No

2
3
4
5

KETENTUAN FUNDING MANUAL

Notes:

Alur Funding Manual

3
4
5
6
7

Mekanisme Funding Manual

1

3
4
5
6

Mekanisme Take Over via cabang (Untuk kontrak yang sudah go live dan DANA SUDAH ADA DI REKENING CABANG, dimana proses take over
tinggal melakukan pelunasan ke finance lain)
Mekanisme :
1
2

Apabila BPKB diterima oleh cabang :

3
4
5
6

7
 FUNDING selama Error sistem, beserta rekonsiliasi

Proses go live sd funding diluar point notes akan di hold sampai sistem normal kembali ATAU ada pemberitahuan lebih lanjut

Opname dan rekonsiliasi FC dan IOH dilakukan secara manual (setiap Hari)
Opname dan rekonsiliasi FC dan IOH wajib reporting ke OM maksimal pukul 16.00 WIB
OM wajib validasi dan lakukan report ke DMO untuk rekonsiliasi
Reporting di terima oleh Head Office (BOM) maksimal Pukul 17.00 WIB setiap harinya dari DMO

KETENTUAN FUNDING MANUAL

1. Funding manual dijalankan HANYA untuk aplikasi yang sudah dinaikkan ke RCO dan CCO dan TERDAPAT PENDINGAN
sehingga TIDAK BISA DI GOLIVE KAN SEBELUMNYA

2. Funding manual dijalankan HANYA untuk aplikasi yang sudah go live TETAPI dana BELUM diterima oleh debitur

* Validasi kesesuaian data tetap dilakukan oleh Cabang dan RCO

nding Manual

Cabang Ajukan Funding Manual via template funding manual ke DMO (Mekanisme pengajuan dari cabang ke DMO sesuai pengaturan
pengajuan masing-masing region)
BOM akan lakukan validasi pengajuan cabang dengan data Golive (TO) RCO & Data RFF team Funding (hanya berdasarkan data dari
DMO)
Funding manual hanya dijalankan sesuai notes diatas, dan urgent dimana memang harus dijalankan funding
Funding manual dijalankan oleh tim funding berdasarkan permintaan dari BOM
Saat sistem sudah normal, cabang lakukan receive BPKB
Tim funding lakukan transfer fund interbranch ke bank koreksi cabang sesuai nominal funding ke konsumen
Cabang lakukan reconcile, dan AP selection sd disburse WOP Bank Koreksi
BATCH pembayaran Funding Manual hanya dilakukan 1 kali setiap hari berdasarkan data pengajuan funding dari DMO maksimal pukul
12.00 WIB untuk di bayarkan di hari yang sama. Jika pengajuan > 12.00 WIB maka akan di jalankan esok hari. Untuk hari ini 22/05/2023
data kami tunggu sampai dengan pukul 14.30 WIB.

me Funding Manual
Tim funding lakukan transfer manual ke rekening konsumen
Saat sistem sudah normal, CCO dan RCO melakukan GO LIVE dengan MERUBAH TUJUAN REKENING FUNDING tersebut ke
BANK KOREKSI
Saat kontrak sudah go live AP funding tersebut akan muncul di cabang karena sudah di ganti ke BANK KOREKSI
Tim funding lakukan transfer fund interbranch sesuai nominal funding ke BANK KOREKSI cabang
Cabang lakukan reconcile
Cabang lakukan AP Selection sd AP disburse WOP Bank koreksi

nisme Take Over via cabang (Untuk kontrak yang sudah go live dan DANA SUDAH ADA DI REKENING CABANG, dimana proses take over
tinggal melakukan pelunasan ke finance lain)
me :
Cabang dapat melakukan penarikan di bank dan melakukan pelunasan ke finance lain
Tidak ada aktivitas tukar kasir

Cabang wajib melakukan pencatatan manual dan rekonsiliasi manual wajib sesuai dengan real yang dijalankan oleh cabang

BPKB diterima oleh cabang :

Cabang Ajukan Funding Manual via template funding manual ke DMO (Mekanisme pengajuan dari cabang ke DMO sesuai pengaturan
pengajuan masing-masing region)
BOM akan lakukan validasi pengajuan cabang dengan data Golive (TO) RCO & Data RFF team Funding (hanya berdasarkan data dari
DMO)
Funding manual dijalankan oleh tim funding berdasarkan permintaan dari BOM
Saat sistem sudah normal, cabang lakukan receive BPKB
Tim funding lakukan transfer fund interbranch ke bank koreksi cabang sesuai nominal funding ke konsumen
Cabang lakukan reconcile, dan AP selection sd disburse WOP Bank Koreksi
BATCH pembayaran Funding Manual hanya dilakukan 1 kali setiap hari berdasarkan data pengajuan funding dari DMO maksimal pukul
12.00 WIB untuk di bayarkan di hari yang sama. Jika pengajuan > 12.00 WIB maka akan di jalankan esok hari. Untuk hari ini 22/05/2023
data kami tunggu sampai dengan pukul 14.30 WIB.
 REKONSILIASI MANUAL IOH YANG DI TERIMA HEAD OFFICE

