Solusi

PERGURUAN TINGGI

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) TBK

KANTOR WILAYAH SEMARANG
Januari 2017
2019
SOLUSI
INSTITUSI PENDIDIKAN

Solusi untuk Institusi Pendidikan merupakan solusi yang

terintegrasi yang diberikan kepada institusi pendidikan dari
tingkat sekolah sampai tingkat universitas, mulai dari solusi
collection yang bertujuan memudahkan pembayaran
pendidikan dan memberikan laporan yang akurat serta
solusi payment yang memudahkan untuk pembayaran dari
pihak institusi pendidikan ke pihak ketiga.
 Tujuan

Mendukung Institusi Memberikan solusi

Pendidikan Collection yang Meningkatkan Image
dalam menyediakan terintegrasi : Positif dan
Layanan Perbankan meningkatkan
yang Unggul: 1. Kemudahan dalam kepercayaan publik
implementasi terhadap Institusi
1.Transaksi Non Tunai 2. Laporan yang tepat Pendidikan
(Cashless) dan akurat
2.Jaringan dan channel
BNI yang luas
3.Transaksi 24 Jam
Benefit
Mahasiswa Institusi Pendidikan

Flexibilitas Pembayaran Laporan Diterima Secara Periodik

(Tempat & Waktu) maupun Real Time

Proses Aman, Mudah & Cepat Pelayanan dan Citra yang Baik bagi
Institusi Pendidikan

Variasi Layanan Proses Integrasi dengan Sistem

(Cash, Transfer) Internal

Variasi Channel Distribusi: Teller,

ATM, Internet Banking, Mobile
Internet Banking
 Nasabah Cash Management BNI
PERGURUAN TINGGI

ect...

KEMENTERIAN DAN LEMBAGA

ect...

BUMN & MULTINATIONAL COMPANY

ect...
BNI Solusi Institusi Pendidikan Terintegrasi

Payroll
SPP KERJASAMA
e-Tax
Pendaftaran Institusi
Biaya
Pendidikan Bill Payment
Collection Payment (PLN, Telkom, BPJS, dll)
Praktek/Lab (Cash In) (Cash Out)

Biaya Mitra/Vendor
Wisuda
Supplier Alat
Others Lab

Alternatif Solusi Payment : Supplier ATK

Solusi Collection : BNIDirect
1. e-Collection (Cash Management)
2. SPC Host to Host
Alternatif Solusi – Collection
Keunggulan SPC H2H
1. Koneksi Jaringan Host to Host (H2H)
2. Proses Integrasi Messaging (Web Service)
3. Metode Pembayaran Billing (Closed Payment)
4. Channel Pembayaran Channel BNI :
ATM
Teller
Internet Banking
5. Waktu Transaksi 24 Jam
6. Jenis Penerimaan -Uang Kuliah mahasiswa lama
Pembayaran -Uang kuliah mahasiswa baru
-Pendaftaran
6. Integrasi dengan CMS Ya
7. Implementasi Persiapan IT Institusi
Pendidikan, BNI dan Switcher
BNI eCollection
H2H, Portal
Pilihan melalui Messaging, File
Transfer, Portal
Billing (Closed Payment)
Open Payment,
Partial Payment (Cicilan)
- Channel BNI (ATM, Teller,
Internet Banking)
- Channel Bank Lain (ATM,
Teller, Internet Banking)
24 Jam
-Uang Kuliah mahasiswa lama
-Uang kuliah mahasiswa baru
-Pendaftaran
Ya
Persiapan IT Institusi
Pendidikan, BNI dan Switcher
BNI eCollection
 BNI eCollection
BNI eCollection merupakan solusi yang khusus
dirancang untuk membantu nasabah dalam
mengelola aktivitas penerimaan dana
(collection) secara optimal, dengan berbagai
keunggulan.

BNI eCollection merupakan jawaban dari

kebutuhan nasabah atas solusi perbankan yang
terintegrasi dalam mendukung aktivitas
pengelolaan keuangan nasabah yang efektif,
efisien, mudah dan aman.

