PLAYBOOK

GARANSI BANK

Divisi Wholesale Solutions

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

 DAFTAR ISI
1. Garansi Bank 5. GB Online
a. Pengertian GB a. Alur Proses Pendaftaran GB Online
b. Pihak-pihak dalam GB b. Fitur M-BG Checking
c. Jenis-jenis GB
d. Syarat-syarat Penerbitan GB
6. GB Nasabah Prima
e. Formulir Penerbitan GB
f. Alur Proses Penerbitan GB a. Usulan Ketentuan Khusus GB Nasabah Prima
g. Syarat Minimum dalam GB b. Rincian Ketentuan Khusus GB Nasabah Prima
h. Jenis Kontra Garansi/Fasilitas c. Penerbitan GB Tender Nasabah Prima
i. Penetapan Pricing Garansi GB
j. Contoh Perhitungan Propisi GB
7. GB Akhir Tahun
k. Kewenangan Pemberian Keringanan Tarif Propisi GB
a. Deskripsi Garansi Bank Akhir Tahun (GBAT)
2. GB Full Cover b. Alur Proses Garansi Bank Akhir Tahun
c. Mekanisme Garansi Bank Akhir Tahun
a. Alur Proses Penerbitan GB Full Cover
8. Program GB 2022
3. GB Non Cash Loan
a. Program Garansi Bank Akhir Tahun (GBAT)
a. Alur Proses Setting Plafond Non Cash Loan (NCL) b. Program Action Bond 2022
b. Alur Proses Penerbitan GB Non Cash Loan (NCL) c. Program Special Rate Diamond Client
d. Program Special Rate Selected Applicant
4. GB Asuransi
9. Frequently Asked
a. Alur Proses Penerbitan GB Asuransi Question (FAQ)
b. Mitra Asuransi
c. Pricing Kontra Garansi Asuransi
GARANSI BANK

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk 03


Apa itu Garansi Bank?
Pernyataan secara tertulis dari
Bank yang berisi kesanggupan
untuk menjamin pembayaran
sejumlah uang kepada pihak
lain (penerima jaminan),
Apabila nasabah (pihak yang
dijamin) waprestasi atau tidak
dapat memenuhi kewajiban
yang telah diperjanjikan
(perjanjian pokok).
BNI Garansi Bank
Garansi Bank merupakan
perjanjian ikutan (accessoir)
dari perjanjian yang dibuat
antara Nasabah (pihak yang
dijamin) dengan pihak lain
(perjanjian pokok)
Garansi Bank
Perjanjian pokok meluputi :
• Pengumuman/undangan/
document Tender
• Surat pertunjukan pengadaan
barang & jasa (SPPBJ),
• Surat perintah kerja (SPK), dan
• Perjanjian/kontrak, atau dokumen
lainnya yang menerangkan adanya
kewajiban pemohonan yang akan
dijamin dengan garansi bank
04
 BNI Garansi Bank Garansi Bank

Pihak-Pihak Dalam Garansi Bank?

Pemohon, yaitu nasabah Bank

yang meliputi nasabah penyimpan
(giran, penabung atau deposan) Bank, yaitu pihak yang
dan/atau nasabah peminjam menerbitkan Garansi Bank
(debitur), yang bertindak sebagai dan bertindak sebagai Penerima Garansi Bank, yaitu pihak
pemohon Garansi Bank dan pihak penjamin untuk menjamin yang mengadakan perjanjian
yang dijamin olehBank. Pemohon. dengan Pemohon dan sebagai
pihak yang menerima Garansi Bank,
misalnya pemilik proyek/pemberi
kerja/ bowheer, dsb.

05
 Jenis Garansi Bank Berdasarkan Keperluannya Garansi Bank

JAMINAN PENAWARAN JAMINAN PELAKSANAAN JAMINAN UANG MUKA

(BID BOND) (PERFORMANCE BOND) (ADVANCE PAYMENT BOND)

01 02 03

Jaminan untuk mengikuti tender Jaminan untuk melaksanakan Jaminan untuk keperluan uang muka
atau penawaran pekerjaan/proyek yang diterima oleh nasabah dari
Bowheer

JAMINAN PEMELIHARAAN JAMINAN LAINNYA

JAMINAN KEPABEANAN
(MAINTENANCE BOND)

04 05 06

Jaminan atas pembayaran pungutan Jaminan untuk menjamin

Jaminan untuk pemeliharaan negara dalam rangka kegiatan transaksi lainnya antara
atas pekerjaan yang telah kepabeanan/Bea Cukai (Kantor Pemohon dengan pihak
dilaksanakan nasabah. Pabean). lainnya. 06
 1
Syarat Penerbitan Garansi Bank Garansi Bank

4
3
2 a. Menyiapkan Dana Pada
Rekening Simpanan (Untuk
Full Cover)

b. Surat Persetujuan Prinsip Dari Asuransi (Untuk

Telah Menjadi Kontra Garansi Dari Asuransi)
Nasabah BNI Mengisi Data Pada
Pernerbitan Garansi Perjanjian Pokok (Underlying) c. Menyiapkan surat persetujuan RM atas
Bank / GB BNI Misalnya Pengumuman/Surat penggunaan NCL sesuai SKK
Tender, Surat Perindah Kerja
(PKS), dan Perjanjian/Kontrak
/Dokument lainnya,
07
 Garansi Bank

Pemohonan Fomulir Penerbitan Garansi Bank

08
 Garansi Bank
Alur Proses Penerbitan Garansi Bank
Perjanjian Pokok (1)
Penyedia Barang/Jasa Bowheer
(Pemohon) Garansi Bank (4) (Penerima Garansi Bank)

Pengajuan Garansi Bank (3)

Klaim
Garansi Bank Pencairan
(2)

