , PPA Yudi S 7,1th , PPA
Hariono 5 th ( K3 Jombang 2 )
- Terdapat 5 yg lama di capem waktunya mutasi antar capem ( kasir capem
Veri H 3,1th , PPA Andik K 9,4th , Prayitno 10th, Didit W 4,7 dan Rudik C
5,2th , hal ini meski PPA telah di lakukan geser resort namun secara
bertahab akan dilaksanakan mutasi antar capem ( K3 Pare )
- Di Kcp diatas 4 thn : PPA Zainal Arifin, Mubin Nur K. ( K3 Kendal )
- Di Kcp diatas 4 thn : Mustachim/staf, PPA Joko P, Ngateman, Bandi C ( K3
Magetan 2 ).

Lama di Cabang diatas 6 tahun

- Terdapat 5 karyawan yg waktunya mutasi antar cabang ( kasir capem Veri H
12,1th , adm Wiwik A 9,1th , PPA S Fahmi 8,7th , Andik K 16,6th , Prayitno
37,4th ( K3 Pare )
- Di cabang diatas 6 tahun : Mustachim/staf, PPA Eko HP, Zainal Arifin,
Marjuki, Mubin Nur K.( K3 Kendal )
- Di cabang diatas 6 tahun : Mustachim/staf, PPA Joko P, Bandi C, Sutikno
( K3 Magetan 2 )

Opname Resort
UMUR diatas ketentuan
- PPA Prayitno memasuki jelang usia produktif habis dg usia 56 th , perlu
segera ada persiapan bila tidak diperpanjang ( K3 Pare )

B. STUDI BANDING, DIKLAT, SARASEHAN , REWARD & PUNISHMENT

I.STUDI BANDING

II.DIKLAT & SARASEHAN

C. REWARD & PUNISHMENT

D. KARYAWAN KELUAR
E. PENGARSIPAN & KETERTIBAN
- Pada pengerjaan buku turun resort terisi, namun tidak ada keterangan / code
pada mobilitas cek drop dg operasi ( K3 Jombang 2 )
 - Buku storting resort D/ Irvan dan resort H/ Hariono bulan Desember 22 belum
di acc pihak berwenang sampai tgl 9/1/2023 ( K3 Jombang 2 )
- Berita acara merger capem belum ada di capem, dan keterangan cabang
masih di revisi di K3 Trenggalek ( K3 Blitar )
- Berita acara merger capem dari K3 Tulungagung sudah di buat per tanggal 2
Januari 2023, belum ada pemisahan terkait asset nya mengingat merger
capem dibagi 2 yaitu ke capem Blitar dan Trenggalek,namun Berita acara
hanya di buat ke capem Trenggalek semua ( K3 Trenggalek )
- Pencataan, administrasi pada buku angsuran belum tertib terbukti pada
anggota Sribawati tgl 17/1/2023 ke I nominal 5 juta agunan BPKB ,namun
pencatatan viduciare ( K3 Pare )
- Dalam pelaksanaan opname resort staf tidak membuat berita acaranya /
laporan P2A sbagai gambaran resort yg di cek ( K3 Pare )

Kesimpulan :

1. Rotasi mutasi perlu dipertegas lagi ,kususnya mutasi antar capem ( K3 Pare )

2, Penataan SDM dan jangkauan asset pasca merger harus segera di

laksanakan, Utamanya pimpinan segera terpisah mengingat K7 butuh
pemikiran berkembang sementara K3 juga konsen di perkembangan dan
penataan asset PYD ( K3 Blitar )

3. Komitmen Lpj / Evaluasi kerja terkait geser resot, studi banding tdk pasti
pelaksanaanya hanya dijalankan bertahap dan direalisasi

