STANDAR OPERASIONAL PROSEDUR (SOP)

“LAPORAN TELLER TABUNGAN”

Untuk memenuhi Tugas Mata Kuliah Lab Perbankan I
Dosen Pengampu
SYAIFUDIN ZUHRI, M.Ei

Disusun Oleh Kelompok 5

Ahmad Syukron Hamdani (16540045)
Ferdiana Tsaliitsa Rafikasari (16540054)
Ivada Hedi Maulidina (16540079)
Elly Noer Safitri (16540085)

S1 PERBANKAN SYARIAH
FAKULTAS EKONOMI
UNIVERSITAS ISLAM NEGERI MAULANA MALIK IBRAHIM
MALANG
2018
  STANDAR OPERASIONAL PROSEDUR (SOP)

Divisi :
Tanggal Berlaku
Teller Tabungan

25/09/2018
TLR/SOP/001/REV
Nomor 03 Tanggal Revisi 23/10/2018
Ruang Lingkup Ketentuan dan Prosedur Laporan Mutasi Tabungan Harian Nasabah
Memastikan Ketentuan dan Prosedur Laporan Mutasi Tabungan Wadi’ah
Tujuan Harian Nasabah Sesuai Ketentuan Berlaku 

A. Definisi dan Ketentuan Umum

1. Definisi
Yang dimaksud dengan ketentuan dan prosedur laporan mutasi
tabungan wadi’ah harian adalah segala aktivitas yang dilakukan Teller
dimulai dari pengecekan slip transaksi tabungan, pengecekan jurnal dan
buku besar sampai dengan pembuatan dan penyajian laporan mutasi
tabungan harian nasabah.
2. Tujuan
Memastikan bahwa ketentuan dan prosedur laporan mutasi
tabungan wadi’ah harian sesuai dengan prosedur yang berlaku
3. Ketentuan ini berlaku untuk pembuatan laporan tabungan wadi’ah harian
nasabah
4. Prosedur pembuatan laporan :
4.1 Memeriksa slip setoran dan slip penarikan sesuai dengan validasi
4.1.1 memeriksa kesesuaian isian slip setoran dengan validasi
4.1.2 memeriksa kesesuaian isian slip penarikan dengan validasi
4.2 Memeriksa kesesuaian transaksi dengan jurnal harian tabungan
wadi’ah
 4.3 Memeriksa kesesuaian jurnal harian tabungan wadi’ah dengan buku
besar harian tabungan wadi’ah
4.4 Mencetak laporan mutasi tabungan wadi’ah harian dari user menu
laporan tabungan wadi’ah harian
4.5 Memeriksa kesesuaian laporan mutasi tabungan wadi’ah harian dengan
buku besar harian tabungan wadi’ah
4.6 Menandatangani Laporan Mutasi Tabungan Wadi’ah Harian pada
kolom yang disediakan
4.7 Menyerahkan Laporan Mutasi Tabungan Wadi’ah Harian ke Tabungan
beserta dokumen-dokumen pada point 4 ke Back Office
5. Dokumen laporan teller tabungan
5.1 Slip setoran
5.2 Slip penarikan
5.3 Jurnal
5.4 Buku Besar
6. Tahapan aktivitas penyajian laporan yang dilakukan oleh teller sebagai
berikut:
6.1 Memeriksa slip setoran dan slip penarikan sesuai dengan validasi
6.2 Memeriksa kesesuaian transaksi dengan jurnal harian tabungan
wadi’ah
6.3 Memeriksa kesesuaian jurnal harian tabungan wadi’ah dengan buku
besar harian tabungan wadi’ah
6.4 Mencetak laporan mutasi tabungan wadi’ah harian dari user menu
laporan tabungan wadi’ah harian
6.5 Memeriksa kesesuaian laporan mutasi tabungan wadi’ah harian dengan
buku besar harian tabungan wadi’ah
6.6 Menandatangani Laporan Mutasi Tabungan Wadi’ah Harian pada
kolom yang disediakan
6.7 Menyerahkan Laporan Mutasi Tabungan Wadi’ah Harian ke Tabungan
beserta dokumen-dokumen pada point 6 ke Back Office
7. Dalam sebuah Laporan Mutasi Harian Tabungan Nasabah memuat poin
penting, sebagai berikut:
 7.1 Tanggal
7.2 User
7.3 No. Rekening Nasabah
7.4 No. Transaksi
7.5 Nama Nasabah
7.6 Keterangan
7.7 Debet
7.8 Kredit
7.9 Saldo Awal Hari
8. Teller melaporkan laporan mutasi tabungan harian yang telah dibuat
kepada Back Office Tabungan
9. Kriteria pencapaian dari prosedur ini adalah laporan mutasi tabungan
harian sesuai dengan prosedur dan disajikan kepada bendahara setelah
tutup transaksi harian
10. Pelanggaran atas SOP huruf A poin satu (1) sampai dua belas (12) akan
diberikan sanksi Surat Peringatan Satu (SP 1)

