RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER

(RPS)

MANAJEMEN UTANG DAN ASSET

KODE MK : ________

SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI (STIE) PASAMAN

YAYASAN PENDIDIKAN PASAMAN
Semester Genap TA. 2019/2020
 SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PASAMAN
PROGRAM STUDI MANAJEMEN
YAYASAN PENDIDIKAN PASAMAN
Mata Kuliah
Manajemen Utang dan Aset
Otoritas
Capaian Pembelajaran (CP)
Deskripsi Singkat MK
DaftarPustaka
Media Pembelajaran
Semester VI
2019/2020
RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS)
Kode Rumpun MK Bobot (sks) Semester Tgl Penyusunan
Mata Kuliah
Konsentrasi 3 (Tiga) VI (Enam) 19 Januari 2020
Keuangan
Dosen Pengembang RPS Ka. Prodi
(Mia MuchiaDesda, S.Si., MM) (Mega Usvita, SE., M.Si)
1028128902 1009128502
Pada akhir perkuliahan, mahasiswa akan menghasilkan kemampuan untuk memaksimalkan laba,
meminimalkan risiko, dan menjamin tersedianya likuiditas yang cukup. Kemudian mahasiswa bisa
menentukan potensi risiko yang dihadapi oleh bank konvensional juga dihadapi oleh bank syariah,
kecuali risiko tingkat bunga, karena prinsip profit and loss sharing yang menjadi sistem operasionalnya.
diakhir mahasiswa juga akan menghasilkan Fokus management asset dan liabilitas yaitu untuk
mengkoordinasikan portofoliio asset-liabilitas bank dalam rangka memaksimalkan profit bagi bank dan
hasil yang dibagikan kepada para pemegang saham dalam jangka panjang dengan memperhatikan
kebutuhan liquiditas dan kehati-hatian.
Mata kuliah ini memberikan dasar-dasar manajemen aktiva dan pasiva perusahaan yang bergerak di
sektor perbankan guna meningkatkan nilai perusahaan dan pengelolaan risiko bisnis.
- Imam Rusamsi. 1999. Asset Liability Management, Strategi Pengolahan Aktiva Pasiva Bank. UPP
AMP YKPN, Yogyakarta.
- Muslich M, MBA. 1992. Penulisan Bahan Pengajaran Buku Petunjuk Manajemen Asset Liability.
PAU-EK-UI, Jakarta.
- Mashud Ali, MBA, MM., Drs. 2010. Asset Liability Management. PT Alex Media Computindo,
Gramedia, Jakarta.
- Rose S Peter. 2002. Commercial Bank Management. Mc Graw-Hill.
- Dr. Kasmir. 2012. Manajemen Perbankan. PT. Raja Grafindo Persada, Jakarta.
- Dr. Kasmir. 2010. Pengantar Manajemen Keuangan. Kencana Prenada Media Group, Jakarta.
- Slamet Riyadi. Banking Assets & Leability Management. Lembaga Penerbit FE UI, Jakarta.
LCD & Projektor, whiteboard.
ACARA PEMBELAJARAN

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

Mingg Kemampuan Akhir Yang Bahan Kajian Metode Waktu Pengalaman Belajar Kriteria Bobot
u Ke Diharapkan (materi ajar) Pembelajaran Mahasiswa (indikator) Nilai
Penilaian
1 Setelah Mengikuti Pokok Pokok : Ceramah, 135 menit - Memotivasi awal - Ketepatan 5%
bahasan kuliah ini mahasiswa Memahami Laporan Tanya Jawab, perkuliahan dalam
akan dapat : Keuangan Bank. Latihan Soal, - Mengerjakan soal menjawab
a. Menjelaskan Aktiva Bank. Diskusi, latihan dan soal.
Sub Pokok : penugasan - Mampu
b. Menjelaskan Pasiva Bank.
a. Jenis-jenis laporan - Keaktifan mhs menjelaskan
c. Menjelaskan Transaksi Off Media :
keuangan Bank. - Kemampuan konsep yang
Balance Sheet Bank.
b. Neraca Bank. LCD menyampaikan telah diajarkan
c. Laba Rugi Bank. pendapat dengan benar.
d. Rasio Keuangan. - Partisipasi
e. Pengguna Laporan
Keuangan Bank Tugas 1:
f. Risiko Bisnis Perbankan. Menganalisa laporan
keuangan perusahaan
yang dipilih.
2 Setelah Mengikuti Pokok Pokok : Self directed 135 menit - Memotivasi awal - Ketepatan 10%
bahasan kuliah ini mahasiswa Pengertian ALMA dan learning dalam perkuliahan dalam
akan dapat : ALCO bentuk - Mengerjakan soal menjawab
a. Menjelaskan pengertian Ceramah, latihan dan soal.
ALMA. penugasan - Mampu
Sub Pokok : Tanya Jawab,
b. Menjelaskan fungsi ALMA. - Keaktifan mhs menjelaskan
a. Pengertian ALMA. Latihan Soal, konsep yang
c. Menjelaskan organisasi - Kemampuan
b. Fungsi ALMA. Diskusi, telah diajarkan
ALCO. menyampaikan
c. Tugas ALCO. dengan benar.
d. Menjelaskan tugas-tugas pendapat
d. Organisasi ALCO.
ALCO. Media : - Partisipasi
LCD
 Tugas 2:
Membuat ringkasan
kuliah yang telah
diberikan dengan
mengacu referensi
yang diberikan.

