Laporan Tata Kelola 2023

P',r- E3 Ptl
BAnII( DAER.AI{
Jl Lawu Kompleks Perkantoran Cangakan Karatganyar Telp. (0271) 495147,495159,Fax. (0271) 495790 Kode Pos 57712
Karanganyar, 25 Jan:uari 2024

Nomor : O36/BD ll/2}24
Lampiran : 1 Berkas
Perihal : Pengantar Laporan Tata Kelola perusahaan Tahun 2o2O
PT. BPR Bank Daerah Karaagarvar {perserodal
Kepada :
Yth. Ketua Umum PERBARINDO
Rumah Perbarindo Komplek Patra II No. 46
JI. Jend. Ahmad Yani-Bypass, RT.|S/RW.S,
Cempaka Putih-Jakarta Pusat 10510
Di-
JAKARTA
Dengan hormat,
ini kami sampaikan Laporan Tata Kelola Perusahaan
Bersama
Tahun 2023 PT. BPR Bank Daerah Karanganyar (perseroda).
Berikut kami lampirkan berkas Laporan Tata Kelola Perusahaan Tahun
2023 PT. BPR Bank Daerah Karanganyar (perseroda).
Demikian atas perhatian dan kerjasamanya kami ucapkan terima

kasih.
DAERAII
(PerserodaI
T"t
trlr
iI a^\,--z
Sseno
Direktur Utama
P'I.. ETP T
Se,pzazd. *ta*
"7ret4./44r
BANI( DAER.AIT
Jl Lawu Kompleks Perkantoran Cangakan Karanganyar Telp. (0271) 495141,495159,Fax. (0271) 495790 Kode Pos 57712
Karanganyar, 25 Januari 2024
Kepada Yth :
MEDIA BPR
Komplek Patra II No.46,
Jl. Jenderal Ahmad Yani Bypass,
Cempaka Putih, Jakarta Pusat 1O510
Di-
JAI{AR'TA
Surat Pengantar
Nomor : 37 /BD /Il2A24
No. Isi Surat yang Dikirim Baayaknya Keterangan

1. Laporan Tata Kelola Perusahaan 1 Bendel Dikirim dengan hormat
Tahun 2A23 PT. BPR Bank Daerah untuk menjadikan periksa.
Karanganyar (Perseroda)
/+
fl
.*
Direktur Utama
P:r- .3 PFr
?Ze€4r/ant
Sepz*Z ?a*
BANI(. DAER.AI{
Jl Lawu Kompleks Perkantoran Cangakan Karutgaryar Telp. (0271) 495141, 495159,Fax. (0271) 495190 Kode Pos 57712
Karangany ar, 26 J anuai 2024

Nomor :38lBDlIl2024
Lampiran : I (satu) Bendel
Perihal : Pengantar Laporan Tata Kelola Perusahaan Tahun 2023
PT. BPR Bankl)aerah Karanganyar (Perseroda)
Kepada Yth:
Kepala Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
Jl. Slamet Riyadi No. 316 Sriwedari
Di-
STIRAKARTA
Dengan hormat,
Bersama ini kami sampaikan Laporan Tata Kelola Perusahaan Tahun
2023 PT. BPR Bank Daerah Karanganyar @erseroda).
Berikut kami lampirkan berkas Laporan Tata Kelola Perusahaan Tahw2}23

PT. BPR Bank Daerah Karanganyar (Perseroda).
Demikian atas perhatian dan kerjasamanya kami ucapkan terima kasih.
ft
Tanda Bukti Kirim
Aplikasi Pelaporan Online OJK (APOLO)
Pelapor
PT BPR Bank Daerah Karanganyar (Perseroda)

Pelaporan Nomor Referensi
Tata Kelola Bank Perkreditan Rakyat Konvensional 665476-1-TKBPRKA-R-A-20231231-010201-600668-
24012024121116
Periode Data User ID Petugas Pelaporan

2023 indri@bankdaerah.com
Jumlah Form Laporan Diterima OJK Tanggal Terakhir Upload Laporan

38 / 38 2024-01-24 12:11:16
Tanda Bukti Kirim merupakan tanda bukti yang sah dalam proses pengiriman laporan. Pastikan bahwa angka yang tertera pada Jumlah
Form Laporan Diterima OJK telah lengkap dan sesuai dengan ketentuan pelaporan terkait.
Tanggal Cetak 25/01/2024 09:23:49 WIB Dicetak Oleh indri@bankdaerah.com 1 dari 1

LAPORAN PELAKSANAAN
PENERAPAN TATA KELOLA (GCG)
PT BPR BANK DAERAH KARANGANYAR
( PERSERODA )
TAHUN 2023
JALAN LAWU KOMPLEK PERKANTORAN

CANGAKAN KARANGANYAR SOLO
JAWA TENGAH
TELEPON: 0271 495147, 495159
Halaman 1
PT BPR BANK DAERAH KARANGANYAR ( PERSERODA )
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
BAB I
PENJELASAN UMUM
Seiring dengan meluasnya pelayanan dan peningkatan volume usaha PT. BPR Bank Daerah Karanganyar
( Perseroda ) maka semakin meningkatkan risiko BPR, sehingga mendorong kebutuhan terhadap
penerapan Tata Kelola oleh Bank Perkreditan Rakyat. Dalam rangka meningkatkan kinerja BPR,
melindungi para pemangku kepentingan (stakeholders) yakni seluruh pihak yang memiliki kepentingan
secara langsung atau tidak langsung terhadap kegiatan usaha BPR, dan meningkatkan kepatuhan
terhadap peraturan perundang- undangan, serta nilai- nilai etika yang berlaku umum pada Perbankan,
maka berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4/POJK.03/2015 tentang Penerapan Tata
Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat (berlaku mulai diundangkan pada tanggal 1 April 2015) dan Surat
Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 24 / SEOJK.03/2020 tentang Perubahan atas Surat Edaran
Otoritas Jasa Keuangan Nomor 5/SEOJK.03/2016 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Perkreditan
Rakyat, maka BPR secara berkelanjutan telah menerapkan Tata Kelola perusahaan yang baik atau Good
Corporate Governance (GCG).
PT. BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ) menyadari bahwa penerapan Tata Kelola Perusahaan
yang baik atau Good Corporate Governance (GCG) merupakan suatu keharusan demi menjaga
kelangsungan usaha perusahaan dalam jangka panjang dan memaksimalkan nilai-nilai perusahaan.
Laporan yang disajikan ini adalah Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG) Tahun 2023
disusun berdasarkan hasil penilaian sendiri (self assessment) terhadap pelaksanaan Tata Kelola yang
disajikan dalam kertas kerja tersendiri dan sebagai bagian yang tidak terpisahkan dari laporan ini.
Hasil penilaian sendiri (self assessment) pelaksanaan Tata Kelola PT. BPR Bank Daerah Karanganyar
( Perseroda ) tahun 2023 memperoleh nilai komposit 2,0 dengan predikat “BAIK”
Halaman 2
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
BAB II
TRANSPARANSI PENERAPAN TATA KELOLA BPR
A. Pengungkapan Penerapan Tata Kelola
1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Anggota Direksi

No. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Anggota Direksi
1. Nama : Haryono, SE.,MM
Jabatan : Direktur Utama
Tugas dan Tanggung Jawab :
Direksi bertugas :
i.Melaksanakan manajeman ( Perseroda ) meliputi :
a.Menyusun Perencanaan
b.Pengurusan / Pengelolaan; dan
c.Pengawasan Kegiatan Operasional
ii.Menetapkan kebijakan untuk melaksanakan pengurusan dan pengelolaan Perseroda
berdasarkan kebijaksanaan umum yang ditetapkan oleh Dewan Komisaris;
iii.Menyusun dan menyampaikan Rencana Kerja Tahunan dan Anggaran Perseroda kepada Rapat
Umum Pemegang Saham melalui Dewan Komisaris yang meliputi aturan di bidang organisasi,
perencanaan, perkreditan, keuangan, kepegawaian, umum dan pengawasan untuk mendapatkan
pengesahan;
iv.Menyusun dan menyampaikan laporan perhitungan hasil usaha dan kegiatan Perseroda;
v.Menyusun dan Menyampaikan Laporan Tahunan yang terdiri atas Neraca dan Laporan Laba Rugi
kepada Rapat Umum Pemegang Saham melalui Dewan Komisaris untuk mendapatkan
pengesahan; dan
vi.Melaksanakan tugas lain sesuai ketentuan peraturan perundang – undangan.
Direksi berwenang :
i.Mengurus kekayaan Perseroda;
ii.Mengangkat dan memberhentikan pegawai berdasarkan peraturan kepegawaian Perseroda
iii.Menetapkan susunan Organisasi dan Tata kerja Perseroda dengan persetujuan Dewan
Komisaris;
iv.Mewakili Perseroda di dalam dan di luar pengadilan;
v.Apabila dipandang perlu menunjuk seorang kuasa atau lebih untuk melakukan perbuatan hukum
tertentu mewakili Perseroda;
vi.Membuka kantor Cabang atau Kantor Kas atas persetujuan Rapat Umum Pemegang Saham
melalui Dewan Komisaris dan sesuai ketentuan peraturan perundang -undangan;
vii.Membeli, menjual atau dengan cara lain mendapatkan atau melepaskan hak atas asset milik
Perseroda yang merupakan hasil pengelolaan Perseroda berdasarkan persetujuan Rapat Umum
Pemegang Saham atas pertimbangan Dewan Komisaris sesuai ketentuan peraturan perundang-
undangan;
viii.Menetapkan biaya perjalanan dinas Dewan Komisaris dan Direksi serta pegawai Perseroda;
ix.Menetapkan pengelolaan kepegawaian Perseroda; dan
x.Melaksanakan wewenang lain sesuai ketentuan peraturan perundang-undangan.
2. Nama : Aris Budi Waluyo, SE

