Analisa dan Pembahasan

Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Manajemen

Anti Pencucian Uang dan

Pencegahan Pendanaan Terorisme
PROFIL KEPALA SATUAN KERJA ANTI PENCUCIAN UANG
DAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME (APU DAN PPT)
Dapat merujuk kepada Profil Pejabat Eksekutif – Harris P Simanjuntak

STRUKTUR ORGANISASI SATUAN KERJA ANTI PENCUCIAN UANG

DAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME (APU DAN PPT)

AML dan Strategy

DIREKTUR Anti Money Laundering Transaction

dan Assurance
KEPATUHAN Harris P Simanjuntak Monitoring

Assurance

Sesuai dengan regulasi UU Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang No.8 tahun 2010, UU
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme No.9 tahun 2013, POJK No.12/POJK.01/2017
tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan serta
SE OJK No.32/SEOJK.03/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Terorisme di Sektor
Perbankan serta peraturan terkait yang dikeluarkan oleh regulator dan pemerintah, Bank telah memiliki Unit Kerja Anti
Money Laundering dan Assurance (AMLA) yang menjalankan program-program APU dan PPT secara bankwide.

5 (lima) Pilar
Penerapan Program
APU dan PPT
Direksi dan Dewan Komisaris melakukan pengawasan secara aktif berdasarkan
PENGAWASAN AKTIF
laporan rutin terkait pelaksanaan Program APU dan PPT yang disampaikan, termasuk
DIREKSI DAN KOMISARIS memberikan persetujuan terkait Kebijakan dan Prosedur Program APU dan PPT.

Bank melakukan penyesuaian Kebijakan dan Prosedur sesuai dengan peraturan

KEBIJAKAN DAN PROSEDUR
yang terkini.

Pemantauan oleh pihak independen secara berkala oleh Internal Audit dan Eksternal
PENGENDALIAN INTERN Audit untuk menguji efektivitas pelaksanaan Program APU dan PPT sesuai dengan
ketentuan yang berlaku.

Pengembangan Sistem Informasi yang dapat memantau, mengidentifikasi,

SISTEM INFORMASI menganalisis dan menyediakan laporan dengan karakteristik transaksi berdasarkan
MANAJEMEN risiko yang dilakukan nasabah untuk mendukung kegiatan pemantauan profil dan
transaksi nasabah agar dapat berjalan efektif.

SUMBER DAYA MANUSIA Program pelatihan bagi seluruh karyawannya dibidang APU dan PPT untuk
menghasilkan sumber daya manusia yang mempunyai tingkat keahlian dan
DAN PELATIHAN pengetahuan yang memadai dalam menjalankan tugasnya.

422 PT Bank Maybank Indonesia Tbk • Laporan Tahunan 2017

 Laporan Tata Kelola Tanggung Jawab Sosial Laporan Keuangan
Tinjauan Fungsional Perusahaan Perusahaan Konsolidasian