The One Stop Collection Management

For Your Bussiness
 Kebutuhan dan Solusi
Kebutuhan
Biller Solusi BNI
Penerimaan berbasis billing

Closed/Open/Partial Payment BNI

Dapat dibayarkan di seluruh
channel BNI dan Bank Lain e
-Collection
Report Realtime dan Akurat
Keunggulan BNI e-Collection
TRANSAKSI REAL TIME ONLINE 24/7
Customer Anda dapat melakukan transaksi pembayaran kapanpun
(24/7)

MUDAH DAN CEPAT

Implementasi mudah dan cepat dengan beberapa pilihan skema
integrasi yang disesuaikan dengan kebutuhan bisnis Anda

REPORT & REKONSILIASI REAL TIME ONLINE

Sistem reporting dan rekonsiliasi yang dapat disesuaikan dengan
kebutuhan bisnis Anda dan dapat diakses secara real time online
(akurat, cepat, dan tepat)

FLEKSIBILITAS CHANNEL PEMBAYARAN

Kemudahan pembayaran tagihan oleh customer Anda di seluruh
channel Bank di Indonesia
 BNI e-Collection Management Business Process
[1] Customer make order `& get No. VA
Biller [Biller A]
Portal • Realtime Create,
Messaging Update, Inactive
[3,5] Notification before payment & after payment • Realtime Notifikasi
WSDL

BNI channels eCollection Biller A

[4] Payment
Teller Platform

ATM
[2] Create Data VA
Closed/ SMS / MobileBanking
Open [4] Flagging/
Payment Internet Banking
Customer
[Biller B] – Portal Menu
• File Upload (C/U/I/A)
Other Bank • Download Report
Portal
Channel • Dashboard
• Inquiry Billing
*Non Bank Channel • Status Upload
• User Management
(Keagenan) Biller B

VA Detail Specification
• VA Detail Specification
Transaction ID Create VA Process Alternative
• • No.Transaction
VA ID - Create VA Process
Messaging Alternative
(realtime)
- - Portal
• • Nama
No.VAVA Messaging (realtime)
• • Expiry
Nama VA
Date (realtime)
- • Nominal
ExpiryTagihan
Date (Optional)
- Portal (realtime)
- - Email
Nominal Tagihan (Optional)
(Optional)
- - Description
Email (Optional)
(Optional)
- (max
Description
8 detail) (Optional)
(max 8 detail)
 Virtual Account Concept

BNI Virtual Account terdiri dari 16 Digit Nomor, 8 Digit terakhir nomor dapat
ditentukan bebas oleh Institusi Pendidikan, contoh sbb :

9 8 8 1 3 3 3 1 2 2 0 0 2 0 0 1
Kode rekening Company Virtual ID 8 Digit Nomor Bebas
Virtual Account Yang terhubung dengan Dapat ditentukan oleh Institusi Pendidikan
di BNI Rekening Giro Pooling

Contoh Data Virtual Account berdasarkan ID Mahasiswa :

Kode Company ID ID Mahasiswa Nama Mahasiswa
988 13331 22010201 AA
988 13331 22007652 BB
988 13331 22010245 DD
988 13331 22008765 CC
988 Dst Dst.. Dst…
 BNI e-Collection Capabilities

Realtime Flexible VA
Update Billing
Create/ Update/ Delete

Multi Channel Realtime

Transaction Payment
Notification

Flexible BNI VA Expired

Integration eCollection Date

24 hours
Email
Online
Notification
Payment

Inquiry Flexible Billing

Billing Management
Dashboard
Competitive Advantage

Bank
Keunggulan BNI
Lain
1. Transaksi online realtime 24 x 7 √ √
2. Dapat melakukan pembayaran di semua channel
perbankan (BNI & Non-BNI) dan non-perbankan √ X
(keagenan)

3. Fleksibilitas dalam Integrasi dengan sistem nasabah

(messaging, portal, file transfer) – dengan waktu √ X
implementasi yang cepat
4. Mengakomodir berbagai metode pembayaran (Open,
Close, Cicilan) dalam satu solusi √ X

5. Online Reporting dan Dashboard Monitoring Biller dan

√ X
bank
6. Rekonsiliasi Online (Otomatis) √ X
7. Notifikasi elektronik atas tagihan dan pembayaran, bagi √ X
pengguna jasa nasabah (pembayar)
8. Customer Service Support √ √
Syarat & Fitur BNI e-Collection
Fitur BNI Virtual Account
Syarat Layanan • Rekening Giro Perusahaan sebagai Rekening Pooling
• Melengkapi Aplikasi Aplikasi BNI Virtual Account
• Menyetujui syarat dan ketentuan BNI Virtual Account
Valuta Transaksi IDR
Biaya Registrasi Free
Biaya Bulanan Free
Jumlah Rekening VA tidak dibatasi
Biaya Transaksi Rp 3.000 per transaksi.
Dihitung secara akumulasi sejumlah banyaknya transaksi perbulan dan
dibebankan pada awal bulan berikutnya.
Laporan VA • Real time
Integrasi • Portal (https://bni-ecollction.bni.co.id)
• Host to Host (API)

