Petunjuk Pelaksanaan

TABUNGAN BRI
BRITAMA BISNIS

PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero), Tbk

Divisi Layanan
2011
Kata Pengantar Halaman i

Kata Pengantar

Dalam upaya meningkatkan layanan kepada nasabah Tabungan BRI BritAma yang memerlukan informasi
transaksi yang lebih mendetail pada print out buku tabungan, maka diluncurkan Tabungan BRI BritAma
Bisnis dengan berbagai karakter yang sesuai untuk nasabah dengan frekuensi transaksi tinggi dan
mengandalkan informasi transaksi dalam kegiatannya.
Mengingat pelayanan untuk transaksi Tabungan BRI BritAma Bisnis melalui portal aplikasi BRI (single
sign on), maka BPO ini disusun untuk memudahkan user dalam penggunaan aplikasi dimaksud, dan
mengoptimalkan layanan kepada nasabah menggunakan aplikasi yang tersedia.

Jakarta, November 2011

Tim Penyusun
1. Divisi Layanan
2. Divisi Dana Jasa

Tanggal Cetak : November 2011

PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRITAMA BISNIS Halaman 1

Daftar Isi

Kata Pengantar................................................................................................................ i
Daftar Isi ........................................................................................................................1
1 Pengertian dan Ketentuan .......................................................................................4
1.1 Pengertian ............................................................................................................. 4
1.2 Ketentuan ............................................................................................................. 4
2 Wewenang dan Tanggung Jawab ............................................................................7
2.1 Pemimpin Cabang/Kabag Operasional KCK/Pincapem/MO/Wakabag Operasional KCK .. 7
2.2 AMO / Supervisor KCK/ Ka Unit/Supervisor KCP/Supervisor KK ................................. 7
2.3 Supervisor Kas ....................................................................................................... 7
2.4 Customer Service ................................................................................................... 7
2.5 Teller .................................................................................................................... 8
3 Alur dan Uraian Pekerjaan .......................................................................................9
3.1 Setting Aplikasi ...................................................................................................... 9
3.1.1 Menghilangkan Header dan Footer dari Browser .......................................... 9
3.1.1.1 Petugas IT Maintenance ............................................................................ 9
3.1.2 Setting Trusted zone untuk akses ke aplikasi ............................................. 10
3.1.2.1 Petugas IT Maintenance .......................................................................... 10
3.1.3 Register Object BaxPrinter.dll................................................................... 12
3.1.3.1 Untuk Teller Web Brinets ......................................................................... 12
3.1.3.1.1 Petugas IT Maintenance .......................................................................... 12
3.1.3.2 Untuk BDS Brinets................................................................................... 14
3.1.3.2.1 Petugas IT Maintenance .......................................................................... 14
3.1.4 Penambahan Product Code ...................................................................... 16
3.1.4.1 AMO ...................................................................................................... 16
3.2 Open dan Close Aplikasi........................................................................................ 16
3.2.1 Kabag Ops KCK/Wakabag Ops KCK/AMO /Pincapem/Supervisor/ Kaunit ...... 16
3.3 Login User ........................................................................................................... 17
3.3.1 Teller/Customer Service .......................................................................... 17
3.4 Registrasi Nomor Rekening ................................................................................... 18
3.4.1 Customer Service.................................................................................... 18
3.5 Transaksi............................................................................................................. 20
3.5.1 Penyetoran tunai .................................................................................... 20
3.5.1.1 Teller ..................................................................................................... 20
3.5.1.2 Supervisor Kas/Kaunit/Amo/Pincapem/ Wakabag Ops KCK/Pinca/ Kabag Ops
KCK ....................................................................................................... 20
3.5.1.3 Teller ..................................................................................................... 21
3.5.2 Penyetoran non tunai sumber dana tabungan ........................................... 22
3.5.2.1 Teller ..................................................................................................... 22
3.5.3 Penyetoran non tunai sumber dana Deposito (Pencairan Deposito overbooking
ke Tabungan) ......................................................................................... 24
3.5.3.1 Customer Service ..................................................................................... 24
3.5.3.2 Teller ..................................................................................................... 24
3.5.4 Penyetoran non tunai sumber dana Giro ................................................... 26
3.5.4.1 Teller ..................................................................................................... 26
3.5.5 Penyetoran non tunai sumber dana pinjaman ............................................ 28
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 2

3.5.5.1 Teller ..................................................................................................... 28

3.5.6 Penyetoran non tunai sumber dana PRK ................................................... 29
3.5.6.1 Teller ..................................................................................................... 29
3.5.7 Penarikan tabungan tunai ........................................................................ 31
3.5.7.1 Teller ..................................................................................................... 31
3.5.8 Penarikan tabungan overbooking ke Giro .................................................. 33
3.5.8.1 Teller ..................................................................................................... 33
3.5.9 Penarikan tabungan overbooking ke Pinjaman ........................................... 35
3.5.9.1 Teller ..................................................................................................... 35
3.5.10 Penarikan tabungan untuk setoran pokok Pinjaman ................................... 36
3.5.11 Penarikan tabungan overbooking ke PRK .................................................. 37
3.5.11.1 Teller ..................................................................................................... 37
3.5.12 Penarikan non tunai overbooking ke rekening pinjaman Tabungan Tanpa Buku
............................................................................................................. 39
3.5.12.1 Teller ..................................................................................................... 39
3.5.13 Penarikan tabungan overbooking Pinjaman Dengan Split Manual ... 40
3.5.13.1 Teller ..................................................................................................... 40
3.5.14 RTGS Keluar Beban Tabungan ................................................................. 42
3.5.14.1 Teller ..................................................................................................... 42
3.5.15 CN Keluar Beban Tabungan ..................................................................... 43
3.5.15.1 Teller ..................................................................................................... 43
3.5.16 Swift Keluar Debet Tabungan .................................................................. 46
3.5.16.1 Teller ..................................................................................................... 46
3.5.17 Pembukaan Deposito beban tabungan ...................................................... 47
3.5.17.1 Teller ..................................................................................................... 47
3.5.18 Penutupan Tabungan Tunai ..................................................................... 49
3.5.18.1 Customer Service .................................................................................... 49
3.5.18.2 Pinca / Pincapem / MO / AMO / Ka Unit .................................................... 49
3.5.18.3 Customer Service .................................................................................... 49
3.5.18.4 Teller ..................................................................................................... 49
3.5.19 Penutupan Tabungan – OB ke Tabungan .................................................. 51
3.5.19.1 Teller ..................................................................................................... 51
3.5.20 Penutupan Tabungan – OB ke Giro........................................................... 52
3.5.20.1 Teller ..................................................................................................... 52
3.5.21 Penutupan Tabungan – OB ke PRK........................................................... 53
3.5.21.1 Teller ..................................................................................................... 53
3.5.22 Penutupan Giro overbooking ke Tabungan ................................................ 55
3.5.22.1 Customer Service .................................................................................... 55
3.5.22.2 Pincapem/MO/ AMO / Supervisor / Kaunit ................................................. 55
3.5.22.3 Wakabag Operasional KCK/Pinca / MO ...................................................... 56
3.5.22.4 Customer Service .................................................................................... 56
3.5.22.5 Supervisor Pelayanan .............................................................................. 56
3.5.22.6 Wakabag Ops KCK/Pinca / Pincapem / MO / AMO / Kaunit .......................... 56
3.5.22.7 Teller ..................................................................................................... 56
3.5.23 Error Correction ...................................................................................... 59
3.5.23.1 Teller ..................................................................................................... 59
3.5.23.2 Pincasus/Wapincasus/Pinca/Kabag Ops KCK/Pincapem/MO/Wakabag Ops
KCK/AMO/Supervisor/Kaunit .................................................................... 60
 Halaman |3
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

3.6 Pencetakan Butab (Pencetakan pending)................................................................ 62

3.6.1 Customer Service.................................................................................... 62
3.7 Pencetakan rekening koran ................................................................................... 62
3.7.1 Customer Service / Petugas DJS............................................................... 62
3.8 Pengawasan dan Laporan ..................................................................................... 63
3.8.1 Daily Transaction Teller ( Normal) ........................................................... 63
3.8.1.1 Teller ..................................................................................................... 63
3.8.2 Transaksi harian pada tanggal tertentu ..................................................... 64
3.8.2.1 Teller ..................................................................................................... 64
3.8.3 Pencetakan Daftar Transaksi Harian ......................................................... 65
3.8.3.1 Supervisor / Kaunit.................................................................................. 65
3.8.4 Pencetakan Daily Transaction Teller (Abnormal) ........................................ 65
3.8.4.1 Transaksi harian melebihi today’s date ...................................................... 65
3.8.4.2 Supervisor / Kaunit.................................................................................. 65
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 4

