198 Pid.B 2015 PN. BDG

ep
hk
am
Direktori Putusan Mahkamah Agung Republik Indonesia
PUTUSAN
ng
Nomor 198/Pid.B/2015/PN. Bdg.
gu
DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESA
-----------Pengadilan Negeri Klas I A Khusus Bandung, yang memeriksa dan mengadili
perkara-perkara pidana pada Peradilan tingkat pertama dalam acara pemeriksaan biasa
ub
lik
ANDIANTO SETIABUDI;
Tempat Lahir
Banjarmasin;
Umur/Tgl.Lahir
52 Tahun / 05 Desember 1962;
Jenis Kelamin
Laki-laki;
Kebangsaan
Indonesia;
Tempat tinggal
Perumahan Kumala Garden B7 No. 9 Kota Bandung;
Agama
Kristen;
Pekerjaan
In
do
ne
si
Wiraswasta (Pendiri Cipaganti Group);
A
gu
ng
ah
k
ep
1. Nama lengkap
am
ah
telah menjatuhkan Putusan sebagai berikut dalam perkara Para Terdakwa :
JULIA SRI REDJEKI;
Tempat Lahir
Banjarmasin;
Umur/Tgl.Lahir
61 Tahun / 05 April 1953;
Jenis Kelamin
Perempuan;
Kebangsaan
Indonesia;
Tempat tinggal
Jl. Gatot Subroto No. 94 RT. 06/06 Kelurahan Lingkar
2. Nama lengkap
Khatolik;
Pekerjaan
Wiraswasta (Wakil Ketua Koperasi Cipaganti);
Nama lengkap
ub
YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN;
Bandung;
Umur/Tgl.Lahir
44 Tahun / 14 Oktober 1970;
Jenis Kelamin
Perempuan;
Kebangsaan
Indonesia;
Tempat tinggal
Agama
ep
Tempat Lahir
es
Perumahan Kumala Garden B7 No. 9 Kota Bandung;

Kristen;
on
3.
lik
Agama
ng
ka
ah
Selatan, Kecamatan Lengkong, Kota Bandung;
In
d
gu
Halaman 1 dari 279 Putusan Nomor 198/Pid.B/2015/PN. Bdg.
ik
Disclaimer
Kepaniteraan Mahkamah Agung Republik Indonesia berusaha untuk selalu mencantumkan informasi paling kini dan akurat sebagai bentuk komitmen Mahkamah Agung untuk pelayanan publik, transparansi dan akuntabilitas pelaksanaan fungsi peradilan. N
Dalam hal Anda menemukan inakurasi informasi yang termuat pada situs ini atau informasi yang seharusnya ada, namun belum tersedia, maka harap segera hubungi Kepaniteraan Mahkamah Agung RI melalui :
Email : kepaniteraan@mahkamahagung.go.id
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
putusan.mahkamahagung.go.id
Halaman 1
ep
u
hk
am

:
Wiraswasta (Bendahara Koperasi Cipaganti);
Pekerjaan
CECE KADARISMAN, S.E.;
ng
4. Nama lengkap
Bandung;
Umur/Tgl.Lahir
58 Tahun / 18 Februari 1957;
Jenis Kelamin
Laki-laki;
Kebangsaan
Indonesia;
Tempat tinggal
Komplek Cipaganti Rahayu Regency Blok B No. 1 RT.
gu
Tempat Lahir
07/02, Kelurahan Mekar Jaya, Kecamatan Rancasari, Kota

Bandung;
Agama
Islam;
Pekerjaan
Wiraswasta (Karyawan PT. Cipaganti);
ub
lik
ah
-----------Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI, Terdakwa 2. JULIA SRI REDJEKI dan

Terdakwa 3. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN masing-masing telah ditahan
ep
dalam Rumah Tahanan Negara berdasarkan Surat Perintah/Penetapan Penahanan oleh:
Penyidik Polri, sejak tanggal 22 Juni 2014 sampai dengan tanggal 11 Juli 2014;
Perpanjangan Penahanan Penuntut Umum, sejak tanggal 12 Juli 2014198 sampai
In
do
ne
si
am
ah
k
In
do
ne
si
a
dengan tanggal 20 Agustus 2014;

Dikeluarkan dari Tahanan, sejak 20 Agustus 2014;
Penyidik Polri, sejak tanggal 21 Agustus 2014 sampai dengan tanggal
A
gu
ng
September 2014;
Perpanjangan Penahanan Penuntut Umum, sejak tanggal 10 September 2014

sampai dengan tanggal 19 Oktober 2014;
09
Perpanjangan Penahanan Pertama Ketua Pengadilan Negeri Klas I A Khusus
lik
2014;
Perpanjangan Penahanan Kedua Ketua Pengadilan Negeri Klas I A Khusus

Bandung, sejak tanggal 19 Nopember 2014 sampai dengan tanggal
ub
ah
Bandung, sejak tanggal 20 Oktober 2014 sampai dengan tanggal 18 Nopember
Desember 2014;
ka
Penuntut Umum, sejak tanggal 18 Desember 2014 sampai dengan tanggal
ah
06
ep
Januari 2015;
18

In
d
gu
on
ng
Bandung, sejak tanggal 06 Februari 2015 sampai dengan tanggal 07 Maret 2015;
es
Bandung, sejak tanggal 07 Januari 2015 sampai dengan tanggal 05 Februari 2015;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 2
Majelis Hakim, sejak tanggal 18 Februari 2015 sampai dengan tanggal19 Maret
2015;
ng
Perpanjangan Penahanan Ketua Pengadilan Negeri Klas I A Khusus Bandung, sejak

tanggal 20 Maret 2015 sampai dengan tanggal 18 Mei 2015.
Perpanjangan Penahanan Pertama Ketua Pengadilan Tinggi Bandung, sejak tanggal
gu
19 Mei 2015 sampai dengan tanggal 17 Juni 2015;
In
do
ne
si
a
Perpanjangan Penahanan Kedua Ketua Pengadilan Tinggi Bandung, sejak tanggal
18 Juni 2015 sampai dengan tanggal 17 Juli 2015;
ub
lik
Negara berdasarkan Surat Perintah/Penetapan Penahanan oleh:
Penyidik Polri, sejak tanggal 18 Juli 2014 sampai dengan tanggal 06 Agustus 2014;
Perpanjangan Penahanan Penuntut Umum, sejak tanggal 07 Agustus 2014 sampai
Dikeluarkan dari Tahanan, sejak 15 September 2014;
Penuntut Umum, sejak tanggal 18 Desember 2014 sampai dengan tanggal
ep
ah
k
dengan tanggal 15 September 2014;
Januari 2015;
06
In
do
ne
si
am
ah
-----------Terdakwa 4. CECE KADARISMAN, S.E. telah ditahan dalam Rumah Tahanan
A
gu
ng
Bandung, sejak tanggal 07 Januari 2015 sampai dengan tanggal 05 Februari 2015;

Bandung, sejak tanggal 06 Februari 2015 sampai dengan tanggal 07 Maret 2015;
Majelis Hakim, sejak tanggal 18 Februari 2015 sampai dengan tanggal

Maret 2015.
19 Mei 2015 sampai dengan tanggal 17 Juni 2015;
Perpanjangan Penahanan Kedua Ketua Pengadilan Tinggi Bandung, sejak tanggal

18 Juni 2015 sampai dengan tanggal 17 Juli 2015;
ub
lik
Perpanjangan Penahanan Pertama Ketua Pengadilan Tinggi Bandung, sejak tanggal
-----------Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI, Terdakwa 2. JULIA SRI REDJEKI dan
ep
ka
ah
19
Perpanjanga Penahanan Ketua Pengadilan Negeri Klas I A Khusus Bandung, sejak

tanggal 20 Maret 2015 sampai dengan tanggal 18 Mei 2015.
Terdakwa 3. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN didampingi oleh Penasihat

Hukumnya BENNY CHANDRA, S.H., DADANG JUMHANA, S.H., dan RUDY B.
No. 81 Bandung berdasarkan Surat Kuasa Khusus tertanggal 23 Februari 2015 dan telah
on
ng
didaftarkan di Kepaniteraan Pengadilan Negeri Klas I A Khusus Bandung dengan Nomor
es
JUNAIDI, S.H., para Advokat/Penasihat Hukum yang berkantor di Jalan Rajawali Barat
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
ep
u
hk
am
Halaman 3
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
87/SK/PID/2015/PN. BDG., serta Surat Kuasa Tambahan Penasihat Hukum kepada JHON
S. E., PANGGABEAN, S.H., M.H., berdasarkan Surat Kuasa Khusus tertanggal 04 Maret
ng
2015 dan telah didaftarkan di Kepaniteraan Pengadilan Negeri Klas I A Khusus Bandung
dengan Nomor 105/SK/PID/2015/PN. BDG.
gu
----------Terdakwa 4. CECE KADARISMAN, S.E. didampingi oleh Penasihat Hukumnya

JEFRI SINAGA, S.H., M.Si., PAUL ARUAN, S.H., TIMBUL L. TOBING, S.H. dan
SASTRIANTA A. SEMBIRING, S.E., S.H., para Advokat/ Penasihat Hukum pada Kantor
Hukum JEFRI SINAGA, S.H. & ASSOCIATE berkantor di Jalan Jend. Sudirman No.
ub
lik
didaftarkan di Kepaniteraan Pengadilan Negeri Klas I A Khusus Bandung dengan Nomor

88/SK/PID/ 2015/PN. BDG.;
-----------PENGADILAN NEGERI TERSEBUT ;

-----------Setelah membaca :
-
Penetapan Ketua Pengadilan Negeri Bandung Nomor 198/Pid.B/2015/PN. Bdg. tanggal
ep
ah
k
am
ah
561 Bandung, berdasarkan Surat Kuasa Khusus tertanggal 23 Februari 2015 dan telah
18 Februari 2015 tentang penunjukan Majelis Hakim ;

Penetapan Majelis Hakim Nomor 198/Pid.B/2015/PN. Bdg. Tanggal 18 Februari 2015
In
do
ne
si
tentang penetapan hari sidang;
Berkas perkara dan surat-surat lain yang bersangkutan;
A
gu
ng
-----------Setelah mendengar keterangan saksi-saksi, Ahli-ahli dan Para Terdakwa serta

memperhatikan bukti surat dan barang bukti yang diajukan di persidangan;
-----------Setelah mendengar pembacaan tuntutan pidana yang diajukan oleh Penuntut

Umum yang pada pokoknya sebagai berikut;
Terdakwa I. ANDIANTO SETIABUDI,
lik
Menyatakan para Terdakwa yaitu :
Terdakwa II. JULIA SRI REDJEKI, Terdakwa III. YULINDA TJENDRAWATI

SETIAWAN dan Terdakwa IV. CECE KADARISMAN terbukti secara sah dan
meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana secara bersama-sama menghimpun
ub
ah
dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan tanpa ijin usaha dari Pimpinan Bank
ep
ka
Indonesia yang dilakukan secara berlanjut dan melakukan beberapa perbuatan yang
harus dipandang sebagai perbuatan yang berdiri sendiri sehingga merupakan
ah
beberapa kejahatan tindak pidana
Penipuan sebagaimana diatur dan diancam
Nomor 10 Tahun 1998 Tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 7 Tahun
In
d
gu
on
ng
1992 Tentang Perbankan Jo. Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP Jo. Pasal 64 ayat (1)
es
pidana dalam Pasal 46 (1) jo Pasal 46 (2) Undang Undang Republik Indonesia
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 4
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
KUHP, dan Pasal 378 Jo. Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP Jo. Pasal 65 ayat (1) KUHP
(dalam surat dakwaan kesatu dan dakwaan kedua).
Menjatuhkan pidana penjara terhadap diri para Terdakwa yaitu : Terdakwa I.
ng
ANDIANTO SETIABUDI, Terdakwa II. JULIA SRI REDJEKI, Terdakwa III.

YULINDA
TJENDRAWATI
SETIAWAN
dan
Terdakwa
IV.
CECE
gu
KADARISMAN dengan pidana penjara masing-masing selama 20 (dua puluh)
tahun dikurangi selama para Terdakwa berada dalam tahanan, dengan perintah agar
para Terdakwa tetap ditahan;
pidana
denda
kepada
masing-masing
Rp. 200.000.000.000,- (dua ratus milyar rupiah);

Menyatakan barang bukti berupa:
am
ah
Menjatuhkan
Terdakwa
sebesar
ub
lik
2 (dua) buah brosur Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
Fotocopy slip pengiriman uang Rp. 200.000.000,- (dua ratus juta

rupiah) kepada rekening Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada;
Tanda terima uang yang dibuatkan oleh petugas Koperasi
ep
ah
k
Cipaganti Karya Guna Persada tanggal 10 Februari 2014;

Formulir kerjasama kemitraan dengan Koperasi Cipaganti Karya
In
do
ne
si
Guna Persada;
Fotocopy akta No. 59 tanggal 12 Februari 2014 yang dibuat oleh
A
gu
ng
Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA, SH;
Kwitansi pembayaran biaya pembuatan Akta Notaris;
1 (satu) lembar bukti transfer tanggal 16 April 2012;
1 (satu) lembar surat pernyataan telah mentransfer ke Cipaganti

Karya Guna Persada;
1 (satu) buah Akta kerjasama kemitraan No. 53 tanggal 21 Mei
ah
2012;
tanggal 14 Desember 2012;
lik
10 1 (satu) buah Akta perjanjian kerjasama kemitraan No. 27
ub
11 1 (satu) buah Akta perjanjian kerjasama penyertaan dan

pengelolaan modal No. 105 tanggal 20 Juli 2013;
ep
ka
12 1 (satu) lembar surat dari KCKGP kepada Ny. Rani Dewi

Maharani tanggal 17 Desember 2013 yang isinya menerangkan
ah
pihak Koperasi akan mentransfer ke Rekening Mitra atas nama
es
on
ng
Rani Dewi Maharani;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 5
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
13 1 (satu) lembar surat tanggal 8 November 2013 yang

ditandatangani oleh Rani Dewi Maharani yang isinya tidak
ng
memperpanjang kerjasama dengan KCKG;
14 1 (satu) lembar surat tanggal 27 Maret 2014 yang ditandatangani
gu
oleh Rani Dewi Maharani yang isinya tidak memperpanjang

kerjasama dengan KCKGP;
15 1 (satu) lembar surat Rani Dewi Maharani kepada KCKGP

tanggal 28 April 2014 yang isinya keinginan menutup investasi
dengan CKGP;
16 1 (satu) unit Harddisk eksternal merk Seagate kapasitas 1 TB

Persada;
ub
lik
ah
yang berisikan data mengenai Koperasi Cipaganti Karya Guna
am
17 1 (satu) rangkap Laporan Audiitor Independen atas laporan

keuangan KCKGP untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31
Desember 2011;
ah
k
ep
18 1 (satu) rangkap Laporan Audiitor Independen atas laporan

keuangan KCKGP untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31
In
do
ne
si
Desember 2012;
19 1 (satu) buah Akta Perjanjian Kerjasama Modal Penyertaan dan
A
gu
ng
Pengelolaan Modal Usaha No. 70 tanggal 15 Januari 2014;

Pengelolaan Modal Usaha No. 63 tanggal 13 Pebruari 2014;
21 1 (satu) lembar formulir kerjasama kemitraan nomor 05302;

22 1 (satu) lembar Slip pemindahan dana antar rekening BCA;

Pengelolaan Modal Usaha No. 143 tanggal 25 September 2013;
ah
lik
Pengelolaan Modal Usaha No. 126 tanggal 19 Desember 2013;

25 1 (satu) buah brosur Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
ub
26 1 (satu) buah buku Direktori Bisnis 2013-2014;
ep
ka
Pengelolaan Modal Usaha No. 04 tanggal 01 Februari 2013;

28 1 (satu) lembar brosur mitra usaha Koperasi Cipaganti Karya
ah
Guna Persada;
29 1 (satu) lembar fotocopy formulir kerjasama kemitraan Koperasi
es
In
d
gu
on
ng
Cipaganti Karya Guna Persada;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 6
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
30 1 (satu) lembar fotocopy kwitansi pembayaran Notaris RATU

ZULYANI MINPADUKA, SH untuk Akta perjanjian kemitraan
ng
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
31 Pengesahan Akta pendirian Koperasi Cipaganti Karya Guna
gu
Persada nomor 518/BH.10/DISKOP/ 2002 tanggal 15 Februari

2002;
32 Akta Perubahan Anggaran Dasar Koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada No. 22 tanggal 14 Juni 2012;
33 1 (satu) buku anggota perkumpulan Koperasi Cipaganti Karya

Guna Persada tahun 2012;
struktur organisasi;
ub
lik
ah
34 1 (satu) lembar brosur mitra usaha Cipaganti yang memuat
am
35 170 (seratus tujuh puluh) brosur mitra usaha Cipaganti;

36 3 (tiga) buku formulir kerjasama kemitraan dengan Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada yang masih kosong;
ah
k
ep
37 1 (satu) buku tanda terima Cipaganti group yang masih kosong;

38 1 (satu) buku kwitansi Cipaganti Group yang masih kosong;
Persada kepada mitra tanggal 5 Maret 2013;
In
do
ne
si
39 1 (satu) surat pemberitahuan dari Koperasi Cipaganti Karya Guna
A
gu
ng
40 Akta Pengadaan dan Pengelolaan Kendaraan Antara Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada dengan PT. Cipaganti Citra Graha

No. 05 tanggal 12 Desember 2007;
41 Akta
Perubahan
Perjanjian
Kerjasama
Pengadaan
dan
Pengelolaan Kendaraan Antara Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada dengan PT. Cipaganti Citra Graha No. 11 tanggal 11

November 2011;
ah
42 Amandemen II Akta Pengadaan dan Pengelolaan kendaraan
lik
antara Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dengan PT.

Cipaganti Citra Graha tanggal 30 Juni 2012;
ub
43 Perjanjian Kerjasama Pengembangan dan Perluasan Usaha antara

PT. Cipaganti Global Transporindo dengan Koperasi Cipaganti
ep
ka
Karya Guna Persada No. 001/KOP-ADM/V/13 tanggal 13

Desember 2012;
ah
44 Akta pendirian PT. Cipaganti Guna Persada;
on
ng
Independen PT. Cipaganti Citra Graha Tbk dan Entitas Anak
es
45 Laporan Keuangan Konsolidasian beserta Laporan Auditor
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 7
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Laporan Keuangan Konsolidasian 31 Desember 2012 dengan

angka perbandingan 31 Desember 2011, 2010, dan 2009;
ng
46 6 (enam) lembar tinjauan hukum terhadap penyertaan modal

gu
47 5 (lima) lembar strategi penyelamatan Koperasi Cipaganti dan

Grup usaha Cipaganti;
48 1 (satu) lembar struktur CGT Alokasi dana Koperasi tanggal 17

Mei 2013;
49 1 (satu) lembar Alokasi dana Koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada tanggal 5 Agustus 2013;
ub
lik
ah
50 1 (satu) lembar bagan penggunaan dana Koperasi Cipaganti

Karya Guna.
am
Disita berdasarkan Penetapan Pengadilan Negeri Bandung Nomor : 1066/Pen. Pid/2014/

PN.Bdg tanggal 8 September 2014.
ah
k
ep
51 1 (Satu) bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Penyertaan dan

Pengelolaan Modal Usaha Nomor : 64 tanggal 23 Maret 2013.;
In
do
ne
si
52 1 (Satu) Lembar Asli Kwitansi untuk pembayaran Notaris Bapak

Rochman, SH dalam pembuatan Akta Perjanjian Kerjasama
A
gu
ng
penyertaan dan pengelolaan modal Usaha Kemitraan dengan
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sebesar Rp. 250.000,(Dua Ratus Lima Puluh Ribu Rupiah) yang dibayarkan oleh Sdr.
H. DADI MULYADI pada tanggal 23 Maret 2013;
53 1 (Satu) Lembar Asli FORM KERJASAMA KEMITRAAN

DENGAN
KOPERASI
CIPAGANTI
KARYA
GUNA
PERSADA atas nama H. DADI MULYADI dengan isi dengan
ah
ini saya mengajukan kerjasama kemitraan dengan Koperasi
lik
Cipaganti Karya Guna Persada dalam pengembangan usaha

dibidang jasa Transportasi kendaraan dan alat berat dengan
yang berlaku;
ub
system bagi keuntungan sesuai dengan ketentuan dan peraturan
ep
ka
54 1 (satu) lembar foto copy slip pemindahan dana antar rekening

BCA dengan penerima No. Rekening 5170150289 a.n. Koperasi
ah
Cipaganti Karya Guna Persada senilai sebesar Rp. 300.000.000
55 2 (dua) asli brosur penawaran kerjasama usaha Koprasi Cipaganti
In
d
gu
on
ng
Karya Guna Persada;
es
(tiga ratus juta rupiah);
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 8
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
56 2 ( Dua ) Buah Token BCA KCP ABDUL RIPAI Nomor

Rekening 5170150289 atas nama KOPERASI CIPAGANTI
ng
KARYA GUNA PERSADA, masing masing antara lain :
1 ( Satu ) Token Maker Nomor Seri 15-8154919-3;
1 ( Satu Token Auto Raiser Nomor Seri 15-8154920-9.
gu
1 (Satu) Buah buku Tabungan jenis TAHAPAN BCA, atas nama
KIANTO SUPARMAN, No. Rek 0851659501, yang diterbitkan

oleh Bank BCA KCP SUDIRMAN;
2
1 ( Satu ) lembar brosur Mitra Usaha Cipaganti tentang
1 ( Satu ) lembar Photocopy Slip Setoran Bank BCA, tentang
ub
lik
ah
kerjasama bagi hasil yang menguntungkan;
setoran uang senialai Rp. 150.000.000,- ( Seratus Lima Puluh
am
juta Rupiah ) dari rekening Bank BCA nomor 5150131229 atas

nama LINNA, kepada nomor Rekening Bank BCA Cab. Abdul
ep
Rivai nomor 517-015-0289 atas nama Koperasi Cipaganti Karya
ah
k
Guna Persada, tertanggal 10 Mei 2013;

4
1 ( Satu ) lembar photocopy Slip setoran Bank BCA, tentang
In
do
ne
si
setoran uang senilai Rp. 250.000.000,- ( Dua Ratus Lima Puluh

Juta Rupiah ) dari rekening Bank BCA Nomor 5150131229 atas
A
gu
ng
nama LINNA, kepada nomor Rekening Bank BCA Cabang

Abdul Rivai Nomor 517-015-0289 atas nama Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada, tertanggal 29 Agustus 2013;
1 ( Satu ) lembar Formulir Kerjasama Kemitraan dengan koperasi

Cipaganti Karya Guna persada, atas nama LINNA, Modal
Penyertaan 150.000.000,- ( Seratus lima puluh juta rupiah );
1 ( Satu ) lembar Formulir Kerjasama Kemitraan dengan koperasi
lik
ah
Cipaganti Karya Guna persada, atas nama LINNA, Modal

Penyertaan 250.000.000,- ( Dua ratus lima puluh juta rupiah );
1 ( Satu ) bundel Akta Perjanjian Kerjasama Modal Penyertaan
dan pengelolaan
Modal Usaha, atas nama LINNA, dengan
ub
Nomor Akta : 32 tanggal 10 Mei 2013, yang dibuat dan

8
ep
ka
diterbitkan oleh Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA, SH;

1 ( Satu ) bundel Akta Perjanjian Kerjasama Modal Penyertaan
ah
dan pengelolaan
Modal Usaha, atas nama LINNA, dengan
diterbitkan oleh Notaris H. ROCHMAN SUNARYA SALEH,
on
ng
SH.;
es
Nomor Akta : 71 tanggal 30 Agustus 2012, yang dibuat dan
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 9
ep
u
hk
am

1 ( Satu ) Bundel Rekening Koran BCA KCP Abdul Ripai/
In
do
ne
si
a
Cihampelas Bandung dengan Nomor Rekening 5170150289 atas
ng
nama KOPERASI CIPAGANTI KARYA GUNA PERSADA
lingkar selatan Jl. Gatot Subroto No. 94 Periode tanggal 28

Pebruari 2013 s/d 31 Desember 2013.
gu
PN.Bdg tanggal 8 Oktober 2014.
10 1 (satu) lembar asli Brosur Koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada;
ub
lik
ah
11 1 (satu) lembar asli Surat Tanda Terima sementara tanggal 7

Februari 2013 yang ditandatangani oleh SONY KRISNA;
am
12 1 (satu) bundel asli Akta Perjanjian Kerjasama Modal Penyertaan

dan Pengelolaan Modal Usaha No. 67 tanggal 13 Februari 2013
di Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA, SH.;
ah
k
ep
13 1 (satu) lembar asli Surat Tanda Terima sementara tanggal 6

Maret 2013 yang ditandatangani oleh SONY KRISNA;
In
do
ne
si
14 1 (satu) bundel asli Akta Perjanjian Kerjasama Modal Penyertaan

dan Pengelolaan Modal Usaha No. 67 tanggal 6 Maret 2013 di
A
gu
ng
Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA, SH.;
15 1 (satu) bundel Salinan Perubahan Anggaran Dasar Koperasi

Cipaganti Karya Guna Persada No. 22 tanggal 14 Juni 2014 yang
dibuat oleh Notaris Rohman Sunarya Saleh,SH.;
16 1 (satu) bundel photo copy pengesahan Akata pendirian/
perubahan atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna Husada

Nomor: 518/BH.10/ DISKOP/2002 tanggal 15 Februari 2002;
ah
17 1 (satu) exemplar foto copy salinan putusan perkara perdata
lik
Nomor: 21/Pdt.Sus/PKPU/2014/PN.Niaga-Jkt-Pst tanggal 24 Juli

2014;
ub
18 1 (satu) bundel Laporan Pertanggung Jawaban Pengurus Tahun

Buku 2012/ Rapat Anggota Tahunan (RAT) Koperasi Cipaganti
ep
ka
Karya Guna Persada tanggal 28 Mei 2013.

19 Akta Asli No. 38 tanggal 19 September 2012 perihal perjanjian
In
d
gu
10
on
ng
kerjasama antara Koperasi Cipaganti dengan Dr ENCO
es
ah
PN.Bdg tanggal 13 Nopember 2014.
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 10
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
MULYASA M.Pd, yang dibuat di Notaris RATU ZULYANI

MINPADUKA, S.H.;
ng
20 Akta Asli No. 49 tanggal 21 April 2014 perihal perjanjian

kerjasama antara Koperasi Cipaganti dengan Dr ENCO
gu
MULYASA M.Pd, yang dibuat di Notaris RATU ZULYANI

MINPADUKA, S.H.;
21 5
(Lima)
buah
Giro
Asli
dengan
No.
130554,
130555,130556,130557, 130558 dengan jumlah masing masing

sebesar Rp. 4.800.000.-;
22 1 (satu) lembar penolakan dari Bank Bukopin tertanggal 21 Mei
ub
lik
ah
2014;
23 1 (satu) lembar kwitansi Asli pembayaran akta Notaris sebesar
am
Rp. 250.000 tertanggal 19 September 2012;
24 1(satu) lembar form kerjasama Asli antara Cipaganti dengan

ENCO MULYASA tertanggal 18 September 2012;
ep
ah
k
25 1(satu) lembar surat tanda terima sementara dari koperasi

Cipaganti Asli sebesar Rp. 300.000.000 tertanggal 18 September
In
do
ne
si
2012;
26 1 (satu) lembar kwitansi Asli pembayaran Notaris sebesar Rp.
A
gu
ng
350.000 tertanggal 21 April 2014;
27 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Penyertaan Dan

Pengelolaan Modal Usaha tanggal 07 Juni 2013 No. 14 atas nama
FEBRI HENDARJAT,SH yang dibuat di Notaris ROCHMAN

SUNARYA SALEH, SH.;
28 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan 23

Februari 2013 No. 81 atas nama IWAN MEIDI PURWANTO
ah
yang dibuat di Notaris ROCHMAN SUNARYA SALEH, SH.;
lik
29 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan 16

Mei 2013 No. 63 atas nama IWAN MEIDI PURWANTO yang
ub
dibuat di Notaris ROCHMAN SUNARYA SALEH, SH.;

30 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan
ep
ka
tanggal 10 Januari 2010 No. 12 atas nama ANANG WINARDI

yang dibuat di Notaris DEWI SEPTIAWATI, SH.;
ah
tanggal 26 Juni 2010 No. 62 atas nama ANANG WINARDI yang
es
on
ng
dibuat di Notaris DEWI SEPTIAWATI, SH.;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 11
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
tanggal 11 Juli 2012 No. 42 atas nama ANANG WINARDI yang
ng
dibuat di Notaris DEWI SEPTIAWATI, SH.;
33 1 (Satu) lembar Asli Formulir Kiriman Uang tanggal 25 Juni
gu
2007 sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah) atas nama

ANANG WINARDI.;
34 1 (Satu) lembar Asli Formulir Kiriman Uang tanggal 10 Januari
2007 sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah) atas nama

ANANG WINARDI.;

26
Agustus
2011
No.
54
ub
lik
ah
tanggal
atas
nama
EVI
MARTAKUSUMAH, SE yang dibuat di Notaris RATU
am
ZULYANI MINPADUKA, SH.;

tanggal
12
Desember
2012
No.
35
atas
nama
EVI
ah
k
ep
MARTAKUSUMAH, SE yang dibuat di Notaris RATU

ZULYANI MINPADUKA, SH.
In
do
ne
si
A
gu
ng
PN.Bdg tanggal 15 Desember 2014.
37 1 (satu) berkas copy Surat Perjanjian peminjaman dana tanggal 6

Oktober 2008 antara Sdri. JULIA SRI REDJEKI mewakili
Koperasi CKGP selaku pihak ke I dan Sdri. JULIA SRI

REDJEKI selaku pihak ke II.;

Nopember 2008 antara Sdri. JULIA SRI REDJEKI mewakili
ah
Koperasi CKGP selaku pihak ke I dan Sdri. YULINDA
lik
TJENDRAWATI SETIAWAN selaku pihak ke II.;

Koperasi
CKGP
ub

selaku
pihak
ke
dan
Sdr.
CECE
ep
ka
KADARISMAN selaku pihak ke II.;
ah
Oktober 2009 antara Sdri. JULIA SRI REDJEKI mewakili
Koperasi CKGP selaku pihak ke I dan Sdri. JULIA SRI
es
In
d
gu
12
on
ng
REDJEKI selaku pihak ke II.;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 12
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a

ng
Koperasi CKGP selaku pihak ke I dan Sdri. YULINDA

TJENDRAWATI SETIAWAN selaku pihak ke II.;
gu
42 1 (satu) berkas copy Surat Perjanjian peminjaman dana tanggal

18 Desember 2009 antara Sdri. JULIA SRI REDJEKI mewakili
Koperasi
CKGP
selaku
pihak
ke
KADARISMAN selaku pihak ke II.;
dan
Sdr.
CECE
43 Neraca Keuangan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada

periode tahun 2012-2014;
ub
lik
ah
44 1 ( Satu ) Bundel Copy Rekening Koran Bank BCA KCP

Cihampelas Jl. Cihampelas No. 119 B Bandung atas nama
am
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada No. Rek : 5170220058

periode tanggal 30 April 2010 s/d 30 Juni 2014;
45 1 ( Satu ) Bundel Copy Rekening Koran Bank BCA KCP Abdul
ah
k
ep
Rivai No. 11 Bandung atas nama Koperasi Cipaganti Karya

Guna Persada No. Rek : 5170280808
periode tanggal 31
In
do
ne
si
Oktober 2011 s/d 31 Mei 2014;

A
gu
ng
Rivai / Cihampelas Bandung
atas nama Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada No. Rek : 5170150289 periode Januari 2007

s/d Desember 2012;

Rivai / Cihampelas Bandung
atas nama Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada No. Rek : 5170150289

2014 s/d Juni 2014;
periode Januari
ah
lik
Gondangdia Lama atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada No. Rek : 4553014258 periode tahun 2008 terdiri dari
ub
bulan Januari, Februari, Maret, April, Mei, Juni, Agustus,

September, Oktober, Nopember, dan Desember;
ep
ka

ah
bulan Januari, Februari, Maret, April, Mei, Juni, Agustus,
es
on
ng
Oktober, Nopember, dan Desember;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 13
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a

ng

bulan Januari, Februari, Maret, April, Mei, Juni, Juli, Agustus,


gu
ub
lik
ah

am

ah
k
ep

In
do
ne
si

A
gu
ng


bulan Januari, Februari, Maret, April dan Mei.
ah
lik
55 1 ( satu) unit kendaraan merk Merc Benz, type OH 1521

OM924LA Elll, Jenis Mobil Bus, Model Bus, Tahun pembuatan
ub
2011, Nomor Rangka MHL368006AJ000699, Nomor Mesin :

924913U8725570, warna putih kombinasi, Tahun Registrasi
ep
ka
2011, Nomor Registrasi : L 7628 UV, atas nama pemilik PT.

CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut STNK asli dan kunci
ah
kontak kendaraan;
OM924LA EUROlll, Jenis Mobil Bus, Model Bus, Tahun
In
d
gu
14
on
ng
pembuatan 2010, Nomor Rangka MHL368006AJ000489, Nomor
es
56 1 ( satu) unit kendaraan merk Mercedes Benz, type OH 1521
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 14
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Mesin : 924913U0863109, warna putih kombinasi, Tahun
Registrasi 2010, Nomor Registrasi : L 7460 JN, atas nama
ng
pemilik PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut STNK asli

dan kunci kontak kendaraan;
gu
MTCKD, Jenis Bus, Model Bus, Tahun pembuatan 2011, Nomor

Rangka
MHL368006BJ001297,
Nomor
Mesin
924913U0895338, warna kuning kombinasi, Tahun Registrasi
2013, Nomor Registrasi : B 7160 BGA, atas nama pemilik PT.
ah
kontak kendaraan;
ub
lik
am
MTCKD,
Jenis
Mobil
penumpang,
Model
Bus, Tahun
Pembuatan 2011, Nomor Rangka MHL368006BJ001299, Nomor

Mesin : 924913U0895305, warna kuning kombinasi, Tahun
ah
k
ep
Registrasi 2013, Nomor Registrasi : B 7164 BGA, atas nama

In
do
ne
si

A
gu
ng
OM924LA EUROlll, Jenis Mobil Bus, Model Bus, Tahun
pembuatan 2010, Nomor Rangka MHL368006AJ000649, Nomor

Mesin : 924913U0870495, warna putih kombinasi, Tahun
Registrasi 2010, Nomor Registrasi : AB 7454 JN, atas nama

60 1 ( satu) unit kendaraan merk ISUZU, type NHR 55 E2, Jenis
ah
Mobil Penumpang, Model Mikro Bus, Tahun pembuatan 2009,
lik
Nomor Rangka MHCNH55EY9J028104, Nomor Mesin :

MO28104, warna putih kombinasi, Tahun Registrasi 2009,
ub
Nomor Registrasi : D 1921 AJ, atas nama pemilik PT.

ep
ka
kontak kendaraan;
61 1 ( satu) unit kendaraan merk ISUZU, type NHR 55 E2, Jenis
ah
Mobil Penumpang, Model Mikro Bus, Tahun pembuatan 2010,
MO31023, warna hijau kombinasi, Tahun Registrasi 2010,
on
ng
Nomor Registrasi : D 7634 AK, atas nama pemilik PT.
es
Nomor Rangka MHCNH55EYAJ031023, Nomor Mesin :
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 15
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a

kontak kendaraan;
(satu)
unit
kendaraan
merk
HINO,
ng
62 1
Nomor
Rangka
MHMFE849B9J001496, Nomor Mesin : 4D34TE64258, warna

PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut kunci kontak
kendaraan;
63 1
(satu)
unit
kendaraan
merk
HINO,
Nomor
Rangka
MJEFB245L8JE11336, Nomor Mesin : INJ20619, warna putih
gu
putih mutiara, Nomor Registrasi : D 7715 AJ, atas nama pemilik
mutiara, Nomor Registrasi : D 7562 AI, atas nama pemilik PT.

64 1
(satu)
unit
ub
lik
ah
CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut kunci kontak kendaraan;

kendaraan
merk
HINO,
Nomor
Rangka
am
MJEFB2W0L8JE11337, Nomor Mesin : INJ20623, warna putih

(satu)
unit
kendaraan
ep
ah
k
65 1
merk
HINO,
Nomor
Rangka
MJEFB2WGL9JE1-1849, Nomor Mesin : INJ26327, warna putih
In
do
ne
si

A
gu
ng
66 1 (satu) unit Excavator Merk KOMATSU PC 200 Warna kuning

No. Serial P 200112097, Nomor lambung/EX 234 berikut kunci;

No. Indentipikasi KMTPC049187C72302, Nomor lambung/EX
88 berikut kunci;

No. Indentipikasi KMTPC049F87C72349, Nomor lambung/EX
lik
69 1 (satu) unit Excavator Merk CAT 320 C Warna kuning No.

Indentipikasi CAT 0320JKGNG00613, Nomor lambung/EX 68
berikut kunci;
ub
ah
75 berikut kunci;
Diterima juga bukti didepan persidangan oleh Majelis Hakim dan diserahkan oleh
ep
ka
Majelis kepada Penuntut Umum :
70 Dari saksi AA. NURULLAH, berupa : Peraturan Khusus
ah
Koperasi Cipaganti Karya guna persada (KCKGP) tanggal 17
September 2012 (diserahkan dalam persidangan tanggal 30 April
es
In
d
gu
16
on
ng
2015);
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 16
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
71 Dari saksi DEWI, berupa : Berita Acara Rapat Pergantian
Pengurus Antar Waktu nomor 004/KCKGP/BA/XI/2007 tanggal
ng
20 Nopember 2007 (diserahkan dalam persidangan tanggal 30

April 2015);
72 Dari Ahli Auditor SUPENA, Ak. berupa : hasil audit investigatif
gu
yang dilakukan oleh Kantor Akuntan Publik RISMAN &
ARIFIN dalam LAPORAN AUDIT INVESTIGATIF ATAS

DUGAAN TINDAK PIDANA PERBANKAN DAN ATAU
PENIPUAN
ATAU
PENGGELAPAN
ATAU
PENGGELAPAN DALAM JABATAN PADA KOPERASI

KARYA
GUNA
PERSADA
ub
lik
ah
CIPAGANTI
KEGIATAN
OPERASIONAL TAHUN 2007 S.D 2014 (KUARTAL. I)

NOMOR : 39/RA-Bd/LA-Inv/KC KGP/XI/2014 TANGGAL: 15
am
Desember 2014 (diserahkan dalam persidangan tanggal 21 Mei

2015.
Dipergunakan dalam perkara lain (Tindak Pidana Pencucian Uang sesuai SPDP Nomor:
ep
ah
k
DAN
In
do
ne
si
B/127/XII/2015/Ditreskrimsus Polda Jabar Tanggal 16 Desember 2014)

5. Menetapkan agar para terdakwa dibebani membayar biaya perkara masing-masing
A
gu
ng
sebesar Rp. 5.000,- (lima ribu rupiah).
-----------Setelah mendengar nota pembelaan dari Terdakwa I, Terdakwa II dan Terdakwa

III serta Penasihat Hukum Terdakwa I, Terdakwa II dan Terdakwa III yang disampaikan
secara tertulis dipersidangan pada tanggal : 30 Juni 2015, yang pada pokoknya memohon
supaya majelis hakim memberikan putusan sebagai berikut :
1
Menyatakan Terdakwa I, Terdakwa II dan Terdakwa III tidak terbukti secara sah
lik
Dakwaan Kesatu dan Dakwaan Kedua;
Membebaskan Terdakwa I, Terdakwa II dan Terdakwa III dari dakwaan-dakwaan
ub
tersebut (vrijspraak) atau setidak-tidaknya melepaskan Terdakwa I, Terdakwa II dan

Terdakwa III dari semua tuntutan hukum (onstlaag van alle rechtvervolging);
Membebaskan Terdakwa I, Terdakwa II dan Terdakwa III dari tahanan;
Membebankan biaya perkara pada Negara.
ep
Terdakwa IV yang disampaikan secara tertulis dipersidangan pada tanggal 30 Juni 2015,
on
ng
es
-----------Setelah mendengar nota pembelaan dari Terdakwa IV serta Penasihat Hukum
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
dan menyakinkan melakukan tindak pidana sebagaimana disebutkan dalam
Halaman 17
ep
u
hk
am
yang pada pokoknya memohon supaya majelis hakim memberikan putusan sebagai
berikut : -
Menyatakan seluruh Dakwaan dan Tuntutan Jaksa Penuntut Umum tidak terbukti
ng
sama sekali;
2
Memberikan PUTUSAN BEBAS atau LEPAS dari Tuntutan Hukum bagi Terdakwa
gu
IV CECE KADARISMAN dalam perkara ini perkara pidana Nomor 198/

Pid.B/2015/PN. Bdg., di Pengadilan Negeri Klas I A Bandung;
perbuatan melawan hukum, sebagaimana dalam Surat Dakwaan dan Tuntutan Jaksa
Penuntut Umum;
Mengembalikan harkat dan martabat Terdakwa IV. CECE KADARISMAN

sebagaimana/seperti sediakala.
-----------Menimbang, bahwa atas Pembelaan/Pledoi Para Terdakwa dan Tim Penasihat

Hukum Para Terdakwa, Jaksa Penuntut Umum menyampaikan Replik secara lisan didepan
persidangan yang pada pokoknya menyatakan tetap pada Tuntutan Pidananya;
ep
ah
k
am
ah
Menyatakan Terdakwa IV. CECE KADARISMAN tidak terbukti melakukan
ub
lik
In
do
ne
si
-----------Menimbang, bahwa atas Replik Jaksa Penuntut Umum tersebut, masing-masing

Penasihat Hukum Terdakwa I, Terdakwa II, Terdakwa III dan Penasihat Hukum Terdakwa
A
gu
ng
IV menyampaikan Duplik secara lisan didepan persidangan yang pada pokoknya

menyatakan tetap pada Pembelaannya tertanggal 30 Juni 2015;
-----------Menimbang, bahwa Terdakwa diajukan dipersidangan dengan Surat Dakwaan

tertanggal 18 Februari 2015, No. Reg. Perk. PDM-1433/BDUNG/12/2014
berikut:: -
KESATU
sebagai
Bahwa mereka Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI, Terdakwa 2. JULIA SRI
ah
REDJEKI SETIABUDI, Terdakwa 3. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN,
lik
Terdakwa 4. CECE KADARISMAN, pada hari-hari dan tanggal-tanggal dalam bulan
ub
dalam tahun 2007 sampai dengan tahun 2014 bertempat di Jalan Gatot Subroto No. 94,
Kelurahan Lengkong, Kecamatan Lengkong, Kota Bandung atau di tempat-tempat tertentu
dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Kelas IA Khusus Bandung atau setidak-tidaknya
ep
ka
Desember 2007 sampai dengan bulan Mei 2014 atau setidak-tidaknya pada waktu-waktu
di tempat-tempat dimana Pengadilan Negeri Kelas IA Khusus Bandung berwenang untuk

memeriksa dan mengadili perkaranya, baik secara sendiri-sendiri maupun bersama-sama
masing-masing merupakan kejahatan atau pelanggaran ada hubungannya sedemikian rupa
In
d
gu
18
on
ng
sehingga harus dipandang sebagai satu perbuatan berlanjut, menghimpun dana dari
es
sebagai orang yang melakukan, turut serta melakukan, beberapa perbuatan meskipun
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 18
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
masyarakat dalam bentuk simpanan tanpa izin usaha dari Pimpinan Bank Indonesia
sebagaimana dimaksud dalam Pasal 16 Undang Undang Republik Indonesia Nomor 10
ng
Tahun 1998 Tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 Tentang
Perbankan, yang dilakukan dengan cara-cara antara lain sebagai berikut :
1
Awalnya Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada didirikan oleh Karyawan
gu
Cipaganti Rental Car dan mendapat pengesahan dari Dinas Koperasi Pemerintah
Kota Bandung pada tanggal 15 Februari 2002 dengan nomor Badan Hukum: 518/
BH.10-DISKOP/2002, dimana didalam Akta pendirian yang telah mendapatkan

pengesahan tersebut menyebut untuk pertama kalinya menjadi pengurus yaitu:
Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI sebagai Ketua, Terdakwa 2. YULINDA
ub
lik
ah
TJENDRAWATI SETIAWAN sebagai Sekretaris, Terdakwa 3. JULIA SRI

REDJEKI SETIABUDI sebagai Bendahara, dengan tujuan pendirian pada
am
pokoknya memajukan kesejahteraan anggota pada khususnya dan masyarakat pada

umumnya dengan modal disetor pada Unit Simpan Pinjam Koperasi Primer sebagai
modal tetap yang besarnya minimal Rp.15.000.000,-. Dan untuk mencapai maksud
ep
Unit Simpan Pinjam
Mengadakan dan mengusahakan barang-barang kebutuhan pokok para anggota dan
In
do
ne
si
ah
k
dan tujuannya, Koperasi menyelenggarakan kegiatan usaha sebagaimana dalam :
masyarakat: waserda, restoran hotel, supplier, distributor barang komoditi
Mengadakan jasa perbengkelan, spare part, angkutan taksi / bus pariwisata /
A
gu
ng
persewaan mobil, pengiriman dokumen / barang (ekspedisi), tour dan travel,

pengembangan perumahan, jasa pemasaran mobil / motor / tanah dan bangunan
Kredit pemilikan mobil / motor / tanah / rumah / elektronik
Kerjasama dengan BUMN, BUMS, dan Koperasi lain yang saling menguntungkan
Bahwa sesuai dengan Akta Pendirian tersebut diatas Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada di dalam Bab V Pasal 7 hanya menyebutkan adanya 1 (satu) Unit saja
dapat menyelenggarakan usaha sebagai berikut:
koperasi lain dan atau anggotanya

b
Memberikan pinjaman uang kepada anggota, calon anggota, koperasi lain
ep
ka
dan atau anggotanya
Melakukan kerja sama dan kemitraan dengan pihak ketiga dalam rangka
meningkatkan pelayanan sebagai dimaksud pada a dan b
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dengan Akta Notaris H. Rochman Sunarya
on
ng
Saleh, SH Nomor 22 dan perubahan anggaran dasar tersebut dilakukan berdasar
es
Bahwa kemudian pada tanggal 14 Juni 2012 dilakukan perubahan Anggaran Dasar
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
Menerima simpanan berjangka dan tabungan dari anggota, calon anggota,
ub
lik
ah
yakni Unit Simpan Pinjam dan untuk melaksanakan usahanya, Unit Simpan Pinjam
Halaman 19
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
rapat anggota yang hanya dihadiri oleh 80 orang dari 938 orang anggota padahal
menurut Undang-Undang Nomor 17 Tahun 2012 Tentang Perkoperasian pada
ng
Bagian Ketiga tentang Perubahan anggaran dasar pasal 19 (1) anggaran dasar dapat
diubah oleh rapat anggota apabila dihadiri oleh paling sedikit 2/3 bagian dari jumlah
anggota koperasi dan disetujui paling sedikit 1/2 bagian dari jumlah anggota yang
gu
hadir. Bahwa dalam akta pendirian / anggaran dasar terdahulu tanggal 15 Februari
2002 pada Pasal 6 menyebutkan adanya 5 (lima) kegiatan usaha sedangkan dalam
perubahan anggaran dasar tanggal 14 Juni 2012 pada Pasal 6 menyebutkan adanya
tambahan 1 (satu) kegiatan usaha yakni usaha kegiatan Jasa Agro Industri dan
pengolahan sumber daya alam menjadi 6 (enam) kegiatan usaha sehingga
ub
lik
ah
merupakan perubahan anggaran dasar berkaitan dengan hal tertentu yang harus
mendapat persetujuan Menteri sebagaimana diatur dalam Pasal 20 Undang-Undang
am
Nomor 17 Tahun 2012 Tentang Perkoperasian, namun perubahan anggaran dasar ini
belum pernah mendapatkan persetujuan.
4
Bahwa berdasar akta perubahan anggaran dasar tanggal 14 Juni 2012 tersebut
PENGURUS
:
Sekretaris I
JULIA SRI REDJEKI (Terdakwa 2)
CECE KADARISMAN, SE (Terdakwa 4)
A
gu
ng
Ketua
sebagai :
In
do
ne
si
ep
ah
k
kedudukan para terdakwa di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada adalah
Sekretaris II
HENDARLIN GARNIATIN, SH
Bendahara
YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN (Terdakwa 3)
Ketua
ANDIANTO SETIABUDI (Terdakwa 1)
Anggota Pengawas
SUSANTO HADI (saksi dalam perkara ini)
PENGAWAS:
Bahwa kemudian pada tanggal 28 Mei 2013 dilakukan rapat anggota Koperasi
lik
anggota dimana didalamnya termasuk melakukan pemilihan pengurus Koperasi

Cipaganti Karya Guna Persada Periode Tahun 2013 2018 dengan hasil :
Pengurus :
:
H. ROHMAN SUNARYA SALEH, SH (saksi dalam
ep
JULIA SRI REDJEKI SETIABUDI (Terdakwa 2)
Sekretaris I
CECE KADARISMAN (Terdakwa 4)
Sekretaris II
WIWIN WINARDI
Bendahara I
Bendahara II
on
In
d
gu
20
Wakil Ketua
ng
ah
ka
perkara ini)
es
Ketua
ub
ah
Cipaganti Karya Guna Persada yang dihadiri oleh 80 orang anggota dari 932 orang
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 20
ep
u
hk
am
Pengawas :
In
do
ne
si
a
Ketua
FITRI TANIA W (saksi dalam perkara ini)
ng
Sekretaris
Anggota
RUBIJANTO SETIABUDI (saksi dalam perkara ini)
Anggota
HERLY HERNAWAN Z (saksi dalam perkara ini)
gu
Padahal seharusnya menurut UU RI No. 17 tahun 2012 Tentang Perkoperasian pasal 16
(1) huruf f perubahan pengurus dan pengawas harus dituangkan kedalam anggaran
dasar
Bahwa Terdakwa 4 CECE KADARISMAN baru masuk sebagai anggota Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada pada sekitar tanggal 08 Desember 2007 dan
ub
lik
ah
kemudian pada awal tahun 2008 secara lisan diangkat sebagai Sekretaris Koperasi
oleh Ketua Koperasi saat itu yakni Terdakwa 1 ANDIANTO SETIABUDI
am
Bahwa pada sekitar bulan Desember 2007 atau setidaknya pada waktu waktu
tertentu antara bulan Desember 2007 sampai dengan awal tahun 2008, Terdakwa 4
CECE KADARISMAN bertemu dengan Terdakwa 1 ANDIANTO SETIABUDI
ah
k
ep
dan membahas perihal keinginan Terdakwa 1 agar PT Cipaganti Citra Graha go

public namun terkendala adanya aturan BAPEPAM yang menyatakan Perseroan
In
do
ne
si
tidak bisa go public apabila mempunyai kewajiban kepada lebih dari 50 (lima
puluh) pihak. Saat itulah keduanya menyepakati agar kerjasama dengan kemitraan
A
gu
ng
yang semula antara mitra dengan PT Cipaganti Citra Graha dialihkan kepada
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tanpa sepengetahuan mitra dengan alasan
bahwa hal tersebut telah sesuai dengan Pasal 7 Akta pendirian Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada tanggal 23 Januari 2008 padahal akta pendirian Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada tanggal 23 Januari 2008 tidak pernah ada melainkan
yang ada adalah akta pendirian tertanggal 15 Februari 2002 nomor 518/BH.10DISKOP/2002 dan akta perubahannya nomor: 22 tanggal 14 Juni 2012
lik
Karya Guna Persada saat itu juga dimaksudkan oleh Terdakwa 1 dan Terdakwa 4 agar
PT Cipaganti Citra Graha dapat lebih berkembang lagi karena mendapatkan dana segar
8
ub
yang dihimpun dari Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
Bahwa penghimpunan dana dari mitra masyarakat umum yang bukan merupakan
ep
anggota Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dilakukan antara lain dengan
ka
ah
Bahwa penghimpunan dana dari masyarakat atau mitra ke dalam Koperasi Cipaganti
cara-cara :
ah
Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI selaku Ketua Pengurus saat itu
on
ng
Persada untuk mendapatkan mitra dari masyarakat umum baik dengan
es
mengarahkan marketing yang ada di Koperasi Cipaganti Karya Guna
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 21
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
menyebarluaskan brosur yang dibuat oleh Terdakwa 1. ANDIANTO

berisi informasi:
Tabel penerimaan keuntungan :

Jumlah Modal
Masa Kemitraan
ub
lik
ah
gu
ng
am
10 Adanya penyebutan Cipaganti Group yang sudah ada sejak tahun 1991, padahal
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sendiri baru berdiri pada tahun 2002
sedangkan perusahaan lain yang juga menggunakan nama Cipaganti bukanlah
ah
k
ep
menjadi bagian/menjadi satu dengan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada

melainkan Badan Hukum lain yang secara hukum benar-benar terpisah dengan
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sebagai Badan Hukum
In
do
ne
si
11 Keunggulan kemitraan bagi hasil yang diantaranya menyebut adanya keuntungan
A
gu
ng
rata-rata diatas bunga bank dan terhindar dari devaluasi dan bahwa kemitraan
dirancang khusus bagi siapa saja yang ingin memiliki penghasilan tetap dan pasti
setiap bulan untuk mendukung biaya hidup, sekolah dan keperluan keluarga
lainnya ;
12 Prosedur kemitraan bagi hasil yang didalamnya menyebut kata-kata menyimpan,
seolah olah menempatkan uang di Koperasi Cipaganti adalah simpanan

sebagaimana istilah simpanan dalam dunia perbankan bukan sekedar kerja sama
lik
13 Menyebut adanya pengembalian modal 100 %
Bahwa apa yang disampaikan baik dalam brosur yang juga disebut di dalam isi akta
notaris perihal adanya pengembalian modal penyertaan penuh pada saat jatuh tempo
ub
ah
kemitraan ;
adalah bertentangan dengan ketentuan tentang modal penyertaan yang diatur dalam
ka
Pasal 7 ayat (1) dan ayat (2) Peraturan Pemerintah Nomor 33 Tahun 1998 Tentang
ep
Modal Penyertaan Pada Koperasi yang intinya menyebutkan bahwa pemodal turut
14 Bahwa di dalam brosur yang diedarkan selalu dicantumkan nomor contact person
In
d
gu
22
on
ng
dari sales marketing Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
es
modal penyertaan.
ah
menanggung resiko dan bertanggung jawab terhadap kerugian usaha yang dibiayai
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 22
ep
u
hk
am

Masyarakat umum yang akhirnya tertarik untuk menjadi mitra
In
do
ne
si
a
menyimpan uangnya di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada terlebih
ng
dahulu mendapatkan penjelasan tentang ilustrasi proyeksi pengembangan
usaha dari pihak Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, kemudian

mengisi formulir permohonan kerja sama serta foto copy identitas baik
gu
berupa paspor/KTP/SIM setelah itu menyetorkan modal kemitraan pada
Bank yang ditunjuk untuk kemudian menyerahkan bukti setoran kepada
sales marketing atau Financial Consultant Koperasi Cipaganti Karya

Guna Persada dan setelah itu baru dilakukan pembacaan Akta Notaris
serta penandatangan dihadapan Notaris. Bahwa setiap form kerja sama
ub
lik
ah
kemitraan yang telah ada mitranya di cek terlebih dahulu oleh Terdakwa
3. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN selaku bendahara untuk
am
dikalkulasikan besaran fee komisinya, setelah itu oleh Terdakwa 3.

diserahkan kepada Terdakwa 2. JULIA SRI REDJEKI SETIABUDI
untuk di cek ulang kemudian setelah dicek ulang, oleh Terdakwa 3 form
ah
k
ep
tersebut diserahkan kepada Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI

untuk mendapatkan persetujuan, setelah disetujui form tersebut oleh
In
do
ne
si
Terdakwa 3 diserahkan kepada Saksi GUNGUN ANGGANA dan

memerintahkannya untuk mengirimkan atau menyerahkan uang kepada
A
gu
ng
Sales Marketing dan Saksi DEDDY SUPRAPTO, Spt selaku Manager

Marketing melalui transfer sesuai dengan perhitungan yang telah
dikalkulasi oleh Terdakwa 3. Dan keseluruhan data administrasi dan

keuangan mitra di simpan di Kantor Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada yang ada di Jalan Cipaganti nomor 84 Kota Bandung
15 Bahwa disamping dengan menggunakan brosur, marketing atau Financial

Consultant Koperasi Cipaganti juga memberikan penjelasan secara langsung kepada
lik
menarik minat masyarakat untuk menyimpan dana ke Koperasi Cipaganti Karya

Guna Persada
ub
16 Bahwa dana-dana dari masyarakat yang menjadi mitra Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada masuk dihimpun ke dalam rekening-rekening Bank atas nama
Bank BCA Cabang Abdul Rivai nomor 5170220058
Bank BCA Cabang Gondangdia nomor 4553014258
Bank BCA Abdul Rivai Cihampelas nomor 5170150289
Bank BRI Cabang Kopo nomor 040101000212308
Bank Bukopin Cabang Bandung nomor 1004942091
es
on
ng
ah
ep
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, diantaranya yang ada di :
ka
ah
masyarakat umum yang berminat maupun dengan cara lain yang intinya untuk
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 23
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Sedangkan untuk pembayaran keuntungan atau bagi hasil atau bunga kepada para mitra
dilakukan dengan menggunakan rekening-rekening Bank atas nama Koperasi Cipaganti
ng
Karya Guna Persada, diantaranya yang ada di :

Bank BCA nomor 5170220058
Bank OCBC NISP nomor 247800000884
Bank Bukopin Cabang Antapani nomor 1004801098
gu
17 Bahwa otoritas untuk menandatangani sebagian atau seluruh rekening-rekening
tersebut diatas pada tahun 2007 sampai tahun 2012 adalah Terdakwa 3. YULINDA
Terdakwa 2.
JULIA SRI REDJEKI
ub
lik
ah
TJENDRAWATI SETIAWAN dan
SETIABUDI sedangkan untuk tahun 2013
sampai tahun 2014 otoritas untuk
am
menandatangani ada pada Terdakwa 3. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN

dan Terdakwa 2. JULIA SRI REDJEKI SETIABUDI dan Saksi SUSANTO HADI
18 Bahwa untuk pembayaran bunga atau keuntungan atau bagi hasil kepada para mitra
ep
ah
k
dilakukan dengan cara transfer dari rekening Koperasi Cipaganti Karya Guna
In
do
ne
si
kepada para mitra
Persada ke rekening para mitra atau dengan cara memberikan Bilyet Giro (BG)
19 Bahwa penggunaan keuangan mitra yang berhasil dihimpun secara keseluruhan
A
gu
ng
hanya diketahui oleh Terdakwa 1, Terdakwa 2 dan Terdakwa 3 baik sebelum terjadi
perubahan kepengurusan maupun sesudahnya.
20 Bahwa secara keseluruhan sejak tahun 2007 sampai dengan tahun 2014, pihak
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada berhasil menghimpun dana kurang lebih
sebesar Rp. 4.779.976.704.333,- (empat trilyun tujuh ratus tujuh puluh sembilan
milyar sembilan ratus tujuh puluh enam juta tujuh ratus empat ribu tiga ratus tiga
puluh tiga rupiah) dari jumlah mitra kurang lebih sebanyak 23.193 orang yang
ah
jumlah simpanannya bervariasi mulai dari Rp. 20.000.000,- (dua puluh juta rupiah)
ub
2008
3.
2009
4.
2010
5.
2011
6.
2012
Jumlah Total Investasi / Simpanan

Rp.
3.650.000.000,Rp.
46.300.000.000,-
994 mitra/orang
Rp.
187.279.000.000,-
3.043 mitra/orang
Rp.
565.686.500.000,-
4.689 mitra/orang
Rp.
933.279.500.000,-
5.647 mitra/orang
Rp. 1.254.901.439.333,-
In
d
on
ng
gu
24
es
2007
Jumlah Mitra Baru +

Perpanjangan
12 mitra/orang
256 mitra/orang
ep
2.
ah
1.
Tahun
kurang lebih sebagai berikut :

No.
ka
lik
hingga Rp. 1.500.000.000,- (satu milyar lima ratus juta rupiah) dengan rincian
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 24
ep
u
hk
am

2013
8.
2014
7.012 mitra/orang
23.193 mitra/orang
Rp.
327.737.270.000,-
Rp. 4.779.976.704.333,-
ng
Jumlah
Rp. 1.461.142.995.100,-
1.531 mitra/orang
7.
In
do
ne
si
a
21 Bahwa ternyata sebagian besar dana Mitra dari masyarakat umum yang berhasil
gu
dihimpun bukannya digunakan untuk meningkatkan kegiatan usaha di Koperasi

Cipaganti Karya Guna Persada sebagaimana tujuan adanya modal penyertaan dalam
digunakan oleh beberapa perusahaan dimana Terdakwa 1, Terdakwa 2, Terdakwa 3

dan Terdakwa 4 CECE KADARISMAN duduk sebagai Direksi atau Komisaris atau
1
PT. Cipaganti Global TransporindoRp. 50 0.000. 000. 000,-
PT. Cipaganti Citra Graha
PT. Cipaganti Guna Persada
PT. Cipaganti Heavy Equipment
PT. Cipaganti Global Corporindo Rp. 16 4. 400.000.000,-
PT. Cipaganti Inti Development
Rp.
400.000.000,-
PT. Cipaganti Transindo
Rp.
11.582.000,-
PT dan CV lainnya
Rp.
292.981.729,-
Rp. 23 0.007. 561. 267,1.592. 483. 800,-
Rp.
78.599. 664,-
In
do
ne
si
Rp.
ep
ah
k
am
sekretaris perusahaan, Yakni :
ub
lik
ah
pasal 1 butir 11 UU Nomor 17 Tahun 2012 Tentang Perkoperasian melainkan
A
gu
ng
22 Bahwa diantara perusahaan-perusahaan di luar Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada tersebut diatas, yang memiliki perjanjian penerimaan dana mitra dari
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada hanya ada 2 (dua) perusahaan, yakni :
1
Perjanjian antara Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dengan PT.
Cipaganti Citra Graha dengan akta perjanjian dibuat dihadapan Notaris

(Saksi) RATU ZULYANI MIEN PADUKA Nomor: 5 tanggal 12 Desember
2007
berjudul Perjanjian Kerjasama Pengadaan Dan Pengelolaan
lik
ah
Kendaraan Antara Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada Dengan

Perseroan Terbatas PT. Cipaganti Citra Graha kemudian dirubah dengan
Akta Notaris Nomor : 11 tanggal 11 Nopember 2011 yang kemudian
ub
dirubah lagi dengan Amandemen II tanggal 30 Juni 2012, dimana yang

bertindak selaku Pihak Pertama dari Koperasi Cipaganti Karya Guna
ep
ka
Persada adalah (Terdakwa 2) DJULIA SRI REDJEKI selaku Ketua Koperasi

dan yang bertindak selaku Pihak Kedua adalah (Terdakwa 1) ANDIANTO
ah
SETIABUDI selaku Direktur Utama.
PT. Cipaganti Citra Graha menggunakan alamat kedudukan yang sama yakni di
on
ng
Jalan Jendral Gatot Subroto 94 Bandung.
es
Bahwa kedua belah pihak baik Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada maupun
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 25
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saat awal akta perjanjian Nomor : 5 tersebut ditandatangani tanggal 12

Desember 2007, kedudukan Terdakwa 2 DJULIA SRI REDJEKI berdasar akta
ng
pendirian Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tanggal 15 Februari 2002 dengan
nomor Badan Hukum: 518/BH.10-DISKOP/2002 adalah sebagai Bendahara

bukannya Ketua Pengurus sebagaimana disebut dalam akta perjanjian nomor : 5
gu
tanggal 12 Desember 2007
Bahwa didalam perjanjian tersebut ternyata yang disepakati intinya adalah adanya
pengakuan hutang dari Pihak Kedua kepada Pihak Pertama, adanya Fasilitas
Pendanaan dan Penggunaannya dari Pihak Pertama kepada Pihak Kedua, Pencairan
Fasilitas Kredit dari Pihak Pertama kepada Pihak Kedua, Jangka waktu penyediaan
ub
lik
ah
Fasilitas Kredit dari Pihak Pertama kepada Pihak Kedua serta istilah-istilah lainnya
yang lazimnya digunakan dalam dunia perbankan termasuk juga adanya kewajiban
am
Pihak Kedua untuk memberikan bagi hasil kepada Pihak Pertama sebesar 1,5% per
bulan atau 18% per tahun dari fasilitas (kredit) yang sudah digunakan.
2
Perjanjian Kerjasama Pengembangan Dan Perluasan Usaha Antara
ah
k
ep
Perseroan Terbatas Cipaganti Global Transporindo dengan Koperasi

Cipaganti Karya Guna Persada Nomor : 001/KOP-ADM/V/13 tanggal 13
In
do
ne
si
Desember 2012 yang dibuat di Jalan Gatot Subroto nomor 94 Bandung,

yang bertindak selaku Pihak Pertama adalah (Terdakwa 1) ANDIANTO
A
gu
ng
SETIABUDI selaku Direktur Utama PT. Cipaganti Global Transporindo dan
selaku Pihak Kedua dari Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada adalah
(Terdakwa 2) DJULIA SRI REDJEKI selaku Ketua Koperasi.
Bahwa kedua belah pihak baik PT. Cipaganti Global Transporindo maupun Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada menggunakan alamat kedudukan yang sama yakni di
Jalan Jendral Gatot Subroto 94 Bandung.
Bahwa Perjanjian tersebut diatas adalah perjanjian dibawah tangan yang kemudian
lik
pada tanggal 14 Mei 2013 dengan nomor : 615-WK-TN/RS/V/2013.
Bahwa dalam perjanjian tersebut diantaranya menyatakan intinya antara Pihak Pertama
PT. Cipaganti Global Transporindo dan Pihak Kedua dari Koperasi Cipaganti Karya
ub
ah
dicatat dan dibukukan di kantor Notaris (Saksi) ROHMAN SUNARYA SALEH, SH
Guna Persada meskipun dua lembaga usaha yang sama-sama memakai nama
ep
ka
CIPAGANTI namun senyatanya adalah dua lembaga yang terpisah dengan dasar
hukum yang berlainan
ah
Bahwa di dalam perjanjian tersebut intinya adalah kesepakatan pemberian pinjaman
on
gu
26
In
d
tahun.
ng
berikut adanya keuntungan yang akan diterima oleh Pihak Kedua sebesar 21 % per
es
dana dari Pihak Kedua kepada Pihak Pertama dengan jangka waktu 5 (lima) tahun
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 26
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa tidak seharusnya Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada memberikan

pinjaman kepada pihak PT. Cipaganti Global Transporindo mengingat pinjaman hanya
ng
bisa dilakukan melalui unit Simpan Pinjam sebagai satu-satunya Unit Usaha di tubuh
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada berdasar anggaran dasar yang ada dan itupun
gu
hanya dapat diberikan kepada anggota, calon anggota, Koperasi lain dan anggotanya
23 Bahwa disamping digunakah untuk pemberian fasilitas kredit, pinjaman kepada
perusahaan lain di luar Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, dana masyarakat
yang berhasil dihimpun juga dipergunakan untuk memberi fee kepada pihak sales
marketing atau financial consultant dengan besaran fee yang besarannya ditentukan
ub
lik
ah
Terdakwa 1, Terdakwa 2 dan Terdakwa 3. Dan hal tersebut tidak lain adalah upaya
Terdakwa 1, Terdakwa 2, Terdakwa 3 untuk memacu atau memancing agar sales
am
marketing atau financial consultant lebih agresif dalam mencari mitra untuk
menyimpan uangnya di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sebagaimana
maksud Terdakwa menghimpun dana dari masyarakat
ah
k
ep
24 Bahwa upaya untuk menghimpun dana masyarakat sebagai mitra di Koperasi

Cipaganti Karya Guna Persada sejak awal sejatinya tidak lain hanyalah sebagai
In
do
ne
si
kedok untuk menjadikan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sebagai mesin
uang untuk mendapatkan dana segar dari masyarakat bagi perusahaan-perusahaan
A
gu
ng
di luar Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada diantaranya yakni PT. Cipaganti
Global Transporindo, PT. Cipaganti Citra Graha, PT. Cipaganti Guna Persada, PT.
Cipaganti Heavy Equipment, PT. Cipaganti Global Corporindo, PT. Cipaganti Inti
Development, PT. Cipaganti Transindo yang notabene adalah milik Terdakwa 1
ANDIANTO SETIABUDI dimana didalamnya Terdakwa 1
ANDIANTO
SETIABUDI, Terdakwa 2 JULIA SRI REDJEKI SETIABUDI, Terdakwa 3

YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN, Terdakwa 4 CECE KADARISMAN
lik
25 Bahwa hingga sekitar bulan April atau awal Mei 2014 keseluruhan himpunan dana
masyarakat yang menjadi Mitra Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang
kemudian macet adalah sekitar Rp. 3.264.688.621.100,- (tiga trilyun dua ratus enam
ub
puluh empat milyar enam ratus delapan puluh delapan juta enam ratus dua puluh
ep
satu ribu seratus rupiah) yang merupakan total nilai simpanan atau investasi dari
14.779 orang mitra.
26 Bahwa penghimpunan dana mitra yang dilakukan oleh Koperasi Cipaganti Karya
penyertaan yang diatur dalam Pasal 7 ayat (1) dan ayat (2) Peraturan Pemerintah
on
ng
Nomor 33 Tahun 1998 Tentang Modal Penyertaan Pada Koperasi yang intinya
es
Guna Persada selama ini adalah bertentangan dengan ketentuan tentang modal
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
duduk sebagai Komisaris atau Direktur atau Sekretaris Perusahaan
Halaman 27
ep
u
hk
am
menyebutkan bahwa pemodal turut menanggung resiko dan bertanggung jawab
terhadap kerugian usaha yang dibiayai modal penyertaan, sehingga penghimpunan
ng
dana mitra semacam ini bukan merupakan penyertaan modal koperasi, melainkan
lebih tepat dikatakan sebagai simpanan sebagaimana dimaksud dalam UndangUndang Perbankan.
gu
27 Bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sama sekali tidak memiliki ijin
usaha dari Bank Indonesia untuk melakukan kegiatan menghimpun dana
masyarakat dalam bentuk simpanan baik sebagai Bank Umum maupun sebagai
Bank Perkreditan Rakyat
28 Berdasarkan hasil audit investigatif yang dilakukan oleh Kantor Akuntan Publik
ub
lik
ah
RISMAN & ARIFIN dalam LAPORAN AUDIT INVESTIGATIF ATAS

DUGAAN TINDAK PIDANA PERBANKAN DAN ATAU PENIPUAN DAN
am
ATAU PENGGELAPAN ATAU PENGGELAPAN DALAM JABATAN PADA

KOPERASI
CIPAGANTI
KARYA
GUNA
PERSADA
KEGIATAN
OPERASIONAL TAHUN 2007 S.D 2014 (KUARTAL. I) (Sementara) NOMOR :
ah
k
ep
36/RA-Bd/LA-Inv/KC KGP/XI/2014 TANGGAL: 24 NOVEMBER 2014, pada

pokoknya menyebutkan : hingga tanggal 30 April 2014 dana mitra yang menjadi
In
do
ne
si
kewajiban Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada adalah sebesar Rp.

3.264.688.621.100,- (tiga trilyun dua ratus enam puluh empat milyar enam ratus
A
gu
ng
delapan puluh delapan juta enam ratus dua puluh satu ribu seratus rupiah) milik
14.779 (empat belas ribu tujuh ratus tujuh puluh sembilan) orang/mitra.
Perbuatan mereka Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI, Terdakwa 2. DJULIA SRI

REDJEKI,
Terdakwa
3.
YULINDA
TJENDRAWATI
SETIAWAN,
Terdakwa
4. CECE KADARISMAN sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 46 (1) jo
Pasal 46 (2) Undang Undang Republik Indonesia Nomor 10 Tahun 1998 Tentang
ah
Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan Jo. Pasal 55
lik
ub
DAN
KEDUA
ep
ka
ayat (1) ke-1 KUHP Jo. Pasal 64 ayat (1) KUHP.

In
d
gu
28
on
ng
es
Desember 2007 sampai dengan bulan Mei 2015 atau setidak-tidaknya pada waktu-waktu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 28
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
ng
sebagai orang yang melakukan, turut serta melakukan, beberapa perbuatan yang harus
dipandang sebagai perbuatan yang berdiri sendiri sehingga merupakan beberapa kejahatan,
gu
dengan maksud untuk menguntungkan diri sendiri atau orang lain secara melawan hokum
dengan memakai nama palsu atau martabat palsu, dengan tipu muslihat, ataupun rangkaian
kebohongan, menggerakkan orang lain untuk menyerahkan barang sesuatu kepadanya, atau
supaya memberi hutang maupun menghapuskan piutang, yang dilakukan dengan cara-cara
antara lain sebagai berikut :
ub
lik
ah
29 Awalnya Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada didirikan oleh Karyawan

am
ah
k
ep
Terdakwa 1 ANDIANTO SETIABUDI sebagai Ketua, Terdakwa 2 YULINDA

TJENDRAWATI SETIAWAN sebagai Sekretaris, Terdakwa 3 JULIA SRI
In
do
ne
si

A
gu
ng
Unit Simpan Pinjam

lik

ub
30 Bahwa sesuai dengan Akta Pendirian tersebut diatas Koperasi Cipaganti Karya
ep
ka
ah

a
ah
es
on
ng
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 29
ep
u
hk
am

In
do
ne
si
a
dan atau anggotanya
ng
31 Bahwa kemudian pada tanggal 14 Juni 2012 dilakukan perubahan Anggaran Dasar
gu
ub
lik
ah
am
ah
k
ep
In
do
ne
si
A
gu
ng
32 Bahwa berdasar akta perubahan anggaran dasar tanggal 14 Juni 2012 tersebut
sebagai :
Sekretaris I
Sekretaris II
Bendahara
Ketua
Anggota Pengawas
lik
Ketua
ub
PENGAWAS:
ep
ka
ah
PENGURUS
33 Bahwa kemudian pada tanggal 28 Mei 2013 dilakukan rapat anggota Koperasi
ah
es
on
gu
30
In
d
Pengurus :
ng
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 30
Ketua
In
do
ne
si
a
perkara ini)
ng
Wakil Ketua
Sekretaris II
WIWIN WINARDI
Bendahara I
Bendahara II
Ketua
Sekretaris
Anggota
Anggota
gu
Sekretaris I
ub
lik
ah
Pengawas :
am

dasar
ah
k
ep
34 Bahwa Terdakwa 4 CECE KADARISMAN baru masuk sebagai anggota Koperasi

In
do
ne
si
A
gu
ng
35 Bahwa pada sekitar bulan Desember 2007 atau setidaknya pada waktu waktu
tertentu antara bulan Desember 2007 sampai dengan awal tahun 2008, Terdakwa 4

ah
lik
ub
yang ada adalah akta pendirian tertanggal 15 Februari 2002 nomor 518/BH.10-
ep
ka
DISKOP/2002 dan akta perubahannya nomor: 22 tanggal 14 Juni 2012

on
ng
yang dihimpun dari Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dan dalam pelaksanaan
es
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
ep
u
hk
am
Halaman 31
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
untuk menghimpun dana segar dari masyarakat Terdakwa 1 dan Terdakwa 2

menugaskan marketing koperasi atau financial consultant untuk meyakinkan
ng
masyarakat supaya mau menyerahkan uang sebagai modal penyertaan kepada Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada yang dilakukan antara lain dengan cara-cara :
Terdakwa 1 ANDIANTO SETIABUDI selaku Ketua Pengurus saat itu
gu
menyebarluaskan brosur yang dibuat oleh Terdakwa 1 ANDIANTO

berisi informasi:
36 Tabel penerimaan keuntungan :
ub
lik
Masa Kemitraan
In
do
ne
si
ah
k
ep
am
ah
Jumlah Modal
A
gu
ng

masyarakat umum yang berminat tentang ilustrasi proyeksi pengembangan usaha
dari pihak Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, adanya pemberian bunga atau
pembagian keuntungan, kepastian pengembalian modal 100 % dalam keadaan

apapun maupun dengan cara lain yang intinya untuk meyakinkan dan menarik
lik
Karya Guna Persada.
39 Bahwa masyarakat umum yang akhirnya tergiur dengan isi brosur, ilustrasi proyeksi
pengembangan usaha, adanya pemberian bunga atau pembagian keuntungan,
ub
ah
minat masyarakat supaya tergerak untuk menyimpan dana ke Koperasi Cipaganti
kepastian pengembalian modal 100 % kemudian mengisi formulir permohonan
ka
kerja sama serta foto copy identitas baik berupa paspor/KTP/SIM setelah itu
ep
menyetorkan modal kemitraan pada Bank yang ditunjuk untuk kemudian
ah
menyerahkan bukti setoran kepada sales marketing atau Financial Consultant
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dan setelah itu baru dilakukan pembacaan
es
In
d
gu
32
on
ng
Akta Notaris serta penandatangan akta dihadapan Notaris.
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 32
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
40 Bahwa apa yang disampaikan baik dalam brosur maupun di dalam isi akta notaris
perihal adanya pengembalian modal penyertaan penuh pada saat jatuh tempo adalah
ng
bertentangan dengan ketentuan tentang modal penyertaan yang diatur dalam Pasal 7
ayat (1) dan ayat (2) Peraturan Pemerintah Nomor 33 Tahun 1998 Tentang Modal
Penyertaan Pada Koperasi yang intinya menyebutkan bahwa pemodal turut
gu
menanggung resiko dan bertanggung jawab terhadap kerugian usaha yang dibiayai
modal penyertaan. Dan hal tersebut sengaja dimaksudkan sebagai tipu muslihat
ataupun kebohongan agar masyarakat umum berminat, tergiur untuk kemudian

tergerak menyerahkan sejumlah dana
41 Bahwa setiap form kerja sama kemitraan yang telah ada mitranya di cek terlebih
ub
lik
ah
dahulu oleh Terdakwa 3 YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN selaku

bendahara, setelah itu oleh Terdakwa 3 diserahkan kepada Terdakwa 2 JULIA SRI
am
REDJEKI SETIABUDI untuk di cek ulang kemudian setelah dicek ulang, oleh
Terdakwa 3 form tersebut diserahkan kepada Terdakwa 1 ANDIANTO
SETIABUDI untuk mendapatkan persetujuan, setelah disetujui form tersebut oleh
ah
k
ep
Terdakwa 3 diserahkan kepada Saksi GUNGUN ANGGANA dan oleh Saksi

GUNGUN ANGGANA keseluruhan data administrasi dan keuangan mitra di
Cipaganti nomor 84 Kota Bandung
In
do
ne
si
simpan di Kantor Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang ada di Jalan
A
gu
ng
lik
ub

on
ng
tersebut diatas pada tahun 2007 sampai tahun 2012 adalah Terdakwa 3 YULINDA
es
ep
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
Halaman 33
ep
u
hk
am

SETIAWAN
dan
Terdakwa 2
TJENDRAWATI
In
do
ne
si
a
JULIA
SRI
REDJEKI
ng
menandatangani ada pada Terdakwa 3 YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN

dan Terdakwa 2 JULIA SRI REDJEKI SETIABUDI dan Saksi SUSANTO HADI
untuk kemudian dimintakan persetujuan kepada Terdakwa 1 ANDIANTO
gu
SETIABUDI
dan penggunaan keuangan mitra yang berhasil dihimpun tersebut
secara keseluruhan hanya diketahui oleh Terdakwa 1, Terdakwa 2 dan Terdakwa 3

baik sebelum terjadi perubahan kepengurusan maupun sesudahnya.
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada berhasil menghimpun dana kurang lebih
ub
lik
ah
sekitar Rp. 4.779.976.704.333,- dari jumlah mitra sebanyak sekitar 23.193 orang
yang jumlah simpanannya bervariasi mulai dari Rp.20.000.000,- (dua puluh juta
rincian setidaknya sebagai berikut :
Tahun
2007
2.
2008
3.
2009
4.
5.