SLA same day service

*dokumen lengkap dan sesuai sebelum jam 15.00

Deposito, Giro& Fasilitas Kredit Penjamiman

Tabungan Non CashLoan Asuransi

Kontra Garansi/
Fasilitas

09
 Garansi Bank

Syarat Minimum Dalam Garansi Bank

Dalam SK DIR BI No. 23/88/KEP/DIR tanggal 18 Maret 1991 jo. SEBI No.
23/7/UKU tanggal 18 Maret 1991, mengatur bahwa Garansi Bank harus
memuat syarat-syarat minimal sebagai berikut :
i. Judul “Garansi Bank” atau “Bank Garansi”
ii. Tanggal Terbit Garansi Bank
iii. Nama dan alamat Bank (Penjamin), Pemohon (Yang Dijamin) dan
Penerima Garansi Bank (Penerima Jaminan/ Bowheer)
iv. Transaksi antara Pemohon dengan Bowheer (underlying/ perjanjian
pokok)
v. Jumlah uang yang dijamin Bank
vi. Tanggal mulai berlaku dan berakhirnya Garansi Bank
vii. Penegasanbatas waktu pengajuan klaim (minimal 14hari kalender
maksimal 30 hari kalender setelah berakhirnya Garansi Bank
viii. Pilihan berlakunya Pasal 1831atau Pasal 1832KUHPerdata

10
 Garansi Bank

Jenis Kontra Garansi

Full Cover Fasilitas

Asuransi
MD 100% NCL

Cash Collateral, dana dalam bentuk Penerbitan Garansi Bank Kontra Garansi yang diberikan oleh
Deposito, Giro atau Tabungan yang diberikan berdasarkan pemberian perusahaan Asuransi yang telah
diblokir dan diikat secara gadai. Fasilitas Kredit NCL (plafond & bekerjasama dengan BNI.
transaksional).
Setoran Tunai, dana (baik berupa uang
tunai maupun yang berada di rekening
simpanan) yang disetor kepada atau
dipindahbukukan oleh Bank ke Rekening
Jaminan Garansi Bank (Non DPK).
11
 Garansi Bank

PENETAPAN PRICING GARANSI BANK BERDASARKAN JENIS

KONTRA GARANSI
Jaminan/Kontra Garansi Jenis Garansi Bank Propisi (pa) Biaya Administrasi

Cash
Collateral 1,5 %
MD 100% / Full Cover Seluruh jenis GB Min Rp. 250.000
(Giro, (Min Rp.250.000,-)
Deposito &
Tabungan)
▪ Bid Bond 1,5 %
▪ Performance Bond 2%
Plafond Non Cash 2,5 %
▪ Advance Payment Bond
Fasilitas Kredit Loan 2% Min Rp. 250.000
▪ Maintenance Bond
▪ GB Lainnya 2,5 %
(Min Rp.250.000,-)

▪ Sesuai ketentuan dalam PKS dengan BNI terkini masing-masing

Asuransi Limit Commercial
asuransi
Line

12
 Garansi Bank

Contoh Perhitungan Biaya Propisi Garansi Bank

Full Cover (Jaminan Pelaksanaan, Propisi 1,5%)

Nominal GB : Rp.100.000.000.000,-
Jangka Waktu : 20 Januari 2022 – 19 Februari 2027 (60
bulan)

Estimasi Biaya Propisi;

Rp.100.000.000.000 x 1,5% x 60 = Rp.7.500.000.000,-
*Note : Semakin besar nominal GB dan semakin panjang jangka waktunya,
maka FBI yang didapat akan semakin BESAR

13
 Kewenangan Pemberian Keringanan Tarif Propisi GB
Full Cover (MD 100%)
Kewenangan pemberian keringanan tarif
propisi Garansi Bank untuk Full Cover
kepada Pemimpin Unit Bisnis
(Divisi/Sentra) atau Pemimpin Cabang
(sesuai kelolaannya) dengan ketentuan :
1. Cover Giro : Kewenangan Cabang
2. Cover Tabungan : Persetujuan WHS
(Commercial)
3. Cover Deposito : Persetujuan WHS
(Commercial)
Fasilitas NCL
Kewenangan pemberian keringanan
propisi, berada pada Pemimpin Unit
Bisnis bersama Unit Risiko sebagai
four eyes-nya.
Pemimpin Unit Bisnis yang dimaksud
adalah Pemimpin Segmen / Sentra Kredit
e-PP : Perkreditan Business Banking
Buku IV Bab I Sub Bab C Sub Sub Bab
01 Hal 20 No.Instruksi IN/247/PGV/002
tanggal 17 Maret 2022 - Ketentuan
Umum GaransiBank)
Garansi Bank
Asuransi
Kewenangan pemberian keringanan
tarif propisi Garansi Bank untuk cover
Commercial line Asuransi diajukan oleh
nasabah kepada Asuradur, selanjutnya
Asuradur mengajukan keringanan tarif
kepada unit pemberi fasiilitas
Commercial Line (HLB).
Persetujuan keringanan tarif akan
disampaikan oleh Asuradur kepada
nasabah.
14
 ALUR PROSES GARANSI BANK FULL COVER GB Full Cover

NASABAH BNI Kantor Cabang Asst. ADC Penyelia ADC/DNC

Unit PNC2

Formulir
PPGB Cek/verifikasi proses dari Asst.
3 Verifikasi data , Blokir MD, 4
1
1. Nasabah datang ke Cabang BNI terdekat atau
2 Memeriksa kelengkapan dan
Pembukuan Biaya minta no test ADC
melalui GB online menyampaikan form Permohonan verifikasi dokumen serta input
key, pembuatan draft Format BG
Penerbitan GB (PPGB) pada OPBG
dan dokumen pendukun g
▪ Formulir PPGB (termasuk pembuatan voucher2)
▪ Underlying (SPK, Surat Penunjukan, tbc)
▪ Dokumen Legalitas
▪ Dokumen pendukung lainnya Sameday Service selama Doc. Lengkap dan Dana tersedia untuk di blokir*

BNI Kantor Cabang

Pemimpin Cabang Unit PNC2 PBN
.