Tanggal FUNDING
Cabang Branch ID GIRO Saldo Awal Hari 100,000 50,000 20,000 10,000 5,000 2,000 1,000 500 100
rekonsiliasi HARI INI

5/22/2023 Bekasi 513 0 0 15,000,000.00 35 4 6 8 10 15 0 7 0

5/22/2023 Bekasi 2 591
dst
50 Total Opname

0 3,983,500.00
NO BRANCH STATUS REGION PRODUCT CUSTOMER TYPE PRODUCT OFFERING
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100
101
102
103
104
105
106
107
108
109
110
111
112
113
114
115
116
117
118
119
120
121
122
123
124
125
126
127
128
129
130
131
132
133
134
135
136
137
138
139
140
141
142
143
144
145
146
147
148
149
150
151
152
153
154
155
156
157
158
159
160
161
162
163
164
165
166
167
168
169
170
171
172
173
174
175
176
177
178
179
180
181
182
183
184
185
186
187
188
189
190
191
192
193
194
195
196
197
198
199
200
201
202
203
204
205
206
207
208
209
210
211
212
213
214
215
216
217
218
219
220
221
222
223
224
225
226
227
228
229
230
231
232
233
234
235
236
237
238
239
240
241
242
243
244
245
246
247
248
249
250
251
252
253
254
255
256
257
258
259
260
261
262
263
264
265
266
267
268
269
270
271
272
273
274
275
276
277
278
279
280
281
282
283
284
285
286
287
288
289
290
291
292
293
294
295
296
297
298
299
300
301
302
303
304
305
306
307
308
309
310
311
312
313
314
315
316
317
318
319
320
321
322
323
324
325
326
327
328
329
330
331
332
333
334
335
336
337
338
339
340
341
342
343
344
345
346
347
348
349
350
351
352
353
354
355
356
357
358
359
360
361
362
363
364
365
366
367
368
369
370
371
372
373
374
375
376
377
378
379
380
381
382
383
384
385
386
387
388
389
390
391
392
393
394
395
396
397
398
399
400
401
402
403
404
405
406
407
408
409
410
411
412
413
414
415
416
417
418
419
420
421
422
423
424
425
426
427
428
429
430
431
432
433
434
435
436
437
438
439
440
441
442
443
444
445
446
447
448
449
450
451
452
453
454
455
456
457
458
459
460
461
462
463
464
465
466
467
468
469
470
471
472
473
474
475
476
477
478
479
480
481
482
483
484
485
486
487
488
489
490
491
492
493
494
495
496
497
498
499
500
501
502
503
504
505
506
507
508
509
510
511
512
513
514
515
516
517
518
519
520
521
522
523
524
525
526
527
528
529
530
531
532
533
534
535
536
537
538
539
540
541
542
543
544
545
546
547
548
549
550
551
552
553
554
555
556
557
558
559
560
561
562
563
564
565
566
567
568
569
570
571
572
573
574
575
576
577
578
579
580
581
582
583
584
585
586
587
588
589
590
591
592
593
594
595
596
597
598
599
600
601
602
603
604
605
606
607
608
609
610
611
612
613
614
615
616
617
618
619
620
621
622
623
624
625
626
627
628
629
630
631
632
633
634
635
636
637
638
639
640
641
642
643
644
645
646
647
648
649
650
651
652
653
654
655
656
657
658
659
660
661
662
663
664
665
666
667
668
669
670
671
672
673
674
675
676
677
678
679
680
681
682
683
684
685
686
687
688
689
690
691
692
693
694
695
696
697
698
699
700
701
702
703
704
705
706
707
708
709
710
711
712
713
714
715
716
717
718
719
720
721
722
723
724
725
726
727
728
729
730
731
732
733
734
735
736
737
738
739
740
741
742
743
744
745
746
747
748
749
750
751
752
753
754
755
756
757
758
759
760
761
762
763
764
765
766
767
768
769
770
771
772
773
774
775
776
777
778
779
780
781
782
783
784
785
786
787
788
789
790
791
792
793
794
795
796
797
798
799
800
801
802
803
804
805
806
807
808
809
810
811
812
813
814
815
816
817
818
819
820
821
822
823
824
825
826
827
828
829
830
831
832
833
834
835
836
837
838
839
840
841
842
843
844
845
846
847
848
849
850
851
852
853
854
855
856
857
858
859
860
861
862
863
864
865
866
867
868
869
870
871
872
873
874
875
876
877
878
879
880
881
882
883
884
885
886
887
888
889
890
891
892
893
894
895
896
897
898
899
900
901
902
903
904
905
906
907
908
909
910
911
912
913
914
915
916
917
918
919
920
921
922
923
924
925
926
927
928
929
930
931
932
933
934
935
936
937
938
939
940
941
942
943
944
945
946
947
948
949
950
951
952
953
954
955
956
957
958
959
960
961
962
963
964
965
966
967
968
969
970
971
972
973
974
975
976
977
978
979
980
981
982
983
984
985
986
987
988
989
990
991
992
993
994
995
996
997
998
999
NAMA KONSUMEN AGREEMENT NO. NOMOR POLISI NAMA BANK PENERIMA DANA
NOMOR REKENING ATAS NAMA TUJUAN TRANSFER NOMINAL FUNDING BERSIH
 Mekanisme penggunaan BS manual (Error Sistem sd informasi selanjutnya)

