Checklist Kelengkapan Pengisian Aplikasi Keagenan

Nama Lengkap Calon Agen (sesuai dengan KTP)

Posisi FC AM SAM AD

DIISI KANTOR AGENCY

Lampiran Wajib Lampiran Yang Disarankan
Formulir aplikasi keagenan Fotokopi KTP yang masih Berlaku (200%) Fotokopi Kartu NPWP
Dua set perjanjian keagenan Fotokopi buku tabungan halaman 1 (200%) Sumber Rekrut
dan surat pernyataan
Formulir evaluasi profil calon agen Fotokopi daftar kehadiran/sertifikat Walk in Referral
GSG training BOS Mandiri Tanggal:
Pas foto berwarna ukuran 3x4 (2 lembar) Business plan dan struktur organisasi
(khusus Manager) GBOS Tanggal:
GSG Tanggal:

Nama Business Admin : Paraf Business Admin : Tanggal:

DIISI KANTOR PUSAT

Checklist Kelengkapan Lampiran
Lampiran wajib lengkap PTKP diisi lengkap
Lampiran yang disarankan lengkap Konfirmasi bank diisi lengkap
Paraf dan nama business administration Informasi tentang perusahaan tempat bekerja sebelum
Checklist Pengisian Formulir Aplikasi Keagenan bergabung di PT Sun Life Financial Indonesia diisi lengkap
Informasi Direct Manager Pernyataan informasi pribadi diisi lengkap
Lokasi calon FC/AM/SAM/AD sesuai dengan KTP atau alamat tempat tinggal Calon FC/Manager tanda tangan pernyataan informasi pribadi
Data pribadi diisi lengkap Tanda tangan Direct Manager, AD/NAD dan management
Data keluarga diisi lengkap 2 Set Perjanjian Keagenan dan Surat Pernyataan
Riwayat pendidikan diisi lengkap Tanggal perjanjian keagenan tidak diisi
Total nilai final interview mencapai minimal Tiap lembar perjanjian keagenan diparaf oleh agen
Tanda tangan AD/NAD/management Agen tanda tangan perjanjian keagenan
jika total nilai final interview “kurang” Surat pernyataan diisi lengkap oleh agen
Agen tanda tangan surat pernyataan

Status Keagenan
Status Lisensi Keagenan AAJI Clear Not Clear
Status Keagenan Sun Life Baru Re-Entry
Kode Agen :
Diperiksa oleh: Diinput oleh:
Direct Manager : Kode: Nama:
Tanggal Terminasi :
Alasan :
(.........................................) (.........................................)

Verifikasi dan Keputusan

Lampiran Lengkap Ya Tidak, sebutkan ................................................................ Diverifikasi oleh:
................................................................

Pengisian Lengkap Ya Tidak, sebutkan ................................................................

................................................................
(.........................................)
Data sesuai dengan KTP & buku tabungan
Ya Tidak, sebutkan .....................................................................................................

Kriteria Minimum Calon Agen Baru

Usia minimal FC, AM, & SAM 18 tahun Usia minimal AD 20 tahun
Tidak pernah dinyatakan pailit atau bangkrut
Tidak sedang dituntut atau dalam proses kasus pidana dan perdata
Management Compliance
Tidak pernah dinyatakan “bersalah” atas pelanggaran pidana dan perdata Approval
Tidak pernah mendapatkan surat peringatan atau “blacklist” perbankan dan lembaga keuangan lain
Tidak masuk dalam daftar pengecekan Anti Money Laundering (AML) & Anti Terrorist Financing
Tidak masuk dalam pemberitaan negatif (pidana/perdata/keuangan) berdasarkan pengecekan “Google Search”
dan/atau database pihak yang berwenang (...............................) (...............................)
Tidak masuk dalam daftar Mis-conduct Agent SLFI (khusus untuk Re-entry)

Kode Agen Nomor Lisensi NomorKontrak

Agency/RF/005/2020
 Formulir Aplikasi Keagenan
Formulir Aplikasi Keagenan tanpa disertai fotokopi KTP tidak akan diproses
Semua kolom wajib diisi dengan lengkap agar dapat diproses Untuk Calon FC AM SAM AD
Diisi oleh Direct Manager yang bersangkutan Lokasi calon FC/AM/SAM/AD
Kode Agency Nama Agency Lokasi Manager Lokasi Calon FC/AM/SAM/AD adalah lokasi kantor pemasaran
mandiri dimana mereka
menjalankan aktivitas sehari-hari
Nama Direct Manager Posisi Kode Agen Nama Perekrut Posisi Kode Agen

DATA PRIBADI
Nama Lengkap
(sesuai dengan KTP) Jenis Kelamin Pria Wanita

Alamat Rumah
(wajib diisi sesuai KTP)

Kota Kode Pos

Alamat Tempat Tinggal

(wajib diisi hanya jika tidak
sesuai KTP)
Kota Kode Pos

Status Rumah Tinggal Milik sendiri Tinggal dengan orang tua Indekos/Mengontrak

Tempat/Tanggal Lahir Nomor KTP Agama

Nomor Telepon Rumah Nomor HP Alamat E-mail

Nama Bank Nomor Rekening

Nama pada buku rekening Penghasilan/bulan

Nama di rekening harus atas nama pribadi. Kesalahan penulisan nomor rekening akan berakibat pada proses pembayaran kompensasi
Bila Anda tidak memiliki NPWP, maka Anda tidak dikenakan Penghasilan
Nomor NPWP Tidak Kena Pajak (PTKP).

Nama Wajib Pajak Hubungan dengan Wajib Pajak

Hanya diisi jika bukan NPWP pribadi, melainkan milik suami/istri
DATA KELUARGA
Status Pernikahan Belum Menikah Menikah Duda/Janda Cerai
Tempat/Tanggal
Nama Istri/Suami Lahir Istri/Suami
No. Hubungan Nama Tanggal Lahir (tgl/bln/thn)
Tanggungan Anda 1 Anak ke-1
2 Anak ke-2
3 Anak ke-3

RIWAYAT PENDIDIKAN
Lainnya
Pendidikan Terakhir SD SMP SMA Diploma S1 (sebutkan)

Periode Pendidikan Nama Sekolah/

dari s.d.
(tahun) Perguruan Tinggi Terakhir
Pengalaman Kerja (dua tahun terakhir) Jika calon agen tidak memiliki pengalaman kerja maka kolom diisi dengan tanda strip (-)
Lama Kerja
No. Nama Perusahaan Jabatan hingga Alasan Keluar
dari

Bila sebelumnya Anda pernah bergabung dengan PT Sun Life Financial Indonesia dan/atau perusahaan asuransi lain
Posisi Alamat Kantor Pusat Lama Tanggal Kode Agen
No. Nama Perusahaan Asuransi
Terakhir atau Penjualan Bergabung Terminasi Sebelumnya

Apakah ada anggota keluarga (suami/istri/anak, kakak/adik, sepupu, orang tua, keponakan, dll) sekarang/ pernah Ya Tidak
bekerja/ berlisensi di PT Sun Life Financial Indonesia dan/atau perusahaan asuransi jiwa lain
No. Nama Hubungan Perusahaan Asuransi Posisi Tahun

Sebutkan 2 (dua) nama referensi yang mengenal Anda dan yang bisa kami hubungi untuk mengetahui lebih lanjut tentang Anda:
No. Nama Perusahaan/Organisasi Hubungan No. Telepon Lama Kenal

Agency/RF/005/2020 1/7
 Fotokopi KTP 200%
(ditempelkan)

Pasfoto Berwarna
Fotokopi NPWP
Terbaru 3 x 4 cm
(ditempelkan)
(ditempelkan)

Untuk kebutuhan aplikasi keagenan Untuk kebutuhan AAJI Untuk kebutuhan perhitungan pajak

Fotokopi Buku Rekening Bank 200%

(ditempelkan)

Agency/RF/005/2020 2/7
FINAL INTERVIEW CALON FC
Formulir ini wajib digunakan untuk interview calon FC

Tanggal Interview :
Berilah nilai 1 – 4 pada kondisi yang sesuai dengan keadaan calon FC Anda:
Penilaian
No Kriteria Nilai
1 2 3 4
1 Kemampuan Kurang lancar dalam Lancar dalam Lancar dalam berbicara, Lancar dan aktif dalam
Komunikasi berbicara, tampak tidak berbicara, tapi masih dan dapat meyakinkan berbicara, meyakinkan
percaya diri ragu-ragu dalam lawan bicara dalam berpendapat dan
berpendapat menyenangkan
2 Kemampuan Pemalu, kurang percaya Harus ada inisiatif dari Luwes, dapat menjalin Menjadi pusat pengaruh,
Interpersonal diri, dan tidak berani orang lain untuk bisa dan membina hubungan sangat mudah bergaul
untuk menjalin bereaksi, terkadang sulit baik dan harmonis dan beradaptasi dengan
hubungan dengan orang memulai hubungan di dengan orang lain orang lain
lain awal, namun jika sudah
berjalan hubungan akan
sangat baik
3 Sikap dan Penampilan Rapi tetapi kurang Rapi dan sopan, tetapi Rapi, sopan dan Terlihat menarik dan
memperhatikan sopan penampilan tidak formal penampilan yang formal rapi, penampilan formal
santun (small casual) (business like) (business like) dan
sopan
4 Kedisiplinan Diri Tidak komitmen Memenuhi janji yang Komitmen terhadap Komitmen terhadap
terhadap waktu dan janji sudah dibuat namun waktu dan janji yang waktu dan janji yang
yang sudah dibuat datang terlambat dari sudah dibuat, datang sudah dibuat, hadir
waktu yang disepakati tepat waktu sebelum waktu yang
ditentukan
5 Mentalitas Pemenang Belum pernah Memiliki keinginan untuk Pernah memenangkan Selalu ingin menjadi
berkompetisi dalam hal menang dalam suatu kompetisi dan kejuaraan pemenang dan juara
apapun dan tidak kompetisi, dan pernah tertentu dan pernah dalam segala hal dan
memiliki keinginan untuk ikut kompetisi tetapi meraih penghargaan sering meraih
bersaing dengan orang belum pernah menang penghargaan
lain
6 Jiwa Kewirausahaan Lebih senang menjadi Tertarik jika ada Punya keinginan yang Sekarang sudah
(Entrepreneurship) karyawan dan mendapat kesempatan untuk besar untuk memiliki memiliki bisnis sendiri
penghasilan tetap mencari sumber usaha sendiri, namun atau dalam tahap
pendapatan lain selain masih menunggu waktu membangun bisnis
penghasilan tetap yang tepat sendiri
7 Pengembangan Pribadi Merasa cukup dengan Mau menambah ilmu Menambah ilmu dan Haus ilmu dan selalu
dan Profesional keterampilan yang ada dan keterampilan jika ada keterampilan jika pada ingin menambah
dan keinginan untuk orang lain yang saat dibutuhkan dalam ilmunya dengan hal-hal
maju rendah memberikan dukungan suatu tugas atau baru, suka berbagi ilmu
pekerjaan kepada orang lain
8 Kontak / Aktivitas Introvert, dan lebih Pernah bergabung Memiliki jaringan yang Memiliki database klien
Sosial nyaman bergaul dengan dalam suatu organisasi luas dan kontak sosial didapat dari pekerjaan
orang-orang dekat sosial yang memiliki potensi dan jaringan bisnis yang
untuk dijadikan klien sebelumnya
9 Alat Transportasi Tidak memiliki Menggunakan Memiliki sepeda motor Memiliki mobil
transportasi pribadi kendaraan umum dinas/pribadi
10 Segmentasi Pasar
< Rp 3 juta Rp 3 – 5 juta Rp 5 – 7 juta ≥ Rp 7 juta
Calon Prospek/bulan
(Rp)
TOTAL NILAI

Kategori nilai Baik : 31 - 40 Syarat minimal untuk diterima Diisi jika total nilai masuk dalam kategori ‘kurang’
(berikan tanda √) Cukup : 21 - 30 sebagai FC: Total nilai ≥ 25 Tanda tangan AD / NAD Tanda tangan Management
(1 garis struktur agency) (RSDH / SDM/ recruitment)
Kurang : 10 - 20

Nama lengkap : Nama lengkap :

Agency/RF/005/2020 3/7
FINAL INTERVIEW CALON MANAGER
Formulir ini wajib digunakan untuk interview calon manager
Tanggal interview :
Berilah tanda centang (√) pada kondisi yang sesuai dengan keadaan calon m anager Anda:
Kompetensi Yang
No Kompetensi
Dibutuhkan Manager
1 Interpersonal Komunikasi
(Kemampuan
Membina
Hubungan) Interpersonal dan
mempengaruhi
Membangun hubungan
2 Mengelola Diri Perencanaan dan
Sendiri pengelolaan
(Planning and organizing)
Membuat keputusan
Mempunyai ketegasan dan
keinginan kerja
(Determination and drive)
Inisiatif bisnis
Kemampuan adaptasi dan
fleksibilitas
Pengembangan diri
3 Berpikir Analisis dan asimilasi
(penerimaan)
Kreativitas dan inovasi
Objektivitas dan sikap tidak
memihak
Visi
Pemecahan solusi
(Problem solving)
4 Pengetahuan Pengetahuan teknis
Pengetahuan tentang pasar
(Market awareness)
Pengetahuan tentang
organisasi
(Organizational awareness)
Pengetahuan kerangka
hukum dan peraturannya
(Legal and regulatory
framework awareness)
Kategori nilai Baik : 54 - 72 Syarat minimal untuk diterima
sebagai manager sebagai berikut:
(berikan tanda √) Cukup : 37 - 53
AD : 55
Kurang : 18 - 36
Agency/RF/005/2020
Penilaian
Rendah Tinggi
Definisi
1 2 3 4
Kompetensi verbal, presentasi tatap muka dan kontak berbicara,
serta kemampuan koresponden sederhana
Mendengar orang lain secara aktif dan m ampu meyakinkan orang
lain untuk melakukan suatu tindakan
Kemampuan membina hubungan dengan semua orang; membangun
hubungan yang dilandasi integritas; mendahulukan klien, tulus dan
empati terhadap kebutuhan klien
Mengelola waktu sendiri untuk memaksimalkan efektifitas;
Menangani administrasi dengan baik dan teliti;
Merencanakan dan membuat prioritas kerja
Secara yakin membuat keputusan berdasarkan penilaian yang benar
sesuai dengan wewenangnya
Secara terus menerus meningkatkan performa penjualan, belajar
dari kesalahan dan berkomitmen untuk meningkatkan diri
Menciptakan peluang bisnis
Beradaptasi dengan tipe klien yang berbeda-beda dan menanggapi
positif ide-ide baru
Mengambil inisiatif untuk belajar
Menganalisis informasi dan menggunakannya sebagai dasar untuk
mencapai solusi
Berpikir luas untuk mencapai solusi dan merekomendasikan
manajemen peningkatan dalam standar solusi
Mengukur secara realistis setiap pendekatan dan dalam menilai
setiap tindakan/kegiatan; tidak berprasangka
Melihat masa depan secara bijaksana untuk mengidentifikasi dan
mengantisipasi solusi
Melihat dan menemukan masalah yang sebenarnya dan mencari
solusi yang praktis dan realistis
Memahami dengan baik produk yang ditawarkan; prinsip-prinsip
perencanaan keuangan dan dapat menerjemahkan keinginan dan
kebutuhan klien berdasarkan data keuangan klien
Memiliki pengetahuan teknis mengenai pasar, trennya dan aktivitas
kompetitor
Memahami secara keseluruhan mengenai organisasi perusahaan,
kebijaksanannya, prosedur, dan proses penjualan
Pengetahuan yang cukup mengenai persyaratan hukum dan peraturan
yang berhubungan dengan industri asuransi untuk memastikan standard
compliance dan memahami dengan baik persyaratan lisensi keagenan
TOTAL NILAI
Diisi jika total nilai masuk dalam kategori ‘kurang’
Tanda Tangan Management
Tanda Tangan AD / NAD
SAM : 50 AM : 40 (1 garis struktur agency) (RSDH / SDM/ recruitment)
Nama lengkap : Nama lengkap :
4/7
PERNYATAAN PEMUNGUTAN PENGHASILAN TIDAK KENA PAJAK (PTKP)
Implementasi Peraturan Menteri Keuangan RI Nomor 101/PMK.010/2016 Tentang Penyesuaian
Besarnya Penghasilan Tidak Kena Pajak yang ditetapkan pada tanggal 22 Juni 2016

