Putusan 37 Pid - Sus 2018 PT BDG 20210823

am
u b
Direktori Putusan Mahkamah Agung Republik Indonesia
ep
putusan.mahkamahagung.go.id
hk
a
PUTUSAN
R
Nomor 37 /PID.SUS/2018/PT BDG
si
ne
ng
DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESA.
Pengadilan Tinggi Jawa Barat yang memeriksa dan mengadili perkara –
do
gu Perkara pidana dalam peradilan tingkat Banding, telah menjatuhkan putusan
sebagai berikut dalam perkara terdakwa :
In
Nama lengkap : DUMERI als NURYANTO als SALMAN NURYANTO;
A
Tempat lahir : Pemalang;
Tanggal lahir : 31 Oktober 1975;
ah
lik
Jenis kelamin : Laki - laki;
Kebangsaan : Indonesia;
am
ub
Tempat tinggal : (KTP) Kp. Sawangan Rt.03/08 Kelurahan Sawangan baru
Kecamatan Sawangan Kota Depok;
Agama : Islam;
ep
k
Pekerjaan : Ketua Koperasi Simpan Pinjam Pandawa Mandiri Group;

ah
R
Terdakwa ditahan dalam Rumah Tahanan Negara oleh:
si
1. Penyidik, sejak tanggal 20 Pebruari 2017 sampai dengan tanggal 11 Maret
ne
ng
2017;
2. Perpanjangan Penuntut Umum, sejak tanggal 12 Maret 2017 sampai
dengan tanggal 20 April 2017;
do
gu
3. Perpanjangan pertama Ketua Pengadilan Negeri Depok sejak tanggal 21

April 2017 sampai dengan tanggal 20 Mei 2017;
In
A
4. Perpanjangan kedua Ketua Pengadilan Negeri Depok sejak tanggal 21 Mei

2017 sampai dengan tanggal 19 Juni 2017;
ah
5. Penuntut Umum sejak tanggal 19 Juni 2017 sampai dengan tanggal 8 Juli
lik
2017;
6. Perpanjangan pertama Ketua Pengadilan Negeri Depok sejak tanggal 9 Juli
m
ub
2017 sampai dengan tanggal 7 Agustus 2017;

7. Hakim sejak tanggal 27 Juli 2017 sampai dengan tanggal 25 Agustus 2017;
ka
ep
8. Perpanjangan Ketua Pengadilan Negeri Depok sejak tanggal 26 Agustus

2017 sampai dengan tanggal 24 Oktober 2017;
ah
9. Perpanjangan pertama Ketua Pengadilan Tinggi Bandung sejak tanggal 25

R
Oktober 2017 sampai dengan tanggal 23 Nopember 2017;

es
M
ng
on
gu
Halaman 1 dari 42 halaman putusan Pidana No.37/Pid.Sus/2018/PT.BDG.

d
In
A
Disclaimer
Kepaniteraan Mahkamah Agung Republik Indonesia berusaha untuk selalu mencantumkan informasi paling kini dan akurat sebagai bentuk komitmen Mahkamah Agung untuk pelayanan publik, transparansi dan akuntabilitas
h
pelaksanaan fungsi peradilan. Namun dalam hal-hal tertentu masih dimungkinkan terjadi permasalahan teknis terkait dengan akurasi dan keterkinian informasi yang kami sajikan, hal mana akan terus kami perbaiki dari waktu kewaktu.
ik
Dalam hal Anda menemukan inakurasi informasi yang termuat pada situs ini atau informasi yang seharusnya ada, namun belum tersedia, maka harap segera hubungi Kepaniteraan Mahkamah Agung RI melalui :
Email : kepaniteraan@mahkamahagung.go.id Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 1
am
u b
ep
hk
a
10. Perpanjangan kedua Ketua Pengadilan Tinggi Jawa Barat sejak tanggal
R
24 Nopember 2017 sampai dengan tanggal 24 Desember 2017;
si
11. Penetapan Penahanan Wakil Ketua Pengadilan Tinggi Jawa Barat sejak
ne
ng
tanggal 11 Desember 2017 sampai dengan tanggal 09 Januari 2018;
12. Penetapan Perpanjangan Penahanan Wakil Ketua Pengadilan Tinggi Jawa
Barat sejak tanggal 10 Januari 2018 sampai dengan tanggal 10 Maret
do
gu 2018;
Terdakwa didampingi oleh Pengacara / Penasihat Hukum RAMJAHIF
In
A
PAHISA GORYA FIVER, SH., MH., Dalan hal ini memilih domisili Kantor
Kuasanya, bertindak sendiri- sendiri maupun bersama-sama menerangkan
ah
lik
bahwa dengan ini memberikan Kuasa Dengan Hak Subtitusi dan Hak Retensi
kepada LAW OFFICE RAMJAHIP PAHISAGORYA FIVER, S.H.,M.H DAN
am
ub
REKAN Jl. H. Ten No. 10 RT. 002 RW.03 Rawamangun Pulogadung Jakarta
Timur, berdasarkan Surat Kuasa tertanggal 18 Desember 2017;
ep
k
PENGADILAN TINGGI tersebut ;

ah
si
Telah membaca berkas perkara dan surat-surat yang bersangkutan
bersangkutan serta turunan putusan Pengadilan Negeri Depok tertanggal 11
ne
ng
Desember 2017 Nomor 424 / Pid.Sus / 2017 / PN. Dpk, tersebut diatas ;
Menimbang, bahwa berdasarkan surat Jaksa Penuntut Umum tertanggal
do
gu
19 Juni 2017 NO. REG. PERK.PDM-225/Depok/07/2017, terdakwa telah

didakwa dengan Surat Dakwaan yang berbunyi sebagai berikut :
In
A
KESATU
ah
lik
Bahwa ia terdakwa DUMERI als NURYANTO als SALMAN NURYANTO

bersama-sama dengan saksi MADAMIN, s.Pd., M.Pd., MOCH SOLEH, DEDI
SUSANTO, RICKY MUHAMMAD KURNIA PUTRA, YENI SELVA, NANI
m
ub
SUSANTI Alias NANI Binti (Alm) KARTONO, ANTO WIBOWO Bin M. S.

ka
GUNAWAN, PRIYOKO SETYO PUTRO Bin (Alm) SUTRISNO, ARIF

ep
RAHMANSYAH Alias ARIF Bin ROCHMANI, SABILAL RUSDI, SITI

PARLIANINGSIH Alias LIA Binti COLIK, II SUHENDAR BIN ENDANG
ah
MUSTOFA (ALM), H. NGATONO S.Sos.,Msi, TARYO, RONNY SANTOSO,

es
REZA FAUZAN, SATURNIMUS MEME NAGE, DAKIM Bin TASMAN, CICIH

M
ng
KUSNETI, VITA LESTARI, BAMBANG PRASETYO ASSIDHIQ, TOHIRON,

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
ABDUL KARIM, DANI KURNIAWAN, YERET METTA, SUBARDI (yang
R
masing-masing sebagai terdakwa dalam berkas terpisah ) pada hari dan tanggal
si
yang tidak dapat diingat lagi sejak tahun 2013 sampai dengan dehgan tahun
ne
ng
2016 atau setidak - tidaknya pada waktu lain antara tahun 2013 sampai dengan
tahun 2016, bertempat Perumahan Palem Ganda Asri Blok A No. 18 Depok atau
setidak-tidaknya pada tempat lain yang masih termasuk dalam daerah Hukum
do
gu Pengadilan Negeri Depok yang berwenang memeriksa / mengadili perkara
ini,sebagai yangmelakukan, yang menyuruh melakukan, dan yang turut
In
A
serta melakukan perbuatan menghimpun dana dari masyarakat dalam
bentuk simpanan tanpa izin usaha dari pimpinan Bank Indonesia atau
ah
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Perbuatan tersebut dilakukan oleh terdakwa
lik
dengan cara sebagai berikut :
am
ub
- Berawal terdakwa DUMERI pada tahun 2009 telah membuat usaha yang
istilah dari saksi adalah penitipan uang dengan memberikan keuntungan 20
% per bulan kepada bagi orang yang menitipkan uang pada terdakwa
ep
k
DUMERI uang tersebut diputarkan lagi dengan cara dipinjamkan kepada para
ah
pedagang kaki lima yang dengan bunga 20 % perbulan

R
- Bahwa selanjutnya atas usaha simpan pinjam uang yang dibuat terdakwa
si
tersebut mulai berkembang maka selanjutnya pada tahun 2012 terdakwa
ne
ng
DUMERI Als SALMAN NURYANTO mendirikan Koperasi yang bernama KSP

(Koperasi Simpan Pinjam) Pandawa Group dengan alamat dirumah saksi
yaitu Sawangan Permai No. 77 RT. 03/08 Sawangan Baru Depok yang
do
gu
gunanya untuk sebagai wadah untuk usaha saksi namun tanpa adanya izin
dari pejabat yang berwenang.
In
A
- Bahwa berawal pada tahun 2009 sampai tahun 2014, dimana terdakwa
DUMERI alias NURYANTO alias SALMAN NURYANTO telah membentuk
ah
lik
KSP Pandawa Mandiri Group yang berdomisili di Jl. Raya Meruyung Ruko
Dian Plaza 2 No. 8 . A .1 Meruyung Limo Depok Jawa Barat. Koperasi
tersebut berdiri dan melakukan kegiatan dari awal berdiri tanpa izin yang
m
ub
resmi, Selanjutnya pada awal tahun 2015 terdakwa DUMERI alias

NURYANTO alias SALMAN NURYANTO selaku Ketua KSP Pandawa Mandiri
ka
ep
Group mengurus perijinan atau legalitas Koperasi dengan dokumen berupa

Akta Pendirian Koperasi Nomor : 1189 / BH/M.KUKM.2/1/2015 tanggal 9
ah
Januari 2015. Keputusan Menteri Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah
R
es
Republik IndonesiaNo : 1189 /BH / M.KUKM.2 /I / 2015 tanggal 9 Januari

M
2015 tentang Pengesahan Akta Pendirian Koperasi Simpan Pinjam Pandawa

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Mandiri Group. Surat Izin Usaha Simpan Pinjaman Nomor : 260/ SISP/Dep.
R
1/IV/ 2015 tanggal 7 April 2015 yang dikeluarkan oleh Kementerian Koperasi
si
dan Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia. Dengan susunan
ne
ng
kepengurusan di Koperasi Simpan Pinjam Pandawa Mandiri Group adalah
sebagai berikut :
PENGURUS :
do
gu - DUMERI alias SALMAN NURYANTO alias NURYANTO (Ketua Koperasi).
- DIAN HERDIANA (Waka Koperasi).
In
A
- DEBBY YUNITA DEWI (Sekretaris).
- DEWI SRI SUSAMTIATI (Bendahara I).
ah
- BAMBANG SUPRIYANTO (Bendahara II).
lik
PENGAWAS :
- H. RIDWAN, SE, MM (Koordinator).
am
ub
- AINUN PUJO WIRYAWAN (Anggota).
- MUHAMAD NUZUL HDAYAT (Anggota).
ep
k
- Bahwa selain KSP Pandawa MAndiri Grup Terdakwa Dumeri Als Salman
ah
Nuryanto dalam melaksanakan pengumpulan dana dari nasabah tersebut

R
si
terdakwa juga membentuk PANDAWA Group seolah oleh usaha tersebut
merupakan bagian dari KSP PAndawa Mandiri Grouppadahal Pandawa Grup
ne
ng
oleh terdakwa dikhusukan untuk Investasi.
- Bahwa selanjutnya sesuai dengan perkembangan KSP (Koperasi Simpan
do
gu
Pinjam) Pandawa Mandiri Group yang awalnya bergerak bidang koperasi

selanjutnya oleh terdakwa DUMERI,dijadikan 2 (dua) bentuk keanggotaan,
In
A
yaitu Anggota Koperasi dan Investor atau nasabah Simpanan yang keduanya
menginduk atau mengatasnamakan dan menggunakan ijin KSP (Koperasi
Simpan Pinjam) Pandawa Mandiri Group , dengan definisi : Anggota
ah
lik
Koperasi adalah masyarakat yang mendaftar sebagai Anggota Koperasi KSP

Pandawa Mandiri Group untuk diberikan pinjaman guna modal usaha.
m
ub
Investor atau nasabah Simpanan adalah masyarakat yang menempatkan

dananya kepada terdakwa DUMERI Als SALMAN NURYANTO yang
ka
ep
diberikan warkat berupa Surat Simpanan Berjangka.

ah
- Bahwa adapun Mekanisme kedua bentuk usaha tersebut yaitu Pinjaman

R
Guna modal usaha dan Simpanan berjangka adalah :

es
1. Mekanisme pemberian modal usaha kepada para anggota Koperasi adalah :

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Masyarakat mendaftar dengan mengisi formulir Calon Anggota Koperasi yang
R
sudah disediakan dengan melampirkan foto copy KTP, foto copy Kartu
si
Keluarga dan Pas foto 3 X 4 sebanyak 2 (dua) lembar serta uang
ne
ng
pendaftaran yang terdiri dari Simpanan Pokok sebesar Rp.50.000,- dan
Simpanan Wajib sebesar Rp.50.000,-.
- Setelah 3 (tiga) bulan menjadi Anggota Koperasi, maka Anggota Koperasi
do
gu baru bisa melakukan pinjaman modal usaha dan itupun melalui survey lokasi
usaha terlebih dahulu.
In
A
- Pinjaman modal usaha untuk sebesar Rp.1.000.000,- s/d Rp.3.000.000,-
tanpa jaminan dengan bunga sebesar 15 % (lima belas persen per 12 (dua
ah
belas) minggu, sedangkan untuk sebesar Rp.3.000.000,- keatas
lik
menggunakan jaminan.
am
ub
2. Mekanisme Simpanan berjangka (Investasi) yang dananya ditempatkan pada
KSP Pandawa Mandiri Group adalah :
- Calon Investor datang menyerahkan besarnya dana secara tunai atau
ep
k
transfer kerekening terdakwa DUMERI Als SALMAN NURYANTO dengan

ah
menunjukkan bukti transfer dan foto copy Kartu Tanda Penduduk.