1 Pengertian dan Ketentuan

1.1 Pengertian
1. Tabungan BRI BritAma Bisnis adalah produk Tabungan BRI BritAma yang diutamakan untuk
digunakan dalam bisnis dengan memberikan keleluasaan lebih dalam bertransaksi, kejelasan
lebih dalam pencatatan transaksi dan keuntungan yang lebih untuk menunjang transaksi dan
kebutuhan bisnis nasabah.
2. Nasabah adalah penabung yang mempunyai rekening Tabungan BRI BritAma Bisnis.
3. Product type merupakan produk type Tabungan BRI BritAma Bisnis yang terdapat pada sistem
Brinets.
4. Buku Tabungan (Passbook) adalah buku Tabungan BRI BritAma Bisnis yang dikeluarkan oleh
PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk yang memiliki security khusus dan sebagai bukti
kepemilikan rekening Tabungan BRI BritAma Bisnis.

1.2 Ketentuan
1. Tabungan BRI Britama Bisnis menggunakan product type VM product code 56 dengan
karakteristik :
- setoran awal Rp. 1.000.000,-
- setoran minimal selanjutnya Rp. 50.000
- biaya administrasi tabungan/bulan Rp. 0
- biaya administrasi kartu/bulan Rp. 0
- biaya penalti saldo rata – rata di bawah minimum/bulan adalah Rp. 25.000,-
- saldo minimum bebas biaya penalti Rp. 5.000.000,-
- saldo minimum Rp. 50.000,-
- biaya adm tabungan/bulan 0
- limit TAC Rp. 1.000.000.000,-
- biaya penutupan rekening Rp. 100.000
- biaya penggantian buku karena hilang/rusak Rp. 25.000
2. Tabungan BRI BritAma Bisnis dibuka untuk perorangan dan non perorangan kecuali Bank.
Untuk nasabah non perorangan tidak diberikan kartu BRI.
3. Pembukaan Tabungan BRI BritAma Bisnis dilakukan menggunakan menu pembukaan rekening
pada Brinets seperti biasa.
4. Karakteristik cetakan transaksi Tabungan BRI BritAma Bisnis adalah pada data transaksi
terdapat keterangan transaksi yang tercetak pada butab.
5. Transaksi Tabungan BRI BritAma Bisnis dibuku menggunakan menu yang ada di dalam Single
Sign On, apabila setoran dibuku menggunakan menu di luar single sign on maka transaksi akan
ditolak atau keterangan transaksi tidak akan tercetak pada butab.
6. Pembukaan rekening Tabungan BRI BritAma Bisnis :
a. Dapat dilakukan di KC, KCP, KK BRI
b. Calon nasabah wajib melakukan pembukaan rekening Tabungan BRI BritAma Bisnis secara
langsung (tidak boleh diwakilkan).
c. Calon nasabah wajib mengisi dan menandatangani formulir aplikasi pembukaan rekening
beserta dokumen pendukung yang terdiri dari :
- Formulir Aplikasi Pembukaan Rekening (AR-01)
- Kartu Contoh Tanda Tangan ( KCTT ) khusus untuk nasabah non perorangan
- Copy KTP
e. Setiap pembukaan rekening wajib diikuti dengan registrasi rekening melalui portal aplikasi
BRI (single sign on) dan penerbitan kartu BRI Platinum MasterCard untuk nasabah
perorangan.
 Halaman |5
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

f. Butab Tabungan BRI BritAma Bisnis ditandatangani oleh pejabat yang berwenang
menandatangani butab Tabungan BRI BritAma Bisnis.
g. Pencetakan header butab menggunakan menu 2424.
7. Transaksi yang menggunakan menu aplikasi Tabungan BRI BritAma Bisnis adalah transaksi
yang melibatkan satu rekening Tabungan BRI BritAma Bisnis baik sebagai rekening yang
didebet maupun rekening yang dikredit.
8. Setoran rekening Tabungan BRI BritAma Bisnis :
a. Penyetoran dapat dilakukan di seluruh unit kerja BRI.
b. Penyetoran dapat dilakukan secara tunai maupun non tunai.
c. Penyetoran Tabungan BRI BritAma Bisnis dibuku menggunakan menu yang terdapat pada
portal aplikasi BRI (single sign on).
d. Apabila setoran dilakukan dengan butab maka setelah melakukan pembukuan setoran
teller wajib melakukan pencetakan pada butab
9. Penarikan rekening Tabungan BRI BritAma Bisnis :
a. Penarikan dapat dilakukan di seluruh unit kerja BRI
b. Penarikan dapat dilakukan secara :
- Tunai ( melalui Teller).
- Pemindahbukuan secara manual atau otomatis sesuai ketentuan yang berlaku.
c. Penarikan di Teller di seluruh Kanca / KCP / BRI Unit /Kantor Kas / Teras dapat dilakukan
secara tunai maupun pemindahbukuan, wajib mempergunakan Butab.
d. Penarikan di Kanca / KCP / BRI Unit lain harus memenuhi syarat sebagai berikut :
- Tidak boleh dikuasakan.
- Batas maksimal penarikan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
e. Penarikan menggunakan surat kuasa hanya dapat dilakukan di unit kerja pembuka
rekening
10. Apabila saldo minimum rata-rata < Rp. 5.000.000/bulan maka akan dikenakan pinalti sebesar
Rp. 25.000
11. Suku bunga dan perhitungannya diatur sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan
pembukuannya dilakukan secara otomatis oleh sistem.
12. Pencetakan butab Tabungan BRI BritAma Bisnis dapat dilakukan sewaktu-waktu berdasarkan
permintaan nasabah.
13. Penggantian Buku Tabungan karena halaman buku tabungan telah habis atau rusak dapat
dilakukan di unit kerja manapun.
14. Penggantian buku tabungan karena pergantian data nasabah dapat dilakukan di unit kerja
manapun, namun penggantian data alamat nasabah hanya dapat dilakukan di unit kerja
pembuka rekening.
15. Buku tabungan hilang :
a. Nasabah membuat surat pernyataan kehilangan dengan dilampiri surat bukti laporan
kehilangan dari Kantor Kepolisian setempat kepada Unit Kerja pembuka rekening.
b. Selanjutnya Unit Kerja pembuka rekening wajib menutup rekening ybs. dan membuka
rekening baru sesuai mekanisme pembukaan rekening Tabungan BRI BritAma Bisnis yang
berlaku dan butab yang hilang tersebut dinyatakan tidak berlaku lagi.
c. Atas kehilangan Butab tsb, nasabah dikenakan biaya administrasi sesuai dengan
ketentuan yang berlaku.
16. Apabila nasabah meninggal dunia, saldo BritAma Bisnis beserta bunga akan dibayarkan di
Kanca / KCP / BRI Unit asal kepada ahli waris yang sah yang ditunjuk berdasarkan Surat
Keterangan Ahli Waris sesuai ketentuan yang berlaku.
17. Pemblokiran rekening Tabungan BRI BritAma Bisnis dan pemblokiran saldo hanya dapat
dilayani di unit kerja pembuka rekening, atas permintaan tertulis pemilik rekening atau pihak
yang berwenang sesuai ketentuan yang berlaku.
18. Penutupan rekening Tabungan BRI BritAma Bisnis
a. Atas permintaan pemilik rekening :
- Hanya dapat dilakukan di unit kerja pembuka rekening.
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 6

- Harus dilakukan oleh pemegang rekening secara langsung (tidak boleh dikuasakan).
- Secara otomatis merupakan penutupan semua fasilitas yang berkaitan dengan
rekening ybs.
- Dikenakan biaya administrasi penutupan yang dilakukan secara otomatis oleh sistem
sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
b. Secara otomatis oleh Sistem.
19. Buku Tabungan
a. Buku tabungan ditatakerjakan oleh AMO/Supervisor KCK/Supervisor KCP
/Kaunit/Supervisor Kas dengan register manual yang mencatat no seri butab, tanggal
penggunaan, jumlah persediaan dan jumlah penggunaan
b. Setiap penerimaan stok dan penggunaan buku tabungan wajib dicatat pada register
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 7

2 Wewenang dan Tanggung Jawab

2.1 Pemimpin Cabang/Kabag Operasional KCK/Pincapem/MO/Wakabag
Operasional KCK

1. Melakukan proses open dan close aplikasi Tabungan BRI BritAma Bisnis
2. Mengaktifkan rekening Tabungan BRI BritAma Bisnis.
3. Mengesahkan butab.
4. Mengesahkan (approval) transaksi penarikan tunai maupun pemindahbukuan sesuai dengan
kewenangan.
5. Memblokir rekening, saldo dan kartu sesuai dengan kewenangan.
6. Memastikan ketersediaan butab Tabungan BRI BritAma Bisnis dan kartu BRI.
7. Memastikan ketertiban pengelolaan Tabungan BRI BritAma Bisnis dan kartu BRI.