Syarat pemberian BS ke FAM:

Mekanisme Penggunaan BS oleh Collector

Mekanisme Penggunaan BS oleh Kasir

Jadwal Reporting Opname BS

 Pembayaran via rekening ESC MANDIRI
HO 1640015121876 atau Rek ESC BCA HO
4970887755

Tanter Serah Terima

No

Mekanisme Setor Cash Cashier

1. Setor Cash Cashier ke Rek Van Setoran Mandiri Cabang masing-masing

2. Setor Cash Cashier maksimal Pkl 14.00 WIB
3. Saldo dihari sebelumnya wajib disetor seluruhnya rekening sesuai point no 1

4. Bukti Setoran wajib dilakukan Filing & E-Filing Lalu di upload dalam G-Drive (informasi g Drive menyusul). Dengan format naming : Nama Cabang_TglSetoranCashCash
 Mekanisme penggunaan BS manual (Error Sistem sd informasi selanjutnya)
1. EDC Collector wajib diserahkan/dikembalikan ke BOSH dan TIDAK ADA penggunaan EDC selama Error sistem
2. Isi tanter manual penyerahan EDC dari FAM ke BOSH
3. BS diberikan ke masing-masing FAM, Authority Cabang per FAM maksimal assign adalah 10 BS per hari

4. Jika terdapat BS yang belum digunakan dihari sebelumnya, maka dapat di assign kembali ke FAM keesokan harinya (tetap isi tanter manual BS daily)
5. Jika 10 BS yang di assign ke FAM dipagi hari telah habis sebelum akhir hari, maka BOSH dapat assign BS tambahan ke FAM tsb maksimal 10 BS (wajib isi tanter)

6. BS wajib kembali di hari yang sama maksimal jam 16.00 WIB (Kecuali Penggunaan BS oleh RECO - mengikuti ketentuan sesuai memo Asset Management)

7. Jika ada penagihan ke luar kota, maka WAJIB ada Approval dari MAM, dan BS di serahkan ke team Operation Cabang maksimal H+1 Collector kembali ke cabang

8. Lakukan opname di sore hari

9. Reporting penggunaan BS di terima oleh Head Office maksimal Pukul 17.00 WIB setiap harinya dari DMO
BS wajib di bubuhkan Stempel BFI di bagian "Diterima oleh" di bagian bawah BS (stempel pada BS biru dan kuning)
Stempel BFI dilakukan oleh BOSH saat penyerahan BS ke FAM
Untuk Tagihan EDC via BS wajib ditagihkan biaya admin EDC sesuai ketentuan yang berlaku
Pengisian BS:
1. Nama Konsumen:
2. No Kontrak
3. Tanggal terima dana

4. Penerimaan (sejumlah) :
5. Keterangan : Angsuran /Angsuran & denda/ Pelunasan
6. Kolom Diterima oleh : Nama Terang PIC BFI (dibagian yang di stempel) beserta Tanda tangan;
7. Kolom Diserahkan Oleh : Nama Terang Debitur/Wakil Debitur beserta tanda tangan
8. Serahkan BS biru ke konsumen
9. BS kuning untuk report FAM ke BOSH
10. WAJIB ada tanda terima antara Operational Cabang - Collection (terlampir tanter BS OPR-Coll-OPR)
Catatan : Tidak ada Biaya Admin yang ditagihkan ke debitur

Penerimaan angsuran oleh kasir , sebelumnya wajib mendapat konfirmasi dari BAMS/H terkait No Kontrak dan nominal bayar
Konfirmasi dari BAMS/H dalam bentuk TTD pada BS manual yang sudah diisi No Kontrak,Nama, dan Nominal bayar.
BS wajib di bubuhkan Stempel BFI di bagian "Diterima oleh" di bagian bawah BS (stempel pada BS biru dan kuning)
Stempel BFI dilakukan oleh BOSH saat penyerahan BS ke Kasir
Untuk penerimaan oleh kasir tidak ada biaya admin EDC
Pengisian BS:
1. Nama Konsumen:
2. No Kontrak

