Putusan Banding Ernawan

am
u b
Direktori Putusan Mahkamah Agung Republik Indonesia
ep
putusan.mahkamahagung.go.id
hk
a
PUTUSAN
si
NOMOR 28/PID.SUS-TPK/2022/PT SBY
ne
ng
DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESA
do
gu Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Tinggi
Surabaya, yang memeriksa dan mengadili perkara pidana korupsi pada tingkat
In
A
banding, telah menjatuhkan putusan seperti tersebut di bawah ini dalam
perkara Terdakwa:
ah
lik
Nama : Ernawan Rachman Oktavianto;
am
ub
Tempat lahir : Surabaya ;
Umur/tanggal lahir : 49 Tahun / 31 Oktober 1971;

ep
k
Jenis kelamin : Laki-laki;

ah
Kewarganegaraan : Indonesia;
R
si
Tempat tinggal : Jl. Mayjend Sungkono No.163 RT.014 RW.005
ne
ng
Kelurahan Nambangan Lor, Kecamatan
Mangunharjo, Madiun / Jl. Tarumanegara Utama
do
gu
No. 69, Kelurahan Banyuanyar, Kecamatan
Banjarsari – Solo ;
In
A
Agama : Islam;
Swasta (Direktur PT. Hasta Mulya Putra);
Pekerjaan :
ah
lik
S1;
Pendidikan :
terakhir
m
ub
Terdakwa ditahan di Rumah Tahanan Negara berdasarkan kewenangan :

ka
1. Penyidik sejak tanggal 8 Juni 2021 sampai dengan tanggal 27

ep
Juni 2021;
ah
2. Diperpanjang oleh Penuntut Umum sejak 28 Juni 2021 sampai

es
dengan tanggal 6 Agustus 2021;

M
ng
on
Halaman 1 dari 265 halaman Putusan Nomor 28/PID.SUS-TPK/2022/PT SBY

gu
d
In
A
Disclaimer
Kepaniteraan Mahkamah Agung Republik Indonesia berusaha untuk selalu mencantumkan informasi paling kini dan akurat sebagai bentuk komitmen Mahkamah Agung untuk pelayanan publik, transparansi dan akuntabilitas
h
pelaksanaan fungsi peradilan. Namun dalam hal-hal tertentu masih dimungkinkan terjadi permasalahan teknis terkait dengan akurasi dan keterkinian informasi yang kami sajikan, hal mana akan terus kami perbaiki dari waktu kewaktu.
ik
Dalam hal Anda menemukan inakurasi informasi yang termuat pada situs ini atau informasi yang seharusnya ada, namun belum tersedia, maka harap segera hubungi Kepaniteraan Mahkamah Agung RI melalui :
Email : kepaniteraan@mahkamahagung.go.id Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 1
am
u b
ep
hk
a
3. Perpanjangan oleh Ketua Pengadilan Negeri sejak tanggal 7
si
Agustus 2021 sampai dengan tanggal 5 September 2021;
4. Penuntut Umum sejak tanggal 3 September 2021 sampai dengan
ne
ng
tanggal 22 September 2021;
do
gu 5. Perpanjangan Pertama oleh Ketua Pengadilan Negeri sejak
tanggal 23 Oktober 2021 sampai dengan tanggal 21 November 2021;
In
A
6. Perpanjangan Kedua oleh Ketua Pengadilan Negeri sejak tanggal
23 Oktober 2021 sampai dengan tanggal 21 November 2021;

ah
lik
7. Hakim Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri
Surabaya selama 30 (tiga puluh) hari, sejak tanggal tanggal 15

am
ub
November 2021 sampai dengan tanggal 14 Desember 2021;
8. Perpanjangan Penahanan oleh Ketua Pengadilan Tindak Pidana

ep
k
Korupsi pada Pengadilan Negeri Surabaya selama 60 (enam puluh) hari,

ah
R
sejak tanggal 15 Desember 2021 sampai dengan tanggal 12 Februari
si
2022;
ne
ng
9. Perpanjangan Pertama Ketua Pengadilan Tinggi/Pengadilan
Tindak Pidana Korupsi Tingkat Banding pada Pengadilan Tinggi
do
gu
Surabaya sejak tanggal 13 Februari 2022 sampai dengan tanggal 14
Maret 2022;
In
A
10. Perpanjangan Kedua Ketua Pengadilan Tinggi/Pengadilan Tindak

ah
lik
Pidana Korupsi Tingkat Banding pada Pengadilan Tinggi Surabaya sejak
tanggal 15 Maret 2022 sampai dengan tanggal 13 April 2022;

m
ub
11. Penahanan Ketua Pengadilan Tinggi/Pengadilan Tindak Pidana

ka
Korupsi Tingkat Banding pada Pengadilan Tinggi Surabaya dengan

ep
Penetapan Penahanan tertanggal 12 April 2022 Nomor 17/Pen.Pid.Sus-

ah
TPK/2022/PT.SBY selama 30 (tiga puluh) hari, terhitung sejak tanggal

R
es
12 April 2022 sampai dengan tanggal 7 Mei 2022;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
12. Perpanjangan Penahanan Ketua Ub. Plh. Ketua Pengadilan
si
Tinggi/ Pengadilan Tindak Pidana Korupsi Tingkat Banding pada
Pengadilan Tinggi Surabaya dengan Penetapan tertanggal 14 April 2022
ne
ng
Nomor 17/Pen.Pid. Sus-TPK/2022/PT SBY. selama 60 (enam puluh)
do
gu hari, terhitung sejak tanggal 8 Mei 2022 sampai dengan tanggal 6 Juli
2022;
In
A
Pada pemeriksaan ditingkat banding Terdakwa didampingi oleh
Penasihat Hukum, Jenny Aquqlinq, S.H., Nimat Rahmatulloh, S.H., M.H.,

ah
lik
Achmad Fahmi, S.H., Advokat dan Konsultan Hukum pada Kantor Hukum “
JENNY AQUALINA, SH – N. RAHMATULLOH, SH., MH. & Rekan “ yang

am
ub
beralamat di Kompleks Pertokoan Permata Rungkut YKP, Jalan Rungkut Asri
Utara VI Kav. 39 Surabaya, berdasarkan Surat Kuasa Khusus Tertanggal 19

ep
k
Mei 2022 yang telah didaftar di Kepaniteraan Tindak Pidana Korupsi pada
ah
R
Pengadilan Negeri Surabaya tertanggal 20 Mei 2022 Nomor : 92/HK.07/5/2022;
si
ne
Pengadilan Tindak Pidana Korupsi Tingkat Banding pada
ng
Pengadilan Tinggi Surabaya tersebut;
do
gu
Membaca Penetapan Ketua Pengadilan Tindak Pidana Korupsi Tingkat
Banding pada Pengadilan Tinggi Surabaya tertanggal 2 Juni 2022 Nomor

In
A
28/PID.SUS-TPK/2022/PT SBY tentang Penunjukan Majelis Hakim Pengadilan

ah
Tindak Pidana Korupsi Tingkat Banding pada Pengadilan Tinggi Surabaya

lik
untuk memeriksa dan mengadili perkara ini pada pengadilan tingkat banding;
m
ub
Membaca Penunjukan Panitera Pengganti tertanggal 2 Juni 2022 Nomor

ka
28/PID.SUS-TPK/2022/P SBY untuk membantu dan mendampingi Majelis

ep
Hakim dalam memeriksa dan mengadili perkara tersebut diatas;

ah
Membaca Surat Dakwaan dari Penuntut Umum pada Kejaksaan Negeri

es
M
Sidoarjo tertanggal 29 November 2021 Nomor Reg. Perk.: PDS-

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
05/Sidoa/Ft.1/09/2021 yang dibacakan dan diserahkan didepan persidangan
si
pada hari Senin, tanggal 29 November 2021 menyatakan sebagai berikut :
ne
ng
PRIMAIR :
do
gu Bahwa Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO selaku Direktur
PT. Hasta Mulya Putra berdasarkan Akta Notaris MUHAMMAD ALI FAUZI, S.H
In
A
Nomor 298 Tanggal 19 Februari 2013, pada hari dan tanggal yang tidak dapat
dipastikan lagi dalam tahun 2013 sampai dengan tahun 2015, bertempat di
ah
Kantor PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo (PT. BSM KC
lik
Sidoarjo) beralamat di Komplek Ruko Sentral Jenggolo A3 Jalan Jenggolo
Nomor 9 Pucang Kabupaten Sidoarjo Provinsi Jawa Timur atau setidak-
am
ub
tidaknya pada suatu tempat lain dalam daerah hukum Pengadilan Tindak
Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Surabaya yang berwenang memeriksa
ep
dan mengadili perkaranya berdasarkan ketentuan Pasal 35 ayat (2) Undang-
k
Undang Nomor 46 Tahun 2009 tentang Pengadilan Tindak Pidana Korupsi,

ah
telah melakukan atau turut serta melakukan perbuatan dengan PRIMA

R
si
ZULIO ROSA, SE., MM. selaku Kepala Cabang PT. Bank Syariah Mandiri
Kantor Cabang Sidoarjo sekaligus sebagai Ketua Komite Pembiayaan dan
ne
ng
FIRMAN ARI RUSTAMAN, SE selaku Sales Assistant PT. Bank Syariah Mandiri
Kantor Cabang Sidoarjo (yang masing-masing dilakukan penuntutan dalam
do
gu
berkas perkara terpisah), secara melawan hukum, yaitu:
1. Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO mengajukan

In
A
Surat Permohonan Pembiayaan Al-Musyarakah PT. Hasta Mulya Putra

kepada PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo yang tidak
ah
lik
memenuhi persyaratan yaitu tanpa menyebutkan jumlah kebutuhan,

tujuan penggunaan dan jaminan pembiayaan;
2. FIRMAN ARI RUSTAMAN, SE membuat Nota Analisa
m
ub
Pembiayaan (NAP) atas Surat Permohonan Pembiayaan PT. Hasta

ka
Mulya Putra secara tidak benar tanpa memperhatikan prinsip kehati-

ep
hatian dan tetap memproses permohonan pembiayaan PT. Hasta Mulya

Putra meskipun tidak memenuhi persyaratan yaitu Surat Permohonan
ah
Pembiayaan tidak menyebutkan jumlah kebutuhan, tujuan penggunaan

R
es
dan jaminan pembiayaan, serta deposito milik LIM CHIN HON sebagai
M
jaminan pembiayaan PT. Hasta Mulya Putra tidak bisa diikat gadai
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
karena tidak ada surat persetujuan dari LIM CHIN HON selaku pemilik
R
deposito, dan tidak dilengkapi surat kuasa pencairan deposito atau
si
blokir dari LIM CHIN HON;
ne
ng
3. PRIMA ZULIO ROSA, SE., MM menyetujui pembiayaan kepada
PT. Hasta Mulya Putra, padahal PRIMA ZULIO ROSA, SE., MM
mengetahui bahwa Surat Permohonan Pembiayaan tidak memenuhi
do
gu persyaratan yaitu tidak menyebutkan jumlah kebutuhan, tujuan
penggunaan dan jaminan pembiayaan, serta mengetahui Nota Analisa
In
A
Pembiayaan (NAP) yang dibuat oleh FIRMAN ARI RUSTAMAN, SE
disusun secara tidak benar, dan meskipun deposito milik LIM CHIN
ah
HON sebagai jaminan pembiayaan PT. Hasta Mulya Putra tidak bisa
lik
diikat gadai karena tidak ada surat persetujuan dari LIM CHIN HON
selaku pemilik deposito, dan tidak dilengkapi surat kuasa pencairan
am
ub
deposito atau blokir dari LIM CHIN HON;
ep
pencairan kredit dan menandatangani Surat Permohonan Realisasi
k
Pembayaran (SPRP) kepada PT. BSM KC Sidoarjo dengan menyatakan

ah
telah menyerahkan deposito milik LIM CHIN HON sebagai jaminan

R
si
pembiayaan PT. Hasta Mulya Putra dan menyatakan telah membuat
pengikatan jaminan kepada bank, padahal kenyataannya deposito milik
ne
ng
LIM CHIN HON sebagai jaminan pembiayaan PT. Hasta Mulya Putra tidak
bisa diikat gadai karena tidak ada surat persetujuan dari LIM CHIN HON
do
gu

deposito atau blokir dari LIM CHIN HON, kemudian untuk pencairan
Tahap I tidak dilengkapi penyerahan dokumen Sertifikat Hak Guna
In
A
Bangunan (SHGB) 20 Ruko atas nama PT. Hasta Mulya Putra yang
dijadikan jaminan tambahan, sedangkan untuk pencairan Tahap II dan
ah
lik
Tahap III telah ada penyerahan SHGB 20 Ruko namun tidak diikat dengan
Hak Tanggungan;
m
ub
5. PRIMA ZULIO ROSA, SE., MM menyetujui pencairan pembiayaan

kepada PT. Hasta Mulya Putra meskipun PRIMA ZULIO ROSA, SE.,
ka
MM mengetahui bahwa permohonan pencairan pembiayaan tersebut

ep
tidak memenuhi persyaratan pencairan pembiayaan;

ah
6. Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO tidak

R
menggunakan seluruh dana pembiayaan Al-Musyarakah PT. Hasta

es
Mulya Putra sesuai tujuan yang ditentukan dalam akad pembiayaan;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
7. Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO memberikan sejumlah
R
uang kepada FIRMAN ARI RUSTAMAN sebesar Rp15.000.000,- (lima
si
belas juta rupiah) pada tanggal 14 November 2014 dan memberikan
ne
ng
sejumlah uang kepada PRIMA ZULIO ROSA pada periode 19 Mei 2014
sampai dengan 7 September 2015 dengan jumlah total uang yang diberikan
sebesar Rp557.500.000,- (lima ratus lima puluh tujuh juta lima ratus ribu
do
gu rupiah) karena FIRMAN ARI RUSTAMAN, SE telah memproses
permohonan pembiayaan PT. Hasta Mulya Putra meskipun tidak memenuhi
In
A
persyaratan dan karena PRIMA ZULIO ROSA telah menyetujui pemberian
fasilitas pembiayaan kepada PT. HMP, meskipun persyaratan dalam
ah
pengajuan fasilitas pembiayaan tidak lengkap atau tidak terpenuhi;
lik
Perbuatan-perbuatan tersebut di atas bertentangan dengan:
am
ub
1. SK Direksi BI Nomor 27/162/KEP/DIR tanggal 31 Maret 1995
tentang Kewajiban Penyusunan dan Pelaksanaan Kebijakan Perkreditan
Bagi Bank Umum, Bab IV tentang Kebijakan Persetujuan Kredit;
ep
k
2. SE Direksi PT BSM Nomor 6/008/PEM tanggal 4 Mei 2004

ah
tentang Revisi Pedoman Pembiayaan BAB XI Proses Pemberian

R
si
Pembiayaan;
ne
ng
tentang Revisi Kebijakan Pembiayaan Bab II Kebijakan Pokok