Jabatan : Direktur
Direksi bertugas :
i.Melaksanakan manajeman ( Perseroda ) meliputi :
a.Menyusun Perencanaan
b.Pengurusan / Pengelolaan; dan
c.Pengawasan Kegiatan Operasional
Halaman 3
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
ii.Menetapkan kebijakan untuk melaksanakan pengurusan dan pengelolaan Perseroda
berdasarkan kebijaksanaan umum yang ditetapkan oleh Dewan Komisaris;
iii.Menyusun dan menyampaikan Rencana Kerja Tahunan dan Anggaran Perseroda kepada Rapat
Umum Pemegang Saham melalui Dewan Komisaris yang meliputi aturan di bidang organisasi,
perencanaan, perkreditan, keuangan, kepegawaian, umum dan pengawasan untuk mendapatkan
pengesahan;
iv.Menyusun dan menyampaikan laporan perhitungan hasil usaha dan kegiatan Perseroda;
v.Menyusun dan Menyampaikan Laporan Tahunan yang terdiri atas Neraca dan Laporan Laba Rugi
kepada Rapat Umum Pemegang Saham melalui Dewan Komisaris untuk mendapatkan
pengesahan; dan
vi.Melaksanakan tugas lain sesuai ketentuan peraturan perundang – undangan.
vii.Direksi dalam mengurus Perseroda melaksanakan petunjuk yang diberikan oleh Rapat Umum
Pemegang Saham sepanjang tidak bertentangan dengan peraturan Perundang – undangan dan/
atau Anggaran Dasar ini.
Direktur Bisnis berwenang :

i.Mengurus kekayaan Perseroda;
ii.Mewakili Perseroda di dalam dan di luar pengadilan;
iii.Membuka kantor Cabang atau Kantor Kas atas persetujuan Rapat Umum Pemegang Saham
melalui Dewan Komisaris dan sesuai ketentuan peraturan perundang -undangan;
iv.Membeli, menjual atau dengan cara lain mendapatkan atau melepaskan hak atas asset milik
Perseroda yang merupakan hasil pengelolaan Perseroda berdasarkan persetujuan Rapat Umum
Pemegang Saham atas pertimbangan Dewan Komisaris sesuai ketentuan peraturan perundang-
undangan;
v.Menetapkan pengelolaan kepegawaian Perseroda; dan
vi.Melaksanakan wewenang lain sesuai ketentuan peraturan perundang-undangan;
vii.Melaporkan secara berkala kepada Dewan Komisaris yang disertai dengan Langkah – Langkah
perbaikan yang sedang dan / akan dilakukan.
3. Nama : Arianto Pramudjadi S.Sos, MM

Jabatan : Direktur yang menjalankan fungsi kepatuhan
Tugas dan Tanggung Jawab
1)menetapkan langkah-langkah yang diperlukan untuk memastikan BPR telah memenuhi seluruh
peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundangundangan lain dalam rangka
pelaksanaan prinsip kehati- hatian termasuk memberikan pendapat yang berbeda (dissenting
opinion) apabila terdapat kebijakan dan/atau keputusan yang menyimpang dari peraturan Otoritas
Jasa Keuangan dan/atau peraturan perundang-undangan lain;
2)Memantau dan menjaga agar kegiatan usaha BPR tidak menyimpang dari peraturan
perundangundangan;
3)Memantau dan menjaga kepatuhan BPR terhadap seluruh komitmen yang dibuat oleh BPR
kepada Otoritas Jasa Keuangan dan otoritas lain;
4)Memastikan terlaksananya sosialisasi dan pelatihan berkelanjutan kepada seluruh unit kerja
terkait mengenai peraturan Otoritas Jasa Keuangan terkini dan peraturan perundang- undangan
lain yang relevan;
5)Melaporkan kepada anggota Direksi lainnya dan Dewan Komisaris secara tertulis terkait
pelanggaran kepatuhan yang dilakukan oleh pegawai BPR;
6)Melapor kepada Dewan Komisaris secara tertulis terkait pelanggaran kepatuhan yang dilakukan
oleh Direksi BPR;
7)Wajib mencegah Direksi BPR untuk tidak menetapkan kebijakan dan/ atau keputusan yang
menyimpang dari peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain.
Direktur Umum dan Kepatuhan berwenang : i.merumuskan strategi guna mendorong terciptanya
budaya kepatuhan dalam organisasi ii.mengusulkan kebijakan kepatuhan atau prinsip- prinsip
kepatuhan yang akan ditetapkan oleh direksi.; iii.menetapkan sistem dan prosedur kepatuhan
yang akan digunakan untuk menyusun ketentuan dan pedoman internal organisasi; iv.memastikan
bahwa seluruh kebijakan serta kegiatan usaha yang dilakukan bank maupun organisasi telah
sesuai dengan ketentuan Otoritas dan peraturan perundang undangan yang berlaku;
v.meminimalkan risiko kepatuhan pada bank dan organisasi. Terakhir, melakukan tugas- tugas
lainnya yang terkait dengan fungsi kepatuhan
Halaman 4
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
Tindak Lanjut Rekomendasi Dewan Komisaris :
1. Direksi berkomitmen melaksanakan dan menindaklanjuti apa yang direkomendasikan Dewan
Komisaris ( baik Komisaris Utama maupun Komisaris Independent )
2. Direksi akan menindaklanjuti hasil temuan pemeriksaan SKAI maksimal akhir tahun 2022.
2. Direksi siap melaksanakan evaluasi kinerja karyawan sesuai bidang yang ada dibawahnya
kepemimpinannya dan menjalankan pengawasan, pembinaan serta memberikan reward dan
punishment kepada karyawan.
Penjelasan Lebih Lanjut :

Nihil
2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Anggota Dewan Komisaris

No. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Anggota Dewan Komisaris
1. Nama : Kurniadi Maulato, S. Sos, M. Si
Jabatan : Komisaris Utama
Tugas dan Tanggung Jawab:
1)Melaksanakan pengawasan atas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi
2)Dewan Komisaris wajib memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap
kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.
3)Dewan Komisaris wajib melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung
jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi.
4)Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris wajib mengarahkan, memantau, dan
mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis BPR.
5)Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris dilarang ikut serta dalam pengambilan
keputusan mengenai kegiatan operasional BPR, kecuali terkait dengan: a. penyediaan dana
kepada pihak terkait sebagaimana ketentuan yang mengatur mengenai batas maksimum
pemberian kredit BPR; dan b. hal-hal lain yang ditetapkan dalam peraturan perundang-undangan.
6)Pengambilan keputusan oleh Dewan Komisaris sebagaimana merupakan bagian dari tugas
pengawasan sehingga tetap menjadi tanggung jawab Direksi atas pelaksanaan tugas
kepengurusan BPR.
7)Dewan Komisaris wajib memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan
rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit
intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/
atau otoritas lainnya.
8)Dewan Komisaris wajib memberitahukan: a. pelanggaran peraturan perundang- undangan di
bidang keuangan dan perbankan; dan/ atau b. keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat
membahayakan kelangsungan usaha BPR; kepada Otoritas Jasa Keuangan paling lambat 10
(sepuluh) hari kerja sejak ditemukannya pelanggaran, keadaan atau perkiraan keadaan dimaksud.
2. Nama : Drs. Sumarno, MSi