IV. BIDANG PERKEMBANGAN

A. PYD
- Dari 8 PPA masih ada 1PYD 156 juta , di bawah standart yg dipegang staf
krn PPA keluar ( K3 Jombang 2 )
- PPA Ivan dg pertumbuhan PYD cukup bagus namun tidak diimbangi dg
tingkat kolek yg hanya 85,82% ( K3 Jombang 2 )
- PYD capem 1,4 M , PYD 2 PPA dari Tulungagung di bawah standart,
sementara 2 PPA konversi ke K7 ( K3 Blitar )
- PYD K7 Blitar per Desember 2022 sebesar 456,2 juta ( 1PPA buka baru
saldo 128,7juta dan 2 PPA konversi dari K3 saldo 327,4 juta )
- Segera ada penataan dg resort dan PPA yg ada mengingat dg merger capem
layanan anggota yg masuk Tulungagung jelas butuh penyesuaian dan
 penanganan serius guna kestabilan PYD dan kenyamanan karyawan ( K3
Blitar )
- Pada resort PPA Imam yg dikonversi ke K7 SKM Desember 22 cukup besar
dg 17,21% hal ini selain pembagi PYD yg kecil namun ada indikasi anggota
CM kurang tertangani dg konversi tersebut ( K3 Blitar )
- Pada PPA Suwito resort kamis 2 dan jumat 1 masing sudah ada @ 2
anggota yg lowok panjang tentunya segera butuh penanganan ( K7 Blitar )
- PYD capem 1,8M , PYD 3 PPA dari 4 PPA yg dari Tulungagung di bawah
standart, sementara 3 PPA capem Trenggalek PYD di bawah standart ( K3
Trenggalek )
- Untuk memaksimalkan perkembangan dan kenyamanan bekerja , rencana
keberadaan kantor akan dipindah di daerah Durenan, posisi yg dirasa berada
di tengah jangkauan dari Tulungagung dan Trenggalek ( K3 Trenggalek )
- PYD PPA Chandra 178,5juta , namun pada pembukaan resort selasa masuk
wilayah jombang harus perlu hati2 terutama dalam acc pembiayaan,
sampling pembiayaan ke 2 sudah dinaikan antara 20 sd 33 % meski ada
libur 1x angsuran. ( K3 Pare )
- Perlu pengawalan dan penegasan khusus nya realisasi bulan Desember 22
terkait angsuran anggota yg lowok karena guna antisipasi pada saat lebaran (
K3 Pare )
- PYD KCP masih dibawah standar ( K3 Kendal , K3 Magetan 2 )
- PYD PPA di bawah standar 2 PPA Ervyan Amirul, Januri Anto( K3
Kendal ) , 3 PPA Teguh Irawan, Febriano.( K3 Magetan 2 )

B. PENYEBAB CAPEM SAKIT

- Aktivitas cek drop staf Erwin minim , belum ada cek silang memasukan
angsuran antar PPA ( K3 Pare )

Kesimpulan
1. Unsur pengendalian harus tetap dimaksimalkan ( stuba, opname resort dan cek
drop, selesaikan ACC saldo awal bulan sebelum mulai avtivitas lapangan ) ( K3
Jombang 2 )
2. Penunjang pengendalian ( cek drop, opname resort, cek silang angsuran, cek
silang pengawasan) harus di maksimalkan ( K3 Pare )
3. Hati2 dalam buka resort baru, kenaikan taksasi harus benar2 dipertimbangkan
( K3 Pare )
 4. Pimpinan dan Staf perlu memperbanyak agenda Turpas utk mengetahui dan
mengevaluasi pembiayaan sbg sarana Tindak lanjut perkembangan dan
preventif.( K3 Kendal )
5. Perlunya geser resot PPA Sutikno, agt: 328, Pyd: 316 juta, selain utk
pemerataan Pyd, pengembangan Pyd jg sbg sarana preventif.( K3 Magetan 2 )