Saya menyatakan bahwa berkaitan dengan hubungan kerja:

(pilih salah satu)

Hanya dikenakan PTKP di PT Sun Life Financial Indonesia

Telah dikenakan PTKP sehubungan dengan pekerjaan di perusahaan lain

Pilih satu status PTKP sesuai dengan Kartu Keluarga:

PRIA Lampirkan fotokopi kartu NPWP
Pilihan Status Perkawinan Tanggungan Status PTKP PTKP Sebulan (Rp) PTKP Setahun (Rp)

Tidak Kawin (TK) 0 TK/0 4.500.000 54.000.000

Kawin (K) 0 K/0 4.875.000 58.500.000

Kawin (K) 1 K/1 5.250.000 63.000.000

Kawin (K) 2 K/2 5.625.000 67.500.000

Kawin (K) 3 K/3 6.000.000 72.000.000

Hidup Berpisah (HB) / Cerai (D) 0 TK/0 4.500.000 54.000.000

Hidup Berpisah (HB) / Cerai (D) 1 TK/1 4.875.000 58.500.000

Hidup Berpisah (HB) / Cerai (D) 2 TK/2 5.250.000 63.000.000 *

Hidup Berpisah (HB) / Cerai (D) 3 TK/3 5.625.000 67.500.000 *

Kawin Pisah Harta (PH) atau MT 0 PH/0 9.375.000 112.500.000 **

Kawin Pisah Harta (PH) atau MT 1 PH/1 9.750.000 117.000.000 **

Kawin Pisah Harta (PH) atau MT 2 PH/2 10.125.000 121.500.000 **

Kawin Pisah Harta (PH) atau MT 3 PH/3 10.500.000 126.000.000 **

MT = Memilih Terpisah

WANITA
Untuk Wanita dengan status perkawinan Tidak Kawin dan Kawin status PTKP-nya adalah sama yaitu TK
Pilihan Status Perkawinan Tanggungan Status PTKP PTKP Sebulan (Rp) PTKP Setahun (Rp)

Tidak Kawin (TK) 0 TK/0 4.500.000 54.000.000

Kawin (K) 0 TK/0 4.500.000 54.000.000

Hidup Berpisah (HB) / Cerai (D) 0 TK/0 4.500.000 54.000.000

Hidup Berpisah (HB) / Cerai (D) 1 TK/1 4.875.000 58.500.000 *

Hidup Berpisah (HB) / Cerai (D) 2 TK/2 5.250.000 63.000.000 *

Hidup Berpisah (HB) / Cerai (D) 3 TK/3 5.625.000 67.500.000 *

Kawin Pisah Harta (PH) atau MT 0 PH/0 9.375.000 112.500.000 **

* Lampirkan : Surat keterangan dari kelurahan/kecamatan untuk data tanggungan anggota keluarga
** Lampirkan : Akta Perjanjian Pisah Harta dari Notaris

Agency/RF/005/2020 5/7

Untuk keperluan Channel Compensation

KONFIRMASI BANK

Mohon komisi saya ditransfer ke nomor rekening di bawah ini :

Nama Bank : Nama Calon FC/Manager :

Cabang Bank : Kode Agen :
Nomor Rekening : Nama Agency :
Nama pada Rekening : Lokasi Agen :
 INFORMASI TENTANG PERUSAHAAN TEMPAT BEKERJA SEBELUM BERGABUNG DI PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA

Nama perusahaan:

Posisi terakhir di perusahaan tersebut:

Lama bekerja di perusahaan tersebut:

Informasi tentang penghasilan (income)

Penghasilan tahun lalu:

Penghasilan selama tahun ini Year to Date (YTD)

Informasi tentang Produksi Personal Team/Unit Agency

(Penjualan Pribadi) (Penjualan seluruh (Penjualan seluruh
Agen dalam Tim) Agen dalam Agency)
Produksi tahun talu (s.d. 31 Desember):

Produksi tahun ini Year to Date (YTD):

Informasi tentang persistensi

Persistensi tahun lalu (s.d. 31 Desember):

Produksi tahun ini Year to Date (YTD):

Perhitungan persistensi menggunakan basis: 13 bulan 25 bulan

Informasi tentang penghargaan dan awards

Selama tahun sebelumnya:

Selama tahun ini:

Pernyataan Informasi Pribadi Calon FC/Manager Ya Tidak

(berikan tanda√)
1. Apakah Anda pernah mengajukan “kepailitan” atau pernah dinyatakan "bangkrut” di indonesia atau di negara lain? Jika ya,
mohon memberikan informasi (tanggal, oleh siapa, alasan dan tanggal penghapus status "pailit/bangkrut")

2. Apakah Anda pernah telah dituduh atau dinyatakan "bersalah" atas pelanggaran pidana atau perdata atau apakah
Anda sedang diselidiki di indonesia atau di negara lain? Jika ya, mohon memberikan informasi (tanggal, pelanggaran
dan rincian denda/hukuman)

3. Apakah Anda pernah mendapatkan surat peringatan dari perusahaan lain atau masuk daftar "bad debt" atau "blacklist"
perbankan atau lembaga keuangan lain? Jika ya, mohon memberikan informasi (tanggal, nama bank atau lembaga keuan-
gan, alasan dan status Anda saat ini)

4. Apakah saat ini Anda dituntut atau dalam proses kasus pidana atau perdata? Jika ya, mohon memberikan rincian kasus

Agency/RF/005/2020 6/7
 Saya yang bertandatangan di bawah ini menyatakan bahwa:
1. Informasi dan jawaban yang saya tuliskan dalam formulir ini adalah akurat dan lengkap.
2. Pada saat penandatanganan dan pengajuan formulir ini, saya saat ini ataupun sekurang-kurangnya selama 6 (enam) bulan belakangan ini
tidak sedang atau pernah terkait perjanjian keagenan dengan perusahaan asuransi jiwa manapun.
3. Jika posisi saya saat pengajuan formulir ini sama dengan perekrut saya, ketika perekrut saya dipromosikan ke posisi yang lebih tinggi dari
saya, maka secara otomatis struktur saya akan berada di bawahnya.
4. Saya mengerti, bahwa semua informasi yang terdapat dalam formulir ini menjadi milik PT Sun Life Financial Indonesia.
5. Saya mengerti, bahwa ketidakbenaran informasi ataupun kelalaian/kegagalan mengungkapan data dan fakta dalam permohon ini dapat
mengakibatkan pemutusan perjanjian keagenan antara perusahaan dengan saya, dan saya setuju dan bertanggung jawab serta
membebaskan PT Sun Life Financial Indonesia dari setiap dan segala kerugian atau biaya yang timbul apabila pernyataan ini tidak benar.
6. Saya mengerti sepenuhnya mengenai implementasi Peraturan Menteri Keuangan RI Nomor 101/PMK.010/2016 dan menyatakan informasi
pada Pernyataan Penghasilan Tidak Kena Pajak (PTKP) adalah benar.
7. Akan melaksanakan dan setiap saat mematuhi ketentuan-ketentuan perjanjian lisensi perangkat lunak yang telah disediakan oleh PT Sun Life
Financial Indonesia.
8. Apabila dikemudian hari ternyata saya memberikan informasi yang tidak benar dan atau nama saya tercatat/termasuk dalam daftar
“Anti-Money Laundering (AML), Anti-Terrorist Financing”, memiliki pemberitaan negatif (pidana/perdata/keuangan) pada Google Search
dan/atau database pihak yang berwenang maka saya bersedia dihentikan proses rekrutmen saya dan/atau diputuskan perjanjian keagenan
saya dengan perusahaan secara seketika dan perusahaan tidak perlu membayar kompensasi apapun kepada saya.

Tanda tangan calon FC/Manager Nama lengkap : Tanggal :

Calon disetujui untuk direkrut oleh :

Direct Manager AD / NAD Management

(1 garis struktur agency) (RSDH / SDM / recruitment)

Nama lengkap : Nama lengkap : Nama lengkap :

Kode agen : Kode agen : Posisi :

Posisi : Posisi : Tanggal :

Tanggal : Tanggal : Catatan :

Catatan : Catatan : (jika ada)

(jika ada) (jika ada)