Jabatan : Komisaris dan Independen
Tugas dan Tanggung Jawab:
1)Melaksanakan pengawasan atas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi
2)Dewan Komisaris Independen wajib memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada
setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.
3)Dewan Komisaris Independen wajib melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas
dan tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi.
4)Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris Independen wajib mengarahkan,
memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis BPR.
5)Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris Independen dilarang ikut serta dalam
pengambilan keputusan mengenai kegiatan operasional BPR, kecuali terkait dengan: a.
penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana ketentuan yang mengatur mengenai batas
maksimum pemberian kredit BPR; dan b. hal-hal lain yang ditetapkan dalam peraturan perundang-
undangan.
Halaman 5
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
6)Pengambilan keputusan oleh Dewan Komisaris Independen sebagaimana merupakan bagian
dari tugas pengawasan sehingga tetap menjadi tanggung jawab Direksi atas pelaksanaan tugas
kepengurusan BPR.
7)Dewan Komisaris Independen wajib memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit
dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan
audit intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan,
dan/atau otoritas lainnya.
8)Dewan Komisaris Independen wajib memberitahukan: a. pelanggaran peraturan perundang-
undangan di bidang keuangan dan perbankan; dan/atau b. keadaan atau perkiraan keadaan yang
dapat membahayakan kelangsungan usaha BPR; kepada Otoritas Jasa Keuangan paling lambat
10 (sepuluh) hari kerja sejak ditemukannya pelanggaran, keadaan atau perkiraan keadaan
dimaksud.
Rekomendasi Kepada Direksi :

1) Tetap jalankan prinsip kehati- hatian dalam proses pemberian kredit dan jadikan pedoman
kebijakan dan aturan perkreditan yang telah dibuat sebagai dasar dalam melakukan proses kredit dan
terapkan POJK 33/2018 dalam pelaksanaan perkreditan di PT. BPR Bank Daerah Karanganyar
(Perseroda).
2) Pastikan core banking system telah mengakomodir pelaksanaan sesuai dengan ketentuan POJK.
3) Perbaiki administrasi kedit dan perkuat legalitas kredit. Perkuat bagian administrasi dan legal
kredit dengan SDM yang kompeten untuk memperbaiki proses kredit agar kejadian di masa lalu tidak
terulang.
4) Pertajam analisa kredit dan lakukan appraisal independen untuk agunan dengan nominal besar
yaitu dari plafond Rp. 1 Miliar ke atas agar Bank tidak salah dalam melakukan taksasi agunan.
5) Harap menjadi perhatian bagi Direksi terkait Restrukturisasi Kredit agar diperhatikan kemampuan
bayar dari debitur tersebut sehingga saat relaksasi memasuki tanggal jatuh tempo tidak memberikan
dampak yang merugikan bagi bank yaitu menambah jumlah kredit bermasalah dan meningkatnya PPAP.
6) Terhadap kredit yang masuk kategori Dalam Perhatian Khusus/ DPK (Kolektibilitas 2) agar
dilakukan penagihan yang lebih ekstra. Lakukan komite kredit sebelum kredit diputuskan. Dan pastikan
ada mitigasi risiko yang aman untuk Bank atas pemberian fasilitas kredit.
7) Bagian kepatuhan dan manajemen risiko agar mereview seluruh pemberian fasilitas kredit
sebelum dicairkan untuk dipastikan tidak ada pelanggaran terhadap aturan yang berlaku. Dan
melakukan stess tes terhadap fasilitas kredit yang telah direalisasikan maupun kredit yang dilakukan
restrukturisasi terhadap kelangsungan usaha BPR apakah prosesnya telah tepat sasaran dan sesuai
aturan yang berlaku. Hal tersebut untuk mengantisipasi terjadinya dampak buruk yang mungkin terjadi
akibat ketidaktepatan terhadap kebijakan dalam pemberian fasilitas tersebut.
8) Teliti kembali perhitungan PPAP agar pemenuhan PPAP sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Nihil
3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite (jika ada)
a. Tugas dan Tanggung Jawab Komite
No. Tugas dan Tanggung Jawab Komite

1. Komite Audit
Tidak ada
2. Komite Pemantau Risiko
Tidak ada
3. Komite Remunerasi dan Nominasi
Halaman 6
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
Tidak ada
Tindak Lanjut Rekomendasi Tugas dan Tanggung Jawab Komite
PT. BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ) belum ada kewajiban untuk membentuk Komite
Audit dan Komite Pemantau Risiko karena modal inti BPR dibawah Rp. 80 Milyard
b. Struktur, Keanggotaan, Keahlian, dan Independensi Anggota Komite
No. Nama Keahlian Jabatan di Komite Pihak

Independen
1.
2.
3.
Tindak Lanjut Rekomendasi Struktur, : PT. BPR Bank Daerah Karanganyar
Keanggotaan, Keahlian, dan Independensi ( Perseroda ) belum ada kewajiban untuk
Anggota Komite membuat Komite Audit dan Komite
Pemantau Risiko karena modal inti BPR
dibawah Rp. 80 Milyard
c. Program Kerja dan Realisasi Program Kerja Komite
No. Program Kerja dan Realisasi Program Kerja Komite

1. Komite Audit
Program : -
Realisasi : -
Jumlah Rapat : -
2. Komite Pemantau Risiko
Program : -
Realisasi : -
Jumlah Rapat : -
3. Komite Remunerasi dan Nominasi
Program : -
Realisasi : -
Jumlah Rapat : -
Penjelasan Lebih Lanjut
PT. BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ) belum ada kewajiban untuk membuat Komite
Audit dan Komite Pemantau Risiko karena modal inti BPR dibawah Rp. 80 Milyard
B. Kepemilikan Saham Direksi
1. Kepemilikan Saham Anggota Direksi pada BPR
No. Nama Direksi Nominal (Rp) Persentase

Kepemilikan
(%)
1. Haryono, SE.,MM Rp0 0%
Halaman 7
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
2. Aris Budi Waluyo, SE Rp0 0%
3. Arianto Pramudjadi S.Sos, MM Rp0 0%
Anggota Direksi tidak memiliki saham pada BPR lain
2. Kepemilikan Saham Anggota Direksi pada Perusahaan Lain
No. Nama Direksi Sandi Bank Lain Nama Perusahaan Lain Persentase
Kepemilikan
(%)
1. Haryono, SE.,MM - - 0%
2. Aris Budi Waluyo, SE - - 0%
3. Arianto Pramudjadi S.Sos, MM - - 0%
Anggota Direksi tidak memiliki Saham pada perusahaan lain
C. Hubungan Keuangan dan/ atau Hubungan Keluarga Anggota Direksi dengan

Anggota Direksi Lain, Anggota Dewan Komisaris dan/atau Pemegang Saham
1. Hubungan Keuangan Anggota Direksi pada BPR
No. Nama Direksi Hubungan Keuangan

Anggota Direksi Lain Anggota Dewan Pemegang Saham
Komisaris
1. Haryono, SE.,MM Tidak ada Tidak ada Tidak ada
2. Aris Budi Waluyo, SE Tidak ada Tidak ada Tidak ada
3. Arianto Pramudjadi S.Sos, MM Tidak ada Tidak ada Tidak ada
Tidak ada hubungan Keuangan Anggota Direksi pada BPR lain
2. Hubungan Keluarga Anggota Direksi pada BPR
No. Nama Direksi Hubungan Keluarga

Anggota Direksi Lain Anggota Dewan Pemegang Saham
Komisaris
1. Haryono, SE.,MM Tidak ada Tidak ada Tidak ada
2. Aris Budi Waluyo, SE Tidak ada Tidak ada Tidak ada
3. Arianto Pramudjadi S.Sos, MM Tidak ada Tidak ada Tidak ada
Tidak ada hubungan keluarga Anggota Direksi pada BPR lain
Halaman 8
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
D. Kepemilikan Saham Dewan Komisaris
1. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada BPR
No. Nama Dewan Komisaris Nominal (Rp) Persentase

