PERMATA QR

Contact HP: ….
1
 SEKILAS PERMATA BANK

• Top 15 Bank yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia, dengan total

aset IDR 167.5 Tn (per Maret 2020)

• Terdapat di 62 kota besar di seluruh Indonesia dan didukung oleh 300+

cabang dan lebih dari 120.000 jaringan ATM network

• Fokus untuk memperkuat relasi dan memberikan nilai tambah bagi customer,
dengan dukungan kemampuan digital yang handal. Di 2018, bank
meluncurkan PermataMobileX sebagai satu-satunya aplikasi mobile banking
dengan fitur komplit

• Memiliki variasi produk dan solusi yang cocok untuk semua segment
nasabah: individu maupun perusahaan

• Dimiliki dan di back up oleh Bangkok Bank – bank terbesar di

Thailand dengan total asset lebih dari IDR 1.500 Tn, bank
internasional dengan kehadiran di 14 negara dan mengoperasikan
lebih dari 1.200 cabang

Note: note 1 2
JARINGAN PERMATA BANK
Lebih dari 300+ cabang dan 120.000 jaringan ATM di seluruh Indonesia

North Sumatra
18

Riau Batam
3 5 East Borneo Manado
6 1

West Borneo
Padang Jambi
5
2 1 Palu
1
Palembang South Borneo
5 2
Kendari
1
Lampung Makasar
3 5
Jakarta
112
Banten Central Java
12 22
Bali
West Java
15
36 East Java
38

3
TENTANG PERMATA QR

• PermataQR adalah Layanan Perbankan milik

PermataBank yang digunakan untuk penerimaan
transaksi pembayaran melalui sistem Quick Response
(QR) dengan berbasis QR Code Indonesia Standar
(QRIS)

Menerima pembayaran melalui aplikasi:

• Dengan berstandar QRIS , PermataQR dapat menerima
transaksi pembayaran QR dari semua bank / institusi
keuangan lainnya penyedia QR yang telah berstandar
QRIS seperti Ovo , Gopay, Dana, Linkaja, dsb

dan aplikasi lainnya yang memiliki fitur

pembayaran menggunakan QRIS (termasuk
mobile banking lainnya)
4
JENIS QR

5
JENIS QR

QR STATIC
• Pada saat di scan QR , maka data yang ditampilkan adalah data merchant,
seperti nama dan lokasi Merchant.
• Nominal transaksi harus dimasukkan oleh pelanggan secara manual pada
Aplikasi Pembayaran QRIS.
• Dapat dilakukan transaksi berkali-kali dengan QR yang sama

QR DINAMIS
• Pada saat di scan QR , maka data yang ditampilkan adalah data merchant,
seperti nama dan lokasi Merchant dan nominal transaksi.
• Nominal transaksi tidak dapat diubah oleh pelanggan. Jika ingin mengubah
nominal transaksi, maka Merchant harus membuat QR yang baru.
• QR hanya dapat digunakan untuk 1 kali transaksi. Setelah pelanggan
melakukan pembayaran, QR tersebut tidak dapat digunakan kembali.

Notes :
Maksimal nominal transaksi adalah Rp. 2 juta per transaksi (sesuai ketentuan dari Bank Indonesia)
dan pembatasan ada di sisi Aplikasi Pembayaran QRIS.
6
PERMATA QR BISA DIAPLIKASIKAN MELALUI BERBAGAI MEDIA

STICKER dan MOBILE EDC POS / API

APPLICATION
PermataQR Sticker:
Static
Jenis QR PermataQR Apps : Jenis QR Dynamic Jenis QR Dynamic
Static/ Dynamic
Merchant Real Time Notification
Notification melalui SMS Merchant Real Time Notification Merchant Real Time Notification
Notification pada PermataEDC Notification via API
7
MANFAAT QR UNTUK MERCHANT

1. Alternative pembayaran 2. Mengurangi resiko 3. Potensi Peningkatan

“Digital Cashless pencurian, uang palsu traffic penjualan

4. Tidak perlu uang 5. Penerimaan hasil 6. Transaksi tercatat

kembalian penjualan secara cepat otomatis
8
KEUNTUNGAN MEMAKAI PERMATA QR

Keuntungan dari PermataQR :

1. Sebagai alternative pembayaran Digital Cashless dan mengurangi risiko uang
palsu.
2. PermataQR terintegrasi pada aplikasi – aplikasi yang dimiliki Anda melalui
PermataAPI.
3. Konfirmasi pembayaran PermataQR secara otomatis dan real time.
4. PermataQR dapat menerima pembayaran dari seluruh aplikasi lainnya yang
memiliki fitur pembayaran menggunakan QRIS (termasuk mobile banking
lainnya).
5. Sistem yang dapat diandalkan dan terpercaya.
6. Proses development yang dapat dilakukan dengan cepat dan mudah.
7. Mengurangi resiko penyimpanan uang tunai/ uang palsu/ selisih
pembayaran.
8. Monitor transaksi PermataQR, termasuk hasil penjualan melalui portal
merchant PermataQR.
9
NILAI TAMBAH PERMATA QR UNTUK MERCHANT OWNER