3. Tanggal terima dana

4. Penerimaan (sejumlah) :
5. Keterangan : Angsuran /Angsuran & denda/ Pelunasan
6. Kolom Diterima oleh : Nama Terang Kasir, BAMS/BAMH & BOSH

7. Kolom Diserahkan Oleh : Nama Terang Debitur/Wakil Debitur beserta tanda tangan

8. Serahkan BS biru ke konsumen

9. BS kuning untuk report kasir ke BOSH
Catatan : Tidak ada Biaya Admin yang ditagihkan ke debitur
FAM ke BOSH maksimal Jam 16.00 WIB
BOSH ke OM maksimal Jam 16.30 WIB
DMO ke BOM maksimal Jam 17.00 WIB
 1. Debitur wajib menginformasikan no kontrak (AgreementNo) dalam kolom keterangan/remarks
2. Debitur wajib menginformasikan bukti bayar kepada PIC cabang dan informasi terkait dengan no kontrak (jika belum tercantum dalam kolom remarks)

3. BOSH wajib membuat logbook/rekap (template menyusul) penerimaan pembayaran via escrow (Mandiri dan BCA jika ada) serta wajib melakukan filling & e-filling atas bukti
filling bukti bayar wajib langsung diupload di g-drive (info g-drive menyusul) dengan format judul menggunakan "AgreementNo" .

G-drive akan di manage dengan format sbb:

Esc Mandiri : Tanggal konfirmasi debitur : Cabang
Esc BCA : Tanggal konfirmasi debitur : Cabang
Jika ada konsumen yang melakukan 2 kali pembayaran utk no agreement yang sama, maka format judul diberikan tambahan keterangan pembayaran 1,2,dst
Contoh : 47356456728-1 utk pembayaran 1, 47356456728-2 utk pembayaran kedua

4. BOSH wajib mengirimkan logbook (rekap) ke PIC Asset Management Admin Support HO melalui WA Grup setiap Pk. 17.00 waktu setempat

Tanter Serah Terima BS dari BOSH ke FAM

Tanggal

Mekanisme Setor Cash Cashier

an Setoran Mandiri Cabang masing-masing

l Pkl 14.00 WIB
ib disetor seluruhnya rekening sesuai point no 1

n Filing & E-Filing Lalu di upload dalam G-Drive (informasi g Drive menyusul). Dengan format naming : Nama Cabang_TglSetoranCashCashier - Wajib sesuai dengan rekonsiliasi Cash cash
No BS Diserahkan oleh TTD Diserahkan Oleh Diterima Oleh TTD diterima Oleh
Cabang Tanggal Konfirmasi Debitur AgreementNo Nominal
 Tanter Serah Terima BS dari BOSH ke Collector/Cashier

TTD Diserahkan
No Tanggal Diserahkan oleh Diterima Oleh TTD diterima Oleh
Oleh

22 Mei MANUEL
1 JAKA RAKASIWI
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
2 JAKA RAKASIWI
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
3 JAKA RAKASIWI
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
4 JAKA RAKASIWI
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
5 JAKA RAKASIWI
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
6 IKHWANUL ARIFIN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
7 IKHWANUL ARIFIN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
8 IKHWANUL ARIFIN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
9 IKHWANUL ARIFIN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
10 IKHWANUL ARIFIN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
11 HOTMARNINGOT
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
12 HOTMARNINGOT
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
13 HOTMARNINGOT
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
14 HOTMARNINGOT
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
15 HOTMARNINGOT
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
16 ROMANUS
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
17 ROMANUS
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
18 ROMANUS
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
19 ROMANUS
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
20 ROMANUS
2023 ARUAN
 22 Mei MANUEL
21 BONDAN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
22 BONDAN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
23 BONDAN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
24 BONDAN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
25 BONDAN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
26 MARCEN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
27 MARCEN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
28 MARCEN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
29 MARCEN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
30 MARCEN
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
31 NIKO
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
32 NIKO
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
33 NIKO
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
34 NIKO
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
35 NIKO
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
36 JHON
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
37 JHON
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
38 JHON
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
39 JHON
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
40 JHON
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
41 FERY
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
42 FERY
2023 ARUAN
 22 Mei MANUEL
43 FERY
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
44 FERY
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
45 FERY
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
46 EKOARDI
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
47 EKOARDI
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
48 EKOARDI
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
49 EKOARDI
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
50 EKOARDI
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
51 ROY
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
52 ROY
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
53 ATOI
2023 ARUAN
22 Mei MANUEL
54 ATOI
2023 ARUAN
55 WINDA
56 WINDA
 Tanter Serah Terima BS dari Collector/Cashier ke BOSH
NAMA
NO DISERAHKAN
No BS Status BS KONSUM NOMINAL BAYAR
KONTRAK OLEH
EN
ERSON
5967027 5042203631 USED BUTAR 3,994,500.00 IDR JAKA RAKASIWI
BUTAR
5967028 ASSIGN JAKA RAKASIWI

