KELOMPOK 1

LEMBAGA KEUANGAN
DAN SISTEM KEUANGAN

Cece Fitria
Wildawati
Desti Listia
Yudha Pratama
 LEMBAGA KEUANGAN
• PENGERTIAN LEMBAGA KEUANGAN
1

• FUNGSI LEMBAGA KEUANGAN

2

• PERKEMBANGAN LEMBAGA KEUANGAN DI INDONESIA

3

• LEMBAGA INTERMEDIASI KEUANGAN

4

• BENTUK-BENTUK LEMBAGA INTERMEDIASI KEUANGAN

5

• JENIS-JENIS INTERMEDIASI KEUANGAN

6

• PERILAKU LEMBAGA INTERMEDIASI KEUANGAN

7

• BIDANG PENGAMBILAN KEPUTUSAN MANAJEMEN LEMBAGA KEUANGAN

8

• PROSES PRODUKSI DUA TAHAP

9
 PENGERTIAN LEMBAGA KEUANGAN
LEMBAGA KEUANGAN ADALAH LEMBAGA
YANG MENGHUBUNGKAN ANTAR PELAKU
EKONOMI, SEKTOR RUMAH TANGGA DAN
PERUSAHAAN DALAM MELAKUKAN INTERAKSI
EKONOMI

SEKTOR RUMAH TANGGA SEKTOR PERUSAHAAN

FUNGSI LEMBAGA KEUANGAN
1. MELANCARKAN PERTUKARAN PRODUK ( TRANSMISION ROLE )

2. MENGHIMPUN DANA DARI SEKTOR RUMAH TANGGA DALAM BENTUK

TABUNGAN DAN MENYALURKAN DANA KEPADA SEKTOR PERUSAHAAN
DALAM BENTUK PINJAMAN ( INTERMEDIATION ROLE

3. MEMBERIKAN ANLISIS DAN INFORMASI EKONOMI

4. MEMBERIKAN JAMINAN

5. MENCIPTAKAN DAN MEMBERIKAN LIKUIDITAS

 PERKEMBANGAN
LEMBAGA KEUANGAN DI
INDONESIA

REPELITA I REPELITA V

REPELITA II REPELITA IV
REPELITA III
 LEMBAGA INTERMEDIASI KEUANGAN

FINANCIAL INTERMEDIARY ADALAH PROSES

PEMBELIAN SURPLUS DANA DARI UNIT
EKONOMI, YAITU SEKTOR USAHA, LEMBAGA
PEMERINTAH, DAN INDIVIDU ( RUMAH
TANGGA ), UNTUK TUJUAN PENYEDIAAN DANA
BAGI UNIT EKONOMI LAIN.DAPAT JUGA
DIKATAN INTERMEDIASI KEUANGAN
MERUPAKAN KEGIATAN PENGALIHAN DANA
DARI UNIT EKONOMI SURPLUS KE UNIT DEFISIT.
BENTUK- BENTUK LEMBAGA INTERMEDIASI
KEUANGAN
DEPOSIORY
INTERMEDIARIES

CONTRACTUAL
INTERMEDIARIES

INVESMENT
INTERMEDIARIES
JENIS-JENIS INTERMEDIASI KEUANGAN
• INTERMEDIASI DENOMINASI ( DENOMINATION INTERMEDIATION )
1

• INTERMEDIASI RISIKO ( DEFAULT-RISK INTERMEDIATION )

2

• INTERMEDIASI JATUH TEMPO ( MATURITY INTERMEDIATION )

3

• INTERMEDIASI INFORMASI ( INFORMATION INTERMEDIATION )

4

• INTERMEDIASI LOKASI ( LOCATION INTERMEDIATION )

5

• INTERMEDIASI MATA UANG ( CURRENCY INTERMEDIATION )