IV.BIDANG KELEMBAGAAN
A. KEANGGOTAAN DAN LEGALITAS
B. KELENGKAPAN ADMINISTRASI
- Jumlah anggota yg dilayani Desember 22 sebesar 1.638 ,anggota penuh
1.580 ( 96,45%), buku simpanan 1.570( 99,36%) , KTA 646( 40,88%) ( K3
Jombang 2 )
- Pengisian tanggal Permohonan menjadi Anggota sama dengan tanggal
pembayaran simpanan pokok dan wajib serta tanggal pembiayaan , Akad
Simpanan Pokok dan Wajib belum menggunakan Akad Musyarakah, bukti
simpanan dijadikan satu dengan biaya adm dan sosial di kwitansi Slip
Setoran ( K4 Magetan )
- Jml agt : 1.521, agt penuh : 765, buku simpanan: 765, KTA: 751( K3 Kendal )

Kesimpulan :

1. Pemenuhan KTA dalam Kelembagaan perlu diperhatikan mengingat masih jauh di

bawah 50% dari keanggotaan( K3 Jombang 2 )

V. KASUS BESAR / MENONJOL

Sesuai hasil pemeriksaan dari SKAI di Capem Kendal, Cab Ngawi, terjadi
penyalahgunaan keuangan ( sementara )sebanyak 3 agt, Saldo 1.815.000
yg dilakukan:
Nama : Andik Priyohandoko
Alamat : Ds. Kalang Kec. Pitu Ngawi
Tgl Msk : 05/08/ 2019
Jabatan : PPA
Jaminan : Ijazah
Ms kerja : 3,4 tahun
Lama pg rst : 3,4 thn.
 Stuba 2022 : -
Mulai pakai. : Januari 2023
Cek terakhir : Juli- 2022
1.KRONOLOGI:
~Hari Rabu, 25/1/2023 Team SKAI melaksanakan pemeriksaan di K3
Kendal dan dari hasil identifikasi buku angsuran ditemukan bbrp kejanggalan
terkait pelunasan.
~Hari Kamis dan Jumat setelah dilakukan cek sidak dan sampling cek drop
bbrp anggota oleh Team SKAI ditemukan pelanggaran operasional dan
rekayasa serta penyalahgunaan keuangan dg cara pakai kartu untuk
pelunasan CM yg dilakukan PPA Andik Priyohandoko dg data seperti tsb
diatas.
~Team SKAI kemudian melakukan klarifikasi kepada PPA Andik
Priyohandoko dan hasilnya semua temuan Team SKAI diakui oleh PPA Andik
Priyohandoko sekaligus ybs membuat surat pernyataan dan kesanggupan
penyelesaian.
~Selanjutnya Team SKAI melaporkan hasil klarifikasi kepada pimpinan.
2. Motif Pemakaian :
Untuk kelolosan CM
3. Cara Pemakaian :
1. Pembiayaan Fiktif
2. Pakai Angsuran.
4.SOP yang DILANGGAR.
1. Pegang resot diatas 3.4 tahun belum dilakukan geser
2. Belum Stuba
3. Adanya Formulir pembiayaan berlanjut yg blm diketik krn
pembiayaannya belum diajukan terlebih dahulu / blm di taksasi.
5.Penyelesaian :
- Dilanjutkan cek semua resort dan PPA membuat surat pernyataan
pengakuan dan kesanggupan penyelesaian