5967029 ASSIGN JAKA RAKASIWI

5967030 ASSIGN JAKA RAKASIWI

5967031 ASSIGN JAKA RAKASIWI

5967032 RETURN IKHWANUL ARIFIN

5967033 RETURN IKHWANUL ARIFIN

5967034 RETURN IKHWANUL ARIFIN

5967035 RETURN IKHWANUL ARIFIN

5967036 RETURN IKHWANUL ARIFIN

5967037 4012208641 USED DEWI RAH 1,694,000.00 IDR HOTMARNINGOT

5967038 ASSIGN HOTMARNINGOT

5967039 ASSIGN HOTMARNINGOT

5967040 ASSIGN HOTMARNINGOT

5967041 ASSIGN HOTMARNINGOT

5967042 RETURN ROMANUS

5967043 RETURN ROMANUS

5967044 RETURN ROMANUS

5967045 RETURN ROMANUS

5967046 RETURN ROMANUS

5967047 4012203783 USED WINAIDI 635,000.00 IDR BONDAN

5967048 4012210564 USED VERANITA 551,500.00 IDR BONDAN

5967049 ASSIGN BONDAN

5967050 ASSIGN BONDAN

5967051 4012107353 USED JHON P H 14,451,000.00 IDR BONDAN

5967052 ASSIGN MARCEN

5967053 ASSIGN MARCEN

5967054 ASSIGN MARCEN

5967055 ASSIGN MARCEN

5967056 ASSIGN MARCEN

5967057 ASSIGN NIKO

5967058 ASSIGN NIKO

5967059 ASSIGN NIKO

5967060 ASSIGN NIKO

5967061 ASSIGN NIKO

5967062 ASSIGN JHON

5967063 ASSIGN JHON

5967064 ASSIGN JHON

5967065 ASSIGN JHON

5967066 ASSIGN JHON

5967067 ASSIGN FERY

5967068 ASSIGN FERY

5967069 ASSIGN FERY

5967070 ASSIGN FERY

5967071 ASSIGN FERY

5967072 ASSIGN EKOARDI

5967073 ASSIGN EKOARDI

5967074 ASSIGN EKOARDI

5967075 ASSIGN EKOARDI

5967076 ASSIGN EKOARDI

5967077 ASSIGN ROY

5967078 ASSIGN ROY

5967079 RETURN ATOI

5967080 RETURN ATOI

5967081 4012302665 USED SRI MAID 4,679,500.00 IDR
5967082 4012204583 USED DANI AGUS 2,347,000.00 IDR
Cashier ke BOSH
TTD TTD
DITERIMA
DISERAHKA DITERIM
OLEH
N OLEH A OLEH

MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
MANUEL
ARUAN
Branch Tanggal Terima No. Bukti Setoran No. Kontrak Nama Debitur
MEDAN 22 Mei 2023 5967027 5042203631 ERSON BUTAR BUTAR
MEDAN 22 Mei 2023 5967037 4012208641 DEWI RAHMADANI
MEDAN 22 Mei 2023 5967047 4012203783 WINAIDI
MEDAN 22 Mei 2023 5967048 4012210564 VERANITA
MEDAN 22 Mei 2023 5967051 4012107353 JHON P H SAMOSIR
MEDAN 22 Mei 2023 5967081 4012302665 SRI MAIDAWATY
MEDAN 22 Mei 2023 5967082 4012204583 DANI AGUSTINA RAHMADANI
Total Penerimaan Product Keterangan Dibayar Oleh Diterima Oleh
3,994,500.00 IDR MOBIL Angsuran Debitur Collector
1,694,000.00 IDR MOTOR Angsuran Debitur Collector
635,000.00 IDR Motor Angsuran Debitur Collector
551,500.00 IDR MOBIL Angsuran Debitur Collector
14,451,000.00 IDR MOBIL Angsuran Debitur Collector
4,679,500.00 IDR MOBIL Angsuran Debitur Kasir
2,347,000.00 IDR MOBIL Angsuran Wali Debitur Kasir
Tanggal rekonsiliasi Cabang Branch ID GIRO