5 Memberikan no test key, dan

Cek/verifikasi proses dari
Penyelia
72. Pemimpin Cabang melakulan 6 Print Dokumen Garansi Bank (Warkat GB)
2.
tanda tangan Garansi Bank

Catatan:
- *SLA registrasi fasilitas Garansi Bank dapat adalah sameday service dengan persyaratan dokumen yang diterima BNI lengkap untuk keperluan registrasi dan
dokumen tersebut diinput ke OPBG oleh Kantor Cabang serta dana sebagai cash collateral tersedia di rekening sebelum Pkl. 15.00 WIB.
- Pemimpin cabang dapat mmberikan kuasa kepada PBP, PBN, dan Pemimpin Otlet untuk menandatangani Garansi Bank.

15
 GB NCL
ALUR PROSES SETTING PLAFOND NON CASH LOAN (NCL)
Proses dilakukan di OJR

Nasabah belum memiliki Fasilitas NCL Unit Korporasi/ Sentra

NASABAH

Perangkat
Analisa Kredit RM menyiapkan memo
3 Plafond NCL disetujui unit 4
1
1. Nasabah akan dilakukan assessment atau analisa
2 Segmen/ Unit melakukan
Korporasi/ Sentra melalui
(Pembukaan, perpanjangan,
oleh Korporasi/ Sentra untuk maksimum plafond assessment kebutuhan maksimum penutupan dll) Plafond
NCL yang diberikan Komite
plafond NCL yang akan diberikan disertakan SKK
▪ Dokumen Legalitas dan dikomitekan.
▪ Dokumen pendukung lainnya

OJR

OPK

5 Mengirimkan Testkey cfm memo

dari Unit Pengelola Debitur
(lampiran : Memo, SKK, dll)

6 Melakukan Follow up Testkey tersebut

melalui Aplikasi dan meakukan setting
plafond

16
 ALUR PROSES GARANSI BANK NON CASH LOAN (NCL) GB NCL
Proses dilakukan di OJR
Nasabah sudah memiliki Fasilitas NCL
Asisten Bank Garansi Penyelia Bank Garansi
DEBITUR BNI Kantor Cabang OJR
OJR
Unit PNC2

Formulir
PPGB Cek/verifikasi proses dari ABG
3 Menganalisa kesesuaikan data 4
1
1. Debitur datang ke Cabang BNI terdekat atau melalui
2 PNC 2 melakukan verifikasi sbb:
PPGB dengan underlying, OJR
GB online menyampaikan form Permohonan • Verifikasi SKK
menyiapkan draft GB dan input ke
Penerbitan GB (PPGB) • Konfirmasi ke RM jika diperlukan/
dalam OPBG
▪ Formulir PPGB dipersyaratkan
▪ Underlying (SPK, Surat Penunjukan, tbc) • mengecek ketersediaan plafond
▪ Dokumen Legalitas
▪ Dokumen pendukung lainnya Sameday Service selama Doc. Lengkap dan Dana tersedia untuk di blokir*

BNI Kantor Cabang

Pemimpin Cabang Unit PNC2 PUB OJR
.

5 Verifikasi hasil pengecekan dari

PBG dan persetujuan untuk GB
naik cetak atau rilis

72. Pemimpin Cabang melakulan 6 Print Dokumen Garansi Bank (Warkat GB)
2.
tanda tangan Garansi Bank
Catatan:
- *SLA registrasi fasilitas Garansi Bank dapat adalah sameday service dengan persyaratan dokumen yang diterima BNI lengkap untuk keperluan registrasi dan
dokumen tersebut diinput ke OPBG oleh Kantor Cabang serta dana sebagai cash collateral tersedia di rekening sebelum Pkl. 15.00 WIB.
- Pemimpin cabang dapat mmberikan kuasa kepada PBP, PBN, dan Pemimpin Otlet untuk menandatangani Garansi Bank.

17
 GB Asuransi
ALUR PROSES GARANSI BANK ASURANSI
BNI Kantor Cabang Asisten Bank Garansi
NASABAH ASURANSI Unit PNC2 OJR

Formulir
PPGB
4 Verifikasi data, Pembukaan CTA, Pembukuan
1
1. Nasabah datang ke Penyedia 2 Asuransi mengeluarkan ijin 3 • Nasabah menyerahkan PPGB Biaya minta no test key, pembuatan draft
Asuransi dan menyampaikan prinsip untuk dapat ke BNI dengan menyertakan Format BG dan dokumen pendukun g
permohonan penerbitan GB dengan disampaikan oleh nasabah underlying (termasuk pembuatan voucher2)
kontra garansi Asuransi kepada BNI • PNC melakukan verifikasi ijin
prinsip dan ketersediaan
commercial line

BNI Kantor Cabang Pengelola Unit Bank Garansi

Pemimpin Cabang OJR Penyelia Bank Garansi
Unit PNC2
.
OJR

5 Cek/verifikasi proses dari ABG

7
2. Print Dokumen Garansi Bank 6 Memberikan no test key, dan
8
2. Pemimpin Cabang melakulan (Warkat GB) Cek/verifikasi proses dari PBG
tanda tangan Garansi Bank

Catatan:
- *SLA registrasi fasilitas Garansi Bank dapat adalah sameday service dengan persyaratan dokumen yang diterima BNI lengkap untuk keperluan registrasi dan
dokumen tersebut diinput ke OPBG oleh Kantor Cabang serta dana sebagai cash collateral tersedia di rekening sebelum Pkl. 15.00 WIB.
- Pemimpin cabang dapat mmberikan kuasa kepada PBP, PBN, dan Pemimpin Otlet untuk menandatangani Garansi Bank.

PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

18
 GB Asuransi

MITRA ASURANSI BNI UNTUK GARANSI BANK

1. Saat ini hingga Tanggal 1 Juli 2022 Commercial Line Asuransi yang dapat digunakan :
• Jamkrindo
• Wahana Tata
• Sinarmas
• Tripakarta (maksimal Rp. 50 milyar per slip)
2. Skema Cash Collateral Asuransi :
• Jamkrindo : Blokir Rekening (Giro/Tabungan) Nasabah.
• Askrindo : Blokir Rekening (Giro/Tabungan) Nasabah.
• Wahana Tata : Blokir Rekening (Giro/Tabungan) Nasabah.
• Tripakarta : Mentransfer ke Rekening Tripa (Cfm IP)
• Jasindo : Mentransfer ke Rekening Jasindo (Cfm IP)
• Sinarmas : Dicover dengan Deposito Sinarmas (dijaminkan ke cabang Penerbit).
3. Khusus Asuransi Sinarmas setiap penerbitanya melalui BNI Cabang Gambir (Cfm PKS)

19
 GB Asuransi
PRICING KONTRA GARANSI ASURANSI
No Nasabah Admin Biaya Propisi

TENDER : 0.75 % UANG MUKA :1 % PELAKSANAAN 1% , PEMELIHARAAN : 1% LAINYA 1 % PA

1 JAMKRINDO PT 250.000,00
MD KESELURUHAN : 5 %

TENDER : 0.75 % PA UANG MUKA S/D LAINYA : 1% PA

2 TRI PAKARTA PT 250.000,00
MD : 10 % KESELURUHAN
MD BUMN (NEGOTIABLE)

TD 0.75PA UM 1.5PA PLK 1.5 PA PEML 1.5 PA LAINYA 2.5 PA

3 ASURANSI SINAR MAS PT 200.000,00
MD : Sesuai Memo MD 10%, (75% di Cover Deposito, 25% tidak perlu dipindahkan ke Giro Escrow)
NON BUMN / BUMN BERTARIF SAMA UNTUK PROPISI :
TENDER 1.5% UM 2% PLK 2% PML 2% LAINYA 2% PA
4 ASURANSI WAHANA TATA PT 150.000,00
NON BUMN MD : 10%
KHUSUS BUMN MD : 5 % (NEGOTIABLE)
PROPISI NON BUMN :
TENDER 0.75 % UANG MUKA : 1.65% PELAKSANAAN : 1.65% PEMELIHARAAN : 1.65% LAINYA : 1.65 %
PA
5 ASURANSI KREDIT INDONESIA PT 250.000,00 MD : 10 %
ROPISI BUMN :
TENDER 0.75 % UANG MUKA : 1.5% PELAKSANAAN : 1.5% PEMELIHARAAN : 1.5% LAINYA : 1.5 % PA
MD : 5 %

ASS JASARAHARDJA PUTERA PT (JATUH TEMPO TENDER : 1 % UANG MUKA : 2 % PELAKS : 1.5 % PMLH : 1.5% LAINYA 2% PA
6 250.000,00
DAN SEDANG DI FREEZE) MD : 5 %

PROPSI TENDER 0.75 % PA

PROPISI UANG MUKA,PELAKSANAAN PEMELIHARAAN & LAINYA = 1 % PA
ASURANSI JASA INDONESIA PT (SEDANG DI
7 250.000,00
FREEZE)
MD: SWASTA (NON BUMN) MD 10 %
BUMN : SESUAI DENGAN NEGOSIASI

20
 ALUR PROSES PENDAFTARAN GARANSI BANK ONLINE GB Online
Proses dilakukan di Cabang

Nasabah belum memiliki Garansi Bank Online

BNI Kantor Cabang

NASABAH NASABAH/USER
Unit PNC2

Formulir
PPGB

11. Nasabah datang ke Cabang BNI terdekat 2 Memeriksa kelengkapan dan 3 User akan mendapatkan notifikasi
mengajukan pendaftaran user GB Online verifikasi dokumen serta input melalui email berupa user dan
pada OPBG untuk pemrosesan password
• Formulir pendaftaran GB Online
user GB Online
• Data pendukung lainnya
• Nasabah agar menentukan user M+A+R

Catatan:
- *SLA registrasi User Garansi Bank Online dapat adalah sameday service dengan persyaratan dokumen yang diterima BNI lengkap untuk keperluan registrasi dan
dokumen tersebut diinput ke OPBG oleh Kantor Cabang sebelum Pkl. 15.00 WIB.
21
 BNI M-BG CHECKING GB Online

• Untuk dapat mengakses aplikasi BNI m-BG Checking, Nasabah harus memiliki Username dan Password serta aplikasi BNI
m-BG Checking / BNI e-Bank Guarantee yang telah terpasang pada smartphone/tablet.

Fitur yang ada pada BNI m-BG Checking adalah :

• Melakukan pengecekan/pencocokan Garansi Bank dengan cara memindai QR Code yang
tertera di warkat Garansi Bank atau memasukan Nomor Garansi Bank
• Menyampaikan data tertentu yang ada di warkat Garansi Bank
• Menyimpan (download) hasil data Garansi Bank untuk dokumentasi

22
 KETENTUAN KHUSUS
GARANSI BANK NASABAH PRIMA
(SEGMEN KOM1, KOM2, SME)

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk 23

 GB Nasabah Prima
KECUKUPAN JAMINAN
LENDING PROGRAM
Ketentuan khusus terhadap Ketentuan khusus terhadap lending program
kecukupan jaminan fasilitas
khusus seperti Xpora (fastrex), SCF Pre
cash loan
Financing, Distributor Financing, SPAN dan
SCF Post financing (recourse/accepted

USULAN invoice dari diamond client).