16
 Persiapan Dokumen & Teknis
Bila menggunakan Portal :
Diperlukan data sebagai berikut :
Nama Biller Cab Pengelola
Business Type Kode Cab Pengelola
Client Id/Comp ID VA Kode KLN/KK
No. Rek Pooling Metode Integrasi
No. Rek Debet Fee Status Pengajuan
Fee User portal 1
Nama PIC Alamat email user portal 1
Email PIC Email Notifikasi Tagihan
No. HP/Telp PIC  

Bila menggunakan API H2H:

Diperlukan  pengisian tabel di atas serta informasi:
- IP address client (untuk diwhitelist) url callback
Special Pricing (BNI eCollection)
BNI eCollection
 Installation Fee Waived

 Reporting Waived

 Transaction Fee Rp. 3.000 / Transaksi

 Billing Type  Open Payment

 Close or Fixed Payment
 Partial Payment
 Minimum Payment
 Open Minimum
 Open Maximum
Student Payment Center
HOST TO HOST
Kebutuhan Universitas
Integrasi Database Bank dengan Database
Kampus

Reporting data pembayaran mahasiswa

secara otomatis

Rekonsiliasi lebih mudah

Proses Monitoring lebih mudah

 Prasyarat Penyelenggaraan
Pembayaran Online
• Prasyarat Wajib
– Tersedianya Billing System, dimana Lembaga
Pendidikan dapat mengelola tagihannya dan
menyediakan data tagihan untuk Collecting
Agent / Bank
• Prasyarat Tambahan
– Tersedianya Academic System yang terintegrasi
dengan Billing System
 Metode H2H

• Aplikasi siap pakai

Mekanisme • Kustomisasi
Messaging via
• Kontrol penuh atas
WSDL
infrastruktur
WSDL
 Solusi BNI
untuk Institusi Pendidikan
• Implementasi Host to Host (dari Host BNI ke Host Institusi
Pendidikan)
• Komunikasi menggunakan WSDL (XML Based)
– BNI dapat membantu memberikan contoh WSDL standar SPC bagi
Institusi Pendidikan
– Institusi Pendidikan dapat kustomisasi sesuai kondisi dan database
yang ada
– Menggunakan SSL (protokol https) 1024 bit.
• Koneksi utama dengan VPN pada IP Public
• Data pembayaran bisa didapat secara real time
• Pelimpahan dana H+1 setelah rekonsiliasi.
 Rekonsiliasi
Mekanisme Pelimpahan H+1
• BNI akan melakukan proses rekonsiliasi

• Aturan rekonsiliasi data adalah sebagai berikut:

– Acuan data adalah data Bank
Apabila Bank tidak dapat mengirimkan data rekonsiliasi, maka yang menjadi
acuan data adalah data Lembaga Pendidikan

– Data yang direkon adalah antara data Lembaga Pendidikan (Biller) dan data Bank

– Data hasil Rekonsiliasi akan digunakan sebagai:

• Dasar pembuatan report Settlement atau pelimpahan dana oleh pihak Bank
(Kewajiban Bank) dan Biller (Hak Biller)

• Tindak lanjut untuk melakukan Flag (Force Payment) atau UnFlag (Cancel
Payment) terhadap data Biller
 Persiapan Teknis
Hal-hal yang perlu dipenuhi untuk pengadaan sistem Host to Host
Payment:
1. Database mahasiswa yang terpusat dari semua fakultas.
2. Link antara Bank dan Institusi Pendidikan (IP Public)
3. Database yang berisi No billing yang mewakili jenis/type
pembayaran untuk memenuhi kebutuhan option metode
pembayaran
4. API (Application Program Interface) untuk membaca isi dari
Database dan menjembatani Format Message xml (dari Bank) ke
Database Kampus saat proses inquiry, payment dan reversal serta
mengelola kondisi abnormal.  BNI dapat membantu melakukan
setting wsdl.
 Persiapan Teknis – WSDL
Yang perlu disiapkan oleh Univ. untuk keperluan sistem pembayaran dengan BNI ini
adalah:
• Menyediakan sebuah server linux (bisa mengunakan yang telah ada atau fresh
install)
• Menyediakan sebuah IP Address publik yang diarahkan ke server tersebut
• Menyediakan akses SSH (username dan password) 
• Menyediakan service messaging – alamat webservice development dan
production

Setelah kami menerima informasi IP, alamat webservice, dan user - pass tersebut,
kami akan lakukan System Integration Test (SIT). Tes yang akan kami lakukan
adalah:
• Tes koneksi (ip public)
• Tes messaging fungsi inquiry, payment, reversal untuk dilihat bersama
perilakunya pada database univ.
BNIDirect
Solusi Pembayaran &
Monitor Rekening
 BNIDirect
Sign-on page BNIDirect
Layanan Corporate i-Banking BNI (BNIDirect) merupakan layanan transaksi
dengan platform internet banking, yang membutuhkan solusi cash
management secara online dalam pengelolaan kas perusahaan.

