Caecilia Cantika

18.G1.0092

Nandhita Purnamasari 18.G1.0111

Carolina Titis Devika

18.G1.0126
Kelompok 4
Jenifer Irawati Sakti
Investigasi Kasus Skimming Bank 20.G1.0116

BRI Devi Gracia Winanti

20.G2.0002

Herlin Permata Hati Niaslin Bate'e.

20.G2.0004
 Analisa Kasus Skimming :
Skimming → tindakan pencurian mengenai informasi kartu kredit maupun kartu debit dengan cara membuat salinan
informasi yang ada pada strip magnetic kartu

Alat yang digunakan :

Skimmer : saat mengesek kartu, akan menyimpan data

Pelaku Skimming
Kamera pengintai : memantau papan tombol untuk mengetahui PIN

Cara kerja :

Ketika korban memasukkan kartu ATM, para pelaku menduplikasi data strip magnetik pada kartu ATM lalu
mengklonanya ke kartu ATM kosong menggunakan skimmer tersebut. Proses ini bisa dilakukan dengan cara manual,
seperti pelaku kembali ke ATM dan mengambil chip data yang sudah disiapkan sebelumnya atau apabila menggunakan
alat skimmer yang lebih canggih, data-data yang telah dikumpulkan dapat diakses dari manapun secara nirkabel. Karena
itu ahli digital forensik mengatakan ada kemungkinan proses penarikan uang dilakukan dari luar negeri.
 Penerapan kecerdasan, pertimbangan yang sehat dan pengalaman, selain itu merupakan
Investigasi pemahaman terhadap ketentuan perundangan dan prinsip-prinsip investigasi guna
pemecahan permasalahan yang dihadapi.

Dalam membuat perencanaan fraud, harus dipertimbangkan metode untuk:

1. Pengumpulan data, seperti surveillance (pemantauan secara cermat), interview atau pernyataan tertulis.
2. Pendokumentasian bukti, pertimbangkan aturan legal tentang dokumentasi bukti serta penggunaan bukti untuk keperluan
bisnis.
3. Menentukan luas kecurangan.
4. menentukan pola dan teknik kecurangan.
5. Evaluasi penyebab kecurangan.
6. Identifikasi pelaku kecurangan.
Awal penemuan kasus skimming pada BRI
Investigasi Skimming Bank BRI
1. Pengaduan nasabah terkait terjadinya kasus pembobolan rekening

2. Pihak Bank BRI memastikan bahwa itu kasus skimming

3. Pihak BRI melakukan investigasi sesuai SOP

4. Pihak BRI melakukan pengembalian dana kerugian nasabah.

5. Dilakukan pemeriksaan oleh tim ahli IT dari Bank BRI

6. Pimpinan BRI mengintruksi untuk pembongkaran mesin ATM yang terpasang skimmer

7. Memberikan bentuk perlindungan hukum yang untuk nasabah yang terkena kasus skimming

8. Bank BRI bekerjasama dengan kepolisian untuk menelusuri kasus skimming yang terjadi.

9. Penyelesaian kasus skimming BRI dengan nasabah yang dirugikan

10. Pihak BRI memberikan himbauan kepada nasabah untuk terus berhati – hati.

11. Ajakan pihak BRI untuk mengaktifkan fitur SMS notifikasi

Saran :
1. Untuk selalu waspada saat pergi ke ATM
2. Rutin mengganti PIN ATM dan juga menjaga kerahasiaan PIN
3. Untuk nasabah rutin mengecek saldo, mengaktifkan SMS Banking
4. Melakukan peralihan penggunaan kartu nasabah berbasis magnetic ke chip untuk mencegah terjadinya praktik
skimming.
5. Nasabah dapat mengecek apakah alat pembaca kartu di ATM mudah dicopot atau tidak.
Terima Kasih