Rp.
3.650.000.000,Rp.
46.300.000.000,Rp.
187.279.000.000,-
2010
3.043 mitra/orang
Rp.
565.686.500.000,-
2011
4.689 mitra/orang
Rp.
6.
2012
5.647 mitra/orang
Rp. 1.254.901.439.333,-
7.
2013
7.012 mitra/orang
Rp. 1.461.142.995.100,-
8.
2014
1.531 mitra/orang
Rp.
994 mitra/orang
A
gu
ng
ah
k
1.
Jumlah Mitra Baru +

Perpanjangan
12 mitra/orang
256 mitra/orang
ep
No.
Jumlah
23.193 mitra/orang
In
do
ne
si
am
rupiah) hingga Rp. 1.500.000.000,- (satu milyar lima ratus juta rupiah) dengan
933.279.500.000,-
327.737.270.000,-
Rp. 4.779.976.704.333,-
45 Bahwa dari jumlah Mitra sebanyak 23.193 mitra/orang tersebut diatas diantaranya
termasuk :
Saksi AGAH SONJAYA, SH. MH. Rp. 200.000.000,- (dua ratus juta
rupiah), awalnya
lik
ah
mengetahui adanya investasi kemitraan di Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada dari brosur dan menelepon nomor handphone
ub
yang tercantum di dalamnya milik sales marketing/financial consultant

yakni Saksi SEPTIAN HERYANTO kemudian sekitar bulan Februari 2014
ep
ka
saksi AGAH SONJAYA bertemu dengan saksi SEPTIAN HERYANTO di

kantor Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada di Jalan Gatot Subroto
ah
No.94 Kota Bandung diberi brosur lebih lengkap berikut penjelasan bahwa
dengan tabel bagi hasil yang ada akan mendapatkan sekitar 1,6 % per bulan,
In
d
gu
34
on
ng
pengembalian dana penuh saat jatuh tempo. Karena tertarik dengan brosur
es
kemitraan merupakan investasi yang aman dan menguntungkan sesuai
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 34
ep
u
hk
am
dan penjelasan tersebut Saksi AGAH SONJAYA melakukan pembayaran
melalui Bank beberapa kali total sebesar Rp.200.000.000,- ke rekening
ng
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang ada di BCA dengan nomor
5170150289, untuk kemudian pada tanggal 12 Februari 2014 dibuatkan akta
Notaris No.59 di Notaris RATU ZULYANI MIEN PADUKA. Bahwa
gu
ternyata Saksi hanya menerima sekali keuntungan sebesar Rp. 3.200.000,pada bulan April 2014 setelah itu tidak lagi menerima bahkan saat berusaha
menarik kembali dana investasinyanya juga tidak diberikan
Saksi SOLIHIN ISKANDAR Rp. 5.700.000.000,- (lima milyar tujuh ratus
juta rupiah), awalnya saksi mengetahui adanya investasi penyertaan modal
ub
lik
ah
oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sekitar tahun 2009 saat ada
promo di Mall PVJ Bandung dan mendapatkan brosur. Setelah membaca isi
am
brosur serta mendapat penjelasan perihal keuntungan, mitra usaha,

pengembalian dana penuh saat jatuh tempo dan penjelasan lainnya dari salah
satu Sales Marketing atau Financial Consultant Koperasi Cipaganti Karya
ah
k
ep
Guna Persada di rumahnya, Saksi SOLIHIN ISKANDAR tergerak untuk

meyerahkan uangnya sebesar Rp. 200.000.000,- ke rekening Koperasi
In
do
ne
si
Cipaganti Karya Guna Persada yang ada di BCA Cab. Cihampelas nomor
5170150289 dan kemudian tanggal 30 Desember 2009 datang ke Kantor
A
gu
ng
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada untuk menandatangani akta notaris
nomor 50 dihadapan Notaris ROHMAN SUNARYA SALEH dengan jangka

waktu penyertaan modal selama 5 (lima) tahun.
Bahwa hari-hari berikutnya karena tergiur dengan keuntungan bulanan yang ada,
Saksi SOLIHIN ISKANDAR secara berturut-turut menyerahkan lagi sejumlah
uang sebagai modal penyertaan ke Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
dengan tindak lanjut beberapa akta Notaris dari Notaris ROHMAN SUNARYA
Akta nomor 07 tanggal 06 Januari 2010 dengan dana sebesar Rp.100.000.000,-
lik
masa jatuh tempo selama 5 (lima) tahun
Akta nomor 43 tanggal 27 Juli 2010 dengan dana sebesar Rp.225.000.000,- masa
jatuh tempo selama 5 (lima) tahun
ub
Akta nomor 21 tanggal 19 Oktober 2010 dengan dana sebesar Rp.240.000.000,-
ep
ka
ah
SALEH sebagai berikut :
Akta nomor 27 tanggal 12 April 2011 dengan dana sebesar Rp.200.000.000,- masa
Akta nomor 68 tanggal 25 Mei 2011 dengan dana sebesar Rp.250.000.000,- masa
on
ng
es
jatuh tempo selama 3 (tiga) tahun
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 35
ep
u
hk
am

Akta nomor 60 tanggal 27 juni 2011 dengan dana sebesar Rp.275.000.000,- masa
In
do
ne
si
a
Akta nomor 58 tanggal 25 November 2011 dengan dana sebesar Rp.200.000.000,-
ng
Akta nomor 59 tanggal 25 November 2011 dengan dana sebesar Rp.100.000.000,-
gu
ah
Akta nomor 27 tanggal 06 Februari 2012 dengan dana sebesar Rp.200.000.000,masa jatuh tempo selama 5 (lima) tahun
Akta nomor 47 tanggal 13 Maret 2012 dengan dana sebesar Rp.150.000.000,- masa
am
Akta nomor 39 tanggal 21 Juni 2012 dengan dana sebesar Rp.250.000.000,- masa
ep
ah
k
ub
lik
Akta nomor 100 tanggal 24 Juli 2012 dengan dana sebesar Rp.700.000.000,- masa
Akta nomor 84 tanggal 31 Agustus 2012 dengan dana sebesar Rp.220.000.000,-
A
gu
ng
In
do
ne
si

masa jatuh tempo selama 3 (tiga) tahun
Akta nomor 85 tanggal 31 Agustus 2012 dengan dana sebesar Rp.425.000.000,masa jatuh tempo selama 3 (tiga) tahun
Akta nomor 109 tanggal 31 Oktober 2012 dengan dana sebesar Rp.125.000.000,masa jatuh tempo selama 3 (tiga) tahun
Akta nomor 100 tanggal 28 Februari 2013 dengan dana sebesar Rp.160.000.000,masa jatuh tempo selama 3 (tiga) tahun
Akta nomor 112 tanggal 28 Februari 2013 dengan dana sebesar Rp.150.000.000,masa jatuh tempo selama 3 (tiga) tahun
Akta nomor 113 tanggal 28 Februari 2013 dengan dana sebesar Rp.150.000.000,-
ep
ka
lik
ub
ah
ah
Akta nomor 93 tanggal 25 Juni 2013 dengan dana sebesar Rp.300.000.000,- masa
ng
In
d
gu
36
on
jatuh tempo selama 2 (dua) tahun
es
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 36
ep
u
hk
am

Akta nomor 106 tanggal 28 Oktober 2013 dengan dana sebesar Rp.340.000.000,-
In
do
ne
si
a
ng
Bahwa total dana Saksi SOLIHIN ISKANDAR yang diserahkan untuk penyertaan
modal
ke
Koperasi
Cipaganti
Karya
Guna
Persada
Rp.5.700.000.000,-
sekitar
Saksi ASEP HENDAR DARMAWAN Rp.150.000.000,- (seratus lima puluh
gu
adalah
juta rupiah), dimana awalnya setelah mendengar adanya informasi adanya
penyertaan modal sekitar tanggal 15 Januari 2014 saksi mendatangi kantor

Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada di Jalan Gatot Subroto nomor 94
Kota Bandung bertemu dengan salah satu Sales Marketing atau Financial
ub
lik
ah
Consultant yakni Saksi YUPA RAHMAN HADI kemudian diberikan brosur

lengkap serta penjelasan perihal keuntungan 1,6 % per bulan, pengembalian
am
dana penuh saat jatuh tempo serta penjelasan lainnya yang membuat Saksi
ASEP HENDAR DARMAWAN tergiur dan hari itu juga dibuatkan akta
Notaris RATU ZULYANI MIEN PADUKA nomor 70 serta langsung
ah
k
ep
mengirimkan uang sebanyak Rp.150.000.000,- ke rekening Koperasi

Cipaganti Karya Guna Persada yang ada di Bank BCA Nomor rekening
In
do
ne
si
5170150289. Bahwa kemudian pada bulan Februari 2014 saksi ASEP

HENDAR DARMAWAN sempat sekali mendapat keuntungan sebesar Rp.
A
gu
ng
2.400.000,- dari Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada melalui transfer

rekening setelah itu tidak lagi mendapatkan sama sekali bahkan juga tidak
bisa menarik kembali keseluruhan uangnya dan sejak saat itu ia baru
menyadari dirinya telah ditipu
Saksi DANNIE Rp.1.200.000.000,- (satu milyar dua ratus juta rupiah),
dimana awalnya sekitar bulan Februari 2014 saksi setelah mendapatkan dan
membaca brosur tentang investasi kemitraan Koperasi Cipaganti Karya
lik
ah
Guna Persada yang diantaranya menyebut penyelenggaraan modal

penyertaan telah sesuai dengan Peraturan Pemerintah Nomor 33 Tahun
1998, segera menghubungi nomor sales marketing atau financial consultant
ub
yang tertera dalam brosur tersebut dan kemudian bertemu di kantor Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada diberikan brosur lengkap berikut dijelaskan
ep
ka
perihal investasi kemitraan merupakan investasi yang menguntungkan, aman

dan pasti penghasilannya 1,8% dari nilai investasi setiap bulan,
ah
pengembalian dana penuh saat jatuh tempo, yang kemudian menjadikan
uangnya sebesar Rp. 1.200.000.000,- ke rekening Koperasi Cipaganti Karya
on
ng
Guna Persada yang ada di Bank BCA nomor 5170150289 untuk kemudian
es
Saksi DANNIE tergiur dan pada tanggal 13 Februari 2014 menyerahkan
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 37
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
dibuatkan Akta nomor 63 di Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA.
Bahwa selanjutnya pada bulan Maret 2014 Saksi DANNIE sempat
ng
mendapatkan sekali keuntungan sebesar Rp. 22.200.000,- setelah itu tidak
pernah lagi mendapatkannya bahkan Saksi DANNIE juga tidak bisa menarik
kembali keseluruhan uangnya dan sejak saat itu ia baru menyadari dirinya
gu
telah ditipu
Saksi NENENG SITI KULSUM Rp. 200.000.000,- (dua ratus juta rupiah),
dimana awalnya Saksi mendapatkan informasi dari temannya bahwa
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada menerima penyertaan modal usaha,
kemudian sekitar tanggal 19 Desember 2013 mendatangi kantor Koperasi
ub
lik
ah
Cipaganti Karya Guna Persada di Jalan Gatot Subroto Kota Bandung

bertemu dengan salah satu Sales Marketing atau Financial Consultant yakni
am
Saksi YUPA RAHMAN HADI dan diberikan brosur lengkap berikut

dijelaskan
perihal
investasi
kemitraan
merupakan
investasi
yang
menguntungkan, aman dan pasti penghasilannya 1,6% dari nilai investasi
ah
k
ep
setiap bulan, pengembalian dana penuh saat jatuh tempo. Karena tertarik
dengan isi brosur dan penjelasan yang ada, saksi NENENG SITI KULSUM
In
do
ne
si
hari itu juga mengisi form kerja sama kemitraan sekaligus menandatangani
Akta nomor 126 di Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA dan
A
gu
ng
menyerahkan uang sebesar Rp.200.000.000,- ke Koperasi Cipaganti Karya

Guna Persada ke rekening Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang ada
di Bank BCA nomor 5170150289. Bahwa selanjutnya Saksi NENENG SITI
KULSUM sempat menerima yang dikatakan sebagai keuntungan kemitraan
2 (dua) kali pada bulan Januari dan Februari 2014 masing-masing sebesar
Rp.3.200.000,- setelah itu tidak pernah lagi mendapatkannya bahkan Saksi

DANNIE tidak bisa menarik kembali keseluruhan uangnya
ah
Saksi PRIYAMBODO DWI WISNUBRATA, Spd Rp.350.000.000,- (tiga
lik
ratus lima puluh juta rupiah), dimana awalnya sekitar bulan September 2013
saksi mengetahui informasi tentang penyertaan modal di Koperasi Cipaganti
ub
Karya Guna Persada dari internet kemudian mendatangi Kantor Koperasi

Cipaganti Karya Guna Persada di Jalan Gatot Subroto Kota Bandung dan
ep
ka
bertemu dengan salah seorang sales marketing atau financial consultant

Koperasi yakni Saksi SONI KRISNA yang memberikan penjelasan kepada
ah
Saksi PRIYAMBODO DWI WISNUBRATA yang intinya bahwa Produk
tahun, modal penyertaan akan dikembalikan 100%, Koperasi Cipaganti
In
d
gu
38
on
ng
Karya Guna Persada menjamin dan bertanggungjawab sepenuhnya atas
es
Investasi Cipaganti akan diberikan keuntungan 1,9% per bulan selama 5
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 38
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
kerugian yang timbul sebagai akibat dari usaha yang dikelolanya, sehingga
atas penjelasan tersebut Saksi PRIYAMBODO DWI WISNUBRATA
ng
tertarik dan tergerak untuk mengisi formulir yang disodorkan dan sekitar
tanggal 24 September 2014 menyerahkan uangnya sebesar Rp.350.000.000,melalui transfer bank ke rekening Koperasi Ciapaganti Karya Guna Persada
gu
dengan jangka waktu 5 tahun. Kemudian pada tanggal 25 September 2013
kembali bertemu dengan Saksi SONI KRISNA dan Saksi (Notaris) RATU
ZULYANI MIEN PADUKA menandatangani akta notaris yang sudah
disiapkan.
Bahwa
setelah
itu
ia
Saksi
PRIYAMBODO
DWI
WISNUBRATA sempat menerima keuntungan yang dijanjikan sebesar Rp.
ub
lik
ah
6.650.000,- per bulan selama bulan Oktober 2013 sampai dengan bulan
Februari 2014 setelah itu Saksi PRIYAMBODO DWI WISNUBRATA tidak
am
pernah lagi mendapatkannya bahkan tidak bisa menarik kembali

keseluruhan uangnya
7
Saksi YOSEPH CAHYO SETIYANTO PURNOMO, ST. Rp.100.000.000,-
ah
k
ep
(seratus juta rupiah), dimana awalnya karena penasaran dengan informasi

tentang penyertaan modal di Koperasi Ciapaganti Karya Guna Persada,
In
do
ne
si
sekitar akhir Januari 2013 mendatangi kantor Koperasi Cipaganti Karya

Guna Persada di Jalan Gatot Subroto Kota Bandung bertemu dengan salah
A
gu
ng
satu Sales Marketing atau Financial Consultant yakni Saksi RUDI

WINARTO dan diberikan brosur lengkap berikut dijelaskan bahwa investasi
kemitraan tersebut merupakan investasi yang menguntungkan karena
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada bergerak di berbagai bidang usaha
sambil ditunjukkan table prosentase keuntungan. Akhirnya karena tergitur

dengan penjelasan dan isi brosur yang ada, Saksi YOSEPH CAHYO
SETIYANTO PURNOMO, ST pada tanggal 1 Februari 2013 menyerahkan
ah
uang ke Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada melalui transfer ke
lik
rekening Koperasi yang ada di Bank BCA Cihampelas nomor rekening

5170150289 total sebesar Rp.100.000.000,-. Bahwa setelah itu ia Saksi
ub
YOSEPH CAHYO SETIYANTO PURNOMO, ST sempat menerima

keuntungan yang dijanjikan sebesar Rp. 1.800.000,- per bulan selama bulan
ep
ka
Maret 2013 sampai dengan bulan Maret 2014 setelah itu Saksi YOSEPH
CAHYO SETIYANTO PURNOMO, ST tidak pernah lagi mendapatkannya
Saksi RANI DEWI MAHARANI, Ssos. Rp. 350.000.000,- (tiga ratus
limapuluh juta rupiah), dimana awalnya Saksi setelah mendapatkan dan
on
ng
membaca brosur tentang investasi kemitraan yang ada di Koperasi Cipaganti
es
ah
bahkan tidak bisa menarik kembali keseluruhan uangnya
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 39
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Karya Guna Persada segera menghubungi Saksi WILDAN HERYANTO

dan diberikan penjelasan secara lengkap sesuai brosur yang ada terkait
ng
investasi kemitraan adalah investasi yang aman, pengembalian dana penuh
saat jatuh tempo, menguntungkan, bagus sambil menunjukkan tabel

prosentase keuntungan. Dan karena tergiur dengan brosur serta penjelasan
gu
yang ada, Saksi RANI DEWI MAHARANI, Ssos. total memasukkan

dananya sebesar Rp.350.000.000,- ke rekening Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada yang ada di Bank BCA dengan nomor rekening 5170150289
dengan 3 (tiga) kali menandatangani akta Notaris DEWI SEPTIAWATI, SH

(Saksi) yakni:
Akta
Notaris
nomor
Rp.150.000.000,-
am
tanggal
21
Mei
2012
sebesar
Akta Notaris nomor 27 tanggal 14 Desember 2012 sebesar

Rp.100.000.000,Akta
Notaris
nomor
105
tanggal
20
Juli
2013
sebesar
ep
53
ub
lik
ah
ah
k
Rp.100.000.000,9
Saksi H. DADI MULYADI, SH. Rp.300.000.000,- (tiga ratus juta rupiah),
In
do
ne
si
dimana awalnya sekitar bulan Maret 2013 Saksi mendapatkan dan membaca
brosur terkait penyertaan modal di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
A
gu
ng
dimana didalam brosur tersebut intinya menyebutkan: adanya keuntungan

antara 1,5 % sampai dengan 1,9 %, perusahaan dalam keadaan sehat,
menjanjikan berbagai hadiah berupa umroh, mobil, emas, dll kepada
investor, menjamin dan bertanggung jawab sepenuhnya atas kerugian yang

timbul sebagai akibat dari usaha yang dikelolanya dan tidak membebankan
kepada pihak kedua (investor/mitra), tidak digunakan untuk usaha untunguntungan yang dapat mengakibatkan kerugian pihak kedua. Selanjutnya
lik
ah
karena tertarik dengan isi brosur Saksi H. DADI MULYADI, SH dating ke

kantor Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada di Jalan Gatot Subroto no.
94 Kota Bandung bertemu dengan salah satu sales marketing atau financial
ub
consultant yakni Saksi YUSNI IMRAN dan mendapatkan penjelasan perihal
ka
penyertaan modal yang intinya sama dengan isi brosur yang telah dibaca
ep
Saksi H. DADI MULYADI, SH. Yakni kerjasama penyertaan modal ini

tidak akan merugikan investor karena seandainya terjadi kerugian tidak akan
ah
dibebankan kepada investor berikut prosentase keuntungan tiap bulannya
tergerak untuk menyerahkan uangnya sebesar Rp.300.000.000,- ke Koperasi
In
d
gu
40
on
ng
Cipaganti Karya Guna Persada dengan cara transfer ke rekening milik
es
karenanya Saksi H. DADI MULYADI, SH semakin percaya dan kemudian
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 40
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Koperasi di Bank BCA nomor rekening 5170150289 untuk kemudian pada

tanggal 23 Maret 2013 menandatangani akta notaris H.ROHMAN
ng
SUNARYA SALEH, SH (Saksi) dengan nomor akta 64. Bahwa kemudian

Saksi H. DADI MULYADI, SH pernah menerima pembagian yang
dikatakan sebagai keuntungan sebesar Rp. 5.100.000,- tiap bulan pada bulan
gu
April 2013 hingga Februari 2014 untuk kemudian tidak pernah lagi
mendapatkannya bahkan tidak bisa menarik kembali keseluruhan uangnya
10 Saksi ANANG WINARDI Rp.575.000.000,- (lima ratus tujuh puluh lima
rupiah), dimana awalnya sekitar tahun 2010 saksi mengetahui perihal
ub
lik
ah
adanya penyertaan modal di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dari

brosur dan iklan untuk kemudian mendapatkan penjelasan langsung dari
am
salah satu sales marketing Koperasi yakni Saksi AGNI MAULANA yang
intinya bahwa koperasi menjanjikan prosentase keuntungan tiap bulan
sebesar antara 1,6 % hingga 2 % tiap bulannya, modal pokok akan
ep
ah
k
dikembalikan secara utuh pada saat kontrak berakhir, kerugian yang terjadi
dalam usaha tidak akan dibebankan kepada mitra dan atas isi brosur berikut
ada,
Saksi
ANANG
WINARDI
tergerak
untuk
In
do
ne
si
yang
penjelasan
menyerahkan uangnya total sebanyak Rp.575.000.000,- dalam 5 kali
A
gu
ng
penyerahan melalui transfer ke rekening BCA milik Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada nomor 5170150289 dan 5 kali penandatanganan akta

notaris sebagai berikut :
Akta Notaris DEWI SEPTIAWATI nomor 12 tanggal 10 Januari
2010 atas nama Saksi ANANG WINARDI sebesar Rp.100.000.000,jangka waktu 5 tahun
Akta Notaris DEWI SEPTIAWATI nomor 37 tanggal 26 Februari
lik
ah
2010 atas nama istri Saksi ANANG WINARDI yakni ENOK

MELANI HADIYANTI sebesar Rp.150.000.000,- jangka waktu 5
tahun
Akta Notaris DEWI SEPTIAWATI nomor 80 tanggal 28 Mei 2010
ub
ka
atas nama istri Saksi ANANG WINARDI yakni ENOK MELANI
ep
HADIYANTI sebesar Rp.100.000.000,- jangka waktu 5 tahun

Akta Notaris DEWI SEPTIAWATI nomor 62 tanggal 26 Juni 2010
ah
atas nama Saksi ANANG WINARDI sebesar Rp.100.000.000,-
es
on
ng
jangka waktu 5 tahun
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 41
ep
u
hk
am

Akta Notaris DEWI SEPTIAWATI nomor 42 tanggal 11 Juli 2012
In
do
ne
si
a
atas nama Saksi ANANG WINARDI sebesar Rp.125.000.000,-
ng
jangka waktu 3 tahun
Bahwa kemudian sekitar bulan-bulan awal tahun 2014, ia Saksi ANANG

WINARDI tidak pernah lagi mendapatkan prosentase keuntungan bahkan tidak
gu
bisa menarik kembali keseluruhan uangnya
11 Saksi SUHARDI Rp.350.000.000,- (tiga ratus lima puluh juta rupiah),
dimana awalnya setelah pensiun dari PT. Telkom sekitar akhir tahun 2012
atau sekitar awal tahun 2013 Saksi SUHARDI mendapatkan brosur tentang
penyertaan modal yang ada di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dan
ub
lik
ah
setelah dating ke kantor Koperasi Ciapaganti Karya Guna Persada di Jalan

Gatot Subroto nomor 94 Kota Bandung mendapatkan penjelasan dari salah
am
satu sales marketing atau financial consultant yang intinya sama dengan isi
brosur yakni adanya keuntungan setiap bulan yang besar berkisar antara
1,5% hingga 1,9% dari jumlah dana yang diinvestasikan, perusahaan dalam
ah
k
ep
keadaan sehat, menjanjikan berbagai hadiah berupa umroh, mobil, emas, dll
kepada investor, menjamin dan bertanggung jawab sepenuhnya atas
In
do
ne
si
kerugian yang timbul sebagai akibat dari usaha yang dikelolanya dan tidak
membebankan kepada pihak kedua (investor/mitra), tidak digunakan untuk
A
gu
ng
usaha untung-untungan yang dapat mengakibatkan kerugian pihak kedua.
Selanjutnya karena tergiur dengan isi brosur dan penjelasan yang ada, Saksi
SUHARDI
tergerak
untuk
menyerahkan
uangnya
sebanyak
Rp.350.000.000,- ke rekening Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang

ada di Bank BCA nomor 5170150289 dan kemudian pada tanggal 14
Februari 2013 menandatangani akta notaris RATU ZULYANI MIEN
PADUKA nomor 78 dengan jangka waktu penyertaan modal sekitar 3 tahun.
lik
sebagai prosentase keuntungan selama sekitar 1 (satu) tahun tiap bulannya

sebesar Rp.5.600.000,- namun setelah itu tidak lagi mendapatkannya bahkan
saksi SUHARDI tidak bisa menarik kembali keseluruhan uangnya
ub
ah
Bahwa kemudian saksi SUHARDI sempat menerima apa yang dikatakan
12 Saksi IWAN MEIDI PURWANTO Rp.300.000.000,- (tiga ratus juta
ep
ka
rupiah), dimana awalnya sekitar bulan-bulan diawal tahun 2011 mengetahui

adanya penyertaan modal di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dari
ah
brosur dan karena tertarik dengan isi brosur saksi datang ke kantor Koperasi
Kota Bandung bertemu dengan salah satu sales marketing atau financial
In
d
gu
42
on
ng
consultant koperasi mendapatkan penjelasan intinya terkait penyertaan
es
Cipaganti Karya Guna persada yang ada di Jalan Gatot Subroto nomor 94
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 42
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
modal di Koperasi Cipaganti Karya Persada dengan jangka waktu tertentu

dengan prosentase keuntungan sekitar 1,6%, perjanjian kerjasama dibuat
ng
dihadapan notaries, jika ada force majeur dana investor kembali tanpa ada
potongan serta ilustrasi perhitungan keuntungan yang tidak akan merugikan
perusahaan sehingga modal investor akan kembali. Bahwa karena tergiur
gu
dengan isi brosur berikut penjelasan yang ada Saksi IWAN MEIDI
PURWANTO tergerak untuk mentransfer uang Rp.100.000.000,- ke

rekening Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang ada di Bank BCA
nomor 5170150289 pada sekitar tanggal 23 Mei 2011 untuk kemudian

menandatangani akta notaris ROHMAN SUNARYA SALEH nomor 60,
ub
lik
ah
dimana setelah membaca isi akta notaris tersebut Saksi IWAN MEIDI
PURWANTO semakin percaya karena didalamnya menyebutkan adanya
am
keuntungan 1,6% setiap bulan, modal sepenuhnya akan dikembalikan pada

saat masa penyertaan modal berakhir dan apabila koperasi mengalami
kerugian tidak akan membebankan kepada pemilik dana. Selanjutnya karena
ah
k
ep
semakin percaya dan tergiur dengan brosur, penjelasan marketing, isi akta
notaris dan prosentase keuntungan yang sempat diterima, Saksi IWAN
In
do
ne
si
MEIDI PURWANTO pada sekitar tanggal 23 Februari 2012 kembali

menyerahkan uang kepada Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada melalui
A
gu
ng
rekening yang sama sebesar Rp.200.000.000,- dan menandatangani akta
notaris ROHMAN SUNARYA SALEH nomor 81. Bahwa kemudian sekitar

bulan februari 2014 Saksi IWAN MEIDI PURWANTO tidak lagi mendapat
prosentase keuntungan bahkan tidak bisa untuk menarik atau mendapatkan
kembali keseluruhan uangnya baik yang sudah jatuh tempo maupun yang
belum jatuh tempo
13 Saksi FEBRI HENDARJAT, SH. Rp.500.000.000,- (lima ratus juta rupiah),
ah
dimana awalnya sekitar awal bulan Juni 2013 di Kantor Koperasi Cipaganti
lik
Karya Guna Persada yang ada di Jalan Cipaganti Kota Bandung Saksi
FEBRI HENDARJAT, SH mendapat penjelasan tentang penyertaan modal
ub
di Koperasi Cipaganti dari Manager Marketing Koperasi Cipaganti Karya

Guna Persada yakni Saksi DEDI SUPRAPTO yang intinya bahwa produk
ep
ka
investasi akan diberikan keuntungan sebesar 1,6% per bulan, modal

penyertaan akan dikembalikan 100%, pihak Koperasi menjamin dan
ah
bertanggung jawab sepenuhnya atas kerugian yang timbul sebagai akibat
disampaikan, Saksi FEBRI HENDARJAT, SH pada sekitar tanggal 03 Juni
on
ng
2013 menyerahkan uang melalui transfer ke rekening Koperasi Cipaganti
es
dari usaha yang dikelola. Selanjutnya karena tergiur dengan penjelasan yang
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 43
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Karya Guna Persada yang ada di Bank BCA nomor rekening 5170150289,
kemudian pada tanggal 07 Juni 2013 datang ke kantor Koperasi Ciapaganti
ng
Karya Guna Persada yang ada di Jalan Gatot Subroto nomor 94 Kota
Bandung dan bersama Saksi DEDI SUPRAPTO menemui saksi ROHMAN
SUNARYA SALEH untuk menandatangani akta notaris ROHMAN
gu
SUNARYA
SALEH
nomor
14.
Bahwa
kemudian
Saksi
FEBRI
HENDARJAT, SH sempat menerima apa yang disebut sebagai prosentase
keuntungan sebesar Rp.8.000.000,- per bulan dari bulan Juli 2013 hingga
FEBRI HENDARJAT, SH tidak bisa menarik kembali keseluruhan uangnya
ub
lik
ah
bulan April 2014 setelah itu tidak lagi mendapatkannya bahkan Saksi
14 Saksi RUSTAM EFFENDI Rp. 300.000.000,- (tiga ratus juta rupiah),
am
dimana awalnya Saksi sekitar bulan Nopember 2011 setelah mendapat

informasi dari rekan-rekannya perihal adanya penyertaan modal di Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada langsung datang ke kantor Koperasi
ah
k
ep
Cipaganti Karya Guna Persada yang ada di jalan Cipaganti nomor 82 Kota
Bandung bertemu dengan salah seorang sales marketing atau financial
In
do
ne
si
consultant koperasi dan diberi brosur penyertaan modal serta penjelasan

bahwa investasi akan diberikan prosentase keuntungan per bulan, modal
A
gu
ng
penyertaan akan dikembalikan penuh, pihak Koperasi bertanggung jawab

sepenuhnya atas kerugian yang timbul dank arena tergiur dengan isi brosur
berikut penjelasan yang ada Saksi RUSTAM EFFENDI sekitar tanggal 28
Nopember 2011 menyerahkan uang sebesar Rp.300.000.000,- melalui

transfer ke rekening Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang ada di
Bank BCA nomor rekening 5170150289 untuk kemudian menandatangani
Akta Notaris H. ROCHMAN SUNARYA SALEH, SH nomor 64 tertanggal
ah
28 Nopember 2011 dengan jangka waktu penyertaan modal selama 5 (lima)
lik
tahun. Bahwa kemudian Saksi RUSTAM EFFENDI sempat mendapatkan

apa yang disebut sebagai prosentase keuntungan tiap bulan sebesar
ub
Rp.6.000.000,- tiap bulan hingga akhirnya sejak bulan April 2014 tidak lagi
menerimanya bahkan Saksi RUSTAM EFFENDI tidak bisa menarik
ep
ka
kembali keseluruhan uangnya
15 Saksi MAYA RETNO DEWATI Rp.500.000.000,- (lima ratus juta rupiah),
ah
dimana awalnya sekitar bulan Nopember 2013 Saksi setelah mendapatkan
Persada menghubungi nomor telepon sales marketing (Saksi YAYAN
In
d
gu
44
on
ng
SOFYAN) yang tertera di brosur tersebut selanjutnya bertemu dengan Saksi
es
brosur tentang penyertaan modal yang ada Koperasi Cipaganti Karya Guna
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 44
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
YAYAN SOFYAN dikantor Koperasi yang ada di Jalan Gatot Subroto
nomor 94 Kota Bandung, dalam pertemuan tersebut Saksi MAYA RETNO
ng
DEWATI mendapat penjelasan bahwa investasi kemitraan merupakan
investasi yang menguntungkan dan bagus, adanya prosentase keuntungan

mulai 1,7% hingga 1,9% tiap bulannya, modal akan kembali sepenuhnya
gu
saat jatuh tempo dan karena tergiur dengan brosur berikut penjelasan yang
ada Saksi MAYA RETNO DEWATI pada tanggal 29 Nopember 2013
menyerahkan uangnya sebesar Rp.500.000.000,- melalui transfer bank ke
rekening Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang ada di Bank BCA
nomor 5170150289 untuk kemudian menandatangani akta notaris DEWI
ub
lik
ah
SEPTIAWATI nomor 121 dengan masa penyertaan modal selama 2 tahun

dan akan diberikan keuntungan 1,8% setiap bulannya. Bahwa Saksi MAYA
am
RETNO DEWATI sempat menerima yang disebut sebagai keuntungan

mulai Desember 2013 hingga Maret 2014 setelah itu tidak lagi
mendapatkannya bahkan Saksi MAYA RETNO DEWATI tidak bisa
ah
k
ep
menarik kembali keseluruhan uangnya
16 Saksi LINNA Rp.400.000.000,- (empat ratus juta rupiah), dimana awalnya
In
do
ne
si
sekitar bulan Juli 2012 bertemu dengan Saksi DEDI SUPRAPTO (Manager
Marketing Koperasi Cipaganti karya Guna Persada) dan Saksi SONI (Sales
A
gu
ng
Marketing/Financial Consultant) di Kantor Koperasi yang ada di Jalan Gatot

Subroto nomor 94 Kota Bandung dan diberikan brosur-brosur terkait
penyertaan modal serta diberikan penjelasan langsung yang intinya bahwa
produk investasi akan diberikan keuntungan sekitar 1,6% per bulan, modal
penyertaan akan dikembalikan 100%, koperasi menjamin dan bertanggung
jawab sepenuhnya atas kerugian yang timbul sebagai akibat usaha yang
dikelolanya, dan karena tergiur dengan penjelasan serta brosur yang ada
ah
Saksi LINNA pada tanggal 29 Agustus 2012 menyerahkan uangnya
lik
sebanyak Rp.250.000.000 melalui transfer ke rekening Bank BCA nomor

5170150289 milik Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada serta kemudian
ub
tanggal 30 Agustus 2012 menandatangani akta notaris ROHMAN

SUNARYA SALEH nomor 71. Bahwa selanjutnya karena semakin percaya
ep
ka
karena telah menerima apa yang disebut sebagai prosentase keuntungan

pada sekitar tanggal 10 Mei 2013 Saksi LINNA kembali menyerahkan
ah
uangnya sebesar Rp.150.000.000,- ke rekening Bank BCA nomor
menandatangani akta notaries RATU ZULYANI MIEN PADUKA nomor
on
ng
32. Bahwa selanjutnya setelah bulan April 2014 Saksi LINNA tidak lagi
es
5170150289 milik Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dan kemudian
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 45
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
menerima apa yang disebut sebagai prosentase keuntungan bahkan tidak

bisa menarik kembali keseluruhan uangnya
ng
17 Saksi KIANTO SUPARMAN Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah),
dimana sekitar tanggal 09 November 2013 saksi KIANTO SUPARMAN
mendapatkan penawaran dari Saksi SONI KRISNA (sales marketing/
gu
financial consultant Koperasi Cipaganti karya Guna Persada) untuk

menginvestasikan dananya di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
sebagai penyertaan modal dan disampaikan perihal adanya keuntungan
sekitar 1,6% serta apabila Koperasi mengalami kerugian maka seluruh dana
yang disimpan seluruhnya akan dikembalikan. Karena tertarik dengan
ub
lik
ah
penjelasan yang ada Saksi KIANTO SUPARMAN kemudian menyerahkan

uangnya sebanyak Rp.100.000.000,- ke rekening Bank BCA nomor
am
5170150289 milik Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dan kemudian

menandatangani akta Notaris RATU ZULYANI MIEN PADUKA nomor 52
tertanggal 09 November 2013 dan atas hal tersebut Saksi KIANTO
ah
k
ep
SUPARMAN selama bulan Desember 2013 hingga bulan Maret 2014

sempat menerima yang disebut sebagai prosentase keuntungan sebesar
bahkan tidak bisa menarik kembali keseluruhan uangnya
In
do
ne
si
Rp.1.600.000,- per bulan namun bulan berikutnya tidak lagi menerima
A
gu
ng
18 Saksi BAHTIAR SIBARANI, SH. Rp.200.000.000,- (dua ratus juta rupiah),

dimana awalnya sekitar bulan Maret 2012 saksi yang sering menggunakan
travel Cipaganti mendapat brosur terkait penyertaan modal yang ada di
Koperasi Cipaganti karya Guna Persada. Kemudian sekitar bulan November
2012 datang ke Kantor Koperasi yang ada di Jalan Gatot Subroto nomor 94
Kota Bandung bertemu dengan sales marketing atau financial consultant
yakni Saksi EULIS DEDEH YULIYANTI yang memberikan penjelasan
ah
terkait penyertaan modal pada intinya merupakan produk investasi yang
lik
akan diberikan keuntungan 1,7% per bulan selama 3 tahun, modal

penyertaan akan dikembalikan 100%, Koperasi menjamin sepenuhnya atas
ub
kerugian yang timbul sebagai akibat dari usaha yang dikelolanya. Karena
tertarik dengan penjelasan yang ada Saksi BAHTIAR SIBARANI kemudian
ep
ka
menyerahkan uangnya sebanyak Rp.200.000.000,- dengan cara transfer ke

rekening Bank BCA nomor 5170150289 milik Koperasi Cipaganti Karya
ah
Guna Persada dan kemudian besoknya tanggal 20 November 2013
November 2013 dengan jangka waktu penyertaan modal selama 3 (tiga)
In
d
gu
46
on
ng
tahun. Bahwa Saksi BAHTIAR SIBARANI sempat menerima yang
es
menandatangani akta Notaris DEWI SEPTIAWATI nomor 47 tertanggal 19
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 46
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
dikatakan sebagai prosentase keuntungan selama 1 tahun, namun setelah itu

tidak lagi menerimanya bahkan Saksi BAHTIAR SIBARANI tidak bisa
ng
19 Saksi EVI MARTAKUSUMAH, SE. Rp.500.000.000,- (lima ratus juta
rupiah), dimana awalnya sekitar bulan Agustus 2012 setelah mendapat
gu
brosur mengenai penyertaan modal yang ada di Koperasi Cipaganti Karya

Guna Persada dan berisi soal pemberian keuntungan lebih besar dari suku
bunga bank, bila terjadi pailit modal penyertaan dikembalikan tetapi provit
dihentikan, Saksi EVI MARTAKUSUMAH pergi ke kantor Koperasi
Cipaganti karya Guna Persada di Jalan Gatot Subroto nomor 94 Kota
ub
lik
ah
Bandung bertemu dengan sales marketing atau financial consultant yakni

Saksi SONI KRISNA yang memberikan tambahan penjelasan diluar brosur
am
bahwa penyertaan modal di Koperasi Cipaganti karya Guna Persada bila

dilakukan minimal investasi 5 tahun maka profit yang diterima menjadi 2%
perbulan dan pengembalian modal awal akan dilakukan lebih cepat bila
isi
brosur
berikut
MARTAKUSUMAH
penjelasan
tergerak
yang
menyerahkan
ada
Saksi
uangnya
EVI
sebesar
In
do
ne
si
dengan
ep
ah
k
dibandingkan dengan investasi dibawah 5 tahun. Karena tertarik dan tergiur
Rp.200.000.000,- dengan cara transfer ke rekening Bank BCA nomor
A
gu
ng
5170150289 milik Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang dilanjutkan
dengan menandatangani akta Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA

nomor 54 tanggal 26 Agustus 2011 dengan jangka waktu penyertaan modal
selama 5 tahun. Kemudian karena semakin yakin dengan adanya keuntungan
yang
diterima,
sekitar
MARTAKUSUMAH
tanggal
kembali
12
Desember
menyerahkan
2012
Saksi
uangnya
EVI
sebesar
Rp.300.000.000,- dengan cara transfer ke rekening Bank BCA nomor
ah
5170150289 milik Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang dilanjutkan
lik
dengan menandatangani akta Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA

nomor 35 tanggal 12 Desember 2012 dengan jangka waktu penyertaan
ub
modal selama 5 tahun. Bahwa Saksi EVA MARTAKUSUMAH sempat

menerima apa yang dikatakan sebagai prosentase keuntungan tiap bulan
ep
ka
hingga bulan April 2014 tidak lagi menerimanya bahkan Saksi EVA
MARTAKUSUMAH tidak bisa menarik kembali keseluruhan uangnya
ah
20 Saksi Hj. AISYAH HAMID BAIDOWI Rp. 500.000.000,- (lima ratus juta
penyertaan modal di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dari beberapa
on
ng
orang dan tidak ada masalah, sekitar bulan April 2012 menghubungi salah
es
rupiah), dimana awalnya Saksi yang pernah mendengar informasi perihal
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 47
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
satu sales marketing Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada diberikan
brosur serta penjelasan bahwa investasi modal penyertaan tersebut dijamin
ng
aman serta akan mendapatkan timbal balik keuntungan 1,6% per bulan,
untuk kemudian karena tertarik dengan informasi serta penjelasan yang
diterima, tanggal 21 Mei 2012 Saksi Hj. AISYAH HAMID BAIDOWI
gu
menyerahkan uangnya sebesar Rp.500.000.000,- dengan cara transfer ke

Guna
Persada
dilanjutkan
dengan
menandatangani
akta
Notaris
ALEXANDER HIDAYAT SISWANDI tertanggal 21 Mei 2012. Kemudian

menjelang masa penyertaan modal 1 tahun sekitar bulan Mei 2013 tersebut
ub
lik
ah
habis, Saksi Hj. AISYAH HAMID BAIDOWI dihubungi oleh salah satu
sales marketing Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada untuk menyertakan
am
kembali modalnya dan akhirnya Saksi Hj. AISYAH HAMID BAIDOWI

kembali menyertakan uangnya sebesar Rp.500.000.000,- tersebut dengan
menandatangani akta Notaris ALEXANDER HIDAYAT SISWANDI (akta
ah
k
ep
perpanjangan/addendum) nomor 159 tanggal 28 Mei 2013. Bahwa kemudian

setelah itu Saksi Hj. AISYAH HAMID BAIDOWI hanya menerima yang
In
do
ne
si
dikatakan sebagai prosentase keuntungan selama 10 bulan, setelahnya tidak

lagi menerimanya bahkan Saksi Hj. AISYAH HAMID BAIDOWI tidak bisa
A
gu
ng
21 Saksi NUR ALAM Rp. 250.000.000,- (dua ratus lima puluh juta rupiah),
dimana awalnya sekitar bulan Februari 2013 Saksi mendapatkan brosur

penyertaan modal di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang
didalamnya berisi hal-hal terkait penyertaan modal yang intinya ada
keuntungan 1,5% sampai dengan 1,9%, perusahaan dalam keadaan sehat,
menjanjikan berbagai hadiah, koperasi menjamin dan bertanggungjawab
ah
sepenuhnya atas kerugian yang timbul sebagai akibat dari usaha yang
lik
dikelolanya tidak membebankan kerugian mepada investor/mitra, tidak

digunakan untuk usaha untung-untungan. Selanjutnya Saksi NURALAM ke
ub
kantor Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada di Jalan Gatot Subroto

nomor 94 Kota Bandung ditemui Saksi SONI KRISNA yang memberikan
ep
ka
penjelasan bahwa investasi ini menguntungkan tiap bulan ada prosentase

keuntungan 1,6%, pihak koperasi menjamin seandainya koperasi mengalami
ah
kerugian tidak akan dibebankan kepada investor dan modal akan kembali
Saksi
NURALAM
tergerak
menyerahkan
uangnya
sebesar
In
d
gu
48
on
ng
Rp.100.000.000,- sekitar tanggal 07 Februari 2013 dengan cara transfer ke
es
ada
penuh. Karena tertarik dan tergiur dengan isi brosur berikut penjelasan yang
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 48
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
rekening Bank BRI nomor 040101000212308 milik Koperasi Cipaganti

Karya Guna Persada dan kemudian menandatangani akta Notaris RATU
ng
ZULYANI MINPADUKA, SH nomor 67 tertanggal 13 Februari 2013.

Bahwa karena semakin yakni dan percaya dengan penerimaan yang disebut
sebagai prosentase keuntungan, sekitar tanggal 06 Maret 2013 Saksi NUR
gu
ALAM kembali bersama istrinya yakni Saksi HENNY DJAKAM

menyerahkan uangnya sebesar Rp. 150.000.000,- dengan akta Notaris
RATU ZULYANI MINPADUKA nomor 30. Bahwa Saksi NURALAM dan
Saksi HENNY DJAKAM sempat menerima apa yang disebut sebagai
prosentase keuntungan, namun setelah masa jatuh tempo 1 tahun tidak
ub
lik
ah
pernah bisa menarik kembali keseluruhan uangnya.
22 Saksi ENCO MULYASA DR, M.PD. Rp. 600.000.000,- (enam ratus juta
am
rupiah), dimana awalnya Saksi mengetahui adanya penyertaan modal yang

ada di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dari brosur yang diperoleh
saat naik travel, kemudian karena tertarik dengan isi brosur yang intinya
ah
k
ep
penyertaan modal adalah investasi yang aman dan mendapatkan prosentase

keuntungan, Saksi ENCO MULYASA DR, M.PD pada sekitar tanggal 19
In
do
ne
si
September 2012 datang ke kantor Koperasi Cipaganti karya Guna Persada

yang ada di Jalan Gatot Subroto nomor 94 Kota Bandung bertemu dengan
A
gu
ng
sales marketing atau financial consultant koperasi yakni Saksi FAISAL
MEIDIAR FIRMANSYAH, setelah mendapat penjelasan yang intinya sama

dengan isi brosur dan karena tertarik dengan isi brosur berikut penjelasan
yang ada Saksi ENCO MULYASA DR, M.PD tanggal 19 September 2012
menyerahkan uangnya sebesar Rp. 300.000.000,- dengan cara transfer ke

Guna Persada dan kemudian menandatangani akta Notaris nomor 38
ah
tertanggal 19 September 2013. Selanjutnya karena semakin percaya karena
lik
telah menerima yang dikatakan sebagai prosentase keuntungan, pada tanggal

21 April 2014 Saksi ENCO MULYASA DR, M.PD kembali menyerahkan
ub
uangnya sebesar Rp.300.000.000,- dan menandatangani akta Notaris nomor

49 tertanggal 21 April 2014. Bahwa untuk penyertaan modal sebagaimana
ep
ka
akta Notaris nomor 38 tertanggal 19 September 2013, saksi ENCO

MULYASA, DR. M.PD sempat menerima yang disebut sebagai prosentase
ah
keuntungan beberapa kali namun sejak sekitar bulan April atau Mei 2014
bisa menarik kembali uang yang ia pernah setorkan sebagai modal
on
ng
penyertaan sebesar Rp.300.000.000,-. Sedangkan untuk penyertaan modal
es
saksi ENCO MULYASA, DR. M.PD tidak lagi menerimanya bahkan tidak
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 49
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
sebagaimana akta Notaris nomor 49 tertanggal 21 April 2014, saksi ENCO

MULYASA, DR. M.PD sama sekali belum pernah menerima apa yang
ng
disebut sebagai prosentase keuntungan bahkan juga tidak bisa menarik
kembali uang yang ia pernah setorkan sebagai modal penyertaan sebesar
gu
Rp.300.000.000,-
Bahwa dari mitra sebanyak 23.193 (dua puluh tiga ribu seratus sembilan puluh tiga)
orang/mitra yang dihimpun dari tahun 2007 hingga April 2014 dengan dana
sejumlah sekitar Rp. 4.779.976.704.333,- (empat trilyun tujuh ratus tujuh puluh
sembilan milyar sembilan ratus tujuh puluh enam juta tujuh ratus empat ribu tiga
ub
lik
ah
ratus tiga puluh tiga rupiah), sebanyak Rp. 1.515.288.083.333,- (satu trilyun lima
ratus lima belas lima milyar dua ratus delapan puluh delapan juta delapan puluh tiga
am
ribu tiga ratus tiga puluh tiga rupiah) digunakan sebagai pengembalian pokok yang
sudah jatuh tempo ditambah bunga kepada 8414 (delapan ribu empat ratus empat
belas) orang/mitra.
Bahwa pengembalian dana atau modal mitra yang jatuh tempo berikut pemberian
ep
ah
k
bunga atau keuntungan yang sebenarnya sebagian atau seluruhnya berasal dari
In
do
ne
si
dana-dana mitra sendiri bukan sebagai pembagian hasil usaha sebagaimana yang
dijanjikan oleh mereka Terdakwa 1, Terdakwa 2, Terdakwa 3, Terdakwa 4 kepada
A
gu
ng
8414 orang mitra tersebut diatas baik untuk tahun 2007, 2008 maupun tahun-tahun
sesudahnya, hal tersebut tidak lain merupakan bagian dari tipu muslihat para
terdakwa dengan maksud untuk :
lebih meyakinkan mitra-mitra yang dananya belum jatuh tempo untuk tidak
menarik dananya
memancing lebih banyak masyarakat untuk menyerahkan uangnya kepada
lik
ini terlihat dari tahun ke tahun jumlah masyarakat yang menyerahkan dana
ke Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada semakin meningkat drastis
Bahwa dari dana mitra sebanyak sekitar Rp. 4.779.976.704.333,- (empat trilyun
ub
ah
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sebagai modal penyertaan dan hal
tujuh ratus tujuh puluh sembilan milyar sembilan ratus tujuh puluh enam juta tujuh
ka
ratus empat ribu tiga ratus tiga puluh tiga rupiah), selain dipergunakan untuk
ep
membayar pengembalian modal yang jatuh tempo dan keuntungan sebanyak Rp.
1.515.288.083.333,- (satu trilyun lima ratus lima belas lima milyar dua ratus
ah
delapan puluh delapan juta delapan puluh tiga ribu tiga ratus tiga puluh tiga rupiah)
Dipergunakan
oleh
Terdakwa
1.
ANDIANTO
SETIABUDI
In
d
gu
50
on
ng
Rp. 4.315.000.000,- (empat milyar tiga ratus lima belas juta rupiah)
es
ternyata juga dipergunakan oleh para Terdakwa :
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 50
ep
u
hk
am

Dipergunakan oleh Saksi RUBIJANTO SETIABUDI Rp. 42.805.000,-
In
do
ne
si
a
(empat puluh dua juta delapan ratus lima ribu rupiah)
Dipergunakan oleh Terdakwa 3 YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN
ng
Rp.1.175.000.000,- (satu milyar seratus tujuh puluh lima ribu rupiah) dan
Rp.893.000.000,- (delapan ratus sembilan puluh tiga juta rupiah)
Dipergunakan
oleh
gu
Terdakwa
JULIA
SRI
REDJEKI
Rp.710.391.855.000,- (tujuh ratus sepuluh milyar tiga ratus sembilan puluh
Digunakan untuk pembayaran fee atau komisi kepada petugas sales
marketing atau financial consultant dari tahun 2009 hingga tahun 2014
ub
lik
Tahun 2009
Rp.
356. 849.500,-
Tahun 2010
Rp.
3. 579.607. 500,-
Tahun 2011
Rp.
9. 531. 627.050,-
Tahun 2012
Rp. 17. 489. 219.170,-
Tahun 2013
Rp. 28. 092. 781.544,-
Tahun 2014
Rp. 2. 210. 602.500,- +
Rp. 61.260.687.264,-
Jumlah
ep
ah
k
am
ah
sebagai berikut:
In
do
ne
si
satu juta delapan ratus lima puluh lima ribu rupiah)
Disalurkan kepada PT. Cipaganti Citra Graha Rp. 230.007.561.267,- (dua
A
gu
ng
ratus tiga puluh milyar tujuh juta lima ratus enam puluh satu ribu dua ratus
enam puluh tujuh rupiah)
Disalurkan
kepada
PT.Cipaganti
Global
Rp.500.000.000.000,- (lima ratus milyar rupiah)
Transporindo
Disalurkan kepada PT. Cipaganti Guna Persada Rp. 1.592.483.800,- (satu

milyar lima ratus sembilan puluh dua juta empat ratus delapan puluh tiga
Disalurkan kepada PT. Cipaganti Heavy Equipment Rp. 78.599.664,- (tujuh
lik
puluh delapan juta lima ratus sembilan puluh sembilan ribu enam ratus
enam puluh empat rupiah)
ub
ah
ribu delapan ratus rupiah)
10 Disalurkan kepada PT. Cipaganti Global Corporindo Rp.164.400.000.000,-
ka
(seratus enam puluh empat milyar empat ratus juta rupiah)
ep
11 Disalurkan kepada PT. Cipaganti Inti Development Rp. 400.000.000,(empat ratus juta rupiah)
ah
12 Disalurkan kepada PT. Cipaganti Transindo Rp. 11.582.000,- (sebelas juta
es
on
ng
lima ratus delapan puluh dua ribu rupiah)
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 51
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
13 Disalurkan kepada PT dan CV lainnya Rp. 292.981.729 (dua ratus sembilan

puluh dua juta sembilan ratus delapan puluh satu ribu tujuh ratus dua puluh
ng
sembilan rupiah).
Bahwa total jumlah keseluruhan penggunaan dana mitra diluar pengembalian modal
gu
yang jatuh tempo dan bunga atau prosentase keuntungan yang dapat diketahui
sebagaimana tersebut diatas adalah kurang lebih sebesar
Rp.
ah
oleh Terdakwa 1, Terdakwa 2 dan Terdakwa 3 adalah kurang lebih sebesar Rp.
1,590.227.065.376,-
Bahwa upaya untuk menghimpun dana masyarakat sebagai mitra di Koperasi
ub
lik
1,674.461.555.724,-. Sehingga dana mitra yang penggunaannya hanya diketahui
Cipaganti Karya Guna Persada sejak awal sejatinya tidak lain hanyalah sebagai
am
kedok untuk menjadikan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sebagai mesin
uang untuk mengeruk keuntungan pribadi para Terdakwa dan atau orang lain di
ep
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada serta sebagai sarana untuk mendapatkan
ah
k
dana segar dari masyarakat bagi perusahaan-perusahaan di luar Koperasi Cipaganti

Karya Guna Persada diantaranya yakni PT. Cipaganti Global Transporindo, PT.
In
do
ne
si
Cipaganti Citra Graha, PT. Cipaganti Guna Persada, PT. Cipaganti Heavy
Equipment, PT. Cipaganti Global Corporindo, PT. Cipaganti Inti Development, PT.
A
gu
ng
Cipaganti Transindo yang notabene adalah milik Terdakwa 1 ANDIANTO

SETIABUDI dimana didalamnya Terdakwa 1 ANDIANTO SETIABUDI,
Terdakwa 2 JULIA SRI REDJEKI SETIABUDI, Terdakwa 3 YULINDA

TJENDRAWATI SETIAWAN, Terdakwa 4 CECE KADARISMAN duduk sebagai
Komisaris atau Direktur atau Sekretaris Perusahaan serta
Bahwa berdasar hasil audit investigatif yang dilakukan oleh Kantor Akuntan Publik
lik

KOPERASI
CIPAGANTI
KARYA
GUNA
PERSADA
KEGIATAN
ub
ah
ka
ep
ah
es
In
d
gu
52
on
ng
14.779 (empat belas ribu tujuh ratus tujuh puluh Sembilan) orang/mitra
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 52
ep
u
hk
am

Akibat perbuatan mereka Terdakwa 1, Terdakwa 2, Terdakwa 3, Terdakwa 4 para
In
do
ne
si
a
mitra dirugikan sebesar Rp. 3.264.688.621.100,- (tiga trilyun dua ratus enam puluh
ng
empat milyar enam ratus delapan puluh delapan juta enam ratus dua puluh satu ribu
seratus rupiah) atau setidak-tidaknya jumlah lain selain jumlah tersebut.
gu
Perbuatan mereka Terdakwa 1 ANDIANTO SETIABUDI, Terdakwa 2 DJULIA SRI

REDJEKI, Terdakwa 3 YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN, Terdakwa 4 CECE
KADARISMAN sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 378 Jo. Pasal 55 ayat
ub
lik
ATAU
KETIGA
PRIMAIR

ep
ah
k
am
ah
(1) ke-1 KUHP Jo. Pasal 65 ayat (1) KUHP.

Januari 2009 sampai dengan bulan Mei 2014 atau setidak-tidaknya pada waktu-waktu
In
do
ne
si
A
gu
ng
dengan sengaja dan melawan hukum memiliki barang sesuatu yang seluruhnya atau
sebagian adalah kepunyaan orang lain, tetapi yang ada dalam kekuasaannya bukan karena
lik
ah
kejahatan, disebabkan karena ada hubungan kerja atau karena pencarian atau karena
mendapat upah untuk itu, yang dilakukan dengan cara-cara antara lain sebagai berikut :

ub
ka
ep

ah
Terdakwa 1 ANDIANTO SETIABUDI sebagai Ketua, Terdakwa 2 YULINDA
on
ng
es
TJENDRAWATI SETIAWAN sebagai Sekretaris, Terdakwa 3 JULIA SRI
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 53
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
ng

1
Unit Simpan Pinjam
gu

Bahwa sesuai dengan Akta Pendirian tersebut diatas Koperasi Cipaganti Karya
ub
lik
ah
am
ep
ah
k

dan atau anggotanya
A
gu
ng
In
do
ne
si
lik
ub
ah
ep
ka
ah
In
d
gu
54
on
ng
es
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 54
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa berdasar akta perubahan anggaran dasar tanggal 14 Juni 2012 tersebut
ng

sebagai :
gu
PENGURUS
Sekretaris I
Sekretaris II
Bendahara
Ketua
Anggota Pengawas
Ketua
ub
lik
am
ah
PENGAWAS:
ep
ah
k
Ketua
A
gu
ng
perkara ini)
Wakil Ketua
Sekretaris I
Sekretaris II
WIWIN WINARDI
Bendahara I
Bendahara II
Ketua
Sekretaris
Anggota
Anggota
lik
ub

ep
ka
ah
Pengawas :
dasar
6
Bahwa Terdakwa 4 CECE KADARISMAN baru masuk sebagai anggota Koperasi

on
ng
es
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
In
do
ne
si
Pengurus :
Halaman 55
ep
u
hk
am

In
do
ne
si
a
tertentu antara bulan Desember 2007 sampai dengan awal tahun 2008, Terdakwa 4.
ng

gu
ub
lik
ah
am
ah
k
ep
In
do
ne
si

A
gu
ng
cara-cara :


berisi informasi:
lik
ah
Masa Kemitraan
es
ah
ep
ka
ub
Jumlah Modal
In
d
gu
56
on
ng
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 56
In
do
ne
si
a
ng

gu

ub
lik
ah
3. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN selaku bendahara, setelah
am
itu oleh Terdakwa 3 diserahkan kepada Terdakwa 2. JULIA SRI

REDJEKI SETIABUDI untuk di cek ulang kemudian setelah dicek
ulang, oleh Terdakwa 3 form tersebut diserahkan kepada Terdakwa 1.
ah
k
ep
ANDIANTO SETIABUDI untuk mendapatkan persetujuan, setelah

disetujui form tersebut oleh Terdakwa 3 diserahkan kepada Saksi
In
do
ne
si
GUNGUN ANGGANA dan oleh Saksi GUNGUN ANGGANA

keseluruhan data administrasi dan keuangan mitra di simpan di Kantor
A
gu
ng
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang ada di Jalan Cipaganti

nomor 84 Kota Bandung


Guna Persada
lik
ah
ub
ep
ka
on
ng
es
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
ep
u
hk
am
Halaman 57
ep
u
hk
am

ng
In
do
ne
si
a
gu
TJENDRAWATI SETIAWAN dan Terdakwa

2.
JULIA SRI REDJEKI
ub
lik
ah
untuk kemudian dimintakan persetujuan kepada Terdakwa 1 ANDIANTO
am
SETIABUDI

ah
k
ep
In
do
ne
si
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada berhasil menghimpun kurang lebih sekitar
Rp. 4.730.026.704.433,- (empat trilyun tujuh ratus tiga puluh milyar dua puluh
A
gu
ng
enam juta tujuh ratus empat ribu empat ratus tiga puluh tiga rupiah) dari jumlah
mitra sebanyak sekitar 22.916 mitra/orang yang jumlah simpanannya bervariasi
mulai dari Rp.20.000.000,- (dua puluh juta rupiah) hingga Rp. 1.500.000.000,- (satu
milyar lima ratus juta rupiah) dengan rincian kurang lebih sebagai berikut :
1.
Tahun
2010
Jumlah Mitra Baru +

Perpanjangan
994 mitra/orang
3.043 mitra/orang
3.
2011
4.689 mitra/orang
4.
2012
5.647 mitra/orang
Rp. 1.254.901.439.333,-
5.
2013
7.012 mitra/orang
Rp. 1.461.142.995.100,-
6.
2014
1.531 mitra/orang
Rp.
2009
ah
2.
22.916 mitra/orang
Rp. 187.279.000.000,Rp. 565.686.500.000,Rp.
ub
ka
Jumlah
lik
No.
933.279.500.000,-
327.737.270.000,-
Rp. 4.730.026.704.433,-
ep
16 Bahwa dari jumlah Mitra sebanyak 22.916 mitra/orang tersebut diatas termasuk
rupiah),
ng
In
d
gu
58
on
juta rupiah),
es
ah
didalamnya :
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 58
ep
u
hk
am

In
do
ne
si
a
juta rupiah),
ng
4
5
gu
ratus lima puluh juta rupiah),
limapuluh juta rupiah),

9
ah

ub
lik
(seratus juta rupiah),
am
rupiah),

12 Saksi IWAN MEIDI PURWANTO Rp.300.000.000,- (tiga ratus juta rupiah)
ah
k
ep

14 Saksi RUSTAM EFFENDI Rp.300.000.000,- (tiga ratus juta rupiah)
In
do
ne
si

16 Saksi LINNA Rp.400.000.000,- (empat ratus juta rupiah),
A
gu
ng
17 Saksi KIANTO SUPARMAN Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah)
19 Saksi EVI MARTAKUSUMA, SE. Rp.500.000.000,- (lima ratus juta

rupiah),
20 Hj. AISYAH HAMID BAIDOWI Rp. 500.000.000,- (lima ratus juta rupiah)
lik
17 Bahwa dari dana sebanyak 22.916 (dua puluh dua ribu sembilan ratus enam belas)
orang/mitra yang dihimpun dari tahun 2009 hingga April 2014 sejumlah sekitar Rp.
4.730.026.704.433,- (empat trilyun tujuh ratus tiga puluh milyar dua puluh enam
ub
ah
rupiah),
juta tujuh ratus empat ribu empat ratus tiga puluh tiga rupiah), sebanyak Rp.
ep
ka
1.465.338.083.333,- (satu trilyun empat ratus enam puluh lima milyar tiga ratus tiga
puluh delapan juta delapan puluh tiga ribu tiga ratus tiga puluh tiga rupiah)
ah
digunakan sebagai pengembalian pokok yang sudah jatuh tempo ditambah bunga
yang tersisa dan kemudian macet sekitar bulan April 2014 sebanyak Rp.
on
ng
es
kepada 8146 (delapan ribu seratus empat puluh enam) orang/mitra, sehingga dana
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 59
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
14.779 (empat belas ribu tujuh ratus tujuh puluh Sembilan) orang/mitra.
ng
18 Bahwa dari dana sebanyak sebanyak Rp. 3.264.688.621.100,- (tiga trilyun dua ratus
enam puluh empat milyar enam ratus delapan puluh delapan juta enam ratus dua
puluh satu ribu seratus rupiah) milik 14.779 (empat belas ribu tujuh ratus tujuh
gu
puluh Sembilan) orang/mitra, sebagian disalurkan oleh para terdakwa kepada 2

(dua) perusahaan yakni:
1
PT. Cipaganti Citra Graha Rp. 230.007.561.267,- (dua ratus tiga puluh
milyar tujuh juta lima ratus enam puluh satu ribu dua ratus enam puluh tujuh
rupiah) sesuai dengan Perjanjian antara Koperasi Cipaganti Karya Guna
ub
lik
ah
Persada dengan PT. Cipaganti Citra Graha dengan akta perjanjian dibuat
dihadapan Notaris (Saksi) RATU ZULYANI MIEN PADUKA Nomor: 5
am
tanggal 12 Desember 2007 berjudul Perjanjian Kerjasama Pengadaan Dan

Pengelolaan Kendaraan Antara Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
Dengan Perseroan Terbatas PT. Cipaganti Citra Graha kemudian dirubah
ah
k
ep
dengan Akta Notaris Nomor : 11 tanggal 11 Nopember 2011 yang kemudian

In
do
ne
si

A
gu
ng

SETIABUDI selaku Direktur Utama
PT. Cipaganti Global Transporindo Rp.500.000.000.000,- (lima ratus milyar

rupiah) sesuai dengan Perjanjian Kerjasama Pengembangan Dan Perluasan
Usaha Antara Perseroan Terbatas Cipaganti Global Transporindo dengan
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada Nomor : 001/KOP-ADM/V/13

tanggal 13 Desember 2012 yang dibuat di Jalan Gatot Subroto nomor 94
ah
Bandung, yang bertindak selaku Pihak Pertama adalah (Terdakwa 1)
lik
ANDIANTO SETIABUDI selaku Direktur Utama PT. Cipaganti Global

Transporindo dan selaku Pihak Kedua dari Koperasi Cipaganti Karya Guna
ub
Persada adalah (Terdakwa 2) DJULIA SRI REDJEKI selaku Ketua

Koperasi. Total penyaluran kepada kedua perusahaan tersebut sebanyak
ep
ka
Rp. 730.007.561.267,- (tujuh ratus tiga puluh milyar tujuh juta lima ratus
enam puluh satu ribu dua ratus enam puluh tujuh rupiah).
diatas,
dana
(Rp.730.007.561.267,-) =
mitra
sebesar
(Rp.3.264.688.621.100,-)
Rp.2.534.681.059.833,-
ternyata juga disalurkan/
In
d
gu
60
on
ng
dipergunakan untuk pengeluaran yang tidak ada dasarnya, yakni :
es
tersebut
ah
19 Bahwa disamping disalurkan oleh para terdakwa kepada 2 (dua) perusahaan
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 60
ep
u
hk
am

Dipergunakan
oleh
Terdakwa
1.
ANDIANTO
In
do
ne
si
a
SETIABUDI
Rp. 4.315.000.000,- (empat milyar tiga ratus lima belas juta rupiah)
ng
Dipergunakan oleh Terdakwa 3. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN
gu
oleh
Terdakwa
2.
JULIA
SRI
REDJEKI

ub
lik
ah
Dipergunakan
am

6

ep
ah
k
Disalurkan kepada PT. Cipaganti Global Corporindo Rp.164.400.000.000,-
In
do
ne
si

Disalurkan kepada PT. Cipaganti Inti Development Rp. 400.000.000,-
A
gu
ng
(empat ratus juta rupiah)

9
Disalurkan kepada PT. Cipaganti Transindo Rp. 11.582.000,- (sebelas juta


sembilan rupiah)
11 Digunakan untuk pembayaran fee atau komisi kepada petugas sales
Tahun 2009
Rp.
Tahun 2010
Rp. 3. 579. 607.
Tahun 2011
Rp. 9. 531. 627.
050,-
Tahun 2012
Rp.
17. 489.
219.
170,-
Tahun 2013
Rp.
28. 092.
781.
544,-
Tahun 2014
Rp. 2.210. 602.
500,500,-
ep
ub
356. 849.
500,- +
Jumlah
Rp. 61.260. 687. 264,-
ng
Total penggunaan dana mitra yang tidak berdasar/tidak sesuai peruntukan sebesar
on
Rp. 944.853.994.457,- (Sembilan ratus empat puluh empat milyar delapan ratus
es
ah
ka
sebagai berikut:
lik
ah
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 61
ep
u
hk
am
lima puluh tiga juta sembilan ratus Sembilan puluh empat ribu empat ratus lima
puluh tujuh rupiah)
ng
20 Bahwa sisa dana mitra sebesar (Rp.2.534.681.059.833,-) -(Rp.944.853.994.457,-) =

Rp.1.589.827.065.376,- (satu trilyun lima ratus delapan puluh Sembilan milyar
delapan ratus dua puluh tujuh juta enam puluh lima ribu tiga ratus tujuh puluh enam
gu
rupiah) dipergunakan untuk keperluan apa, hanya Terdakwa 1, Terdakwa 2,

Terdakwa 3 yang tahu.
21 Bahwa berdasar hasil audit investigatif yang dilakukan oleh Kantor Akuntan Publik

KOPERASI
ub
lik
ah

CIPAGANTI
KARYA
GUNA
PERSADA
KEGIATAN
am

ah
k
ep

In
do
ne
si
A
gu
ng
22 Akibat perbuatan mereka Terdakwa 1, Terdakwa 2, Terdakwa 3, Terdakwa 4 para

Perbuatan mereka Terdakwa 1 ANDIANTO SETIABUDI, Terdakwa 2 DJULIA SRI

REDJEKI, Terdakwa 3 YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN, Terdakwa 4 CECE
ah
lik
ub
SUBSIDAIR

ep
ka

Januari 2009 sampai dengan bulan Mei 2014 atau setidak-tidaknya pada waktu-waktu
In
d
gu
62
on
ng
es
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 62
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
ng
dengan sengaja dan melawan hukum memiliki barang sesuatu yang seluruhnya atau
gu
sebagian adalah kepunyaan orang lain, tetapi yang ada dalam kekuasaannya bukan karena
kejahatan, yang dilakukan dengan cara-cara antara lain sebagai berikut :

ub
lik
ah

am
Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI, Terdakwa
2. YULINDA
TJENDRAWATI SETIAWAN, Terdakwa 3. JULIA SRI REDJEKI SETIABUDI,

dengan tujuan pendirian pada pokoknya memajukan kesejahteraan anggota pada
Rp.15.000.000,-.
2
Primer
sebagai
modal
tetap
yang
besarnya
minimal
In
do
ne
si
Koperasi
ep
Pinjam
ah
k
khususnya dan masyarakat pada umumnya dengan modal disetor pada Unit Simpan
A
gu
ng
lik
ub
ah
ep
ka
ah
belum pernah mendapatkan persetujuan. Dan didalamnya Terdakwa 1 sebagai
es
on
ng
pengawas, Terdakwa 2, Terdakwa 3, Terdakwa 4 sebagai pengurus
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 63
ep
u
hk
am

In
do
ne
si
a
ng
Cipaganti Karya Guna Persada Periode Tahun 2013 2018 dengan hasil
diantaranya didalamnya Terdakwa 1 sebagai pengawas, Terdakwa 2, Terdakwa 3,
gu
Terdakwa 4 sebagai pengurus. Padahal seharusnya menurut UU RI No. 17 tahun

2012 Tentang Perkoperasian pasal 16 (1) huruf f perubahan pengurus dan pengawas
harus dituangkan kedalam anggaran dasar
Bahwa Terdakwa 4. CECE KADARISMAN baru masuk sebagai anggota Koperasi
ub
lik
ah
oleh Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI
am
tertentu antara bulan Desember 2007 sampai dengan awal tahun 2008, Terdakwa 4.
CECE KADARISMAN bertemu dengan Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI
ah
k
ep

In
do
ne
si
A
gu
ng
lik
6
ub
ah
ep
ka
cara-cara :
ah
In
d
gu
64
on
ng
es
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 64
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a

berisi informasi:

Jumlah Modal
Masa Kemitraan
ub
lik
ah
gu
ng
Menyebut adanya pengembalian modal 100 %
am

ah
k
ep

In
do
ne
si
A
gu
ng

3. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN selaku bendahara, setelah

itu oleh Terdakwa 3 diserahkan kepada Terdakwa 2. JULIA SRI
REDJEKI SETIABUDI untuk di cek ulang kemudian setelah dicek
lik
ah
ulang, oleh Terdakwa 3 form tersebut diserahkan kepada Terdakwa 1.

ANDIANTO SETIABUDI untuk mendapatkan persetujuan, setelah
ub
disetujui form tersebut oleh Terdakwa 3 diserahkan kepada Saksi

GUNGUN ANGGANA dan oleh Saksi GUNGUN ANGGANA
ep
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang ada di Jalan Cipaganti

nomor 84 Kota Bandung

on
ng
es
Bahwa disamping dengan menggunakan brosur, marketing atau Financial
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
keseluruhan data administrasi dan keuangan mitra di simpan di Kantor
Halaman 65
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a

Guna Persada
ng
gu
ub
lik
ah
ep
In
do
ne
si
ah
k
am
A
gu
ng
TJENDRAWATI SETIAWAN dan Terdakwa
2.
JULIA SRI REDJEKI

untuk kemudian dimintakan persetujuan kepada Terdakwa 1. ANDIANTO

SETIABUDI
lik
ub
ah
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada berhasil menghimpun kurang lebih sekitar
ep
ka
Rp. 4.730.026.704.433,- (empat trilyun tujuh ratus tiga puluh milyar dua puluh
enam juta tujuh ratus empat ribu empat ratus tiga puluh tiga rupiah) dari jumlah
ah
mitra sebanyak sekitar 22.916 mitra/orang yang jumlah simpanannya bervariasi
Jumlah Mitra Baru +

Perpanjangan
on
gu
66
Tahun
In
d
No.
ng
milyar lima ratus juta rupiah) dengan rincian kurang lebih sebagai berikut :
es
mulai dari Rp.20.000.000,- (dua puluh juta rupiah) hingga Rp. 1.500.000.000,- (satu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 66
ep
u
hk
am

1.
2009
2010
994 mitra/orang
3.043 mitra/orang
2011
4.689 mitra/orang
2.
3.
2012
5.647 mitra/orang
5.
2013
7.012 mitra/orang
6.
2014
1.531 mitra/orang
ng
4.
gu
Jumlah
In
do
ne
si
a
Rp. 187.279.000.000,Rp. 565.686.500.000,Rp.
933.279.500.000,-
Rp. 1.254.901.439.333,Rp. 1.461.142.995.100,Rp.
22.916 mitra/orang
327.737.270.000,-
Rp. 4.730.026.704.433,-
didalamnya:
1
ub
lik
rupiah),
am
juta rupiah),
3
ep
ah
k
juta rupiah),
In
do
ne
si
ah
14 Bahwa dari jumlah Mitra sebanyak 22.916 mitra/orang tersebut diatas termasuk
ratus lima puluh juta rupiah),
A
gu
ng
(seratus juta rupiah),

limapuluh juta rupiah),
lik
12 Saksi IWAN MEIDI PURWANTO Rp.300.000.000,- (tiga ratus juta rupiah)

14 Saksi RUSTAM EFFENDI Rp.300.000.000,- (tiga ratus juta rupiah)
ub
ah
rupiah),
ka
ep
16 Saksi LINNA Rp.400.000.000,- (empat ratus juta rupiah),

17 Saksi KIANTO SUPARMAN Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah)
ah
on
ng
20 Hj. AISYAH HAMID BAIDOWI Rp. 500.000.000,- (lima ratus juta rupiah)
es
rupiah),
19 Saksi EVI MARTAKUSUMA, SE. Rp.500.000.000,- (lima ratus juta
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 67
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
ng
rupiah),
15 Bahwa dari dana sebanyak 22.916 (dua puluh dua ribu sembilan ratus enam belas)
orang/mitra yang dihimpun dari tahun 2009 hingga April 2014 sejumlah sekitar Rp.
gu
4.730.026.704.433,- (empat trilyun tujuh ratus tiga puluh milyar dua puluh enam
juta tujuh ratus empat ribu empat ratus tiga puluh tiga rupiah), sebanyak Rp.
1.465.338.083.333,- (satu trilyun empat ratus enam puluh lima milyar tiga ratus tiga
puluh delapan juta delapan puluh tiga ribu tiga ratus tiga puluh tiga rupiah)
digunakan sebagai pengembalian pokok yang sudah jatuh tempo ditambah bunga
ub
lik
ah
kepada 8146 (delapan ribu seratus empat puluh enam) orang/mitra, sehingga dana
yang tersisa dan kemudian macet sekitar bulan April 2014 sebanyak Rp.
am
14.779 (empat belas ribu tujuh ratus tujuh puluh Sembilan) orang/mitra.
ah
k
ep
16 Bahwa dari dana sebanyak sebanyak Rp. 3.264.688.621.100,- (tiga trilyun dua ratus
enam puluh empat milyar enam ratus delapan puluh delapan juta enam ratus dua
In
do
ne
si
puluh satu ribu seratus rupiah) milik 14.779 (empat belas ribu tujuh ratus tujuh
puluh Sembilan) orang/mitra, sebagian disalurkan oleh para terdakwa kepada 2
A
gu
ng
(dua) perusahaan yakni:

1
PT. Cipaganti Citra Graha Rp. 230.007.561.267,- (dua ratus tiga puluh
milyar tujuh juta lima ratus enam puluh satu ribu dua ratus enam puluh tujuh
rupiah) sesuai dengan Perjanjian antara Koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada dengan PT. Cipaganti Citra Graha dengan akta perjanjian dibuat
dihadapan Notaris (Saksi) RATU ZULYANI MIEN PADUKA Nomor: 5
tanggal 12 Desember 2007 berjudul Perjanjian Kerjasama Pengadaan Dan
ah
Pengelolaan Kendaraan Antara Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
lik
Dengan Perseroan Terbatas PT. Cipaganti Citra Graha kemudian dirubah

dengan Akta Notaris Nomor : 11 tanggal 11 Nopember 2011 yang kemudian
ub

ep
ka

PT. Cipaganti Global Transporindo Rp.500.000.000.000,- (lima ratus milyar
rupiah) sesuai dengan Perjanjian Kerjasama Pengembangan Dan Perluasan
In
d
gu
68
on
ng
Usaha Antara Perseroan Terbatas Cipaganti Global Transporindo dengan
es
ah
SETIABUDI selaku Direktur Utama
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 68
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada Nomor : 001/KOP-ADM/V/13

tanggal 13 Desember 2012 yang dibuat di Jalan Gatot Subroto nomor 94
ng
Bandung, yang bertindak selaku Pihak Pertama adalah (Terdakwa 1)
ANDIANTO SETIABUDI selaku Direktur Utama PT. Cipaganti Global

Transporindo dan selaku Pihak Kedua dari Koperasi Cipaganti Karya Guna
gu
Persada adalah (Terdakwa 2) DJULIA SRI REDJEKI selaku Ketua

Koperasi.
Total
penyaluran
kepada
kedua
perusahaan
tersebut
sebanyak
Rp. 730.007.561.267,- (tujuh ratus tiga puluh milyar tujuh juta lima ratus enam
puluh satu ribu dua ratus enam puluh tujuh rupiah).
tersebut
diatas,
dana
mitra
ub
lik
ah
17 Bahwa disamping disalurkan oleh para terdakwa kepada 2 (dua) perusahaan

sebesar
(Rp.3.264.688.621.100,-)
am
(Rp.730.007.561.267,-) = Rp.2.534.681.059.833,- , ternyata juga disalurkan/

dipergunakan untuk pengeluaran yang tidak ada dasarnya, yakni :
1
Dipergunakan
oleh
Terdakwa
1.
ANDIANTO
SETIABUDI
Rp.
ep
ah
k
4.315.000.000,- (empat milyar tiga ratus lima belas juta rupiah)

In
do
ne
si

Dipergunakan oleh Terdakwa 3. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN
A
gu
ng
Dipergunakan
oleh
Terdakwa
2.
JULIA
SRI
REDJEKI


lik
7
ub
ah
Disalurkan kepada PT. Cipaganti Global Corporindo Rp.164.400.000.000,-
ep
ka

Disalurkan kepada PT. Cipaganti Inti Development Rp. 400.000.000,-
Disalurkan kepada PT. Cipaganti Transindo Rp. 11.582.000,- (sebelas juta
ah
(empat ratus juta rupiah)
es
on
ng
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 69
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a

ng
sembilan rupiah)
11 Digunakan untuk pembayaran fee atau komisi kepada petugas sales
Tahun 2009 Rp.
356. 849. 500,-
Tahun 2010 Rp.
3.579.607. 500,-
Tahun 2011 Rp.
9.531.627. 050,-
Tahun 2012 Rp.
Tahun 2013 Rp.
Tahun 2014 Rp.
2.210.602. 500,- +
am
Jumlah
7.489.219.
170,-
ub
lik
ah
gu
sebagai berikut:
8.092.781.
544,-
Rp. 61.260.687.264,-
Total penggunaan dana mitra yang tidak berdasar/tidak sesuai peruntukan sebesar
ep
Rp. 944.853.994.457,- (Sembilan ratus empat puluh empat milyar delapan ratus
ah
k
lima puluh tiga juta sembilan ratus Sembilan puluh empat ribu empat ratus lima
puluh tujuh rupiah)
In
do
ne
si
18 Bahwa sisa dana mitra sebesar (Rp.2.534.681.059.833,-) - (Rp.944.853.994.457,-) =

Rp.1.589.827.065.376,- (satu trilyun lima ratus delapan puluh Sembilan milyar
A
gu
ng
delapan ratus dua puluh tujuh juta enam puluh lima ribu tiga ratus tujuh puluh enam
rupiah) dipergunakan untuk keperluan apa, hanya Terdakwa 1, Terdakwa 2,

Terdakwa 3 yang tahu.
19 Bahwa berdasar hasil audit investigatif yang dilakukan oleh Kantor Akuntan Publik

CIPAGANTI
KARYA
GUNA
PERSADA
lik
ah
KOPERASI
KEGIATAN
ub

ka
ep
ah
In
d
gu
70
on
ng
es
20 Akibat perbuatan mereka Terdakwa 1, Terdakwa 2, Terdakwa 3, Terdakwa 4 para
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 70
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
ng
Perbuatan mereka Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI, Terdakwa 2. DJULIA SRI

REDJEKI, Terdakwa 3. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN, Terdakwa 4. CECE
gu
-----------Menimbang, bahwa terhadap Surat Dakwaan Penuntut Umum tersebut, Penasihat
ub
lik
mengajukan Keberatan (eksepsi) yang disampaikan dalam persidangan tanggal 05 Maret

2015.; --
-----------Menimbang, bahwa atas Keberatan (eksepsi) Penasihat Hukum Terdakwa I,

Terdakwa II, Terdakwa III dan Penasihat Hukum Terdakwa IV tersebut, Penuntut Umum
telah memberikan tanggapan/pendapatnya dalam sidang tertanggal 12 Maret 2015;
ep
ah
k
am
ah
Hukum Terdakwa I, Terdakwa II, Terdakwa III dan Penasihat Hukum Terdakwa IV telah
In
do
ne
si
-----------Menimbang, bahwa terhadap Keberatan (eksepsi) Penasihat Hukum Terdakwa I,

Terdakwa II, Terdakwa III dan Penasihat Hukum Terdakawa IV atas Surat Dakwaan
A
gu
ng
Penuntut Umum tersebut, Majelis Hakim telah menjatuhkan Putusan Sela pada tanggal 19
Maret 2015 dengan amar putusan, yaitu :
MENGADILI
1 Menyatakan Keberatan Para Penasihat Hukum Terdakwa I, Terdakwa II, Terdakwa III
dan Keberatan Para Penasihat Hukum Terdakwa IV tentang :
Surat Dakwaan Penuntut Umum Tidak Memenuhi Syarat Formil dan Syarat
lik
Surat Dakwaan Penuntut Umum bertentangan satu dengan lainnya, karena dalam
Surat Dakwaan Penuntut Umum dirumuskan secara bersamaan dalam satu dakwaan
ub
tindak pidana yang dilakukan Para Terdakwa baik secara sendiri-sendiri maupun
bersama-sama dan tindak pidana yang dilakukan dengan Turut Serta Melakukan;
Penghitungan waktu penangkapan dan penahanan terhadap Terdakwa 4 tidak sesuai
ep
dengan Berita Acara Penahanan sebagaimana dimuat di dalam Berita Acara

Pemeriksaan (BAP) ;
Terdakwa 4 dalam satu Surat Dakwaan (satu berkas perkara) melanggar Hak Asasi
on
ng
Para Terdakwa karena menghambat perwujudan kebenaran materil sebagaimana
es
Penggabungan berkas perkara Terdakwa 1, Terdakwa 2 dan Terdakwa 3 dengan
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
Materil Yang Ditentukan Dalam Pasal 143 ayat (2) huruf a dan huruf b KUHAP;
Halaman 71
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Pebruari 2012;
dalam Yurisprudensi Mahkamah Agung R.I. No. 2347 K/PID.SUS/2011 tanggal 17
ng
DINYATAKAN TIDAK DAPAT DITERIMA
Sedangkan Keberatan tentang Surat Dakwaan Penuntut Umum tidak konsisten dengan
gu
hasil penyidikan dan Perbuatan yang didakwakan kepada Para Terdakwa bukan
merupakan tindak pidana, akan tetapi termasuk ruang lingkup perkara perdata, akan
diputus bersama putusan akhir;
2 Memerintahkan Penuntut Umum untuk melanjutkan pemeriksaan perkara Nomor 198/
ub
lik
Terdakwa 2. JULIA SRI REDJEKI, Terdakwa 3. YULINDA TJENDRAWATI

SETIAWAN, Terdakwa 4. CECE KADARISMAN tersebut di atas ;
3 Menangguhkan biaya perkara sampai dengan putusan akhir;------------------------------Menimbang, bahwa untuk membuktikan dakwaannya tersebut, Jaksa Penuntut
Umum telah menghadirkan saksi-saksi dan Ahli di depan persidangan dan telah didengar
ep
ah
k
am
ah
Pid.B/2015/PN.BDG atas nama Para Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI,
In
do
ne
si
keterangan atau pendapatnya dibawah sumpah, pada pokoknya sebagai berikut :

Saksi AGAH SONJAYA, S.H., M.H., dibawah sumpah pada pokoknya
A
gu
ng
menerangkan sebagai berikut :
Bahwa saksi melaporkan pada bulan juni 2014 tentang penipuan dan
penggelapan;
Bahwa yang saksi laporkan adalah pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada;
Bahwa saksi sebagai mitra atau investasitor/penanam modal sejak bulan

Bahwa pada awalnya saksi menerima brosur pada saat berada dilampu merah
lik
di jalan dan dalam brosur tersebut tercantum contact personnya, kemudian
ub
saksi menghubungi bagian marketing yaitu Sdr. SEPTIAN lalu saksi disuruh
ah
Februari 2014;
datang ke kantor Koperasi Karya Guna Persada di Jl. Gatot Subroto No. 94
Bahwa saksi menerima Brosur tersebut pada bulan Februari 2014 dan di Jl
ep
ka
Bandung dan kemudian saksi ditawari kerjasama oleh Koperasi Cipaganti;

Gatot Subroto saksi bertemu dengan Sdr. SEPTIAN yaitu sales marketing
ah
(ditulis dari brosur tersebut) dengan membicarakan bagaimana proses
ng
transportasi, hotel dengan perjanjian setiap bulannya akan mendapatkan
In
d
gu
72
on
bunga 1,6 %;
es
berinvestasi dengan Cipaganti dan intinya Cipaganti bergerak dibidang
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 72
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa kemudian saksi tertarik, lalu sepakat untuk memasukkan penyertaan
modal dan pada bulan Februari 2014 saksi datang lagi ke Kantor Koperasi
ng
Cipaganti Karya Guna Persada di Jl. Gatot Subroto No. 94 Bandung, dan 1
(satu) minggu kemudian saksi datang dengan membawa bukti setoran Rp.
200.000.000,- (dua ratus juta rupiah) dengan menggunakan Rekening Bank
gu
BCA dan Nomor ACCnya saksi lupa, acount Atas nama Cipaganti dan Foto
Copy KTP;
Bahwa satu minggu kemudian saksi datang lagi ke Jl. Gatot Subroto, lalu
Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA, SH datang bersama dengan Sdr.