VI.BIDANG UMUM
- Kekurangan 1PPA lebih dari 1bulan ( K3 Jombang 2 )
- Masih terdapat Inka th 2017 yg belum ada peremajaan ( K3 Jombang 2 )
- PPA Irfan saat sidak tidak memakai Inka revo fit th 2017 dalam operasional
dilapangan ,namun memakai motor pribadi nya scoopy ( K3 Jombang 2 )
- Dengan adanya merger capem dri K3 Tulungagung, segera ada penataan SDM,
karena dg 10 PPA yg ada, 2 PPAnya konversi ke K7, staf 2 dan pimpinan
masih merangkap K7 ( K3 Blitar )
- Komposisi SDM 3 PPA dan rencana 1 staf akan mengangkat sataf dari staf K3 (
K7 Blitar )
- Kontrak kantor masih 6 bl lagi, selanjutnya perlu dipertimbangkan lagi karena
kondisi kantor kurang layak sebagai kantor / euang brankas kurang standart,
ruang tamu tidak ada ( K3 Pare )
- Opname jaminan di K4 Magetan, dasar opname jaminan nominatif pembiayaan
tgl 25/1/2023
1. PPA Aditya Wijaya.
Buku I :
Jumlah anggota: 133
Jumlah jaminan : 137 ( BPKB 29, SHM 108 )
Buku II
Jumlah anggota : 25
Jumlah jaminan : 26 ( BPKB 10, SHM 16)

2. PPA Ridho Aji S.

Buku I
Jumlah anggota : 157
Jumlah jaminan : 174 ( BPKB 19, SHM 155 )
Buku II
Jumlah anggota : 20
Jumlah jaminan : 23 ( BPKB 7, SHM 16 )

3. PPA Johan Ardi S

Buku I
Jumlah anggota : 162
Jumlah jaminan : 164 ( BPKB 52, SHM 112)
Buku II
Jumlah anggota : 38
Jumlah jaminan : 40 ( BPKB 32, SHM 8 )

4. PPA Yudi H.
Buku I
Jumlah anggota : 100
 Jumlah jaminan :107 ( BPKB 52, SHM 55 )
Buku II
Jumlah anggota : 39
Jumlah jaminan : 40 ( BPKB 33, SHM 7 )

Resot Staf ( Hapus buku ):

Jumlah anggota: 10
Jumlah jaminan: 11( BPKB 10, SHM 1)

Kesimpulan :
1. Jumlah jaminan lebih banyak dibanding dengan anggota karena adanya 1
anggota yang menyerahkan 2 jaminan dan adanya anggota yg sudah lunas
namun jaminan masih di kantor/ belum diambil ( sebagian ada rencana
pembiayaan berlanjut )
2. Masih adanya jaminan anggota yg sdh lunas sejak tahun 2017 ( pembiayaan
tdk berlanjut )
3. Jumlah anggota: 552, jumlah jaminan anggota BK 1: 582/106%.

Kesimpulan:
1. Penegasan terhadap Inka dalam pemakaian untuk operasional kerja ( K3 Jombang
2)
WILAYAH JAWA TENGAH

- Capem yang di sidak :

1. K3 Cilacap 2
2. K3 Cilacap 1

I. KEDISIPLINAN & ETOS KERJA

- Kedisiplinan jam kerja sudah tertib ( K3 Cilacap 1 & K3 Cilacap 2 )
II. AKUNTANSI & KEUANGAN
III. BIDANG HRD
A. PROMOSI , ROTASI & MUTASI
Promosi
Rotasi

Mutasi

- 2 karyawan waktunya mutasi antar capem Staf Kcp Angga Nanda 5,5 tn , PPA
Antoni Dwi 5,1 th( K3 Cilacap 1 )
Lama di Cabang diatas 6 tahun
- Staf Kcp Ugan dani 13 tahun 9 bulan, Kasir Rani Oktaviani 7 taun 4 bulan, Adm
Pamuji Widodo 17 tahun 5 bulan ( K3 Cilacap 2 )
Opname Resort
- Opname resort PPA pada semester 1 tahun 2023 belum ada pelaksanaan dari 8
PPA ( K3 Cilacap 2 )
- 6 PPA yang belum dliakukan opname resort ( K3 Cilacap1 )
UMUR diatas ketentuan :