3 Setelah Mengikuti Pokok Pokok : Ceramah, 135 menit - Memotivasi awal - Ketepatan 5%
bahasan kuliah ini mahasiswa Strategi Manajemen Utang & Tanya Jawab, perkuliahan dalam
akan dapat : Aset. Latihan Soal, - Mengerjakan soal menjawab
a. Menjelaskan Strategi Diskusi, latihan dan soal.
Manajemen Utang Dan penugasan - Mampu
Sub Pokok :
Aset. - Keaktifan mhs menjelaskan
a. Definisi Strategi ALMA. Media : konsep yang
b. Menjelaskan Gap - Kemampuan
b. Definisi Gap Manajemen. LCD telah diajarkan
Manajemen. menyampaikan
c. Positif Gap. dengan benar.
c. Menjelaskan margin pendapat
d. Negatif Gap.
trading. - Partisipasi
e. Definisi margin trading.
d. Menjelaskan Forex dan f. Definisi forex & money
Money Market. Tugas 3:
market.
Membuat kliping
dengan strategi
ALMA.
4 Setelah mengikuti pokok Pokok : Ceramah, 135 menit - Memotivasi awal - Ketepatan 10%
bahasan kuliah ini mahasiswa Manajemen Likuiditas. Tanya Jawab, perkuliahan dalam
akan dapat : Latihan Soal, - Mengerjakan soal menjawab
a. Menjelaskan pengertian Sub Pokok : Diskusi, latihan dan soal.
likuiditas bank. penugasan - Mampu
a. Pengertian likuiditas bank.
b. Menjelaskan pengukuran - Keaktifan mhs menjelaskan
b. Ketentuan likuiditas bank. Media :
likuiditas bank. - Kemampuan konsep yang
c. Pengukuran likuiditas LCD
c. Menjelaskan peraturan menyampaikan telah diajarkan
bank.
lukuiditas bank. pendapat dengan benar.
d. Strategi mengelola
d. Menjelaskan strategi likuiditas bank. - Partisipasi
mengelola likuiditas. e. Risiko likuiditas.
 Tugas 4:
Menghitung likuiditas
bank.

5 Setelah mengikuti pokok Pokok : Ceramah, 135 menit - Memotivasi awal - Ketepatan 10%
bahasan kuliah ini mahasiswa Manajemen Investasi Bank. Tanya Jawab, perkuliahan dalam
akan dapat : Latihan Soal, - Mengerjakan soal menjawab
a. Menjelaskan pengertian Sub Pokok : Diskusi, latihan dan soal.
investasi. penugasan - Mampu
a. Pengertian investasi.
b. Objek investasi bank. - Keaktifan mhs menjelaskan
b. Objek investasi bank. Media :
c. Penilaian kriteria investasi. - Kemampuan konsep yang
c. Penilaian kriteris LCD
d. Manajemen portofolio. menyampaikan telah diajarkan
investasi.
pendapat dengan benar.
d. Manajemen portofolio.
e. Risiko investasi. - Partisipasi

Tugas 5:
Membuat simulasi
manajemen portofolio.