Agency/RF/005/2020 7/7
 Perjanjian Keagenan
Perjanjian Keagenan (“Perjanjian”) ini dibuat pada hari ______________ , tanggal ______________________ oleh dan antara:
1. PT Sun Life Financial Indonesia, suatu perseroan terbatas yang didirikan berdasarkan hukum dan peraturan Negara Republik Indonesia yang
berdomisili hukum di Menara Sun Life Lantai 12, Jln. Dr. Ide Anak Agung Gde Agung Blok 6.3 Kawasan Mega Kuningan Jakarta Selatan 12950
(untuk selanjutnya disebut sebagai “Perusahaan”); dan
2. Nama :
Alamat :
No. KTP :
Jabatan :
(untuk selanjutnya disebut sebagai “Agen”).
(Perusahaan dan Agen secara bersama-sama disebut sebagai “Para Pihak” dan secara sendiri-sendiri disebut sebagai “Pihak”).
Para Pihak dengan ini sepakat dan setuju untuk membuat dan menandatangani Perjanjian ini dengan ketentuan dan persyaratan sebagai berikut:
Pasal 1
PENUNJUKKAN
1. Perusahaan menunjuk Agen untuk menjadi agen asuransi dari
Perusahaan di wilayah hukum Negara Kesatuan Republik Indone-
sia sebagaimana dimaksud dalam Undang-Undang No. 40 tahun
2014 tentang Perasuransian dan peraturan pelaksanaannya
termasuk segala perubahannya, dan Agen dengan ini menerima
penunjukkan tersebut sesuai dengan ketentuan dan persyaratan
sebagaimana termaktub dalam Perjanjian ini.
2. Sebagai agen Perusahaan, Agen berwenang setelah mendapat-
kan sertifikasi dari asosiasi asuransi jiwa yang terkait dan
memenuhi ketentuan keagenan dari Perusahaan, untuk menawar-
kan dan/atau memasarkan produk yang diterbitkan Perusahaan
dan merekrut agen lainnya sesuai dengan ketentuan rekrutmen
Perusahaan untuk menjadi agen Perusahaan.
Pasal 2
BERLAKUNYA PERJANJIAN
1. Perjanjian ini mulai berlaku sejak tanggal penandatanganan oleh
Para Pihak atau sejak tanggal dimana Perusahaan menerima
konfirmasi persetujuan pendaftaran Agen dari asosiasi asuransi
jiwa yang terkait, yang mana terjadi terakhir dan akan terus berlaku
untuk waktu yang tidak ditentukan hingga pengakhiran terjadi
sesuai dengan ketentuan dalam Perjanjian ini.
2. Perjanjian ini beserta segala perubahan dan/atau lampirannya
merupakan satu-satunya perjanjian di antara Para Pihak dan
Perjanjian ini membatalkan dan mengganti semua perjanjian
keagenan yang ada sebelum berlakunya Perjanjian ini.
3. Seluruh syarat-syarat dan ketentuan-ketentuan dalam Perjanjian
ini telah dibaca, dipahami dan dimengerti secara jelas sebagaima-
na dibuktikan dengan dibubuhkannya tanda tangan Agen pada
bagian akhir Perjanjian ini.
Pasal 3
HUBUNGAN HUKUM
1. Perusahaan dan Agen memahami dan menyetujui bahwa
hubu-ngan hukum antara Para Pihak dalam Perjanjian ini tidak
dapat ditafsirkan dengan cara apapun juga sebagai adanya hubun-
gan kerja atau perjanjian kerja antara Perusahaan dan Agen
sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang No. 13 tahun 2003
tentang Ketenagakerjaan dan setiap peraturan pengganti dan
Agency/RF/005/2020
No: ........... / SLFI - ....... / ........ / ........
perubahannya maupun peraturan pelaksanaannya, melainkan
suatu bentuk perikatan perdata biasa yang dilahirkan dari kontrak
atau persetujuan sebagaimana dimaksudkan dalam Kitab
Undang-Undang Hukum Perdata Indonesia (Burgerlijk Wetboek).
2. Dengan demikian, hubungan hukum antara Agen dan Perusahaan
berdasarkan Perjanjian ini tidak dapat ditafsirkan sebagai suatu
hubungan antara majikan dan pegawai.
3. Agen mengakui dan setuju bahwa setiap nasabah yang membeli
produk-produk atau jasa-jasa dari Perusahaan atau afiliasinya
merupakan nasabah dari Perusahaan atau afiliasinya, dan bukan
nasabah dari Agen.
Pasal 4
HAK DAN KEWAJIBAN AGEN
1. Agen berhak untuk:
(a) Mendapatkan kompensasi sesuai dengan ketentuan dalam
Agency Manual dan ketentuan Perusahaan lainnya yang
ditetapkan oleh Perusahaan dari waktu ke waktu.
(b) Mendapatkan promosi jabatan sesuai dengan persyaratan
dan kebijakan Perusahaan.
2. Agen berkewajiban:
(a) Mematuhi dan tunduk pada:
(i) setiap dan seluruh peraturan, strategi, kebijakan,
pedoman, perintah, dan prosedur yang ditetapkan oleh
Perusahaan dari waktu ke waktu;
(ii) kode etik keagenan dan peraturan dari asosiasi asuran-
si jiwa yang terkait, dan berpartisipasi dalam setiap
pelatihan, sosialisasi produk dan program-program
kepatuhan yang disyaratkan oleh Perusahaan baik
yang diadakan oleh Perusahaan maupun pihak lain;
(iii) seluruh peraturan dan perundang-undang yang berlaku
terhadap Agen, dan wajib memastikan bahwa pemasaran
produk yang diterbitkan Perusahaan dilakukan dalam
cara yang tidak melanggar peraturan dan perun-
dang-undangan yang berlaku di Indonesia ataupun
yang menurut pendapat Perusahaan dapat merusak
reputasi Perusahaan.
(b) Memiliki sertifikasi keagenan dari asosiasi asuransi jiwa yang
terkait sebagaimana disyaratkan peraturan dan perun-
dang-undangan yang berlaku.
(c) Mempromosikan, memasarkan dan menjual produk yang
1/6 Diparaf oleh Agen:
 diterbitkan oleh Perusahaan kepada nasabah atau calon
nasabah.
(d) Dalam memasarkan produk yang diterbitkan Perusahaan,
Agen wajib untuk setiap saat:
(i) Bertindak jujur dan penuh integritas;
(ii) Bertindak dengan niat baik dan meletakkan kepentingan
nasabah atau calon nasabah di atas kepentingan Agen;
(iii) Memberikan informasi yang benar dan akurat mengenai
produk yang diterbitkan Perusahaan kepada nasabah atau
calon nasabah;
(iv) Memastikan bahwa kesehatan nasabah atau calon
nasabah diperiksa oleh pemeriksa kesehatan yang
telah ditunjuk oleh Perusahaan, apabila disyaratkan.
(e) Mengumpulkan dan memberikan seluruh informasi mengenai
nasabah atau calon nasabah kepada Perusahaan termasuk
melaporkan secara tertulis kepada Perusahaan segala
informasi yang diketahui mengenai kelayakan/ketidaklayakan
seorang nasabah atau calon nasabah, termasuk informasi
yang berkaitan dengan kesehatan, kondisi keuangan dan
gaya hidup sesuai dengan format yang ditentukan Perusahaan
serta mempersiapkankan dokumen dan laporan yang
dibutuhkan, termasuk namun tidak terbatas pada
dokumen-dokumen sehubungan dengan pengajuan atau
perubahan polis Perusahaan.
(f) Melakukan verifikasi atau seluruh informasi yang dirujuk,
tertera atau disertakan dalam Surat Pengajuan Asuransi Jiwa
(“SPAJ”) nasabah atau calon nasabah dan mengecek bahwa
informasi tersebut adalah benar, lengkap, dan akurat.
(g) Melakukan verifikasi bahwa dokumen-dokumen pendukung
yang disertakan dalam SPAJ nasabah atau calon nasabah
tersebut merupakan dokumen asli, atau bilamana dalam
bentuk fotokopi maka fotokopi tersebut memuat data-data
sama dengan dokumen aslinya, dan tanda tangan yang
tertera dalam SPAJ dan dokumen-dokumen tersebut adalah
tanda tangan asli nasabah atau calon nasabah.
(h) Mengirimkan kepada Perusahaan setiap SPAJ yang telah
diisi dengan lengkap dan ditandatangani oleh nasabah atau
calon nasabah beserta dokumen terkait lainnya dalam jangka
waktu 24 (dua puluh empat) jam atau selambat-lambatnya
pada hari kerja berikutnya sejak Agen menerima SPAJ dari
nasabah atau calon nasabah.
(i) Mewajibkan agar nasabah atau calon nasabah membayar
semua premi secara langsung kepada Perusahaan melalui
bank yang ditunjuk oleh Perusahaan dari waktu ke waktu, atau
sarana pembayaran lainnya yang disetujui oleh Perusahaan.
(j) Menyerahkan polis dan dokumen lain dari Perusahaan
secara langsung dan tepat waktu kepada nasabah yang
bersangkutan serta menjadi saksi bahwa nasabah yang
bersangkutan menandatangani sendiri tanda terima yang
telah disiapkan Perusahaan untuk itu atas penyerahan polis
atau dokumen lain yang berkaitan dengan polis.
(k) Memantau dan memeriksa tanggal berakhirnya polis-polis dan
segera mengadakan wawancara yang diperlukan apabila polis
yang telah berakhir dari seorang nasabah akan dipulihkan.
(l) Mengupayakan agar polis-polis produk yang diterbitkan
Perusahaan tetap berlaku (menjaga persistensi nasabah).
(m) Memberikan mutu pelayanan yang baik terhadap para nasabah,
guna menjaga dan meningkatkan dan mempertahankan nama
baik, mutu dan reputasi Perusahaan.
(n) Meneruskan setiap klaim, keluhan atau komplain nasabah
kepada Perusahaan selambat-lambatnya dalam jangka
waktu 1 (satu) hari kerja terhitung sejak Agen menerima
klaim, keluhan atau komplain tersebut, termasuk tapi tidak
terbatas pada:
(i) setiap klaim, keluhan atau komplain yang diterima Agen
Agency/RF/005/2020
sehubungan dengan pelayanan Agen, produk yang
diterbitkan Perusahaan atau afiliasinya;
(ii) setiap laporan yang diajukan kepada lembaga yang
berwenang yang menunjukan bahwa Agen tidak layak
untuk menjalankan usaha sebagai agen asuransi yang
memiliki izin atau tidak layak menjual atau melayani
produk yang ditawarkan Perusahaan dan pemberi-ta-
huan pemberhentian atau pengakhiran sementara
sertifikasi Agen untuk menjual produk yang ditawarkan
Perusahaan.
(o) Melaporkan secara tertulis setiap klaim untuk manfaat produk
kepada Perusahaan paling lambat dalam jangka waktu 24
(dua puluh empat) jam atau selambat-lambatnya pada hari
kerja berikutnya terhitung sejak diterimanya pemberitahuan
klaim dari nasabah dan/atau wakilnya.
(p) Memelihara kinerja dan produksi yang melebihi atau
setidak-tidaknya setara dengan standar minimum yang
ditentukan Perusahaan dan telah diberitahukan kepada Agen
secara tertulis dari waktu ke waktu.
(q) Segera memberitahukan Perusahaan apabila ada tindakan
hukum kepailitan terhadap pribadi Agen maupun usahanya
yang diajukan atau akan diajukan terhadap Agen atau
bilamana terjadi suatu pengaturan umum yang dibuat untuk
kepentingan kreditur Agen.
(r) Bertanggung jawab secara pribadi atas segala biaya pengel-
uaran Agen dalam menjalankan kegiatan usaha Agen
dan/atau kewajiban-kewajibannya menurut Perjanjian ini,
kecuali ditentukan lain oleh Perusahaan.
(s) Melindungi Perusahaan, afiliasinya, para pejabatnya,
pegawainya dan agen-agen lainnya dan membebaskan
mereka dari dan terhadap setiap kerugian, klaim, tuntutan,
pengeluaran dan kewajiban lainnya dalam bentuk apapun
juga yang dapat dikenakan terhadap atau telah diderita oleh
Perusahaan, afiliasinya, para pejabatnya, pegawainya dan
agen-agen lainnya sehubungan dengan pelanggaran yang
dilakukan Agen atas ketentuan dalam Perjanjian ini. Jika
suatu gugatan hukum diajukan terhadap Perusahaan, para
pejabatnya, pegawainya dan agen-agen lainnya sebagai
akibat adanya pelanggaran Agen atas ketentuan dalam
Perjanjian ini, maka segala biaya dan kerugian yang dapat
dikenakan atau telah diderita oleh Perusahaan, para pejabat-
nya, pegawainya dan agen-agen lainnya menjadi tanggun-
gan Agen sepenuhnya. Ketentuan ini akan tetap berlaku
walaupun Perjanjian ini berakhir.
(t) Memelihara dalam keadaan yang baik segala sesuatu yang
telah dipercayakan kepada Agen, termasuk tetapi tidak
terbatas kepada peralatan komputer, peralatan kantor dan
bahan-bahan penjualan, yang merupakan milik Perusahaan,
dan bertanggung jawab atas seluruh biaya perbaikan,
restorasi atau penggantian apabila ada kerusakan terhadap
peralatan atau bahan-bahan tersebut.
(u) Melaksanakan dan setiap saat mematuhi ketentuan-ketentu-
an perjanjian lisensi perangkat lunak yang wajib ditandatan-
gani Agen, agar dapat menggunakan perangkat lunak yang
tersedia baginya oleh Perusahaan atau afiliasinya, dan
membantu Perusahaan atau afiliasinya dalam mematuhi
kewajiban-kewajibannya, menurut setiap lisensi perangkat
lunak dimana Perusahaan atau afiliasinya merupakan pihak
sehubungan dengan perangkat lunak yang telah disediakan
bagi Agen, untuk digunakan Agen atau yang ditentukan oleh
Perusahaan sebagai persyaratan untuk pelaksanaan Perjan-
jian ini.
(v) Apabila Perjanjian ini berakhir dan tanpa perlu adanya
permintaan terlebih dahulu atau pada setiap waktu diminta
oleh Perusahaan, Agen segera menyerahkan kepada
Perusahaan seluruh harta kekayaan Perusahaan yang
berada dalam penguasaan Agen, baik berupa uang maupun
barang dalam keadaan yang teratur dan baik termasuk
segala catatan, dokumen, buku pedoman, alat tulis, formulir,
2/6 Diparaf oleh Agen:
 arsip nasabah serta buku-buku dan dokumentasi lainnya
yang berkaitan dengan kegiatan usaha Perusahaan atau
afiliasinya, dan dengan ini Agen mengakui bahwa catatan,
dokumen, buku pedoman, alat tulis, formulir, arsip, nasabah
serta buku-buku dan dokumentasi lainnya tersebut merupa-
kan milik Perusahaan atau afiliasinya dan akan segera
mengembalikan dalam kondisi yang baik semua peralatan
komputer (termasuk perangkat keras dan perangkat lunak) atau
peralatan kantor atau bahan-bahan yang serupa yang telah
dipercayakan kepada Agen oleh Perusahaan atau afiliasinya.
Kewajiban-kewajiban ini tetap berlaku meskipun Perjanjian
ini telah berakhir.
(w) Membayar biaya pemeriksaan kesehatan nasabah atau
calon nasabah yang hasilnya telah memenuhi persyaratan
dan dapat diterima oleh Perusahaan, dalam hal nasabah atau
calon nasabah tersebut pada akhirnya batal menutup asuran-
si dari Perusahaan.
(x) Membayar kembali setiap kompensasi yang telah diterima
Agen dari Perusahaan (jika diminta oleh Perusahaan),
apabila karena suatu hal Perusahaan harus mengembalikan
premi kepada nasabah atau calon nasabah sehubungan
dengan batalnya suatu polis.
(y) Melakukan dan menyelesaikan tugas-tugas, kewajiban-ke-
wajiban, hal-hal, fungsi-fungsi yang ditugaskan kepada Agen
oleh Perusahaan dari waktu ke waktu.
(z) Agen dilarang untuk:
(i) Memberikan informasi dan/atau pernyataan yang salah
atau menyesatkan mengenai produk Perusahaan;
(ii) Melakukan pemasaran produk yang diterbitkan oleh
Perusahaan di luar wilayah Republik Indonesia;
(iii) Mengubah dan memperbanyak brosur penjualan,
bahan atau materi pemasaran apapun milik Perusa-
haan atau menggunakan brosur penjualan, bahan atau
materi pemasaran dari Perusahaan untuk kepentingan
diluar fungsi sebagai Agen Perusahaan, kecuali telah
mendapat izin tertulis terlebih dahulu dari Perusahaan;
(iv) Membuat perjanjian atas nama Perusahaan atau
afiliasinya dalam bentuk apapun dengan pihak ketiga;
(v) Mengubah atau memalsukan dokumen-dokumen milik
nasabah dan/atau Perusahaan termasuk atau tidak
terbatas pada ilustrasi produk, brosur, kuitansi, polis
dan/atau dokumen lainnya milik Perusahaan, yang dari
waktu ke waktu dapat berada dalam penguasaan Agen,
kecuali dengan persetujuan tertulis pihak terkait;
(vi) Memberikan, atau mencoba memberikan, baik secara
langsung maupun tidak langsung, potongan terhadap
premi produk yang diterbitkan Perusahaan, atau
memberikan manfaat tambahan yang tidak diatur dalam
polis produk yang diterbitkan Perusahaan atau
memberikan jaminan nilai manfaat atau hadiah, di luar
dari yang ditentukan oleh Perusahaan, dalam rangka
membujuk nasabah atau calon nasabah untuk membeli
produk yang diterbitkan Perusahaan;
(vii) Tanpa persetujuan tertulis sebelumnya dari Perusahaan
(i) membuat menerbitkan, membagikan, atau menge-
darkan iklan-iklan, surat-surat, barang cetakan, atau
tulisan, (ii) mengirimkan atau menyediakan suatu
berita, atau informasi, atau (iii) memasang iklan dalam
suatu penerbitan baik cetak maupun elektronik menge-
nai produk yang diterbitkan Perusahaan dan/atau
Perusahaan, baik atas nama sendiri maupun atas nama
Perusahaan;
(viii) Menggunakan barang, materi, atau fasilitas milik atau
yang disediakan oleh Perusahaan untuk suatu maksud
selain pemasaran dan pelayanan produk yang diterbit-
kan Perusahaan;
(ix) Mengadakan ikatan kerja dalam bentuk apapun atau
bertindak sebagai agen atau karyawan dari perusahaan
asuransi lain;
(x) Menawarkan atau memasarkan, baik langsung
maupun tidak langsung dan dengan cara apapun,
produk asuransi dari perusahaan lain kecuali apabila
Perusahaan telah menyetujui tindakan Agen tersebut
Agency/RF/005/2020