B. STUDI BANDING, DIKLAT, SARASEHAN , REWARD & PUNISHMENT

I.STUDI BANDING

II.DIKLAT & SARASEHAN

C. REWARD & PUNISHMENT

D. KARYAWAN KELUAR
E. PENGARSIPAN & KETERTIBAN

IV.BIDANG PERKEMBANGAN
A. PYD
- PYD PPA yang masih di bawag standart : 2 PPA ( K3 Cilacap 2 ) , 2PPA ( K3
Cilacap 1 )
 B. PENYEBAB CAPEM SAKIT
C. MANAGEMENT CAPEM
V. BIDANG KELEMBAGAAN
A. KEANGGOTAAN DAN LEGALITAS
B. KELENGKAPAN ADMINISTRASI
- Jumlah anggota 1.432 , yg sudah terima KTA 500/ 34, 91 %, yg sudah terima
buku simpanan 583 / 40,71 % ( K3 Cilacap 1 )

VI.KASUS BESAR / MENONJOL

VII. BIDANG UMUM
WILAYAH JAWA BARAT & DKI

- Capem yang di sidak :

1. K3 Kodya Bandung 5
2. K3 Pangandaran 1
3. K4 Pangandaran
4. K4 Kota Tasik
5. K3 Bogor 2

I. KEDISIPLINAN & ETOS KERJA

- Kedisiplinan jam kerja & etos kerja: Penegasan Pimpinan terhadap SOP Jam
kerja dan etos kerja kurang ( K4 Kota Tasik )
- Etos Kerja: Penegasan program kerja belum sepenuhnya bisa dipahami &
dilaksanakan dengan baik oleh PPA. ( K4 Pangandaran )
- Kedisiplinan jam kerja Sesuai ketentuan jam 7.30 WIB semua stand by di
posisi masing2 ( K3 Bandung Kodya 5 )
- Kedisiplinan jam kerja: sesuai SOP, namun Etos Kerja terjadi penurunan
motivasi terutama di Pimpinan setelah mendengar akan terjadi rotasi ( K3
Pangandaran 1 )

II. BIDANG AKUNTANSI & KEUANGAN

- Opname silang : tidak berjalan, dan Idle kas : 10,40% diatas ketentuan ( K4
Tasik Kota )
- Transfer agt yang belum teridentifikasi : 1 agt Rp. 220.000,-transaksi tgl
7/11/2022,permasalahanya karena entri data masih bersifat manual dan
kordinasi dengan agt tidak jelas ( K4 Tasik Kota )
- Idle kas Tidak sesuai ketentuan > 8% ( 10.70% ) Sebagai persiapan Bayar Dana
ke pusat ( K3 Bandung Kodya 5 )
- Mekanisme penggajian : masih terjadi kesalahan & penerapan gaji lepas
percobaan di PPA Zaka (gaji pokok) ( K3 Pangandaan 1 )

III. BIDANG HRD

A. PROMOSI , ROTASI & MUTASI
Promosi
Rotasi
- PPA pegang resort >2 THN belum geser resort : 1 PPA a/n Oyon Sunarya
( K3 Pangandaran 1 )
 - PPA pegang resort diatas 3,5 tahun PPA a.n Dedi D, belum dilaksanakan
geser resort ( K4 Tasik Kota )

Mutasi

- Rotasi Mutasi antar KCP 1 Pimpinan (5,6 Tahun),1 PPA ( K3Pangandaran 1 )

Lama di Cabang diatas 6 tahun

- Rotasi Mutasi antar Cabang : 1 PPA a/n Oyon Sunarya ( K3 Pangandaran 1 )

Opname Resort
UMUR diatas ketentuan
- Karyawan masa MPP : a/n Oyon Sunarya (56 Tahun 10 Bulan) ( K3
Pangandaran 1 )

