BACK OFFICE

BAGIAN KLIRING & TRANSFER

BAGIAN OPERASI PEMBIAYAAN
BAGIAN SARLOG
BAGIAN GIRTAB,DEPOSITO
BAGIAN PELAPORAN BI
BAGIAN PERSONALIA
KLIRING & TRANSFER
MELAKSANAKAN KLIRING
MELAKSANAKAN TRANSFER
INCOMING & OUTGOING
MELAKSANAKAN INKASO
MEMELIHARA REFERAL ITEM
MEMBUAT LAPORAN TITIPAN
TRANSFER,KLIRING & INKASO
BAGIAN OPERASI
PEMBIAYAAN
MELAKSANAKAN ADMINISTRASI PEMBUKUAN
DROPPING PEMBIAYAAN
PENDEBETAN ANGSURAN PEMBIAYAAN
MEMBUAT LAPORAN PROOFING PEMBIAYAAN
MEMBUAT LAPORAN KNLW ( KEWAJIBAN
NASABAH LEWAT WAKTU ) /TUNGGAKAN
MEMBUAT LAPORAN BAD DEBT RATIO
MEMBUAT LAPORAN PENCADANGAN AKTIVA
PRODUKTIF
BAGIAN SARLOG
ADMINISTRASIINVENTARIS KANTOR
PEMBELIAN BARANG, ATK
MENGELOLA KAS KECIL
MELAKUKAN PEMBUKUAN BIAYA2
BIAYA DIBAYAR DIMUKA
UANG MUKA BIAYA
PENCADANGAN BIAYA
BIAYA OPERASI LAINNYA
BAGIAN GIRTAB &
DEPOSITO
MAINTENANCE STANDING INSTRUCTION
NASABAH
MAINTENANCE BAGIHASIL DEPOSITO
TUNAI,TRANSFER
MELAKUKAN PEMBAYARAN PAJAK
BAGIHASIL GIRTAB & DEPOSITO SERTA
MELAPORKANNYA KE KPP PAJAK
MELAKUKAN PROOFING TITIPAN GIRTAB
& DEPOSITO
BAGIAN PELAPORAN
MEMBUAT LAPORAN BANK UMUM KE BANK
INDONESIA SERTA KE MIS KP
MEMBUAT LAPORAN PROOFING
TITIPAN ( GIRTAB,DEPOSITO,TRANSFER,KLR )
BIAYA DIBAYAR DIMUKA
UANG MUKA BIAYA
PENCADANGAN BIAYA
INVENTARIS
PEMBIAYAAN
TUNGGAKAN
KAP ( KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF)
BAD DEBT RATIO ( BDR )
POSTING TRANSAKSI
Setiap transaksi melalui dua tahapan
Diinput oleh petugas input
Disahkan (diotorisasi) oleh petugas yang
mempunyai wewenang otorisasi
Prinsip sahnya transaksi oleh aplikasi
Setiap transaksi =>dari awal hingga kahir
tidak dapat dilakukan oleh seorang diri saja
Setiap transaksi yang dilakukan oleh
petugas input berapapun besarnya harus
diotorisasi
 MEDIA YANG DIGUNAKAN UNTUK
TRANSAKSI ADALAH TIKET
TIKET TERDIRI DARI
TIKET DEBET
TIKET KREDIT
TIKET TAGIHAN RUPA RUPA
( REVERSING KREDIT)=> BDD,UMB
TIKET KEWAJIBAN RUPA RUPA
(REVERSING DEBET ) => TITIPAN2
Transaksi BO yg harus ttd pejabat
bank

Warkat Credit Nota & Debet Nota ( harus

2 orang pejabat bank yg berwenang )
Surat Penolakan Kliring ( 1 orang )
Surat Peringatan Nasabah Kliring
( minimal 1 orang )
Tiket transaksi harian ( paraf / ttd )
Transaksi Test Key ( paraf & ttd )
Petty Cash ( paraf & ttd )
Customer Service
Melaksanakan Pembukaan dan
Penutupan Rekening Tabungan, Giro
dan Deposito
Registrasi Warkat Cek/BG, Counter
Cek
Registrasi Kartu ATM
Distribusi Specimen TTD Nasabah
dll
Transaksi CS yg harus diotorise di
kiblat

Pembukaan rekening Deposito

Registrasi Kartu ATM
Penyerahan Kartu ATM
Penyerahan Warkat Cek/BG, C Cek
Nisbah Spesial Nasabah ( Overide )
Form2 CS yg harus dittd pejabat
berwenang

Formulir Pembukaan Rekening

Tabungan, Giro dan Deposito
Buku Tabungan, Kartu ATM, Advis
Deposito
Formulir Penutupan Rekening
Tabungan, Giro dan Deposito
Surat Perjanjian Pembagian Nisbah
Teller
Melayani penyetoran dan penarikan tunai
nasabah
Melayani penyetoran warkat kliring dan
inkaso
Melayani penyetoran pinbuk & transfer
Membuat Cash Register ( teller & Kas Besar ),
Rincian Mutasi Harian Kas
Melaporkan kelebihan uang untuk dicover
asuransi
Melakukan penyetoran dan pengambilan di BI
Transaksi Teller yg
diotorise
Transaksi penyetoran dan pengambilan
tunai nasabah
Transaksi transfer & pinbuk nasabah
Pengambilan dan penyetoran ke kas besar
Pengambilan & penyetoran di BI
Pengambilan diatas limit teller harus
didampingi oleh pejabat bank
Pengambilan & penyetoran dimainvoult
harus didampingi oleh pejabat bank &
security