Laporan Konsolidasi
Statement
Memberikan kemudahan
nasabah mengakses portofolio Dedicated Relationship
funding, pembiayaan, investasi Manager (RM)
dan bancassurance.
Relationship Manager
yang didedikasikan
untuk membantu
kemudahan dan
kenyamanan transaksi
Nasabah Muamalat
Prioritas
LIMIT TRANSAKSI MUAMALAT PRIORITAS Kenaikan Sementara Batas Transaksi Per Hari
Melalui e-Banking Muamalat
Efektif 6 April 2020 dalam masa tanggap darurat Covid-19 hingga
pemberitahuan selanjutnya
5 juta
10 juta
Limit baru berlaku 1 bulan setelah flagging menjadi Nasabah Muamalat Prioritas. Jika ada perubahan
maka akan mengikuti ketentuan baru.
Jika Tidak terpenuhi maka untuk point 2 & 3 nasabah harus melakukan pengkinian data dengan
datang ke cabang
Ketentuan lengkapnya terdapat pada memo
no.048/B/MCMP/MEMO/III/2019 perihal Sosialisasi
Tambahan Layanan Nasabah Muamalat Prioritas :
Layanan Email Notifikasi dan Layanan Laporan
Konsolidasi Form Pengkinian
Data
LAYANAN SMS & EMAIL NOTIFIKASI Efektif 16 Oktober 2020
Adalah fasilitas yang dikirimkan oleh Bank Muamalat melalui media SMS/Email untuk memberikan informasi secara aktual
terhadap transaksi finansial yang dilakukan nasabah serta notifikasi OTP (One Time Password) atas transaksi Debit Online.
Produk Tabungan Haji & Umrah Tab.Prima Bisnis Tab. Dan Giro Transaksional
Minimal Nominal Transaksi Saldo ≥ Rp.25 Juta atau min.porsi haji ≥ Rp.500.000 ≥ 1.000.000
Media Pengiriman Notifikasi SMS dan/atau email • SMS & Email (transaksi)
• SMS (OTP)
Biaya per SMS Gratis Rp.500
Khusus bagi nasabah di luar negeri yang tidak bisa menghubungi 1500016,
arahkan nasabah menghubungi 6221-80668000
*) sementara otorisasi supervisor pada MPOM sedang dalam perbaikan IT, sehingga inputan dari CS atau SalaMuamalat terproses tanpa otorisasi supervisor
Catatan : CS memberikan edukasi kepada Nasabah atas pentingnya layanan SMS/Email Notifikasi transaksi sebelum dilakukan penutupan layanan. Berikan penawaran
untuk tetap mengaktifkan layanan notifikasi email karena tidak dikenakan biaya dan sebagai sarana mitigasi penyalahgunaan rekening. Formulir Pendaftaran & Penutupan
Layanan SMS/Email Notifikasi
Merujuk pada :
Memo no.641/S/RBP-OSQ-DNM-OSC-MEMO/X/2020
LAYANAN SMS & EMAIL NOTIFIKASI Update Informasi Layanan SMS/Email Notifikasi
Khusus bagi nasabah di luar negeri yang tidak bisa menghubungi 1500016,
arahkan nasabah menghubungi 6221-80668000
*) Untuk sementara otorisasi supervisor pada MPOM sedang dalam perbaikan IT, sehingga inputan dari CS atau SalaMuamalat terproses tanpa otorisasi supervisor
No Kode Nama Kantor Region Priority Lane Parking Lot No Kode Nama Kantor Region Priority Lane Parking Lot
1 211 Medan Balai Kota Sumbagut v x 18 101 Bandung Jawa Barat v v
2 482 Medan Baru Sumbagut v v 19 131 Cirebon Jawa Barat v v
3 221 Pekanbaru Sumbagut v v 20 501 Semarang JatengDIYKal v v
4 421 Padang Sumbagsel v v 21 531 Yogyakarta JatengDIYKal v x