PORSI PEMBIAYAAN
KETENTUAN TARIF DAN MD

Ketentuan khusus terhadap porsi KHUSUS Ketentuankhusus

Ketentuan khususterhadap
terhadap tarif
tarif dan
pembiayaan bank. dan marginal
marginal deposit
deposit fasilitas
fasilitas garansi
garansi
bank dan bank dan penerbitan
penerbitan garansi bank
garansi bank tender.
tender.
JANGKA WAKTU
PERIODE
CASH MANAGEMENT

ketentuan khusus untuk jangka waktu

Ketentuan khusus terhadap cash
kredit jangka panjang.
management dan layanan cabang.
24
 GB Nasabah Prima
Ketentuan khusus Garansi Bank
A. Tarif dan marginal deposit Fasilitas Garansi Bank
Segmen Keterangan Ketentuan saat ini Gold Platinum
Komersial 1 Sd Rp100 M Sd Rp200 M
Maksimum
Komersial 2 sd Rp50 M. sd 100 M
Kredit
SME Sd Rp10 M. Sd 15 M

Komersial 1 • Tender : 1,0% • Tender : 0,75%

Komersial 2 • Pelaksanaan : 1,25% • Pelaksanaan : 1,00%
• Tender : 1,5%
SME • Pemeliharaan : 1,25% • Pemeliharaan : 1,00%
• Pelaksanaan : 2%
Apabila GB tender dan pelaksanaan Apabila GB tender dan pelaksanaan
Propisi • Pemeliharaan : 2%
diterbitkan di BNI, propisi diberikan diterbitkan di BNI, propisi diberikan
• Uang Muka 2,5% keringanan lagi menjadi 0,75% keringanan lagi menjadi 0,50%
• Lainnya 2,5% • Uang Muka 1,5% • Uang Muka 1,25%
• Lainnya 1,5% • Lainnya 1,25%

Komersial 1
Biaya Minimal Rp250rb per
Komersial 2 Minimal Rp100rb per penerbitan GB Minimal Rp100rb per penerbitan GB
Administrasi penerbitan GB
SME

Komersial 1
Komersial 2 • Tender : 0% • Tender : 0% • Tender : 0%
SME • Pelaksanaan : 10% • Pelaksanaan : 0% (5% utk nasabah baru) • Pelaksanaan : 0% (5% utk nasabah baru)
Marginal
• Pemeliharaan : 5% • Pemeliharaan : 0% (5% utk nasabah baru) • Pemeliharaan : 0% (5% utk nasabah baru)
Deposit
• Uang Muka 20% • Uang Muka 0% (5% utk nasabah baru) • Uang Muka 0% (5% utk nasabah baru)
• Lainnya 20% • Lainnya 0% (5% utk nasabah baru) • Lainnya 0% (5% utk nasabah baru)
25
 GB Nasabah Prima

B. Penerbitan Garansi Bank Tender (Khusus Nasabah Prima)

No. Kriteria
1 Sesuai dengan Kriteria Nasabah Prima Platinum dan Gold di atas
2 Penerima GB adalah Penyelenggara Proyek-proyek APBN, APBD dan Perusahaan BUMN (dengan
melampirkan syarat penerbitan GB : Undangan ) – tidak untuk proyek di luar Indonesia
3 Tidak untuk proyek Pengadaan Batu Bara untuk Pembangkit Listrik, Proyek Reklamasi Lahan Tambang,
Proyek Pembakit Listrik non PLN Group

Proses Khusus untuk Assessment Plafond GB Bid Bond:

1. Format Khusus Plafond GB Bid Bond:
a) Form permohonan
b) MPK Plafond NCL Bid Bond Nasabah Prima (Terlampir)
c) Form NK 3
d) FIA
2. Kewenangan: Komite Kredit Sentra/STA
3. SLA Proses: 3 HK

26
2
 GARANSI BANK
AKHIR TAHUN (SP2D)
Program Cover Dana SP2D

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk 27

 GB Akhir Tahun
Apa Itu Garansi Bank Akhir Tahun?

Bank Guarantee

28
 GB Akhir Tahun
Alur Proses Garansi Bank Akhir Tahun

29
 Mekanisme Garansi Bank Akhir Tahun Cover Dana SP2D GB Akhir Tahun

NASABAH

Nasabah datang ke cabang

dengan membawa
underlying berupa Kontrak,
Adendum adendem, Kartu
Pengawas (korwas) atau SPM
dan surat pernyataan
1 lakukankan ikat gadai
BNI CABANG
2 Memeriksa 3 Monitoring rekening, pastikan
Melakukan
kelengkapan dan pembayaran tersebut telah masuk
verifikasi pada
kebenaran/ rekening nasabah, lalu pindahkan
Underlying
kesesuaian ke rekening escrow yang telah
dibuat dan tidak terafiliasi dengan
4 rekening lain, selanjutnya

Mengkonfirmasi 5 Memastikan bahwa

Nasabah mendapatkan kembali ke pada kontrak terdapat
Nomor NRK dan kode satker pembayaran ke rekening
satker dari satker /KPPN/PPK nasabah di BNI
9
6

SATKER / BOWHEER
Garansi bank diterbitkan
dan diberikan ke nasabah
8
7 satker menenerbitkan
Garansi Bank
SPM (surat perintah
diberikan kepada
pembayaran) untuk
KPPN
pencairan anggaran