R
si
- Bahwa untuk Surat Simpanan Berjangka selanjutnya dengan menggunakan
Kop atau blangko yang sudah disiapkan yaitu mengatas namakan KSP
ne
ng
(Koperasi Simpan Pinjam) Pandawa Mandiri Group, yang isinya : Nomor

Surat Simpanan Berjangka, Nama Anggota, Tanggal Simpanan, Jangka
do
Waktu, Jatuh Tempo. , Bagi Hasil, Jumlah Simpanan.
gu
- Bahwa untuk Nasabah simpanan berjangka dimana terdakwa DUMERI Als

SALMAN NURYANTO ada memberi ketentuan khusus yang ketentuan
In
A
tersebut antara lain : Apabila Simpanan Berjangka dicairkan sebelum tanggal

jatuh tempo, maka dikenakan denda pinalti sesuai dengan ketentuan KSP
ah
lik
(Koperasi Simpan Pinjam) Pandawa Mandiri Group dari jumlah pinjaman dan
Surat Simpanan Berjangka diberikan tanggal cetak dan ditandatangani oleh
m
terdakwa DUMERI Als SALMAN NURYANTO dan sebagian ditanda tangani

ub
oleh Istrinya yaitu saksi NANI SUSANTI (terdakwa dalam berkas terpisah)
ka
ep
- Bahwa untuk menyakinkan para nasabah untuk menginvestasikan uangnya

kepada KSP Pandawa Mandiri Grup maupun Pandawa Grup terdakwa
ah
Dumeri alias Salman Nuryanto telah menjanjikan bentuk – bentuk

R
keuntungan antara lain : menjelaskan melalui program marketing pandawa

es
M
kepada para calon nasabah dan menjanjikan keuntungan 10 % per bulan

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
dari total dana yang masuk melalui pengisian formulir berikut setoran uang
R
baik melalui tunai maupun transfer melalui rekening bintang 7 (leader)
si
maupun bintang 8 (leader) atas penawaran tersebut dengan profit yang tinggi
ne
ng
mencapai 10% akhirnya para nasabah mau untuk investasikan uangnnya.
- Bahwa supaya dana dari masyarakat tersebut terhimpun lebih banyak lagi
do
gu maka terdakwa DUMERI Als SALMAN NURYANTO membetuk Anggota
Investasi yaitu dengan 3 (tiga) tingkatan berdasarkan target nilai dalam
In
investasi dan tingkatannya adalah :
A
1. Diamond adalah seseorang yang bisa mencapai target investasi diatas nilai
investasi Leader Bintang - 8.
ah
lik
2. Leader Bintang – 8 adalah seseorang yang bisa mencapai target investasi
minimal nilai investasi pribadinya berdasarkan target dari Koperasi Simpan
am
ub
Pinjam (KSP) Pandawa Mandiri Group dan target yang pernah ditetapkan
adalah minimal sebesar Rp.1.000.000.000,- dan sebesar Rp.2.000.000.000,-
atau yang membawahi minimal 5 (lima) Leader Bintang - 7.
ep
k
3. Leader Bintang – 7 adalah seseorang yang bisa mencapai target investasi

ah

R
si
adalah minimal sebesar Rp.350.000.000,-, sebesar Rp.500.000.000,- dan
ne
ng
sebesar Rp.1.000.000.000,-.
Selanjutnya terdakwa DUMERI als NURYANTO alias SALMAN NURYANTO
do
memberikan wewenang khusus kepada (MADAMIN, s.Pd., M.Pd., MOCH
gu
SOLEH, DEDI SUSANTO, RICKY MUHAMMAD KURNIA PUTRA, YENI

SELVA, NANI SUSANTI Alias NANI Binti (Alm) KARTONO, ANTO
In
A
WIBOWO Bin M. S. GUNAWAN, PRIYOKO SETYO PUTRO Bin (Alm)

SUTRISNO, ARIF RAHMANSYAH Alias ARIF Bin ROCHMANI, SABILAL
ah
lik
RUSDI, SITI PARLIANINGSIH Alias LIA Binti COLIKTARYO, II

SUHENDAR BIN ENDANG MUSTOFA (ALM), H. NGATONO S.Sos.,Msi,
TARYO, RONNY SANTOSO, REZA FAUZAN, SATURNIMUS MEME
m
ub
NAGE, DAKIM Bin TASMAN, CICIH KUSNETI, VITA LESTARI,

ka
BAMBANG PRASETYO ASSIDHIQ, TOHIRON, ABDUL KARIM, DANI

ep
KURNIAWAN, YERET METTA, SUBARDI (masing-masing selaku

terdakwa dalam berkas terpisah) dengan jabatan selaku Diamond dan
ah
Leader Bintang – 8 maupun bintang 7 yang ditunjuk dapat mengelola dana

es
nasabahnya sendiri dengan berbagai kegiatan, antara lain :

M
ng
a. Bayar Profit / bagi hasil atau keuntungan.

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
b.Bayar Angsuran pembelian motor dan mobil atas reward yang diberikan
R
kepada Nasabah tertenu.
si
c. Penarikan modal.
ne
ng
d.Pembayaran Administrasi jatuh tempo yang didapat dari 1 (satu) kali profit
atau keuntungan nasabah, karena dalam jangka waktu 12 (dua belas) bulan,
do
gu nasabah hanya 11 (sebelas) bulan yang mendapatkan profit atau
keuntungan, sedangkan yang 1 (satu) bulan masuk kepenghasilan Koperasi
In
A
Simpan Pinjam (KSP) Pandawa Mandiri Group. –
- Penyetoran modal ke terdakwa DUMERI alias NURYANTO alias SALMAN

ah
lik
NURYANTO dan Diamond serta Leader khusus Bintang – 8 yang ditunjuk
dalam mencari Nasabah selalu menjelaskan bahwa pengelolaan dana
am
ub
investasi adalah untuk simpan pinjam anggota koperasi dengan bunga 20 %
(dua puluh persen), yang nantinya hasil bunga 20 % (dua puluh persen) akan
dibagi 3 (tiga) yaitu 10 % (sepuluh persen) untuk Investor, 5 % (lima persen)
ep
k
untuk tersangka Dumeri alias salman NURYANTO dan 5 % (lima persen)

ah
untuk Koperasi Simpan Pinjam (KSP) Pandawa Mandiri Group, namun pada
R
saat itu Koperasi Simpan Pinjamnya masih harian, namun sejak sekitar awal
si
tahun 2014 system pengelolaan Koperasi sudah berubah menjadi jangka
ne
ng
waktu 12 Minggu dengan bunga 15 % (lima belas persen).
- Bahwa selain KSP Pandawa MAndiri Grup terdakwa Dumeri Als Salman
do
gu
Nuryanto dalam menghimpun dana dari masyarakat juga membentuk

wadah tempat penghimpunan dana tersebut dengan nama PANDAWA Group
In
seolah olah kegiatan tersebut adalah bagian dari KSP PAndawa Mandiri
A
Group .
ah
lik
- Bahwa dalam proses penyerahan dana untuk program penyertaan modal

terdakwa DUMERI als NURYANTO als SALMAN NURYANTO bersama-sama
m
ub
dengan terdakwa lainnya dalam berkas terpisah juga membuat system

bahwa calon nasabah dapat menyerahkan dana baik secara tunai maupun
ka
transfermelalui para diamond atau leader atau menyerahkan dana baik

ep
secara tunai maupun transfer kepada terdakwa DUMERI als NURYANTO als
SALMAN NURYANTO melalui rekening dibeberapa bank, antara lain :
ah
1. Bank Mandiri KC Depok 1, no rekening 157-00-0524771-4, atas nama KSP

es
Pandawa Grup;
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
2. BCA KCP Bukit Cinere Indah Depok, No rekening 2040219512, atas nama
R
Nuryanto;
si
ne
ng
Nuryanto;
Nuryanto;
do
gu 5. BNI KC Margonda Depok, No rekening 0312753508, atas nama Nuryanto;
6. BRI 0910 Unit Cimanggis Depok, No rekening 0910-01-01-045095-53-2, atas
In
A
nama Nuryanto;
7. BRI 7649 Unit meruyung Depok, No rekening 7649-01-002241-50-6, atas
ah
nama Nuryanto;
lik
8. Bank Mandiri KCP Pamanukan, No rekening 173-00-444-00-555, atas nama
Nuryanto;
am
ub
Nuryanto;
ep
k
Nuryanto;
ah
11. Bank Mandiri KCPPamanukan, No rekening 173-00-255-25-552, atas nama

R
si
Nuryanto;
12. Bank Mandiri KCP Cinere Depok, No rekening 157-00-500-50-005, atas
ne
ng
nama Nuryanto;
13. Bank Mandiri KCP Cinere Depok, No rekening 157-00-103-11-075, atas
do
gu
nama Nuryanto;
14. Bank Mandiri KCP Depok Pancoran, No rekening 157-00-044-93-075, atas
nama Nuryanto;
In
A
15. Bank Mandiri KCP Depok Pancoran, No rekening 157-00-032-05-391, atas

nama Nuryanto;
ah
lik
16. Bank Mandiri KCP Jatijajar, No rekening 157-00-067-88-898, atas nama

Nuryato;
m
ub
- Apabila diserahkan secara tunai atau transfer ke rekening terdakwa DUMERI

ka
als NURYANTO als SALMAN NURYANTO maka setelah menunjukan bukti

ep
transfer dan fotocopy Kartu Tanda Penduduk dibuatkan Surat Perjanjian

Kontrak (SPK) dengan menggunakan kop atau blangko yang sudah
ah
disiapkan yaitu mengatasnamakan KSP (Koperasi Simpan Pinjam) Pandawa

es
Mandiri Group yang isinya : nomor surat berjangka, nama anggota, tanggal
M
simpanan, jangka waktu, jatuh tempo, bagi hasil dan jumlah simpanan. Surat
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Perjanjian Kontrak (SPK) ini kemudian diberikan tanggal cetak dan
R
ditandatangani oleh terdakwa DUMERI als NURYANTO dan sebagian
si
ditandatangani oleh istrinya yaitu saksi NANI SUSANTI (terdakwa lain
ne
ng
dilakukan penuntutan dalam berkas terpisah).
- Apabila para nasabah menempatkan dananya melalui para diamond / para
do
gu leader, makadana disetorkan ke rekening para diamond / para leader serta
selanjutnya para diamond / para leader membuatkan atau mencetak Surat
In
Perjanjian Kontrak dan dimintakan tanda tangan langsung kepada terdakwa
A
DUMERI als NURYANTO sedangkan untuk dana nasabah dikelola sendiri
oleh para diamond / para leader sehingga dana para nasabah tidak langsung
ah
lik
full disetorkan kepada terdakwa DUMERI als NURYANTO als SALMAN
NURYANTO karena langsung dipotong oleh para diamond / leader untuk
am
ub
pembayaran profit / bagi hasil atau keuntungan nasabah, pembayaran
reservasi anggota leader dan diamond, pembayaran cicilan rumah dan
kendaraan atas reward yang diberikan kepada nasabah tertentu dan
ep
k
penarikan modal sehingga yang disetorkan kepada terdakwa hanya uang

ah
imbal hasil. Bahwa terdakwa DUMERI als NURYANTO als SALMAN

R
si
NURYANTO mewajibkan para diamond dan para leader untuk setiap bulan
membuat laporan bulanan yang didalamnya mencakup :
ne
ng
1. Laporan modal yang disetorkan setiap bulan

2. Tagihan imbal hasil (provit) yang harus dibayarkan kepada anggota
do
3. Tagihan cicilan kendaraan bagi para leader yang mendapat kendaraan
gu
4. Tagihan cicilan rumah bagi para leader yang mendapatkan rumah

5. Persediaan imbal hasil
In
A
6. Kekurangan imbal hasil

7. Anggota tarik modal
ah
lik
8. Sisanya imbal hasil yang dibayarkan kepada terdakwa.
- Bahwa perbuatan Terdakwa DUMERI als NURYANTO alias SALMAN

m
ub
NURYANTO bersama-sama dengan (MADAMIN, s.Pd., M.Pd., MOCH

ka
ep

ah

R

es
M

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
TARYO, RONNY SANTOSO, REZA FAUZAN, SATURNIMUS MEME NAGE,
R
DAKIM Bin TASMAN, CICIH KUSNETI, VITA LESTARI, BAMBANG
si
PRASETYO ASSIDHIQ, TOHIRON, ABDUL KARIM, DANI KURNIAWAN,
ne
ng
YERET METTA, SUBARDI (masing-masing selaku terdakwa dalam berkas
terpisah) tersebut adalah merupakan kegiatan yang termasuk menghimpun
dana dari masyarakat dan merupakan kegiatan bersifat perbankan yang
do
gu harus terlebih dahulu mendapatkan izin dari Pihak Bank Indonesia Atau
Otoritas Jasa Keuangan.
In
A
Perbuatan tersebut diancam pidana sebagaimana diatur dalam Pasal 46
Ayat (1) Undang-undang RI Nomor 10 Tahun 1998 tentang Perubahan Atas
ah
lik
Undang-undang Nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan jo pasal 69 UU RI
No.21 tahun 2011 tentang otoritas Jasa Keuangan Jo Pasal 55 Ayat (1) ke-1 jo
am
ub
Pasal 64 ayat (1) KUHP.
ATAU
ep
k
KEDUA
Bahwa ia terdakwa DUMERI als NURYANTO als SALMAN NURYANTO
ah
R
bersama-sama dengan saksi MADAMIN, s.Pd., M.Pd., MOCH SOLEH, DEDI
si
ne
ng

do
gu
PARLIANINGSIH Alias LIA Binti COLIKTARYO, II SUHENDAR BIN ENDANG

MUSTOFA (ALM), H. NGATONO S.Sos.,Msi, TARYO, RONNY SANTOSO,
In
A
REZA FAUZAN, SATURNIMUS MEME NAGE, DAKIM Bin TASMAN, CICIH

KUSNETI, VITA LESTARI, BAMBANG PRASETYO ASSIDHIQ, TOHIRON,
ABDUL KARIM, DANI KURNIAWAN, YERET METTA, SUBARDI (yang
ah
lik
masing-masing sebagai terdakwa dalam berkas terpisah ) pada hari dan tanggal
yang tidak dapat diingat lagi sejak tahun 2013 sampai dengan dehgan tahun
m
ub
2016 atau setidak - tidaknya pada waktu lain antara tahun 2013 sampai dengan
tahun 2016, bertempat di di Kampung Bedahan Tugu Batu Sawangan Kota
ka
ep
Depok atau setidak-tidaknya pada tempat lain yang masih termasuk dalam
daerah Hukum Pengadilan Negeri Depok yang berwenang memeriksa /
ah
mengadili perkara ini, sebagai yangmelakukan, yang menyuruh melakukan,

R
dan yang turut serta melakukan perbuatandengan maksud untuk

es
M
menguntungkan diri sendiri atau orang lain secara melawan hukum,

ng
dengan memakai nama palsu atau keadaan palsu, dengan tipu muslihat
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
ataupun rangkaian kebohongan, menggerakan orang lain untuk
R
menyerahan sesuatu barang, membuat hutang atau menghapuskan
si
piutang. Perbuatan tersebut dilakukan olehterdakwa dengan cara sebagai
ne
ng
berikut :
- Berawal terdakwa DUMERI pada tahun 2009 telah membuat usaha yang
do
gu istilah dari saksi adalah penitipan uang dengan memberikan keuntungan 20
% per bulan kepada bagi orang yang menitipkan uang pada terdakwa
DUMERI uang tersebut diputarkan lagi dengan cara dipinjamkan kepada para
In
A
pedagang kaki lima yang dengan bunga 20 % perbulan. Bahwa selanjutnya
atas usaha simpan pinjam uang yang dibuat terdakwa tersebut mulai
ah
lik
berkembang maka selanjutnya pada tahun 2012 terdakwa DUMERI Als
SALMAN NURYANTO mendirikan Koperasi yang bernama KSP (Koperasi
am
ub
Simpan Pinjam) Pandawa Group dengan alamat dirumah saksi yaitu
Sawangan Permai No. 77 RT. 03/08 Sawangan Baru Depok yang gunanya
untuk sebagai wadah untuk usaha saksi namun tanpa adanya izin dari
ep
k
pejabat yang berwenang.

ah
- Bahwa berawal pada tahun 2009 sampai tahun 2014, dimana terdakwa
R
si
DUMERI alias NURYANTO alias SALMAN NURYANTO telah membentuk
KSP Pandawa Mandiri Group yang berdomisili di Jl. Raya Meruyung Ruko
ne
ng
Dian Plaza 2 No. 8 . A .1 Meruyung Limo Depok Jawa Barat. Koperasi

tersebut berdiri dan melakukan kegiatan dari awal berdiri tanpa izin yang
resmi, Selanjutnya pada awal tahun 2015 terdakwa DUMERI alias
do
gu
NURYANTO alias SALMAN NURYANTO selaku Ketua KSP Pandawa Mandiri

Group mengurus perijinan atau legalitas Koperasi dengan dokumen berupa :
In
A
Akta Pendirian Koperasi Nomor : 1189 / BH/M.KUKM.2/1/2015 tanggal 9

Januari 2015, Keputusan Menteri Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah
ah
lik
Republik IndonesiaNo : 1189 /BH / M.KUKM.2 /I / 2015 tanggal 9 Januari

2015 tentang Pengesahan Akta Pendirian Koperasi Simpan Pinjam Pandawa
Mandiri Group, Surat Izin Usaha Simpan Pinjaman Nomor : 260/ SISP/Dep.
m
ub
1/IV/ 2015 tanggal 7 April 2015 yang dikeluarkan oleh Kementerian Koperasi
dan Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia.
ka
ep
- Dengan susunan kepengurusan di Koperasi Simpan Pinjam Pandawa

ah
Mandiri Group adalah sebagai berikut :

R
PENGURUS :
es
- DUMERI alias SALMAN NURYANTO alias NURYANTO (Ketua Koperasi).

