Tugas 3 HUKUM ACARA TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG

Nama : Muhammad Alfauzan Putra

Nim : 042160608

Pertanyaan
Penanganan TPPU sebagai tindak pidana khusus di Indonesia, dimulai sejak
disahkannya Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang TPPU
sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003
tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang TPPU,
telah menunjukkan arah yang positif. Hal itu, tercermin dari meningkatnya
kesadaran dari penyedia jasa keuangan dalam melaksanakan kewajiban
pelaporan, lembaga pengawas dan pengatur dalam pembuatan peraturan.
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) dalam hal ini
melakukan kegiatan analisis dan penegak hukum dalam menindaklanjuti hasil
analisis, hingga penjatuhan sanksi pidana dan/atau sanksi administratif.
(acch.kpk.go.id)

1. Berdasarkan artikel di atas, mengapa PPATK juga disebut sebagai

lembaga Financial Inteligence Unit ?
2. Berdasarkan artikel diatas, mengapa Tindak Pidana Pencucian Uang
terkategori sebagai tindak pidana khusus?
Jawaban :

1. PPATK disebut sebagai lembaga Financial Intelligence Unit (FIU) karena peran
utamanya adalah mengumpulkan, menganalisis, dan menyampaikan informasi
keuangan yang relevan terkait dengan dugaan tindak pidana, terutama
pencucian uang dan pendanaan terorisme. Sebagai FIU, PPATK berfungsi
sebagai pusat pengumpulan dan analisis intelijen keuangan untuk mendeteksi
pola keuangan yang mencurigakan, serta memberikan informasi kepada
penegak hukum untuk tindakan lebih lanjut.

Berikut adalah alasan mengapa PPATK disebut sebagai lembaga Financial

Intelligence Unit:

1. Pengumpulan Informasi Keuangan: PPATK mengumpulkan informasi keuangan

dari berbagai penyedia jasa keuangan, seperti bank, lembaga keuangan non-bank,
dan entitas bisnis lainnya. Informasi ini mencakup transaksi keuangan, rekening
keuangan, dan kegiatan keuangan lainnya.
2. Analisis Intelijen Keuangan: PPATK menganalisis data dan informasi yang
dikumpulkannya untuk mengidentifikasi pola keuangan yang mencurigakan atau
tidak wajar. Analisis ini membantu dalam mendeteksi potensi tindak pidana
pencucian uang dan pendanaan terorisme.
3. Pemberian Informasi kepada Penegak Hukum: Hasil analisis yang diperoleh oleh
PPATK disampaikan kepada penegak hukum, seperti kepolisian dan jaksa, untuk
mendukung penyelidikan dan penuntutan tindak pidana.
4. Kerja Sama Internasional: Sebagai FIU, PPATK juga terlibat dalam kerja sama
internasional dengan lembaga sejenis di negara-negara lain. Hal ini memungkinkan
pertukaran informasi yang lebih luas dan efektif dalam menangani kejahatan lintas
batas.
5. Peran dalam Pencegahan Kejahatan Keuangan: Selain membantu penegak hukum
menindaklanjuti kasus, PPATK juga berperan dalam upaya pencegahan kejahatan
keuangan dengan memberikan rekomendasi atau saran kepada otoritas terkait untuk
memperbaiki sistem keuangan dan menerapkan kebijakan yang lebih efektif.

Sebagai FIU, PPATK merupakan bagian integral dari sistem penanganan tindak
pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme di Indonesia.

2. Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) terkategori sebagai tindak pidana

khusus karena memiliki karakteristik yang membedakannya dari kejahatan
umum. Berikut beberapa alasan mengapa TPPU dianggap sebagai tindak
pidana khusus:

1. Asal Dana dari Kejahatan: TPPU melibatkan penggunaan dana yang berasal dari
kejahatan tertentu, yang dapat melibatkan berbagai kegiatan ilegal seperti narkotika,
korupsi, penipuan, perdagangan manusia, dan kejahatan lainnya. Oleh karena itu,
TPPU berkaitan erat dengan kejahatan pokok atau "predicate crime."
2. Proses Pencucian Uang: TPPU melibatkan serangkaian tindakan untuk
menyamarkan asal-usul dana yang berasal dari kejahatan. Pencucian uang ini
melibatkan proses kompleks untuk membuat dana ilegal tersebut tampak sah atau
berasal dari sumber yang legal.
3. Dampak Global: Karena sifatnya yang melibatkan aliran dana lintas batas, TPPU
dapat memiliki dampak yang meluas dan bersifat transnasional. Oleh karena itu,
penanganan TPPU memerlukan kerja sama internasional dan koordinasi antarnegara.
4. Ancaman terhadap Stabilitas Keuangan: Pencucian uang dapat merusak stabilitas
keuangan suatu negara. Oleh karena itu, penanganan TPPU tidak hanya merupakan
tanggung jawab nasional tetapi juga memerlukan kerja sama antarlembaga dan
pihak berwenang di tingkat global.
5. Perlunya Pengawasan dan Analisis Keuangan: Penanganan TPPU melibatkan
lembaga seperti Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) yang
memiliki fungsi sebagai Financial Intelligence Unit (FIU). Ini menunjukkan perlunya
analisis keuangan khusus untuk mendeteksi pola-pola yang mencurigakan dalam
transaksi keuangan.
6. Pentingnya Pencegahan: TPPU tidak hanya tentang penindakan hukum setelah
terjadinya pencucian uang, tetapi juga melibatkan upaya pencegahan. Kesadaran
penyedia jasa keuangan, peraturan yang ketat, dan upaya pencegahan lainnya
menjadi bagian integral dari penanganan TPPU.

Dengan karakteristik ini, TPPU dianggap sebagai tindak pidana khusus yang
memerlukan pendekatan dan penanganan khusus dari pihak berwenang untuk
mengatasi dampaknya dan mencegah terjadinya pencucian uang.