Tugas Mata Kuliah

Sistem dan Teknologi Informasi

Penggunaan Cash Management System BRI untuk

Fostering Collaboration Bisnis Retail BBM
Pertamina

Disusun Oleh :

Kelompok 4
RIEZQI FAJAR / 09211950086004
FITHRO RIZKI / 09211950016006
ERDINANTO EKO AHADDIN/ 09211950016003
ZANWAR YOGA PAMUNGKAS / 09211950016009

PROGRAM MAGISTER MANAJEMEN TEKNOLOGI (MMT)

INSTITUT TEKNOLOGI SEPULUH NOPEMBER
SURABAYA
2020
 ABSTRAK

Dalam makalah ini akan kami jelaskan mengenai tipe dan jenis system informasi yang
ada di salah satu industry perbankan Bank BRI yaitu CMS (Cash Management System).
Pengertian Cash Management System BRI, peranan Cash Management System BRI dalam
kolaborasi dengan perusahaan lain serta benefit yang diperoleh nasabah ketika menggunakan
CMS BRI.
CMS BRI adalah Cash Management System atau layanan yang dikeluarkan oleh Bank
BRI kepada nasabah maupun lembaga. Fasilitas ini berupa system pengelolaan keuangan
perusahaan atau institusi terkait. Dengan fasilitas ini nasabah dapat melakukan pengelolaan
keuangan secara online. CMS BRI diperkenalkan pada Oktober 2009. Sistem di dalamnya
tidak membutuhkan perangkat instalasi khusus, cukup sederhana, dan mudah diaplikasikan
oleh siapapun (user friendly). Selain itu, sistem keamanannya juga sangat terjamin, yaitu
dengan menggunakan User id, password, secure id toke, serta konsep User Access Matrik
(UAM) & Approval Verification Matrix (AVM).
Banyak sekali manfaat yang bisa diperoleh dengan memanfaatkan CMS BRI. Baik
secara internal dalam organisasi di Bank BRI atau secara eksternal. Secara intern dapat
dilakukan efisiensi biaya (cost), man power, dll karena sistemnya online. Selain itu yang tidak
kalah penting, CMS ini adalah system online yang sifatnya bisa menjangkau ke UKM. Dan
sekaligus menjawab tantangan di industry digital (Industri 4.0).
Dengan adanya CMS ini diharapkan semakin banyak UKM maupun industry kecil dan
menengah agar mudah dalam melakukan pengelolaan keuangan sehingga banyak manfaatnya.
Selain itu dengan perkembangan industry di era digital diharapkan Bank BRI menjadi salah
satu industry perbankan yang tetap eksis dan bisa bermanfaat untuk nasabahnya.

2
 LATAR BELAKANG

PT Bank Rakyat Indonesia sebagai sebuah BUMN penyedia layanan perbankan

berkomitmen “Menyediakan Pelayanan prima” dengan fokus kepada nasabah. Penggunaan
IT Tools dapat meningkatkan pelayanan bank BRI menjadi lebih prima karena pelayanan
akan menjangkau perusahaan-perusahaan yang membutuhkan informasi arus kas yang cepat
dan tepat. Selain itu IT Tools juga berperan dalam mengurangi biaya/cost operational karena
perusahaan tidak perlu mengeluarkan biaya untuk mencetak riwayat transaksi langsung di
Cabang-cabang BRI. Solusi Layanan Perbankan yang memungkinkan suatu perusahaan
melakukan monitoring, cash transactional , dan manajemen likuiditas untuk menciptakan
kondisi perusahaan yang paling optimum melalui sistem yang terintegrasi dan terkoneksi
online dengan bank

MAKSUD DAN TUJUAN PENULISAN

Maksud dan Tujuan penulisan tugas “Penggunaan Cash Management System BRI untuk
Fostering Collaboration Bisnis Retail BBM Pertamina” ini adalah sebagai berikut :

1. Mengetahui dan memberikan penjelasan mengenai proses tipe dan jenis system
informasi di Bank BRI .
2. Memberikan penjelasan mengenai peran CMS (Cash Management System) di Bank BRI
3. Memberikan uraian mengenai peranan CMS dalam menyelesaikan permasalah intern
organisasi di Bank BRI dan juga dampaknya untuk meningkatkan kinerja organisasi
4. Memberikan penjelasan mengenai kolaborasi Bank BRI dengan Pertamina mengunakan
CMS