SEPTIAN untuk menandatangani Akta Perjanjian;
Bahwa di depan Notaris Akta Perjanjian ini sudah jadi dan dibacakan yang
ub
lik
ah
intinya mengenai penyertaan modal dan keuntungan sebesar 1,6% per-bulan
am
yang akan disetorkan ke Rekening sebagai provit dari nilai Rp. 200.000.000,(dua ratus juta rupiah) dan apabila ditarik maka akan dikenakan pinalti
ep
sebesar 2,8 % dan apabila ada kerugian maka resiko akan ditanggung oleh
ah
k
pihak Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
Bahwa saksi pernah menerima hanya satu kali bunga dari investasi sebesar
In
do
ne
si
Rp. 3.200.000,- (tiga juta dua ratus ribu rupiah) pada bulan April 2014, dan
selanjutnya saksi tidak pernah menerima bunga sebagaimana yang dijanjikan
A
gu
ng
Bahwa selanjutnya saksi menanyakan kepada Sdr. SEPTIAN perihal bunga
yang dijanjikan oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dan dijawab,
Cipaganti sedang ada kesulitan keuangan lalu saksi meminta ketemu
dengan pimpinan pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tetapi

saksi tidak dapat bertemu dan kamudian saksi melaporkannya kepada Polda
Bahwa sekitar bulan Juni 2014 saksi bertemu dengan Sdr. CACAN dan
lik
selanjutnya Sdr. CACAN akan membantu saksi untuk pengembalian uang

modal saksi yang di investasikan di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
ub
ah
Jabar pada tanggal 10 Mei 2014;
sebesar Rp. 200.000.000,- (dua ratus juta rupiah);
ka
Bahwa selanjutnya saksi bertemu kembali dengan Sdr. CACAN pada esok
ep
harinya di Jl. Sudirman di bank BCA dan Sdr. CACAN meminta Akta
ah
Perjanjian dan mencabut laporan yang saksi buat di Kepolisian dan saksi
(dua ratus juta rupiah) pada saat itu juga dari Sdr. CACAN;
Bahwa saksi tidak mengetahui ada hubungan apa Sdr. CACAN dengan
ng
on
Koperasi Cipaganti.
es
menyetujuinya, lalu saksi menerima uang cash sebesar Rp. 200.000.000,-
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 73
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi tidak pernah bertemu langsung dengan Pengurus Koperasi, saksi
hanya tahu Ketua Koperasinya saja yaitu ROHMAN SUNARYA SALEH;
ng
Bahwa saksi tidak tahu ijin dari usaha Koperasi tersebut, namun saksi
mengatakan seluruh orang tahu bagaimana perusahaan Cipaganti dan saksi
percaya ditambah dengan pernyataan dari Sdr. SEPTIAN yang mengatakan
gu
bahwa Koperasi ini sudah dipercaya.
Bahwa saksi tidak pernah bertemu dengan Terdakwa 1,2,3 dan 4;
Bahwa saksi tertarik menanamkan modal di Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada karena tergiur dengan janji bahwa pihak koperasi akan menanggung
100% resiko apabila terjadi kerugian dan tergiur juga dengan besaran bunga
ub
lik
ah
yang lebih tinggi dari bunga Bank;
Bahwa saksi mengetahui ada juga yang investor atau mitra di Koperasi
am
Cipaganti Karya Guna Persada yang sama sekali belum medapatkan uang
pokok dan bunganya, dan saksi bertanya kepada pihak marketing siapa yang
ep
bertanggung jawab dan dijawab oleh SEPTIAN (Marketing) bahwa yang
ah
k
bertanggung jawab adalah pak ANDIANTO dan para pengurus Koperasi

Cipaganti Karya Guna Persada, namun saksi tidak bisa bertemu dengan
In
do
ne
si
ANDIANTO atau pengurus koperasi yang lain;
Bahwa didalam Akta Notaris No. 59 tanggal 12 Februari 2014 yang dibuat
A
gu
ng
dihadapan Notaris RATU ZULYANI MIENPADUKA salah satu poinnya

pada pokoknya menerangkan bahwa apabila terjadi kerugian maka pihak
koperasi akan menanggung penuh segala resiko;
Bahwa kalau disamping dijanjikan dengan bungan yang tinggi pihak

Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada juga menjamin bahwa modal akan
dikembalikan utuh bila sudah jatuh tempo berakhirnya perjanjian;
Bahwa saksi merasa sudah dibohongi Koperasi Cipaganti Karya Guna
lik
Persada
Bahwa uang sebesar Rp. 200.000.000,- (dua ratus juta rupiah) adalah uang
milik saksi dan dimasukkan sendiri oleh saksi ke bank melalui ATM Rina
ub
ah
Mariana.
Bahwa saksi hanya sebagai mitra, bukan sebagai anggota Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada;
Bahwa saksi tidak tahu apakah uang yang disetorkan saksi ke cipaganti
apakah
dipinjamakaan
lagi
ah
ep
ka
kepada
nasabah
lain
sehingga
dapat
es
In
d
gu
74
on
ng
membayarkan profit kepada saksi;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 74
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi diperiksa di kepolisian sudah dua kali dan masih tetap pada
keterangannya;
ng
Bahwa saksi membenarkan keterangannya dihadapan Penyidik sesuai dengan

Berita Acara Pemeriksaan;
gu
Atas keterangan saksi ini para Terdakwa menyatakan benar dan tidak berkeberat-an.
Saksi
SOLIHIN
ISKANDAR,
dibawah
sumpah
pokoknya
Bahwa saksi termasuk salah satu orang yang melaporkan peristiwa yang saat
ini di sidang majelis ;
pada
ub
lik
ah
Bahwa saksi melaporkan Andianto karena saksi hanya tahunya dengan
am
Andianto Setiabudi, dan hubungan saksi dengan beliau yakni uangnya

diambil dan tidak dikembalikan lagi sama sekali;
Bahwa pada tahun 2009 pada saat ada promo di Paris Van Java Bandung dan
ep
ah
k
mendapatkan brosur penyertaan modal Koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada, dimana didalam brosur tersebut menjanjikan bungan yang cukup
In
do
ne
si
tinggi, dan modal akan dikembalikan penuh bila sudah jatuh tempo;
Bahwa didalam brosur tersebut menjelaskan tentang usaha travel, lalu saksi
A
gu
ng
tertarik dari brosur tersebut, lalu saksi menginvestasikan uang sebesar Rp.
200.000.000,- (dua ratus juta rupiah) melalui rekening BCA dan seluruh
modal saksi yang telah investasikan ke Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada totalnya adalah sebesar Rp. 5,7 (lima koma tujuh) milyar yang
disetor selama dua tahun;
Saksi memperlihatkan Akta Pembaharuan utang/Novasi dan perjanjian
penyertaan modal usaha) dalam penandatangan Akta kerjasama tersebut
lik
dan pihak Cipaganti yang terima uang dan saksi menerima keuntungan dan
kalau ditarik sebelum jatuh tempo akan dikenakan penalty;
ub
ah
pertama sekali di 2009 dan saksi menyadari bahwa saksi sebagai investastor
Bahwa yang didapat saksi dari investasitasi tersebut adalah dapat bunga dan
ka
sudah pernah dapat bunga, setiap bunga dapatnya berubah-rubah dan setiap
ep
dapat provit lalu saksi tanam lagi ke cipaganti dari provit Rp. 800.000.000,-
ah
dalam waktu kurang lebih lima tahun dan dimasukkan lagi disamping itu
Bahwa saksi sekitar bulan Maret 2014 bertemu Andianto untuk meminta
on
ng
uangnya kembali tetapi oleh Andianto dijawab dana kas tidak ada (cash
es
saksi juga menjual rumah dan mobil dimana uangnya diinvestasikan juga;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 75
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
flownya) apa yang mau diminta kembali, karena itu saksi melaporkan karena
uang saksi sebesar Rp. 5,7 milyar belum dikembalikan oleh pihak Koperasi
ng
Bahwa Andianto di cipaganti adalah sebagai owner dan saksi tadinya mau
investasi di PT. Cipaganti Citra Graha sebagai investor namun kata
gu
marketingnya adalah sama karena pemiliknya sama, semuanya sama. Pemilik

Koperasi ini adalah Andianto dan Yulinda dan Yulia dan bersaudara
ah
semuanya;
Bahwa Uang Rp. 5,7 milyar adalah atas nama saksi sendiri walaupun ada
kumpulan dari uang keluarga juga. Sebelumnya lancer-lancar saja provit
ub
lik
diterima namun pada bulan Maret 2014 sudah macet;
Bahwa sebelumnya sudah kenal lama dengan Andianto tapi tidak ada
am
hubungan keluarga;
Bahwa setelah macet, saksi juga menagih/meminta penjelasan kepada
ep
Cipaganti khususnya kalau ada meeting dan cipaganti jawab tidak ada cash
ah
k
flow dan semua mitra mengalami hal yang sama dengan saksi;
Bahwa penjelasan dari cipaganti akan diadakan perdamaian namun semuanya
In
do
ne
si
adalah omong kosong dan saksi bukan orang yang menyatakan pailit ;
Bahwa setelah dinyatakan pailit berarti ada yang mengawasi namun saksi
A
gu
ng
tidak ikut sebagai pihak yang mempunyai piutang, namun ada 3000 (tiga ribu
orang) orang yang mendaftar sebagai creditor tapi saksi tidak ikut mendaftar;
Bahwa ada 24 akta perjanjian kerjasama antara saksi dengan pihak Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada dengan jumlah investasi seluruhnya sebesar

Rp. 5,7 milyar (lima koma tujuh milyar rupiah);
Bahwa pada saat itu saksi bertemu dengan Andianto saat membeli martabak
lik
saudaranya;
Adanya keuangan yang macet di tahun 2014 yang didengar saksi adalah 8000
ub
lebih orang dan dengan adanya pertemuan di jl hotel Cipaganti yang ada di
ah
tapi saksi tidak tahu apakah Andianto yang menjual martabak tahu
Cipaku dan dari dua kali petemuan yang diikuti saksi hasilnya adalah
Bahwa setahu saksi bisnis cipaganti adalah travel awalnya dan belakangan ini
ep
ka
nonsense;
Bahwa brosur yang diterima saksi sebagaimana yang ditunjukkan oleh Jaksa
In
d
gu
76
on
ng
Penuntut Umum (2009);
es
Bahwa kenal dengan Rohman selaku Notaris dan pengurus Koperasi;
ah
tahu selain travel ada hotel;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 76
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi merasakan saat ini adanya penipuan dan penggelapan, dan saksi
ingin uangnya kembali;
ng
Bahwa saksi memasukkan penyertaan modal kepada Koperasi dan saksi tahu
adanya pengumuman penyertaan modal dan saksi belum pernah kenal
Undang-Undang Koperasi, Peraturan Pemerintah;
Bahwa saksi tahu tentang KIMMU (komisi yang menangani permasalahan)
gu
dan saksi tidak merupakan bagian dari ini;
Bahwa sehingga saksi melaporkan perkara ini karena merasa ada yang
dirugikan atas uang yang dimasukkan ke Cipaganti ini;
Saksi hanya sebagai mitra bukan sebagai anggota koperasi;
Bahwa saksi tertarik menanamkan modalnya seluruhnya sebesar Rp. 5,7
ub
lik
ah
milyar (lima koma tujuh milyar rupiah) dikarenakan ada janji dari pihak
am
koperasi Cipaganti Karya Guna Persada akan diberikan bunga keuntungan

yang cukup besar (lebih besar dari bunga bank), modal pokok akan
ep
dikembalikan utuh dan segala resiko kerugian ditanggung oleh pihak
ah
k
koperasi;
Bahwa dalam kenyataannya ternyata pihak Koperasi Cipaganti Karya Guna
In
do
ne
si
Persada bohong belaka dimana, modal pokok tidak dikembalikan dan

keuntungan juga tidak diberikan, sehingga saksi merasa telah dirugikan oleh
A
gu
ng
Bahwa selama menjadi mitra saksi tidak pernah diberikan laporan neraca
keuangan dari pihak Kopersi Cipaganti Karya Guna Persada;

Berita Acara Pemeriksaan.
Keterangan saksi ini ditanggapi Terdakwa Andianto : saat ada pertemuan di Gatot Subroto
lik
ah
dan setelah pertemuan Cipaku, yang salah satunya yaitu ada penundaan bayar dan
Saksi DANNIE, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai
ep
Bahwa saksi melaporkan karena merasa ditipu oleh Andianto, dkk;
Bahwa saksi sebagai mitra Koperasi dengan Akta Perjanjian No. 63 antara
ah
berikut
pihak 2 : saksi dan pihak 1 : Rohman Saleh sebagai Ketua Koperasi Karya
on
ng
Guna Persada;
es
ub
Terdakwa 2, Terdakwa 3 dan Terdakwa 4 membenarkan keterangan saksi ini.
ka
dirundingkan dengan sesama mitra.
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 77
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi menanamakaan modal sebesar Rp. 1,2 Milyar sejak tanggal 13
Februari 2014, dengan melihat brosur di pool transportasi Cipaganti;
ng
Bahwa pertama kali liat brosur sudah lama tapi tidak lansung investasitasi,
dengan brosur (warna kuning) dibacakan saksi, dengan produk jasa tours,
travel, transportasi dan produk yang saksi ikut : transportasi;
Bahwa fed back yang didapat : bagi hasil 1,86 % untuk 3 tahun dari 2014
gu
2017, dan saksi sudah pernah terima provit Rp. 22.000.000,-, Rp. 200.000,-
ah
di tahun 2014 setelah saksi terus menerus menelpon sales marketingnya,
kalau keterlambatan pembayaran Cipaganti akan membayar denda dan

Cipaganti sudah bayar dan saksi terima denda keterlambatan bayar Rp.
ub
lik
300.000,-.;
Bahwa yang harus saksi dapatkan adalah Rp. 22.000.000,- dan Rp. 200.000,-
am
dikali 11 bulan = Rp. 240.000.000,- dan tidak pernah dibayar;
Bahwa saksi sudah pernah tawarkan solusi agar Andianto: kembalikan modal
ep
saksi dan cabut laporan, tapi Andianto tidak tanggap sehingga laporan tetap
ah
k
dilanjutkan, dan jawab Andianto : pergilah ke Kimu tapi saksi bilang saksi
tidak ikut produk kimu;
In
do
ne
si
Bahwa saksi tergerak menanamkan modalnya dikarenakan ada janji-janji dari
pihak koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, bahwa akan diberikan bunga
A
gu
ng
yang besar (melebihi bunga bank), modal pokok kembali utuh dan segala
resiko kerugian akan ditanggung pihak Koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada;
Bahwa uang Rp. 1,2 Milyar adalah dari hasil kerja keras namun Andianto
sebagai orang yang tidak mempunyai prikemanusiaan.
Bahwa Perjanjian Notaris dulu baru serahkan uang dan saksi baca perjanjian
lik
terjadi resiko.
Bahwa saksi mendapatkan jawaban sabar-sabar saja setelah complain dan
ub
saksi tahu banyak orang yang mengalami hal yang sama dengan saksi namun
ah
Notaris nya. Usaha-usaha yang dijalankan Cipaganti akan membayar jika
tidak lansung kepada pengurus Cipaganti dan mendengar Andianto ditangkap
Bahwa tidak ada usaha sama sekali dari Cipaganti untuk menjual assetnya
ep
ka
polisi dan akhirnya saksi melaporkan;
Bahwa saksi tidak ikut bergabung dengan KIMMU karena uang saksi masuk
ke Koperasi tapi kalau Andianto suruh ke KIMMU berarti Andianto
In
d
gu
78
on
ng
melemparkan tanggung jawabnya.
es
ah
untuk mengembalikan uang saksi dan uang mitra yang lainnya;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 78
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi tertarik karena provit perusahaan, perusahaan yang sehat,

ternyata semua yang di brosur tidak benar;
ng
Bahwa uang investasi saksi tidak digunakan untuk sebagaimana yang ada
dalam brosur;
Bahwa pada saat pertemuan di Cipaku mitra ada yang bertanya dalam tentang
gu
penggunaan uang mitra oleh Koperasi namun jawabannya tidak jelas, tidak
ada penjelasan, dan semuanya dalam brosur adalah bohong belaka, tidak
Bahwa sales marketingnya adalah Adi;
Bahwa dalam brosur sudah dijelaskan apabila ada kerugian akan ditanggung
oleh Cipaganti;
Bahwa saksi tidak tahu isi sebenarnya tentang Undang-undang Koperasi,

Peraturan Pemerintah;
am
Bahwa saksi tahu tidak ada uang yang dikembalikan oleh Koperasi Cipaganti
dari mitra-mitra sebelumnya;
ep
ah
k
ub
lik
ah
benar;
In
do
ne
si
Atas keterangan saksi ini, Terdakwa 1 meluruskan bahwa ada pembicaraan juga dengan
A
gu
ng
KIMMU.
Terdakwa 2, Terdakwa 3 membenarkan dan Terdakwa 4 menyatakan tidak pernah bertemu

dengan saksi.
1
Saksi NENENG SITI KULSUM, dibawah sumpah pada pokoknya

Bahwa saksi menanamkan modal dengan Akta Perjanjian No. 126 tahun
lik
ah
2013 awalnya mulai bermitra dengan Koperasi yaitu sebanyak Rp.

200.000.000,-, saksi tertarik menanamkan modal karena ingin mendapatkan
ub
bunga yang besar (melebihi bunga bank), modal pokok akan dikembalikan
setelah jatuh tempo dan segala resiko kerugian ditanggung pihak koperasi
Bahwa dalam perjanjian tersebut saksi dijanjikan akan mendapatkan
ep
ka
ah
keuntungan uang sebesar Rp. 3.200.000,- per-bulan dan saksi sudah pernah
on
ng
ke rekening saksi dan sampai saat ini belum terima lagi karena tidak
es
terima dua kali sehingga saksi total terima Rp. 6. 400.000,- dengan ditransfer
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 79
ep
u
hk
am
dibayarkan lagi oleh pihak koperasi, saksi yaitu terima Pada bulan Januari
dan Bulan Februari 2013;
ng
Bahwa setelah tidak lancar saksi hanya bisa nangis dan bertemu dengan
pihak Cipaganti namun tidak dapat penjelasan, dan saksi tidak ikut KIMMU;
Bahwa saksi bertemu di Cipaku (sebelum KIMMU);
Bahwa saksi tahu semua resiko akan ditanggung pihak Koperasi Cipaganti
gu
Karya Guna Persada karena diberitahu oleh sales marketingnya;
Bahwa pada bulan Januari Cipaganti selain resiko akan ditanggung, dan bagi
hasil terus kalau ditarik sebelum jatuh tempo akan kena pinalty;
Bahwa apabila resiko ditanggung oleh saksi selaku investor, maka saksi tidak
akan menanamkan modalnya;
ub
lik
ah
Bahwa saksi juga dijanjiin akan diberikan bunga yang besar (lebih besar
am
daripada bunga bank) dan modal pokok akan dikembalikan utuh jika sudah
jatuh tempo, sehingga saksi tertarik menanamkan modalnya ke koperasi
ah
k
ep
Bahwa isi brosur tidak benar dengan kejadian sekarang yang sebenarnya.
Susunan Koperasi : Ketua Rohman, Andianto Ketua Pengawas, Cece
In
do
ne
si
Sekretaris I, namun tidak pernah tahu Akta pengurus tersebut;
Bahwa saksi sebelumnya mengenal Cipaganti dan masalah Koperasi saksi
A
gu
ng
tidak tahu, yang saksi tahu bahwa travel Cipaganti yang sudah terkenal
dimana-mana. Pada saat sales marketing (Yupa) menawarkannya diterangkan
juga kepada saksi sudah banyak yang ikut dan dijelaskan juga tentang provit;
Bahwa setelah tahu tentang apa yang dijanjikan adalah tidak benar dan 8000
orang yang jadi mitra dan tahu ada yang macet lalu datang kantor Cipaganti
namun tidak ada pertemuan dengan pihak Cipaganti kenapa macet dan bulan
lik
ditangkap pada bulan Mei 2014;
Bahwa akhirnya Saksi tidak pernah bertemu dengan Andianto karena katanya
ub
ada pengacaranya;
Bahwa saksi tidak ikut mendaftar ke PKPU;
ep
ka
ah
Mei 2014 ada pertemuan di Cipaku 14 dan tahu ribut-ribut Andianto
es
pertemuan di Cipaku.
Atas keterangan saksi ini, Terdakwa 1 menyatakan ada yang perlu ditambahkan tentang
In
d
gu
80
on
ng
Terdakwa 2, Terdakwa 3 dan Terdakwa 4 tidak tahu.
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 80
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Saksi YOSEF CAHYO SETIANTO POERNOMO, S.T., dibawah
ng
sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai berikut :
Bahwa saksi sebagai mitra dari Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
sejak tanggal 01 Februari 2013;
bahwa saksi tertarik menjadi mitra adalah karena ingin mendapatkan hasil
gu
usaha (bunga yang besar yang lebih besar dari bunga bank), yang mana saksi
ah
tahu berdasarkan informasi dari teman-teman saksi, lalu saksi didatang ke

Kantor Cipaganti yang beralamat di Jl. Gatot Subroto dan karena keinginan
saksi untuk mengembangkan usahanya maka saksi mengivestasikan uang
ub
lik
sebesar Rp. 100.000.000,- dan hasil bunganya dalam per bulan adalah Rp.
1.800.000,- per bulan;
am
Bahwa saksi dalam menginvestasikan/menanamakan uang adalah milik saksi

sendiri dan saksi sudah menerima provit/keuntungan sebanyak 12 (dua belas)
ah
k
ep
kali sebesar Rp. 1.800.000,- per-bulan;
Bahwa saksi mau menyertakan modal karena saksi melihat PT. Cipaganti
group sudah lama dikenal bonafit dan pada akhir bulan April 2014 saksi
melaporkannya ke Kepolisian Polda Jabar.
Bahwa saksi belum pernah mendapatkan bulletin Koperasi dan didalamnya
A
gu
ng
tidak ada laporan keuangan bulanan;
Bahwa setiap provit/keuntungannya dibagikan setiap tanggal 01 awal bulan

melalui transfer dan saksi langsung cek rekeningnya;
Bahwa total yang telah diterima oleh saksi kurang lebih sebesar Rp.
80.000.000,- an dari provit/keuntungan;
Bahwa didalam Akta, perwakilan dari Koperasi Cipaganti adalah YULIA
lik
SRI REJEKI, Notaris RATU, semuanya ketemu kecuali YULIA, saksi tidak
bertemu.
Bahwa saksi mendapatkan penjelasan dari Notaris karena dibacakan tentang
ub
ah
In
do
ne
si
sudah tidak mendapatkan provit/keuntungan lagi kemudian saksi lansung
Akta tersebut. Brosur dibaca semuanya oleh saksi dan menjadikan saksi
ka
tertarik untuk investasi, dan saksi bertemu dengan Pak Rudi serta
ep
menjelaskan uang sebesar Rp. 100.000.000,- akan dikembalikan utuh setelah
Bahwa saksi tidak tahu tentang Undang-undang penyertaan modal koperasi;
on
ng
dikembalikan penuh ;
es
ah
jatuh tempo serta dijelaskan kalau terjadi resiko kerugian uang saksi akan
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 81
ep
u
hk
am
Bahwa saksi tahu tentang Cipaganti adalah sudah lama dan tahu tentang
travel, rental mobil dan alat berat adalah dari brosur;
Saksi tidak tahu Cipaganti adalah perusahaan go public;
ng
In
do
ne
si
a
gu
Atas keterangan saksi ini tanggapan Terdakwa I semuanya benar, Terdakwa 2, Terdakwa 3
dan Terdakwa 4 tidak tahu.
Saksi RANI DEWI MAHARANI, S.Sos, dibawah sumpah pada pokoknya
ub
lik
ah
Saksi tidak pernah bertemu dengan Terdakwa 2, Terdakwa 3 dan Terdakwa 4.
am
Bahwa saksi menjadi mitra Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sejak
2011
dengan bukti adanya Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan
ep
No.53/2012, untuk melakukan kerjasama dengan Koperasi yang diwakili oleh

Bahwa yang mewakili Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yaitu YULIA
SRI REJEKI;
In
do
ne
si
ah
k
Pak UNDANG sebagai sales marketing dengan Notris LELI;
Bahwa arti dari Perjanjian Kerjasama tersebut yaitu bentuk transportasi yang
A
gu
ng
menguntungkan dan salah satu brosurnya menyatakan Cipaganti dengan

melakukan pengembangan;
Bahwa Pasal 1 perjanjian tersebut menyatakan objek perjanjian, dengan

pihak ke 2 adalah saksi sendiri dan pihak 1 Koperasi Cipaganti;
Bahwa maksud Pasal 1 adalah penyerahan uang sebesar Rp. 350.000.000,-
secara bertahap : pertama sebesar Rp. 120.000.000,- dengan Akta di Pasal 2
lik
point 3;
Bahwa Pasal 1 point 3 disebutkan diberikan keleluasaan kepada Cipaganti

untuk dilakukan usaha dengan yang lain selain transportasi;
ub
ah
(tanggal 13 April 2011) uang tersebut dititipkan untuk transportasi di Pasal 1
Bahwa saksi mendapatkan provit/fee/keuntungan sebesar Rp. 2.400.000,-
ep
ka
mulai bulan Mei 2013, satu bulan kemudian sampai dengan Bulan Desember
2013 setelah itu saksi tidak menerima lagi dan saksi sudah minta tapi tidak
gu
82
Bahwa kurang lebih uang saksi sebesar Rp. 80.000.000,- belum diterimanya;
on
ng
diberi sanksi;
es
Bahwa dalam Akta tersebut Pasal 4 disebutkan jika tidak membayar akan
In
d
ah
gubris pihak koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 82
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
tersebut
Bahwa dalam Akta jika tidak menerima uang sebesar Rp. 80.000.000,(Pasal
11
penyelesaian
perselisihan)
yaitu
dilakukakan
ng
bermusyawarah, dan pak Andianto (pihak Koperasi) menyatakan nanti akan
diselesaikan dengan memberinya pada bulan Januari 2014 dan bila sudah
waktu 4 tahun bekerjasama maka akan mendapatkan mobil;
Bahwa jika musyawarah gagal maka dimajukan ke pengadilan;
gu
Bahwa Pasal 12 hal - hal yang belum disebutkan dalam perjanjian ini maka
Bahwa karena tidak ada komunikasi dengan pihak koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada lalu saksi melaporkan yaitu dengan penipuan karena perjanjian
tersebut tidak dilaksanakan;
Bahwa dana Rp. 120.000.000,- belum dikembalikan pihak koperasi Cipaganti
am
Karya Guna Persada;
ub
lik
ah
diadakan addendum tapi ternyata addendum tidak tercapai;
Bahwa dalam Akta Bulan Desember 2012 dengan Rp. 100.000.000,-
ep
diserahkan untuk kerjasama dengan Koperasi dalam Pasal 2 disebutkan untuk
Bahwa Pasal 3 disebutkan dalam usaha kendaraan;
Bahwa untuk modal uang sebesar Rp. 100 juta saksi sudah menerima bunga
In
do
ne
si
ah
k
penyertaan modal dalam usaha dengan kendaraan;
uang sebesar Rp. 1,5 jt per-bulan, mulai tahun 2013 s/d Bulan Desember
A
gu
ng
2013 (sudah terima 8 kali);
Bahwa saksi tertarik berdasarkan dari isi brosur yaitu terima keuntungan 1,4
% per-bulan dan 2 tahun adalah 1,5 % per-bulan dari jumlah modal yang
diinvestasikan dan melebihi bunga bank, sehingga saksi tertarik menanamkan

modalnya;
Bahwa saksi pernah bertanya bagaimana keadaan keuangannya, dan dijawab
lik
sehingga membuat saksi semakin yakin untuk menanamkan modalnya;
Bahwa apa yang tertulis ditravel adalah tidak benar;
Bahwa saksi menginginkan uangnya kembali sesuai dengan Akta yaitu uang
ub
ah
bahwa oleh pihak koperasi Cipaganti Karya Guna Persada cukup bagus,
100 % uang kembali dan saksi dijanjikan akan mendapatkan prospek yang
ep
ka
baik;
Bahwa saksi bertemu dengan Wildan (sales marketing) dan saksi
ah
menanyakan bagaimana usaha Cipaganti lalu Cipaganti jawab cukup baik
ditanggung oleh pihak koperasi Cipaganti Karya Guna Persada danuang akan
on
ng
kembali utuh;
es
dan wildan pernah menjelaskan apabila terjadi masalah kerugian maka akan
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 83
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi menjadi mitra awalnya karena sering ke travel cikini dan staf
Cipaganti bilang usaha Cipaganti cukup bagus;
ng
Bahwa yang pertama bertemu dengan saksi adalah Wildan, kemudian wildan
menerangkan mengenai usaha-usahanya dan laporan keuangan Cipaganti,
tapi tidak pernah diberikan namun hanya diberikan brosur Cipaganti via pos;
Bahwa didalam brosur dikatakan apabila terjadi kerugian maka dijanjikan
gu
akan dikembalikan full modalnya. Saksi tahu mitranya cukup banyak apalagi
Bahwa saksi tidak ikut pada saat dipanggil oleh Cipaganti;
Bahwa saksi bertanya kepada pak Wildan apakah aman usaha Cipaganti
ub
lik
ah
di Jakarta;
karena saksi mau menanamkan uangnya lagi dan Wildan jawab aman;
Bahwa dalam Akta dan saat bertemu dengan sales marketing ada clausul
am
yang menyebutkan bahwa apabila terjadi kerugian resiko akan ditanggung
Bahwa saksi tidak tahu tentang aturan penyertaan modal;
Bahwa saksi langsung berhadapan dengan Notaris, wildan dan ada clausul
ep
ah
k
oleh pihak Koperasi Cipaganti, sehingga saksi tertarik;
disebutkan adanya para pihak yang berhadapan dengan Yulia Sri Rejeki,
tersebut;
A
gu
ng
In
do
ne
si
saksi sama sekali tidak pernah bertemu dan dibacakan semua clausul
Bahwa saksi memasukkan uang sudah tiga kali karena saat satu kali dilihat
saksi sudah dapat keuntungan dan saksi tertarik karena adanya keuntungan
pertama kali lalu saksi memasukkan uang yang kedua, dan ketiga;
Bahwa saksi rugi karena uang modal tidak kembali;
Bahwa dalam Modal penyertaan, saksi tidak mendapatkan laporan keuangan

dan saksi tanya dimana uang yang saksi masukkan tidak kelihatan dilaporan
Bahwa selama memasukkan uang, saksi tidak mengenal pengurus Koperasi
lik
dan saksi tidak diberi kesempatan melihat struktur kepengurusan Koperasi

dan saksi tidak tahu siapa saja pengurus Koperasi tersebut, saksi tahu setelah
ub
ah
keuangan ini;
kejadian ada 8000 mitra dengan nilai keseluruhan senilai Rp. 3,2 Triliun dan
ep
ka
tahu dari Koran tapi tidak pernah membaca laporan keuangan;

Bahwa saksi hanya menjadi mitra koperas Cipaganti Karya Guna Persada
Bahwa semua Akta ini sudah jatuh tempo yaitu saat melaporan yang kedua
on
gu
84
Bahwa saksi pernah mendengar tentang adanya PKPU tapi tidak tahu banyak;
In
d
ng
sudah jatuh tempo tapi yang satu lagi belum;
es
ah
saja, bukan sebagai anggota koperasi;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 84
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi melaporkan Andianto, dkk selaku pengurus koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada, dengan dugaan tindak pidana penipuan atau
ng
penggelapan, dikarenakan apa yang dijanjikan sesuai yang tertera dalam

brosur dan dalam Akta Perjanjian Penyertaan modal tidak sesuai dengan
kenyataannya, dimana saksi
kesulitan dalam pencairan modal pokoknya
gu
maka saksi merasa ditipu dan saksi tidak melakukan laporan perdata karena
sudah diwakili oleh yang lain;

Berita Acara Pemeriksaaan.
ub
lik
Atas keterangang saksi ini Terdakwa 1, Terdakwa 2, Terdakwa 3 menyatakan benar dan
Terdakwa 4 tidak tahu.
am
ah
Saksi NURALAM, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai
ah
k
ep
berikut :
Bahwa saksi ikut melaporkan Andianto, dkk perihal adanya tindak pidana
penipuan dengan cara saksi menginvestasikan uang dan setelah jatuh tempo
In
do
ne
si
tidak kembali uang dan Andianto, dkk sebagai pengurus Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada di Bandung dan tahu ada Koperasi tersebut dari brosur
A
gu
ng
dan diterima dari Sony (marketing) tahun 2013 dan dalam brosur intinya
adalah investasi modal;
Bahwa dalam brosur saksi berkedudukan sebagai mitra, dan kerjasama bagi
hasil keuntungan dengan inti kemitraan adalah menyertakan modal sebesar

Rp. 100 jt karena bunganya lebih tinggi dari bunga bank yaitu 1,6 % perbulan dan sudah investasi 100 jt dengan istri sebesar Rp. 150 jt sejak bulan
Februari 2013 dengan dibuatkan Akta dihadapan notaris Ratu Zulyani dengan
lik
ah
No. Akta 67 antara saksi dengan Yulia Sri Rejeki dari koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada dalam waktu 1 tahun dan sudah jatuh tempo dan dalam
ub
perjanjian ini saksi sudah mendapatkan bunga kurang lebih 2 bulan yang
seharusnya 12 bulan dikarenakan kesulitan keuangan Cipaganti dan pokok
Bahwa uang saksi oleh Koperasi akan digunakan untuk kendaraan sesuai
ep
ka
modal saksi belum kembali;
dalam Pasal 3 Akta Perjanjian Penyertaan Modal;

Bahwa saksi setor modal melalui bank ke Koperasi Cipaganti dengan ibu
ah
es
on
ng
(Henny) Akta No. 30 Notaris Ratu Zuliyani;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 85
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa tertarik karena ada bunga tinggi dari baca brosur dan sudah membaca
mempelajari Akta tersebut dengan inti Akta adalah modalnya dikembalikan
ng
dan kalau ada kerugian maka modal dikembalikan utuh;
Bahwa Pasal 11 Andai tidak dibayar maka disebutkan akan diselesaikan

secara musyawarah dan apabila tidak tercapai akan diselesaikan melalui
gu
Pengadilan Negeri;
Bahwa saksi tidak ikut PKPU karena tidak ada hubungannya dengan
dan sony menyatakan nanti akan di hubungi tapi sampai dengan sekarang
tidak ada realisasi modalnya kembali;
ub
lik
ah
Cipaganti dan usaha travel Cipaganti masih ada, usaha perumahan tidak tahu
Bahwa dalam clausul disebutkan kalau ada resiko kerugian akan ditanggung
pihak kopersi Cipaganti Karya Guna Persada maka modal
akan
am
dikembalikan penuh dan resiko tidak ditanggung mitra, maka saksi tertarik
menanamkan modalnya;
Bahwa saksi tidak pernah diberikan laporan keuangan tentang penggunakan
ep
ah
k
uang tersebut dan tidak pernah diberitahu pada hal saksi sudah jatuh tempo;
Bahwa saksi menyatakan ingin uangnya kembali dan sudah 2 (dua) kali
In
do
ne
si
terima keuntungan dan keuntungan yang satu kali jadi memancing untuk
saksi memasukkan uangnya kembali.
Bahwa saksi mendatangi sony sekitar 2 (dua) kali dan pengurus Koperasi
A
gu
ng
Cipaganti tidak pernah sama sekali mengundang saksi untuk menjelaskan

kemana saja uang tersebut digunakan dan saksi tahu pengurus Koperasi
Cipaganti adalah Andianto ;
Bahwa saksi tidak tahu ada berapa mitra Cipaganti dan tidak tahu juga
dengan jelas berapa mitra yang sudah dikembalikan uangnya dan belakangan
lik
untuk jelaskan keuangan mitra dan dijelaskan akan dibayarkan setelah 2

(dua) bulan keuntungan;
Bahwa setahu saksi selama menjadi mitra dan bukan anggota Koperasi tidak
ub
ah
ini tahu setelah macet tidak pernah diundang ke Koperasi atau Cipaganti
pernah tahu struktur kepengurusan Cipaganti dan tidak tahu dana mitra itu
ka
juga digunkan untuk perusahaan diluar Cipaganti dan tidak ada transparansi
ep
dari pihak koperasi Cipaganti, dan selama menjadi mitra Koperasi tidak tahu
masyarakat atau tidak;
Bahwa saksi tidak pernah dengar ada pihak yang mengajukan ke PKPU dan
In
d
gu
86
on
ng
saksi tidak termasuk dalamnya;
es
ah
apakah Koperasi tersebut mempunyai ijin dari BI untuk menghimpun dana
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 86
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Sebelum masukkan uang tidak pernah diberitahu sama sekali uang yang
diinvestasi tersebut juga untuk membayar fee marketing;
ng

gu
Atas keterangan saksi ini tanggapan Terdakwa 1 : pernah bertemu pada waktu baru ditahan
dan bicara tentang PKPU Terdakwa 1 jawab masalah ini sedang ditangani oleh PKPU.
ah
Terdakwa 2, Terdakwa 3 dan Terdakwa 4 menyatakan tidak tahu.

1
Saksi
HENNY
DJAKAM
N,
dibawah
sumpah
pada
pokoknya
ub
lik
Bahwa saksi ikut melaporkan Andianto perihal adanya tindak pidana
am
penipuan dengan cara menginvestasikan uang dan setelah jatuh tempo tidak
kembali uangnya dan Andianto, dkk. sebagai pengurus Koperasi Cipaganti
ep
Karya Guna Persada di Bandung dan tahunya ada koperasi dari brosur dan
investasi;
Bahwa suami saksi duluan yang ikut sebagai mitra, dan kerjasama bagi hasil
In
do
ne
si
ah
k
diterima dari Sony (marketing) tahun 2013 dan dalam brosur intinya adalah
keuntungan dengan kemitraan adalah menyertakan modal sebesar Rp. 100
A
gu
ng
juta karena bunganya lebih tinggi dari bunga bank yaitu 1,6 % per-bulan dan
sudah investasi Rp. 100 juta dengan saksi sebesar Rp. 150 juta sejak bulan
Februari 2013 dengan dibuatkan Akta dihadapan notaris Ratu Zulyani dengan
No Akta 67 (Nur Alam/suami saksi) yaitu Yulia Sri Rejeki dari koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada dalam jangka waktu 1 tahun dan sudah jatuh
tempo dan dalam perjanjian ini saksi sudah mendapatkan bunga kurang lebih
Bahwa uang saksi oleh pihak koperasi akan digunakan untuk usaha
kendaraan (travel) dalam Pasal 3 disebutkan;
Bahwa setor uang melalui bank ke Koperasi Cipaganti dengan Akta No. 30
Bahwa saksi tertarik karena dijanjikan bunga tinggi lebih tinggi daripada
ep
ka
Notaris Ratu Zuliyani;
lik
dan modal pokok saksi juga belum kembali;
ub
ah
2 bulan yang seharusnya 12 bulan dikarenakan kesulitan keuangan Cipaganti
ah
bunga bank dan dapat informasinya melaui brosur dan sudah membaca
utuh setelah jatuh tempo dan kalau ada kerugian maka ditanggung pihak
on
ng
koperasi dan modal dikembalikan utuh;
es
mempelajari Akta tersebut yang pada pokoknya modalnya akan dikembalikan
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 87
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa Pasal 11 Andai tidak dibayar maka disebutkan akan diselesaikan

secara musyawarah dan apabila tidak tercapai akan diselesaikan melalui
ng
Pengadilan Negeri;
Bahwa saksi tidak ikut PKPU karena tidak ada hubungannya dengan saksi
dan usaha travel Cipaganti masih ada, usaha perumahan tidak tahu dan sony
gu
menyatakan nanti akan di hubungi tapi sampai dengan sekarang tidak ada
Bahwa Sony menyatakan ibu tidak perlu kuatir akan modalnya;
Bahwa dalam clausul akta perjanjian disebutkan kalau ada resiko kerugian
akan ditanggung penuh oleh pihak koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
ub
lik
ah
realisasnya;
dan modal akan dikembalikan utuh sehingga saksi merasa tertarik;
Bahwa apabila resiko kerugian juga ditanggung oleh saksi selaku investor/
am
mitra, maka saksi tidak akan menanamkan modalnya ke koperasi Cipaganti

Karya Guna Persada;
Bahwa saksi tidak pernah diberikan laporan keuangan tentang penggunakan
ep
ah
k
uang tersebut dan tidak pernah diberitahu padahal saksi sudah jatuh tempo ;
Bahwa saksi menyatakan ingin uangnya kembali dan sudah 2 (dua) kali
In
do
ne
si
terima keuntungan dan keuntungan yang satu kali jadi memancing untuk
saksi memasukkan uangnya kembali.
Bahwa saksi mendatangi sony sekitar 2 (dua) kali dan pengurus Koperasi
A
gu
ng
Cipaganti tidak pernah sama sekali mengundang saksi untuk menjelaskan

kemana saja uang tersebut digunakan dan saksi tahu pengurus Koperasi
Cipaganti adalah Andianto dan ibu terima keuntungan 11 kali dan uang
keuntungan yang diterima saksi tahu dari hasil usaha dan saksi dengar berita
Cipaganti punya usaha hotel, travel
Bahwa Ibu transfer melalui rekening BRI dan transfer keuntungan melalui
lik
ah
rekening BRI juga dan saksi tidak tahu ada berapa mitra Cipaganti dan tidak
tahu juga dengan jelas berapa mitra yang sudah dikembalikan uangnya dan
ub
belakangan ini tahu setelah macet tidak pernah diundang ke Koperasi atau
Cipaganti untuk jelaskan keuangan mitra dan dijelaskan akan dibayarkan
Bahwa setahu saksi selama menjadi mitra dan bukan anggota Koperasi tidak
ep
ka
setelah 2 (dua) bulan keuntungan.
ah
pernah tahu struktur kepengurusan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
In
d
gu
88
on
ng
tidak ada transparansi dari pihak koperasi Cipaganti, dan selama menjadi
es
dan tidak tahu dana mitra itu juga digunkan untuk usaha apa aja dikarenakan
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 88
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
mitra Koperasi tidak tahu apakah mempunyai ijin dari ijin BI untuk himpun
dana masyarakat;
ng
Bahwa Akta diberikan oleh Sony dan dibacakan serta sudah dimengerti isi
Akta;.
Bahwa saksi tidak pernah dengar ada pihak yang mengajukan ke PKPU dan
gu
saksi tidak termasuk dalamnya;
Bahwa saksi tidak tahu adanya hubungan keuangan antara pihak Koperasi
perusahaan Cipaganti group, hal ini dikarenakan saksi hanya tahu
ub
lik
menanamkan modal untuk usaha travel kendaraan;
Bahwa sebelum masukkan uang tidak pernah diberitahu sama sekali uang
yang diinvestasi tersebut juga digunakan untuk membayar fee marketing;

ep
ah
k
am
ah
Cipaganti Karya Guna Persada dengan bisnis batubara yang dilakukan oleh
Atas keterangan saksi ini tanggapan Terdakwa 1 : pernah bertemu saksi pada waktu baru
ditahan dan belum dapat menjelaskan karena masalah ini sedang ditangani oleh PKPU.
Saksi PRIYAMBODO DWI WISNU BRATA, dibawah sumpah pada
A
gu
ng
In
do
ne
si
Terdakwa 2, Terdakwa 3 dan Terdakwa 4 menyatakan tidak tahu.
pokoknya menerangkan sebagai berikut :
Bahwa saksi melaporkan kepada Kepolisian karena saksi merasa tertipu

dengan cara saksi investasi sebesar Rp. 350 juta dan saksi sebagai mitra
Cipaganti sejak tanggal 25 September 2013 dengan Akta perjanjian No. 143
saksi sebagai pihak 2, dan pihak 1 YULIA SRI REJEKI (pihak Koperasi
Bahwa dalam penandatangan Akta dilakukan dihadapan Notaris RATU, dan
lik
membaca apa yang termuat dalam Akta dan saksi setuju, saksi setor uang
sebesar Rp. 350.000.000,- dengan penyertaan modal saksi tertarik karena
ub
ah
Cipaganti Karya Guna Persada);
penyertaan aman 100 % dan akan dikembalikan utuh;
ka
Bahwa pada waktu penandatangan Akta perjanjian hanya dihadiri saksi dan
ah
ep
notaris serta Sdr. Soni selaku marketing tanpa dihadiri Yulia Sri Rejeki;
Bahwa jangka waktu menanamkan modal adalah selama 5 (lima) tahun
on
ng
(lima) kali yaitu Rp. 6.650.000, dan disetorkan ke rekening dan saksi tidak
es
dengan keuntungan sebesar 1,9 % per-bulan dan saksi sudah dapat fee 5
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 89
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
dapat hak lagi sejak bulan Maret 2014 kemudian saksi mencari informasi
tentang Koperasi Cipaganti melalui marketing namun susah;
ng
Bahwa pada bulan Maret dan bulan April saksi pergi ke Polda untuk
melaporkan mengenai adanya tindak pidana penipuan dan saksi tidak ikut
laporan ke peradilan niaga;
Bahwa saksi minta dikembalikan modal usahanya;
gu
Bahwa saksi tertarik menjadi mitra adalah isinya tentang table skema bagi
ah
hasil dan pergi ke kantor Cipaganti dan bertemu dengan SONY ingin
menyertakan modal dan brosur diberikan untuk isi identitas lalu tanda tangan
dan pada bulan September melalui Bank BCA Cabang Sumbersari saksi
ub
lik
mentransfer uang dan sampai dengan sekarang uang belum kembali sebesar
Rp. 350.000.000.-;
am
Bahwa apa yang disampaikan oleh pihak koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada melalui SONY (marketing) bahwa keuangannya cukup bagus, akan
ep
diberikan keuntungan sebesar 1,9 % per-bulan, modal akan dikembalikan
ah
k
utuh dan resiko kerugian ditanggung penuh oleh pihak koperasi, maka saksi
In
do
ne
si
Persada;
tertarik untuk menanamkan modalnya ke Koperasi Cipaganti Karya Guna

Bahwa jika resiko akan ditanggung bersama antara saksi dan pihak Koperasi
A
gu
ng
Cipaganti Karya Guna Persada, maka saksi tidak akan mau menanamakaan
modalnya ;
Bahwa sebelum masukkan uangnya tidak dijelaskan uang yang di investasi
akan diberikan untuk fee marketing dan tidak pernah diberikan laporan
keuangannya oleh pihak koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
Bahwa tidak kenal dengan pengurus Koperasi dan tentang penggunanan uang
Bahwa saksi tanya lansung kepada SONY sebagai marketing dan pada bulan
lik
Maret 2014 tahu macet keuangan dan ditanyakan oleh saksi di hotel Cipaku
dengan mitra sekitar 50 orang dan diterangkan oleh pihak koperasi Cipaganti
ub
ah
tidak pernah diberitahu ;
bahwa telah terjadi perubahan tentang tambang batu bara tapi saksi tidak tahu
ka
kalau koperasi Cipaganti juga bergerak dibidang tambang batu bara, karena
ah
ep
setahu saksi pihak koperasi Cipaganti bergerak dibidang travel kendaraan;

es
In
d
gu
90
on
ng
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 90
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Atas keterangan saksi ini Terdakwa 1, Terdakwa 2, Terdakwa 3 dan Terdakwa 4
ng
menyatakan benar.
1
Saksi H.
DADI MULYADI, S.H., dibawah sumpah pada pokoknya
Bahwa saksi melaporkan pengurus koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
gu
karena merasa sudah ditipu;
ah
Bahwa saksi menginvesikankan uang kepada Koperasi
Cipaganti Karya
Guna Persada sebesar Rp. 300.000.000,- (tiga ratus juta rupiah) dengan Akta
No 64., yang mana keuntungan yang telah saksi terima adalah sebesar 1,6 %
ub
lik
dari bulan April 2013 sampai dengan bulan Februari 2014 dan selebihnya
saksi tidak terima lagi bahkan tidak bisa menarik kembali seluruh modalnya;
am
Bahwa dalam Akta disebutkan apabila dalam waktu 60 hari keuntungan tidak
kembali maka akan melalui jalur ke pengadilan pidana ini karena disebutkan
ah
k
ep
pengadilan klas 1A Bandung;
Bahwa kerja samanya adalah dengan penyertaan modal, awalnya saksi tahu
dari dari teman-teman saksi yang ikut menginvestasikan modalnya;
Bahwa pada waktu penanda tanganan perjanjian Aktanya sudah jadi dan
In
do
ne
si
Bakwa saksi tidak ikut dalam rapat creditor dan tidak ikut PKPU;
A
gu
ng
berdua saja dengan Notaris Rohman, tanpa dihadiri pihak pengurus koperasi,
hanya dihadiri oleh marketingnya yaitu Yusni Imran;
Bahwa pada awalnya saksi tertarik menanamkan modalnya sekitar bulan

Maret 2013 membaca brosur penyertaan modal di koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada yang menyebutkan adanya keuntungan antara 1,5 % s/d. 1,9 %
per bulan, perusahaan dalam keadaan sehat, menjanjikan berbagai hadiah
lik
timbul dan tidak digunakan untuk usaha untung-untungan;
Bahwa dikarenakan adanya janji-janji tersebut selanjutnya saksi tergerak

hatinya untuk menanamkan modalnya dengan datang ke kantor koperasi
ub
ah
kepada investor, menjamin dan bertanggung jawab penuh atas kerugian yang
Cipaganti Karya Guna Persada dijalan Gatot Subroto no. 94 Bandung lalu
ka
mengisi blangko persyaratan dan selanjutnya menstranfer uang sebesar Rp.
ep
300.000.000,- ke Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada di Bank BCA
ah
nomor rekening 5170150289 lalu pada tanggal 23 Maret 2013 menanda
es
on
ng
tangani akta notaris;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 91
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi pernah mendatangi kantor koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada untuk menanyakan kejelasan uang investasi yang sudah tapi susah
ng
menemui pengurusnya;
Bahwa ada info PT. Cipaganti Citra Graha yang sudah go public dengan
pengurus jovial meca dan Cipaganti tidak punya asset sama sekali dan uang
gu
yang diinvestasi saksi tersebut untuk menutupi keuntungan sebelumnya dan

pada bulan April 2014 juga masih ada terima menjadi mitra baru padahal
ah
Cipaganti sudah kolaps;
Bahwa saksi pernah mendatangi kantor koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada dan hanya ada CECE, lalu Sdr. CECE mengarahkan saksi untuk
ub
lik
menanyakan langsung kepada ANDIANTO karena semua uang ada di

ANDIANTO;
am
Bahwa istilah mitra usaha adalah dari brosur, saksi-saksi sebagai mitra
berdasarkan brosur;
Bahwa dalam clausul disebutkan kalau ada kerugian resiko akan ditanggung
ep
ah
k
oleh pihak koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dan apabila disebutkan
Saksi tidak tahu peraturan penyertaan modal;
Bahwa didalam brosur menyebutkan
A
gu
ng
In
do
ne
si
uangnya;
kalau resiko ditanggung mitra maka saksi-saksi tidak mau masukkan
Undang-undang No 33 tentang
penyertaan modal;

Saksi ANANG WINARDI, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan
lik
sebagai berikut :
Bahwa saksi melaporkan Andianto, dkk melakukan penipuan atau
ub
ah
Atas keterangan saksi tersebut, para Terdakwa menyatakan benar dan tidak berkeberatan.
penggelapan dikarenakan tidak memberikan bunga bagi hasil dan tidak
ka
mengembalikan modal pokoknya, saksi sebagai investor dan Andianto
ep
sebagai pemilik, saksi awalnya sebagai investor di PT. Cipaganti Citra Graha/
ah
CCG (perjanjian kerjasama 2007 PT. Cipaganti Citra Graha), saksi sebagai
ada hubungan dengan Koperasi pada saat itu, awalnya saksi kerjasama
In
d
gu
92
on
ng
menanamkan modal di PT. Cipaganti Citra Graha lalu diubah menjadi
es
pihak ke-2 dan yang menjadi kerjasama adalah pengadaan travel dan tidak
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 92
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada pada tahun 2010 dengan modal
keuntungan 2 % yaitu sebesar Rp. 2 jt rutin per bulan 2010 2012 namun
ng
pada bulan april 2014 tidak dapat lagi keuntungan dengan modal total sebesar
Rp. 575.000.000,-;.
Bahwa usaha Cipaganti travel ada dan bukan bohong belaka dan dalam
gu
pemahaman saksi adanya usaha spekulatif dibidang batubara karena usaha
travel masih ada dan disebutkan kalau ada kerugian maka saksi tidak akan
adalah saat (Pasal 10) pihak 1 telah menyelesaikan kewajibannya;
ah
dibebani, dan modal akan dikembalikan 100 %. dan perjanjian berakhir

Bahwa pertamanya marketing datang ke rumah bilang keuangan di Cipaganti
ub
lik
pasti aman dan dalam brosurpun disebutkan akan dikembalikan penuh uang
modalnya dan saat bertemu dengan marketing juga hal ini disebutkan dan ini
am
membuat saksi tertarik;
Bahwa pada saat peralihan dari PT. Cipaganti Citra Graha ke Koperasi ada
ep
pemberitahuan kepada saksi, modal pada bulan Januari 2007 100 juta,
ah
k
Februari 2007 150 juta, Juni 2007 Rp. 157 juta dan sudah pernah terima
keuntungan lalu dari PT Cipaganti Citra Graha kepada Koperasi, saksi terima
In
do
ne
si
fee s/d bulan Maret 2014;
Bahwa alasan peralihan investasi dari PT Cipaganti Citra Graha kepada
A
gu
ng
Koperasi pernah dipertanyakan dan dijawab marketing tidak boleh PT
Cipaganti Citra Graha himpun dana dan saksi setuju tanpa dihadiri pihak
Koperasi;
Bahwa saksi membuat laporan pidana lalu perdata dengan maksud agar para
Terdakwa tidak lari ke Luar Negeri dan alasan perdata asset Andianto (bukan
an. Cipaganti) dan informasi dikoran sudah menjelaskan asset Andianto
Bahwa dari saksi ada tiga Akta yaitu No 10, 11, 12 dan pada bulan Januari
lik
2010 dan akta no. 42 serta dari istri saksi juga menanamkan modalnya;
Bahwa Akta no. 42 senilai 125 juta dan berakhir 11 Juni 2015, perjanjian
ub
ah
banyak.
Bahwa Saksi tidak pernah diberi laporan keuangan oleh pihak koperasi;
Bahwa pada saat berhadapan dengan notaris tidak ada dihadiri oleh pihak
ep
ka
kerjasama no 62 tanggal 28 Juni 2010 dengan nilai 100 juta;
Bahwa Keuntungan yang diterima saksi
on
ng
uangnya lagi;
membuat saksi memasukkan
es
ah
pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 93
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa dikarenakan ada janji-janji mendapatkan bunga yang tinggi melebihi

bunga bank, serta adanya jaminan segala resiko kerugian akan ditanggung
ng
pihak koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dan modal akan dikembalikan
utuh saat jatuh tempo, maka membuat saksi nyakin menanamkan modalnya;
Bahwa dalam kenyataannya sampai saat sekarang ini modal saksi tidak
gu
dikembalikan secara utuh, dan koperasi juga bangkrut, maka saksi merasa
sudah dibohongi dan ditipu oleh pihak pengurus koperasi Cipaganti Karya
ub
lik
Terdakwa 1 membenarkan dan Terdakwa 2, Terdakwa 3, Terdakwa 4 tidak tahu.
am
ah
Guna Persada;
Saksi IWAN MEIDI PURWANTO, dibawah sumpah pada pokoknya
ah
k
ep
Bahwa dalam Akta perjanjian pada bulan Januari 2011 modal awal saksi
sebesar Rp. 100.000.000,-, tahun 2012 adalah 100.000.000,- (fee 1,6 %)
In
do
ne
si
dengan 2 Akta dan pada tahun 2013 saksi menanamkan modal lagi sebesar
Rp. 100.000.000,- dengan keuntungan diterima pada bulan Juni 2011 s/d
A
gu
ng
bulan Mei 2012 lancar, dan setelahnya saksi tidak mendapatkan keuntungan
bahkan modal pokok tidak dikembalikan;
Bahwa sesuai kesepakatan pada bulan Februari 2014 lalu klaim karena sudah
sampai waktu lalu saksi minta uang dikembalikan kepada marketing namun
uang belum kembali sudah 1 tahun lebih dan sesuai Pasal 11 kalau uang tidak
kembali harus ada musyawarah dan diadakan pertemuan di Cipaku tetapi
tidak ada titik temu, lalu dilanjutkan melalui proses perdata namun dicabut
lik
pihak ke-3 sehingga tidak ada artinya lagi pengaduannya sehingga saksi
melaporkan pidananya;
ub
ka
ah
oleh saksi dan ternyata asset-asset (yaitu tanah) sudah menjadi tanggungan
Bahwa saksi tidak ikut dengan PKPU;
Bahwa sampai dengan bulan Februari 2014 sudah berjalan dengan baik
ah
ep
namun kewajiban yang harus dibayar pokoknya saja Rp. 300.000.000.Bahwa dengan adanya brosur, internet. saksi merasa tertarik dan langsung
menemui marketing rusmayani dan ternyata tidak sesuai kenyatan dengan
es
In
d
gu
94
on
ng
brosur serta menderita kerugian sebesar Rp. 300.000.000;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 94
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa dikarenakan saksi dijanjikan bunga sekitar 1,6 % per bulan dan
segala resiko kerugian ditanggung pihak koperasi Cipaganti Karya Guna
ng
Persada, serta modal pokok akan dikembalikan secara utuh bila jatuh tempo,
membuat saksi tergerak untuk menanamkan modalnya;
Bahwa apabila resiko kerugian juga ditanggung saksi, maka saksi tidak akan
gu
menanamkan modalnya ke Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
ub
lik
ah
Saksi SUHARDI, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai
Bahwa saksi ikut melaporkanan perkara ini ke Polda Jawa Barat ;
Bahwa saksi menjadi mitra Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dengan
ep
am
berikut :
350.000.000,-;
Bahwa saksi menyampaikan ke pihak Koperasi sesuai dengan akta setelah
In
do
ne
si
ah
k
Akta Perjanjian No. 78 tanggal 14 Februari 2013 dengan modal sebesar Rp.
60 hari perjanjian maka akan mendapatkan fee namun dijawab oleh pihak
saksi bertemu dengan
A
gu
ng
marketing bahwa koperasi sedang kolaps, lalu
ANDIANTO namun ANDI janji pada bulan april 2014 akan dibayarkan
separuhnya dan saksi terima 1 mobil seharga Rp. 112,5 juta mobil avanza
Cipaganti tahun 2010 diterima sebagai ganti uang modal dan saksi masih
tuntut sisa uangnya dan akan tetapi Andi tidak bisa ditemui lagi, lalu saksi
laporkaan ke pihak Polisi dengan tuduhan penipuan yaitu saat minta uang
lik
aman, tapi ternyata bohong belaka;
Bahwa dalam Akta Perjanjian disebutkan kalau terjadi kerugian maka resiko
akan menjadi tanggungjawab pihak koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
ub
ah
kembali bulan September 2014 namun tidak ada dan di janjikan uang akan
dan modal akan dikembalikan utuh;
ka
Bahwa apabila resiko kerugian juga ditanggung saksi selaku mitra/pemodal,
ah
ep
maka saksi tidak akan menanamkan modalnya;
Bahwa saksi tidak tahu jika uang investasinya juga digunakan untuk
Bahwa isi Akta tidak sesuai dengan kenyataan : uang modal tidak
on
ng
dikembalikan;
es
membaya fee marketing oleh pihak koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 95
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi tidak pernah tahu peraturan tentang penyertaan modal;
Bahwa saksi tidak ikut PKPU;
ng
gu
Terdakwa 1 menanggapi tentang gathering bertemu di Cipaku dan Terdakwa 2, Terdakwa
Saksi FEBRI HENDARJAT, S.H., dibawah sumpah pada pokoknya

ub
lik
ah
3, Terdakwa 4 tidak tahu.
Bahwa saksi melaporkan ke Polisi para pengurus Koperasi Cipaganti Karya

Guna Persada dikarenakan saksi selaku mitra koperasi telah menanamkan
am
modal sebesar Rp. 500 juta pada bulan Juni 2013 ke Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada melalui transfer Bank BCA ke no. rekening
ep
5170150289 yang sampai saat sekarang ini keuntungan dan modal pokoknya
ah
k
belum dikembalikan oleh pihak koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
Bahwa pada awalnya saksi mendapat brosur dan membaca web site tentang
In
do
ne
si
penyertaan modal yang ditawarkan oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada, dimana disebutkan bahwa menamkan modal akan aman, bunga 1,6
A
gu
ng
5% per bulan, modal pokok akan dikembalikan utuh 100 %, pihak koperasi
menjamin akan bertanggung sepenuhnya atas resiko kerugian akibat dari
usaha yang dikelola;
Bahwa atas tawaran tersebut saksi tergiur untuk menanamkan modalnya pada
tanggal 3 Juni 2013 melalui transfer ke Bank BCA, selanjutnya pada tanggal
7 Juni 2013 saksi menemui Sdr. Dedi Suprapto selaku sales marketing di
kantor Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada di Jl. Gatot Subroto no. 94
lik
Sunarya Saleh dan menandatangi akta no.14 tanpa dihadiri pihak pengurus
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada hanya dihadiri sales marketingnya;
ub
ah
Kota Bandung, lalu dibuatkan akta perjanjian melalui notaris Rohman
Bahwa saksi selama 8 bulan pernah menerima fee bunga dari modalnya dari
ka
sekitar bulan Juli 2013 s/d. bulan Februari 2014 namun pada bulan Maret
Bahwa apabila resiko kerugian juga ditanggung oleh saksi selaku mitra/
ah
belum dikembalikan;
ep
2014 tidak ada mendapatkan lagi bunganya, bahkan modal pokoknya juga
on
In
d
gu
96
ng
es
investor, maka saksi tidak akan menanamkan modalnya;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 96
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa isi akta perjanjian dan apa yang disebutkan dalam brosur dan website
tidak sesuai dengan kenyataan, sehingga saksi merasa sudah ditipu oleh pihak
ng
koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
gu
Tanggapan Terdakwa 1 ada pertemuan pada waktu gathering di Cipaku dan Terdakwa 2,
ah
Terdakwa 3, Terdakwa 4 tidak tahu.

1
Saksi RUSTAM EFFENDI, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan
ub
lik
sebagai berikut :
Bahwa saksi membuat laporan kepada kepolisian namun saksi hanya dipanggil oleh
am
pihak kepolisian sebagai saksi;
Bahwa saksi hanyalah sebagai mitra dari Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
ah
k
ep
bukan anggota koperasinya;
Bahwa saksi menanamkan modal sebesar Rp. 300.000.000 sekaligus dengan

menggunakan rekening BCA an. Koperasi Cipaganti pada tanggal 28 November
In
do
ne
si
2011;
Bahwa yang saksi ketahui modal tersebut adalah untuk travel/angkutan;
Bahwa keuntungan yang saksi dapatkan adalah Rp. 6.000.000,- per-bulan dari bulan
A
gu
ng
Bulan Desember 2011 s/d bulan Februari 2014;
Bahwa modal pokok belum saksi terima;
Bahwa saksi ikut mengatasnamakan saksi dalam mengajukan proses PKPU di

Bahwa saksi tidak mengetahui perkembangan selanjutnya dari rapat PKPU;
Saksi tidak pernah mendengar adanya perdamaian;
Bahwa saksi awalnya mengetahui ada penanaman modal dari temannya dan brosur
lik
yang diterima dari temannya;
Bahwa saksi tidak pernah tahu dan tidak kenal dengan ibu Julia Sri Redjeki;
Bahwa dalam penandatanganan Akta Notaris dilakukan dengan cara saksi datang ke
ub
ka
ah
Jakarta Pusat;
ep
kantor koperasi Cipaganti Karya Guna Persada di jl. Gatot Subroto no.94 Kota
Bandung lalu bertemu dengan salah seorang sales marketing, lalu mentransfer uang
ah
sebesar Rp. 300.000.000,- lewat Bank BCA no. Rekening 5170150289 kemudian
on
tahun;
ng
Rochman Sunarya Saleh, SH, dengan jangka waktu penyertaan modal selama 5
es
menandatangani akta notaris no. 64 tanggal 28 Nopember 2011 dihadapan notaris
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 97
Bahwa pada waktu penandatanganan akta notaris tanpa dihadiri pihak pengurus
In
do
ne
si
a
koperasi, hanya dihadiri saksi, notaris dan salah seorang sales marketing;
Bahwa saksi tertarik menyertakan modalnya dikarenakan ada jaminan modal aman,
ng
bunga cukup tinggi sekitar 2 % per bulan, segala resiko kerugian ditanggung pihak
koperasi, dan modal pokok saksi akan dikembalikan utuh jika sudah jatuh tempo;
Bahwa apabila dari awal disebutkan bahwa apabila ada kerugian juga ditanggung
gu
oleh saksi selaku investor penyertaan modal, maka saksi tidak akan menanamkan
ah
Bahwa
saksi hanya mengikuti pertemuan sebnaya 1 kali di hotel Cipaku dan
bertemu dengan Terdakwa Andianto;
ub
lik
modalnya;
Bahwa kerugian yang saksi derita adalah sebesar Rp. 300.000.000,- dan bunganya
tidak dibayarkan lagi;
am
Bahwa saksi pernah menerima BG (billyet giro) dan mencairkan ke Bank Bukopin,
namun tiba-tiba rekening sudah ditutup;
Bahwa dari pihak cipaganti tidak ada penjelasan mengenai penutupan rekening
ep
Bahwa saksi menerima BG setelah seminggu menyerahkan modal selama 12 bulan;
Bahwa saksi tertarik menanamkan modal karena saksi melihat usaha cipaganti
In
do
ne
si
ah
k
tersebut;
A
gu
ng
lancar/maju dan bunga lebih besar daripada bank;
Bahwa apabila disatukan dengan keluarga saksi jumlah kesuruhan kerugian saksi
denga saudaranya adalah Rp. 1,2 Milyar;
Bahwa saksi pernah disuruh mengumpulkan seluruh aktanya untuk proses PKPU;
Bahwa saksi tidak mengetahui ada usaha lain dari pihak koperasi Cipaganti;
Bahwa saksi menginginkan modal saksi tersebut kembali dan Terdakwa dituntut
Bahwa saksi tidak tahu atas alasan apa rekening tersebut ditutup;
Bahwa yang saksi ketahui modal saksi tersebut digunakan untuk usaha jasa
angkutan oleh pihak koperasi Cipaganti;
Bahwa menurut keterangan saksi tidak pernah ada pergantian akta dari awal sampai
sekarang;
Bahwa saksi tidak mengenal dengan sekertaris cipaganti;
Bahwa saksi membenarkan keterangannya dihadapan Penyidik sesuai dengan Berita
ep
ka
lik
ub
ah
sebagimana mestinya.
es
Acara Pemeriksaan.
In
d
gu
98
on
ng
Terdakwa 1 cukup, dan Terdakwa 2, Terdakwa 3, Terdakwa 4 tidak tahu.
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
ep
u
hk
am
Halaman 98
Saksi Hj. AISYAH HAMID BAIDOWI, dibawah sumpah pada pokoknya
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi yang melaporkan perkara ini kepada kepolisian pada bulan September
ng
2014;
Bahwa yang dilaporakan adalah pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
gu
dengan alasan saksi sejak bulan Mei 2012 ikut dalam penyertaan modal dengan akta
no.160 tanggal 21 Mei 2012 Perjanjian kerjasama penyertaan dan pengelolaan
kedua saksi sendiri, selanjutnya diperpanjang lagi dengan akta no. 159 tanggal 28
Mei 2013;
Bahwa saksi menyertakan modal sebesar Rp. 500 juta;
Bahwa saksi tertarik menyertakan modal karena awalnya pengurus PT. Kuatum
ub
lik
ah
modal usaha dengan pihak pertama Julia Sri Rezeki (mewakili Cipaganti) dan pihak
am
memberitahu saksi tentang penanaman modal lalu PT. Kuantum mengenalkan saksi
kepada salah satu sales marketing Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang
ep
bernama Deby, lau saksi menerima brosur penawaran kerja sama investasi modal,
ah
k
lalu saksi tertarik menanamkan modalnya;
Bahwa saksi tertarik menanamkan modalnya dikarenakan ada penawaran bunga
In
do
ne
si
yang cukup tinggi berkisar antara 1,6 % s/d 2 % perbulan, modal aman, segala
resiko kerugian ditanggung pihak koperasi dan modal akan dikembalikan utuh bila
A
gu
ng
sudah jatuh temponya;
Bahwa keuntungan bunga modal yang saksi sudah terima sekitar Rp. 8 juta setiap
bulan dari bulan Mei 2013 s/d bulan Maret 2014;
Bahwa saksi tidak pernah bertemu dengan Notaris dan Julia Sri Rezeki;
Bahwa saksi mengetahu usaha tersebut bergerak dibidang transportasi;
Bahwa saksi membaca dimedia masa bahwa ada persoalan dicipaganti lalu mencari
lik
Cipaganti ke kepolisian;
Bahwa saksi tertarik menyertakan modal karena saksi melihat Perusahaan PT.
ub
Cipaganti sedang berjalan normal dan maju;
Bahwa saksi tidak pernah bertemu dengan para Terdakwa;
Bahwa saksi tidak mengetahui PKPU;
Bahwa saksi mengetahui Terdakwa sudah ditahan oleh kepolisian;
Bahwa saksi tidak mengetahui adanya pertemuan dihotel Cipaku;
Bahwa dalam akta perjanjian apabila jatuh tempo uang modal akan dikembalikan
ep
es
ka
ah
info namun tidak ada info yang pasti maka saksi melaporkan pengurus Koperasi
utuh dan resiko akan ditanggung pihak koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
Bahwa saksi ikut memasukan modal uang karena uang dijamin aman;
on
ng
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
ep
u
hk
am
Halaman 99
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa setahu saksi pihak Cipaganti bergerak dibidang transportasi;
Bahwa modal saksi belum pernah dikembalikan;
Bahwa saksi tidak pernah mendengar adanya PKPU;
Bahwa saksi melaporkan pihak pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
ng
karena tidak ada kepastian kapan uang saksi akan dibayarkan;
Bahwa saksi tidak mengetahui perbedaan antara Koperasi cipaganti dengan PT.
gu
Cipaganti Group;
ub
lik
Acara Pemeriksaan.
1
am
ah
Saksi
KIANTO
SUPARMAN,
dibawah
sumpah
pada
pokoknya
Bahwa para saksi ikut melaporkan Andianto S kepada pihak kepolisian dalam
ep
ah
k
kapasitas Ketua Pengawas Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;

Bahwa saksi menyertakan modal sebesar Rp. 100 juta ke Koperasi Cipaganti Karya
Bahwa saksi penyertaan modal dalam bidang usaha travel kendaraan;
A
gu
ng
In
do
ne
si
Guna Persada;
Bahwa awalnya saksi mendapat penawaran dari Sdr. Soni Kresna selaku sales
marketing Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada melalui brosur investasi modal,
dimana ada penawaran bunga keuntungan yang cukup sebesar sekitar antara 1,6 %
s/d 2 % per bulan, apabila ada resiko kerugian akan ditanggung pihak koperasi,
seluruh dana akan dikembalikan secara utuh jika sudah jatuh tempo dan jaminan
investasi yang aman;
ah
Bahwa atas penawaran tersebut saksi tergerak menanamkan modalnya dengan cara
lik
mentransfer dana sebesar Rp. 100.000.000,- ke rekening Bank BCA nomor

5170150289 milik Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, dan kemudian
ub
menanda tangani akta Notaris No. 52 tanggal 9 Nopember 2013 dihadapan notaris
Ratu Zulyani Mien Paduka, tanpa dihadiri pengurus koperasi hanya dihadiri sales
ep
ka
marketingnya saja dan penanda tanganan akta tersebut di kantor Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada di Jalan Gatot Subroto no. 94 Bandung;
ah
Bahwa akta tersebut dari pihak koperasi yang tanda tangan adalah Julia Sri Redjeki
es
In
d
gu
100
on
ng
Julia Sri Redjeki;
selaku ketua koperasi, tetapi pada saat penandatanganan akta saksi tidak melihat
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 100
ep
u
hk
am

Bahwa apabila dari awal dijelaskan bila ada kerugian resiko akan ditanggung saksi
In
do
ne
si
a
selaku pemodal juga, maka saksi tidak akan menginvestasikan modalnya;
Bahwa saksi pernah menanyakan langsung kepada Andianto yang menurut
ng
keterangannya ada masalah di pertambangan dan travel;

Bahwa isi di Akta tidak sesuai dengan kenyataan;
Bahwa saksi pernah membaca surat dari Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
gu
No.ISRW1/KCKGP/IV/2014 tanggal 1 April 2014 yang ditandatangani oleh
ah
pertambangan batu bara dan mineral sedang mengalami penurunan;
Terakhir bertemu dengan Andianto di rutan Kebon Waru dengan maksud nagih
ub
lik
Rohman, CECE dan Andianto yang pada pokoknya bahwa investasi di
utang dengan cara dicicil, tetapi tidak ada respon positif dari Andianto;
Bahwa setahu saksi pada tahun 2013 yang menjadi pengurus Koperasi Cipaganti
am
adalah Andianto, dan tidak diperlihatkan struktur oranganisasi di Koperasi

Bahwa saksi terlebih dahulu melaporkan perkara perdata, tetapi dicabutnya,
ep

Acara Pemeriksaan.
In
do
ne
si
ah
k
kemudian saksi melaporkan kembali ke perkara pidana;
A
gu
ng
1
Saksi LINNA, , dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai

berikut :
Bahwa saksi sekitar bulan Juli 2012 pernah bertemu dengan Sdr. Dedi Suprapto
(manajer marketing Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada) dan Sdr. Soni (sales
marketing) dikantor koperasi Cipaganti Karya Guna Persada di Jalan Gatot Subroto
lik
tentang bunga yang cukup tinggi sekitar 1,6 % s/d 2 % per bulan, modal pokok akan
Bahwa sebelum saksi memasukan uang saksi pernah menelpon sdri. Julia Sri
bulan Agustus 2012 dengan maksud menyakan koperasi ini
ep
Redjeki sekitar
berjalan dengan baik atahu tidak dan apakah penanaman modal ini akan aman dan
dijawab oleh Julia bahwa modal aman dan pembayaran pasti dibayar;
koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, lalu saksi tergerak untuk menanamkan
on
ng
seluruh modalnya sebesar Rp. 400.000.000,-
es
Bahwa dikarenakan ada janji-janji dan jaminan investasi yang aman dari pihak
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ub
dikembalikan utuh, bila ada resiko rugi akan ditanggung pihak koperasi;
ka
ah
No. 94 Bandung dan diberi brosur terkait penyertaan modal dan ada penjelasan
Halaman 101
ep
u
hk
am

Bahwa penyertaan modal saksi dilakukan secara bertahap yaitu yang pertama pada
In
do
ne
si
a
tanggal 29 Agustus 2012 menyerahkan uang sebanyak Rp. 250.000.000,- melalui
ng
transfer ke rekening Bank BCA nomor 5170150289 milik Koperasi Cipaganti

Karya Guna Persada, kemudian pada tanggal 30 Agustus 2012 menandatangani akta
notaris no. 71 dengan notaris Rohman Sunarya Saleh, dengan pembayaran bunga
gu
keutungan melalui BG (bilyet giro) secara lancar;
Bahwa dikarenakan lancar pembayaran bunganya selanjutnya saksi menambah lagi
pada tanggal 10 Mei 2013 dan menandatangani akta notaris no. 32 dengan notaris
Ratu Zulyani Mien Paduka;
Bahwa sejak bulan April 2014 saksi tidak pernah menerima bunga sesuai yang
ub
lik
ah
investasinya sebesar Rp. 150.000.000,- dengan mentransfer ke rekening yang sama
dijanjikan, bahkan sampai saat sekarang ini modal pokok saksi juga belum
am
dikembalikan;
Bahwa saksi pernah bertemu dengan para Terdakwa setelah para Terdakwa
Bahwa saksi pernah mengikuti musyawarah namun tidak ada kepastian dan
kejelasan;
Bahwa isi di Akta tidak sesuai dengan kenyataan;
Bahwa modal belum dikembalikan penuh;
Bahwa saksi merasa kecewa dan tertipu;
A
gu
ng
In
do
ne
si
ah
k
ep
dilaporkan kepolisi di rutan Kebon Waru Bandung;
Acara Pemeriksaan.
Saksi DR. ENCO MULYASA, M.PD, dibawah sumpah pada pokoknya
Bahwa saksi melaporkan Andianto, dkk ke Kepolisian pada bulan Agustus 2014
karena Terdakwa yang bertanggung jawab di Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada;
Bahwa saksi menyertakan modal sebesar Rp. 600 juta dalam 2 tahap, Pertama pada
ep
ka
lik
ub
ah
bulan September 2012 sebesar Rp. 300 juta, keuntungan setiap bulan Rp. 1,8 jt dari
ah
bulan Oktober 2012/Oktober 2013 sudah beres semua, dan yang kedua
Bahwa untuk usaha travel dan boleh untuk dikerjasamakan lagi dengan pihak lain;
on
gu
102
In
d
ng
sekarang;
es
menyambung dan yang cair 7 kali, 5 kali tidak cair pada bulan Mei 2014 sampai
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 102
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa harapan semua uang mitra dikembalikan;
Bahwa saksi pernah meminta penjelasan langsung kepada Andianto di DPRD
ng
mengenai uang modal tersebut, tetapi tidak ada solusi yang jelas dan riil;
Bahwa saksi tidak ikut serta dalam musyawarah di Cipaku;
Bahwa Sdr.Dedi (sales marketing) tidak menjelaskan apakah masih aman atau tidak
gu
tetapi langsung diproses saja dalam menyertakan modal;
Bahwa saksi menandatangai Akta perjanjian Notaris di kantor Koperasi cipaganti;
Bahwa pernah bilyet giro (BG) dicairkan oleh istrinya di Bank Bukopin namun
ditolak oleh pihak Bank Bukopin karena rekeningnya sudah ditutup, dan tidak ada
pemberitahuan dari pihak Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
Bahwa pihak cipaganti tidak mengatakan ada fee untuk marketing;
Tidak
pernah
diberikan
laporan
penyertaannya;
keuangan
tentang
penggunaan
modal
Bahwa saksi tidak pernah mengajukan gugatan ke pengadilan negeri klas Ia
ep
Bandung.
Bahwa saksi tidak mengenal Sdr. CECE.
Bahwa kesimpulan dalam rapat di DPRD Kota Bandung adalah bahwa PT.
In
do
ne
si
ah
k
ub
lik
am
ah
A
gu
ng
Cipaganti akan memembayar secara bertahap/dicicil, namun sampai saat ini tidak
ada kepastian dan tidak ada penjelasan lagi.

Acara Pemeriksaan.
lik
Saksi MAYA RETNO DEWATI, dibawah sumpah pada pokoknya

Bahwa saksi melaporkan ke Kepolisisan pengurus Koperasi Cipaganti Karya guna
ub
Persada dengan personalnya yaitu ANDIANTO, JULIA, JULINDA dan CECE;

Bahwa saksi bermitra dengan Koperasi Cipaganti bermodal Rp. 500 juta dan
keuntungan 1,8 % per bulan;
Bahwa ada tawaran atau janji dari pihak Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada,
ep
menurut marketing untuk usaha transportasi/travel pada bulan November 2013
es
bahwa investasi aman, bunga cukup besar berkisar antara 1,6 % s/d. 2 % per bulan,
resiko rugi ditanggung pihak koperasi, modal akan dikembalikan penuh;
on
ng
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
Halaman 103
ep
u
hk
am

Bahwa atas tawaran atau janji tersebut saksi tergerak menanamkan modalnya
In
do
ne
si
a
sebesar Rp. 500 juta pada tanggal 29 Nopember 2013 dengan mentransfer ke
ng
rekening Bank BCA no. 5170150289 atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada dan menanda tangani akta notaris nomor 121 dengan masa penyertaan
selama 2 tahun, dengan notaris Dewi Septiawati;
Bahwa saksi menyertakan modalnya yaitu sekitar bulan Nopember 2013 setelah
gu
saksi membaca brosur dan mendapat penjelasan dari sales marketing Yayan Sofyan
di kantor Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada di jl. Gatot Subroto no.94
ah
Bandung;
Bahwa saksi hanya menerima bunga pada bulan Desember 2013 dan selanjutnya
sampai saat ini tidak ada kepastian;
am
Bahwa sampai saat sekarang ini uang modal pokok saksi sebesar Rp. 500.000.000,belum kembali;
Bahwa saksi pernah diarahkan oleh pihak koperasi
Cipaganti ke jalan Peta
ep
ub
lik
tidak menerima lagi dengan alasan terjadi permasalahan di koperasi Cipaganti dan
Bahwa tidak pernah diberikan laporanan keuangan tentang penggunaan penyertaan
modalnya;
In
do
ne
si
ah
k
Bandung untuk pendataan dan penyertaan modal untuk kepentingan PKPU;
Bahwa saksi tidak ikut PKPU.
A
gu
ng
Acara Pemeriksaan.
1
Saksi ASEP HENDAR DARMAWAN, di bawah sumpah pada pokoknya
Bahwa saksi menyertakan modal sebesar Rp. 150 juta pada bulan Januari 2014 dan
lik
keuntungan 1 kali Rp. 2.500.000,- melalui transfer selanjutnya tidak menerima lagi
sejak bulan Mei 2014;
Bahwa berawal dari pertemuan saksi dan marketing Sdr. YUPA dan membaca
ep
ka
brosur penyertaan modal investasi;
Bahwa menurut sepengetahuan saksi modal akan digunakan untuk travel,

Bahwa saksi tidak ikut mendaftarkan untuk proses PKPU;
Bahwa saksi tidak ada penjelasan kenapa tidak dibayarkan lagi oleh pihak Koperasi
ah
perhotelan;
In
d
gu
104
on
ng
es
ub
ah
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 104
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa sampai saat ini modal saksi belum kembali, dan saksi merasa sudah ditipu;
Bahwa saksi tidak pernah diberikan laporan keuangan tentang dipergunakan untuk
ng
apa penyertaan modal tersebut;
gu
Acara Pemeriksaan.
Saksi BACHTIAR SIBARANI, S.H., M.H., dibawah sumpah, pada

ub
lik
ah
Bahwa saksi melaporkan ke Kepolisian pada bulan Juli 2014 bahwa pengurus
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada telah melakukan penipuan dan
am
penggelapan, yaitu personnya adalah pengurus Andianto, dkk. periode sejak

penempatan dana yang dimasukkan saksi sebagai mitra Koperasi Cipaganti
ah
k
ep
bidang usaha transportasi;
Bahwa saksi masuk jadi mitra bulan Nopember 2012, dengan ketua
In
do
ne
si
bertemu;
pengurusnya Yulia Sri Rejeki tapi tidak kenal orangnya karena belum pernah
Bahwa saksi menempatkan dana sebesar Rp. 200 juta sekaligus sejak tanggal
2012 dengan akta notaris no.47 dengan notaris Dewi
A
gu
ng
19 Nopember
Septiawati dengan jangka waktu penyertaan modal selama 3 (tiga) tahun

untuk usaha transportasi;
Bahwa pada mulanya saksi menjadi mitra yaitu sekitar bulan Nopember 2012
datang ke Kantor Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada di Jl. Gatot
Subroto No. 94 Bandung, lalu bertemu dengan sales marketing Eulis Dedeh
Yulianti yang memberikan brosur dan penjelasan tentang penyertaan modal
lik
ah
investasi yang akan diberikan keuntungan sebesar 1,7 % perbulan selama 3

(tiga) tahun, modal akan dikembalikan utuh 100 %, dan koperasi menjamin
ub
resiko kerugian sepenuhnya, atas penjelasan tersebut saksi tertarik

menanamkan modalnya dengan mentransfer uang sebesar Rp. 200.000.000,-
ka
ke rekening bank BCA nomor 5170150289 milik Koperasi Cipaganti Karya
ah
ep
Guna Persada;
Bahwa saksi pernah menerima profit
keuntungan nominal sebesar Rp.
on
ng
kontrak 3 tahun, rutin diterima sejak tiap bulan melalui bilyet giro (BG)
es
3,.400.000,- diterima sejak bulan Desember 2012 s/d. Februari 2014 untuk
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 105
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bukopin;
selama 1 tahun pertama dan berikutnya disuruh buka rekening di Bank
ng
Bahwa ternyata modalnya tidak digunakan untuk dengan usaha transportasi
saja yaitu tahu dengan cara dikirimkan brosur yang intinya adalah sama
sekali tidak ada ditulis untuk transportasi dan menurut saksi ini adalah
gu
penipuan;
Bahwa Pasal 1 ayat 1, 2, 3 dari perjanjian kemitraan tersebut disebutkan
ah
justru karena ini dengan property, dan dalam Pasal tersebut dituliskan bukan
perselisihan tapi penipuan yaitu tertipu (sudah diketahui sejak awal dengan
promosi Cipaganti yang cukup besar) dalam hal penawaran kepada mitra
ub
lik
mitra;
Bahwa yang membuat saksi tertarik untuk masuk menjadi mitra adalah
am
Cipaganti sudah cukup sukses, dan didalam brosur tersebut ada disebutkan
tentang usaha transportasi, saksi ketemu di lokasi-lokasi Cipaganti dengan
ah
k
ep
kesuksesan bidang transportasi sehingga saksi tertarik;
Bahwa setelah macet baru tahu tidak berjalan lagi usaha ini, masuk mitra
untuk usaha transport tapi sama sekali dana tidak digunakan untuk
In
do
ne
si
transportasi, kalau tidak digelapkan maka harusnya uang dibayarkan tapi

digunakan untuk pribadinya yaitu digunakan untuk kemana-mana untuk
A
gu
ng
usaha lain yang bukan transportasi dan tidak sesuai dengan perjanjian;
Bahwa uang saksi sampai saat sekarang ini belum kembali dan masih
mengharapkan uangnya kembali, menurut saksi cara untuk dikembalikan
adalah dengan cara dibayarkan, kalau tidak dibayar harusnya dilakukan

penyitaan assetnya;
Bahwa sejak awal kontrak sudah ada kebohongan dan bukan merupakan
lik
bahwa usaha ini tidak berjalan sesuai dengan dengan usaha transportasi;
Bahwa ingin modal dikembalikan dengan upaya menuntut dengan cara
menghubungi supaya uang dikembalikan termasuk dengan cara dipenjara
ub
ah
wanprestasi tapi merupakan penggelapan karena saksi dikirimkan brosur
supaya tidak terjadi penggelapan lagi;
ka
Bahwa saksi tahu tentang PKPU selain via media, tapi saksi tidak ikut karena
ah
ep
yang diinginkan adalah uangnya kembali;
Bahwa dalam surat Akta ini yang bertandatangan adalah CECE kadarisman
(sebagai sekretaris) dengan ROHMAN sebagai Ketua dengan ANDIANTO
es
In
d
gu
106
on
ng
sebagai Pengawas Koperasi.
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 106
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa Pengurus Koperasi tidak pernah melaporkan keadaan keuangannya

dan tidak bisa mengembalikan provit dan seluruh dana tanpa menjelaskan
ng
secara mendetail permasalhannya;
Bahwa saksi tidak tahu persis tentang struktur pengurus koperasi, tidak tahu
tentang mempuyai ijin dari BI untuk menghimpun dana masyarakat atau
gu
tidak;
Bahwa dalam hal modal penyertaan saksi merasa ditipu, pada saat saksi cek
Cipaganti adalah akan mengalami keterlambatan pembayaran.
Bahwa sejak tahu dimedia Koran tentang PKPU tapi tidak tahu
ub
lik
ah
rekening dan dana tidak dikembalikan dan saksi telepon dengan jawaban
perkembangan pengembalian uang;
Bahwa saksi tidak tahu sama sekali tentang pengembalian uang kepada mitra
am
lain;
Bahwa di Pasal 11 dalam Akta ini saksi mengerti yaitu saksi tahu kalau ada
ep
sengketa tapi saksi tidak merasa ada sengketa dan jika terjadi sengketa maka
ah
k
akan dibawa ke Pengadilan Negeri Klas 1 Bandung dan saksi tidak

melaporkan tentang kontrak namun melaporkan penipuannya dan saksi tidak
In
do
ne
si
tahu ada mitra yang mengajukan gugatan tentang Pasal 11 ini.
Bahwa sejak tidak diterima keuntungan saksi tahu bahwa uangnya tidak
A
gu
ng
digunkan sesuai perjanjian dan bukan perdata namun pidananya dan setelah
terima pemberitahuan sejak itulah saksi merasa ditipu;

Atas keterangan saksi ini, Terdakwa1 mengaku ada yang salah, yaitu tentang transfer
ah
keterangan nya karena ini menurut keterangan ibu ELI.
ub
Terdakwa 2, Terdakwa 3, Terdakwa 4 tidak tahu.
lik
BAHTIAR adalah tidak benar ke rekening Andianto pribadi namun saksi tetap pada
Saksi EVI MARTAKUSUMAH Bin SOLICH BARNAS, dibawah
Bahwa saksi melaporkan pengurus Koperasi yaitu Andianto, Yulia Sri
ep
ka
Bahwa saksi menjadi mitra sejak tanggal 26 Agustus 2011 dalam usaha
transportasi dan menginvestasi modal sebesar Rp. 500 juta (yang pertama Rp.
on
ng
200 juta dan kedua Rp. 300 juta) dengan harapan setiap bulan dapat provit
es
ah
Rezeki, Yulinda dan Cece Kadarisman karena melakukan penipuan,
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 107
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
dan sudah dapat provit Rp. 4,8 juta (untuk modal Rp. 200 juta dan dengan
kontrak 5 (lima) tahun dan sudah terima selama provit 2 tahun 6 bulan),
ng
dengan modal Rp. 300 juta : provit 4 jutat dengan kontrak 2 tahun, dengan
keuntungan yang dijajikan sehingga membuat saksi mau jadi mitra dan
menginvestasikan modalnya;
Bahwa saksi tidak tahu ada proses PKPU dan saksi tidak ikut sama sekali;
gu
Bahwa tidak ada yang mengajak saksi namun hanya melihat brosur dan
namun akhirnya disuruh buka rekening di Bank Bukopin;
ah
bertemu dengan marketing dan terima keuntungan melalui Billyet Giro
Bahwa Cipaganti adalah perusahaan yang sudah cukup lama berdiri dan
ub
lik
perkembangannya sudah cukup lama berhasil yaitu selain trasportasi, travel,

alat2 berat tapi setelah timbul masalah saksi tahu uangnya tidak digunkan
am
untuk usaha kenderaan;
Bahwa
setelah
terjadi
masalah, pihak
Koperasi
Cipaganti
pernah
ep
mengumpulkan mitra dengan mengadakan pertemuan dan disampaikan uang
ah
k
tidak dapat dikembalikan karena digunkan untuk alat
berat dan
pertambangan, namun tidak digunskan sesuai dengan perjanjian;

Bahwa pihak koperasi Cipaganti sama sekali tidak pernah memberikan
In
do
ne
si
laporan keuangan, saksi hanya sebagai mitra, tidak pernah diberitahu tentang
A
gu
ng
struktur kepengurusan.
Bahwa sejak tahu di media Koran tentang PKPU tapi tidak tahu
perkembangan pengembalian uang;
Bahwa rekening Koperasi CKGP sudah diblokir saksi tahu dan tahu apabila
jatuh tempo maka provit akan kembali dan jika force major sekalipun tidak
ada pengecualian maka uang harus dikembalikan karena ini sudah tertera
Bahwa jika klausul berbeda jika mitra masukkan uang tapi Koperasi rugi
lik
maka mitra tidak akan memasukkan uangnya, saksi betemu dengan
ub
marketing sony krisna dengan membaca brosur yang intinya investasi aman,
ah
dalam klausul akta notaris;
dapat bunga cukup tinggi, segala resiko kerugian ditanggung pihak koperasi,
Bahwa saksi tidak melaporkan tentang kontrak namun melaporkan ;
Bahwa saksi merasa sudah ditipu;
ep
ah
ka
dan uang modal akan dikembalikan utuh;
es
In
d
gu
108
on
ng
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 108
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Atas keterangan saksi ini, Terdakwa1 mengaku benar
ng
Terdakwa 2, Terdakwa 3, Terdakwa 4 tidak tahu.