Pembiayaan Artikel 230;
4. SE Direksi PT BSM Nomor 9/029/PEM tanggal 26 Juli 2007
do
gu
tentang Revisi Pedoman Pembiayaan PT BSM;

In
A
tentang Revisi Manual Prosedur Pembiayaan Bab IV Prosedur

Pemberian Pembiayaan Cabang;
ah
lik
6. Keputusan Bersama Direksi dan Komisaris PT BSM tentang

Code of Conduct PT BSM Nomor 4/002/DIR.KOM tanggal 26 November
2002;
m
ub
7. Surat Penegasan Persetujuan Pembiayaan Nomor 15/63-

ka
03/032/SP3 tanggal 21 Agustus 2013;

ep
8. Akad Pembiayaan Al-Musyarakah Nomor 15/49/032/AKAD tanggal 23

Agustus 2013.
ah
Memperkaya diri sendiri atau orang lain atau suatu korporasi, yaitu
R
es
memperkaya Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO sebesar

M
Rp13.431.787.140,03 (tiga belas miliar empat ratus tiga puluh satu juta tujuh
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
ratus delapan puluh tujuh ribu seratus empat puluh nol tiga sen),
R
memperkaya PRIMA ZULIO ROSA sebesar Rp557.500.000,00 (lima ratus
si
lima puluh tujuh juta lima ratus ribu rupiah), dan memperkaya FIRMAN ARI
ne
ng
RUSTAMAN sebesar Rp15.000.000,00 (lima belas juta rupiah), yang
merugikan Keuangan Negara atau Perekonomian Negara, yakni
merugikan Keuangan Negara sebesar Rp14.004.287.140,03 (empat belas
do
gu miliar empat juta dua ratus delapan puluh tujuh ribu seratus empat puluh
rupiah nol tiga sen), atau setidak-tidaknya sekitar jumlah tersebut
In
A
sebagaimana Laporan Hasil Pemeriksaan Investigatif Dalam Rangka
Penghitungan Kerugian Negara atas Pemberian Fasilitas Pembiayaan PT.
ah
Hasta Mulya Putra pada PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo
lik
Nomor: 70/LHP/XXI/12/2019 tanggal 31 Desember 2019 dari Badan
Pemeriksa Keuangan Republik Indonesia (BPK RI), yang dilakukan terdakwa
am
ub
dengan cara-cara sebagai berikut:
- Bahwa pada tahun 1999, PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk.

ep
k
melakukan konversi PT. Bank Susila Bakti (BSB) dari yang semula
ah
adalah bank konvensional menjadi bank yang beroperasi berdasarkan

R
si
prinsip syariah dengan nama PT. Bank Syariah Mandiri (selanjutnya
disingkat BSM), sebagaimana tercantum dalam Akta Notaris Sutjipto,
ne
ng
S.H. Nomor 23 tanggal 8 September 1999. Perubahan kegiatan usaha

BSB menjadi bank umum syariah dikukuhkan oleh Gubernur Bank
Indonesia (BI) melalui Surat Keputusan Gubernur BI Nomor
do
gu
1/24/KEP.BI/1999 tanggal 25 Oktober 1999. Menyusul pengukuhan

tersebut, PT. BSM secara resmi mulai beroperasi pada tanggal 1
In
A
November 1999. Adapun komposisi pemegang saham PT. BSM selama

tahun 2013 sampai dengan 2018 adalah 99,9999983% milik PT. Bank
ah
lik
Mandiri (Persero) dan 0,00000017% milik PT. Mandiri Sekuritas.

Adapun komposisi kepemilikan saham PT. Bank Mandiri (Persero) pada
tahun 2013 sampai dengan 2018 adalah 60% milik Negara Republik
m
ub
Indonesia dan 40% milik publik.

ka
- Berdasarkan Akta Pendirian PT. Hasta Mulya Putra (selanjutnya

ep
disingkat PT. HMP) Nomor 07 tanggal 06 Januari 2010 yang dibuat oleh
Notaris MUHAMMAD ALI FAUZI, S.H, PT HMP berdiri pada tanggal 6
ah
Januari 2010 yang berkedudukan di Jalan Mayjend Sungkono Nomor

R
es
163 RT.014 RW.005 Kelurahan Nambangan Lor Kecamatan

M
Mangunharjo Kota Madiun. Selanjutnya berdasarkan berdasarkan Akta

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Notaris MUHAMMAD ALI FAUZI, S.H Nomor 298 Tanggal 19 Februari
R
2013 Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO berkedudukan
si
sebagai Direktur PT HMP. Adapun Kegiatan usaha pokok PT. HMP
ne
ng
berdasarkan Pasal 3 Akta Pendirian PT. HMP adalah menjalankan
usaha-usaha di bidang pembangunan, bertindak sebagai pengembang,
pemborongan pada umumnya (generator contractor), pemasangan
do
gu komponen bangunan berat/heavy lifting, pembangunan kontruksi
gedung, jembatan, jalan, bandara-dermaga, pemasangan instalasi-
In
A
instalasi, dan pengembangan wilayah pemukiman.
- Pemberian fasilitas pembiayaan kepada PT HMP berawal dari
ah
perkenalan antara Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO
lik
dengan SHANDRA CHAIRUNNISA selaku Priority Banking Officer
PT.BSM KC Sidoarjo dan FIRMAN ARI RUSTAMAN selaku Sales
am
ub
Assistant PT. BSM KC Sidoarjo pada bulan Juni 2013, dimana pada saat
itu, Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO meminta informasi,
ep
apakah PT. BSM KC Sidoarjo mempunyai skema pembiayaan dimana
k
dana investor yang didepositokan dapat dijadikan sebagai jaminan

ah
pembiayaan. FIRMAN ARI RUSTAMAN saat itu menanggapi bahwa

R
si
skema pembiayaan tersebut ada dan dikenal dengan nama Mudharabah
Muyakabbah On Balance Sheet (MMOB).
ne
ng
- Menindaklanjuti pertemuan tersebut, Terdakwa ERNAWAN

RACHMAN OCTAVIANTO kemudian mengadakan beberapa kali
do
gu
pertemuan dengan PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang PT.

BSM Cabang Sidoarjo.
- Selain melakukan pertemuan di Kantor PT. BSM KC Sidoarjo,
In
A
pertemuan juga diadakan di Hotel Sun City Sidoarjo, dengan pihak PT.
BSM KC Sidoarjo yang hadir yaitu PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala
ah
lik
Cabang PT. BSM Cabang Sidoarjo, FIRMAN ARI RUSTAMAN dan

RIZKI ANSANTA selaku Sales Assistant. Pada pertemuan di Hotel Sun
m
ub
City Sidoarjo, Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO

mengajak serta JAMES KWEK yang merupakan orang kepercayaan
ka
LIM CHIN HON selaku pihak yang akan menempatkan dananya dalam
ep
bentuk deposito di PT. BSM KC Sidoarjo. Pada saat itu JAMES KWEK
ah
menyampaikan bahwa dana milik LIM CHIN HON yang akan

R
ditempatkan dalam bentuk deposito di PT. BSM KC Sidoarjo adalah

es
senilai Rp. 15.000.000.000,- (lima belas miliar rupiah) yang

M
ng
penempatannya akan dilakukan secara bertahap. Pihak PT. BSM KC

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Sidoarjo, yakni PRIMA ZULIO ROSA, FIRMAN ARI RUSTAMAN dan
R
RIZKI ANSANTA menjelaskan bahwa pembiayaan dengan jaminan
si
pihak ketiga dimungkinkan dengan menggunakan metode MMOB atau
ne
ng
pembiayaan Investasi Terikat Syariah Mandiri. Namun pada saat itu,
JAMES KWEK menyampaikan keberatan jika deposito milik LIM CHIN
HON diikat notariil.
do
gu - Setelah pertemuan tersebut, kemudian dilakukan pembahasan
bersama di kantor PT. BSM KC Sidoarjo yang dihadiri oleh PRIMA ZULIO
In
A
ROSA, FIRMAN ARI RUSTAMAN, SANDRA CHAIRUNISA, dan RIZKI
ANSANTA. Dalam pembahasan tersebut dibahas bahwa deposito yang
ah
akan dijadikan jaminan tetap harus diikat notarill, tetapi PRIMA ZULIO
lik
ROSA menyampaikan agar jaminan berupa deposito tersebut dijadikan
jaminan pendamping, sedangkan jaminan utama berupa aset dari PT
am
ub
HMP.
- Pada tanggal 5 Agustus 2013, Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
ep
OCTAVIANTO selaku Direktur PT. HMP menyerahkan Surat
k
Permohonan Pembiayaan (SPP) kepada PT. BSM KC Sidoarjo yang

ah
hanya berisi alamat PT. HMP, Akta Pendirian PT. HMP, dan tanda
R
si
tangan Direktur yang disertai stempel PT. HMP, sedangkan kolom isian
lain dalam SPP masih belum terisi. Adapun kolom isian dalam SPP
ne
ng
yang belum terisi adalah sebagai berikut:

1) Permodalan dan pemilik;
do
gu
2) Susunan pengurus;
3) Pembiayaan yang diminta dan dinikmati;
4) Tujuan penggunaan pembiayaan;
In
A
5) Sumber pelunasan pembiayaan;

6) Riwayat perusahaan;
ah
lik
7) Keterangan mengenai usaha; dan

8) Jaminan.
m
ub
- Bahwa SPP yang diajukan tersebut hanya dilengkapi dengan

dokumen Akta Pendirian PT HMP, SIUP PT HMP, Ijin Mendirikan
ka
Bangunan (IMB) Pusat Grosir Madiun, Surat Keterangan Domisili

ep
Perusahaan, Laporan Keuangan PT HMP Tahun 2010, dan RUPS PT

ah
HMP Tahun 2013.

R
- Bahwa meskipun SPP yang diajukan oleh PT. HMP tersebut tidak
es
memenuhi persyaratan karena tidak diisi secara lengkap, Namun

M
ng
PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang tetap meminta FIRMAN

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
ARI RUSTAMAN selaku Sales Assistant/Pelaksana Marketing Support
R
untuk memproses permohonan pembiayaan PT HMP. Selanjutnya
si
FIRMAN ARI RUSTAMAN memproses SPP PT HMP meskipun
ne
ng
FIRMAN ARI RUSTAMAN juga mengetahui SPP yang diajukan PT
HMP tidak memenuhi persyaratan yaitu tidak terisi secara lengkap,
termasuk tujuan pembiayaan dan jumlah pembiayaan yang diminta.
do
gu - Selanjutnya FIRMAN ARI RUSTAMAN selaku Sales
Assistant/Pelaksana Marketing Support melakukan investigasi atas
In
A
SPP yang diajukan meliputi:
1) Wawancara
ah
Sesuai dengan Berita Acara Wawancara tanggal 23 Agustus 2013,
lik
FIRMAN ARI RUSTAMAN telah melakukan wawancara kepada
terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO selaku Direktur PT.
am
ub
HMP. Dalam berita acara tersebut dituangkan hal-hal sebagai
berikut:
ep
k
a) Pengalaman usaha PT. HMP;

ah
b) Proyek yang sudah dikerjakan dan akan dikerjakan PT.