3
 PENGGUNAAN CASH MANAGEMENT SYSTEM BRI UNTUK
FOSTERING COLLABORATION BISNIS RETAIL BBM PERTAMINA

I. Tipe dan Jenis Sistem Informasi di Bank BRI

1.1 Visi dan Misi Perusahaan
Visi Bank BRI menjadi the most valuable bank di Asia Tenggara dan Home to the
best talent. Sedangkan misi Bank BRI adalah member pelayanan yang terbaik, menyediakan
pelayanan yang prima, serta bekerja secara optimal dan baik.

1.2 Beberapa tipe Sistem Informasi di Bank BRI

1.2.1 BRI STARS
BRI Stars adalah sistem informasi yang memungkinkan manajemen dan karyawan
dapat saling terhubung atau terkoneksi. Terdiri dari menu data pekerja, layanan SDM
seperti cuti, reimburse, pembayaan pajak, serta menu manajemen kerja.

Gambar 1. Tampilan BRI Stars

4
1.2.2 BRISMART
adalah sistem informasi untuk sharing knowledge antara perusahaan dan pekerja.

Gambar 2. Tampilan BRI Smart

1.2.3 Transaction Processing System

Transaction Processing System adalah system informasi yang digunakan untuk segala
jenis transaksi secara online dan juga memudahkan nasabah dalam pengelolaan
keuangan. Beberapa aplikasi nya adalah Brinets, Brinets express, Brispot, Internet
banking dan Brimo.

Gambar 3. Tampilan Brispot

5
 1.2.4 Collaboration Transaction Processing System

Collaboration Transaction Processing System adalah kolaborasi dari beberapa system

informasi yang digunakan untuk segala jenis transaksi secara online dan juga
memudahkan nasabah dalam pengelolaan keuangan. Dan sifatnya bekerjasama antara
satu instansi dengan instansi Beberapa aplikasi nya adalah Brilink dan CMS BRI.

Gambar 4. Tampilan Brilink dan CMS BRI

2. Peranan CMS Sebagai IT TOOLS

PT Bank Rakyat Indonesia sebagai sebuah BUMN penyedia layanan perbankan berkomitmen
“Menyediakan Pelayanan prima” dengan fokus kepada nasabah.
Cash Management System (CMS) dapat meningkatkan pelayanan bank BRI menjadi lebih
prima karena pelayanan akan menjangkau perusahaan-perusahaan yang membutuhkan
informasi arus kas yang cepat dan tepat.
Selain itu CMS juga berperan dalam mengurangi biaya/cost operational karena perusahaan
tidak perlu mengeluarkan biaya untuk mencetak riwayat transaksi langsung di Cabang-
cabang BRI.
Solusi Layanan Perbankan yang memungkinkan suatu perusahaan melakukan monitoring,
cash transactional , dan manajemen likuiditas untuk menciptakan kondisi perusahaan yang
paling optimum melalui sistem yang terintegrasi dan terkoneksi online dengan bank.

6
2.1 CMS Sebagai Solusi dalam Dunia Perbankan

 Dalam perusahaan-perusahaan yang menjadi klien BRI, masalah yang

dihadapi sebagai berikut :
1. Posisi Idle Cash
2. Akurasi data laporan dan keuangan
3. Kecepatan Proses Transaksi Keuangan
4. Efisiensi waktu, biaya, dan tenaga kerja
5. Monitoring Kinerja Keuangan
6. Kecepatan dan akurasi pengambilan keputusan
7. Kenyamanan melakukan transaksi keuangan

 Dan solusi yang diberikan oleh BRI melalui aplikasi CMS adalah :
1. Mengumpulkan informasi secara cepat
2. Mempercepat aliran dana keluar dan masuk
3. Memudahkan perkiraan posisi dana kas
4. Mempersiapkan dana yang cukup dalam jangka pendek
5. Penggunaan dana lebih optimal/investasi
6. Sebagai implementasi teknologi, sistem, dan layanan yang
tepat untuk mengatur arus kas
7. Memastikan akurasi data finansial yang diperlukan, baik
internal maupun eksternal