Kemudahan yang ditawarkan oleh BNIDirect adalah :

• Beroperasi 24 jam sehari, 7 hari seminggu
• Mudah mengakses melalui interner
• User friendly
• Dilengkapi dengan sistem security yang terkini

Display page BNIDirect

Security BNIDirect
Technical :
• Verisign Socket Secure Layer (128bit) https://bnidirectng.bni.co.id/corp
• Firewall and Hardware Layered Security
• Sertifikasi
• BNI e-Secure Token untuk transaksi dengan No PIN yang acak

User Administrative (Multilevel Authorization) :

• User Corporate SysAdmin
• User Maker
• User Approver
• User Releaser
BNI SolusiSKEMA
Pengeluaran/ Pembayaran
PEMBAYARAN PAJAK DAERAH
Divisi TBS
 Beneficiary List
 Balance Inquiry
 In-House Transfer
 Transaction Inquiry
 Domestic Transfer
 Account Statement
BNI Transfer  IFT
 Advice Printing
BNI E Report Management
 Payroll
 Bulk
Payment
Mass
Information
Payment
Management

 Forex Rate Inquiry BNI E Billing &

 Interest Rate Inquiry Utility Payment
 User Group Limit Usage
 Transaction Status BNIDirect
 Domestic Bank  Billing H2H
 International Bank BNI E Tax  Utility Payment
BNI Liquidity Payment (PLN, Telco,
Management Credit Card,
BPJS)
 Cash Pooling
 Cash  e-SSP (Single & Bulk)
Distribution  Penerimaan Negara
 Range Balance (MPN G2)
 Target balance  e-PIB/PEB
Syarat & Fitur BNIDirect
Fitur BNIDirect
Syarat Layanan • Rekening Giro Perusahaan sebagai Rekening Operasional
• Melengkapi Aplikasi Aplikasi BNIDirect
• Menyetujui syarat dan ketentuan BNIDirect
Valuta Transaksi • IDR (mandatori)
• Valas (USD, AUD, CAD, CHF, EUR, GPP, HKD, JPY, SAR, SGD)
Biaya Transaksi • Inhouse : Free
• LLG : Rp 3.500,- per transaksi
• RTGS : R 30.000,- per transaksi
• Payroll : Rp 1.000,- per transaksi (diluar biaya LLG & RTGS)
• e-tax : Free
• POPS : Rp 5.000,- per transaksi
• Bill Payment : sesuai dengan jenis pembayaran
• Transaksi Internasional : tearing sesuai dengan nominal

Biaya Bulanan Waived, dengan syarat minimal 1 x transaksisalam 1 bulan

Biaya Token Rp 50.000,- per token
Skema User • User Maker
• User Approver
• User Releaser
• User Sys Admin (apabila diperlukan)
Jenis Transaksi • Single
• Bulk Upload (menggunakan excell template)
Laporan transaksi Real Time
31
 TERIMA KASIH

Service Action Team (SAT)

Address : Gedung Grha BNI 23rd Floor, Jl. Jend. Sudirman Kav. 1 Jakarta 10220
Phone : 021 29946046
Email : tbs_sat@bni.co.id
LAMPIRAN
 LAMPIRAN
BNI eCollection
Portal e-Collection
Portal e-Collection : Login Page
Portal e-Collection : Dashboard
Portal e-Collection : Upload VA
 Email Notification (Open Payment)

39
 Email Notification (Closed Payment)

40
Portal e-Collection : Payment History
Cara Pembayaran BNI eCollection
CHANNEL PROSEDUR TRANSAKSI BIAYA
Setoran Tunai di BNI Mencantumkan : Pelanggan Tidak dikenakan
 Nama Pelanggan sebagai nama pemilik rekening biaya
 Nomor Virtual Account sebagai nomor rekening tujuan

Pemindahbukuan Dilakukan antar rekening BNI : Pelanggan Tidak dikenakan

 Nomor virtual account sebagai nomor rekening tujuan biaya
 Rekening Pelanggan/lainnya sebagai rekening debet