secara tertulis;
(xi) Melakukan kegiatan usaha atau pekerjaan lain diluar
Perusahaan yang dapat menimbulkan benturan ke-
pentingan dengan kegiatan usaha Perusahaan;
(xii) Menerima pembayaran premi dari nasabah / calon
nasabah dalam bentuk tunai, cek/giro atas nama
pribadi Agen atau transfer ke rekening pribadi Agen;
(xiii) Mempengaruhi atau berusaha mempengaruhi nasabah
untuk membatalkan/mengganti polisnya dengan polis
lain melalui cara yang berlawanan dengan kepentingan
nasabah;
(xiv) Meminta atau membujuk nasabah dan/atau ahli waris
untuk menandatangani formulir kosong yang berkaitan
dengan SPAJ atau polis;
(xv) Memberikan pernyataan kepastian penerimaan atau
pembayaran klaim tanpa persetujuan dan/atau perintah
tertulis dari Perusahaan, kepada calon nasabah,
nasabah dan/atau ahli warisnya;
(xvi) Meminta atau menerima pembayaran dari pihak ketiga
untuk jasa yang diberikan dalam bentuk apapun juga
sehubungan dengan atau terkait dengan produk dan
kegiatan usaha Perusahaan atau afiliasinya;
(xvii) Mengajukan permohonan atau dokumen lain apapun
kepada Perusahaan atau afiliasinya yang diketahui
atau diyakini Agen mengandung keterangan yang tidak
benar;
(xviii) Melakukan suatu tindakan hukum terhadap per-
masalahan dengan pihak ketiga sehubungan dengan
kegiatan usaha Perusahaan atau afiliasinya;
(xix) Terlibat dalam suatu tindakan yang melanggar
undang-undang, peraturan, atau hukum yang berlaku,
atau standar-standar praktek yang berlaku dalam
yuridiksi manapun;
(xx) Menggunakan merek, nama dagang, hak cipta atau hak
milik intelektual lainnya milik Perusahaan tanpa terlebih
dahulu mendapat persetujuan tertulis dari Perusahaan,
atau menggunakan tanda pengenal, kartu nama, kop
surat, stempel, maupun barang-barang cetakan lainnya
dari Perusahaan untuk melakukan tindakan diluar
kewenangannya yang diberikan Perusahaan berdasar-
kan Perjanjian ini;
(xxi) Melakukan praktik-praktik penjualan yang bertentangan
dengan praktik penjualan yang beretika, yang bertujuan
untuk menguntungkan diri sendiri dan/atau timnya
dengan cara yang merugikan Perusahaan.
Pasal 5
HAK DAN KEWAJIBAN PERUSAHAAN
1. Perusahaan berhak untuk:
(a) Mengeluarkan dan merevisi setiap kebijakan dan aturan yang
berkaitan dengan keagenan dari waktu ke waktu.
(b) Melakukan promosi/demosi jabatan agen Perusahaan.
(c) Menetapkan rincian, besaran, waktu pembayaran dan
metode perhitungan kompensasi yang menjadi hak Agen
berdasarkan Perjanjian ini, sesuai dengan ketentuan dalam
Agency Manual dan ketentuan Perusahaan lain yang berlaku
yang ditetapkan oleh Perusahaan dari waktu ke waktu.
(d) Menolak permohonan pembelian asuransi dan/atau
peng-ajuan klaim yang diajukan oleh nasabah atau calon
nasabah yang tidak memenuhi ketentuan underwriting, klaim
atau ketentuan lain yang berlaku di Perusahaan.
(e) Meminta Agen untuk mengembalikan segala kompensasi
(komisi, bonus, overrides dan insentif lainnya, bila ada) yang
telah diterimanya, apabila karena suatu hal Perusahaan
harus mengembalikan premi kepada nasabah atau calon
nasabah sehubungan dengan batalnya suatu polis.
(f) Melakukan pembinaan, pengendalian, pengawasan dan
evaluasi terhadap Agen.
2. Perusahaan berkewajiban untuk:
(a) Memberikan pelatihan yang layak bagi Agen untuk dapat
menjalankan tugas dan kewenangannya sesuai Perjanjian ini.
(b) Membayarkan kompensasi yang menjadi hak Agen sesuai
dengan ketentuan dalam Agency Manual dan/ atau ketentuan
Perusahaan lain yang berlaku yang ditetapkan oleh Perusa-
haan dari waktu ke waktu.
3/6 Diparaf oleh Agen:
 Pasal 6
KOMPENSASI
1. Perusahaan akan membayarkan setiap kompensasi kepada Agen
selama Perjanjian ini berlaku sesuai dengan ketentuan dalam
Agency Manual dan/atau ketentuan Perusahaan lain yang berlaku
yang ditetapkan oleh Perusahaan dari waktu ke waktu dan tunduk
pada ketentuan-ketentuan dibawah ini:
(a) Perusahaan akan membayarkan komisi dan bonus yang
menjadi hak Agen hanya apabila nama dan kode agen
tercantum sebagai agen penutup dalam SPAJ yang telah
Perusahaan setujui permohonannya.
(b) Apabila Agen adalah seorang leader, overrides akan dibayar-
kan kepada Agen sesuai dengan ketentuan dalam Agency
Manual dan atas ketentuan Perusahaan lain yang berlaku
yang ditetapkan oleh Perusahaan dari waktu ke waktu.
(c) Pembayaran komisi akan didasarkan pada premi atau biaya
yang jatuh tempo dan diterima Perusahaan sehubungan
dengan produk yang diterbitkan Perusahaan terhadap
permohonan-permohonan nasabah yang diperoleh Agen.
(d) Komisi, bonus, overrides dan kompensasi lainnya tidak akan
dibayarkan atau terhutang kepada Agen setelah berakhirnya
Perjanjian ini.
(e) Perusahaan berhak setiap saat untuk memotong (set off)
setiap kompensasi (komisi, bonus, overrides) atau jumlah lain
yang harus dibayarkan oleh Perusahaan kepada Agen, dan
memotong dari jumlah tersebut terhadap setiap hutang,
kewajiban, atau tanggung jawab yang jatuh tempo atau akan
jatuh tempo yang menjadi hutang Agen kepada Perusahaan
atau afiliasinya atau pihak ketiga manapun yang dapat
menyebabkan tuntutan hukum kepada Perusahaan. Dalam
hal jumlah kompensasi lebih kecil daripada setiap hutang,
kewajiban atau tanggung jawab yang jatuh tempo atau
terhutang atau akan jatuh tempo atau menjadi hutang oleh
Agen kepada Perusahaan atau afiliasinya atau pihak ketiga
manapun yang dapat menyebabkan tuntutan hukum kepada
Perusahaan, maka Perusahaan akan memberitahukan Agen
secara tertulis dan Agen wajib dengan segera, namun tidak
lebih dari 7 (tujuh) hari kerja setelah pemberitahuan tertulis
dari Perusahaan, membayar jumlah yang diminta tersebut
kepada Perusahaan. Ketentuan ini akan tetap berlaku
setelah Perjanjian ini berakhir.
(f) Apabila ada kelebihan pembayaran kompensasi (komisi, bonus
dan/atau overrides) yang telah dilakukan oleh Perusahaan
kepada Agen, maka Perusahaan akan memberitahukan
Agen secara tertulis dan Agen wajib dengan segera, namun
tidak lebih dari 7 (tujuh) hari kerja setelah pemberitahuan
tertulis dari Perusahaan, membayar jumlah yang diminta
tersebut kepada Perusahaan. Ketentuan ini akan tetap
berlaku setelah Perjanjian ini berakhir.
(g) Agen wajib menyimpan dan memelihara buku perhitungan-per-
hitungan dan catatan lainnya dalam bentuk sebagaimana dari
waktu ke waktu ditentukan oleh Perusahaan yang dapat
memperlihatkan semua transaksi Agen atas nama Perusahaan.
Perusahaan, afiliasinya, agennya, serta wakilnya yang sah
(termasuk auditornya) berhak setiap waktu pada jam kerja
untuk memeriksa buku dan catatan-catatan Agen.
(h) Dalam hal terjadi perbedaan perhitungan kompensasi antara
Perusahaan dan Agen, maka perhitungan yang berlaku
adalah perhitungan yang dilakukan oleh Perusahaan.
(i) Dalam hal suatu polis baru diterbitkan atas diri seseorang
nasabah dan polis yang sudah ada sebelumnya atas diri
nasabah yang sama kemudian dibatalkan dalam waktu 1
(satu) tahun sebelum atau sesudah tanggal polis baru
tersebut diterbitkan, maka Agen tidak berhak untuk menerima
komisi tahun pertama maupun bonus lain (bila ada) atas polis
baru tersebut sesuai dengan Agency Manual maupun
ketentuan lainnya dari Perusahaan.
(j) Dalam hal polis yang sudah ada dijadikan polis bebas premi
(reduced paid-up insurance), atau polis jangka warsa
(extended term insurance), atau diturunkan uang per-
tanggungannya (reduced in face amount), atau ditebus nilai
tunainya (surrender) maka polis tersebut dikategorikan oleh
Perusahaan sebagai telah dibatalkan dan ketentuan pada
Pasal 6 ayat 1 huruf (k) tetap berlaku.
(k) Kecuali Perusahaan menentukan lain, dalam hal suatu polis
Agency/RF/005/2020
yang telah batal dan berakhir karena tidak dibayarnya premi
kemudian dipulihkan kembali oleh Agen dalam jangka waktu
90 (sembilan puluh) hari tanggal jatuh tempo premi yang
terakhir dari polis tersebut, maka Agen berhak untuk meneri-
ma komisi dan bonus (bila ada) atas polis yang dipulihkan
tersebut (bila ada). Perusahaan tidak akan membayar komisi
dan bonus (bila ada) apapun atau polis yang dipulihkan
selewat jangka waktu 90 (sembilan puluh) hari sejak tanggal
jatuh tempo premi yang terakhir dari polis tersebut.
2. Perusahaan sepenuhnya berhak untuk memotong pajak yang
menjadi kewajiban Agen atas segala komisi, bonus, overrides atau
kompensasi lainnya (bila ada) yang diterima Agen sesuai dengan
peraturan perundang-undangan maupun ketentuan perpajakan
yang berlaku.
Pasal 7
PEMBAYARAN KEMBALI DAN PENGHITUNGAN
1. Agen secara tanpa syarat menjamin untuk membayar kembali
setiap hutang dan kewajiban Agen kepada Perusahaan atau
afiliasinya yang timbul sehubungan dengan Perjanjian ini, baik
sebelum atau setelah pengakhirannya.
2. Meskipun Perjanjian ini berakhir, Agen setuju bahwa Perusahaan
atau afiliasinya yang terkait memiliki hak pertama untuk mendapat-
kan pembayaran atas uang yang terhutang kepada atau akan
menjadi hutang Agen menurut Perjanjian ini untuk seluruh jumlah
yang terhutang kepada Perusahaan atau afiliasinya atau pinjaman
yang diberikan oleh Perusahaan atau afiliasinya kepada Agen.
Agen setuju bahwa Perusahaan atau afiliasinya dapat
memper-hitungkan jumlah tersebut terhadap (i) saldo kredit dalam
rekening Agen, atau (ii) setiap jumlah yang harus dibayar oleh
Perusahaan atau afiliasinya kepada Agen, sampai seluruh jumlah
hutang, kewajiban dan pinjaman tersebut dilunasi sepenuhnya.
Pasal 8
KERAHASIAAN DAN PRIVASI
1. Agen dilarang baik secara langsung maupun tidak langsung
mengungkapkan atau menggunakan setiap data atau informasi
yang berkaitan dengan Perusahaan atau afiliasinya atau nasabah
atau calon nasabahnya, (baik yang diperoleh atau dikembangkan
Agen maupun tidak) (informasi, pengetahuan atau data tersebut
secara bersama disebut “Informasi Rahasia”), kecuali Agen
memperoleh persetujuan tertulis terlebih dahulu dari pejabat yang
berwenang Perusahaan untuk pengungkapan atau penggunaan
Informasi Rahasia tersebut.
2. Agen mengakui bahwa segala Informasi Rahasia selamanya akan
merupakan hak milik eksklusif Perusahaan atau afiliasinya. Agen
dilarang menggunakan setiap catatan sehubungan dengan suatu
polis atau nasabah lainnya, dengan cara apapun yang tidak sesuai
dengan ijin yang diberikan oleh Perusahaan, dan Agen hanya
dapat menggunakan informasi tersebut dalam rangka me-
laksanakan tanggung jawab dan kewajiban-kewajibannya
berdasarkan Perjanjian ini.
3. Setiap program atau materi yang relevan yang terkait dengan
perangkat lunak komputer yang merupakan milik Perusahaan atau
dibuat oleh pihak ketiga untuk kepentingan Perusahaan atau
afiliasinya, dianggap sebagai bagian dari Informasi Rahasia dan
tunduk pada pembatasan-pembatasan sebagaimana tercantum di
dalam Perjanjian ini.
4. Dalam hal pengakhiran Perjanjian maka Agen wajib:
(a) menyerahkan semua dokumen dan materi lainnya (termasuk
salinan elektronik) yang berada ditangannya atau dibawah
penguasaannya yang memuat Informasi Rahasia kepada
Perusahaan; atau
(b) memusnahkan (jika diminta oleh Perusahaan) dokumen atau
materi tersebut dan membuat pernyataan bahwa Agen telah
melakukan hal tersebut.
4/6 Diparaf oleh Agen:
 Pasal 9
KLAUSULA NON-SOLICITATION
1. Agen setuju bahwa baik secara sendiri maupun dengan kerja sama
pihak lain, langsung maupun tidak langsung, selama jangka waktu
Perjanjian ini dan setiap saat dalam waktu 24 (dua puluh empat)
bulan setelah Perjanjian ini berakhir tidak akan:
(a) membuat aturan, permohonan, pengaruh, atau bujukan
sehubungan dengan pengangkatan, mempekerjakan,
memperjanjikan atau membuat kontrak dengan pegawai atau
tenaga penjualan Perusahaan atau afiliasinya untuk menga-
khiri hubungannya dengan Perusahaan atau afiliasinya; atau
(b) menghubungi, membujuk atau meminta nasabah Perusahaan
atau afiliasinya, untuk membatalkan, mengakhiri, membiar-
kan kedaluwarsa, menyerahkan atau menolak membeli
produk yang diterbitkan Perusahaan atau produk atau jasa
lain yang ditawarkan Perusahaan atau afiliasinya.
2. Selama berlakunya Perjanjian ini, Agen dilarang untuk secara
langsung maupun tidak langsung dan dalam kapasitas apapun
terlibat dalam setiap kegiatan bisnis yang serupa atau berkompetisi
dengan Perusahaan.
3. Agen baik selaku Prinsipal, agen, pemilik saham atau dalam
kapasitas lain apapun juga baik sendiri atau dengan kerja sama,
secara langsung ataupun tidak langsung selama jangka waktu
Perjanjian ini:
(a) dilarang terlibat dan berkecimpung atau memiliki kepentingan
dalam setiap usaha di Indonesia dari pesaing Perusahaan
atau afiliasinya, kecuali untuk investasi saham ekuitas dalam
perusahaan terbuka, dimana saham tersebut tercatat pada
suatu bursa saham atau pasar investasi yang secara ke-
seluruhan tidak melebihi lima persen dari saham ekuitas yang
dikeluarkan perusahaan tersebut; atau
(b) melakukan tindakan yang menyebabkan hubungan antara
Perusahaan atau afiliasinya di Indonesia dengan nasabah,
agen, pegawai atau pihak lain terganggu atau berakibat
merugikan kegiatan usaha Perusahaan atau afiliasinya.
4. Dalam hal Agen melanggar ketentuan Pasal 9 Perjanjian ini,
Perusahaan berhak mengajukan tuntutan hukum kepada Agen dan
Agen wajib mengganti rugi segala kerugian yang dialami oleh
Perusahaan termasuk dan tidak terbatas pada putusan sela dan
ganti kerugian.
5. Ketentuan dalam Pasal ini tetap berlaku walaupun terjadi pengakh-
iran Perjanjian ini.
Pasal 10
TINDAKAN DISIPLIN DAN PENANGGUHAN
1. Dalam hal Perusahaan menemukan bahwa Agen telah melakukan
pelanggaran atas ketentuan dalam Perjanjian ini, maka Perusahaan
dapat memberikan tindakan disiplin sebagaimana dimaksud dalam
Pasal ini kepada Agen, dan/atau manager dari Agen yang bersang-
kutan atau tindakan-tindakan lain yang dianggap perlu oleh
Perusahaan.
2. Tindakan disiplin yang dapat dikenakan kepada Agen dan/atau
manager-nya oleh Perusahaan berdasarkan Perjanjian ini (dapat
dikenakan secara tidak berurutan) adalah (i) peringatan tertulis, (ii)
penangguhan, atau (iii) pengakhiran Perjanjian.
3. Dalam hal Agen dan/atau manager dikenakan tindakan disiplin
penangguhan:
(a) Agen dan/atau manager tidak diperkenankan untuk melaku-
kan transaksi/bisnis baru berkaitan dengan produk yang
diterbitkan Perusahaan;
(b) Perusahaan dapat menangguhkan seluruh kompensasi
berdasarkan Perjanjian ini; dan
(c) Agen dan/atau manager tetap wajib untuk mematuhi setiap
dan seluruh syarat dan ketentuan dalam Perjanjian ini.
4. Apabila pelanggaran yang dilakukan oleh Agen dan/atau manager
mengandung unsur-unsur tindak pidana, maka selain memberikan
sanksi sebagaimana dimaksud dalam ayat 3 Pasal ini, Perusahaan
berhak untuk melaporkan tindakan Agen dan/atau manager
Agency/RF/005/2020
kepada pihak yang berwajib untuk diselesaikan melalui jalur
hukum.
5. Dalam hal terdapat keluhan terhadap Perusahaan yang
berhubungan dengan pemasaran produk yang diterbitkan
Perusahaan, Agen wajib membantu Perusahaan dalam melaku-
kan investigasi dan memberikan seluruh informasi terkait yang
dimiliki Agen kepada Perusahaan.
Pasal 11
GANTI KERUGIAN
1. Apabila Agen melakukan tindakan yang menyebabkan kerugian
bagi Perusahaan, maka Agen berkewajiban untuk mengganti
seluruh kerugian yang dialami oleh Perusahaan yang disebabkan
oleh tindakan Agen tersebut.
2. Apabila orang yang dibina/dibawahi/diawasi oleh Agen dengan
garis lurus ke bawah dalam Kantor Pemasaran yang sama melaku-
kan tindakan yang menyebabkan kerugian bagi Perusahaan, maka
Agen bersama-sama dengan orang yang menyebabkan terjadinya
kerugian tersebut wajib secara tanggung renteng untuk mengganti
seluruh kerugian yang dialami oleh Perusahaan.
3. Agen dengan ini membebaskan Perusahaan dari semua
kerugian/kewajiban yang timbul akibat kesalahan Agen atau orang