7
2.3. Proses Bisnis dan Fitur Layanan CMS

Gambar 5. Layanan CMS BRI

Sebagai layanan berbasis Internet, CMS memungkinkan nasabah memperoleh informasi

mengenai rekeningnya, melakukan manajemen likuiditas, serta bertransaksi secara swalayan
secara online real-time tanpa batasan tempat dan waktu. Layanan CMS BRI ditujukan untuk
entitas-entitas bisnis yang memerlukan solusi perbankan yang mudah digunakan, modern,
aman, dan dinamis.

 eTax MPN. Pembayaran pajak MPN generasi 1 dan 2 secara on-line real-timedengan
Kementerian Keuangan RI sehingga dapat dilakukan kapan saja, termasuk di malam
hari dan di hari libur sekalipun. Nasabah langsung mendapatkan NTPN (Nomor
Transaksi Penerimaan Negara) sebagai bukti pembayaran dan juga lembar bukti
pembayaran dalam format sesuai ketentuan Kemenkeu RI dan dilengkapi dengan
tanda tangan nasabah. Pembayaran yang bisa dilakukan meliputi SSP (Surat Setoran
Pajak), SSPCP (Surat Setoran Pabean, Cukai, dan Pajak), serta SSBP (Surat Setoran
Bukan Pajak). Pembayaran dapat dilakukan secara satuan maupun massal dengan
model pengunggahan file (file upload). Metode massal sangat cocok untuk pelaku
bisnis yang sekaligus berperan sebagai wajib pungut dalam hal pembayaran pajak
karena bukti pembayaran langsung dapat dikirimkan kepada mitra bisnis via e-mail
serta adanya fasilitas pengecekan akurasi NPWP mitra bisnis.

8
 Transfer dana ke luar negeri dalam valuta asing. Dilakukan melalui jaringan
SWIFT, nasabah dapat melakukan pengiriman uang langsung ke rekening di bank
(remittance dengan MT103) secara mandiri.
 Transaksi pemindahbukuan multi-valuta dengan negotiated rate.Transaksi di
CMS BRI dapat dilakukan untuk berbagai valuta utama. Untuk transaksi di atas
nominal tertentu dapat menggunakan negotiated rate yang lebih kompetitif daripada
counter rate.
 Informasi riwayat mutasi rekening yang lengkap hingga lima tahun ke belakang.
Informasi mengenai riwayat mutasi rekening dapat diperoleh nasabah hingga sejauh
lima tahun ke belakang. Datanya pun dapat diekspor dalam berbagai format, termasuk
dalam format Microsoft® Excel® sehingga memudahkan dalam rekonsiliasi.
 Fitur pembayaran upah karyawan massal (payroll). Dengan fitur ini nasabah dapat
melakukan pembayaran upah dengan mudah bahkan di hari libur sekalipun.
Dilengkapi dengan mekanisme pengamanan terhadap perubahan data upah dan
kesesuaian nama pemilik rekening, menjamin transaksi pembayaran upah karyawan
lebih aman dan akuntabel.
 Manajemen likuiditas otomatis dengan account pooling. Nasabah dapat
mengkonfigurasikan pemindahbukuan secara otomatis antara rekeningnya secara
terjadwal. Pada waktu yang ditentukan, transaksi tersebut akan dilakukan secara
otomatis berdasarkan parameter yang diinginkan oleh nasabah, misalnya sejumlah
nominal tertentu, persentase tertentu, atau menyisakan sejumlah nominal tertentu saja.
 Manajemen rekening virtual (virtual account) BRIVA. Dengan CMS BRI, nasabah
dapat melakukan pembuatan, perubahan, dan penghapusan rekening BRIVA (baik
dengan mekanisme closed payment maupun open payment)secara mandiri. Semua
kegiatan manajemen rekening BRIVA yang dilakukan akan terjadi secara on-line
real-time sehingga pelanggan nasabah dapat segera melakukan pembayarannya di
seluruh jaringan kerja BRI yang meliputi unit kerja operasional, ATM, EDC, dan
melalui jaringan ATM Prima dan Himbara Link, serta via RTGS dan kliring/LLG.
 Berbagai macam laporan yang lengkap. Melalui CMS BRI, nasabah dapat melihat
berbagai laporan yang tersedia, baik yang terkait dengan transaksi, rekening, maupun
aktivitas user pada CMS BRI. Laporan-laporan tersebut dapat dicetak maupun
disimpan dalam berbagai bentuk elektronis seperti Microsoft® Excel®, Microsoft®
Word®, Acrobat® PDF, ataupun plain textfile(Comma-Separated Values atau lainnya).
Selain memungkinkan penghematan kelengkapan kantor dan digunakan sebagai audit