R
si
HMP; dan
c) Jaminan berupa deposito yang akan diserahkan kepada
ne
ng
PT. BSM.
Bahwa dalam Berita Acara Wawancara tersebut tidak terdapat
rincian tentang informasi umum, permohonan nasabah, keadaan
do
gu
keuangan, dan jaminan, dengan rincian sebagai berikut:
a) Informasi umum tidak memuat keterangan tentang

In
A
usaha/proyek yang dibiayai, meliputi proses produksi/pola usaha,

bahan baku dan syarat pembelian, peralatan produksi dan
ah
lik
kapasitasnya, pemasaran dan syarat penjualan, volume

penjualan tiap bulan, serta tenaga kerja;
m
ub
b) Tidak terdapat hasil wawancara terkait permohonan

pembiayaan dari PT. HMP yang meliputi tujuan penggunaan,
ka
jumlah, jangka waktu dan rencana penggunaan/penarikan serta

ep
rencana pelunasan pembiayaan;

ah
c) Tidak terdapat hasil wawancara terkait keadaan keuangan

R
PT. HMP untuk beberapa periode dan perkembangannya.

es
Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO selaku Direktur

M
ng
PT. HMP hanya menyerahkan Laporan Keuangan Tahun 2010

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
saja, sehingga tidak diperoleh gambaran yang wajar atas kondisi
R
keuangan dan kegiatan usaha PT. HMP;
si
d) Tidak terdapat hasil wawancara mengenai kesediaan LIM
ne
ng
CHIN HON untuk mengikatkan depositonya sebagai agunan
untuk pembiayaan PT. HMP. Bahwa PRIMA ZULIO ROSA dan
FIRMAN ARI RUSTAMAN pada saat menemui LIM CHIN HON di
do
gu kantornya di Cikarang, tidak pernah meminta konfirmasi secara
tertulis dari LIM CHIN HON mengenai kesediaan depositonya
In
A
dijadikan sebagai agunan untuk fasilitas pembiayaan PT. HMP.
ah
lik
2) Pemeriksaan setempat atau on the spot (OTS)
Laporan Pemeriksaan Setempat (OTS) yang ditandatangani oleh
am
ub
PRIMA ZULIO ROSA dan FIRMAN ARI RUSTAMAN pada tanggal 13
Agustus 2013 bersifat proforma dan tidak sesuai dengan kondisi
yang sebenarnya, dimana dalam laporan tersebut dijelaskan bahwa
ep
k
pemeriksaan setempat dilakukan terkait dengan proyek Pusat Grosir

ah
Madiun, sementara pada faktanya saat itu Ruko Pusat Grosir Madiun
R
si
telah selesai pembangunannya dengan menggunakan pembiayaan
dari Bank Muamalat Cabang Madiun. Selain itu, PRIMA ZULIO
ne
ng
ROSA dan FIRMAN ARI RUSTAMAN tidak mengisi kolom-kolom

dalam Laporan Pemeriksaan Setempat tersebut, yang meliputi hasil
pemeriksaan administratif, pemeriksaan fisik, dan pemeriksaan
do
gu
prestasi proyek.
In
A
3) Trade Cheking
Bahwa FIRMAN ARI RUSTAMAN tidak melakukan trade checking
ah
lik
atas permohonan pembiayaan PT. HMP yang diajukan oleh

Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO, padahal trade
m
ub
checking adalah upaya pengumpulan informasi mengenai usaha

nasabah kepada pihak luar selain bank meliputi supplier, pembeli,
ka
perusahaan sejenis, dan instansi pemerintah.

ep
Bahwa setelah FIRMAN ARI RUSTAMAN melakukan wawancara

ah
kepada Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO dan

R
melakukan pemeriksaan setempat (OTS) serta trade checking terkait

es
dengan SPP dari PT HMP, selanjutnya FIRMAN ARI RUSTAMAN

M
ng
melakukan analisa pembiayaan yang disusun dalam Nota Analisa

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Pembiayaan (NAP) PT HMP, sebagaimana tertuang dalam NAP
R
Nomor: 15/63-2/032 tanggal 20 Agustus 2013.
si
ne
ng
- Pada tanggal 21 Agustus 2013 PRIMA ZULIO ROSA bersama-
sama dengan FIRMAN ARI RUSTAMAN, SHANDRA CHAIRUNISA dan
do
gu JAMES KWEK menemui LIM CHIN HON di kantornya di Lippo Cikarang
Bekasi untuk memproses pembukaan rekening tabungan dan deposito
atas nama LIM CHIN HON. Bahwa dana yang ditempatkan oleh LIM
In
A
CHIN HON dalam bentuk deposito di PT. BSM KC Sidoarjo awalnya
adalah senilai Rp. 8.000.000.000,- (delapan miliar rupiah) dengan
ah
lik
rincian sebagai berikut:
No. Nomor Tanggal Nilai (Rp)
am
ub
Deposito
1. 1048331 23 Agustus 1.000.000.000,-
2013
ep
2. 1048330 23 Agustus 1.000.000.000,-
k
2013
ah
3. 1048334 23 Agustus 2.000.000.000,-

R
si
2013
4. 1048332 23 Agustus 2.000.000.000,-
ne
ng
2013
5. 1048333 23 Agustus 2.000.000.000,-
2013
do
Jumlah 8.000.000.000,-
gu
- Bahwa NAP atas permohonan pembiayaan PT. HMP yang

In
A
disusun oleh FIRMAN ARI RUSTAMAN ternyata tidak benar dan tidak
memperhatikan prinsip kehati-hatian, dimana dalam analisis pada NAP
ah
disebutkan hal-hal sebagai berikut:

lik
a. Dalam NAP dinyatakan bahwa PT. HMP mengajukan

permohonan pembiayaan sebesar Rp7.500.000.000,00 (tujuh miliar
m
ub
lima rarus juta rupiah) dengan skema Pembiayaan Dana Berputar

(PDB) selama 1 (satu) tahun, sementara faktanya dalam Surat
ka
ep
Permohonan Pembiayaan PT. HMP, Berita Acara Wawancara, dan

Laporan Pemeriksaan Setempat sama sekali tidak terdapat jumlah
ah
dan jangka waktu permohonan pembiayaan yang diajukan oleh PT

R
HMP. Bahwa analisa skema Pembiayaan Dana Berputar (PDB)

es
M
selama 1 (satu) tahun dan jumlah permohonan pembiayaan dalam

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
NAP tersebut dihitung oleh FIRMAN ARI RUSTAMAN berdasarkan
R
permintaan dari PRIMA ZULIO ROSA yaitu sebesar 95% dari nilai
si
deposito milik LIM CHIN HON yang ditempatkan di PT. BSM KC
ne
ng
Sidoarjo yaitu sebesar Rp8.000.000.000,- (delapan miliar rupiah);
b. Dalam NAP dinyatakan bahwa jaminan pembiayaan
meliputi Cash Collateral 100% dana dari LIM CHIN HON yang akan
do
gu disimpan dalam bentuk bilyet deposito berjangka BSM senilai
Rp8.000.000.000,- (delapan miliar rupiah) dan 20 (dua puluh)
In
A
Sertifikat SHGB Ruko Pusat Grosir Madiun atas nama PT HMP,
sedangkan pada faktanya PRIMA ZULIO ROSA dan FIRMAN ARI
ah
RUSTAMAN saat menemui LIM CHIN HON di kantornya di
lik
Cikarang, tidak pernah meminta konfirmasi secara tertulis dari LIM
CHIN HON mengenai kesediaan depositonya untuk dijadikan
am
ub
sebagai agunan pada fasilitas pembiayaan PT HMP dan tidak ada
surat kuasa pencairan deposito atau blokir dari LIM CHIN HON;
ep
c. Dalam NAP, pada analisa aspek karakter disebutkan
k
bahwa telah dilakukan investigasi melalui trade checking,

ah
sementara pada faktanya FIRMAN ARI RUSTAMAN tidak pernah

R
si
melakukan trade checking. FIRMAN ARI RUSTAMAN memasukkan
trade checking pada NAP untuk fasilitas pembiayaan PT. HMP
ne
ng
hanya dengan menyalin isi dari NAP lain;

d. Analisis aspek pemasaran dimaksudkan untuk mengetahui
do
gu
kemampuan nasabah memasarkan produk/hasil usahanya, baik

disaat ini maupun dimasa yang akan datang. Analisis aspek
pemasaran dalam NAP menyebutkan antara lain PT. HMP memiliki
In
A
strategi pemasaran ruko dan perumahan dengan memperluas

penjualannya ke luar wilayah Madiun, yaitu ke wilayah Surabaya
ah
lik
dan Malang. Sedangkan pada faktanya di dalam SPP, Berita Acara

Wawancara dan Laporan Pemeriksaan Setempat, sama sekali tidak
m
ub
menyebutkan tentang kondisi pemasaran PT HMP, baik jasa yang

diberikan, pasar yang dituju, kondisi pasar, maupun strategi
ka
pemasarannya;
ep
e. Analisis aspek keuangan yang disusun oleh FIRMAN ARI

ah
RUSTAMAN dalam NAP tidak mencakup analisis kewajaran

R
rencana produksi dan penjualan sebagai salah satu indikator untuk

es
menilai kewajaran rencana usaha PT HMP. Selain itu analisis yang

M
ng
dilakukan tidak meliputi data-data dan rasio terkait dengan Laporan

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Keuangan. Laporan keuangan yang diterima oleh PT. BSM KC
R
Sidoarjo adalah Laporan Keuangan Audited PT. HMP per 31
si
Desember 2010, bukan Laporan Keuangan Tahun 2011 dan 2012
ne
ng
(dua tahun terakhir), sehingga Laporan Keuangan PT. HMP tidak
dapat digunakan sebagai dasar analisis laporan keuangan oleh PT.
BSM KC Sidoarjo;
do
gu f. Dalam NAP, pada analisa aspek jaminan disebutkan bahwa
Jaminan yang akan digunakan oleh PT. HMP adalah berupa
In
A
deposito milik LIM CHIN HON sebesar Rp8.000.000.000,- (delapan
miliar rupiah). Nilai likuidasi untuk jaminan berupa deposito adalah
ah
95% sehingga jaminan masih mencukupi untuk usulan pembiayaan
lik
sebesar Rp7.500.000.000,- (tujuh miliar lima ratus juta rupiah).
Sedangkan pada faktanya di dalam SPP, Berita Acara Wawancara,
am
ub
dan Laporan Pemeriksaan Setempat, sama sekali tidak terdapat
keterangan mengenai kesediaan LIM CHIN HON untuk
ep
memberikan deposito miliknya sebagai jaminan pembiayaan
k
kepada PT HMP dan tidak ada surat kuasa pencairan deposito atau
ah
blokir dari LIM CHIN HON.

R
si
- Bahwa NAP Nomor 15/63-2/032 tanggal 20 Agustus 2013 yang
disusun dan ditandatangani oleh FIRMAN ARI RUSTAMAN tersebut,
ne
ng
selanjutnya diusulkan kepada Komite Pembiayaan untuk dilakukan

reviu, dimana PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang PT. Bank
do
gu
Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo bertindak sebagai Ketua

Komite Pembiayaan.
- Terhadap NAP Nomor 15/63-2/032, tanggal 20 Agustus 2013 yang
In
A
diajukan tersebut, PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang PT.

BSM KC Sidoarjo sekaligus sebagai Ketua Komite Pembiayaan
ah
lik
menyetujui pembiayaan kepada PT. HMP meskipun mengetahui bahwa

NAP disusun secara tidak benar dan tidak memperhatikan prinsip
m
ub
kehati-hatian serta PRIMA ZULIO ROSA selaku Ketua Komite

Pembiayaan mengetahui bahwa deposito milik LIM CHIN HON yang
ka
tercantum sebagai jaminan pembiayaan PT. HMP tidak didukung

ep
dengan adanya konfirmasi kesediaan LIM CHIN HON untuk

ah
memberikan deposito miliknya sebagai jaminan pembiayaan kepada

R
PT. HMP dan tidak ada surat kuasa pencairan deposito atau blokir dari
es
LIM CHIN HON.

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa hasil dari persetujuan PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala
R
Cabang PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo yang
si
bertindak sebagai Ketua Komite Pembiayaan tersebut ditindaklanjuti
ne
ng
dengan penyusunan Surat Penegasan Persetujuan Pembiayaan (SP3)
Nomor 15 / 63-03 / 032 / SP3 tanggal 21 Agustus 2013 yang
ditandatangani oleh PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang PT.
do
gu BSM KC Sidoarjo dan Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO
selaku Direktur PT HMP.
In
A
- Selanjutnya pada tanggal 23 Agustus 2013 dilakukan
penandatanganan Akad Pembiayaan Al-Musyarakah Nomor
ah
15/49/032/AKAD antara PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang
lik
PT. BSM KC Sidoarjo dengan Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
OCTAVIANTO selaku Direktur PT. HMP untuk pemberian fasilitas
am
ub
pembiayaan senilai Rp7.500.000.000,- (tujuh miliar lima ratus juta
rupiah) untuk jangka waktu 12 (dua belas) bulan kepada PT HMP yang
ep
akan digunakan untuk membiayai usaha modal kerja pengerjaan proyek
k
pembangunan ruko dan perumahan di Kota Madiun dengan jaminan

ah
berupa :
R
si
a) Tiga bilyet Deposito masing-masing senilai Rp2.000.000.000,- (dua
miliar rupiah);
ne
ng
b) Dua bilyet Deposito masing-masing senilai Rp1.000.000.000,-

(satu miliar rupiah);
do
gu
c) Dua Puluh Sertifikat SHGB Ruko a.n. PT HMP;

Pada akad pembiayaan tidak disebutkan nama pemilik deposito beserta
nomor bilyet depositonya.
In
A
- Terhadap Akad Pembiayaan Al-Musyarakah Nomor

ah
lik
15/49/032/AKAD tanggal 23 Agustus 2013 tersebut, PT. BSM KC

Sidoarjo membuat 2 (dua) kali Addendum Pertama Perjanjian Al-
Musyarakah dengan PT HMP yaitu Addendum Perjanjian Al-
m
ub
Musyarakah Nomor 15/52/032/AKAD tanggal 3 September 2013 dan

ka
Addendum Kedua Perjanjian Al-Musyarakah Nomor 15/64/032/AKAD

ep
tanggal 4 Oktober 2013.