1
Saksi SEPTIAN HERYANTO,
dibawah sumpah pada pokoknya
Bahwa saksi jadi sales marketing sejak tahun 2011 di bagian pemasaran
gu
investasi kerjasama kemitraan usaha Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
mitra bagi hasil dengan kontrak 1 tahun dengan uang Rp. 100 juta dan
dengan keuntungan yang akan dibayarkan setiap bulan sebesar 1,6 %;
Bahwa saksi menjelaskan usaha koperasi ada transportasi, property, SPBU,
ub
lik
ah
dengan cara mitra datang ke kantor dan minta brosur dan dijelaskan tentang
pertambangan;
am
Bahwa susunan pengurus koperasi adalah awalnya Yulia Sri Rejeki sebagai
ketua, Andianto Setiabudi sebagai ketua pengawas, Yulinda sebagai
ep
bendahara, Cece Kadarisman sebagai sekretaris, lalu berubah pada tahun
ah
k
2013 yaitu Rohman sebagai Ketua, Andianto sebagai ketua Pengawas, Yulia
In
do
ne
si
Sekretaris;
Sri Rejeki sebagai wakil ketua, yulinda sebagai bendahara dan Cece sebagai
Bahwa saksi sebagai sales marketing dibebani target, untuk terpenuhinya
A
gu
ng
target yang membuat marketing untuk terus cari mitra, dikarenakan bila
target tidak tercapai maka status sales marketingnya akan berubah menjadi
sales fre land;
Bahwa keempat Terdakwa adalah pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada;
Bahwa saksi pernah di BAP sebanyak 2 kali dan keterangannya masih tetap
Bahwa saksi sewaktu masih aktif sebagai marketing menerima gaji Rp.
lik
750.000.- setiap bulannya dan tambahan fee sebesar 2% dari nilai modal
investor baru yang saksi dapat merekrutnya;
ub
ah
dan semuanya benar BAP di kepolisian;
Bahwa dikarenakan ada tambahan pendapatan dari fee sebesar 2 % tersebut
Bahwa yang menetapkan besaran fee sales marketing adalah berdasarkan
ep
ka
membuat saksi terpacu untuk terus mencari mitra baru;
Bahwa saksi sebagai sales marketing berkantor di jl. Gatot Subroto no. 94
on
ng
Bandung dengan datang ke kantor dulu baru mencari mitra, dan kantor para
es
ah
surat yang ditandatangani oleh Yulia Sri Rejeki;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 109
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Terdakwa juga di jl. Gatot Subroto no. 94 semuanya, kecuali Andianto di jl.
Cipaganti Bandung;
ng
Bahwa aktifitas para Terdakwa saksi tidak selalu melihat, dan di training
dengan di briefing bukan oleh manager Edi Suprapto, para Terdakwa tidak
pernah memberikan brifing, saksi hanya sebagai sales bukan mitra dan orang
Bahwa yang terakhir menjadi mitra yang saksi dapatkan yaitu Agah Sonjaya;
Bahwa mitra yang saksi dapatkan minmial senilai Rp. 100 juta dan tertinggi 1
milyar;
Bahwa jika para mitra tidak mendapatkan provit dan dana yang belum
ub
lik
ah
gu
tua saksi juga ikut menjadi mitra dengan investasi Rp. 100 juta;
dikembalikan sesuai perjanjian dan dari pihak Koperasi menjelaskan ada

kemacetan tentang pembayaran, mudah-mudahan 7 (tujuh) hari kerja ini
am
sudah dikembalikan namun jika lebih dari 7 (tujuh) hari akan ada kena
pinalty dan ini tercantum dalam Akta perjanjiaan dan saksi mengetahui dari
ah
k
ep
manager saksi;
Bahwa saksi tidak menanyakan keadaan sebenarnya mengenai keuangan,

karena tugas saksi adalah cari mitra sebanyak-banyaknya;
Bahwa dalam brosur memang tercantum bidang usahanya koperasi Cipaganti
In
do
ne
si
Karya Guna Persada, tapi saksi tidak pernah mengeceknya, yang dominan di
A
gu
ng
koperasi saksi tidak tahu;
Bahwa karena di target setiap bulan/periode untuk mencari mitra dan ada fee
sebesar 2 % setiap memasukan mitra baru, hal ini yang memacu saksi untuk
dapat mitra sebanyak-banyaknya, kalau fee banyak maka saksi jadi semangat
cari mitranya;
Bahwa mitra yang mau masuk menjadi mitra, marketing memberikan brosur
dan formulir, lalu menentukan kapan transfer dan jadwal ke Notarisnya,
lik
(yang menjadi 1 divisi mitra usaha) dan setelah sampai di Notaris maka
Notaris akan membacakan perjanjian-perjanjiannya;
ub
ah
setelah blangko diisi lalu formulir diberikan kepada bagian administrasi
Bahwa pada saat penanda tanganan akta Notaris pihak pengurus koperasi
ka
(ketua) tidak hadir dihadapan notaris, hanya calon mitra, notaris dan petugas
ah
ep
sales marketing saja yang hadir, sedangan pengurus tidak hadir;

Bahwa saksi selaku sales marketing tidak ada surat keputusan (SK)
pengangkatannya dan juga tidak ada surat tugas dari pengurus koperasi
es
In
d
gu
110
on
ng
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 110
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa sejak bulan Mei 2014 saksi keluar sebagai sales marketing di
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada karena koperasi sudah tutup;
ng

gu
Saksi YUPA RAHMAN HADI, dibawah sumpah pada pokoknya

Bahwa saksi adalah sebagai sales marketing di Koperasi Cipaganti Karya
ub
lik
ah
Guna Persada yang beralamat di jln. Gatot Subroto no.94 Bandung;
Bahwa saksi menjelaskan ada mitra yang mau masukkan dana dengan usaha
am
transportasi, tetapi dananya tidak hanya untuk usaha transportasi saja tetapi
dengan usaha lain juga;
Bahwa pada setiap calon mitra dijelaskan uang itu tidak selalu dikembangkan
ep
ah
k
untuk 1 (satu) bidang usaha tapi dengan usaha lain juga;
Bahwa saksi tidak tahu tentang pengelolaan keuangan, karena tugas saksi
In
do
ne
si
hanya mencari mitra sebanyak-banyaknya sesuai dengan target;
Bahwa saksi tidak tahu yang mengambil kebijakan-kebijakan dalam koperasi;
Bahwa dalam 1 investasi, saksi mendapat tambahan penghasilan fee sebesar
A
gu
ng
1,5 % s/d.
2 % dari nilai jumlah uang yang disetorkan mitra;
Bahwa dikarenakan ada tambahan penghasilan fee tersebut yang membuat

saksi terpicu untuk terus mencari mitra baru;
Bahwa saksi pernah bertemu lansung dengan para Terdakwa di kantor
koperasi Cipaganti Karya Guna Persada di jl. Gatot Subroto no. 94 Bandung
Bahwa saksi selaku sales marketing dibebani minimal target Rp. 600 juta
per 3 bulan kadang terpenuhi, kadang tidak;
lik
Bahwa setelah ada keputusan PKPU sehingga Cipaganti dibekukan usahanya
ub
ah
karena mereka adalah para pengurus koperasinya;
dan semua management berhenti dan sejak tanggal 13 Mei 2014 saksi-saksi
ep
ka
tidak lagi diwajibkan cari mitra baru;
Bahwa penjelasan saksi jika ada mitra yang complain
ini adalah
Bahwa sales marketing tidak betanggungjawab kepada mitra karena
on
ng
marketing tidak terima dana lansung dari yang berinvestasi dan tidak tahu
es
ah
keterlambatan pembayaran dengan konsekuensi denda berjalan;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 111
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
mitranya;
persis pengelolaan dana mitranya, tapi saksi kenal lansung dengan mitra-
ng
Bahwa saksi tahu tentang PKPU yaitu penundaan pembayaran, yaitu saksi
tahu PKPU ada karena gugatan dari mitra-mitra, namun saksi tidak tahu
mitra-mitra yang mana yang dimaksud;
Bahwa saksi tidak tahu kelanjutan dari PKPU;
gu
Bahwa usaha yang masih eksis sampai dengan sekarang adalah SPBU di
travel hotel di CIPAKU, property di cipamokolan, transportasi juga masih

berjalan yang semuanya masih merupakan Koperasi Cipaganti,;
Bahwa saksi tidak tahu ada perubahan management pada saat sekarang ini;
Bahwa Mitra yang terakhir saksi dapatkan adalah Yosef, Neneng dengan
ub
lik
ah
Pasir Koja ada 2, hotel LEGIAN Bali, Hotel PANGANDARAN 1 dan 2,
am
investasi Rp. 200 juta, Asep Hendar Rp. 100 jt dan Rp. 150 jt dengan masa
tenggang masih berjalan;
Bahwa saksi masuk bekerja pada bulan April 2008 lansung bertugas sebagai
ep
ah
k
sales marketing, dengan rata-rata fee antara 1,5 % s/d. 2 % adalah sama dan
yang tetapkan adalah pengurus dengan ada surat yang ditandatangani oleh
In
do
ne
si
Ketua Koperasi dengan setiap tahun dikeluarkan yaitu Ketua Yulia Sri Rejeki
tetapkan besarnya fee sales marketing;
Bahwa di Jln. Gatot Subroto no. 94 Bandung dalam satu gedung selain
A
gu
ng
kantor Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada juga ada perusahaan lain
yaitu PT. Cipaganti Citra Graha (CCG) dengan direktur Andianto dan Cece
yang berkantor ditempat yang sama, untuk membedakan urusan PT. CCG
dengan koperasi setahu saksi tidak ada pemisahan ruangan tapi sama di satu
ruangan disitu PT. CCG disitu juga koperasinya;
Bahwa dokumen data-data mitra disimpan dimana saksi tidak tahu karena
lik
saksi hanya memberikan brosur dengan dapat dari bagian administrasi;

Bahwa brosur didapat dengan pengajuan ke manager marketing pak Dedi
ub
Suprapto yaitu Dedi ajukan lagi ke orang lain yaitu ke atasannya, yang
ah
tentukan isinya saksi tidak tahu, hanya tahu tentang brosur karena ini adalah
Bahwa saat prospek Mitra ada yang tanya Akta lalu saksi tunjukkan contoh
ep
ka
tugas saksi;
ah
Akta dan semua Akta dari Notaris yang berbeda namun isinyanya adalah
sama, seperti yang didalam brosur lah yang disampaikan kepada mitra
es
In
d
gu
112
on
ng
dengan menyampaikan bahwa investasi adalah aman;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 112
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa yang membuat mitra tertarik adalah isi brosur dan dengan cara
penyampaian ke mitra;
ng
Bahwa sudah ada penyertaan modal ke koperasi dari PT. CCG, saksi pernah
jadi marketing di PT. CCG dan semuanya sudah dipindah semua ke koperasi
dan yang mengalihkan modal dari PT. CCG ke Koperasi, saksi tidak tahu;
Bahwa yang dominan dengan operasional koperasi Cipaganti adalah bu
gu
Yulinda, ibu Yulia Sri Rejeki
(sebagai Ketua) dan Andianto sebagai
ub
lik

Atas keterangan saksi ini, Terdakwa 1 mengaku tentang usaha Cipaganti yang masih
berjalan : PT Cipaganti, Tbk, dan saham Terdakwa 1 4,4 % dan semuanya masih
ep
ah
k
am
ah
Pengawas;
operasional dengan ownernya masing-masing, Terdakwa 2 benar, Terdakwa 3 benar dan

Terdakwa 4 tentang Koperasi Cipaganti sudah bubar namun s/d sekarang Koperasi tidak
In
do
ne
si
bubar, namun oleh saksi yang bubar adalah mitra. Di Gatot Subroto ada ruang khusus untuk
manajemen kemitraan, dengan keterangan saksi kata-kata keterangan Terdakwa 4 adalah
A
gu
ng
benar.
Saksi WILDAN HERYANTO,
dibawah sumpah pada pokoknya
Bahwa saksi sebagai sales marketing sejak tahun 2008 dengan tugas mencari
mitra penyertaan modal;
Bahwa saksi mendapat gaji Rp. 750.000,- dan transport setiap bulannya, dan
lik
dapat juga tambahan penghasilan fee sebesar 1,5 % s/d. 2 % dari nominal
dana mitra yang saksi rekrut;
Bahwa yang menentukan besaran fee sales marketing tersebut adalah melalui
ub
ah
surat yang ditanda tangani ibu Yulia Sri Rejeki selaku ketua koperasi;
ka
Bahwa saksi selaku sales marketing juga harus mengejar target yang sudah
ah
ep
ditentukan oleh pihak manajemen koperasi;
Bahwa bila target tidak tercapai maka sales marketing akan diturunkan
Bahwa adanya tambahan fee dan target yang memicu saksi untuk terus
on
ng
mencari mitra baru untuk menanamkan modalnya;
es
statusnya menjadi sales free line;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 113
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa calon mitra yang memasukkan dananya masuk ke rekening koperasi;
Bahwa tiap rekening nasabah diketahui oleh maing-masing marketing, ketika
ng
ngobrol dengan calon mitra;
Bahwa saksi selaku sales marketing selalu menjelaskan brosur kepada para
calon mitra, sehingga mau bergabung menjadi mitra dan memasukan
Bahwa brosur didapat saksi dari manajemen koperasi;
Bahwa jumlah sales marketing untuk wilayah Bandung ada sekitar 25 orang
dengan mitra ribuan orang, untuk bisa jadi sales marketing di training atau
dibrefing oleh pihak manajemen koperasi;
ub
lik
ah
gu
modalnya;
Bahwa saksi tahu ada yang masuk 2007, ada yang 2011, tentang sebelum
2012 ada dengan usaha transportasi ada klausul yang mengatakan ada
am
keleluasaan diberi kepada Koperasi untuk mengembangkan dengan usaha

lain;
Bahwa saksi tidak tahu masalah keuangan yang sebenarnya, karena saksi
ep
ah
k
hanya sebagai sales marketing yang bertugas mencari mitra;
A
gu
ng
In
do
ne
si

Berita Acara Pendapat.
Atas keterangan saksi ini, Terdakwa 1 membenarkan, Terdakwa 2 tidak tahu, Terdakwa 3
tidak tahu dan Terdakwa 4 tidak tahu.
1
Saksi RUDI WINARTO, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan
Bahwa saksi sebagai sales marketing sejak tahun 2007, dengan tugas mencari
lik
mitra penyertaan modal;
Bahwa gaji saksi sebulan adalah Rp. 750.000,- ditambah transport dan juga
ub
ah
sebagai berikut :
ada tambahan penghasilan dari fee sebesar 1,5 % s/d. 2 % dari nominal
ep
ka
modal yang mitra setorkan dari setiap berhasil merekrut mitra baru;
Bahwa ada target juga dari pihak manajemen untuk merekrut mitra baru, bila
Bahwa dengan adanya tambahan fee marketing dan target yang memicu saksi
In
d
gu
114
on
ng
selaku sales marketing untuk terus mencari mitra baru;
es
sales free line;
ah
target tidak tercapai maka sales marketing akan diturunkan statusnya menjadi
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 114
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi ketika ada calon mitra yang tertarik bergabung, saksi
menjelaskannya berdasarkan brosur bahwa ada
keuntungan bunga yang
ng
cukup besar dan ada Akta Notaris dan modal kembali 100 % dan bila ada
kerugian resiko ditanggung penuh pihak koperasi dan modal dikembalikan
utuh;
Bahwa tidak pernah memaksa mitra untuk tertarik;
gu
Bahwa
saksi
mengundurkan
diri
sebagai
sales
marketing
karena
mengalami kesulitan keuangan;
Bahwa jika ada mitra yang komplain agar menghubungi managemen, modal
tidak kembali saksi tidak tahu;
ub
lik
ah
diberhentikan sejak tanggal 13 Mei 2014 dengan alasan koperasi sedang
Bahwa dalam brosur tidak ada dengan usaha yang lain yang tidak ada dalam
am
brosur namun dilakukan pengurus, saksi tidak tahu masalah pengelolaan

keuangannya;
Bahwa pengurus : Andianto sebagai Pengawas, Cece sekretaris, Yulia wakil,
ah
k
Yulinda bendahara.
ep
In
do
ne
si
A
gu
ng
Atas keterangan saksi ini, Terdakwa 1 membenarkan, Terdakwa 2 tidak tahu, Terdakwa 3
tidak tahu dan Terdakwa 4 tidak tahu.
1
Saksi SONI KRISNA LESTIYONO, S.E. bin WIWIN DARWIN,

dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai berikut :
Bahwa saksi dulu bekerja sebagai sales marketing di Koperasi Cipaganti
Bahwa sebagai sales marketing saksi bertugas untuk mencari dan merekrut
lik
calon mitra penyertaan modal;
Bahwa saksi setiap bulannya mendapat gaji sebesar Rp. 750.000,- dan uang
ub
ah
Karya Guna Persada sejak tahun 2004 dan keluar pada bulan Mei 2014;
transport, serta mendapat tambahan uang dari fee marketing sebesar 1,5 % s/
merekrut mitra baru;
ah
ep
ka
d. 2 % dari nilai nominal modal yang mitra setorkan dari setiap saksi berhasil
Bahwa sales marketing juga dibebani target oleh pihak manajemen, bila tidak
Bahwa adanya uang tambahan fee marketing dan target membuat saksi
on
ng
terpicu untuk terus mencari mitra-mitra baru;
es
sesuai target maka status akan diturunkan menjadi sales free line;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 115
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa yang menentukan fee marketing adanya surat yang ditanda tangani
oleh ibu Yulis Sri Rejeki sewaktu menjabat sebagai Ketua Koperasi;
ng
Bahwa cara saksi merekrut mitra untuk mau menanamkan modalnya adalah,
saksi pertama-tama mendapat pengarahan/brefing dari manajemen agar
menerangkan apa saja yang tertera di dalam brosur penyertaan modal,
gu
selanjutnya saksi mencari dan menawarkan kepada siapa saja yang mau
menjadi mitra dengan menjelaskan isi brosur yang antara lain menyebutkan
notarisnya, modal dikembalikan utuh 100 %, bila ada kerugian resiko

ditanggung penuh oleh pihak koperasi;
Bahwa apabila ada orang yang mau menjadi mitra, maka saksi menyiapkan
ub
lik
ah
bidang usahanya, inventasi aman, bunga yang cukup tinggi, ada akta
blangko formulir dan akta notarisnya, setelah selesai adminitrasinya lalu
am
diserahkan ke bagian adminnya;
Bahwa saksi sekitar bulan Mei 2014 sudah keluar dari Koperasi Cipaganti
ah
k
ep
karena diberhentikan;
Bahwa saksi menyatakan tidak ikut bertanggungjawab atas masalah ini

karena saksi tidak tahu pengelolaan keuangannya;
modalnya sebesar Rp. 200 juta;
Bahwa pada akhir tahun 2004 sebagai sales marketing di PT. Cipaganti Citra
A
gu
ng
In
do
ne
si
Bahwa ada keluarga saksi juga ikut masuk menjadi mitra yang memasukkan
Graha dengan direkturnya Andianto lalu pada tahun 2007 sebagai sales
marketing di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
Bahwa saksi sebagai marketing Koperasi tidak masuk anggota Koperasi;
Bahwa yang disampaikan kepada mitra sesuai brosur dan akta namun saksi
tidak pernah tahu tentang perjanjian penyertaan modalnya;
lik
Cipaganti adalah cabang usaha, selama masih aktif yang berkantor di jl.
ah
Gatot Subroto adalah Koperasi namun PT CCG juga berkantor ditempat yang
sama;
ub
Bahwa Kantor Koperasi ada di jl. Gatot Subroto Bandung (pusatnya), di Jl
Bahwa selama berkantor di Gatot Subroto dan di jln. Cipaganti para
ep
ka
Terdakwa ada disana;
Bahwa saksi tidak tahu kondisi yang sebenarnya dibandingkan dengan brosur
Bahwa saksi tidak pernah bertanya kepada pihak manajemen apakah benar
atau tidak apa yang tertera di brosur karena saksi hanya percaya dan
In
d
gu
116
on
ng
menawarkan saja;
es
ah
misalnya tentang aset-aset yang dimiliki koperasi Cipaganti, saksi tidak tahu;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 116
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa tentang uang yang tidak bisa kembali mitra pernah bertanya dan saksi
lansung bertanya kepada manager namun tidak pernah bertanya lansung
ng
kepada pengurus Koperasi, setelah terjadi permasalahan, pengurus tidak

pernah
menyampaikan
kepada
saksi
namun
keterlambatan pembayarannya saja;
menjelaskan
Bahwa bekerja sebagai sales marketing tidak ada dasar pengangkatan dan
gu
hanya
tidak ada surat tugas resmi dari pengurus koperasi, hanya berkerja dengan
marketing;
ub
lik
Atas keterangan saksi ini, Terdakwa 1 membenarkan, Terdakwa 2 benar, Terdakwa 3 benar
dan Terdakwa 4 berubahnya kemitraan dari PT. CCG ke mitra koperasi tahun 2008.
Saksi YUSNI IMRAN, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan
ep
sebagai berikut :
ah
k
am
ah
tugas pokok sebagai marketing dan bertanggungjawab kepada manager
Bahwa saksi jadi sales marketing Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
In
do
ne
si
akhir tahun 2008 dengan tugas menawarkan program usaha melalui brosur
kepada orang yang mau menjadi mitra, dengan membagikan brosur pada
A
gu
ng
waktu pameran investasi kepada orang yang lewat dibagikan lalu jika ada
yang tertarik dijelaskan dan semua yang tertulis dari brosur semua ;
Bahwa jika ada investor yang mau bergabung lalu saksi menjelaskan
bagaimana masuk menjadi mitra dan proses sampai pembuatan Akta;
Bahwa ada training atau brefing dari manajemen untuk menjadi sales
marketing selama sehari, untuk seluruh Indonesia ada sekitar 80 orang sales,
Bahwa sebagai sales marketing gaji saksi sekitar Rp. 750.000,- ditambah
lik
ongkos transport setiap bulannya, dan ditambah lagi uang fee marketing
sebesar 1,5 % s/d. 2 % dari nilai nominal modal mitra yang berhasil saksi
ub
ah
di Bandung ada sekitar 25 orang sales marketing;
rekrut;
ka
Bahwa sebagai sales marketing juga dibebani target oleh manajemen, apabila
ep
tidak mencapai target maka akan diturunkan statusnya menjadi sales free
Bahwa dikarenakan adanya fee marketing sebesar 1,5 % s/d. 2 % dan target,
ah
line;
es
on
ng
maka saksi terpicu untuk selalu mencari mitra-mitra baru;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 117
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa cara saksi menawarkan ke para calon mitra adalah dengan

menjelaskan apa yang tertera dalam brosur yang antara lain menyebutkan
ng
investasi aman, bunga cukup tinggi, modal pokok kembali utuh, segala resiko
kerugian ditanggung pihak koperasi;
Bahwa sudah keluar dari Koperasi Cipaganti karena diberhentikan pada
gu
bulan Mei 2014;

Bahwa para Terdakwa adalah para penguru koperasi ;
Bahwa para Terdakwa tidak pernah menjelaskan kepada mitra tentang
keterlambatan pemembayaran ini namun hanya diadakan pertemuan saja di

Cipaku;
ub
lik
ah
Bahwa saksi menyatakan tidak ikut bertanggungjawab atas masalah ini dan
keluarga saksi juga ada ikut masuk menjadi mitra;
am
Bahwa saksi hanya sebagai sales

Koperasi;
anggota
ep
marketing koperasi bukan
ah
k
tidak pernah tahu tentang perjanjian penyertaan modal;

Bahwa kantor Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada adalah 1 (satu) kantor
In
do
ne
si
dengan kantor PT. Cipaganti Citra Graha yaitu berada di Jl. Gatot Subroto
No. 94 Bandung dan para Terdakwa biasanya juga berkantor disana;
A
gu
ng
menawarkan saja;
pernah
menyampaikan
kepada
saksi
lik

namun
hanya
menjelaskan
ub
ah
langsung bertanya kepada manager namun tidak pernah bertanya lansung
ep
ka
ah
marketing;
es
In
d
gu
118
on
ng
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 118
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
ng
dan Terdakwa 4 berubahnya kemitraan dari PT CCG ke mitra koperasi tahun 2008.
1
Saksi YAYAN SOFYAN, S.E., dibawah sumpah pada pokoknya

Bahwa saksi bekerja sebagai sales marketing Koperasi Cipaganti Karya Guna
gu
Persada dengan tugas menawarkan program usaha melalui brosur kepada
pameran investasi kepada orang yang lewat dibagikan lalu jika ada yang
tertarik dijelaskan dan semua yang tertulis dari brosur semua ;
Bahwa jika ada investor yang mau bergabung lalu saksi menjelaskan
ub
lik
ah
orang yang mau menjadi mitra, dengan membagikan brosur pada waktu
bagaimana masuk menjadi mitra dan proses sampai pembuatan Akta;
am
Bahwa ada training atau brefing dari manajemen untuk menjadi sales
marketing selama sehari, untuk seluruh Indonesia ada sekitar 80 orang sales,
ah
k
ep
di Bandung ada sekitar 25 orang sales marketing;
Bahwa sebagai sales marketing gaji saksi sekitar Rp. 750.000,- ditambah
ongkos transport setiap bulannya, dan ditambah lagi uang fee marketing
Bahwa sebagai sales marketing juga dibebani target oleh manajemen, apabila
A
gu
ng
In
do
ne
si
rekrut;
sebesar 1,5 % s/d. 2 % dari nilai nominal modal mitra yang berhasil saksi
tidak mencapai target maka akan diturunkan statusnya menjadi sales free
line;
Bahwa dikarenakan adanya fee marketing sebesar 1,5 % s/d. 2 % dan target,
maka saksi terpicu untuk selalu mencari mitra-mitra baru;
Bahwa cara saksi menawarkan ke para calon mitra adalah dengan
kerugian ditanggung pihak koperasi;
Bahwa sudah keluar dari Koperasi Cipaganti karena diberhentikan pada

bulan Mei 2014;
Bahwa para Terdakwa adalah para penguru koperasi ;
Bahwa para Terdakwa tidak pernah menjelaskan kepada mitra tentang
ep
ka
lik
investasi aman, bunga cukup tinggi, modal pokok kembali utuh, segala resiko
ub
ah
menjelaskan apa yang tertera dalam brosur yang antara lain menyebutkan
Bahwa saksi menyatakan tidak ikut bertanggungjawab atas masalah ini dan
on
ng
keluarga saksi juga ada ikut masuk menjadi mitra;
es
Cipaku;
ah
keterlambatan pemembayaran ini namun hanya diadakan pertemuan saja di
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 119
ep
u
hk
am
koperasi;
marketing koperasi bukan
Bahwa saksi hanya sebagai sales
In
do
ne
si
a
anggota
ng
tidak pernah tahu tentang perjanjian penyertaan modal;
Bahwa kantor Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada adalah 1 (satu) kantor
gu
dengan kantor PT. Cipaganti Citra Graha yaitu berada di Jl. Gatot Subroto
No. 94 Bandung dan para Terdakwa biasanya juga berkantor disana;
ub
lik
ah
menawarkan saja;
am
langsung bertanya kepada manager namun tidak pernah bertanya lansung
ah
k
pernah
ep

menyampaikan
kepada
saksi
namun
hanya
menjelaskan
In
do
ne
si
A
gu
ng

marketing;

Saksi FAISAL MEIDIAR FIRMANSAKSIAH, dibawah sumpah pada
ub
lik
Bahwa dengan Sdr. ENCO MULYASA kenal sejak 18 September 2012 di kantor Jl.
Gatot Subroto No. 94 Bandung pada saat itu Sdr.. ENCO meminta informasi tentang
Bahwa dengan Sdr. DEDY SUPRAPTO kenal sebagai atasan Saksi (manager
marketing Cab. Bandung);
Bahwa saksi pada Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada adalah sebagai free Line
In
d
gu
120
on
ng
Marketing yang bertugas memasarkan produk mitra usaha;
es
ep
program penyertaan dana mitra usaha;
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
dan Terdakwa 4 berubahnya kemitraan dari PT CCG ke mitra koperasi tahun 2008.
Halaman 120
ep
u
hk
am

Bahwa Saksi bekerja menjadi free line Marketing Koperasi Cipaganti Karya Guna
In
do
ne
si
a
Persada sejak tahun 2007 yang bertanggung jawab kepada atasan yaitu Sdr. DEDY
ng
SUPRAPTO;
Bahwa Saksi memasarkannya melalui brosur yang disebarkan kemana mana dan
melalui pameran;
Bahwa Saksi menjelaskan kepada Sdr. ENCO ini program penyertaan modal dengan
gu
keuntungan bagi hasil untuk kontrak yang pertama sebesar 1,6% sedangkan untuk
ah
saat kontrak selesai oleh perusahaan/Koperasi;
Bahwa setelah saksi jelaskan kemudian Sdr. ENCO melakukan penyetoran dana
ub
lik
kontrak yang kedua sebesar 1,8 % per bulannya dan modal akan dikembalikan pada
kepada Koperasi kemudian setelah dana tersebut masuk Koperasi baru dibuatkan
Akta Penyertaan Modal yang dibuat dan ditanda tangani dihadapan Notaris.
am
Bahwa Bahwa Sdr. ENCO MULYASA setelah menandatangani perjanjian yang

pertama tanggal 19 September 2012, setelah itu Saksi melakukan transfer sebesar
ep
Rp.300.000.000,-, ke rekening Koperasi. Kemudian pada tanggal 17 April 2014
ah
k
mememberikan modal kembali sebesar Rp.300.000.000,-.
Bahwa keuntungan yang sudah diberikan sesuai perjanjian yang pertama tertanggal
In
do
ne
si
19 September 2012 dalam bentuk Giro. dan untuk keuntungan sesuai perjanjian
kedua tertanggal 21 April 2014 yang pada bulan Januari sepengetahuan Saksi belum
A
gu
ng
pernah diterima.
Bahwa Isi Akta No. 38 tanggal 19 September 2012 :
Penyertaan modal untuk pembelian Unit kendaraan penumpang dan barang serta
alat berat sesuai dengan jumlah unit dari jenis kendaraan yang dibutuhkan oleh
pihak pengelola.
Keuntungan yang diperjanjikan 1,6 % perbulan selama 3 tahun yaitu
pertahunnya dengan rincian sebagai berikut :

a
lik
setiap tanggal 18 setiap bulannya yang diberikan sebanyak 12 lembar

Periode tanggal 18 oktober 2012 s/d 18 September 2013 :
ub
ah
Rp.4.8000.000,- yang diberikan dalam bentuk Giro mundur dengan jatuh tempo
Bilyet Giro No. BT 842556 tanggal 18 Oktober 2012.
ka
Bilyet Giro No. BT 842557 tanggal 18 Nopember 2012.
ep
Bilyet Giro No. BT 842558 tanggal 18 Desember 2012.
ah
Bilyet Giro No. BT 842559 tanggal 18 Januari 2013.
Bilyet Giro No. BT 842560 tanggal 18 Februari 2013.
es
Bilyet Giro No. BT 842561 tanggal 18 Maret 2013.
on
ng
Bilyet Giro No. BT 842562 tanggal 18 April 2013.
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 121
ep
u
hk
am
Bilyet Giro No. BT 842563 tanggal 18 Mei 2013.

Bilyet Giro No. BT 842564 tanggal 18 Juni 2013.
ng
Bilyet Giro No. BT 842565 tanggal 18 juli 2013.
In
do
ne
si
a
Bilyet Giro No. BT 842566 tanggal 18 Agustus 2013.
Giro telah dicairkan sesuai jatuh tempo (tidak ada

masalah).
Periode tanggal 18 Oktober s/d 18 September 2014 :
Bilyet Giro No. 2213130547 tanggal 18 Oktober 2013.
Bilyet Giro No. 2213130548 tanggal 18 Nopember 2013.
Bilyet Giro No. 2213130549 tanggal 18 Desember 2013.
Bilyet Giro No. 2213130550 tanggal 18 Januari 2014.
Bilyet Giro No. 2213130551 tanggal 18 Februari 2014.
Bilyet Giro No. 2213130552 tanggal 18 Maret 2014.
Bilyet Giro No. 2213130553 tanggal 18 April 2014.
Bilyet Giro No. 2213130554 tanggal 18 Mei 2014.
Bilyet Giro No. 2213130555 tanggal 18 Juni 2014.
Bilyet Giro No. 2213130556 tanggal 18 juli 2014.
Bilyet Giro No. 2213130557 tanggal 18 Agustus 2014.
Bilyet Giro No. 2213130558 tanggal 18 September 2014.
- Bahwa Isi Akta No. 38 tanggal 19 September 2012 :

Penyertaan
modal
untuk
dikelola
oleh
Koperasi
In
do
ne
si
ep
ub
lik
A
gu
ng
ah
k
am
ah
gu
Bilyet Giro No. BT 842567 tanggal 18 September 2013.
Cipaganti
dikerjasamakan kembali oleh pihak ketiga atahu pihak lain.
termasuk
Keuntungan yang diperjanjiananjikan 1,8 % perbulan selama 3 tahun yaitu
transfer kerekening Saksi).

saksi
hanya
memasarkan
produknya
keuangannya saksi tidak tahu sama sekali;
saja
sedangkan
pengelolaan
Bahwa saksi tidak mengetahui dana penyertaan yang diserahkan kepada
ep
Koperasi Cipaganti dipergunakan untuk apanya;
Bahwa saksi membenarkan keterangannya dihadapan Penyidik sesuai
dengan Berita Acara Pemeriksaan.
In
d
gu
122
on
ng
es
Atas keterangan saksi tersebut diatas, para Terdakwa tidak tahu.
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
Bahwa
ub
lik
17 April 2017 (sebanyak 36 kali pemembayaran secara langsung melalui
ka
ah
Rp.5.4000.000,- yang diberikan secara transfer setiap tanggal 17 Mei 2014 s/d
Halaman 122
ep
u
hk
am

Saksi YOGA GANDARA, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan
In
do
ne
si
a
sebagai berikut :
Bahwa saksi kenal dengan pelapor Sdr. IWAN MEIDI PURWANTO, Saksi
ng
mengenalnya sekitar tahun 2011 karena yang bersangkutan merupakan salah satu
Mitra di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, dan saat itu saksilah yang menjadi
gu
Marketingnya dan tidak memiliki hubungan keluarga dengan pelapor Sdr. IWAN
MEIDI PURWANTO;
ah
Bahwa saksi mengetahui/kenal dengan Sdr. ANDIANTO SETIABUDI, Sdr. JULIA

SRI REDJEKI SETIABUDI, Sdr. YULINDA TJENDARIAWATI SETIAWAN dan
Sdr. CECE KADARISAMAAN, Saksi mengenalnya sejak tahun 2007 ketika Saksi
ub
lik
mulai bekerja di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, karena mereka adalah
para Pengurus Koperasi dan saksi tidak memiliki hubungan keluarga dengan nama
am
nama tersebut;
Bahwa sepengetahuan saksi, jabatan nama nama tersebut di Koperasi Cipaganti
ep
Karya Guna Persada yaitu :
ah
k
Sdr. ANDIANTO SETIABUDI menjabat sebagai Ketua Pengawas Koperasi

CKGP.
saat ini sebagai Wakil Ketua Koperasi).
In
do
ne
si
Sdr. JULIA SRI REDJEKI SETIABUDI sebagai Ketua Koperasi (akan tetapi
A
gu
ng
Sdr. YULINDA TJENDARIAWATI SETIAWAN sebagai Bendahara Koperasi

dan.
Sdr. CECE KADARISAMAAN sebagai Sekretaris Koperasi.
Bahwa sepengetahuan saksi Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada didirikan pada
tahun 2002, dan berdasarkan informasi dari pimpinan Saksi yaitu Sdr. DEDI
SUPRAPTO (Selaku manajer Marketing) bahwa sejak tahun 2002 sebenarnya
Bahwa saksi jelaskan kaitan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dengan PT.
ub
Cipaganti Citra Graha yaitu bahwa sepengetahuan Saksi Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada merupakan bagian daripada PT. Cipaganti Citra Graha dikarenakan
pengurusnya / orang-orangnya sama;
Bahwa sebagai Marketing Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, Saksi bertugas
ep
untuk menginformasikan kepada masaksiarakat tentang profil perusahaan dan usaha
ah
ka
lik
Penyertaan dari Masyarakat dengan nama MITRA;
ah
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sudah menerima / menampung dana Modal
on
ng
kepada masaksiarakat yang ingin menjadi Mitra dengan menginvestasitasikan
es
usaha yang dijalankannya, selain itu Saksi juga bertugas untuk menawarkan
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 123
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
uangnya di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada. Pemasaran tersebut biasanya

dilakukan dengan media pameran, website, brosur;
ng
Sebagai tenaga Marketing, Saksi mendapatkan hak hak berupa :
Uang transport sebesar Rp. 500.000,- (lima ratus ribu rupiah) sampai dengan Rp.
700.000,- (tujuh ratus ribu rupiah) tiap bulannya.
Untuk tiap MITRA yang Saksi bawa, Saksi akan mendapatkan fee sebesar Rp. 1,5
gu
% -2 % dari jumlah modal yang di investasitasikan.
ah
Bahwa cara saksi sebagai marketing menginformasikan tentang Koperasi Cipaganti

Karya Guna Persada dan menawarkan kepada masaksiarakat untuk menjadi MITRA,
adalah dengan menggunakan Brosur dan pameran pameran; Untuk menarik minat
ub
lik
masyarakat, Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada memberika pada setiap bulan
akan mememberikan keuntungan tiap bulannya sekitar 1,5 % (satu koma lima
am
persen) sampai dengan 2 % (dua persen) dari nilai uang yang diinvestasitasikan. Dan
pada saat jatuh tempo, uang modal pokok akan dikembalikan secara utuh;
Bahwa saksi mendapatkan brosur dari Manager Marketing yaitu Sdr. DEDI
ep
dari bagian promosi;
Bahwa saksi tidak mengetahui siapa yang membuat konsep yang kemudian
In
do
ne
si
ah
k
SUPRAPTO dan sepengetahuan Saksi Sdr. DEDI SUPRAPTO mendapat-kan brosur
dituangkan dalam Brosur tetapi kemungkinan konsep tersebut dibuat oleh
A
gu
ng
ANDIANTO SETIABUDI;
Bahwa Menurut pengalaman Saksi, sebelum bertugas sebagai Marketing, Saksi

mendapatkan pengarahan dari Manager Marketing tentang apa saja yang harus
disampaikan kepada Calon MITRA;
Bahwa Prosedur yang harus ditempuh oleh masyarakat yang ingin menjadi Mitra
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, yaitu :
lik
Calon Mitra menyetorkan uang ke Rekening Koperasi.
Calon Mitra menyerahkan Bukti Setoran ke Koperasi.
Calon Mitra menanda tangani Akta Perjanjian, dan tercatat sebagai Mitra Koperasi.
ub
Bahwa Sepengetahuan Saksi, sebelum bulan Pada bulan Januari 2013 pemberian
ep
ah
Marketing.
keuntungan kepada para MITRA dilakukan dengan cara menyerahkan Bilyet Giro,
tetapi sejak bulan bulan Januari 2013 pemberian keuntungan dilakukan dengan cara
ah
ka
Calon Mitra mengisi formulir yang telah disiapkan oleh Koperasi melalui
es
In
d
gu
124
on
ng
ditransfer ke rekening MITRA;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 124
ep
u
hk
am

Bahwa Pelaporan Sdr. IWAN MEIDI mulai menjadi MITRA di Koperasi Cipaganti
In
do
ne
si
a
Karya Guna Persada yaitu yang pertama sekitar tahun 2011 dan keduanya sekitar
ng
tahun 2012.
Bahwa Nilai Modal Penyertaan Sdr. IWAN MEIDI di Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada yaitu pertama tahun 2011 sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus juta
gu
rupiah) dengan pada bulan Januarigka waktu 3 (tiga) tahun, dan yang kedua yaitu
sekitar tahun 2012 yaitu sebesar Rp. 200.000.000,- (dua ratus juta rupiah) dengan
pada bulan Januarigka waktu selama 2 tahun;
ah
Bahwa Pelaporan Sdr. IWAN MEIDI seingat Saksi menyerahkan dana Modal
Penyertaan ke Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, pertama tahun 2011 sebesar
ub
lik
Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah) dengan pada bulan Januarigka waktu 3 (tiga)
tahun, dan yang kedua yaitu sekitar tahun 2012 yaitu sebesar Rp. 200.000.000,- (dua
am
ratus juta rupiah) dengan pada bulan Januarigka waktu selama 2 tahun, dengan cara
ditransfer ke Rekening Bank BCA Cabang Abdul Rivai No. Rekening. 5170150289
ah
k
ep
atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
Saksi tidak mengetahui apakah uang pelaporan Sdr.. IWAN MEIDI sebesar Rp.
100.000.000,- (seratus juta rupiah) dan sebesar Rp. 200.000.000,- (dua ratus juta
In
do
ne
si
rupiah) benar benar digunakan untuk modal usaha yang dikelola oleh Grup
Cipaganti atahu tidak, karena hal itu bukan menjadi tugas serta tanggung jawab
A
gu
ng
Saksi;
Bahwa Sepengetahuan Saksi pelaporan Sdr. IWAN MEIDI pernah menerima
keuntungan yang menjadi hakanya akan tetapi Saksi tidak ingat berapa jumlah
besaran keuntungan yang diterimanya;
Bahwa Saksi tidak mengetahui, apakah uang itu benar benar dari hasil usaha atau
bukan;
Bahwa sepengetahuan saksi benar bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
belum mengembalikan Modal Penyertaan pelaporan;
Bahwa Saksi tidak mengetahui secara pasti apa alasannya, tetapi menurut informasi
ub
lik
hingga saat ini belum mememberikan keuntungan yang menjadi hak pelaporan dan
yang Saksi ketahui hal itu terjadiadi karena ada usaha usaha yang dikelola oleh
Cipaganti Group yang mengalami kerugian/kemunduran;
Bahwa Saksi jelaskan terkait dengan saksi korban, Saksi hanya kenal dengan Mitra
ep
IWAN MEIDI. Seingat Saksi awalnya sekitar tahun 2011 Sdr. IWAN MEIDI datang
ah
ka
ah
ke Kantor Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada di Jl. Gatot Subroto No. 94 Kota
es
on
ng
Bandung. Kebetulan pada saat itu Saksi sedang melaksanakan Piket Marketing;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 125
Saksi menyampaikan kepada Sdr. IWAN MEIDI sesuai dengan
In
do
ne
si
a
brosur program kemitraan bagi hasil di Koperasi CKGP;
Bahwa bidang Usaha Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
ng
bergerak dalam bidang usaha Transportasi, Rental Mobil, Mining
Bahwa Kontrak Kerjasama antara Mitra dengan Pihak Koperasi

CKGP dibuatkan Akta Perjanjian Kerjasamanya;
gu
/ Pertambangan dan Alat Berat;
Bahwa Ret Provit keuntungan setiap bulan dimulai dari 1,5%

perbulan sampai dengan 2 % tergantung pada Jangka waktu
ub
lik
ah
lamanya investasitasi;
Bahwa setelah saksi selesai menjelaskan terkait dengan

investasitasi di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
am
kemudian biasanya Saksi berikan brosur kepada Mitra untuk

dipikir-pikir terlebih dahulu. Biasanya para mitra menyerahkan
ep
uang kepada Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada melalui
ah
k
Transfer ke rekening Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada.

Bukti transfer oleh para mitra diserahkan/dibawa ke Kantor
In
do
ne
si
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sebagai bukti untuk
dibuatkan Akta Perjanjian Kerjasama antara Mitra dengan pihak
A
gu
ng
Koperasi CKGP;
Bahwa Saksi tidak ingat persis terkait dengan investasitasi yang
dilakukan IWAN MEIDI, tetapi sepengetahuan Saksi Sdr. IWAN

MEIDI sudah melakukan 2 (dua) kali investasitasi di Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada yaitu sekitar tahun 2011 dan tahun
2012. Seingat Saksi pada tahun 2011 Sdr.. IWAN MEIDI
lik
rupiah) dan tahun 2012 sebesar Rp. 200.000.000,- (dua ratus juta
rupiah);
Bahwa Jadi nilai total yang diinvestasitasikan oleh Sdr.. IWAN MEIDI ke Koperasi
ub
ah
melakukan investasitasi sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus juta
Cipaganti sebesar Rp. 300.000.000,- yang semuanya dituangkan dalam Akta

perjanjian dihadapan Notaris H. ROCHMAN SURYANA SALEH, SH. Uang
ka
ep
investasitasi Sdr.. IWAN MEIDI sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah) dan
tahun 2012 sebesar Rp. 200.000.000,- (dua ratus juta rupiah), sepengetahuan Saksi
Bahwa Saksi jelaskan bahwa susunan Pengurus Koperasi CKGP yang Saksi ketahui
on
gu
126
In
d
yaitu :
ng
es
ditransfernya ke rekening Bank BCA Abdul Rivai Bandung atas nama Koperasi
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
ep
u
hk
am
Halaman 126
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Ketua Pengawas : ANDIANTO SETIABUDI.

Ketua Koperasi CKGP : JULIA SRI REDJEKI.
ng
Bendahara : YULINDA TJENDARIAWATI SETIAWAN.

Sekretaris : CECE KADARISAMAAN.
Bahwa Saksi tidak mengetahui perihal Akta Pendirian Koperasi Cipaganti Karya
gu
Guna Persada tersebut;
stabil yaitu sekitar bulan Pada bulan Januari 2014, Saksi mengetahui hal
tersebut karena adanya keterlambatan pemembayaran provit / keuntungan
ub
lik
kepada mitra sehingga banyak mitra yang komplen dan datang ke Kantor
ah
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada di Jl. Gatot Subroto No. 94 Kota
Bandung;
ep
Saksi R. DENI SAEFUL HAMDANI, dibawah sumpah pada pokoknya
A
gu
ng
In
do
ne
si
am
ah
k
Bahwa Saksi jelaskan bahwa Saksi mengetahui Koperasi CKGP sudah tidak
Bahwa saksi kenal adalah pelapor atas nama Sdr. SUHARDI, saksi mengenalnya
sekitar akhir tahun 2012, ketika yang bersangkutan masuk menjadi Mitra di Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada, karena Saksi adalah Marketingnya. Saksi tidak
memiliki hubungan keluarga dengannya.
Bahwa Saksi kenal dengan Pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada,
yaitu : Sdr. ANDIANTO SETIABUDI, Sdr. JULIA SRI REDJEKI SETIABUDI,

Sdr.
TJENDARIAWATI
SETIAWAN
dan
Sdr.
CECE
lik
ah
KADARISAMAAN, saksi mengenalnya sejak tahun 2007 ketika Saksi mulai

bekerja di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada. Saksi juga tidak memiliki
ub
hubungan keluarga dengan nama nama tersebut;

Bahwa Saksi menjelaskan :
Awalnya PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA yang menerima dana Modal
ep
ka
YULINDA
Penyertaan dari masaksiarakat dengan nama MITRA, pada saat Koperasi Cipaganti
ah
Karya Guna Persada didirikan tahun 2002, fungsinya hanya untuk simpan pinjam
es
on
ng
bagi para karyawan PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA.
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 127
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Pada tahun 2007, bagi masyarakat yang ingin menjadi MITRA harus melalui
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, tetapi dananya tetap digunakan untuk
ng
operasional usaha usaha yang dikelola oleh PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA;
Selain itu, para Pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, yaitu : Sdr..
ANDIANTO SETIABUDI, Sdr.. JULIA SRI REDJEKI SETIABUDI, Sdr..
gu
YULINDA TJENDARIAWATI SETIAWAN dan Sdr., CECE KADARISAMAAN

juga merupakan Direkeningsi di PT. CIPAGANTI CIPTA GRAHA;
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa :
Benar. Awalnya sejak tahun 2003, Saksi menjadi Marketing di PT. CIPAGANTI
CIPTA GRAHA kemudian pada tahun 2007 Saksi menjadi Marketing Koperasi
ub
lik
ah
Cipaganti Karya Guna Persada, sebagai Marketing, Saksi bertugas untuk

menginformasikan kepada masaksiarakat tentang profil perusahaan dan usaha
am
usaha yang dijalankannya, selain itu Saksi juga bertugas untuk menawarkan kepada
masaksiarakat yang ingin menjadi Mitra dengan menginvestasitasikan uangnya di
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada.
ep
ah
k
Sebagai tenaga Marketing, Saksi mendapatkan hak hak berupa :

Uang transport sebesar Rp. 500.000,- (lima ratus ribu rupiah) sampai dengan
In
do
ne
si
Rp. 700.000,- (tujuh ratus ribu rupiah) tiap bulannya.

Untuk tiap MITRA yang Saksi bawa, Saksi akan mendapatkan fee sebesar
A
gu
ng
Rp. 1.750.000,- (satu juta tujuh ratus lima puluh ribu rupiah), yang diberikan
sebulan atahu dua bulan kemudian.
Bahwa Cara Saksi sebagai marketing menginformasikan tentang Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada dan menawarkan kepada masaksiarakat untuk menjadi MITRA,
adalah dengan menggunakan Brosur, pameran pameran dan presentasi langsung;
Untuk menarik minat masaksiarakat, Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
lik
1,4 % (satu koma empat persen) sampai dengan 1,8 % (satu koma delaporanan
persen) dari nilai uang yang diinvestasitasikan. Dan pada saat jatuh tempo, uang
modal pokok akan dikembalikan secara utuh;
Bahwa Saksi mendapatkan brosur dari Manager Marketing yaitu Sdr. MUHAMAD
ub
HANDIANA yang kemudian digantikan oleh Sdr. DEDI SUPRAPTO;

Bahwa Sepengetahuan Saksi, yang membuat konsep yang kemudian dituangkan
ep
dalam Brosur adalah Sdr. ANDIANTO SETIABUDI;

Cipaganti Karya Guna Persada dengan cara menggunakan Giro, tetapi sekitar tahun
ng
2013 pemberian keuntungan dilakukan dengan cara ditransfer langsung ke rekening
In
d
gu
128
on
Mitra tiap bulannya.
es
Bahwa Seingat Saksi, awalnya pemberian keuntungan kepada para Mitra Koperasi
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
menpada bulan Januarijikan akan mememberikan keuntungan tiap bulannya sekitar
Halaman 128
ep
u
hk
am

Bahwa Sepengetahuan Saksi, sebagian besar uang Mitra digunakan untuk usaha
In
do
ne
si
a
yang dikelola oleh Cipaganti Grup milik Sdr.. ANDIANTO SETIABUDI, yaitu :
Auto Jasa (Travel, Rental, Taxi).
Divisi Penyewaan alat berat.
Pertambangan.
Property (Perumahan, apartemen dan hotel).
gu
ng
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa :
Awalnya pada tahun 2011, Saksi menyampaikan presentasi tentang Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada di Hotel Horison yang dihadiri oleh para pensiunan
TELKOM, saat itu juga Saksi mememberikan brosur dan contoh Akta Perjanjian
Kerjasama.
ub
lik
ah
Pada tahun 2012 (persisnya Saksi tidak ingat), Sdr.. SUHARDI datang ke Kantor
am
Cipaganti Karya Guna Persada di Jl. Gatot Subroto No. 94 Kota Bandung dan
menyatakan ketertarikannya untuk menjadi Mitra, sehingga kemudian Saksi bantu
ah
k
ep
prosesnya untuk menjadi Mitra.
Bahwa Seingat Saksi, nilai Modal Penyertaan Sdr. SUHARDI di Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada sebesar Rp. 250.000.000,- (dua ratus lima puluh juta rupiah)
tahun 2013;
Bahwa Pelaporan Sdr.. SUHARDI di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
A
gu
ng
In
do
ne
si
dengan pada bulan Januarigka waktu 1 (satu) tahun dari tahun 2012 sampai dengan
sebesar Rp. 250.000.000,- (dua ratus lima puluh juta rupiah) dengan cara ditransfer
ke Rekening Bank BCA Cabang Abdul Rivai No. Rekening. 5170150289 atas nama
Bahwa Saksi tidak mengetahui apakah uang pelaporan Sdr.. SUHARDI di Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada sebesar Rp. 250.000.000,- (dua ratus lima puluh juta
rupiah) benar benar digunakan untuk modal usaha yang dikelola oleh Grup
Saksi;
ub
Mitra Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada adalah Sdr. ANDIANTO

SETIABUDI
selaku
Pengawas
Koperasi
yang
juga
merangkap
sebagai
Direkeningtur Utama di PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA;
ep
ka
Sepengetahuan Saksi yang memiliki kewenangan untuk menggunakan uang para
Bahwa Sepengetahuan Saksi pelaporan Sdr.. SUHARDI telah menerima keuntungan
yang menjadi hakanya selama 1 (satu) tahun sampai dengan habis kontrak, yang
on
ng
es
menjadi masalah adalah belum dikembalikannya Modal Pokok Sdr. SUHARDI;
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
lik
ah
Cipaganti atahu tidak, karena hal itu bukan menjadi tugas serta tanggung jawab
Halaman 129
ep
u
hk
am

Bahwa Saksi tidak mengetahui, apakah uang itu benar benar dari hasil usaha atahu
bukan.
Bahwa Saksi membenarkan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sejak bulan
ng
In
do
ne
si
a
Maret 2014 hingga saat ini belum mememberikan keuntungan yang menjadi hak
pelaporan dan belum mengembalikan Modal Penyertaan pelaporan;
Bahwa Saksi tidak mengetahui secara pasti apa alsannya, tetapi menurut informasi
gu
yang Saksi dengan hal itu karena ada usaha usaha yang dikelola oleh Grup
ah
Bahwa Sepengetahuan Saksi, Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada telah
memiliki izin dari Kementrian Koperasi, sedangkan izin dari Bank Indonesia Saksi
ub
lik
Cipaganti yang mengalami kerugian;
tidak mengetahui apakah ada atahu tidak;
Bahwa Tidak ada keterangan yang ditambahkan untuk sementara cukup, namun
am
demikian apabila Saksi diperlukan kembali Saksi siap mememberikan keterangan

yang diperlukan oleh penyaitudik/penyaitudik pembantu;
ep
Bahwa Semua keterangan yang Saksi berikan adalah benar dan dapat
ah
k
dipertanggung jawabkan serta dalam mememberikan ketarangan ini Saksi

tidak mendapat paksaan dari orang lain maupun dari pemeriksa;
In
do
ne
si
A
gu
ng
Saksi INDRA PRATAMA YUWONO, dibawah sumpah pada pokoknya
Bahwa saksi kenal dengan Sdr. ANDIANTO SETIABUDI sejak Saksi masuk
lik
ANDIANTO SETIABUDI merupakan atasan Saksi di Cipaganti Citra Graha

(CCG);
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa jabatan Saksi di PT Cipaganti Citra Graha

(CCG) yaitu sebagai Staf Promosi;
ka
ub
ah
bekerja di PT Cipaganti Citra Graha (CCG) sekitar tahun 2010. Sdr.
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa tugas Saksi selaku Staf Promosi yaitu sbb :
ep
Membuat kebutuhan promosi di media cetak terkait dengan Corporate
ah
dan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada.
Membuat Draft / Desain brosur-brosur untuk penawaran investasitasi di
es
In
d
gu
130
on
ng
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 130
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Membuat sarana promosi seperti pameran penawaran investasitasi,

billboard dll.
ng
Saksi dalam bekerja sebagai Staf Promosi bertanggung jawab kepada atasan Saksi
yaitu ANDARI selaku Supervisor Promosi PT Cipaganti Citra Graha (CCG) dan
Sdr. ANDIANTO selaku Direktur PT. Cipaganti Citra Graha (CCG) sekaligus
gu
sebagai Ketua Pengawas Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa produk yang Saksi buat yaitu :
Draft brosur-brosur terkait dengan investasitasi di Koperasi Cipaganti

Karya Guna Persada.
Karya Guna Persada
ub
lik
ah
Billboard terkait dengan promosi investasitasi di Koperasi Cipaganti

Banner terkait dengan promosi investasitasi di Koperasi Cipaganti Karya
am
Guna Persada.
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa brosur-brosur terkait dengan promosi
ep
investasitasi di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dibuat sekitar tahun
ah
k
2013 di Kantor PT Cipaganti Citra Graha Jalan Gatot Subroto No. 94 Kota
Bandung;
In
do
ne
si
Adapun brosur-brosur sebelum tahun 2013 tidak dibuat oleh Saksi akan tetapi pada
bulan Desember 2013 brosurnya dibuat oleh Sdr. YUDI yang menjabat sebagai
A
gu
ng
Supervisor, Saksi hanya sebatas mencetak saja;
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa bulan Desember brosur-brosur yang Saksi
buat terkait dengan Investasitasi di Koperasi Karya Guna Persada yaitu

hanya 2 (dua) macam saja;
Bahwa Saksi jelaskan bahwa benar 2 (dua) buah brosur-brosur yang

diperlihatkan Desainnya dibuat oleh saksi;
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa yang memiliki konsep/ide/gagasan terkait
lik
dengan pembuatan brosur-brosur untuk penawaran investasitasi di Koperasi

Cipaganti Karya Guna Persada yaitu Sdr. ANDIANTO SETIABUDI;
Bahwa Saksi diperintahkan oleh saudara ANDIANTO SETIABUDI untuk
ub
ah
membuat desain brosur-brosur terkait dengan penawaran berinvestasitasi di
ka
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, saksi hanya menjalankan perintah
ah
ep
saja selaku staf/karyawan;
Bahwa saksi menjelaskan bahwa 2 (dua) macam brosur-brosur yang telah
saksi buat dan tentunya seperti brosur-brosur yang diperlihatkan dicetak di
es
on
ng
PT. KARYA MANUNGGAL Jalan. Purnawarman 9-B Bandung;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 131
ep
u
hk
am

Bahwa Saksi menjelaskan bahwa waktu untuk pembuatan/percetakan
In
do
ne
si
a
brosur-brosur terkait dengan investasitasi di Koperasi Cipaganti Karya Guna
ng
Persada tidak tentu waktunya akan tetapi setiap bulannya pasti dilakukan
pencetakan tergantung permintaan dari Cabang Koperasi Cipaganti Karya

Guna Persada;
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa brosur-brosur tersebut dibuat di PT.
gu
KARYA MANUNGGAL Jalan. Purnawarman 9-B Bandung yaitu atas
Bahwa Saksi tidak mengetahui perihal biaya yang digunakan untuk
percetakan brosur-brosur terkait dengan investasitasi di Koperasi Cipaganti

Karya Guna Persada tersebut.
ub
lik
ah
perintah dari Sdr.. ANDARI sebagai Supervisor Promosi;
Jumlah produksi brosur untuk investasitasi di Koperasi Cipaganti Karya Guna
am
Persada yang dicetak di PT KARYA MANUNGGAL yaitu sekitar 1000 brosur

2000 brosur setiap bulannya tergantung permintaan dari setiap Cabang Koperasi
ah
k
ep
Cipaganti Karya Guna Persada.
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa pencetakan brosur untuk investasitasi

Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tidak hanya dilakukan di PT.
In
do
ne
si
KARYA MANUNGGAL Jalan. Purnawarman 9-B Bandung, akan tetapi ada

tempat percetakan lain juga yang mencetak brosur-brosur tersebut, namun
A
gu
ng
Saksi tidak mengetahuinya;
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa setelah bulan Desemberain brosur selesai
dibuatkan kemudian diambil hasil bulan Desemberainnya berupa soft copy

maupun brosur hasil printan oleh karyawan PT KARYA MANUNGGAL
untuk dilakukan percetakan;
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa proses pembuatan brosur-brosur di PT
lik
(sembilan) hari;
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa setelah brosur-brosur dibuat di percetakan

PT. KARYA MANUNGGAL Jalan. Purnawarman 9-B Bandung, kemudian
ub
ah
KARYA MANUNGGAL Jalan. Purnawarman 9-B Bandung yaitu sekitar 9
brosur-brosur yang telah dicetak dikirim oleh karyawan PT. KARYA
ka
MANUNGGAL dan di kirim ke Kantor PT. Cipaganti Citra Graha di Jl.
ep
Gatot Subroto No. 94 Kota Bandung;
ah
Selanjutnya brosur-brosur yang telah dicetak kemudian di distribusikan ke Manager

Setelah brosur-brosur itu diterima oleh Sdr.. DEDI selaku Manager Marketing
ng
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, kemudian brosur-brosur tersebut di
In
d
gu
132
on
distribusikan ke seluruh cabang Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada seperti
es
Marketing Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yaitu Sdr. DEDI;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 132
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Cabang Bandung, Jakarta, Semarang dan Surabaya, sesuai dengan permintaan

Cabang, dan brosur-brosur tersebut diterima oleh masing-masing Marketing setiap
ng
cabangnya.
gu
Saksi DEWI SEPTIATI, S.H., S.PN., dibawah sumpah pada pokoknya

Bahwa saksi dengan Sdr. SOLIHIN ISKANDAR mengenal yaitu sejak pembacaan
ub
lik
ah
Akta No.106 tanggal 28 Oktober 2013, dan untuk Sdr.. RANI DEWI MAHARANI,
am
S.Sos yaitu sejak pembacaan Akta No.53 tanggal 21 Mei 2012 dansaksi tidak
memiliki hubungan keluarga dengan mereka;
Bahwa sekitar akhir tahun 2003 Sdr. RIZKI IKHSANUDIN selaku marketing dari
ep
ah
k
PT. CCG menghubungi saksi melalui telepon dan akhirnya datang ke kantor saksi
yang beralamat di Jl. Terusan Cibaduyut No.168 pada waktu itu dia meminta saksi
In
do
ne
si
untuk menjadi rekanan dari PT. Cipaganti Citra Graha /CCG, sambil menjelaskan
lingkup pekerjaan yang nanti akan dilakukan serta menyerahkan draf perjanjian
A
gu
ng
kerjasama, dan disetujui saksi. Bahwa saksi tidak mengetahui alasan dijadikan
rekanan karena pada waktu itu sudah ada Notaris lain yaitu : Sdr. H. ROCHMAN
SUNARYA SALEH, SH.;
Bahwa Kemudian sekitar tahun 2007 pernah dilakukan pertemuan di kantor

Cipaganti yang beralamat di Jl. Gatot Subroto No.94 Kota Bandung yang dihadiri
oleh Sdr. ANDIANTO SETIABUDI, Sdr. JULIA SRI REDJEKI, saksi sendiri, Sdr.
RATU ZULYANI MINPADUKA, SH dan untuk yang lainnya tidak ingat, bahwa
lik
penyertaan yang semula antara mitra dengan PT. CCG menjadi antara mitra dengan
ub
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada/CKGP;
Bahwa tugas dan tanggung jawab saksi dalam pekerjaan tersebut sejak tahun 2003
s/d 2007 yaitu membuat Akta perjanjian dengan mitra untuk PT. CCG, dan
ka
ah
dalam pertemuan tersebut dibahas masalah perpindahan investasitasi modal
ep
bertanggung jawab menyerahkan salinan Akta perjanjian yang dibuat kepada bagian
admin PT. CCG, kemudian sekitar tahun 2007 saksi membuat Akta perjanjian antara
ah
mitra dengan Koperasi CKGP dan bertanggung jawab menyerahkan salinan Akta
es
on
ng
yang dibuat tersebut kepada bagian admin Koperasi CKGP;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 133
ep
u
hk
am

Bahwa Sesuai dengan pekerjaan saksi sebagai Notaris, tugasnya yaitu membuat
In
do
ne
si
a
minuta Akta dan salinan Akta atas permintaan dari pihak Koperasi Cipaganti Karya
ng
Guna Persada dengan dasar dokumen-dokumen berupa :
Fotocopy Formulir kemitraan yang ditandatangani oleh mitra/
gu
investasitor dan marketing berisi tentang data identias mitra/
investasitor, jumlah dana yang akan disertakan oleh mitra/
investasitor, pada bulan Januarigka waktu serta besarnya keuntungan

(isi form tersebut merupakan kehendak dari pihak kedua/mitra);
Fotocopy KTP para pihak;
ub
lik
ah
Fotocopy bukti transfer;
Kemudian sekitar awal tahun 2013 ada perubahan pembagian

keuntungan yang semula menggunakan BG (bilyet giro) menjadi
am
sistem transfer, sehingga dimintakan pula fotocopy buku rekening

mitra;
Bahwa sebelum membuatkan akta saksi mengecek data-data indentitas para pihak
ep
ah
k
dan kemudian baru dibuatkan Akatanya dan pada hari yang disepakati Akta tersebut
saksi bacakan kepada para pihak dan setelah para pihak mengerti isinya kemudian
kepada bagian admin Koperasi CKGP;
Bahwa saksi berkewajiban melaporkan Akta-Akta yang di kerjakan setiap bulan
A
gu
ng
In
do
ne
si
ditandatangani, kemudian setelah itu saksi buatkan salinannya dan diserahkan
kepada Majelas Pengawas Daerah (MPADA) Kota Bandung dan Kanwil

DEPKUMHAM,
namun
untuk
Akta
wasiat
saya
DEPKUMHAM;
laporankan
kepada
Bahwa Dapat saya terangkan Akta-Akta perjanjian kerjasama penyertaan modal
antara mitra/investasitor dengan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang telah
ub
Bahwa pada tahun 2007 s/d. tahun 2013 yang bertanda tangan adalah Yulia Sri
Redjeki selaku Ketua Koperasi CKGP dan mitranya, dan pada tahun 2014 yang
ep
bertanda tangan adalah Rohman Sunarya Saleh, SH selaku Ketua Koperasi CKGP
dengan mitranya;
berikut : pada tahun 2007 : 434 akta, tahun 2008 : 492 akta, tahun 2009 : 536 akta,
In
d
on
ng
gu
134
es
Bahwa seluruh akta yang saksi buat berjumlah 5464 akta dengan perincian sebagai
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
Bahwa pada tahun 2004 s/d. tahun 2007 akta ditanda tangani oleh Andianto
Setiabudi selaku Direktur PT. CCG dan mitranya;
lik
empat) Akta perjanjian;
ka
ah
saya buat jumlah keseluruhannya yaitu 5.464 (lima ribu empat ratus enam puluh
Halaman 134
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
tahun 2010 : 634 akta, tahun 2011 : 954 akta, tahun 2012 : 490 akta, tahun 2013 :
1403 akta, tahun 2014 : 427 akta;
Bahwa sejak bulan April 2014 saksi sudah tidak membuat akta perjanjian penyertaan
ng
modal di koperasi CKGP lagi;

Bahwa draft akta didapat dari pihak Koperasi CKGP;
Bahwa biaya pembuatan akta ditanggung oleh kedua belah pihak;
Bahwa saksi juga menjadi mitra koperasi CKGP dengan menanamkan modal sebesar
gu

Acara Pemeriksaan.
am
ah
ub
lik
Rp. 2,6 milyar dan sampai saat sekarang ini modal pokoknya juga belum kembali;
Saksi AA NURULLAH, S. Sos. M. M., dibawah sumpah pada pokoknya
ah
k
ep
Bahwa saksi kenal dengan Sdr. ANDIANTO SETIABUDI sekitar tahun 2012 ketika
melakukan pembenahan kelembagaan Koperasi-Koperasi salah satunya adalah
In
do
ne
si
Bahwa Saksi bekerja di Dinas KUKM dan Perindag Kota Bandung sejak bulan
A
gu
ng
Oktober 1989, sejak tahun 2010 sampai saat ini Saksi menjabat sebagai Kepala
Bidang Pengembangan Aneka Usaha dan Simpan Pinjam, dengan tugas dan
tanggung jawab melakukan pembinaan terhadap :
Koperasi Simpan Pinjam.
Koperasi Konsumen.
Koperasi Produsen.
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa dalam kontek pembinaan Koperasi secara
lik
dan diluar struktur pemerintahan;
ub
fungsional dilakukan juga oleh DeKoperasiinda (dewan Koperasi Indonesia Daerah)

Bahwa Saksi menjelaskan bahwa tercatat dalam data di dinas KUKM dan perindag
ep
bahwa jumlah Koperasi di Kota Bandung sebanyak 2538 Koperasi;

Bahwa Saksi menerangkan bahwa berdasarkan UNDANG-UNDANG No. 25 tahun
1992 tentang perKoperasian jenis-jenis Koperasi terbagi 5 yaitu :
ah
ka
ah
Koperasi Jasa.
es
Jenis Koperasi simpan pinjam (KSP).
Koperasi Komsumsi.
on
ng
Koperasi Produksi/Peodusen.
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 135
ep
u
hk
am
Koperasi Jasa.
In
do
ne
si
a
Koperasi Pemasaran.
Bahwa Saksi menerangkan bahwa sesuai UNDANG-UNDANG No.25 tahun 1992
ng
untuk pendirian Koperasi Primer didirikan minimal 20 orang, modal disetorkan

minimal Rp.15.000.000,-, ada Pendiri Koperasi, Ada Berita acara pembentukan,
gu
program, menyampaikan anggaran dasar Rumah tangga dan neraca awal, susunan
pengurus dan Pengawas untuk pengesahan badan hukum harus ada Akta pendirian
ah
dikeluarkan oleh Dinas yang membidangi Koperasi.
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa Perinjinan tidak ditentukan harus berapa lama,
ub
lik
yang dikeluarkan oleh Notaris, dan setelah lengkap pengesahan badan hukum
namun untuk perubahan pengsahan badan hukum apabila ada perubahan anggaran
dasar.
am
Bahwa Saksi mengatakan bahwa salah satu kewajian yang mutlak yang harus ditaati
ialah melaksanakan Rapat Anggota tahunan (RAT), melaporkan kegatan usaha
ah
k
ep
(dengan penyertaan modal masaksiarakat) kepada menteri KUKM.

Bahwa Saksi menerangkan bahwa sesuai Undang-undang No. 25 tahun 1992 pasal
60 Pengawasan lebih mengedepankan kepada pembinaan seperti mengundang
In
do
ne
si
Koperasi-Koperasi untuk dibina dari aspek kelembagaan, pengembangan SDM
Koperasi, pembinaan pengembangan usaha, sisi pemasaran dan pembinaan aspek
A
gu
ng
permmodalam Koperasi
dan pembinaan yang dilakukan hadir di RAT apabila
diundang. Penyuluhan, Pendidikan tanpa mencampuri urusan internal oranganisasi

Koperasi;
Bahwa sepengetahuan Saksi bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada

termasuk Koperasi serba usaha seperti :
Unit simpan pinjam.
: Waserda, Hotel, Suplier, Distributor barang
lik
angota dan masyarakat

komoditi
Pengadaan jasa perbengkelan,
Sparepat angkutan Taxi / Bus Pariwisata /
ub
ah
Mengadakan dan mengusahakan barang-barang kebutuhan pokok para
persewaan mobil pengiriman dokumen / barang (ekspedisi) tour dan travel,
dengan
menguntungkan.
BUMN,BUMS dan
Koperasi
lain
yang
saling
ah
Kerjasama
Sedangkan perijinan yang dimiliki berupa pengesahan Akta pendirian/Perubahan
In
d
gu
136
on
ng
nomor 518/BH.10/DISKOPERASI/2002 tanggal 15 Pebruari 2002 dan Akta
es
elektronik.
ep
ka
pengembangan perumahan, jasa pemasaran mobil / motor.tanah / rumah /
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 136
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Perubahan Anggaran Dasar Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada nomor 22

tanggal 14 Juni 2012.
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa Pengawasan yang dilakukan oleh Dinas KUKM
ng
berdasarkan data yang ada sudah melakukan pembinaan melalui pelatihan berupa
bimbingan teknis, pendidikan, pembinaan kelembagaan disesuaikan dengan PP No.
gu
33 Tentang Modal Penyertaan dan Permen No. 145 tentang juklak Modal
Penyertaan;
Bahwa Bahwa Saksi menjelaskan bahwa terakhir Pengawasan Dinas KUKM Kota
Bandung pada tanggal 12 Oktober 2012 mendampingi pihak kementrian KUKM
melakukan pembinaan kepada Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dalam
rangka pembenahan investasitasi;
ub
lik
ah
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa berdasarkan data yang ada
Kepatuhan yang
am
dilakukan oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada berupa mememberikan

laporanan tahunan dari tahun 2008 sampai 2012, menindaklanjuti pembinaan dari
ep
Dinas KUKM bersama-sama Kementraian KUKM, Koperasi Cipaganti Karya Guna
ah
k
Persada melakukan perubahan anggaran dasar;
Bahwa Saksi mengatakan bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Usaha
In
do
ne
si
memungkinkan menghimpun dana dari luar anggota Koperasi sesuai dengan PP
No.33 tahun 1998 tentang modal penyertaan kepada Koperasi dan Permen No. 145
A
gu
ng
Tahun 1998;
Bahwa Saksi menerangkan bahwa Dinas KUKM Kota Bandung pernah

mengingatkan kepada pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sesuai surat
dari Dinas KUKM nomor 518/337/KUKM dan Perindag tanggal 30 April 2014
antara lain untuk melaksanakan pemberhentian sementara aktifitas promosi modal
penyertaan kepada Masyarakat;
lik
ah
pengaduan oleh mitra Koperasi Guna karya Persada adapun mengetahuinya ada
mitra setelah ada surat dari kementrian KUKM nomor 1077/DEP.315/VIII/2012
dan setelah ada surat
ub
tanggal 23 Agustus 2012 perihal pengaduan masyarakat

tersebut langkah
Dinas KUKM dan perindag Kota bandung pada tanggal 28
Nopember 2013,
menghimbau kepada Koperasi Karya Guna Persada supaya
ep
melakukan RAT (Rapat Anggota Tahunan);
ah
ka
Bahwa saksi menjelaskan bahwa sebelumnya tidak mengingatkan karena tidak ada
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa Koperasi wajib dilakukan audit oleh akuntan
public dimana yang menjadi dasarnya PP No.9 tahun 1995 tentang kegiatan
es
on
ng
Koperasi simpan pinjam dan unit simpan pinjam pada Koperasi;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 137
ep
u
hk
am

Bahwa Saksi menjelaskan bahwa hasil audit Koperasi Cipaganti Karya Guna
In
do
ne
si
a
Persada ada laporanannya sejak tahun 2008 sampai tahun 2012 yang disampaikan
ng
kepada Dinas KUKM oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada.
Bahwa saksi menjelaskan bahwa khusus tentang hasil audit, Dinas Koperasi Kota
bandung tidak memiliki kewenangan dan tidak ada aturan yang mengatur bahwa
gu
dinas KUKM dapat memberi sangsi apabila hasil audit keuangan Koperasi tidak
benar;
Bahwa Saksi mengatakan bahwa apabila diketahui bahwa kondisi seperti tersebut
maka Koperasi dapat dibubarkan, namun untuk Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada seperti itu Saksi tidak mengetahui;
ub
lik
ah
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa berdasarkan laporanan yang termuat dalam RAT
tahun 2012 bahwa Koperasi Cipaganti Guna Karya Persada melaporkan jumlah
am
anggota Koperasi sebanyak 932, jumlah uang penyertaan Rp.186.900.000.000,namun tidak melaporkan jumlah mitranya;
Bahwa Saksi menjelaskan bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tidak
ep
ah
k
melaporkan tentang jumlah Mitra Usaha dan nilai Modal Penyertaan yang masuk,
kemudian Dinas Koperasi Kota Bandung memberikan teguran kepada pengurus
sebenarnya;
Bahwa saksi menjelaskan bahwa menyikapi permasalahan yang muncul antara
A
gu
ng
In
do
ne
si
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada untuk mememberikan laporanan yang
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada denga Para Mitra Usaha, kemudian Dinas
Koperasi Kota Bandung mengeluarkan Surat yang ditujukan kepada Pengurus
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada Nomor 518 / 337 / KUKM dan Perindag
tanggal 30 April 2014;
Bahwa Surat tersebut berisi beberapa point yang harus dilaksanakananakan oleh
lik
Koperasi wajib menyampaikan laporanan berkala kepada Menteri.

