Prudential

Financial
Advisor

DANA PENDIDIKAN
A. Berapa Besar Biaya Kuliah Yang Harus Anda Persiapkan Untuk Buah Hati Anda ?

ANAK 1
1. Nama Anak clairine
2. Umur Anak 2 thn
3. Jumlah tahun yang dibutuhkan untuk mempersiapkan biaya kuliah 16 thn
4. Jumlah tahun yang diperlukan Anak untuk menyelesaikan pendidikan 4 thn
5. Biaya pendidikan di universitas per tahun (saat ini) Rp. 71,000,000
6. Total biaya pendidikan di universitas (saat ini) Rp. 284,000,000
7. Perkiraan % kenaikan biaya universitas per tahun 10.00%
8. Total biaya dipersiapkan untuk memenuhi tujuan Anda Rp. 1,304,972,328

B. Berapa Besar Tabungan Yang Sudah Anda Persiapkan ?

1. Tabungan yang tersedia saat ini Rp. 100,000,000

2. % Tingkat pengembalian tabungan yang Anda terima 6.00%
3. Nilai yang diproyeksikan dari tabungan yang tersedia saat ini Rp. 254,035,168
4. Jumlah yang disisihkan tiap bulan untuk biaya pendidikan Anak Anda Rp. 1,000,000
5. Tingkat pengembalian yang diharapkan dari investasi tersebut 4.0%
6. Nilai yang diproyeksikan dari tabungan Anda setiap bulan Rp. 269,233,521
7. Total tabungan yang sudah dipersiapkan Rp. 523,268,689

C. Berapa Total Kekurangan/Kelebihan Dana Yang Masih Dibutuhkan ?

Berikut adalah jumlah kekurangan/kelebihan dana yang perlu Anda sisihkan

untuk biaya pendidikan Anak Anda di universitas Rp. 781,703,639

D. Pilihan Cara Untuk Mencapai Tujuan Anda:

Pilihan I : Investasi Menyeluruh

Perkiraan % tingkat pengembalian 15.00%
Pembayaran Sekaligus Rp. -83,536,579

Pilihan II : Investasi Reguler

Perkiraan % tingkat pengembalian 15.00%
Cicilan Per Tahun Rp. -12,199,805

Perkiraan % tingkat pengembalian 15.00%

Cicilan Per Bulan Rp. -978,729
AN

ANAK 2 ANAK 3

thn thn
18 thn 18 thn
thn thn
Rp. Rp.
Rp. 0 Rp. 0

Rp. 0 Rp. 0

Rp. Rp.

Rp. 0 Rp. 0
Rp. Rp.

Rp. 0 Rp. 0
Rp. 0 Rp. 0

Rp. 0 Rp. 0

Rp. 0 Rp. 0

Rp. 0 Rp. 0

Rp. 0 Rp. 0
 Prudential
Financial
Advisor

DANA PENSIUN
1. Pada usia berapakah Anda merencanakan untuk pensiun ?
* Usia saat ini : 29
* Usia pensiun yang direncanakan : ( 55
* Jumlah tahun yang dibutuhkan untuk mempersiapkan dana pensiun : 26

2. Berapakah penghasilan tahunan Anda saat ini ? = Rp.

Jika diasumsikan bahwa Anda pensiun saat ini, berapa persen (%) dari penghasilan Anda yang ingin diproteksi?
100.00% x Rp. 120,000,000 = Rp.
persentase penghasilan penghasilan tahunan
yang ingin diproteksi saat ini saat ini yang ingin diproteksi

3. Dengan perkiraan persentase kenaikan penghasilan sebesar 10.00% per tahun, kemungkinan
penghasilan tahunan yang ingin Anda proteksi pada saat pensiun adalah :
= Rp.
proyeksi penghasilan tahunan
yang dibutuhkan pada saat pensiu

4. Dana Pensiun Tahunan yang Masih Diterima =( Rp.

5. Total Kekurangan Penghasilan = Rp.

6. Berapa tahun lamanya Anda menginginkan jaminan atas dana tersebut selama masa pensiun Anda?
* Berdasarkan umur harapan hidup : 20
thn (untuk pria)* 75
w P (pria) / W (wanita) 55 usia pensiun (thn)

