STEI SEBI, 04 Maret 2019

Penulis Takaful insurance efficiency

KhalidAl-Amri in the GCC countries
CollageofEconomicsandPoliticalScience,
SultanQabossUniversity,Muscat,Oman

Reviewers:
Revised Accepted
Asma Saifanah Received 4May2014 9February
Azziza Aprilia 4May2014 2015

Dienan Aulia

AS 2016 B

Paper type Research paper

 OUTLINE

02
05
04
Literature
review of
Takaful
08
Abstrak Results
The Takaful
insurance 07
sector in the Sample
01 03 GCC countries data,
outputs and
09
Profile Jurnal Introduction 06 inputs

Methodology
Conclusion
Profil Jurnal Penulis:
KhalidAl-Amri
College of Economics and Political Science,
Sultan Qaboss University, Muscat, Oman

Jenis Penelitian
Deskriptif

01 Download:
Thecurrent issue and full text archive of this journal is
available on Emerald Insight at:
www.emeraldinsight.com/0828-8666.htm
 Tujuan: untuk menganalisis kinerja perusahaan
asuransi Takaful di negara-negara Dewan Kerjasama
Teluk (GCC) dan melakukan analisis relatif untuk unit
yang berbeda
Metodologi/pendekatan: Makalah ini
menganalisis efisiensi teknis, murni teknis, biaya dan
alokasi dari perusahaan Takaful di negara-negara
GCC menggunakan metodologi analisis data

02
envelopment (DEA).

Temuan Industri asuransi takaful di GCC teknisnya sangat

bagus dan sangat efisien. Namun juga cukup hemat biaya, dan
ada peluang besar untuk adanya peningkatan. UEA dan Qatar
mendapat skor efisiensi teknis tertinggi, sementara Arab Saudi
dan UEA adalah yang paling hemat biaya di antara negara-
negara GCC.
Kontribusi Utama untuk memberikan analisis DEA pertama
dari industri Takaful di negara-negara GCC,
-Studi pertama pada industri asuransi Takaful yang menggunakan
berbagai jenis langkah efisiensi (teknis, teknis murni, efisiensi
alokasi dan biaya) di negara-negara GCC.
-Berkontribusi dalam literatur pembuatan input dan output untuk
Abstrak
perhitungan efisiensi asuransi Takaful.
 A. Dewan Kerjasama Teluk (GCC) adalah gabungan yang melibatkan
enam negara Teluk Arab, yaitu Bahrain, Kuwait, Oman, Qatar, Arab
Saudi dan Uni Emirat Arab (UEA).

Introduction B. Sejak dulu kegiatan ekonomi di wilayah ini mendukung pengembangan

kegiatan intermediasi keuangan namun kegiatan jasa keuangan lainnya kurang
berkembang, sektor asuransi tetap terbelakang meskipun ada upaya terus
menerus dari regulator pemerintah untuk mendorongnya. (Al-Amri et al.,
2012)

03 C. Menurut World Takaful Report 2011, kontribusi Takaful global tumbuh 31

persen pada tahun 2009, dan pertumbuhan yang kuat di industri Takaful
menunjukkan bahwa kontribusi global akan mencapai US $ 12 miliar pada 2011.

D. kondisi pasar yang berkembang, sehingga membutuhkan analisis mendalam tentang

efisiensi keseluruhan sektor dan penilaian kinerja,
menjadi suatu keharusan untuk memberikan wawasan tentang realitas dan tren masa
depan sektor ini.

E. Penelitian ini menggunakan data envelopment analysis (DEA) untuk menilai efisiensi
pasar asuransi takaful di wilayah GCC dan menganalisis variasinya selama periode dari 2004
hingga 2009
 FAKTOR YANG MEMPENGARUHI PERTUMBUHAN SEKTOR
ASURANSI DI GCC
1.pengaruh demografis (populasi yang meningkat,
tenaga kerja asing yang besar dan meningkatnya
harapan hidup, dll)
2. investasi pemerintah di berbagai bidang untuk
mendukung diversifikasi ekonomi
3. , melaksanakan program asuransi kesehatan wajib di
kota-kota yang berbeda
4. peningkatan kesadaran tentang manfaat asuransi

04 Pasar asuransi GCC masih konvensional

dilihat dari beberapa verifikasi produk.
Pendirian perusahaan asuransi baru-
baru ini sudah sesuai dengan syariat.
(Al-Amri et al., 2012).
The Takaful
insurance sector in
the GCC countries Masa depan asuransi di wilayah
(Sektor asuransi takaful di negara- GCC : Sektor asuransi diperkirakan
negara GCC) akan maju secara bertahap
Ismail. (2011) menganalisis efisiensi
untuk koeksistensi Takaful keluarga
dan asuransi konvensional.
Mereka menemukan bahwa Takaful

05
memiliki efisiensi teknis (TE) yang
lebih rendah daripada asuransi
konvensional
Altuntas. (2011) apakah perusahaan asuransi
Takaful dapat menjadi perusahaan yang
memaksimalkan laba?
Asuransi takaful dapat ditawarkan berdasarkan
laba. Mereka menyimpulkan bahwa
pertumbuhan populasi Muslim di AS membuka
peluang bagi perusahaan asuransi AS di negara
asal mereka.