Melaporkan perkembangan penyelesaian keterlamabatan pemembayaran kepada
para Mitra Usaha.
ub
ah
Pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yaitu :
Menyelesaikan masalah pengembalian modal usaha kepada Mitra Usaha.
Segera melaksanakan Rapat Anggota Tahunan (RAT).
Bahwa sepengetahuan saksi syarat suatu koperasi dapat melakukan kegiatan
ah
masaksiarakat.
In
d
gu
138
on
ng
menghimpun dana masyarakat melalui modal penyertaan terlebih dahulu
es
ep
ka
Memberhentikan sementara semua aktifitas promosi Modal Penyertaan kepada
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 138
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
harus dibahas di RAT dan disetujui oleh anggota koperasi, serta diadakan
perubahan Anggaran Dasarnya;
Bahwa sepengetahuan saksi sejak koperasi CKGP berdiri baru 1 (satu) kali
ng
melakukan RAT yaitu pada tahun 2012 dan dilaporkan pada tahun 2013, dan
tidak ada laporan dalam RAT yang membahas tentang penyertaan modal
gu
serta Anggaran dasarnya belum disesuaikan;
Bahwa menurut pendapat saksi apa yang dilakukan oleh pengurus koperasi
melanggar ketentuan peraturan perundang-undangan yang mengatur
perkoperasian;
ub
lik
ep
ah
k
am
ah
untuk menghimpun dana masyarakat melaui modal penyertaan sudah
Saksi ADNI MAULANA, S.Sos, dibawah sumpah pada pokoknya

In
do
ne
si
Bahwa saksi bekerja sebagai sales marketing pada 2002 2014 tugasnya
mencari investor dengan cara sebarkan brosur, ada 3 brosur, dalam brosur
A
gu
ng
tercantum table prosentasi bagi hasil modal penyertaan;
Bahwa saksi sebagai sales marketing untuk PT. CCG sejak 2002 2007 dan
beralih ke Koperasi CKGP sejak tahun 2007 s/d. 2014, saksi berstatus sales
marketing untuk PT. CCG, untuk mencari mitra yang mengarahkan pada saat
itu yaitu Andianto dan Kurnia sejak 2002, sejak 2007 Andianto menjelaskan
usaha usaha Cipaganti yang sudah berjalan, dan saksi liat realnya usaha rental
Bahwa pengurus koperasi yang terakhir yaitu tahun 2014 seingat saksi yaitu :
lik
ketua Rohman Sunarya, wakil ketua : Yulia Sri Redjeki, Bendahara :

Yulinda, Sekretaris : Cece Kadarusman;
ub
ah
kendaraan;
Bahwa cara saksi merekrut mitra adalah dengan menyebarkan brosur ke
ka
masyarakat, apabila ada yang mau minat masuk menjadi mitra, lalu saksi
ep
menjelaskan yang pada intinya, investasi aman, modal pokok dikembalikan
ah
utuh, bunga cukup tinggi, apabila ada kerugian akan ditanggung penuh pihak
koperasi, dan selanjutnya saksi mengurus formulir dan akta notarisnya, lalu
es
on
ng
menyerahkan kebagian admin;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 139
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa gaji saksi selaku sales marketing sebesar Rp. 700.000,- ditambah
transport, dan juga ada tambahan penghasilan yaitu fee marketing sebesar 1,5
ng
% s/d. 2 % dari nominal dana yang dimasukkan mitra;
Bahwa sebagai sales maketing juga dibebani target, apabila tidak mencapai
target maka statusnya akan diturunkan menjadi sales free line;
Bahwa yang menetapkan besaran fee sales marketing adalah ibu Yulia Sri
gu
Redjeki selaku Ketua Koperasi;
Bahwa dikarenakan ada tambahan penghasilan dari fee dan target, memicu
saksi untuk terus mencari mitra baru;
Bahwa saksi kenal dengan Aman winardhi sebagai mitra dengan modal uang
ub
lik
ah
investasi sebesar Rp. 550 juta dengan empat kali Akta, apakah pokoknya
sudah kembali atau belum saksi tidak tahu;
am
Bahwa Cipaganti bergerak dalam dengan hotel, pertambangan (belum pernah

liat) tapi yang lain sudah pernah lihat.
Bahwa Saksi bertanggungjawab kepada manager yaitu Dedi Suprapto, tiap
ep
ah
k
akhir bulan di lakukan evaluasi, dan dapat mencari mitra di PT CCG dan
Koperasi saksi selalu ikut dengan cara sebarkan brosur lalu calon mitra
In
do
ne
si
datang ke kantor atahu via telepon bila mau bergabung menjadi mitra,
Notaris sudah disiapkan oleh kantor, pada saat tanda tangan Akta, saksi
A
gu
ng
datang dengan Notaris yaitu kadang-kadang Yulia Sri Rejeki datang, kadang
tidak, Cece kadarisaman sebagai sekretaris koperasi, saksi pernah minta
laporan keuangan Koperasi yang dananya dari mitra tahun 2011 kepada Cece
karena ada investor yang minta data keuangan, tetapi tidak diberikan;
Bahwa ada rekening BCA dan Bukopin untuk masuk uang mitra dan ada
surat tugas pengangkatan sebagai sales marketing dengan bertanggungjawab
lik
yaitu 1 bulan Rp. 300 jt dan apabila tidak terpenuhi maka menjadi sales free
line atau keluar dari Koperasi;
Bahwa Selain brosur ada yang ditunjukkan kepada saksi yaitu contoh Akta
ub
ah
kepada manager marketing, dari Koperasi ada target untuk rekrut marketing
perjanjian yang diperoleh dari investasistr yang sudah masuk tapi namanya
Bahwa setiap Akta hanya Notaris yang beda tetapi materinya ;
Bahwa Fee ditentukan oleh pengurus yaitu keempat Terdakwa adalah
ep
ah
ka
ditutup;
pengurus dan suratnya dipegang manager dan brosur minta ke manager yaitu
es
In
d
gu
140
on
ng
Dedi Suprapto dan Dedi minta ke bagian promosi;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 140
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa disamping fee juga ada target, yaitu target terpenuhi akan dinaikkan
grade dan jika tidak tercapai akan diturunkan gradenya sehingga saksi akan
Bahwa para Terdakwa adalah pengurus PT dan Koperasi;
Bahwa penyelesaian ada perjanjian di PKPU tapi saksi tidak tahu;
gu
ng
lebih bergiat untuk mencari mitra untuk naikkan grade;
ub
lik
ah
Saksi RUMI USRIA, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan

sebagai berikut :
am
Bahwa saksi tahu ada rekening di Bank BCA dan Bank Bukopin untuk
menampung dana mitra;
Bahwa pada tahun 2012 sebagai salesa maarketing di Koperasi Cipaganti
ep
ah
k
Karya Guna Persada, dengan acuan untuk dapat mitra adalah sama dengan
cara-cara menyebar dan menawarkan kepada calon mitra melalui brosur, lalu
In
do
ne
si
menerangkan isi brosur, dengan menyebutkan invetasi aman, bunga cukup
tinggi, modal akan dikembalikan utuh dan bila ada kerugian ditanggung
A
gu
ng
pihak koperasi;
Bahwa saksi yang menggaji adalah Koperasi.
Bahwa yang memicu saksi terus mencari mitra dikarenakan ada target dan
fee marketing sebesar 1,5 % s/d. 2 % dari nominal dana mitra yang
disetorkan;
Bahwa saksi mendapat gaji Rp. 3 juta setiap bulan
sebagai sekretaris
lik
5 10 juta per bulan atas perintah Andianto;.
Bahwa saksi pernah mentransfer dana ke PT. Transperindo dan PT. Cipaganti
Citra Graha atas printah Andianto tapi jumlahnya lupa;
ub
ah
Andianto dan selain itu coordinator mitra atau sebagai admin dengan gaji Rp.
Bahwa saksi tahu kondisi keuangan pada bulan Januari 2014 dari manager
ep
ka
Dedi yaitu Koperasi sedang mengalami kesulitan keuangan;

Bahwa tugas admin yaitu memeriksa dan mengkoreksi mitra baru dan
ah
mengecek transferan uang masuk di rekening penampungan dana mitra serta
mentransfer uang dari rekening penampungan ke rekening penggunaan atas
es
on
ng
perintah Andianto;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 141
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa rekening dana mitra yang masuk juga untuk membayar bunga mitra
yang lain dan untuk membiayai Perusahan-perusahan Cipaganti group;
ng
Bahwa saksi awalnya bekerja di PT. Cipaganti Citra Graha (CCG) tahun
2003;
Bahwa awalnya pada tahun 2003 mitra mentransfer dananya ke PT. CCG dan
gu
setelah tahun 2007 -2014 peralihan dari PT. Cipaganti ke Koperasi Cipaganti
sehingga mitra mentransfer dana ke rekening Koperasi;
Bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada mempunyai 10 Rekening,

yaitu :
1
ep
am
ub
lik
Rekening untuk menampung dana dana yang masuk :
ah
Bank
BCA
nomor
5170220058
2
Bank
BCA
nomor
5170280808
A
gu
ng
Bank
OCBC
NISP
nomor 247800000884
4
Bank
Bukopin
Cabang
Antapani
nomor 1004801098
Bank
Bukopin
Cabang
Bandung
lik
nomor 1004942091
Bahwa otoritas pengelolaan dana mitra dipegang oleh ibu Yulia Sri Redjeki,
ub
ah
m
In
do
ne
si
ah
k
Rekening untuk pengeluaran :
ibu Yulinda dan Andianto sebagai Pengawas dan apapun perintah Andianto
sebagai Ketua koperasi;
ah
ep
ka
dikerjakan oleh saksi walaupun Andianto hanya sebagai Pengawas dan bukan
Bahwa saksi keluar dari admin dana mitra pada tahun 2012 dan pindah
sebagai sales marketing dengan atasan saksi yaitu Dedi, lalu digantikan oleh
es
In
d
gu
142
on
ng
Ambar sebagai adminnya;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 142
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa atas perintah Andianto saksi pernah memembayar bunga atau

keuntung mitra;
ng
Bahwa Contoh rekening Koran BCA No. 5170150289 (Bandung) tempat

penampungan transfer dana mitra Koperasi Cipaganti Karya Guna Usaha;
Bahwa Sejak tahun 2000 -2012 kerja sebagai sekretaris Andianto (di
gu
Perusahaan Cipaganti group) dan melaksanakan juga kerjaan Koperasi dan

dapat fee Koperasi yaitu dari mitra, saat jadi admin juga dapat fee yaitu
Bahwa sebagai sekretaris Andianto di perusahaan Cipaganti Group tugas
ub
lik
saksi melaksanakan apa yang diperintahkan Andianto, diangkat secara lisan
ah
ditentukan dari uang mitra yang masuk;
tidak ada SK pengangkatan dan sebagai admin Koperasi Cipaganti tidak ada
SK pengangkatan hanya secara lisan namun untuk sales marketing ada
am
pengangkatannya;
Bahwa selama jadi admin pernah menerima printah dari Andianto untuk
ep
bayar leasing kendaraan, untuk bayar bunga mitra dan ada juga mentransfer
ah
k
ke PT atau perusahaan yang lain dibawah Cipaganti Group;
Bahwa dari 2003 sampai dengan bulan Januari 2014 lancar pembayaran
In
do
ne
si
bunga ke mitra, dan selanjutnya koperasi kesulitan keuangannya;
Bahwa saksi melaporkan tugas atau laporanan admin kepada ibu Yulinda
A
gu
ng
selaku Bendahara Koperasa CKGP;

namun ada pertanyaan Terdakwa 2 pernahkan saksi minta saksi Rumi untuk ambil uang di
Koperasi dan PT? Dan dijawab oleh saksi tidak pernah. Pertanyaan Terdakwa 3 : tahun
lik
ah
2007 Terdakwa 3 aktif di Koperasi dan yang dikerjakan Terdakwa 3 adalah membantu
ub
pernah ikut meeting Koperasi dan Terdakwa 3 ikut disana.
ka
Saksi HERLY HERNAWAN ZAKARIA, dibawah sumpah pada

ah
ep
tugas-tugas Andianto dan saksi lupa lihat struktur Koperasi ada nama Yulinda dan saksi
Bahwa pada tahun 2008 saksi bekerja di PT. CCG (Cipaganti Citra Graha)
es
on
ng
dengan direkturnya pak Andianto;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 143
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa pada tahun 2012 saksi sebagai anggota Pengawas Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada, dengan ditunjuk lansung oleh pimpinan sekretaris
ng
Koperasi yaitu Pak Cece Kadarisman;.
Bahwa cara penunjukkan sebagai anggota Pengawas Koperasi yaitu tercatat
dimasukkan sebagai anggota Pengawas Koperasi dan diberitahu pak Cece,
gu
walaupun tidak ada pengalaman dan tidak ikut RAT sehingga reaksi saksi
ikut-ikut saja, dan kata pak Cece Kadarisman bahwa penunjukan saksi hanya
ah
formalitas saja;
Bahwa saksi tidak Pernah melakukan tugas-tugas pengawasan Koperasi

dengan Ketua Pengawas pak Andianto Setiabudi namun saksi tidak pernah
ub
lik
menanyakan tugas-tugasnya dan tidak pernah dipanggil Andianto untuk tugas

Pengawasan Koperasi;
am
Bahwa saksi membenarkan barang bukti yang di tunjukan jaksa Penuntut

Umum berupa dokumen tentang susunan pengurus, dimana saksi sebagai
ah
k
ep
anggota Pengawas Koperasi yang ditandatangani oleh Yulia Sri Rejeki;

Bahwa kerja di koperasi tapi tidak digaji, dan jadi anggota Koperasi pada
tahun 2012, lupa apakah pernah hadir RAT 2013 atau tidak;.
Bahwa saksi pernah mengajukan pengunduran diri sebagai pengurus keperasi
In
do
ne
si
pada tahun
2013 dan disampaikan kepada Cece dengan cara ajukan surat
A
gu
ng
dan dijawab pak Cece nunggu RAT dulu;.

lik
Saksi ROCHMAN SUNARYA SALEH,S.H., S.PN, dibawah sumpah pada

Bahwa sabagai Ketua Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada pada bulan
ub
Juni 2013 dengan penunjukkan secara aklamasi pada Rapat Anggota
ah
Tahunan (RAT) Koperasi (hadir sebagai undangan karena bukan anggota
ka
Koperasi) dan yang mengundang adalah Ketua (Yulia) dan sekretaris
ah
ep
Koperasi (Cece);
Bahwa dengan proses aklamasi tersebut : rapat diadakan di jl. Surya Sumantri
dan Rubi. Cece tawarkan bagaimana kalau saksi jadi Ketua Koperasi,
In
d
gu
144
on
ng
sebelumnya tidak ada pmbicaraan, mekanisamae Koperasi : seorang
es
dan dihadiri anggota Koperasi dan pengurus yulinda, yuli, Andianto dan cece
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 144
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
sekretaris dalam tata cara harusnya diajukan oleh anggota Koperasi dan
CECE sebagai sekretaris dan walaupun saksi kaget tiba-tiba dicalonkan jadi
ng
Ketua Koperasi;
Bahwa Mulai aktif di Koperasi Juli 2013 dan pernah menanyakan kepada
pengurus lama dan ke Andianto tentang jumlah berapa anggota Koperasi dan
gu
berapa uang dana mitra yang masuk seluruhnya dan uang ini digunakan
untuk apa kepada semua Terdakwa, tetapi tidak ada jawaban dari mereka;
Bahwa saksi pernah minta lansung data-data penyertaan modal kepada Dedi
dan Gungun, pada bulan Januari 2014 dan anak buah yang lain namun tidak
ah
pernah diberi karena alasan mereka harus minta ijin dulu kepada Andianto
ub
lik
padahal saksi pada waktu itu adalah Ketua Koperasi dan seharusnya mereka
sadar bahwa saksi adalah Ketua dan sehingga saksi merasa fungsi saksi tidak
am
ada hanya sebagai boneka saja, dan semuanya bermuara kepada Andianto
(Ketua Pengawas), dan saksi minta job Description dan SOP namun tidak
ah
k
ep
pernah diberikan;
Bahwa pada bulan Agustus 2013 sudah mulai banyak datang complain untuk
cari tahu Koperasi kenapa terlambat bayar dan dihandle oleh masing-masing
In
do
ne
si
marketing Koperasi, dan saksi tahu yang disebabkan tremor Koperasi dan
dijelaskan untuk pengembangan usaha-usaha lain yang ada di Koperasi;
Bahwa saksi ditunjuk jadi Notaris Koperasi sejak 2002 yang masih di
A
gu
ng
PT.CCG dan ada peralihan pada tahun 2007 menjadi Koperasi dan ada
pmbicaraan/rapat pengurus untuk peralihan ini dan saksi hadir disana dan
keempat Terdakwa ada hadir disana.
Bahwa sejak jadi penyertaan Koperasi ada menyebutkan jika terjadi kerugian
sehingga kerugian ini semuanya ditanggung oleh Koperasi dan penyertaan
lik
Menteri 145 dan diatur secara detail tentang penyertaan Koperasi;
Bahwa dalam PP dan Permen jika terjadi kerugian maka akan ditanggung
oleh Koperasi dan penanam modal penyertaan, saksi tahu karena diberitahu
ub
ah
Koperasi diatur dalam Undang-undang No. 25/92 dan pp 33/98 dan Peraturan
oleh petugas Koperasi pada tahun 2014, sementara dalam klausul Akta
ka
bertentangan, sehingga seharusnya hal ini tidak boleh dilakukan yaitu sejak
ah
ep
2007 sampai tahun 2014 saat menjadi Notaris koperasi;

Bahwa klausul akta perjanjian penyertaan yang menyusun adalah Andianto
PT ke Koperasi namun klausul-kalusunya tidak diganti karena klausul berasal
ng
dari Andianto namun Julia dan Yulinda tidak tahu karena yang memberikan
on
adalah Andianto;
es
dan disampaikan oleh Andianto penyertaan modal ini harus dipindahkan dari
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 145
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi jadi Notaris di Koperasi tahun 2008 dan di PT. CCG tahun
2002, dmn yang menandatangi pihak yang mewakili Koperasi adal Yulia Sri
ng
Redjeki (pada tahun 2008), dan pada tahun 2002 PT.CCG yang
menandatangani adalah Andianto;
Bahwa selain saksi ada juga Notaris yang menjadi rekanan Koperasi yaitu
gu
untuk yang di wilayah Bandung adalah Notaris Dewi Septiawati, Ratu

Zulyani Mien Paduka, untuk yang diluar Bandung saksi
Bahwa sebagai notaris telah membuat Akta Perjanjian kemitraan yaitu :

tahun 2002 sebanyak 32 akta, tahun 2003 sebanyak 51 akta, tahun 2004
ah
namanya;
tidak hafal
ub
lik
sebanyak 96 akta, tahun 2005 sebanyak 227 akta, tahun 2006 sebanyak 241
akta, tahun 2009 sebanyak 231 akta, tahun 2008 sebanyak 184 akta, tahun
am
2010 sebanyak 497 akta, tahun 2011 sebanyak 905 akta, tahun 2012
sebanyak 1372 akta, tahun 2013 sebanyak 320 akta;
Bahwa tupoksi bertindak sebagai Ketua Koperasi untuk mengelola koperasi,
ep
ah
k
dengan gaji 20 -30 jt per bulan sampai bulan September 2013 dan pada bulan
Mei 2014 sampai dengan sekarang tidak dapat gaji;
Bahwa saksi tidak bisa menjalankan tugas penuh sebagai Ketua koperasi,
In
do
ne
si
dikarenakan tidak tahu SOP di koperasi, dan situasi sudah ramai di Koperasi
A
gu
ng
jadi tidak dapat melakukan apapun, dan masih ada kekuasaan Andianto, dkk
dalam pengelolaan keuangan koperasi khusunya berkaitan dana mitra,

sehingga saksi tidak tahu apa yang akan diperbuat untuk membenahinya;
Bahwa saksi tidak tahu berapa jumlah mitra dan berapa jumlah seluruh
dananya, dan apa saja bidang usahanya, karena saksi tidak diberikan akses
datanya;
Bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tidak mempunyai ijin dari
lik
Bank Indonesia atau OJK untuk himpun dana dari masyarakat, namun ada
legalitas dari dinas Koperasi saja untuk himpun dana;
Bahwa tidak mengikuti perkembangan PKPU tapi tahu tentang homologasi
ub
ah
ini;
ka
Bahwa ada usaha penyelesaian, hal ini dikatakan oleh Andianto dan minta
ah
ep
keringanan untuk dijadwal kembali;
Bahwa Setelah adanya gejolak ini maka saksi tidak mempunyai akses untuk
Andianto selaku Pengawas Koperasi dan pengurus lama yang sudah
In
d
gu
146
on
ng
mengelola dana mitranya;
es
penghentian mencari mitra karena ini adalah menjadi tanggung jawab
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 146
In
do
ne
si
a
Bahwa Akta yang dibuat dengan Akta Notaris adalah sebagai Undangundang bagi para pihak ;
ng

gu
Saksi DEDI SUPRAPTO, S.PT, dibawah sumpah pada pokoknya

Bahwa saksi sebagai Marketing sejak 2003 untuk PT.CCG dengan tawarkan
ub
lik
ah
produk kerjasama kemitraan dengan konkritnya terima investasi dan yang

tentukan besar nya dana saksi tidak tahu;
am
Bahwa Peralihan dana mitra dari PT.CCG ke Koperasi pada 2008 dan adanya
perubahan Akta, saksi tidak tahu;
Bahwa
saksi selaku
manager marketing
sejak 01 Juni 2012, yang
ep
ah
k
mengangkat adalah Yulia Sri Rejeki selaku Ketua Koperasi pada waktu itu,
In
do
ne
si
Andianto;
dan bertanggung jawab atas pekerjaanya kepada Yulia Sri Redjeki dan
Bahwa gambar yang ada dalam brosur yaitu usaha hotel, transportasi, POM
A
gu
ng
bensin di Pasir;
Bahwa saksi dapat fee yang diperoleh dari marketing dan gaji Rp.1.450.000.per bulan;
Bahwa pernah mendapatkan pembekalan berupa pengarahan dari pengurus

yaitu Andianto (menjelaskan tentang info dibrosur), dan Yulia, Yulinda, Cece
tidak ada memberikan pengarahan namun saat itu mereka ada semua;
Bahwa ada 10 (sepuluh) rekening yang dimiliki Koperasi Cipaganti Karya
lik
ah
Guna Persada, yaitu :
ub
1. Bank BCA Cabang Abdul Rivai nomor 5170220058
2. Bank BCA Cabang Gondangdia nomor 4553014258
ep
ka
3. Bank BCA Abdul Rivai Cihampelas nomor 5170150289

4. Bank BRI Cabang Kopo nomor 040101000212308
5. Bank Bukopin Cabang Bandung nomor 1004942091
ah
on
ng
es
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ep
u
hk
am
Halaman 147
ep
u
hk
am

ng
In
do
ne
si
a
Bahwa pada pernah ada pertemuan dan dibicarakan tentang target sehingga
gu
harus cari mitra baru Koperasi dan pencapaian target harus disampaikan
kepada marketing;
ah
Bahwa ada sanksi jika target tidak terpenuhi sehingga ini yang memotivasi
para sales marketing untuk mencari mitra koperasi;
Bahwa Saksi bertanggungjawab kepada pengurus Koperasi dengan ada SK
am
pengangkatan ;
Bahwa Cipaganti ini ada semua usahanya;
Bahwa saksi selaku Manager Marketing untuk pelayanan Bandung dapat fee
ep
4 % dari sales marketing;
ah
k
ub
lik
ditndatangn Yulia Sri Rejeki, dan para sales marketing tidak ada SK
Bahwa berdasarkan informasi dari admin keuangan sekitar bulan Nopember

2013 keuangan koperasi sudah mulai kesulitan keuangan, dikarenakan tidak
In
do
ne
si
ada uang yang masuk dari perusahan dalam Cipaganti Group ke rekening
koperasi, pada hal banyak dana mitra yang disalurkan ke perusahan Cipaganti
A
gu
ng
Group, dan sumber uang masuk ke Koperasi hanya mengandalkan dana mitra
baru, sedangkan kewajiban setiap harinya harus membayar bunga kepada
para mitra sebesar lebih kurang Rp. 2 milyar;

Saksi RATU ZULYANI MINPADUKA, S.H., dibawah sumpah pada

lik
ub
ah
Bahwa saksi adalah salah satu notaris yang membuat akta-akta perjanjian
ka
kerjasama penyertaan modal antara pihak koperasi Cipaganti Karya Guna

Bahwa dari akhir tahun 2007 s/d. tahun 2014 ada sekitar 1000 Akta yang
akta antara Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
dibuat saksi yaitu
In
d
gu
148
on
ng
dengan mitra Koperasi, terakhir Akta pada bulan April 2014 dan saat baca
es
ah
ep
Persada dengan pihak mitra pemodalnya;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 148
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Akta terakhir 2014 belum mendengar masalah keterlambatan pembayaran

karena tidak diberitahu oleh pihak koperasi;
ng
Bahwa pada tahun 2014 pihak Koperasi yang hadir adalah Dedy selaku
manager Koperasi wilayah Bandung dan Dedy yang tanda tangan aktanya;
Bahwa pada tahun 2010 pihak Koperasi diwakil Yulia Sri Redjeki yang
gu
Bahwa tanggal 14 juni 2002 mensahkan perubahan AD/ART Koperasi.
Bahwa dalam perjanjian kerjasama Pasal 8 : pihak 1 menanggung kerugian.
Bahwa secara sadar tahu ada isi klausul yang isinya bertentangan dengan
Undang-undang yaitu Pasal
7 : kalau ada kerugian, penyertaan modal
ub
lik
ah
tanda tangan akta;
kerugian ditanggung oleh kedua pihak namun dalam Akta ini apabila ada
kerugian ditanggung oleh pihak 1 yaitu Koperasi;
am
Bahwa Undang-undang tidak boleh mengakomodir adanya pertentangan ini,

jika ada pertentangan dengan undang-undang maka akta tersebut tidak sah;
Bahwa Draf dalam perjanjian ini intinya adalah sama semua dengan notaris
ep
ah
k
lainnya. Draft ini didapatkan dari pihak I Koperasi yaitu disekaliguskan
sebelumnya Notarisnya sudah ada yaitu tahun 2007/2008;
In
do
ne
si
kolektif semua Notaris dan saksi terima draft dari Rochman karena
Bahwa saksi tanya kepada notaris sebelumnya yaitu apakah draft ini sudah
A
gu
ng
betul ? dan dijawab ya sudah, ini sudah sesuai kesepakatan para pihak dan
dari pihak Koperasi yaitu Yulia Sri Redjeki namun tidak lansung dari Yulia
tapi dari pengurus Koperasi lain namun sudah konfirmasi dengan Yulia Sri
tentang draft tersebut;
Bahwa Pasal 11 kalau ada perselisihan antara para pihak maka akan dibawa
ke Pengadilan Negeri Klas 1a Bandung;
lik
ah
Saksi
GUNGUN
ANGGANA,
dibawah
sumpah
pada
pokoknya
ep
ub
ka
ah
Bahwa saksi bekerja di Cipaganti pada tahun 2006 s/d. Tahun 2011 sebagai
adalah manager pondok indah dengan tugas sebagai mendata semua dana-
on
ng
dana mitra Cabang Jakarta dan dikirim ke Bandung, yang masuk masing
es
tenaga admin bisnis mitra usaha di bidang mitra usaha Koperasi, yang angkat
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 149
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
mitra di bidang usaha transportasi, ada bid usha rental, travel, dengan nama
usaha Cipaganti group dengan pengurus Andianto selaku dirut;
ng
Bahwa saksi menerangkan bila mau bermitra dengan cara memasukkan dana
minimal Rp. 100 juta dengan terusfer BCA account an. PT Cipaganti;
Bahwa pada tahun 2008 bukan bermitra kepada PT Cipaganti tapi ke
gu
Koperasi;
Bahwa pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada setelah 2008 Ketua
bendahara, Cece sebagai sekretaris;
Bahwa saksi pada tahun 2011 pindah kerja ke cabang Bandung sebagai
ub
lik
ah
Koperasi Yulia Sri, Andianto sebagai ketua Pengawas, yulinda sebagai
admin;
am
ep
ah
k
In
do
ne
si
A
gu
ng


dengan nilai invetasi sekitar Rp. 3,2 trilyun ;
lik
Bahwa sampai dengan tahun 2014 ada sekitar 14 ribu kontrak (akta) mitra
Bahwa saksi tidak kerja lagi di Koperasi sejak Bulan Desember 2014, dan
Koperasi tidak terima mitra baru lagi sejak pertengahan April 2014 ;
ka
ub
ah
Bahwa ada mitra yang sudah habis kontrak dan tidak terima modal dan provit
ep
adalah karena uang masuk yang ada di Bandung adalah bukan melalui saksi.
dan kalau ada uang masuk ke rekening penampungan dan setelah dijumlah
ah
semua lalu dilaporkan ke Ambar dan Andianto dan uang itu digunakan untuk
es
In
d
gu
150
on
ng
travel dan lain ;
bayar provit yang mana uang tersebut diambil dari uang mitra yaitu usaha
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 150
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa Gaji saksi sudah terlunasi dengan tidak ada tunggakan, dengan mitra
yang tidak terbayar profit dan modal saat kumpul di Cipaku adalah karena
ng
bisnis batubara tidak lancar, dan bisnis batubara adalah merupakan bagian
usaha dari Cipaganti : saksi tidak tahu.
Bahwa seluruhnya ada 10 rekening milik Koperasi Cipaganti Karya Guna
gu
Bahwa keseulitan bayar sejak akhir 2013;
Persada yaitu 5 rekening pemasukan/penampungan dana dan 5 rekening
Bahwa saksi bertanggung jawab atas pekerjaannya kepada Andianto sebagai
Pengawas dan Yulinda sebagai bendahara dan Yulia Sri Redjeki selaku ketua
ub
lik
ah
pengeluaran.;
am
koperasi yang kemudian digantikan oleh Rohman Sunarya pada tahun 2013;
Bahwa ada 1 orang yang menanamkan dananya dengan beberapa Akta;
Bahwa saksi adalah yang memegang data admintrasi setelah diverifikasi oleh
kedalam komputer;
ah
k
ep
marketing, Yulia, Yulinda dan Andianto, dan data tersebut dimasukan

Bahwa menurut data, koperasi sudah kesulitan mengembalikan modal pokok
mitra sejak bulan Nopember 2013, dan koperasi juga mengalami kesulitan
In
do
ne
si
membayar bunga mitra sejak awal tahun 2014;
Bahwa berdasarkan data kewajiban koperasi dalam 1 (satu) hari sejumlah
A
gu
ng
Rp. 2 milyar yang harus dibayarkan untuk keuntungan mitra dengan efektif
kerja masuk 6 hari, maka dalam 6 (enam) hari kerja pihak koperasi harus
mengeluarkan uang Rp. 12 milyar dan sebulan 48 milyar untuk membayar
bunga keuntungan mitra, sedangkan uang masuk ke koperasi hanya
mengandalkan dana dari mitra baru yang menanamkan modalnya, dengan

demikian untuk membayar bunga mitra diambail dari dana mitra baru;
Bahwa jumlah mitra yang tertinggi masuk di tahun 2012 s/d. tahun 2013 dan
lik
tahun 2014 menurun;
Bahwa semua pengeluaran uang koperasi melaui Andianto;
Bahwa pada tahun 2006 masuk PT. CCG Dirut. Andianto, dan yulia selaku
ub
ah
komisaris dan yulinda dan cece sebagai Sekretaris;
Bahwa Hubungan PT. CCG dengan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
ep
ka
adalah Koperasi salah satu pemegang saham dengan pengurus Koperasi
ah
Cipaganti Karya Guna Persada dan saksi tidak tahu aliran dana dari PT. CCG
Bahwa khusus devisi usaha dan ada pembelanjaan untuk asset-asset saksi
on
ng
tidak tahu semuanya, namun hanya tahu ada SPBU;
es
kepada Koperasi atau sebaliknya;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 151
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa ada dana mitra yang mengalir ke pengurus Koperasi ada ke
Andianto, Cece, Yulia dan Yulinda itu untuk keperluan Koperasi atau tidak
ng
saksi tidak tahu;
gu
Saksi
DEWI
AMBARWATI,
sumpah
pada
pokoknya
Bahwa saksi pernah bekerja di Koperasi Cipaganti pada tahun 2009 s/d.
Tahun 2014;
am
dibawah
ub
lik
ah
Bahwa pada tahun 2009 s/d. Tahun 2012 saksi ditugaskan sebagai
administrasi mitra usaha, dengan tugas dan tanggung jawab yaitu : membuat
ep
giro untuk mitra, membuat file data-data akta perjanjian, melakukan
ah
k
pemeriksaan formulir permohonan mitra yang masuk;
Bahwa pada tahun 2012 s/d. Tahun
2014 saksi masih tetap sebagai
In
do
ne
si
administrasi mitra usaha dengan tugas yang berbeda yaitu : mengajukan
kebutuhan anggaran untuk membayar keuntungan dan modal pokok mitra
A
gu
ng
yang telah jatuh tempo, mengajukan giro atau cek untuk pencairan dana
kebutuhan koperasi, membuat laporan harian untuk pengeluaran koperasi;
Bahwa pada tahun 2009 pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
yaitu : Andianto Setiabudi sebagai Pengawas, Julia Sri Redjeki Setiabudi
sebagai ketua Koperasi, Yulinda Tjendrawati Setiawan sebagai Bendahara,
Cece Kadarisman sebagai Sekretais Koperasi;
Bahwa ada 5 rekening untuk menampung dana mitra dan ada 5 rekening
lik
untuk pengeluaran semuanya adalah atas nama rekening milik Koperasi

ub
ah
ka
ep
ah
es
In
d
gu
152
on
ng
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 152
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
1 Bank BCA nomor 5170220058
ng

3 Bank OCBC NISP nomor 247800000884
4 Bank Bukopin Cabang Antapani nomor 1004801098
gu
5 Bank Bukopin Cabang Bandung nomor 1004942091
Bahwa pengurus koperasi yang diberi kewenangan untuk melakukan
transaksi perbankan terhadap rekeing milik koperasi, terutama untuk

pencairan dana baik dengan cara tunai atau non tunai adalah : Julia Sri
ah
Redjeki Setiabudi (kakak kandung Sdr. Andianto Setiabudi) sebagai ketua
ub
lik
koperasi, Yulinda Tjendrawati Setiawan (isteri Sdr. Andianto Setiabudi )

sebagai Bendahara I koperasi dan Sdr. Susanto Hadi (suami Julia Sri Redjeki)
Bahwa semua dana yang dikeluarkan harus ada persetujuan dari Sdr.
ah
k
ep
Andianto Setiabudi;
Bahwa setahu saksi untuk membayar profit adalah dari uang mitra dan dari
hasil usha lain;
Bahwa saksi pada bulan April 2014 keluar kerja karena anak masih kecil dan
In
do
ne
si
am
sebagai Bendahara II koperasi;
sudah tidak ada prospek lagi;
Bahwa adanya mitra yang datang ke kantor koperasi untuk menagih
A
gu
ng
keuntungan tiap bulan tidak terbayar dikarenakan tidak ada uang masuk dari
mitra dan tidak ada hasil usaha lain;
Bahwa koperasi mengalami kesulitan membayar provit dan modal pokok

mitra yang sudah jatuh tempo sejak bulan Nopember 2013 dan namun saksi
tidak berani bertanya kepada Sdr. Andianto;
Bahwa Pembayaran dari dana mitra masuk dari BCA tetap bayar juga dari
lik
BCA dan jika dana masuk dari Bukopin lalu diambil dananya untuk bayar
dari Bukopin;
Bahwa saksi level staf adalah sama Gungun dengan tanggungjawab kepada
ub
ah
Bahwa pada tahun 2013 jumlah mitra yang masuk sudah menurun;
Bahwa semua pengeluaran atas perintah Andianto dengan Julia minta
ep
ka
Andianto sebagai Pengawas dan yulinda sebagai bendahara;
Bahwa Pola pengeluaran uang mitra adalah Sdr. Andianto keluarkan memo
on
ng
dan saksi buka giro lalu giro dibawa kepada Julia atau Yulinda atau Susanto;
es
ah
tandatangan dengan setiap pengeluaran ketiga Terdakwa adalah tahu;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 153
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa PT. CCG, pernah beri keuntungan tapi tidak pernah saksi bukukan
karena tidak ada buku keuntungan khusus dari pembayaran mitra;
ng
Bahwa hubungan PT.CCG dengan Koperasi CKGP adalah Koperasi salah
satu pemegang saham dengan pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada ;
Bahwa dari rekening penampungan saksi akan menghitung berapa profit
gu
yang harus dibayar;
Bahwa koperasi sejak bulan Nopember 2013 sudah kesulitan mengembalikan
modal pokok mitra, dan pada tahun 2014 koperasi sudah kesulitan membayar
provit/bunga/keuntungan mitra, dikarenakan sudah tidak ada dana cash di
ub
lik
ah
rekening karena tidak ada uang masuk, dan untuk membayar provit atau
modal pokok mitra hanya mengandalkan masuknya dana mitra baru;
am
Bahwa dalam 1 (satu) hari ada kewajiban koperasi untuk membayar provit
kepada mitra adalah sebesar Rp. 2 milyar seminggu kerja 6 hari totalnya
ah
k
ep
seminggu 12 milyar;
Bahwa setiap laporan yang diserahkan kepada Andianto tapi
tidak
keuangan kepada para mitra koperasi;
In
do
ne
si
dilaporkan kepada sekretaris Koperasi dan tidak pernah berikan laporan

Bahwa kantor staf admin Koperasi ada di jln. Cipaganti 84 Bandung;
Bahwa Tata cara guna token otorisasi yang oke kan adalah yulinda dengan
A
gu
ng
fungsi untuk pengimput an dana dari mitra untuk transfer dan peng oke kan
untuk dana bisa sampai ke mitra adalah yulinda.

Atas keterangan saksi tersebut diatas, para Terdakwa menanggapi :
lik
ah
Terdakwa 1 : sebelum pengeluaran diketahui oleh Terdakwa 1,

Terdakwa 2, Terdakwa 3, yaitu hanya Andianto yang tahu, dan uang
ub
Koperasi untuk bayar Koperasi : betul dipakai untuk bayar gaji

Koperasi dan terakhir masuk April 2014 karena ada yang laporan pailit
ka
ke PKPU diambil alih oleh PKPU.
ep
Terdakwa 2 : yang pegang giro bukan dia
ah
Terdakwa 3 : token otorisasi dipegang oleh Yulinda dan diterima
kedua token tersebut harus ada kerjasama, Tugas Terdakwa 3 sebagai
In
d
gu
154
on
ng
bendahara.
es
setelah ada printah dari Andianto token yang dipegang ambar, jadi
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 154
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Terdakwa 4 : benar tidak pegang otoritas keuangan dan tidak terima

laporannya;
Saksi ANGGI TAUFIKA, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan
ng
sebagai berikut :
Bahwa aksi mulai bekerja di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sejak tanggal
gu
05 Mei 2011 dengan jabatan sebagai Staff Administrasi Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada Kantor Pelayanan Bandung;
Bahwa Tugas dan tanggung jawab saksi selaku admin Bendahara Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada yaitu :
1
Input data dari Formulir yang diserahkan dari marketing selanjutnya
ub
lik
ah
data tersebut dicocokan dengan Phone banking kemudian setelah

cocok diinput kedalam komputer, setelah datanya dimasukan kedalam
am
komputer kemudian direkeningap untuk perbulan semisal dana masuk

pada bulan Februariruari kemudian untuk propitnya dibayarkan pada
ep
bulan Maret selanjutnya diajukan ke Ketua Koperasi untuk diketahui
ah
k
dan dicek selanjutnya dibuatkan Akta oleh Notaris setelah itu Akta
dan formulir dicocokan dan kemudian di Fileing;
In
do
ne
si
Menulisi giro untuk para investasitor.
Bahwa Laporanan-laporanan tersebut setelah dibuat dan diketahui oleh Koordinator
A
gu
ng
admin Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada selanjutnya disimpan oleh masingmasing staf admin untuk bukti dan apabila sewaktu-waktu laporanan tersebut
dibutuhkan;
Bahwa Saksi menerangkan bahwa besar nilai keuntungan yang harus dibayarkan
oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada setiap bulannya kepada mitra yang
telah menyertakan modalnya kepada Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada setiap
lik
Bahwa Orang yang memiliki otoritas tanda tangan di masing-masing rekening

Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tersebut adalah saudari JULIA SRI
REDJEKI (selaku mantan Ketua saat ini Wakil Ketua, saudari YULINDA
ub
ah
harinya Rp. 2 milyar
TJENDARIAWATI SETIAWAN selaku mantan sekretaris saat ini Bendahara) dan
ah
ep
ka
saudara SUSANTO HADI selaku Bendahara II;
es
on
ng
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 155
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a

ng

gu

ah
Bahwa Tekhnik pemindahbukuan dana atau penarikan dana dari masing-masing

rekening
Koperasi
Cipaganti
ub
lik
Karya
Guna
Persada
tersebut
saksi
tidak
mengetahuinya karena bukan kewenangan saksi yang saksi tahu hanya cara
am
pemembayaran propit dari Koperasi kepada Investasitor melalui internet banking;
Bahwa Orang yang mempunyai otoritas tanda tangan pada setiap rekening yang
ep
dimiliki oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tersebut adalah saudari
ah
k
YULINDA SETIAWAN selaku Bendahara, saudari DJULIA SRI REDJEKI selaku

Wakil Ketua dan saudara SUSANTO HADI selaku Bendahara II;
Bahwa Untuk keuntungan yang harus dibayarkan Koperasi Cipaganti Karya Guna
In
do
ne
si
kepada mitra yang menyertakan modalnya berbeda-beda tergantung pada bulan
A
gu
ng
Januarigka waktu kontrakanya missal kontrakanya satu tahun berarti yang harus
dibayarkan kepara investasitor Koperasi Cipaganti Karya Guna sebesar 1,6 % setiap
bulannya dari modal yang disetorkan, untuk kontrak selama 2 tahun keuntungan
yang harus dibayarkan Koperasi Cipaganti Karya Guna sebesar 1,7 % perbulan dari
modal yang disetorkan, untuk kontrak selama 3 tahun keuntungan yang harus
dibayarkan Koperasi Cipaganti Karya Guna sebesar 1,8 % setiap bulannya dari
modal yang disetorkan, untuk kontrak selama 4 tahun keuntungan yang dibayarkan
lik
dan untuk pada bulan Januarigka waktu kontrak 5 tahun Koperasi Cipaganti Karya
ub
Guna sebesar 1,9 % perbulan dari modal yang disetorkan;
Bahwa Selama saksi bekerja selaku admin di Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada untuk untuk pemembayaran propit kepada para investasitor setiap bulannya
ep
selalu terpenuhi dan tidak pernah ada keterlambatan;
ah
ka
ah
Koperasi Cipaganti Karya Guna sebesar 1,85 % perbulan dari modal yang disetorkan
Bahwa Setahu saksi setelah mengalami penurunan tersebut pihak Koperasi Cipaganti
adanya mantaraa yang ingin mentertakan modal usahanya dari formulir yang
In
d
gu
156
on
ng
diserahkan dari marketing.
es
Karya Guna Persada masih menerima mitra untuk bekerjasama dan saksi tahu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 156
ep
u
hk
am

In
do
ne
si
a
ng
Acara Pemeriksaan;
Saksi YULI SETIAWATI, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan
gu
sebagai berikut :
Bahwa Saksi mulai bekerja di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sejak tanggal
12 Agustus tahun 2009 sampai dengan sekarang dengan jabatan awal sebagai Admin
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada Kantor Pelayanan Bandung;
ub
lik
ah
Bahwa Tugas dan tanggung jawab saksi selaku Admin Mitra Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada adalah Menerima formulir dari marketing untuk dilengkapi
am
kelengkapanya seperti KTAP investasitor, bukti transfer dan melengkapi rekening

korannya, setelah itu saksi input dan diajukan ke bendahara (YULINDA
ah
k
ep
SETIAWAN);
Bahwa Atasan langsung saksi ditempat saksi bekerja adalah Sdr.. GUNGUN
tersebut;
In
do
ne
si
ANGGANA dengan cara data pengajuan nama-nama insfektor yang masuk tanggal
Bahwa Laporan yang saksi buat untuk mendukung pekerjaan sebagai admin adalah
A
gu
ng
mengumpulkan data-data pengajuan nama-nama insfektor yang masuk tanggal

tersebut setelah itu saksi serahkan ke Saudara GUNGUN ANGGANA sebagai atasan
saksi, setelah dari Saudara GUNGUN ANGGANA setelah itu diserahkan ke

Bendahara Koperasi Cipaganti Karya Persada ( YULINDA SETIAWAN);

lik
ub
ah
ep
ka

ah
es
on
ng
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 157
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa yang membantu dalam melakukan pekerjaan saksi sebagai admin Bendahara
ng
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada adalah Saudari ARI ARMAWATI;
Bahwa Laporanan laporanan dari pengumpulan data pengajuan insfektor tersebut

saksi buat 10 Rangkap atau lebih dan saksi peruntukan untuk pemembayaran profit
gu
investasitor;
ah
TJENDARIAWATI SETIAWAN (Bendahara) dan JULIA SRI REJEKI (sekertaris);
Bahwa Teknik pemindah bukuan dana atahu penarikan dana dari masing-masing
ub
lik
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tersebut adalah saudari YULINDA
rekening Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tersebut adalah dengan

menggunakan Buku Giro dan untuk rekening BCA menggunakan sarana token;
am
Bahwa untuk keuntungan profit mitra pertanggal, saksi tidak mengetahuinya dan
setahu
saksi
yang
mengetahui
data
tersebut
yaitu
Saudari
YULINDA
ah
k
ep
TJENDARIAWATI SETIAWAN selaku Bendahara I;
Bahwa Saksi menerangkan bahwa besar nilai keuntungan yang harus dibayarkan
oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada setiap bulannya kepada mitra yang
Bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada mulai kesulitan untuk memenuhi
A
gu
ng
In
do
ne
si
harinya Rp. 2 milyar;
telah menyertakan modalnya kepada Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada setiap
kewajiban pengembalian modal jatuh tempo kepada mitra yang telah menyertakan
modalnya pada bulan November 2013 dan dijadwal dengan konsekuensi pengenaan
penalti. Sedangkan kesulitan untuk mememberikan keuntungan bagi hasil kepada
mitra yang telah menyertakan modalnya pada bulan Maret 2014;
Bahwa Yang paling berwenang untuk menentukan masih layak atau tidakanya
ub
Karya Guna Persada tidak berjalan dengan baik sejak bulan November 2013 karena
saat itu Koperasi sudah kesulitan untuk mengembalikan modal para mitra yang habis
masa kontrakanya;
Sebelum Februari 2014 tidak ada skema pemembayaran keterlambatan profit oleh
ep
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada kepada investasitor mitranya;

gu
158
on
ng
es
Acara Pemeriksaan.
In
d
ka
Bahwa Saksi menerangkan bahwa mengetahui bahwa kegiatan Koperasi Cipaganti
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
lik
yang adalah Saudari YULINDA TJENDARIAWATI SETIAWAN (bendahara I);
ah
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada menerima penyertaan modal atau tidak
Halaman 158
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Saksi EVA HERLYANA, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan
ng
sebagai berikut :
Bahwa saksi pernah diperiksa sebagai saksi di polda dan benar semua
gu
keterangan;
Bahwa saksi berkerja di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada di bagian
ah
administrasi, dengan tugas adalah menerima formulir pengajuan dana kas
Bandung, pengajuan kegiatan pameran, pengajuan pemesanan ATK,

pengajuan dana mitra dan mengumpul data yang sudah jatuh tempo, lalu
dan kemudian meloprkan semuanya
ub
lik
menerima laporan dari marketing,
kepada Ketua dan bendahara dengan laporan bulanan;
am
Bahwa yang jatuh tempo pembayaran provit dan modal pokok rata-rata
sekitar Rp. 20 Milyar per bulan;
ep
ah
k

A
gu
ng

lik

Bahwa jumlah mitra sekitar 8000 orang dan kewajiban membayar uang
ub
ah
In
do
ne
si
modal dan provit sekitar Rp. 3,2 Trilyun;
Bahwa kewajiban koperasi untuk membayar provit keuntungan ke mitra rata-
ep
ka
rata sekitar Rp. 2 milyar setiap harinya, jadi kalau tidak ada mitra baru yang
Bahwa benar ada giro yang tidak bisa dicairkan dikarenakan tidak ada
on
ng
dananya;
es
ah
masuk maka akan kesulitan membayar provitnya;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 159
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
ng
Saksi RUSLAN HASAN, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan
gu
sebagai berikut :
ah
Bahwa Saksi mulai bekerja di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sejak bulan
September 2013 dengan jabatan Admin Penginput Nomor Giro Bank BRI;
Bahwa Saksi menerangkan bahwa tugas dan tanggung jawab saksi memasukan data
ub
lik
Kedatabes Komputer dan saksi bekerja sesuai perintah saudara GUGUN yang
merupakan Kepala Administrasi di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
am

ep
ah
k

A
gu
ng

Bahwa Saksi menerangkan bahwa awalnya saksi menerima Giro BRI yang sudah di
lik
Cetak Nominalnya oleh Saudara ANGGI kemudian saksi input ke Database sesuai
ub
dengan Giro yang diberikan mulai nominal, nomor Giro dan tanggal berlaku Giro
hingga pencairan;
Bahwa Saksi menerangkan bahwa perhari saksi menginput Nomor giro Bank BRI
ep
sekitar 80 Bilyet Giro yang masing-masing mulai dari nominal Rp. 1,6 Juta s/d Rp.
100 Juta;
akan diberikan kepada Investasitor yang akan dicairkan perbulannya sebagai Provit
In
d
gu
160
on
ng
atas Investasitasi;
es
Bahwa Saksi menerangkan bahwa saksi menginput Nomor giro Bank BRI nantinya
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
In
do
ne
si
Halaman 160
ep
u
hk
am

Bahwa Saksi menerangkan bahwa mulai bulan Mei 2014 sampai sekarang, ada yang
In
do
ne
si
a
komplain karena Bilyet Giro yang akan dicairkan tidak ada dananya;
Bahwa Setahu saksi Marketing menawarkan kerjasama bagi hasil ke Investasitor dan
ng
bila Investasitor setuju, yang bersangkutan harus mentransfer dananya Ke rekening

Koperasi . Cipaganti Karya Guna Persada kemudian Marketing akan mencarikan
gu
Notaris untuk membuatkan Akta Perjanjian, setelah itu bagian Administrasi akan
menghitungkan provit yang akan Investasitor terima perbulannya sesuai nominal
Investasitasi;
ah
dan saksi setiap pekerjaan beres melaporkan yaitu menyerahkan file yang nantinya
ub
lik
akan diperiksa oleh Saudara GUNGUN;
Bahwa Saksi menerangkan bahwa rekening yang digunakan Koperasi Cipaganti

Karya Guna Persada untuk melakukan pembayaran bagi hasil kepada para mitra
am
adalah : Biasa tergantung permintaan Investasitor, ada yang ditransfer ada juga yang
minta memakai Bilyet Giro;
ep
ah
k
Bahwa Saksi menerangkan bahwa atasan langsung saksi adalah Saudara GUNGUN

Acara Pemeriksaan.
Saksi
JAJANG
A
gu
ng
SUKMANA,
dibawah
sumpah
pada
pokoknya
Bahwa Saksi mulai bekerja di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sejak tanggal
18 Juli 2011 dan menjabat dibagian administrasi;
In
do
ne
si
Bahwa Saksi menerangkan bahwa saksi bertanggung jawab kepada Ketua

administrasi yang di jabat oleh Pak GUNGUN ANGGANA dan laporanan
ah
ka
Guna Persada adalah :
ub
Bahwa Tugas dan tanggung jawab saksi selaku admin Koperasi Cipaganti Karya
1
menginput data investasitor dari marketing;
Failing data infestor;
List maker untuk pembayaran profit;
membantu Saudari YULINDA SETIAWAN, Saudari JULIA SRI
ep
lik
laporanan pembayaran profit per tanggal;
ah
pertanggungjawaban yang disampaikan kepada Ketua administrasi tersebut berupa
untuk melakukan pengelolaan data keuangan Koperasi Cipaganti
on
ng
Karya Guna Persada.
es
REDJEKI dan Saudara ANDIANTO SETIABUDI selaku pimpinan
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 161
ep
u
hk
am
Bahwa Data investasitor yang di input dari Marketing tersebut berupa :
In
do
ne
si
a
Formulir penpada bulan Januarijian yang sudah terisi identitas infestor jumlah yang
ng
di infestasikan , masa kontak serta nilai profit;

Slip sertoran dari investasitor;
Surat kuasa kalau ada;
Nomor Akta perjanjian.
gu
Bahwa Notaris yang menerbitkan Akta Perjanjian tersebut yaitu :
Ibu RATU MIEN PADUKA;
Ibu DEWI SETIAWATI;
Bapak ALEXADER HIDAYAT;
Bapak JAENI XEIN.
ub
lik
ah
am
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tersebut adalah saudari JULIA SRI
REDJEKI (selaku mantan Ketua saat ini Wakil Ketua, saudari YULINDA
ep
TJENDARIAWATI SETIAWAN selaku mantan sekretaris saat ini Bendahara) dan
A
gu
ng

ub

Bahwa Saksi tidak mengetahui dana yang digunakan untuk memembayar frofit
ep
tersebut sumbernya dari mana saksi hanya mengajukan ke bagian bendahara

kemudian setelah saldo dipenuhi kemudian oleh saksi di transfer ke masing-masing
ah
ka
ah
lik
In
do
ne
si
ah
k
saudara SUSANTO HADI selaku Bendahara II;
transfer ke rekening Koperasi tersebut oleh Ketua dan bendahara di kemanakan dan
In
d
gu
162
on
ng
di gunakan untuk apa.
es
investasitor tersebut, dan saksi tidak mengetahui uang dari para investasitor yang di
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 162
ep
u
hk
am

In
do
ne
si
a
ng
Acara Pemeriksaan.
Saksi AYI LESAMANA, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan
gu
sebagai berikut :
ah
Bahwa Saksi mulai bekerja di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sejak akhir
bulan Agustus tahun 2013 dengan jabatan saksi adalah sebagai admin Koperasi yang
bertugas di bagian mutasi Giro BUKOPIN yang bertugas sehari-hari saksi bertugas
ub
lik
memasukkan data tarikan BILYET GIRO yang bertangggung jawab kepada

GUNGUN sebagai Manager Admin di Koperasi tersebut;
am
Bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada ini memiliki berbagai macam usaha
dan kegiatan usaha ini modalnya diambil dari para investasitor dan keuntungan yang
ep
di berikan oleh pihak Koperasi kepada para investasitor ini dilakukan tiap bulan
ah
k
berjalan sesuai modal yang diberikan dan oleh karena para investasitor ini
jumlahanya diatas 8.000 orang dengan berbeda tanggal pemberian keuntungannya
Giro yang diberikan kepada investasitor yang sudah jatuh tempo untuk di cairkan;
A
gu
ng

lik
ah

ub
ep
ka

on
notaris;
ng
kepada pihak Koperasi dan penanaman modal tersebut dituangkan di dalam Akta
es
Bahwa Setahu saksi bila ada investasitor akan memberikan modal berupa dana
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
In
do
ne
si
sehingga tugas saksi sehari-harinya adalah menginput atau memasukkan data Bilyet
Halaman 163
ep
u
hk
am

Bahwa keuntungan yang diberikan kepada para investasitor berbeda-beda
In
do
ne
si
a
disesuaikan dengan batas waktu penenaman modal tersebut (ada yang 1 tahun, 2
ng
tahun dengan batas waktu 5 tahun) yang 1 tahun penyaitumpanan modal di berikan
keuntungan 1,6 % tiap bulannya, 2 tahun di berikan keuntungan 1,7 % tiap bulannya
dst, dan bila sudah ada kesepakatan dan penandatanganan di dalam Akta notaris
gu
maka pihak Koperasi mememberikan Bilyet Giro sebanyak 12 lembar kepada para
investasitor (diberikan untuk 1 tahun berjalan) dan dengan penjelasan tersebut maka
ah
Bukopin 1098 dan Bukopin 2091 bagi Bilyet Giro yang sudah di cairkan oleh pihak
investasitor pada hari tersebut (tiap hari berjalan);
Bahwa Biasanya saksi dalam sehari memasukkan data sekitar 200 s/d 300 Bilyet
ub
lik
tugas saksi mencatat di komputer dengan sistem Excel dengan nama file laporanan
Giro yang sudah di cairkan oleh para investasitor;
am
Bahwa Untuk data Bilyet Giro setahu saksi pihak Koperasi hanya memiliki rekening
bank BUKOPIN dan Bank BRI saja dan untuk data tarikan Bilyet Giro rekening
ah
k
ep
bank BRI di pergang oleh teman saksi saudara RUSLAN HASAN;

Bahwa Menurut pengalaman saksi sejak akhir Agustus 2013 memegang admin
pencatatan Bilyet Giro yang dicairkan oleh pihak investasitor ada Biloyet Giro yang
In
do
ne
si
tidak bisa dicaikan dengan alasan yang saksi tidak mengetahuinya (alasan dari pihak
bank BUKOPIN hanya di TOLAK saja);
Bahwa Setahu saksi sejak bulan April 2014 saksi melihat dalam laporanan mutasi
A
gu
ng
rekening koran harian dari bank BUKOPIN milik Koperasi bahwa banyak Bilyet
Giro milik investasitor di tolak dalam pencairannya dengan alasan saldo tidak
mencukupi;
Bahwa Mengenai alasan pihak Bank BUKOPIN menutup rekening milik Koperasi
saksi tidak mengetahuinya dan akibat dari penutupan rekening tersebut banyak pihak

Acara Pemeriksaan.
ub
lik
jatuh tempo sebagai haknya;
ep
ah
ka
ah
investasitor yang di rugikan karena tidak bisa mencairkan Bilyet giro yang sudah
Saksi RUBIJANTO SETIABUDI, dibawah sumpah pada pokoknya

Bahwa saksi sebagai Pengawas Koperasi dan Andianto sebagai Ketua
In
d
gu
164
on
ng
Pengawas sejak bulan Mei 2013 berdasarkan Rapat Anggota Tahunan (RAT)
es
menerangkan sebagai berikut
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 164
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada pada tanggal 30 Mei 2013, tetapi
dalam RAT tersebut saksi tidak hadir;
ng
Bahwa saksi adalah kakak kandung Andianto Setiabudi, sedangkan Julia Sri
Redjeki adalah kakak kandung saksi;
Bahwa tugas sebagai pengawas adalah mengawasi kegiatan para pengurus
gu
koperasi dan bertanggung jawab kepada Andianto Setiabudi selaku ketua
Bahwa saksi sebagai pengawas hanya ditunjuk secara formalitas saja;
Bahwa sampai saat sekarang ini saksi tidak pernah melaksanakan tugasnya,
karena saksi tidak terlibat dalam kegiatan koperasi serta tidak mempunyai
ub
lik
ah
pengawas;
pengalaman dan keahlian di bidang koperasi;
Bahwa saksi sudah menjadi anggota koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
am
sejak 15 Juni 2004;
Bahwa saksi tidak tahu sejak kapan koperasinya berdiri, karena tidak pernah
ah
k
ep
aktif terlibat kegiatan koperasi;
Bahwa saksi mengetahui kalau koperasi CKGP menghimpun dana dengan

masyarakat melui kerjasama kemitraan, tetapi saksi tidak terlibat langsung
In
do
ne
si
dengan pengelolaannya;
Bahwa saksi sampai saat sekarang ini masih bekerja di PT. CCG (Cipaganti
A
gu
ng
Citra Graha) dalam hal mengurusi rental mobil, travel dan rental alat berat;
Bahwa pada tahun 2010-2011 ditugaskan Andianto dianak perusahaan
Cipaganti Citra Graha yaitu Cipaganti heavy equipment, bergerak dalam

penyewaan alat berat yang memilik sekitar 400 unit alat berat ada di
bebarapa tempat antara lain di Balikpapan, samarinda, kalimantan Timur,
Banjarmasin, Batu Licin, Palangkaraya, kalau di Bandung alat berat ada

Bidang usaha Tambang adalah : inti resort lokasi di Kalimantan seluas 100
lik
ha (2010) yaitu tambang batubara yang sudah pernah menghasilkan dan
ub
sekarang sudah mati suri, hasil sewa tambang diserahkan ke ccg dan hasilnya
ah
ekscavator yang gunanya untuk tambang lalu disewa oleh orang2 lain.
tidak masuk ke Koperasi dan hasil inti resort dimasukkan kemana saksi tidak
Bahwa saksi tidak tahu hubungan Koperasi CKGP dengan PT. CCG ;
Bahwa di PT. CCG direkturnya adalah
Andianto, Julia dan yulinda
es
on
ng
komisaris utama;
ep
ah
ka
tahu;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 165
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi tidak pernah bekerja di Koperasi namun pernah terima duit
sebesar Rp. 42.000.000,- melalui transfer ke rekening BCA miliknya, seingat
ng
saksi itu adalah uang modal saksi menanamkan di koperasi;
gu
Saksi SUSANTO HADI, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan

sebagai berikut
ub
lik
ah
Bahwa saksi adalah suami Terdakwa 2. Julia Sri Redjeki, sedangkan

Andianto Setiabudi adalah adik ipar saksi;
am
Bahwa saksi sejak tahun 2013 menjabat sebagai Bendahara II di Koperasi

Cipaganti Karya Guna Persada (CKGP), dan penunjukan dirinya sebagai
ep
bendahara II hanya berdasar pada penunjukan secara lisan oleh Sdr. Andianto
ah
k
Setiabudi saja;
Bahwa tupoksi bendahara II hanya sebatas menanda tangani giro untuk
In
do
ne
si
pembayaran bagi hasil/keuntungan kepada mitra koperasi CKGP saja,

tupoksi yang lainnya saksi tidak mengetahui, karena saksi tidak mempunyai
A
gu
ng
pengalaman di koperasi;
Bahwa saksi tidak pernah ikut dalam RAT koperasi CKGP;
Bahwa sebagai bendahara saksi tidak digaji, tetapi saksi mendapat gaji dari
PT. CCG sebesar Rp. 7.200.000,- setiap bulan karena saksi di PT. CCG
sebagai Komite Purchasing Spare Part Mobil;
Bahwa saksi tidak mengetahui tentang pengelolaan dana mitra di koperasi,
lik
saja, sedangkan pengeluaran dari rekening untuk dibayarkan ke pihak lain

diluar mitra bukan saksi yang menanda tanganinya;
ub
Saksi ADE SUGIH DAROJATUN, dibawah sumpah pada pokoknya
ep
ah
ka
ah
karena saksi hanya menanda tangani giro pembayaran keuntungan ke mitra
es
In
d
gu
166
on
ng
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 166
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi menjabat sebagai manager simpan pinjam di koperasi Cipaganti

Karya Guna Persada (CKGP), Terdakwa 1 sebagai ketua Pengawas,
ng
Terdakwa 2 sebagai wakil ketua (dulu) ketua koperasi, Terdakwa 3 sebagai

bendahara I dan Terdakwa 4 sebagai sekretaris koperasi;
Bahwa unit simpan pinjam adalah unit yang dikelola oleh saksi dan kusus
gu
Bahwa ada unit usaha yaitu simpan pinjam dan unit kemitraan;
karyawan yang berasal dari PT. CCG dan setiap anggota diberikan simpan
Bahwa anggoota koperasi yang ada di unit simpan pinjam yang tercatat 500
orang dan yang aktif sekita 200 orang;
ub
lik
ah
wajib dan simpan pokok yang terdata di tempat saksi;
Bahwa unit mitra usaha terpisah dengan simpan pinjam dimana mitra usaha
mengelola dana kemitraan dan anggota mitra usaha belum tentu jadi anggota
am
Koperasi;
Bahwa saksi tidak tahu siapa manajer yang mengelola dana kemitraan,
ah
k
ep
karena saksi tidak pernah dilibatkan mengurusi kemitraan;
Bahwa seingat saksi, koperasi CKGP baru sekali mengadakan Rapat Anggota
Bahwa pada tahun 2013 RAT dilakukan hanya untuk pemilihan Ketua
In
do
ne
si
Tahunan (RAT) yaitu pada tahun 2013;

Koperasi saja dan tidak ada membahas masalah kemitraan koperasi;
A
gu
ng
Bahwa saksi pernah melihat laporan unit simpan pinjam dan untuk mitra
tidak pernah lihat sama sekali;
Bahwa terkait penghimpunan dana mitra tidak pernah disetujui oleh seluruh
anggota koperasi CKGP dalam RAT, dikarenakan tidak ada RAT yang
khusus membahas kemitraan, dan tidak ada perubahan Anggaran Dasar
Koperasi yang membahas kemitraan koperasi;
Bahwa dana dari para mitra tidak ada yang masuk untuk dana unit simpan
lik
pinjam karena adanya pemisahan manajemen/unit;
Bahwa saksi sejak tahun 2007 menjadi anggota Koperasi dan hanya 1 RAT
yang dilaksanakan serta tidak ada membahas penghimpunan dana dari para
ub
ah
Bahwa Koperasi sudah berbadan hukum;
Bahwa Kemitraan tidak dapat Sisa Hasil Usaha hanya dapat dari bunga
ep
ka
mitra;
Bahwa Bendahara untuk unit simpan pinjam adalah saksi sendari dan dana
es
ah
simpanan saja, dikarenakan anggota mitra belum tentu anggota koperasi;
on
ng
kemitraan bendaharanya saksi tidak tahu;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 167
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa Jumlah anggota simpan pinjam awalnya 500 dari 2007 sampai saat
sekarang ini, koperasi didirikan kapan saksi tidak tahu dengan pengurus
ng
Koperasinya pertama kali saksi juga tidak tahu, saksi hanya melanjutkan di
tahun 2008;
Bahwa dalam RAT 2013 susunan pengurus koperasi adalah ketua Rohman
gu
Sunarya Saleh, wakil ketua Julia Sri Redjeki, bendahara Yulinda, sekretaris
Cece, Pengawas Andianto Setiabudi, dan berkantor di Jln. Gatot Subroto 94
Bahwa unit simpan pinjam sampai sekarang masih berjalan (karena simpan
pinjam tidak ada masalah)
ub
lik
ah
Bandung;
Bahwa sepengetahuan saksi Cipaganti group : bergerak di bidang jasa alat

berat, transportasi, travel dan perhotelan;
am
Bahwa sesuai dengan Akta pendirian Koperasi s/d perubahan dalam RAT
disebutkan alamat kantor di Gatot Subroto 94 dan sekarang tidak lagi ada
ep
disana karena kantor dan gedungnya nya sudah dilelang dan sekarang
ah
k
Koperasi ada di perusahaan Cipaganti dan tidak tahu adanya perubahan

admin dan kantor sekarang di asia afrika (gedung Monev).
In
do
ne
si
A
gu
ng
1
Saksi GALIH SEPTIAN, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan

sebagai berikut :
Bahwa sejak tahun 2008 sebagai anggota Koperasi Cipaganti Karya Guna
lik
driver dari Cipaganti hanya perekrutan test dariive;
Bahwa dengan dana mitra tidak tahu namun tentang simpan pinjam yang tahu
dan kantor koperasi CKGP bersatu dengan PT. Cipaganti Citra Graha (PT.
ub
ah
Persada (CKGP) dan hanya di unit simpan pinjam dan kepala koordinator
CCG);
ka
Bahwa saksi tahunya soal pengelolaan simpan pinjam dengan ada laporan
ah
ep
keuangan dan simpanan sekitar Rp. 600 juta;

Bahwa pada tahun 2013 saksi ikut RAT
dengan hanya agenda acara
Bahwa Mobil yang ada di sana pregio, Hyundai namun milik siapa tidak tahu
In
d
gu
168
on
ng
dengan tertulis Cipaganti group dengan ada 574 mobil dengan setiap driver
es
pemilihan ketua koperasi saja;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 168
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
sekarang.
pegang berapa mobil saksi tidak tahu dan angkutan masih ada sampai dengan
ng
Pengelolaan kegiatan travel saat ini dibawah komersiel (PT. CCG) namun
susunan sekarang tidak tahu dan dari awal sampai dengan sekarang masih
PT. CCG;
gu
Saksi Dr. H. EMA SUMARNA, M.Si., dibawah sumpah pada pokoknya
ub
lik
ah
am
Bahwa saksi bekerja sebagai Kepala Dinas KUKM dan Perindag Kota Bandung
sejak bulan Oktober 2011 sampai dengan sekarang, sedangkan tugas saksi
ep
melaksanakan urusan pemerintahan dibidang KUKM dan Perindag, dengan fungsi
ah
k
merumuskan kebijakan teknis dibidang KUKM dan Perindag, menyelenggarakan

pemerintahan dan pelayanan umum dibidang KUKM dan Perindag, melaksanakan
Bandung;
Bahwa saksi menerangkan bahwa pertanggung jawaban pekerjaan saksi sesuai
A
gu
ng
struktur yaitu kepada Walikota Bandung;
In
do
ne
si
pembinaan dibidang KUKM Indag dan tuigas lain yang diperintahkan Wali Kota
Bahwa dalam kontek pembinaan Koperasi secara fungsional dilakukan juga oleh
Dekopinda (Dewan Koperasi Indonesia Daerah) dan diluar struktur pemerintahan;
Bahwa Saksi menerangkan dalam data yang tercatat didinas KUKM dan Perindag
jumlah koperasi di Kota Bandung sebanyak 2538 Koperasi;
lik
ah
minimal 20 orang, modal disetorkan minimal Rp.15.000.000,-, ada Pendiri

Koperasi, Ada Berita acara pembentukan, program kerjanya, menyampaikan
ub
anggaran dasar Rumah tangga dan neraca awal, susunan pengurus dan pengawas
untuk pengesahan badan hukum harus ada akta pendirian yang dikeluarkan oleh
Notaris, dan setelah lengkap pengesahan badan hukum dikeluarkan oleh Dinas yang
ep
membidang koperasi;
ah
ka
Bahwa sesuai UU No.25 tahun 1992 untuk pendirian koperasi Primer didirikan
Bahwa perinjinan tidak ditentukan harus berapa lama, namun untuk perubahan
es
on
ng
pengesahan badan hukum apabila ada perubahan anggaran dasar;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 169
ep
u
hk
am

Bahwa Saksi menerangkan salah satu kewajian yang mutlak yang harus ditaati oleh
In
do
ne
si
a
setiap Koperasi ialah melaksanakan Rapat Anggota tahunan (RAT), melaporkan
ng
kegatan usaha (dengan penyertaan modal masyarakat) kepada menteri KUKM;
Bahwa sesuai UU 25 tahun 1992 pasal 60 pengawasan lebih mengedepankan

kepada pembinaan seperti mengundang koperasi-koperasi untuk dibina dari aspek
gu
kelembagaan, pengembangan SDM koperasi, pembinaan pengembangan usaha, sisi

pemasaran dan pembinaan aspek permmodalam koperasi dan pembinaan yang
dilakukan hadir di RAT apabila diundang;
ah
Sepengetahuan saksi Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada termasuk koperasi

serba usaha seperti : Unit simpan pinjam, Mengadakan dan mengusahakan barang-
ub
lik
barang kebutuhan pokok para angota dan masyarakat : Waserda, Hotel, Suplier,
Distributor barang komoditi, Pengadaan jasa perbengkelan, Sparepart angkutan
am
Taxi/Bus Pariwisata/persewaan mobil pengiriman dokumen/barang (ekspedisi) tour

& travel, pengembangan perumahan, jasa pemasaran mobil, motor, tanah, rumah,
ep
elektronik, Kerjasama dengan BUMN, BUMS dan koperasi lain yang saling
ah
k
menguntungkan;
Sedangkan perijinan yang dimiliki berupa pengesahan akta pendirian/Perubahan
In
do
ne
si
nomor 518/BH.10/DISKOP/2002 tanggal 15 Februari 2002 dan Akta Perubahan

Anggaran Dasar Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada nomor 22 tanggal 14 Juni
A
gu
ng
2012;
Bahwa bukti pengawasan yang dilakukan oleh Dinas Koperasi UKM dan
Perindustrian Perdagangan Kota Bandung terhadap Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada yaitu pengawasan yang dilakukan oleh Dinas KUKM berdasarkan data
yang ada sudah melakukan pembinaan melalui pelatihan berupa bimbingan teknis
dan selama saksi menjabat sejak tahun 2011 pernah hadir atas dasar undangan
Bahwa terakhir kali Dinas KUKM Kota Bandung melakukan pengawasan terhadap
lik
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada pada tanggal 12 Oktober 2012 yaitu
mendampingi pihak kementrian KUKM melakukan pembinaan kepada Koperasi
ub
ah
dalam kegiatan RAT pada tahun 2013;
Cipaganti karya Guna Persada dalam rangka pembenahan investasi;
ka
Bahwa kewajiban kepatuhan yang dilakukan oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna
ep
Persada kepada Dinas Koperasi UKM dan Perindustrian Perdagangan Kota
ah
Bandung sejak tahun 2002 sampai dengan 2014 yaitu berdasarkan data yang ada
memberikan laporan tahunan dari tahun 2008 sampai 2012, menindaklanjuti
ng
pembinaan dari Dinas KUKM bersama-sama Kementraian KUKM Koperasi
In
d
gu
170
on
Cipaganti Karya Guna Persada melakukan perubahan anggaran dasar;
es
kepatuhan yang dilakukan oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada berupa
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 170
ep
u
hk
am

Bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Usaha memungkinkan menghimpun dana
In
do
ne
si
a
dari luar anggota koperasi sesuai dengan PP No.33 tahun 1998 tentang modal
ng
penyertaan koperasi;
Bahwa saksi menerangkan bahwa Dinas KUKM Kota Bandung pernah
mengingatkan kepada pengurus koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sesuai surat
gu
dari Dinas KUKM nomor 518/337/KUKM dan Perindag tanggal 30 April 2014
antara lain untuk melaksanakan pemberhentian sementara aktifitas promosi modal
penyertaan kepada Masyarakat;
ah
Bahwa saksi menerangkan sebelumnya Dinas KUKM Kota Bandung tidak
mengingatkan karena tidak ada pengaduan oleh mitra koperasi Guna karya Persada
ub
lik
adapun Dinas KUKM Kota Bandung mengetahuinya ada mitra, setelah ada surat
dari kementrian KUKM nomor 1077/DEP.315/VIII/2012 tanggal 23 Agustus 2012
am
perihal pengaduan masyarakat dan setelah ada surat tersebut langkah Dinas KUKM
dan perindag Kota bandung pada tanggal 28 Nopember 2013, menghimbau kepada
ah
k
ep
Koperasi Karya Guna Persada supaya melakukan RAT;
Bahwa saksi menerangkan Koperasi wajib dilakukan audit oleh akuntan public
simpan pinjam dan unit simpan pinjam pada koperasi;
In
do
ne
si
dimana yang menjadi dasarnya PP No.9 tahun 1995 tentang kegiatan koperasi
Bahwa saksi menerangkan hasil audit koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tidak
A
gu
ng
ada laporannya sejak tahun 2008 sampai tahun 2012 yang disampaikan kepada
Dinas KUKM oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
Bahwa saksi menerangkan khusus tentang hasil audit, Dinas Koperasi Kota
Bandung tidak memiliki kewenangan dan tidak ada aturan yang mengatur bahwa
Dinas KUKM dapat memberi sanksi apabila hasil audit keuangan koperasi tidak
benar;
lik
ah
sejak tahun 2013 yang menjadi ketua saudara ROCHMAN SALEH, SH, namun
tidak melaksanakan fungsi selaku ketua, dan pelaksanaan fungsi dilakukan oleh
ub
Wakil Ketua, Bendahara dan pihak lain serta dikendalikan oleh Ketua Pengawas,
diketahui bahwa dengan kondisi tersebut maka Koperasi dapat dibubarkan, namun
saksi tidak mengetahuinya;
ep
untuk Koperasi Cipaganti karya Guna Persada yang mengalami kondisi seperti itu
ah
ka
Saksi menerangkan apabila dengan kondisi Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
Bahwa saksi menerangkan berdasarkan laporan yang termuat dalam RAT tahun
koperasi sebanyak 932, jumlah uang penyertaan Rp.186.900.000.000,- namun tidak
on
ng
melaporkan jumlah mitranya
es
2012 bahwa Koperasi Cipaganti Guna Karya Persada melaporkan jumlah anggota
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 171
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa dimungkinkan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada melakukan
modal penyertaan sesuai Undang-undang dan PP, dengan ketentuan Koperasi
ng
mutlak berbadan hukum, harus ada persetujuan anggota dalam RAT yang
membahas Kemitraan, dan ada perubahan Anggaran Dasar dan Anggaran

Rumah Tangga (AD & ART) yang mengatur kemitraan;
gu
Bahwa syarat dari Koperasi untuk menarik pihak 3 sebagai

mitra yaitu
harus berbadan hukum, ada RAT yang
membahas kemitraan dan disetujui oleh 2/3 anggotanya dan

bentuk penyertaan modal harus ada perjanjian antara
ah
Koperasi dengan pihak mitra, dengan kerugian harus
ub
lik
ditanggung bersama-sama;
Bahwa kepatuhan terhadap pembinaan dinas koperasi kota
am
Bandung terhadap Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada

ada yang ditindaklanjuti yaitu harus ada perbaikan dulu Akta,
ep
dalam AD ART harus diperbaiki karena kalau ada perubahan
ah
k
dalam AD ART harus dilaksanakan dalam RAT;
Bahwa Koperasi mempunyai kewajiban untuk buat laporan
In
do
ne
si
keuangan dan dilaporkan kepada anggota Koperasi dan

kepada Pemerintah yaitu Menteri atau Pejabat yang ditunjuk;
Bahwa Tujuan di laporan kepada Menteri pasti ada evaluasi
A
gu
ng
sebagai dasar evaluasi anggota Koperasi;
Bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada menghimpun
dana sejak 2007 tidak ada laporan dan anggaran dasar /

anggaran rumah tangganya juga tidak ada sehingga tidak
dibolehkan
Bahwa Aturan-aturan merupakan kaidah yang mutlak yang
lik
ah
harus diikuti Koperasi walaupun ada perjanjian namun tidak

boleh menyimpang dari aturan ini.
Bahwa penyertaan modal adalah resiko ditanggung pemodal
ub
dan Koperasi namun apabila dalam perjanjian disebutkan
ka
resiko ditanggung salah satu pihak sehingga ini adalah
ah
ep
bertentangan.
Bahwa pada tahun 2012 pernah ada pertemuan team Koperasi
dengan pemerintah kota yaitu ada rekomendasi harus ada
es
In
d
gu
172
on
ng
peraturan khusus tentang persyaratan modal penyertaan;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 172
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa saksi pernah menghadiri RAT Koperasi CKGP pada

tahun 2013 namun selain 2013 tidak pernah dilaksanakan
ng
RAT
gu
dengan kewajiban RAT harus di laporan ke dinas
Koperasi setiap selesai suatu koperasi melaksanakan RAT;
Bahwa PP. No. 33 tahun 1998 sudah spesifik harus dijadikan
dasar hukum tentang penyertaan modal yaitu apabila ada

kerugian harus ditanggung bersama antara mitra dengan
koperasi;
Bahwa pada tahun 2014 tahu permasalahan dan upaya yang
ah
sudah di lakukan agar Koperasi melakaksanakan PP No.33
AD/ART harus diubah dan perjanjian
ub
lik
Tahun 1998,
diperbaiki dengan struktur kelembagaan harus diperbaiki dan
am
ada yang direspon dan ada juga yang tidak direspon;
Bahwa RAT harus dihadiri min 2/3 dari Quorum namun
ep
apabila tidak terpenuhi maka tidak sah RAT. RAT
ah
k
mengundang Koperasi bukan merupakan suatu kewajiban

tapi laporan RAT menjadi kewajiban dan dinas Koperasi
kewajiban untuk melakukan pembinaan baik
diminta maupun tidak diminta;.

Bahwa sebelum melakukan
A
gu
ng
In
do
ne
si
mempunyai
kerjasama kemitraan hal ini
harus disetujui oleh anggota koperasi;
Bahwa tentang detail perjanjian Koperasi saksi tidak tahu
Bahwa permasalahan Koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada saat
sekarang ini adalah penyebabnya yaitu
pengelolaan Koperasi yang tidak berjalan sebagaimana

mestinya dimana RAT tidak dijalankan setiap tahun dan tidak
Koperasi 2014 yaitu Andianto Setiabudi
Bahwa
saksi
membenarkan
keterangannya
dihadapan
ub
Saksi Dr. H.R. HIDAYAT EFFENDY, S.E., Ak., S.IP, M.M., dibawah
ep
ka
Penyidik sesuai dengan Berita Acara Pemariksaan.

JULIA SRI REDJEKI dan YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN sebab pada
saat dilakukan audit terhadap Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang
on
ng
es
Bahwa saksi tidak mengenal para Terdakwa yaitu :ANDIANTO SETIABUDI,
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
lik
ah
dilaporankan karena adanya larangan dari Ketua Pengawas
Halaman 173
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
mengurusnya melalui Sekretaris yang bernama CECE KADARISMAN dan saksi

tidak mempunyai hubungan keluarga dengannya;
Bahwa saksi menjadi akuntan publik sejak tahun 1987 dan legalitas yang saksi
ng
miliki untuk menjalankan profesi itu adalah : Izin Praktek Akuntan Publik dan Izin
Kantor Akuntan Publik;
Bahwa Tugas saksi selaku akuntan publik adalah melakukan audit, memberikan
gu
jasa akuntansi dan jasa perpajakan. Tanggung jawab saksi selaku akuntan publik
adalah mempertanggung jawabkan pekerjaan audit yang telah saksi lakukan
ah
terhadap pernyataan pendapat;
Bahwa saksi mempertanggung jawabkan pekerjaan saksi selaku akuntan publik
ub
lik
kepada pemberi tugas sebagai pengguna jasa;
Bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada pernah menggunakan jasa kantor
am
akuntan publik saksi;
Bahwa data yang disajikan kepada saksi tidak sesuai dengan hasil audit yang saksi
ep
lakukan dan sebagai bentuk ketidakpercayaan saksi maka saksi membuat kualifikasi
ah
k
pada opini laporan audit independen;
Bahwa untuk data-data pendukung yang disajikan oleh JULIA SRI REDJEKI
In
do
ne
si
selaku Ketua Koperasi untuk audit yang saksi lakukan terhadap Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada tersebut banyak yang tidak ada data pendukungnya untuk audit
A
gu
ng
yang saksi lakukan terhadap Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada maka
dikualifikasi di Opini;
Bahwa saksi mulai melakukan audit terhadap Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada sejak tahun 2011 yang lalu dan buktinya adalah hasil audit tahun 2011 dan
tahun 2012;
Bahwa yang menjadi dasar sehingga saksi yang melakukan audit terhadap Koperasi
CKGP adalah karena adanya permintaan audit dari pengurus Koperasi kepada
lik
ANDIANTO SETIABUDI kepada staf KAP saksi dihadapan Ketua dan Sekretaris
Koperasi CKGP;
ub
ah
Kantor Akuntan Publik saksi dan dasarnya hanyalah penunjukan lisan tersangka
Bahwa waktu yang saksi butuhkan untuk dapat menyelesaikan audit terhadap
Laporan hasil audit yang telah saksi lakukan terhadap Koperasi Cipaganti Karya
ep
ka
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada adalah + 2 (dua) bulan;
ah
Guna Persada tersebut saksi tujukan kepada pihak Koperasi Cipaganti Karya Guna
Berdasarkan data yang saksi miliki pada saat melakukan audit, jumlah mitra yang
In
d
gu
174
on
ng
telah menyertakan modalnya di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada adalah :
es
Persada yang meminta bantuan jasa saksi;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 174
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Tahun 2011 berjumlah 1.188 mitra dengan jumlah uang Rp. 174.900.000.000,-;
Tahun 2012 berjumlah 1.188 mitra dengan jumlah uang Rp. 186.900.000.000,-.
Namun jumlah pastinya saksi tidak tahu karena saksi tidak diberikan data yang
ng
lengkap pada saat melakukan audit;
Berdasarkan data yang saksi miliki pada saat melakukan audit, pihak Koperasi
gu
Cipaganti Karya Guna Persada melakukan kerjasama dengan PT. CGC dan
penyertaan saham kepada PT. CCG;
Jumlah dana mitra yang telah dikerjasamakan dan dialirkan oleh Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada kepada PT. Cipaganti Citra Graha adalah Rp. 16.000.000.000
dalam bentuk penyertaan saham, namun pastinya saksi tidak tahu;
ub
lik
ah
Nama perusahaan yang menerima aliran dana mitra dari Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada tersebut adalah : PT. CGC dan PT. CCG. Saksi tidak tahu apa dasar
am
hukum kerjasama tersebut karena saksi tidak diberikan datanya dan secara pasti
saksi tidak tahu;
Bahwa saksi koperasi Cipaganti Karya Guna Persada mulai mengalirkan dana mitra
ep
pastinya saksi tidak tahu;
Bahwa makna isi paragraf 3 hasil audit yang telah saksi lakukan terhadap Koperasi
In
do
ne
si
ah
k
kepada PT. CGC pada tahun 2012 dan kepada PT. CCG tahun 2011, namun secara
Cipaganti Karya Guna Persada adalah menjelaskan bahwa ada akun-akun yang
A
gu
ng
belum diyakini jumlah dan kebenarannya karena tidak ada data pendukung yang
valid yang diserahkan ke KAP.
Atas keterangan saksi tersebut, para Terdakwa menyatakan cukup.

1
Saksi Ahmad Suhaemi, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan

Bahwa saksi pernah ikut melakukan audit yaitu data yang disajikan dari
lik
beberapa staf Koperasi dan beberapa catatan, Akta Notaris, daftar hutang
bank (untuk unit usaha kenderaan berdasarkan daftar hutang Bank dengan
ub
ah
sebagai berikut :
unit kenderaan 527 berdasarkan data Bukopin 2013).

Bahwa pada tahun 2012 : jumlah mitra 1.188 mitra dengan nilai total 186
ep
ka
Milyar 900 jt rupiah dari catatan kecil beberapa mitra, namun pernah
ah
meminta mana data yang sebenarnya kepada pengurus tapi jawaban
pengurus dia tidak tahu (yaitu Pengawas Koperasi) , dengan 2011 : 174
es
on
ng
Milyar dan 1.188 mitra .
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 175
ep
u
hk
am

Bahwa Hal diatas ada kaitannya dari hasil auditor yaitu tidak diyakini
In
do
ne
si
a
kebenarannya karena hanya diberikan coretan angka-angka saja dan
ng
berdasarkan hasil audit terakhir saksi tidak pernah diberitahu tentang adanya
penambahan jumlah mitra dan jumlah uang mitra.
Bahwa data di dapat dari Sdr. Cece Kadarisman selaku Sekretaris Koperasi
gu
Cipaganti Karya Guna Persada berupa coretan-coretan di kertas;
Bahwa Kerjasama dengan perusahan-perusahan Cipaganti Group hanya

diyakini kebenarannya ;
Bahwa biaya audit dibayar Rp. 5 juta di 2011 dan 2012 namun di tahun yang
ub
lik
ah
disodorkan angka-angka kecil sehingga menyebabkan hasil audit tidak
lain lupa;
Bahwa Audit ini makan waktu 2 minggu hal ini adalah karena lamanya
am
menunggu data yang diberikan akhirnya hanya data ini saja yang digunakan.
Bahwa Apabila suatu perusahaan minta bantuan jasa akuntan public yaitu
ep
yang dinilai perijinan, perjanjian-perjanjian dan harus minta permohonan
ah
k
secara tertulis namun dari Koperasi Cipaganti tidak ada hanya secara lisan
In
do
ne
si
akuntan.
dan hal ini saksi tidak mengetahui apakah diperbolehkan oleh kantor
Bahwa Akuntan public diperkenankan menolak jika data-datanya apabila
A
gu
ng
tidak lengkap karena hasil audit tanggal 18 Juli 2012 yang lebih dulu keluar
baru surat pernyataan tentang penilaian;
Bahwa Pekerjaannya untuk hasil audit namun opini dari akuntan public.
Bahwa Tidak ada surat permintaan resmi secara tertulis dari Cipaganti
namun saksi mau karena ini sifatnya internal.
Bahwa Sumber keuangan/pemasukan keuangan berasal dari penyertaan
lik
16 Milyar dan CGC : 164 Milyar dengan total : 186 Milyar lalu keuangan
dari sana didapatkan dari mana saksi tidak tahu karena tidak ada datanya.
Bahwa Dana penyertaan dari mitra berdasarkan audit 2012 : 1188 orang
ub
ah
modal mitra sedangkan dari lainnya tidak diketahui, dipinjamkan ke CCG :
dengan modal penyertaan 186 Milyar 900 juta dengan 2011 : 174 Milyar
Bahwa Uang mitra ini dipergunakan untuk apa, saksi tidak tahu.
Bahwa Ada usaha lain dari Cipaganti saksi tidak tahu secara psti namun
ep
ah
ka
dengan 1188 mitra
yang diambil dari Koperasi 2011-2012 sjumlah 103 Milyar dengan pinjaman
In
d
gu
176
on
ng
bentuk apa, saksi tidak tahu.
es
dengan travel ada : 527 unit yang dibeli 2011 dan 2012 dengan pembelian
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 176
ep
u
hk
am

Bahwa Investasi Koperasi : kendaraan, kantor di Gatot Subroto 94
In
do
ne
si
a
Koperasinya sewa.
Bahwa 2011 sisa hasil usaha 166 juta 820 ribu (dari kemitraan setelah
ng
dikurangi biaya bank), 2012 : 1 milyar dari kemitraan
Bahwa Berdasarkan Akta dengan usaha Cipaganti ada simpan pinjam,
gu
SPBU.
Bahwa Disclaimer : tidak mememberikan pendapat terhadap laporan
yang akurat tapi ada yang tidak lengkap, wajar tanpa pengeculian : adalah
ub
lik
sempurna, dan menolak.
Bahwa Saksi adalah sebagai auditor.
Atas keterangan saksi tersebut, para Terdakwa menyatakan benar dan tidak berkeberatan;
-----------Menimbang, bahwa di depan persidangan telah didengar keterangan Ahli, yang
SUPENA, Ak., CA, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai
In
do
ne
si
berikut :
ep
memberi pendapat sebagai berikut :
ah
k
am
ah
keuangan dan kedua standar wajar dengan pengecualian : data ada beberapa
Bahwa ahli pernah diperiksa Penyidik, dan membenarkan keterangannya;
A
gu
ng
Saat pemeriksaan ini ahli akan memberikan keterangan dengan sebenar-benarnya

sesuai dengan bidang ilmu dan kehlian yang di miliki;
Dalam kapasitas sebagai auditor investigatif, ahli melakukan audit atas dugaan
penipuan dan penggelapan atas pengelolaan dana mitra yang dilakukan oleh
Koperasi Cipaganti Guna Persada (KC KGP) periode 1 Desember 2007 sampai
dengan 30 April 2014;
Menerima penugasan dari POLDA Jabar (Dit Reskrimum);
b.
Meninjau data KC KGP dari POLDA Jabar;
c.
Mengevaluasi data administrasi seperti Perjanjian Kontrak Kerjasama;
d.
Menguji data keuangan melalui Rekening Koran :

1) Penerimaan dana mitra;
ka
lik
a.
ub
ah
Bahwa Proses audit yang di lakukan :
ep
2) Pengeluaran dana mitra berupa, pembayaran bunga (bulanan), pembayaran
ah
dana mitra yang telah jatuh tempo, pengeluaran-pengeluaran lainnya, seperti :

3) Konfirmasi/klarifikasi kepada beberapa orang staf dan pelaksana yang
on
ng
dianggap perlu;
es
komisi, gaji, dan perizinan;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 177
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
4) Membuat kesimpulan audit
Bahwa Data yang diperoleh dari penyidik yang telah diaudit, yaitu :
Data Penerimaan dan Pengembalian dana mitra;
gu
ng
1
2
Mutasi Rekening Koran;
Perjanjian Kontrak Kerjasama Mitra dengan Koperasi Cipaganti

Karya Guna Persada;
Konfirmasi penggunaan dana Koperasi pada PT. Cipaganti Guna

Persada (SPBU) Pasir Koja
ah
Bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada mulai menghimpun dana dari
masyarakat/mitra sejak tanggal 1 Desember 2007 dan jumlah Modal para mitra
30 April 2014 sebesar Rp.
ub
lik
Koperasi Cipaganti Karya Guna sampai dengan

4.779.976.704.433,-;
am
Bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tidak melaksanakan kewajibannya

sebagai pelaksana penghimpun dana mitra, karena :
Koperasi tidak melaksanakan kewajiban pelaporan keuangannya
ep
ah
k
secara konsisten.
2
Sebagian dana mitra yang masuk tidak digunakan untuk
In
do
ne
si
meningkatkan kegiatan usaha koperasi, tetapi digunakan oleh PT

CCG dan Cipaganti Group lainnya melalui fasilitas transfer antar
A
gu
ng
rekening.
Bahwa Dana Mitra yang masuk tidak digunakan oleh KC KGP untuk menambah dan
memperkuat permodalan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dalam
meningkatkan kegiatan usahanya, dana mitra dihimpun setiap harinya melalui bank
yang ditunjuk (Bank BCA) tidak digunakan dalam proses produksi. Dana mitra
tersebut sebagian besar ditransfer ke perusahaan grup Cipaganti, sebagian digunakan
lik
jatuh tempo, serta pengeluaran lainnya seperti perizinan;
Bahwa Modal/dana para mitra yang dihimpun oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada ada yang mengalir kepada para pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna
ub
ah
untuk membayar bunga (Profit Sharing) dan pengembalian dana mitra yang sudah
Sdr. ANDIANTO SETIABUDI sebesar Rp.4.315.000.000,-
Sdr. RUBIJANTO SETIABUDI sebesar Rp.42.805.000,-
Sdr. YULINDA TJENDRAWATI sebesar Rp.1.175.000.000,-
Sdr.
JULIA
ep
SRI
REDJEKI
(Penarikan)
sebesar
ah
ka
Persada, antara lain :
es
In
d
gu
178
on
ng
Rp.710.391.855.000,-
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 178
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Penggunaan dana mitra yang mengalir kepada para pengurus Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada tersebut tidak dapat kami telusuri karena data tidak kami
ng
peroleh;
Bahwa Cara menutupi pembayaran bunga terhadap para mitra usaha dibayarkan
dengan menggunakan setoran dana dari mitra yang baru masuk;
gu
Bahwa Berdasarkan data mitra I yang kami terima dari Dit Reskrimum Polda Jabar,
bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada terakhir menghimpun dana dari
ah
masyarakat/mitra sampai dengan tanggal 30 April 2014, dan diketahui bahwa sejak
bulan November tahun 2013 terdapat mitra yang telah jatuh tempo namun belum
dibayarkan oleh Koperasi;
ub
lik
Bahwa sampai dengan tanggal 30 April 2014 koperasi masih menerima setoran dana
dari mitra usaha yang baru, padahal sejak bulan November terdapat dana Mitra yang
am
sudah kadaluwarsa namun dana mitra tersebut belum dikembalikan;

Bahwa saksi memeriksa data Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sejak
ah
k
sampai dengan 30 Juli 2014;
ep
penerimaan penyertaan modal dari mitra usaha, yaitu dari periode 31 Desember 2007
1) Penyebab dari penyimpangan dana mitra, yaitu :
Kesengajaan dari pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
In
do
ne
si
untuk memanfaatkan peraturan menganai pemupukan Modal
A
gu
ng
Penyertaan
yang
seharusnya
untuk
mengembangkan
dan
meningkatkan usaha koperasi, sebagaimana arahan UU No. 17

Tahun 2012 tentang Perkoperasian dan PP No. 38 Tahun 1998
tentang Modal Penyertaan pada Koperasi, tetapi digunakan oleh

perusahaan-perusahaan grup Cipaganti untuk menambah kerja;
Kelalaian seluruh Pengawas dan Pembina Koperasi Cipaganti Karya
lik
pemupukan Modal Penyertaan dari masyarakat (Mitra Usaha) untuk

mengembangkan perusahaan-perusahaan grup Cipaganti;
ub
2) Dampak dari penyimpangan dana mitra, yaitu :
ah
Guna Persada yang justru ikut serta secara aktif mendukung program
Dampak dari penyimpangan dana mitra dalam mengatasi likuidasi,
Ketidakmampuan membayar bunga dan dana yang telah jatuh tempo
ep
ka
solvabilitas, dan rentabilitas;
pendapatan
bunga
yang
seharusnya
diterima
dari
menarik
perusahaan-perusahaan grup Cipaganti yang telah menikmati dana
on
ng
untuk modal kerjanya.
es
ah
karena Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tidak mampu
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 179
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa yang terlibat atau yang bertanggungjawab dalam permasalahan tersebut,
yaitu : Sdr. ANDIANTO SETIABUDI, Sdr. RUBIJANTO SETIABUDI, Sdr.
ng
YULIANDA TJENDRAWATI, dan Sdr. JULIA SRI REDJEKI;
Bahwa data dan dokumen bahan audit, yang menunjukan bahwa Sdr. ANDIANTO
SETIABUDI menerima transfer pribadi melalui rekening Bank BCA sebesar Rp.
gu
4.315.000.000.00,- yaitu :
Bahwa rekening Koran Bank BCA Nomor Rekening : 4553014258 atas nama
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada periode bulan : Agustus 2013 s/d April
2014;
ub
lik
ah
Bahwa Jumlah uang yang masuk kerekening Bank BCA Sdr. ANDIANTO
SETIABUDI sebesar Rp. 4.315.000.000.00,- dilakukan sebanyak 18 kali transfer,
tetapi didalam Rekening Koran tidak disebutkan Nomor Rekening Bank BCA
am
penerimanya, dengan rincian :

1
Tanggal 29 Agustus 2013, Transfer E-Banking, Penerima Andianto
ah
k
ep
Setiabudi, Jumlah : Rp. 145.000.000,-.
Tanggal 18 Oktober 2014, Transfer E-Banking, Penerima Andianto

Tanggal 28 Oktober 2013, Transfer E-Banking, Penerima Andianto
In
do
ne
si
Tanggal 21 Nopember 2013, Transfer E-Banking, Penerima Andianto
A
gu
ng
Tanggal 11 Desember 2013, Transfer E-Banking, Penerima Andianto



Tanggal 20 Januari 2014, Transfer E-Banking, Penerima Andianto
ub
lik
ah
ka
ep
10 Tanggal 21 Januari 2014, Transfer E-Banking, Penerima Andianto

Transfer E-Banking, Penerima Andianto Setiabudi, Jumlah : Rp.
200.000.000,-.
12 Tanggal 6 Februari 2014, Transfer E-Banking, Penerima Andianto
In
d
gu
180
on
ng
es
ah
11
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 180
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a

ng
14 Tanggal 20 Februari 2014, Tranfer E-Banking, Penerima Andianto

gu

16 Tanggal 27 Maret 2014, Transfer E-Banking, Penerima Andianto

17 Tanggal 28 Maret 2014, Transfer E-Banking, Penerima Andianto

ub
lik
ah
18 Tanggal 11 April 2014, Transfer E-Banking, Penerima Andianto

Setiabudi, Jumlah : Rp. 50.000.000,-
am
Bahwa data dan dokumen yang digunakan sebagai bahan audit yaitu : Rekening
Koran Bank BCA Nomor Rekening : 4553014258 atas nama Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada, Periode bulan Desember 2013 s/d Maret 2014.
ah
k
ep
Bahwa aliran dana kerekening pribadi Sdr. RUBIJANTO SETIABUDI sebesar Rp.
42.805.000,- dilakukan dengan 2 kali transfer, tetapi tidak disebutkan Nomor
Tanggal 18 Desember 2013, Transfer E-Banking, Penerima Rubijanto
A
gu
ng
In
do
ne
si
Rekening penerimanya, rinciannya yaitu :
Tanggal 7 Maret 2014, Transfer E-Banking, Penerima Rubijanto

Bahwa aliran dana kerekening pribadi Sdri. YULINDA TJENDRAWATI

SETIAWAN sebesar Rp. 893.000.000,- dilakukan dengan 10 kali transfer, tetapi
tidak disebutkan Nomor Rekening penerimanya, rinciannya yaitu :
1
Tanggal 3
Juni
2013,
Transfer
E-Banking,
Tanggal 15 Juli 2013,
Transfer E-Banking, Penerima Yulinda
Tjendrawati, Jumlah : Rp. 100.000.000,-.