6
PERILAKU LEMBAGA INTERMEDIASI KEUANGAN

LEMBAGA INTERMMEDIASI MEMBERIKAN KONTRIBUSI KEPADA ORGANISASI

DALAM PROSES PRODUKSI, MEMBERIKAN TEMPAT DAN KERANGKA KERJA
DI MANA TENAGA KERJA DAN MODAL DIGABUNGKAN SUMBER-SUMBER
LAIN UNTUK MENGHASILKAN SUATU PRODUK JASA KEUANGAN YANG
BERBAGAI JENIS.
 BIDANG PENGAMBILAN KEPUTUSAN
MANAJEMEN LEMBAGA KEUANGAN
MANAJEMEN AKTIVA

MANAJEMEN UTANG

PENGENDALIAN BIAYA

KEBIJAKAN PEMASARAN
 SISTEM KEUANGAN
• PENGERTIAN SISTEM KEUANGAN
1

• FUNGSI SISTEM KEUANGAN

2

• METODE TRANSFER DANA DALAM SISTEM KEUANGAN

3

• PERAN LEMBAGA KEUANGAN

4

• FAKTOR-FAKTOR PENINGKATAN PERAN LEMBAGA KEUANGAN

5

• PERAN BANK DALAM PENCIPTAAN UANG

6

• PROSES PENCIPTAAN UANG OLEH BANK

7
PENGERTIAN SISTEM KEUANGAN

Sistem keuangan pada dasarnya merupakan suatu

jaringan pasar keuangan (financial market),
institusi, sektor usaha, rumah tangga, lembaga
pemerintah yang merupakan peserta sekaligus
memiliki wewenang mengatur operasi sistem
keuangan tersebut
 FUNGSI SISTEM KEUANGAN
Mentransfer dana-dana (loanable funds) dari penabung atau unit defisit.
Dana-dana tersebut dialokasikan melalui negoisasi dan perdagangan
dalam pasar uang yang mempertemukan individu dan sektor usaha
sebagai pemilik dana dengan pihak pemakai dana.

• Menyediakan mekanisme sistem pembayaran

1

• Menyediakan kredit
2

• Penciptaan uang
3

• Sarana tabungan
4
METODE-METODE DANA DALAM SISTEM
EKUANGAN

Pembiayaan langsung (Direct Financing Method)

Pembiayaan semi langsung (Semidirect

Financing Method)

Pembiayaan tidak langsung (Indirect Financing

Method)
PERAN LEMBAGA KEUANGAN
Pengalihan aset (assets transmulation)

Liquidity

Realokasi pendapatan (income

reallocation)

Transaksi

Menjadi bagian mekanisme pembayaran

antar pelaku ekonomi

Pemberian fasilitas mengenai aliran dana

Mengurangi kemungkinan risiko yang

ditanggung pemililk dana atau penabung
 Faktor-faktor peningkatan peran lembaga keuangan

• Besarnya peningkatan pendapatan masyarakat kelas

menengah
• Pesatnya perkembangan industri dan teknologi
• Besarnya denominasi instrumen keuangan menyebabkan
sulitnya penabung kecil memperoleh akses
• Skala ekonomi dan ruang lingkup dalam produksi dan
distribusi jasa keuangan
• Lembaga kekuangan menjual jasa-jasa likuiditas yang unik,
mengurangi biaya likuiditas bagi nasabahnya
• Keuntungan yang bersifat jangka panjang
• Resiko yang lebih kecil
 PERAN BANK DALAM PENCIPTAAN UANG

• Bank umum mempunyai kemampuan dalam

menciptakan suatu jenis tabungan yang dapat
diambil ataupun ditarik dengan menggunakan
instrumen yang disebut cek atau bilyet giro,
dan penarikan tanpa memberitahu bank
bersangkutan.
• Bank umum juga memiliki kemampuan
meningkatkan atau mengurangi daya beli
(purching power) dalam perekonomian.
PROSES PENCIPTAAN UANG OLEH BANK
UMUM

Simpanan giro
pertama
Semua
sebesar Rp
simpanan
1.000.000,00
dilakukan
Setiap transaksi dan disimpan
menggunakan dalam bentuk
pada Bank
cek giro pada bank
Umum A
yang
Semua bersangkutan
loanable
funds
disalurkan
Ketetentua dalam bentuk
n kredit
cadangan
likuiditas
wajib
(reserve
requiremen
t) 2%