2.2 AMO / Supervisor KCK/ Ka Unit/Supervisor KCP/Supervisor KK

1. Mengaktifkan rekening BritAma Tabungan BRI BritAma Bisnis.

2. Menatakerjakan persediaan buku tabungan BritAma Bisnis dan Kartu BRI.
3. Mengesahkan butab.
4. Mengesahkan (approval) transaksi penarikan tunai maupun pemindahbukuan sesuai dengan
kewenangan.
5. Memblokir rekening, saldo dan kartu sesuai dengan kewenangan.
6. Mengesahkan penerbitan kartu BRI.
7. Menata kerjakan register rekening yang diblokir.
8. Mengesahkan perubahan data statis/informasi nasabah.
9. Mengubah status/pencetakan ulang butab apabila terjadi kegagalan validasi transaksi
(passbook maintenance).
10. Menyetujui penutupan rekening.
11. Melakukan pengawasan transaksi harian Teller.

2.3 Supervisor Kas

1. Menandatangani butab.
2. Mengesahkan (approval) transaksi penarikan tunai maupun pemindahbukuan sesuai dengan
kewenangan.
3. Menatakerjakan persediaan buku tabungan selama jam pelayanan kas.
4. Melakukan pengawasan transaksi harian Teller.

2.4 Customer Service

1. Menjelaskan tentang produk dan cara pembukaan rekening Tabungan BRI BritAma Bisnis
kepada nasabah.
2. Membantu nasabah dalam pengisian aplikasi pembukaan Tabungan BRI BritAma Bisnis.
3. Menatakerjakan barkas pembukaan rekening nasabah.
4. Mencetak data nasabah pada buku tabungan nasabah baru.
5. Memasukkan data nasabah ke sistem sesuai dengan aplikasi pembukaan rekening.
6. Mengentry nomor seri butab untuk nasabah baru kedalam sistem sesuai dengan nomor seri
yang tercetak pada butab.
7. Meminta nasabah untuk menandatangani specimen tanda tangan di butab dan menutup
tandatangan pada butab dengan overlay.
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 8

8. Mencetak Buku Tabungan BRI BritAma Bisnis atas permintaan nasabah sesuai dengan
ketentuan yang berlaku.
9. Menerima laporan kehilangan butab dan laporan pengaduan nasabah lainnya.

2.5 Teller

1. Menerima dan menghitung uang serta memvalidasi tanda setoran.

2. Menghitung dan membayarkan uang serta memvalidasi transaksi pengambilan sesuai dengan
kewenangannya.
3. Mencocokkan tanda tangan pemegang rekening pada slip pengambilan dengan bukti identitas
diri dan tanda tangan pada butab.
4. Melakukan transaksi pemindahbukuan sesuai kewenangannya.
5. Mencetak transaksi pending pada butab.
6. Melakukan penggantian butab apabila butab habis, sesuai ketentuan yang berlaku.
7. Mengentry nomor seri butab kedalam sistem sesuai dengan nomor seri yang tercetak pada
butab pengganti.
8. Meminta nasabah untuk menandatangani specimen tanda tangan di butab.
9. Menutup tandatangan pada butab dengan overlay.
 Halaman |9
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

3 Alur dan Uraian Pekerjaan

3.1 Setting Aplikasi

3.1.1 Menghilangkan Header dan Footer dari Browser

3.1.1.1 Petugas IT Maintenance

1. Melakukan setting untuk menghilangkan header dan footer dari browser Internet Explorer
pada awal sebelum aplikasi dipergunakan
Internet Explorer --> File --> Page Setup

2. Memastikan bahwa kolom header dan footer pada page setup kosong

1. Pastikan kedua kolom ini kosong!!

2. Setelah itu jangan lupa klik OK.

PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 10

3.1.2 Setting Trusted zone untuk akses ke aplikasi

3.1.2.1 Petugas IT Maintenance

1. Melakukan setting untuk akses ke aplikasi
Internet Explorer -->Tools --->Internet Option

2. Pada pilihan Trusted Site, pilih site, dan menambahkan alamat http://172.21.49.31
 H a l a m a n | 11
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

3. Untuk memastikan, agar dilakukan pengecekan ulang

Internet Explorer -->Tools --->Internet Option

4. Pada pilihan General , pilih setting memastikan bahwa pilihan pada "Check for newer versions
of stored pages dipilih "Every time you start Internet Explorer"
5. Melihat hasil setting dengan memilih "View Object"

6. Memastikan bahwa alamat web site http://172.21.49.31 sudah masuk ke dalam daftar
websites
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 12

7. Keluar dari aplikasi Close --> Ok

3.1.3 Register Object BaxPrinter.dll

3.1.3.1 Untuk Teller Web Brinets

3.1.3.1.1 Petugas IT Maintenance

1. Menjalankan Download Component sampai sempurna, otomatis Object BaxPrinter.dll telah
teregister :
Web Brinets Teller System --> Download Complete

2. Memastikan download sukses dengan mengecek pada Internet Explorer --> Tools --> Internet
Option
 H a l a m a n | 13
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

3. Pada pilihan General , pilih setting memastikan bahwa pilihan pada "Check for newer versions
of stored pages dipilih "Every time you start Internet Explorer"
4. Melihat hasil setting dengan memilih "View Object"
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 14

5. Memastikan fiel BAx.Printer.ClsPrinter telah ada dalam folder Program Files

3.1.3.2 Untuk BDS Brinets

3.1.3.2.1 Petugas IT Maintenance

1. Mengambil di Server Aplikasi TABUNGAN BISNIS dan meregisternya di command prompt
melalui perintah regsvr32
 H a l a m a n | 15
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

2. Dengan asumsi BaxPrinter.dll telah diexrtract dari file BaxPrinter.cab yang didownload, maka
melakukan hal sbb :
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 16

3.1.4 Penambahan Product Code

3.1.4.1 AMO/MO/Wakabag Ops KCK/Kabag Ops KCK/Pincapem/Kaunit /Supervisor

1. Membuka menu BDS  Administrasi  Teller System  product code maintenance.
2. Melakukan pengecekan pada daftar product code apakah terdapat product code 56.
3. Jika belum ada, maka dilakukan pengisian field :
product code : 56
product tipe : SA
product description : BritAma Bisnis
passbook type : BritAma
4. Menekan add.

3.2 Open dan Close Aplikasi

3.2.1 Kabag Ops KCK/Wakabag Ops KCK/AMO/MO/Pincapem/Supervisor/

Kaunit

1. Login ke dalam Portal Application dengan user id dan password

2. Melakukan Open Aplikasi, Menu Open / Close Aplikasi Open

 H a l a m a n | 17
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

3. Memastikan proses open aplikasi berhasil

4. Pada akhir hari, setelah melakukan proses pengawasan transaksi harian dan pencetakan daily
report, melakukan close branch menggunakan menu yang sama.