Kepemilikan
(%)
1. Kurniadi Maulato, S. Sos, M. Si Rp0 0%
2. Drs. Sumarno, MSi Rp0 0%
Anggota Dewan Komisaris ( Baik Komisaris Utama maupun Komisaris Independen ) Tidak ada
kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada BPR
2. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada Perusahaan Lain
No. Nama Dewan Komisaris Sandi Bank Lain Nama Perusahaan Lain Persentase
Kepemilikan
(%)
1. Kurniadi Maulato, S. Sos, M. Si - - 0%
2. Drs. Sumarno, MSi - - 0%
Anggota Dewan Komisaris ( baik Komisaris Utama maupun Komisaris Independen ) Tidak ada
Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada Perusahaan Lain
E. Hubungan Keuangan dan/ atau Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris

dengan Anggota Dewan Komisaris Lain, Anggota Direksi dan/ atau Pemegang
Saham BPR
1. Hubungan Keuangan Anggota Dewan Komisaris pada BPR
No. Nama Dewan Komisaris Hubungan Keuangan

Anggota Direksi Anggota Dewan Pemegang
Komisaris Lain Saham
1. Kurniadi Maulato, S. Sos, M. Si Tidak ada Tidak ada Tidak ada
2. Drs. Sumarno, MSi Tidak ada Tidak ada Tidak ada
Anggota Dewan Komisaris ( baik Komisaris Utama maupun Komisaris Independen ) tidak memiliki
hubungan keuangan dengan Anggota Dewan Komisaris pada BPR
Halaman 9
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
2. Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris pada BPR
No. Nama Dewan Komisaris Hubungan Keluarga

Anggota Direksi Anggota Dewan Pemegang
Komisaris Lain Saham
1. Kurniadi Maulato, S. Sos, M. Si Tidak ada Tidak ada Tidak ada
2. Drs. Sumarno, MSi Tidak ada Tidak ada Tidak ada
Anggota Dewan Komisaris ( baik Komisaris Utama maupun Komisaris Independen ) tidak memiliki
hubungan keluarga dengan Anggota Dewan Komisaris pada BPR
F. Paket/ Kebijakan Remunerasi dan Fasilitas Lain bagi Direksi dan Dewan
Komisaris yang Ditetapkan Berdasarkan RUPS
1. Paket/Kebijakan Remunerasi bagi Direksi dan Dewan Komisaris yang Ditetapkan
Berdasarkan RUPS
No. Jenis Remunerasi Direksi Dewan Komisaris

(Dalam 1 Tahun) Jumlah Jumlah Keseluruhan Jumlah Jumlah Keseluruhan
Orang (Rp) Orang (Rp)
1. Gaji 3 Rp253.069.608 3 Rp589.924.134
2. Tunjangan 3 Rp1.713.344.154 0 Rp0
3. Tantiem 3 Rp167.709.302 2 Rp28.381.574
4. Kompensasi Berbasis 0 Rp0 0 Rp0
Saham
5. Remunerasi Lainnya 0 Rp0 0 Rp0
Total Rp2.134.123.064 Rp618.305.708
Gaji berupa Gaji Pokok, tidak termasuk tunjangan yang diterima Direksi dan Dewan Komisaris serta
Keluarga ( Selama Tahun 2023, Jumlah Komisaris PT BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda )
berjumlah 2 terdiri dari Komisaris Utama dan Komisaris Independen.
Halaman 10
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
2. Uraian Fasilitas Lain bagi Direksi dan Dewan Komisaris yang Ditetapkan
Berdasarkan RUPS
No. Jenis Fasilitas Lain Uraian Fasilitas Disertai dengan Jumlah Fasilitas (Unit)
(Dalam 1 Tahun) Direksi Dewan Komisaris
1. Perumahan Tidak ada Tidak ada
2. Transportasi 1. Toyota Innova Venturer 2.4 Diesel Tidak ada
AT ( Dirut ) (1), Toyota Innova Tipe V
2.4 Diesel AT ( Dir Bisnis ) (1), Toyota
Innova Tipe G MT ( Dir.Umum dan
Kepatuhan ) (1)
3. Asuransi Kesehatan BPJS Kesehatan (3) Tidak ada
4. Fasilitas Lainnya Samsung Galaxy S 23 Ultra, Tidak ada
Samsung ZFold 4 Note ( Dirut ) (1),
Samsung Galaxy S 22 Ultra ( Dir. Bis )
(1), Samsung Galaxy S 21 Ultra
( Dir.Umum dan Kepatuhan ) (1)
Fasilitas- fasilitas tersebut diatas sudah dirinci dan Disesuaikan dengan kebijakan PT BPR Bank
Daerah Karanganyar ( Perseroda ) , data disajikan oleh Bagian SDM
G. Rasio Gaji Tertinggi dan Gaji Terendah
Perbandingan
Keterangan
(a/b) : 1
Rasio gaji pegawai yang tertinggi (a) dan gaji pegawai 3.62 : 1
yang terendah (b)
Rasio gaji anggota Direksi yang tertinggi (a) dan gaji 1.43 : 1
anggota Direksi yang terendah (b)
Rasio gaji anggota Dewan Komisaris yang tertinggi (a) 1.25 : 1
dan gaji anggota Dewan Komisaris yang terendah (b)
anggota Dewan Komisaris yang tertinggi (b)
Pegawai yang tertinggi (b)
Data tersebut didapat dari Bagian SDM
Gaji yang dimaksud merupakan gaji keseluruhan yang diterima mencakup gaji pokok dan tunjangan
dalam 1 (satu) tahun.
Anggota Direksi terdiri dari Direktur Utama, Direktur Bisnis, dan Direktur Umum dan Kepatuhan
Anggota Dewan Komisaris terdiri dari Komisaris Utama dan Komisaris Independen
H. Frekuensi Rapat Dewan Komisaris
1. Pelaksanaan Rapat dalam 1 (satu) tahun
Halaman 11
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
No. Tanggal Rapat Jumlah Peserta Topik/Materi Pembahasan
1. 10 April 2023 3 Rapat Triwulan 1 Dekom (Perkembangan RBB, Issue-
issue, Evaluasi/penetapan kebijakan strategis, evaluasi
pencapaian realisasi RBB Triwulan I Tahun 2023)
2. 24 Juli 2023 3 Rapat Triwulan 2 Dekom (Perkembangan RBB, Issue-
pencapaian realisasi RBB Triwulan 2 Tahun 2023)
3. 06 Oktober 2023 3 Rapat Triwulan 3 Dekom (Perkembangan RBB, Issue-
4. 03 Januari 2023 3 Rapat Triwulan 4 Dekom (Perkembangan RBB, Issue-
5. 30 Agustus 2023 23 Rapat Dekom dan tim ADD/DD (Focus Group Discussion
tentang Pengelolaan Keuangan Desa)
6. 12 September 2023 7 Rapat Dekom, Direksi dan anggota komite remunerasi &
nominasi (Pembahasan SDM dan struktur Gaji Karyawan
PT. BPR Bank Daerah Karanganyar (Perseroda))
7. 06 November 2023 5 Rapat Dekom dan komite remunerasi & nominasi
(Pembahasan Tindaklanjut pelatihan penyusunan sistem
remunerasi dan nominasi di PT. BPR Bank Daerah
Karanganyar (Perseroda) yaitu penyusunan Bobot
Compensable Factors)
8. 16 November 2023 5 Rapat Dekom dan komite remunerasi & nominasi
(Pembahasan Tindaklanjut pelatihan penyusunan sistem
remunerasi dan nominasi di PT. BPR Bank Daerah
Karanganyar (Perseroda) penyusunan salary strukture
dengan 12 level jabatan dan perumusan simulasi gaji
pokok karyawan)
9. 27 November 2023 6 Rapat Dekom, Direksi dan anggota komite remunerasi &
nominasi (Pembahasan persiapan paparan regulasi
penghasilan PT. BPR Bank Daerah Karanganyar
(Perseroda) yang diminta oleh Pemerintah Daerah
Kabupaten Karanganyar)
Penjelasan Lebih Lanjut Pelaksanaan Rapat dalam 1 tahun :
Pelaksanaan Rapat dalam 1 tahun di arsipkan dan di catat dengan lengkap di Bagian Satker AI, dimana
Pelaksanaan Rapat sebanyak 9 x dalam 1 tahun.
2. Kehadiran Anggota Dewan Komisaris
No. Nama Dewan Komisaris Frekuensi Kehadiran Tingkat

Fisik Telekonferensi Kehadiran
(dalam %)
1. Kurniadi Maulato, S. Sos, M. Si 9 0 100%
2. Drs. Sumarno, MSi 9 0 100%
Frekuensi kehadiran Rapat selama tahun 2023 adalah 9 kali ( fisik )
Halaman 12
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
I. Jumlah Penyimpangan Internal (Internal Fraud)
Jumlah Jumlah Kasus (Satuan) yang Dilakukan Oleh