Program-program APU dan PPT Bank berdasarkan 5 (lima) 3. Melakukan pemantauan dan evaluasi atas
pilar tersebut meliputi antara lain: pelaksanaan kebijakan Program APU dan PPT,
1. Dalam rangka penerapan fungsi dan peran aktif melalui metode-metode sebagai berikut:
pemantauan Direksi dan Dewan Komisaris, Unit a. Dalam Negeri
Kerja AMLA melakukan inisiatif sebagai berikut: • Cabang dan Unit Kerja
a. Secara rutin melakukan pembahasan terkait - Melakukan penilaian terhadap cabang
penerapan ketentuan Program APU dan PPT dan unit kerja lain terkait di Kantor Pusat.
dalam beberapa forum antara lain pada rapat - Melanjutkan program AML Rating sebagai
direksi, rapat dewan komisaris, Komite Manajemen salah satu metode pemantauan pelaksanaan
Risiko dan Komite Pemantau Risiko. kebijakan Program APU dan PPT oleh
b. Mengusulkan adanya perubahan dan cabang, meliputi pemantauan prosedur
pengembangan Kebijakan Program APU dan PPT penerimaan nasabah, pemantauan transaksi,
kepada Direksi dan Dewan Komisaris sesuai pengkinian data nasabah dan kewajiban
dengan regulasi yang berlaku dan praktik terbaik. pelatihan karyawan.
c. Memberikan laporan hasil penilaian penerapan - Melakukan koordinasi dengan cabang-
Program APU dan PPT Cabang dan Kantor cabang dan unit kerja bisnis yang menjadi
Pusat kepada Direktur Kepatuhan dalam rangka auditee dalam rangka mempersiapkan
memastikan regulasi Bank telah dijalankan aspek-aspek yang menjadi indeks
sesuai ketentuan yang berlaku. pemeriksaan dan menentukan rencana
d. Mengusulkan inisiatif-inisiatif pengembangan tindak lanjut terhadap temuan audit yang
sistem guna mendukung penerapan Program terkait dengan Program APU dan PPT.
APU dan PPT ke Direksi. • Melakukan supervisi dan pemantauan
e. Mengusulkan pembaharuan parameter/threshold aktivitas penerapan Program APU dan PPT
dan scenario pemantauan di sistem AML pada group konglomerasi.
kepada Direktur Kepatuhan guna memastikan b. Luar Negeri
kesesuaiannya dengan modus pencucian uang Melakukan pemantuan aktivitas penerapan
dan pendanaan terorisme. Program APU dan PPT dalam bentuk laporan
f. Mengajukan rancangan persetujuan pelaporan STR rutin bulanan yang diberikan cabang luar negeri.
(Suspicious Transaction Report) kepada Direktur 4. Melakukan pemantauan kewajaran transaksi
Kepatuhan sebelum dikirim ke PPATK, termasuk nasabah dengan metode-metode antara lain :
mengajukan persetujuan pemberian respon surat a. Pemantauan transaksi terpusat Unit Kerja AMLA
instruksi dari Aparat Penegak Hukum dan PPATK melalui sistem otomasi aplikasi Anti Money
dalam rangka penerapan Program APU dan PPT. Laundering (AML).
2. Mengembangkan kebijakan dan prosedur secara b. Menjalankan Program APU dan PPT yang terkait
berkesinambungan sesuai regulasi terkini dari Regulator dengan aktivitas Correspondent Banking
OJK dan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi sebagai berikut:
Keuangan/PPATK dan best practice, antara lain: • Pengkinian data Bank Koresponden,
a. Menerbitkan beberapa ketentuan internal pendukung • Memberikan respon atas pemintaan pengisian
penerapan pelaksanaan Program APU dan PPT. kuisioner AML oleh Bank Koresponden
b. Melakukan review dan memberikan • Memberikan tanggapan terhadap permintaan
rekomendasi kebijakan dan prosedur unit kerja klarifikasi oleh Bank Koresponden terkait
lain sehingga sejalan dengan penerapan aktivitas transfer dana nasabah.
Kebijakan Program APU dan PPT.
c. Memberikan rekomendasi dan masukan sebagai
tindak lanjut atas group discussion ataupun
pertanyaan-pertanyaan dari kantor cabang/unit
kerja, baik mengenai penerapan prosedur
Program APU dan PPT maupun terkait
penanganan kasus-kasus tindak pidana
pencucian uang dan pendanaan terorisme.

PT Bank Maybank Indonesia Tbk • Laporan Tahunan 2017

423

Ikhtisar Utama Laporan Manajemen
Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme
5. Melakukan inisiasi dan penilaian atas pengembangan
sistem dan manajemen data/informasi pendukung
program APU dan PPT antara lain:
• Pengembangan sistem Aplikasi, antara lain
pada pada fitur screening Aplikasi Safewatch
Inward Screening, Aplikasi MIS pada screen
Single GCIF monitoring, Aplikasi DCIF pada fitur
menu Blacklist, Aplikasi DBDS pada fitur
indentifikasi fisik tunai dan AML system.
• Memelihara database Program APU dan PPT,
antara PEP database, OFAC list, UN Terorrist
list, Daftar Terduga Teroris dan Organisasi
Teroris (DTTOT), Proliferasi List, dan daftar-
daftar Program APU dan PPT terkait lainnya.
6. Melaksanakan kewajiban pelaporan Bank ke PPATK.
Selama tahun 2017, Bank melakukan beberapa
pelaporan kepada PPATK sebagai berikut:
Jenis Laporan Banyaknya Laporan
Laporan transaksi keuangan yang 1.026
tergolong mencurigakan (LTKM/
STR)
Laporan transaksi tunai dengan 36.125
jumlah tertentu (LTKT/CTR)
Laporan transaksi transfer dana 288.307
dari/ke luar negeri
Data nasabah melalui aplikasi 4
SIPESAT
424 PT Bank Maybank Indonesia Tbk • Laporan Tahunan 2017
Analisa dan Pembahasan
Profil Perusahaan Manajemen
7. Menindaklanjuti korespondensi dengan PPATK dan
institusi penegak hukum lainnya seperti Komisi
Pemberantasan Korupsi, Kepolisian dan Badan
Narkotika Nasional (BNN).
8. Memberikan sosialisasi ataupun pelatihan Program
APU dan PPT dengan metode-metode sebagai berikut:
a. Training/sosialisasi tatap muka atau conference call,
• Focus Group Discussion (FGD) ke beberapa
cabang dan unit kerja
• Regular class Program APU dan PPT yang
diadakan oleh Unit Kerja HC untuk frontliner.
b. Modul E-learning.
c. Pointers awareness penerapan umum Program
APU dan PPT.
9. Secara berkelanjutan memberikan pembekalan kepada
karyawan AMLA untuk mengikuti pelatihan-pelatihan
dan sertifikasi baik yang diadakan internal maupun
eksternal. Hingga tahun 2017, sebanyak 7.139
karyawan telah mengikuti modul pelatihan mandatory
APU dan PPT dengan tingkat kelulusan 99,46%.