3.3 Login User

3.3.1 Teller/Customer Service

1. Login ke dalam Portal Application dengan user id dan password teller/Customer Service, dengan
memastikan bahwa tanggal yang tercantum sudah sesuai dengan tanggal hari ini
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 18

2. Memastikan bahwa user id dan password benar sesuai kewenangan yang dimiliki, jika salah dalam
memasukkan password 3 x maka user akan terkunci
Jika user id dan password benar maka akan ditampilkan menu utama sbb :

3.4 Registrasi Nomor Rekening

3.4.1 Customer Service

1. Setelah melakukan pembukaan rekening pada Brinets, dan melakukan pencetakan butab baru,
maka login ke dalam aplikasi Tabungan Bisnis
2. Menginput nomor rekening nasabah ke dalam aplikasi
Menu --> registrasi--> registrasi no rekening--> input no rekening --> cek no rekening
 H a l a m a n | 19
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

3. Memastikan kebenaran data rekening, jika benar maka lakukan pendaftaran

4. Selanjutnya rekening yang berhasil didaftarkan tidak akan bisa ditransaksikan menggunakan menu
Brinets, melainkan harus ditransaksikan menggunakan aplikasi Tabungan Bisnis. Apabila
ditransaksikan pada menu Brinets maka akan muncul message :
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 20

3.5 Transaksi
3.5.1 Penyetoran tunai

3.5.1.1 Teller
1. Menerima dan memeriksa uang, butab (untuk setoran menggunakan butab) dan pengisian tanda
setoran sesuai ketentuan.
2. Menghitung uang dan mencocokkan dengan tanda setoran.
3. Melakukan entry data setoran pada sistem
Transaction --> setoran tunai tabungan

4. Melakukan submit jika nominal dibawah kewenangan teller

5. Jika di atas kewenangan teller maka dimintakan approval kepada Supervisor
Kas/Kaunit/AMO/Pincapem/Wakabag Ops KCK/Pinca/Kabag Ops KCK, dengan menyerahkan tanda
setoran atau tanpa butab.

3.5.1.2 Supervisor Kas/Kaunit/AMO/Pincapem/ Wakabag Ops KCK/Pinca/

Kabag Ops KCK
1. Menerima tanda setoran dengan atau tanpa butab dari Teller.
2. Meneliti kebenaran pengisian formulir dan jumlah uang yang disetor, serta memastikan jumlah
transaksi yang akan diapprove sesuai dengan kewenangan.
3. Melakukan approval dengan memasukkan password.
 H a l a m a n | 21
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

4. Membubuhkan paraf di samping nominal

5. Menyerahkan tanda setoran dengan atau tanpa butab kepada Teller

3.5.1.3 Teller
1. Menerima tanda setoran dengan atau tanpa butab dari atasan
2. Memvalidasi tanda setoran dengan memilih "cetak tapak validasi"

pilih cetak tapak validasi untuk melakukan

pencetakan tapak validasi, pencetakan tidak
secara otomatis

pilih cetak butab, jika

nasaba h membawa
butab

3. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada tanda setoran dan membubuhkan paraf
pada akhir tapak validasi.
4. Mencetak transaksi setoran pada butab jika nasabah membawa butab dengan memilih "cetak
butab"
5. Menyerahkan butab dan lembar kedua tanda setoran yang telah divalidasi kepada nasabah.
6. Menyimpan asli tanda setoran sebagai bukti pembukuan untuk dicocokkan dengan AATR.
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 22

3.5.2 Penyetoran non tunai sumber dana tabungan

3.5.2.1 Teller
1. Menerima slip penarikan yang telah ditandatangani, asli KTP, dan butab rekening yang didebet.
2. Mencocokkan tanda tangan pada buku tabungan rekening yang didebet serta KTP nasabah.
3. Melakukan entry data setoran pada sistem
Transaksi --> tabungan overbooking ke tabungan

4. Mengesahkan transaksi dengan memilih submit, jika di atas kewenangan teller maka diserahkan
kepada Supervisor/Kaunit/Pincapem/AMO/MO/Wakabag Ops KCK/Pinca/Kabag Ops KCK. Proses
approval sesuai langkah 3.4.2
 H a l a m a n | 23
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

Jika transaksi sukses maka akan terdapat tampilan :

5. Melakukan pencetakan Tapak Validasi dan Cetak Butab

contoh hasil cetakan :

6. Mengesahkan transaksi sesuai kewenangan, jika diatas kewenangan Teller maka meminta approval
kepada Supervisor/Kaunit/AMO/MO/Pincapem/Pinca/Wakabag Ops KCK/Kabag Ops KCK.
7. Memvalidasi slip penarikan.
8. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada slip penarikan dan membubuhkan paraf
pada akhir tapak validasi.
9. Mencetak butab.
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 24

10. Menyerahkan butab kepada nasabah.

11. Menyimpan slip penarikan sebagai bukti pembukuan untuk dicocokkan dengan AATR.

3.5.3 Penyetoran non tunai sumber dana Deposito (Pencairan Deposito

overbooking ke Tabungan)

3.5.3.1 Customer Service

1. Menerima asli bilyet Depobri/Depobri Valas dan asli bukti identitas dari deposan.
2. Mencocokkan asli bilyet Depobri/Depobri Valas dengan file nasabah.
3. Meminta kepada deposan untuk menandatangani dibalik bilyet Depobri/ Depobri Valas diatas meterai
dan mencocokkan dengan KCTT.
4. Menandatangani bilyet Depobri/Depobri Valas sebagai maker.
5. Menyerahkan bilyet Depobri/Depobri Valas, asli identitas deposan dan barkas deposan kepada teller
untuk dicairkan.

3.5.3.2 Teller

1. Menerima asli bilyet Depobri/Depobri Valas, asli identitas deposan dan barkas deposan dari Customer
Service
2. Memeriksa kelengkapan persyaratan pencairan Depobri/Depobri Valas dan mencocokkan tanda
tangan deposan pada bilyet dengan KCTT.
3. Membuku transaksi pencairan Depobri/ Depobri Valas dan mengesahkan sesuai kewenangan. Apabila
diatas kewenangannya maka meminta pejabat yang berwenang untuk melakukan override.

4. Menginput no. rekening tabungan yang dikredit.

5. Memvalidasi bilyet Depobri/Depobri Valas dan/atau kuitansi bunga Depobri/Depobri Valas apabila
terdapat bunga yang belum dibayarkan sesuai dengan kewenangannya.
 H a l a m a n | 25
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

6. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada tanda setoran dan membubuhkan paraf
pada akhir tapak validasi.

7. Meminta nasabah menanda tangani lembar belakang bilyet Depobri/Depobri Valas.

8. Menyimpan sementara bilyet Depobri/ Depobri Valas dan kuitansi pembayaran bunga Depobri/
Depobri Valas untuk dicocokan dengan AATR akhir hari.
9. Apabila nasabah membawa butab rekening yang dikredit, maka melakukan cetak pending pada
butab dimaksud.
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 26

3.5.4 Penyetoran non tunai sumber dana Giro

3.5.4.1 Teller
1. Memeriksa kelengkapan Slip/Cek/BG dan identitas nasabah/penarik
2. Memeriksa kebenaran dan keabsahan BG sbb :
a. Cek Nama Cabang/KCP/Unit sendiri atau Cabang/KCP/Unit lain.
b. Memenuhi ketentuan B.I.
c. Angka dan huruf yang tertulis di Slip/Cek/BG cocok.
d. Sudah ditandatangani pemegang rekening.
e. Kecukupan meterai.
f. Tanggal kadaluarsa
g. Saldo cukup.
3. Membubuhkan stempel untuk tanda tangan dan minta nasabah/penarik tanda tangan pertama
dibelakang Slip/Cek/BG.
4. Mencocokkan tandatangan pada Slip/Cek/BG dengan bukti identitas nasabah/penarik.
5. Mengentri data penarikan tunai dan nomor seri sesuai dengan nomor seri Slip/Cek/BG dan memilih
field alat penarikan yang sesuai dan mengentri nomor rekening Tabungan BRI BritAma Bisnis yang
dikredit.
 H a l a m a n | 27
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

6. Mencocokkan tanda tangan pada Slip/Cek/BG dengan KCTT SVS

7. Mengesahkan transaksi dengan men-submit atau jika melebihi kewenangan Teller maka
menyerahkan BG kepada Supervisor/Kaunit/Pincapem/AMO/MO/Wakabag Ops KCK/Pinca/Kabag Ops
KCK. Proses approval sesuai langkah 3.4.2

8. Mencetak tapak validasi.

9. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada BG dan membubuhkan paraf pada akhir
tapak validasi.
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 28

10. Membubuhkan tanda tangan sebagai Checker dan Signer pada BG sesuai dengan kewenangan.
Apabila diatas kewenangan teller, maka diteruskan kepada pejabat yang berhak sesuai
kewenangannya dengan fasilitas override.
11. Menyimpan BG untuk dicocokkan serta dilampirkan pada AATR Teller.