yang dibina/dibawahi/diawasi oleh Agen.
Pasal 12
PENGALIHAN
Agen tidak diperkenankan mengalihkan atau mendelegasikan kepada
pihak lain hak/kewajibannya yang menjadi tanggung jawabnya berdasar-
kan Perjanjian ini kecuali atas persetujuan tertulis dari Perusahaan.
Pasal 13
PELAYANAN POLIS
1. Perusahaan berhak untuk mengalihkan tugas pelayanan polis-polis
Agen kepada agen Perusahaan yang lainnya tanpa harus ada
pemberitahuan kepada kepada Agen pada waktu atau setelah
pengakhiran Perjanjian ini, atau dalam hal terjadi salah satu peristi-
wa dibawah ini:
(a) Agen menjadi tidak mampu atau pailit;
(b) Agen melanggar peraturan perundang-undangan yang
berlaku;
(c) Agen melanggar peraturan atau standar praktek keagenan
Perusahaan, atau terlibat dalam suatu tindakan yang
menurut pendapat Perusahaan dapat menyebabkan reputasi
buruk terhadap Perusahaan atau merugikan kepentingan
Perusahaan;
(d) Agen tidak memberikan pelayanan yang memuaskan pada
nasabah;
(e) Perusahaan tidak dapat menghubungi Agen selama jangka
waktu 1 (satu) bulan di alamat terakhir yang tercatat pada
Perusahaan.
2. Segera setelah pengalihan tugas, Agen berkewajiban menyerah-
kan kepada Perusahaan seluruh catatan atau informasi relevan
lainnya mengenai nasabah yang ditanganinya.
Pasal 14
PERNYATAAN DAN JAMINAN
Setiap Pihak menyatakan dan menjamin kepada Pihak lainnya bahwa:
1. Setiap Pihak berwenang membuat, melangsungkan dan me-
laksanakan Perjanjian ini dan dokumen-dokumen lain sehubungan
dengan Perjanjian ini, serta telah melaksanakan semua tindakan
dan persyaratan yang disyaratkan untuk sahnya penandatanganan
dan pelaksanaan Perjanjian ini dan dokumen-dokumen lain
sehubungan dengan Perjanjian.
2. Perjanjian ini, tambahan, lampiran, perubahan dan dokumen-doku-
men lainnya yang sehubungan dengan Perjanjian adalah sah,
berlaku dan mengikat sah dan menimbulkan kewajiban hukum
terhadap Para Pihak, sesuai dengan syarat dan ketentuan yang
tercantum didalamnya.
3. Setiap izin, pemberian kewenangan atau persetujuan yang diperlukan
oleh suatu Pihak sehubungan dengan pelaksanaan, penyerahan,
keabsahan, keberlakuan Perjanjian ini atau pelaksanaannya oleh
Pihak tersebut atas kewajibannya menurut Perjanjian ini telah
diperoleh atau dibuat dan berlaku penuh.
5/6 Diparaf oleh Agen:
 Pasal 15
PENGAKHIRAN PERJANJIAN KEAGENAN
1. Perjanjian ini berakhir apabila Agen meninggal dunia atau cacat
total dan permanen.
2. Perjanjian ini berakhir langsung setelah Perusahaan memberikan
pemberitahuan tertulis kepada Agen apabila salah satu dari peristi-
wa ini terjadi:
(a) Agen menjadi tidak mampu atau pailit;
(b) Agen melanggar suatu undang-undang, peraturan dan
standar praktek, atau terlibat dalam suatu tindakan yang
menurut pendapat Perusahaan yang wajar dapat menyebab-
kan reputasi buruk terhadap Perusahaan atau merugikan
kepentingan Perusahaan; atau
(c) Agen melakukan wanprestasi atas suatu syarat atau ketentu-
an dalam Perjanjian ini.
3. Perjanjian ini dapat berakhir tanpa alasan oleh salah satu Pihak
dengan suatu pemberitahuan tertulis 14 (empat belas) hari kepada
Pihak yang lain sesuai dengan ketentuan dalam Pasal 15 ayat (7)
dari Perjanjian ini. Pemberitahuan pengakhiran oleh Agen tidak sah
dalam hal Agen masih berhutang kepada Perusahaan, kecuali
disepakati secara tertulis oleh Perusahaan.
4. Segera setelah pengakhiran Perjanjian ini, Agen tidak berhak untuk
mendapat pembayaran komisi, bonus, overrides atau kompensasi
lainnya (bila ada) dari Perusahaan atau afiliasinya.
5. Setelah pengakhiran Perjanjian ini Agen tidak dapat menyatakan
dirinya sebagai agen Perusahaan atau afiliasinya untuk tujuan
apapun juga.
6. Agen wajib untuk setiap saat, atas permintaan Perusahaan (walau-
pun Perjanjian telah berakhir), hadir di kantor Perusahaan dan
memberikan seluruh informasi yang dimilikinya dengan benar
kepada Perusahaan, atau menghadiri setiap persidangan atau
panggilan sebagai saksi, untuk memberikan bukti, informasi
mengenai nasabah, pemasaran produk asuransi Perusahaan, atau
Perjanjian ini.
7. Agen dan Perusahaan sepakat dan setuju mengesampingkan
ketentuan Pasal 1266 dan 1267 Kitab Undang-undang Hukum
Perdata sehingga dengan demikian, maka keputusan dari pengadilan
tidak diperlukan untuk pembatalan/pengakhiran Perjanjian ini.
Pasal 16
KETENTUAN UMUM
1. Pembukuan, hitung-hitungan dan catatan-catatan yang disimpan
Perusahaan atau afiliasinya diterima oleh Agen sebagai bukti yang
sempurna dan terakhir untuk segala hal yang berkaitan dengan
Perjanjian ini kecuali dalam hal terbukti adanya kesalahan yang
nyata dan jelas.
2. Setiap perselisihan yang timbul sebagai akibat daripada pelaksanaan
Perjanjian ini, sejauh mungkin, diselesaikan secara musyawarah
untuk mufakat antara Agen dan Perusahaan. Jika penyelesaian
Disetujui bersama oleh:
PT Sun Life Financial Indonesia
Jabatan : Chief Agency Officer
Agency/RF/005/2020
perdamaian tidak tercapai antara kedua belah Pihak, maka
perselisihan tersebut harus diselesaikan berdasarkan undang-un-
dang yang berlaku di Republik Indonesia.
3. Jika terjadi perselisihan antara Agen dan Agen lain atau manager
(leader) dari Agen sehubungan dengan komisi atau hal lain yang
timbul dari kegiatannya sebagai agen, maka Agen akan memberita-
hukan perselisihan tersebut kepada Perusahaan untuk penyelesaian.
Keputusan Perusahaan atau komite yang ditunjuk Perusahaan
untuk penyelesaian perselisihan tersebut adalah mengikat dan
tidak dapat diajukan banding.
4. Kecuali ditentukan lain, apabila suatu pembayaran harus dilakukan
pada hari yang bukan merupakan hari kerja di Indonesia, maka
Perjanjian ini dianggap mengatur bahwa pembayaran tersebut
dibuat pada hari kerja pertama setelah hari yang dimaksud itu.
5. Ketentuan-ketentuan Perjanjian ini tidak dapat dianggap telah
dikesampingkan oleh Perusahaan kecuali pengesampingan
tersebut disetujui oleh Perusahaan. Kelalaian Perusahaan untuk
menuntut pematuhan Agen atas syarat-syarat dan ketentu-
an-ketentuan Perjanjian ini tidak berlaku sebagai pengesampingan
atas syarat dan ketentuan tersebut atau atas hak-hak Perusahaan.
6. Judul-judul yang digunakan dalam Perjanjian ini hanya untuk
kemudahan saja dan bukan merupakan bagian dari Perjanjian ini.
7. Segala pemberitahuan yang diperlukan untuk diberikan menurut
Perjanjian ini harus tertulis dan disampaikan ke alamat
masing-masing penerima sebagaimana ditentukan pada bagian
awal dari Perjanjian ini atau ke alamat lain sebagaimana diberita-
hukan Pihak penerima tersebut dengan surat pemberitahuan yang
dilakukan sesuai dengan ayat 7 Pasal ini. Pemberitahuan tersebut
dapat disampaikan langsung atau dikirim melalui pos dengan bea
dibayar terlebih dahulu atau melalui transmisi faksimili dan
dianggap telah diterima:
(a) jika disampaikan langsung – pada saat penerimaan;
(b) jika melalui pos – 48 (empat puluh delapan) jam setelah
tanggal pengiriman; dan
(c) jika melalui transmisi faksimili – segera setelah transmisi
dengan bukti tanda terima pengiriman disampaikan melalui
pos tercatat atau disampaikan langsung pada akhir hari kerja
berikutnya.
8. Apabila karena suatu perubahan peraturan perundang-undangan
atau kebijakan pemerintah atau keputusan badan peradilan atau
arbitrase atau karena alasan apapun, salah satu atau lebih dari
ketentuan dalam Perjanjian ini menjadi atau dinyatakan tidak sah,
tidak mengikat, atau tidak dapat dilaksanakan, maka Para Pihak
setuju untuk menggantikan ketentuan tersebut dengan ketentuan
yang sah, mengikat dan dapat dilaksanakan dari segi tujuan
Perjanjian ini dan aspek komersialnya mempunyai kesamaan
dengan ketentuan yang menjadi atau dinyatakan sebagai tidak
sah, tidak mengikat, atau tidak dapat dilaksanakan tersebut, hal
mana akan ditetapkan atas persetujuan Para Pihak.
Agen
(Materai)
Nama :
6/6
 Perjanjian Keagenan
Perjanjian Keagenan (“Perjanjian”) ini dibuat pada hari ______________ , tanggal ______________________ oleh dan antara:
1. PT Sun Life Financial Indonesia, suatu perseroan terbatas yang didirikan berdasarkan hukum dan peraturan Negara Republik Indonesia yang
berdomisili hukum di Menara Sun Life Lantai 12, Jln. Dr. Ide Anak Agung Gde Agung Blok 6.3 Kawasan Mega Kuningan Jakarta Selatan 12950
(untuk selanjutnya disebut sebagai “Perusahaan”); dan
2. Nama :
Alamat :
No. KTP :
Jabatan :
(untuk selanjutnya disebut sebagai “Agen”).
(Perusahaan dan Agen secara bersama-sama disebut sebagai “Para Pihak” dan secara sendiri-sendiri disebut sebagai “Pihak”).
Para Pihak dengan ini sepakat dan setuju untuk membuat dan menandatangani Perjanjian ini dengan ketentuan dan persyaratan sebagai berikut:
Pasal 1
PENUNJUKKAN
1. Perusahaan menunjuk Agen untuk menjadi agen asuransi dari
Perusahaan di wilayah hukum Negara Kesatuan Republik Indone-
sia sebagaimana dimaksud dalam Undang-Undang No. 40 tahun
2014 tentang Perasuransian dan peraturan pelaksanaannya
termasuk segala perubahannya, dan Agen dengan ini menerima
penunjukkan tersebut sesuai dengan ketentuan dan persyaratan
sebagaimana termaktub dalam Perjanjian ini.
2. Sebagai agen Perusahaan, Agen berwenang setelah mendapat-
kan sertifikasi dari asosiasi asuransi jiwa yang terkait dan
memenuhi ketentuan keagenan dari Perusahaan, untuk menawar-
kan dan/atau memasarkan produk yang diterbitkan Perusahaan
dan merekrut agen lainnya sesuai dengan ketentuan rekrutmen
Perusahaan untuk menjadi agen Perusahaan.
Pasal 2
BERLAKUNYA PERJANJIAN
1. Perjanjian ini mulai berlaku sejak tanggal penandatanganan oleh
Para Pihak atau sejak tanggal dimana Perusahaan menerima
konfirmasi persetujuan pendaftaran Agen dari asosiasi asuransi
jiwa yang terkait, yang mana terjadi terakhir dan akan terus berlaku
untuk waktu yang tidak ditentukan hingga pengakhiran terjadi
sesuai dengan ketentuan dalam Perjanjian ini.
2. Perjanjian ini beserta segala perubahan dan/atau lampirannya
merupakan satu-satunya perjanjian di antara Para Pihak dan
Perjanjian ini membatalkan dan mengganti semua perjanjian
keagenan yang ada sebelum berlakunya Perjanjian ini.
3. Seluruh syarat-syarat dan ketentuan-ketentuan dalam Perjanjian
ini telah dibaca, dipahami dan dimengerti secara jelas sebagaima-
na dibuktikan dengan dibubuhkannya tanda tangan Agen pada
bagian akhir Perjanjian ini.
Pasal 3
HUBUNGAN HUKUM
1. Perusahaan dan Agen memahami dan menyetujui bahwa
hubu-ngan hukum antara Para Pihak dalam Perjanjian ini tidak
dapat ditafsirkan dengan cara apapun juga sebagai adanya hubun-
gan kerja atau perjanjian kerja antara Perusahaan dan Agen
sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang No. 13 tahun 2003
tentang Ketenagakerjaan dan setiap peraturan pengganti dan
Agency/RF/005/2020
No: ........... / SLFI - ....... / ........ / ........
perubahannya maupun peraturan pelaksanaannya, melainkan
suatu bentuk perikatan perdata biasa yang dilahirkan dari kontrak
atau persetujuan sebagaimana dimaksudkan dalam Kitab
Undang-Undang Hukum Perdata Indonesia (Burgerlijk Wetboek).
2. Dengan demikian, hubungan hukum antara Agen dan Perusahaan
berdasarkan Perjanjian ini tidak dapat ditafsirkan sebagai suatu
hubungan antara majikan dan pegawai.
3. Agen mengakui dan setuju bahwa setiap nasabah yang membeli
produk-produk atau jasa-jasa dari Perusahaan atau afiliasinya
merupakan nasabah dari Perusahaan atau afiliasinya, dan bukan
nasabah dari Agen.
Pasal 4
HAK DAN KEWAJIBAN AGEN
1. Agen berhak untuk:
(a) Mendapatkan kompensasi sesuai dengan ketentuan dalam
Agency Manual dan ketentuan Perusahaan lainnya yang
ditetapkan oleh Perusahaan dari waktu ke waktu.
(b) Mendapatkan promosi jabatan sesuai dengan persyaratan
dan kebijakan Perusahaan.
2. Agen berkewajiban:
(a) Mematuhi dan tunduk pada:
(i) setiap dan seluruh peraturan, strategi, kebijakan,
pedoman, perintah, dan prosedur yang ditetapkan oleh
Perusahaan dari waktu ke waktu;
(ii) kode etik keagenan dan peraturan dari asosiasi asuran-
si jiwa yang terkait, dan berpartisipasi dalam setiap
pelatihan, sosialisasi produk dan program-program
kepatuhan yang disyaratkan oleh Perusahaan baik
yang diadakan oleh Perusahaan maupun pihak lain;
(iii) seluruh peraturan dan perundang-undang yang berlaku
terhadap Agen, dan wajib memastikan bahwa pemasaran
produk yang diterbitkan Perusahaan dilakukan dalam
cara yang tidak melanggar peraturan dan perun-
dang-undangan yang berlaku di Indonesia ataupun
yang menurut pendapat Perusahaan dapat merusak
reputasi Perusahaan.
(b) Memiliki sertifikasi keagenan dari asosiasi asuransi jiwa yang
terkait sebagaimana disyaratkan peraturan dan perun-
dang-undangan yang berlaku.
(c) Mempromosikan, memasarkan dan menjual produk yang
1/6 Diparaf oleh Agen:
 diterbitkan oleh Perusahaan kepada nasabah atau calon
nasabah.
(d) Dalam memasarkan produk yang diterbitkan Perusahaan,
Agen wajib untuk setiap saat:
(i) Bertindak jujur dan penuh integritas;
(ii) Bertindak dengan niat baik dan meletakkan kepentingan
nasabah atau calon nasabah di atas kepentingan Agen;
(iii) Memberikan informasi yang benar dan akurat mengenai
produk yang diterbitkan Perusahaan kepada nasabah atau
calon nasabah;
(iv) Memastikan bahwa kesehatan nasabah atau calon
nasabah diperiksa oleh pemeriksa kesehatan yang
telah ditunjuk oleh Perusahaan, apabila disyaratkan.
(e) Mengumpulkan dan memberikan seluruh informasi mengenai
nasabah atau calon nasabah kepada Perusahaan termasuk
melaporkan secara tertulis kepada Perusahaan segala
informasi yang diketahui mengenai kelayakan/ketidaklayakan
seorang nasabah atau calon nasabah, termasuk informasi
yang berkaitan dengan kesehatan, kondisi keuangan dan
gaya hidup sesuai dengan format yang ditentukan Perusahaan
serta mempersiapkankan dokumen dan laporan yang
dibutuhkan, termasuk namun tidak terbatas pada
dokumen-dokumen sehubungan dengan pengajuan atau
perubahan polis Perusahaan.
(f) Melakukan verifikasi atau seluruh informasi yang dirujuk,
tertera atau disertakan dalam Surat Pengajuan Asuransi Jiwa
(“SPAJ”) nasabah atau calon nasabah dan mengecek bahwa
informasi tersebut adalah benar, lengkap, dan akurat.
(g) Melakukan verifikasi bahwa dokumen-dokumen pendukung
yang disertakan dalam SPAJ nasabah atau calon nasabah
tersebut merupakan dokumen asli, atau bilamana dalam
bentuk fotokopi maka fotokopi tersebut memuat data-data
sama dengan dokumen aslinya, dan tanda tangan yang
tertera dalam SPAJ dan dokumen-dokumen tersebut adalah
tanda tangan asli nasabah atau calon nasabah.
(h) Mengirimkan kepada Perusahaan setiap SPAJ yang telah
diisi dengan lengkap dan ditandatangani oleh nasabah atau
calon nasabah beserta dokumen terkait lainnya dalam jangka
waktu 24 (dua puluh empat) jam atau selambat-lambatnya
pada hari kerja berikutnya sejak Agen menerima SPAJ dari
nasabah atau calon nasabah.
(i) Mewajibkan agar nasabah atau calon nasabah membayar
semua premi secara langsung kepada Perusahaan melalui
bank yang ditunjuk oleh Perusahaan dari waktu ke waktu, atau
sarana pembayaran lainnya yang disetujui oleh Perusahaan.
(j) Menyerahkan polis dan dokumen lain dari Perusahaan
secara langsung dan tepat waktu kepada nasabah yang
bersangkutan serta menjadi saksi bahwa nasabah yang
bersangkutan menandatangani sendiri tanda terima yang
telah disiapkan Perusahaan untuk itu atas penyerahan polis
atau dokumen lain yang berkaitan dengan polis.
(k) Memantau dan memeriksa tanggal berakhirnya polis-polis dan
segera mengadakan wawancara yang diperlukan apabila polis
yang telah berakhir dari seorang nasabah akan dipulihkan.
(l) Mengupayakan agar polis-polis produk yang diterbitkan
Perusahaan tetap berlaku (menjaga persistensi nasabah).
