CHECKLIST PRINSIP MENGENAL NASABAH ("KYC") KONSUMER

Tanggal : 22 Desember 2023

Dibuat oleh : Nu'man Bahtiyar Disetujui oleh :
Kepala Dept. Kep. Mgr. Pemasaran
Petugas Pemasaran
Nama DEBITUR HELEN Pemasaran Konsumer

No. PERJANJIAN

Tidak Berisiko
Penilaian Risiko Pencucian Uang (MLRA) Risiko Tinggi
Tinggi

Pemilik sebenarnya (UBO) : ____________________

1. Prinsip Mengenal Nasabah ("KYC")

(1) Departemen Pemasaran mengkonfirmasikan bahwa Checklist Kredit telah diisi dengan benar Ya Tidak
V

(2) Departemen terkait mengkonfirmasikan bahwa Formulir Indikator Transaksi Keuangan Mnecurigakan ("TKM") telah Ya Tidak
diisi dengan benar dan ditemukan transaksi TKM V

(3) Pemeriksaan Transaksi Pelunasan Awal. Ya Tidak

Debitur tercatat telah melakukan transaksi pelunasan awal sebagian dan/atau penuh (untuk kurun waktu kurang V
dari satu tahun setelah pencairan pembiayaan) selama tiga tahun terakhir. Yang dikategorikan berisiko tinggi
(sebelum 1 tahun masa cicilan dengan jumlah O/S di atas 500.000.000)

2. Kategori Risiko Tinggi

Silakan lihat Kategori Risiko Tinggi di shared drive Departemen Kepatuhan
- (server_jakarta) P:general-compliance/HIGH RISK/High Risk CATEGORY (Untuk Kantor Pusat Jakarta)
- (branchserver) P:general-compliance/HIGH RISK CATEGORY (Untuk Kantor Cabang)

(1) Debitur berisiko tinggi berdasarkan faktor Negara Ya Tidak

Bisnis debitur terkait atau berhubungan dengan satu atau lebih negara berisiko tinggi V
-Daftar Negara berisiko tinggi (server_jakarta) P:general-compliance\general-compliance\5_SANCTION LIST\List
Negara Berisiko Tinggi - AML ATLAS
(2) Debitur berisiko tinggi berdasarkan faktor Bisnis Ya Tidak
a. Usaha penukaran valuta asing non-bank V
b. Usaha penyelenggara transfer dana non-bank V
c. Usaha agen perjalanan V
d. Usaha yang berbasis tunai, diantaranya minimarket, jasa pengelola parkir, SPBU, restoran, agen voucher HP, dll. V
e. Usaha investasi berbasis emas atau logam mulia V
f. Usaha di bidang pengelolaan hasil hutan atau kehutanan V
g. Usaha di bidang jasa pengangkutan atau pengapalan (freight forwarding) V
h. Usaha di bidang properti V
i. Usaha di bidang perdagangan kendaraan bermotor yang merupakan barang mewah V
j. Usaha di bidang perdagangan permata dan perhiasan atau logam mulia V
k. Usaha di bidang perdagangan barang seni dan antik V
l. Koperasi simpan pinjam dengan nilai aset Rp. 1 miliar atau lebih V
m. Usaha perdagangan ekspor atau impor di bidang sumber daya alam, hayati dan non hayati (minyak, V
mineral, dll.)

(3) Debitur berisiko tinggi berdasarkan faktor Produk Ya Tidak

a. Transfer dana (wire transfer) V
b. Layanan cross border correspondent banking antara lain payable through account V
c. Electronic banking termasuk internet banking, phone banking, mobile banking, sms banking V
d. Layanan prima (private banking) atau wealth management V
e. Penitipan dengan pengelolaan (trust) V
f. Alat pembayaran menggunakan kartu antara lain kartu kredit, kartu atm, kartu debit V
g. Kontrak pengelolaan dana (discretionary fund) V
h. Custodian V
i. Non deposit account services antara lain unit link, reksadana, safe deposit box, obigasi, surat utang negara V
j. E-mone V
k. Produk komoditi berjangka V
l. Gadai emas V
m. Instrumen pembayaran lain (bearer negotiable instruments) diantaranya bilyet giro, warkat atas bawa V
berupa cek, cek pelawat, surat sanggup, bayar, dan sertifikat deposito

(4) Debitur berisiko tinggi berdasarkan faktor Profil

1 PEP = Orang yang memiliki atau pernah memiliki kewenangan publik (Politically Exposed Person) V
a. Pejabat Negara V
b. Pimpinan instansi pemerintah setingkat atau setara eselon I V
c. Pejabat yang memiliki fungsi strategis ;
c.1 manajemen dan pejabat struktural lain pada BUMN atau BUMD V
c. 2 Pimpinan Perguruan Tinggi V
c.3 Pejabat eselon I dan setara pada lingkungan sipil, militer dan kepolisian V
c.4 Jaksa V
c.5 Penyidik V
c.6 Panitera pengadilan V
c.7 pimpinan dan bendaharawan proyek V
c.8 pejabat yang membidangi sektor minyak dan gas V
c.9 pejabat yang membidangi sektor mineral dan batubara V
c.10 Pimpinan komisi yang dibentuk berdasarkan peraturan perundang-undangan V
2 RCA = Pihak yang terkait dengan PEP (Relatives and Close Associates of a PEP)
1 Keluarga Inti dari PEP sampai derajat kedua V
2 Perusahaan yang dimiliki, dikelola, dan/atau dikendalikan oleh PEP V
3 Piihak pihak yang secara umum diketahui publik mempunyai hubungan dekat dengan PEP V
3 Pejabat, pegawai, petugas, dan setiap orang yang bekerja dalam bidang pelayanan publik khususnya di
bidang perizinan, pengadaan dan penyaluran barang dan jasa publik, penerimaan negara atau daerah; V

4 pejabat, pegawai, atau setiap orang yang bekerja untuk dan atas nama penyedia jasa keuangan; V
5 orang atau entitas yang namanya tercantum dalam daftar terduga teroris dan organisasi teroris yang
dikeluarkan oleh pemerintah (;'-Daftar DTTOT bisa dicek di; P:\general-compliance\5_SANCTION V
LIST\Indonesian Government & UN List)
6 SAN = Orang atau badan hukum dalam sanksi atau penegakan hukum atau daftar hitam pemerintah atau orang atau entitas
yang namanya tercantum dalam sanction list yang dikeluarkan oleh organisasi internasional; V

8 Profesi tertentu diantaranya advokat, kurator, notaris, Pejabat Pembuat Akta Tanah, akuntan, akuntan publik,
perencana keuangan, atau konsultan pajak, termasuk karyawan yang bekerja pada kantor profesi
V
tersebut
9 SI (Special Interest) = Orang yang diduga atau dihukum karena melakukan kejahatan serius berdasarkan
pemberitaan V

10 SOC = Badan Usaha Milik Negara (State Owned Companies) V

11 Terdaftar pada list ICIJ V

Catatan: Hasil pemeriksaan di print-out dan dilampirkan di Proporal Pembiayaan Debitur) Kategori Risiko Tinggi
Staff Kepatuhan
CATATAN :
# = transaksi dikategorikan berisiko tinggi untuk Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme

= transaksi dilarang

# Checklist KYC ini harus disirkulasi ke Direksi bila ada jawaban "Ya" untuk Kategori Risiko Tinggi
PD D D D Pejabat Kepatuhan Catatan Pejabat Kepatuhan :