3.5.5 Penyetoran non tunai sumber dana pinjaman

3.5.5.1 Teller
1. Menerima kuitansi pencairan pinjaman dan slip setoran Tabungan BRI BritAma Bisnis dari nasabah
2. Memeriksa kelengkapan dan keabsahan tanda tangan MCS pada lembar kuitansi
3. Melakukan entry pada sistem
Transaction --> Ln pencairan Overbooking ke Tabungan
 H a l a m a n | 29
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

4. Melakukan approval/meminta override sesuai kewenangan,sesuai langkah 3.4.2.

5. Memvalidasi kuitansi dan slip setoran.

6. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada kuitansi dan slip setoran.
7. Membubuhkan paraf pada akhir tapak validasi.
8. Mencetak butab jika nasabah membawa butab rekening yang dikredit.
9. Menyerahkan butab kepada nasabah.
10. Menyimpan kuitansi dan slip setoran sebagai bukti pembukuan untuk dicocokkan dengan AATR.

3.5.6 Penyetoran non tunai sumber dana PRK

3.5.6.1 Teller
1. Memeriksa kelengkapan BG dan identitas nasabah/penarik
2. Memeriksa kebenaran dan keabsahan Cek/BG sbb :
a. Cek Nama Cabang/KCP/Unit sendiri atau Cabang/KCP/Unit lain.
b. Memenuhi ketentuan B.I.
c. Angka dan huruf yang tertulis di Cek/BG cocok.
d. Sudah ditandatangani pemegang rekening.
e. Kecukupan meterai.
f. Tanggal kadaluarsa.
g. Saldo cukup.
3. Membubuhkan stempel untuk tanda tangan dan minta nasabah/penarik tanda tangan pertama
dibelakang Cek/BG.
4. Mencocokkan tanda tangan pada Cek/BG dengan bukti identitas nasabah/penarik.
5. Mengentri data penarikan tunai dan nomor seri sesuai dengan nomor seri Cek/BG dan memilih field
alat penarikan yang sesuai dan mengentri nomor rekening Tabungan BRI BritAma Bisnis yang dikredit

Transaction --> PRK Pengambilan OB Tabungan

PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 30

12. Mencocokkan tanda tangan pada Cek/BG dengan KCTT SVS

 H a l a m a n | 31
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

13. Membubuhkan tanda tangan sebagai Checker dan Signer pada Cek/BG sesuai dengan kewenangan.
Apabila diatas kewenangan teller, maka diteruskan kepada pejabat yang berhak sesuai
kewenangannya dengan fasilitas override.
14. Menyimpan Cek/BG untuk dicocokkan serta dilampirkan pada AATR Teller.

3.5.7 Penarikan tabungan tunai

3.5.7.1 Teller
1. Menerima slip penarikan, butab dan asli kartu identitas dari nasabah.
2. Memeriksa kebenaran, kelengkapan dan keabsahan slip penarikan, identitas nasabah dan
mencocokan tanda tangan pada slip penarikan dengan tanda tangan pada butab serta kartu
identitas nasabah
3. Melakukan entry data penarikan pada sistem.
Transaction --> Penarikan Tabungan Tunai
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 32

4. Mengesahkan sesuai kewenangan dengan melakukan submit, jka di atas kewenangan Teller maka
menyerahkan slip penarikan, butab, dan kartu identitas nasabah kepada
Supervisor/Kaunit/Pincapem/AMO/MO/Wakabag Ops KCK/Pinca/Kabag Ops KCK. Proses approval
sesuai langkah 3.4.2

5. Memvalidasi slip penarikan dan mencetak transaksi pada butab sesuai dengan kewenangan.
6. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada slip penarikan dan membubuhkan paraf
pada akhir tapak validasi.
7. Menandatangani slip penarikan sebagai checker/signer.
8. Mencetak transaksi pada butab.
 H a l a m a n | 33
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

9. Menghitung dan menyerahkan uang berikut butab kepada nasabah.

10. Menyimpan slip penarikan sebagai bukti pembukuan untuk dicocokkan dengan AATR.

3.5.8 Penarikan tabungan overbooking ke Giro

3.5.8.1 Teller
1. Menerima slip penarikan, butab dan asli kartu identitas dari nasabah.
2. Memeriksa kebenaran, kelengkapan dan keabsahan slip penarikan, identitas nasabah dan
mencocokan tanda tangan pada slip penarikan dengan tanda tangan pada butab.
3. Melakukan entry data penarikan pada sistem.
Transaction --> Tabungan OB Giro

4. Mengesahkan sesuai kewenangan, apabila jumlah penarikan diatas kewenangan teller, minta
override kepada pejabat lebih tinggi sesuai dengan kewenangan. Proses approval sesuai langkah
3.4.2
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 34

5. Memvalidasi slip penarikan dan mencetak transaksi pada butab sesuai dengan kewenangan.

6. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada slip penarikan dan membubuhkan paraf
pada akhir tapak validasi.
7. Menandatangani slip penarikan sebagai checker/signer.
8. Menyerahkan butab kepada nasabah.
9. Menyimpan slip penarikan sebagai bukti pembukuan untuk dicocokkan dengan AATR.
 H a l a m a n | 35
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

3.5.9 Penarikan tabungan overbooking ke Pinjaman

3.5.9.1 Teller
1. Menerima slip penarikan, tanda setoran, butab dan asli kartu identitas dari nasabah.
2. Memeriksa kebenaran, kelengkapan dan keabsahan slip penarikan, identitas nasabah dan
mencocokan tanda tangan pada slip penarikan dengan tanda tangan pada butab dan kartu identitas
nasabah.
3. Melakukan entry data penarikan pada sistem, Transaction --> LN Setoran OB Tabungan.
4. Menginput nomor rekening pinjaman kemudian melakukan submit
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 36

5. Mengesahkan sesuai kewenangan, apabila jumlah penarikan diatas kewenangan teller, minta
override kepada pejabat lebih tinggi sesuai dengan kewenangan. Proses approval sesuai langkah
3.4.2

6. Memvalidasi slip penarikan dan mencetak transaksi pada butab

7. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada slip penarikan dan membubuhkan paraf
pada akhir tapak validasi.
8. Apabila jumlah penarikan diatas kewenangan teller, minta override kepada pejabat lebih tinggi sesuai
dengan kewenangan.
9. Menandatangani slip penarikan sebagai checker/signer.
10. Menyimpan slip penarikan sebagai bukti pembukuan untuk dicocokkan dengan AATR.

3.5.10 Penarikan tabungan untuk setoran pokok Pinjaman

1. Menerima slip penarikan, tanda setoran, butab dan asli kartu identitas dari nasabah.
2. Memeriksa kebenaran, kelengkapan dan keabsahan slip penarikan, identitas nasabah dan
mencocokan tanda tangan pada slip penarikan dengan tanda tangan pada butab dan kartu identitas
nasabah.
3. Melakukan entry data penarikan pada sistem, Transaction --> LN Setoran OB Tabungan
 H a l a m a n | 37
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

4. Menginput nomor rekening pinjaman, nominal pokok, nomor rekening tabungan, saldo butab, no.
baris butab dan keterangan kemudian melakukan submit.
5. Mengesahkan transaksi sesuai kewenangan, jika melebihi limit kewenangan teller maka meminta
approval dari atasan.
6. Mencetak tapak validasi pada slip penarikan dan tanda setoran.

7. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada slip penarikan dan membubuhkan paraf
pada akhir tapak validasi.
8. Menandatangani slip penarikan dan tanda setoran sebagai checker / signer.
9. Menyimpan slip penarikan sebagai bukti pembukuan untuk dicocokkan dengan AATR.
10. Menyerahkan butab dan tanda setoran kepada nasabah

3.5.11 Penarikan tabungan overbooking ke PRK

3.5.11.1 Teller
1. Menerima slip penarikan, butab dan asli kartu identitas dari nasabah.
2. Memeriksa kebenaran, kelengkapan dan keabsahan slip penarikan, identitas nasabah dan
mencocokan tanda tangan pada slip penarikan dengan tanda tangan pada butab.
3. Melakukan entry data penarikan pada sistem. Transaction --> Tabungan OB PRK
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 38

4. Mengesahkan sesuai kewenangan, apabila jumlah penarikan diatas kewenangan teller, minta
override kepada pejabat lebih tinggi sesuai dengan kewenangan. Proses approval sesuai langkah
3.4.2
 H a l a m a n | 39
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

5. Memvalidasi slip penarikan dan mencetak transaksi pada butab sesuai dengan kewenangan.

6. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada slip penarikan dan membubuhkan paraf
pada akhir tapak validasi.
7. Apabila jumlah penarikan diatas kewenangan teller, minta override kepada pejabat lebih tinggi sesuai
dengan kewenangan.
8. Menandatangani slip penarikan sebagai checker/signer.
9. Menyerahkan butab kepada nasabah.
10. Menyimpan slip penarikan sebagai bukti pembukuan untuk dicocokkan dengan AATR.

3.5.12 Penarikan non tunai overbooking ke rekening pinjaman Tabungan

Tanpa Buku

3.5.12.1 Teller
1. Menerima kuitansi dan slip setoran pinjaman dari petugas ADK / AO disertai surat kuasa
pendebetan dari nasabah.
2. Memeriksa kebenaran, kelengkapan dan keabsahan kuitansi dan surat kuasa nasabah.
3. Melakukan entry data penarikan pada sistem.
Transaction  LN setoran overbooking dari tabungan tanpa buku
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 40

4. Apabila jumlah penarikan diatas kewenangan teller, minta override kepada pejabat lebih tinggi sesuai
dengan kewenangan.
5. Memvalidasi kuitansi dan tanda setoran sesuai dengan kewenangan.
6. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada slip penarikan dan membubuhkan paraf
pada akhir tapak validasi.
7. Menandatangani slip penarikan dan tanda setoran sebagai checker/signer.
8. Menyimpan slip penarikan dan tanda setoran sebagai bukti pembukuan untuk dicocokkan dengan
AATR.

3.5.13 Penarikan tabungan overbooking Pinjaman Dengan Split

Manual

3.5.13.1 Teller

1. Menerima buku tabungan, slip penarikan, dan slip setoran pinjaman dari nasabah atau petugas
ADK/AO dengan disertai surat kuasa pendebetan dari nasabah
2. Memeriksa kebenaran, kelengkapan dan keabsahan slip penarikan dan surat kuasa nasabah.
3. Melakukan entry data penarikan pada sistem.
Transaction  LN setoran overbooking dari tabungan tanpa buku
 H a l a m a n | 41
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

9. Apabila jumlah penarikan diatas kewenangan teller, minta override kepada pejabat lebih tinggi sesuai
dengan kewenangan.
10. Memvalidasi kuitansi dan tanda setoran sesuai dengan kewenangan.
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 42

11. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada slip penarikan dan membubuhkan paraf
pada akhir tapak validasi.
12. Menandatangani slip penarikan dan slip setoran sebagai checker/signer.
13. Menyimpan slip penarikan dan tanda setoran sebagai bukti pembukuan untuk dicocokkan dengan
AATR.
14. Menyerahkan lembar kedua tanda setoran kepada nasabah/petugas ADK.

3.5.14 RTGS Keluar Beban Tabungan

3.5.14.1 Teller
1. Menerima butab dan formulir RTGS keluar (OPS-03)
2. Memeriksa kelengkapan dan kebenaran pengisian OPS-03 yang telah ditandatangani Nasabah
3. Mencocokkan rekening sumber dana yang tercantum pada OPS-03 dan butab nasabah.
4. Memeriksa kebenaran, kelengkapan dan keabsahan buku tabungan dan asli identitas diri. Apabila
pemilik rekening tidak datang sendiri, maka wajib melampirkan surat kuasa, asli identitas diri pemilik
rekening dan asli identitas diri penerima kuasa.
5. Mencocokkan tanda tangan pada tanda tangan pada buku tabungan dengan tanda tangan pada
aplikasi OPS-03.
6. Memeriksa kebenaran biaya pengiriman sesuai ketentuan yang berlaku.
7. Mengentri data transaksi.
Transaction -->
RTGS Keluar beban
tabungan  pilih
jenis nasabah 
submit
 H a l a m a n | 43
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

8. Mengesahkan sesuai kewenangan, apabila jumlah penarikan diatas kewenangan teller, minta
override kepada pejabat lebih tinggi sesuai dengan kewenangan. Proses approval sesuai langkah
3.4.2

9. Menandatangani slip penarikan sebagai checker/signer

10. Mengesahkan dan memvalidasi transaksi pemindahbukuan dari rekening nasabah ke OPS-03 yang
terdiri dari jumlah uang yang dikirim dan biaya pengiriman uang serta nomor rekening sesuai dengan
kewenangannya.
11. Menandatangani OPS-03 sebagai checker / signer sesuai kewenangan
12. Mendistribusikan OPS-03 yang telah divalidasi sbb :
a) Lembar 1 OPS-03 sebagai bukti pembukuan dan lampiran AATR.
b) Lembar 2 OPS-03 untuk Nasabah sebagai bukti setoran.
c) Lembar 3 OPS-03 kepada petugas DJS sebagai dasar maintenance data

3.5.15 CN Keluar Beban Tabungan

3.5.15.1 Teller
1. Menerima butab dan formulir CN keluar (OPS-03).
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 44

2. Memeriksa kelengkapan dan kebenaran pengisian OPS-03 yang telah ditandatangani Nasabah.
3. Mencocokkan rekening sumber dana yang tercantum pada OPS-03 dan butab nasabah.
4. Memeriksa kebenaran, kelengkapan dan keabsahan buku tabungan dan asli identitas diri. Apabila
pemilik rekening tidak datang sendiri, maka wajib melampirkan surat kuasa, asli identitas diri pemilik
rekening dan asli identitas diri penerima kuasa.
5. Mencocokkan tanda tangan pada tanda tangan pada buku tabungan dengan tanda tangan pada
aplikasi OPS-03.
6. Memeriksa kebenaran biaya pengiriman sesuai ketentuan yang berlaku.
7. Mengentri data transaksi. Transaction --> CN Keluar beban tabungan

8. Mengesahkan sesuai kewenangan, apabila jumlah penarikan diatas kewenangan teller, minta
override kepada pejabat lebih tinggi sesuai dengan kewenangan
 H a l a m a n | 45
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

9. Menandatangani ops-03 sebagai checker/signer

10. Mencetak tapak validasi

11. Mencocokkan kembali tapak validasi dengan data pada OPS-03, serta membubuhkan paraf di
samping tapak validasi.
12. Mendistribusikan aplikasi PU keluar yang telah divalidasi sbb :
d) Lembar 1 PU keluar beserta Cek / BG atau Nota lainnya sebagai bukti pembukuan dan lampiran
AATR.
e) Lembar 2 aplikasi PU untuk Nasabah sebagai bukti setoran.
f) Lembar 3 kepada petugas Petugas DJS, untuk maintenance data cn keluar.
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 46

3.5.16 Swift Keluar Debet Tabungan

3.5.16.1 Teller
1. Menerima butab dan formulir Swift keluar (OPS-03).
2. Memeriksa kelengkapan dan kebenaran pengisian OPS-03 yang telah ditandatangani Nasabah.
3. Mencocokkan rekening sumber dana yang tercantum pada OPS-03 dan butab nasabah.
4. Memeriksa kebenaran, kelengkapan dan keabsahan buku tabungan dan asli identitas diri. Apabila
pemilik rekening tidak datang sendiri, maka wajib melampirkan surat kuasa, asli identitas diri pemilik
rekening dan asli identitas diri penerima kuasa.
5. Mencocokkan tanda tangan pada tanda tangan pada buku tabungan dengan tanda tangan pada
aplikasi OPS-03.
6. Memeriksa kebenaran biaya pengiriman sesuai ketentuan yang berlaku.
7. Mengentri data transaksi. Transaction --> Swift Keluar beban tabungan, pilih mata uang yang
diinginkan :

8. Mengesahkan sesuai kewenangan, apabila jumlah penarikan diatas kewenangan teller, minta
override kepada pejabat lebih tinggi sesuai dengan kewenangan.
 H a l a m a n | 47
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

9. Menandatangani OPS-03 sebagai checker/signer.

10. Mengesahkan dan memvalidasi transaksi pemindahbukuan dari rekening nasabah ke aplikasi PU
keluar yang terdiri dari jumlah uang yang dikirim dan biaya pengiriman uang serta nomor rekening
sesuai dengan kewenangannya.
11. Mendistribusikan aplikasi PU keluar yang telah divalidasi sbb :
a) Lembar 1 PU sebagai bukti pembukuan dan lampiran AATR.
b) Lembar 2 aplikasi PU untuk Nasabah sebagai bukti setoran.
c) Lembar 3 kepada petugas Petugas DJS.