9
 trail untuk kepentingan internal, hal ini dapat juga dijadikan sarana interfacing
dengan sistem internal nasabah.
 Berbagai fitur lain yang memudahkan nasabah. Pemindahbukuan antar rekening
BRI, transfer dana via RTGS & Kliring Bank Indonesia, pembayaran tagihan kartu
kredit dan operator seluler pasca-bayar, pembelian tiket penerbangan, pembayaran
delivery order berbagai perusahaan (Pertamina, Semen Gresik, Semen Padang, Semen
Tonasa, Pupuk Sriwijaya, Pupuk Petrokimia Gresik, & Pupuk Kaltim), pembayaran
dengan distributor financing, pembayaran tagihan listrik dan telepon fixed-line,
pembayaran pajak daerah (PB1), pembayaran BRIVA (BRI Virtual Account), dan
berbagai transaksi dan fitur lain yang lengkap dan terus bertambah.

Gambar 6. Tampilan CMS Bri untuk Record Transaksi Hari Ini

10
2.4. Security System dalam CMS
Untuk menjamin keamanan transaksi perusahaan klien, aplikas CMS menerapkan
keamanan berlapis dengan fitur sbb :

 Keamanan berlapis. Seluruh transaksi dilindungi oleh berbagai fitur keamanan

seperti penggunaan enkripsi jalur komunikasi, automated password generator, serta
two-factor authentication dengan menggunakan kombinasi username, password dan
security token. Selain itu, seluruh transaksi dapat dikonfigurasi dengan proses
approval bertingkat yang dapat disesuaikan dengan alur bisnis nasabah.
 Transaksi bersifat on-line real-time, bukan batching periodik. Transaksi-transaksi
yang tidak membutuhkan konektivitas dengan pihak ketiga dapat dilakukan secara on-
line real-time, termasuk di malam hari dan di hari libur sekalipun*.
 Berbasis Internet. Dapat diakses dari mana saja di seluruh dunia, selama terhubung
dengan Internet.
 Device-agnostic. Dapat digunakan di device apapun yang terhubung ke Internet dan
memiliki web browser. Device dapat berupa smartphones, tablets,laptops, e-readers,
PC, dan sebagainya.
 Tanpa instalasi. Sepenuhnya diakses melalui Internet, tanpa perlu melakukan proses
instalasi aplikasi. Dengan demikian, tidak memiliki spesifikasi minimumhardware
dan semacamnya.
 Fitur-fitur yang lengkap. Nasabah dapat melakukan berbagai aktivitas manajemen
likuiditas, transaksi keuangan, serta memperoleh informasi mengenai rekening-
rekeningnya.
 UAM dan AVM. Fitur UAM (User access matrix) dan fitur UVM (approval
verification matrix) serta penggunaan manual token menjadi andalan keamanan
aplikasi CMS

11
3. Dampak Penggunaan CMS BRI
3.1. Dampak Internal Cash Management System BRI
Penggunaan CMS BRI sebagai salah satu IT Tool memberikan beberapa dampak penting
dalam meningkatkan Kinerja Organisasi