(m) Memberikan mutu pelayanan yang baik terhadap para nasabah,
guna menjaga dan meningkatkan dan mempertahankan nama
baik, mutu dan reputasi Perusahaan.
(n) Meneruskan setiap klaim, keluhan atau komplain nasabah
kepada Perusahaan selambat-lambatnya dalam jangka
waktu 1 (satu) hari kerja terhitung sejak Agen menerima
klaim, keluhan atau komplain tersebut, termasuk tapi tidak
terbatas pada:
(i) setiap klaim, keluhan atau komplain yang diterima Agen
Agency/RF/005/2020
sehubungan dengan pelayanan Agen, produk yang
diterbitkan Perusahaan atau afiliasinya;
(ii) setiap laporan yang diajukan kepada lembaga yang
berwenang yang menunjukan bahwa Agen tidak layak
untuk menjalankan usaha sebagai agen asuransi yang
memiliki izin atau tidak layak menjual atau melayani
produk yang ditawarkan Perusahaan dan pemberi-ta-
huan pemberhentian atau pengakhiran sementara
sertifikasi Agen untuk menjual produk yang ditawarkan
Perusahaan.
(o) Melaporkan secara tertulis setiap klaim untuk manfaat produk
kepada Perusahaan paling lambat dalam jangka waktu 24
(dua puluh empat) jam atau selambat-lambatnya pada hari
kerja berikutnya terhitung sejak diterimanya pemberitahuan
klaim dari nasabah dan/atau wakilnya.
(p) Memelihara kinerja dan produksi yang melebihi atau
setidak-tidaknya setara dengan standar minimum yang
ditentukan Perusahaan dan telah diberitahukan kepada Agen
secara tertulis dari waktu ke waktu.
(q) Segera memberitahukan Perusahaan apabila ada tindakan
hukum kepailitan terhadap pribadi Agen maupun usahanya
yang diajukan atau akan diajukan terhadap Agen atau
bilamana terjadi suatu pengaturan umum yang dibuat untuk
kepentingan kreditur Agen.
(r) Bertanggung jawab secara pribadi atas segala biaya pengel-
uaran Agen dalam menjalankan kegiatan usaha Agen
dan/atau kewajiban-kewajibannya menurut Perjanjian ini,
kecuali ditentukan lain oleh Perusahaan.
(s) Melindungi Perusahaan, afiliasinya, para pejabatnya,
pegawainya dan agen-agen lainnya dan membebaskan
mereka dari dan terhadap setiap kerugian, klaim, tuntutan,
pengeluaran dan kewajiban lainnya dalam bentuk apapun
juga yang dapat dikenakan terhadap atau telah diderita oleh
Perusahaan, afiliasinya, para pejabatnya, pegawainya dan
agen-agen lainnya sehubungan dengan pelanggaran yang
dilakukan Agen atas ketentuan dalam Perjanjian ini. Jika
suatu gugatan hukum diajukan terhadap Perusahaan, para
pejabatnya, pegawainya dan agen-agen lainnya sebagai
akibat adanya pelanggaran Agen atas ketentuan dalam
Perjanjian ini, maka segala biaya dan kerugian yang dapat
dikenakan atau telah diderita oleh Perusahaan, para pejabat-
nya, pegawainya dan agen-agen lainnya menjadi tanggun-
gan Agen sepenuhnya. Ketentuan ini akan tetap berlaku
walaupun Perjanjian ini berakhir.
(t) Memelihara dalam keadaan yang baik segala sesuatu yang
telah dipercayakan kepada Agen, termasuk tetapi tidak
terbatas kepada peralatan komputer, peralatan kantor dan
bahan-bahan penjualan, yang merupakan milik Perusahaan,
dan bertanggung jawab atas seluruh biaya perbaikan,
restorasi atau penggantian apabila ada kerusakan terhadap
peralatan atau bahan-bahan tersebut.
(u) Melaksanakan dan setiap saat mematuhi ketentuan-ketentu-
an perjanjian lisensi perangkat lunak yang wajib ditandatan-
gani Agen, agar dapat menggunakan perangkat lunak yang
tersedia baginya oleh Perusahaan atau afiliasinya, dan
membantu Perusahaan atau afiliasinya dalam mematuhi
kewajiban-kewajibannya, menurut setiap lisensi perangkat
lunak dimana Perusahaan atau afiliasinya merupakan pihak
sehubungan dengan perangkat lunak yang telah disediakan
bagi Agen, untuk digunakan Agen atau yang ditentukan oleh
Perusahaan sebagai persyaratan untuk pelaksanaan Perjan-
jian ini.
(v) Apabila Perjanjian ini berakhir dan tanpa perlu adanya
permintaan terlebih dahulu atau pada setiap waktu diminta
oleh Perusahaan, Agen segera menyerahkan kepada
Perusahaan seluruh harta kekayaan Perusahaan yang
berada dalam penguasaan Agen, baik berupa uang maupun
barang dalam keadaan yang teratur dan baik termasuk
segala catatan, dokumen, buku pedoman, alat tulis, formulir,
2/6 Diparaf oleh Agen:
 arsip nasabah serta buku-buku dan dokumentasi lainnya
yang berkaitan dengan kegiatan usaha Perusahaan atau
afiliasinya, dan dengan ini Agen mengakui bahwa catatan,
dokumen, buku pedoman, alat tulis, formulir, arsip, nasabah
serta buku-buku dan dokumentasi lainnya tersebut merupa-
kan milik Perusahaan atau afiliasinya dan akan segera
mengembalikan dalam kondisi yang baik semua peralatan
komputer (termasuk perangkat keras dan perangkat lunak) atau
peralatan kantor atau bahan-bahan yang serupa yang telah
dipercayakan kepada Agen oleh Perusahaan atau afiliasinya.
Kewajiban-kewajiban ini tetap berlaku meskipun Perjanjian
ini telah berakhir.
(w) Membayar biaya pemeriksaan kesehatan nasabah atau
calon nasabah yang hasilnya telah memenuhi persyaratan
dan dapat diterima oleh Perusahaan, dalam hal nasabah atau
calon nasabah tersebut pada akhirnya batal menutup asuran-
si dari Perusahaan.
(x) Membayar kembali setiap kompensasi yang telah diterima
Agen dari Perusahaan (jika diminta oleh Perusahaan),
apabila karena suatu hal Perusahaan harus mengembalikan
premi kepada nasabah atau calon nasabah sehubungan
dengan batalnya suatu polis.
(y) Melakukan dan menyelesaikan tugas-tugas, kewajiban-ke-
wajiban, hal-hal, fungsi-fungsi yang ditugaskan kepada Agen
oleh Perusahaan dari waktu ke waktu.
(z) Agen dilarang untuk:
(i) Memberikan informasi dan/atau pernyataan yang salah
atau menyesatkan mengenai produk Perusahaan;
(ii) Melakukan pemasaran produk yang diterbitkan oleh
Perusahaan di luar wilayah Republik Indonesia;
(iii) Mengubah dan memperbanyak brosur penjualan,
bahan atau materi pemasaran apapun milik Perusa-
haan atau menggunakan brosur penjualan, bahan atau
materi pemasaran dari Perusahaan untuk kepentingan
diluar fungsi sebagai Agen Perusahaan, kecuali telah
mendapat izin tertulis terlebih dahulu dari Perusahaan;
(iv) Membuat perjanjian atas nama Perusahaan atau
afiliasinya dalam bentuk apapun dengan pihak ketiga;
(v) Mengubah atau memalsukan dokumen-dokumen milik
nasabah dan/atau Perusahaan termasuk atau tidak
terbatas pada ilustrasi produk, brosur, kuitansi, polis
dan/atau dokumen lainnya milik Perusahaan, yang dari
waktu ke waktu dapat berada dalam penguasaan Agen,
kecuali dengan persetujuan tertulis pihak terkait;
(vi) Memberikan, atau mencoba memberikan, baik secara
langsung maupun tidak langsung, potongan terhadap
premi produk yang diterbitkan Perusahaan, atau
memberikan manfaat tambahan yang tidak diatur dalam
polis produk yang diterbitkan Perusahaan atau
memberikan jaminan nilai manfaat atau hadiah, di luar
dari yang ditentukan oleh Perusahaan, dalam rangka
membujuk nasabah atau calon nasabah untuk membeli
produk yang diterbitkan Perusahaan;
(vii) Tanpa persetujuan tertulis sebelumnya dari Perusahaan
(i) membuat menerbitkan, membagikan, atau menge-
darkan iklan-iklan, surat-surat, barang cetakan, atau
tulisan, (ii) mengirimkan atau menyediakan suatu
berita, atau informasi, atau (iii) memasang iklan dalam
suatu penerbitan baik cetak maupun elektronik menge-
nai produk yang diterbitkan Perusahaan dan/atau
Perusahaan, baik atas nama sendiri maupun atas nama
Perusahaan;
(viii) Menggunakan barang, materi, atau fasilitas milik atau
yang disediakan oleh Perusahaan untuk suatu maksud
selain pemasaran dan pelayanan produk yang diterbit-
kan Perusahaan;
(ix) Mengadakan ikatan kerja dalam bentuk apapun atau
bertindak sebagai agen atau karyawan dari perusahaan
asuransi lain;
(x) Menawarkan atau memasarkan, baik langsung
maupun tidak langsung dan dengan cara apapun,
produk asuransi dari perusahaan lain kecuali apabila
Perusahaan telah menyetujui tindakan Agen tersebut
Agency/RF/005/2020
secara tertulis;
(xi) Melakukan kegiatan usaha atau pekerjaan lain diluar
Perusahaan yang dapat menimbulkan benturan ke-
pentingan dengan kegiatan usaha Perusahaan;
(xii) Menerima pembayaran premi dari nasabah / calon
nasabah dalam bentuk tunai, cek/giro atas nama
pribadi Agen atau transfer ke rekening pribadi Agen;
(xiii) Mempengaruhi atau berusaha mempengaruhi nasabah
untuk membatalkan/mengganti polisnya dengan polis
lain melalui cara yang berlawanan dengan kepentingan
nasabah;
(xiv) Meminta atau membujuk nasabah dan/atau ahli waris
untuk menandatangani formulir kosong yang berkaitan
dengan SPAJ atau polis;
(xv) Memberikan pernyataan kepastian penerimaan atau
pembayaran klaim tanpa persetujuan dan/atau perintah
tertulis dari Perusahaan, kepada calon nasabah,
nasabah dan/atau ahli warisnya;
(xvi) Meminta atau menerima pembayaran dari pihak ketiga
untuk jasa yang diberikan dalam bentuk apapun juga
sehubungan dengan atau terkait dengan produk dan
kegiatan usaha Perusahaan atau afiliasinya;
(xvii) Mengajukan permohonan atau dokumen lain apapun
kepada Perusahaan atau afiliasinya yang diketahui
atau diyakini Agen mengandung keterangan yang tidak
benar;
(xviii) Melakukan suatu tindakan hukum terhadap per-
masalahan dengan pihak ketiga sehubungan dengan
kegiatan usaha Perusahaan atau afiliasinya;
(xix) Terlibat dalam suatu tindakan yang melanggar
undang-undang, peraturan, atau hukum yang berlaku,
atau standar-standar praktek yang berlaku dalam
yuridiksi manapun;
(xx) Menggunakan merek, nama dagang, hak cipta atau hak
milik intelektual lainnya milik Perusahaan tanpa terlebih
dahulu mendapat persetujuan tertulis dari Perusahaan,
atau menggunakan tanda pengenal, kartu nama, kop
surat, stempel, maupun barang-barang cetakan lainnya
dari Perusahaan untuk melakukan tindakan diluar
kewenangannya yang diberikan Perusahaan berdasar-
kan Perjanjian ini;
(xxi) Melakukan praktik-praktik penjualan yang bertentangan
dengan praktik penjualan yang beretika, yang bertujuan
untuk menguntungkan diri sendiri dan/atau timnya
dengan cara yang merugikan Perusahaan.
Pasal 5
HAK DAN KEWAJIBAN PERUSAHAAN
1. Perusahaan berhak untuk:
(a) Mengeluarkan dan merevisi setiap kebijakan dan aturan yang
berkaitan dengan keagenan dari waktu ke waktu.
(b) Melakukan promosi/demosi jabatan agen Perusahaan.
(c) Menetapkan rincian, besaran, waktu pembayaran dan
metode perhitungan kompensasi yang menjadi hak Agen
berdasarkan Perjanjian ini, sesuai dengan ketentuan dalam
Agency Manual dan ketentuan Perusahaan lain yang berlaku
yang ditetapkan oleh Perusahaan dari waktu ke waktu.
(d) Menolak permohonan pembelian asuransi dan/atau
peng-ajuan klaim yang diajukan oleh nasabah atau calon
nasabah yang tidak memenuhi ketentuan underwriting, klaim
atau ketentuan lain yang berlaku di Perusahaan.
(e) Meminta Agen untuk mengembalikan segala kompensasi
(komisi, bonus, overrides dan insentif lainnya, bila ada) yang
telah diterimanya, apabila karena suatu hal Perusahaan
harus mengembalikan premi kepada nasabah atau calon
nasabah sehubungan dengan batalnya suatu polis.
(f) Melakukan pembinaan, pengendalian, pengawasan dan
evaluasi terhadap Agen.
2. Perusahaan berkewajiban untuk:
(a) Memberikan pelatihan yang layak bagi Agen untuk dapat
menjalankan tugas dan kewenangannya sesuai Perjanjian ini.
(b) Membayarkan kompensasi yang menjadi hak Agen sesuai
dengan ketentuan dalam Agency Manual dan/ atau ketentuan
Perusahaan lain yang berlaku yang ditetapkan oleh Perusa-
haan dari waktu ke waktu.
3/6 Diparaf oleh Agen:
 Pasal 6
KOMPENSASI
1. Perusahaan akan membayarkan setiap kompensasi kepada Agen
selama Perjanjian ini berlaku sesuai dengan ketentuan dalam
Agency Manual dan/atau ketentuan Perusahaan lain yang berlaku
yang ditetapkan oleh Perusahaan dari waktu ke waktu dan tunduk
pada ketentuan-ketentuan dibawah ini:
(a) Perusahaan akan membayarkan komisi dan bonus yang
menjadi hak Agen hanya apabila nama dan kode agen
tercantum sebagai agen penutup dalam SPAJ yang telah
Perusahaan setujui permohonannya.
(b) Apabila Agen adalah seorang leader, overrides akan dibayar-
kan kepada Agen sesuai dengan ketentuan dalam Agency
Manual dan atas ketentuan Perusahaan lain yang berlaku
yang ditetapkan oleh Perusahaan dari waktu ke waktu.
(c) Pembayaran komisi akan didasarkan pada premi atau biaya
yang jatuh tempo dan diterima Perusahaan sehubungan
dengan produk yang diterbitkan Perusahaan terhadap
permohonan-permohonan nasabah yang diperoleh Agen.
(d) Komisi, bonus, overrides dan kompensasi lainnya tidak akan
dibayarkan atau terhutang kepada Agen setelah berakhirnya
Perjanjian ini.
(e) Perusahaan berhak setiap saat untuk memotong (set off)
setiap kompensasi (komisi, bonus, overrides) atau jumlah lain
yang harus dibayarkan oleh Perusahaan kepada Agen, dan
memotong dari jumlah tersebut terhadap setiap hutang,
kewajiban, atau tanggung jawab yang jatuh tempo atau akan
jatuh tempo yang menjadi hutang Agen kepada Perusahaan
atau afiliasinya atau pihak ketiga manapun yang dapat
menyebabkan tuntutan hukum kepada Perusahaan. Dalam
hal jumlah kompensasi lebih kecil daripada setiap hutang,
kewajiban atau tanggung jawab yang jatuh tempo atau
terhutang atau akan jatuh tempo atau menjadi hutang oleh
Agen kepada Perusahaan atau afiliasinya atau pihak ketiga
manapun yang dapat menyebabkan tuntutan hukum kepada
Perusahaan, maka Perusahaan akan memberitahukan Agen
secara tertulis dan Agen wajib dengan segera, namun tidak
lebih dari 7 (tujuh) hari kerja setelah pemberitahuan tertulis
dari Perusahaan, membayar jumlah yang diminta tersebut
kepada Perusahaan. Ketentuan ini akan tetap berlaku
setelah Perjanjian ini berakhir.
(f) Apabila ada kelebihan pembayaran kompensasi (komisi, bonus
dan/atau overrides) yang telah dilakukan oleh Perusahaan
kepada Agen, maka Perusahaan akan memberitahukan
Agen secara tertulis dan Agen wajib dengan segera, namun
tidak lebih dari 7 (tujuh) hari kerja setelah pemberitahuan
tertulis dari Perusahaan, membayar jumlah yang diminta
tersebut kepada Perusahaan. Ketentuan ini akan tetap
berlaku setelah Perjanjian ini berakhir.
(g) Agen wajib menyimpan dan memelihara buku perhitungan-per-
hitungan dan catatan lainnya dalam bentuk sebagaimana dari
waktu ke waktu ditentukan oleh Perusahaan yang dapat
memperlihatkan semua transaksi Agen atas nama Perusahaan.
Perusahaan, afiliasinya, agennya, serta wakilnya yang sah
(termasuk auditornya) berhak setiap waktu pada jam kerja
untuk memeriksa buku dan catatan-catatan Agen.
(h) Dalam hal terjadi perbedaan perhitungan kompensasi antara
Perusahaan dan Agen, maka perhitungan yang berlaku
adalah perhitungan yang dilakukan oleh Perusahaan.
(i) Dalam hal suatu polis baru diterbitkan atas diri seseorang
nasabah dan polis yang sudah ada sebelumnya atas diri
nasabah yang sama kemudian dibatalkan dalam waktu 1
(satu) tahun sebelum atau sesudah tanggal polis baru
tersebut diterbitkan, maka Agen tidak berhak untuk menerima
komisi tahun pertama maupun bonus lain (bila ada) atas polis
baru tersebut sesuai dengan Agency Manual maupun
ketentuan lainnya dari Perusahaan.
(j) Dalam hal polis yang sudah ada dijadikan polis bebas premi
(reduced paid-up insurance), atau polis jangka warsa
(extended term insurance), atau diturunkan uang per-
tanggungannya (reduced in face amount), atau ditebus nilai
tunainya (surrender) maka polis tersebut dikategorikan oleh
Perusahaan sebagai telah dibatalkan dan ketentuan pada
Pasal 6 ayat 1 huruf (k) tetap berlaku.
(k) Kecuali Perusahaan menentukan lain, dalam hal suatu polis
Agency/RF/005/2020
yang telah batal dan berakhir karena tidak dibayarnya premi
kemudian dipulihkan kembali oleh Agen dalam jangka waktu
90 (sembilan puluh) hari tanggal jatuh tempo premi yang
terakhir dari polis tersebut, maka Agen berhak untuk meneri-