Tanggal 30 Juli 2013,
Transfer E-Banking, Penerima Yulinda
ub
Yulinda
lik
ah
Tjendrawati, Jumlah : Rp. 5.000.000,-.-
Penerima
Tanggal 23 September 2013, Transfer E-Banking, Penerima Yulinda
ep
ka
ah
Tanggal 9 Oktober 2013, Transfer E-Banking, Penerima Yulinda

Tanggal 8 Nopember 2013, Transfer E-Banking, Penerima Yulinda
on
ng
es
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 181
ep
u
hk
am

Tanggal 6 Januari 2014, Transfer E-Banking, Penerima Yulinda
In
do
ne
si
a
Tanggal 14 Maret 2014, Transfer E-Banking, Penerima Yulinda
ng
Tanggal 10 April 2014, Transfer E-Banking, Penerima Yulinda
gu
10 Tanggal 21 April 2014, Transfer E-Banking, Penerima Yulinda

Bahwa data dan dokumen yang digunakan sebagai bahan audit yaitu : Rekening
Koran Bank BCA Nomor Rekening : 4553014258 atas nama Koperasi Cipaganti
ub
lik
ah
Karya Guna Persada, Periode bulan Desember 2008 s/d Januari 2014. Aliran dana
kerekening pribadi Sdri. JULIA SRI REDJEKI sebesar Rp. 710.391.855.769,-
am
dilakukan dengan 10 kali transfer, tetapi tidak disebutkan Nomor Rekening

penerimanya, rinciannya terlampir.
ep
Bahwa hasil Audit yang menyatakan adanya penyimpangan dana dari Rekening Bank
ah
k
BCA Nomor : 4553014258 atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada ke
Rekening pribadi atas nama Sdr. ANDIANTO SETIABUDI, Sdr. RUBIJANTO
In
do
ne
si
SETIABUDI, Sdri. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN dan Sdri. JULIA SRI

REDJEKI hanya bersifat sementara, karena hasil itu belum termasuk analisa dari
A
gu
ng
Rekening Koran yang lainnya.
Bahwa benar Kantor Akuntan Publik dimana ia bekerja sebagai auditor yakni KAP
Risman & Arifin telah melakukan audit investigatif pada Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada Kegiatan Operasional Tahun 2007 s.d 2014 (Kuartal I) atas
permintaan penyidik Polda jabar dan mengeluarkan 2 hasil audit yakni Hasil Audit
(sementara) No. 36/RA-Bd/LA-Inv/KC KGP/XI/2014 tanggal 24 November 2014.

Hasil audit sementara inilah yang saat itu dilampirkan dalam berkas perkara karena
yang merupakan lanjutan dari hasil audit (sementara) tanggal No. 36/RA-Bd/LA-
ub
Inv/KC KGP/XI/2014 tanggal 24 November 2014.
Bahwa hasil audit akhir No. 39/RA-Bd/LA-Inv/KC KGP/XII/2014 tanggal 15
ep
Desember 2014 telah dibawa, diterangkan dan ditunjukkan di muka persidangan

oleh Ahli Auditor dan diserahkan kepada majelis Hakim dimuka persidangan
kemudian diserahkan lebih lanjut kepada Penuntut Umum di muka persidangan.
adalah sebesar Rp. 4.779.976.704.333,- berasal dari 23.193 orang mitra sesuai
In
d
gu
182
on
ng
jumlah akta perjanjian
es
Bahwa total keseluruhan dana penyertaan modal sejak tahun 2007 s/d 30 April 2014
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
lik
LA-Inv/KC KGP/XII/2014 tanggal 15 Desember 2014. Adalah Hasil Audit akhir
ka
ah
pada saat itu kegiatan audit masih berjalan. Sedangkan Hasil Audit No. 39/RA-Bd/
Halaman 182
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa total pengembalian dana mitra sejak tahun 2007 s/d 30 April 2014 adalah
sebesar Rp. 1.515.288.083.333,-
Bahwa sisa dana mitra hingga tanggal 30 April 2014 yang menjadi tanggung jawab
ng
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada adalah sebesar Rp. 3.264.688.621.000,milik 14.779 orang mitra sesuai jumlah akta perjanjian
gu
Bahwa Penggunaan dana mitra diluar pengembalian dana mitra sejak tahun 2007 s/d
30 April 2014 adalah sebagai berikut :
Ahli menerangkan ada dana mitra yang masuk ke rekening Terdakwa I. ANDIANTO
SETIABUDI sebesar Rp. 17.066.000.000,-
ub
lik
ah
Bahwa ada dana mitra yang masuk ke rekening RUBIJANTO SETIABUDI sebesar
Rp. 42.805.000, Bahwa
ada dana mitra yang masuk ke rekening Terdakwa 3. YULINDA
am
TJENDRAWATI SETIAWAN sebesar Rp. 1.175.000.000,- dan sebesar Rp.

3.878.000.000,
ep
Bahwa ada tarikan tunai dari rekening-rekening dana kemitraan modal penyertaan
ah
k
Rp. 1.930.807.159.538,-. Bahwa dalam hasil audit menyebutkan nama Terdakwa 2.

JULIA SRI REDJEKI adalah karena tanggung jawab pengelolaan Koperasi
In
do
ne
si
termasuk keuangan ada di Ketua Pengurus Koperasi serta Terdakwa 2. JULIA SRI
REDJEKI disamping sebagai Ketua Pengurus juga adalah pemegang otorisasi
A
gu
ng
tandatangan rekening-rekening dana mitra di Koperasi Cipaganti
Bahwa ada pembayaran fee atau komisi kepada petugas-petugas sales marketing atau
financial consultant sebesar Rp. 61.260.687.264,-
Bahwa total dana mitra yang masuk ke PT. Cipaganti Citra Graha adalah sebesar Rp.
273.548.341.787,-, dimana senilai Rp.200.000.000,- karena ada perjanjian dengan

koperasi cipaganti
lik
Rp. 500.000.000.000,-, berdasar perjanjian perjanjian dengan koperasi cipaganti

Bahwa total dana mitra yang masuk ke PT. Cipaganti Guna Persada sebesar Rp.
ub
1.592.483.800,-
Bahwa total dana mitra yang masuk ke PT. Cipaganti Heavy Equiment total sebesar
ep
Rp. 78.599.664,-
Bahwa total dana mitra yang masuk ke PT. Cipaganti Global Corporindo sebesar Rp.
164.400.000.000,-
on
ng
es
3.380.000.000,-
Bahwa total dana mitra yang masuk ke PT. Cipaganti Inti Development sebesar Rp.
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
Bahwa total dana mitra yang masuk ke PT. Cipaganti Global Transporindo sebesar
Halaman 183
ep
u
hk
am

total dana mitra yang masuk ke PT. Cipaganti Trasindo sebesar Rp.
Bahwa
In
do
ne
si
a
11.582.000,-
ng
Bahwa total dana mitra yang masuk ke PT dan CV lainnya Rp. 9.159.187.275,-
Bahwa dana mitra ada yang digunakan untuk membayar bunga pinjaman kepada 24
pegawai sebesar Rp. 1.301.000.000,-
SYAHRIAL AZIZ, S.H., M.M., Ahli Perbankan dari Otoritas
Jasa Keuangan, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan

sebagai berikut :
ub
lik
ah
gu
Bahwa ada yang Ditransfer kepada Aneke L J Boyoh sebesar Rp. 104.600.000,
Bahwa ahli pernah diperiksa oleh Penyidik dan membenarkan keterangannya;

Bahwa ahli memberikan keterangan dengan sebenar-benarnya sesuai dengan bidang
am
ilmu dan kehlian yang di miliki;
Bahwa ahli menjelaskan bahwa keahlian yang saksi miliki yaitu Ahli dalam tindak
ah
k
ep
pidana perbankan yang diperoleh dari pengalaman kerja di Bank Indonesia selama
32 tahun dan dari pendidikan dan pelatihan yang dilaksanakan oleh Bank Indonesia
(BI), Otoritas Jasa Keuangan (OJK) maupun lembaga lainya;
In
do
ne
si
Bahwa ahli menjelaskan bahwa tidak kenal dengan orang yang bernama ANDIANTO
A
gu
ng
SETIABUDI, Sdri. JULIA SRI REDJEKI SETIABUDI, Sdri. YULINDA

TJENDRAWATI SETIAWAN dan Sdr, CECE KADARISMAN, dan saksi juga
belum pernah bertemu dan berbicara langsung dengan semua orang dimaksud;
Bahwa ahli menjelaskan bahwa saksi bertugas di Otoritas Jasa Keuangan sejak
tanggal 31 Desember 2013 (Penugasan dari Bank Indonesia) dengan Jabatan
Investigator Eksekutif dengan pangkat Deputi Direktur. Adapun tugas dan tanggung
jawab saya adalah : melakukan investigasi terhadap dugaan tindak pidana perbankan
serta menindaklanjuti hasil investigasi sesuai dengan prosedur kerja (SOP)
lik
tanggung jawab terlaksananya investigasi yang akurat, cepat, serta dapat ditindak
ub
lanjuti dengan pelimpahan hasil investigasi ke Direktorat Penyidikan OJK., dan

melaksanakan tugas lainya sesuai dengan penugasan dari atasan;
ep
Bahwa berdasarkan Undang-Undang Nomor : 21 tahun 2011, tentang Otoritas Jasa

Keuangan khususnya pasal 55 ayat (2) yang berbunyi , sejak anggal 31 Desember
2013, fungsi, tugas, dan wewenang pengaturan dan pengawasan kegiatan Jasa
ah
ka
ah
Departemen Pemeriksaan Khusus dan Investigasi Perbankkan (DKIP) , dengan
Undang Undang tersebut maka mulai tanggal 31 Desember 2013 , telah dialihkan
In
d
gu
184
on
ng
Fungsi, tugas dan wewenang pengaturan dan pengawasan sektor Perbankan dasri
es
Keuangan di sektor Perbankan beralih dari Bank Indonesia ke OJK . Dengan
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 184
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Umum dan BPR;
Bank Indonesia kepada OJK termasuk kewenangan pemberian Ijin pendirian Bank
ng
Bahwa yang dimaksud dengan simpanan menurut pasal 1 angka 5 Undang-undang
No.7 Tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan Undangundang No.10 Tahun 1998 (UU Perbankan) adalah dana yang dipercayakan oleh
gu
masyarakat kepada bank berdasarkan perjanjian penyimpanan dana dalam bentuk

giro, deposito, sertifikat deposito, tabungan dan atau bentuk lainnya yang
dipersamakan dengan itu.
Dengan demikian berdasarkan pasal tersebut, Unsur-unsur simpanan terdiri dari:

a. Adanya kepercayaan masyarakat penyimpan dana;
ub
lik
ah
b. Berdasarkan suatu perjanjian penyimpanan dana;
c. Bentuknya giro, deposito, sertifikat deposito, tabungan dan atau bentuk lainnya
am
yang dipersamakan dengan itu;
Rumusan Pasal 16 UU Perbankan adalah sebagai berikut :
Setiap pihak yang melakukan kegiatan menghimpun dana dari masyarakat dalam
ah
k
ep
bentuk simpanan wajib terlebih dahulu memperoleh izin usaha sebagai Bank Umum
atau Bank Perkereditan Rakyat dari Pimpinan Bank Indonesia (Otoritas Jasa
diatur dengan undang-undang tersendiri.
In
do
ne
si
Keuangan) , kecuali apabila kegiatan menghimpun dana dari masyarakat dimaksud
A
gu
ng
Dari rumusan Pasal 16 Ayat (1) UU Perbankan tersebut, terdapat unsur-unsur pokok
sebagai berikut :
a. Pelaku kegiatan dapat berupa perorangan maupun badan;

b. Penghimpunan dana masyarakat dalam bentuk simpanan;
c. Kewajiban pengajuan izin usaha sebagai Bank Umum atau BPR kepada Bank
Indonesia;
d. Pengecualian diatur dengan UU tersendiri.
lik
tersebut diatas dimaksudkan untuk mengakomodir produk-produk yang tidak persis

sama dengan giro, tabungan, deposito dan sertifikat deposito, tetapi memiliki
karakteristik yang dapat dipersamakan dengan giro, tabungan, deposito dan sertifikat
ub
ah
Bahwa perumusan bentuk lainnya yang dipersamakan dengan itu sebagaimana
deposito.
a. Adanya penyerahan dana;
ep
ka
Karakteristik dari simpanan dalam bentuk giro, yaitu :
ah
b. Dana berasal dari masyarakat;
c. Penarikannya dapat dilakukan setiap saat dengan menggunakan cek, bilyet giro,
es
sarana pembayaran lainnya atau dengan pemindahbukuan;
on
ng
d. Terdapat imbalan berupa uang dengan prosentase tertentu;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 185
ep
u
hk
am
Karakteristik dari simpanan dalam bentuk tabungan yaitu :

a. Adanya penyerahan dana.
ng
b. Dana berasal dari masyarakat.
In
do
ne
si
a
c. Penarikannya hanya dapat dilakukan menurut syarat tertentu yang disepakati,
tetapi tidak dapat ditarik dengan cek, bilyet giro, dan atau alat lainnya yang
gu
dipersamakan dengan itu.
d. Terdapat imbalan berupa uang dengan prosentase tertentu.

Karakteristik dari simpanan dalam bentuk deposito, yaitu :
a. Adanya penyerahan dana.

b. Dana berasal dari masyarakat.
nasabah penyimpanan dengan bank.
ub
lik
ah
c. Penarikannya hanya dapat dilakukan pada waktu tertentu berdasarkan perjanjian
am
d. Terdapat imbalan berupa uang dengan prosentase tertentu.
Karakteristik dari simpanan dalam bentuk sertifikat deposito yaitu :

a. Adanya penyerahan dana;
ah
k
ep
b. Dana berasal dari masyarakat;
c. Penarikannya hanya dapat dilakukan pada waktu tertentu berdasarkan perjanjian

d. Terdapat imbalan berupa uang dengan prosentase tertentu;
A
gu
ng
e. Sertifikat bukti penyimpanannya dapat dipindahtangankan.
In
do
ne
si
nasabah penyimpanan dengan bank;
Dengan demikian suatu kegiatan penghimpunan dana masyarakat dipersamakan

dengan simpanan apabila memiliki karakteristik sebagaimana tersebut diatas.
Bahwa Bank Indonesia/Otoritas Jasa Keuangan hanya berwenang memberikan Ijin

menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan sebagai Bank Umum
maupun BPR dan Industri Keuangan Non Bank (IKNB) seperti Asuransi, Dana
Pensiun. Bank Indonesia/OJK tidak mempunyai kewenangan dalam pemberian Ijin
lik
masyarakat dalam bentuk Penyertaan Modal;
Bahwa berdasarkan Pasal 16 Undang Undang Nomor 7 tahun 1992 tentang

Perbankan sebagaimana diubah dengan Undang-Undang Nomor 10 tahun 1998, tiap
ub
ah
kepada Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dalam kegiatan menghimpun dana
pihak yang menghimpun dana dalam bentuk simpanan harus terlebih dahulu
ep
ka
mendapatkan ijin dari Pimpinan BI (Bank Indonesia) sebagai Bank Umum atau
BPR, mengingat Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada bukan Bank Umum atau
ah
BPR, maka saya berpendapat bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tidak
es
In
d
gu
186
on
ng
Umum atau BPR;
pernah mendapatkan ijin dari Pimpinan BI (Bank Indonesia) sebagai sebagai Bank
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 186
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa berdasarkan Surat dari Diputi Direktur Perizinan Informasi dan Dokumentasi
Otoritas Jasa Keuangan Nomor : S-189/KR.213/2014 tanggal 05 November 2014
ng
yang diperlihatkan oleh penyidik, saya berpendapat bahwa Koperasi Cipaganti

Karya Guna Persada tidak pernah mendapatkan ijin dari Pimpinan BI sebagai Bank
Umum atau BPR, baik dalam masa kewenangan pengawasan dan pengaturan Bank
gu
oleh BI (Bank Indonesia) maupun setelah beralih ke OJK (Otoritas Jasa Keuangan);
Bahwa sesuai dengan kronologis tersebut di atas, kegiatan menghimpun dana
ah
masyarakat dalam bentuk penyertaan modal yang dilakukan oleh Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada sudah dapat dipersamakan dengan bentuk simpanan
sebagaimana diatur dalam pasal 16 Undang Undang Nomor 7 tahun 1992 tentang
ub
lik
Perbankan sebagaimana diubah dengan Undang-Undang Nomor 10 tahun 1998;

Bahwa berdasarkan kronologis unsur-unsur simpanan sebagaimana dijelaskan
am
tersebut
diatas, menurut
Ahli kegiatan menghimpun dana dari masyarakat
dalam bentuk penyertaan modal dapat dipersamakan dengan bentuk simpanan
ep
sebagaimana diatur dalam Pasal 16 Undang Undang Nomor 7 tahun 1992
ah
k
tentang Perbankan sebagaimana diubah dengan Undang-Undang Nomor 10 tahun

1998, maka perbuatan /tindakan saudara Andiantio dkk dapat dikenakan Pasal 46
In
do
ne
si
Undang Undang Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana diubah

dengan Undang-Undang Nomor 10 tahun 1998;
A
gu
ng
Bahwa penyertaan modal di koperasi cipaganti berkarakteristik simpanan dan dapat

dipersamakan dengan karakteristik simpanan perbankan yakni dalam penegrtian
bentuk lain yang dipersamakan dengan itu seperti disebut dalam pasal 1 angka 5
UU no 10 / 1998 tentang perbankan
Bahwa Koperasi dapat mengajukan ijin sebagai bank umum atau BPR
Koperasi cipaganti tak pernah ada ijin maupun ajukan ijin sebagai bank ke BI
Jawa
Barat).,
lik
Dra. ELIS YATIMAH, M.M., (Dinas Koperasi dan UKM

Provinsi
dibawah
sumpah
pada
pokoknya
ub
menerangkan sebagai berikut:
Bahwa ahli pernah diperiksa Penyidik dan membenarkan keterangannya :

Bahwa ahli bekerja PNS di Mataram tahun 1989 sampai tahun 1992, dan pada tahun
ep
1992 saksi pindah ke Kanwil Departemen Koperasi Jawa Barat dan terakhir
menjabat sebagai Kepala Bidang Koperasi pada Dinas Koperasi dan UKM Provinsi
ah
ka
ah
Jawa Barat dimana tugas dan tanggung jawab saksi sebagai kepala Bidang ialah
es
on
ng
tentang kelembagaan koperasi, penyuluhan koperasi dan usaha koperasi;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 187
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa sesuai dengan UU No.25 tahun 1992 Koperasi adalah badan usaha yang
beranggotakan orang seorang, atau badan hokum koperasi dengan melandaskan
ng
kegiatannya, berdasarkan prinsip koperasi sebagai gerakan ekonomi rakyat yang
berdasarkan atas azas kekeluargaan, dan jenis koperasi sesuai pasal 16 UU No. 25
tahun 1992 tentang perkoperasian didasarkan pada kesamaan kegiatan dan
gu
kepentingan ekonomi anggotanya dengan penjelasannya dasar untuk menentukan
jenis koperasi adalah kesamaan aktifitas, kepentinagn dan kebutuhan ekonomi
anggotanya seperti antara lain Koperasi simpan pinjam, koperasi konsumen,

koperasi Produsen, koperasi pemasaran dan Koperasi Jasa;
ah
Bahwa mengacu kepada PP No.4 tahun 1994 tentang pendirian dan perubahan
ub
lik
anggaran dasar koperasi adalah untuk koperasi primer/skunder tingkat Kabupaten /

Kota disahkan oleh Kepala OPD yang membidangi Koperasi dan UMKM Kab.Kota,
am
untuk tingkat provinsi keanggotaanya minimal 3 kabupaten kota dan untuk

tingkat Nasional keanggotaannya minimal 3 provinsi dan sebelum disahkan aktanya
ep
dibuat oleh Notaris sesuai dengan keputusan Menteri Negara Koperasi dan Usaha
ah
k
Kecil menengah No.98/Kep/M.KUKM/IX/2004 tentang notaris sebagai pembuat

akta koperasi;
In
do
ne
si
Bahwa Perubahan perijinan koperasi dilaksanakan apabila ada perubahan bidang

usaha, penggabungan atau pembagian koperasi pengurus wajib mengajukan
A
gu
ng
permintaan pengesahan atas perubahan anggaran dasar secra tertulis kepada Menteri;
Bahwa kewajiban Koperasi harus melakukan Rapat Anggota setiap tahun karena
pengurus atau pengawas mempertanggung jawabkan hasil usahannya kepada
Anggota karena rapat anggota merupakan pemegang kekuasaan tertinggi dalam
koperasi dan rapat anggota harus dihadiri oleh anggota yang pelaksanaannya diatur
dalam anggaran dasar;
Bahwa untuk internal koperasi pengawas dipilih dari dan oleh anggota koperasi
lik
ah
dalam rapat anggota, pengawas bertanggung jawab kepada rapat anggota, melakukan
pengawasan terhadap pelaksanaan kebijaksanaan dan pengelolaan koperasi,
berwenang melihat catatat yang ada pada koperasi dan berwenang mendapatkan
Koperasi
melakukan
sedangkan pengawasan yang dilakukan oleh Dinas
pembinaan - pembinaan dan melakukan verifikasi dan
ep
ka
keterangan yang diperlukan
identifikasi kelapangan, mengevaluasi laporan yang disampaikan pengurus koperasi,
memberikan saran-saran dan mengikuti rapat anggota apabila diundang;
ng
melaporkan perkembangan usaha melalui laporan pertanggungjawaban pengurus
In
d
gu
188
on
maupun pengawas setiap periode akhir tahun buku baik didalam RAT maupun diluar
es
Bahwa berdasarkan peraturan bahwa koperasi Cipaganti karya Guna persada harus
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ub
membuat laporan tertulis tentang hasil pelaksanaannya dan pengawas juga
Halaman 188
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
RAT kepada dinas koperasi yang telah mengeluarkan pengesahan badan hukum/ijin
koperasi;
ng
Bahwa didalam koperasi ada modal penyertaan sesuai dengan PP No.33 tahun 1998
tentang penyertaan modal terhadap koperasi berupa sejumlah uang atau barang
modal yang dapat dinilai dengan uang yang ditanamkan oleh pemodal untuk
gu
menambah dan memperkuat struktur permodalan koperasi dalam meningkatkan

kegiatan usahanya;
ah
Bahwa sesuai pasal 41 UU No. 25 tahun 1992 tentang perkoperasian Modal koperasi
terdiri dari modal sendiri dan modal pinjaman dimana modal sendiri dapat berasal
dari simpanan pokok, simpanan wajib, dana cadangan dan hibah sedangkan modal
ub
lik
pinjaman dapat berasal dari anggota, koperasi lainnya dan atau anggotanya, bank
dan lembaga keuangan lainnya, penerbitan obligasi dan surat utang lainnya serta
am
sumber lain yang syah
sedangkan pasal 42 Koperasi dapat melakukan pemupukan
modal yang berasal dari modal penyertaan, sedangkan usahan koperasi adalah usaha
ep
yang berkaitan langsung dengan kepentingan anggota untuk meningkatkan usaha
ah
k
dan kesejahteraan anggota, kelebihan kemampuan pelayanan koperasi dapat

digunakan untuk memenuhi kebutuhan masyarakat yang bukan anggota koperasi,
In
do
ne
si
koperasi menjalankan kegiatan usaha dan berperan utama disegala bidang ekonomi
rakyat adapun koperasi bisa melakukan kerjasama dengan pihak lain sesuai
A
gu
ng
persetujuan rapat anggota;
Bahwa
cara Koperasi melakukan pembagian keuntungannya (Sisa hasil usaha)
merupakan pendapatan koperasi yang diperoleh dalam satu tahun buku dikurangi
dengan biaya penyusutan dan kewajiban lainnya termasuk pajak dalam tahun buku
yang bersangkutan. SHU setelah dikurangi dana cadangan dibagikan kepada

anggota sebanding dengan jasa usaha yang dilakukan oleh masing-masing anggota
pemupukan dana cadangan ditetapkan dalam rapat anggota;

Bahwa
sesuai
dengan
Kepmen
No.145/Kep/M/VII/1998
tentang
petunjuk
ub
pelaksanaan penanaman modal penyertaan kepada koperasi bahwa pembagian

keuntungan :
ep
Bahwa tata cara, aturan dan prosedur pembagian dan penerimaan bagian dari
keuntungan yang dihasilkan oleh usaha yang dibiayai penyertaan setelah
dikurangi untuk cadangan modal bagi koperasi, pajak dan keperluan unit usaha
ah
ka
lik
keperluan lain dari koperasi sesuai dengan keputusan rapat anggota. Besarnya
ah
dengan koperasi, serta digunakan untuk keperluan pendidikan perkoperasian dan
secara proporsional atau bagi hasil yang seimbang atau dengan prosentase yang
on
ng
disepakati oleh kedua belah pihak;
es
koperasi, harus dirumuskan secara jelas secara perjanjian dengan mengaturnya
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 189
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Berdasarkan pasal 31 UU No.25 tahun 1992 bahwa pengurus bertanggung jawab

mengenai kegiatan pengelolaan koperasi dan usahanya kepada rapat anggota,
ng
sedangkan mengenai sangsinya sesuai pasal 34 disamping penggantian kerugian
tersebut apabila tindakan itu dilakukan dengan kesengajaan tidak menutup

kemungkinan bagi penuntut umum untuk melakukan penuntutan;
gu
Bahwa tugas pengawas koperasi melakukan pengawasan terhadap pelaksanaan

kebijaksanaan dan pengelolaan koperasi, membuat laporan tertulis tentang hasil
ah
pengawasan namun pengawas tidak dapat melaksanakan tugas pengurus seperti
ketua, wakil ketua, sekertaris dan bendahara dan apabila dilaksanakan menyalahi
aturan;
ub
lik
Bahwa sesuai UU No. 25 tahun 1992 bahwa kegiatan saudara ANDIANTO

SETIABUDI tidak dapat dibenarkan dan dapat dilakukan penuntut umum untuk
am
melakukan penuntutan;
Bahwa hasil usaha nilainya diatas 1 milyar wajib dilakukan external audit
oleh
ep
akuntan public dimana yang menjadi dasarnya adalah pasal 26 ayat (2) PP No.9
ah
k
tahun 1995 tentang pelaksanaan kegiatan usaha simpan pinjam oleh koperasi yaitu
neraca dan perhitungan laba rugi tahunan bagi koperasi unit simpan pinjam tertentu
In
do
ne
si
wajib terlebih dahulu diaudit oleh akuntan public dan diumumkan, selanjutnya
berdasarkan pemen No.19 /Per/M.KUKM/XI/ 2008 tahun 2008 tentang pedoman
A
gu
ng
pelaksanaan kegiatan usaha simpan pinjam oleh koperasi pasal 36 ayat (1) yaitu
neraca dan perhitungan hasil usaha tahunan KSP dan USP Koperasi yang telah
mencapat polume usaha paling sedikit 1 milyar wajib diaudit oleh akuntan public
dan dimumkan kepada anggota, pada papan pengumuman instansi membidangi
koperasi dimana koperasi atau USP berada serta melalui media masa;
Bahwa laporan audit harus dilaporkan secara benar apalagi dilakukan oleh akuntan
public dan hal tersebut juga harus diumumkan yang harus melaporkan hasil audit
ub
DJISMAN SAMOSIR, S.H., M.H., Ahli Hukum Pidana dari

UNIVERSITAS PARAHYANGAN BANDUNG, dibawah sumpah
pada pokoknya menerangkan sebagai berikut :
ep
Bahwa ahli pernah diperiksa Penyidik dan membenarkan keterangannya;
ilmu dan kehlian yang dimiliki;
Bahwa ahli dari tahun 2002 s/d sekarang sebagai Dosen Jurusan Hukum Pidana
In
d
gu
190
on
ng
Fakultas Hukum Unpar..
es
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
lik
ah
melalui pengawas.
Halaman 190
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Ahli tidak kenal dengan para Terdakwa dalam hubungan apapun.
Bahwa Rumusan Unsur pasal 372 KUH Pidana tentang Penggelapan, yaitu :
ng
Bunyi Pasal 372 KUH Pidana Barang siapa dengan sengaja memiliki dengan
melawan hak sesuatu barang yang sama sekali atau sebagiannya termasuk kepunyaan
orang lain dan barang itu ada dalam tangannya bukan karena kejahatan, dihukum
gu
karena penggelapan dengan hukuman penjara selama-lamanya empat tahun.
Penggelapan adalah kejahatan yang hampir sama dengan kejahatan pencurian,
bedanya bahwa pada pencurian barang yang dimiliki itu masih belum berada di
tangan pencuri dan masih harus diambilnya, sedangkan pada penggelapan waktu
ah
dimilikinya barang itu sudah ada di tangan si pembuat dan tidak dengan jalan
ub
lik
kejahatan.
Penggelapan sebagaimana yang diatur dalam Pasal 372 KUHP tersebut merupakan
am
suatu kejahatan yang harus dilakukan dengan sengaja, karena apabila kita melihat
unsur-unsur terbagi dua yaitu :
: - Memiliki.
ep
- Obyektif
ah
k
- Barang yang seluruhnya atau sebagian kepunyaaan orang
lain.
- Barang ini ada padanya atau dikuasai bukan karena kejahatan.

: - Dengan sengaja.
In
do
ne
si
- Subjektif
- Dengan melawan hukum.
A
gu
ng
Barangsiapa :
Ini berarti bahwa pelaku mengetahui dan sadar hingga ia dapat dipertanggung
jawabkan atas perbuatannya, jika dihubungkan dengan unsur-unsur lainnya, unsur

dengan sengaja diletakkan di muka unsur-unsur lainnya. Dengan demikian unsur
sengaja meliputi atau mempengaruhi semua unsur yang letaknya di belakang.
Ini berarti bahwa :
lik
ah
harus tahu bahwa perbuatannya melawan hukum.
Barang-barang diketahui oleh pelaku, bahwa perbuatan yang

dilakukan itu ditujukan pada barang.
Seluruhnya atau sebagian milik orang harus diketahui oleh pelaku.
Dikuasai bukan karena kejahatan pun harus diketahui.
bukan karena kejahatan ia kuasai barang itu harus disadari.
ub
ep
m
ka
Dengan melawan hukum, harus diketahui oleh pelaku. Pelaku
ah
Memiliki :
setiap tindakan yang mewujudkan suatu kehendak untuk melakukan kekuasaan yang
ng
nyata dan mutlak atas barang itu, hingga tindakan itu merupakan perbutan sebagai
on
pemilik atas barang itu. Pemilikan itu pada umumnya terdiri atas setiap perbuatan
es
Memiliki yaitu adalah setiap perbuatan penguasaan atas barang atau lebih tegas lagi
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 191
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
untuk menghapuskan kesempatan untuk memperoleh kembali barang itu oleh pemilik
yang sebenarnya dengan
ng
cara-cara menghabiskan atau memindah tangankan barang itu seperti makanan,

memakai, menjual, menghadiahkan dan menukar. Walaupun dalam hal-hal masih
dimungkinkan memperoleh kembali barang itu seperti pinjam meminjam, menjual
gu
dengan hak membeli kembali termasuk dalam pengertian memiliki, bahkan menolak
pengembalian atau menahan barang itu dengan menyembunyikan atau mengingkari

penerimaan barang sudah dapat dinyatakan perbuatan memiliki.
Barang yang seluruhnya atau sebahagian kepunyaan orang lain :
Barang tersebut harus ditafsirkan sebagai sesuatu yang mempunyai nilai di dalam
ub
lik
ah
kehidupan ekonomi seseorang, barang itu tidak perlu kepunyaan orang lain secara
keseluruhannya, sedangkan sebagian dari barang saja dapat menjadi objek pencurian,
am
jadi sebahagian lagi adalah kepunyaan si pelaku sendiri.
Dengan maksud untuk memiliki barang bagi diri sendiri secara melawan hukum.
Dengan maksud : istilah ini terwujud dalam kehendak, keinginan atau tujuan dari
ah
k
ep
pelaku untuk memiliki barang secara melawan hukum.
Melawan hukum : perbuatan memiliki yang dikehendaki tanpa hak atau kekuasaan
orang lain.
In
do
ne
si
sendiri dari pelaku. Pelaku harus sadar bahwa barang yang diambil adalah milik
A
gu
ng
Memiliki barang bagi diri sendiri :
Memiliki bagi diri sendiri adalah setiap perbuatan penguasaan atas barang itu seakanakan pemiliknya, sedangkan ia bukan pemiliknya. Maksud memiliki barang bagi diri
sendiri itu terwujud dalam berbagai jenis perbuatan yaitu menjual, memakai,
memberikan kepada orang lain, menggadaikan, menukarkan, merubahnya dan

sebagainya. Pendeknya setiap penggunaan atas barang yang dilakukan pelaku seakanakan pemilik, sedangkan ia bukan pemilik.
lik
Bunyi Pasal 378 KUH Pidana Barang siapa dengan maksud henak menguntungkan
dirinya atau orang lain dengan melawan hukum, baik dengan memakai nama palsu
atau peri keadaan yang palsu, baik dengan tipu muslihat, maupun dengan rangkaian
ub
ah
Bahwa Rumusan Unsur pasal 378 KUH Pidana tentang Penipuan, yaitu :
kebohongan, membujuk orang supaya memberikan suatu barang atau supaya
ep
ka
membuat utang atau menghapuskan piutang, dipidana karena penipuan dengan pidana
penjara selama-lamanya empat tahun.
ah
Penipuan dalam bentuk pokok (Bedrogh) adalah barang siapa dengan sengaja secara
nama palsu atau mempergunakan tipu daya atau mempergunakan sifat palsu atau
In
d
gu
192
on
ng
rangkaian kata-kata bohong sehingga tergereak hati orang lain untuk menyerahkan :
es
melawan hukum menguntungkan diri sendiri atau orang lain dengan mempergunakan
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 192
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Sesuatu benda atau mengaku berhutang atau menghapus piutang, perlu Saksi jelaskan
bahwa cara-cara yang digunakan dalam penipuan tidak perlu sekaligus cukup salah
ng
satu misalnya; dengan mempergunakan rangkaian kata-kata bohong. Demikian juga

mengenai sasaran penipuan tidak perlu terwujudu secara keseluruhan cukup salah
satu misalnya : menyerahkan sesuatu benda.
gu
Bahwa berdasarkan kronologis yang ahli dapatkan pada waktu dipenyidik

berpendapat bahwa patut diduga telah terjadi tindak pidana Penipuan sebagaimana
dimaksud dalam Pasal 378 KUH Pidana.
Bahwa Argumentasi hukum Ahli terhadap Pasal 378 KUH Pidana, yaitu :
ah
Bahwa Sdr. ANDIANTO menggunakan sarana secara tertulis,
ub
lik
berbentuk brosur, dimana dalam brosuyr tersenut diperjanjikan hal

hal yang bisa menguntungkan nasabah dengan berbagai cara, ternyata
am
pada akhirnya apa yang diperjanjikan itu, tidak benar.

2
Nasabah tergerah hatinya untuk menginvestasikan sejumlah uang,
ep
karena yakin dengan apa yang diperjanjikan didalam brosur, ternyata
ah
k
keyakinan mereka tidak terbukti.

3
Sdr. ANDIANTO, bahkan menggunakan uang nasabah untuk
In
do
ne
si
membayar keuntungan keuntungan nasabah yang lain, artinya

dengan cara seperti itu dapat dipastikan tidak ada pengembangan
A
gu
ng
usaha dari Sdr. ANDIANTO, karena ia menggunakan uang Mitra

untuk membayar keuntungan Mitra yang lain.
Tindakan Sdr. ANDIANTO yang memperhgunakan uang Mitra untuk
membayar Tiket Pesawat untuk dirinya, juga tidak beralasan, karena

uang itu bukan uang pribadinya.
Tindakan
Sdr.
ANDIANTO, membayar
gaji
Direksi
dengan
mengambil uang Mitra, juga telah membuktikan bahwa apa yang
lik
ah
dijanjikan dalam brosur ada usaha, adalah kebohongan belaka.
Tindakan Sdr. ANDIANTO yang menjanjikan keuntungan sebesar 1,6

% sampai dengan 2 % perbulan, sebenarnya juga merupakan suatu
ub
tindakan yang tidak masuk akal, karena ia tidak bergerak didunia

perdagangan (jual beli) dan sebagai perbandingan, prosentase uang
ep
ka
yang kita investasikan di Bank 1 tahun hanya maximum 8 %, dan

koperasi mirip keuntungannya dengan Bank. Jadi menurut kemat
Berdasarkan argumentasi tersebut, dapat dipastikan bahwa Sdr. ANDIANTO telah
on
ng
melanggar Pasal 378 KUH Pidana tentang Penipuan, kerena telah menggunakan
es
akal.
ah
Saksi, keuntungan yang dijanjikan adalah sesuatu yang tidak masuk
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 193
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
rangkaian kata kata bohong dantipu muslihat, sehingga tetgerak hati orang lain
untuik menginvestasikan uangnya di Koperasi Ciopaganti Karya Guna Persada, dan
ng
oleh karena itu dapat diminta pertanggung jaweabannya berdasarkan Pasal 378 KUH
Pidana.
Argumentasi hukum ahli terhadap Pasal 372 KUH Pidana, yaitu :
gu
Uang yang diserahkan oleh Saksi Korban

dan para Mitra lainnya
ke Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada, bukan
merupakan Titipan, tetapi bentuk investasi

dengan konsekuensi pemilik uang akan
2
ub
lik
ah
mendapatkan keuntungan.
Penggunaan uang para Mitra Koperasi untuk
am
kepentingan
lainnya
dikatagorikan
sebagai
tidak
perbuatan
dapat
tindak
pidana Penggelapan, tetapi perbuatan itu
ah
k
ep
adalah justru menguatkan perbuatan tindak

pidana Penipuan.-
In
do
ne
si
Berdasarkan argumentasi tersebut, ahli berpendapat bahwa Sdr. ANDIANTO
A
gu
ng
SETIABUDI tidak melanggar ketentuan Pasal 372 KUH Pidana tentang Penggelapan.
4
I.
TAJUDIN,
S.H.,
M.H.,
Ahli
Hukum
Pidana
dari
UNIVERSITAS PADJADJARAN BANDUNG, dibawah sumpah

Bahwa ahli keterangan dengan sebenar-benarnya sesuai dengan bidang ilmu dan
lik
Bahwa ahli sebagai dosen fakultas Hukum Unpad sejak awal tahun 2005 s.d.
sekarang, Staf pembantu Dekan bidang akademik dan kemahasiswaan sejak tahun
2005 s.d. tahun 2011, Sekretaris Akademik Magister Hukum Unpad tahun 2012 s.d
ep
awal 2014 s.d sekarang ;
Bahwa ahli tidak kenal dengan para Terdakwa dalam hubungan apapun.
Bahwa ahli menjelaskan :
ka
pengembangan kegiatan dan kreativitas mahasiswa fakultas Hukum Unpad sejak
es
A Rumusan Unsur pasal 372 KUH Pidana tentang

Penggelapan, yaitu :
In
d
gu
194
on
ng
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ub
2013, Sekretaris BBH Fakultas Hukum Unpad tahun 2013, Ketua pusat
ah
keahlian yang di miliki.
Halaman 194
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bunyi Pasal 372 KUH Pidana Barang siapa dengan sengaja memiliki dengan
melawan hak sesuatu barang yang sama sekali atau sebagiannya termasuk
ng
kepunyaan orang lain dan barang itu ada dalam tangannya bukan karena
kejahatan, dihukum karena penggelapan dengan hukuman penjara selamalamanya empat tahun.
gu
Penggelapan adalah suatu tindak pidana yang memiliki unsur-unsur sebagai
ah
berikut:
Unsur barang siapa,merujuk kepada orang.
Unsur dengan sengaja,sebagai willens en wetens diartikan menghendaki dan

mengetahui,bahwa pelaku
telah menghendaki atau bermaksud untuk
ub
lik
menguasai suatu benda secara melawan hukum, dan mengetahui bahwa

benda tersebut sebagian atau seluruhnya adalah kepunyaan orang lain.
am
Unsur menguasai dengan melawan hukum,unsur ini diartikan bahwa

penguasaan sesuatu objek/barang oleh pelaku tidak memiliki alas haknya
Unsur sesuatu barang,diartikan sebagai benda baik berwujud maupun tidak
berwujud;
Sebagian atau seluruhnya kepunyaan orang lain,dalam unsur ini barang yang
In
do
ne
si
ah
k
ep
atau menguasai seolah-olah ia adalah pemiliknya;
dikuasai oleh pelaku baik sebagian maupun seluruhya adalah kepunyaan
A
gu
ng
orang lain;
Unsur barang itu berada padanya bukan karena kejahatan,bahwa objek/

benda yang ada dalam penguasaan pelaku bukan karena kejahatan,misalnya
karena dipinjamkan, disewakan, dititipkan, diper-cayakan, diperjanjikan dan

sebagainya;
lik
ah
berikut : penggelapan yang dilakukan oleh orang atau benda yang berada
kekuasaannya
karena
hubungan kerja
pribadinya, karena
mata
ub
dibawah
pencahariannya atau karena mendapat upah,dihukum dengan hukuman penjara

selama-lamanya lima tahun.
ep
Bahwa Pasal 374 KUHP sebagai suatu penggelapan dengan kualifikasi yakni
tindak pidana dengan unsur-unsur yang memberatkan;
Hubungan kerja pribadi diartikan hubungan kerja yang timbul karena diadakannya
suatu perjanjian kerja;
on
ng
es
ka
Penggelapan Dalam Jabatan, yaitu :
Penggelapan Dalam Jabatan yaitu tindak pidana dengan rumusan delik sebagai
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
B Rumusan Unsur Pasal 374 KUH Pidana tentang
Halaman 195
ep
u
hk
am

Yang diatur dalam pasal 374 bukan masalah tindak pidana penggelapan yang
In
do
ne
si
a
dilakukan dalam jabatan melainkan hanya tindak pidana penggelapan yang
ng
dilakukan oleh pelaku dalam fungsi-fungsinya;
Bahwa unsur-unsur pasal penggelapan dalam Pasal 374 merujuk

pasal 372 KUHP,namun dalam pasal 374 benda
ah
yang dikuasai
seseorang adalah karena hubungan kerja pribadi, karena mata

pencahariannya atau karena mendapat upah.
gu
kepada unsur-unsur pasal pengelapan sebagaimana tercantum dalam
C Rumusan Unsur pasal 378 KUH Pidana tentang

Penipuan, yaitu :
ub
lik
Bunyi Pasal 378 KUH Pidana Barang siapa dengan maksud hendak
menguntungkan dirinya atau orang lain dengan melawan hukum, baik dengan
am
memakai nama palsu atau peri keadaan yang palsu, baik dengan tipu muslihat,
maupun dengan rangkaian kebohongan, membujuk orang supaya memberikan
ep
suatu barang atau supaya membuat utang atau menghapuskan piutang, dipidana
ah
k
karena penipuan dengan pidana penjara selama-lamanya empat tahun.
Barang siapa,unsur ini merujuk kepada orang;
In
do
ne
si
Penipuan adalah suatu tindak pidana yang memiliki unsur-unsur sebagai berikut:
Dengan maksud untuk menguntungkan diri sendiri atau orang lain
A
gu
ng
secara melawan hukum,unsur ini merupakan salah satu bentuk

sengaja, bahwa opzet di dalam pasal ini haruslah ditafsirkan sebagai
opzet dalam arti sempit atau semata-mata sebaagai opzet als

oogmerk, sehingga maksud dari pelaku tidak boleh ditafsirkan lain
kecuali untuk
menguntungkan dirinya atau orang lain secara
melawan hukum;
lik
muslihat, rangkaian kebohongan,
Nama palsu itu haruslah berupa nama orang, nama tersebut dapat merupakan
nama yang sebenarnya bukan merupakan nama dari pelaku sendiri, atau
ub
ah
Dengan memakai nama palsu atau peri keadaan yang palsu, tipu
memang merupakan nama dari pelaku sendiri akan tetapi yang tidak diketahui
ka
oleh umum nama tersebut juga bisa merupakan sebuah nama yang tidak
ep
digunakan oleh seorangpun.
Keadaan palsu,diartikan bahwa keadaan yang disampaikan oleh seseorang
ah
bukan keadaan yang sebenarnya/tidak sebenarnya;
In
d
gu
196
on
ng
menimbulkan kepercayaan orang atau memberikan kesan kepada orang yang
es
Tipu muslihat yaitu tindakan-tindakan yang sedemikian rupa sehingga dapat
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 196
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
digerakkkan seolah-olah keadaannya sesuai dengan kebenaran, padahal tidak

sesuai dengan sebenarnya;
kebohongan,diartikan
serangkaian
kata-kata
ng
Rangkaian
yang
terjalin
sedemikian rupa sehingga kata-kata tersebut mempunyai hubungan antara yang

satu dengan yang lain dan dapat menimbulkan kesan seolah-olah kata-kata yang
gu
satu itu membenarkan kata-kata yang lain,padahal semuanya sesungguhnya
tidak sesuai dengan kebenaran.
Membujuk orang supaya memberikan suatu barang atau supaya

membuat utang atau menghapuskan piutang,unsur ini diartikan
bahwa tujuan dari si pelaku adalah adanya penyerahan barang dari
ub
lik
ah
orang yang digerakkan/dibujuk atau supaya membuat utang atau

menghapuskan piutang.
am
Bahwa ahli menjelaskan bahwa dari beberapa fakta yang ada dimungkinkan dapat
terjadi tindak pidana penggelapan jika memenuhi unsur-unsur tindak pidana
pengelapan sebagaimana diatur dalam pasal 372 KUHP.
ah
k
ep
Bahwa dalam peristiwa hukum ini dapat dimungkinkan terjadi tindak pidana
penipuan sebagaimana diatur dalam pasal 378 KUHP,apabila fakta fakta dapat
In
do
ne
si
mendukung terpenuhinya unsur-unsur tindak pidana penipuan sebagaimana diatur

dalam pasal 378 KUHP.
A
gu
ng
Adanya fakta bahwa saudara Terdakwa Andianto setiabudi yang mengkonsep brosur
penawaran menjadi mitra koperasi CKGP, dalam bsosur diterangkan tulisan-tulisan
yang isinya antara lain :
Menjanjikan keuntungan yang besar yaitu berkisar antara 1,5 % sampai dengan 2
Perusahaan dalam keadaan sehat.
Menjanjikan berbagai hadiah berupa (umroh,mobil,mas dll) terhadap para Investor
lik
yang akan bergabung dalam koperasi cipaganti Karya Guna Persada.
Menjamin dan bertanggung jawab sepenuhnya atas kerugian yang timbul sebagai
ub
akibat dari usaha yang dikelolanya, dan tidak membebankan kerugian kepada pihak
kedua (Ivestor/mitra).
Tidak akan digunakan untuk usaha untung-untungan, yang dapat mengakibatkan
ep
kerugian pihak ke dua.
Bahwa dari adanya brosur penawaran yang dikonsep oleh andianto setiabudi dan
ah
ka
ah
% setiap bulan dari jumlah dana disesuaikan dengan uang yang di investasikan.
mitra koperasi CKGP dengan berbagai janji yang ada dalam brosur tersebut sehingga
ng
membuat saksi korban(dadi mulyadi) tergerak/terbujuk untuk ikut menyertakan uang
on
sebesar Rp 300.000.000 kepada koperasi CKGP dengan harapan bahwa saksi korban
es
sarana informasi lain seperti website, pameran-pameran, marketing untuk menjadi
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 197
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
akan mendapatkan apa yang dijanjikan yang ada dalam isi penawaran brosur
tersebut,dari keterangan saksi ambarwati menerangkan bahwa ada fakta sejak bulan
ng
nopember 2013 tentang keadaan koperasi yang sebenarnya dalam posisi kesulitan
keuangan (tidak sehat) dalam hal ini termasuk didalamnya kesulitan untuk
memberikan keuntungan kepada mitra koperasi yang sudah jatuh tempo dan
gu
pengembalian uang pokok mitra koperasi CKGP yang jatuh tempo,sehingga apa yang
diinformasikan dalam brosur tersebut tidak sebenarnya, namun tersangka andianto S
masih tetap melakukan penawaran untuk menarik mitra koperasi baru CKGP dengan
janji janji sebagaimana tercantum yang ada dalam isi brosur sehingga menimbulkan
kepercayaan kepada saksi korban bahwa memang benar apa yang dijanjikan dalam isi
ub
lik
ah
brosur penawaran dan akta perjanjian yang dibuat dihadapan notaris memang adalah
hal yang sebenanrnya sehingga keadaan ini yang menyebabakan saksi korban
am
percaya, sehingga saksi korban tergerak/terbujuk untuk menyerahkan uang

penyertaan modal kepada koperasi CKGP padahal keadaan yang sebenarnya tidak
sesuai/bukan yang sebenarnya, sehingga patut diduga bahwa perbuatan ANDIANTO
ah
k
ep
S yang masih tetap menarik dana mitra dengan tidak menerangkan bahwa posisi
koperasi CKGP sedang mengalami kesulitan keuangan (tidak sehat) dapat diduga
In
do
ne
si
merupakan tipu muslihat, namun demikian harus ditemukan fakta-fakta pendukung

bahwa adanya kegiatan penawaran untuk menjadi mitra koperasi CKGP sejak
A
gu
ng
bulan Nopember 2013 memang adanya niat /tujuan dari tersangka untuk
menguntungkan diri sendiri (tersangka ANDIANTO S) atau orang lain dalam hal ini
bahwa uang saksi korban sebagai mitra koperasi digunakan untuk untuk pembayaran
THR (a.n. DEDI SUPRAPTO), pembelian tiket pesawat atas nama ANDIANTO
SETIABUDI dan pembayaran gaji YULINDA TJENDRAWATI (dari keterangan

saksi ambarwati bahwa uang tersebut digunakan untuk pembayaran gaji direksi anak
perusahaan rekanan koperasi CKGP, harus dilihat terlebih dahulu isi keterangan ahli
lik
tidak. Jika memang benar ada fakta dan didukung alat bukti bahwa niat/tujuan
tersangka ANDIANTO S dari penghimpunan dana mitra saksi korban (DADI
MULYADI) atau mitra baru koperasi CKGP setelah periode Nopember 2013 dengan
ub
ah
perkoperasian, apakah hal ini masih dalam lingkup pengembangan koperasi atau
sarana menjanjikan sebagaimana isi dalam brosur penawaran padahal sebenarnya isi
bukan keterangan yang sebenarnya/tidak sebenarnya
ep
ka
keterangan dalam brosur
sehingga menyebabkan saksi korban tergerak/terbujuk sehingga menyebabkan saksi
ah
korban menyerahkan uang sebagai penyertaan modal ke koperasi CKGP
lain(untuk untuk pembayaran THR (a.n. DEDI SUPRAPTO), pembelian tiket
In
d
gu
198
on
ng
pesawat atas nama ANDIANTO SETIABUDI) secara melawan hukum/tersangka
es
dimaksudkan tersangka ANDIANTO S untuk menguntungkan diri sendiri atau orang
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 198
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
tidak berhak untuk memperoleh keuntungan/menggunakan uang saksi korban sebagai

penyertaan modal ke koperasi CKGP untuk digunakan sebagai kepentingan diri
ng
pribadi atau orang lain.
Dari fakta-fakta tersebut patut diduga terjadi tindak pidana penipuan sebagaimana
diatur dalam Pasal 378 KUHP.
gu
Bahwa ahli Pasal 378, Pasal 372 dan Pasal 374 dapat diterapkan jika fakta fakta dan
alat bukti memenuhi unsur-unsur tindak pidana dalam pasal Pasal 378, Pasal 372 dan
Pasal 374.
Argumentasi hukum Ahli terhadap Pasal 378 KUH Pidana, yaitu :
Ahli jelaskan bahwa dalam peristiwa hukum ini dapat dimungkinkan terjadi tindak
ub
lik
ah
pidana penipuan sebagaimana diatur dalam pasal 378 KUHP,apabila fakta fakta dapat
mendukung terpenuhinya unsur-unsur tindak pidana penipuan sebagaimana diatur
am
dalam pasal 378 KUHP.
Adanya fakta bahwa saudara ANDIANTO SETIABUDI yang mengkonsep brosur

penawaran menjadi mitra koperasi CKGP,dalam bsosur diterangkan tulisan-tulisan
ep
ah
k
yang isinya antara lain :
Menjanjikan keuntungan yang besar yaitu berkisar antara 1,5 % sampai dengan
investasikan.
In
do
ne
si
2 % setiap bulan dari jumlah dana disesuaikan dengan uang yang di

Perusahaan dalam keadaan sehat.
Menjanjikan berbagai hadiah berupa (umroh,mobil,mas dll) terhadap para
A
gu
ng
Investor yang akan bergabung dalam koperasi cipaganti Karya Guna Persada.
Menjamin dan bertanggung jawab sepenuhnya atas kerugian yang timbul

sebagai akibat dari usaha yang dikelolanya, dan tidak membebankan kerugian
kepada pihak kedua (Investor/mitra).
Tidak akan digunakan untuk usaha untung-untungan, yang dapat mengakibatkan
ub
Dr. ETTY MULYATI, S.H., M.H., Ahli Hukum Perdata dari

ep

Bahwa ahli akan memberikan keterangan dengan sebenar-benarnya sesuai dengan
Bahwa ahli sebagai Staf Pengajar Fakultas Hukum Universitas Padjadjaran, Bandung,
mengajar mata kuliah Hukum Perdata.
on
ng
es
bidang ilmu dan kehlian yang dimiliki.
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
lik
ah
kerugian pihak ke dua.
Halaman 199
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa ahli berdasarkan Pasal 1313 KUHPerdata :
Perjanjian adalah suatu
ng
perbuatan dimana satu orang atau lebih mengikatkan dirinya terhadap satu orang
atau lebih. Terhadap definisi tersebut perlu diberi catatan bahwa yang dimaksud
dengan perbuatan adalah perbuatan hukum, dan seharusnya para pihak saling
gu
mengikatkan diri. Pengertian perjanjian dalam Pasal 1313 KUHPerdata tersebut

hanya mengenai perjanjian yang menimbulkan perikatan yaitu perjanjian obligatoir.
perjanjian diperlukan 4 (empat) syarat, yaitu :
Sepakat mereka yang mengikatkan dirinya;
Cakap untuk membuat perikatan;
Suatu hal tertentu;
Suatu sebab atau causa yang halal.
sahnya
ub
lik
am
ah
Bahwa berdasarkan Pasal 1320 KUH Perdata mengatur bahwa untuk
Bahwa Dalam Hukum Perikatan di kenal asas kekuatan mengikat dari perjanjian,
ah
k
ep
bahwa pihak-pihak harus memenuhi apa yang telah dijanjikan, sebagaimana

disebutkan dalam Pasal 1338 ayat 1 dan 2 KUH Perdata; bahwa perjanjian berlaku
sebagai Undang-Undang bagi para pihak yang membuatnya. Perjanjian tidak dapat
In
do
ne
si
di batalkan oleh salah satu pihak kecuali sepakat untuk membatalkan perjanjian.
A
gu
ng
bahwa Tidak terpenuhinya syarat subyektif (mengenai orangnya) akibat hukumnya
dapat dibatalkan (vernietigbaar), dapat dibatalkan baru mempunyai akibat sesudah

orang tsb mengajukan hal itu kepada hakim. Bila syarat obyektif tidak terpenuhi
maka akibat hukumnya batal demi hukum (nietig), perjanjian dianggap tidak pernah
ada dan harus dikembalikan pada keadaan semula, dengan kata lain dari semula
tidak pernah dilahirkan suatu perjanjian.
Bahwa Perjanjian dapat di batalkan apabila tidak memenuhi syarat subyektif yaitu
tidak memenuhi kesepakatan dan tidak cakap hukum. Sepakat artinya kecocokan
lik
Unsur kesepakatan ada penawaran dan penerimaan. Kesepakatan tersebut harus
ub
terbebas dari cacat kehendak yaitu kekhilafan (dwaling), paksaan (dwang) dan
penipuan (bedrog).
ep
Bahwa Perjanjian tersebut tidak memenuhi syarat sahnya perjanjian, unsur

kesepakatannya mengandung cacat kehendak sehingga perjanjian terancam dapat
dibatalkan.
berdasarkan kronologis tersebut diatas terdapat cacat kehendak yaitu adanya
In
d
gu
200
on
ng
penipuan (bedrog) Pasal 1328 KUHPerdata yaitu sengaja melakukan tipu muslihat
es
Bahwa Kesepakatan dalam membuat perjanjian harus terhindar dari cacat kehendak,
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
antara kehendak kedua belah pihak, ada persesuaian dari pernyataan kehendak.
Halaman 200
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
dengan memberikan keterangan palsu dan tidak benar untuk membujuk pihak
lawannya supaya menyetujuinya. Investor tertarik dan menyetujui perjanjian
ng
melakukan investasi di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada (Koperasi CKGP)

karena penawaran yang menjanjikan keuntungan yang besar yaitu berkisar antara
1,5 % sampai dengan 2 % setiap bulan dari jumlah dana disesuaikan dengan uang
gu
yang di investasikan; Perusahaan dalam keadaan sehat; Menjanjikan berbagai hadiah

berupa (umroh,mobil,mas dll) terhadap para Investor yang akan bergabung dalam
Koperasi CKGP; Menjamin dan bertanggung jawab sepenuhnya atas kerugian yang
timbul sebagai akibat dari usaha yang dikelolanya, dan tidak membebankan kerugian
kepada pihak kedua (Investor/mitra).
ub
lik
ah
Bahwa oleh karena dalam kesepakatan terdapat cacat kehendak berupa penipuan
(bedrog) maka perjanjian tersebut dapat di batalkan.
am
Bahwa Koperasi CKGP penerima modal kedudukannya sebagai debitur dan pihak
pemberi modal sebagai kreditur, pada Debitur ada kewajiban untuk memenuhi objek
ep
perikatan (prestasi) dan jika tidak melaksanakan kewajibannya tersebut bukan
ah
k
karena keadaan memaksa maka debitur melakukan ingkar janji (wanprestasi). Dalam
perjanjian kerjasama penyertaan dan pengelolaan modal usaha disepakati bahwa
In
do
ne
si
dengan 2 %
Debitur memberikan keuntungan yang besar yaitu berkisar antara 1,5 % sampai
setiap bulan dari jumlah dana disesuaikan dengan uang yang di
A
gu
ng
investasikan, menjamin dan bertanggung jawab sepenuhnya atas kerugian yang

timbul sebagai akibat dari usaha yang dikelolanya, dan tidak membebankan kerugian
kepada investor/mitra dan tidak akan digunakan untuk usaha untung-untungan, yang
dapat mengakibatkan kerugian pihak ke dua. Dalam hal ini Debitur terbukti tidak
melaksanakan prestasinya (ingkar janji/wanprestasi).
Bahwa Perjanjian tersebut tidak memenuhi syarat sahnya perjanjian sesuai ketentuan
lik
cacat kehendak sehingga perjanjian dapat dibatalkan. Perjanjian yang dibuat dan
ditanda tangani para pihak mengikat sebagai undang-undang bagi para pihak yang
membuatnya, jika pihak yang berkewajiban tidak melaksanakan isi perjanjian maka
dianggap wanprestasi. Wanprestasi membawa akibat bahwa kreditur dapat minta
ub
ah
Pasal 1320 KUHPerdata, syarat subyektif yaitu unsur kesepakatannya mengandung
ka
ganti rugi atas biaya, rugi dan bunga yang di deritanya (Pasal 1243 KUHPerdata).
ep
Pemenuhan perikatan;
Pemenuhan perikatan dengan ganti rugi;
Ganti rugi;
Pembatalan perjanjian timbal balik;
Pembatalan dengan ganti rugi.
es
on
ng
ah
Dalam hal debitur ingkar janji, kreditur dapat menuntut :
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 201
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa Koperasi CKGP telah wanprestasi, namun tidak menutup kemungkinan bila
isi perjanjian tersebut telah bertentangan dengan undang-undang, kesusilaan dan
ng
ketertiban umum, misalnya perjanjian tersebut melanggar Undang-undang Koperasi

dan/atau
Undang-undang Perbankan
dapat dikategorikan sebagai Perbuatan
Melawan Hukum. Berdasarkan Pasal 1365 KUH Perdata bahwa untuk dapat
gu
melakukan gugatan berdasarkan perbuatan melawan hukum, harus dipenuhi unsur
Perbuatan yang melawan hukum (onrechtmatige daad);
Harus ada kesalahan;
Harus ada kerugian;
Adanya hubungan kausal antara perbuatan dan kerugian.
am
ub
lik
ah
unsur sebagai berikut :
DR. R. KARTIKASARI, S.H., M.H., Ahli Hukum Koperasi dari

ep
ah
k
In
do
ne
si
ilmu dan kehlian yang di miliki.
A
gu
ng
Bahwa ahli dari tahun 1986 sampai dengan sekarang bekerja sebagai Dosen Fakultas
Hukum Unpad.
Bahwa berdasarkan Pasal 6, 7, 9 dan 10 UU nomor 25 Tahun 1992 Koperasi Primer
didirikan oleh sekurang kurangnya 20 orang, dibuat akta pendirian yang memuat
anggaran dasar (boleh akta dibawah tangan atau akta notaris), akta pendirian tersebut
dimohonkan pengesahan dari pemerintah. Pengesahan Akta pendirian Koperasi
lik
setelah akta pendirian disahkan oleh Pemerintah.
Bahwa berdasarkan Pasal 30 UU Nomor 25 tahun 1992 Pengurus Koperasi

mempunyai Tugas (a) Mengelola Koperasi dan Usahanya (b) mengajukan rancangan
ub
ah
diumumkan dalam Berita negara Republik Indonesia. Status badan hukum diperoleh
rencana kerja serta rancangan rencana anggaran pendapatan dan belanja koperasi, (c)
ep
ka
menyelenggarakan Rapat Anggota, (d)mengajukan laporan dan pertanggungjawaban

pelaksanaan tugas, (e)menyelenggarakan pembukuan keuangan dan inventaris secara
ah
tertib, (f) memelihara daftar buku anggota dan pengurus. Selain mempunyai tugas
gu
202
sesuai
Anggaran
dasar, (c) melakukan
on
ng
baru serta pemberhentian anggota
In
d
dalam dan di luar pengadilan, (b)memutuskan penerimaan dan penolakan anggota
es
tugas tersebut Pengurus Koperasi mempunyai kewenangan (a) mewakili Koperasi di
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 202
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
tindakan dan upaya bagi kepentingan dan kemanfaatan Koperasi sesuai dengan
tanggung jawabnya dan keputusan Rapat Anggota.
ng
Bahwa berdasarkan pasal 41 dan 42 UU Nomor 25 Tahun 1992 Modal Koperasi
terdiri dari modal sendiri, modal pinjaman dan modal penyertaan. Modal sendiri
berasal dari (a) simpanan Pokok, (b) Simpanan Wajib, (c) Dana Cadangan dan (d)
gu
Hibah. Modal Pinjaman dapat berasal dari (a) Anggota, (b) Koperasi lainnya dan/
anggotanya, (c) Bank dan lembaga keuangan lainnya (d) penerbitan obligasi dan
surat utang lainnya.
ah
Bahwa cara mendapatkan modal Koperasi tergantung pada jenis dan sumbernya,
untuk modal yang bersumber dari Anggota dan dana cadangan akan ditetapkan
ub
lik
berdasarkan Rapat Anggota. Kemudian untuk sumber lainnya, hibah, pinjaman,

penerbitan obligasi atau surat utang lainnya dan modal penyertaan, harus
am
diperhatikan Keputusan Rapat Anggota, Rezim Hukum yang berlaku (misalnya

untuk penerbitan Obligasi dan Surat Utang) dan perjanjian yang merupakan realisasi
ep
dari kerjasama pemukan modal Koperasi. Misalnya Untuk modal penyertaan diatur
ah
k
dal PP Nomor 33 Tahun 1998. Terkait Pengelolaan Koperasi pengurus sebagaimana

telah dijelaskan mempunyai tugas tugas antara lain membuat pembukuan keuangan
In
do
ne
si
1992
dan inventaris secara tertib. Kemudian berdasarkan Pasal 35 UU Nomor 25 Tahun

: Setelah tahun Buku Koperasi ditutup, paling lambat 1 bulan sebelum
A
gu
ng
diselenggarakan rapat anggota tahunan, Pengurus menyusun laporan tahunan yang
memuat sekurang kurangnya : (a) perhitungan tahunan yang terdiri dari Neraca
akhir tahun hukum yang baru lampau dan perhitungan hasil usaha dari tahun yang
bersangkutan serta penjelasan atas dokumen tersebut, (b) Keadaan Usaha Koperasi
dan hasil usaha yang dapat dicapai. Laporan tersebut harus ditanda tangani oleh
semua pengurus kecuali yang tidak mau harus memberi alasan. Selanjutnya tentang
mekanisme pembagian keuntungan harus dibedakan antara anggota Koperasi dengan
lik
UU nomor 25 tahun 1992 , yaitu : (a) Sisa hasil usaha Koperasi merupakan
pendapatan Koperasi yang diperoleh dalam satu tahun buku dikurangi dengan biaya,
penyusutan dan kewajiban lainnya termasuk pajak dalam tahun buku yang
ub
ah
Bukan Anggota Koperasi. Untuk Anggota Koperasi dapat mengacu pada pasal 45
bersangkutan, (b) Sisa hasil usaha setelah dikurangi dana cadangan, dibagikan
ep
ka
kepada anggota sebanding dengan jasa usaha yang dilakukan oleh masing masing
anggota dengan Koperasi, sesuai dengan Keputusan Rapat Anggota, (c) Besarnya
ah
pemupukan dana cadangan ditetapkan dalam Rapat Anggota. Kemudian untuk
on
pihak.
ng
kaidah menurut rezim hukum masing masing dan kontrak yang dibuat oleh para
es
modal pinjaman dan modal penyertaan pembagian keuntungannya mengikuti kaidah
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 203
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa Modal Koperasi dapat bersumber dari luar anggota koperasi, baik berupa
pinjaman maupun modal penyertaan. Jadi secara normatif dapat dibenarkan Koperasi
ng
Cipaganti menghimpun dana dari masyarakat (non anggotata) dengan menjanjikan
keuntungan dalam jumlah tertentu. Hanya dalam praktiknya kontrak yang dibuat
antara Koperasi Cipaganti dengan pemilik modal agak rancu antara Judul Kontrak
gu
dengan Isi Kontrak, tetapi yang harus lebih diperhatikan adalah isi kontrak yang
merupakan kehendak para pihak. Apabila memperhatikan isi kontrak, maka modal
yang dihimpun oleh Koperasi Cipaganti dari masyarakat (non Anggota) termasuk
kategori pinjaman.
ah
Mengingat kategori
dana yang dihimpun oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna
ub
lik
Persada adalah pinjaman dari masyarakat (non Anggota), maka penyaluran modal
tersebut harus sesuai dengan yang sudah diperjanjikan kepada pemilik modal dan
am
mengingat pinjaman tersebut secara hukum merupakan pinjaman Koperasi sebagai

Badan Hukum, maka penggunaan/penyaluran modal tersebut harus disetujui oleh
ep
Rapat Anggota. Jadi apabila sesuai perjanjian dan disetujui oleh rapat Anggota dapat
ah
k
dibenarkan penyaluran modal kepada perusahaan perusahaan milik Sdr Adianto

Setiabudi. Hanya secara praktik bisnis dikhawatirkan terjadi benturan kepentingan
sebagai Pengawas Koperasi Cipaganti dengan
In
do
ne
si
antara kedudukan Sdr Adianto
kedudukannya sebagai Pemilik dan atau Direksi/Komisaris pada perusahaan
A
gu
ng
perusahan tempat modal disalurkan.
Bahwa modal yang berasal dari pinjaman harusnya digunakan untuk hal hal yang
sudah diperjanjikan dalam kontrak dengan mitra pemilik modal dan Keputusan
Rapat Anggota. Penggunaan/Pengelolaan Uang Koperasi merupakan kewenangan

Pengurus Koperasi, sehingga Sdr Adianto Setiabudi dalam Kapasitas sebagai
pengawas tidak memiliki kewenangan menggunakan uang koperasi, jadi secara
lik
Bahwa rekening milik Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada asumsinya akan berisi
dana yang merupakan aset Koperasi baik aset Badan Hukum, anggota atau milik
mitra pemodal. Secara umum semua tindakan yang tidak sesuai dengan isi kontrak
dengan mitra pemilik modal dan Keputusan Rapat Anggota, maka tindakan tersebut
ub
ah
hukum tindakannya tidak sesuai dengan perundang-undangan.
ka
tidak dapat dibenarkan. Secara lebih detail harus ditemukan kontruksi hukum
ep
keluarnya modal dari Koperasi Cipaganti ke dalam perusahaan perusahaan milik Sdr
Adianto Setiabudi, apakah Koperasi meminjamkan atau koperasi membeli saham.
ah
Benar tidaknya harus diseleksi per transaksi, contoh pengembalian modal dan
In
d
gu
204
on
ng
Adianto) tidak benar, karena itu kewajiban dari PT masing masing. Apalagi untuk
es
pembayaran keuntungan dibenarkan, tetapi membayar gaji direksi PT (milik Sdr.
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 204
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
kepentingan pribadi pengurus dan pengawas. Kecuali ada dokumen keuangan bahwa
ng
itu merupakan pinjaman.

7
Dr. LASTUTI ABUBAKAR, S.H.,
M.H.,
Ahli Hukum
gu
Perbankan dari UNIVERSITAS PADJADJARAN BANDUNG

dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai berikut :
Bahwa ahli pernah di periksa Penyidik dan membenarkan keterangannya;
ah
Bahwa ahli Riwayat Pendidikan S1 Fakultas Hukum Universitas Padjadjaran
Bandung , lulus Tahun 1986, Magister Hukum Bisnis Universitas Padjadjaran
Bandung, lulus Tahun 1999, S3 Program Doktor Ilmu Hukum Universitas
ub
lik
Padjadjaran Bandung, lulus Tahun 2006. Bahwa Sejak tahun 1988 sampai sekarang
menjadi tenaga pengajar (dosen) di Fakultas Hukum, Magister Ilmu Hukum, dan
am
Magister Kenotariatan Fakultas Hukum- Universitas Padjadjaran, untuk mata kuliah

Hukum Perbankan, Hukum Jaminan, Hukum Surat Berharga dan Pasar Modal,
ep
Kapita Selekta Hukum Perjanjian, Hukum Kejahatan Bisnis dan Hukum Adat.
ah
k
Bahwa ahli tidak kenal dengan para Terdakwa dalam hubungan apapun;
Bahwa jenis badan usaha yang fungsinya menghimpun dana dari masyarakat dengan
In
do
ne
si
imbalan bunga atau bagi hasil adalah perbankan berdasarkan UU No. 10 Tahun 1998
Tentang Perubahan UU No : 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan dan UU No. 21
A
gu
ng
Tahun 2008 Tentang Perbankan Syariah. Berdasarkan Pasal 3 UU Perbankan ,fungsi

utama perbankan Indonesia adalah sebagai penghimpun dana dan penyalur dana
masyarakat.
Deposan (penyimpan dana) akan mendapatkan keuntungan berupa
bunga yang sudah ditetapkan oleh Bank.
Sedangkan dalam perbankan syariah,
deposan akan mendapat bagian dari bagi hasil. Berdasarkan Pasal 16 UU Perbankan,
setiap pihak yang melakukan kegiatan menghimpun dana dari masyarakat dalam
bentuk simpanan, wajib terlebih dahulu memperoleh izin usaha sebagai Bank Umum
lik
dari Pimpinan Bank Indonesia, kecuali apabila
kegiatan menghimpun dana dari masyarakat dimaksud diatur dengan Undang-
ub
undang tersendiri. Dengan berlakunya UU No. 21 Tahun 2011 izin diberikan oleh
Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Bahwa bunga yang dijanjikan oleh Bank kepada nasabah harus mengacu pada batas
ka
ah
atau Bank Perkreditan rakyat
ep
bunga yang ditetapkan oleh Bank Indonesia (BI rate). Besaran BI rate tidak selalu
sama (tidak tetap). Per September 2014 , Bank Indonesia menetapkan BI Rate adalah
ah
7,50 %. Penentuan bunga Bank ini penting, mengingat Lembaga Penjamin Simpanan
ng
melebihi bunga yang telah ditetapkan. Selain BI rate, maka acuan bunga bank adalah
on
suku bunga penjaminan yang ditentukan oleh LPS, yang besarannya disesuaikan.
es
(LPS) akan menjamin simpanan para nasabah apabila bunga Bank tidak
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 205
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Kisaran suku bunga penjaminan pada tahun 2014 misalnya adalah 7,25 % untuk
Bank Umum dan 10,25 % untuk BPR pertahun. Apabila bunga 1,5 %-2 % perbulan,
ng
atau 18-24 % pertahun, maka dapat dikatakan besaran bunga tersebut jauh diatas
bunga bank yang ditetapkan , baik oleh BI maupun LPS. Dari sudut hukum
perbankan, maka apabila badan usaha bank menetapkan suku bunga yang lebih
gu
tinggi, maka simpanan nasabah tidak akan dijamin oleh LPS. Hal ini akan merugikan
nasabah penyimpan apabila Bank dipailitkan atau dilikuidasi.
Bahwa diperkenankan tidaknya Koperasi menghimpun dana dan menyalurkannya

kepada pihak ketiga harus ditinjau berdasarkan ketentuan hukum yang mengatur
tentang koperasi (UU Koperasi). Mengingat ahli ditugaskan untuk menjadi ahli
ub
lik
ah
bidang hukum perbankan, maka ahli tidak memiliki kompetensi menilainya;

Bahwa di dalam hal badan usaha menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk
am
simpanan, maka harus tunduk pada ketentuan Perbankan, khususnya memperoleh

ijin dari BI atau OJK berdasarkan UU No : 21 Tahun 2011. Berdasarkan Pasal 46
ep
UU Perbankan Barang siapa menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk
ah
k
simpanan tanpa izin usaha dari Pimpinan Bank Indonesia sebagaimana dimaksud
dalam Pasal 16, diancam dengan pidana penjara sekurang-kurangnya 5 (lima) tahun
(sepuluh
milyar
rupiah)
dan
A
gu
ng
Rp.200.000.000.000,00 (dua ratus milyar rupiah).
In
do
ne
si
10.000.000.000,00
dan paling lama 15 (lima belas tahun) serta denda sekurang-kurangnya Rp.
paling
banyak
Bahwa pelanggaran terhadap ketentuan perbankan harus terlebih dahulu dibuktikan

bahwa badan usaha tersebut melakukan penghimpunan dana dari masyarakat.
Berdasarkan kronologis yang telah ahli dapatkan saat penyidikan, terdapat indikasi
penghimpunan dana masyarakat yang dalam kronologis disebutkan sebagai

penyertaan modal. Menurut pendapat Saksi, kurang tepat disebut penyertaan modal,
lik
pemilik modal dalam perusahaan atau kerjasama, dan pembagian keuntungan sesuai
dengan keuntungan yang diperoleh oleh perusahaan. Ahli berpendapat bahwa
hubungan
hukum antara
investor
dan koperasi bukanlah penyertaan modal,
melainkan simpanan, dimana investor merupakan kreditor penyimpan, dan atas
ub
ah
mengingat ciri penyertaan modal bersifat aktif, kedudukan investor adalah sebagai
ka
dana simpanan tersebut memperoleh imbalan tetap. Hal ini dapat disimpulkan dari
ep
beberapa hal yaitu : dana akan dikembalikan dalam waktu tertentu, pemilik dana
mendapatkan imbalan tetap (seperti bunga), dan pemilik dana bebas dari kerugian.
ah
Dalam UU Perbankan, Pasal 1 mengartikan simpanan adalah dana yang
dana dalam bentuk giro, deposito, sertifikat deposito, tabungan dan atau bentuk
In
d
gu
206
on
ng
lainnya yang dipersamakan dengan itu.
es
dipercayakan oleh masyarakat kepada bank berdasarkan perjanjian penyimpanan
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 206
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bahwa Penyertaan modal mendudukkan pemilik modal (investor) secara hukum

sebagai pemilik dari sebagian usaha yang menerima penyertaan modal. Sebagai
ng
pemilik dari sebagian usaha, pemilik modal (investor) berhak menerima bagian
keuntungan secara proporsional sesuai dengan modal yang disertakan serta ikut
menanggung kerugian. Dalam hal badan usaha tersebut dibubarkan atau dipailitkan,
gu
maka pemilik modal ikut bertanggung jawab sebesar modal yang disertakan,
sedangkan simpanan menempatkan penyimpan sebagai kreditor atau pihak yang
berhak, yaitu berhak atas pengembalian dana yang disimpan beserta keuntungan
yang telah diperjanjikan. Dalam hal badan usaha dibubarkan atau dipailitkan, maka
penyimpan tetap dapat menuntut pengembalian dana simpanan beserta keuntungan
ub
lik
ah
yang telah diperjanjikan;
Bahwa hubungan hukum antara pemilik dana (investor ) dan koperasi lebih banyak
am
memiliki ciri sebagai simpanan. Hal ini terlihat dari beberapa hal :
Investor tidak terlibat secara aktif dalam usaha koperasi, khususnya
ah
k
ep
tidak ikut menanggung kerugian dan risiko apapun.