B. Prosedur
a. Prosedur Aktifitas pembuatan Laporan Mutasi Tabungan Harian yang
harus dilakukan Teller adalah:

No Aktivitas PIC formulir

1. Memeriksa slip setoran TLR Slip Setoran dan Slip
dan slip penarikan sesuai Penarikan
dengan validasi

2. Memeriksa kesesuaian TLR Jurnal Harian Tabungan

transaksi dengan jurnal Wadi’ah
harian tabungan wadi’ah

3. Memeriksa kesesuaian TLR Jurnal Harian Tabungan

jurnal harian tabungan Wadi’ah
wadi’ah dengan buku Buku Besar Harian
besar harian tabungan Tabungan Wadi’ah
 wadi’ah

4. Mencetak laporan mutasi TLR Laporan Mutasi

tabungan wadi’ah harian Tabungan Wadi’ah
dari user menu laporan Harian
tabungan wadi’ah harian

5. Memeriksa kesesuaian TLR Laporan Mutasi

laporan mutasi tabungan Tabungan Harian
wadi’ah harian dengan Wadi’ah
buku besar harian Buku Besar Harian
tabungan wadi’ah Tabungan Wadi’ah

6 Menandatangani Laporan TLR Laporan Mutasi

Mutasi Tabungan Wadi’ah Tabungan Wadi’ah
Harian pada kolom yang
disediakan

7 Menyerahkan Laporan TLR Laporan Mutasi

Mutasi Tabungan Wadi’ah Tabungan Wadi’ah
Harian beserta semua Harian
dokumen- dokumen pada
point 4 kepada Back
Office Teller Tabungan
C. Capture TOT El-Dinar Finance House
1. Slip setoran dan Slip Penarikan (Gambar 1)

2. Jurnal Harian Tabungan Wadi’ah (Gambar 2)

3. Buku Besar Harian Tabungan Wadi’ah (Gambar 3)

4. Laporan Mutasi Tabungan Harian (Gambar 4)

D. Flowchart
1. Pembukaan rekening atau buku tabungan nasabah.

BO Teller

Mulai

Priksa slip setoran dan slip

penarikan sesuai dengan validasi

Periksa kesesuaian transaksi

dengan dengan jurnal harian
tabungan wadi’ah
 Periksa kesesuaian jurnal harian
tabungan wadi’ah dengan buku
besar harian tabungan wadi’ah

Cetak laporan tabungan wadi’ah

harian dari user menu laporan
tabungan wadi’ah laporan

Serahkan laporan mutasi Periksa kesesuaian laporan mutasi

tabungan wadi’ah harian taungan wadi’ah harian dengan
beserta semua dokumen- buku besar harian tabungan
dokumen pada point 4 wadi’ah

Tanda tangan laporan mutasi

tabungan harian pada kolom yang
Selesai disediakan

E. Pengesahan

Dibuat Diperiksa Disetujui Diketaui

Elly Noer Peny Ika R Essy Nur M. Arif

Safitri Aisyah Fachrudin
Tata Usaha I Sekertaris Pembina Ketua Pengurus