ma komisi dan bonus (bila ada) atas polis yang dipulihkan
tersebut (bila ada). Perusahaan tidak akan membayar komisi
dan bonus (bila ada) apapun atau polis yang dipulihkan
selewat jangka waktu 90 (sembilan puluh) hari sejak tanggal
jatuh tempo premi yang terakhir dari polis tersebut.
2. Perusahaan sepenuhnya berhak untuk memotong pajak yang
menjadi kewajiban Agen atas segala komisi, bonus, overrides atau
kompensasi lainnya (bila ada) yang diterima Agen sesuai dengan
peraturan perundang-undangan maupun ketentuan perpajakan
yang berlaku.
Pasal 7
PEMBAYARAN KEMBALI DAN PENGHITUNGAN
1. Agen secara tanpa syarat menjamin untuk membayar kembali
setiap hutang dan kewajiban Agen kepada Perusahaan atau
afiliasinya yang timbul sehubungan dengan Perjanjian ini, baik
sebelum atau setelah pengakhirannya.
2. Meskipun Perjanjian ini berakhir, Agen setuju bahwa Perusahaan
atau afiliasinya yang terkait memiliki hak pertama untuk mendapat-
kan pembayaran atas uang yang terhutang kepada atau akan
menjadi hutang Agen menurut Perjanjian ini untuk seluruh jumlah
yang terhutang kepada Perusahaan atau afiliasinya atau pinjaman
yang diberikan oleh Perusahaan atau afiliasinya kepada Agen.
Agen setuju bahwa Perusahaan atau afiliasinya dapat
memper-hitungkan jumlah tersebut terhadap (i) saldo kredit dalam
rekening Agen, atau (ii) setiap jumlah yang harus dibayar oleh
Perusahaan atau afiliasinya kepada Agen, sampai seluruh jumlah
hutang, kewajiban dan pinjaman tersebut dilunasi sepenuhnya.
Pasal 8
KERAHASIAAN DAN PRIVASI
1. Agen dilarang baik secara langsung maupun tidak langsung
mengungkapkan atau menggunakan setiap data atau informasi
yang berkaitan dengan Perusahaan atau afiliasinya atau nasabah
atau calon nasabahnya, (baik yang diperoleh atau dikembangkan
Agen maupun tidak) (informasi, pengetahuan atau data tersebut
secara bersama disebut “Informasi Rahasia”), kecuali Agen
memperoleh persetujuan tertulis terlebih dahulu dari pejabat yang
berwenang Perusahaan untuk pengungkapan atau penggunaan
Informasi Rahasia tersebut.
2. Agen mengakui bahwa segala Informasi Rahasia selamanya akan
merupakan hak milik eksklusif Perusahaan atau afiliasinya. Agen
dilarang menggunakan setiap catatan sehubungan dengan suatu
polis atau nasabah lainnya, dengan cara apapun yang tidak sesuai
dengan ijin yang diberikan oleh Perusahaan, dan Agen hanya
dapat menggunakan informasi tersebut dalam rangka me-
laksanakan tanggung jawab dan kewajiban-kewajibannya
berdasarkan Perjanjian ini.
3. Setiap program atau materi yang relevan yang terkait dengan
perangkat lunak komputer yang merupakan milik Perusahaan atau
dibuat oleh pihak ketiga untuk kepentingan Perusahaan atau
afiliasinya, dianggap sebagai bagian dari Informasi Rahasia dan
tunduk pada pembatasan-pembatasan sebagaimana tercantum di
dalam Perjanjian ini.
4. Dalam hal pengakhiran Perjanjian maka Agen wajib:
(a) menyerahkan semua dokumen dan materi lainnya (termasuk
salinan elektronik) yang berada ditangannya atau dibawah
penguasaannya yang memuat Informasi Rahasia kepada
Perusahaan; atau
(b) memusnahkan (jika diminta oleh Perusahaan) dokumen atau
materi tersebut dan membuat pernyataan bahwa Agen telah
melakukan hal tersebut.
4/6 Diparaf oleh Agen:
 Pasal 9
KLAUSULA NON-SOLICITATION
1. Agen setuju bahwa baik secara sendiri maupun dengan kerja sama
pihak lain, langsung maupun tidak langsung, selama jangka waktu
Perjanjian ini dan setiap saat dalam waktu 24 (dua puluh empat)
bulan setelah Perjanjian ini berakhir tidak akan:
(a) membuat aturan, permohonan, pengaruh, atau bujukan
sehubungan dengan pengangkatan, mempekerjakan,
memperjanjikan atau membuat kontrak dengan pegawai atau
tenaga penjualan Perusahaan atau afiliasinya untuk menga-
khiri hubungannya dengan Perusahaan atau afiliasinya; atau
(b) menghubungi, membujuk atau meminta nasabah Perusahaan
atau afiliasinya, untuk membatalkan, mengakhiri, membiar-
kan kedaluwarsa, menyerahkan atau menolak membeli
produk yang diterbitkan Perusahaan atau produk atau jasa
lain yang ditawarkan Perusahaan atau afiliasinya.
2. Selama berlakunya Perjanjian ini, Agen dilarang untuk secara
langsung maupun tidak langsung dan dalam kapasitas apapun
terlibat dalam setiap kegiatan bisnis yang serupa atau berkompetisi
dengan Perusahaan.
3. Agen baik selaku Prinsipal, agen, pemilik saham atau dalam
kapasitas lain apapun juga baik sendiri atau dengan kerja sama,
secara langsung ataupun tidak langsung selama jangka waktu
Perjanjian ini:
(a) dilarang terlibat dan berkecimpung atau memiliki kepentingan
dalam setiap usaha di Indonesia dari pesaing Perusahaan
atau afiliasinya, kecuali untuk investasi saham ekuitas dalam
perusahaan terbuka, dimana saham tersebut tercatat pada
suatu bursa saham atau pasar investasi yang secara ke-
seluruhan tidak melebihi lima persen dari saham ekuitas yang
dikeluarkan perusahaan tersebut; atau
(b) melakukan tindakan yang menyebabkan hubungan antara
Perusahaan atau afiliasinya di Indonesia dengan nasabah,
agen, pegawai atau pihak lain terganggu atau berakibat
merugikan kegiatan usaha Perusahaan atau afiliasinya.
4. Dalam hal Agen melanggar ketentuan Pasal 9 Perjanjian ini,
Perusahaan berhak mengajukan tuntutan hukum kepada Agen dan
Agen wajib mengganti rugi segala kerugian yang dialami oleh
Perusahaan termasuk dan tidak terbatas pada putusan sela dan
ganti kerugian.
5. Ketentuan dalam Pasal ini tetap berlaku walaupun terjadi pengakh-
iran Perjanjian ini.
Pasal 10
TINDAKAN DISIPLIN DAN PENANGGUHAN
1. Dalam hal Perusahaan menemukan bahwa Agen telah melakukan
pelanggaran atas ketentuan dalam Perjanjian ini, maka Perusahaan
dapat memberikan tindakan disiplin sebagaimana dimaksud dalam
Pasal ini kepada Agen, dan/atau manager dari Agen yang bersang-
kutan atau tindakan-tindakan lain yang dianggap perlu oleh
Perusahaan.
2. Tindakan disiplin yang dapat dikenakan kepada Agen dan/atau
manager-nya oleh Perusahaan berdasarkan Perjanjian ini (dapat
dikenakan secara tidak berurutan) adalah (i) peringatan tertulis, (ii)
penangguhan, atau (iii) pengakhiran Perjanjian.
3. Dalam hal Agen dan/atau manager dikenakan tindakan disiplin
penangguhan:
(a) Agen dan/atau manager tidak diperkenankan untuk melaku-
kan transaksi/bisnis baru berkaitan dengan produk yang
diterbitkan Perusahaan;
(b) Perusahaan dapat menangguhkan seluruh kompensasi
berdasarkan Perjanjian ini; dan
(c) Agen dan/atau manager tetap wajib untuk mematuhi setiap
dan seluruh syarat dan ketentuan dalam Perjanjian ini.
4. Apabila pelanggaran yang dilakukan oleh Agen dan/atau manager
mengandung unsur-unsur tindak pidana, maka selain memberikan
sanksi sebagaimana dimaksud dalam ayat 3 Pasal ini, Perusahaan
berhak untuk melaporkan tindakan Agen dan/atau manager
Agency/RF/005/2020
kepada pihak yang berwajib untuk diselesaikan melalui jalur
hukum.
5. Dalam hal terdapat keluhan terhadap Perusahaan yang
berhubungan dengan pemasaran produk yang diterbitkan
Perusahaan, Agen wajib membantu Perusahaan dalam melaku-
kan investigasi dan memberikan seluruh informasi terkait yang
dimiliki Agen kepada Perusahaan.
Pasal 11
GANTI KERUGIAN
1. Apabila Agen melakukan tindakan yang menyebabkan kerugian
bagi Perusahaan, maka Agen berkewajiban untuk mengganti
seluruh kerugian yang dialami oleh Perusahaan yang disebabkan
oleh tindakan Agen tersebut.
2. Apabila orang yang dibina/dibawahi/diawasi oleh Agen dengan
garis lurus ke bawah dalam Kantor Pemasaran yang sama melaku-
kan tindakan yang menyebabkan kerugian bagi Perusahaan, maka
Agen bersama-sama dengan orang yang menyebabkan terjadinya
kerugian tersebut wajib secara tanggung renteng untuk mengganti
seluruh kerugian yang dialami oleh Perusahaan.
3. Agen dengan ini membebaskan Perusahaan dari semua
kerugian/kewajiban yang timbul akibat kesalahan Agen atau orang
yang dibina/dibawahi/diawasi oleh Agen.
Pasal 12
PENGALIHAN
Agen tidak diperkenankan mengalihkan atau mendelegasikan kepada
pihak lain hak/kewajibannya yang menjadi tanggung jawabnya berdasar-
kan Perjanjian ini kecuali atas persetujuan tertulis dari Perusahaan.
Pasal 13
PELAYANAN POLIS
1. Perusahaan berhak untuk mengalihkan tugas pelayanan polis-polis
Agen kepada agen Perusahaan yang lainnya tanpa harus ada
pemberitahuan kepada kepada Agen pada waktu atau setelah
pengakhiran Perjanjian ini, atau dalam hal terjadi salah satu peristi-
wa dibawah ini:
(a) Agen menjadi tidak mampu atau pailit;
(b) Agen melanggar peraturan perundang-undangan yang
berlaku;
(c) Agen melanggar peraturan atau standar praktek keagenan
Perusahaan, atau terlibat dalam suatu tindakan yang
menurut pendapat Perusahaan dapat menyebabkan reputasi
buruk terhadap Perusahaan atau merugikan kepentingan
Perusahaan;
(d) Agen tidak memberikan pelayanan yang memuaskan pada
nasabah;
(e) Perusahaan tidak dapat menghubungi Agen selama jangka
waktu 1 (satu) bulan di alamat terakhir yang tercatat pada
Perusahaan.
2. Segera setelah pengalihan tugas, Agen berkewajiban menyerah-
kan kepada Perusahaan seluruh catatan atau informasi relevan
lainnya mengenai nasabah yang ditanganinya.
Pasal 14
PERNYATAAN DAN JAMINAN
Setiap Pihak menyatakan dan menjamin kepada Pihak lainnya bahwa:
1. Setiap Pihak berwenang membuat, melangsungkan dan me-
laksanakan Perjanjian ini dan dokumen-dokumen lain sehubungan
dengan Perjanjian ini, serta telah melaksanakan semua tindakan
dan persyaratan yang disyaratkan untuk sahnya penandatanganan
dan pelaksanaan Perjanjian ini dan dokumen-dokumen lain
sehubungan dengan Perjanjian.
2. Perjanjian ini, tambahan, lampiran, perubahan dan dokumen-doku-
men lainnya yang sehubungan dengan Perjanjian adalah sah,
berlaku dan mengikat sah dan menimbulkan kewajiban hukum
terhadap Para Pihak, sesuai dengan syarat dan ketentuan yang
tercantum didalamnya.
3. Setiap izin, pemberian kewenangan atau persetujuan yang diperlukan
oleh suatu Pihak sehubungan dengan pelaksanaan, penyerahan,
keabsahan, keberlakuan Perjanjian ini atau pelaksanaannya oleh
Pihak tersebut atas kewajibannya menurut Perjanjian ini telah
diperoleh atau dibuat dan berlaku penuh.
5/6 Diparaf oleh Agen:
 Pasal 15
PENGAKHIRAN PERJANJIAN KEAGENAN
1. Perjanjian ini berakhir apabila Agen meninggal dunia atau cacat
total dan permanen.
2. Perjanjian ini berakhir langsung setelah Perusahaan memberikan
pemberitahuan tertulis kepada Agen apabila salah satu dari peristi-
wa ini terjadi:
(a) Agen menjadi tidak mampu atau pailit;
(b) Agen melanggar suatu undang-undang, peraturan dan
standar praktek, atau terlibat dalam suatu tindakan yang
menurut pendapat Perusahaan yang wajar dapat menyebab-
kan reputasi buruk terhadap Perusahaan atau merugikan
kepentingan Perusahaan; atau
(c) Agen melakukan wanprestasi atas suatu syarat atau ketentu-
an dalam Perjanjian ini.
3. Perjanjian ini dapat berakhir tanpa alasan oleh salah satu Pihak
dengan suatu pemberitahuan tertulis 14 (empat belas) hari kepada
Pihak yang lain sesuai dengan ketentuan dalam Pasal 15 ayat (7)
dari Perjanjian ini. Pemberitahuan pengakhiran oleh Agen tidak sah
dalam hal Agen masih berhutang kepada Perusahaan, kecuali
disepakati secara tertulis oleh Perusahaan.
4. Segera setelah pengakhiran Perjanjian ini, Agen tidak berhak untuk
mendapat pembayaran komisi, bonus, overrides atau kompensasi
lainnya (bila ada) dari Perusahaan atau afiliasinya.
5. Setelah pengakhiran Perjanjian ini Agen tidak dapat menyatakan
dirinya sebagai agen Perusahaan atau afiliasinya untuk tujuan
apapun juga.
6. Agen wajib untuk setiap saat, atas permintaan Perusahaan (walau-
pun Perjanjian telah berakhir), hadir di kantor Perusahaan dan
memberikan seluruh informasi yang dimilikinya dengan benar
kepada Perusahaan, atau menghadiri setiap persidangan atau
panggilan sebagai saksi, untuk memberikan bukti, informasi
mengenai nasabah, pemasaran produk asuransi Perusahaan, atau
Perjanjian ini.
7. Agen dan Perusahaan sepakat dan setuju mengesampingkan
ketentuan Pasal 1266 dan 1267 Kitab Undang-undang Hukum
Perdata sehingga dengan demikian, maka keputusan dari pengadilan
tidak diperlukan untuk pembatalan/pengakhiran Perjanjian ini.
Pasal 16
KETENTUAN UMUM
1. Pembukuan, hitung-hitungan dan catatan-catatan yang disimpan
Perusahaan atau afiliasinya diterima oleh Agen sebagai bukti yang
sempurna dan terakhir untuk segala hal yang berkaitan dengan
Perjanjian ini kecuali dalam hal terbukti adanya kesalahan yang
nyata dan jelas.
2. Setiap perselisihan yang timbul sebagai akibat daripada pelaksanaan
Perjanjian ini, sejauh mungkin, diselesaikan secara musyawarah
untuk mufakat antara Agen dan Perusahaan. Jika penyelesaian
Disetujui bersama oleh:
PT Sun Life Financial Indonesia
(Materai)
Jabatan : Chief Agency Officer
Agency/RF/005/2020
perdamaian tidak tercapai antara kedua belah Pihak, maka
perselisihan tersebut harus diselesaikan berdasarkan undang-un-
dang yang berlaku di Republik Indonesia.
3. Jika terjadi perselisihan antara Agen dan Agen lain atau manager
(leader) dari Agen sehubungan dengan komisi atau hal lain yang
timbul dari kegiatannya sebagai agen, maka Agen akan memberita-
hukan perselisihan tersebut kepada Perusahaan untuk penyelesaian.
Keputusan Perusahaan atau komite yang ditunjuk Perusahaan
untuk penyelesaian perselisihan tersebut adalah mengikat dan
tidak dapat diajukan banding.
4. Kecuali ditentukan lain, apabila suatu pembayaran harus dilakukan
pada hari yang bukan merupakan hari kerja di Indonesia, maka
Perjanjian ini dianggap mengatur bahwa pembayaran tersebut
dibuat pada hari kerja pertama setelah hari yang dimaksud itu.
5. Ketentuan-ketentuan Perjanjian ini tidak dapat dianggap telah
dikesampingkan oleh Perusahaan kecuali pengesampingan
tersebut disetujui oleh Perusahaan. Kelalaian Perusahaan untuk
menuntut pematuhan Agen atas syarat-syarat dan ketentu-
an-ketentuan Perjanjian ini tidak berlaku sebagai pengesampingan
atas syarat dan ketentuan tersebut atau atas hak-hak Perusahaan.
6. Judul-judul yang digunakan dalam Perjanjian ini hanya untuk
kemudahan saja dan bukan merupakan bagian dari Perjanjian ini.
7. Segala pemberitahuan yang diperlukan untuk diberikan menurut
Perjanjian ini harus tertulis dan disampaikan ke alamat
masing-masing penerima sebagaimana ditentukan pada bagian
awal dari Perjanjian ini atau ke alamat lain sebagaimana diberita-
hukan Pihak penerima tersebut dengan surat pemberitahuan yang
dilakukan sesuai dengan ayat 7 Pasal ini. Pemberitahuan tersebut
dapat disampaikan langsung atau dikirim melalui pos dengan bea
dibayar terlebih dahulu atau melalui transmisi faksimili dan
dianggap telah diterima:
(a) jika disampaikan langsung – pada saat penerimaan;
(b) jika melalui pos – 48 (empat puluh delapan) jam setelah
tanggal pengiriman; dan
(c) jika melalui transmisi faksimili – segera setelah transmisi
dengan bukti tanda terima pengiriman disampaikan melalui
pos tercatat atau disampaikan langsung pada akhir hari kerja
berikutnya.
8. Apabila karena suatu perubahan peraturan perundang-undangan
atau kebijakan pemerintah atau keputusan badan peradilan atau
arbitrase atau karena alasan apapun, salah satu atau lebih dari
ketentuan dalam Perjanjian ini menjadi atau dinyatakan tidak sah,
tidak mengikat, atau tidak dapat dilaksanakan, maka Para Pihak
setuju untuk menggantikan ketentuan tersebut dengan ketentuan
yang sah, mengikat dan dapat dilaksanakan dari segi tujuan
Perjanjian ini dan aspek komersialnya mempunyai kesamaan
dengan ketentuan yang menjadi atau dinyatakan sebagai tidak
sah, tidak mengikat, atau tidak dapat dilaksanakan tersebut, hal
mana akan ditetapkan atas persetujuan Para Pihak.
Agen
Nama :
6/6
 SURAT PERNYATAAN