M
ng
- DIAN HERDIANA (Waka Koperasi).

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- DEBBY YUNITA DEWI (Sekretaris).
R
- DEWI SRI SUSAMTIATI (Bendahara I).
si
- BAMBANG SUPRIYANTO (Bendahara II).
ne
ng
PENGAWAS :
- H. RIDWAN, SE, MM (Koordinator).
do
gu - AINUN PUJO WIRYAWAN (Anggota).
- MUHAMAD NUZUL HDAYAT (Anggota).
In
A
Bahwa selain KSP Pandawa MAndiri Grup Terdakwa Dumeri Als Salman
Nuryanto dalam melaksanakan pengumpulan dana dari nasabah tersebut
ah
lik
terdakwa juga membentuk PANDAWA Group seolah oleh usaha tersebut
merupakan bagian dari KSP PAndawa Mandiri Group padahal Pandawa
am
Grup oleh terdakwa dikhusukan untuk Investasi. Bahwa selanjutnya sesuai
ub
dengan perkembangan KSP (Koperasi Simpan Pinjam) Pandawa Mandiri
Group yang awalnya bergerak bidang koperasi selanjutnya oleh terdakwa
ep
k
DUMERI, dijadikan 2 (dua) bentuk keanggotaan, yaitu Anggota Koperasi dan

Investor atau nasabah Simpanan yang keduanya menginduk atau
ah
R
mengatasnamakan dan menggunakan ijin KSP (Koperasi Simpan Pinjam)
si
Pandawa Mandiri Group , dengan definisi :
ne
ng
- Anggota Koperasi adalah masyarakat yang mendaftar sebagai Anggota

Koperasi KSP Pandawa Mandiri Group untuk diberikan pinjaman guna modal
usaha.
do
gu
- Investor ataunasabah Simpanan adalah masyarakat yang menempatkan

dananya kepada terdakwa DUMERI Als SALMAN NURYANTO yang
In
A
diberikan warkat berupa Surat Simpanan Berjangka.

Bahwa adapun Mekanisme kedua bentuk usaha tersebut yaitu Pinjaman
ah
Guna modal usaha dan Simpanan berjangka adalah :

lik
a. Mekanisme pemberian modal usaha kepada para anggota Koperasi adalah :

m
ub
- Masyarakat mendaftar dengan mengisi formulir Calon Anggota Koperasi yang

sudah disediakan dengan melampirkan foto copy KTP, foto copy Kartu
ka
Keluarga dan Pas foto 3 X 4 sebanyak 2 (dua) lembar serta uang

ep
pendaftaran yang terdiri dari Simpanan Pokok sebesar Rp.50.000,- dan

ah
Simpanan Wajib sebesar Rp.50.000,-.

R
- Setelah 3 (tiga) bulan menjadi Anggota Koperasi, maka Anggota Koperasi

es
baru bisa melakukan pinjaman modal usaha dan itupun melalui survey lokasi
M
ng
usaha terlebih dahulu.

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Pinjaman modal usaha untuk sebesar Rp.1.000.000,- s/d Rp.3.000.000,-
R
tanpa jaminan dengan bunga sebesar 15 % (lima belas persen per 12 (dua
si
belas) minggu, sedangkan untuk sebesar Rp.3.000.000,- keatas
ne
ng
menggunakan jaminan.
b. Mekanisme Simpanan berjangka (Investasi) yang dananya ditempatkan pada
KSP Pandawa Mandiri Group adalah :
do
gu - Calon Investor datang menyerahkan besarnya dana secara tunai atau
transfer kerekening terdakwa DUMERI Als SALMAN NURYANTO dengan
In
A
menunjukkan bukti transfer dan foto copy Kartu Tanda Penduduk.
- Bahwa untuk Surat Simpanan Berjangka selanjutnya dengan menggunakan
ah
Kop atau blangko yang sudah disiapkan yaitu mengatas namakan KSP
lik
(Koperasi Simpan Pinjam) Pandawa Mandiri Group, yang isinya : Nomor
Surat Simpanan Berjangka, Nama Anggota, Tanggal Simpanan, Jangka
am
ub
Waktu, Jatuh Tempo, Bagi Hasil, Jumlah Simpanan.
Bahwa untuk Nasabah simpanan berjangka dimana terdakwa DUMERI Als

ep
k
SALMAN NURYANTO ada memberi ketentuan khusus yang ketentuan

ah
tersebut antara lain :

R
si
- Apabila Simpanan Berjangka dicairkan sebelum tanggal jatuh tempo, maka
dikenakan denda pinalti sesuai dengan ketentuan KSP (Koperasi Simpan
ne
ng
Pinjam) Pandawa Mandiri Group dari jumlah pinjaman.

- Surat Simpanan Berjangka diberikan tanggal cetak dan ditandatangani oleh
do
gu
terdakwa DUMERI Als SALMAN NURYANTO dan sebagian ditanda tangani

oleh Istrinya yaitu saksi NANI SUSANTI (terdakwa dalam berkas terpisah)
In
Bahwa untuk menyakinkan para nasabah untuk menginvestasikan uangnya
A
kepada KSP Pandawa Mandiri Grup maupun Pandawa Grup terdakwa

Dumeri alias Salman Nuryanto telah menjanjikan bentuk – bentuk
ah
lik
keuntungan antara lain : menjelaskan melalui program marketing pandawa

kepada para calon nasabah dan menjanjikan keuntungan 10 % per bulan
m
ub
dari total dana yang masuk melalui pengisian formulir berikut setoran uang
baik melalui tunai maupun transfer melalui rekening bintang 7 (leader)
ka
maupun bintang 8 (leader) atas penawaran tersebut dengan profit yang tinggi
ep
mencapai 10% akhirnya para nasabah mau untuk investasikan uangnnya.

ah
Bahwa supaya dana dari masyarakat tersebut terhimpun lebih banyak lagi
R
maka terdakwa DUMERI Als SALMAN NURYANTO membetuk Anggota

es
Investasi yaitu dengan 3 (tiga) tingkatan berdasarkan target nilai dalam

M
ng
investasi dan tingkatannya adalah :

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
a. Diamond adalah seseorang yang bisa mencapai target investasi diatas nilai
R
investasi Leader Bintang - 8.
si
b. Leader Bintang – 8 adalah seseorang yang bisa mencapai target investasi
ne
ng
adalah minimal sebesar Rp.1.000.000.000,- dan sebesar Rp.2.000.000.000,-
do
gu atau yang membawahi minimal 5 (lima) Leader Bintang - 7.
c. Leader Bintang – 7 adalah seseorang yang bisa mencapai target investasi
In
A
ah
adalah minimal sebesar Rp.350.000.000,-, sebesar Rp.500.000.000,- dan
lik
sebesar Rp.1.000.000.000,-.
Selanjutnya terdakwa DUMERI als NURYANTO alias SALMAN NURYANTO
am
ub
memberikan wewenang khusus kepada (MADAMIN, s.Pd., M.Pd., MOCH
ep
k

ah

R
si
ne
ng
TARYO, RONNY SANTOSO, REZA FAUZAN, SATURNIMUS MEME

NAGE, DAKIM Bin TASMAN, CICIH KUSNETI, VITA LESTARI,
do
gu
BAMBANG PRASETYO ASSIDHIQ, TOHIRON, ABDUL KARIM, DANI

KURNIAWAN, YERET METTA, SUBARDI (masing-masing selaku
terdakwa dalam berkas terpisah) dengan jabatan selaku Diamond dan
In
A
Leader Bintang – 8 maupun bintang 7 yang ditunjuk dapat mengelola dana

nasabahnya sendiri dengan berbagai kegiatan, antara lain :
ah
lik
a. Bayar Profit / bagi hasil atau keuntungan.

m
ub
b. Bayar Angsuran pembelian motor dan mobil atas reward yang diberikan
kepada Nasabah tertenu.
ka
ep
c. Penarikan modal.
ah
d. Pembayaran Administrasi jatuh tempo yang didapat dari 1 (satu) kali profit
R
atau keuntungan nasabah, karena dalam jangka waktu 12 (dua belas) bulan,
es
nasabah hanya 11 (sebelas) bulan yang mendapatkan profit atau

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
keuntungan, sedangkan yang 1 (satu) bulan masuk kepenghasilan Koperasi
R
Simpan Pinjam (KSP) Pandawa Mandiri Group.
si
Bahwa dalam Penyetoran modal ke terdakwa DUMERI alias NURYANTO
ne
ng
alias SALMAN NURYANTO dan Diamond serta Leader khusus Bintang –
8 yang ditunjuk dalam mencari Nasabah selalu menjelaskan bahwa
do
gu pengelolaan dana investasi adalah untuk simpan pinjam anggota koperasi
dengan bunga 20 % (dua puluh persen), yang nantinya hasil bunga 20 %
(dua puluh persen) akan dibagi 3 (tiga) yaitu 10 % (sepuluh persen) untuk
In
A
Investor, 5 % (lima persen) untuk tersangka Dumeri alias salman NURYANTO
dan 5 % (lima persen) untuk Koperasi Simpan Pinjam (KSP) Pandawa
ah
lik
Mandiri Group, namun pada saat itu Koperasi Simpan Pinjamnya masih
harian, namun sejak sekitar awal tahun 2014 system pengelolaan Koperasi
am
ub
sudah berubah menjadi jangka waktu 12 Minggu dengan bunga 15 % (lima
belas persen). ep
Bahwa selain KSP Pandawa MAndiri Grup terdakwa Dumeri Als Salman
k
Nuryanto dalam menghimpun dana dari masyarakat juga membentuk

ah
wadah tempat penghimpunan dana tersebut dengan nama PANDAWA Group

R
si
seolah olah kegiatan tersebut adalah bagian dari KSP PAndawa Mandiri
Group .
ne
ng
Bahwa dalam proses penyerahan dana untuk program penyertaan modal

terdakwa DUMERI als NURYANTO als SALMAN NURYANTO bersama-sama
do
gu
dengan terdakwa lainnya dalam berkas terpisah juga membuat system

bahwa calon nasabah dapat menyerahkan dana baik secara tunai maupun
In
A
transfer melalui para diamond atau leader atau menyerahkan dana baik
secara tunai maupun transfer kepada terdakwa DUMERI als NURYANTO als
ah
SALMAN NURYANTO melalui rekening dibeberapa bank, antara lain :

lik
1. Bank Mandiri KC Depok 1, no rekening 157-00-0524771-4, atas nama KSP

m
ub
Pandawa Grup
ka
Nuryanto
ep
ah
Nuryanto
R
es
Nuryanto
M
ng
5. BNI KC Margonda Depok, No rekening 0312753508, atas nama Nuryanto

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
6. BRI 0910 Unit Cimanggis Depok, No rekening 0910-01-01-045095-53-2, atas
R
nama Nuryanto
si
7. BRI 7649 Unit meruyung Depok, No rekening 7649-01-002241-50-6, atas
ne
ng
nama Nuryanto
Nuryanto
do
gu 9. Bank Mandiri KCP Pamanukan, No rekening 173-00-555-11-555, atas nama
Nuryanto
In
A
10. Bank Mandiri KCP
Pamanukan, No rekening 173-00-777-78-778, atas nama Nuryanto
ah
11. Bank Mandiri
lik
KCPPamanukan, No rekening 173-00-255-25-552, atas nama Nuryanto
12. Bank Mandiri KCP Cinere
am
ub
Depok, No rekening 157-00-500-50-005, atas nama Nuryanto
13. Bank Mandiri KCP Cinere
ep
Depok, No rekening 157-00-103-11-075, atas nama Nuryanto
k
14. Bank Mandiri KCP Depok

ah
Pancoran, No rekening 157-00-044-93-075, atas nama Nuryanto

R
si
15. Bank Mandiri KCP Depok
Pancoran, No rekening 157-00-032-05-391, atas nama Nuryanto
ne
ng
16. Bank Mandiri KCP Jatijajar,

No rekening 157-00-067-88-898, atas nama Nuryato.
do
gu
Apabila diserahkan secara tunai atau transfer ke rekening terdakwa DUMERI

als NURYANTO als SALMAN NURYANTO maka setelah menunjukan bukti
In
A
transfer dan fotocopy Kartu Tanda Penduduk dibuatkan Surat Perjanjian

Kontrak (SPK) dengan menggunakan kop atau blangko yang sudah
ah
lik
disiapkan yaitu mengatasnamakan KSP (Koperasi Simpan Pinjam) Pandawa

Mandiri Group yang isinya : nomor surat berjangka, nama anggota, tanggal
simpanan, jangka waktu, jatuh tempo, bagi hasil dan jumlah simpanan. Surat
m
ub
Perjanjian Kontrak (SPK) ini kemudian diberikan tanggal cetak dan

ka
ditandatangani oleh terdakwa DUMERI als NURYANTO dan sebagian

ep
ditandatangani oleh istrinya yaitu saksi NANI SUSANTI (terdakwa lain

dilakukan penuntutan dalam berkas terpisah).
ah
Apabilapara nasabah menempatkan dananya melalui para diamond / para

es
leader, makadana disetorkan ke rekening para diamond / para leader serta

M
ng
selanjutnya para diamond / para leader membuatkan atau mencetak Surat

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Perjanjian Kontrak dan dimintakan tanda tangan langsung kepada terdakwa
R
DUMERI als NURYANTO sedangkan untuk dana nasabah dikelola sendiri
si
oleh para diamond / para leader sehingga dana para nasabah tidak langsung
ne
ng
full disetorkan kepada terdakwa DUMERI als NURYANTO als SALMAN
NURYANTO karena langsung dipotong oleh para diamond / leader untuk
pembayaran profit / bagi hasil atau keuntungan nasabah, pembayaran
do
gu reservasi anggota leader dan diamond, pembayaran cicilan rumah dan
kendaraan atas reward yang diberikan kepada nasabah tertentu dan
In
A
penarikan modal sehingga yang disetorkan kepada terdakwa hanya uang
imbal hasil. Bahwa terdakwa DUMERI als NURYANTO als SALMAN
ah
NURYANTO mewajibkan para diamond dan para leader untuk setiap bulan
lik
membuat laporan bulanan yang didalamnya mencakup : Laporan modal yang
disetorkan setiap bulan, Tagihan imbal hasil (provit) yang harus dibayarkan
am
ub
kepada anggota, Tagihan cicilan kendaraan bagi para leader yang mendapat
kendaraan, Tagihan cicilan rumah bagi para leader yang mendapatkan
ep
rumah, Persediaan imbal hasil, Kekurangan imbal hasil, Anggota tarik modal
k
ah
Sisanya imbal hasil yang dibayarkan kepada terdakwa.