1. Menciptakan Efisiensi
Penggunaan Cash Management system menghemat biaya yang ditimbulkan dari
transaksi keungan, menggunakan lebih sedikit tenaga kerja, dan mempercepat waktu
transaksi
2. Akurasi Laporan
Dari segi laporan, Cash Management System akan jauh lebih akurat karena
didasarkan pada rekam transaksi, akses informasi yang tidak memakan waktu, dan
bisa diakses kapanpun. Penggunaan IT Tool juga mengurangi tingkat kesalahan akibat
input manual dari tenaga kerja
3. Customized
Cash Management System BRI, dapat terus dikembangkan. Sejak diluncurkan
pertama kali pada Oktober 2009, aplikasi CMS terus berkembang dan bertambah
fiturnya. Hingga tahun 2020 telah dilakukan upgrading beberapa kali untuk semakin
menambah layanan kepada perusahaan yang menjadi klien
4. Collaborated
Untuk semakin mengembangkan fitur fitur pada CMS, maka BRI melakukan berbagai
kolaborasi dengan perusahaan perusahaan penyedia sumber daya seperti Pertamina,
PLN, PGN, dan Telkom. Hal ini untuk menjamin kepuasan layanan yang semakin
terintegrasi
5. Secured
Tingkat keamanan CMS sangat tinggi, karena terdapat beberapa lapis otentikasi dan
otorisasi sehingga keamanan data dan transaksi perusahaan klien menjadi terjamin.
Fitur UAM dan fitur UVM serta penggunaan manual token menjadi andalan
keamanan aplikasi CMS
6. Digital Era
Persaingan antar lembaga penyedia jasa perbankan sangat kompetitif. Hal ini
didorong oleh peningkatan penggunaan IT Tools serta berbagai kemudahan yang
diberikan oleh penyedia jasa perbankan. BRI mengandalkan CMS untuk bersaing di
era teknologi 4.0 sehingga memicu budaya inovasi teknologi di dalam organisasi

12
3.2. Dampak Eksternal Cash Management System BRI

Selain mempengaruhi kinerja di internal organisasi Bank Rakyat Indonesia, Cash

Management System memberikan kemudahan kepada Perusahaan Klien :

1. Account Information
Informasi seputar rekaman transaksi dan ringkasan memberikan rasa aman bagi
perusahaan klien sehingga semakin yakin mempercayakan manajemen keuangan
berbasis CMS BRI
2. Transfer Penggajian
Selain melakukan transaksi keluar masuk terkait pembayaran ke pihak luar maupun
pembayaran invoicing, manajemen operasional perusahaan klien juga dapat
melakukan pembayaran gaji karyawan melalui CMS sehingga kinerja perusahaan
tetap terjaga
3. Easy Access
Aplikasi CMS bisa diakses melalui web based sites maupun aplikasi OS Android dan
MacOS sehingga memudahkan manajemen untuk melakukan monitoring maupun
transaksi di manapun dan kapanpun sehingga pengambilan keputusan menjadi cepat
dan tepat
4. Liqudity Management
Dalam menjalankan manajemen keuangan, kemudahan bertransaksi sangat ditentukan
saldo yang ada di account. Untuk itu, CMS dirancang memiliki fitur limitasi batas
atas saldo dan batas bawah saldo sehingga saldo perusahaan dapat terus dijaga
likuiditasnya.
5. Easy Transaction
Berbagai tipe transaksi dapat dibuat di CMS. Antara lain : jual beli, deposit, dan
pembayaran. Tipe tipe pembayaran seperti ini

13
4. Fostering Collaboration Dengan Pertamina

PT Pertamina (persero) memiliki core bisnis di bidang hulu dan hilir industri minyak dan gas
bumi. Guna mendukung ketahanan energi Indonesia, unit bisnis terkecil Pertamina yakni
Terminal BBM bermitra dengan pengusaha-pengusaha Stasiun Pengisian Bahan Bakar
Umum (SPBU). Keberlangsungan bisnis distribusi BBM ini sangat bergantung pada
performa SPBU-SPBU yang menyebar di seluruh wilayah Indonesia. Melihat peran penting
Pertamina, BRI berkolaborasi untuk menjalankan program CMS BRI. Kolaborasi diperlukan
untuk memudahkan transaksi perusahaan klien BRI yang juga merupakan perusahaan mitra
retail bisnis BBM Pertamina.

Pertamina mendorong agar mitra-mitra retail terus meningkatkan kinerjanya. Aspek Health
Safety Security and Environment (HSSE), Akurasi Alat Ukur, dan Finance menjadi penilaian
kinerja mitra retailer Pertamina. Beberapa mitra retail BBM Pertamina sudah menggunakan
dan memanfaatkan aplikasi Cash Management System Bank Rakyat Indonesia.