• Membuka/ memiliki rekening Tersedia pilihan jenis QR dengan

PB menggunakan :
• Memiliki usaha / kebutuhan Sticker
transaksi non tunai Application di HP
MUDAH BANYAK EDC
Persyaratan Pilihan jenis QR POS

CALL CENTER
khusus 24 jam
CASHBACK CEPAT
50% maksimum prosesnya
Rp. 25 ribu / mg
untuk trx QR via Setelah 3 H kerja,
PMobileX QR di apps sudah tersedia

Untuk nasabah PermataBank

10
PROMOSI PERMATA QR PAY

Pay with QR,

Get 50%
Cashback
Cashback Maximum Cashback Validity

50% Rp.25.000 / week / customer Everyday

11
11
NILAI TAMBAH APLIKASI PERMATA QR DI HP MERCHANT OWNER

1. Dapat digunakan untuk melihat report transaksi real time dan 30 hari
sebelumnya.
2. Untuk membuat QR statis dan dinamis (bisa discreen shot dan dikirim melalui
whatsapp ke customer)
3. Untuk owner merchant yang memiliki beberapa outlet bisa dibuat lebih dari 1
user id dan diatur matrix kewenangannya :

 User id owner
 User id supervisor
 User id cashier

Note : owner dapat melihat transaksi dari semua outlet, tapi spv dan cashier
hanya bisa melihat transaksi yang terjadi di outletnya sendiri

12
PROSES TRANSAKSI MUDAH DENGAN PERMATA QR

13
PORTAL / DASHBOARD UNTUK MEMUDAHKAN MERCHANT OWNER
MELIHAT HASIL PENJUALAN

3,158 45,781,901

5 210,018

Portal Merchant PermataQR adalah aplikasi berbasis website yang diperuntukkan bagi Merchant PermataQR untuk
melakukan hal yang berkaitan dengan pengelolaan layanan PermataQR, seperti pengecekan jumlah transaksi sukses,
jumlah pendapatan dan report transaksi.
14
BIAYA PEMASANGAN PERMATA QR – MDR MERCHANT

Jenis Merchant Kategori % MDR* • MDR = Merchant Discount Rate

Reguler 0,7% adalah % yang dibebankan Bank ke
Pendidikan 0,6% Merchant dan akan mengurangi
besaran dana yang akan
Stasiun Pengisian Bahan Bakar
0,4% dilimpahkan ke Merchant
Umum (SPBU)
• Akan dikurangi dari nilai
pembayaran yang diterima oleh
Khusus Government to People (G2P)
seperti Bantuan Sosial (Bansos),
merchant
People to Government (P2G) 0% • Besaran MDR merupakan standard
antara lain pajak, paspor dan dari Bank Indonesia dan berlaku
donasi sosial (nirlaba)
sama untuk semua institusi
Contoh :
*) Berlaku untuk Transaksi on us maupun off us Terdapat transaksi senilai Rp 100 ribu di warung Bakso Joni, maka
dengan MDR 0.7% , warung tersebut hanya akan menerima dana
sebesar Rp 99.300,-

15
SETTLEMENT DAN PELIMPAHAN DANA MERCHANT PERMATAQR
H+0 H+1
Kriteria Merchant UMI (Usaha Mikro) Selain UMI
- Usaha Kecil (UKE)
- Usaha Menengah (UME)
- Usaha Besar (UBE)
- Usaha Reguler (URE)

Jenis QR Sticker & Mobile Apps dengan kriteria • Sticker & Mobile Apps dengan kriteria selain UMI
UMI • EDC
• API

Daily Settlement 2x dalam 1 hari Hanya 1x dalam 1 hari

- Pukul 15.00 WIB - Pukul 23.59 WIB
- Pukul 23.59 WIB

 Settlement Transaksi QR dilakukan secara system sesuai dengan schedule Bank.