5 361 Palembang Sumbagsel v v 22 521 Solo JatengDIYKal v x
6 351 Lampung Sumbagsel v x 23 601 Balikpapan JatengDIYKal v x
7 303 Bumi Serpong Damai Jakarta West v v 24 611 Banjarmasin JatengDIYKal v x
8 330 Bintaro Jaya Jakarta West v v 25 602 Samarinda JatengDIYKal v x
9 312 Roxy Jakarta West v x 26 701 Surabaya Darmo Jatim, Bali & Nusra v v
10 304 Fatmawati Jakarta West v x 27 702 Surabaya KH. Mas Mansyur Jatim, Bali & Nusra v v
11 324 Melawai Jakarta West v x 28 771 Surabaya Sungkono Jatim, Bali & Nusra v v
12 307 Depok Jakarta East v x 29 711 Malang Jatim, Bali & Nusra v v
13 323 Pancoran Jakarta East v v 30 741 Kediri Jatim, Bali & Nusra v v
14 121 Bogor Jakarta East v x 31 751 Denpasar Jatim, Bali & Nusra v v
15 305 Kalimalang Jakarta East v v 32 821 Kendari Sulampua v v
16 309 Rawamangun Jakarta East v v 33 801 Makasar Sulampua v v
17 321 Kelapa Gading Jakarta East v v 34 881 Jayapura Sulampua v v
35 901 Kuala Lumpur Foreign Branch v v
REVIEW dan PERPANJANGAN PROGRAM SAFE DEPOSIT BOX (SDB) MUAMALAT PRIORITAS
Large 800.000
04. PROGRAM LOYALITY & APRESIASI
Penyesuaian Benefit Free Transfer & Airport Lounge Pendamping MP
Proses Pengkreditan Ke rekening CASA semua akad Ke rekening CASA akad Mudharabah saja Efektif berlaku untuk transaksi di
bulan Juli 2021, pengkreditan subsidi
Airport Lounge Pendamping Ketentuan Lama Ketentuan Baru pada bulan Agustus 2021
MP
SRR CASA Min. Rp 100 juta atas semua akad Min. Rp 100 juta atas produk akad Mudharabah
3. Special Kurs, cukup dengan minimum nominal kecil: Kirim Uang Ke Luar Negeri
• Bebas Biaya Setor Bank Notes USD (Minimal Pecahan USD 100 dengan Biaya Terjangkau
❑ Nasabah : Min $ 5000 / transaksi (kondisi baik)
❑ Karyawan BMI : Min $ 500 / transaksi • Bebas Tarik Bank Notes USD sampai dengan USD 10,000/Rekening
/Hari
4. Dukungan dari Treasury Sales Dedicated Per • Berlaku untuk Produk dengan Akad Wadiah & Mudharabah Nilai Tukar Menarik Untuk
Minimum USD 5.000
Regional
• Layanan Airport Lounge Rp.1 (Khusus Pemegang Kartu Shar-E Debit Prioritas)
Medical Concierge
✓ Gratis untuk 1 pemegang kartu Shar-E Muamalat Prioritas dengan transaksi Rp. 1 di
airport lounge kerjasama (unlimited).
✓ Fasilitas tambahan untuk pendamping Nasabah hingga Rp. 200 ribu/CIF/bulan dengan
sistem refund /cashback, dimana Nasabah harus membayar dulu full di depan sebesar Prodia
harga korporasi. Cashback berlaku jika nasabah memenuhi syarat yaitu total AUM min ▪ 20% untuk pemeriksaan di Speciality Clinic (Prodia Women Health Center dan Prodia Senior
Rp.500 juta dan Saldo Rata-Rata CASA (akad Mudharabah saja) minimal Rp. 100 juta di Health Center) kecuali layanan vaksin dan jasa konsultasi dokter.
bulan transaksi. ▪ 10% untuk semua jenis pemeriksaan yang dikerjakan sendiri oleh Prodia, kecual TSH
✓ Pengembalian biaya fasilitas pendamping nasabah dilakukan dengan skema pengembalian Neonatus, G6PD Neonatus, dll.