Kader. (2010) menguji efisiensi biaya dari perusahaan asuransi Takaful non-jiwa.
Bahwa non-eksekutif direktur dan memisahkan fungsi CEO dan Ketua tidak
meningkatkan efisiensi biaya. Namun struktur lembaga, ukuran perusahaan dan
spesialisasi produk memiliki efek positif dalam asuransi takaful
DEA
Teknik pemograman matematis
berdasarkan linier programing.
DEA biasanya banyak di gunakan dalam
penelitian operasional dan ilmu
manajemen. DEA lebih menekankan
06
pendekatan yang lebih ber orientasi pada
tugas yang penting, seperti evaluasi
kinerja dari unit pembuatan keputusan.
Methodology
D E A di bagi menjadi 2 model
Yang pertama CRS ( constan return to scale )
Dan VRS ( variable return to scale)
Dalam jurnal ini model yang digunakan adalah VRS.

06
Lanjutan..
Efisiensi adalah perbandingan yang
terbaik antara Input(Masukan),
Output (Hasil antara keuntungan
dengan sumber-sumber yang
dipergunakan)
Skor Efisiensi
S.P. Hasibuan_
skor efisiensi biaya
keseluruhan mencerminkan
Efisiensi teknis mengukur efisiensi “teknis” dan “alokatif”
seberapa efisien teknologi yang
digunakan dalam penggunaan
input untuk mencapai tingkat Batas biaya menunjukkan biaya
output tertentu minimum untuk menghasilkan
kuantitas output tertentu untuk
perusahaan yang sangat efisien.
Efisiensi alokatif mengacu pada
Efisiensi Teknis Murni mengukur
seberapa efisien manajemen seberapa jauh entitas asuransi
memilih campuran input pada Takaful jauh dari produksi atau batas
harga input yang diberikan biaya dalam kondisi pengembalian
variabel ke skala
Efisiensi skala mengukur
kehilangan produksi relatif (atau
kenaikan biaya) yang disebabkan
oleh penyimpangan dari
Efisiensi
pengembalian konstan ke skala
perbatasan.
Teknis murni
Efisiensi
Teknis
Efisiensi
Biaya Skala
Efisiensi
Alokasi
 07 menggunakan perusahaan asuransi pendapatan premi
Sample data, Output kumpulan data
panel yang tidak
Takaful menghasilkan
enam utama
sebagai indikator
output adalah
and Input seimbang dari 115
pengamatan
pengelompokan risiko.
(Premi kendaraan
ukuran pendapatan
bermotor, properti, (yaitu harga
selama setahun dikalikan kuantitas)
kecelakaan, dll)
untuk periode
2004-2009
(dilaporkan dalam
World Islamic Insurance
Directory 2008)

Tabel I merangkum input dan output yang digunakan

untuk perhitungan efisiensi.
DEA di samping adalah
asumsi VRS yang dijalankan
untuk memeriksa skala
efisiensi
 Input Proksi
Panel A: definisi input, harga input dan output
Buruh Jumlah karyawan
Modal hutang Ketentuan teknis
Modal ekuitas Ekuitas pemegang saham
Input harga
Harga tenaga kerja Biaya operasi / jumlah karyawan
Harga modal utang Tingkat pengembalian utang
Harga modal ekuitas Indeks pengembalian pasar saham rata-rata
jangka panjang
Output
Kerugian yang terjadi Penghasilan premi: motor, kebakaran,
kecelakaan, kelautan dan penerbangan,
keluarga dan lainnya

Investasi Total investasi

 Enter your
text here.
RESULT

08 -Efisiensi teknis rata-rata untuk periode 2004 hingga 2009 sebesar 88,43
persen menunjukkan bahwa asuransi Takaful dalam GCC sangat efisien
secara keseluruhan.
-Efisiensi teknis murni, seperti yang diharapkan, sedikit lebih tinggi. Patut
diperhatikan tren penurunan efisiensi teknis dan teknis murni dari 2006
hingga 2009.
-Skor efisiensi biaya rata-rata untuk periode 2004 hingga 2009 sebesar
75,53 persen menunjukkan bahwa perusahaan asuransi Takaful secara
keseluruhan cukup efisien, tetapi ada ruang untuk perbaikan.
 09
Efisiensi dan alokasi biaya
rata-rata skor rata-rata masing-masing
efisiensi teknis adalah 75,53 persen dan
63,76 persen, menunjukkan
selama 6 tahun bahwa asuransi Takaful
adalah 88,43 dalam GCC cukup efisien dan
persen. ada ruang besar untuk
UAE dan Qatar mendapat
skor efisiensi teknis
tertinggi, sementara Arab
Saudi dan UEA adalah yang
paling hemat biaya di
antara negara-negara GCC.

Conclusion
perbaikan

efisiensi teknis (%) efisiensi biaya rata rata

Technical efficiency (%)

88.4

75.5
penelitian ini menunjukkan status operasi Cost Efficiency (%)
industri Takaful GCC dalam hal efisiensi. Oleh

98

96
91
karena itu, akan bermanfaat bagi para

87

84

79
77

76
manajer dan regulator dalam mengambil

63
langkah-langkah untuk meningkatkan pasar

63.8
industri asuransi secara keseluruhan

31
2004-2009 2004-2009
THANK

YOU

question