- Pada Addendum Pertama Perjanjian Al-Musyarakah Nomor
ah
15/52/032/AKAD tanggal 3 September 2013 tersebut telah disepakati

R
es
pemberian fasilitas pembiayaan senilai Rp9.500.000.000,- (sembilan

M
miliar lima ratus juta rupiah) untuk jangka waktu 12 (dua belas) bulan
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
kepada PT HMP yang akan digunakan untuk membiayai usaha modal
R
kerja pengerjaan proyek pembangunan ruko dan perumahan di Kota
si
Madiun dengan dengan tambahan jaminan berupa 1 (satu) bilyet
ne
ng
Deposito senilai Rp2.000.000.000,- (dua miliar rupiah).
- Sedangkan pada Addendum Kedua Perjanjian Al-Musyarakah
Nomor 15/64/032/AKAD tanggal 4 Oktober 2013 tersebut telah
do
gu disepakati pemberian fasilitas pembiayaan senilai Rp14.250.000.000,-
(empat belas miliar dua ratus lima puluh juta rupiah) untuk jangka waktu
In
A
12 (dua belas) bulan atau jatuh tempo pada 3 Oktober 2014 kepada PT
HMP yang akan digunakan untuk membiayai usaha modal kerja
ah
pengerjaan proyek pembangunan ruko dan perumahan di Kota Madiun
lik
dengan dengan tambahan jaminan berupa 2 (dua) bilyet Deposito
masing-masing senilai Rp2.000.000.000,- (dua miliar rupiah) dan 1
am
ub
(satu) bilyet Deposito senilai Rp1.000.000.000,- (satu miliar rupiah).
- Ternyata kedua Addendum Perjanjian Al-Musyarakah yang
ep
menambah fasilitas pembiayaan kepada PT. HMP tersebut dibuat tanpa
k
adanya Surat Permohonan Pembiayaan (SPP) dari PT. HMP terkait

ah
pengajuan penambahan fasilitas dan tanpa dilakukan proses investigasi

R
si
kembali yang meliputi pemeriksaan setempat (OTS), wawancara dan
trade/market checking serta deposito milik LIM CHIN HON yang
ne
ng
tercantum sebagai tambahan jaminan pembiayaan PT. HMP tidak

didukung dengan adanya konfirmasi kesediaan LIM CHIN HON untuk
do
gu
memberikan deposito miliknya sebagai tambahan jaminan pembiayaan

kepada PT. HMP dan tidak ada surat kuasa pencairan deposito atau
blokir dari LIM CHIN HON. Bahwa FIRMAN ARI RUSTAMAN atas
In
A
permintaan PRIMA ZULIO ROSA tetap memproses penambahan fasilitas

tersebut dengan membuat NAP Nomor 15/69-2/032 tanggal 30 Agustus
ah
lik
2013 dan Nomor 15/81-2/032 tanggal 3 Oktober 2013, meskipun tanpa

ada SPP dari PT. HMP dan proses investigasi kembali terkait
m
ub
penyusunan NAP tersebut serta deposito milik LIM CHIN HON yang
ka

ep

ah
R

es
- Pemberian penambahan fasilitas pembiayaan kepada PT. HMP

M
ng
tersebut dilakukan dengan cara menyesuaikan penambahan

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
penempatan deposito LIM CHIN HON pada PT. BSM KC Sidoarjo yang
R
dijadikan agunan dan tidak berdasarkan perhitungan kebutuhan
si
pembiayaan. Adapun penambahan deposito LIM CHIN HON di PT BSM
ne
ng
KC Sidoarjo yang digunakan sebagai tambahan jaminan pembiayaan
kepada PT HMP yang ternyata tidak bisa diikat gadai karena tidak ada
surat persetujuan dari LIM CHIN HON selaku pemilik deposito dan tidak
do
gu dilengkapi surat kuasa pencairan deposito atau blokir dari LIM CHIN
HON adalah sebagai berikut:
In
A
No. Nomor Tanggal Nilai (Rp) Ket (Tambahan
Deposito Jaminan)
1. 1048343 30 Agustus 2.000.000.000,00 Addendum
ah
lik
2. 1048370 4 Oktober 2013 1.000.000.000,00 Addendum
am
ub
Jumlah 7.000.000.000,00
- Bahwa NAP Nomor 15/69-2/032 tanggal 30 Agustus 2013 dan

ep
Nomor 15/81-2/032 tanggal 3 Oktober 2013 tersebut kemudian disetujui
k
oleh PRIMA ZULIO ROSA PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang
ah
PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo yang bertindak

R
si
sebagai Ketua Komite Pembiayaan meskipun mengetahui bahwa NAP
disusun secara tidak benar dan tidak memperhatikan prinsip kehati-
ne
ng
hatian serta PRIMA ZULIO ROSA selaku Ketua Komite Pembiayaan

mengetahui bahwa tambahan deposito milik LIM CHIN HON yang
do
gu

In
A
ah
lik
- Bahwa salah satu persyaratan pencairan berdasarkan Akad

Pembiayaan Al-Musyarakah Nomor 15/49/032/AKAD tanggal 23
m
ub
Agustus 2013 beserta addendumnya adalah menyerahkan seluruh

dokumen nasabah termasuk dan tidak terbatas pada dokumen-
ka
dokumen jaminan. Sedangkan persyaratan pencairan berdasarkan

ep
SP3, diantaranya adalah telah menyerahkan bukti pengikatan gadai

ah
atau minimal covernote dari notaris sebagai tanda bukti telah

R
dilakukan pengikatan gadai untuk pembiayaan dan jaminan.

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO selaku Direktur
R
PT. HMP telah mengajukan Surat Permohonan Realisasi Pembayaran
si
(SPRP) kepada PT. BSM KC Sidoarjo sebanyak 3 (tiga) kali yaitu:
ne
ng
1. Tahap I tanggal 23 Agustus 2013 dengan nilai
Rp7.500.000.000,- (tujuh miliar lima ratus juta rupiah);
2. Tahap II tanggal 3 September 2013 dengan nilai
do
gu Rp2.000.000.000,- (dua miliar rupiah); dan
3. Tahap III tanggal 4 Oktober 2013 dengan nilai
In
A
Rp4.750.000.000,- (empat miliar tujuh ratus lima puluh ribu rupiah).
- Bahwa dalam ketiga SPRP yang ditandatangani oleh Terdakwa
ah
ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO selaku Direktur PT. HMP
lik
tersebut menyatakan telah.menyerahkan jaminan dan membuat
pengikatan jaminan kepada bank, padahal faktanya deposito milik LIM
am
ub
CHIN HON sebagai jaminan pembiayaan PT. Hasta Mulya Putra tidak
bisa diikat gadai karena tidak ada surat persetujuan dari LIM CHIN
ep
HON selaku pemilik deposito dan tidak dilengkapi surat kuasa
k
pencairan deposito atau blokir dari LIM CHIN HON, serta untuk
ah
pencairan tahap I tidak ada penyerahan SHGB 20 ruko atas nama PT.
R
si
HMP yang dijadikan jaminan tambahan, sedangkan untuk pencairan
tahap II dan tahap III telah ada penyerahan SHGB 20 ruko tersebut
ne
ng
namun SHGB tersebut ternyata tidak diikat hak tanggungan.

- Bahwa meskipun PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang PT.
do
gu
BSM KC Sidoarjo mengetahui adanya persyaratan pencairan

pembiayaan yang tidak terpenuhi, namun PRIMA ZULIO ROSA tetap
memerintahkan RIZAL FANANI selaku Operational Manager PT. BSM
In
A
KC Sidoarjo untuk memproses pencairan pembiayaan kepada PT. HMP

yang diajukan oleh Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO,
ah
lik
dimana pada pencairan pertama tanggal 23 Agustus 2013, PRIMA

ZULIO ROSA memerintahkan agar tetap memproses pencairan
m
ub
pembiayaan PT. HMP dan untuk kekurangan persyaratan agar

diperoleh kemudian. Kemudian pada tanggal 3 September 2013,
ka
PRIMA ZULIO ROSA menyampaikan untuk segera mencairkan top up

ep
pembiayaan yang kedua meskipun pada saat itu RIZAL FANANI

ah
menyampaikan persyaratan pencairan pertama belum dipenuhi, akan

R
tetapi PRIMA ZULIO ROSA menyampaikan agar dicairkan saja dan

es
untuk kekurangan persyaratannya agar sekalian diperoleh kemudian

M
ng
sekaligus dengan persyaratan pencairan tanggal 23 Agustus 2013.

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Selanjutnya untuk pencairan ketiga pada tanggal 4 Oktober 2013,
R
PRIMA ZULIO ROSA memerintahkan untuk mencairkan top up
si
pembiayaan ketiga PT. HMP meskipun pada saat itu RIZAL FANANI
ne
ng
menyatakan keberatan karena persyaratan pencairan sejak awal
belum dipenuhi. Atas keberatan dari RIZAL FANANI tersebut, PRIMA
ZULIO ROSA menyampaikan bahwa, “bagian marketing sudah
do
gu memberikan banyak keuntungan untuk BSM Sidoarjo dan kalian tinggal
mencairkan saja”.
In
A
- Atas perintah PRIMA ZULIO ROSA untuk memproses pengajuan
pencairan pembiayaan dari PT. HMP tersebut, maka selanjutnya untuk
ah
administrasi pencairan, dibuatlah dokumen sebagai berikut:
lik
1. Memorandum Nomor CF/VIII/1618 tanggal 23 Agustus
2013 perihal Pencairan Pembiayaan Musyarakah cash collateral
am
ub
PT. HMP (untuk pencairan tahap I);
2. Memorandum Nomor CF/IX/1618 tanggal 3 September
ep
2013 perihal Pencairan Pembiayaan Musyarakah Top Up cash
k
collateral PT HMP (unutk pencairan tahap II); dan

ah
3. Memorandum Nomor CF/X/1704 tanggal 4 Oktober 2013

R
si
perihal Pencairan Pembiayaan Musyarakah Top Up cash collateral
PT HMP (untuk pencairan tahap III);
ne
ng
- Bahwa PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang PT. BSM KC

Sidoarjo setelah menerima Daftar Pengecekan Realisasi Pembiayaan
do
gu
(DPRP) dari RIZAL FANANI selaku Operational Manager PT. BSM KC

Sidoarjo, kemudian PRIMA ZULIO ROSA melakukan pengecekan dan
memutuskan untuk menyetujui permohonan pencairan pembiayaan
In
A
tersebut.
- Bahwa tujuan dari Pembiayaan PT. HMP yang tercantum di dalam
ah
lik
Akad Pembiayaan Al-Musyarakah Nomor 15/49/032/AKAD tanggal 23

Agustus 2013 beserta Addendumnya adalah untuk membiayai usaha
m
ub
Modal Kerja proyek pembangunan ruko dan perumahan di Kota

Madya Madiun, sedangkan pada faktanya saat itu Ruko Pusat Grosir
ka
Madiun telah selesai pembangunannya dengan menggunakan

ep
pembiayaan dari Bank Muamalat Cabang Madiun.

ah
- Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO selaku Direktur

R
PT. HMP telah melakukan beberapa kali penarikan dana pembiayaan.

es
Berdasarkan mutasi Rekening Giro PT. HMP Nomor 7770088822,

M
ng
terdapat penarikan-penarikan dalam bentuk cek dan RTGS yang

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
dilakukan setelah pencairan pembiayaan dalam rekening pembiayaan
R
yang rinciannya sebagai berikut:
si
NO TANGGAL JUMLAH (RP) KETERANGAN
Pencairan I Tanggal 23 Agustus 2013
ne
ng
1. 23 Agustus 2013 500.000.000,0 RTGS AP Ernawan
0
2. 23 Agustus 2013 2.500.000.000, RTGS AP Ernawan
do
gu 3. 26 Agustus 2013
00
3.500.000.000, Db Masuk 505129
In
00
A
4. 26 Agustus 2013 319.000.000,0 Yusman Trk
0
ah
lik
5. 27 Agustus 2013 85.000.000,0 Cek E505130/sri
0 wahju
6. 29 Agustus 2013 53.000.000,0 Cek E
am
ub
0 505131/hartawan
7. 30 Agustus 2013 50.000.000,0 Cek E
0 505132/hartawan
ep
k
8. 2 September 2013 518.000.000,0 Tarik cek an Hasta

0 Mulya Putra
ah
Pencairan II tanggal 3 September 2013

R
si
9. 4 September 2013 1.690.000.000, Tarik cek E 505135
00 Harminto
ne
ng
10. 4 September 2013 300.000.000,0 RTGS debit

0
11. 27 September 16.000.000,0 Ernawan tarik di KC
do
gu
2013 0 SDA
12. 27 September 75.000.000,0 Hulia/tarik di KC SDA
2013 0
In
A
Pencairan III tanggal 4 Oktober 2013

13. 4 Oktober 2013 150.000.000,0 Ernawan tarik di KC
0 SDA
ah
lik
13. 7 Oktober 2013 1.850.000.000, Ernawan tarik di KC

00 SDA
14. 7 Oktober 2013 1.750.000.000, RTGS Hasta Mulya
m
ub
00 Putra
15. 7 Oktober 2013 552.025.000,0 RTGS an PT Hasta
ka
0 Mulya Putra
ep
16. 9 Oktober 2013 171.650.000,0 Farid R/Tarik di KC

ah
0 SDA
JUMLAH 14.079.675.000,00
R
es
M
- Terhadap penggunaan masing-masing tahap pencairan fasilitas

ng
pembiayaan tersebut, ternyata Terdakwa ERNAWAN RACHMAN

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
OCTAVIANTO selaku Direktur PT. HMP tidak pernah membuat
R
pembukuan atas penggunaan dana pencairan tersebut, meskipun
si
dalam akad pembiayaan, PT HMP berkewajiban untuk mengelola dan
ne
ng
menyelenggarakan pembukuan atas pembiayaan secara benar dalam
pembukuan tersendiri. Selain itu, atas dana fasilitas pembiayaan yang
diterima oleh PT HMP, ternyata dana yang digunakan oleh Terdakwa
do
gu ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO untuk pembangunan ruko dan
perumahan hanya sebesar Rp1.000.000.000,- (satu miliar rupiah) yaitu
In
A
di Wilayah Caruban Kota Madiun, sedangkan sisanya digunakan untuk
usaha pengeboran minyak milik Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
ah
OCTAVIANTO di Wonocolo.
lik
- Bahwa proyek yang dijadikan sebagai underlying persetujuan fasilitas
pembiayaan ternyata telah ada sejak tahun 2012 (sebelum pengajuan
am
ub
pembiayaan ke PT. BSM KC Sidoarjo), seperti proyek pembangunan 48
unit Ruko di Pusat Grosir Madiun dan pembangunan perumahan Rawa
ep
Bhakti Residence Madiun yang telah selesai pembangunannya pada tahun
k
2012, sedangkan untuk proyek pembangunan perumahan Bumi Citra

ah
Legacy Madiun telah selesai pembangunannya pada tahun 2011.