30
 PROGRAM
GARANSI BANK
TAHUN 2022

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk 31

 PROGRAM Program GB 2022

GARANSI BANK AKHIR TAHUN

Ta r i f S p es i a l :
Full Cover : propisi min. 1 % dari nilai gb dan biaya admin min. Rp 100.000
Cover Dana SP2D : propisi min. 2 % dari nilai gb dan biaya admin min. Rp.100.000

Periode Program Desember 2022

32
INTERNAL PROGRAM ACTION BOND 2022 Program GB 2022

3rd

Periode Program Tahun 2022

33
EKSTERNAL
Program GB 2022

SPECIAL RATE FOR DIAMOND CLIENT

Marginal Deposit (MD) Propisi
No Jenis Garansi Bank Administrasi
Full Cover Plafond NCL Asuransi Full Cover Plafond NCL Asuransi

1 GB Pembayaran 0,25% - 0,50 % 0,25%-0,75% 0,75% 100.000

2 Bid Bond 0,25% - 0,50 % 0,25%-0,75% 0,75% 100.000
Mengacu pada keputusan
3 Performance Bond 0,25% - 0,50 % 0,25%-0,75% 1,00% 100.000
yang diberikan sentra kredit
Advance Payment 100%
4 dan pihak Asuransi yang 0,25% - 0,50 % 0,25%-0,75% 1,00% 100.000
Bond bekerjasama dengan BNl
5 Maintenance Bond 0,25% - 0,50 % 0,25%-0,75% 1,00% 100.000
6 GB Lainnya 0,25% - 0,50 % 0,25%-0,75% 1,00% 100.000

Syarat dan Ketentuan :

• Spesial rate berlaku untuk semua sektor dengan mempertimbangkan bisnis masing-masing
nasabah
• Dibuatkan PKS masing-masing group yang mencantumkan list anak perusahan
• Jika tidak memungkinkan dibuatkan PKS, Deal Team harus memutuskan siapa saja anggota group
perusahaan yang akan mendapat special rate
• Untuk perpanjangan special rate maka kenaikan volume transaksi GB minimal sebesar 10% sejak
sd Desember 2021
• Spesial Rate yang sudah berlaku untuk Full Cover sedangkan Plafond NCL dan Asuransi
menunggu keputusan segmen kredit

34
EKSTERNAL Program GB 2022

SPECIAL RATE SELECTED APPLICANT

Baseline
Jenis GB Rate Standar
Rate Spesial
GB Pembayaran 1,5% 0,50%
Bid Bond 0,75% 0,75%
Performance Bond 1,5% 0,75%
Advance Payment Bond 1,5% 0,75%
Maintenance Bond 1,5% 0,75%
GB Lainnya 1,5% 0,75%

Syarat dan Ketentuan :

1. Full Cover MD 100 % (Blokir Deposito / Giro / Tabungan)
2. GB Bid Bond diterbitkan di BNI
3. Melampirkan copy GB Bid Bond, untuk mengajukan usulan spesial rate untuk GB
selain Bid Bond
4. GB Bidbond, Performance, Uang muka, maintenance adalah 1 kesatuan.
* Special rate baru diperoleh jika GB nya adalah 1 kesatuan tersebut
5. Spesial Rate berlaku untuk selected applicant yang diusulkan oleh advisory
sebagai pengelola nasabah

35
Frequently Asked Questions
(FAQ)

36
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
 FAQ
Frequently Asked Questions (FAQ)
No Question Answer
1 Apa syarat-syarat Perusahaan :
pembukaan Garansi 1. NASABAH BNI
Bank ? 2. Mengajukan PERMOHONAN PENERBITAN BANK GARANSI (PPGB)

3. Underlying

Perorangan :
1. NASABAH BNI
2. Mengajukan PERMOHONAN PENERBITAN BANK GARANSI (PPGB)
3. IDENTITAS PEMOHON
4. NPWP
5. Underlying

*UNDERLYING

• Jaminan Penawaran (Bid Bond) : RKS/Dokumen Tender/Aanwizing/eproc/pengumuman lelang/dll

• Jaminan pelaksanaan (Performance Bond) : SPPBJ (Surat Penunjukkan Barang dan Jasa)/SPK (Surat Perintah
Kerja)/SPMK (Surat Perintah Mulai Kerja)/Kontrak/Pengumuman Pemenang/LoA (Letter of Award)/dll
• Jaminan Uang Muka (Advance Payment Bond) : Kontrak (harus memuat pasal terkait Jaminan Uang Muka)
• Jaminan Pemeliharaan (Maintenance Bond) : BAST (Berita Acara Serah Terima Barang/Jasa)
• Jaminan lainnya (Jaminan Pembayaran, Jaminan Reklamasi, Jaminan dalam rangka Kepabeanan/Bea Cukai,
Jaminan Sanggahan Banding dan sebagainya)
• Dokumen lainnya yang mensyaratkan permintaan Garansi Bank