R
si
- Bahwa uang sebesar lebih kurang Rp. 2.000.000.000.000 (dua triliun rupiah
tersebut) milik para investor / nasabah tersebut oleh terdakwa DUMERI als
ne
ng
NURYANTO als SALMAN NURYANTO bersama sama dengan para diamond,

leader bintang 7 dan bintang 8 tidak diputar atau digunakan sebagai modal
do
gu
usaha para pedagang melainkan oleh terdakwa DUMERI als NURYANTO

als SALMAN NURYANTO dan para diamond serta para leader gunakan
sebagai bayarn keuntungan / imbal hasil dan profit para diamond dan leader
In
A
itu sendiri, kemudian untuk membayar keuntungan / imbal hasil / profit para
nasabah, membayar cicilan kendaraan maupun rumah bonus yang diberikan
ah
lik
kepada para diamond dan para leader dan membeli beberapa aset seperti
rumah, tanah, kendaraan, suransi untuk kepentingan pribadi.
m
ub
- Bahwa perbuatan Terdakwa DUMERI als NURYANTO alias SALMAN

ka
NURYANTO bersama-sama dengan (MADAMIN, s.Pd., M.Pd., MOCH

ep

ah

R
es

M

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
TARYO, RONNY SANTOSO, REZA FAUZAN, SATURNIMUS MEME NAGE,
si
DAKIM Bin TASMAN, CICIH KUSNETI, VITA LESTARI, BAMBANG
ne
ng
PRASETYO ASSIDHIQ, TOHIRON, ABDUL KARIM, DANI KURNIAWAN,
YERET METTA, SUBARDI (masing-masing selaku terdakwa dalam berkas
terpisah) tersebut adalah merupakan kegiatan yang termasuk menghimpun
do
gu dana dari masyarakat dan merupakan kegiatan bersifat perbankan yang
harus terlebih dahulu mendapatkan izin dari Pihak Bank Indonesia Atau
In
A
Otoritas Jasa Keuangan.
- BahwaTerdakwa DUMERI als NURYANTO alias SALMAN NURYANTO

ah
lik
bersama-sama dengan (MADAMIN, s.Pd., M.Pd., MOCH SOLEH, DEDI
am
ub
ep
k
PARLIANINGSIH Alias LIA Binti COLIKTARYO, II SUHENDAR BIN

ah
ENDANG MUSTOFA (ALM), H. NGATONO S.Sos.,Msi, TARYO, RONNY

R
si
SANTOSO, REZA FAUZAN, SATURNIMUS MEME NAGE, DAKIM Bin
TASMAN, CICIH KUSNETI, VITA LESTARI, BAMBANG PRASETYO
ne
ng
ASSIDHIQ, TOHIRON, ABDUL KARIM, DANI KURNIAWAN, YERET

METTA, SUBARDI (masing-masing selaku terdakwa dalam berkas
do
terpisah)dalam menghimpun dana dari masyarakat dengan
gu
mengatasnamakan KSP Pandawa Mandiri Group bertujuan untuk

meyakinkan masyarakat bahwa kegiatan tersebut legal, namun sebenarnya
In
A
kegiataan pengumpulan dana tersebut tidak ada izin dari pihak yang
berwenang. dan agar KSP Pandawa Mandiri Group tetap dapat berjalan,
ah
lik
segala biaya yang timbul menggunakan dana yang terkumpul dari kegiatan
Pandawa Group sehingga dengan tetap berjalannya kegiatan KSP Mandiri
Group maka masyarakat akan tetap percaya untuk menyimpan dananya di
m
ub
Pandawa Group. Selain itu bahwa kegiatan Program Pedagang tidak berjalan
ka
dengan lancar, dan uang yang digunakan untuk membayar keuntungan bagi
ep
anggota Pandawa Group sebenarnya adalah uang para anggota Pandawa

Group Sendiri yang lama kelamaan akan menjadi habis.
ah
es
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Perbuatan Terdakwa DUMERI als NURYANTO alias SALMAN tersebut
R
diancam pidana sebagaimana diatur dalam Pasal 378 Jo Pasal 55 Ayat (1)
si
ke-1 jo pasal 64 ayat (1) KUHP.
ne
ng
Menimbang, bahwa berdasarkan Surat Tuntutan dari Jaksa Penuntut
do
gu Umum, Terdakwa telah dituntut, yang pada pokoknya adalah sebagai berikut :
1. Menyatakan Terdakwa DUMERI als NURYANTO als SALMAN
In
A
NURYANTO bersalah melakukan tindak Pidana ” menghimpun dana dari
masyarakat dalam bentuk simpanan tanpa izin usaha dari pimpinan Bank
ah
Indonesia atau Otoritas Jasa Keuangan (OJK yang dilakukan secara
lik
berlanjut yang dilakukan secara berlanjut” sebagaimana diatur dan diancam
pidana dalam Pasal 46 Ayat (1) Undang-undang RI Nomor 10 Tahun 1998
am
ub
tentang Perubahan Atas Undang-undang Nomor 7 Tahun 1992 tentang
Perbankan jo pasal 69 UU RI No.21 tahun 2011 tentang otoritas Jasa
ep
Keuangan Jo Pasal 55 Ayat (1) ke-1 jo Pasal 64 ayat (1) KUHP;
k
2. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa DUMERI als NURYANTO

ah
als SALMAN NURYANTO dengan pidana selama 14 (empat belas) tahum

R
si
penjara dikurangi selama terdakwa berada dalam masa tahanan dan denda
sebesar Rp. 100.000.000.000,- (seratus milyar rupiah) subsdair 6 (enam)
ne
ng
bulan kurungan;
3. Menyatakan barang bukti berupa:
do
gu
1. 1 (satu) lembar fotocopy KTP NIK : 3276033110750004 atas nama

NURYANTO;
2. 2 (dua) lembar fotocopy Formulir Aplikasi Rekening, atas nama
In
A
NURYANTO;
3. 1 (satu) lembar fotocopy Formulir Permohonan Penambahan dan
ah
lik
Pengurangan Fasilitass Rekening, atas nama NURYANTO;

4. 1 (satu) lembar fotocopy Bukti Pembukuan Retur RTGS, atas nama
m
ub
NURYANTO;
5. 2 (dua) lembar fotocopy Slip Pengiriman Uang Dalam/Luar Negeri/Kliring,
ka
atas nama NURYANTO;

ep
6. 2 (dua) lembar fotocopy Laporan Transaksi di BRI No. 0910-011-045095-

ah
53-2 periode 30/12/20115 s/d 21/03/2017 atas nama NURYANTO;

R
7. 1 (satu) lembar Fotocopy Aplikasi Pembukaan Rekening di Bank BRI, No.

es
Rek : 764901002241506, atas nama NURYANTO, Fotocopy KTP, NIK :

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
3276033110750004, atas nama NURYANTO, dan Fotocopy NPWP, No :
R
44.612.325.9-412.000, atas nama NURYANTO;
si
8. 2 (dua) lembar Fotocopy Aplikasi Pembukaan Rekening di Bank BRI, No.
ne
ng
Rek : 764901002241506, atas nama NURYANTO;
9. 1 (satu) lembar Fotocopy Slip Penarikan, tanggal 18 Maret 2014, atas
nama NURYANTO di Bank BRI, Fotocopy Buku Tabungan BRI, No. Rek :
do
gu 764901002241506, atas nama NURYANTO, Fotocopy slip Transaksi;
10. 1 (satu) lembar Fotocopy tanda bukti Penarikan di Bank BRI, No. Rek :
In
A
764901002241506, atas nama NURYANTO, Fotocopy KTP, NIK :
3276033110750004, atas nama NURYANTO, Fotocopy Buku Tabungan
ah
BRI, No. Rek : 764901002241506, atas nama NURYANTO;
lik
11. 1 (satu) lembar Fotocopy berisi : Slip Pengiriman Uang Dalam / Luar
Negeri / Kliring, No. Rek : 1200007558609, atas nama JOKO MARYONO
am
ub
dan Slip Pengiriman Uang Dalam / Luar Negeri / Kliring, No. Rek :
1090012047528, atas nama EDDY H, H. PANJAITAN, SH;
ep
12. 1 (satu) lembar Fotocopy Slip Penarikan dari NURYANTO, No. Rek :
k
764901002241506 ke BAYU SUGIYARTA, No. Rek : 1238-01003559503;

ah
13. 1 (satu) lembar Fotocopy Slip Penarikan, atas nama NURYANTO;

R
si
14. 1 (satu) lembar Fotocopy Slip Penyetoran, atas nama LITHA Y.
MAPALLEY;
ne
ng
15. 5 (lima) Lembar fotocopy laporan Transaksi di bank BRI ,No,Rekening

764901002241506,periode 17/03/2015 s/d 21/03/2017,atas nama
do
gu
NURYANTO;
16. 1 (satu) buah KTP Provinsi Jawa Barat Kota Bekasi, NIK Nomor :
3275023110750001 atas nama MUHAMMAD SALMAN NURYANTO;
In
A
17. 1 (satu) buah KTP Provinsi Jawa Barat Kota Depok, NIK Nomor :
3276093110810001 atas nama NURYANTO;
ah
lik
18. 1 (satu) buah SIM C, No. SIM : 751014280631 atas nama DUMERI;
19. 1 (satu) buah NPWP, No. 44.612.325.9-412.000 dengan No. NIK :
m
ub

20. 1 (satu) buah ATM Mandiri Platinum Debit, No.Kartu :
ka
4617005117192829;
ep
21. 1 (satu) buah ATM Mandiri Platinum Debit, No. Kartu :

ah
4617005127359558;
R
22. 1 (satu) buah Kartu VISA Mandiri Debit Bisnis Platinum, No. Kartu :
es
4837965000689526, atas nama KSP PANDAWA MANDIRI GROUP;

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
23. 1 (satu) buah Kartu VISA Platinum Mandiri, No. Kartu :
R
si
24. 1 (satu) buah Kartu ATM Platinum Debit, No. Kartu : 4617005127673222;
ne
ng
25. 1 (satu) buah Kartu ATM Mandiri Prioritas, No. Kartu :
4617009900013713;
26. 1 (satu) buah Paspor BCA Platinum, No. Kartu : 6019004524570171;
do
gu 27. 1 (satu) buah Paspor BCA Platinum, No. Kartu : 6019004515717781;
28. 1 (satu) buah BRI Card, No. Kartu : 5221845012820023;
In
A
29. 1 (satu) buah BCA Prioritas, No. Kartu : 6019004008125435 atas nama
NURYANTO;
ah
lik
31. 1 (satu) buah Buku Tabungan BNI Taplus, No. Rek : 0312753508 atas
nama NURYANTO;
am
ub
32. 1 (satu) buah Buku Tabungan BRI Britama, No. Rek : 7649-01-002241-
50-6, atas nama NURYANTO;
ep
33. 1 (satu) buah Buku Tabungan BRI Simpedes, No. Rek : 0910-01-045095-
k
53-2 atas nama NURYANTO;

ah
34. 2 (dua) buah Token Mandiri;

R
si
35. 1 (satu) buah passport a.n DUMERI dengan nomor passport B 0921160;
36. 9 (Sembilan) buah buku tabungan tahapan BCA dengan nomor rekening :
ne
ng
2040076932 a.n NURYANTO;

37. 2 (dua) buah buku tabungan tahapan BCA dengan nomor rekening :
do
gu

38. 1 (satu) buah buku tabungan bisnis rupiah Mandiri dengan nomor
rekening : 1730077778778 a.n NURYANTO;
In
A
ah
lik
40. 1 (satu) buah buku tabungan tahapan BCA dengan nomor rekening :
m
ub
2670062441 a.n AHMAD TAUFIK;
ka
42. 1 (satu) lembar aplikasi setoran Mandiri a.n NURYANTO kepada CAHYO
ep
YUDHO UTOMO sejumlah Rp. 150.000.000,- (seratus lima puluh juta

ah
rupiah);
R
43. 1 (satu) lembar aplikasi setoran Mandiri a.n NURYANTO kepada PT.
es
BPRS Harta Insan sejumlah Rp. 690.000.000,- (enam ratus sembilan

M
ng
puluh juta rupiah);

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
Sanitarindo Tangsel sejumlah Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah);
si
ne
ng
KURNIA AGUNG DARMAWAN sejumlah Rp. 200.000.000,- (dua ratus
juta rupiah);
46. 1 (satu) lembar aplikasi setoran Mandiri a.n NURYANTO kepada
do
gu NGATONO sejumlah Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah).
47. 6 (enam) lembar aplikasi setoran Mandiri a.n NURYANTO kepada JOY
In
A
JONANDA sejumlah Rp. 600.000.000,- (enam ratus juta rupiah).
48. 3 (tiga) lembar aplikasi setoran Mandiri a.n NURYANTO kepada REDI
ah
SETYONO sejumlah Rp. 1.456.925.000,-(satu milyar empat ratus lima
lik
puluh enam juta Sembilan ratus dua puluh lima ribu rupiah).
49. 5 (lima) lembar aplikasi setoran Mandiri a.n NURYANTO kepada
am
ub
HASTOM MAHARAJO sejumlah Rp. 2.600.000.000,- (dua milyar enam
ratus juta rupiah).
ep
k
AXA Mandiri Financial sejumlah Rp. 1.000.000.000,- (satu milyar rupiah).

ah
51. 1 (satu) bundle aplikasi setoran Mandiri a.n NURYANTO dengan nomor
R
si
rekening : 17300444400555.
52. 1 (satu) buah buku sertifikat tanah (tanda bukti hak)kantor pertanian
ne
ng
kabupaten tangerang dengan nomor 28.04.14.13.1.00878.