Penyimpangan Anggota Direksi Anggota Dewan Pegawai Tetap Pegawai Tidak Tetap
Internal*) (Dalam 1 Komisaris
Tahun)
Tahun Tahun Tahun Tahun Tahun Tahun Tahun Tahun
Sebelumn Laporan Sebelumn Laporan Sebelumn Laporan Sebelumn Laporan
ya ya ya ya
Total Fraud 0 0 0 0 1 0 1 1
Telah Diselesaikan 0 0 0 0 0 0 0 1
Dalam Proses 0 0 0 0 0 0 0 0
Penyelesaian
Belum Diupayakan 0 0 0 0 0 0 0 0
Penyelesaiannya
Telah 0 0 0 0 0 0 0 0
ditindaklanjuti
Melalui Proses
Hukum
Pada Tahun 2023 PT BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ) terdapat penyimpangan Internal yang
dilakukan oleh 1 (satu) orang Karyawan tidak tetap bernama Ridwan Firmansyah, namun kasus tersebut
telah diselesaikan pada tanggal 30 Maret 2023 dan 07 Desember 2023 dan yang bersangkutan telah
mengundurkan diri dari PT BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ).
J. Permasalahan Hukum yang Dihadapi
Permasalahan Hukum Jumlah (Satuan)

Perdata Pidana
Telah Selesai 0 0
Dalam Proses Penyelesaian 0 0
Total 0 0
Penjelasan Lebih Lanjut
Permasalahan Hukum baik secara perdata ataupun pidana yang dihadapi PT. BPR Bank Daerah
Karanganyar ( Perseroda ) selama tahun 2023 tidak ada.
K. Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan
No. Pihak yang Memiliki Benturan Pengambil Keputusan Jenis Nilai Keterangan
Kepentingan Transaksi Transaksi
Nama Jabatan Nama Jabatan (Jutaan
Rupiah)
1.
2.
3.
Halaman 13
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
Pada tahun 2023 PT. BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ) tidak terjadi benturan kepentingan.
L. Pemberian Dana Untuk Kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik
No. Tanggal Jenis Kegiatan Penjelasan Kegiatan Penerima Dana Jumlah (Rp)
Pelaksanaan (Sosial/ Politik)
1. 06 Januari 2023 Sosial 50 DUS NASI AYAM KAUM DHUAFA Rp1.000.000
KEGIATAN SOSIAL
JUMAT BERKAH
2. 13 Januari 2023 Sosial PEMBAGIAN 50 DUS KAUM DHUAFA Rp1.000.000
NASI AYAM
KEGIATAN SOSIAL
JUMAT BERKAH
3. 20 Januari 2023 Sosial PEMBAGIAN 50 DUS KAUM DHUAFA Rp1.000.000
NASI KEGIATAN
SOSIAL JUMAT
BERKAH
4. 25 Januari 2023 Sosial BANTUAN CSR KEPALA DESA Rp10.000.000
PEDULI BINA KAB.
LINGKUNGAN & KARANGANYAR
SOSIAL KEGIATAN
PENDIDIKAN
PENINGKATAN
KEMAMPUAN
MANAJERIAL KEPALA
DESA WILAYAH
KARANGANYAR
5. 27 Januari 2023 Sosial 70 DUS NASI KAUM DHUAFA Rp840.000
KEGIATAN SOSIAL
JUMAT BERKAH
6. 06 Februari 2023 Sosial PEMBAGIAN 50 DUS KAUM DHUAFA Rp1.000.000
NASI BUNGKUS
KEGIATAN SOSIAL
JUMAT BERKAH
7. 10 Februari 2023 Sosial PEMBAGIAN KAUM DHUAFA Rp1.000.000
SEJUMLAH 50 DUS
NASI BUNGKUS
KEGIATAN SOSIAL
JUMAT BERKAH
8. 17 Februari 2023 Sosial PEMBAGIAN 50 DUS KAUM DHUAFA Rp1.000.000
NASI BUNGKUS
UNTUK KEGIATAN
SOSIAL JUMAT
BERKAH
9. 22 Februari 2023 Sosial BANTUAN CSR KETUA PANITIA Rp2.000.000
PEDULI ATLET OLAH OLAH RAGA TENIS
RAGA TENIS MEJA MEJA KAB, KRA
10. 24 Februari 2023 Sosial PEMBAGIAN 70 DUS KAUM DHUAFA Rp875.000
NASI BUNGKUS
UNTUK KEGIATAN
SOSIAL JUMAT
BERKAH
11. 06 Maret 2023 Sosial PEMBAGIAN 50 DUS KAUM DHUAFA Rp1.000.000
UNTUK KEGIATAN
Halaman 14
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
SOSIAL JUMAT
BERKAH
12. 09 Maret 2023 Sosial BANTUAN CSR BAKTI DISABILITAS KAB Rp5.000.000
SOSIAL PEDULI SLB KRA
( DISABILITAS )
13. 09 Maret 2023 Sosial BANTUAN CSR BAKTI KETUA GNOTA Rp10.000.000
SOSIAL PEDULI
GNOTA
14. 09 Maret 2023 Sosial BANTUAN CSR KETUA PELTI Rp30.000.000
PEDULI OLAH RAGA
( PELTI )
NASI DALAM
RANGKA KEGIATAN
SOSIAL JUMAT
BERKAH
16. 14 Maret 2023 Sosial BANTUAN CSR PEDAGANG UMKM Rp50.000.000
PEMBIAYAAN MODAL DI WAKILI BU
USAHA "MUSTIKA" NUNING SUMARNI
17. 16 Maret 2023 Sosial BANTUAN CSR KETUA MASJID Rp300.000
KEGIATAN BAITURROHMAN
PEMBANGUNAN KELURAHAN
MASJID BEJEN KEC. KRA
BAITURROHMAN
KELURAHAN BEJEN
KEC. KRA
18. 17 Maret 2023 Sosial BANTUAN CSR BAKTI KETUA YAYASAN Rp5.000.000
SOSIAL PEDULI ANAK LUAR BIASA
YAYASAN ANAK LUAR
BIASA
NASI AYAM DALAM
RANGKA ACARA
KEGIATAN SOSIAL
JUMAT BERKAH
20. 17 April 2023 Sosial BANTUAN CSR KAUM DHUAFA Rp22.500.000
PEDULI BERKAH
RAMADHAN ( 150
SEMBAKO )
21. 28 April 2023 Sosial BANTUAN DANA CSR YAYASAN ANAK Rp2.900.000
PEDULI ANAK YATIM YATIM KAB KRA
22. 05 Mei 2023 Sosial 50 DUS NASI KOTAK KAUM DHUAFA Rp1.000.000
KEGIATAN SOSIAL
JUMAT BERKAH
23. 15 Mei 2023 Sosial PEMBERIAN 50 DUS KAUM DHUAFA Rp1.000.000
NASI KOTAK
KEGIATAN SOSIAL
JUMAT BERKAH
24. 22 Mei 2023 Sosial PEMBERIAN KAUM DHUAFA Rp1.000.000
BANTUAN 50 DUS
NASI KOTAK
KEGIATAN SOSIAL
JUMAT BERKAH
25. 26 Mei 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp875.000
JUMAT BERKAH 70
DUS NASI KOTAK
Halaman 15
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
26. 09 Juni 2023 Sosial PARTISIPASI SETDA KAB. KRA Rp2.350.000
GERAKAN
PEMBAGIAN
BENDERA MERAH
PUTIH KAB. KRA
27. 09 Juni 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp1.000.000
JUMAT BERKAH 50
DUS NASI KOTAK
28. 16 Juni 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp1.000.000
JUMAT BERKAH
PEMBERIAN 50 DUS
NASI KOTAK
29. 23 Juni 2023 Sosial KEGIATAN JUMAT KAUM DHUAFA Rp1.000.000
BERKAH PEMBERIAN
50 DUS NASI
BUNGKUS
30. 30 Juni 2023 Sosial HEWAN QURBAN 5 KELURAHAN DI Rp14.500.000
BERUPA 5 EKOR KAB KRA
KAMBING UNTUK
HARI RAYA IDUL IDHA
1444 H
31. 11 Juli 2023 Sosial ACARA KEGIATAN KAUM DHUAFA Rp1.000.000
SOSIAL JUMAT
BERKAH PEMBERIAN
50 DUS NASI AYAM
32. 11 Juli 2023 Sosial BANTUAN DANA KETUA PANITIA Rp500.000
KEGIATAN BAKTI MAHASISWA UGM
DESA MAHASISWA KASKAGAMA
UGM KASKAGAMA 2023
2023
