Draft Sop Pengelolaan SDB - Spi
Draft Sop Pengelolaan SDB - Spi
JUDUL
Pengelolaan Safe Bagian KREDIT
Deposit Box (SDB)
1. TUJUAN
Untuk menjaga keamanan jaminan pinjaman dengan pengelolaan penyimpanannya
2. RUANG LINGKUP
Prosedur ini menjelaskan proses pendokumentasian jaminan pinjaman mulai
penerimaan dari staf kredit sampai pengambilan oleh anggota
3. DEFINISI
1. Safe Deposit Box (SDB) adalah layanan penyimpanan barangt berharga yang
disediakan oleh Bank
2. Berita Acara pengambilan jaminan adalah berita acara yang digunakan untuk
pengambilan jaminan dengan dilengkapi ceklist verifikasi data oleh bagian yang
terkait
3. Buku Ekspedisi SDB adalah buku catatan yang berisi kapan dan siapa pejabat
yang berwenang melakukan pengambilan SHM di SDB dan petugas yang
menerima SHM tersebut
4. PENGENDALIAN INTERNAL
a. Kunci SDB utama disimpan oleh BACK Office (BO ) TP , dengan hak akses Kepala
TP dan staf kredit yang ditunjuk
b. Kunci SDB cadangan disimpan oleh Bagian Keuangan, dengan hak akses Admin
Legal dan Kabag Kredit
c. Hak akses SDB diberikan kepada :
1. Kepala TP , bila tidak hadir digantikan oleh staf kredit yang dikuasakan
2. Bila point 1 tidak terpenuhi, maka pejabat yang dikuasakan adalah admin
legal
3. Bila poin 1 dan 2 tidak terpenuhi, maka pejabat yang dikuasakan adalah
Kabag Kredit
Kebutuhan Anda Kepedulian Kami, Kepuasan Anda Kebahagiaan Kami, Kesejahteran Anda Cita-cita Kami
E-mail:
info@kopditkosayu.co.id
KOPERASI KREDIT KOSAYU
Badan Hukum : 24 Maret1991 No. 7004/BH/II/91
Kantor TP Kalasan : Jl. Candi Kalasan No. 1-3, Telp 0341-491567, Faks. 0341-418957 Malang
Kantor TP Patimura : Jl. Patimura No. 35D, Telp. 0341-368438 Malang
Kantor TP Tutur : KM 4 (Sebelah Barat SMPN I Tutur) Telp. 0343-499834 Nongkojajar, Pasuruan
5. DOKUMEN
1. Bukti transaksi pelunasan
2. Tanda terima agunan
3. Buku Ekspedisi SDB
4. Foto copi KTP anggota
5. Dokumen pendukung lain
Kebutuhan Anda Kepedulian Kami, Kepuasan Anda Kebahagiaan Kami, Kesejahteran Anda Cita-cita Kami
E-mail:
info@kopditkosayu.co.id