53. 1 (satu) Kontainer Besar Bukti Kepemilikan Simpanan Pokok berikut Buku
do
gu
Tabungan Koperasi KSP Pandawa Mandiri Group;

54. 2 (dua) Kontainer Besar Formulir Jadi Anggota KSP Pandawa;
55. 1 (satu) Dus Formulir Pendaftaran Menjadi Anggota KSP Pandawa;
In
A
56. 1 (satu) Kontainer kecil data pedagang dan laporan harian angsuran
pedagang;
ah
lik
57. 9 (Sembilan) buah Stempel;

58. 1 (satu) Plastik Anggaran Rumah Tangga KSP Pandawa;
m
ub
59. 1 (satu) Plastik Buku Simpanan Anggota;

60. 2 (dua) Plastik Surat Perjanjian Kerjasama (SPK) Pandawa Group dengan
ka
nasabah;
ep
61. 1 (satu) Kontainer kecil Bukti Kepemilikan Simpan Pinjam dan buku
ah
Koperasi simpan Pinjam Pandawa;

R
62. 1 (satu) Plastik Laporan Bulanan KSP Pandawa Mandiri Group;

es
63. 1 (satu) Plastik Laporan Bagi Hasil KSP Pandawa Mandiri Group;
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
64. 2 (dua) Plastik Surat Perjanjian Kerjasama (SPK) Pandawa Group dengan
R
nasabah dibawah Grup TARYO;
si
65. 1 (satu) Plastik Surat Penyertaan Modal di KSP Pandawa dibawah Grup
ne
ng
ARIF RAMANSYAH;
NURYANTO;
do
gu 67. 1 (satu) Plastik laporan harian angsuran pedagang;
68. 1 (satu) Plastik Kwitansi Slip Uang Masuk Pandawa;
In
A
69. 1 (satu) Plastik Stiker Pandawa Group;
70. 1 (satu) Plastik Aplikasi Transfer Bank Mandiri;
ah
71. 1 (satu) Dus Kabel Power, Printer dan Mouse;
lik
72. 10 (sepuluh) lembar SPK (Surat Perjanjian Kerjasama);
73. 1 (satu) lembar Rekapitulasi Pencapaian Modal;
am
ub
74. 2 (dua) lembar Tanda Terima Setoran;
75. 1 (satu) bundel Print Out Mutasi Rekening Bank Mandiri dengan No Rek.
ep
127-00-0754652-4 atas nama ANDI PRAMIDYA, Periode 1 Juni 2016 s/d
k
22 Februari 2017;
ah
76. 1 (satu) bundel Print Out mutasi Rekening No.1570003205391 a.n

R
si
NURYANTO periode 1 Januari 2013 s/d 21 Maret 2017;
77. 1 (satu) bundel Print Out Mutasi rekening No. 157000493715 a.n
ne
ng
NURYANTO periode 23 Juni 2015 s/d 21 Maret 2017;

78. 5 (lima) lembar foto copy legalissir Formulir Aplikasi Pembukaan
do
gu
Rekening No.1570003205391 a.n NURYANTO;

Tetap terlampir dalam berkas perkara;
1. 1 (Satu) unit Laptop Merek ACER;
In
A
2. 1 (satu) unit Plastik Stempel Pandawa Group;

3. 1 (satu) unit Hand Phone ZTE Fren;
ah
lik
4. 3 (tiga) unit Hand Phone Nokia;

5. 1 (satu) unit Hand Phone Asus;
m
ub
6. 1 (satu) unit Hand Phone Smart;

7. 1 (satu) bundel Buku Kwitansi;
ka
8. 1 (satu) buah Sertifikat Toyota Camry;

ep
9. 1 (satu) buah KTP Kota Depok atas nama NANI SUSANTI, NIK :
ah
3276034505780016;
R
10. 1 (satu) buah NPWP atas nama NANI SUSANTI, Nomor : 45.066.637.5-
es
412.000;
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
11. 1 (satu) buah Paspor BCA Platinum, Nomor : 6019004524922190, atas
R
nama NANI SUSANTI;
si
12. 1 (satu) buah Paspor BCA, Nomor : 6019002636409791, atas nama
ne
ng
NANI SUSANTI;
13. 1 (satu) buah kartu Mandiri Silver Debit, Nomor : 4097662480978710,
atas nama NANI SUSANTI;
do
gu 14. 1 (satu) buah kartu Mandiri Platinum Debit, Nomor : 4617005128309107,
In
A
15. 1 (satu) buah Token Mandiri;
16. 1 (satu) buah buku Akte Nikah, Nomor : 628/71/XI/1995, atas nama
ah
Dumeri;
lik
17. 1 (satu) buah buku Tabungan Mandiri, No. Rek : 1570003278364, atas
nama NANI SUSANTI;
am
ub
18. 1 (satu) buah buku Tabungan Mandiri;
19. 1 (satu) buah STNK Mobil Honda CR-Z warna putih, No. Pol B 1111 ZFB;
ep
20. 1 (satu) buah Tabungan Tahapan BCA atas nama NANI SUSANTI,
k
No.Rek : 2040074921;
ah
R
si
No.Rek : 2040184280;
22. 1 (satu) buah BPKB Mobil Range Rover warna Hitam Metalik, No. Pol B
ne
ng
1270 KO, atas nama MOHAMMAD SHOLIHUDIN;

23. 1 (satu) buah BPKB Sepeda Motor Yamaha Mio warna Merah-Hitam, No.
do
gu
Pol B 6577 ZBZ, atas nama NANI SUSANTI;

24. 1 (satu) bundel Aplikasi Transfer Bank mandiri;
25. 1 (satu) lembar formulir penarikan Bank Mandiri atas nama NANI
In
A
SUSANTI. No. Rek : 570003278364 dengan jumlah Rp. 750.000.000

tujuh ratus lima puluh juta rupiah);
ah
lik
26. 1 (satu) bundel Berita Acara serah Terima kendaraan beserta lampiran;
27. 1 (satu) lembar Akta Kelahiran, No. AL : 6410216215 atas nama NANI
m
ub
SUSANTI;
28. 1 (satu) buah Surat Tanda Tamat Belajar SD Negeri Rembul III, No.
ka
Ijazah : 0332029 atas nama NANI SUSANTI;

ep
ah
Ijazah : 0188474 atas nama DUMERI;

R
30. 1 (satu) Unit kendaraan Merek Honda Jazz GEB 1.5 E AT Jenis Minibus
es
Tahun 2013 Warna Merah Isi Silinder 1496 CC Noka :

M
ng
MHRGE88600DJ309466 Nosin : L15A77746519 No. BPKB : K02806016

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
No. Pol. B 305 NNI atas nama NANI SUSANTI berikut STNK dan Kunci
R
tanpa BPKB;
si
Dijadikan barang bukti dalam perkara NANI SUSANTI;
ne
ng
1. Uang sebesar Rp. 1.253.000,- (satu juta dua ratus lima puluh tiga
rupiah);
2. 5 (lima) unit PC All In Merk HP;
do
gu 3. 5 (lima) unit UPS Merk APC;
4. 4 (empat) unit LCD Monitor Merk HP;
In
A
5. 9 (Sembilan) unit CPU;
6. 8 (delapan) keyboard Komputer;
ah
7. 2 (dua) unit Telivisi merk Polytron;
lik
8. 3 (tiga) unit Pencetak buku tabungan Merk Epson;
9. 1 (satu) unit Pencetak buku tabungan Merk IBM;
am
ub
10. 2 (dua) unit Decoder CCTV;
11. 2 (dua) unit Printer Merk Epson;
ep
12. 1 (satu) unit Printer Merk Canon;
k
13. 1 (satu) unit pencetak ID Card Pandawa Merk FARGO DTC 1250E;
ah
14. Uang tunai sebesar Rp. 90.000.000,- (Sembilan puluhh juta rupiah) ;
R
si
15. Uang sebesar Rp. 2.000.000,- (dua juta rupiah) dari rekening Norek :
157 00 5005000 5 atas nama NURYANTO di Rekening Bank Mandiri
ne
ng
cabang KCP Cinere Depok;

16. Uang sebesar Rp. 358.357.863,- (tiga ratus lima puluh delapan juta tiga
do
gu
ratus lima puluh ribu delapan ratus enam puluh tiga rupiah);
17. Uang sebesar Rp.38.607.000,- (tiga puluh delapan juta enam ratus tujuh
ribu rupiah) dari rekening Norek : 157 00 03205391 atas nama
In
A
NURYANTO di Rekening Bank Mandiri cabang KCP Pancoran Depok;

18. 1 (satu) Unit Kendaraan sedan CRZ 1.5 CVT tahun 2014 No.Pol B 1111
ah
lik
ZFB atas nama NURYANTO No. Chasis JHMZF 1422ES300467 No.

Rangka LEA34000357 warna Putih;
m
ub
19. 1 (satu) Unit Kendaraan Jeep Grand Cherokee Tahun 2014 No.Pol B 1
PDW berikut kunci atas nama NURYANTO;
ka
20. 1 (satu) Unit Kendaraan Jeep Range Rover warna Hitam Metalik No.Pol
ep
B 1270 KO atas nama NURYANTO;

ah
21. 1 (satu) Unit Kendaraan Sedan Toyota Yarris tahun 2014 No.Pol B 1150
R
ZFO atas nama NANI SUSANTI No. Chasis MHFKT9F38E6013674 No.

es
Mesin 1NZZ037706 berikut Kunci dan STNK;

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
22. Sebidang tanah yang terletak di Jalan Desa Gombong Kec. Warungpring
R
Kab. Pemalang Jawa Tengah kurang lebih seluas 1200 M 2 AJB-Girik;
si
23. Sebidang tanah dan bangunan yang terletak di Jalan Desa Rembul
ne
ng
RT.17 RW.02 Kec. Randudongkal Kab. Pemalang Jawa Tengah, tanah
kurang lebih seluas 1280 M2 AJB-Girik sesuai SHM No.00639 atas nama
TORIFAH;
do
gu 24. 1 (satu) bidang tanah dan bangunan yang berlokasi di Citraland Banjar
Cluster The Fortuna Blok B.01/02 Desa/kelurahan Simpang Empat
In
A
Banjar Sertifikat no.00843 a.n Pemegang Hak MUHAMMAD RAFIQ
ALKAFF;
ah
25. Sebidang tanah dan bangunan sertifikat hak milik SHM No. 1915, AJB.
lik
No.681/2013, tanggal 22 Maret 2013, dengan luas 400 M 2, terletak di KP.
Curug Rt/Rw.003/002, Curug Gunung Sindur, Bogor; Jawa Barat, a.n
am
ub
Dra. NURHASANAH, di sita dari NURYANTO;
26. Sebidang tanah dan bangunan dengan Sertifikat Hak Guna Bangunan
ep
No.2241 / Harapan Jaya, dengan luas 92 M2, terletak di Kel. Harapan
k
Jaya, Kec. Cibinong, Bogor, a.n SALKANI, di sita dari NURYANTO;

ah
27. Sebidang tanah dan bangunan dengan sertifikat Hak Milik No. 470,
R
si
dengan luas 133 M2, terletak di Citeureup, Bogor, a.n BETTY
ZUBAEDAH, di sita dari NURYANTO;
ne
ng
28. Sebidang tanah dan bangunan dengan Sertifikat Hak Milik No. 2628,
dengan luas 72 M2, terletak di Griya Bukit Jaya Rt.08/030 Tanjung Udik
do
gu
Gunung Putri, Bogor, a.n IRWANTO HASIBUAN, di sita dari

NURYANTO;
In
A
dengan luas 72 M2, terletak di Griya Bukit Jaya Rt.08/030 Tanjung Udik
Gunung Putri, Bogor, a.n BETTY ZUBAEDAH, di sita dari NURYANTO;
ah
lik
30. Sebidang tanah dan bangunan dengan Sertifikat Hak Milik No.470 /
Citereup, dengan luas 133 M2, terletak di Kec. Citeureup, Kab. Bogor a.n
m
ub
BETTY ZUBAEDAH, di sita dari NURYANTO;

31. Sebidang tanah dan bangunan luas 100 M2 SHM No. 1076 di Kelapa
ka
Nunggal Gunung Sindur, Bogor, a.n ENGKON SUHENDAR, di sita dari

ep
NURYANTO;
ah
R
No. 413 / Cipenjo, dengan luas 72 M 2, terletak di Desa Cipenjo, Kec.

es
Cileungsi, Kab. Bogor, Jawa Barat, a.n ENDANG SURYANA, di sita dari
M
ng
NURYANTO;
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
33. Sebidang tanah dan bangunan yang terletak di Villa Pandawa Hijau,
R
No.81 Depan Gubuk Ngawen, Jl. Desa Kopo Alternatif Safari Bogor; di
si
sita dari NURYANTO;
ne
ng
34. Sebidang tanah dan bangunan Sertifikat Hak Milik No. 295/Cibentang,
dengan luas 318 M2, terletak di Cibentang, a.n ARMAN AMBON, di sita
dari NURYANTO;
do
gu 35. Sebidang tanah dan Bangunan (Villa Ijo, Puncak), terletak di Villa Ijo,
Desa Kopo, Kp. Cidokom, Rt.004. Rw.010, No. 7, Kel. Cisarua, Kec.
In
A
Puncak Bogor, Jawa Barat, di sita dari NURYANTO;
36. Sebidang tanah dan bangunan 4 Ha, terletak di Desa Babakan, Rt.001,
ah
rw. 004, Cseeng, Bogor, Jawa Barat, di sita dari NURYANTO;
lik
37. Tanah dan bangunan luas 100 M2 SHM No. 09146 a.n IRWAN
WIBISMAIL di Perumahan Binong Blok B.18 A No.2 Rt.008 Rw.002,
am
ub
Tangerang;
38. Tanah dan bangunan luas 1.827 M2 SHM No. 6462 a.n NUNGSIH
ep
SUYANTI / IR. SURYO PUTRANTO di Jl. Aria Putra KP. Kedaung
k
Rt.001/002 Kel. Serua Indah Kec. Ciputat, Tangerang;

ah
39. Tanah dan bangunan luas 127 M2 SHM No a.n NURYANTO di

R
si
Perumahan Moderen Hills Cluster Tugu Lele Depok, Jawa Barat;
Magnolia No. E2-B/28 Pondok Cabe Udik Pamulang Selatan, Tangerang
ne
ng
Selatan;
40. Tanah dan bangunan luas 100 M2 SHM No a.n H. TOMI di Cirende
do
gu
Ciputat, Tangerang Selatan;