R
si
- Bahwa untuk mendapatkan fasilitas pembiayaan dari PT. BSM KC
Sidoarjo, Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO memberikan
ne
ng
sejumlah uang kepada FIRMAN ARI RUSTAMAN sebesar

Rp15.000.000,- (lima belas juta rupiah) pada tanggal 14 November
do
gu
2014 dan memberikan sejumlah uang kepada PRIMA ZULIO ROSA

pada periode 19 Mei 2014 sampai dengan 7 September 2015 dengan
jumlah total uang yang diberikan sebesar Rp557.500.000,- (lima ratus
In
A
lima puluh tujuh juta lima ratus ribu rupiah) karena FIRMAN ARI
RUSTAMAN, SE telah memproses permohonan pembiayaan PT. Hasta
ah
lik
Mulya Putra meskipun tidak memenuhi persyaratan dan karena PRIMA

ZULIO ROSA telah menyetujui pemberian fasilitas pembiayaan kepada
m
ub
PT. HMP, meskipun persyaratan dalam pengajuan fasilitas pembiayaan

tidak lengkap atau tidak terpenuhi. Adapun rincian uang sebesar
ka
Rp557.500.000,- (lima ratus lima puluh tujuh juta lima ratus ribu rupiah)
ep
yang diberikan Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO

ah
kepada PRIMA ZULIO ROSA adalah sebagai berikut:

R
Tanggal Nilai (Rp) Keterangan

es
19 Mei 2014 60.000.000,0 SA Cash Dep Nobook

M
20 Mei 2014 40.000.000,0 SA ATM Dr Tfr/ Dari Ernawan

ng
0 /Ernawan
2 Juni 2014 75.000.000,0 SA Cash Dep Nobook
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
3 Juni 2014 200.000.000,0 SA Cash Dep Nobook
14 Agustus 2014 20.000.000,0 SA Cash Dep Nobook
si
15 September 2014 5.000.000,0
0 SA ATM
/Ernawan Dr Tfr/ Dari Ernawan
28 Oktober 2014 150.000.000,0 SA Cash Dep Nobook
ne
12 November 2014 5.000.000,0 SA ATM Dr Tfr/ Dari Ernawan
ng
7 September 2015 2.500.000,0 SA ATM Dr Tfr/ Dari Ernawan
Jumlah 557.500.000,0
do
gu - Bahwa atas pemberian fasilitas pembiayaan dari PT. BSM KC
Sidoarjo kepada PT. HMP tersebut, seharusnya dilakukan monitoring
In
kegiatan usaha oleh pihak PT. BSM KC Sidoarjo dengan cara
A
melakukan kunjungan langsung ke lokasi usaha nasabah, namun
ternyata FIRMAN ARI RUSTAMAN tidak pernah melakukan monitoring
ah
lik
pembiayaan PT. HMP baik melalui kunjungan ke lokasi usaha maupun
melalui analisis laporan usaha PT HMP. Sementara itu Terdakwa
am
ub
ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO selaku Direktur PT. HMP juga
tidak membuat pembukuan atas usahanya dan tidak pernah
ep
menyampaikan pembukuan usahanya kepada PT. BSM KC Sidoarjo.
k
- Sesuai dengan Addendum Kedua Akad Pembiayaan Al-

ah
Musyarakah antara PT BSM KC Sidoarjo dengan PT HMP Nomor

R
si
15/64/032/Akad, jangka waktu perjanjian pembiayaan adalah selama 12
(dua belas) bulan atau terakhir tanggal 3 Oktober 2014. Berdasarkan
ne
ng
Pasal 6 Akad Perjanjian tersebut, PT HMP berkewajiban

mengembalikan kepada bank seluruh pembiayaan pokok dan bagian
do
gu
pendapatan/keuntungan yang menjadi hak bank sampai lunas sesuai

nisbah bagi hasil yang sudah ditentukan dalam akad pembiayaan.
Namun, sampai dengan tanggal 3 Oktober 2014 yakni tanggal jatuh
In
A
tempo, Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO selaku

Direktur PT. HMP tidak dapat mengembalikan pokok pembiayaan, dan
ah
lik
status kolektabilitasnya turun menjadi Kolektabilitas 3 pada tanggal 30

November 2014, dan dinyatakan Kolektabilitas 5 atau macet pada
m
ub
tanggal 28 Februari 2015.

- Bahwa meskipun pembiayaan PT HMP belum lunas, ternyata
ka
pada tanggal 21 Juli 2014, Terdakwa ERNAWAN RACHMAN

ep
OCTAVIANTO selaku Direktur PT HMP telah meminta pengembalian

ah
dokumen 15 (lima belas) SHGB atas nama PT. HMP yang tidak ada
R
pengikatan agunannya yang menjadi jaminan pembiayaan PT HMP,

es
dimana saat itu PRIMA ZULIO ROSA memerintahkan MUHARDI

M
ng
TRIWARDOYO selaku General Support Assistant PT. BSM KC Sidoarjo

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
dan WAHYU INDARTI selaku Operational Manager PT. BSM KC
R
Sidoarjo untuk menyerahkan 15 (lima belas) SHGB yang digunakan
si
sebagai jaminan pembiayaan PT. HMP kepada FIRMAN ARI
ne
ng
RUSTAMAN. 15 (lima belas) Sertifikat SHGB tersebut, oleh FIRMAN
ARI RUSTAMAN kemudian diserahkan kepada PRIMA ZULIO ROSA
untuk selanjutnya diserahkan kepada Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
do
gu OCTAVIANTO dengan rincian sertifikat sebagai berikut:
1. SHGB Nomor 2029 a.n PT HMP;
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

15. SHGB Nomor 2023 a.n PT HMP.
do
gu
- Sedangkan terhadap deposito milik LIM CHIN HON yang dijadikan

sebagai jaminan pembiayaan PT HMP, ketika akan dilakukan upaya
eksekusi jaminan pembiayaan, namun dikarenakan jaminan deposito
In
A
tersebut tidak dilakukan pengikatan gadai, maka MUGIYARTO SOERYO

selaku Kepala Bagian Restrukturisasi mengirimkan surat terkait
ah
lik
persetujuan dari LIM CHIN HON selaku pemilik deposito bahwa apabila
terjadi wanprestasi pembiayaan PT HMP, maka deposito milik LIM CHIN
m
ub
HON akan dicairkan. Akan tetapi pada tanggal 26 Agustus 2015 dan 6
Oktober 2015, LIM CHIN HON mencairkan seluruh deposito miliknya
ka
karena LIM CHIN HON tidak pernah menandatangani pengikatan gadai

ep
jaminan deposito miliknya untuk pembiayaan PT HMP dan tidak pernah

ah
menandatangani surat kuasa pencairan deposito atau blokir.

R
- Bahwa pembiayaan kepada PT HMP tersebut kemudian telah

es
dihapusbukukan oleh PT. BSM KC Sidoarjo pada tanggal 31 Juli 2016

M
ng
dengan nilai hapus buku pokok pembiayaan sebesar

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Rp14.066.726.140,03 (empat belas miliar enam puluh enam juta tujuh
R
ratus dua puluh enam ribu seratus empat puluh rupiah nol tiga sen).
si
Setelah hapus buku pada tanggal 26 Juli 2017 terdapat saldo di rekening
ne
ng
giro PT HMP senilai Rp62.439.000,- (enam puluh dua juta empat ratus
tiga puluh sembilan ribu rupiah) yang digunakan untuk menurunkan
kewajiban PT HMP sehingga nilai tunggakan pokok pembiayaan setelah
do
gu hapus buku menjadi Rp14.004.287.140,03 (empat belas miliar empat juta
dua ratus delapan puluh tujuh ribu seratus empat puluh rupiah nol tiga
In
A
sen).
- Bahwa perbuatan Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
ah
OCTAVIANTO selaku Direktur PT. HMP bersama-sama dengan PRIMA
lik
ZULIO ROSA, SE., MM. selaku Kepala Cabang PT. BSM KC Sidoarjo
sekaligus sebagai Ketua Komite Pembiayaan dan FIRMAN ARI
am
ub
RUSTAMAN, SE selaku Sales Assistant PT. BSM KC Sidoarjo
bertentangan dengan:
ep
1. SK Direksi BI Nomor 27/162/KEP/DIR tanggal 31 Maret
k
1995 tentang Kewajiban Penyusunan dan Pelaksanaan Kebijakan

ah
Perkreditan Bagi Bank Umum, Bab IV tentang Kebijakan

R
si
Persetujuan Kredit:
a) Angka 430 Tanggung Jawab Pejabat Pemutus Kredit yang
ne
ng
menyatakan, “tanggung jawab pemutus kredit sekurang-

kurangnya meliputi hal-hal sebagai berikut:
do
gu
a. Memastikan bahwa setiap kredit yang diberikan telah

memenuhi ketentuan perbankan dan sesuai dengan azas-
azas perkreditan yang sehat;
In
A
b. Memastikan bahwa pelaksanaan pemberian kredit

telah sesuai dengan KPB dan Pedoman Pelaksaaan Kredit
ah
lik
(PPK);
c. Memastikan bahwa pemberian kredit telah
m
ub
didasarkan pada penilaian yang jujur, obyektif, cermat dan

seksama serta terlepas dari pengaruh pihak-pihak yang
ka
berkepentingan dengan pemohon kredit; dan

ep
d. Meyakini bahwa kredit yang akan diberikan dapat

ah
dilunasi kembali pada waktunya dan tidak berkembang

R
menjadi kredit bermasalah”.

es
b) Angka 441 tentang Permohonan Kredit menyatakan

M
ng
bahwa:
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1) Permohonan Kredit harus memuat informasi yang lengkap
R
dan memenuhi persyaratan sesuai dengan ketentuan yang
si
ditetapkan oleh bank termasuk riwayat perkreditannya pada
ne
ng
bank lain; dan
2) Dalam menilai permohonan kredit, bank perlu
memperhatikan prinsip sebagai berikut, (03) bank harus
do
gu memastikan kebenaran data dan informasi yang disampaikan
dalam permohonan kredit.
In
A
c) Angka 442 Analisis Kredit yang antara lain menyatakan:
1) Angka 03 yang menyatakan, “analisis kredit dibuat
ah
secara lengkap, akurat dan objektif yang sekurang-
lik
kurangnya meliputi antara lain:
a. Huruf (a), menggambarkan semua informasi yang
am
ub
berkaitan dengan usaha dan data pemohon termasuk
hasil penelitian pada daftar kredit macet;
ep
b. Huruf (b), penilaian atas kelayakan jumlah
k
permohonan kredit dengan proyek atau kegiatan usaha

ah
yang akan dibiayai dan menghindari kemungkinan

R
si
terjadinya praktek mark-up yang dapat merugikan bank;
c. Huruf (c), menyajikan penilaian yang objektif dan
ne
ng
tidak dipengaruhi oleh pihak-pihak yang berkepentingan

dengan pemohon kredit. Analisis kredit tidak boleh
do
gu
merupakan suatu formalitas yang dilakukan semata-mata

untuk memenuhi prosedur kredit”;
In
A
2) Angka 04 Analisis kredit sekurang-kurangnya harus

mencakup penilaian atas watak, kemampuan, modal,
ah
lik
agunan dan prospek usaha debitur atau yang lebih dikenal

dengan 5C’s dan penilaian terhadap sumber pelunasan
m
ub
kredit yang dititikberatkan pada hasil usaha yang dilakukan

pemohon serta menyajikan evaluasi aspek yuridis
ka
perkreditan dengan tujuan untuk melindungi bank atas risiko

ep
yang mungkin timbul.

ah

R
tentang Revisi Kebijakan Pembiayaan Bab II Kebijakan Pokok

es
Pembiayaan Artikel 230:

M
ng
a. Huruf A Permohonan Pembiayaan:

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Angka 1 yang menyatakan,
R
“bank hanya memberikan pembiayaan apabila permohonan
si
pembiayaan oleh nasabah/calon nasabah diajukan secara
ne
ng
tertulis untuk pembiayaan baru perpanjangan, tambahan
pembiayaan maupun permohonan perubahan persyaratan
pembiayaan”.
do
gu Angka 2 yang menyatakan,
“permohonan pembiayaan harus memuat informasi yang
In
A
lengkap dan memenuhi persyaratan sesuai dengan ketentuan
yang ditetapkan oleh bank termasuk riwayat pembiayaan pada
ah
bank lain”.
lik
b. Huruf B Prinsip-prinsip Investigasi
am
ub
“bank harus meyakini kebenaran data dan informasi yang
disampaikan dalam permohonan pembiayaan”.
ep
k

ah
“bank hanya akan memproses permohonan pembiayaan yang

R
si
telah memenuhi persyaratan dan kelengkapan dokumen”.
c. Huruf C Prinsip-prinsip Analisa
ne
ng

“menggambarkan semua informasi yang berkaitan dengan
do
gu
usaha dan data pemohon termasuk hasil penelitian pada daftar

pembiayaan macet”;
In
A
“penilaian atas kelayakan usaha yang akan dibiayai termasuk

jumlah permohonan pembiayaan untuk menghindari
ah
lik
kemungkinan praktik mark up”;

m
ub
“penilaian pembiayaan harus dilakukan secara benar, tidak

boleh hanya merupakan suatu formalitas yang dilakukan
ka
semata-mata untuk memenuhi prosedur pembiayaan”;

ep

ah
“analisa pembiayaan minimal mencakup aspek 5 C meliputi

R
penilaian atas critical point per aspek/watak, kemampuan, modal,

es
agunan, prospek usaha nasabah, aspek lingkungan dan sumber

M
ng
pelunasan pembiayaan yang dititikberatkan pada hasil usaha serta

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
menyajikan evaluasi aspek yuridis pembiayaan dengan tujuan untuk
R
melindungi bank atas risiko yang mungkin timbul”;
si
ne
ng
“dalam pemutusan pembiayaan, bank harus membandingkan
semua faktor risiko yang akan ditanggung dengan hasil yang
akan diperoleh (risk & return balance)”;
do
gu Angka 13 yang menyatakan,
“Pejabat yang terkait dalam pemberian pembiayaan memiliki
In
A
wewenang untuk melakukan penolakan atas permohonan
pembiayaan apabila dinilai tidak memenuhi persyaratan bank”;
ah
lik
“setiap nota analisa pembiayaan yang diajukan kepada Komite
Pembiayaan harus memuat rekomendasi yang jelas.
am
ub
Rekomendasi persetujuan pembiayaan harus didasarkan atas
kesimpulan analisa pembiayaan yang dapat
ep
dipertanggungjawabkan (prinsip dual control)”.
k
ah
si
d. Huruf G Pemutusan Persetujuan Pembiayaan angka 3
tentang Penegasan Persetujuan, huruf b yang menyatakan,
ne
ng
“setiap keputusan persetujuan pembiayaan oleh pihak

berwenang harus memperhatikan analisa dan rekomendasi
persetujuan pembiayaan”.
do
gu
e. Huruf I Agunan/Jaminan pembiayaan angka 6 yang

menyatakan, “terhadap semua agunan pembiayaan bank harus
In
A
melakukan tindakan untuk menguasai agunan tersebut secara

efektif, baik melalui pengikatan dan/atau pemblokiran
ah
lik
rekening/dana tersebut dan/atau penggunaan fisik agunan”.

tentang Revisi Pedoman Pembiayaan BAB XI Proses Pemberian
m
ub
Pembiayaan, Huruf C tentang Investigasi, antara lain:

ka
(4) Jenis Investigasi Pembiayaan, antara lain:

ep
(b) Wawancara, hal-hal yang harus dicakup dalam wawancara,

secara umum wawancara meliputi:
ah
(1) Informasi umum keterangan mengenai usaha/proyek

es
antara lain:
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
(a) Proses produksi/pola
R
usaha;
si
(b) Bahan baku dan syarat
ne
ng
pembelian;
(c) Peralatan produksi dan kapasitasnya;
(d) Barang yang dihasilkan/diperdagangkan;
do
gu (e) Pemasaran dan syarat penjualan;
(f) Volume penjualan tiap bulan;
In
A
(g) Tenaga kerja.
ah
(2) Permohonan nasabah sekurang-kurangnya harus
lik
meliputi:
(a) Tujuan penggunaan
am
ub
pembiayaan;
(b) Jumlah pembiayaan yang
ep
diminta;
k
(c) Jangka waktu

ah
pembiayaan;
R
si
(d) Rencana penggunaan/penarikan pembiayaan baik
mengenai saat penarikan, tujuan penggunaan pada
ne
ng
setiap penarikan maupun cara pembayarannya;

(e) Rencana pelunasan pembiayaan baik mengenai
do
gu
sumber maupun saat pelunasan.