33. 11 Juli 2023 Sosial BANTUAN DANA PANITIA PBSI Rp500.000
KEGIATAN SOLO RAYA
PERTANDINGAN
BULU TANGKIS FBN
SOLORAYA CUP
34. 13 Juli 2023 Sosial BANTUAN DAN PANITIA Rp1.000.000
MEMPERINGATI HUT KECAMATAN
RI KE 78 KECAMATAN KERJO KAB
KERJO KAB KARANGANYAR
KARANGANYAR
35. 13 Juli 2023 Sosial BANTUAN DANA KETUA KARANG Rp200.000
MEMPERINGATI HUT TARUNA
RI KE 78 KARANG MANUNGGAL
TARUNA KARYA DESA
MANUNGGAL KARYA KWARASA,
DESA KWARASA, GAUM ,KAB
GAUM ,KAB KARANGANYAR
KARANGANYAR
36. 13 Juli 2023 Sosial BANTUAN DANA PANITIA MANAQID Rp500.000
KEGIATAN MANAQID KUBRO
KUBRO PENGAMAL PENGAMAL
THORIQ KAB THORIQ KAB
KARANGANYAR TQN KARANGANYAR
SURYALAYA TQN SURYALAYA
37. 14 Juli 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp1.000.000
DALAM RANGKA
JUMAT BERKAH
Halaman 16
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
SEBANYAK 50 DUS
NASI KOTAK
38. 18 Juli 2023 Sosial BANTUAN DANA PANITIA GEREJA Rp500.000
KEGIATAN RENOVASI CANGAKAN
GEDUNG GEREJA KARANGANYAR
CANGAKAN,
KARANGANYAR
39. 21 Juli 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp1.000.000
UNTUK KEGIATAN
JUMAT BERKAH 50
DUS NASI AYAM
40. 28 Juli 2023 Sosial BANTUAN CSR ATLET TENNIS Rp8.320.000
PEDULI ATLET LAPANGAN
OLAHRAGA TENNIS
LAPANGAN (SEPATU)
8.320.000,00
41. 28 Juli 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp700.000
JUMAT BERKAH 70
PAKET SNACK
42. 04 Agustus 2023 Sosial BANTUAN UNTUK KAUM DHUAFA Rp1.000.000
KEGIATAN SOSIAL
JUMAT BERKAH 50
DUS NASI KOTAK
43. 09 Agustus 2023 Sosial BANTUAN CSR KAUM DHUAFA Rp1.500.000
PROGRAM LAIINYA
(30 PAKET SEMBAKO)
44. 14 Agustus 2023 Sosial PELAKSANAAN KAUM DHUAFA Rp1.000.000
KEGIATAN SOSIAL
JUMAT BERKAH 50
DUS NASI KOTAK
45. 18 Agustus 2023 Sosial PELAKS, KEGIATAN KAUM DHUAFA Rp1.000.000
SOSIAL UNTUK
JUMAT BERKAH 50
DUS NASI KOTAK
46. 25 Agustus 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp875.000
JUMAT BERKAH
PEMBERIAN BERUPA
70 DUS NASI KOTAK
47. 29 Agustus 2023 Sosial BANTUAN CSR PANITIA MASJID Rp1.000.000
PEDULI HAYYA ABDULLAH
PEMBANGUNAN MUHAMMAD AL-
MASJID HAYYA URAINY
ABDULLAH CANGAKAN
MUHAMMAD AL-
URAINY CANGAKAN,
KARANGANYAR
48. 01 September 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp1.000.000
UNTUK ACARA
JUMAT BERKAH 50
DUS NASI KOTAK
JUMAT BERKAH
BERUPA 50 DUS NASI
KOTAK
50. 11 September 2023 Sosial BANTUAN CSR BINA LSM KAB. KRA Rp1.000.000
LINGKUNGAN SOSIAL
Halaman 17
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
BERUPA 10 PAKET
SEMBAKO LPPKNI
KAB.KARANGANYAR
51. 13 September 2023 Sosial BANTUAN CSR PANITIA DARI SMP Rp1.000.000
PROGRAM N1
LANGSUNG KARANGANYAR
PEMBANGUNAN
MASJID SMP N 1
KARANGANYAR
JUMAT BERKAH
BERUPA PEMBERIAN
50 DUS NASI KOTAK
UNTUK JUMAT
BERKAH PEMBERIAN
BERUPA 50 DUS NASI
AYAM
54. 30 September 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp750.000
UNTUK ACARA
JUMAT BERKAH
BERUPA 75 SNACK
DUS
55. 09 Oktober 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp1.000.000
ACARA UNTUK
JUMAT BERKAH
BERUPA 50 DUS NASI
KOTAK
56. 16 Oktober 2023 Sosial JUMAT BERKAH KAUM DHUAFA Rp1.000.000
KEGIATAN SOSIAL
PEMBERIAN 50 DUS
NASI KOTAK
57. 20 Oktober 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp1.000.000
JUMAT BERKAH 50
DUS NASI KOTAK
AYAM
58. 03 November 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp1.000.000
UNTUK ACARA
JUMAT BERKAH
BERUPA 50 DUS NASI
KOTAK
59. 10 November 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp1.000.000
JUMAT BERKAH
PEMBERIAN 50 DUS
NASI KOTAK AYAM
60. 20 November 2023 Sosial JUMAT BERKAH KAUM DHUAFA Rp1.000.000
UNTUK KEGIATAN
SOSIAL RUTIN
BERUPA 50 DUS NASI
KOTAK
61. 20 November 2023 Sosial BANTUAN CSR PANITIA Rp500.000
PEMBANGUNAN PEMBANGUNAN
MASJID AT-TAQWA MASJID AT-
TEGALWINANGUN TAQWA
TEGALGEDE TEGALWINANGUN
TEGALGEDE
Halaman 18
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
62. 23 November 2023 Sosial BANTUAN CSR PANITIA Rp500.000
KEGIATAN PEMBANGUNAN
PEMBANGUNAN MASJID & ANAK
MASJID & ANAK YATIM PIATU
YATIM PIATU PSHT PSHT KOBARET
KOBARET
63. 05 Desember 2023 Sosial KEGIATAN JUMAT KAUM DHUAFA Rp1.000.000
BERKAH DENGAN
PEMBERIAN 50 DUS
NASI KOTAK AYAM
64. 08 Desember 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp1.000.000
UNTUK KEGIATAN
JUMAT BERKAH
PEMBERIAN 50 DUS
NASI KOTAK
65. 15 Desember 2023 Sosial BANTUAN CSR BIBIT DLH KABUPATEN Rp4.075.000
POHON BUAH KARANGANYAR
KEGIATAN GERAKAN
IJO ROYO - ROYO KAB
KARANGANYAR
4.075.000
66. 15 Desember 2023 Sosial JUMAT BERKAH KAUM DHUAFA Rp1.000.000
DALAM RANGKA
UNTUK KEGIATAN
SOSIAL 50 DUS NASI
KOTAK
67. 18 Desember 2023 Sosial BANTUAN CSR PANITIA PEDULI Rp17.425.000
PEDULI ANAK YATIM ANAK YATIM KAB
& KAUM DHUAFA KRA
68. 22 Desember 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp1.000.000
DALAM RANGKA
ACARA JUMAT
BERKAH 50 DUS NASI
KOTAK AYAM
69. 29 Desember 2023 Sosial KEGIATAN SOSIAL KAUM DHUAFA Rp750.000
JUMAT BERKAH
PEMBERIAN 75 DUS
SNACK
Penjelasan Lebih Lanjut Pemberian Dana Untuk Kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik
Terhadap kegiatan/Aktivitas politik, PT BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ) tidak pernah terlibat dalam
kegiatan politik termasuk juga dalam hal pendanaan/ Membiayai kegiatan/Aktivitas Politik
Halaman 19
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
BAB III
HASIL SELF ASSESSMENT DAN KESIMPULAN UMUM
PENILAIAN PENERAPAN TATA KELOLA
A. Hasil Self Assessment
Nama BPR : PT BPR BANK DAERAH KARANGANYAR ( PERSERODA )