41. Tanah dan bangunan luas 94 M2 SHM No. PPJB a.n EKO SETIYO di
Perumahan Villa Lalita Bintaro Kav. C-18, Tangerang;
In
A
42. Tanah dan bangunan luas 94 M2 SHM No. PPJB a.n ANDHY
RACHMAN FAJAR di Perumahan Villa Lalita Bintaro Kav. B-10,
ah
lik
Tangerang;
43. Tanah dan bangunan luas 94 M2 SHM No. PPJB a.n NURYANTO di
m
ub
Perumahan Villa Lalita Bintaro Kav. B-12, Tangerang;

44. Tanah dan bangunan luas 500 M2 SHM No. atas nama SAMINGAN
ka
SANG PANGERANG di Perumahan Bukit Permai Cibubur Jl. Lasung

ep
Rt.004 Rw.011 Kel. Cibubur Kec. Ciracas, Jakarta Timur;

ah
45. Tanah dan bangunan luas 91 M2 SHM No. 4162 a.n SAMIJAN di Gang
R
Manggis Ciganjur Jagakarsa, Jakarta Selatan;

es
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
46. Tanah dan bangunan luas 100 M2 a.n M. FATIH di Jl. Barkah Warung
R
Sila Perumahan Fritile Mansion No. 2 Rt.003/005 Ciganjur, Jakarta
si
Selatan; dan
ne
ng
47. Tanah dan bangunan luas 100 M2 a.n CITRA di Jl. Barkah Warung Sila
Perumahan Fritile Mansion No. 2 Rt.003/005 Ciganjur, Jakarta Selatan;
Dirampas untuk Negara;
do
gu 4. Membebankan terdakwa untuk membayar biaya perkara sebesar Rp 5.000,-
(lima ribu rupiah);
In
A
Menimbang, bahwa berdasarkan Surat Tuntutan dari Jaksa Penuntut
ah
Umum tersebut. Pengadilan Negeri Depok telah menjatuhkan putusannya,
lik
tanggal 11 Desember 2017 Nomor : 424/Pid.Sus/2017/ PN.Dpk, yang amarnya
berbunyi sebagai berikut :
am
ub
1. Menyatakan Terdakwa DUMERI als NURYANTO als SALMAN
NURYANTO, terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan
ep
k
tindak pidana “ Turut serta menghimpun dana dari masyarakat tanpa izin
ah
usaha yang dilakukan secara berlanjut”;

R
2. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa oleh karena itu dengan pidana
si
penjara selama 15 (lima belas) tahun dan denda sejumlah Rp
ne
ng
200.000.000.000,- (dua ratus milyar rupiah) dengan ketentuan apabila

denda tersebut tidak dibayar diganti dengan pidana kurungan selama 6
(enam) bulan;
do
gu
3. Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani

Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;
In
A
4. Menetapkan agar Terdakwa tetap berada di dalam tahanan;

5. Menetapkan barang bukti berupa :
ah
1. 1 (satu) lembar fotocopy KTP NIK : 3276033110750004 atas nama

lik
NURYANTO;
2. 2 (dua) lembar fotocopy Formulir Aplikasi Rekening, atas nama
m
ub
NURYANTO;
3. 1 (satu) lembar fotocopy Formulir Permohonan Penambahan dan
ka
ep
Pengurangan Fasilitass Rekening, atas nama NURYANTO;

4. 1 (satu) lembar fotocopy Bukti Pembukuan Retur RTGS, atas nama
ah
NURYANTO;
R
5. 2 (dua) lembar fotocopy Slip Pengiriman Uang Dalam/Luar

es
M
Negeri/Kliring, atas nama NURYANTO;

ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
6. 2 (dua) lembar fotocopy Laporan Transaksi di BRI No. 0910-011-
R
045095-53-2 periode 30/12/20115 s/d 21/03/2017 atas nama
si
NURYANTO;
ne
ng
7. 1 (satu) lembar Fotocopy Aplikasi Pembukaan Rekening di Bank BRI,
No. Rek : 764901002241506, atas nama NURYANTO, Fotocopy KTP,
NIK : 3276033110750004, atas nama NURYANTO, dan Fotocopy
do
gu NPWP, No : 44.612.325.9-412.000, atas nama NURYANTO;
8. 2 (dua) lembar Fotocopy Aplikasi Pembukaan Rekening di Bank BRI,
In
A
No. Rek : 764901002241506, atas nama NURYANTO;
9. 1 (satu) lembar Fotocopy Slip Penarikan, tanggal 18 Maret 2014, atas
ah
nama NURYANTO di Bank BRI, Fotocopy Buku Tabungan BRI, No.
lik
Rek : 764901002241506, atas nama NURYANTO, Fotocopy slip
Transaksi;
am
ub
10. 1 (satu) lembar Fotocopy tanda bukti Penarikan di Bank BRI, No. Rek
: 764901002241506, atas nama NURYANTO, Fotocopy KTP, NIK :
ep
3276033110750004, atas nama NURYANTO, Fotocopy Buku
k
Tabungan BRI, No. Rek : 764901002241506, atas nama

ah
NURYANTO;
R
si
11. 1 (satu) lembar Fotocopy berisi : Slip Pengiriman Uang Dalam / Luar
Negeri / Kliring, No. Rek : 1200007558609, atas nama JOKO
ne
ng
MARYONO dan Slip Pengiriman Uang Dalam / Luar Negeri / Kliring,

No. Rek : 1090012047528, atas nama EDDY H, H. PANJAITAN, SH;
do
gu
12. 1 (satu) lembar Fotocopy Slip Penarikan dari NURYANTO, No. Rek :
764901002241506 ke BAYU SUGIYARTA, No. Rek : 1238-
01003559503;
In
A
13. 1 (satu) lembar Fotocopy Slip Penarikan, atas nama NURYANTO;

14. 1 (satu) lembar Fotocopy Slip Penyetoran, atas nama LITHA Y.
ah
lik
MAPALLEY;
15. 5 (lima) Lembar fotocopy laporan Transaksi di bank BRI
m
ub
,No,Rekening 764901002241506,periode 17/03/2015 s/d

21/03/2017,atas nama NURYANTO;
ka
16. 1 (satu) buah KTP Provinsi Jawa Barat Kota Bekasi, NIK Nomor :
ep
3275023110750001 atas nama MUHAMMAD SALMAN NURYANTO;

ah
17. 1 (satu) buah KTP Provinsi Jawa Barat Kota Depok, NIK Nomor :
R

es
18. 1 (satu) buah SIM C, No. SIM : 751014280631 atas nama DUMERI;
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
19. 1 (satu) buah NPWP, No. 44.612.325.9-412.000 dengan No. NIK :
R
si
20. 1 (satu) buah ATM Mandiri Platinum Debit, No.Kartu :
ne
ng
4617005117192829;
21. 1 (satu) buah ATM Mandiri Platinum Debit, No. Kartu :
4617005127359558;
do
gu 22. 1 (satu) buah Kartu VISA Mandiri Debit Bisnis Platinum, No. Kartu :
4837965000689526, atas nama KSP PANDAWA MANDIRI GROUP;
In
A
23. 1 (satu) buah Kartu VISA Platinum Mandiri, No. Kartu :
ah
24. 1 (satu) buah Kartu ATM Platinum Debit, No. Kartu :
lik
4617005127673222;
25. 1 (satu) buah Kartu ATM Mandiri Prioritas, No. Kartu :
am
ub
4617009900013713;
ep
k

ah
29. 1 (satu) buah BCA Prioritas, No. Kartu : 6019004008125435 atas

R
si
nama NURYANTO;
ne
ng
31. 1 (satu) buah Buku Tabungan BNI Taplus, No. Rek : 0312753508
atas nama NURYANTO;
do
gu
32. 1 (satu) buah Buku Tabungan BRI Britama, No. Rek : 7649-01-
002241-50-6, atas nama NURYANTO;
33. 1 (satu) buah Buku Tabungan BRI Simpedes, No. Rek : 0910-01-
In
A
045095-53-2 atas nama NURYANTO;

34. 2 (dua) buah Token Mandiri;
ah
lik
35. 1 (satu) buah passport a.n DUMERI dengan nomor passport B

0921160;
m
ub
36. 9 (Sembilan) buah buku tabungan tahapan BCA dengan nomor

ka
37. 2 (dua) buah buku tabungan tahapan BCA dengan nomor rekening :
ep

ah
R

es
M
ng

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
2670062441 a.n AHMAD TAUFIK;
CAHYO YUDHO UTOMO sejumlah Rp. 150.000.000,- (seratus lima
do
gu puluh juta rupiah);
In
A
BPRS Harta Insan sejumlah Rp. 690.000.000,- (enam ratus sembilan
puluh juta rupiah);
ah
lik
Sanitarindo Tangsel sejumlah Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah);
am
ub
KURNIA AGUNG DARMAWAN sejumlah Rp. 200.000.000,- (dua
ratus juta rupiah);
ep
k
NGATONO sejumlah Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah).

ah
47. 6 (enam) lembar aplikasi setoran Mandiri a.n NURYANTO kepada

R
si
JOY JONANDA sejumlah Rp. 600.000.000,- (enam ratus juta rupiah).
48. 3 (tiga) lembar aplikasi setoran Mandiri a.n NURYANTO kepada REDI
ne
ng
SETYONO sejumlah Rp. 1.456.925.000,-(satu milyar empat ratus

lima puluh enam juta Sembilan ratus dua puluh lima ribu rupiah).
do
gu
49. 5 (lima) lembar aplikasi setoran Mandiri a.n NURYANTO kepada

HASTOM MAHARAJO sejumlah Rp. 2.600.000.000,- (dua milyar
enam ratus juta rupiah).
In
A
AXA Mandiri Financial sejumlah Rp. 1.000.000.000,- (satu milyar
ah
lik
rupiah).
51. 1 (satu) bundle aplikasi setoran Mandiri a.n NURYANTO dengan
m
ub
nomor rekening : 17300444400555.

52. 1 (satu) buah buku sertifikat tanah (tanda bukti hak)kantor pertanian
ka
kabupaten tangerang dengan nomor 28.04.14.13.1.00878.

ep
53. 1 (satu) Kontainer Besar Bukti Kepemilikan Simpanan Pokok berikut

ah
Buku Tabungan Koperasi KSP Pandawa Mandiri Group;

R
54. 2 (dua) Kontainer Besar Formulir Jadi Anggota KSP Pandawa;

es
55. 1 (satu) Dus Formulir Pendaftaran Menjadi Anggota KSP Pandawa;

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
56. 1 (satu) Kontainer kecil data pedagang dan laporan harian angsuran
R
pedagang;
si
57. 9 (Sembilan) buah Stempel;
ne
ng
58. 1 (satu) Plastik Anggaran Rumah Tangga KSP Pandawa;
59. 1 (satu) Plastik Buku Simpanan Anggota;
60. 2 (dua) Plastik Surat Perjanjian Kerjasama (SPK) Pandawa Group
do
gu dengan nasabah;
61. 1 (satu) Kontainer kecil Bukti Kepemilikan Simpan Pinjam dan buku
In
A
Koperasi simpan Pinjam Pandawa;
62. 1 (satu) Plastik Laporan Bulanan KSP Pandawa Mandiri Group;
ah
63. 1 (satu) Plastik Laporan Bagi Hasil KSP Pandawa Mandiri Group;
lik
64. 2 (dua) Plastik Surat Perjanjian Kerjasama (SPK) Pandawa Group
dengan nasabah dibawah Grup TARYO;
am
ub
ARIF RAMANSYAH;
ep
k
NURYANTO;
ah
67. 1 (satu) Plastik laporan harian angsuran pedagang;

R
si
68. 1 (satu) Plastik Kwitansi Slip Uang Masuk Pandawa;
69. 1 (satu) Plastik Stiker Pandawa Group;
ne
ng
70. 1 (satu) Plastik Aplikasi Transfer Bank Mandiri;

71. 1 (satu) Dus Kabel Power, Printer dan Mouse;
do
gu
72. 10 (sepuluh) lembar SPK (Surat Perjanjian Kerjasama);

73. 1 (satu) lembar Rekapitulasi Pencapaian Modal;
74. 2 (dua) lembar Tanda Terima Setoran;
In
A
75. 1 (satu) bundel Print Out Mutasi Rekening Bank Mandiri dengan No
Rek. 127-00-0754652-4 atas nama ANDI PRAMIDYA, Periode 1 Juni
ah
lik
2016 s/d 22 Februari 2017;

76. 1 (satu) bundel Print Out mutasi Rekening No.1570003205391 a.n
m
ub
NURYANTO periode 1 Januari 2013 s/d 21 Maret 2017;

77. 1 (satu) bundel Print Out Mutasi rekening No. 157000493715 a.n
ka
NURYANTO periode 23 Juni 2015 s/d 21 Maret 2017;

ep
78. 5 (lima) lembar foto copy legalissir Formulir Aplikasi Pembukaan

ah
Rekening No.1570003205391 a.n NURYANTO;

R
Barang bukti sebagaimana tersebut dari nomor 1 sampai dengan nomor

es
78, tetap terlampir dalam berkas perkara Nomor 424 / Pid.Sus /

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
2017 / PN.Dpk atas nama Terdakwa DUMERI als NURYANTO als
R
SALMAN NURYANTO;
si
79. 1 (Satu) unit Laptop Merek ACER;
ne
ng
80. 1 (satu) unit Plastik Stempel Pandawa Group;
81. 1 (satu) unit Hand Phone ZTE Fren;
82. 3 (tiga) unit Hand Phone Nokia;
do
gu 83. 1 (satu) unit Hand Phone Asus;
84. 1 (satu) unit Hand Phone Smart;
In
A
85. 1 (satu) bundel Buku Kwitansi;
86. 1 (satu) buah Sertifikat Toyota Camry;
ah
87. 1 (satu) buah KTP Kota Depok atas nama NANI SUSANTI, NIK :
lik
3276034505780016;
88. 1 (satu) buah NPWP atas nama NANI SUSANTI, Nomor :
am
ub
45.066.637.5-412.000;
89. 1 (satu) buah Paspor BCA Platinum, Nomor : 6019004524922190,
ep
k
90. 1 (satu) buah Paspor BCA, Nomor : 6019002636409791, atas nama

ah
NANI SUSANTI;
R
si
91. 1 (satu) buah kartu Mandiri Silver Debit, Nomor : 4097662480978710,
ne
ng
92. 1 (satu) buah kartu Mandiri Platinum Debit, Nomor :

4617005128309107, atas nama NANI SUSANTI;
do
gu
93. 1 (satu) buah Token Mandiri;

94. 1 (satu) buah buku Akte Nikah, Nomor : 628/71/XI/1995, atas nama
Dumeri;
In
A
95. 1 (satu) buah buku Tabungan Mandiri, No. Rek : 1570003278364,

ah
lik
96. 1 (satu) buah buku Tabungan Mandiri;

