HUKUM PERBANKAN DAN HUKUM

TINDAK PIDANA PENCUCIAN

KELOMPOK 11
ADZRA NABILANASYWA (7213210039)
PUTRI KHOIRUNNISA (7213210001 )
RICHARD SIMANULLANG (7223210028)
Contents
Jenis-jenis
Dasar Hukum 04 perbankan menurut
01
Perbankan
UU Perincian Tentang
07 Perlindungan
Pengaturan Hukum Kewajiban Penyedia
05 Pelapor dan Saksi
02 Jasa Keuangan

Asas-Asas Hukum
03 06 Peranan PPATK
Perbankan
Pengertian Hukum Perbankan dan
Fungsi Perbankan DiIndonesia

Hukum Perbankan adalah kumpulan peraturan, termasuk

UU, peraturan pemerintah, dan keputusan instansi
berwenang yang berkaitan dengan bank dan transaksi
perbankan di Indonesia.

Fungsi perbankan di Indonesia adalah sebagai penghimpun

dan penyalur dana masyarakat. Hal ini mengacu pada
Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan,
yang menetapkan peran utama perbankan dalam
mengumpulkan dan mengalirkan dana masyarakat.
 Dasar Hukum Perbankan Indonesia
Sesuai UU No. 10 Tahun 1998
Dasar Hukum Perbankan Indonesia
sesuai dengan UU No. 10 Tahun
1998 mencakup:
• Sistem keuangan sebagai kesatuan sistem lembaga keuangan
yang menarik dana dari masyarakat dan menyalurkannya,
berfungsi sebagai perantara keuangan (financial
intermediation) dan penyeimbang antara pihak yang
memiliki kelebihan dana dengan yang kekurangan dana.
• Terdiri dari sistem keuangan moneter yang melibatkan
otoritas moneter dan sistem Bank Umum, dengan Bank
Indonesia sebagai penanggung jawab otoritas kebijakan
moneter yang bertanggung jawab menjaga kestabilan nilai
rupiah melalui kebijakan moneter.
• Sistem keuangan juga mencakup sistem keuangan non-bank
sebagai bagian dari sistem keseluruhan.
 Asas-Asas Hukum Perbankan

Asas Demokrasi
Asas Kepercayaan Asas Kerahasiaan Asas Kehati –
Ekonomi
hatian
 Jenis-jenis Bank menurut UU No.
10 Tahun 1998