(c) Pemeriksaan Setempat
In
A
1) Tujuan pemeriksaan setempat, pemeriksaan

setempat dilakukan sehubungan dengan penilaian
ah
lik
pembiayaan yang akan diberikan dan/atau dalam rangka

pengamanan terhadap pembiayaan yang telah diberikan,
dengan tujuan utama memperoleh keyakinan bahwa
m
ub
jaminan yang diserahkan benar-benar ada dan bernilai

ka
cukup serta usaha/kegiatan nasabah berjalan sesuai

ep
dengan yang diharapkan, sehingga untuk maksud

tersebut antara lain diperlukan:
ah
a. Pemeriksaan kebenaran data yang diberikan

R
es
oleh nasabah;
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
b. Mendapat informasi lain yang diperlukan
R
dalam hubungan dengan penilaian pembiayaan yang
si
dilakukan oleh bank.
ne
ng
2) Obyek pemeriksaan meliputi pemeriksaan
administrasi, pemeriksaan fisik, dan pemeriksaan kegiatan
usaha nasabah.
do
gu (d) Trade checking dan market checking, diantaranya
menyatakan bahwa:
In
A
(1) Trade checking adalah usaha pengumpulan informasi
mengenai usaha nasabah kepada pihak luar selain
ah
lik
bank, dengan sumber informasi dapat diperoleh dari
supplier, pembeli, perusahaan sejenis lainnya, dan
am
ub
instansi pemerintah;
(2) Hasil daripada pelaksanaan Trade Checking & Market
Checking dibuatkan "Rangkuman Hasil Trade Checking
ep
k
& Market Checking" dengan menggunakan format

ah
forrnulir FPP/INV-RKM/02.
R
si
4. SE Direksi PT BSM Nomor 9/029/PEM tanggal 26 Juli 2007
ne
ng
tentang Revisi Pedoman Pembiayaan PT BSM:

a. Bab IX tentang Agunan:
1. Huruf B angka 1 Legalitas Agunan/Agunan
do
gu
Kebendaan poin I Dokumen Bukti Kepemilikan atas Agunan

Kebendaan. Dokumen atas agunan yang bersifat kebendaan
In
A
terutama ditekankan pada “bukti kepemilikan dan

kebendaan” dari barang agunan yang bersangkutan.
ah
lik
Dokumen untuk agunan berupa cash collateral/ deposito

berjangka/stand by L/C yaitu: asli advice standby L/C, asli
bilyet deposito, bukti konfirmasi pemblokiran rekening dan
m
ub
surat kuasa mencairkan/mendebet rekening nasabah apabila

ka
wanprestasi.
ep
2. Huruf C angka 1 Kewajiban Pengikatan Agunan

a. Setiap agunan pembiayaan yang dikuasai bank
ah
wajib dilakukan pengikatan. Bentuk pengikatan

R
es
disesuaikan dengan jenis agunan yang dikuasai.

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
b. Pengikatan agunan tersebut harus dilakukan
R
sebelum fasilitas pembiayaan dicairkan, satu dan lain hal
si
untuk menghindari adanya risiko akibat pemilik agunan
ne
ng
tidak bersedia dilakukan pengikatan atau sulit dihubungi.
c. Dalam hal sampai dengan pencairan fasilitas
pembiayaan, proses pengikatan agunan belum selesai,
do
gu maka hal-hal yang harus dilakukan meliputi:
1. Meminta Surat Pernyataan/Covernote dari
In
A
Notaris;
2. Pengurusan pengikatan tersebut harus
ah
dimonitor secara tertib apabila sampai dengan batas
lik
waktu yang ditentukan belum selesai maka dilaporkan
dan diambil tindakan untuk pengamanan.
am
ub
b. Bab XI tentang Proses Pemberian Pembiayaan Huruf B
tentang Surat Permohonan Pembiayaan dan huruf C tentang
ep
kelengkapan yang menyatakan, “SPP baru dianggap
k
sempurna/lengkap apabila ditandatangani oleh pihak yang

ah
berwenang dan dilampiri dengan informasi-informasi yang

R
si
diperlukan sesuai dengan tujuan pembiayaan yang diminta
(tujuan komersial atau konsumer). Adapun informasi dan data
ne
ng
yang perlu dilampirkan untuk melengkapi SPP dalam

pengajuan permohonan pembiayaan adalah angka 1)
do
gu
Pemohon berupa Badan Usaha:

(1) Legalitas nasabah;
(2) Legalitas usaha; dan
In
A
(3) Laporan keuangan (Neraca Laba/Rugi) 2 tahun terakhir.

ah
lik
5. SE Direksi PT BSM Nomor 10/016/PEM tanggal 22 Mei

2008 tentang Revisi Manual Prosedur Pembiayaan Bab IV
Prosedur Pemberian Pembiayaan Cabang yang diantaranya
m
ub
menyatakan:
ka
a) Tahap Permohonan antara lain:

ep
(1) Kepala Cabang menerima surat permohonan pembiayaan

berikut lampiran.
ah
(2) Kepala Cabang meneliti/memeriksa dokumen permohonan

R
es
pembiayaan dan memberikan putusan tertulis pada surat

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
permohonan nasabah “setuju untuk diproses” atau
R
”ditolak”.
si
b) Tahap Analisa antara lain menyatakan bahwa Kepala Cabang
ne
ng
sekaligus Komite Pembiayaan melakukan reviu dan
memberikan keputusan disetujui/dilengkapi/ditolak.
Pelaksanaan reviu lebih ditekankan kepada:
do
gu (1) Kesahan pemohon pembiayaan dilihat dari aspek yuridis.
(2) Kewajaran penggunaan pembiayaan baik dilihat dari
In
A
hukum syariah maupun kebijakan bank.
(a) Kewajaran limit pembiayaan.
ah
(b) Kebenaran nisbah/margin.
lik
(c) Aspek risiko dan kecukupan mitigasinya.
(d) Pengamanan pembiayaan termasuk persyaratan yang
am
ub
ditetapkan.
6. Keputusan Bersama Direksi dan Komisaris PT BSM
ep
tentang Code of Conduct PT BSM Nomor 4/002/DIR.KOM tanggal
k
26 November 2002 Bab VI Penyalahgunaan Jabatan Pasal 12 ayat

ah
2 yang menyatakan seluruh jajaran bank dilarang meminta atau

R
si
menerima, mengizinkan atau menyetujui untuk menerima suatu
hadiah dan imbalan maupun bingkisan dari pihak ketiga yang
ne
ng
berkaitan dengan jabatannya;
do
gu
7. Syarat-syarat Pencairan dalam Surat Penegasan

Persetujuan Pembiayaan Nomor 15/63-03/032/SP3 tanggal 21
Agustus 2013 adalah sebagai berikut:
In
A
a) Telah menandatangani akad Al-Musyarakah PDB bawah tangan

dan gadai deposito;
ah
lik
b) Telah menyerahkan bukti pengikatan atau minimal covernote dari

notaris sebagai tanda bukti telah dilakukan pengikatan
m
ub
pembiayaan dan jaminan.

ka
8. Akad Pembiayaan Al-Musyarakah Nomor 15/49/032/AKAD

ep
tanggal 23 Agustus 2013:

a) Pasal 2 Pembiayaan dan Penggunaan yang menyatakan, “bank
ah
berjanji dengan ini mengikatkan diri untuk menyediakan

R
es
fasilitas Pembiayaan sebagai modal/penyertaan modal sampai

M
sejumlah Rp7,5 miliar yang merupakan 12,24% dari total

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
kebutuhan modal usaha, sedangkan porsi nasabah adalah
R
87,76% dari modal usaha penggunaan atas fasilitas
si
pembiayaan dari bank dilakukan secara bertahap ataupun
ne
ng
sekaligus sesuai dengan kebutuhan dan permintaan nasabah
yang akan digunakan oleh nasabah untuk membiayai usaha
modal kerja pengerjaan proyek pembangunan ruko dan
do
gu perumahan di Kota Madya Madiun”.
b) Pasal 3 mengenai jangka waktu yang menyatakan,
In
A
“pembiayaan yang dimaksud dalam akad ini berlangsung untuk
jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal akad
ah
ini ditandatangani serta berakhir pada tanggal dua puluh tiga
lik
bulan Agustus 2014”.
c) Pasal 4 Penarikan Pembiayaan yang menyatakan, “dengan tetap
am
ub
memperhatikan dan menaati ketentuan-ketentuan tentang
pembatasan penyediaan dana yang ditetapkan oleh yang
ep
berwenang, bank berjanji dengan ini mengikatkan diri untuk
k
mengizinkan nasabah menarik pembiayaan, setelah nasabah

ah
memenuhi seluruh persyaratan sebagai berikut:

R
si
(1) Menyerahkan kepada bank permohonan realisasi
pembiayaan sesuai dengan tujuan penggunaannya,
ne
ng
selambat-lambatnya 5 (lima) hari kerja bank dari saat

pencairan harus dilaksanakan.
do
gu
(2) Menyerahkan kepada bank seluruh dokumen nasabah,

termasuk dan tidak terbatas pada dokumen-dokumen
jaminan yang berkaitan dengan akad ini.
In
A
(3) Bukti-bukti tentang kepemilikan atau hal lain atas barang

jaminan, serta akta-akta pengikatan jaminan.
ah
lik
(4) Terhadap setiap penarikan sebagian atau seluruh

pembiayaan, nasabah berkewajiban membuat dan
m
ub
menandatangani Surat Tanda Bukti Penerimaan Uangnya

dan menyerahkan kepada bank.
ka
d) Pasal 6 mengenai pembayaran kembali yang menyatakan

ep
nasabah berjanji dan dengan ini mengikatkan diri untuk

ah
mengembalikan kepada bank seluruh jumlah pembiayaan

R
pokok dan bagian pendapatan/keuntungan yang menjadi hak

es
bank sampai lunas sesuai dengan nisbah bagi hasil

M
ng
sebagaimana ditetapkan dalam Pasal 5 menurut jadwal

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
pembayaran ditetapkan dalam lampiran, yang merupakan
R
kesatuan yang tidak terpisahkan dari akad ini.
si
e) Pasal 12 Pelanggaran yang menyatakan bahwa nasabah
ne
ng
dianggap telah melanggar syarat-syarat akad bila terbukti
melakukan salah satu dari perbuatan-perbuatan atau lebih
sebagai berikut antara lain menggunakan pembiayaan yang
do
gu diberikan bank di luar tujuan atau rencana kerja yang telah
mendapatkan persetujuan tertulis dari bank.
In
A
- Perbuatan Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO
selaku Direktur PT. HMP bersama-sama dengan PRIMA ZULIO ROSA,
ah
SE., MM. selaku Kepala Cabang PT. BSM KC Sidoarjo sekaligus
lik
sebagai Ketua Komite Pembiayaan dan FIRMAN ARI RUSTAMAN, SE
selaku Sales Assistant PT. BSM KC Sidoarjo sebagaimana diuraikan
am
ub
tersebut di atas telah memperkaya Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
OKTAVIANTO sebesar Rp13.431.787.140,03 (tiga belas miliar empat
ep
ratus tiga puluh satu juta tujuh ratus delapan puluh tujuh ribu seratus
k
empat puluh nol tiga sen), memperkaya PRIMA ZULIO ROSA sebesar
ah
Rp557.500.000,- (lima ratus lima puluh tujuh juta lima ratus ribu rupiah)
R
si
dan memperkaya FIRMAN ARI RUSTAMAN sebesar Rp15.000.000,-
(lima belas juta rupiah);
ne
ng
- Akibat perbuatan Terdakwa ERNAWAN RACHMAN

OCTAVIANTO selaku Direktur PT. HMP bersama-sama dengan PRIMA
do
gu
In
A
sebagaimana diuraikan tersebut di atas telah mengakibatkan kerugian

Keuangan Negara sebesar Rp14.004.287.140,03 (empat belas miliar
ah
lik
empat juta dua ratus delapan puluh tujuh ribu seratus empat puluh
rupiah nol tiga sen) atau setidak-tidaknya sekitar jumlah tersebut
m
ub

Penghitungan Kerugian Negara Atas Pemberian Fasilitas Pembiayaan
ka
PT Hasta Mulya Putra pada PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang
ep
Sidoarjo Nomor 70/LHP/XXI/12/2019 tanggal 31 Desember 2019 dari

ah
Badan Pemeriksa Keuangan (BPK) RI, dengan rincian sebagai berikut :

