mandiri e-Banking
2015
Pendahuluan / Overview
E-Banking atau Electronic Banking merupakan layanan perbankan yang menggunakan media elektronik sebagai
perantaranya. Tujuan dari Electronic Banking adalah sebagai sarana penyediaan multi channel dan juga dapat
menghemat biaya transaksi bank, nasabah lebih bebas, mudah, dan memberikan keamanan bertransaksi 24 jam
sehari 7 hari seminggu dimanapun nasabah berada.
ATM Tunai
1. Tarik Tunai, Informasi Saldo dan Transfer
Penarikan Tunai, Informasi Saldo, Cetak 5 Transaksi Terakhir, Transfer Antar Rekening Mandiri dan Transfer
Antar Bank
2. Pembayaran / Payment
Kartu Kret Mandiri dan Bank Lain, Listrik dan Gas, TV Kabel/Internet, Penkan, PAM, Pajak, Angsuran, Pinjaman
Bank, Asuransi, Tiket Pesawat dan Kereta Api, Zakat
3. Pembayaran Tagihan Telepon/Handphone
Telkom/Flexy/Vision, Kartu Halo, Matrix, IM3 Bright, Xplor, FREN/Hepi/Mobi, Esia, 3 Postpaid, Smart Telecom,
dan Starone.
4. Isi Ulang Pulsa Handphone
Simpati, Mentari, IM3, FREN/Hepi/Mobi, Esia, Flexi Trendy, XL/bebas , 3 Prabayar, Smart Telecom, Axis,
Starone Prabayar, dan Kartu AS.
5. Penggantian PIN, Registrasi dan Cetak Bukti Transaksi
Penggantian PIN Kartu Mandiri Debit, Registrasi Mandiri SMS, Mandiri Internet Banking, Mandiri Call, dan
Cetak Bukti Transaksi SMS Banking.
6. Kartu Mandiri Prabayar
Informasi Saldo, Top Up Mandiri Prabayar, Histori Transaksi, dan Update Saldo
3. Saat Bertransaksi
Batalkan transaksi dan segera laporkan ke bank, jika menemukan tdi-tdi yang mencurigakan ATM, seperti
benda-benda asing/kabel yang tidak wajar.
Segera pindah ke ATM lain jika lokasi ATM gelap atau tersembunyi
Pada saat antrian ATM pastikan orang lain tidak bisa melihat PIN dan nomor kartu.
Untuk menghindari terjanya salah bayar, maka sebelum melakukan konfirmasi akhir untuk transaksi
pembayaran yang lakukan, periksa kembali secara seksama (melalui screen konfirmasi) data nomor telepon,
ID pelanggan PLN, kode booking, atau nomor kartu kret yang telah entry sebelumnya.
Periksa bukti transaksi sebelum meninggalkan ATM. Simpanlah bukti tersebut.
Segera mengambil uang dan kartu, karena bila terlalu lama tidak ambil maka uang atau kartu akan masuk
kembali ke dalam mesin.
Hindarkan menghitung uang tempat yang terbuka
Jika kartu tertelan mesin, segera hubungi petugas cabang. Apabila petugas cabang tidak ada segera hubungi
Mandiri Call 14000 dan minta kartu agar blokir.
Layanan Keuangan Digital (Branchless Banking)
Layanan Keuangan Digital (LKD) :
• Kegiatan layanan jasa sistem pembayaran dan keuangan yang dilakukan melalui kerjasama
dengan pihak ketiga (agen) dan menggunakan sarana teknologi seperti mobile based maupun
web based dalam rangka keuangan inklusif
Mandiri e-Cash
mandiri e-cash adalah uang elektronik berbasis server yang memanfaatkan teknologi aplikasi handphone dan
USSD, atau yang sebut sebagai uang tunai handphone, mana yang memungkinkan pemegangnya untuk
melakukan transaksi perbankan tanpa harus melakukan pembukaan rekening ke cabang Bank Mandiri.
