Lampiran - 5

Standarisasi Daftar Isi Folder Proposal Pembiayaan ULaMM di QNAP

1. Data Diri & Penjamin

- KTP/Pasport/Akta Kelahiran.
- Kartu Keluarga.
- Kartu Nikah/Akta Cerai/Akta Kematian/Keterangan Belum menikah.
- Akta PT/CV.
- Pengesahan PT/CV.
- NPWP.
- Keterangan Beda Nama.
- Dan lain-lain terkait data Diri dan Penjamin.

2. Dokumen Perijinan.
- SIUP.
- TDP.
- SKU.
- Dan lain-lain terkait data Dokumen Perijinan.

3. Dokumen Jaminan / Agunan.

- SHM/SHGB/SHGU/SHMRS.
- PBB.
- SPT (bukti bayar).
- Surat Keterangan Harga Tanah.
- AJB/Akta Hibah/APHB
- BPHTB / Bukti Bayar Pajak
- Tanda Terima Proses dari BPN
- Covernote Notaris.
- Dan lain lain terkait Dokumen Jaminan /Agunan.

4. SLIK, SID dan BI Checking.

- SLIK Calon Nasabah dan penjamin. (warna).
- Permohonan SLIK.
- Informasi Tentang Nasabah/Calon Nasabah dari Lembaga Keuangan .
- Dan lain-lain terkait SLIK, SID dan BI Checking.

5. Foto Usaha, Foto Tempat Tinggal, Foto Agunan dan Foto Kunjungan.
- Foto Agunan (tergambar batas batasnya, terdapat Alamat, Terlihat Akses
Jalan, terlihat titik ordinat & foto KKU, AOM, Nasabah & Penjamin).
- Foto Tempat Tinggal.
- Foto Usaha.
- Foto Kunjungan.
- Foto Sertifikat Agunan dengan KKU (Nasabah baru bukan Take over).
- Dan lain-lain terkait Foto Usaha, Foto Tempat Tinggal, Foto Agunan dan Foto
Kunjungan.

1
6. Dokumen Proses Persetujuan.
- Routing Slip.
- Chek List Dokumen.
- Aplikasi Permohonan Pembiayaan.
- MPPM.
- LKU / LKKU.
- Exum.
- Proposal.
- Scoring.
- Memo Deviasi/Memo lainnya.
- Laporan Penilaian Agunan/Jaminan dan Medode Biaya Tekhnis Bangunan
- Worksheet (scan & softcopy).
- Analisa Kelayakan Calon Nasabah.
- Laporan Kunjungan Verifikasi (Cabang).
- Dan lain-lain terkait Dokumen Proses Persetujuan.

7. Pembukuan & Transaksi keuangan

- Mutasi Rekening Giro/Tabungan.
- Nota Penjualan.
- Nota Pembelian.
- Rekap Mutasi Rekening.
- Rekap Penjualan (Omset) dan Pembelian.
- Rekap pengeluaran biaya.
- Neraca & Rugi Laba.
- Dan lain-lain terkait Pembukuan & Transaksi keuangan.

8. Dokumen Pendukung Proses Top Up /3R.

- LKU / LKKU sebelumnya.
- Exum sebelumnya.
- Proposal sebelumnya.
- MPPM sebelumnya.
- Scoring sebelumnya.
- LPJ sebelumnya.
- Foto Usaha dan Agunan sebelumnya.
- Hasil Review MRG (Reviewer/KRW) sebelumnya.
- MPPM (sd putusan komite) sebelumnya.
- APHT / Bukti Pemasangan APHT.
- Monitoring Pasca Cair.
- Pemenuhan / Bukti penggunaan Dana.
- Riwayat Pinjaman, Riwayat DCA, Data Aging (berwarna).
- Pemberian Surat Peringatan / SP1-3
- Desk Collection.
2
 - Dan lain-lain terkait Dokumen Pendukung Proses Top Up /3R

9. Dokumen Pendukung Proses One Obligor.

- LKU / LKKU Nasabah One Obligor yang sudah exist
- Exum Nasabah One Obligor yang sudah exist.
- Proposal Nasabah One Obligor yang sudah exist.
- MPPM Nasabah One Obligor yang sudah exist
- Scoring Nasabah One Obligor yang sudah exist
- LPJ Nasabah One Obligor yang sudah exist
- Foto Usaha dan Agunan Nasabah One Obligor yang sudah exist
- Riwayat Pinjaman, Riwayat DCA, Data Aging (berwarna) Nasabah One Obligor
yang sudah exist.
- Dan lain-lain terkait Dokumen Pendukung Proses One Obligor.

10.Dokumen Pendukung Take Over.

- Perjanjian Kredit dengan Bank yang akan di Take Over.
- Riwayat Pinjaman pada Bank yang akan di Take Over.
- Dan lain-lain terkait Dokumen Pendukung di Take Over.

11.Hasil Review MRG (Reviewer / Koordinator Reviewer).

- MRPU dari Reviewer.
- MRPU dari KRW.
- Dan lain-lain terkait Hasil Review MRG.

12.Putusan Komite (Cabang / Pusat).

- MPPM ttd sampai Cabang (MBU atau Pemcab).
- MPPM ttd sampai dengan Pusat (PIC, Kabag, Kadiv, EVP atau Direksi).
- Dan lain-lain terkait Putusan Komite (Cabang / Pusat).

13.Dokumen Pasca Cair.

- Surat Persetujuan Prinsip Pembiayaan.
- Perjanjian Pembiayaan.
- SKMHT/APHT/Surat Kuasa Menjual/Sertifikat Hak Tanggungan
- Surat Pernyataan/Surat Kuasa.
- Covernote Notaris Pengikatan.
- Monitoring Pasca Cair.
- Pemberian Surat Peringatan / SP1-3
- Desk Collection.
- Dan lain-lain terkait Dokumen Pasca Cair.