(cashback) di bulan berikutnya (maksimal tanggal 25 setiap bulannya). ▪ 10% Untuk Panel Wellness Testing dan Panel Check Up dan Check Up Plus.
No Kota Nama Bandara Nama Lounge Lokasi Terminal (T) No Kota Nama Bandara Nama Lounge Lokasi Terminal (T)
1 Ambon Pattimura Concordia Lounge Lantai 1 12 Kupang El Tari Kupang Concordia Lounge T. Domestik
2 Bali I Gusti Ngurah Rai Concordia Lounge T. Domestik 13 Lampung Raden Inten II Gapura Lounge Lantai 3, Gate 3
T.Domestik Lt.3 14 Lombok Lombok Concordia Lounge T. Domestik, Lt.3
3 Balikpapan Sepinggan Blue Sky Lounge
Gate10
4 Bandung Husein SastranegaraSaphire Lounge T. Domestik 15 Makassar Sultan Hasanuddin Concordia Lounge Lantai 2, Gate 2
5 Banjarmasin Syamsudin Noor Concordia Lounge Lantai 2 16 Malang Abdul Rahman SalehEast Java Lounge Lantai 2
Blue Sky Saphire T.3 Domestik 17 Manado Sam Ratulangi Concordia Lounge Lanatai 3
6 Jakarta Soekarno Hatta
Lounge Gate 18
Saphire BlueSky
7 Jakarta Soekarno Hatta Blue Sky Lounge T.2D Gate 1 18 Medan Kuala Namu T. Domestik
Lounge
8 Jogja Adisucipto Concordia Lounge Terminal B 19 Semarang Ahmad Yani Concordia Lounge T. Domestik, Lt.3
9 Jogja-Kulonprogo YIA - Kulonprogo Concordia Lounge T. A Domestik 20 Solo Adisumarmo Concordia Lounge Lantai 2
Concordia BlueSky
10 Jogja-Kulonprogo YIA - Kulonprogo Concordia Lounge T. International 21 Surabaya Juanda T 2 T. 2 Domestik Lt. 2
Lounge
Concordia Premier T. 2 Internasional
11 Kendari Haluoleo Sky Lounge Lantai Dasar 22 Surabaya Juanda T 2
Lounge Lantai 2
23 Surabaya Juanda T 1 Concordia Lounge T. 1 Gate 8
Ketentuan lengkapnya terdapat pada memo no.30/S/RWD-
PROGRAM BINGKISAN MILAD MUAMALAT PRIORITAS 2022 MEMO/I/2022 perihal Sosialisasi Bingkisan Milad Nasabah
Muamalat Prioritas 2022
Penjelasan Bingkisan Milad Nasabah MP 2022 Contoh Report Loogbook Bingkisan Milad Lengkap:
“Mengangkat
Karya Lokal”
Laporan Logbook Tanda Terima : Harus dilengkapi dan dilaporkan KCU setiap bulan via email.
Dilengkapi Foto Penyerahan min. 70% atau Tanda Terima sisanya, contoh pada Lampiran.
• Cabang Malaysia
Ruang Meeting
Ruang meeting yang dapat dipergunakan Nasabah Muamalat Prioritas yang disediakan dengan perjanjian
SPECIAL PROGRAM
Ketentuan lengkapnya terdapat pada memo no. 043/S/RWD-MEMO/II/2022
CROSS SELL NASABAH EXISTING FINANCING MENJADI NASABAH PRIORITAS perihal Cross Sell Nasabah Existing Financing menjadi Nasabah Prioritas
PARAMETER KRITERIA
Nama Leads New to Priority from Existing Financing
Deskripsi Program Menawarkan Layanan Muamalat Prioritas kepada Nasabah-Nasabah Pembiayaan Existing untuk melakukan top up dana menjadi Nasabah Muamalat
Prioritas dengan minimum penempatan dana Rp 500 juta.