Keunggulan dari produk ini terletak pada pengalaman social banking bagi pemegangnya dan merasakan
kemudahan dalam penggunaannya.
mandiri e-cash memiliki tiga karakter kemudahan yaitu: Gampang Dapat,Gampang Isi, dan Gampang Pakai.
Gampang Dapat
Semua pemilik handphone dapat menja Pemegang mandiri e-cash
Bagi pemilik smartphone, segera download aplikasi mandiri e-cash App Store dan Google Play
Gampang Isi
Kemudahan isi ulang mandiri e-cash dari berbagai channel.
mandiri atm
mandiri internet
mandiri clickpay
transfer bank lain
toko ritel
Gampang Pakai
Semua kebutuhan mudah bayarkan dengan mandiri e-cash.
Beli pulsa telpon / token pln
Belanja Online
Transfer
Tarik Tunai
Untuk transfer dan tarik tunai
Pemegang mandiri e-cash wajib melakukan upgrade layanan dari pemegang unregistered ke
pemegang registered, melalui :
mandiri atm
mandiri internet
Cabang Mandiri
2 Isi Ulang Ok Ok
mandiri mobile adalah layanan mobile banking pada smartphone (Blackberry, Android, dan iPhone)
dengan tampilan menu yang menarik dan mudah gunakan.
Dengan mandiri mobile nasabah dapat melakukan transaksi finansial (transfer, pembayaran, pembelian, dll),
transaksi non finansial (cek saldo, cek histori transaksi, dll), informasi lokasi cabang/ATM, informasi kurs dan
fitur-fitur menarik lainnya
Untuk menggunakan layanan ini, nasabah perlu mengaktifkan layanan mandirisms kemudian mengunduh
aplikasi mandiri mobile. nasabah dapat mengunduh aplikasi ini Blackberry App World, App Store, dan Google
Play. Bagi pengguna smartphone Blackberry dan Android.
Ketentuan layanan mandiri mobile :
mandiri mobile dapat unduh oleh Nasabah/non Nasabah.
Nasabah/non Nasabah yang akan melakukan transaksi harus memiliki rekening
perorangan mandiri tabungan atau mandiri tabungan bisnis atau mandiri giro dan terdaftar sebagai
pengguna layanan mandirisms.
Untuk memperoleh layanan, Nasabah harus mengunduh aplikasi Mandiri mobile melalui registrasi SMS,
situs resmi Bank Mandiri ataupun layanan unduh aplikasi resmi mitra Bank Mandiri seperti App Store,
Blackberry App World, dan Google Play.
Aplikasi mandiri mobile hanya dapat berfungsi pada satu kartu SIM (nomor telepon selular) yang telah
terdaftar dan satu handset/alat telepon selular/komputer tablet (tidak termasuk iPad) yang telah gunakan
untuk mengunduh aplikasi.
Biaya.
Biaya akses layanan mandiri mobile adalah biaya data (3G/GPRS/WIFI) yang tetapkan oleh masing-masing
penyea jasa telekomunikasi serta fee transaksi yang kenakan oleh penyea jasa layanan.
Pada tipe handset iPhone terdapat Biaya SMS pada permintaan OTP (one time password) sebesar Rp. 500,-
per sms yang terima. SMS OTP adalah 6 git angka yang unik yang berlaku hanya untuk 1 (satu) kali transaksi.
Untuk penonaktifan layanan dapat lakukan sementara (dengan cara menghapus aplikasi mandiri mobile)
atau permanen (dengan cara menonaktifkan user mandiri sms).
Download
mandiri clickpay
Merupakan salah satu fitur dari mandiri debit, dimana nasabah dapat melakukan transaksi pembayaran dan
pembelian melalui situs Mitra yang bekerja sama dengan cara memasukkan 16 digit nomor kartu mandiri debit
dan menggunakan Token PIN Mandiri sebagai validasi transaksi.