97. 1 (satu) buah STNK Mobil Honda CR-Z warna putih, No. Pol B 1111
m
ub
ZFB;
ka
No.Rek : 2040074921;
ep
ah
No.Rek : 2040184280;
R
100. 1 (satu) buah BPKB Mobil Range Rover warna Hitam Metalik, No. Pol
es
B 1270 KO, atas nama MOHAMMAD SHOLIHUDIN;

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
101. 1 (satu) buah BPKB Sepeda Motor Yamaha Mio warna Merah-Hitam,
R
No. Pol B 6577 ZBZ, atas nama NANI SUSANTI;
si
102. 1 (satu) bundel Aplikasi Transfer Bank mandiri;
ne
ng
103. 1 (satu) lembar formulir penarikan Bank Mandiri atas nama NANI
SUSANTI. No. Rek : 570003278364 dengan jumlah Rp. 750.000.000
tujuh ratus lima puluh juta rupiah);
do
gu 104. 1 (satu) bundel Berita Acara serah Terima kendaraan beserta
lampiran;
In
A
105. 1 (satu) lembar Akta Kelahiran, No. AL : 6410216215 atas nama
NANI SUSANTI;
ah
lik
Ijazah : 0332029 atas nama NANI SUSANTI;
am
ub
Ijazah : 0188474 atas nama DUMERI;
108. 1 (satu) Unit kendaraan Merek Honda Jazz GEB 1.5 E AT Jenis
ep
Minibus Tahun 2013 Warna Merah Isi Silinder 1496 CC Noka :
k
MHRGE88600DJ309466 Nosin : L15A77746519 No. BPKB :

ah
K02806016 No. Pol. B 305 NNI atas nama NANI SUSANTI berikut
R
si
STNK dan Kunci tanpa BPKB;
Barang bukti sebagaimana tersebut pada nomor 79 sampai dengan nomor
ne
ng
108, dipergunakan dalam berkas perkara atas nama Terdakwa NANI

SUSANTI alias NANI binti (alm) KARTONO;
do
gu
109. Uang sebesar Rp. 1.253.000,- (satu juta dua ratus lima puluh tiga
rupiah);
110. 5 (lima) unit PC All In Merk HP;
In
A
111. 5 (lima) unit UPS Merk APC;

112. 4 (empat) unit LCD Monitor Merk HP;
ah
lik
113. 9 (Sembilan) unit CPU;

114. 8 (delapan) keyboard Komputer;
m
ub
115. 2 (dua) unit Telivisi merk Polytron;

116. 3 (tiga) unit Pencetak buku tabungan Merk Epson;
ka
117. 1 (satu) unit Pencetak buku tabungan Merk IBM;

ep
118. 2 (dua) unit Decoder CCTV;

ah
119. 2 (dua) unit Printer Merk Epson;

R
120. 1 (satu) unit Printer Merk Canon;

es
121. 1 (satu) unit pencetak ID Card Pandawa Merk FARGO DTC 1250E;
M
ng
122. Uang tunai sebesar Rp. 90.000.000,- (Sembilan puluhh juta rupiah) ;
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
123. Uang sebesar Rp. 2.000.000,- (dua juta rupiah) dari rekening Norek :
R
157 00 5005000 5 atas nama NURYANTO di Rekening Bank Mandiri
si
cabang KCP Cinere Depok;
ne
ng
124. Uang sebesar Rp. 358.357.863,- (tiga ratus lima puluh delapan juta
tiga ratus lima puluh ribu delapan ratus enam puluh tiga rupiah);
125. Uang sebesar Rp.38.607.000,- (tiga puluh delapan juta enam ratus
do
gu tujuh ribu rupiah) dari rekening Norek : 157 00 03205391 atas nama
NURYANTO di Rekening Bank Mandiri cabang KCP Pancoran
In
A
Depok;
126. 1 (satu) Unit Kendaraan sedan CRZ 1.5 CVT tahun 2014 No.Pol B
ah
1111 ZFB atas nama NURYANTO No. Chasis JHMZF
lik
1422ES300467 No. Rangka LEA34000357 warna Putih;
127. 1 (satu) Unit Kendaraan Jeep Grand Cherokee Tahun 2014 No.Pol B
am
ub
1 PDW berikut kunci atas nama NURYANTO;
128. 1 (satu) Unit Kendaraan Jeep Range Rover warna Hitam Metalik
ep
No.Pol B 1270 KO atas nama NURYANTO;
k
129. 1 (satu) Unit Kendaraan Sedan Toyota Yarris tahun 2014 No.Pol B
ah
1150 ZFO atas nama NANI SUSANTI No. Chasis

R
si
MHFKT9F38E6013674 No. Mesin 1NZZ037706 berikut Kunci dan
STNK;
ne
ng
130. Sebidang tanah yang terletak di Jalan Desa Gombong Kec.

Warungpring Kab. Pemalang Jawa Tengah kurang lebih seluas 1200
do
gu
M2 AJB-Girik;
131. Sebidang tanah dan bangunan yang terletak di Jalan Desa Rembul
RT.17 RW.02 Kec. Randudongkal Kab. Pemalang Jawa Tengah,
In
A
tanah kurang lebih seluas 1280 M2 AJB-Girik sesuai SHM No.00639

atas nama TORIFAH;
ah
lik
132. 1 (satu) bidang tanah dan bangunan yang berlokasi di Citraland

Banjar Cluster The Fortuna Blok B.01/02 Desa/kelurahan Simpang
m
ub
Empat Banjar Sertifikat no.00843 a.n Pemegang Hak MUHAMMAD

RAFIQ ALKAFF;
ka
133. Sebidang tanah dan bangunan sertifikat hak milik SHM No. 1915,
ep
AJB. No.681/2013, tanggal 22 Maret 2013, dengan luas 400 M 2,

ah
terletak di KP. Curug Rt/Rw.003/002, Curug Gunung Sindur, Bogor;

R
Jawa Barat, a.n Dra. NURHASANAH, di sita dari NURYANTO;

es
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
No.2241 / Harapan Jaya, dengan luas 92 M2, terletak di Kel. Harapan
si
Jaya, Kec. Cibinong, Bogor, a.n SALKANI, di sita dari NURYANTO;
ne
ng
135. Sebidang tanah dan bangunan dengan sertifikat Hak Milik No. 470,
dengan luas 133 M2, terletak di Citeureup, Bogor, a.n BETTY
ZUBAEDAH, di sita dari NURYANTO;
do
gu 136. Sebidang tanah dan bangunan dengan Sertifikat Hak Milik No. 2628,
dengan luas 72 M2, terletak di Griya Bukit Jaya Rt.08/030 Tanjung
In
A
Udik Gunung Putri, Bogor, a.n IRWANTO HASIBUAN, di sita dari
NURYANTO;
ah
lik
dengan luas 72 M2, terletak di Griya Bukit Jaya Rt.08/030 Tanjung
Udik Gunung Putri, Bogor, a.n BETTY ZUBAEDAH, di sita dari
am
ub
NURYANTO;
138. Sebidang tanah dan bangunan dengan Sertifikat Hak Milik No.470 /
ep
k
Citereup, dengan luas 133 M2, terletak di Kec. Citeureup, Kab. Bogor
ah
a.n BETTY ZUBAEDAH, di sita dari NURYANTO;

R
si
139. Sebidang tanah dan bangunan luas 100 M2 SHM No. 1076 di Kelapa
Nunggal Gunung Sindur, Bogor, a.n ENGKON SUHENDAR, di sita
ne
ng
dari NURYANTO;
140. Sebidang tanah dan bangunan dengan Sertifikat Hak Guna
do
Bangunan No. 413 / Cipenjo, dengan luas 72 M 2, terletak di Desa
gu
Cipenjo, Kec. Cileungsi, Kab. Bogor, Jawa Barat, a.n ENDANG

SURYANA, di sita dari NURYANTO;
In
A
141. Sebidang tanah dan bangunan yang terletak di Villa Pandawa Hijau,
No.81 Depan Gubuk Ngawen, Jl. Desa Kopo Alternatif Safari Bogor;
ah
lik
di sita dari NURYANTO;

142. Sebidang tanah dan bangunan Sertifikat Hak Milik No.
2
295/Cibentang, dengan luas 318 M , terletak di Cibentang, a.n
m
ub
ARMAN AMBON, di sita dari NURYANTO;

ka
143. Sebidang tanah dan Bangunan (Villa Ijo, Puncak), terletak di Villa Ijo,
ep
Desa Kopo, Kp. Cidokom, Rt.004. Rw.010, No. 7, Kel. Cisarua, Kec.
Puncak Bogor, Jawa Barat, di sita dari NURYANTO;
ah
144. Sebidang tanah dan bangunan 4 Ha, terletak di Desa Babakan,

R
es
Rt.001, rw. 004, Cseeng, Bogor, Jawa Barat, di sita dari NURYANTO;
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
145. Tanah dan bangunan luas 100 M2 SHM No. 09146 a.n IRWAN
R
WIBISMAIL di Perumahan Binong Blok B.18 A No.2 Rt.008 Rw.002,
si
Tangerang;
ne
ng
146. Tanah dan bangunan luas 1.827 M2 SHM No. 6462 a.n NUNGSIH
SUYANTI / IR. SURYO PUTRANTO di Jl. Aria Putra KP. Kedaung
Rt.001/002 Kel. Serua Indah Kec. Ciputat, Tangerang;
do
gu 147. Tanah dan bangunan luas 127 M2 SHM No a.n NURYANTO di
Perumahan Moderen Hills Cluster Tugu Lele Depok, Jawa Barat;
In
A
Magnolia No. E2-B/28 Pondok Cabe Udik Pamulang Selatan,
Tangerang Selatan;
ah
lik
148. Tanah dan bangunan luas 100 M2 SHM No a.n H. TOMI di Cirende
Ciputat, Tangerang Selatan;
am
ub
149. Tanah dan bangunan luas 94 M2 SHM No. PPJB a.n EKO SETIYO di
Perumahan Villa Lalita Bintaro Kav. C-18, Tangerang;
ep
150. Tanah dan bangunan luas 94 M2 SHM No. PPJB a.n ANDHY
k
RACHMAN FAJAR di Perumahan Villa Lalita Bintaro Kav. B-10,

ah
Tangerang;
R
si
151. Tanah dan bangunan luas 94 M2 SHM No. PPJB a.n NURYANTO di
Perumahan Villa Lalita Bintaro Kav. B-12, Tangerang;
ne
ng
152. Tanah dan bangunan luas 500 M2 SHM No. atas nama SAMINGAN
SANG PANGERANG di Perumahan Bukit Permai Cibubur Jl. Lasung
do
gu
Rt.004 Rw.011 Kel. Cibubur Kec. Ciracas, Jakarta Timur;

153. Tanah dan bangunan luas 91 M2 SHM No. 4162 a.n SAMIJAN di
Gang Manggis Ciganjur Jagakarsa, Jakarta Selatan;
In
A
154. Tanah dan bangunan luas 100 M2 a.n M. FATIH di Jl. Barkah Warung
ah
lik
Selatan; dan
155. Tanah dan bangunan luas 100 M2 a.n CITRA di Jl. Barkah Warung
m
ub

Selatan;
ka
Barang bukti sebagaimana tersebut pada nomor 109 sampai dengan

ep
nomor 155, dirampas untuk dilelang dan hasilnya dimasukkan dalam

ah
kas negara.
R
6. Membebankan kepada Terdakwa untuk membayar biaya perkara sebesar

es
Rp 5.000,- (lima ribu rupiah);

M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang, bawa terhadap Putusan Pengadilan Negeri Depok
R
tersebut, Terdakwa telah mengajukan permintaan banding dihadapan Panitera
si
Pengadilan Negeri Depok pada hari Rabu tanggal 13 Desember 2017
ne
ng
sebagaimana Akta Permintaan Banding Nomor : 31/Akta.Pid/ 2017/ PN.Dpk
dan permintaan banding tersebut telah diberitahukan secara sah kepada Jaksa
Penuntut Umumpada tanggal 18 Desember 2017 ;
do
gu Menimbang, bawa terhadap Putusan Pengadilan Negeri Depok tersebut,
Penuntut Umum telah mengajukan permintaan banding dihadapan Panitera
In
A
Pengadilan Negeri Depok pada hari Senin tanggal 18 Desember 2017
sebagaimana Akta Permintaan Banding Nomor : 31/Akta.Pid/ 2017/ PN.Dpk
ah
lik
dan permintaan banding tersebut telah diberitahukan secara sah kepada
Terdakwa pada tanggal 21 Desember 2017 ;
am
ub
Menimbang, bahwa memori banding tanggal 11 Desember 2017 yang
diajukan oleh Penasihat Hukum terdakwa dan diterima di Pengadilan Negeri
Depok tanggal 12 Februari 2018 dan telah diserahkan salinan resminya kepada
ep
k
Penuntut Umum tanggal 12 Februari 2018 ;

ah
Menimbang, bahwa Penuntut Umum tersebut tidak mengajukan Kontra

R
si
memori banding ;
Menimbang, bahwa baik kepada Terdakwa maupun kepada Penuntut
ne
ng
Umum telah diberikan kesempatan untuk mempelajari berkas perkara Nomor

31 / Akta.Pid / 2017 / PN.Dpk, sebagaimana surat pemeberitahuan untuk
do
gu
mempelajari berkas perkara kepada Terdakwa pada tanggal 21 Desember

2017, dan kepada Jaksa Penuntut Umum pada tanggal 18 Desember 2017 ;
In
A
Menimbang, bahwa permintaan untuk diperiksa dan diputus dalam

tingkat banding oleh Penasihat Hukum dan Penuntut Umum terhadap putusan
ah
Pengadilan Negeri Depok tersebut, telah diajukan dalam tenggang waktu dan
lik
tata cara serta memenuhi persyaratan yang ditentukan oleh Undang-Undang,

maka permintaan untuk pemeriksaan di tingkat banding tersebut secara formal
m
ub
dapat diterima ;
ka
Menimbang, bahwa setelah Majelis Hakim Pengadilan Tinggi

ep
mempelajari dengan seksama berkas perkara dengan turunan resmi Putusan

Pengadilan Negeri Depok tertanggal 11 Desember 2017 Nomor 424 / Pid.Sus /
ah
2017 / PN.Dpk. Serta Memori Banding dari Pembanding Penasihat Hukum

es
Terdakwa maka Pengadilan Tinggi berkesimpulan dan sependapat dengan

M
ng
pertimbangan Hakim Tingkat pertama dalam putusannya dengan alasan bahwa

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
terdakwa terbukti bersalah dengan syah dan meyakinkan melakukan tindak
R
pidana sebagaimana dalam Surat Dakwaan Jaksa Penuntut Umum. Karenanya
si
alasan pertimbangan hukum Hakim Tingkat Pertama tersebut diambil alih dan
ne
ng
dijadikan sebagai pertimbangan tersendiri dan merupakan bagian yang tak
terpisahkan dalam putusan perkara terdakwa di tingkat banding.;
do
gu Hakim Tingkat
Menimbang, bahwa berdasarkan pertimbangan tersebut diatas, Majelis
Banding berpendapat Putusan Pengadilan Negeri Depok
tanggal 11 Desember 2017 Nomor 424/Pid.Sus/2017/PN.Dpk, telah sesuai
In
A
menurut Hukum karna itu patut untuk dipertahankan ;
ah
Menimbang, bahwa memori banding dari Penasihat Hukum Terdakwa
lik
keberatan terhadap putusan tersebut dengan alasan sebagai berikut ;
1. Bahwa Judex Facti Pengadilan Negeri Depok dalam memutus Perkara

am
ub
Nomor 424/Pid.Sus/2017/PN.Dpk, tanggal 11 Desember 2017 bertentangan
dengan Undang-Undang No. 37 Tahun 2004 Tentang Kepailitan dan
ep
Penundaan Kewajiban Pembayaran utang (PKPU) yang mengatur “Putusan
k
pernyataan pailit berakibat segala penetapan pelaksanaan pengadilan

ah
terhadap bagian dari harta kekayaan Debitur yang telah dimulai sejak
R
si
kepailitan HARUS DIHENTIKAN SEKETIKA” bahkan Debitur juga harus
ne
dilepaskan dari tahanan;
ng
2. Bahwa Judex Facti Pengadilan Negeri Depok dalam memutus Perkara