B. STUDI BANDING, DIKLAT, SARASEHAN , REWARD & PUNISHMENT

I.STUDI BANDING

II.DIKLAT & SARASEHAN

C. REWARD & PUNISHMENT

D. KARYAWAN KELUAR
- Rencana karyawan akan keluar di bulan Januari 2023 a.n Erna Priatna (alasan
kesejahteraan) ( K4 Pangandaran )
- Karyawan keluar : 1 karyawan a/n Yono Sudiono karena pelanggaran
operasional & Kedisiplinan jam kerja ( K3 Pangandaran 1 )

IV.BIDANG PERKEMBANGAN
A. PYD
- Hasil identifikasi lapangan dari 20 agt, sample 4 agt a.n Rina, Sri, Dadan dan
Ikah semuanya sertifikasi bodong / data sertifikasi dipalsukan , Mitigasi resiko
khusus rekomendasi Kepsek tidak diklarifikasi ulang kepada kepala sekolahnya,
NPL s/d hari Rabu tgl 18/01/2023 : 32,50% ( K$ Tasik Kota )
- PYD PPA dibawah standard ada 3 orang ( K4 Pangandaran )
- Tambahan pengembangan (disetifikasi) produk ( K4 Pangandaran ) :
1. ProdukPedesaan
2. ProdukUltra mikro,mitigasi resiko kegagalan masih belum sempurna karena
masih ditemukan kegagalan pembiayaan pertama
B. PENYEBAB CAPEM SAKIT
- Prediksi SKM akhir 2.00% hal ini karena terkendala pelanggaran Tatib ops
( Rekayasa Ganti nama & Gate Terkonsentrasi di rst PPA Elgi & PPA Toni ) ( K3
Kodya Bandung 5 )

- Data PYD s/d tgl 19/01/2023 minus awal tahun dan awal bulan 30.865, dari RK
masih minus 51.862 salah satu penyebabnya ( K3 Pangandaran 1 ) :

a. Didominasi oleh 3 PPA, dipengaruhi oleh beberapa wilayah pengembangan

yang sedang terjadi penurunan penghasilan masyarakat terutama daerah
wisata

b. Pimpinan sudah melaksanakan survey daerah baru

c. Pengaruh kekurangan 1 PPA dan 1 Staff

Kesimpulan :

1. PIMPINAN ( K3 Kodya Bandung 5 )

- Evaluasi cek drop pembiayaan Baru, berjalan & istirahat yang di laksanakan
oleh STAFF tidak berjalan sehingga timbul Agt agt rekayasa ( Ganti nama
menghindari Pelunasan besar & Gate ) tidak cepat terdeteksi yang pada
akhirnya menimbulkan kemacetan
- Pembiayaan eks Agt istirahat tidak di transaksi ulang sehingga terkelabui
oleh PPA masuk Agt drop langsung dengan histori libur/Prei di atas
ketentuan dan menimbulkan kemacetan kembali
- Acc pengajuan pembiayaan tidak langsung di Acc pada sore hari nya yang
pada akhirnya menimbulkan jeda waktu admin dalam proses pengetikan
aplikasi rencana pembiayaan minggu depannya

2.STAFF ( K3 Kodya Bandung 5 )

- Pelaksanaan cek drop masih rendah & Tidak sesuai dengan yang di
laporkan setiap bulannya tidak di dukung dengan bukti kunjungan harian ke
Agt sehingga FRAUD yang di lakukan oleh PPA ( Team nya ) tidak cepat
terdeteksi
 3.PPA ( K3 Kodya Bandung 5 )
- Permohonan pembiayaan di aplikasi kredit tidak di buat oleh Agt hanya
mengandalkan asumsi 2x lagi cair di ajukan dan berdampak Target
pembiayaan harian tidak valid karena bukan ajuan Asli Agt ( Drop Batal,
istirahat )
- Kelengkapan KTP di aplikasi pembiayaan masih sepihak / Tidak suami - istri
sehingga memudahkan dalam melakukan rekayasa ganti nama

4. Mitigasi resiko pembiayaan & Penetapan PPA untuk program Ultra mikro
khususnya pengawasan belum dikordinir dengan baik.( K4 Pangandaran )