LLG/Transfer antar Mencantumkan : Sesuai ketentuan bank

Bank  Nama Pelanggan sebagai nama penerima yang berlaku
 Nomor virtual account sebagai nomor rekening tujuan
 BNI sebagai bank penerima

ATM BNI Menggunakan menu transaksi ke rekening BNI dan memasukan Pelanggan Tidak dikenakan
rekening virtual sebagai rekening tujuan di BNI. biaya
ATM BERSAMA, Menggunakan menu transaksi transfer ke bank lain dengan Sesuai ketentuan bank
PRIMA &LINK mencantumkan kode bank BNI (009) + Nomor Rekening Virtual. yang berlaku
SMS BANKING TRF [rek tujuan] [Rp] Biaya sesuai operator
BNI TRF 9880988622001234 125000 masing-masing

Internet Banking Menggunakan menu transaksi pemindahbukuan/In-House dengan Pelanggan Tidak dikenakan
BNIDirect rekening tujuan 16 digit Virtual Account biaya

Internet Banking Melalui menu Domestik Transfer (Kliring/RTGS), dengan rekening Sesuai ketentuan bank
Bank Lain tujuan 16 Digit Virtual Account dan bank tujuan BNI. yang berlaku

42
 Cara Pembayaran BNI e-Collection
melalui Setoran Tunai -Teller BNI

Melakukan pengisian Formulir Setoran Rekening:

Pertagas Niaga
8115123456789012

Rp. 100.000,-

Seratus ribu rupiah

 Cara Pembayaran BNI e-Collection
melalui Pemindahbukuan - Teller BNI

Melakukan formulir pemindahbukuan :

17/08/12

PT. PERTAGAS NIAGA BN INDRAKUSUMA

3
8124123456789012 0020129440
Bank BNI Jababeka 2 BNI Jakarta Pusat
Rp. 100.000,-
SERATUS RIBU RUPIAH

Penyetor

44
 Virtual Account
Cara Transaction
Pembayaran via ATM (1)
BNI e-Collection
melalui ATM BNI

1. Masukkan BNI Debit 2. Pilih Preferensi Bahasa 3. Masukan PIN

Card

4. Pilih “Other Menu” 5. Pilih “Transfer” 6. Pilih Account Type

 Virtual Account
Cara Transaction
Pembayaran via ATM (2)
BNI e-Collection
melalui ATM BNI

7. Pilih “To BNI Account” 8. Input 16 digit No VA 9. Masukkan Nominal

10. Masukkan Pesan 11. Konfirmasi Transfer 12. Transaksi Selesai

(Optional)
 BNI e-Collection melalui
Bank Lain

2
0 1 0 5 1 2 1 √

8124123456789012 Bank BNI

PT. Pertagas Niaga
Jl. K.S. Tubun 67 Jakarta
Jakarta
3 Indonesia 5
Indonesia

PT. Pertagas Niagam √

Jakarta
4 Tagihan bulan Agustus 2012
Rafi Ahmad
08122015413
Jakarta
021-29946046 6
√ 038-215678-3 300.000,-
038-215678-3 100021882772

7Daffa
 BNI e-Collection melalui Internet Banking –
Bank Lain

1. Mahasiswa Menggunakan Menu transfer Ke Rek. Bank lain DN :

 untuk Premi New Business

2
PT. Pertagas Niaga

Isikan data-data penerima transfer sbb :

1. Isi Nomor Rekening Virtual Account Tujuan dan nama Penerima (Mahasiswa)
2. Isi Kota kedudukan bank penerima (Jakarta)
3. Isi Cabang Bank Penerima (BNI daan Mogot) HOME
4. Masukan Jumlah Nominal transfer.
5. Isikan angka pada token ke kolom respon Key BCA. 48
 LAMPIRAN
BNI SPC H2H
Biaya SPC H2H
Switcher
SPC Category Network Cost * Keterangan
No. Cost
• Inisiasi : Rp. 9.000.000,-
2 SPC Direct Host to Host • Monthly : Rp. 6.330.500,- - 5 Universitas

SPC Switcher Database • Inisiasi : Rp. 9.000.000,-

3 25 Universitas
Hosting • Monthly : Rp. 6.330.500,- Rp. 600,- /
• Artajasa : Rp. 15,000,000 trx
4 SPC Switcher Host to Host 13 Universitas

Keterangan :
Item Jaringan Keterangan
Jaringan Public Switcher – Universitas
Bandwith 256 Kbps
SLA Periode Penarikan Vendor : 14 Mandays (vendor)
BNI : 3 Mandays (konfigurasi)