Nomor 424/Pid.Sus/2017/PN.Dpk, tanggal 11 Desember 2017 bertentangan
do
gu
dengan Undang-Undang No. 37 Tahun 2004 Tentang Kepailitan dan

Penundaan Kewajiban Pembayaran utang (PKPU) Jo,. Berdasarkan
In
Dakwaan dari BAP yang tidak Sah, Layak dan Patut Dinyatakan Putusan
A
Perkara Nomor : 424/Pid.Sus/2017/PN.Dpk, tanggal 11 Desember 2017

DIBATALKAN;
ah
lik
3. Bahwa menurut pasal 50 ayat 1 Undang-Undang No 48 tahun 2009 Tentang

Kekuasaan Kehakiman dengan tegas menyatakan bahwa “segala putusan
m
ub
pengadilan harus memuat alasan dan dasar putusan, memuat pula pasal
tertentu dari peraturan perundang-undangan yang bersangkutan atau
ka
sumber hukum tidak tertulis yang dijadikan hakim untuk mengadili, dan
ep
kewajiban hakim untuk memberikan pertimbangan yang cukup pada putusan

ah
yang dijatuhkan untuk membatasi agar tidak terjadi perbuatan sewenang-

R
wenang dari hakim” dan oleh karena Judex Facti dalam memutus Perkara
es
M
Nomor : 424/Pid.Sus/2017/PN.Dpk, tanggal 11 Desember 2017 yang

ng
tertuang pada halaman 216 s/d halaman 226 POIN 5 TENTANG

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
MENETAPKAN BARANG BUKTI yang menyatakan “Barang Bukti
R
Sebagaimana tersebut pada nomor 109 sampai dengan nomor 155,
si
dirampas untuk dilelang dan hasilnya dimasukkan dalam Kas Negara” tanpa
ne
ng
alasan sedikitpun dan DENGAN TANPA PERTIMBANGAN HUKUM juga tidak
memuat pula pasal tertentu dari peraturan perundang-undangan yang
bersangkutan “mengapa barang bukti tersebut dirampas untuk dilelang dan
do
gu hasilnya dimasukkan dalam Kas Negara”;
4. Bahwa secara sengaja dan nyata, Judex Facti dalam Memutus bertentangan
In
A
dengan yang dimaksud Pasal 50 ayat 1 Undang-Undang No 48 tahun 2009
Tentang Kekuasaan Kehakiman, sehingga tidaklah berlebihan apabila
ah
Pembanding memohon agar Pengadilan Tinggi Membatalkan Putusan Nomor
lik
: 424/Pid.Sus/2017/PN.Dpk, tanggal 11 Desember 2017 dan memutus sendiri
dengan Putusan bahwa DUMERI als NURYANTO als SALMAN NURYANTO
am
ub
dibebaskan dari segala tuntutan Jaksa Penuntut umum dan dibebaskan dari
Tahanan setelah putusan ini berkekuatan hukum tetap;
ep
k
Menimbang, bahwa setelah Majelis hakim Tingkat banding mempelajari

ah
dan meneliti secara seksama berkas perkara dan turunan resmi Petusan
R
si
Pengadilan Negeri Depok Nomor 424/Pid.Sus/2017/PN.Dpk, tanggal 11
Desember 2017 beserta memori banding dari Penasihat Hukum Terdakwa,
ne
ng
Majelis Hakim Tingkat banding berpendapat :
- Bahwa pertimbangan – pertimbangan Majelis Hakim Tingkat Pertama
do
gu
terhadap pengertian unsur-unsur dari pasal yang didakwakan oleh Penuntut

Umum adalah sudah tepat dan benar ;
In
- Bahwa pertimbangan – pertimbangan Majelis Hakim Tingkat pertama
A
terhadap alat-alat bukti keterangan saksi-saksi, surat-surat dan keterangan

terdakwa beserta fakta-fakta yang terungkap dipersidangan adalah sudah
ah
lik
tepat dan benar ;

m
ub
Menimbang, bahwa berdasarkan uraian pertimbangan diatas,

maka putusan Pengadilan Negeri Depok Nomor 424/Pid.Sus/2017/PN.Dpk,
ka
tanggal 11 Desember 2017, patut dipertahankan dan harus dikuatkan;

ep
Menimbang, bahwa oleh karena Putusan Pengadilan Negeri tersebut

ah
dikuatkan maka Terdakwa tetap berada dalam tahanan ;

es
Menimbang, bahwa lamanya terdakwa berada dalam tahanan patutlah

M
ng
dikurangkan seluruhnya terhadap pidana yang dijatuhkan ;

on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang, bahwa oleh karena Terdakwa tetap dinyatakan bersalah dan
R
dijatuhi pidana, maka kepada terdakwa tersebut dibebani membayar biaya
si
perkara dalam kedua tingkat peradilan ;
ne
ng
Memperhatikan, ketentuan Peraturan Perundang-undangan khususnya
Pasal 46 ayat (1) Undang-undang Nomor 10 Tahun 1998 tentang Perubahan
do
gu Atas Undang-undang Nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan jo Pasal 69 UU
Nomor 21 Tahun 2011 Tentang Otoritas Jasa Keuangan Jo Pasal 55 Ayat (1) ke-
1 jo Pasal 64 ayat (1) KUHP, serta peraturan perundangan lain yang berkaitan
In
A
dengan perkara ini;
ah
lik
M E N G A D I L I
1. Menerima permintaan banding dari Penasihat Hukum Terdakwa dan Jaksa

am
ub
Penuntut Umum tersebut ;
2. Menguatkan putusan Pengadilan Negeri Depok Nomor 424 / Pid.Sus /

ep
2017 /PN.Dpk, tanggal 11 Desember 2018 yang dimintakan banding
k
tersebut ;
ah
R
3. Memerintahkan terdakwa tetap ditahan ;
si
4. Menetapkan lamanya terdakwa dalam tahanan dikurangkan
ne
ng
seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan ;
5. Membebankan biaya perkara kepada Terdakwa dalam kedua
do
gu
tingkat Peradilan yang untuk tingkat banding sebesar Rp. 5.000,- ( lima
ribu rupiah).
In
A
Demikian diputuskan dalam musyawarah Majelis Hakim Tingkat Banding

ah
pada Pengadilan Tinggi Jawa Barat pada hari Senin, tanggal 26 Februari
lik
2018, oleh kami, Dr. RIDWAN RAMLI, S.H.,M.H., selaku Hakim Ketua Majelis,
m
ub
H. DJOHAN AFFANDI, S.H.,M.H., dan NELSON PASARIBU, S.H.,M.H
masing-masing sebagai Hakim Anggota, berdasarkan Penetapan Wakil Ketua

ka
ep
Pengadilan Tinggi Jawa Barat Nomor. 37 / PEN / PID.SUS / 2018 / PT.BDG,

ah
tanggal 07 Februari 2018 dan putusan tersebut diucapkan dalam sidang

R
terbuka untuk umum pada hari Rabu tanggal 28 Februari 2018 oleh Ketua
es
M
ng
Majelis tersebut dengan dihadiri oleh Hakim - Hakim Anggota, serta dibantu
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
oleh Dra. Hj. NUR’AINI,S.H.,M.H. Panitera Pengganti pada Pengadilan Tinggi
si
Jawa Barat tanpa dihadiri oleh Penuntut Umum maupun Terdakwa.
ne
ng
Hakim-Hakim Anggota, Hakim Ketua Majelis,
do
gu Ttd Ttd
In
A
H. DJOHAN AFFANDI, S.H.,M.H. Dr. RIDWAN RAMLI, S.H.,M.H.
ah
lik
Ttd
am
ub
NELSON PASARIBU, S.H.,M.H.
ep
Panitera Pengganti,
k
ah
si
Ttd
Dra. Hj. NUR’AINI, S.H.,M.H.
ne
ng
do
gu
In
A
ah
lik
m
ub
ka
ep
ah
es
M
ng
on
gu

d
In
A
Disclaimer
h
ik

Putusan 37 Pid - Sus 2018 PT BDG 20210823

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Putusan 37 Pid - Sus 2018 PT BDG 20210823

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

am

Pengadilan Tinggi Jawa Barat yang memeriksa dan mengadili perkara –

Pekerjaan : Ketua Koperasi Simpan Pinjam Pandawa Mandiri Group;

3. Perpanjangan pertama Ketua Pengadilan Negeri Depok sejak tanggal 21

4. Perpanjangan kedua Ketua Pengadilan Negeri Depok sejak tanggal 21 Mei

2017 sampai dengan tanggal 7 Agustus 2017;

8. Perpanjangan Ketua Pengadilan Negeri Depok sejak tanggal 26 Agustus

9. Perpanjangan pertama Ketua Pengadilan Tinggi Bandung sejak tanggal 25

Oktober 2017 sampai dengan tanggal 23 Nopember 2017;

Halaman 1 dari 42 halaman putusan Pidana No.37/Pid.Sus/2018/PT.BDG.

Terdakwa didampingi oleh Pengacara / Penasihat Hukum RAMJAHIF

PENGADILAN TINGGI tersebut ;

Menimbang, bahwa berdasarkan surat Jaksa Penuntut Umum tertanggal

19 Juni 2017 NO. REG. PERK.PDM-225/Depok/07/2017, terdakwa telah

Bahwa ia terdakwa DUMERI als NURYANTO als SALMAN NURYANTO

SUSANTI Alias NANI Binti (Alm) KARTONO, ANTO WIBOWO Bin M. S.

GUNAWAN, PRIYOKO SETYO PUTRO Bin (Alm) SUTRISNO, ARIF

RAHMANSYAH Alias ARIF Bin ROCHMANI, SABILAL RUSDI, SITI

MUSTOFA (ALM), H. NGATONO S.Sos.,Msi, TARYO, RONNY SANTOSO,

REZA FAUZAN, SATURNIMUS MEME NAGE, DAKIM Bin TASMAN, CICIH

KUSNETI, VITA LESTARI, BAMBANG PRASETYO ASSIDHIQ, TOHIRON,

Halaman 2 dari 42 halaman putusan Pidana No.37/Pid.Sus/2018/PT.BDG.

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Perbuatan tersebut dilakukan oleh terdakwa

pedagang kaki lima yang dengan bunga 20 % perbulan

DUMERI Als SALMAN NURYANTO mendirikan Koperasi yang bernama KSP

resmi, Selanjutnya pada awal tahun 2015 terdakwa DUMERI alias

Group mengurus perijinan atau legalitas Koperasi dengan dokumen berupa

Republik IndonesiaNo : 1189 /BH / M.KUKM.2 /I / 2015 tanggal 9 Januari

2015 tentang Pengesahan Akta Pendirian Koperasi Simpan Pinjam Pandawa

Halaman 3 dari 42 halaman putusan Pidana No.37/Pid.Sus/2018/PT.BDG.

- BAMBANG SUPRIYANTO (Bendahara II).

Nuryanto dalam melaksanakan pengumpulan dana dari nasabah tersebut

oleh terdakwa dikhusukan untuk Investasi.

- Bahwa selanjutnya sesuai dengan perkembangan KSP (Koperasi Simpan

Pinjam) Pandawa Mandiri Group yang awalnya bergerak bidang koperasi

Koperasi adalah masyarakat yang mendaftar sebagai Anggota Koperasi KSP

Investor atau nasabah Simpanan adalah masyarakat yang menempatkan

diberikan warkat berupa Surat Simpanan Berjangka.

- Bahwa adapun Mekanisme kedua bentuk usaha tersebut yaitu Pinjaman

Guna modal usaha dan Simpanan berjangka adalah :

1. Mekanisme pemberian modal usaha kepada para anggota Koperasi adalah :

Halaman 4 dari 42 halaman putusan Pidana No.37/Pid.Sus/2018/PT.BDG.

belas) minggu, sedangkan untuk sebesar Rp.3.000.000,- keatas

transfer kerekening terdakwa DUMERI Als SALMAN NURYANTO dengan

menunjukkan bukti transfer dan foto copy Kartu Tanda Penduduk.

(Koperasi Simpan Pinjam) Pandawa Mandiri Group, yang isinya : Nomor

- Bahwa untuk Nasabah simpanan berjangka dimana terdakwa DUMERI Als

tersebut antara lain : Apabila Simpanan Berjangka dicairkan sebelum tanggal

terdakwa DUMERI Als SALMAN NURYANTO dan sebagian ditanda tangani

- Bahwa untuk menyakinkan para nasabah untuk menginvestasikan uangnya

Dumeri alias Salman Nuryanto telah menjanjikan bentuk – bentuk

keuntungan antara lain : menjelaskan melalui program marketing pandawa

kepada para calon nasabah dan menjanjikan keuntungan 10 % per bulan

Halaman 5 dari 42 halaman putusan Pidana No.37/Pid.Sus/2018/PT.BDG.

3. Leader Bintang – 7 adalah seseorang yang bisa mencapai target investasi

minimal nilai investasi pribadinya berdasarkan target dari Koperasi Simpan

SOLEH, DEDI SUSANTO, RICKY MUHAMMAD KURNIA PUTRA, YENI

WIBOWO Bin M. S. GUNAWAN, PRIYOKO SETYO PUTRO Bin (Alm)

RUSDI, SITI PARLIANINGSIH Alias LIA Binti COLIKTARYO, II

NAGE, DAKIM Bin TASMAN, CICIH KUSNETI, VITA LESTARI,

BAMBANG PRASETYO ASSIDHIQ, TOHIRON, ABDUL KARIM, DANI

KURNIAWAN, YERET METTA, SUBARDI (masing-masing selaku

Leader Bintang – 8 maupun bintang 7 yang ditunjuk dapat mengelola dana