 Untuk settlement yang dilakukan pukul 15.00 WIB, maka dana akan dilimpahkan ke merchant sebelum pukul 21.00 WIB, Untuk settlement yang dilakukan
pukul 23.59 WIB, maka dana akan dilimpahkan ke merchant sebelum pukul 12.00 WIB (H+1)
 Khusus untuk EDC, settlement atas transaksi purchase tetap harus dilakukan oleh Merchant/mengikuti proses autosettle (apabila ada). Merchant EDC akan
menerima 2 kali pelimpahan dana, yakni pelimpahan dana atas transaksi Purchase dan atas transaksi QR di EDC
 Narasi pelimpahan dana hasil settlement di rekening Merchant :
PURCHASE SALE (EDC) :
PB DARI KREDITUR PENAMPUNGAN BACH PAYMENT MERCHANT 800198765-01-2020 
QR PAYMENT :
PAY QR MERCHANT ABADI JAYA ………………………
16
SPESIFIKASI PERMATAQR DI MOBILE APPLICATION

Min.Versi 5 (Lolipop) Min.Versi 11

Cara melihat versi Android :

TIPS: • Masuk ke menu setting/pengaturan
• Pilih about Phone/Mengenai
Apapun gadgetnya, • Lihat tipe android/android version
pastikan koneksi
Cara melihat versi IOS :
internet • Masuk ke menu setting/pengaturan
tersambung dengan • Pilih general/umum
stabil • Pilih about/mengenai
• Lihat pada bagian software version
17
PERSYARATAN MENJADI MERCHANT QR

Jenis Dokumen Perorangan Perusahaan

Merchant PermataQR dengan media Sticker / Apps Fotokopi KTP atau KITAS ✓ ✓
Pemilik badan usaha.

Fotokopi NPWP Pemilik / Jika ada ✓

atau NPWP badan usaha
1. Memiliki usaha/memiliki suatu kepentingan untuk untuk merchant badan usaha
melakukan transaksi pembayaran dengan QR Code. Foto lokasi usaha yang ✓ ✓
2. Mengisi Merchant Data Form (MDF) dan menampilkan:
1. Tampak luar beserta
menandatangani Syarat dan Ketentuan Umum Kerjasama dengan papan nama banner.
2. Tampak dalam.
(SKU) Merchant atau dapat langsung mendaftar secara 3. Lokasi sekitar.

self-register melalui web atau mobile apps. Untuk badan usaha yang
bersifat non-bisnis (e.g.,
3. Memiliki rekening tabungan/giro PermataBank sesuai lembaga donasi), foto yang
dengan persyaratan ditampilkan adalah foto
eksistensi komunitas atau
4. Melengkapi persyaratan dokumen sesuai dengan jenis event yang pernah diadakan.

pendaftarannya (perorangan/ institusi)

Foto code QR dari lembaga Jika ada Jika ada
finansial lain.

Fotokopi Akta Pendirian atau ✗ ✓

Akta Perubahan
Perusahaan terbaru.

Fotokopi SIUP, OSS, atau ✗ ✓

Surat Izin Usaha lainnya.

18
Cara pengajuan merchant perorangan (1)

Install aplikasi PermataQR , yang dapat diunduh dari PlayStore atau Apps Store

Open QR Merchant App Choose QR Sticker Has an account? Yes, Select one of the Input OTP Create User ID &
Input Account No registered HP No. Password

19
Cara pengajuan merchant perorangan (2)

Fill in Merchant data Upload business area Confirmation page and Terms & Registration is
photos Conditions agreement successful

20
Dashboard di aplikasi PermataQR
1. Cara Login

21
Dashboard di aplikasi PermataQR

22
Profile Profile
Owner SPV & Kasir
Dashboard Dashboard
Owner SPV & Kasir
Transaksi
Resi Transaksi

Klik button share, untuk share resi

melalui wa atau email
Ketentuan User ID dan Password PermataQR

Jenis Ketentuan
User ID  Minimal 8 karakter
 Terdiri dari huruf dan angka
 Bersifat unik dan tidak dapat diubah oleh Merchant

Password  Minimal 8 karakter

 Kombinasi huruf – besar dan kecil, angka, dan simbol
 Untuk pengajuan melalui MDF online, password yang telah dicreate dapat langsung
digunakan saat login pertama kali tanpa harus diubah saat pertama kali login
 Untuk pengajuan melalui MDF fisik, password yang telah dicreate oleh system harus
diubah langsung saat pertama kali login
 Tidak terdapat masa kadaluarsa password
 Jika terdapat kesalahan password 3x, maka aplikasi akan ditangguhkan selama 15 menit

26
PERMATA EDC AND QR PAY
One-stop solution for company banking solution

Product Description
A new payment solution that supports card and QR transactions, making business easier for both merchants and
customers.

Product Benefit

Wide Ranging Simpler and Safer Widely Support to

Payment Scheme Operations Trusted Merchants
Accepts Visa, Avoids the risk of 16.000+ machines are Dedicated helpdesk for
MasterCard, Maestro, handling cash used by thousands of query resolution:
GPN and QRIS merchants nationwide PermataTel
transactions

Essential Features

QR Payment Mini ATM Sale or

Feature Feature Purchasing
Supports QR Allows payment for all Supports debit and
Indonesian Standard multi-utility bills, such credit card
(QRIS) transactions as electricity, gas, transactions
water, etc

27
THANK YOU

28