R
Uraian Nilai (Rp)

es
Nilai pokok pembiayaan PT HMP yang macet 14.066.726.140,03

M
ng
dan telah dihapus buku pada tanggal 31 Juli

on
2016
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Dikurangi:
R
Pengurangan pokok pembiayaan PT HMP (Rp62.439.000,00)
si
sampai dengan tanggal 6 Desember 2019
ne
ng
Nilai 14.004.287.140,03
Perbuatan Terdakwa tersebut sebagaimana diatur dan diancam
do
gu pidana dalam Pasal 2 ayat (1) Jo Pasal 18 Undang-Undang Republik
Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana
In
Korupsi sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Republik
A
Indonesia Nomor 20 Tahun 2001 tentang perubahaan atas Undang-
Undang Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 Tentang
ah
lik
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Jo. Pasal 55 ayat (1) ke-1
KUHPidana.
am
ub
SUBSIDAIR :
Bahwa Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO selaku Direktur

ep
k
PT. Hasta Mulya Putra berdasarkan Akta Notaris MUHAMMAD ALI FAUZI, S.H
ah
Nomor 298 Tanggal 19 Februari 2013, pada hari dan tanggal yang tidak dapat
R
si
dipastikan lagi dalam tahun 2013 sampai dengan tahun 2015, bertempat di
Kantor PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo (PT. BSM KC Sidoarjo)
ne
ng
beralamat di Komplek Ruko Sentral Jenggolo A3 Jalan Jenggolo Nomor 9

Pucang Kabupaten Sidoarjo Provinsi Jawa Timur atau setidak-tidaknya pada
do
suatu tempat lain dalam daerah hukum Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada
gu
Pengadilan Negeri Surabaya yang berwenang memeriksa dan mengadili

perkaranya berdasarkan ketentuan Pasal 35 ayat (2) Undang-Undang Nomor 46
In
A
Tahun 2009 tentang Pengadilan Tindak Pidana Korupsi, telah melakukan atau
turut serta melakukan perbuatan dengan PRIMA ZULIO ROSA, SE., MM.
ah
lik
selaku Kepala Cabang PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo
sekaligus sebagai Ketua Komite Pembiayaan dan FIRMAN ARI RUSTAMAN, SE
m
ub
selaku Sales Assistant PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo (yang
masing-masing dilakukan penuntutan dalam berkas perkara terpisah), dengan
ka
tujuan menguntungkan diri sendiri atau orang lain atau suatu korporasi,
ep
yaitu menguntungkan terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO sebesar

Rp13.431.787.140,03 (tiga belas miliar empat ratus tiga puluh satu juta tujuh
ah
ratus delapan puluh tujuh ribu seratus empat puluh nol tiga sen), menguntungkan
es
PRIMA ZULIO ROSA sebesar Rp557.500.000,- (lima ratus lima puluh tujuh juta
M
ng
lima ratus ribu rupiah) dan menguntungkan FIRMAN ARI RUSTAMAN sebesar
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Rp15.000.000,- (lima belas juta rupiah), menyalahgunakan kewenangan,
R
kesempatan atau sarana yang ada padanya karena jabatan atau
si
kedudukan, yaitu terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO dalam
ne
ng
kedudukannya selaku Direktur PT. HASTA MULYA PUTRA telah
menyalahgunakan kesempatan atau sarana yang ada padanya karena
kedudukannya selaku Direktur PT. Hasta Mulya Putra, yaitu :
do
gu 1. Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO mengajukan
Surat Permohonan Pembiayaan Al-Musyarakah PT. Hasta Mulya Putra
In
A
kepada PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo yang tidak
memenuhi persyaratan yaitu tanpa menyebutkan jumlah kebutuhan,
ah
lik
tujuan penggunaan dan jaminan pembiayaan;
2. FIRMAN ARI RUSTAMAN, SE membuat Nota Analisa
am
ub
Pembiayaan (NAP) atas Surat Permohonan Pembiayaan PT. Hasta
Mulya Putra secara tidak benar tanpa memperhatikan prinsip kehati-
hatian dan tetap memproses permohonan pembiayaan PT. Hasta Mulya
ep
k
Putra meskipun tidak memenuhi persyaratan yaitu Surat Permohonan

ah
Pembiayaan tidak menyebutkan jumlah kebutuhan, tujuan penggunaan

R
si
dan jaminan pembiayaan, serta deposito milik LIM CHIN HON sebagai
jaminan pembiayaan PT. Hasta Mulya Putra tidak bisa diikat gadai
ne
ng
karena tidak ada surat persetujuan dari LIM CHIN HON selaku pemilik
deposito, dan tidak dilengkapi surat kuasa pencairan deposito atau
blokir dari LIM CHIN HON;
do
gu
3. PRIMA ZULIO ROSA, SE., MM menyetujui pembiayaan kepada

PT. Hasta Mulya Putra, padahal PRIMA ZULIO ROSA, SE., MM
In
A
mengetahui bahwa Surat Permohonan Pembiayaan tidak memenuhi

persyaratan yaitu tidak menyebutkan jumlah kebutuhan, tujuan
ah
lik
penggunaan dan jaminan pembiayaan, serta mengetahui Nota Analisa

Pembiayaan (NAP) yang dibuat oleh FIRMAN ARI RUSTAMAN, SE
disusun secara tidak benar, dan meskipun deposito milik LIM CHIN
m
ub
HON sebagai jaminan pembiayaan PT. Hasta Mulya Putra tidak bisa
ka
diikat gadai karena tidak ada surat persetujuan dari LIM CHIN HON
ep

deposito atau blokir dari LIM CHIN HON;
ah

R
es
pencairan kredit dan menandatangani Surat Permohonan Realisasi

M
Pembayaran (SPRP) kepada PT. BSM KC Sidoarjo dengan menyatakan

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
telah menyerahkan deposito milik LIM CHIN HON sebagai jaminan
R
pembiayaan PT. Hasta Mulya Putra dan menyatakan telah membuat
si
pengikatan jaminan kepada bank, padahal kenyataannya deposito milik
ne
ng
LIM CHIN HON sebagai jaminan pembiayaan PT. Hasta Mulya Putra tidak
bisa diikat gadai karena tidak ada surat persetujuan dari LIM CHIN HON
do
gu deposito atau blokir dari LIM CHIN HON, kemudian untuk pencairan
Tahap I tidak dilengkapi penyerahan dokumen Sertifikat Hak Guna
In
A
Bangunan (SHGB) 20 Ruko atas nama PT. Hasta Mulya Putra yang
dijadikan jaminan tambahan, sedangkan untuk pencairan Tahap II dan
ah
Tahap III telah ada penyerahan SHGB 20 Ruko namun tidak diikat dengan
lik
Hak Tanggungan;
5. PRIMA ZULIO ROSA, SE., MM menyetujui pencairan pembiayaan
am
ub
kepada PT. Hasta Mulya Putra meskipun PRIMA ZULIO ROSA, SE.,
MM mengetahui bahwa permohonan pencairan pembiayaan tersebut
ep
tidak memenuhi persyaratan pencairan pembiayaan;
k
6. Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO tidak

ah
menggunakan seluruh dana pembiayaan Al-Musyarakah PT. Hasta

R
si
Mulya Putra sesuai tujuan yang ditentukan dalam akad pembiayaan;
7. Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO memberikan sejumlah
ne
ng

do
gu
sampai dengan 7 September 2015 dengan jumlah total uang yang diberikan
sebesar Rp557.500.000,- (lima ratus lima puluh tujuh juta lima ratus ribu
In
A
rupiah) karena FIRMAN ARI RUSTAMAN, SE telah memproses

permohonan pembiayaan PT. Hasta Mulya Putra meskipun tidak memenuhi
ah
lik
persyaratan dan karena PRIMA ZULIO ROSA telah menyetujui pemberian

fasilitas pembiayaan kepada PT. HMP, meskipun persyaratan dalam
m
ub
pengajuan fasilitas pembiayaan tidak lengkap atau tidak terpenuhi;

yang merugikan Keuangan Negara atau Perekonomian Negara yaitu
ka
merugikan Keuangan Negara sebesar Rp14.004.287.140,03 (empat belas

ep
miliar empat juta dua ratus delapan puluh tujuh ribu seratus empat puluh
ah
rupiah nol tiga sen), atau setidak-tidaknya sekitar jumlah tersebut

R

es
Penghitungan Kerugian Negara atas Pemberian Fasilitas Pembiayaan PT.

M
ng
Hasta Mulya Putra pada PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Nomor: 70/LHP/XXI/12/2019 tanggal 31 Desember 2019 dari Badan
R
Pemeriksa Keuangan Republik Indonesia (BPK RI), yang dilakukan terdakwa
si
dengan cara-cara sebagai berikut:
ne
ng
- Bahwa pada tahun 1999, PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk.
melakukan konversi PT. Bank Susila Bakti (BSB) dari yang semula
do
gu adalah bank konvensional menjadi bank yang beroperasi berdasarkan
prinsip syariah dengan nama PT. Bank Syariah Mandiri (selanjutnya
disingkat BSM), sebagaimana tercantum dalam Akta Notaris Sutjipto,
In
A
S.H. Nomor 23 tanggal 8 September 1999. Perubahan kegiatan usaha
BSB menjadi bank umum syariah dikukuhkan oleh Gubernur Bank
ah
lik
Indonesia (BI) melalui Surat Keputusan Gubernur BI Nomor
1/24/KEP.BI/1999 tanggal 25 Oktober 1999. Menyusul pengukuhan
am
ub
tersebut, PT. BSM secara resmi mulai beroperasi pada tanggal 1
November 1999. Adapun komposisi pemegang saham PT. BSM selama
tahun 2013 sampai dengan 2018 adalah 99,9999983% milik PT. Bank
ep
k
Mandiri (Persero) dan 0,00000017% milik PT. Mandiri Sekuritas.

ah
Adapun komposisi kepemilikan saham PT. Bank Mandiri (Persero) pada

R
si
tahun 2013 sampai dengan 2018 adalah 60% milik Negara Republik
Indonesia dan 40% milik publik.
ne
ng
- Berdasarkan Akta Pendirian PT. Hasta Mulya Putra (selanjutnya

disingkat PT. HMP) Nomor 07 tanggal 06 Januari 2010 yang dibuat oleh
Notaris MUHAMMAD ALI FAUZI, S.H, PT HMP berdiri pada tanggal 6
do
gu
Januari 2010 yang berkedudukan di Jalan Mayjend Sungkono Nomor 163

RT.014 RW.005 Kelurahan Nambangan Lor Kecamatan Mangunharjo
In
A
Kota Madiun. Berdasarkan Akta Notaris MUHAMMAD ALI FAUZI, S.H

Nomor 298 Tanggal 19 Februari 2013 Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
ah
lik
OKTAVIANTO berkedudukan sebagai Direktur PT HMP. Adapun Kegiatan

usaha pokok PT. HMP berdasarkan Pasal 3 Akta Pendirian PT. HMP
adalah menjalankan usaha-usaha di bidang pembangunan, bertindak
m
ub
sebagai pengembang, pemborongan pada umumnya (generator

ka
contractor), pemasangan komponen bangunan berat/heavy lifting,

ep
pembangunan kontruksi gedung, jembatan, jalan, bandara-dermaga,

pemasangan instalasi-instalasi, dan pengembangan wilayah pemukiman.
ah
- Bahwa Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO dalam

R
es
kedudukannya selaku Direktur PT HMP berdasarkan UU Nomor 40

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Tahun 2007 Tentang Perseroan Terbatas memiliki tugas, wewenang,
R
tanggung jawab dan kewajiban sebagai berikut :
si
a. Pasal 92 ayat (1) menyatakan bahwa “Direksi menjalankan
ne
ng
pengurusan Perseroan untuk kepentingan Perseroan dan sesuai
dengan maksud dan tujuan Perseroan”.
b. Pasal 92 ayat (2) menyatakan bahwa “Direksi berwenang
do
gu menjalankan pengurusan sebagaimana dimaksud pada ayat (1)
sesuai dengan kebijakan yang dipandang tepat, dalam batas yang
In
A
ditentukan dalam undang-undang ini dan/ atau anggaran dasar”
c. Pasal 97 ayat (1) menyatakan bahwa “Direksi bertanggung
ah
jawab atas pengurusan Perseroan sebagaimana dimaksud dalam
lik
Pasal 92 ayat (1)”
d. Pasal 97 ayat (2) menyatakan bahwa “Pengurusan
am
ub
sebagaimana dimaksud pada ayat (1), wajib dilaksanakan setiap
anggota Direksi dengan itikad baik dan penuh tanggung jawab”
ep
- Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO dalam
k
kedudukannya selaku Direktur PT HMP berdasarkan Akta Pendirian PT.

ah
HMP Nomor 07 tanggal 06 Januari 2010 yang dibuat oleh Notaris

R
si
MUHAMMAD ALI FAUZI, S.H, memiliki hak dan kewajiban sesuai Pasal
12 ayat (1) yang menyatakan bahwa “Direksi berhak mewakili
ne
ng
Perseroan di dalam dan di luar Pengadilan tentang segala hal dan

dalam segala kejadian, mengikat Perseroan dengan pihak lain dan
do
gu
pihak lain dengan Perseroan serta menjalankan segala tindakan baik

mengenai kepengurusan maupun kepemilikan, dengan pembatasan
bahwa untuk :
In
A
a. Meminjam atau meminjamkan uang atas nama Perseroan

(tidak termasuk mengambil uang Perseroan di Bank;
ah
lik
b. Mendirikan suatu usaha atau turut serta pada perusahaan

lain, baik di dalam maupun di luar negeri;
m
ub
harus dengan persetujuan RUPS.

ka
- Bahwa PRIMA ZULIO ROSA berdasarkan Keputusan Direksi PT

ep
BSM Nomor : 12/138-KEP/DIR Tanggal 3 Mei 2010 diangkat dalam

jabatannya selaku Project Officer dan Pj. Kepala Cabang PT BSM KC
ah
Sidoarjo memiliki wewenang berdasarkan SE Direksi PT BSM Nomor

R
es
9/013/PEM tanggal 8 Mei 2007 tentang Revisi Kebijakan Pembiayaan

M
Bab II Kebijakan Pokok Pembiayaan Artikel 230, Huruf C Prinsip-prinsip

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Analisa, Angka 13 yang menyatakan bahwa “Pejabat yang terkait dalam
R
pemberian pembiayaan memiliki wewenang untuk melakukan penolakan
si
atas permohonan pembiayaan apabila dinilai tidak memenuhi
ne
ng
persyaratan bank”.
- PRIMA ZULIO ROSA dalam jabatannya selaku Kepala Cabang PT
BSM KC Sidoarjo memiliki tugas dan tanggung jawab serta wewenang
do
gu berdasarkan SE Direksi PT BSM Nomor 10/016/PEM tanggal 22 Mei
2008 tentang Revisi Manual Prosedur Pembiayaan Bab IV Prosedur
In
A
Pemberian Pembiayaan Cabang yang diantaranya menyatakan:
a) Tahap Permohonan antara lain:
ah
(1) Kepala Cabang menerima surat permohonan pembiayaan
lik
berikut lampiran.
(2) Kepala Cabang meneliti/memeriksa dokumen permohonan
am
ub
pembiayaan dan memberikan putusan tertulis pada surat
permohonan nasabah “setuju untuk diproses” atau ”ditolak”.
ep
b) Tahap Analisa antara lain menyatakan bahwa Kepala Cabang
k
sekaligus Komite Pembiayaan melakukan reviu dan memberikan

ah
keputusan disetujui/dilengkapi/ditolak. Pelaksanaan reviu lebih

R
si
ditekankan kepada:
(1) Kesahan pemohon pembiayaan dilihat dari aspek yuridis.
ne
ng
(2) Kewajaran penggunaan pembiayaan baik dilihat dari hukum

syariah maupun kebijakan bank.
do
gu
(a) Kewajaran limit pembiayaan.

