Dalam panel kiri Figur 12-1, MPBA mengacu pada manfaat pribadi
marginal yang diterima oleh individu A untuk setiap tambahan jam membuat
furnitur di rumah pada malam hari, sesudah pulang dari pekerjaan tetapnya.
Jika individu A bersedia membuat furnitur hanya selama 1 jam per malam, dia
hanya akan menerima pekerjaan dari pelanggan yang membayar paling mahal
(yaitu, $12). Jika individu A bersedia membuat furnitur lebih lama dari setiap
malamnya, dia harus menerima pekerjaan dari pelanggan yang bersedia
membayar semakin sedikit, seperti yang ditunjukkan oleh kurva MPBA. Panel
kiri Figur 12-1 juga menunjukkan MPCA, atau biaya pribadi marginal, yang
dikeluarkan oleh individu A untuk membuat furnitur setiap tambaban jam per
malam. Jumlah jam pembuatan furnitur terbaik yang bersedia dilakukan
individu A per malam adalah 4 dan ditunjukkan oleh titik E A, yaitu ketika kurva
MPBA, dan kurva MPCA berpotongan.
Namun, dengan membuat furnitur di rumah pada malam hari, individu A
menimbulkan kebisingan dari peralatan-peralatan dan perlengkapan lainnya,
yang membuat tetangganya pergi keluar untuk makan atau menonton fim atau
ke bar. Misalkan bahwa biaya pribadi marginal yang harus ditanggung individu
B dari setiap tambahan jam pembuatan furnitur oleh individu A ditunjukkan
oleh kurva MPCB. Biaya sosial marginal yang timbul akibat individu A
mengerjakan di malam hari ditunjukkan oleh kurva MSC, yang merupakan
penjumlahan vertikal kurva MPCA dan kurva MPCB. Pada tingkat terbaik
pekerjaan malam hari (4 jam) oleh individu A, MSC sebesar $10 (titik C)
melebihi MPBA sebesar $6 (titik EA) Karena itu, dari sudut pandang masyarakat
secara ekonomis tidaklah efisien individu A untuk mengerjakan selama 4 jam.
Dari sudut pandang masyarakat, individu A seharusnya hanya mengetik 3 jam
per malam, yang ditunjukkan oleh ES, yaiu ketika MSC = MPBA = $8.
Dalam panel kanan Figur 12-1, MPBA menunjukkan manfaat pribadi
marginal yang diterima individu A untuk setiap tambahan jam per minggu yang
disediakan untuk merawat halamannya (yaitu, memotong rumput, menanam
bunga, dan lain-lain), sehingga meningkatkan nilai rumah individu A dan
memberikan fasilitas untuk relaksasi. Biaya pribadi marginal yang dikeluarkan
individu A untuk merawat halamannya (depresiasi mesin pemotong rumput,
biaya bibit, dan sebagainya) ditunjukkan oleh kurva MPCA. Karena itu, jumlah
jam terbaik untuk merawat halaman tersebut adalah 6 jam per minggu dan
ditunjukkan oleh titik EA, yaitu ketika kurva MPBA berpotongan dengan kurva
MPCA. Namun, dengan merawat halamannya, individu A juga memberikan
manfaat bagi individu B (yaitu, tindakannya juga menyebabkan meningkatnya
nilai numah individu B). Jika manfaat pribadi marginal yang diperoleh individu
B ditunjukkan oleh kurva MPBB, maka manfaat sosial marginal total
ditunjukkan dengan kurva MSB, yang merupakan penjumlahan vertikal kurva
MPBA, dan kurva MPBB. Namun begitu, jumlah jam merawat halaman oleh
individu A sebanyak 6 jam per minggu tidaklah efsien secara sosial, karena
MSB = $12, sementara MPCA = MSC = $8. Dari sudut pandang masyarakat,
jumlah jam kerja untuk merawat halaman individu A adalah 10 jam per minggu
dan ditunjukkan oleh titik ES, ketika MPCA = MSC = MSB = $9. Dalam kasus
seperi ini, yaitu biaya dan manfat pribadi tidak sama dengan biaya dan
manfaat sosial, campur tangan pemerintah dalam perekonomian bisa
dibenarkan untuk memengaruhi produksi dan/atau konsumsi suatu produk
atau jasa hingga biaya sosial marginalnya sama dengan manfaat sosial
marginalnya (yaitu, hingga MSC = MSB).