PENILAIAN TINGKAT

KESEHATAN

MANAJEMEN RISIKO
P E R B A N K A N S YA R I A H

DOSEN: ADANG JOHARA,

SE.MM
 Tingkat Kesehatan Bank adalah hasil penilaian kondisi Bank yang
dilakukan berdasarkan risiko termasuk risiko terkait penerapan prinsip syariah
DEFINISI dan kinerja Bank atau disebut dengan Risk-based Bank Rating

PERATURAN BANK INDONESIA NOMOR:8/03/PBI/2014

 PERATURAN BANK INDONESIA NOMOR:9/1/PBI/2007 TENTANG SISTEM
PENILAIAN TINGKAT KESEHATAN BANK UMUM BERDASARKAN
PRINSIP SYARIAH
DASAR HUKUM
PENILAIAN RBBR
TINGKAT
KESEHATAN
BANK UMUM permodalan (capital) rentabilitas (earning)
SYARIAH

kualitas aset (asset quality); ikuiditas (liquidity)

manajemen (management); Sensitivitas terhadap risiko pasar

(sensitivity to market risk)
 ERATURAN OTORITAS JASA KEUANGAN NOMOR 8/POJK.03/2014
TENTANG PENILAIAN TINGKAT KESEHATAN BANK UMUM
SYARIAH DAN UNIT USAHA SYARIAH.
DASAR HUKUM
PENILAIAN
TINGKAT RBBR
KESEHATAN
BANK UMUM
SYARIAH
profil risiko Good Rentabilitas permodalan
(risk profile) Corporate (earnings) (capital)
Governance
 Melakukan penilaian terhadap risiko inheren dan kualitas
Profil Resiko penerapan manajemen risiko dalam operasional Bank yang
(Risk Profile) dilakukan terhadap 10 (sepuluh) risiko yaitu.

Risiko Risiko
Imbal Hasil Investasi
Good Corporate penilaian terhadap manajemen Bank Umum Syariah atas
Governance
pelaksanaan prinsip-prinsip Good Corporate Governance.

Rentabilitas penilaian terhadap kinerja rentabilitas, sumber-sumber rentabilitas,

(earnings) dan stabilitas rentabilitas(sustainability Learnings)Bank Umum
Syariah

Permodalan
penilaian terhadap tingkat kecukupan permodalan dan pengelolaan
(cAPITAL)
permodalan Bank Umum Syariah
 PENETAPAN PERINGKAT PENILAIAN TINGKAT
KESEHATAN BANK
berdasarkan kerangka analisis yang komprehensif dan terstruktur. Dengan mengkatagorikan
dengan peringkat 1 sd 5

penetapan tingkat risiko inheren secara komposit dan kualitas penerapan manajemen
Profil Resiko
risiko secara komposit dan berdasarkan analisis secara komprehensif dan terstruktur atas
(Risk Profile) hasil penetapan

Good Corporate berdasarkan analisis yang komprehensif dan terstruktur terhadap hasil penilaian pelaksanaan
Governance prinsip-prinsip Good Corporate Governance

Rentabilitas Berdasarkan analisis secara komprehensif dan terstruktur terhadap parameter/indikator

(earnings) rentabilitas dengan memperhatikan signifikansi masing-masing parameter/indikator
serta mempertimbangkan permasalahan lain yang mempengaruhi rentabilitas

berdasarkan analisis secara komprehensif dan terstruktur terhadap parameter/indikator

permodalan (capital permodalan dengan memperhatikan signifikansi masing-masing parameter/indikator serta
mempertimbangkan permasalahan lain yang mempengaruhi permodalan.
TINDAK LANJUT HASIL PENILAIAN TINGKAT KESEHATAN
BANK

Dalam hal hasil penilaian Tingkat Kesehatan Bank yang dilakukan oleh Otoritas Jasa Keuangan
dan/atau hasil self assessment oleh Bank terdapat Peringkat faktor Tingkat Kesehatan Bank
yang ditetapkan dengan peringkat 4 atau peringkat 5
maka Direksi, Dewan Komisaris, dan/atau pemegang saham pengendali Bank wajib
menyampaikan rencana tindak (action plan) kepada Otoritas Jasa Keuangan

otoritas Jasa Keuangan berwenang meminta Bank untuk melakukan penyesuaian

terhadap rencana tindak (action plan)sebagaimana dimaksud pada ayat (1)
SELESAI