Kategori Leads No Kategori Mortgage SME
3 ▪ RM melakukan courtesy visit/call dengan menginformasikan layanan menjadi muamalat prioritas dan produk-produk yang RM
dibutuhkan oleh nasabah dalam rangka melakukan penigkatan dana. Maksimal follow up 3 bulan per leads. (DNM)
▪ RM WAJIB melakukan penginputan aktivitas follow up leads di M-Direct. Notes : RM melalukan pengecekan pada REMARK leads
untuk mengetahui nama RM Financing Nasabah. Hal ini bertujuan agar RM yang menawarkan layanan Prioritas dan RM Financing
dapat mengelola nasabah secara dinamis.
4 Menghitung pencapaian RM dan memasukan ke KPI, jika berhasil mengajak nasabah melakukan top up dana. Skema KPI RM RBS
menggunakan skema yang berlaku.
RAC TEST PROGRAM KPR MUAMALAT PRIORITAS
Parameter Kriteria
Definisi Test Berlaku untuk nasabah eksisting Liabilities dengan MOB min 12 bulan dan memiliki rata-rata AUM > Rp.500 Juta dalam 6 bulan terakhir.
Program
Kalayakan Dasar Kriteria Persyaratan
Nasabah Jenis Pekerjaan Fixed dan Non Fixed Income
Coverage Area Mengikuti ketentuan Memo 010/S/RBS- MEMO/ II / 2020 ( sesuai Leads )
Ketentuan Khusus : Riwayat pembayaran nasabah terhadap seluruh fasilitas aktif pembiayaan tercatat di SLIK sebagai berikut :
1. SLIK Kondisi Persyaratan
Status Terakhir • Lancar (Kol 1)/Tidak lancar (Kol 2 dengan hari tunggakan < 90 hari) hanya diperbolehkan
produk kartu kredit dan tunggakan maksimum Rp. 1.000.000
• Tidak dalam hapus buku/hapus tagih/restruktur normal ataupun restruktur covid
Historis Pembayaran (fasilitas aktif) 12 bulan terakhir → Selalu Lancar
Riwayat pembayaran pasangan terhadap seluruh fasilitas aktif pembiayaan tercatat di SLIK sebagai berikut :
Kondisi Persyaratan
Status Terakhir • Lancar (Kol 1)/Tidak lancar (Kol 2 dengan hari tunggakan < 90 hari) hanya diperbolehkan
produk kartu kredit dan tunggakan maksimum Rp. 1.000.000
• Tidak dalam hapus buku/hapus tagih/restruktur normal ataupun restruktur covid
RAC TEST PROGRAM KPR MUAMALAT PRIORITAS
Parameter Kriteria
Ketentuan Khusus : Catatan :
1. SLIK ( lanjutan ) - Pengecekan terhadap pasangan nasabah dilakukan pada saat aplikasi di proses.
- Nasabah atau pasangan (salah satu) yang tidak memiliki SLIK record tetap dapat dilanjutkan prosesnya. Tidak ada tambahan
persyaratan untuk kondisi nasabah atau pasangan yang tidak memiliki SLIK record
- Untuk kondisi nasabah dan pasangan tidak memiliki SLIK record diatur secara terpisah di dalam test program ( Lihat lampiran )
2. Fasilitas Ketentuan fasilitas yang akan di take over dari bank asal :
pembiayaan yang
Kondisi Persyaratan
akan di take over
dari bank asal. MoB Fasilitas Aktif KPR di bank asal Minimum 12 bulan
(khusus nasabah
Coverage Area Mengikuti ketentuan Prosedur dan Manual Produk KPR merujuk pada Bab III Sub Bab. A Risk Acceptance Kriteria
yang mengajukan
take over) (RAC) – Coverage Area dan Lampiran memo 010/S/RBS-MEMO/II/2020.