22/05/2023 MEDAN 401 0

dst

REKONSILIASI B

TANGGAL NAMA CABANG BRANCH ID TOTAL BS AWAL HARI

22/05/2023 MEDAN 401 4044
 REKONSILIASI MANUAL CASH CASHIER

FUNDING HARI INI Saldo Awal Hari 100,000 50,000

0 28,679,500.00 229 107

REKONSILIASI BS

JUMLAH BS TER ASSIGN JUMLAH BS USED JUMLAH BS RETURN SALDO BS AKIR HARI
56 7 12 4000
SH CASHIER

Branch Operation (Sri

Defriana):
Diisi berdasarkan semua
nominal uang yang di terima
oleh Cashier Opr/walk in
melalui BS Manual

20,000 10,000 5,000 2,000 1,000 500 100 50 Total Opname

2 6 0 1 0 1 0 0 28,352,500.00
Total Opname = Kolom R + S

NOTE
ration (Sri Branch Operation (Sri Branch Operation (Sri
Defriana): Defriana):
rkan semua Diisi berdasarkan semua Diisi berdasarkan semua
g yang di terima nominal uang yang di nominal uang yang di setor ke
Opr/walk in terima oleh collector rekening HO - sejumlah Saldo
anual melalui BS Manual Awal hari

Riil penerimaan oleh Cashier Riil penerimaan oleh

Setoran Cashier ke Head Office
Operation (BS Manual) Collector (BS Manual)

7,026,500.00 21,326,000.00 28,679,500.00

 Rules Release :
1 Release BPKB di HOLD sampai dengan informasi selanjutnya dari HO (Termasuk release Jamkar & ProfColl)
2 Jika Urgent Release dan hanya untuk kondisi release Debitur yang janji release 22/05/2023, maka cabang wajib pengajuan approval
3 Final Approval di GM Asset management & GM Operational
4 Opname dan rekonsiliasi Asset Tetap dilakukan secara manual (setiap Hari) - tempate rekonsiliasi BPKB cabang terlampir
5 Opname dan rekonsiliasi Asset wajib reporting ke OM maksimal pukul 16.00 WIB - template rekonsilais BPKB terlampir
6 OM wajib validasi dan lakukan report ke DMO untuk rekonsiliasi BPKB
7 Reporting di terima oleh Head Office (BOM) maksimal Pukul 17.00 WIB setiap harinya dari DMO

Template rekonsiliasi yang di terima oleh HO

Regional Tanggal Rekonsiliasi Cabang Branch ID BPKB F-024 (RO POTONG FUNDING)
DD/MM/YYYY

Berikut contoh rekonsiliasi yang di terima oleh HO

Branch Operation (Sri
Defriana):
diisi berdasarkan riil fisik
BPKB yang di terima dan
sudah dilakukan receive
secara sistem (on Hand -
kontrak active)
Branch Operation (Sri
Defriana):
diisi jumlah F-024 (RO
Potong funding) dan
sudah dilakukan receive
secara sistem (on Hand -
kontrak active)

Regional Tanggal Rekonsiliasi Cabang Branch ID BPKB F-024 (RO POTONG FUNDING)
Jabodetabek 5/22/2023 Bekasi 513 50 5

Rekapan BPKB release

No Branch Name Tanggal Release No Kontrak Nama Customer No BPKB

1
oll)
pengajuan approval

ng terlampir
B terlampir

Sertipikat Invoice SPP BPKB BPKB PROSPEK MENU AIS - TITIPAN BPKB JAMINAN KARYAWAN

ation (Sri Branch Operation (Sri Branch Operation (Sri Branch Operation (Sri
Defriana): Defriana): Defriana): Branch Operation (Sri Defriana):
24 (RO diisi berdasarkan riil fisik diisi berdasarkan riil fisik diisi berdasarkan riil fisik Diisi berdasarkan jumlah titipan BPKB cut off
) dan Sertifikat yang di terima Invoice yang di terima dan SPP yang di terima dan sabtu, 20 Mei 2023
n receive dan sudah dilakukan sudah dilakukan receive sudah dilakukan receive
on Hand - receive secara sistem (on secara sistem (on Hand - secara sistem (on Hand -
Hand - kontrak active) kontrak active) kontrak active)

Sertipikat Invoice SPP BPKB BPKB PROSPEK MENU AIS - TITIPAN BPKB JAMINAN KARYAWAN
0 0 2 3 10

Penerima BPKB/Asset Dok Utama

 PROFESSIONAL COLLECTOR Penerimaan BPKB (F-02E) tgl 22/05/2023

Branch Operation (Sri Branch Operation (Sri

ation (Sri Defriana):
an jumlah titipan BPKB cut off
2023
Defriana):
Diisi sesuai dengan jumlah
jaminan karyawan
berdasarkan riil fisik yang
ada di cabang
Defriana): Branch Operation (Sri Defriana):
Diisi sesuai dengan jumlah Diisi sesuai dengan BPKB/Invoice/Sertifikat
jaminan Prof Colector yang di terima oleh cabang - belum di catat
berdasarkan riil fisik yang ada sistem
di cabang