Alamat : JALAN LAWU KOMPLEK PERKANTORAN
JAWA TENGAH
Nomor Telepon : 0271 495147, 495159
Posisi Laporan : Desember 2023
Modal Inti : Rp58.936.931.292
Total Aset : Rp533.219.313.475
Berdasarkan hasil penilaian sendiri pelaksanaan GCG PT BPR BANK DAERAH KARANGANYAR ( PERSERODA )
Tahun 2023, disampaikan hal-hal berikut:
a. Nilai komposit GCG sebesar 2 dengan predikat Baik (2)

b. Nilai masing-masing faktor adalah sebagai berikut.
No. Faktor yang Dinilai Nilai (S + P + H) Nilai (Dibobot)

1 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi 2.08 0.416
2 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris 2.05 0.308
3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi Komite 0.00 0.000
4 Penanganan Benturan Kepentingan 2.00 0.200
5 Penerapan Fungsi Kepatuhan 2.03 0.203
6 Penerapan Fungsi Audit Intern 2.40 0.240
7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern 1.50 0.038
8 Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Sistem 1.85 0.185
Pengendalian Intern
9 Batas Maksimum Pemberian Kredit 2.00 0.150
10 Rencana Bisnis BPR 2.00 0.150
11 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan 1.85 0.139
Nilai Komposit 2.000
Predikat Komposit Baik
Halaman 20
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
B. Ringkasan Perhitungan Penilaian Sendiri
Berikut ringkasan hasil Penilaian Sendiri (Self Assessment) Penerapan Tata Kelola periode tanggal 31
Desember 2023 sebagai berikut:
1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi (Nilai S + P + H : 2.08)
PT BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ) memiliki 3 Direksi, salah satu anggota Direksi bertindak
sebagai Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan.
Direksi memiliki dan melaksanakan pedoman dan tata tertib kerja anggota Direksi yang paling sedikit
mencantumkan etika kerja, waktu kerja, dan peraturan rapat.Direksi melaksanakan tugas dan tanggung
jawabnya secara independen dan tidak memberikan kuasa umum yang dapat mengakibatkan pengalihan
tugas dan wewenang tanpa batas.
Direksi menyampaikan laporan penerapan Tata Kelola pada Otoritas Jasa Keuangan, Asosiasi BPR di
Indonesia, dan 1 (satu) kantor media atau majalah ekonomi dan keuangan sesuai ketentuan.
2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris (Nilai S + P + H : 2.05)
Jumlah anggota Dewan Komisaris PT BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ) berjumlah 2 Anggota,
yaitu 1 Dewan Komisaris Utama dan 1 Komisaris Independent.
Seluruh anggota Dewan Komisaris telah lulus Uji Kemampuan dan Kepatutan dan telah diangkat melalui
RUPS. Dalam hal BPR memperpanjang masa jabatan anggota Dewan Komisaris, RUPS yang menetapkan
perpanjangan masa jabatan anggota Dewan Komisaris dilakukan sebelum berakhirnya masa jabatan.
Untuk BPR dengan modal inti paling sedikit Rp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah) dan kurang dari
Rp80.000.000.000,00 (delapan puluh milyar rupiah), paling sedikit satu anggota Dewan Komisaris
merupakan Komisaris Independen. PT BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ) telah memiliki 1
Komisaris Independent.
Dewan Komisaris memiliki pedoman dan tata tertib kerja termasuk pengaturan etika kerja, waktu kerja, dan
rapat.
Dewan Komisaris telah melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab serta
memberikan nasihat kepada Direksi, antara lain pemberian rekomendasi atau nasihat tertulis terkait
dengan pemenuhan ketentuan BPR termasuk prinsip kehati-hatian.
3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi Komite (Nilai S + P + H : 0)
BPR tidak memiliki Komite Audit dan Komite Pemantau Risiko dengan anggota Komite sesuai ketentuan
( Modal Inti BPR tidak lebih dari Rp 80 M )
4. Penanganan Benturan Kepentingan (Nilai S + P + H : 2)
PT BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ) memiliki kebijakan, sistem dan prosedur penyelesaian
mengenai benturan kepentingan yang mengikat setiap pengurus dan pegawai BPR termasuk administrasi,
dokumentasi dan pengungkapan benturan kepentingan dimaksud dalam Risalah Rapat.
Dalam hal terjadi benturan kepentingan, anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, dan Pejabat Eksekutif
tidak mengambil tindakan yang dapat merugikan atau mengurangi keuntungan BPR, atau tidak
mengeksekusi transaksi yang memiliki benturan kepentingan tersebut.
5. Penerapan Fungsi Kepatuhan (Nilai S + P + H : 2.03)
Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhan memenuhi persyaratan paling sedikit untuk: tidak
merangkap sebagai Direktur Utama; tidak membawahkan bidang operasional penghimpunan dan
penyaluran dana; dan mampu bekerja secara independen.
Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhan memahami peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan
peraturan perundang-undangan lain yang berkaitan dengan perbankan.
Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhan menetapkan langkah- langkah yang diperlukan
untuk memastikan BPR telah memenuhi seluruh peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan
perundang- undangan lain termasuk penyampaian laporan kepada Otoritas Jasa Keuangan dan otoritas
Halaman 21
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
lainnya.
Satuan kerja kepatuhan atau Pejabat Eksekutif yang menangani fungsi kepatuhan memastikan bahwa
seluruh kebijakan, ketentuan, sistem, dan prosedur, serta kegiatan usaha yang dilakukan BPR telah sesuai
dengan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan.
Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhan menyampaikan laporan pelaksanaan tugas dan
tanggung jawab secara berkala kepada Direktur Utama dengan tembusan kepada Dewan Komisaris. Dalam
hal anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhan adalah Direktur Utama, laporan disampaikan
kepada Dewan Komisaris.
6. Penerapan Fungsi Audit Intern (Nilai S + P + H : 2.4)
PT BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ) memiliki Satuan Kerja Audit Intern (SKAI).
SKAI atau Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan fungsi audit intern telah
memiliki dan mengkinikan pedoman kerja serta sistem dan prosedur untuk melaksanakan tugas bagi
auditor intern sesuai peraturan perundang- undangan dan telah disetujui oleh Direktur Utama dan Dewan
Komisaris.
SKAI atau Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan fungsi audit intern telah
memiliki dan mengkinikan pedoman kerja serta sistem dan prosedur untuk melaksanakan tugas bagi
auditor intern sesuai peraturan perundang- undangan dan telah disetujui oleh Direktur Utama dan Dewan
Komisaris.
7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern (Nilai S + P + H : 1.5)
Penugasan audit kepada Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik (KAP) memenuhi aspek-aspek legalitas
perjanjian kerja, ruang lingkup audit, standar profesional akuntan publik, dan komunikasi antara Otoritas
Jasa Keuangan dengan KAP dimaksud.
Dalam pelaksanaan audit laporan keuangan BPR, BPR menunjuk Akuntan Publik dan KAP yang terdaftar di
Otoritas Jasa Keuangan serta memperoleh persetujuan RUPS berdasarkan usulan Dewan Komisaris.
8. Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Sistem Pengendalian Intern (Nilai S + P + H : 1.85)
PT BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ) telah membentuk satuan kerja Manajemen Risiko, BPR
memiliki kebijakan Manajemen Risiko, prosedur Manajemen Risiko, dan penetapan limit Risiko.
Direksi: Menyusun kebijakan dan pedoman penerapan Manajemen Risiko secara tertulis, dan Mengevaluasi
dan memutuskan transaksi yang memerlukan persetujuan Direksi.
Dewan Komisaris:
-Menyetujui dan mengevaluasi kebijakan Manajemen Risiko
- Mengevaluasi pertanggungjawaban Direksi atas pelaksanaan kebijakan Manajemen Risiko, dan
Mengevaluasi dan memutuskan permohonan Direksi yang berkaitan dengan transaksi yang memerlukan
persetujuan Dewan Komisaris
BPR menyusun laporan profil risiko dan profil risiko lain (jika ada) yang dilaporkan kepada Otoritas Jasa
Keuangan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
9. Batas Maksimum Pemberian Kredit (Nilai S + P + H : 2)
PT BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ) telah memiliki kebijakan, sistem dan prosedur tertulis yang
memadai terkait dengan BMPK termasuk pemberian kredit kepada pihak terkait, debitur grup, dan/ atau
debitur besar, berikut monitoring dan penyelesaian masalahnya sebagai bagian atau bagian terpisah dari
pedoman kebijakan perkreditan BPR.
Laporan pemberian kredit oleh BPR kepada pihak terkait dan/atau pemberian kredit yang melanggar dan/
atau melampaui BMPK telah disampaikan secara berkala kepada Otoritas Jasa Keuangan secara benar
dan tepat waktu sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
BPR tidak melanggar dan/atau melampaui BMPK sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
10. Rencana Bisnis BPR (Nilai S + P + H : 2)
Rencana bisnis BPR telah disusun oleh Direksi dan disetujui oleh Dewan Komisaris sesuai dengan visi dan
Halaman 22
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
misi BPR. Rencana bisnis BPR menggambarkan rencana strategis jangka panjang dan rencana bisnis
tahunan termasuk rencana penyelesaian permasalahan BPR yang signifikan dengan cakupan sesuai
ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
Rencana bisnis termasuk perubahan rencana bisnis disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuai
ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
11. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan (Nilai S + P + H : 1.85)
Tersedianya sistem pelaporan keuangan dan non keuangan yang didukung oleh sistem informasi
manajemen yang memadai sesuai ketentuan termasuk sumber daya manusia yang kompeten untuk
menghasilkan laporan yang lengkap, akurat, kini, dan utuh.
BPR menyusun laporan keuangan publikasi setiap triwulanan dengan materi paling sedikit memuat laporan
keuangan, informasi lainnya, susunan pengurus dan komposisi pemegang saham sesuai ketentuan
Otoritas Jasa Keuangan.
Laporan tahunan dan laporan keuangan publikasi ditandatangani paling sedikit oleh 1 (satu) anggota
Direksi dengan mencantumkan nama secara jelas serta disampaikan secara lengkap dan tepat waktu
kepada Otoritas Jasa Keuangan dan/atau dipublikasikan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
Laporan penanganan pengaduan dan penyelesaian pengaduan, dan laporan pengaduan dan tindak lanjut
pelayanan dan penyelesaian pengaduan disampaikan sesuai ketentuan secara tepat waktu.
C. Kesimpulan Umum
Berdasarkan analisis terhadap seluruh kriteria atau indikator penilaian Penerapan Tata Kelola, disimpulkan
bahwa:
Diperoleh Nilai Komposit PT BPR Bank Daerah Karanganyar ( Perseroda ) 2,0 , secara umum dlm penerapan
GCG BAIK, dimana hal ini tercermin dr pemenuhan prinsip-prinsip GCG yi: TARIF. Jumlah Direksi PT BPR Bank
Daerah Karanganyar ( Perseroda ), sudah sesuai dengan modal inti paling sedikit Rp. 50 Milyar, dengan
Anggota Direksi 3 orang, yang salah satu anggota Direksi membawahkan fungsi Kepatuhan dengan syarat
tidak membawahkan bidang operasional penghimpunan dan penyaluran dana dan mampu bekerja secara
independen, Sesuai dgn POJK No. 04/ POJK.03/2015 ttg Penerapan Tata Kelola bg BPR, BDK telah
melaksanakan Self Assessment Pelaks. Tata Kelola dgn hasil : A. Struktur Tata Kelola : 1. Susunan Dewas,
Direksi dan penunjukan PE sdh sesuai dgn POJK No.04/POJK.03/2015 ttg Penerapan Tata Kelola bagi BPR, 2.
Seluruh angt Dewas & Direksi telah lulus fit and proper test, 3. Seluruh angt Dewas & Direksi tdk saling memiliki
hub Keuangan, Kepengurusn, Kepemilikan dan hub keluarga sampai derajat ke-2 dgn sesama angt Dewas,
Direksi & PSP, 4. BDK mpy pedoman & ketentuan yg mengatur kebijakan perkreditan, Standart Fungsi Audit
Internal dan pedoman pelaksanaan disetiap unit kerja. B. Proses Tata Kelola; 1. Dewas telah melakukan
pengawasan scr proaktif, memberikan masukan, nasihat & arahan kpd Direksi walaupun belum signifikan
terkait dgn prinsip kehati2an serta Pelaksn kebijakan strategi bank; 2. Dewas tdk mencampuri keputusan
Direksi yg berkaitan dgn kegiatan operasional, kecuali penyediaan dana kpd pihak terkait sbgmana ketentuan
yg mengatur mengenai BMPK; Sudah diangkat dan ditunjuk 1 org Dewas Independen 2) Sesuai modal inti sdh
membentuk SATKER KMR, maupun SATKER Audit Intern, b. Proses Tata Kelola; 1) Dlm pelaksn. tugas
pengawasan thd Direksi, Dewas msh hrs diingatkan, terutama dlm penerapan manris setiap unit kerja agar
berjalan scr efektif & efisien; 2) Penyelesaian hasil temuan dr Audit Eksternal, dlm hal ini dr OJK telah
dilaksanakan sesuai jadwal yg disepakati.
Halaman 23
JAWA TENGAH
Telepon: 0271 495147, 495159
Karanganyar, 18 Januari 2024
Kurniadi Maulato, S.Sos, M. Si Haryono, SE.,MM