Bank Umum Bank Umum adalah bank yang melaksanakan Bank Perkreditan Rakyat
Bank Perkreditan Rakyat adalah
(Pasal 6-12) kegiatan usaha secara konvensional atau (Pasal 13-15)
bank yang menerima simpanan
berdasarkan prinsip syariah, yang memberikan
hanya dalam bentuk deposito
jasa dalam lalu lintas pembayaran kepada
berjangka, tabungan, atau
masyarakat. Bank Umum memiliki sifat jasa
bentuk lain yang sejenis.
yang bersifat umum dan sering disebut sebagai
Bank Komersial.
 Kewajiban Penyedia Jasa Keuangan (PJK) dalam penerapan Program
APU PPT (Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan
Terorisme) mencakup penilaian risiko yang melibatkan identifikasi dan
Kewajiban Penyedia pemahaman atas risiko TPPU/TPPT, serta manajemen dan mitigasi
Jasa Keuangan risiko melalui kebijakan, prosedur, dan pengawasan yang efektif.
Direksi dan Dewan Komisaris memiliki peran aktif dalam pengawasan
kebijakan dan prosedur, sementara PJK harus memiliki sistem
pengendalian internal, sistem informasi manajemen, dan sumber daya
manusia yang memadai. Dalam mengidentifikasi Transaksi Keuangan
Mencurigakan (TKM), PJK melakukan pemantauan dan analisis
transaksi nasabah, dan jika ditemukan transaksi mencurigakan,
dilakukan pelaporan sesuai prosedur yang berlaku. Semua upaya ini
bertujuan untuk memastikan bahwa tindakan pencegahan TPPU/TPPT
sesuai dengan tingkat risiko yang telah diidentifikasi dan untuk
menjaga integritas sistem keuangan.
 Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) memiliki peran yang sangat strategis
dalam mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang (TPPU). PPATK didirikan
sebagai lembaga independen yang bertujuan mengawasi dan memerangi penyalahgunaan transaksi
keuangan yang sering digunakan untuk mencuci uang hasil kejahatan. Tugas utama PPATK adalah
pencegahan dan pemberantasan TPPU, yang mencakup penerimaan laporan transaksi
mencurigakan, analisis data, dan pelaporan kepada penegak hukum. PPATK juga memiliki fungsi-
fungsi lain, termasuk pengelolaan data dan informasi, pengawasan terhadap kepatuhan pelapor,
serta penyelenggaraan program pendidikan dan pelatihan anti pencucian uang. PPATK memiliki
kewenangan untuk meminta data dan informasi dari instansi pemerintah dan swasta, menetapkan
Peranan PPATK pedoman identifikasi transaksi mencurigakan, mengkoordinasikan upaya pencegahan dengan
instansi terkait, memberikan rekomendasi kepada pemerintah, dan mewakili Indonesia dalam
forum internasional terkait pencegahan TPPU. Selain itu, PPATK juga berperan dalam menetapkan
pedoman pelaporan, mengkategorikan pengguna jasa berpotensi melibatkan diri dalam TPPU,
melakukan audit kepatuhan, memberikan peringatan, dan merekomendasikan pencabutan izin
usaha bagi pelapor yang melanggar kewajiban pelaporan. Semua upaya ini merupakan bagian dari
strategi pencegahan dan pemberantasan TPPU untuk menjaga integritas sistem keuangan dan
mengatasi kejahatan finansial.
Perlindungan pelapor dan saksi tindak pidana pencucian uang (TPPU)
adalah elemen penting dalam peradilan pidana karena mereka dapat Perincian Tentang
menghadapi ancaman. Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 mengatur
Perlindungan Pelapor dan
perlindungan ini, dan teknisnya dijalankan oleh Kepolisian. Undang-
Undang Nomor 13 Tahun 2006 tentang Perlindungan Saksi dan Korban
Saksi
memperkuat landasan hukum perlindungan ini dan menugaskan
Lembaga Perlindungan Saksi dan Korban (LPSK) untuk
melaksanakannya. Namun, ada beberapa kendala dalam
implementasinya. Dalam kasus TPPU, LPSK dapat berkolaborasi
dengan berbagai instansi peradilan pidana dan bekerja sama dengan
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) dalam
upaya pencegahan dan pemberantasan TPPU. Ini penting untuk
menjaga integritas sistem peradilan dan melawan kejahatan keuangan.
Studi Kasus
Kelompok 11

Conclusion 01
perbankan merupakan salah satu pilar penting dalam
pembangunan ekonomi Indonesia. Undang-Undang
Nomor 14 Tahun 1967 tentang Pokok-Pokok
Perbankan telah mengatur dasar-dasar hukum
perbankan di Indonesia. Meskipun undang-undang ini
telah mengalami beberapa perubahan seiring dengan
perkembangan ekonomi dan budaya, fungsi utama
perbankan sebagai penghimpun dan penyalur dana
masyarakat tetap tidak berubah.
Conclusions
Conclusion 02
Keberadaan bank di masyarakat memiliki peran
strategis dalam pembangunan nasional, tetapi juga
memerlukan pengaturan yang ketat untuk mencegah
pencucian uang dan pendanaan terorisme. PPATK
memiliki peran penting dalam pencegahan dan
pemberantasan tindak pidana pencucian uang
melalui analisis transaksi keuangan mencurigakan.
Conclusion 03
Untuk mencapai tujuan ini, perbankan harus mematuhi
asas-asas hukum perbankan seperti demokrasi
ekonomi, kepercayaan, kerahasiaan, dan kehati-hatian.
Dengan demikian, hukum perbankan di Indonesia
merupakan kerangka hukum yang penting untuk
mengatur peran perbankan dalam pembangunan
ekonomi sambil tetap memastikan integritas sistem
keuangan melalui pencegahan pencucian uang dan
pendanaan terorisme.
Thank you
Kelompok 11