PROFESSIONAL COLLECTOR Penerimaan Asset (F-02E) tgl 22/05/2023 Release (jika Ada) Saldo Akhir Opname
7 4 0 81
n (Sri Defriana):
Branch Operation (Sri
n BPKB/Invoice/Sertifikat
Defriana):
h cabang - belum di catat
Diisi jika ada release Debitur,
cek kembali rules release
 REKONSILIASI ASSET DOCUME
CABANG :
CUT OFF DDMMYYYY
ASSET DOKUMEN SISTEM
ONHAND BPKB
WAITING BPKB
INTRANSIT BPKB
ONHAND SERTIPIKAT
WAITING SERTIPIKAT
INTRANSIT SERTIPIKAT
ONHAND INVOICE
WAITING INVOICE
INTRANSIT INVOICE
BORROW PIHAK KE 3 (CABANG)
TOTAL ASSET DOKUMEN SISTEM

STOCK OPNAME ASSET DOKUMEN (kontrak Aktif)

BPKB
F-024 (RO POTONG FUNDING)
Sertipikat
Invoice
SPP BPKB
TOTAL STOCK OPNAME ASSET DOKUMEN
SELISIH ASSET DOKUMEN FISIK & SISTEM

KETERANGAN SELISIH
FISIK ADA, SISTEM BELUM RECEIVE (+)
STATUS INTRANSIT, FISIK ADA , BELUM RECEIVE (-)
STATUS INTRANSIT, FISIK TIDAK ADA(BPKB/SERTIPIKAT/INVOICE) (+)
BPKB/SERTIPIKAT/INVOICE SUDAH RELEASE (+)
BORROW PIHAK KE 3 (+)
WAITING BPKB/SERTIPIKAT/INVOICE (+)
SPP BPKB (-)
TOTAL
TOTAL SELISIH

ASSET DOKUMEN DILUAR MENU DOC STATUS INQ

SALDO AWAL SISTEM
BPKB PROSPEK MENU AIS - TITIPAN BPKB
JAMINAN KARYAWAN
PROFESSIONAL COLLECTOR
TOTAL
FISIK BPKB PROSPEK
JAMINAN KARYAWAN (BPKB)
JAMINAN KARYAWAN (NON BPKB)
PROFESSIONAL COLLECTOR (BPKB)
PROFESSIONAL COLLECTOR (NON BPKB)
BPKB TITIPAN CABANG LAIN
TOTAL

KETERANGAN SELISIH BPKB PROSPEK GO LIVE

RLS BPKB JAMINAN KARYAWAN (-)
JAMINAN KARYAWAN (NON BPKB) (-)
KRM BPKB TITIPAN CABANG LAIN
RLS BPKB PROFESSIONAL COLLECTOR
TOTAL

SALDO AKHIR SISTEM

SALDO AKHIR OPNAME
SELISIH

KETERANGAN : ERROR SISTEM

Dibuat oleh

XXXXXXX XXXXXXXX
FOS BOSS/BOSH

Form Rekonsiliasi Asset Document (Cabang)

ASSET DOCUMENT
BANG :
DDMMYYYY

L ASSET DOKUMEN SISTEM 0

OCK OPNAME ASSET DOKUMEN 0

0

SERTIPIKAT/INVOICE) (+)
(+)

0
TOTAL SELISIH 0 Sesuai

TOTAL 0
TOTAL 0

TOTAL 0
0

0
0
0 Sesuai

Diketahui oleh

XXXXXX
BM/BROM/OM

F-604
 Diisi berdasarkan hasil
rekonsiliasi terakhir di hari
Jumat 19/05/2023

Diisi sesuai riil fisik yang ada di

cabang

Sesuaikan dengan kondisi yang

ada di cabang

Diisi berdasarkan hasil

rekonsiliasi terakhir di hari
Jumat 19/05/2023 ( untuk
jamkar/profcoll diambil dari
rekonsiliasi terakhir yang
dilakukan cabang)
Diisi sesuai riil fisik yang ada di
cabang

Sesuaikan dengan kondisi yang

ada di cabang
 MEKANISME PDC
1 PDC clearing tetap di jalankan dengan melalukan kliring ke bank berdasarkan Tanggal JT yang tertera di PDC
2 Sebelum dilakukan kliring PDC, maka Fotocopy atas PDC yang akan di kliring dan lakukan filing & e-Filing atas PDC tsb
Berikut tanter Serah terima PDC dari BOSH ke OB/ PIC yang melakukan setoran PDC ke bank
NO No PDC Nomer Kontrak Nama Konsumen TGL Jatuh Tempo Nominal PDC

dst
3
Diterima oleh, Diserahkan oleh,

PIC yang setor ke Bank BOSH/BOSS

4 PDC yang disetor ke bank harus dilakukan kontrol ke bank apakah berhasil untuk clearingnya atau tidak

Bukti Setoran Slip PDC wajib dilakukan Filing & E-Filing Lalu di upload dalam G-Drive (informasi g Drive menyusul). Dengan format naming :
5
Nama Cabang_Tgl SetoranPDC_No Kontrak