6 Setelah mengikuti pokok Pokok : Ceramah, 135 menit - Memotivasi awal - Ketepatan 10%
bahasan kuliah ini mahasiswa Manajemen Perkreditan. Tanya Jawab, perkuliahan dalam
akan dapat : Latihan Soal, - Mengerjakan soal menjawab
a. Jenis-jenis kredit. Sub Pokok : Diskusi, latihan dan soal.
b. Suku bunga kredit. penugasan - Mampu
a. Pengertian perkreditan.
c. Risiko kredit. - Keaktifan mhs menjelaskan
b. Jenis-jenis kredit. Media :
- Kemampuan konsep yang
c. Suku bunga kredit. LCD menyampaikan telah diajarkan
d. Jangka waktu kredit.
pendapat dengan benar.
e. Risiko kredit.
f. Kredit bermasalah. - Partisipasi

Tugas 6:
Membuat contoh
nyata kasus
perkreditan.
7 Setelah mengikuti pokok Pokok : Ceramah, 135 menit - Memotivasi awal - Ketepatan 10%
bahasan kuliah ini mahasiswa Manajemen Sumber Dana Tanya Jawab, perkuliahan dalam
akan dapat : Bank/ Funding. Latihan Soal, - Mengerjakan soal menjawab
a. Menjelaskan jenis-jenis Diskusi, latihan dan soal.
sumber dana bank. penugasan - Mampu
Sub Pokok :
b. Menjelaskan struktur - Keaktifan mhs menjelaskan
a. Jenis-jenis produk sumber Media : konsep yang
sumber dana bank. - Kemampuan
dana. LCD telah diajarkan
c. Menjelaskan suku bunga menyampaikan
b. Karakteristik giro. dengan benar.
sumber dana. pendapat
c. Karakteristik tabungan.
- Partisipasi
d. Karakteristik deposito.
e. Struktur sumber dana.
Tugas 7 :
Membuat laporan
observasi singkat ke
Bank tentang sumber
dana.

8 Ujian Tengah Semester

9 Setelah mengikuti pokok Pokok : Ceramah, 135 menit - Memotivasi awal - Ketepatan 5%
bahasan kuliah ini mahasiswa Manajemen Tingkat Suku Tanya Jawab, perkuliahan dalam
akan dapat : Bunga. Latihan Soal, - Mengerjakan soal menjawab
a. Menjelaskan faktor-faktor Diskusi, latihan dan soal.
yang mempengaruhi tingkat penugasan - Mampu
Sub Pokok :
suku bunga. - Keaktifan mhs menjelaskan
a. Faktor-faktor penentu Media : konsep yang
b. Menghitung cost of fund, - Kemampuan
tingkat suku bunga. LCD telah diajarkan
based lending rate dan suku menyampaikan
b. BI rate. dengan benar.
bunga pasar. pendapat
c. JIBOR/ LIBOR/ SIBOR.
c. Menjelaskan risiko suku - Partisipasi
d. Cost of fund.
bunga. e. Based lending rate.
Tugas 8:
f. Risiko suku bunga.
Membuat kliping
risiko suku bunga.
10 Setelah mengikuti pokok Pokok : Ceramah, 135 menit - Memotivasi awal - Ketepatan 5%
bahasan kuliah ini mahasiswa Manajemen Transaksi Valuta Tanya Jawab, perkuliahan dalam
akan dapat : Asing. Latihan Soal, - Mengerjakan soal menjawab
a. Menjelaskan pasar Diskusi, latihan dan soal.
valuta asing. penugasan - Mampu
Sub Pokok :
b. Menghitung kurs jual. - Keaktifan mhs menjelaskan
a. Faktor-faktor penentu kurs Media : konsep yang
c. Menghitung kurs beli. - Kemampuan
valuta asing. LCD telah diajarkan
menyampaikan
b. Kurs jual. dengan benar.
pendapat
c. Kurs beli.
- Partisipasi
d. Quotation.
e. Cross rate.
f. Risiko nilai tukar. Tugas 9:
Membuat kliping
transaksi valuta asing.