37
 FAQ
Frequently Asked Questions (FAQ)
No Question Answer
2 Apa materi yang harus • Nama Penerima garansi Bank (untuk kepentingan siapa Garansi Bank diterbitkan)
tercantum dalam surat • Dasar penerbitan Garansi Bank (untuk keperluan apa). Dasar penerbitan ini harus juga melampirkan juga
permohonan Garansi dokumen pendukung, a.1. Surat-surat perintah pekerjaan / surat Perjanjian / kesepakatan lain yang
Bank ? mendasari permintaan Garansi Bank tersebut (harus Dicocokan dengan aslinya).
• Nominal/nilai Garansi Bank
• Jangka waktu Garansi Bank (sejak tanggal terbit s/d jatuh tempo)
• Bentuk Jaminan (beserta jaminannya)/Kontra Garansi Bank (misal. Deposito, giro, dicover Perusahaan
asuransi)
• Rekening untuk kepentingan kontra garansi dan pembebanan biaya-biaya administrasi yang Timbul (incl.
Provisi).
3 Bagaimana jika Jika terdapat permintaan pembuatan Garansi Bank non standar, maka harus
terdapat format Garansi Mengandung/memuat syarat-syarat minimum yang harus tercantum dalam Garansi Bank
Bank yang tidak sesuai (cfm. skbi No. 11/110/Kep/UPPB tanggal 28 Maret 1979).
dengan format BNI?
Format standar dimaksud disarankan untuk dikonsultasikan terlebih dahulu dengan Divisi WHS, sehingga
Kepentingan Bank tetap terjaga/terjamin dan tidak melanggar ketentuan perundang-undangan yang ada.
4 Apakah Mata Uang Penerbitan GB harus menggunakan valuta yang sama antara jaminan dengan currency GB yang diterbitkan
selain Rupiah (IDR)
diperbolehkan
sebagai jaminan untuk
menerbitkan Garansi
Bank?
5 Berapa lama jangka Penetapan jangka waktu untuk SEMUA penerbitan Garansi Bank disesuaikan dengan dasar Penerbitannya, yaitu
waktu efektif Garansi sesuai underlying transaksi sebagaimana dinyatakan dalam spk/kontrak/kesepakatan lainnya.
Bank?
38
Frequently Asked Questions (FAQ) FAQ

No Question Answer
6 Berapakah besaran propisi Setiap penerbitan Garansi Bank dikenakan propisi dengan tarif yang berlaku dan dibebankan secara proporsional min. 250 ribu serta harus
yang wajib dibayarkan oleh lunas pada Waktu penerbitan Garansi Bank (sekali pungut). Atas propisi yang telah dipungut tersebut tidak dapat dikembalikan dengan
pemohon Garansi Bank? alasan apapun.

Tarif standar :

• Propisi Full Cover

Seluruh Jenis GB : 1,5% (min. Rp.250.000)

• Propisi Non Full Cover (Plafond NCL)

Bid Bond : 1,5%

Performance Bond : 2%

Advance Payment Bond : 2,5%

Maintenance Bond : 2%

GB Lainnya : 2,5%

(*min. Rp250.000)

** Note : Kewenangan Keringanan Propisi merupakan kewenangan unit Pemberi Fasilitas NCL ( Segmen/Sentra) dan bukan kewenangan
WHS.

(e-PP : Perkreditan Business Banking Buku IV Bab I Sub Bab C Sub Sub Bab 01 Hal 20 No.Instruksi IN/247/PGV/002 tanggal 17
Maret 2022 - Ketentuan Umum GaransiBank)

• Propisi Non Full Cover (Asuransi)

*sesuai tarif dalam PKS masing-masing Asuransi 39

Frequently Asked Questions (FAQ) FAQ

No Question Answer
7 Bagaimana Bisa diakomodir dengan 2 cara :
mekanisme
perpanjangan/pemb • Addendum
aharuan Mekanismenya : Jika Jangka waktu GB masih berjalan, GB lama akan menjadi satu kesatuan dengan GB Perubahan
(addendum) karena no GB nya masih dengan No GB yang lama. Cover masih dengan cover yang lama
Garansi Bank? • Terbit baru
Mekanismenya : Ketika Applicant/Bowheer mengajukan perpanjangan GB dengan kondisi GB awal sudah expired
(sudah lewat masa klaim) maka akan diterbitkan GB baru ( dengan nomor baru) berdasarkan perubahan underlying.

Perpanjangan jangka waktu Garansi Bank yang sebelumnya telah diterbitkan, dapat diajukan oleh Pemohon Garansi
Bank, yaitu mengajukan permohonan perpanjangan Garansi Bank melalui Cabang penebit Garansi Bank sebelumnya
(sebelum perpanjangan). Pengajuan disertai dengan melampirkan dokumen perubahan perjanjian (addendum) atau
bentuk kesepakatan lainnya antara pihak Pemohon Garansi Bank dengan Pemegang Garansi Bank.

8 Bagaimana jika asli Harus menyertakan Surat Pernyataan diatas materai dari pemegang Bank Garansi bahwa Asli Garansi Bank tidak
Garansi Bank yang ditemukan atau tidak diserahkan oleh pihak pemegang Garansi Bank Dan untuk selanjutnya tidak akan mengajukan
akan diperbaharui claim ke Bank serta membebaskan Bank dari segala tuntutan berkaitan dengan Garansi Bank tersebut. Dalam kondisi
tersebut tidak dapat asli garansi Bank awal tidak diserahkan, maka pada Garasi Bank perpanjangan dicantumkan klausul bahwa
dikembalikan oleh Garansi Bank sebelumnya (telah habis jangka waktunya) dinyatakan tidak berlaku lagi oleh BNI.
pemegang Bank
Garansi?