3.5.17 Pembukaan Deposito beban tabungan

3.5.17.1 Teller
1. Menerima dan memeriksa kebenaran pengisian tanda setoran, slip penarikan dan buku tabungan
dari nasabah yang melakukan pembukaan rekening Deposito di Customer Service.
2. Membuku dan memvalidasi tanda setoran.
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 48

3. Mengesahkan dan memvalidasi transaksi pemindahbukuan sesuai kewenangan, apabila jumlah

penarikan diatas kewenangan teller, minta override kepada pejabat lebih tinggi sesuai dengan
kewenangan.
 H a l a m a n | 49
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

4. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada tanda setoran dan slip penarikan serta
membubuhkan paraf pada akhir tapak validasi.
5. Mengembalikan lembar kedua tanda setoran kepada nasabah untuk diserahkan kepada CS sebagai
dasar penerbitan bilyet.
6. Menyimpan sementara tanda setoran dan slip penarikan Depobri/ Depobri Valas untuk dicocokan
dengan AATR akhir hari.

3.5.18 Penutupan Tabungan Tunai

3.5.18.1 Customer Service

1. Menerima permohonan penutupan rekening, butab dan identitas asli nasabah.
2. Menyerahkan butab, identitas nasabah kepada Pinca / Pincapem / MO / AMO / Ka Unit .

3.5.18.2 Pinca/Pincapem/MO/AMO/Ka Unit

1. Memeriksa dan mencocokan kebenaran dokumen yang diterima dari Customer Service dengan data
di sistem.
2. Setelah diyakini cocok dan benar, memberikan persetujuan permohonan penutupan rekening.
3. Menyerahkan kembali dokumen penutupan kepada Customer Service.

3.5.18.3 Customer Service

1. Menerima permohonan penutupan rekening, butab dan identitas nasabah dari
Pinca/Pincapem/MO/AMO/Ka Unit.
2. Menyerahkan semua dokumen ke nasabah untuk proses penutupan di teller.

3.5.18.4 Teller
1. Menerima permohonan penutupan rekening, butab dan identitas nasabah.
2. Memeriksa dan mencocokkan tandatangan pada slip penarikan dengan identitas nasabah dan butab.
3. Mengentry data pada slip penarikan di sistem.
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 50

4. Meminta nasabah mengisi slip penarikan sebesar saldo akhir yang tertera di sistem setelah dikurangi
biaya administrasi penutupan rekening dan menandatangani sebagai Maker dan Teller
menandatangani sebagai Checker.
5. Menyerahkan butab, slip penarikan untuk meminta override kepada Pinca / Pincapem / MO / AMO /
Ka Unit dan pejabat yang berwenang menandatangani sebagai Signer.
6. Memvalidasi slip penarikan.
7. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada tanda setoran dan membubuhkan paraf
pada akhir tapak validasi.
8. Menyerahkan uang kepada nasabah sebesar yang tertera di slip penarikan.
9. Mencetak butab.

10. Menyimpan butab, slip penarikan dan permohonan penutupan rekening untuk dicocokkan dengan
AATR.
 H a l a m a n | 51
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

3.5.19 Penutupan Tabungan – OB ke Tabungan

3.5.19.1 Teller
1. Menerima permohonan penutupan rekening, butab dan identitas nasabah, setelah nasabah menjalani
proses sebagaimana point 3.21.1-3.21.2
2. Memeriksa dan mencocokkan tandatangan pada slip penarikan dengan identitas nasabah dan butab.
3. Mengentry data pada slip penarikan di sistem. Transaction --> Penutupan Tabungan OB Tabungan

4. Meminta nasabah mengisi slip penarikan sebesar saldo akhir yang tertera di sistem setelah dikurangi
biaya administrasi penutupan rekening dan menandatangani sebagai Maker dan Teller
menandatangani sebagai Checker.
5. Melakukan transaksi penutupan tabungan overbooking ke tabungan.
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 52

6. Menyerahkan butab, slip penarikan untuk meminta override kepada Pinca/Pincapem/MO/AMO/Ka

Unit/Supervisor dan pejabat yang berwenang menandatangani sebagai Signer.
7. Memvalidasi slip penarikan.
8. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada tanda setoran dan membubuhkan paraf
pada akhir tapak validasi.
9. Mencetak butab
10. Menyimpan butab, slip penarikan dan permohonan penutupan rekening untuk dicocokkan dengan
AATR.
11. Menyerahkan butab rekening yang dikredit kepada nasabah.

3.5.20 Penutupan Tabungan – OB ke Giro

3.5.20.1 Teller
1. Menerima permohonan penutupan rekening, butab dan identitas nasabah, setelah nasabah menjalani
proses sebagaimana point 3.21.1-3.21.2
2. Memeriksa dan mencocokkan tandatangan pada slip penarikan dengan identitas nasabah dan butab.
3. Mengentry data pada slip penarikan di sistem. Transaction --> Penutupan Tabungan OB Giro

12. Meminta nasabah mengisi slip penarikan sebesar saldo akhir yang tertera di sistem setelah dikurangi
biaya administrasi penutupan rekening dan menandatangani sebagai Maker dan Teller
menandatangani sebagai Checker.
13. Melakukan transaksi penutupan tabungan overbooking ke Giro.
 H a l a m a n | 53
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

14. Menyerahkan butab, slip penarikan untuk meminta override kepada Pinca/Pincapem/MO/AMO/Ka
Unit/Supervisor dan pejabat yang berwenang menandatangani sebagai Signer.
15. Memvalidasi slip penarikan.
16. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada tanda setoran dan membubuhkan paraf
pada akhir tapak validasi.
17. Mencetak butab.
18. Menyimpan butab, slip penarikan dan permohonan penutupan rekening untuk dicocokkan dengan
AATR.

3.5.21 Penutupan Tabungan – OB ke PRK

3.5.21.1 Teller
1. Menerima permohonan penutupan rekening, butab dan identitas nasabah, setelah nasabah menjalani
proses sebagaimana point 3.21.1-3.21.2
2. Memeriksa dan mencocokkan tandatangan pada slip penarikan dengan identitas nasabah dan butab.
3. Mengentry data pada slip penarikan di sistem. Transaction --> Penutupan Tabungan OB PRK
4. Meminta nasabah mengisi slip penarikan sebesar saldo akhir yang tertera di sistem setelah dikurangi
biaya administrasi penutupan rekening dan menandatangani sebagai Maker dan Teller
menandatangani sebagai Checker.
5. Melakukan transaksi penutupan tabungan overbooking ke PRK
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 54

.
 H a l a m a n | 55
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

19. Menyerahkan butab, slip penarikan untuk meminta override kepada Pinca / Pincapem / MO / AMO /
Ka Unit dan pejabat yang berwenang menandatangani sebagai Signer.
20. Memvalidasi slip penarikan.
21. Mencocokkan kebenaran tapak validasi dengan data pada tanda setoran dan membubuhkan paraf
pada akhir tapak validasi.
22. Mencetak butab

23. Menyimpan butab, slip penarikan dan permohonan penutupan rekening untuk dicocokkan dengan
AATR.

3.5.22 Penutupan Giro overbooking ke Tabungan

3.5.22.1 Customer Service

1. Menerima permohonan penutupan rekening dari nasabah beserta sisa Cek/BG yang belum dipakai.
2. Meneliti/memeriksa kelengkapan dokumen sbb :
a) Rekening giro yang ditutup memang benar rekening giro ybs
b) Sisa Buku Cek/BG sesuai dengan data dalam sistem
c) Semua Cek/BG yang beredar sudah disampaikan ke BRI
3. Menerima Surat Permohonan Penutupan Rekening (SPPR) dari nasabah.
4. Mengambil arsip Berkas Nasabah dan disatukan dengan SPPR untuk diserahkan kepada Supervisor
Pelayanan/AMO/Pincapem/Kaunit.