Komisaris Utama Direktur Utama
Halaman 24

Laporan Tata Kelola 2023

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Laporan Tata Kelola 2023

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

P',r- E3 Ptl

Karanganyar, 25 Jan:uari 2024

Demikian atas perhatian dan kerjasamanya kami ucapkan terima

Karanganyar, 25 Januari 2024

No. Isi Surat yang Dikirim Baayaknya Keterangan

Karangany ar, 26 J anuai 2024

Berikut kami lampirkan berkas Laporan Tata Kelola Perusahaan Tahw2}23

Demikian atas perhatian dan kerjasamanya kami ucapkan terima kasih.

PT BPR Bank Daerah Karanganyar (Perseroda)

Periode Data User ID Petugas Pelaporan

Jumlah Form Laporan Diterima OJK Tanggal Terakhir Upload Laporan

Tanggal Cetak 25/01/2024 09:23:49 WIB Dicetak Oleh indri@bankdaerah.com 1 dari 1

JALAN LAWU KOMPLEK PERKANTORAN

A. Pengungkapan Penerapan Tata Kelola

1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Anggota Direksi

2. Nama : Aris Budi Waluyo, SE

Direktur Bisnis berwenang :

3. Nama : Arianto Pramudjadi S.Sos, MM

Penjelasan Lebih Lanjut :

2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Anggota Dewan Komisaris

2. Nama : Drs. Sumarno, MSi

Rekomendasi Kepada Direksi :

Penjelasan Lebih Lanjut :

3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite (jika ada)

a. Tugas dan Tanggung Jawab Komite

No. Tugas dan Tanggung Jawab Komite

b. Struktur, Keanggotaan, Keahlian, dan Independensi Anggota Komite

No. Nama Keahlian Jabatan di Komite Pihak

c. Program Kerja dan Realisasi Program Kerja Komite

No. Program Kerja dan Realisasi Program Kerja Komite

B. Kepemilikan Saham Direksi

1. Kepemilikan Saham Anggota Direksi pada BPR

No. Nama Direksi Nominal (Rp) Persentase

2. Kepemilikan Saham Anggota Direksi pada Perusahaan Lain

C. Hubungan Keuangan dan/ atau Hubungan Keluarga Anggota Direksi dengan

1. Hubungan Keuangan Anggota Direksi pada BPR

No. Nama Direksi Hubungan Keuangan

2. Hubungan Keluarga Anggota Direksi pada BPR

No. Nama Direksi Hubungan Keluarga

D. Kepemilikan Saham Dewan Komisaris

1. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada BPR

No. Nama Dewan Komisaris Nominal (Rp) Persentase

2. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada Perusahaan Lain

E. Hubungan Keuangan dan/ atau Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris

1. Hubungan Keuangan Anggota Dewan Komisaris pada BPR

No. Nama Dewan Komisaris Hubungan Keuangan

2. Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris pada BPR

No. Nama Dewan Komisaris Hubungan Keluarga

No. Jenis Remunerasi Direksi Dewan Komisaris

G. Rasio Gaji Tertinggi dan Gaji Terendah

H. Frekuensi Rapat Dewan Komisaris

1. Pelaksanaan Rapat dalam 1 (satu) tahun

2. Kehadiran Anggota Dewan Komisaris

No. Nama Dewan Komisaris Frekuensi Kehadiran Tingkat

I. Jumlah Penyimpangan Internal (Internal Fraud)

Jumlah Jumlah Kasus (Satuan) yang Dilakukan Oleh

J. Permasalahan Hukum yang Dihadapi

Permasalahan Hukum Jumlah (Satuan)

K. Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan

L. Pemberian Dana Untuk Kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik

A. Hasil Self Assessment

Nama BPR : PT BPR BANK DAERAH KARANGANYAR ( PERSERODA )

a. Nilai komposit GCG sebesar 2 dengan predikat Baik (2)

No. Faktor yang Dinilai Nilai (S + P + H) Nilai (Dibobot)