4.1. Transformasi Manajemen Keuangan Mitra Retail BBM Pertamina

Sebelum tahun 2020, banyak mitra retail BBM Pertamina masih menggunakan form manual
untuk melakukan transaksi pembelian BBM. Proses pembayaran ini memerlukan waktu
sekitar 2 hari proses untuk bisa menjadi Delivery Order. Penerbitan Delivery Order memakan
waktu 2 hari kerja karena pembayaran harus divalidasi dulu kepada Teller BRI di Kantor
cabang terdekat, lalu kembali diserahkan kepada Terminal BBM Pertamina. Proses ini sangat
tidak efisien dan dapat menimbulkan delay pendistribusian BBM. Apabila bertepatan dengan
hari libur nasional atau libur kerja perbakna (Sabtu Minggu) maka ada potensi keterlambatan.
Hal ini tentu mengganggu distribusi BBM sampai kepada industry dan masyarakat. Oleh
karena itu diperlukan suatu improvement untuk memotong lamanya waktu proses
pembayaran

14
 Gambar 7. Form Manual Pembayaran BBM

Dalam hal usaha meningkatkan layanan distribusi BBM kepada masyarakat yang tepat waktu
dan tepat biaya, Pertamina bekerjasama dengan BRI untuk mendorong proses pembayaran
yang lebih efisien. BRI menawarkan penggunaan aplikasi Cash Management System kepada
seluruh mitra retail BBM Pertamina. Proses transformasi ini memerlukan usaha sosialisasi
yang terus menerus sehingga diperlukan kerjasama yang baik antara PT Pertamina (Persero)
dan PT Bank Rakyat Indonesia. Sosialisasi penggunaan CMS dilakukan di unit tertinggi
Pertamina yakni Pertamina Marketing operation region (MOR) yang tersebar di seluruh
wilayah Indonesia.

15
 Gambar 8. Sosialisasi Pembayaran ke Mitra Retail BBM

Gambar 9. Tata Cara Pembayaran via CMS BRI

Setelah 6 bulan dilakukan sosialisasi dan trial penggunaan, mitra retail BBM Pertamina kini
sudah mampu untuk mengoperasikan aplikasi CMS BRI. Fungsi Operasional SPBU
melakukan pengajuan pembayaran, approval diperlukan oleh manajemen SPBU, setelah itu

16
pembayaran bisa dilakukan. Bukti Pembayaran selanjutnya langsung termonitor Pertamina.
Pertamina selanjutnya menerbitkan Delivery Order untuk dapat mengirimkan BBM kepada
SPBU terkait. Dampak positif yang dihasilkan adalah waktu penerbitan Delivery Order
menjadi lebih singkat yakni menjadi 1 hari kerja kerja sejak Bukti pembayaran terbit. Hal ini
tentu meningkatkan performa layanan distribusi BBM sehingga mendorong pertumbuhan
ekonomi Negara

17
 KESIMPULAN

Beberapa kesimpulan yang dapat ditarik dari penerapan CMS sebagai IT Tool Bank Rakyat
Indonesia adalah :

1. Cash Management System (CMS) dapat meningkatkan pelayanan bank BRI menjadi
lebih prima karena pelayanan akan menjangkau perusahaan-perusahaan yang
membutuhkan informasi arus kas yang cepat dan tepat.
2. Cash Management System (CMS) mempemudah dalam segala transaksi maupun
organisasi intern BRI.
3. Cash Management System (CMS) mempermudah nasabah dalam melakukan transaksi
(jual beli, deposi, pembayaran dll).

18
 REFERENSI

1. https://www.nontunai.com/cash-management-system-bri/
2. http://nehemiapakage.blogspot.com/2015/12/v-behaviorurldefaultvmlo.html
3. https://ir-bri.com/newsroom/713396-ARBRI20189MB.pdf
4. https://bribanjarmasinayani.wordpress.com/produk-bri/jasa-bank/jasa-
kelembagaan/cash-management-system-bri/

19