V. BIDANG KELEMBAGAAN
A. KEANGGOTAAN DAN LEGALITAS
B. KELENGKAPAN ADMINISTRASI
- Agt yang dilayani : 816 , agt penuh : 816 /100% , Buku simpanan : 816 /100% ,
KTA : 506 /62,1% , komitmen tahun 2023 di 3 bidang akan terealisasi 100%
( K4 Tasik Kota )
- Agt yang dilayani : 450, agt penuh : 525 /100%, Buku simpanan : 143
/27,24% , KTA : 156 / 29,71% , Perbandingan kebutuhan Buku simp & KTA
masih dibawah 50 %, tidak terealisasi sesuai komitmen LPJ ( K4
Pangandaran )
- Jumlah anggota penuh 1.036 Agt, Agt yang sudah menerima Butab 250 /
24,13% , Agta yang sudah menerima KTA 200 / 19,30% ( K3 Kodya Bandung
5)
- Buku daftar Anggota Di Kcp belum di update ulang ( K3 Kodya Bndung 5 )
- Agt yang dilayani : 1.804, agt penuh : 914 /150,44% , Buku simpanan : 790/
6,43% , KTA : 198 / 21,66% belum terealisasi sesuai komitmen LPJ ( K3
Pangandaran 1 )
VI.KASUS BESAR / MENONJOL
- Terjadi penyalahgunaan keuangan sementara dilakukan oleh PPA K3 Bogor 2
yang tsb di bwh ini :
Nama. : Angga wiguna
Alamat. : kp.cicurug 1/3 Ds.bangbayang.kec.gekbrong Cianjur.
Tgl Msk. : 04/06/2018
Jaminan. : Sertifikat
Lama pg rst : 2 th 1 bln
Stuba. : november 21
Mulai pakai : mei 2022
Cek terakhir : oktober 22

Kronologi kejadian :
1.Hari senin & selasa Tgl 16 & 17 Desember 2023 Staf kcp turpas bersama ppa
dan menemukan keganjilan.
kemudian agt yg dicurigai di identifikasi kemudian dicek drop hari rabu(18/1/23)
ditemukan drop fiktif 4 agt nominal (3.850.000)
2. Hari Kamis,Tgl 19/1/23 Pimp KCP menindaklanjuti dg ikut turpas ke ppa dan
ditemukan 18 kartu pembiayaan fiktif nominal (18.267.000) sore harinya ppa
diminta membuat pengakuan dan ppa mengakui telah menyalahgunakan
keuangan kantor dgn nominal sebesar (96.033.000) selanjutnya pimpinan
capem menghubungi pimp.cabang jam 15.29, selanjutnya pimcab menghubungi
MA.dan menghubungi pihak keluarga ppa untuk proses penyelesaian serta
Klarifikasi ulang di saksikan oleh pihak keluarga nya.

3. Pengakuan dari ppa sdr Angga bahwa pertama kali fiktif kartu nominal 1jt utk
membantu temen nya dan pemakaian berikut nya utk membeli link game online
dgn nominal 2jt (mabar).
TOTAL PEMAKAIAN agt 131, nominal: 103.927.000
Cara pemakaian :
1.pembiayaan fiktif
2. pakai angsuran
3.dompleng
Motif pemakaian
Di pakai untuk Judi Online
SOP yang dilanggar
 1. cek drop staff kcp tidak berjalan
2. Study banding tidak berjalan untuk th 2022
Penyelesaian
Ada titipan pembayaran 20 juta dan sesuai perjanjian akan di lunasi tg 24
Januari 2023

VII. BIDANG UMUM

- CCCTV layar monitor mati (tidak menyala sudah 3 bulan) dan Neon Box : tidak
menyala ( K3 Pangandaran 1 )

Nganjuk, 31 Januari 2023

Yang melaporkan

M. DAWAM