Tarif Layanan
No Jenis Transaksi Pricing
1 Biaya Bulanan Gratis
Biaya Token
2 a Baru Rp. 10.000,-
b Ganti Rp. 25.000,-
Transfer Intra
3 a Tanpa Berita Gratis
b Dengan Berita Gratis
4 SKN Gratis
5 RTGS Rp 15.000,-
6 Online Rp 5.000,-
Transfer LN
a Telex USD 5
7
b Provision 0,125 % or min USD 5,-
c Full Amount USD 25,-
Gratis untuk rekening
tujuan Bank Mandiri
8 Payroll
Untuk rekening Bank lain
Rp. 2.500,-
Registrasi Mandiri Internet Bisnis
Nasabah dapat melakukan pendaftaran mandiri internet bisnis kantor cabang Bank Mandiri.
Nasabah wajibkan melampirkan surat-surat sebagai berikut :
o Mengisi dan menditangani formulir Aplikasi MIB pada Cabang pengelola rekening dan menyerahkan copy
bukti kepemilikan rekening Mandiri Giro / Mandiri Tabungan Bisnis dan menunjukkan aslinya
Apabila dalam layanan ini akan ikutsertakan rekening pihak lain, maka Nasabah juga wajib menyerahkan asli
surat kuasa dari pemilik rekening. Apabila rekening atas nama pihak lain yang gunakan untuk keperluan
transaksi akan batalkan penggunaannya, maka Nasabah atau pemilik rekening wajib untuk
memberitahukannya kepada Bank sertai dengan asli pencabutan dari pemilik rekening.
Membaca, memahami, menditangani Syarat dan Ketentuan MIB.
Bank berhak menghentikan Layanan MIB untuk sementara waktu dalam rangka pembaharuan, pemeliharaan
atau untuk tujuan lainnya.
Mandiri Call, yaitu layanan perbankan otomatis 24 Jam melalui telepon dan ponsel yang membuat Di
semakin dekat dengan rekening Di dan memudahkan Di mengatur keuangan lebih leluasa tanpa batasan waktu
dan tempat. Melakukan transaksi perbankan semudah Di menekan tombol telepon.
mandiri e-money, sebuah kartu nirsentuh, hadir dalam 3 (tiga) pilihan kartu yang memudahkan transaksi
harian Anda. Transaksi Anda menjadi lebih mudah dan praktis, tidak perlu membawa uang tunai dan
direpotkan oleh uang kembalian.
Fitur
1. Sebagai pengganti uang tunai
2. Saldo tersimpan pada chip, sehingga tidak diperlukan tanda tangan dan PIN
3. Dapat diisi ulang (top up)
4. Dapat dimiliki oleh nasabah maupun non-nasabah Bank Mandiri
5. Dapat dipindahtangankan
6. Saldo pada kartu tidak diberikan bunga
7. Maksimal saldo Rp 1.000.000,-
8. Dapat digunakan untuk pembayaran tagihan rutin (khusus di gerai Indomaret) seperti : PLN, Telkom,
Indovision, First Media, dan Oto Multi Artha
Pembelian kartu perdana
Dapatkan kartu perdana mandiri e-money di lokasi sebagai berikut :
1. Cabang Bank Mandiri
2. Merchant Retail, seperti:
a. Indomaret
b. Alfamart
c. Alfamidi
d. Lawson
e. Superindo
f. Circle-K
g. 7-Eleven
h. Hypermart
dan merchant lainnya yang akan dikembangkan di kemudian hari.
Masa berlaku
Kartu mandiri e-money tidak mempunyai masa berlaku.
Biaya kartu
Biaya kartu hanya dikenakan apabila dilakukan penutupan kartu (redemption) atas keinginan pemegang
kartu yaitu sebesar Rp 5.000,-.
Penggunaan kartu mandiri e-money
mandiri e-money dapat digunakan di merchant-merchant berikut ini :
Pedagang (Merchant) adalah penjual barang dan/atau jasa yang menerima pembayaran dari transaksi
penggunaan Kartu Kredit dan/atau Kartu Debet (Peraturan Bank Indonesia nomor: 11/ 11 /pbi/2009)
Dalam aktivitas ini, Bank bertindak sebagai Acquiring dari VISA dan MasterCard yang dapat menerima
dan memproses transaksi yang dilakukan dengan menggunakan kartu kredit ataupun kartu debit.