Surat Pernyataan ini merupakan bagian dari Perjanjian Keagenan

Saya yang bertandatangan di bawah ini:

Nama Lengkap (sesuai dengan KTP) : Nama Agency :

Nomor KTP : Posisi (pilih salah satu) : FC AM SAM AD

Kode Agen (diisi oleh Kantor Pusat) :

Telah menerima dan membaca serta mengerti isi dari:

1. Perjanjian Keagenan
2. Kode Etik Bisnis Agen PT Sun Life Financial Indonesia
3. Kode Etik Keagenan Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI)
4. Kode Etik Keagenan Asosiasi Asuransi Syariah Indonesia (AASI)

Dengan ini saya bersedia menjalankan dan mematuhi semua ketentuan/pasal yang ada di dalam Perjanjian Keagenan dan Kode Etik tersebut
selama saya menjadi Agen PT Sun Life Financial Indonesia.

…………………………,………………………20

Nama : ……………………………………………..

Agency/RF/005/2020

SURAT PERNYATAAN

Surat Pernyataan ini merupakan bagian dari Perjanjian Keagenan

Saya yang bertandatangan di bawah ini:

Nama Lengkap (sesuai dengan KTP) : Nama Agency :

Nomor KTP : Posisi (pilih salah satu) : FC AM SAM AD

Kode Agen (diisi oleh Kantor Pusat) :

Telah menerima dan membaca serta mengerti isi dari:

1. Perjanjian Keagenan
2. Kode Etik Bisnis Agen PT Sun Life Financial Indonesia
3. Kode Etik Keagenan Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI)
4. Kode Etik Keagenan Asosiasi Asuransi Syariah Indonesia (AASI)

Dengan ini saya bersedia menjalankan dan mematuhi semua ketentuan/pasal yang ada di dalam Perjanjian Keagenan dan Kode Etik tersebut
selama saya menjadi Agen PT Sun Life Financial Indonesia.

…………………………,………………………20

Nama : ……………………………………………..

Agency/RF/005/2020
 Formulir Evaluasi Profil Calon Agen

Formulir ini wajib diisi oleh Direct Manager dan wajib diisi sesuai dengan kondisi yang sebenar-benarnya
Nama dan Kode Direct Manager : Nama Agency :
Nama dan Kode Perekrut : Nama Calon Agen :
Posisi Perekrut : Posisi Calon Agen :

Berilah tanda centang (√) pada kondisi yang sesuai dengan keadaan calon agen Anda:

No. Kriteria Poin No. Kriteria Poin

1 Usia 4 Penghasilan Bulanan
30 – 50 tahun 15 Rp10.000.000,00 ke atas 15

25 – 29 tahun 10 Rp5.000.000,00 -< Rp10.000.000,00 10

17 – 24 tahun 5 Rp3.000.000,00 -< Rp5.000.000,00 5

< 21 tahun atau > 50 tahun 0 < Rp3.000.000,00 0

2 Status Pernikahan 5 Pengalaman Bekerja
Menikah/ orang tua tunggal 10 Tenaga pemasaran (sales), bankers 15

Janda/ duda 5 Pengusaha/ pemilik usaha 10

Belum menikah 0 Tenaga kerja profesional – Pengacara, Akuntan, Insinyur, dsb 5

3 Latar Belakang Pendidikan Tidak pernah bekerja 0
Sarjana (S1) 15 6 Pengalaman di Manajemen

Diploma 10 Supervisor, manager, direktur, dsb 10

Pascasarjana/ Magister (S2/S3) 5 Tidak ada pengalaman 0

Sekolah Menengah Atas 0 7 Asuransi Individu Pribadi

Memiliki asuransi individu pribadi dan polis masih aktif 10

Tidak punya polis asuransi/ sudah tidak aktif 0

8 Mengenal Sun Life
Hasil Penilaian Melalui media (iklan, banner, dsb) 10
Berilah tanda centang (√) pada kondisi yang sesuai dengan
total nilai calon agen Anda Referensi agen/ leader 10

Range Nilai Hasil Pemilik polis Sun Life 10

80 – 100 Potensial untuk menjadi sukses, Lainnya 0

sangat diterima untuk proses selanjutnya
Total Nilai
50 – 79 Diterima untuk proses selanjutnya

Dipertimbangkan, mohon di jelaskan apa

30 – 49 potensi kesuksesannya ...........................
................................................................
< 30 Tidak memenuhi syarat

Catatan:
Jika hasil “tidak memenuhi syarat”, mohon berikan penjelasan dan tanda tangan Agency Director

Tanda tangan Direct Manager Tanggal evaluasi Tanda tangan Agency Director Tanggal
Jika hasil “tidak memenuhi syarat”

Nama lengkap Nama lengkap

Agency/RF/005/2020