Riwayat pembayaran fasilitas Aktif KPR • Lancar (Kol 1)/Tidak lancar (Kol 2 dengan hari tunggakan < 90 hari) hanya diperbolehkan produk kartu
tercatat di SLIK kredit dan tunggakan maksimum Rp. 1.000.000
1. Status Terakhir
2. Historis Pembayaran (fasilitas aktif) • 12 bulan terakhir → Selalu Lancar
• Lainnya → Tidak pernah hapus buku/hapus tagih/restruktur normal ataupun restruktur covid
RAC TEST PROGRAM KPR MUAMALAT PRIORITAS
Parameter Kriteria
3. Agunan & Penilaian Agunan • Agunan → Hanya Rumah Tinggal
• Penilaian Agunan → Penilaian Taksasi Internal / Eksternal
4. Verifikasi Verifikasi dilakukan di awal pada saat interview dengan nasabah ( Update Data Nasabah )
• Pengecekkan Data Terkini Rumah Nasabah
• Pengecekkan Data Terkini Kantor / Usaha Nasabah
• Hal – hal lainnya pada saat pengisian formulir aplikasi
Catatan :
• Jika tujuan pembiayaan adalah jual beli → verifikasi penjual tetap dilakukan oleh tim FOP
• Tidak adanya Verifikasi Visit yang dilakukan oleh tim FOP
Catatan :
Perhitungan FTV sesuai ketentuan yang diatur secara terpisah
Pricing & Gimmick Program
Segment RAC
Take Over Non Take Over
Prioritas ✓ RAC KPR Leads ▪ Tenor 3 - 5 Th ▪ Tenor 3 - 5 Th
Leads ETB Funding - Bulan 1 - 24 = 6% - Bulan 1 - 24 = 7,5%
KPR; atau - Bulan 25 – selesai = 11% - Bulan 25 – selesai = 11,5%
✓ RAC KPR Leads ▪ Tenor 6 – 10 Th ▪ Tenor 6 – 10 Th
ETB Financing - Bulan 1 - 24 = 6% - Bulan 1 - 24 = 7,5%
- Bulan 25 – selesai = 11,50% - Bulan 25 – selesai = 11,63%
▪ Tenor 11 – 15 Th ▪ Tenor 11 – 15 Th
- Bulan 1 - 24 = 6% - Bulan 1 -24 = 7,5%
- Bulan 25 – selesai = 11,75% - Bulan 25 – selesai = 11,75%
Ketentuan Kelolaan
Dana Terdapat dalam ketentuan layanan dan program benefit mengikuti
ketentuan masing – masing program.
Benefit yang
didapatkan
MUAMALAT PRIORITAS EMPLOYEE BENEFIT PROGRAM (MPEBP)
Program
Ketentuan Layanan MPEBP
adalah layanan Muamalat Prioritas
yang diberikan kepada
Komponen Layanan Muamalat Prioritas Muamalat Prioritas direksi/komisaris/pengurus dan atau
(Prioritas Eksisting) (Employee Benefit Program) pejabat yang setara di suatu
perusahaan yang telah melakukan
Syarat minimal Kelolaan Dana CASA TD Minimum Rp. 500 juta Tidak ada (hanya membuka rekening perjanjian kerjasama (PKS) untuk
CASATD Pribadi) melakukan kerjasama Employee
Benefit Program termasuk
Benefit yang didapatkan ✓ Welcome gift ✓ Welcome gift pendistribusian gaji karywan melalui
✓ Safe Deposit Box ✓ Consolidated Statement Bank Muamalat Indonesia
✓ Birthday Gift ✓ Email dan SMS Notifikasi
✓ Hampers ✓ Limit transaksi lebih tinggi
✓ Subsidi Biaya Transfer ✓ Airport Lounge Rp 1
✓ Consolidated Statement
✓ Limit Transaksi Lebih tinggi Muamalat Prioritas Employee Benefit Program ( MPEBP)
✓ Airport Lounge Rp 1 dan partner telah diinformasikan pada memo no.052/S/RWD-
MEMO/II/2021 perihal Layanan Muamalat Prioritas
Minimum saldo rata – rata (SRR) Rp 500 juta untuk BOD/BOC/Pengurus Perusahaan peserta Employee
Benefit Program (MPEBP).