Investor akan memperoleh kembali dana yang disertakan beserta
keuntungan yang tetap setiap bulannya.
Investor berkedudukan sebagai kreditor dari koperasi.
In
do
ne
si
Bahwa berdasarkan UU Koperasi, apakah praktik investasi seperti yang dilakukan
A
gu
ng
oleh para investor ke dalam koperasi dapat dibenarkan atau tidak. Apabila tidak,
maka badan usaha yang diperkenankan menghimpun dana masyarakat dalam bentuk
simpanan adalah Bank. Berdasarkan Pasal 16 UU Perbankan, Pihak yang

menghimpun dana masyarakat dalam bentuk simpanan wajib memperoleh ijin usaha
dari Pimpinan Bank Indonesia /OJK. Apabila PAsal 16 UU Perbankan tidak

dipenuhi, maka berlaku Pasal 46 UU Perbankan yang mengatur Barang siapa
menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan tanpa izin usaha dari
lik
pidana penjara sekurang-kurangnya 5 (lima) tahun dan paling lama 15 (lima belas
ub
tahun) serta denda sekurang-kurangnya Rp. 10.000.000.000,00 (sepuluh milyar

rupiah) dan paling banyak Rp.200.000.000.000,00 (dua ratus milyar rupiah).
Bahwa berdasarkan Pasal 16 UU Perbankan mengatur bahwa setiap pihak yang
ep
melakukan kegiatan menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan,

wajib terlebih dahulu memperoleh izin usaha sebagai Bank Umum atau Bank
dari Pimpinan Bank Indonesia, kecuali apabila kegiatan
Perkreditan rakyat
menghimpun dana dari masyarakat dimaksud diatur dengan Undang-undang

maka Pasal 46 UU Perbankan
ng
tersendiri Apabila Pasal 16 terpenuhi,
dapat
on
diterapkan. Apabila Pihak berdasarkan Pasal 16 UU Perbankan merupakan badan
es
ah
ka
ah
Pimpinan Bank Indonesia sebagaimana dimaksud dalam Pasal 16, diancam dengan
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 207
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Hukum, maka badan hukum tersebut lah yang dapat dimintai pertanggungjawaban.
Badan hukum akan diwakili oleh direksi atau pengurus baik di luar maupun di dalam
ng
pengadilan.
Bahwa Koperasi tunduk pada UU Perkoperasian, oleh karena itu terlebih dahulu
harus dilihat UU Perkoperasian. Namun demikian, apabila terdapat indikasi aktivitas
gu
yang dilakukan bukan menjadi aktivitas yang dibenarkan berdasarkan UU
Perkoperasian dan ketentuan terkait, maka UU Perbankan, khususnya Pasal; 16 dan
Pasal 46 UU Perbankan dapat diterapkan;
ub
lik
dipersidangan sebagai berikut :
Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI, memberikan keterangan dipersidangan pada

pokoknya sebagai berikut:
Bahwa Terdakwa hingga saat ini dirinya adalah Ketua Pengawas di Koperasi
ep
ah
k
am
ah
-----------Menimbang, bahwa selanjutnya Para Terdakwa telah memberikan keterangan
Bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada didirikan pada tahun 2002 berdasar
In
do
ne
si
akta nomor 518/BH.10-Diskop/2002 tanggal 15 Februari 2002 dengan susunan

pengurus awal : Ketua: Terdakwa 1, Sekretaris Julinda Tjendrawati Setiawan,
A
gu
ng
Bendahara Julia Sri Redjeki. Kemudian ada perubahan kepengurusan sesuai Berita
Acara Pergantian Pengurus Antar Waktu No: 004/KCKGP/BA/XI/2007 tanggal

20-11-2007 dengan susunan pengurus : Ketua Julia Sri Redjeki, Sekretaris 1 Cece
Kadarisman, Sekretaris 2 Yulinda Tjendrawati Setiawan, Bendahara 1 Endarlin

Garniatin, sedang ia sendiri sebagai Ketua Pengawas. Kemudian dilakukan
perubahan kepengurusan lagi pada tanggal 14 Juni 2012 berdasar akta notaris
nomor 22 tentang perubahan anggaran dasar dengan susunan pengurus: Ketua Julia
lik
ah
Sri Redjeki, Sekretaris Cece Kadarisman, Bendahara Yulinda Tjendrawati Setiawan

dan ia sendiri sebagai Ketua Pengawas dengan Susanto Hadi sebagai anggota
Pengawas. Selanjutnya tahun 2013 dilakukan lagi perubahan pengurusdalam rapat
ub
anggota tahunan dengan susunan pengurus Ketua Rochman Sunarya Saleh, Wakil
ka
Ketua Julia Sri Redjeki, Sekretaris I Cece Kadarisman, Bendahara Yulinda
ep
Tjendrawati dan ia sendiri sebagai Ketua Pengawas Pengawas Koperasi didampingi

Rubijanto dan Herly Hernawan sebagai anggota pengawas;
Bahwa anggota koperasi cipaganti karya guna persada adalah sesuai dengan data
ah
Bahwa modal awal koperasi sebesar Rp.15.000.000,- seperti dalam akta pendirian
on
gu
208
In
d
pertama;
ng
es
bukti yang pernah ditunjukkan dan diterangakan oleh saksi Ade Sugih Daradjatun;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 208
ep
u
hk
am

Bahwa Terdakwa sebagai direktur di PT PT yang ada di Cipaganti Grup diantaranya
In
do
ne
si
a
PT Cipaganti Citra Graha, PT Cipaganti Global Transporindo, dan di anak-anak
ng
perusahaan kedua PT tersebut ia ada yang menjabat sebagai direktur maupun

komisaris;
Ia menerangkan di grup Cipaganti ada PT public dan non public;
Bahwa posisi koperasi adalah mitra strategis PT PT di Cipaganti Grup;
Ia menerangkan sebelumnya tahun 2002 pernah menghimpun penyertaan modal
gu
ah
Bahwa pada tahun 2007 ia bersama Cece Kadarisman pernah konsultasi ke
Bapeppam soal persyaratan go public PT Cipaganti Citra Graha dan dijelaskan
ub
lik
dari masyarakat ke PT. Cipaganti Citra Graha;
syarat go public tidak boleh ada lebih dari 50 kewajiban kepada pihak lain di luar
PT dan saat itu ia membicarakan dengan Cece untuk menghimpun modal melalui
am
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang kemudian dilaksanakanl;
Bahwa ide awal untuk penyertaan modal ke koperasi bareng-bareng dengan Cece
ah
k
ep
Kadarisman;
Ia menarangkan tidak pernah mengangkat pengelola khusus di koperasi untuk

mengelola dana penyertaan modal melainkan langsung dikelola oleh pengurus dan
Ia membenarkan untuk penyertaan modal diberikan bunga tetap tiap bulan dihitung
A
gu
ng
In
do
ne
si
Koperasi sejak awal;
ia yang mengatur semuanya termasuk penggunaan dana penyertaan modal di
dari investasi mitra yang masuk;
Ia menerangkan benar sejak awal hingga akhir menghimpun dana dikoperasi sekitar
4,7 trilyun dan hingga tahun 2014 masih ada dana mitra yang menjadi
tanggungjawab koperasi sebesar Rp. 3,2 trilyun sesuai hasil audit Supena;
Ia menerangkan benar ada uang-uang mitra yang masuk ke PT-PT yakni ke PT
lik
milyar, PT. Cipaganti Global Corporindo Rp.1,592 milyar, PT Cipaganti Global

Corporindo sebesar Rp. 164 milyar;
Ia menerangkan sumber dana untuk membayar mitra yang menyertakan modal ke
ub
koperasi diambil dari dana mitra yang masuk dan ia menyebutnya sebagai dana
ep
talangan keuntungan;
Ia menerangkan dari 8 PT yang ada hanya PT. Cipaganti Citra Graha yang bisa
Hasil keuntungan PT CCG untuk bayar cicilan utang bank PT CCG;
Ia berani janjikan keuntungan kepada calon mitra karena pengalaman bisnisnya bisa
on
ng
mengembangkan cipaganti citra graha;
es
untung yang lainnya belum ada keuntungan;
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
Cipaganti Citra Graha 200 milyar, PT Cipaganti Global Transporindo Rp. 500
Halaman 209
ep
u
hk
am

Bahwa pembayaran kewajiban ke mitra bermasalah pada bulan maret 2014 karena
In
do
ne
si
a
adalah masalah cash flow;
Bahwa harga batu bara turun tahun 2012;
Bahwa disamping membayar bunga kepada mitra ia juga membayar bunga bank;
Ia tidak menjawab dengan jelas saat ditanya majelis soal kenapa memberikan bunga
ng
gu
ke mitra lebih tinggi dari bunga bank;
ah
Ia menerangkan benar yang membuat isi brosur adalah dirinya dan ide untuk
menuangkan kalimat penyertaan modal susuai PP 33 tahun 1998 dalam brosur

adalah dirinya tapi ia lupa siapa yang memintanya untuk memasukkan;
Ia membenarkan ada dana mitra koperasi yang mengalir ke rekening pribadi istrinya
ub
lik
Ia yang membuat hitungan hitungan yang ada dalam brosur;
Ia menerangkan sadar dan tahu perjanjian dengan mitra;
Ia sadar ada klausul yang tidak membolehkan usaha yang sifatnya untung-untungan
Ia menerangkan perusahan (PT-PT) belum bisa memberikan keuntungan kepada
ep
ah
k
am
maupun dirinya ;
mitra karena baru jalan belum untung;
Asset-aset tanah yang disebut di Kalimantan bukan milik koperasi tapi milik
A
gu
ng
perusahaan (PT) Cipaganti Group;
Usaha yang benar-benar milik koperasi hanya SPBU;
Ia menerangkan benar ada dana yang mengalir ke rekening pribadinya dan rekening
Yulinda Tjendrawati atas instruksinya;
Ia menerangkan benar koperasi punya hutang di Bank Bukopin;
Ia menerangkan dirinya yang memberikan keputusan untuk memberi fee kepada

Nilai SPBU sekitar Rp.20 milyar;
Nilai tambang kira kira 6 trilyun;
Nilai tanah milik PT PT di Kalimantan belum bisa diperkirakan karena belum

diolah menjadi proyek;
lik
ub
ah
marketing;
ka
In
do
ne
si
Di PT Karindo koperasi bukan pemilik tambang emas;
Ia tidak bisa menunjukkan sertifikat tanah-tanah di Kalimantan melainkan hanya

Ia menerangkan tambang emas yang ada ditawar investor 10 juta dollar namun ia
gu
210
on
ng
es
Ia menerangkan benar ada putusan PKPU,
tidak bisa menunjukkan data;
In
d
ah
ep
berupa gambar-gambar semacam print out computer gambar foto satelit ;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 210
ep
u
hk
am
Terdakwa 2. JULIA SRI REDJEKI, memberikan keterangan dipersidangan pada

Ia menerangkan terakhir sebagai Wakil Ketua pengurus Koperasi Cipaganti Karya
ng
Guna Persada, sebelumnya menjadi Ketua;
Ia menerangkan tidak tahu mengenai anggaran dasar dan perubahan-perubahannya
gu
meskipun dirinya adalah Ketua Koperasi;

Ia tidak punya wawasan, keahlian di bidang perkoperasian;
Ia menerangkan ide penyertaan modal berasal dari Andianto dan Cece Kadarisman;
Tahu soal brosur dan isinya yang membuat brosur adalah pengawas (Andianto) dan
ia menyetujuinya;
ub
lik
ah
Yang menentukan besarnya bunga tetap tiap bulan kepada mitra adalah
Andiantoyanag menandatangani perjanjian-perjanjian dan pengeluaran adalah
Ia tahu posisi uang mitra terakhir di Koperasi adalah sekitar 3,2 trilyun;
Tarikan tunai total senilai sekitar 1,9 trilyun ia menerangkan tidak tahu tapi
ep
ah
k
am
dirinya;
mengakui bahwa dirinya dan Yulinda yang punya otoritas untuk menandatangani
Disamping sebagai Ketua di Koperasi ia juga menerangkan dirinya menjabat
In
do
ne
si
rekening-rekening koperasi sesuai dengan specimen;
A
gu
ng
sebagai komisaris di PT-PT di grup cipaganti diantaranya PT. Cipaganti Citra

Graha;
Bahwa perusahaan-perusahaan di grup cipaganti dimana ia sebagai komisaris yang

sudah menghasilkan adalah PT Cipaganti Citra Graha yang lainnya belum ;
Ia menerangkan tidak mengetahui masalah keuangan di Koperasi;
Ia menerangkan tugasnya di koperasi diantaranya hanya mengecek pembayaran-
Ia menerangkan yang mengatur penggunaan uang mitra di koperasi adalah andianto;
Ia membenarkan pengurus koperasi tidak mengangkat pengelola keuangan khusus
lik
untuk mengelola dana mitra;
Hingga terakhir kerja di koperasi sebagai wakil ketua pengurus koperasi ia tetap
ub
memegang otorisasi tandatangan di rekening koperasi;
Ia menerangkan kerja di koperasi adalah kerja sambilan;
Ia menerangkan tahu isi perjanjian dengan mitra dan ada klausul kerugian akan
ditanggung koperasi;
Bahwa koperasi tidak punya ijin dari BI untuk menghimpun dana masyarakat;
Ia tahu sebagai pengurus pekerjaannya sebagai ketua dilangkahi oleh Pengawas
on
Koperasi Andianto tapi dirinya tidak pernah protes;
es
ep
ng
ka
ah
pembayaran pantas atau enggak pembayaran tersebut;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 211
ep
u
hk
am

Pernah melihat usaha tambang di Kalimantan saat pembukaan tambang, dan pernah
In
do
ne
si
a
produksi tapi sekarang tidak produksi lagi serta ia tidak tahu maslah penjualannya;
Yang mnegurus tambang di Kalimantan adalah Rubijanto Setiabudi;
Ia tahu PKPU bulanMei 2014 tapi tidak tahu isinya;
Ia tidak tahu dana dana mitra yang dikeluarkan dari rekening penyertaan modal
ng
gu
koperasi dipergunakan untuk apa;
Ia sadar dana mitra sebesar 4,7 trilyun yang dihimpun koperasi besar sekali;
Saat ditunjukkan bukti dokumen 6 pinjaman fiktif untuk koperasi Cipaganti seolah-
olah Terdakwa 2, Terdakwa 3, Terdakwa 4 meminjamkan uang ke koperasi sesuai
ub
lik
yang dimaksud dalam hasil audit investigative, ia membenarkan tandatangan di

perjanjian itu adalah tandatangannya ;
Terdakwa 3. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN, memberikan keterangan

dipersidangan pada pokoknya sebagai berikut:
Ia menerangkan terakhir sebagai bendahara pengurus Koperasi Cipaganti Karya
ep
ah
k
am
ah
Guna Persada, sebelumnya sudah masuk sebagai pengurus koperasi sejak tahun
Ia menerangkan yang menunjuknya sebagai pengurus koperasi awalnya di anggaran
A
gu
ng
dasar adalah Andianto Seiabudi suaminya;
Ia tidak punya wawasan, keahlian di bidang perkoperasian ;
Ia menerangkan tidak tahu mengenai anggaran dasar dan perubahan-perubahannya

meskipun dirinya adalah pengurus Koperasi;
Ia menerangkan tidak tahu ide siapa penyertaan modal di kperasi;
Tahu soal brosur dan isinya yang membuat brosur adalah pengawas (Andianto) dan
ia menyetujuinya;
yang menandatangani pengeluaran adalah dirinya;
lik
Yang menentukan besarnya bunga tetap tiap bulan kepada mitra adalah Andianto
Ia tahu posisi uang mitra terakhir di Koperasi Cipaganti adalah sekitar 3,2 trilyun;
Ia menerangkan bahwa dirinya dan Julia Sri Rejeki yang punya otoritas untuk
ub
ah
In
do
ne
si
2002;
Disamping sebagai pengurus di Koperasi ia juga menerangkan dirinya menjabat
ep
ka
menandatangani rekening-rekening koperasi sesuai dengan specimen;
Bahwa yang dilakerjakannya di koperasi adalah memeriksa pekerjaan admin;
Ia sadar andianto sebagai pengawas sudah overlap tugas pengurus koperasi;
Ia menerangkan tidak mengetahui masalah keuangan di Koperasi;
on
In
d
gu
212
es
ng
ah
sebagai komisaris di PT-PT di grup cipaganti;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 212
ep
u
hk
am

Ia membenarkan ada uang mitra koperasi yang masuk ke rekeningnya di Bank UOB
In
do
ne
si
a
sebesar Rp.1.175.000.000,- ;
Ia juga membenarkan ada tarikan tunai sebesar Rp.893.000.000,-;
Ia tahu rekening rekening pengeluaran di Koperasi bersumber dari dana mitra
ng
penyertaan modal yang masuk ke koperasi;
Ia menerangkan yang mengatur penggunaan uang mitra di koperasi adalah andianto;
Ia membenarkan pengurus koperasi tidak mengangkat pengelola keuangan khusus
am
ah
untuk mengelola dana mitra ;
Hingga terakhir kerja di koperasi ia tetap memegang otorisasi tandatangan di

rekening koperasi;
Pernah melihat usaha Hotel di Bali ;
Ia tidak tahu dana dana mitra yang dikeluarkan dari rekening penyertaan modal
koperasi dipergunakan untuk apa;
Ia sadar dana mitra sebesar 4,7 triltun yang dihimpun koperasi besar sekali;
Ia membenarkan soal adanya 2 token BCA terkait rekening dana mitra di koperasi,
ep
ah
k
ub
lik
gu
token ke 1 untuk menginput perintah pembayaran sedangkan token 2 untuk otorisasi
pembayaran;
Ia mnegaku digaji 15 Juta di Koperasi;
Ia menerangkan gaji andianto di Cipaganti sebesar Rp.150 juta tiap bulan tapi tidak
A
gu
ng
In
do
ne
si
tahu itu dari koperasi atau perusahaan di luar koperasi ;
Terdakwa 4. CECE KADARISMAN, memberikan keterangan dipersidangan pada

Ia masuk sebagai pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sejak tahun
2007 sesuai dengan Berita Acara Pergantian Pengurus Antar Waktu tanggal
lik
koperasi;
Ia ditunjuk tanpa melalui RAT dan ia tidak punya pengalaman, wawasan,
Yang menunjuknya sebagai pengurus Koperasi saat itu adalah Andianto setiabudi
ep
(Terdakwa1);
Ia menerangkan dirinya pernah bekerja di Bank BRI sebelum masuk ke PT.
Cipaganti Citra Graha;
ub
pengetahuan soal koperasi;
Ia tahu ada penyertaan modal ke koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dan
es
seingatnya mulai awal tahun 2008;
on
ng
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
20-11-2007 sebagai sekretaris Koperasi dan saat itu ia belum menjadi anggota
Halaman 213
ep
u
hk
am

Ia menerangkan pernah datang ke Bapeppam tahun 2007 dan membicarakan
In
do
ne
si
a
bersama Andianto Setiabudi untuk menghimpun penyertaan modal di Koperasi
ng
Diantara perusahaan di grup cipaganti yang menguntungkan hanya PT Cipaganti

Karya Guna Persada;
Bahwa ada saham koperasi di PT Cipaganti Citra Graha senilai Rp.16 Milyar;
Bahwa perusahaan-perusahaan di grup cipaganti tidak tercatat sebagai sebagai asset
gu
ah
Ia membenarkan bahwa penyertaan modal di Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada tidak sesuai dengan ketentuan tentang penyertaan modal dalam UU
ub
lik
koperasi cipaganti karya guna persada;
koperasi, PP 33 tahun 1998, Kepmenkop nomor 145 tahun 1998;
Yang dominan di pengelolaan koperasi adalah Andianto Setiabudi yang

Bahwa rekening koperasi yang pernah ia tahu adalah rekening di BCA ;
Saat ditunjukkan bukti dokumen 6 pinjaman fiktif untuk koperasi Cipaganti seolah-
ep
ah
k
am
berkedudukan sebagai pengawas koperasi;
olah Terdakwa 4, Terdakwa 2, Terdakwa 3 meminjamkan uang ke koperasi sesuai
yang dimaksud dalam hasil audit investigative, ia membenarkan hal itu terkait
menjelaskan tidak mendapat keuntungan atas hal tersebut;
In
do
ne
si
dengan pinjaman di bank bukopin atas perintah Andianto/Terdakwa 1 namun ia

Ia membenarkan pernah melihat brosur penyertaan modal;
Ia menerangkan penyertaan modal tidak ada persetujuan RAT dan tidak pernah
A
gu
ng
dibahas (di RAT);
Ia membenarkan koperasi memberikan keuntungan tetap tiap bulan dengan

prosentase dihitung dari nilai uang masing-masing mitra yang masuk ;
Ia menerangkan pemberian bunga atau keuntungan ke mitra penyertaan modal

Ia menerangkan pernah ikut RAT 2012 yang dilakukan tahun 2013;
Setahu Terdakwa yang diperoleh anggota koperasi dari koperasi hanyalah SHU dari
unit usaha simpan pinjam tidak ada sama sekali dari dana mitra;
Ia menerangkan penyertaan modal di koperasi cipaganti tidak menambah
ep
kesejahteraan anggota;
Bahwa alat berat yang ada di perusahaan grup cipaganti adalah dibeli dari hasil
Ia menerangkan tidak tahu keuntungan PT Cipaganti Citra Graha dikemanakan;
Ia membenarkan saat ditunjukkan bukti yang diperleh dari Saksi AA Nurullah dari
ng
ah
leasing;
In
d
gu
214
on
Dinas Koperasi Kota Bandung berupa buku peraturan khusus Koperasi Cipaganti
es
ka
lik
ub
ah
adalah tidak wajar;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 214
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Karya Guna Persada yang mengatur penyertaan modal dibuat oleh koperasi dan ia
juga bertandatangan di dalamnya;
Ia menerangkan tahu ada kaitan antara brosur dengan perjanjian kemitraan ;
Ia mengaku dilibatkan di penyertaan modal dalam hal menjalankan dan mengecek
ng
usaha-usaha yang dilakukan PT-PT termasuk tambang batu bara yang dikelola oleh
gu
Rubijanto Setiabudi;
Ia menerangkan tambang sudah ditutup karena ada penurunan harga;
Ia menerangkan tidak ada keuntungan tambang masuk ke koperasi berdasar hasil
ah
Terkait hasil audit keuangan tahun 2011 dan 2012 yang dilakukan akuntan public
Hidayat, ia menerangkan benar ia yang memberikan data-data termasuk keuangan

sesuai perintah Andianto setiabudi/Terdakwa 1;
am
Bahwa gajinya di cipaganti adalah Rp. 35 juta perbulan dan yang menentukan
adalah andianto setiabudi/Terdakwa 1;
Ia menerangkan selama di kerja sebagai pengurus di Koperasi Cipaganti, pengawas
ep
ah
k
audit yang ada dari Akuntan Hidayat;
ub
lik
koperasi tidak pernah melakukan audit terhadap pekerjaan pengurus;
In
do
ne
si
-----------Menimbang, bahwa Penasihat Hukum Terdakwa I, Terdakwa II dan Terdakwa III
telah mengajuan saksi a de charge dipersidangan dan telah didengar keterangannya sebagai
A
gu
ng
berikut :
WIWIN WINARDI, dibawah sumpah pada

Bahwa saksi dulu adalah pengurus koperasi dan diberhentikan sejak tahun 2012;
Sudah tidak ada perjanjian sejak bulan Maret 2014;
Bahwa ada komplain dari mitra terkait pembayaran keuntungan.
lik
membaca data base;
Bahwa saksi mengetahu ada petemuan antara para Terdakwa dengan para mitra di
ub
hotel di Cipaku;
Bahwa saksi tidak mengetahui kalau koperasi ada kegiatan perbankan;
ep
Bahwa PT. Cipaganti Citra Graha (CCG) menjadi perusahan terbuka (Tbk) sejak
tahun 2013;
Bahwa sdr. Cece pernah mensuport Andianto di PT. CCG soal pertambangan;
tahu perbiaya berapa yang dijual dan berapa harga dan perolehannya, hanya tahunya
on
ng
dari data dokumen;
es
Bahwa ada dana sebesar Rp. 11 milyar ke KIMMU hasil penjualan saham tapi tidak
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
Bahwa saksi tidak tahu ada perjanjian yang sudah berakhir dan tahunya hanya dari
Halaman 215
ep
u
hk
am
Saksi tidak tahu sumber dana usaha-usaha yang pernah dikunjungi termasuk tambang
di wilayah Kalimantan dan usaha property;
ng
Bahwa usaha pertambangan belum berjalan;.
Bahwa total kerugian sampai April 2014 sekita Rp. 3,2 Trilyun;
Bahwa saksi tidak mengetahui kemana saja dana mitra;
gu
Bahwa saksi ditunjuk sebagai sekretaris II oleh Terdakwa IV yaitu CECE

KADARISMAN;
Bahwa saksi ikut rapat koperasi sekali saja pada bulan Mei 2014;
Bahwa saksi tidak mempunyai pengalaman dibidang koperasi;
Bahwa saksi ditunjuk sebelum RAT oleh CECE setelah Terdakwa 1, 2 dan 3.
am
Bahwa saksi tidak melihat dengan mata kepalanya sendiri hasil dari usaha perusahan
Cipaganti Group.
ep
ah
k
Tahunan (RAT) tahun 2013;
ub
lik
ah
Bahwa saksi tidak mendengar penyertaan modal dibahas dalam Rapat Anggota
Menimbang, bahwa Penasihat Hukum Terdakwa I, Terdakwa II dan Terdakwa III
A
gu
ng
berikut :
In
do
ne
si
telah menghadirkan Ahli di depan persidangan dan telah didengar pendapatnya sebagai
SAKSI AHLI
1
Prof. Dr. Drs. H. R. ABDUL SALAM, S.H., M.H., dibawah sumpah

Sistem hukum yang berlaku di Indonesia adalah Eropa Kontinental.
Modal penyertaan tidak bisa disamakan dengan simpanan di perbankan.
lik
dibuat dengan cara yang benar ataukah melawan hukum;
Modal penyertaan dalam akta notaris harus sudah sesuai dengan PP 33 /1998.
ub
Dalam brosur yang dibuat bertentangan dengan akta perjanjian maka itu adalah
penipuan.
ep
Hukum ditujukan untuk keadilan dan mengatur kehidupan masyarakat.

Menjanjikan sesuatu yang tidak sesuai dengan kenyataan bisa dikatakan penipuan,
Ada ketidaksesuaian isi brosur dengan perjanjian Pasal 8 ayat (3) akta notaris.
ng
Jika penandatanganan tidak dilakukan dihadapan notaris sesuai brosur berarti ada
In
d
gu
216
on
perbedaan/ketidaksesuaian antara fakta dengan brosur.
es
bila bisa dibuktikan ada tindak pidananya;
ka
ah
Suatu akta perjanjian/akta notaris harus dilihat apakah sebagai bukti formal sudah
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 216
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Terkait lex specialisderogat lex generalis, maka yang umum tidak boleh
dikesampingkan begitu saja.
ng
Jika perjanjian tidak sesuai dengan fakta tapi dibuat di akta notaris maka tidak ada
kebohongan tetapi jika dibuat dibawah tangan maka itu adalah bohong;
Jika secara materil bisa dibuktikan ada kebohongan maka itu adalah penipuan
gu
meskipun akta notaris;
Jika fakta tidak sesuai kenyataan yang disampaikan diawal sebelum perjanjian
ditanda tangan maka hal ini dapat dibatalkan sebagai berbohong sejak awal;
ub
lik
sebagi contoh kawin kontrak.
Penandatanganan akta notaris harus dilakukan dihadapan notaris;
-----------Menimbang, bahwa telah pula diperiksa alat bukti surat yang telah disita secara
sah dan diajukan Penuntut Umum di depan persidangan, yaitu :
1
2 (dua) buah brosur Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
Fotocopy slip pengiriman uang Rp. 200.000.000,- (dua ratus juta rupiah) kepada
ep
ah
k
am
ah
Perjanjian tidak boleh membuat perjanjian yang bertentangan dengan Undang-undang
rekening Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;

Tanda terima uang yang dibuatkan oleh petugas Koperasi Cipaganti Karya Guna
In
do
ne
si
Persada tanggal 10 Februari 2014;
Formulir kerjasama kemitraan dengan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
Fotocopy akta No. 59 tanggal 12 Februari 2014 yang dibuat oleh Notaris RATU
A
gu
ng
ZULYANI MINPADUKA, SH;
Kwitansi pembayaran biaya pembuatan Akta Notaris.
1 (satu) lembar bukti transfer tanggal 16 April 2012.
1 (satu) lembar surat pernyataan telah mentransfer ke Cipaganti Karya Guna

1 (satu) buah Akta kerjasama kemitraan No. 53 tanggal 21 Mei 2012;
lik
10 1 (satu) buah Akta perjanjian kerjasama kemitraan No. 27 tanggal 14 Desember

2012;
ub
ah
Persada;
11 1 (satu) buah Akta perjanjian kerjasama penyertaan dan pengelolaan modal No.
ka
105 tanggal 20 Juli 2013;
ep
12 1 (satu) lembar surat dari KCKGP kepada Ny. Rani Dewi Maharani tanggal 17
Desember 2013 yang isinya menerangkan pihak Koperasi akan mentransfer ke
ah
Rekening Mitra atas nama Rani Dewi Maharani;
es
13 1 (satu) lembar surat tanggal 8 November 2013 yang ditandatangani oleh Rani
on
ng
Dewi Maharani yang isinya tidak memperpanjang kerjasama dengan KCKG;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 217
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
14 1 (satu) lembar surat tanggal 27 Maret 2014 yang ditandatangani oleh Rani
Dewi Maharani yang isinya tidak memperpanjang kerjasama dengan KCKGP;
ng
15 1 (satu) lembar surat Rani Dewi Maharani kepada KCKGP tanggal 28 April
2014 yang isinya keinginan menutup investasi dengan CKGP.
16 1 (satu) unit Harddisk eksternal merk Seagate kapasitas 1 TB yang berisikan
gu
data mengenai Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada.
17 1 (satu) rangkap Laporan Audiitor Independen atas laporan keuangan KCKGP
untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011;

untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012.
ub
lik
ah
19 1 (satu) buah Akta Perjanjian Kerjasama Modal Penyertaan dan Pengelolaan

Modal Usaha No. 70 tanggal 15 Januari 2014.
am

Modal Usaha No. 63 tanggal 13 Pebruari 2014;
ah
k
ep
22 1 (satu) lembar Slip pemindahan dana antar rekening BCA.
In
do
ne
si
Modal Usaha No. 143 tanggal 25 September 2013.

A
gu
ng
Modal Usaha No. 126 tanggal 19 Desember 2013;

26 1 (satu) buah buku Direktori Bisnis 2013-2014.

Modal Usaha No. 04 tanggal 01 Februari 2013;
28 1 (satu) lembar brosur mitra usaha Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
29 1 (satu) lembar fotocopy formulir kerjasama kemitraan Koperasi Cipaganti
lik
30 1 (satu) lembar fotocopy kwitansi pembayaran Notaris RATU ZULYANI

MINPADUKA, SH untuk Akta perjanjian kemitraan Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada.
ub
ah
Karya Guna Persada;
31 Pengesahan Akta pendirian Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada nomor 518/
ep
ka
BH.10/DISKOP/ 2002 tanggal 15 Februari 2002;
32 Akta Perubahan Anggaran Dasar Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada No.
ah
22 tanggal 14 Juni 2012;
es
In
d
gu
218
on
ng
tahun 2012;
33 1 (satu) buku anggota perkumpulan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 218
1 (satu) lembar brosur mitra usaha Cipaganti yang memuat struktur

organisasi;
34
In
do
ne
si
a
ng
36 3 (tiga) buku formulir kerjasama kemitraan dengan Koperasi Cipaganti Karya

Guna Persada yang masih kosong;
gu

39 1 (satu) surat pemberitahuan dari Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada

kepada mitra tanggal 5 Maret 2013;
40 Akta Pengadaan dan Pengelolaan Kendaraan Antara Koperasi Cipaganti Karya
ub
lik
ah
Guna Persada dengan PT. Cipaganti Citra Graha No. 05 tanggal 12 Desember
2007;
am
41 Akta Perubahan Perjanjian Kerjasama Pengadaan dan Pengelolaan Kendaraan

Antara Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dengan PT. Cipaganti Citra
Graha No. 11 tanggal 11 November 2011;
ep
ah
k
42 Amandemen II Akta Pengadaan dan Pengelolaan kendaraan antara Koperasi
In
do
ne
si
Juni 2012;
Cipaganti Karya Guna Persada dengan PT. Cipaganti Citra Graha tanggal 30
43 Perjanjian Kerjasama Pengembangan dan Perluasan Usaha antara PT. Cipaganti
A
gu
ng
Global Transporindo dengan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada No. 001/
KOP-ADM/V/13 tanggal 13 Desember 2012;
45 Laporan Keuangan Konsolidasian beserta Laporan Auditor Independen PT.
Cipaganti Citra Graha Tbk dan Entitas Anak Laporan Keuangan Konsolidasian
31 Desember 2012 dengan angka perbandingan 31 Desember 2011, 2010, dan

2009;
6 (enam) lembar tinjauan hukum terhadap penyertaan modal Koperasi
lik
47 5 (lima) lembar strategi penyelamatan Koperasi Cipaganti dan Grup usaha

Cipaganti.
ub
ah
46
48 1 (satu) lembar struktur CGT Alokasi dana Koperasi tanggal 17 Mei 2013;
ep
49 1 (satu) lembar Alokasi dana Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tanggal 5
ka
Agustus 2013;
Disita berdasarkan Penetapan Pengadilan Negeri Bandung Nomor : 1066/Pen.Pid/ 2014/
on
ng
PN.Bdg tanggal 8 September 2014.
es
50 1 (satu) lembar bagan penggunaan dana Koperasi Cipaganti Karya Guna.
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
ep
u
hk
am
Halaman 219
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
51 1 ( Satu ) bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Penyertaan dan Pengelolaan
ng
Modal Usaha Nomor : 64 tanggal 23 Maret 2013.
52 1 ( Satu ) Lembar Asli Kwitansi untuk pembayaran Notaris Bapak Rochman,

SH dalam pembuatan Akta Perjanjian Kerjasama penyertaan dan pengelolaan
gu
modal Usaha Kemitraan dengan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
sebesar Rp. 250.000,- (Dua Ratus Lima Puluh Ribu Rupiah) yang dibayarkan
oleh Sdr. H. DADI MULYADI pada tanggal 23 Maret 2013.
53 1 ( Satu ) Lembar Asli FORM KERJASAMA KEMITRAAN DENGAN
KOPERASI CIPAGANTI KARYA GUNA PERSADA atas nama H. DADI
ub
lik
ah
MULYADI dengan isi dengan ini saya mengajukan kerjasama kemitraan

dengan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dalam pengembangan usaha
am
dibidang jasa Transportasi kendaraan dan alat berat dengan system bagi
keuntungan sesuai dengan ketentuan dan peraturan yang berlaku.
54 1 (satu) lembar foto copy slip pemindahan dana antar rekening BCA dengan
ah
k
ep
penerima No. Rekening 5170150289 a.n. Koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada senilai sebesar Rp. 300.000.000 (tiga ratus juta rupiah).
In
do
ne
si
Persada.
55 2 (dua) asli brosur penawaran kerjasama usaha Koprasi Cipaganti Karya Guna
A
gu
ng
56 2 ( Dua ) Buah Token BCA KCP ABDUL RIPAI Nomor Rekening 5170150289
atas nama KOPERASI CIPAGANTI KARYA GUNA PERSADA, masing
masing antara lain :
57 1 (Satu) Buah buku Tabungan jenis TAHAPAN BCA, atas nama KIANTO
SUPARMAN, No. Rek 0851659501, yang diterbitkan oleh Bank BCA KCP
lik
58 1 ( Satu ) lembar brosur Mitra Usaha Cipaganti tentang kerjasama bagi hasil
yang menguntungkan.
59 1 ( Satu ) lembar Photocopy Slip Setoran Bank BCA, tentang setoran uang
ub
ah
SUDIRMAN.
senialai Rp. 150.000.000,- ( Seratus Lima Puluh juta Rupiah ) dari rekening
ep
ka
Bank BCA nomor 5150131229 atas nama LINNA, kepada nomor Rekening
Bank BCA Cab. Abdul Rivai nomor 517-015-0289 atas nama Koperasi
ah
Cipaganti Karya Guna Persada, tertanggal 10 Mei 2013.
senilai Rp. 250.000.000,- ( Dua Ratus Lima Puluh Juta Rupiah ) dari rekening
In
d
gu
220
on
ng
Bank BCA Nomor 5150131229 atas nama LINNA, kepada nomor Rekening
es
60 1 ( Satu ) lembar photocopy Slip setoran Bank BCA, tentang setoran uang
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 220
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Bank BCA Cabang Abdul Rivai Nomor 517-015-0289 atas nama Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada, tertanggal 29 Agustus 2013.
ng
61 1 ( Satu ) lembar Formulir Kerjasama Kemitraan dengan koperasi Cipaganti
Karya Guna persada, atas nama LINNA, Modal Penyertaan 150.000.000,( Seratus lima puluh juta rupiah ).
gu
Karya Guna persada, atas nama LINNA, Modal Penyertaan 250.000.000,- (dua
63 1 ( Satu ) bundel Akta Perjanjian Kerjasama Modal Penyertaan dan pengelolaan
Modal Usaha, atas nama LINNA, dengan Nomor Akta : 32 tanggal 10 Mei
ah
2013, yang
dibuat
dan
diterbitkan
MINPADUKA, SH.
oleh
Notaris RATU ZULYANI
ub
lik
ratus lima puluh juta rupiah ).
am

Modal Usaha, atas nama LINNA, dengan Nomor Akta : 71 tanggal 30 Agustus
2012, yang dibuat dan diterbitkan oleh Notaris H. ROCHMAN SUNARYA
ep
ah
k
SALEH, SH.
65 1 ( Satu ) Bundel Rekening Koran BCA KCP Abdul Ripai/ Cihampelas
In
do
ne
si
Bandung dengan Nomor Rekening 5170150289 atas nama KOPERASI

CIPAGANTI KARYA GUNA PERSADA lingkar selatan Jl. Gatot Subroto No.
A
gu
ng
94 Periode tanggal 28 Pebruari 2013 s/d 31 Desember 2013.
Disita berdasarkan Penetapan Pengadilan Negeri Bandung Nomor : 1188/Pen.Pid/2014/

PN.Bdg tanggal 8 Oktober 2014.
66 1 (satu) lembar asli Brosur Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada.
67 1 (satu) lembar asli Surat Tanda Terima sementara tanggal 7 Februari 2013 yang
lik
68 1 (satu) bundel asli Akta Perjanjian Kerjasama Modal Penyertaan dan

Pengelolaan Modal Usaha No. 67 tanggal 13 Februari 2013 di Notaris RATU
ub
ah
ditandatangani oleh SONY KRISNA.
69 1 (satu) lembar asli Surat Tanda Terima sementara tanggal 6 Maret 2013 yang
ep
ka
ah
Pengelolaan Modal Usaha No. 67 tanggal 6 Maret 2013 di Notaris RATU
es
on
ng
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 221
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
71 1 (satu) bundel Salinan Perubahan Anggaran Dasar Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada No. 22 tanggal 14 Juni 2014 yang dibuat oleh Notaris Rohman
ng
Sunarya Saleh,SH.
72 1 (satu) bundel photo copy pengesahan Akata pendirian/perubahan atas nama
Koperasi Cipaganti Karya Guna Husada Nomor: 518/BH.10/DISKOP/ 2002
gu
tanggal 15 Februari 2002.
73 1 (satu) exemplar foto copy salinan putusan perkara perdata Nomor: 21/Pdt.Sus/
74 1 (satu) bundel Laporan Pertanggung Jawaban Pengurus Tahun Buku 2012/
Rapat Anggota Tahunan (RAT) Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
ub
lik
tanggal 28 Mei 2013.

PN.Bdg tanggal 13 Nopember 2014.
ep
75 Akta Asli No. 38 tanggal 19 September 2012 perihal perjanjian kerjasama
ah
k
am
ah
PKPU/2014/PN.Niaga-Jkt-Pst tanggal 24 Juli 2014.
antara Koperasi Cipaganti dengan Dr ENCO MULYASA M.Pd, yang dibuat di
In
do
ne
si
Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA, S.H.

76 Akta Asli No. 49 tanggal 21 April 2014 perihal perjanjian kerjasama antara
A
gu
ng
Koperasi Cipaganti dengan Dr ENCO MULYASA M.Pd, yang dibuat di Notaris

RATU ZULYANI MINPADUKA, S.H
77 5 (Lima) buah Giro Asli dengan No. 130554, 130555,130556,130557,130558

dengan jumlah masing masing sebesar Rp. 4.800.000.
78 1 (satu) lembar penolakan dari Bank Bukopin tertanggal 21 mei 2014.
79 1 (satu) lembar kwitansi Asli pembayaran akta Notaris sebesar Rp. 250.000
tertanggal 19 September 2012.
lik
MULYASA tertanggal 18 September 2012.
81 1(satu) lembar surat tanda terima sementara dari koperasi Cipaganti Asli sebesar
Rp. 300.000.000 tertanggal 18 September 2012.
ub
ah
80 1(satu) lembar form kerjasama Asli antara Cipaganti dengan ENCO
82 1 (satu) lembar kwitansi Asli pembayaran Notaris sebesar Rp. 350.000
ep
ka
tertanggal 21 April 2014.
83 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Penyertaan Dan Pengelolaan
ah
Modal Usaha tanggal 07 Juni 2013 No. 14 atas nama FEBRI HENDARJAT,SH
es
In
d
gu
222
on
ng
yang dibuat di Notaris ROCHMAN SUNARYA SALEH, SH.
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 222
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
84 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan 23 Februari 2013
No. 81 atas nama IWAN MEIDI PURWANTO yang dibuat di Notaris
ng
ROCHMAN SUNARYA SALEH, SH.
85 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan 16 Mei 2013 No. 63
atas nama IWAN MEIDI PURWANTO yang dibuat di Notaris ROCHMAN
gu
SUNARYA SALEH, SH.
86 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan tanggal 10 Januari
2010 No. 12 atas nama ANANG WINARDI yang dibuat di Notaris DEWI
SEPTIAWATI, SH.
87 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan tanggal 26 Juni
ub
lik
ah
SEPTIAWATI, SH.
am
88 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan tanggal 11 Juli 2012
No. 42 atas nama ANANG WINARDI yang dibuat di Notaris DEWI
SEPTIAWATI, SH.
ah
k
ep
89 1 (Satu) lembar Asli Formulir Kiriman Uang tanggal 25 Juni 2007 sebesar Rp.
100.000.000,- (seratus juta rupiah) atas nama ANANG WINARDI.
In
do
ne
si
90 1 (Satu) lembar Asli Formulir Kiriman Uang tanggal 10 Januari 2007 sebesar
Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah) atas nama ANANG WINARDI.
A
gu
ng
91 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan tanggal 26 Agustus
2011 No. 54 atas nama EVI MARTAKUSUMAH, SE yang dibuat di Notaris

RATU ZULYANI MINPADUKA, SH.
92 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan tanggal 12

Desember 2012 No. 35 atas nama EVI MARTAKUSUMAH, SE yang dibuat di
Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA, SH.
ah
lik
93 1 (satu) berkas copy Surat Perjanjian peminjaman dana tanggal 6 Oktober 2008
ub
antara Sdri. JULIA SRI REDJEKI mewakili Koperasi CKGP selaku pihak ke I
ep
ka
dan Sdri. JULIA SRI REDJEKI selaku pihak ke II.
94 1 (satu) berkas copy Surat Perjanjian peminjaman dana tanggal 3 Nopember
ah
2008 antara Sdri. JULIA SRI REDJEKI mewakili Koperasi CKGP selaku pihak
es
on
ng
ke I dan Sdri. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN selaku pihak ke II.
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 223
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
ng
ke I dan Sdr. CECE KADARISMAN selaku pihak ke II.
gu
98 1 (satu) berkas copy Surat Perjanjian peminjaman dana tanggal 18 Desember
ub
lik
ah
am
99 Neraca Keuangan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada periode tahun

2012-2014.
100
1 ( Satu ) Bundel Copy Rekening Koran Bank BCA KCP Cihampelas Jl.
ep
ah
k
Cihampelas No. 119 B Bandung atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada No. Rek : 5170220058 periode tanggal 30 April 2010 s/d 30 Juni 2014.
In
do
ne
si
1 ( Satu ) Bundel Copy Rekening Koran Bank BCA KCP Abdul Rivai No.
101
11 Bandung atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada No. Rek :
A
gu
ng
5170280808 periode tanggal 31 Oktober 2011 s/d 31 Mei 2014.

102
1 ( Satu ) Bundel Copy Rekening Koran Bank BCA KCP Abdul Rivai /
Cihampelas Bandung atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada No.
Rek : 5170150289 periode Januari 2007 s/d Desember 2012.
103
Rek : 5170150289 periode Januari 2014 s/d Juni 2014.
1 ( Satu ) Bundel Copy Rekening Koran Bank BCA KCP Gondangdia Lama
lik
atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada No. Rek : 4553014258
periode tahun 2008 terdiri dari bulan Januari, Februari, Maret, April, Mei, Juni,
Agustus, September, Oktober, Nopember, dan Desember.
ub
ah
104
105
ep
ka
In
d
gu
224
on
ng
es
106
ah
Agustus, Oktober, Nopember, dan Desember.
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 224
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Juli, Agustus, September, Oktober, Nopember, dan Desember.
ng
107
gu
108
ub
lik
ah
109
am

110
ep
ah
k
In
do
ne
si
periode tahun 2014 terdiri dari bulan Januari, Februari, Maret, April dan Mei.
A
gu
ng

111
1 (satu) unit kendaraan merk Merc Benz, type OH 1521 OM924LA Elll,
Jenis Mobil Bus, Model Bus, Tahun pembuatan 2011, Nomor Rangka
MHL368006AJ000699, Nomor Mesin : 924913U8725570, warna putih
kombinasi, Tahun Registrasi 2011, Nomor Registrasi : L 7628 UV, atas nama
pemilik PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut STNK asli dan kunci
1 (satu) unit kendaraan merk Mercedes Benz, type OH 1521 OM924LA
lik
112
EUROlll, Jenis Mobil Bus, Model Bus, Tahun pembuatan 2010, Nomor Rangka
ub
ah
kontak kendaraan;.
kombinasi, Tahun Registrasi 2010, Nomor Registrasi : L 7460 JN, atas nama
kontak kendaraan;
1 (satu) unit kendaraan merk Mercedes Benz, type OH 1521 MTCKD, Jenis
Model
Bus,
Tahun
pembuatan
2011,
Nomor
Rangka
MHL368006BJ001297, Nomor Mesin : 924913U0895338, warna kuning
on
ng
kombinasi, Tahun Registrasi 2013, Nomor Registrasi : B 7160 BGA, atas nama
es
Bus,
ah
113
ep
ka
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 225
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
kontak kendaraan;.
ng
114
Mobil penumpang, Model Bus, Tahun Pembuatan 2011, Nomor Rangka

gu
kombinasi, Tahun Registrasi 2013, Nomor Registrasi : B 7164 BGA, atas nama
kontak kendaraan;
115
EUROlll, Jenis Mobil Bus, Model Bus, Tahun pembuatan 2010, Nomor Rangka
ub
lik
ah

kombinasi, Tahun Registrasi 2010, Nomor Registrasi : AB 7454 JN, atas nama
am
kontak kendaraan;
116
1 (satu) unit kendaraan merk ISUZU, type NHR 55 E2, Jenis Mobil
ah
k
ep
Penumpang, Model Mikro Bus, Tahun pembuatan 2009, Nomor Rangka

MHCNH55EY9J028104, Nomor Mesin : MO28104, warna putih kombinasi,
In
do
ne
si
Tahun Registrasi 2009, Nomor Registrasi : D 1921 AJ, atas nama pemilik PT.
CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut STNK asli dan kunci kontak kendaraan;
A
gu
ng
117
MHCNH55EYAJ031023, Nomor Mesin : MO31023, warna hijau kombinasi,

Tahun Registrasi 2010, Nomor Registrasi : D 7634 AK, atas nama pemilik PT.
118
(satu)
unit
kendaraan
merk
HINO,
Nomor
Rangka
MHMFE849B9J001496, Nomor Mesin : 4D34TE64258, warna putih mutiara,
119
lik
GRAHA, berikut kunci kontak kendaraan;
1 (satu) unit kendaraan merk HINO, Nomor Rangka MJEFB245L8JE11336,
ub
Nomor Mesin : INJ20619, warna putih mutiara, Nomor Registrasi : D 7562 AI,
ah
Nomor Registrasi : D 7715 AJ, atas nama pemilik PT. CIPAGANTI CITRA
atas nama pemilik PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut kunci kontak
120
(satu)
unit
ep
ka
kendaraan;
kendaraan
merk
HINO,
Nomor
Rangka
ah
MJEFB2W0L8JE11337, Nomor Mesin : INJ20623, warna putih mutiara,
Nomor Registrasi : D 7563 AI, atas nama pemilik PT. CIPAGANTI CITRA
es
In
d
gu
226
on
ng
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 226
ep
u
hk
am

1
(satu)
unit
kendaraan
merk
HINO,
121
In
do
ne
si
a
Nomor
Rangka
MJEFB2WGL9JE1-1849, Nomor Mesin : INJ26327, warna putih mutiara,
ng
122
1 (satu) unit Excavator Merk KOMATSU PC 200 Warna kuning No. Serial
gu
P 200112097, Nomor lambung/EX 234 berikut kunci;
123
1 (satu) unit Excavator Merk KOMATSU PC 200 Warna kuning No.

Indentipikasi KMTPC049F87C72349, Nomor lambung/EX 75 berikut kunci;
ah
125
1 (satu) unit Excavator Merk CAT 320 C Warna kuning No. Indentipikasi
CAT 0320JKGNG00613, Nomor lambung/EX 68 berikut kunci;
-----------Menimbang, bahwa didepan persidangan telah diterima pula oleh Majelis Hakim,
alat bukti surat dan diserahkan oleh Majelis kepada Penuntut Umum, berupa:
Dari saksi AA. NURULLAH :
ep
ah
k
am
124
ub
lik
Indentipikasi KMTPC049187C72302, Nomor lambung/EX 88 berikut kunci;
Peraturan Khusus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada (KCKGP)
Dari saksi DEWI :
A
gu
ng
In
do
ne
si
2015)
tanggal 17 September 2012 (diserahkan dalam persidangan tanggal 30 April
Berita Acara Rapat Pergantian Pengurus Antar Waktu nomor 004/KCKGP/

BA/XI/2007 tanggal 20 Nopember 2007 (diserahkan dalam persidangan
tanggal 30 April 2015)
c
Dari Ahli Auditor SUPENA, Ak. :
hasil audit investigatif yang dilakukan oleh Kantor Akuntan Publik
lik
ah
DUGAAN TINDAK PIDANA PERBANKAN DAN ATAU PENIPUAN
DAN ATAU PENGGELAPAN ATAU PENGGELAPAN DALAM

JABATAN PADA KOPERASI CIPAGANTI KARYA GUNA PERSADA
ub
NOMOR : 39/RA-Bd/LA-Inv/KC KGP/XI/2014 TANGGAL: 15 Desember
ep
2014 (diserahkan dalam persidangan tanggal 21 Mei 2015).

Bukti- bukti surat tersebut telah disita secara sah dan setelah diperlihatkan kepada saksi-
es
saksi dan Para Terdakwa dipersidangan membenarkan bahwa bukti-bukti surat tersebut
adalah berkaitan dengan kegiatan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada.
on
ng
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
KEGIATAN OPERASIONAL TAHUN 2007 S.D 2014 (KUARTAL. I)
Halaman 227
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
-----------Menimbang, bahwa Penasihat Hukum Terdakwa I, Terdakwa II dan Terdakwa III

telah pula menyerahkan bukti-bukti surat berupa foto copy antara lain:
Bukti T. I.II & III Legalitas Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
Bukti T. I.II & III Laporan Auditor Independen atas dokumen Legalitas Perusahaan
ng
Periode Tahun 2015;
Bukti T. I.II & III Putusan No. 21/Pdt.Sus/PKPU/2014/PN.NIAGA.JKT.PST
gu
tanggal 19 Mei 2014;
4
5

tanggal 2 Juli 2014;
ub
lik
ah
Bukti T. I.II & III Putusan pengesahan Perdamaiaan (Homologasi) Nomor : 21/
am
Pdt.Sus/PKPU/2014/PN.NIAGA.JKT.PST tertanggal 23 Juli 2014;

7
Bukti T. I.II & III Nota Kesepakatan PT. Mitra Manunggal Perkasa dan MGR
Holding Pte Ltd tanggal 10 April 2015;
Bukti T. I.II & III Surat/email Direktorat Pelayanan Konsumen Bidang Edukasi dan
ep
ah
k
2015;
In
do
ne
si
Perlindungan Konsumen, OJK kepada Bapak/Ibu Mitra Cipaganti tanggal 13 April

Bukti T. I Penempatan Dana Mitra dari Tahun 2007 s/d April 2014, tertanggal 20
A
gu
ng
Juni 2015 yang ditandatangi oleh Andianto Setiabudi;
10 Bukti T. I.II & III Perjanjian Perdamaian KCKGP dengan kreditur KCKGP tanggal
23 Juli 2014;
11 Bukti T. I.II & III Perjanjian Kerjasama Pengembangan dan Perluasan Usaha
Antara Perseroan Terbatas Cipaganti Global Transporindo Dengan Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada, Tanggal 13 Desember 2012.
12 Bukti T.I.II & III, Surat Kementerian Koperasi dan usaha kecil dan menengah RI
lik
keputusan singkat.
13 Bukti T. I.II & III Laporan pertanggung jawaban Pengurus Tahun buku 2011
kepada Rapat Anggota Tahunan Bandung tanggal 28 April 2012.
ub
ah
No. 1473/Dep 3.5/X/2012 tanggal 24 Oktober 2012, perihal Hasil Tindak lanjut
14 Bukti T. I.II & III Peraturan Pemerintah RI No. 33 Tahun 1998 tentang Modal
ep
ka
Penyertaan Pada Koperasi;
15 Bukti T. I Laporan Auditor Independen dan Laporan Arus Rekening Andianto
ah
Setiabudi periode tahun 2014 dan 2013, tanggal 29 Mei 2015 dan terlampir rincian;
Redjeki periode tahun 2014, 2013, 2012, 2011 & 2010 tanggal 24 Juni 2015
In
d
gu
228
on
ng
(Lampiran rincian Bank terlampir).
es
16 Bukti T. II Laporan Auditor Independen dan Laporan Arus Rekening Julia Sri
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 228
ep
u
hk
am
17 Bukti T. III Laporan Auditor Independen dan Laporan Arus Rekening Koran
Yulinda Tjendrawati Setiawan tanggal 24 Juni 2015 (Lampiran rincian Bank
ng
terlampir).
18 Lopran Auditor Independen dan Laporan Arus Rekening Yulinda Tjendrawati

Setiawan Periode 2009, 2010 dan 2011.
gu
19 Bukti T. I.II & III, Salah Satu Perjanjian Kerjasama Penyertaan Dan Pengelolaan
Modal Usaha Pihak I (Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada) dengan Pihak II
(Tuan Dr. Solihin Iskandar dan Nyonya Lussy Kurniati).
20 Surat Perihal Fasilitasi Pelaksanaan Homologasi dari Kementerian Koperasi dan
ub
lik
ah
Minggu 18 Minggu 2012 dan media-media lainnya;
22 Laporan pertanggung jawaban Pengurus Tahun Buku 2007, 2008, 2009, 2010 dan
2012 kepada rapat anggota tahunan koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
-----------Menimbang, bahwa dari keterangan saksi-saksi, pendapat ahli dan keterangan
ep
am
ah
k
Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia, Jakarta, 17 Juni 2015;
21 Penghargan Utama Indonesia 2012, diraih KCKGP yang dimuat di Kompas,
para Terdakwa sebagaimana di atas serta di hubungkan dengan bukti surat-surat yang
A
gu
ng
berikut: -
In
do
ne
si
diajukan di persidangan, maka dalam perkara aquo ditemukan fakta-fakta yuridis sebagai
Bahwa Terdakwa I Andianto Setiabudi adalah pendiri usaha Cipaganti Group;
- Bahwa salah satu bagian dari Usaha Cipaganti Group adalah Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada.
Bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada didirikan pada tahun 2002 dan
pendiriannya mendapat pengesahan dari Dinas Koperasi Pemerintah Kota Bandung

pada tanggal 15 Februari 2002 dengan nomor Badan Hukum: 518/BH.10-
pengurus koperasi adalah Terdakwa I. Andianto Setiabudi sebagai Ketua ; Terdakwa II

Julia Sri Redjeki sebagai Sekretaris ;
sebagai Bendahara;
Terdakwa III Yulinda Tjedrawati Setiawan
Bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada didirikan dengan tujuan untuk
ep
lik
Bahwa untuk pertama kalinya sejak berdirinya Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
memajukan kesejahteraan anggota pada khususnya dan masyarakat pada umumnya, dan
setiap anggota wajib menyetor modal tetap pada Unit Simpan Pinjam Koperasi Primer
minimal Rp.15.000.000,-.
Unit Simpan Pinjam
on
es
Bahwa kegiatan usaha yang dijalankan di atur dalam Pasal 6 Anggaran Dasar:
ng
ka
ub
ah
DISKOP/2002.
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 229
ep
u
hk
am

In
do
ne
si
a
Mengadakan jasa perbengkelan, spare part, angkutan taksi/bus pariwisata/
ng
persewaan mobil, pengiriman dokumen/barang (ekspedisi), tour dan travel,

pengembangan perumahan, jasa pemasaran mobil/motor/tanah dan bangunan
Kredit pemilikan mobil/motor/tanah/rumah/elektronik
gu
10 Kerjasama dengan BUMN, BUMS, dan Koperasi lain yang saling menguntungkan
Bahwa pada tanggal 14 Juni 2012 dilakukan perubahan Anggaran Dasar

Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dengan Akta Notaris H. Rochman
ub
lik
Ketua
Julia Sri Redjeki (Terdakwa 2)
Sekretaris I
Cece Kadarisman, SE (Terdakwa 4)
Sekretaris II
Hendarlin Garniatin, SH
Bendahara
Yulinda Tjendrawati Setiawan (Terdakwa 3)
Ketua
Andianto Setiabudi (Terdakwa 1)
Anggota Pengawas
Susanto Hadi, dan ditambah 1 (satu) kegiatan usaha baru
ep
ah
k
Pengawas :
In
do
ne
si
am
ah
Sunarya Saleh, SH Nomor 22, dan perubahan susunan pengurus, yaitu :
yaitu Usaha Kegiatan Jasa Agro Industri dan Pengolahan Sumber Daya Alam.
Bahwa dalam Rapat Anggota Koperasi yang dilaksanakan pada tanggal 28 Mei
A
gu
ng
2013 disepakati dilakukan perubahan pengurus koperasi dengan masa periode

2013 2018, dengan susunan pengurus :
:
H. Rohman Sunarya Saleh, SH.
Wakil Ketua
Julia Sri Redjeki (Terdakwa 2)
Sekretaris I
Cece Kadarisman (Terdakwa 4)
Sekretaris II
Wiwin Winardi
Bendahara I
Yulinda Tjendrawati Setiawan (Terdakwa 3)
Bendahara II
Susanto Hadi
Ketua
Andianto Setiabudi (Terdakwa 1)
Sekretaris
Fitri Tania W
Anggota
Rubijanto Setiabudi
Anggota
Herly Hernawan Z
ub
Bahwa Terdakwa I Andianto Setiabudi sebagai pendiri usaha Cipaganti Group
ingin melakukan ekspansi usaha dalam berbagai bidang usaha dan
In
d
gu
230
on
ng
membutuhkan modal untuk membiayai kegiatan usaha tersebut.
es
ep
Pengawas :
lik
Ketua
ah
ka
ah
Pengurus :
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 230
ep
u
hk
am

Bahwa untuk merealisir keinginannya itu maka pada tahun 2007 Terdakwa I
In
do
ne
si
a
Andianto Setiabudi mengajak Terdakwa IV Cece Kadarisman yang menurut
ng
Terdakwa I berpengalaman dalam perencanaan dan pengelolaan usaha untuk
bersama-sama memikirkan cara mendapatkan modal (dana) untuk keperluan

pembiayaan pengembangan kegiatan usaha Cipaganti Group.
Bahwa untuk mewujudkan keinginannya itu Terdakwa I Andianto Sebitabudi
gu
bersama dengan Terdakwa IV Cece Kadarisman menemukan cara mendapatkan
ah
modal untuk pengembangan kegiatan usaha, yaitu dengan melibatkan anggota

masyarakat (pemodal) di dalam kegiatan usaha tersebut.
Bahwa Terdakwa I bersama dengan Terdakwa IV menggunakan wadah
ub
lik
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sebagai sarana untuk mendapatkan

modal dari masyarakat.
am
Bahwa untuk mengenalkan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada kepada

masyarakat luas, Terdakwa I sebagai pemilik Usaha Cipaganti dan sebagai
ep
Ketua Koperasi merekrut orang-orang dan kemudian melatihnya menjadi tenaga
ah
k
pemasaran (sales marketing) yang diberi tugas untuk menjelaskan dan

menawarkan kepada masyarakat luas supaya ikut menanamkan modalnya ke
In
do
ne
si
Bahwa Terdakwa I Andianto Setiabudi juga menerbitkan brosur-brosur yang
A
gu
ng
isinya informasi tentang Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada serta bidang
usaha yang dikelolanya. Brosur-brosur itu diedarkan oleh tenaga pemasaran

kepada khalayak ramai dan disebarkan diberbagai tempat di kota-kota di
Indonesia, tidak hanya saja di Bandung, Jakarta tetapi juga di kota-kota lain di
luar Jawa.
Bahwa melalui penyampaian dari tenaga pemasaran serta informasi melalui
brosur, Terdakwa I Andianto menawarkan kepada masyarakat untuk ikut
lik
modalnya di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dan akan menerima

pembagian keuntungan setiap bulan.
ub
ah
didalam kegiatan usaha yang dikelola koperasi dengan cara menyertakan
Bahwa untuk mendorong tenaga-tenaga pemasaran lebih aktif dan bersemangat
ka
memasarkan program yang dirancang oleh Terdakwa I Andianto Setiabudi
ep
dalam mendapatkan modal dari masyarkat, maka tenaga-tenaga pemasaran yang
ah
dapat meyakinkan masyarakat dan bersedia menyertakan modalnya kepada

Bahwa fee sales marketing atau financial consultant ditentukan Terdakwa I,
ng
Terdakwa II dan Terdakwa III dan dibayarkan dari uang yang berhasil dihimpun
on
dari masyarakat.
es
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada diberikan bonus (fee).
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 231
ep
u
hk
am

Bahwa untuk menarik keinginan masyarakat supaya menanamkan modalnya ke
In
do
ne
si
a
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, di dalam brosur Terdakwa I membuat
ng
tabel pembagian keuntungan yang tetap yang akan diterima pemodal setiap
bulan.
Bahwa di dalam brosur dan penjelasan dari tenaga pemasaran disebutkan
gu
kegiatan-kegiatan usaha yang dijalankan Koperasi Cipaganti Karya Guna

Persada,
yaitu
bidang
usaha
transportasi,
persewaan
alat-alat
berat,
pengangkutan dan lain sebagainya;
ah
pertambangan batu bara, Stasiun Pom Bensin Umum (SPBU) , perhotelan,

Bahwa anggota masyarakat yang ingin menanamkan uangnya ke Koperasi
ub
lik
Cipaganti Karya Guna Persada menyetorkannya ke dalam rekening-rekening

6
ep
ah
k
am
Bank atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, yaitu :
In
do
ne
si
Bahwa anggota masyarakat yang sudah menyetor uangnya ke dalam rekening
tersebut selanjutnya menghadap notaris yang sudah ditunjuk oleh koperasi
A
gu
ng
untuk dibuatkan Akta Perjanjian Kerjasama Modal Penyertaan dan Pengelolaan
Modal Usaha antara Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang diwakili
oleh pengurus sebagai Pihak I dan Pemodal yang sudah menanamkan uangnya
ke koperasi sebagai Pihak II, akta tersebut ditanda tangani oleh Notaris,
Pengurus Koperasi dan Pemodal yang bersangkutan.
Bahwa di dalam akta perjanjian kerjasama modal penyertaan dan pengelolaan
modal usaha tersebut disebutkan besarnya modal penyertaan, masa berlakunya

pembagian
keuntungan
setara
dengan
lik
penyertaan,
bagi
hasil,
pengembalian modal penyertaan, pembatalan perjanjian, jaminan pihak kedua,

jaminan pihak pertama, force majeur, penyelesaian perselisihan dan addendum.
ub
ah
modal
Bahwa di dalam akta tersebut antara lain diperjanjikan : koperasi menjamin dan
ka
bertanggung jawab atas modal penyertaan dari mitra dan akan digunakan untuk
ep
pengembangan usaha koperasi sesuai dengan kehendak dari peruntukan yang

diperjanjikan dan tidak akan digunakan untuk usaha-usaha lain yang bersifat
ah
spekulasi (untung-untungan) dan koperasi bertanggung jawab sepenuhnya atas

Bahwa dari sejak tahun 2007 sd April 2014 total jumlah anggota masyarakat
ng
In
d
gu
232
on
yang menyetorkan modalnya ke dalam rekening koperasi sebanyak 23.193
es
kerugian yang timbul sebagai akibat dari usaha yang dikelolanya.
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 232
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
orang dan jumlah total modal yang dihimpun ke dalam rekening Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada sebesar Rp.4.779.976.704.333,-
Bahwa dalam kurun waktu 2007 sd 2013 modal anggota masyarakat yang
ng
sudah dikembalikan koperasi sejumlah Rp.1.515.288.083.333,- dengan jumlah

akta penyertaan sebanyak 8.414 lembar.
Bahwa koperasi mengembalikan modal tersebut kepada pemodal karena telah
gu
berakhirnya perjanjian kerjasama (jatuh tempo) atau pemodal meminta
ah
modalnya dikembalikan.
Bahwa jumlah
modal dari anggota masyarakat
yang masih belum dapat
dikembalikan koperasi adalah sebanyak Rp.3.264.688.621.000, dengan jumlah
ub
lik
mitra sebanyak 8.738 orang dan jumlah akta penyertaan sebanyak 14.788
lembar.
am
Bahwa modal yang telah dihimpun oleh koperasi dari anggota masyarakat
dipergunakan untuk membiayai atau mendukung kegiatan usaha yang dikelola
ep
oleh Terdakwa I Andianto Setiabudi, yaitu :

2. PT. Cipaganti Citra Graha
PT. Cipaganti Guna Persada
PT. Cipaganti Heavy Equipment
PT. Cipaganti Global Corporindo
PT. Cipaganti Inti Development
PT. Cipaganti Transindo.
A
gu
ng
In
do
ne
si
ah
k
1. PT. Cipaganti Global Transporindo
Bahwa para terdakwa juga menjadi pengurus pada perusahaan-perusahaan

tersebut di atas.
Bahwa keuntungan setiap bulan yang diberikan kepada pemilik modal dibayar
lik
Persada, diantaranya :
6
ub
ka
ah
koperasi melalui rekening bank atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna
ah
ep
Bahwa otoritas untuk menandatangani sebagian atau seluruh rekening-rekening

Tjendrawati Setiawan dan Terdakwa II Julia Sri Redjeki Setiabudi sedangkan
on
ng
untuk tahun 2013 sampai tahun 2014 otoritas untuk menandatangani rekenging-
es
tersebut diatas pada tahun 2007 sampai tahun 2012 adalah Terdakwa III Yulinda
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 233
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
rekening tersebut ada pada Terdakwa II Julia Sri Redjeki Setiabudi, Terdakwa
III Yulinda Tjendrawati Setiawan dan Saksi SUSANTO HADI.
Bahwa keuntungan yang menjadi hak para mitra (pemodal) dibayar dengan
ng
cara transfer dari rekening Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tersebut di
atas ke dalam rekening para mitra (pemodal) atau dengan cara memberikan
gu
Bilyet Giro (BG) kepada para mitra.
Bahwa mulai awal tahun 2013 Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
ah
mengalami kesulitan membayarkan keuntungan kepada pemodal
yang
seharusnya diberikan setiap bulan. Koperasi juga kesulitan mengembalikan

modal anggota masyarakat yang perjanjian kerjasamanya telah berakhir atau
ub
lik
yang ingin mengakhiri kerjasamanya dengan koperasi.
Bahwa menurut Terdakwa I Koperasi tidak dapat segera membayar keuntungan
am
dan pengembalian modal itu karena modal yang diterima dari mitra tersebut
sudah dipergunakan untuk mengelola berbagai bidang usaha koperasi yang
ah
k
ep
masih tetap berlangsung.
Bahwa akibat Koperasi tidak membayar keuntungan yang menjadi hak para
pemodal
tersebut
menyebabkan
pemilik
modal
mengakhiri
perjanjian
In
do
ne
si
kerjasamanya dengan Koperasi dan meminta modalnya dikembalikan.
Bahwa mengatasi kesulitan keuangan itu, Terdakwa I mendorong tenaga
A
gu
ng
pemasaran untuk semakin gencar memasarkan kegiatan usaha koperasi untuk

menarik minat pemilik modal yang baru menanamkan modalnya ke koperasi.
Bahwa para Terdakwa selaku pengurus koperasi tidak memberikan informasi
yang jujur dan transpran kepada pemodal tentang keadaan, keberadan, kesulitan
serta kemajuan yang dialami koperasi dalam menjalankan usahanya.
Bahwa karena tidak ada informasi dan laporan yang jujur serta transpran tentang
koperasi mengalami kesulitan keuangan.
lik
anggota masyarakt yang tergiur menanamkan modalnya ke koperasi di saat

Bahwa ada pemilik modal yang menanamkan modalnya ke koperasi tetapi tidak
ub
ah
keadaan keuangan serta perkembangan usaha koperasi, menyebabkan masih ada
pernah mendapatkan pembagian keuntungan seperti diperjanjikan dan modalnya
Bahwa akibat para pemilik modal tidak lagi mendapatkan
ep
ka
tidak dapat kembali.
pembagian
ah
keuntungan dari koperasi dan bahkan modalnya tidak kembali, telah melaporkan
In
d
gu
234
on
ng
pihak kepolisian, sebagiannya lagi mengajukan gugatan perdata ke Pengadilan
es
para terdakwa tersebut dalam kedudukannya sebagai pengurus koperasi ke
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 234
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Negeri Bandung dan sebagiannya lagi mengajukan permohonan Penundaan

Kewajiban Pembayaran Utang (PKPU) ke Pengadilan Niaga Jakarta Pusat.
Bahwa dari laporan keuangan maupun dari keterangan para Terdakwa di depan
ng
persidangan, tidak ada catatan pemasukan uang ke dalam rekening Koperasi

Cipaganti Karya Guna Persada, yang diperoleh sebagai hasil dari berbagai
gu
usaha koperasi seperti dimuat di dalam brosur.
-----------Menimbang, bahwa apakah atas fakta-fakta tersebut diatas, Para Terdakwa dapat
dinyatakan bersalah melakukan perbuatan sebagaimana dalam dakwaan Jaksa Penuntut
ub
lik
-----------Menimbang, bahwa Para Terdakwa diajukan oleh Jaksa Penuntut Umum
ke
depan persidangan dengan dakwaan yang disusun secara Kumulasi:

KESATU :
Perbuatan para Terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 46 (1) jo
Pasal 46 (2) Undang Undang Republik Indonesia Nomor 10 Tahun 1998 Tentang
ep
ah
k
am
ah
Umum; -
Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan Jo. Pasal 55
A
gu
ng
DAN
In
do
ne
si
ayat (1) ke-1 KUHP Jo. Pasal 64 ayat (1) KUHP.
KEDUA :
Perbuatan para Terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 378 Jo.
Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP Jo. Pasal 65 ayat (1) KUHP.
ATAU
KETIGA :
lik
ah
PRIMAIR :
ub
pidana dalam Pasal 374 Jo. Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP Jo. Pasal 65 ayat (1) KUHP.
SUBSIDAIR :
ep
Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP Jo. Pasal 65 ayat (1) KUHP.
-----------Menimbang, bahwa dakwaan Jaksa Penuntut Umum disusun secara Kumulasi
on
ng
es
maka Majelis Hakim mempertimbangkan lebih dahulu dakwaan Kesatu tersebut;
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP Jo. Pasal 65 ayat (1) KUHP. sebagaimana diatur dan diancam
Halaman 235
ep
u
hk
am
-----------Menimbang, bahwa dakwaan Kesatu, Terdakwa I ANDIANTO SETIABUDI,
Terdakwa II JULIA SRI REDJEKI; Terdakwa III YULINDA TJENDRAWATI
ng
SETIAWAN dan Terdakwa IV CECE KADARISMAN didakwa melakukan perbuatan
sebagaimana diatur dan diancam dalam Pasal 46 (1) Jo Pasal 46 (2) Undang-Undang RI
Nomor 10 Tahun 1998 Tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992
gu
Tentang Perbankan Jo Pasal 55 (1) ke-1 Jo Pasal 64 (1) KUHP.
-----------Menimbang, bahwa unsur-unsur dari dakwaan Kesatu : Pasal 46 (1) jo Pasal 46
(2) Undang Undang Republik Indonesia Nomor 10 Tahun 1998 Tentang Perubahan Atas
Barang siapa.
Menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan tanpa izin dari
pimpinan Bank Indonesia.
Melakukan, menyuruh melakukan atau turut serta melakukan perbuatan itu
Melakukan beberapa kali perbuatan yang masing-masing perbuatan itu ada
ep
ah
k
ub
lik
KUHP Jo. Pasal 64 ayat (1) KUHP, adalah :
am
ah
Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan Jo. Pasal 55 ayat (1) ke-1
In
do
ne
si
hubungannya satu sama lain sehingga harus dipandang sebagai perbuatan berlanjut.
A
gu
ng
Ad. 1. Unsur Barang Siapa
-----------Menimbang, bahwa yang dimaksud dengan Barang Siapa, adalah setiap orang
yang menjadi subjek hukum sebagai pendukung hak dan kewajiban yang mampu
mempertanggungjawabkan perbuatannya. Bahwa unsur Setiap Orang dalam undangundang juga disebut dengan istilah barang siapa, yaitu setiap subjek hukum sebagai
pendukung hak dan kewajiban yang mampu mempertanggung jawabkan perbuatannya.
ah
-----------Menimbang, bahwa sebagaimanan dalam surat dakwaannya, para terdakwa
lik
dihadapkan ke depan persidangan oleh Penuntut Umum dengan dakwaan telah melakukan
ub
Karya Guna Persada. Bahwa Penuntut Umum menilai perbuatan para terdakwa tersebut
merupakan suatu perbuatan pidana. Dan atas perbuatan yang didakwakan/dituduhkan
dilakukan
oleh
para
terdakwa
tersebut
para
terdakwa
dapat
diminta
ep
ka
suatu perbuatan dalam kedudukan para terdakwa sebagai pengurus Koperasi Cipaganti
pertanggungjawabannya.
keadaan sehat jasmani dan rohani, dan para terdakwa pun membenarkan identitas mereka
In
d
gu
236
on
ng
yang tertulis dalam surat dakwaan Jaksa Penuntut Umum, sehingga unsur barang siapa
es
-----------Menimbang, bahwa di depan persidangan para terdakwa mengaku berada dalam
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 236
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
yang dimaksud dalam perkara ini adalah Terdakwa I ANDIANTO SETIABUDI, Terdakwa
II JULIA SRI REDJEKI; Terdakwa III YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN dan
ng
Terdakwa IV CECE KADARISMAN yang dituduh melakukan perbuatan yang didakwakan
oleh Penuntut Umum dan atas perbuatan yang dituduhkan itu para terdakwa di pandang
gu
mampu mempertanggung jawabkannya secara hukum;
-----------Menimbang, dengan demikian unsur barang siapa dalam dakwaan Kesatu telah
terpenuhi;
Unsur Menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan tanpa ijin
ub
lik
usaha dari Pimpinan Bank Indonesia.
-----------Menimbang, bahwa bank adalah salah satu lembaga keuangan yang mempunyai
fungsi utama sebagai penghimpun dan penyalur dana masyarakat (vide Pasal 3 UndangUndang RI Nomor 10 Tahun 1998). Pasal 1 angka 2 Undang-Undang RI Nomor 7 Tahun
1992 sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998
ep
ah
k
am
ah
Ad.2.
merumuskan pengertian bank , yaitu badan usaha yang menghimpun dana dari
In
do
ne
si
masyarakat dalam bentuk simpanan dan menyalurkannya kepada masyarakat dalam bentuk
kredit dan atau bentuk-bentuk lainnya dalam rangka meningkatkan taraf hidup rakyat
A
gu
ng
banyak. Dari pengertian di atas, jelas bahwa bank berfungsi sebagai financial intermediary
dengan usaha utama menghimpun dan menyalurkan dana masyarakat serta memberikan
jasa-jasa lainnya yang lazim dilakukan bank dalam lalu lintas pembayaran. Dari pengertian
tersebut di atas bank berfungsi sebagai badan usaha dan sebagai lembaga keuangan.
Sebagai badan usaha, bank selalu berusaha mendapatkan keuntungan yang sebesar-
besarnya dari usaha yang dijalankannya, sedangkan sebagai lembaga keuangan, bank
mempunyai kewajiban untuk menjaga kestabilan nilai uang, mendorong kegiatan ekonomi,
lik
ah
dan perluasan kesempatan kerja.
ub
menghimpun dana. Dana yang dihimpun oleh bank terutama berasal dari tiga sumber
pokok, yaitu :
dari masyarakat dalam bentuk simpanan giro, deposito, tabungan, dana
ep
ka
-----------Menimbang, bahwa ada lima fungsi pokok bank, dan salah satu fungsinya adalah
endapan L/C, bank garansi, wesel, dan sebagainya;
ah
dari lembaga penanam modal atau lembaga keuangan non bank, seperti dana
es
dari dunia usaha dan masyarakat lain;
on
ng
pension, asuransi, koperasi, reksa dana, dan sebagainya;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 237
ep
u
hk
am
-----------Menimbang, bahwa pada prinsipnya setiap pihak yang melakukan kegiatan

menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan, wajib terlebih dahulu
ng
memperoleh izin usaha sebagai Bank Umum atau Bank Perkreditan Rakyat dari Pimpinan
Bank Indonesia, kecuali apabila kegiatan menghimpun dana dari masyarakat dimaksud
diatur dengan undang-undang tersendiri. Kewajiban untuk memperoleh izin usaha sebagai
gu
Bank Umum atau Bank Perkreditan Rakyat dikarenakan kegiatan menghimpun dana dari
masyarakat, oleh siapa pun, pada dasarnya merupakan kegiatan yang perlu diawasi
berhubung kegiatan ini terkait dengan kepentingan masyarakat (nasabah) yang menyimpan
dananya pada pihak bank. (lihat ketentuan perizinan pendirian bank Pasal 16 sampai
ub
lik
telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998).
-----------Menimbang, bahwa dalam masyarakat terdapat pula jenis lembaga lainnya yang
juga melakukan kegiatan penghimpunan dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan atau
semacam simpanan, misalnya yang dilakukan oleh Kantor Pos, Oleh Dana Pensiun, atau
oleh Perusahaan Asuransi. Kegiatan-kegiatan lembaga tersebut tidak tercakup sebagai
ep
ah
k
am
ah
dengan Pasal 20 Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan sebagaimana
kegiatan usaha perbankan dan telah diatur dengan undang-undang tersendiri. Kegiatan
In
do
ne
si
lembaga-lembaga tersebut tidak cukup sebagai kegiatan usaha perbankan berdasarkan

ketentuan dalam Pasal 16 s/d Pasal 20 Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 Tentang
A
gu
ng
Perbankan sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998.