11 Setelah mengikuti pokok Pokok : Ceramah, 135 menit - Memotivasi awal - Ketepatan 5%
bahasan kuliah ini mahasiswa Menajemen Transaksi Tanya Jawab, perkuliahan dalam
akan dapat : Derivatif. Latihan Soal, - Mengerjakan soal menjawab
a. Menjelaskan definisi Diskusi, latihan dan soal.
transaksi derivatif. penugasan - Mampu
b. Mmenjelaskan forward. - Keaktifan mhs menjelaskan
Media : konsep yang
c. Menjelaskan option. - Kemampuan
Sub pokok : LCD menyampaikan telah diajarkan
d. Menjelaskan swap.
a. Pengertian transaksi pendapat dengan benar.
derivatif. - Partisipasi
b. Forward.
c. Options. Tugas 10:
d. Swap. Membuat kliping
e. Risiko transaksi derivatif. kasus transaksi
derivatif.

12 Setelah mengikuti pokok Pokok : Ceramah, 135 menit - Memotivasi awal - Ketepatan 10%
 bahasan kuliah ini mahasiswa Manajemen Modal Bank. Tanya Jawab, perkuliahan dalam
akan dapat : Latihan Soal, - Mengerjakan soal menjawab
a. Menjelaskan komponen Sub Pokok: Diskusi, latihan dan soal.
modal bank. a. Komponen modal. penugasan - Mampu
b. Menjelaskan modal inti. b. Modal inti. - Keaktifan mhs menjelaskan
Media :
c. Menjelaskan modal c. Modal pelengkap. - Kemampuan konsep yang
LCD telah diajarkan
pelengkap. d. CAR. menyampaikan
d. Menghitung CAR. e. Risk Based Capital. pendapat dengan benar.
- Partisipasi

Tugas 11:
Membuat ringkasan
API (Arsitektur
Perbankan Indonesia).

13 Setelah mengikuti pokok Pokok : Ceramah, 135 menit - Memotivasi awal - Ketepatan 5%
bahasan kuliah ini mahasiswa Perbankan internasional. Tanya Jawab, perkuliahan dalam
akan dapat : Latihan Soal, - Mengerjakan soal menjawab
a. Menjelaskan bank Sub Pokok : Diskusi, latihan dan soal.
koresponden. penugasan - Mampu
a. Pengertian bank
b. Menjelaskan BIS dan - Keaktifan mhs menjelaskan
koresponden. Media :
SWIFT. - Kemampuan konsep yang
b. Jenis-jenis bank LCD
c. Menjelaskan offshore loan. menyampaikan telah diajarkan
koresponden.
pendapat dengan benar.
c. BIS.
d. SWIFT. - Partisipasi
e. Transaksi Internasional.
f. Lembaga keuangan Tugas 12:
internasional. Membuat kliping
perbankan
internasional.

14 Setelah mengikuti pokok Pokok : Ceramah, 135 menit - Memotivasi awal - Ketepatan 10%
bahasan kuliah ini mahasiswa Tingkat Kesehatan Bank. Tanya Jawab, perkuliahan dalam
akan dapat : Latihan Soal, - Mengerjakan soal menjawab
 a. Menjelaskan pengertian Sub Pokok : Diskusi, latihan dan soal.
CAMEL. a. Pengertian CAMEL. penugasan - Mampu
b. Menjelaskan Indikator b. Indikator CAMEL. Media : - Keaktifan mhs menjelaskan
CAMEL. c. CAMELS. - Kemampuan konsep yang
LCD
c. Menjelaskan CAMEL, Risk d. Risk Management. menyampaikan telah diajarkan
Management & Corporate e. Corporate Govermance. pendapat dengan benar.
Govermance. - Partisipasi

Tugas 13:
Membuat contoh
perhitungan tingkat
kesehatan Bank.

15 Tugas – Tugas Semester Akhir Dan Pembahasan Soal-Soal Latihan

16 Ujian Akhir Semester

PENILAIAN

Pembobotan komponen-komponen penilaian :

No. Jenis Tagihan Bobot (%)

1 Tugas, Kuis, Latihan Soal dan Keaktifan 30 %
2 Kehadiran (bagi yang hadir 100%) 10 %
3 Ujian Tengah Semester 30 %
4 Ujian Akhir Semester 30 %
Total 100 %

Evaluasi hasil pembelajaran dilakukan dengan cara menjumlahkan skor total dikalikan dengan bobot masing-masing. Jumlah ini kemudian dikonversi ke
dalam nilai huruf.
Skor Huruf Harkat
80 – 100 A 4
65 – 79 B 3
55 – 64 C 2
45 – 54 D 1
≤ 44 E 0