7. Dana yang Diperlukan Untuk Menutupi Kekurangan Penghasilan

Agar perhitungan kami lebih realistik, kami akan memberikan bukti inflasi penghasilan pada keluarga Anda
Tingkat Pengembalian Diperkirakan : 15.00%
Tingkat Inflasi Rata-rata : ( 10.00% )
Tingkat Bersih Pengembalian : 5.00%

Tingkat Penarikan Tahun Pertama : 7.64%

Dengan demikian, jumlah dana yang setara dengan perolehan asuransi adalah :

Rp. 1,430,181,185 : 7.64% = Rp.

kekurangan penghasilan tingkat penarikan
yang akan diproteksi tahun pertama
kekurangan penghasilan
8. Dana Saat Ini yang Tersedia
Proyeksi tabungan/investasi yang sudah Anda persiapkan untuk pensiuan Anda adalah:
 RATE PRESENT VALUE FUTURE VALUE
a. Bank 8% Rp. 500,000,000 Rp. 3,698,176,606
b. Asset Likuid Lain 10% Rp. 250,000,000 Rp. 2,979,544,134
c. Asuransi Rp. 500,000,000
Total Dana yang Tersedia =( Rp.

9. Jumlah dana yang Anda butuhkan untuk menjamin masa pensiun Anda adalah:
= Rp.

10. Pilihan Cara Untuk Mencapai Tujuan Anda:

A. Investasi Menyeluruh
Perkiraan % tingkat pengembalian 15.00%
Pembayaran Sekaligus Rp. (304,744,731)

B. Investasi Reguler
Perkiraan % tingkat pengembalian 15.00%
Cicilan Per Tahun Rp. (40,827,793)
Investasi Bulanan
Perkiraan % tingkat pengembalian 15.00%
Cicilan Per Bulan Rp. (3,016,101)
 thn
) thn
thn

120,000,000
an Anda yang ingin diproteksi?
120,000,000
penghasilan tahunan
saat ini yang ingin diproteksi

per tahun, kemungkinan

1,430,181,185
proyeksi penghasilan tahunan
yang dibutuhkan pada saat pensiun

1,430,181,185

ma masa pensiun Anda?

thn
thn (untuk wanita)*

silan pada keluarga Anda

18,714,379,687
dana yang dibutuhkan
untuk memproteksi
kekurangan penghasilan

Anda adalah:
+
7,177,720,740 )

11,536,658,947

15.00%
(304,744,731)

15.00%
(40,827,793)

15.00%
(3,016,101)
 Prudential
Financial
Advisor

PERLINDUNGAN KELUARGA
1. Biaya Hidup Tahunan
Tujuan : Menyediakan kebutuhan keluarga & mempertahankan gaya hidup.
Berapa persen (%) dari penghasilan tahunan Anda yang ingin Anda persiapkan bagi keluarga seandainya
Anda tidak ada lagi bersama mereka?

100.00% x Rp. 120,000,000 = Rp.

persentase dari penghasilan tahunan
penghasilan yang saat ini
dijaminkan

2. Manfaat Tahunan Pensiun Bagi Pasangan Yang Ditinggalkan = (Rp.

3. Total Kekurangan Biaya Hidup = Rp.

4. Berapa Lama Anda Menginginkan Jaminan Atas Dana Tersebut

Bagi Keluarga Anda ? 24

5. Dana Yang Diperlukan Untuk Menutupi Kekurangan Biaya Hidup

Agar perhitungan kami lebih realistik, kami akan memberikan bukti inflasi penghasilan pada keluarga Anda

Tingkat Pengembalian Diperkirakan : 15%

Tingkat Inflasi Rata-Rata : ( 10% )
Tingkat Bersih Pengembalian : 5.00%

Tingkat Penarikan Tahun Pertama : 6.90%

Dengan demikian, jumlah dana yang setara dengan perolehan asuransi adalah :

Rp. 120,000,000 : 7% = Rp.

total kekurangan persentase dana yang dibutuhkan untuk
biaya hidup tingkat penarikan per tahun menyediakan jaminan penghasilan

6. Tambahan Biaya Keseluruhan Lainnya

a. Biaya-Biaya Akhir : Rp 50,000,000
b. Biaya Pembatalan KPR : Rp 0
c. Biaya Lain-Lain (Kewajiban/Hutang) : Rp 50,000,000 +
Total Biaya Keseluruhan = Rp.