Kegiatan penghimpunan dana dari masyarakat yang dilakukan oleh lembaga-lembaga
tersebut, diatur dengan undang-undang tersendiri.
-----------Menimbang, bahwa Pasal 16 Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 Tentang

Perbankan sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 10 Tahun
1998 :menegaskan : Setiap pihak yang melakukan kegiatan menghimpun dana dari
ah
masyarakat dalam bentuk simpanan, wajib terlebih dahulu memperoleh izin usaha sebagai
lik
Bank Umum atau Bank Perkreditan Rakyat dari Pimpinan Bank Indonesia, kecuali apabila
ub
tersendiri.
-----------Menimbang, bahwa dalam surat dakwaannya Penuntut Umum mendakwa
ep
ka
kegiatan menghimpun dana dari masyarakat dimaksud diatur dengan Undang-Undang
Terdakwa I Andianto Setiabudi, Terdakwa II Julia Sri Redjeki, Terdakwa III Yulinda
Tjendrawati Setiawan, Terdakwa IV Cece Kadarisman pada hari-hari dan tanggal dalam
waktu dalam tahun 2007 sampai dengan tahun 2014 bertempat di Jalan Gatot Subroto
In
d
gu
238
on
ng
No.94 Kelurahan Lengkong, Kecamatan Lengkong, Kota Bandung atau di tempat-tempat
es
bulan Desember 2007 sampai dengan bulan Mei 2014 atau setidak-tidaknya pada waktu-
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 238
ep
u
hk
am
tertentu dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Kelas IA Khusus Bandung menghimpun
dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan tanpa izin usaha dari Pimpinan Bank
ng
Indonesia sebagaimana dimaksud dalam Pasal 16 Undang-Undang Republik Indonesia
Nomor 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan Undang-
Undang Republuk Indonesia Nomor 10 Tahun 1998, dalam kedudukan mereka sebagai
gu
Pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
-----------Menimbang, bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada mulai berdiri pada
tahun 2002 dan mendapat pengesahan dari Dinas Koperasi Pemerintah Kota Bandung
ub
lik
berkedudukan hukum di Jalan Gatot Subroto No.94 Kelurahan Lengkong, Kecamatan

Lengkong, Kota Bandung dan sebagai Pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
ketika itu adalah Ketua Terdakwa I Andianto Setiabudi; Sekretaris Terdakwa II. Yulinda
Tjendrawati Setiawan; Bendahara
Terdakwa III Julia Sri Redjeki Setiabudi, dan
selanjutnya pada tanggal tanggal 14 Juni 2012 terjadi perubahan Anggaran Dasar Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada dengan Akta Notaris H. Rochman Sunarya Saleh, SH
ep
ah
k
am
ah
tanggal 15 Februari 2002 dengan nomor Badan Hukum : 518/BH.10-DISKOP /2002,
: Julia Sri Redjeki Setiabudi (Terdakwa 2)
Sekretaris I
: Cece Kadarisman, SE (Terdakwa 4)
Sekretaris II
: Hendarlin Garniatin, SH
A
gu
ng
Ketua
: Yulinda Tjendrawati Setiawan (Terdakwa 3)
PENGAWAS:
In
do
ne
si
Nomor 22, dan perubahan susunan pengurus, yaitu :
Bendahara
Ketua
: Andianto Setiabudi (Terdakwa 1)
Anggota
: Susanto Hadi, selanjutnya lagi melalui rapat anggota
Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada pada tanggal 28 Mei 2013

dilakukan perubahan Pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna
: H. Rohman Sunarya Saleh, SH.
Wakil Ketua
: Julia Sri Redjeki Setiabudi (Terdakwa 2)
Sekretaris I
: Cece Kadarisman (Terdakwa 4)
Sekretaris II
: Wiwin Winardi
Bendahara I
: Yulinda Tjendrawati Setiawan (Terdakwa 3)
Bendahara II
: Susanto Hadi
ep
es
Pengawas :
: Andianto Setiabudi (Terdakwa 1)
on
ng
Ketua
ub
Ketua
ka
Pengurus :
lik
ah
Persada Periode Tahun 2013 2018, yaitu :
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 239
: Fitri Tania W
Anggota
: Rubijanto Setiabudi
Anggota
: Herly Hernawan Z
ng
Sekretaris
In
do
ne
si
a
-----------Menimbang, bahwa dalam kurun waktu periode tahun 2002 sejak berdirinya
gu
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sampai dengan tahun 2014, masing-masing
terdakwa tersebut berkedudukan sebagai pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada. -
ub
lik
Cipaganti Karya Guna Persada pada tahun 2002 sampai tahun 2012, sebagai Pengurus
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada adalah Terdakwa I Andianto Setiabudi sebagai
Ketua, Terdakwa II Yulinda Tjendrawati Setiawan sebagai Sekretaris, Terdakwa III Julia
Sri Redjeki sebagai Bendahara, dan sejak tanggal 14 Juni 2012 pengurus Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada adalah Terdakwa II Julia Sri Redjeki sebagai Ketua,
Terdakwa IV Cece Kadarisman sebagai Sekretaris I, Terdakwa III Yulia Tjendrawati
ep
ah
k
am
ah
-----------Menimbang, bahwa dalam kurun waktu periode sejak berdirinya Koperasi
Setiawan sebagai Bendahara dan Terdakwa I Andianto Setiabudi sebagai Ketua Pengawas
In
do
ne
si
dan selanjutnya mulai sejak tanggal 28 Mei 2013 terjadi lagi perubahan pengurus Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada, periode kepengurusan tahun 2013 sampai tahun 2018, yaitu
A
gu
ng
Terdakwa II Julia Sri Redjeki Setiabudi sebagai Wakil Ketua, Terdakwa IV Cece
Kadarisman sebagai Sekretaris I, Terdakwa III Yulinda Tjendrawati Setiawan sebagai
Bendahara I, dan Terdakwa I Andianto Setiabudi sebagai Ketua Pengawas.
-----------Menimbang, bahwa dalam periode antara tahun 2007 sampai dengan tahun 2014
sebagaimana dalam dakwaan Penutut Umum, para Terdakwa tersebut berkedudukan

sebagai pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dan berdasarkan Pasal 30 ayat
ah
(2) Jo Pasal 34 Undang-Undang RI Nomor 25 Tahun 1992 Tentang Perkoperasian para
lik
Terdawa sebagai pengurus koperasi dapat diminta pertanggung jawaban secara hukum
ub
-----------Menimbang, bahwa Apakah para terdakwa tersebut dalam kedudukannya sebagai
ep
pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dalam kurun waktu periode bulan
Desember 2007 sampai dengan tahun 2014 telah melakukan kegiatan / perbuatan
-----------Menimbang, bahwa terlebih dahulu harus dimengerti apakah yang dimaksud
In
d
gu
240
on
ng
dengan kegiatan menghimpun dana dari masyarakat?
es
menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan.?
ka
apabila tindakan mereka dalam mengelola koperasi menimbulkan kerugian;
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
ep
u
hk
am
Halaman 240
ep
u
hk
am
-----------Menimbang, bahwa kegiatan menghimpun dana dari masyarakat adalah
ng
kegiatan yang berhubungan dengan kegiatan dunia perbankan. Pasal 6 (a) Undang-Undang
RI Nomor : 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan UndangUndang RI Nomor 10 Tahun 1998 menegaskan : Usaha Bank Umum meliputi menghimpun
gu
dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan berupa giro, deposito berjangka , sertifikat
deposito, tabungan, dan/atau bentuk lainnya yang dipersamakan dengan itu. Ketentuan
yang sama diatur dalam Pasal 13 (a) Undang-Undang RI Nomor : 7 Tahun 1992 Tentang
Perbankan sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang RI Nomor 10 Tahun 1998 :
ub
lik
bentuk simpanan berupa deposito berjangka, tabungan, dan/atau bentuk lainnya yang
dipersamakan dengan itu. Berarti dalam Undang-Undang Perbankan hanya ada 2 (dua)
lembaga yang boleh melakukan kegiatan menghimpun dana dari masyarakat, yaitu Bank
Umum dan Bank Perkreditan Rakyat. Selanjutnya Pasal 16 Undang-Undang RI Nomor 7
Tahun 1992 Tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang RI
Nomor 10 Tahun 1998 mengatur tentang perizinan :
1
ep
ah
k
am
ah
Usaha Bank Perkreditan Rakyat meliputi : menghimpun dana dari masyarakat dalam
Setiap pihak yang melakukan kegiatan menghimpun dana dari masyarakat

usaha
In
do
ne
si
dalam bentuk simpanan wajib terlebih dahulu memperoleh izin
sebagai Bank Umum atau Bank Perkreditan Rakyat dari Pimpinan Bank
A
gu
ng
Indonesia, kecuali apabila kegiatan menghimpun dana dari masyarakat

dimaksud diatur dengan Undang-undang tersendiri.
Untuk memperoleh izin usaha Bank Umum dan Bank Perkreditan Rakyat
sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) wajib dipenuhi persyaratan sekurang-
Permodalan
Kepemilikan
Keahlian di bidang Perbankan
Kelayakan rencana kerja
lik
Susunan organisasi dan kepengurusan
Persyaratan dan tata cara perizinan bank sebagaimana dimaksud dalam ayat
ub
(2) ditetapkan oleh Bank Indonesia.
ep
ka
ah
kurangnya tentang :
-----------Menimbang, bahwa kegiatan menghimpun dana dari masyarakat itu dapat juga
dilakukan oleh pihak atau badan usaha selain Bank Umum dan Bank Perkreditan Rakyat,
usaha selain Bank Umum dan Bank Perkreditan Rakyat itu telah diatur dalam Undang-
on
ng
undang tersendiri. Bahwa Kantor Pos, Dana Pensiun, Perusahaan Asuransi, Perusahaan
es
asalkan kegiatan menghimpun dana dari masyarakat yang dilakukan oleh pihak atau badan
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 241
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Umum Pegadaian, Pasar Modal, Perusahaan Penjaminan. dalam prakteknya melakukan
kegiatan menghimpun dana dari masyarakat, karena telah diatur dalam undang-undang
ng
tersendiri, akan tetapi kegiatan-kegiatan lembaga tersebut tidak tercakup dalam pengertian
sebagai kegiatan usaha perbankan. -----
gu
-----------Menimbang, bahwa menghimpun dana dari masyarakat dalam konteks Undangundang perbankan adalah kegiatan menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk
simpanan yang dilakukan oleh Badan Usaha : Bank Umum dan Bank Perkreditan Rakyat
karena telah mendapat izin usaha dari Bank Indonesia, dan kegiatan menghimpun dana dari
ub
lik
diatur dalam undang-undang tersendiri, seperti : Kantor Pos, Dana Pensiun, Perusahaan
Asuransi, Perusahaan Umum Pegadaian, Pasar Modal, Perusahaan Penjaminan.
-----------Menimbang, bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada yang didirikan pada
tahun 2002 dan disahkan keberadaannya oleh Dinas Koperasi Pemerintah Kota Bandung
tanggal 15 Februari 2002 dengan nomor Badan Hukum : 518/BH.10-DISKOP /2002, mulai
ep
ah
k
am
ah
masyarakat oleh badan usaha selain Bank Umum dan Bank Perkreditan Rakyat karena telah
sejak bulan desember 2007 telah melakukan kegiatan berupa menerima penyertaan modal
In
do
ne
si
dari masyarakat (mitra) yang oleh pengurus koperasi telah menggunakan dana (modal) dari
mitra tersebut untuk membiayai kegiatan usaha yang dikelola oleh Koperasi Cipaganti
A
gu
ng
Karya Guna Persada.
-----------Menimbang, bahwa apakah kegiatan atau perbuatan Pengurus Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada yang menerima penyertaan modal dari masyarakat (mitra) untuk
kepentingan membiayai kegiatan usaha koperasi merupakan kegiatan dalam pengertian
menghimpun dana dari masyarakat sebagaimana dimaksud di dalam Pasal 16 Undang-
Undang RI Nomor 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan
lik
ah
Undang-Undang RI Nomor 10 Tahun 1998 ?
ub
Guna Persada telah menerima modal dari pemodal yaitu masyarakat yang disebut dengan
istilah mitra berupa penyertaan modal ke dalam usaha Koperasi Cipaganti Karya Guna
ep
Persada yang pengurusnya adalah para terdakwa. Penerimaan modal oleh Koperasi dari
pemodal yang menyertakan modalnya ke dalam usaha kegiatan Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada, semuanya dituangkan di dalam Akta Perjanjian Kerjasama modal
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dalam hal ini diwakili oleh pengurus koperasi
In
d
on
ng
gu
242
es
penyertaan dan pengelolaan modal usaha yang dibuat dihadapan notaris oleh pihak
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
-----------Menimbang, bahwa fakta hukum dalam perkara ini, Koperasi Cipaganti Karya
Halaman 242
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
sebagai pihak pertama dan pihak mitra yang menyertakan modalnya kepada Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada sebagai pihak kedua, dengan menyebut :
nama koperasi dan pemodal,
ng
besarnya modal penyertaan
usaha yang akan dibiayai modal penyertaan
pengelolaan dan pengawasan
hak dan kewajiban pemodal dan koperasi
pembagian keuntungan
tata cara pengalihan modal penyertaan yang dimiliki pemodal
penyelesaian perselisihan
ub
lik
koperasi
dalam
-----------Menimbang, bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada telah memperoleh

status badan hukum sejak mulai didirikannya pada tahun 2002 dan disahkan keberadaannya
oleh Dinas Koperasi Pemerintah Kota Bandung tanggal 15 Februari 2002 dengan nomor
Badan Hukum : 518/BH.10-DISKOP /2002.
ep
-----------Menimbang, bahwa apakah
undang-undang dan peraturan yang berlaku di
In
do
ne
si
ah
k
am
ah
gu
Indonesia membolehkan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada menerima modal dana
A
gu
ng
penyertaan dari masyarakat ?------------
-----------Menimbang, bahwa Undang-Undang RI Nomor 25 Tahum 1992 Tentang
Perkoperasian dalam Pasal 1 ayat (1) memberi pengertian mengenai Koperasi, adalah
badan usaha yang beranggotakan orang-orang atau badan hukum Koperasi dengan
melandaskan kegiatannya berdasarkan prinsip Koperasi sekaligus sebagai gerakan ekonomi
rakyat yang berdasar atas asas kekeluargaan. Pasal 4 Undang-Undang RI Nomor 25 Tahum
membangun dan mengembangkan potensi dan kemampuan ekonomi
lik
anggota pada khususnya dan pada masyarakat pada umumnya untuk

meningkatkan kesejahteraa ekonomi dan sosialnya;
b
berperan serta secara aktif dalam upaya mempertinggi kualitas kehidupan
ep
ka
manusia dan masyarakat;

c
ub
ah
1992 Tentang Perkoperasian menegaskan mengenai Fungsi dan peran Koperasi, adalah :
memperkokoh perekonomian rakyat sebagai dasar kekuatan dan ketahanan

berusaha untuk mewujudkan dan mengembangkan perekonomian nasional
yang merupakan usaha bersama berdasar atas asas kekeluargaan dan
on
ng
demokrasi ekonomi;
es
ah
perekonomian nasional dengan koperasi sebagai sokogurunya;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 243
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
-----------Menimbang, bahwa pengurus koperasi bertugas memenuhi fungsi dan peran
ng
koperasi. meningkatkan kesejahteraan ekonomi dan sosial dari anggota dengan

menjalankan usaha-usaha koperasi. Pengurus koperasi untuk menjalankan usaha-usahanya
tersebut membutuhkan modal. Modal koperasi bersumber dari : modal sendiri yang berasal
gu
dari simpanan pokok, simpanan wajib, dana cadangan serta hibah, modal pinjaman yang
berasal dari anggota koperasi lainnya dan/atau anggotanya, bank dan keuangan lainnya
serta penerbitan obligasi dan surat hutang lainnya serta modal dari sumber lain yang sah.
Koperasi dapat pula melakukan pemupukan modal yang berasal dari modal penyertaan.
ub
lik
Perkoperasian).
-----------Menimbang, bahwa mengenai usaha pemupukan modal Koperasi yang berasal

dari modal penyertaan lebih lanjut diatur di dalam Peraturan Pemerintah Nomor 33 Tahun
1988 Tentang Modal Penyertaan Pada Koperasi. Mengenai apa dan bagaimana yang
dimaksud dengan Modal Penyertaan Pada Koperasi diberi pengertian pada Pasal 1
ep
ah
k
am
ah
(vide Pasal 41 dan Pasal 42 Undang-Undang RI Nomor 25 Tahum 1992 Tentang
Peraturan Pemerintah Nomor 33 Tahun 1998 :
Modal Penyertaan adalah sejumlah uang atau barang modal yang dapat
In
do
ne
si
dinilai dengan uang yang ditanamkan oleh Pemodal untuk menambah dan
A
gu
ng
memperkuat struktur permodalan koperasi dalam meningkatkan kegiatan

usahanya.
Pemodal adalah pihak yang menanamkan modal penyertaan pada koperasi.
Koperasi adalah Koperasi sebagaimana dimaksud dan Undang-Undang

Nomor 25 Tahun 1992 tentang Perkoperasian.
Menteri adalah Menteri yang bertanggung jawab dalam pembinaan dan
ah
pengembangan koperasi.
lik
-----------Menimbang, bahwa Pengurus Koperasi untuk mengelola Koperasi dan
ub
berasal dari : modal sendiri, modal pinjaman dan modal penyertaan. Modal Penyertaan itu
dapat berupa sejumlah uang atau barang modal yang dapat dinilai dengan uang berasal dari
ep
pemodal (masyarakat) yang bukan anggota koperasi.
-----------Menimbang, bahwa modal penyertaan itu berasal dari masyarakat diserahkan
In
d
gu
244
on
ng
es
kepada Koperasi untuk dipergunakan dalam mengelola koperasi dan usaha-usaha koperasi.
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
menjalankan usaha-usaha Koperasi dapat menggunakan dan memperoleh modal yang
Halaman 244
ep
u
hk
am
-----------Menimbang, bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada mempunyai bidang
usaha antara lain : transportasi, persewaan alat-alat berat, pertambangan batu bara, Stasiun
ng
Pengisian Bahan Bakar Umum (SPBU), property dan perhotelan, dan untuk mengelola
serta meningkatkan usaha-usaha tersebut pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
ic Terdakwa I Andianto Setiabudi membutuhkan modal selain dari modal sendiri yang
gu
diperoleh dari simpanan pokok, simpanan wajib, dana cadangan, dan hibah. Terdakwa I
Andianto Setiabudi bersama dengan Terdakwa IV Cece Kadarisman telah mengupayakan
mendapatkan modal yang diperoleh dari masyarakat (pemodal) dalam bentuk modal
penyertaan dan telah dipergunakan untuk membiayai semua kegiatan usaha-usaha dari
ub
lik
-----------Menimbang, bahwa dari pertimbangan sebagaimana di atas jelaslah bahwa

Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
telah berbadan hukum, berhak dan dapat
menghimpun dana dari masyarakat yang dalam istilah koperasi
disebut pemupukan
modal yang berasal dari modal penyertaan yang ditanamkan oleh pemodal untuk
menambah dan memperkuat struktur permodalan koperasi dalam meningkatkan kegiatan
ep
ah
k
am
ah
usahanya. Pemodal yang dimaksud di sini adalah pemilik modal. Pemilik modal itu bisa
In
do
ne
si
orang perorang atau sekelompok orang atau organisasi, perkumpulan atau badan usaha.
Pemilik modal itu adalah individu-individu baik berdiri sendiri atau bersama-sama dalam
A
gu
ng
organisasi, perkumpulan atau badan usaha, dan semuanya merupakan anggota masyarakat.
Pemupukan modal yang berasal dari modal penyertaan yang ditanamkan oleh pemodal ke
koperasi adalah modal yang dihimpun dari masyarakat.
-----------Menimbang, bahwa pemupukan modal yang berasal dari modal penyertaan yang
dikelola koperasi harus dilakukan menurut ketentuan yang diatur di dalam Peraturan
Pemerintah Nomor 33 Tahun 1998 yang mengatur secara khusus prosedur persyaratan hak
dan kewajiban serta hal-hal yang harus dipedomani oleh koperasi serta pemilik modal
ub
-----------Menimbang, bahwa kegiatan menghimpun dana dari masyarakat, oleh siapa pun,
pada dasarnya merupakan kegiatan yang perlu diawasi berhubung kegiatan ini terkait
dengan kepentingan masyarakat (nasabah) atau pemodal. Karena itulah Undang-undang
ep
ka
Undang Nomor 25 Tahun 1992 Tentang Perkoperasian).
lik
ah
manakala koperasi hendak menghimpun dana dari masyarakat. (vide Pasal 42 ayat (2)
perbankan mengatur supaya siapa pun yang melakukan kegiatan menghimpun dana dari
masyarakat harus terlebih dahulu mendapat izin dari pimpinan bank Indonesia (vide Pasal
sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998). Demikian juga
on
ng
halnya Undang-undang perkoperasian mengatur supaya koperasi yang menghimpun dana
es
16 sapai dengan Pasal 20 Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 245
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
dari masyarakat yang berasal dari modal penyertaan dilakukan
menurut Peraturan
ng
Pemerintah Nomor 33 Tahun 1998 tentang Modal Penyertaan Pada Koperasi.
-----------Menimbang, bahwa kegiatan suatu badan usaha seperti halnya koperasi yang
menghimpun dana dari masyarakat mempunyai implikasi pada masalah hak dan kewajiban
gu
dari pihak koperasi yang menerima dana serta hak dan kewajiban pemodal atau nasabah
yang menyerahkan dana. Menghimpun dana dari masyarakat melalui modal penyertaan
mengandung arti bahwa pemodal turut menanggung resiko dan bertanggung
jawab
terhadap kerugian usaha yang dibiayai modal penyertaan sebatas nilai modal penyertaan
ub
lik
1998). Penegasan dalam pasal 7 tersebut merupakan bagian yang menjadi kewajiban
pemilik modal. Pemilik modal yang menyertakan modalnya pada koperasi berhak
memperoleh bagian keuntungan dari usaha yang dibiayai modal penyertaan ( Pasal 8
Peraturan Pemerintah Nomor 33 Tahun 1998). Penegasan dalam Pasal 8 tersebut
merupakan bagian yang menjadi hak pemilik modal. Peraturan Pemerintah Nomor 33
Tahun 1998 dimaksudkan guna mempertegas kedudukan modal penyertaan pada koperasi
ep
ah
k
am
ah
yang ditanamkannya dalam koperasi (vide Pasal 7 Peraturan Pemerintah Nomor 33 Tahun
dan memberikan kepastian hukum bagi pemodal dan koperasi. Peraturan Pemerintah ini
In
do
ne
si
mengatur prinsip-prinsip modal penyertaan yang meliputi sumber modal penyertaan,

perjanjian sebagai dasar penyelenggaraannya, hak dan kewajiban, pengelolaan dan
A
gu
ng
pengawasan,, pengalihan modal penyertaan dan ketentuan peralihan. Koperasi juga

mempunyai kewajiban untuk menyampaikan laporan berkala kepada.Menteri yang
bertanggung jawab dalam pembinaan dan pengembangan koperasi.
-----------Menimbang, bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dalam kegiatannya
menghimpun dana dari masyarakat yang berasal dari penyertaan modal, tidak mengikuti
petunjuk dan ketentuan yang dirumuskan di dalam Peraturan Pemerintah Nomor 33 Tahun
ah
1998 tentang tanggung jawab atas resiko yang terjadi terhadap kerugian yang dibiayai
lik
modal penyertaan. Hal ini dapat diketahui dari AktaPerjanjian Kerjasama Modal
ub
akta perjanjian itu diperjanjikan bahwa koperasi menjamin dan bertanggung jawab
sepenuhnya atas kerugian yang timbul sebagai akibat dari usaha yang dikelolanya dan tidak
dalam
ep
membebankan kerugian kepada mitra (pemodal). Hal ini tidak sesuai dengan ketentuan di
Pasal 7 Peraturan Pemerintah Nomor 33 Tahun 1998 dimana pemodal turut
menanggung resiko dan bertanggung jawab terhadap kerugian usaha yang dialami oleh
In
d
gu
246
on
ng
es
koperasi.
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
Penyertaan dan Pengelolaan Modal Usaha antara koperasi dengan mitra (pemodal) Dalam
Halaman 246
ep
u
hk
am
-----------Menimbang, bahwa ditiadakannya tanggung jawab mitra (pemodal) atas resiko

dan kerugian terhadap usaha yang dijalankan atau dikelola koperasi, yang semestinya turut
ng
ditanggung oleh mitra (pemodal) menjadikan kegiatan Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada dalam melakukan pemupukan modal yang berasal dari modal penyertaan
dipandang sebagai kegiatan yang menghimpun dana dari masyarakat diluar ketentuan
gu
peraturan perundang-undangan mengenai Perkoperasian (Undang-Undang Nomor 25
Tahun 1992) dan pedoman penyelenggaraan modal penyertaan pada koperasi menurut
Peraturan Pemerintah Nomor 33 Tahun 1998. Keadaan itu berarti Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada dalam menghimpun dana dari masyarakat tidak tunduk pada ketentuan
ub
lik
Undang Perkoperasian, secara formal memberi hak / membolehkan Koperasi Cipaganti

Karya Guna Persada menghimpun dana dari masyarakat melalui modal penyertaan pada
koperasi tanpa mendapat izin dari pimpinan Bank Indonesia, namun dalam pelaksanaanya
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tersebut tidak mengikuti ketentuan khusus yang
mengatur bagaimana seharusnya menghimpun dana dari masyarakat melalui modal
penyertaan.
ep
ah
k
am
ah
Undang-undang Perkoperasian dan peraturan penyelenggaraan modal penyertaan. Undang-
In
do
ne
si
-----------Menimbang, bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dalam usahanya

menghimpun dana dari masyarakat telah menyimpang dari aturan tentang penyelenggaraan
A
gu
ng
modal penyertaan yang diatur oleh Negara (i.c.Undang-Undang) dan prinsip-prinsip modal
penyertaan yang ditentukan oleh Pemerintah (PP Nomor 33 Tahun 1998), sehingga
kegiatan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dalam menghimpun dana dari masyarkat
melalui modal penyertaan harus dipandang sebagai kegiatan yang tidak lagi tunduk pada
Undang-undang tersendiri ( Pasal 42 Undang-Undang Nomor 25 Tahun 1992 dan Peraturan

Pemerintah Nomor 33 Tahun 1998).
ah
-----------Menimbang, bahwa pada prinsipnya kegiatan menghimpun dana dari masyarakat
lik
dalam bentuk simpanan hanya dilakukan oleh pihak yang telah memperoleh izin usaha
Persada dapat menghimpun dana dari
ub
usaha seperti Koperasi Cipaganti Karya Guna
masyarakat tanpa memperoleh izin dari pimpinan Bank Indonesia karena diatur tersendiri
ep
oleh Undang-Undang Perkoperasian dan Peraturan Pemerintah Nomor 33 Tahun 1998 (lex
spesialis). Ketentuan khusus ini tidak berlaku manakala Koperasi di dalam menghimpun
-----------Menimbang, bahwa dalam persidangan juga diketahui Koperasi Cipaganti Karya
on
ng
Guna Persada dalam mengelola dana dari masyarakat (mitra) dalam kurun waktu 2007
es
dana dari masyarakat menyimpangi aturan khusus tersebut.
ka
sebagai Bank Umum atau sebagai Bank Perkreditan Rakyat (lex generale), tetapi badan
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 247
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
sampai 2014 tidak menyampaikan laporan berkala kepada menteri yang bersangkutan
(i.c.Menteri Koperasi) selaku menteri yang bertanggung jawab dalam pembinaan dan
ng
pengembangan koperasi. -----------------
-----------Menimbang, bahwa dengan fakta-fakta sebagaimana dipertimbangkan di atas
gu
maka perbuatan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sebagai badan usaha yang telah
melakukan kegiatan menghimpun dana dari masyarakat harus dipandang sebagai kegiatan
badan usaha yang harus tunduk pada Undang-Undang Perbankan yaitu Undang-Undang
Republik Indonesia Nomor 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan sebagaimana telah diubah
ub
lik
-----------Menimbang, bahwa Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sebagai badan usaha
telah menghimpun dana dari masyarakat tanpa memperoleh izin dari Pimpinan Bank
Indonesia (vide Pasal 16 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 7 Tahun 1992
Tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Republik Indonesia
Nomor 10 Tahun 1998.).------------------
ep
ah
k
am
ah
dengan Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 10 Tahun 1998.
In
do
ne
si
-----------Menimbang, bahwa ditiadakannya beban tanggung jawab atas resiko terhadap

kerugian usaha yang dialami oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada kepada mitra
A
gu
ng
(pemodal) menjadi salah satu faktor yang mendorong anggota masyarakat pemilik modal
menanamkan modalnya kepada Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada.
-----------Menimbang, bahwa adalah fakta sampai perkara ini disidangkan ada sebanyak
kurang lebih 8.738 orang mitra (pemodal) yang masih menantikan kejelasan tentang modal
mereka yang disertakan dalam kegiatan usaha Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada,
meskipun di dalam Akta Perjanjian Koperasi Kerjasama modal yang ditanda tangani antara
ah
koperasi dengan mitra (pemodal), bahwa koperasi akan menanggung resiko yang terjadi
lik
dalam mengelola usaha dan akan mengembalikan modal kepada mitra (pemodal) secara
ub
Bahwa tidak adanya jaminan yang nyata dari koperasi untuk mengembalikan modal kepada
mitra menimbulkan ketidakpastian bagi para mitra kapan dan bagaimana modalnya akan
ep
kembali. -
-----------Menimbang, bahwa dari hal-hal yang dipertimbangkan di atas majelis

Persada yang menghimpun dana dari masyarakat melalui penyertaan modal dapat
In
d
on
ng
gu
248
es
berpendapat perbuatan-perbuatan yang dilakukan oleh Koperasi Cipaganti Karya Guna
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
penuh, namun dalam kenyataannya isi perjanjian itu tidak dapat dipenuhi oleh koperasi.
Halaman 248
ep
u
hk
am
dipersamakan dengan kegiatan menghimpun dana yang dilakukan oleh badan usaha lain
ng
yang tunduk pada Undang-Undang Perbankan yang berlaku di Indonesia.
-----------Menimbang, bahwa Terdakwa I Andianto Setiabudi sebagai Pengurus Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada melakukan perbuatan menghimpun dana dari masyarakat
gu
tanpa memperoleh izin dari pimpinan Bank Indonesia.
-----------Menimbang, bahwa dengan demikian unsur kedua dari dakwaan Kesatu
menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan.tanpa izin usaha dari
ub
lik
Ad.3. Melakukan, menyuruh melakukan atau turut serta melakukan perbuatan itu.
-----------Menimbang, bahwa dalam unsur ini terdapat tiga kata atau frasa sebagai unsur
alternatif yaitu pada frasa : yang melakukan, menyuruh melakukan, atau turut serta
melakukan . Bahwa oleh karena ketiga frasa kalimat tersebut sifatnya alternatif maka
apabila salah satu dari frasa kalimat tersebut telah terbukti maka unsur dalam frasa kalimat
ep
ah
k
am
ah
Pimpinan Bank Indonesia sudah terpenuhi.
In
do
ne
si
tersebut menurut hukum dianggap telah terbukti atau terpenuhi;

-----------Menimbang, bahwa yang dimaksud dengan yang melakukan (pleger) adalah
A
gu
ng
orang yang melakukan perbuatan atau tingkah laku seperti yang tercantum dalam rumusan
delik, jika rumusan delik itu disusun secara materiil, maka siapa yang menimbulkan akibat
seperti dalam rumusan delik, orang itulah yang disebut sebagai orang yang melakukan
(pleger), tetapi dengan syarat pula bahwa yang tersangkut dalam perkara itu bukan hanya
pelaku sendirian, melainkan ada orang lain yang melakukan penyertaan pula;
-----------Menimbang, bahwa yang dimaksud dengan menyuruh melakukan (doen
ah
plegen), adalah orang yang menyuruh orang lain untuk melakukan perbuatan, dengan
lik
ub
-----------Menimbang, bahwa yang dimaksud dengan turut Serta melakukan (medeplegen)

artinya adalah satu orang bersama satu orang lain, atau lebih, melaksanakan perbuatan
ep
pidana, dan semua orang itu melaksanakan seluruh unsur-unsur dalam rumusan perbuatan
pidana; -
-----------Menimbang, bahwa Terdakwa I Andianto Setiabudi sebagai pendiri dan pemilik
on
ng
usaha Cipaganti Group ingin melakukan ekspansi usaha dalam berbagai bidang usaha dan
es
pidana. Jadi diantara mereka terjalin kerjasama yang erat pada waktu melakukan perbuatan
ka
syarat orang yang disuruh itu, dengan alasan apapun, tidak dapat dipidana.
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 249
modal untuk membiayai kegiatan usaha tersebut. Untuk merealisir
membutuhkan
In
do
ne
si
a
keinginannya itu maka pada tahun 2007 Terdakwa I Andianto Setiabudi mengajak
ng
Terdakwa IV Cece Kadarisman yang menurut Terdakwa I berpengalaman dalam
perencanaan dan pengelolaan usaha supaya bersama-sama memikirkan cara mendapatkan
modal (dana) untuk keperluan pembiayaan pengembangan kegiatan usaha koperasi. Bahwa
gu
untuk mewujudkan keinginannya itu Terdakwa I Andianto Sebitabudi bersama dengan
Terdakwa IV Cece Kadarisman menemukan cara, yaitu dengan melibatkan anggota

masyarakat (pemodal) di dalam kegiatan usaha koperasi. Terdakwa I bersama dengan
Terdakwa IV menggunakan wadah Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sebagai sarana
ub
lik
Karya Guna Persada tersebut kepada masyarakat luas. Terdakwa I Andianto Setiabudi
sebagai pemilik Usaha Cipaganti dan juga sebagai Ketua Koperasi ketika itu, merekrut
orang-orang dan kemudian melatihnya menjadi tenaga pemasaran (sales marketing) yang
diberi tugas untuk menjelaskan dan menawarkan kepada masyarakat luas supaya ikut
menanamkan modalnya ke Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada. Bahwa Terdakwa I
Andianto Setiabudi juga menerbitkan brosur-brosur yang isinya
ep
ah
k
am
ah
untuk mendapatkan modal dari masyarakat, dengan mengenalkan Koperasi Cipaganti
informasi tentang
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada serta bidang usaha yang dikelolanya. Brosur-
In
do
ne
si
brosur itu diedarkan oleh tenaga pemasaran kepada khalayak ramai dan disebarkan
diberbagai tempat di kota-kota di Indonesia, tidak hanya saja di Bandung dan Jakarta tetapi
A
gu
ng
juga di kota-kota lain di luar Jawa. Bahwa melalui penyampaian dari tenaga pemasaran
serta informasi melalui brosur, Terdakwa I Andianto menawarkan kepada masyarakat
untuk ikut didalam kegiatan usaha yang dikelola koperasi dengan cara menyertakan
modalnya di Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dan akan menerima pembagian
keuntungan setiap bulan. Bahwa untuk mendorong tenaga-tenaga pemasaran lebih aktif dan
bersemangat memasarkan program yang dirancang oleh Terdakwa I Andianto Setiabudi
untuk mendapatkan modal dari masyarakat, kepada tenaga-tenaga pemasaran (sales
ah
marketing) yang berhasil meyakinkan masyarakat dan bersedia menyertakan modalnya
lik
kepada Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada diberikan bonus (fee). Bahwa fee sales
ub
dan dibayarkan dari uang yang berhasil dihimpun dari masyarakat. Bahwa untuk menarik
keinginan masyarakat supaya menanamkan modalnya ke Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada, di dalam brosur Terdakwa I membuat tabel pembagian keuntungan tetap yang
ep
ka
marketing atau financial consultant ditentukan Terdakwa I, Terdakwa II dan Terdakwa III
akan diterima pemodal setiap bulan.---
dengan Terdakwa IV tersebut di atas yang kemudian pada tahun 2012 menduduki jabatan
In
d
gu
250
on
ng
Sekretaris I Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, akhirnya anggota masyarakat
es
-----------Menimbang, bahwa melalui cara-cara yang dilakukan oleh Terdakwa I bersama
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
ep
u
hk
am
Halaman 250
ep
u
hk
am
tergerak untuk menyertakan modalnya kepada Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dan
modal itu digunakan oleh Terdakwa I untuk membiayai kegiatan usaha Koperasi Cipaganti
ng
Karya Guna Persada. Jabatan Terdakwa IV Cece Kadarisman sebagai Sekretaris I Koperasi
Cipaganti Karya Guna Usaha berlangsung hingga tahun 2018.
gu
-----------Menimbang, bahwa koperasi dalam menghimpun dana masyarakat melalui modal
pernyataan, peranan dari Terdakwa I Andianto Setiabudi dalam kapasitasnya sebagai

pendiri dan pemilik usaha Cipaganti gruop dan sebagai ketua koperasi pada saat itu sangat
dominan. Dari tahun 2007 sampai dengan 2014 tercatat sebanyak 23.192 akte perjanjian
ub
lik
modal yang dihimpun sebanyak Rp.4.779.976.704.333,- (empat trilyun tujuh ratus tujuh
puluh sembilan milyar sembilan ratus tujuh puluh enam juta tujuh ratus empar ribu tiga
ratus tiga puluh tiga rupiah). Dengan fakta-fakta sebagaimana diuraikan di atas maka
rumusan delik dalam pasal dakwaan Kesatu dari Penuntut Umum tersebut terpenuhi secara
materil dari perbuatan-perbuatan yang dilakukan oleh Terdakwa I Andianto Setiabudi
sebagai orang yang melakukan (pleger).
ep
ah
k
am
ah
kerjasama yang ditanda tangani antara koperasi dengan mitra (pemilik modal) dengan total
In
do
ne
si
-----------Menimbang, bahwa Terdakwa II Julia Sri Redjeki dan Terdakwa III Yulinda
Tjendrawati Setiawan adalah masing-masing sebagai pengurus Koperasi Cipaganti Karya
A
gu
ng
Guna Persada mulai sejak koperasi berdiri dari tahun 2002 sampai tahun 2012 dan antara
tahun 2013 sampai tahun 2018. Terdakwa II Julia Sri Redjeki dan Terdakwa III Yulinda
Tjendrawati Setiawan yang menandatangani rekening-rekening pengeluaran atas nama

koperasi diantaranya rekening :
1-- Bank BCA nomor 5170220058

2-- Bank BCA nomor 5170280808
3-- Bank OCBC NISP nomor 247800000884
5-- Bank Bukopin Cabang Bandung nomor 1004942091
ub
(pemodal).
untuk membayar keuntungan kepada mitra
-----------Menimbang, bahwa Terdakwa II Julia Sri Redjeki Setiabudi dan Tergugat III
ep
ka
Rekening-rekening mana yang digunakan
lik
ah
4-- Bank Bukopin Cabang Antapani nomor 1004801098
Yulia Tjendrawati Setiawan menduduki jabatan sebagai pengurus koperasi hanyalah atas
hunjukan dari Terdakwa I Andianto Setiabudi yang mempunyai kewenangan luas dan
III Yulinda Tjendrawati Setiawan tidak mengetahui alokasi penggunaan modal yang
on
ng
berasal dari mitra yang disertakan ke koperasi. Terdakwa I Andianto Setiabudi adalah
es
penuh dalam usaha Cipaganti group. Terdakwa II Julia Sri Redjeki Setiabudi dan Terdakwa
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 251
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
pelaku (dader) dari perbuatan yang dirumuskan oleh Penuntut Umum dalam surat dakwaan
dalam perkara aquo. Terdakwa I Andianto Setiabudi, Terdakwa II Julia Sri Redjeki
ng
Setiabudi, Terdakwa III Yulinda Tjendrawati Setiawan dan Terdakwa IV Cece Kadarisman
secara bersama-sama sebagai pengurus Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dapat
diminta pertanggung jawaban secara hukum dalam tindakan mereka mengelola Koperasi
gu
Cipaganti Karya Guna Persada (vide Pasal 30 ayat (2) Jo Pasal 34 Undang-Undang RI
Nomor 25 Tahun 1992 Tentang Perkoperasian).
-----------Menimbang, bahwa dengan demikian unsur melakukan, menyuruh melakukan
ub
lik
Ad.4. Melakukan beberapa perbuatan yang mempunyai hubungan sehingga dianggap

sebagai perbuatan berlanjut.
-----------Menimbang, bahwa perbuatan yang didakwakan kepada para terdakwa adalah

perbuatan menghimpun dana dari masyarakat selama kurun waktu mulai bulan Desember
ep
ah
k
am
ah
atau turut serta melakukan dalam dakwaan Kesatu sudah terpenuhi.
tahun 2007 sampai dengan tanggal 30 April 2014, dilakukan Para Terdakwa dengan cara
In
do
ne
si
membuat Perjanjian kerjasama dengan pihak mitra dari Koperasi Cipaganti Guna Persada;
A
gu
ng
-----------Menimbang, perbuatan yang dilakukan Para Terdakwa dengan membuat

perjanjian kerjasama penyertaan modal antara Koperasi Cipaganti Guna Persada dengan
para Mitra dilakukan dengan cara yang sama dengan masing-masing mitra dalam kurun
waktu Desember tahun 2007 sampai dengan tanggal 30 April 2014, padahal kegiatan
menghimpun dana tersebut tidak sesuai ketentuan Undang-Undang Perbankan yang
mengharuskan adanya ijin dari Pimpinan Bank Indonesia dan dengan demikian perbuatan
yang dilakukan para Terdakwa menjadi beberapa perbuatan yang mempunyai hubungan
lik
ah
sedemikian rupa, sehingga harus dipandang sebagai perbuatan berlanjut;
ub
perbuatan mempunyai hubungan sedemikian rupa, sehingga harus dipandang sebagai
ep
perbuatan berlanjut terpenuhi perbuatan para Terdakwa;
-----------Menimbang, bahwa semua unsur dari pasal dakwaan Kesatu sudah terpenuhi,
dengan demikian perbuatan yang didakwakan Penuntut Umum kepada para Terdakwa
In
d
gu
252
on
ng
es
dalam dakwaan Kesatu telah terbukti. -
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
-----------Menimbang, bahwa dengan uraian pertimbangan tersebut unsur beberapa
Halaman 252
ep
u
hk
am
-----------Menimbang, bahwa selanjutnya Majelis Hakim mempertimbangkan dakwaan
ng
Kedua dari Penuntut Umum; ------------
-----------Menimbang, bahwa konstruksi dakwaan Penuntut Umum adalah dakwaan

kumulatif dengan demikian masing-masing dakwaan dari Penuntut Umum haruslah
gu
dipertimbangkan ;
-----------Menimbang, bahwa dakwaan Kedua Penuntut Umum kepada para Terdakwa,
yaitu : Para terdakwa melakukan perbuatan sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam
ub
lik
-----------Menimbang, bahwa Majelis Hakim telah mencermati dakwaan Kedua Penuntut

Umum yang merumuskan perbuatan yang dilakukan oleh para Terdakwa dan atas
perbuatannya itu terdakwa didakwa melakukan tindak pidana sebagaimana diatur dalam
Pasal 378 Jo. Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP Jo. Pasal 65 ayat (1) KUHP.
ep
ah
k
am
ah
-----------Menimbang, bahwa
setelah mencermati dakwaan Kedua tersebut, uraian
In
do
ne
si
perbuatan yang dirumuskan sama persis dengan yang diuraikan dalam dakwaan Kesatu,
tentang tindak pidana apa yang dilakukan, siapa yang melakukan tindak pidana, dimana
A
gu
ng
tindak pidana dilakukan (locus delicti), bilamana/kapan tindak pidana dilakukan(tempus

delicti), bagaimana tindak pidana itu dilakukan, akibat yang ditimbulkan tindak pidana
tersebut, apakah yang mendorong para terdakwa melakukan tindak pidana tersebut sama
persis dengan uraian yang dirumuskan dalam dakwaan Kesatu.
-----------Menimbang, bahwa perbuatan yang dilakukan oleh para Terdakwa yang

dirumuskan Penuntut Umum dalam dakwaan Kesatu telah dipertimbangkan oleh Majelis
ah
Hakim dan dinyatakan telah terbukti, tetapi perbuatan yang sama persis seperti itu lagi
lik
ub
-----------Menimbang, bahwa terhadap satu perbuatan yang dinyatakan terbukti sebagai

perbuatan pidana, hanya boleh dikenakan satu penghukuman (pidana).
ep
ka
didakwakan Penuntut Umum kepada para Terdakwa dalam dakwaan Kedua.
-----------Menimbang, bahwa karena perbuatan yang didakwakan kepada para Terdakwa

dalam dakwaan Kedua adalah sama seperti perbuatan yang didakwakan Penuntut Umum
dinyatakan telah terbukti, maka Majelis Hakim berpendapat dakwaan Kedua dari Penuntut
on
ng
Umum kepada para Terdakwa dalam perkara aquo tidak perlu lagi dipertimbangkan.
es
dalam dakwaan Kesatu dan perbuatan yang didakwakan dalam dakwaan Kesatu itu telah
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 253
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
ng
-----------Menimbang, bahwa selanjutnya tentang dakwaan Ketiga dari Penuntut Umum.
-----------Menimbang, bahwa dalam dakwaan Ketiga para terdakwa didakwa melakukan

perbuatan sebagaimana diatur dan diancam pidana, yaitu :
gu
PRIMAIR :
Pasal 374 Jo. Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP Jo. Pasal 65 ayat (1) KUHP. sebagaimana diatur
dan diancam pidana dalam Pasal 374 Jo. Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP Jo. Pasal 65 ayat (1)
ub
lik
SUBSIDAIR :
-----------Menimbang, bahwa dakwaan yang disusun Penuntut Umum adalah bentuk

dakwaan Kumulasi yang berarti dalam setiap dakwaan dirumuskan perbuatan yang
dilakukan oleh para terdakwa, dan merupakan perbuatan yang berbeda dan berdiri sendiri
ep
ah
k
am
ah
KUHP.
In
do
ne
si
dan masing-masing perbuatan yang didakwakan itu harus dibuktikan.

-----------Menimbang, bahwa sebagaimana dipertimbangkan oleh Majelis Hakim,
A
gu
ng
meskipun konstruksi dakwaan yang disusun Penuntut Umum adalah dakwaan Kumulasi
akan tetapi perbuatan yang didakwakan Penuntut Umum kepada para Terdakwa dalam
dakwaan Kedua merupakan perbuatan yang sama dengan yang diuraikan Penuntut Umum
dalam dakwaan Kesatu, oleh karena itu menurut Majelis Hakim dakwaan Kedua itu tidak
perlu lagi dipertimbangkan oleh karena perbuatan yang diuraikan Penuntut Umum dalam
dakwaan Kedua adalah perbuatan yang sama dengan perbuatan yang telah dipertimbangkan
ah
Majelis Hakim dalam dakwaan Kesatu.
lik
-----------Menimbang, bahwa perbuatan yang didakwakan Penuntut Umum kepada para
ub
didakwakan di dalam dakwaan Kedua. Perbuatan yang dirumuskan Penuntut Umum dalam
dakwaan Ketiga sama halnya dengan yang dirumuskan oleh Penuntut Umum dalam
ep
dakwaan Kesatu dan dakwaan Kedua, yaitu perbuatan para Terdakwa menghimpun dana
dari masyarakat selama kurun waktu mulai bulan Desember tahun 2007 sampai dengan
tanggal 30 April 2014, dilakukan para Terdakwa dengan cara membuat Perjanjian
In
d
gu
254
on
ng
es
kerjasama dengan pihak mitra dari Koperasi Cipaganti Guna Persada;
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
Terdakwa dalam dakwaan Ketiga adalah perbuatan yang sejenis dengan perbuatan yang
Halaman 254
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
-----------Menimbang, bahwa Majelis Hakim berpendapat dakwaan Ketiga dari Penuntut
ng
Umum kepada para terdakwa dalam perkara aquo tidak perlu dipertimbangkan.
-----------Menimbang, bahwa konstruksi surat dakwaan yang disusun Penuntut Umum

dalam perkara aquo adalah bentuk dakwaan Kumulasi, namun setelah Majelis Hakim
yang disusun Penuntut
gu
mencermati uraian perbuatan yang dilakukan para Terdakwa
Umum dalam surat dakwaan serta setelah mendengar keterangan para saksi, pendapat para
ahli dan keterangan para terdakwa, Majelis Hakim berpendapat konstruksi surat dakwaan
yang disusun Penuntut Umum dalam perkara aquo harus dibaca sebagai susunan dakwaan
ub
lik
perbuatan-perbuatan yang dilakukan oleh para Terdakwa yang telah menjadi fakta hukum
dalam perkara aquo, Majelis Hakim berpendapat bahwa perbuatan-perbuatan yang
dilakukan oleh para Terdakwa sebagaimana diuraikan Penuntut Umum dalam surat
dakwaan adalah memenuhi unsur dakwaan Penuntut Umum dalam dakwaan Kesatu.
-----------Menimbang, bahwa oleh karena Majelis Hakim memandang dakwaan Penuntut
ep
ah
k
am
ah
Alternatif. Bahwa setelah mencermati dakwaan Penuntut Umum serta dihubungkan dengan
Umum dalam perkara aquo sebagai dakwaan Alternatif, maka dengan terpenuhinya
In
do
ne
si
perbuatan para Terdakwa tersebut dalam dakwaan Kesatu, maka terhadap dakwaan Kedua
atau dakwaanKetiga dari Penuntut Umum dalam perkara aquo Majelis Hakim tidak perlu
A
gu
ng
lagi mempertimbangkannya.
-----------Menimbang, bahwa oleh karena perbuatan-perbuatan yang didakwakan kepada

para Terdakwa dalam dakwaan Kesatu telah terbukti maka atas perbuatannya tersebut para
Terdakwa harus dinyatakan bersalah;
ah
-----------Menimbang, bahwa mengenai alat bukti surat berupa :
lik
Yang disita berdasarkan Penetapan Pengadilan Negeri Bandung Nomor : 1066/Pen.Pid/
ub
2014/PN.Bdg tanggal 8 September 2014, yaitu :
1-2 (dua) buah brosur Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
ep
ka
2-Fotocopy slip pengiriman uang Rp. 200.000.000,- (dua ratus juta rupiah) kepada
rekening Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
ah
3-Tanda terima uang yang dibuatkan oleh petugas Koperasi Cipaganti Karya Guna
on
ng
4-Formulir kerjasama kemitraan dengan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
es
Persada tanggal 10 Februari 2014;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 255
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
5-Fotocopy akta No. 59 tanggal 12 Februari 2014 yang dibuat oleh Notaris RATU
ZULYANI MINPADUKA, SH;
ng
6-Kwitansi pembayaran biaya pembuatan Akta Notaris.

7-1 (satu) lembar bukti transfer tanggal 16 April 2012.
8-1 (satu) lembar surat pernyataan telah mentransfer ke Cipaganti Karya Guna
gu
Persada;
9-1 (satu) buah Akta kerjasama kemitraan No. 53 tanggal 21 Mei 2012;
10 1 (satu) buah Akta perjanjian kerjasama kemitraan No. 27 tanggal 14 Desember

2012;
11 1 (satu) buah Akta perjanjian kerjasama penyertaan dan pengelolaan modal No.
ub
lik
ah
105 tanggal 20 Juli 2013;
12 1 (satu) lembar surat dari KCKGP kepada Ny. Rani Dewi Maharani tanggal 17
am
Desember 2013 yang isinya menerangkan pihak Koperasi akan mentransfer ke

Rekening Mitra atas nama Rani Dewi Maharani;
13 1 (satu) lembar surat tanggal 8 November 2013 yang ditandatangani oleh Rani
ah
k
ep
Dewi Maharani yang isinya tidak memperpanjang kerjasama dengan KCKG;

14 1 (satu) lembar surat tanggal 27 Maret 2014 yang ditandatangani oleh Rani
In
do
ne
si
Dewi Maharani yang isinya tidak memperpanjang kerjasama dengan KCKGP;

15 1 (satu) lembar surat Rani Dewi Maharani kepada KCKGP tanggal 28 April
A
gu
ng
16 1 (satu) unit Harddisk eksternal merk Seagate kapasitas 1 TB yang berisikan


untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011;

untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012.
lik

ub
ah
ep
ka
22 1 (satu) lembar Slip pemindahan dana antar rekening BCA.

ah
es
In
d
gu
256
on
ng
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 256
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
26 1 (satu) buah buku Direktori Bisnis 2013-2014.
ng
28 1 (satu) lembar brosur mitra usaha Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
29 1 (satu) lembar fotocopy formulir kerjasama kemitraan Koperasi Cipaganti
gu
Karya Guna Persada;
30 1 (satu) lembar fotocopy kwitansi pembayaran Notaris RATU ZULYANI
MINPADUKA, SH untuk Akta perjanjian kemitraan Koperasi Cipaganti Karya

Guna Persada.
31 Pengesahan Akta pendirian Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada nomor 518/
ub
lik
ah
BH.10/DISKOP/ 2002 tanggal 15 Februari 2002;
32 Akta Perubahan Anggaran Dasar Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada No.
am
22 tanggal 14 Juni 2012;
33 1 (satu) buku anggota perkumpulan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada

tahun 2012;
ep
ah
k
34
organisasi;
In
do
ne
si

36 3 (tiga) buku formulir kerjasama kemitraan dengan Koperasi Cipaganti Karya
A
gu
ng
Guna Persada yang masih kosong;


40 Akta Pengadaan dan Pengelolaan Kendaraan Antara Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada dengan PT. Cipaganti Citra Graha No. 05 tanggal 12 Desember
lik
41 Akta Perubahan Perjanjian Kerjasama Pengadaan dan Pengelolaan Kendaraan

Antara Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dengan PT. Cipaganti Citra
Graha No. 11 tanggal 11 November 2011;
ub
ah
2007;
ep
ka
Juni 2012;
ah
43 Perjanjian Kerjasama Pengembangan dan Perluasan Usaha antara PT. Cipaganti
Global Transporindo dengan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada No. 001/
es
KOP-ADM/V/13 tanggal 13 Desember 2012;
on
ng
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 257
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Cipaganti Citra Graha Tbk dan Entitas Anak Laporan Keuangan Konsolidasian
ng
31 Desember 2012 dengan angka perbandingan 31 Desember 2011, 2010, dan

2009;
46
6 (enam) lembar tinjauan hukum terhadap penyertaan modal Koperasi
gu
Cipaganti.
49 1 (satu) lembar Alokasi dana Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada tanggal 5
ub
lik
ah
Agustus 2013;

ep
2014/PN.Bdg tanggal 8 Oktober 2014, yaitu :
ah
k
am
In
do
ne
si

A
gu
ng
SH dalam pembuatan Akta Perjanjian Kerjasama penyertaan dan pengelolaan

modal Usaha Kemitraan dengan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
sebesar Rp. 250.000,- (Dua Ratus Lima Puluh Ribu Rupiah) yang dibayarkan
oleh Sdr. H. DADI MULYADI pada tanggal 23 Maret 2013.

lik
dibidang jasa Transportasi kendaraan dan alat berat dengan system bagi
keuntungan sesuai dengan ketentuan dan peraturan yang berlaku.
ub
ah
dengan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dalam pengembangan usaha
ep
ka

55 2 (dua) asli brosur penawaran kerjasama usaha Koprasi Cipaganti Karya Guna
ah
Persada.
atas nama KOPERASI CIPAGANTI KARYA GUNA PERSADA, masing
In
d
gu
258
on
ng
masing antara lain :
es
56 2 ( Dua ) Buah Token BCA KCP ABDUL RIPAI Nomor Rekening 5170150289
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 258
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
ng
SUDIRMAN.
gu
yang menguntungkan.
ah
ub
lik
am
senilai Rp. 250.000.000,- ( Dua Ratus Lima Puluh Juta Rupiah ) dari rekening
ep
Bank BCA Nomor 5150131229 atas nama LINNA, kepada nomor Rekening
ah
k
Bank BCA Cabang Abdul Rivai Nomor 517-015-0289 atas nama Koperasi
Cipaganti Karya Guna Persada, tertanggal 29 Agustus 2013.
In
do
ne
si

Karya Guna persada, atas nama LINNA, Modal Penyertaan 150.000.000,-
A
gu
ng
( Seratus lima puluh juta rupiah ).
Karya Guna persada, atas nama LINNA, Modal Penyertaan 250.000.000,- (dua
ratus lima puluh juta rupiah ).
Modal Usaha, atas nama LINNA, dengan Nomor Akta : 32 tanggal 10 Mei
2013, yang
dibuat
dan
diterbitkan
oleh
Notaris RATU ZULYANI
lik

Modal Usaha, atas nama LINNA, dengan Nomor Akta : 71 tanggal 30 Agustus
2012, yang dibuat dan diterbitkan oleh Notaris H. ROCHMAN SUNARYA
ub
ah
MINPADUKA, SH.
SALEH, SH.
ep
ka

ah
CIPAGANTI KARYA GUNA PERSADA lingkar selatan Jl. Gatot Subroto No.
es
on
ng
94 Periode tanggal 28 Pebruari 2013 s/d 31 Desember 2013.
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 259
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Yang disita berdasarkan Penetapan Pengadilan Negeri Bandung Nomor : 1339/
ng
Pen.Pid/2014/PN.Bdg tanggal 13 Nopember 2014, yaitu :
67 1 (satu) lembar asli Surat Tanda Terima sementara tanggal 7 Februari 2013 yang
gu
Pengelolaan Modal Usaha No. 67 tanggal 13 Februari 2013 di Notaris RATU

ub
lik
ah
am

ep
ah
k
Guna Persada No. 22 tanggal 14 Juni 2014 yang dibuat oleh Notaris Rohman
Sunarya Saleh,SH.
In
do
ne
si

A
gu
ng
73 1 (satu) exemplar foto copy salinan putusan perkara perdata Nomor: 21/Pdt.Sus/
PKPU/2014/PN.Niaga-Jkt-Pst tanggal 24 Juli 2014.
74 1 (satu) bundel Laporan Pertanggung Jawaban Pengurus Tahun Buku 2012/

ah
lik
ub
2014/PN.Bdg tanggal 15 Desember 2014, yaitu :
antara Koperasi Cipaganti dengan Dr ENCO MULYASA M.Pd, yang dibuat di
ep
ka
Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA, S.H.
ah
Koperasi Cipaganti dengan Dr ENCO MULYASA M.Pd, yang dibuat di Notaris
In
d
gu
260
on
ng
es
RATU ZULYANI MINPADUKA, S.H
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 260
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
ng

gu
81 1(satu) lembar surat tanda terima sementara dari koperasi Cipaganti Asli sebesar
Rp. 300.000.000 tertanggal 18 September 2012.

ub
lik
ah
Modal Usaha tanggal 07 Juni 2013 No. 14 atas nama FEBRI HENDARJAT,SH
yang dibuat di Notaris ROCHMAN SUNARYA SALEH, SH.
am
84 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan 23 Februari 2013

No. 81 atas nama IWAN MEIDI PURWANTO yang dibuat di Notaris
ah
k
ep
85 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan 16 Mei 2013 No. 63
atas nama IWAN MEIDI PURWANTO yang dibuat di Notaris ROCHMAN
In
do
ne
si
SUNARYA SALEH, SH.
86 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan tanggal 10 Januari
A
gu
ng
SEPTIAWATI, SH.

SEPTIAWATI, SH.
88 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan tanggal 11 Juli 2012
No. 42 atas nama ANANG WINARDI yang dibuat di Notaris DEWI
lik
89 1 (Satu) lembar Asli Formulir Kiriman Uang tanggal 25 Juni 2007 sebesar Rp.
100.000.000,- (seratus juta rupiah) atas nama ANANG WINARDI.
90 1 (Satu) lembar Asli Formulir Kiriman Uang tanggal 10 Januari 2007 sebesar
ub
ah
SEPTIAWATI, SH.
ep
ka
91 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan tanggal 26 Agustus

2011 No. 54 atas nama EVI MARTAKUSUMAH, SE yang dibuat di Notaris
ah
Desember 2012 No. 35 atas nama EVI MARTAKUSUMAH, SE yang dibuat di
on
ng
Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA, SH.
es
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 261
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
ng
2014/PN.Bdg tanggal 16 Desember 2014, yaitu :
gu
ub
lik
ah

am
ah
k
ep
In
do
ne
si
A
gu
ng

2012-2014.
100
1 ( Satu ) Bundel Copy Rekening Koran Bank BCA KCP Cihampelas Jl.
1 ( Satu ) Bundel Copy Rekening Koran Bank BCA KCP Abdul Rivai No.
lik
101
11 Bandung atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada No. Rek :
ub
ah
Persada No. Rek : 5170220058 periode tanggal 30 April 2010 s/d 30 Juni 2014.
102
ep
ka
Rek : 5170150289 periode Januari 2007 s/d Desember 2012.
ah
103
es
In
d
gu
262
on
ng
Rek : 5170150289 periode Januari 2014 s/d Juni 2014.
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 262
ep
u
hk
am

104
In
do
ne
si
a
ng
Agustus, September, Oktober, Nopember, dan Desember.
105
gu
Agustus, Oktober, Nopember, dan Desember.
106
ub
lik
ah
am
107
ep
ah
k

108
In
do
ne
si
A
gu
ng

109
110
lik
ah
periode tahun 2014 terdiri dari bulan Januari, Februari, Maret, April dan Mei.
Terdakwa
2.
JULIA
SRI
TJENDRAWATI SETIAWAN, berupa:
REDJEKI,
Terdakwa
ub
SETIABUDI,
3.
YULINDA
ep
Periode Tahun 2015;
on
ng
es
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
Dan juga bukti-bukti yang diajukan oleh Penasehat Hukum Terdakwa 1. ANDIANTO
Halaman 263
ep
u
hk
am

In
do
ne
si
a
ng

6
gu
ub
lik
ah
2015;
am
10 Bukti T. I.II & III Perjanjian Perdamaian KCKGP dengan kreditur KCKGP tanggal
23 Juli 2014;
ah
k
ep
In
do
ne
si

A
gu
ng
keputusan singkat.
lik
ub
ah
ep
ka

terlampir).
ah
es
In
d
gu
264
on
ng
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 264
ep
u
hk
am
ng

gu

ub
lik
Kesemuanya berupa foto copy surat-surat harus tetap dilampirkan dalam berkas perkara.
-----------Menimbang, bahwa khusus mengenai bukti-bukti sebagaimana diajukan Penuntut
Umum dalam tuntutan pidana dengan nomor urut :
1 1 (satu) unit kendaraan merk Merc Benz, type OH 1521 OM924LA Elll, Jenis Mobil
ep
ah
k
am
ah
Bus, Model Bus, Tahun pembuatan 2011, Nomor Rangka MHL368006AJ000699,
In
do
ne
si
Nomor Mesin : 924913U8725570, warna putih kombinasi, Tahun Registrasi 2011,

Nomor Registrasi : L 7628 UV, atas nama pemilik PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA,
A
gu
ng
berikut STNK asli dan kunci kontak kendaraan;.
2 1 (satu) unit kendaraan merk Mercedes Benz, type OH 1521 OM924LA EUROlll, Jenis
Mobil Bus, Model Bus, Tahun pembuatan 2010, Nomor Rangka MHL368006AJ000489,
Nomor Registrasi : L 7460 JN, atas nama pemilik PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA,
berikut STNK asli dan kunci kontak kendaraan;
3 1 (satu) unit kendaraan merk Mercedes Benz, type OH 1521 MTCKD, Jenis Bus, Model
lik
924913U0895338, warna kuning kombinasi, Tahun Registrasi 2013, Nomor Registrasi :

dan kunci kontak kendaraan;.
ub
B 7160 BGA, atas nama pemilik PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut STNK asli
4 1 (satu) unit kendaraan merk Mercedes Benz, type OH 1521 MTCKD, Jenis Mobil
penumpang,
Model
Bus,
Tahun
Pembuatan
2011,
Nomor
Rangka
ep
ka
ah
Bus, Tahun pembuatan 2011, Nomor Rangka MHL368006BJ001297, Nomor Mesin :
MHL368006BJ001299, Nomor Mesin : 924913U0895305, warna kuning kombinasi,

Tahun Registrasi 2013, Nomor Registrasi : B 7164 BGA, atas nama pemilik PT.
5 1 (satu) unit kendaraan merk Mercedes Benz, type OH 1521 OM924LA EUROlll, Jenis
on
ng
Mobil Bus, Model Bus, Tahun pembuatan 2010, Nomor Rangka MHL368006AJ000649,
es
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 265
ep
u
hk
am
Nomor Registrasi : AB 7454 JN, atas nama pemilik PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA,
ng
berikut STNK asli dan kunci kontak kendaraan;
6 1 (satu) unit kendaraan merk ISUZU, type NHR 55 E2, Jenis Mobil Penumpang, Model
Mikro Bus, Tahun pembuatan 2009, Nomor Rangka MHCNH55EY9J028104, Nomor
gu
Mesin : MO28104, warna putih kombinasi, Tahun Registrasi 2009, Nomor Registrasi :
D 1921 AJ, atas nama pemilik PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut STNK asli
7 1 (satu) unit kendaraan merk ISUZU, type NHR 55 E2, Jenis Mobil Penumpang, Model
Mikro Bus, Tahun pembuatan 2010, Nomor Rangka MHCNH55EYAJ031023, Nomor
ub
lik
D 7634 AK, atas nama pemilik PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut STNK asli
8 1 (satu) unit kendaraan merk HINO, Nomor Rangka MHMFE849B9J 001496, Nomor
Mesin : 4D34TE64258, warna putih mutiara, Nomor Registrasi : D 7715 AJ, atas nama
pemilik PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut kunci kontak kendaraan;
ep
ah
k
am
ah
Mesin : MO31023, warna hijau kombinasi, Tahun Registrasi 2010, Nomor Registrasi :
9 1 (satu) unit kendaraan merk HINO, Nomor Rangka MJEFB245L8JE 11336, Nomor
In
do
ne
si
Mesin : INJ20619, warna putih mutiara, Nomor Registrasi : D 7562 AI, atas nama
A
gu
ng
10 1 (satu) unit kendaraan merk HINO, Nomor Rangka MJEFB2W0L8JE 11337, Nomor
11 1 (satu) unit kendaraan merk HINO, Nomor Rangka MJEFB2WGL9JE1-1849, Nomor
12 1 (satu) unit Excavator Merk KOMATSU PC 200 Warna kuning No. Serial P
ah
200112097, Nomor lambung/EX 234 berikut kunci;
lik
KMTPC049187C72302, Nomor lambung/EX 88 berikut kunci;
ub
14 1 (satu) unit Excavator Merk KOMATSU PC 200 Warna kuning No. Identifikasi
KMTPC049F87C72349, Nomor lambung/EX 75 berikut kunci;
15 1 (satu) unit Excavator Merk CAT 320 C Warna kuning No. Identifikasi CAT
ep
ka
13 1 (satu) unit Excavator Merk KOMATSU PC 200 Warna kuning No. Identifikasi
0320JKGNG00613, Nomor lambung/EX 68 berikut kunci;
15 tersebut di atas, setelah diteliti oleh Majelis Hakim adalah merupakan kendaraan dan
In
d
gu
266
on
ng
alat-alat berat yang digunakan sebagai sarana dalam mengelola kegiatan usaha Koperasi
es
Oleh karena barang-barang bukti sebagaimana terurai dalam angka 1 sampai dengan angka
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
In
do
ne
si
a
Halaman 266
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
Cipaganti Karya Guna Persada dan sumber pembiayaannya berasal dari uang para mitra,
maka dipandang adil dan bermanfaat apabila barang-barang bukti sebagaimana tersebut di
ng
atas dikembalikan kepada Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada sebagai asset yang
dapat disita dikemudian hari untuk digunakan membayar/mengembalikan uang para mitra;
gu
-----------Menimbang, bahwa dengan telah dinyatakan para Terdakwa terbukti bersalah

melakukan tindak pidana menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan tanpa
izin
usaha
dari
Pimpinan
Bank
Indonesia,
maka
para
harus
ub
lik
-----------Menimbang, bahwa oleh karena para Terdakwa ditahan dalam rumah tahanan
Negara, maka berdasarkan Pasal 22 ayat (4) KUHAP, lamanya para Terdakwa berada
dalam tahanan dikurangkan sepenuhnya dari pidana yang dijatuhkan;
-----------Menimbang, bahwa sebelum putusan mempunyai kekuatan hukum tetap sesuai

dengan Pasal 193 ayat (2) huruf b KUHAP memerintahkan agar para Terdakwa tetap
ep
ah
k
am
ah
dipertanggungjawabkan atas kesalahannya tersebut ;
Terdakwa
In
do
ne
si
berada dalam tahanan ;
-----------Menimbang, bahwa oleh karena para Terdakwa dijatuhi pidana, maka berdasarkan
A
gu
ng
Pasal 222 ayat (1) KUHAP para Terdakwa dibebankan untuk membayar biaya perkara
yang besarnya akan ditentukan dalam amar putusan;
-----------Menimbang, bahwa sebelum Majelis menjatuhkan putusan, perlu terlebih dahulu

dipertimbangkan hal-hal yang memberatkan dan hal-hal yang meringankan Terdakwa
sebagai berikut :
Perbuatan para Terdakwa telah meresahkan dan merugikan orang banyak;
Perbuatan para Terdakwa mengurangi sikap percaya masyarakat kepada lembaga
lik
ub
koperasi.
ep
Yang meringankan :
Para Terdakwa bersikap sopan dipersidangan;
Para Terdakwa belum pernah dihukum ;
Para Terdakwa memiliki keluarga yang masih membutuhkan tanggung jawab dan
es
perhatian dari para Terdakwa ;
on
ng
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
Yang memberatkan :
Halaman 267
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
-----------Menimbang, bahwa oleh karena perbuatan yang didakwakan dalam dakwaan
ng
Kesatu kepada para Terdakwa telah terbukti, dan selama dalam proses pemeriksaan perkara
ini tidak ditemukan adanya alasan-alasan yang dapat menghapuskan sifat pidana dari
perbuatannya tersebut berupa alasan pembenar maupun alasan pemaaf dalam diri para
gu
Terdakwa, maka kepada para Terdakwa tersebut harus dijatuhi hukuman pidana yang
setimpal dengan kesalahannya;-------
-----------Menimbang, bahwa Majelis Hakim tidak sependapat dengan Pleidoi Penasihat
ub
lik
Terdakwa dalam perkara aquo tidak terbukti dan para Terdakwa harus dinyatakan bebas
dari semua dakwaan Penuntut Umum (vrijspraak) atau setidak-tidaknya melepaskan
Terdakwa I, Terdakwa II, Terdakwa III dan Terdakwa IV tersebut dari semua tuntutan
hukum (onslaag van alle rechtvervolging).
-----------Menimbang, bahwa hukuman pidana yang akan dijatuhkan Majelis Hakim kepada
masing-masing
ep
ah
k
am
ah
Hukum para Terdakwa yang berpendapat bahwa perbuatan yang didakwakan kepada para
para Terdakwa disesuaikan dengan perbuatan dan tanggung jawabnya
In
do
ne
si
dalam mengelola usaha-usaha Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, sehingga hukuman
pidana yang akan dijatuhkan kepada masing-masing Terdakwa akan berbeda;
A
gu
ng
Menimbang, bahwa hukuman pidana yang akan dijatuhkan kepada para Terdakwa terkait
dengan perbuatannya tersebut haruslah mempertimbangkan sisi keadilan bagi para
Terdakwa dan kerugian yang dialami oleh para mitra yang telah menyertakan modalnya ke
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, maka menurut Majelis Hakim hukuman pidana
yang dijatuhkan kepada para Terdakwa dalam perkara aquo memenuhi rasa keadilan bagi
para Terdakwa maupun kepada para mitra;
ah
-----------Mengingat dan memperhatikan pasal 46 ayat (1) Jo. Pasal 46 ayat (2) Undang-
lik
Undang Republik Indonesia Nomor 10 Tahun 1998 Tentang Perubahan Atas Undang-
ub
Pasal 64 ayat (1) KUHP ; UU No. 48 Thn. 2009 Tentang Kekuasaan Kehakiman ; UU No.
8 Thn. 1981 Tentang Hukum Acara Pidana (KUHAP); UU No. 2 Thn. 1986 Tentang
ep
Peradilan Umum Jo. UU No. 8 Thn. 2004 Tentang Perubahan Atas UU No. 2 Thn. 1996
Tentang Peradilan Umum dan peraturan perundang-undangan lain yang bersangkutan:
In
d
gu
268
on
ng
es
------------------------------------------ M E N G A D I L I
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
Undang Nomor 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan Jo. Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP Jo.
Halaman 268
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
1 Menyatakan Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI, Terdakwa 2. JULIA SRI

REDJEKI, Terdakwa 3. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN dan Terdakwa
ng
4. CECE KADARISMAN, S.E. tersebut diatas, telah terbukti secara sah dan
meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana secara bersama-sama menghimpun

dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan tanpa izin usaha dari Pimpinan Bank
gu
Indonesia yang dilakukan secara berlanjut
2 Menjatuhkan pidana penjara oleh karena itu kepada :
Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI selama 18 (delapan belas) tahun;
ub
lik
Terdakwa 3. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN selama 6 (enam) tahun;

Terdakwa 4. CECE KADARISMAN, S.E. selama 10 (sepuluh) tahun;
3 Menjatuhkan pidana denda kepada :
Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI sebesar Rp.150.000.000.000,- (seratus
ep
lima puluh milyar rupiah) subsidair 2 (dua) tahun kurungan;
Terdakwa 2. JULIA SRI REDJEKI sebesar Rp.15.000.000.000,- (lima belas
ah
k
am
ah
Terdakwa 2. JULIA SRI REDJEKI selama 8 (delapan) tahun;
3.
YULINDA
TJENDRAWATI
SETIAWAN
sebesar
In
do
ne
si
Terdakwa
milyar rupiah) subsidair 1 (satu) tahun kurungan;
A
gu
ng
Rp.10.000.000.000,- (sepuluh milyar rupiah) subsidair 6 (enam) bulan

kurungan;
Terdakwa 4 CECE KADARISMAN, S.E., sebesar Rp.15.000.000.000,- (lima

belas milyar rupiah) subsidair 1 (satu) tahun kurungan;
4 Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani oleh Para Terdakwa
dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;
5 Memerintahkan Para Terdakwa tetap berada dalam tahanan;
lik
-Yang disita berdasarkan Penetapan Pengadilan Negeri Bandung Nomor : 1066/

Pen.Pid/2014/PN.Bdg tanggal 8 September 2014, yaitu :
1 2 (dua) buah brosur Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
2 Fotocopy slip pengiriman uang Rp. 200.000.000,- (dua ratus juta rupiah)
kepada rekening Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
3 Tanda terima uang yang dibuatkan oleh petugas Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada tanggal 10 Februari 2014;
4 Formulir kerjasama kemitraan dengan Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada;
5 Fotocopy akta No. 59 tanggal 12 Februari 2014 yang dibuat oleh Notaris
RATU ZULYANI MINPADUKA, SH;
6 Kwitansi pembayaran biaya pembuatan Akta Notaris.
7 1 (satu) lembar bukti transfer tanggal 16 April 2012.
es
on
ng
ah
ep
ka
ub
ah
6 Menetapkan alat bukti surat berupa:
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 269
ep
u
hk
am
ng
11
16
ah
k
17
18
19
28
29
30
31
33
gu
270
on
ng
34
In
d
ah
32
ub
ka
ah
25
26
27
ep
24
21
22
23
lik
A
gu
ng
20
In
do
ne
si
am
15
ep
14
ah
13
ub
lik
gu
12
es
9
10
1 (satu) lembar surat pernyataan telah mentransfer ke Cipaganti Karya Guna

Persada;
1 (satu) buah Akta kerjasama kemitraan No. 53 tanggal 21 Mei 2012;
1 (satu) buah Akta perjanjian kerjasama kemitraan No. 27 tanggal 14
Desember 2012;
1 (satu) buah Akta perjanjian kerjasama penyertaan dan pengelolaan modal
No. 105 tanggal 20 Juli 2013;
1 (satu) lembar surat dari KCKGP kepada Ny. Rani Dewi Maharani tanggal
17 Desember 2013 yang isinya menerangkan pihak Koperasi akan
mentransfer ke Rekening Mitra atas nama Rani Dewi Maharani;
1 (satu) lembar surat tanggal 8 November 2013 yang ditandatangani oleh
Rani Dewi Maharani yang isinya tidak memperpanjang kerjasama dengan
KCKG;
1 (satu) lembar surat tanggal 27 Maret 2014 yang ditandatangani oleh Rani
Dewi Maharani yang isinya tidak memperpanjang kerjasama dengan
KCKGP;
1 (satu) lembar surat Rani Dewi Maharani kepada KCKGP tanggal 28 April
1 (satu) unit Harddisk eksternal merk Seagate kapasitas 1 TB yang berisikan
1 (satu) rangkap Laporan Audiitor Independen atas laporan keuangan
KCKGP untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011;
1 (satu) rangkap Laporan Audiitor Independen atas laporan keuangan
KCKGP untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012.
1 (satu) buah Akta Perjanjian Kerjasama Modal Penyertaan dan Pengelolaan
1 (satu) lembar formulir kerjasama kemitraan nomor 05302;
1 (satu) lembar Slip pemindahan dana antar rekening BCA.
1 (satu) buah brosur Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
1 (satu) buah buku Direktori Bisnis 2013-2014.
1 (satu) lembar brosur mitra usaha Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada;
1 (satu) lembar fotocopy formulir kerjasama kemitraan Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada;
1 (satu) lembar fotocopy kwitansi pembayaran Notaris RATU ZULYANI
MINPADUKA, SH untuk Akta perjanjian kemitraan Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada.
Pengesahan Akta pendirian Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada nomor
518/BH.10/DISKOP/ 2002 tanggal 15 Februari 2002;
Akta Perubahan Anggaran Dasar Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
No. 22 tanggal 14 Juni 2012;
1 (satu) buku anggota perkumpulan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
tahun 2012;
organisasi;
In
do
ne
si
a
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 270
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
lik

Pen.Pid/2014/PN.Bdg tanggal 8 Oktober 2014, yaitu :
SH dalam pembuatan Akta Perjanjian Kerjasama penyertaan dan
pengelolaan modal Usaha Kemitraan dengan Koperasi Cipaganti Karya
Guna Persada sebesar Rp. 250.000,- (Dua Ratus Lima Puluh Ribu Rupiah)
yang dibayarkan oleh Sdr. H. DADI MULYADI pada tanggal 23 Maret
2013.
dengan Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dalam pengembangan
usaha dibidang jasa Transportasi kendaraan dan alat berat dengan system
bagi keuntungan sesuai dengan ketentuan dan peraturan yang berlaku.
es
on
ng
ah
ep
ka
ub
ah
A
gu
ng
In
do
ne
si
ah
k
ep
am
ub
lik
ah
gu
ng

36 3 (tiga) buku formulir kerjasama kemitraan dengan Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada yang masih kosong;
40 Akta Pengadaan dan Pengelolaan Kendaraan Antara Koperasi Cipaganti
Karya Guna Persada dengan PT. Cipaganti Citra Graha No. 05 tanggal 12
Desember 2007;
41 Akta Perubahan Perjanjian Kerjasama Pengadaan dan Pengelolaan
Kendaraan Antara Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada dengan PT.
Cipaganti Citra Graha No. 11 tanggal 11 November 2011;
Juni 2012;
43 Perjanjian Kerjasama Pengembangan dan Perluasan Usaha antara PT.
Cipaganti Global Transporindo dengan Koperasi Cipaganti Karya Guna
Persada No. 001/KOP-ADM/V/13 tanggal 13 Desember 2012;
Cipaganti Citra Graha Tbk dan Entitas Anak Laporan Keuangan
Konsolidasian 31 Desember 2012 dengan angka perbandingan 31 Desember
2011, 2010, dan 2009;
46 6 (enam) lembar tinjauan hukum terhadap penyertaan modal Koperasi
Cipaganti.
49 1 (satu) lembar Alokasi dana Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
tanggal 5 Agustus 2013;
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 271
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
lik
Yang disita berdasarkan Penetapan Pengadilan Negeri Bandung Nomor : 1339/

Pen.Pid/2014/PN.Bdg tanggal 13 Nopember 2014., yaitu :
2 1 (satu) lembar asli Surat Tanda Terima sementara tanggal 7 Februari 2013
yang ditandatangani oleh SONY KRISNA.
Pengelolaan Modal Usaha No. 67 tanggal 13 Februari 2013 di Notaris
ub
es
In
d
gu
272
on
ng
ah
ep
ka
ah
A
gu
ng
In
do
ne
si
ah
k
ep
am
ub
lik
ah
gu
ng
5 2 (dua) asli brosur penawaran kerjasama usaha Koprasi Cipaganti Karya

Guna Persada.
6 2 ( Dua ) Buah Token BCA KCP ABDUL RIPAI Nomor Rekening
5170150289 atas nama KOPERASI CIPAGANTI KARYA GUNA
PERSADA, masing masing antara lain :
SUDIRMAN.
yang menguntungkan.
senilai Rp. 250.000.000,- ( Dua Ratus Lima Puluh Juta Rupiah ) dari
rekening Bank BCA Nomor 5150131229 atas nama LINNA, kepada nomor
Rekening Bank BCA Cabang Abdul Rivai Nomor 517-015-0289 atas nama
Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada, tertanggal 29 Agustus 2013.
Karya Guna persada, atas nama LINNA, Modal Penyertaan 150.000.000,( Seratus lima puluh juta rupiah ).
Karya Guna persada, atas nama LINNA, Modal Penyertaan 250.000.000,(dua ratus lima puluh juta rupiah ).
13 1 ( Satu ) bundel Akta Perjanjian Kerjasama Modal Penyertaan dan
pengelolaan Modal Usaha, atas nama LINNA, dengan Nomor Akta : 32
tanggal 10 Mei 2013, yang dibuat dan diterbitkan oleh Notaris RATU
14 1 ( Satu ) bundel Akta Perjanjian Kerjasama Modal Penyertaan dan
pengelolaan Modal Usaha, atas nama LINNA, dengan Nomor Akta : 71
tanggal 30 Agustus 2012, yang dibuat dan diterbitkan oleh Notaris H.
CIPAGANTI KARYA GUNA PERSADA lingkar selatan Jl. Gatot Subroto
No. 94 Periode tanggal 28 Pebruari 2013 s/d 31 Desember 2013.
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 272
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a

Pen.Pid/2014/PN.Bdg tanggal 15 Desember 2014., yaitu :
antara Koperasi Cipaganti dengan Dr ENCO MULYASA M.Pd, yang dibuat
di Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA, S.H.
Koperasi Cipaganti dengan Dr ENCO MULYASA M.Pd, yang dibuat di
Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA, S.H
7 1(satu) lembar surat tanda terima sementara dari koperasi Cipaganti Asli
sebesar Rp. 300.000.000 tertanggal 18 September 2012.
Modal Usaha tanggal 07 Juni 2013 No. 14 atas nama FEBRI
HENDARJAT,SH yang dibuat di Notaris ROCHMAN SUNARYA SALEH,
SH.
10 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan 23 Februari
2013 No. 81 atas nama IWAN MEIDI PURWANTO yang dibuat di Notaris
11 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan 16 Mei 2013 No.
63 atas nama IWAN MEIDI PURWANTO yang dibuat di Notaris
Januari 2010 No. 12 atas nama ANANG WINARDI yang dibuat di Notaris
DEWI SEPTIAWATI, SH.
SEPTIAWATI, SH.
lik
es
on
ng
ah
ep
ka
ub
ah
A
gu
ng
In
do
ne
si
ah
k
ep
am
ub
lik
ah
gu
ng

Guna Persada No. 22 tanggal 14 Juni 2014 yang dibuat oleh Notaris
Rohman Sunarya Saleh,SH.
8 1 (satu) exemplar foto copy salinan putusan perkara perdata Nomor: 21/
Pdt.Sus/PKPU/2014/PN.Niaga-Jkt-Pst tanggal 24 Juli 2014.
9 (satu) bundel Laporan Pertanggung Jawaban Pengurus Tahun Buku 2012/
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 273
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a

Pen.Pid/2014/PN.Bdg tanggal 16 Desember 2014., yaitu :
1 1 (satu) berkas copy Surat Perjanjian peminjaman dana tanggal 6 Oktober
2008 antara Sdri. JULIA SRI REDJEKI mewakili Koperasi CKGP selaku
pihak ke I dan Sdri. JULIA SRI REDJEKI selaku pihak ke II.
pihak ke I dan Sdri. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN selaku pihak
ke II.
pihak ke I dan Sdr. CECE KADARISMAN selaku pihak ke II.
4 1 (satu) berkas copy Surat Perjanjian peminjaman dana tanggal 5 Oktober
pihak ke I dan Sdri. JULIA SRI REDJEKI selaku pihak ke II.
pihak ke I dan Sdri. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN selaku pihak
ke II.
pihak ke I dan Sdr. CECE KADARISMAN selaku pihak ke II.
2012-2014.
8 1 ( Satu ) Bundel Copy Rekening Koran Bank BCA KCP Cihampelas Jl.
Persada No. Rek : 5170220058 periode tanggal 30 April 2010 s/d 30 Juni
2014.
9 1 ( Satu ) Bundel Copy Rekening Koran Bank BCA KCP Abdul Rivai No. 11
Bandung atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada No. Rek :
10 1 ( Satu ) Bundel Copy Rekening Koran Bank BCA KCP Abdul Rivai /
Cihampelas Bandung atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
No. Rek : 5170150289 periode Januari 2007 s/d Desember 2012.
11 1 ( Satu ) Bundel Copy Rekening Koran Bank BCA KCP Abdul Rivai /
Cihampelas Bandung atas nama Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada
No. Rek : 5170150289 periode Januari 2014 s/d Juni 2014.
lik
es
In
d
gu
274
on
ng
ah
ep
ka
ub
ah
A
gu
ng
In
do
ne
si
ah
k
ep
am
ub
lik
ah
gu
ng
14 1 (Satu) Bundel Asli Akta Perjanjian Kerjasama Kemitraan tanggal 11 Juli

SEPTIAWATI, SH.
15 1 (Satu) lembar Asli Formulir Kiriman Uang tanggal 25 Juni 2007 sebesar
16 1 (Satu) lembar Asli Formulir Kiriman Uang tanggal 10 Januari 2007
sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah) atas nama ANANG
WINARDI.
Agustus 2011 No. 54 atas nama EVI MARTAKUSUMAH, SE yang dibuat
di Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA, SH.
Desember 2012 No. 35 atas nama EVI MARTAKUSUMAH, SE yang
dibuat di Notaris RATU ZULYANI MINPADUKA, SH.
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 274
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
A
gu
ng
In
do
ne
si
7
8
9
10
lik
ub
on
ng
In
d
gu
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ik
ah
ka
ah
ep
-Dan bukti yang diajukan oleh Penasehat Hukum yaitu berupa :

Periode Tahun 2015;
Bukti T. I.II & III Putusan No. 21/Pdt.Sus/PKPU/2014/PN.NIAGA.JKT. PST
2015;
Bukti T. I.II & III Perjanjian Perdamaian KCKGP dengan kreditur KCKGP tanggal
23 Juli 2014;
1
2
es
ah
k
ep
am
ub
lik
ah
gu
ng
12 1 ( Satu ) Bundel Copy Rekening Koran Bank BCA KCP Gondangdia Lama
periode tahun 2008 terdiri dari bulan Januari, Februari, Maret, April, Mei,
Juni, Agustus, September, Oktober, Nopember, dan Desember.
Juni, Agustus, Oktober, Nopember, dan Desember.
Juni, Juli, Agustus, September, Oktober, Nopember, dan Desember.
periode tahun 2014 terdiri dari bulan Januari, Februari, Maret, April dan
Mei.
Halaman 275
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
A
gu
ng
In
do
ne
si
ah
k
ep
am
ub
lik
ah
gu
ng
keputusan singkat.
terlampir).
lik
-Barang bukti berupa :

1 1 (satu) unit kendaraan merk Merc Benz, type OH 1521 OM924LA Elll,
Jenis Mobil Bus, Model Bus, Tahun pembuatan 2011, Nomor Rangka
kombinasi, Tahun Registrasi 2011, Nomor Registrasi : L 7628 UV, atas
nama pemilik PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut STNK asli dan
kunci kontak kendaraan;.
2 1 (satu) unit kendaraan merk Mercedes Benz, type OH 1521 OM924LA
EUROlll, Jenis Mobil Bus, Model Bus, Tahun pembuatan 2010, Nomor
Rangka MHL368006AJ000489, Nomor Mesin : 924913U0863109, warna
putih kombinasi, Tahun Registrasi 2010, Nomor Registrasi : L 7460 JN, atas
kunci kontak kendaraan;
3 1 (satu) unit kendaraan merk Mercedes Benz, type OH 1521 MTCKD, Jenis
Bus, Model Bus, Tahun pembuatan 2011, Nomor Rangka
kombinasi, Tahun Registrasi 2013, Nomor Registrasi : B 7160 BGA, atas
kunci kontak kendaraan;.
es
In
d
gu
276
on
ng
ah
ep
ka
ub
ah
Tetap dilampirkan dalam berkas perkara.
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 276
Mobil penumpang, Model Bus, Tahun Pembuatan 2011, Nomor Rangka
kombinasi, Tahun Registrasi 2013, Nomor Registrasi : B 7164 BGA, atas
EUROlll, Jenis Mobil Bus, Model Bus, Tahun pembuatan 2010, Nomor
Rangka MHL368006AJ000649, Nomor Mesin : 924913U0870495, warna
putih kombinasi, Tahun Registrasi 2010, Nomor Registrasi : AB 7454 JN,
atas nama pemilik PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut STNK asli
MHCNH55EY9J028104, Nomor Mesin : MO28104, warna putih kombinasi,
Tahun Registrasi 2009, Nomor Registrasi : D 1921 AJ, atas nama pemilik
PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut STNK asli dan kunci kontak
kendaraan;
MHCNH55EYAJ031023, Nomor Mesin : MO31023, warna hijau
kombinasi, Tahun Registrasi 2010, Nomor Registrasi : D 7634 AK, atas
1 (satu) unit kendaraan merk HINO, Nomor Rangka MHMFE849B9J
001496, Nomor Mesin : 4D34TE64258, warna putih mutiara, Nomor
Registrasi : D 7715 AJ, atas nama pemilik PT. CIPAGANTI CITRA
1 (satu) unit kendaraan merk HINO, Nomor Rangka MJEFB245L8JE
11336, Nomor Mesin : INJ20619, warna putih mutiara, Nomor Registrasi :
D 7562 AI, atas nama pemilik PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut
1 (satu) unit kendaraan merk HINO, Nomor Rangka MJEFB2W0L8JE
11337, Nomor Mesin : INJ20623, warna putih mutiara, Nomor Registrasi :
D 7563 AI, atas nama pemilik PT. CIPAGANTI CITRA GRAHA, berikut
1
(satu)
unit
kendaraan
merk
HINO,
Nomor
Rangka
MJEFB2WGL9JE1-1849, Nomor Mesin : INJ26327, warna putih mutiara,
1 (satu) unit Excavator Merk KOMATSU PC 200 Warna kuning No. Serial
P 200112097, Nomor lambung/EX 234 berikut kunci;
Identifikasi KMTPC049187C72302, Nomor lambung/EX 88 berikut kunci;
Identifikasi KMTPC049F87C72349, Nomor lambung/EX 75 berikut kunci;
(satu) unit Excavator Merk CAT 320 C Warna kuning No. Identifikasi CAT
0320JKGNG00613, Nomor lambung/EX 68 berikut kunci;
ng
ep
ah
In
do
ne
si
11
12
ka
13
14
15
ub
10
ep
lik
A
gu
ng
ah
k
ub
lik
gu
A
am
ah
on
ng
Dikembalikan kepada Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada untuk digunakan

membayar/mengembalikan uang para mitra;
es
In
do
ne
si
a
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
ah
ep
u
hk
am
Halaman 277
ep
u
hk
am
In
do
ne
si
a
7 Membebankan para Terdakwa untuk membayar biaya perkara masing-masing sejumlah
ng
Rp. 5.000,- (lima ribu rupiah) ;
-----------Demikian diputuskan dalam Sidang permusyawaratan Majelis Hakim Pengadilan

Negeri Klas I A Khusus Bandung, pada hari RABU tanggal 08 JULI 2015, oleh
gu
KASIANUS TELAUMBANUA, S.H., M.H., sebagai Hakim Ketua, BAMBANG

KRISNAWAN, S.H., M.H., dan JONLAR PURBA, S.H., M.H., masing-masing sebagai
Hakim Anggota, yang diucapkan dalam sidang terbuka untuk umum pada hari RABU
ub
lik
tersebut, dengan dibantu oleh DR. H. ASEP DEDI SUWASTA, S.H., M.H., DENI
SAPTANA, S.H., M.H., dan WISNU PRAWIRA, S.E., S.H., M.H., Panitera Pengganti
pada Pengadilan Negeri Klas IA Khusus Bandung, serta dihadiri oleh BAMBANG
MARWOTO, S.H., Penuntut Umum dan Para Terdakwa didampingi Para Penasihat
ep
Hukumnya.
ah
k
am
ah
tanggal 15 JULI 2015 oleh Hakim Ketua dengan didampingi para Hakim Anggota
HAKIM KETUA MAJELIS,
In
do
ne
si
A
gu
ng
HAKIM-HAKIM ANGGOTA,
BAMBANG KRISNAWAN, S.H., M.H. KASIANUS TELAUMBANUA, S.H., M.H.
PANITERA PENGGANTI
lik
ah
JONLAR PURBA, S.H., M.H.
ka
ub
DR. H. ASEP DEDI SUWASTA, S.H., M.H.
on
In
d
gu
278
es
WISNU PRAWIRA, S.E., S.H., M.H.
ng
ah
ep
DENI SAPTANA, S.H., M.H.
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 278
ep
u
hk
am
es
on
ng
ah
ep
ka
ub
lik
ah
A
gu
ng
In
do
ne
si
ah
k
ep
am
ub
lik
ah
gu
ng
In
do
ne
si
a
In
d
gu
ik
Disclaimer
Telp : 021-384 3348 (ext.318)
Halaman 279

198 Pid.B 2015 PN. BDG

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

198 Pid.B 2015 PN. BDG

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

ep

Direktori Putusan Mahkamah Agung Republik Indonesia

Nomor 198/Pid.B/2015/PN. Bdg.

DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESA

-----------Pengadilan Negeri Klas I A Khusus Bandung, yang memeriksa dan mengadili

52 Tahun / 05 Desember 1962;

Perumahan Kumala Garden B7 No. 9 Kota Bandung;

Wiraswasta (Pendiri Cipaganti Group);

telah menjatuhkan Putusan sebagai berikut dalam perkara Para Terdakwa :

JULIA SRI REDJEKI;

61 Tahun / 05 April 1953;

Jl. Gatot Subroto No. 94 RT. 06/06 Kelurahan Lingkar

Wiraswasta (Wakil Ketua Koperasi Cipaganti);

YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN;

44 Tahun / 14 Oktober 1970;

Perumahan Kumala Garden B7 No. 9 Kota Bandung;

Selatan, Kecamatan Lengkong, Kota Bandung;

Halaman 1 dari 279 Putusan Nomor 198/Pid.B/2015/PN. Bdg.

Direktori Putusan Mahkamah Agung Republik Indonesia

Wiraswasta (Bendahara Koperasi Cipaganti);

CECE KADARISMAN, S.E.;

58 Tahun / 18 Februari 1957;

Komplek Cipaganti Rahayu Regency Blok B No. 1 RT.

07/02, Kelurahan Mekar Jaya, Kecamatan Rancasari, Kota

Wiraswasta (Karyawan PT. Cipaganti);

-----------Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI, Terdakwa 2. JULIA SRI REDJEKI dan

dalam Rumah Tahanan Negara berdasarkan Surat Perintah/Penetapan Penahanan oleh:

Perpanjangan Penahanan Penuntut Umum, sejak tanggal 12 Juli 2014198 sampai

dengan tanggal 20 Agustus 2014;

Penyidik Polri, sejak tanggal 21 Agustus 2014 sampai dengan tanggal

Perpanjangan Penahanan Penuntut Umum, sejak tanggal 10 September 2014

Perpanjangan Penahanan Pertama Ketua Pengadilan Negeri Klas I A Khusus

Perpanjangan Penahanan Kedua Ketua Pengadilan Negeri Klas I A Khusus

Bandung, sejak tanggal 20 Oktober 2014 sampai dengan tanggal 18 Nopember

Penuntut Umum, sejak tanggal 18 Desember 2014 sampai dengan tanggal

Perpanjangan Penahanan Pertama Ketua Pengadilan Negeri Klas I A Khusus

Perpanjangan Penahanan Ketua Pengadilan Negeri Klas I A Khusus Bandung, sejak

Perpanjangan Penahanan Pertama Ketua Pengadilan Tinggi Bandung, sejak tanggal

19 Mei 2015 sampai dengan tanggal 17 Juni 2015;

Perpanjangan Penahanan Kedua Ketua Pengadilan Tinggi Bandung, sejak tanggal

18 Juni 2015 sampai dengan tanggal 17 Juli 2015;

Negara berdasarkan Surat Perintah/Penetapan Penahanan oleh:

Perpanjangan Penahanan Penuntut Umum, sejak tanggal 07 Agustus 2014 sampai

Dikeluarkan dari Tahanan, sejak 15 September 2014;

Penuntut Umum, sejak tanggal 18 Desember 2014 sampai dengan tanggal

dengan tanggal 15 September 2014;

Perpanjangan Penahanan Pertama Ketua Pengadilan Negeri Klas I A Khusus

-----------Terdakwa 4. CECE KADARISMAN, S.E. telah ditahan dalam Rumah Tahanan

Perpanjangan Penahanan Kedua Ketua Pengadilan Negeri Klas I A Khusus

Majelis Hakim, sejak tanggal 18 Februari 2015 sampai dengan tanggal

19 Mei 2015 sampai dengan tanggal 17 Juni 2015;

Perpanjangan Penahanan Kedua Ketua Pengadilan Tinggi Bandung, sejak tanggal

Perpanjangan Penahanan Pertama Ketua Pengadilan Tinggi Bandung, sejak tanggal

-----------Terdakwa 1. ANDIANTO SETIABUDI, Terdakwa 2. JULIA SRI REDJEKI dan

Perpanjanga Penahanan Ketua Pengadilan Negeri Klas I A Khusus Bandung, sejak

Terdakwa 3. YULINDA TJENDRAWATI SETIAWAN didampingi oleh Penasihat

didaftarkan di Kepaniteraan Pengadilan Negeri Klas I A Khusus Bandung dengan Nomor

Halaman 3 dari 279 Putusan Nomor 198/Pid.B/2015/PN. Bdg.

Direktori Putusan Mahkamah Agung Republik Indonesia

Direktori Putusan Mahkamah Agung Republik Indonesia

----------Terdakwa 4. CECE KADARISMAN, S.E. didampingi oleh Penasihat Hukumnya

didaftarkan di Kepaniteraan Pengadilan Negeri Klas I A Khusus Bandung dengan Nomor

-----------PENGADILAN NEGERI TERSEBUT ;