PIHAK-PIHAK
PIHAK-PIHAKYANG
YANGTERLIBAT
TERLIBATDALAM
DALAMTRANSAKSI
TRANSAKSI
Pemegang kartu adalah pengguna resmi dari kartu pembayaran Visa atau produk
pembayaran Visa lainnya..
Pemegang
kartu/cardholders
setiap badan usaha yang berwenang untuk menerima kartu Visa untuk pembayaran
Merchant
barang dan jasa.
Acquirer
Visa Inc. adalah sebuah perusahaan perdagangan publik yang bekerja sama dengan
lembaga keuangan penerbit kartu dan merchant. Visa juga memfasilitasi aliran
transaksi antara acquirer dan issuer.
VisaNet ® adalah bagian dari sistem pembayaran ritel elektronik Visa. Sistem
yang masuk dalam VisaNet meliputi:
Sebuah layanan otorisasi dimana penerbit kartu dapat menyetujui atau
menolak transaksi kartu Visa individu.
Kliring dan settlement yang memproses transaksi secara elektronik
antara acquirers dan penerbit kartu untuk memastikan bahwa:
o Informasi transaksi Visa dari acquirers ke penerbit kartu berlangsung,
agar dapat di posting ke rekening pemegang kartu.
o Terjadinya pembayaran untuk transaksi Visa dari penerbit kartu
kepada acquire yang akan dikreditkan ke rekening merchant.
5. Layanan lainnya yang sudah ada maupun yang akan dikembangkan di kemudian hari.
Akuisisi
Penerimaan dokumen
Scan dokumen dan input ke dalam
system MOS oleh Merchant admin
Membuat Profit & Loss dan verifikasi
Kanwil & ECO kelengkapan dokumen oleh Merchant
Relationship
Check MATCH & DAMI oleh ECO
Analisa oleh Merchant Analyst
Approval oleh Merchant Business Head
Input ICS oleh Merchant Admin
Pembuatan SPK oleh ECO
Development
KRITERIA UMUM:
1. Tidak termasuk dalam Daftar Alert Merchant Indonesia (DAMI) Asosiasi Kartu Kredit
Indonesia (AKKI) dan Daftar Alert Merchant yang dikeluarkan oleh VISA dan/atau
Mastercard.
2. Adanya tempat dan jenis usaha yang jelas, dibuktikan dengan on site visit dan foto
merchant. On site visit dilakukan oleh petugas yang ditunjuk yang berbeda dengan
marketing merchant tersebut. Hasil on site visit dan foto merchant tersebut
diperiksa/divalidasi oleh petugas minimal setingkat Officer (mis. CSO/MRO/ BDO).
Khusus untuk holding company/ chain merchant, on site visit akan dilakukan apabila
dianggap perlu. Untuk calon merchant dengan potensial sales volume Rp.120 juta per
bulan, pegawai yang melakukan on site visit minimal setingkat Officer.
3. Memenuhi persyaratan dokumen merchant Bank Mandiri dan telah diyakini
validitasnya.
4. Memiliki rekening di Bank Mandiri sebagai rekening penampungan pembayaran.
5. Pemilik atau pengurus tidak terdaftar di Sistem Informasi Debitur Bank Indonesia (SID
BI) atau Negative List AKKI.
6. Telah dilakukan analisa profitabilitas, yang meliputi :
1) Minimum sales volume Rp. 30 juta/ bulan
2) Jumlah pengendapan dana minimal Rp. 30 juta
3) Komitmen Merchant Discount Rate (MDR).
4) Biaya administrasi EDC.
7. Merchant tidak bergerak di bidang usaha ilegal seperti porn site/ adult shop, gambling
(perjudian), gunshop (jual beli senjata api), exotic animal (jual beli binatang langka) dan
cashing (penarikan tunai).
LAMPIRAN
Tarif Layanan
Tarif layanan Mandiri Internet, Mandiri SMS, Mandiri Call dan Mandiri ATM terbaru (efektif 1 November 2014).
Mandiri Internet
Mandiri Call
ATM
Jaringan PRIMA
Jaringan LINK