7. Jumlah Dana Yang Dibutuhkan = Rp.

8. Dana Saat Ini Yang Tersedia

 a. Asuransi Jiwa : Rp 175,000,000
b. Lain-lain (Tabungan, Deposito) : Rp +
Total Dana yang Tersedia = ( Rp.

9. Kekurangan Dana Yang Anda Butuhkan Bagi Keluarga Anda Seandainya

Terjadi Hal Yang Tidak Diinginkan Pada Diri Anda. = Rp.

Apakah Anda Puas Dengan Apa yang Anda Persiapkan ?

Untuk Menentukan Solusinya, Berapa Jumlah Dana Yang Anda Sisihkan Per Bulan
Agar Dapat Memenuhi Kebutuhan Tersebut ? = Rp.
(Berdasarkan jumlah bulanan yang telah diberikan,untuk perkiraan
Uang Pertanggungan yang dapat dihasilkan )
GA

agi keluarga seandainya

120,000,000
penghasilan tahunan
yang diinginkan
bagi keluarga Anda

120,000,000

tahun

silan pada keluarga Anda

1,738,628,866
dana yang dibutuhkan untuk
menyediakan jaminan penghasilan
yang diinginkan

100,000,000 +

1,838,628,866
 175,000,000 )

1,663,628,866

Ya / Tidak
 Prudential
Financial
Advisor

SANTUNAN CACAT

1. Apakah saat ini Anda memiliki jaminan penghasilan jika terjadi Cacat Total Tetap ?

2. Berapa persen (%) dari penghasilan tahunan Anda saat ini yang ingin Anda proteksi ?

x Rp. = Rp.
persentase penghasilan penghasilan tahunan
yang ingin diproteksi saat ini

3. Total Penghasilan Tahunan yang Masih Diterima = ( Rp.

4. Total Kekurangan Penghasilan = Rp.

5. Dana yang Diperlukan Untuk Menutupi Kekurangan Penghasilan

Usia saat ini : tahun
Akhir masa produktif : tahun
Jaminan dana akan tersedia selama : 0 tahun
Agar perhitungan kami lebih realistik, kami akan memberikan bukti inflasi penghasilan pada keluarga Anda

Tingkat Pengembalian Diperkirakan : %

Tingkat Inflasi Rata-rata : ( )%
Tingkat Bersih Pengembalian : 0.00%

Tingkat Penarikan Tahun Pertama : #NUM!

Dengan demikian, jumlah dana yang setara dengan perolehan asuransi adalah :

Rp. 0 : #NUM! = Rp.

kekurangan penghasilan tingkat penarikan
yang ingin diproteksi per tahun

6. Dana Saat Ini yang Tersedia

a. Manfaat cacat (Asuransi pribadi) : Rp
b. Bank & Deposito : Rp
c. Lain-lain : Rp +
Total Dana yang Tersedia = ( Rp.
7. Seandainya Anda menjadi cacat, penghasilan yang dibutuhkan
untuk membiayai kebutuhan Anda & keluarga akan berkurang;
dan untuk menutupi kekurangan penghasilan tersebut
Anda membutuhkan dana sebesar = Rp.

Apakah Anda puas dengan angka yang telah Anda capai ini ?

Untuk menentukan solusinya, berapa jumlah yang Anda sisihkan per bulan
untuk dapat memenuhi kebutuhan tersebut ? = Rp.
( Berdasarkan jumlah bulanan yang telah diberikan,
perkirakan Uang Pertanggungan yang dapat dihasilkan )
 Ya / Tidak

0
penghasilan tahunan
yang ingin diproteksi

ilan pada keluarga Anda

#NUM!
dana yang dibutuhkan
untuk memproteksi
kekurangan penghasilan

0 )
 #NUM!

Ya / Tidak