40
 FAQ
Frequently Asked Questions (FAQ)
Question Answer
9 Bagaimana jika • Jangka waktu GB dapat melebihi tanggal jatuh tempo PPPGB (Perjanjian Penerbitan Garansi Bank) / Plafond
waktu Garansi Bank Garansi Bank, sepanjang penerbitan GB yang bersangkutan masih dalam jangka waktu perjanjian pokok
melebihi tanggal kesepakatan dasar para pihak (pihak pemohon dan pemegang garansi bank) yang mendasari (underlying)
jatuh tempo PPPGB penerbitan Garansi Bank ybs.
(Perjanjian • Untuk kondisi tsb, Cabang wajib menginformasikan kepada nasabah dan pengelola kredit untuk mitigasi
Penerbitan Garansi resiko atas gap waktu antara Jatuh Tempo PPPGB (Perjanjian Penerbitan Garansi Bank) / Plafond Garansi
Bank) / Plafond Bank dan Jatuh Tempo GB
Garansi Bank

10 Apa yang harus Apabila Bank penerbit telah melepaskan hak istimewanya berdasarkan Pasal 1831 KUH Perdata, pada saat
dilakukan oleh pemegang garansi bank mengajukan klaim atas Garansi Bank tersebut, maka Bank secara langsung dan seketika
Pemegang garansi akan melakukan pembayaran klaim senilai Garansi Bank. Pengajuan klaim oleh bowheer disertai dengan surat
Bank jika terjadi permohonan pembayaran klaim garansi bank dengan melampirkan surat pernyataan wanprestasi/cidera janji dan
wanprestasi/Cidera mengembalikan asli Garansi Bank.
janji dari pemohon
Garansi Bank (pihak
yang dijamin Bank)?

11 Kapan klaim dapat • Klaim dapat diajukan segera setelah debitur / applicant / pemohon (pihak yang dijamin Bank) dinyatakan
diajukan? wanprestasi oleh bowheer / penerima Garansi Bank.
• Sepanjang tidak melebihi masa klaim
12 Berapa lama masa Pencantuman masa klaim pada GB tidak boleh kurang dari 14 hari kalender atau melebihi 30 hari kalender sejak
klaim berlaku? jatuh tempo Garansi Bank .

41
 FAQ
Frequently Asked Questions (FAQ)
No Question Answer
13 Bagaimana jika terjadi • Cabang menginfokan kepada debitur dan pengelola debitur
wanprestasi yang • Pengelola debitur menginfokan kepada debitur agar menyiapkan dana untuk pembayaran klaim GB
dilakukan oleh debitur • Jika debitur tidak dapat menyediakan dana maka akan didukkan dalam dokyadit dengan cara jumlah/nilai
(cover GB dengan klaim Garansi Bank yang telah dibayarkan oleh Bank kepada Pemegang Garansi Bank (bowheer)
menggunakan plafond didudukkan dalam Perjanjian Kredit (PK).
NCL Garansi Bank ?
14 Bagaimana penyelesaian Langkah-langkah pengembalian jaminan/kontra garansi dapat diambil sebagai berikut :
Administrasi Garansi Bank
jika telah jatuh tempo? 1. Kantor Cabang memberitahukan pemegang Garansi Bank secara tertulis dengan tembusan Kepada
Pemohon Garansi Bank (debitur), walaupun asli Garansi Bank belum diterima oleh BNI.
2. Atas dasar surat tersebut Pemohon Garansi Bank dapat mengajukan permohonan pencairan kontra garansi
yang bersangkutan kepada Kantor Cabang BNI.
3. Garansi Bank yang telah jatuh tempo dan masa pengajuan klaim telah berakhir, pencairan kontra garansi
tanpa penyerahan asli Garansi Bank dapat dilaksanakan serta rekening Administrasil obligo telah di set-off.
Atas dasar permohonan pada butir b diatas, kantor cabang BNI mencocokkan nomor, tanggal, nominal dan
keperluan Garansi Bank dengan copy Garansi Bank yang ada pada kantor cabang BNI sebagai arsip.
Selanjutnya pada Perjanjian Penerbitan Garansi Bank agar dibubuhi tanda Cap "Batal" dengan disertai
tanggal dan tanda tangan debitur (pemohon Garansi Bank) sebagai tanda persetujuan atas Pembatalan
Perjanjian Penerbitan Garansi Bank.
4. Cabang memastikan No Rek CTA sudah tutup
5. Cabang mengembalikan MD ke Rekening nasabah
6. Khusus mengenai garansi bank untuk Bea Cukai pelaksanaan penyelesaian pengembalian Lembar asli
garansi bank agar dipedomani pasal-pasal dalam formulir Garansi Bank untuk Bea Cukai.

42
 FAQ
Frequently Asked Questions (FAQ)
No Question Answer
15 Apakah dokumen Sesuai dengan Zoom dengan Kemenkeu, underlying yang dicantumkan pada GB SP2D hanya Kontrak, dan
underlying yang hal tersebut sesuai dengan format GB SP2D menurut Perdirjen No xxxxxxxxxxxxxxxx
dicantumkan pada GB
SP2D hanya kontrak atau
boleh Kontrak dan
Addendum :

16 Bolehkah GB SP2D Sesuai dengan arahan dari pihak Kemenkeu, untuk GB SP2D wajib melalui OMSPAN
diterbitkan tanpa
OMSPAN :
17 Bagaimana proses GB Untuk saat ini SP2D bisa dilakukan untuk terbit antar cabang, namun dari cabang penerima (outlet referral)
SP2D Antar Cabang : belum dapat input melalui system OPBG, sehingga harus membuat Telex/Testkey Permohonan Penerbitan
Garansi Bank antar cabang ke Cabang Penerbit melalui Email.
18 Saat sudah input NRK dan Hal tersebut dikarenakan penginpiutan OPBG melalui IE (Internet Explorer), sehingga disarankan untuk
Kode Satker dan data penginputan OPBG melalui Google Chrome atau Mozilla.
telah masuk di kolom list,
saat mau diproses, data
dari OMSPAN kosong

19 Penulisan Entitas Bowheer Nama Satker dan Nama kementeriannya.

43
 THANK YOU

Divisi Wholesale Solutions

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

44
 CONTACT
BNI Divisi Solusi Wholesale
Grha BNI Lantai 23, Jl. Jend. Sudirman Kav. 1, Jakarta Pusat 10220
Service Action Team
Phone: 021-29946046 (Nasabah)

Phone: 021-29946045 (Internal BNI)

Email: tbs sat@bni.co.id

WA : 085850001946
45