5 Lakukan rekonsiliasi manual PDC secara daily dan reporting ke OM pukul 16.00 WIB dan OM akan report ke DMO
6 Rekonsiliasi wajib di validasi oleh OM
7 Reporting di terima oleh Head (BOM) Office maksimal Pukul 17.00 WIB setiap harinya dari DMO
Template rekonsiliasi Mutasi PDC sbb :
Tanggal Rekonsiliasi Nama Cabang Branch ID status Saldo by fisik
Open 0
Deposit 0
Cancel 0
hold 0
8
Bounce 0
Clear 0
Dibuat Oleh, Divalidasi Oleh,

BOSH/BOSS/CBPSpv Operational Manager

TRANSAKSI PETTY CASH CABANG & CBP

1 Transaksi Petty Cash Cabang & CBP Di Hold sampai dengan sistem up (KECUALI untuk pembayaran Urgent dengan kondisi Uang pembayaran sudah ada d

Contoh : Pembayaran Tebus Unit dengan kondisi uang sudah ada di PCC atau PCOH maka transaksi pembayaran tetap dapat dilakukan - Pastikan tanda terim
2 Rekonsiliasi Petty cash tetap dilakukan setiap hari (manual) dan di validasi oleh OM
3 Rekon manual Bank (PCC) saldo hari ini = saldo EOD sabtu PCC
a. tidak ada transaksi Petty cash (advance branch maupun Petty Cash Transaksi) untuk hari ini
b. tidak ada pengeluaran uang atau biaya dari PCC

c. Transaksi keperluan operational kantor dapat dilakukan rembuirse ke team Operasional Cabang jika sistem sudah kembali normal

d. Jika ada dana masuk dari HO di PCC silahkan gantung di rekon manual
e. Terlampir Template Rekonsiliasi PCC (bank)
4 Buat Rekon manual untuk PCOH saldo hari ini = saldo EOD sabtu

No Tanggal rekonsiliasi

1 5/22/2023
2 dst

Te

Bank

Branch Account

Saldo Rekening Koran

Saldo System

Saldo System dan Rekening Koran

Rincian selisih :
No Rincian ID

1 Tarikan dana Petty Cash Card

No Tanggal Rekonsiliasi

1 5/22/2023
 Note : Saldo PCC hari ini = saldo PCC EOD sabtu 20 Mei 2023

Template penerimaan PDC

Telah diterima dari

Nama Debitur/ Lesse

Nomor kontrak

Bank

Jumlah PDC

No Nomor PDC

1 PADSDGJ123

dst

Diterima oleh,

BOSS/BOSH
ran Urgent dengan kondisi Uang pembayaran sudah ada di PCC Cabang)

i pembayaran tetap dapat dilakukan - Pastikan tanda terima clear sesuai ketentuan

ka sistem sudah kembali normal

Template untuk Rekon PCOH

Nominal
Nama Cabang
Giro Funding Hari ini 100000 50000
Semarang 0 0 0 0
dst

Template rekon PCC - Cabang

: Bank - Petty Cash

: Indramayu - 600 - Mandiri PCC 1 (PCC)

:0

: 1400500

: -1400500

Tanggal Agreement No Keterangan Sub Total

5/22/2023 0 Tarikan Dana PCC 1,400,500

Template Rekon PCC - Cabang

Saldo
Nama Cabang Bank No account Saldo Rekening Koran
System

PCC 1 1640000001 0 1,400,500

Semarang

PCC 2 1640000002 0 500000

u 20 Mei 2023

maan PDC

: konsumen/PIC yang menyerahkan

: konsumen

: 412xxxx

: Mandiri

: 5 lembar

Tanggal Nominal PDC Keterangan

2023 14500000 Angsuran konsumen xx

Diserahkan oleh,

Konsumen/PIC yang menyerahkan PDC

 Nominal Total
200000 10000 5000 2000 1000 500 100 50
0 0 0 0 0 0 0 0 0

Rincian Selisih
Saldo system dan
Rekening Koran

No Rincian ID Tanggal Agreement No Keterangan Sub Total

Tarikan dana
-1,400,500 1 Petty Cash 5/22/2023 0 Tarikan Dana PCC (1) 1,400,500
Card

Tarikan dana
-500000 2 Petty Cash 5/22/2023 0 Tarikan Dana PCC (2) 500000
Card