Dokumen persyaratan Mengisi form keikutsertaan menjadi • Bukti PKS EBP antara perusahaan dan Untuk proses pengajuan, maintenance dan lepas flagging
Nasabah Muamalat Prioritas BMI program MPEBP terdapat pada memo no.284/S/RWD-
• Bukti jabatan direksi / komisaris / MEMO/VII/2021 perihal Tambahan Pelaksanaan
pengurus dalam AD/ART perusahaan Program MPEBP.
• Form keikutsertaan menjadi Nasabah
Muamalat Prioritas
MUAMALAT PRIORITAS EMPLOYEE BENEFIT PROGRAM (MPEBP)
Muamalat Prioritas Employee Benefit Program ( MPEBP) Untuk proses pengajuan, maintenance dan lepas flagging
telah diinformasikan pada memo no.052/S/RWD- program MPEBP terdapat pada memo no.284/S/RWD-
MEMO/II/2021 perihal Layanan Muamalat Prioritas MEMO/VII/2021 perihal Tambahan Pelaksanaan
untuk BOD/BOC/Pengurus Perusahaan peserta Employee Program MPEBP.
Benefit Program (MPEBP).
TATA KELOLA MUAMALAT PRIORITAS
PENDAFTARAN/ UPGRADE NASABAH
START KETERANGAN :
1. KP Muamalat Prioritas/RBS akan menarik data setiap bulan untuk
Petugas KP Prio/RBS.
Petugas KP
1 Ke Petugas Cab.
5 melakukan review terhadap pengendapan dana nasabah MP.
Prioritas /RBSdi
Sistem
Melakukan monitor saldo nasabah Surat Pemberitahuan 2. Petugas KP MP/RBS akan mengirimkan laporan bulanan pada cabang
prioritas Downgrade dan pengembalian untuk follow up nasabah via email kepada BM/LBR mengenai nasabah
kartu ke nsbh (disampaikan
oleh cabang), intruksi yang pengendapan dana dibawah Rp. 500 juta. Petugas KP MP juga
downgrade nsbh ke Petugas akan mengirimkan SMS pemberitahuan pada Nasabah untuk
Petugas KP Prio. Cabang
Ke Petugas Cab.
2 melakukan TOP UP Dana.
Dibawah
END 500 Juta? Email/Laporan Follow
Tdk Ya Up nasabah (dilakukan 3. SBM/BM/petugas yang di tunjuk memberikan laporan feed back ,
bulanan)
alasan dan tindak lanjut penyelesaian ( max 3 bulan).
Petugas Cabang/CS.
6
di Sistem
Petugas Cab. Ke
3 4. SBM/BM/RM melakukan courtessy call/top up/cross selling mininal 1
Petugas KP Prio/RBS
PIC melepas kategori Cust. bulan 1 kali.
Field “Priority Customer” di
Email feedback, alasan, tindak sistem CIF dan diotorisasi
lanjut dan tenggat waktu oleh OM 5. KP Muamalat Prioritas/RBS akan mengirimkan kembali laporan bulanan
penyelesaian (maks. 3 bulan
mengenai hasil follow up cabang.
Tdk Ya
7. Nasabah wajib mengembalikan kartu Shar-E Debit Prioritas untuk di
Sudah ganti dengan kartu Shar-E Debit Reguler/Gold, CS cabang
6 Bulan?
merubah/melepas flagging kategory nasabah menjadi ‘ Individual “,
kartu Shar-E Debit Prioritas di Destroy di cabang
PRIORITY SEGMENTATION TEAM
Tri S.Marty Kurniati (Ibu Mamie) Dessy Susanti (Echie)/ 0811852255/ dessy.susanti@bankmuamalat.co.id ;
Head of Priority Segmentation
Email : tri.kurniati@bankmuamalat.co.id; PIC : KPR Muamalat Prioritas, Muamalat Prioritas Financing Program