3.5.22.2 Pincapem/MO/AMO/Supervisor/Kaunit
1. Mencocokkan SPPR dengan berkas nasabah dan memeriksa sebab-sebab ditutup.
2. Bila perlu mewawancarai nasabah, menyarankan untuk meneruskan rekeningnya atau menyetujui
untuk ditutup, apabila penutupan rekening atas permintaan nasabah
3. Meneruskan SPPR dan arsip berkas nasabah kepada Pinca/MO untuk mendapatkan persetujuan.
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 56

3.5.22.3 Wakabag Operasional KCK/Pinca/MO

1. Meneliti sebab-sebab rekening giro ditutup, bila perlu melakukan wawancara terhadap nasabah.
2. Memberikan persetujuan dan disposisi pada SPPR serta instruksi lainnya, kemudian membubuhi paraf
dan menyerahkan kembali kepada Customer Service.

3.5.22.4 Customer Service

1. Memeriksa SPPR dan arsip berkas nasabah berikut persetujuan, catatan dan disposisi dari Wakabag
Ops/Pinca/MO.
2. Memastikan tidak ada transaksi kliring untuk rekening ybs.
3. Memastikan tidak ada transaksi debet atau kredit untuk rekening ybs.
4. Minta nasabah menuliskan Cek atau mengisi slip pengambilan untuk penihilan saldo yang masih
tersisa/penutupan rekening.
5. Meneruskan Cek/kuitansi kepada Supervisor DJS/Pincapem/Kaunit

3.5.22.5 Supervisor Pelayanan

1. Menerima dan memeriksa Cek/slip penarikan atas penihilan saldo, KCTT, SPPR berikut lampirannya
sbb :
a) Telah cocok dengan saldo yang masih dapat ditarik dengan memperhitungkan bunga dan
biaya administrasi.
b) Tanda tangan cocok dengan KCTT nasabah.
2. Memastikan sudah tidak ada transaksi kliring, pelayanan pinjaman atau debet / kredit lainnya, kalau
perlu dilakukan konfirmasi kepada nasabah.
3. Memeriksa lampiran SPPR telah benar dan cocok dengan pernyataan nasabah tsb.
4. Meneruskan semua dokumen kepada Pinca/Pincapem/MO/AMO/Kaunit.

3.5.22.6 Wakabag Ops KCK/Pinca / Pincapem / MO / AMO / Kaunit

1. Menerima dan memeriksa Cek/slip penarikan atas penihilan saldo, KCTT, SPPR berikut lampirannya
sbb :
a) Telah cocok dengan saldo yang masih dapat ditarik dengan memperhitungkan bunga dan
biaya administrasi.
b) Tanda tangan cocok dengan KCTT nasabah ybs.
c) Memastikan yang menarik saldo adalah nasabah ybs.
2. Memastikan sudah tidak ada transaksi kliring, pelayanan pinjaman atau debet/kredit lainnya.
3. Memeriksa lampiran SPPR telah benar dan cocok dengan pernyataan nasabah tsb.
4. Membubuhi tanda tangan dan memberikan persetujuan override atas Cek/slip penarikan sesuai
kewenangan.
5. Meneruskan Cek dan slip penarikan kepada teller dan dokumen lainnya kepada Customer Service
untuk disimpan dalam berkas nasabah.

3.5.22.7 Teller
1. Menerima Cek/slip penarikan berikut identitas nasabah.
2. Memeriksa tanda tangan MCS pada Cek/slip penarikan.
3. Meminta nasabah tanda tangan pertama dibelakang Cek/slip penarikan.
4. Mencocokan tanda tangan pada Cek/slip penarikan dengan KCTT dan memastikan bahwa yang
menerima adalah nasabah ybs.
5. Melakukan pembukuan dan memvalidasi Cek/slip penarikan.
Transaction  CA Close Acc Overbooking Tabungan  menginput nomor rekening giro  submit
 H a l a m a n | 57
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

Menginput tanggal efektif, tipe cek, tanggal cek dan nomor rekening yang dikredit :

Melakukan submit :
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 58

Mengesahkan transaksi sesuai kewenangan, apabila di atas kewenangan Teller maka meminta
approval dari atasan yang berwenang :

Mencocokkan tanda tangan nasabah

Mencetak tapak validasi:

 H a l a m a n | 59
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

6. Meminta nasabah tanda tangan kedua dibalik Cek/slip penarikan dan mencocokan dengan tanda
tangan pertama.
7. Menyerahkan uang sejumlah penarikan / sisa saldo kepada nasabah.
8. Menyimpan Cek/slip penarikan yang telah divalidasi untuk dicocokkan dan dijadikan lampiran AATR
pada akhir hari.

3.5.23 Error Correction

3.5.23.1 Teller
1. Mencari nomor transaksi yang akan dikoreksi.
Menu --> list transaksi --> daily transaction (success) --> menginput tanggal --> cari transaksi yang
akan dikoreksi.

2. Meneliti dokumen untuk memastikan bahwa transaksi memenuhi syarat untuk dilakukan koreksi.
3. Memilih "Error Correction"
4. Meminta approval dari atasan dengan menyerahkan bukti pembukuan yang akan dikoreksi.
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 60

3.5.23.2 Pincasus/Wapincasus/Pinca/Kabag Ops

KCK/Pincapem/MO/Wakabag Ops KCK/AMO/Supervisor/Kaunit

1. Menerima bukti pembukuan dari Teller.

2. Meneliti kebenaran alasan dilakukan koreksi.
3. Jika alasan telah sesuai dengan ketentuan, maka memasukkan password dan melakukan approval.
Jika ternyata pembukuan tidak memenuhi syarat untuk dikoreksi, maka permintaan koreksi di-reject.

4. Setelah di-approve akan muncul tampilan :

 H a l a m a n | 61
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

5. Memastikan kebenaran error correction dengan mencari nomor transaksi

6. Memastikan data yang dikoreksi tidak ada dalam list transaksi sukses
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 62

3.6 Pencetakan Butab (Pencetakan pending)

3.6.1 Customer Service

1. Melakukan Login ke Menu -->Report-->cetak butab, memasukkan nomor rekening, saldo butab,
nomor seri butab, nomor baris butab

2. Memasukkan butab ke dalam printer

3. Memastikan transaksi tercetak dengan baik pada butab

3.7 Pencetakan rekening koran

3.7.1 Customer Service / Petugas DJS
1. Melakukan pencetakan rekening koran nasabah sesuai permintaan nasabah atau untuk kepentingan
internal melalui portal DWH
 H a l a m a n | 63
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

3.8 Pengawasan dan Laporan

3.8.1 Daily Transaction Teller ( Normal)

3.8.1.1 Teller
List Transaksi Daily Transaction

Untuk melihat transaksi mengklik View:

PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS Halaman 64

3.8.2 Transaksi harian pada tanggal tertentu

3.8.2.1 Teller
List Transaksi  Daily Transaction
Untuk melihat transaksi mengklik View:
 H a l a m a n | 65
PETUNJUK PELAKSANAAN TABUNGAN BRI BRITAMA BISNIS

3.8.3 Pencetakan Daftar Transaksi Harian

3.8.3.1 Supervisor / Kaunit

1. Pada akhir hari, melakukan pencetakan daftar transaksi harian.

2. Menyerahkan cetakan kepada Teller dan meminta Teller melakukan pencocokan dengan bukti
pembukuan.

3.8.4 Pencetakan Daily Transaction Teller (Abnormal)

3.8.4.1 Transaksi harian melebihi today’s date

3.8.4.2 Supervisor / Kaunit

1. Pada akhir hari, melakukan pencetakan daftar transaksi harian (abnormal).
2. Memastikan kebenaran dokumen dan transaksi harian abnormal dengan memeriksa bukti kas.