(b) Kebenaran nisbah/margin.
(c) Aspek risiko dan kecukupan mitigasinya.
In
A
(d) Pengamanan pembiayaan termasuk persyaratan yang

ditetapkan.
ah
lik
- Bahwa FIRMAN ARI RUSTAMAN berdasarkan Keputusan Direksi

PT BSM Nomor : 15/626-KEP/DIR Tanggal 15 April 2013 diangkat
m
ub
dalam jabatannya selaku Sales Assistant PT BSM KC Sidoarjo memiliki

wewenang berdasarkan SE Direksi PT BSM Nomor 9/013/PEM tanggal
ka
8 Mei 2007 tentang Revisi Kebijakan Pembiayaan Bab II Kebijakan

ep
Pokok Pembiayaan Artikel 230, Huruf C Prinsip-prinsip Analisa, Angka

ah
13 yang menyatakan bahwa “Pejabat yang terkait dalam pemberian

R
pembiayaan memiliki wewenang untuk melakukan penolakan atas

es
permohonan pembiayaan apabila dinilai tidak memenuhi persyaratan

M
ng
bank”.
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Pemberian fasilitas pembiayaan kepada PT HMP berawal dari
R
perkenalan antara Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO
si
dengan SHANDRA CHAIRUNNISA selaku Priority Banking Officer
ne
ng
PT.BSM KC Sidoarjo dan FIRMAN ARI RUSTAMAN selaku Sales
Assistant PT. BSM KC Sidoarjo pada bulan Juni 2013, dimana pada
saat itu, Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO meminta
do
gu informasi, apakah PT. BSM KC Sidoarjo mempunyai skema
pembiayaan dimana dana investor yang didepositokan dapat dijadikan
In
A
sebagai jaminan pembiayaan. FIRMAN ARI RUSTAMAN saat itu
menanggapi bahwa skema pembiayaan tersebut ada dan dikenal
ah
dengan nama Mudharabah Muyakabbah On Balance Sheet (MMOB).
lik
- Menindaklanjuti pertemuan tersebut, Terdakwa ERNAWAN
RACHMAN OCTAVIANTO kemudian mengadakan beberapa kali
am
ub
pertemuan dengan PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang PT.
BSM Cabang Sidoarjo.
ep
- Selain melakukan pertemuan di Kantor PT. BSM KC Sidoarjo,
k
pertemuan juga diadakan di Hotel Sun City Sidoarjo, dengan pihak PT.
ah
BSM KC Sidoarjo yang hadir yaitu PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala
R
si
Cabang PT. BSM Cabang Sidoarjo, FIRMAN ARI RUSTAMAN dan
RIZKI ANSANTA selaku Sales Assistant. Pada pertemuan di Hotel Sun
ne
ng
City Sidoarjo, Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO

mengajak serta JAMES KWEK yang merupakan orang kepercayaan
do
gu
LIM CHIN HON selaku pihak yang akan menempatkan dananya dalam
bentuk deposito di PT. BSM KC Sidoarjo. Pada saat itu JAMES KWEK
menyampaikan bahwa dana milik LIM CHIN HON yang akan
In
A
ditempatkan dalam bentuk deposito di PT. BSM KC Sidoarjo adalah

senilai Rp15.000.000.000,- (lima belas miliar rupiah) yang
ah
lik
penempatannya akan dilakukan secara bertahap. Pihak PT. BSM KC

Sidoarjo, yakni PRIMA ZULIO ROSA, FIRMAN ARI RUSTAMAN dan
m
ub
RIZKI ANSANTA menjelaskan bahwa pembiayaan dengan jaminan

pihak ketiga dimungkinkan dengan menggunakan metode MMOB atau
ka
pembiayaan Investasi Terikat Syariah Mandiri. Namun pada saat itu,

ep
JAMES KWEK menyampaikan keberatan jika deposito milik LIM CHIN

ah
HON diikat notariil.

R
- Setelah pertemuan tersebut, kemudian dilakukan pembahasan

es
bersama di kantor PT. BSM KC Sidoarjo yang dihadiri oleh PRIMA

M
ng
ZULIO ROSA, FIRMAN ARI RUSTAMAN, SANDRA CHAIRUNISA, dan

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
RIZKI ANSANTA. Dalam pembahasan tersebut dibahas bahwa deposito
R
yang akan dijadikan jaminan tetap harus diikat notarill, tetapi PRIMA
si
ZULIO ROSA menyampaikan agar jaminan berupa deposito tersebut
ne
ng
dijadikan jaminan pendamping, sedangkan jaminan utama berupa aset
dari PT HMP.
- Pada tanggal 5 Agustus 2013, Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
do
gu OCTAVIANTO dengan menyalahgunakan kesempatan atau sarana
yang ada padanya karena kedudukannya selaku Direktur PT HMP telah
In
A
menyerahkan Surat Permohonan Pembiayaan (SPP) kepada PT. BSM
KC Sidoarjo yang hanya berisi alamat PT. HMP, Akta Pendirian PT.
ah
HMP, dan tanda tangan Direktur yang disertai stempel PT. HMP,
lik
sedangkan kolom isian lain dalam SPP masih belum terisi. Adapun
kolom isian dalam SPP yang belum terisi adalah sebagai berikut:
am
ub
1) Permodalan dan pemilik;
2) Susunan pengurus;
ep
3) Pembiayaan yang diminta dan dinikmati;
k
4) Tujuan penggunaan pembiayaan;

ah
5) Sumber pelunasan pembiayaan;

R
si
6) Riwayat perusahaan;
7) Keterangan mengenai usaha; dan
ne
ng
8) Jaminan.
Bahwa SPP yang diajukan tersebut hanya dilengkapi dengan dokumen
do
gu
Akta Pendirian PT HMP, SIUP PT HMP, Ijin Mendirikan Bangunan (IMB)

Pusat Grosir Madiun, Surat Keterangan Domisili Perusahaan, Laporan
Keuangan PT HMP Tahun 2010, dan RUPS PT HMP Tahun 2013.
In
A
- Bahwa meskipun SPP yang diajukan oleh PT. HMP tersebut tidak
ah
lik
memenuhi persyaratan karena tidak diisi secara lengkap, Namun

PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang tetap meminta FIRMAN
ARI RUSTAMAN selaku Sales Assistant/Pelaksana Marketing Support
m
ub
untuk memproses permohonan pembiayaan PT HMP. Selanjutnya

ka
FIRMAN ARI RUSTAMAN memproses SPP PT HMP meskipun

ep
FIRMAN ARI RUSTAMAN juga mengetahui SPP yang diajukan PT

HMP tidak memenuhi persyaratan yaitu tidak terisi secara lengkap,
ah
termasuk tujuan pembiayaan dan jumlah pembiayaan yang diminta.

R
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Selanjutnya FIRMAN ARI RUSTAMAN selaku Sales
R
Assistant/Pelaksana Marketing Support melakukan investigasi atas
si
SPP yang diajukan meliputi:
ne
ng
1) Wawancara
Sesuai dengan Berita Acara Wawancara tanggal 23 Agustus 2013,
FIRMAN ARI RUSTAMAN telah melakukan wawancara kepada
do
gu terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO selaku Direktur
PT. HMP. Dalam berita acara tersebut dituangkan hal-hal sebagai
In
A
berikut:
a) Pengalaman usaha PT. HMP;

ah
lik
b) Proyek yang sudah dikerjakan dan akan dikerjakan PT.
HMP; dan
am
ub
c) Jaminan berupa deposito yang akan diserahkan kepada
PT. BSM.
Bahwa dalam Berita Acara Wawancara tersebut tidak terdapat
ep
k
rincian tentang informasi umum, permohonan nasabah, keadaan

ah
keuangan, dan jaminan, dengan rincian sebagai berikut:

R
si
a) Informasi umum tidak memuat keterangan tentang
usaha/proyek yang dibiayai, meliputi proses produksi/pola
ne
ng
usaha, bahan baku dan syarat pembelian, peralatan produksi

dan kapasitasnya, pemasaran dan syarat penjualan, volume
do
gu
penjualan tiap bulan, serta tenaga kerja;

b) Tidak terdapat hasil wawancara terkait permohonan
pembiayaan dari PT. HMP yang meliputi tujuan penggunaan,
In
A
jumlah, jangka waktu dan rencana penggunaan/penarikan serta

rencana pelunasan pembiayaan;
ah
lik
c) Tidak terdapat hasil wawancara terkait keadaan keuangan

PT. HMP untuk beberapa periode dan perkembangannya.
m
ub
Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO selaku

Direktur PT. HMP hanya menyerahkan Laporan Keuangan
ka
Tahun 2010 saja, sehingga tidak diperoleh gambaran yang

ep
wajar atas kondisi keuangan dan kegiatan usaha PT. HMP;

ah
d) Tidak terdapat hasil wawancara mengenai kesediaan LIM

R
CHIN HON untuk mengikatkan depositonya sebagai agunan

es
untuk pembiayaan PT. HMP. Bahwa PRIMA ZULIO ROSA dan

M
ng
FIRMAN ARI RUSTAMAN pada saat menemui LIM CHIN HON

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
di kantornya di Cikarang, tidak pernah meminta konfirmasi
R
secara tertulis dari LIM CHIN HON mengenai kesediaan
si
depositonya dijadikan sebagai agunan untuk fasilitas
ne
ng
pembiayaan PT. HMP.
2) Pemeriksaan setempat atau on the spot (OTS)
Laporan Pemeriksaan Setempat (OTS) yang ditandatangani oleh
do
gu PRIMA ZULIO ROSA dan FIRMAN ARI RUSTAMAN pada tanggal
13 Agustus 2013 bersifat proforma dan tidak sesuai dengan kondisi
In
A
yang sebenarnya, dimana dalam laporan tersebut dijelaskan bahwa
pemeriksaan setempat dilakukan terkait dengan proyek Pusat
ah
Grosir Madiun, sementara pada faktanya saat itu Ruko Pusat Grosir
lik
pembiayaan dari Bank Muamalat Cabang Madiun. Selain itu,
am
ub
PRIMA ZULIO ROSA dan FIRMAN ARI RUSTAMAN tidak mengisi
kolom-kolom dalam Laporan Pemeriksaan Setempat tersebut, yang
ep
meliputi hasil pemeriksaan administratif, pemeriksaan fisik, dan
k
pemeriksaan prestasi proyek.

ah
si
3) Trade Cheking
Bahwa FIRMAN ARI RUSTAMAN tidak melakukan trade checking
ne
ng
atas permohonan pembiayaan PT. HMP yang diajukan oleh

Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO, padahal trade
checking adalah upaya pengumpulan informasi mengenai usaha
do
gu
nasabah kepada pihak luar selain bank meliputi supplier, pembeli,

perusahaan sejenis, dan instansi pemerintah.
In
A
- Bahwa setelah FIRMAN ARI RUSTAMAN melakukan wawancara

kepada Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO dan
ah
lik
melakukan pemeriksaan setempat (OTS) serta trade checking terkait

dengan SPP dari PT HMP, selanjutnya FIRMAN ARI RUSTAMAN
m
ub
melakukan analisa pembiayaan yang disusun dalam Nota Analisa

Pembiayaan (NAP) PT HMP, sebagaimana tertuang dalam NAP Nomor:
ka
15/63-2/032 tanggal 20 Agustus 2013.

ep
- Pada tanggal 21 Agustus 2013 PRIMA ZULIO ROSA bersama-

ah
sama dengan FIRMAN ARI RUSTAMAN, SHANDRA CHAIRUNISA dan

R
JAMES KWEK menemui LIM CHIN HON di kantornya di Lippo Cikarang

es
Bekasi untuk memproses pembukaan rekening tabungan dan deposito

M
ng
atas nama LIM CHIN HON. Bahwa dana yang ditempatkan oleh LIM
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
CHIN HON dalam bentuk deposito di PT. BSM KC Sidoarjo awalnya
R
adalah senilai Rp8.000.000.000,- (delapan miliar rupiah) dengan rincian
si
sebagai berikut:
ne
ng
No. Nomor Tanggal Nilai (Rp)
Deposito
1. 1048331 23 Agustus 1.000.000.000,-
do
gu 2. 1048330
2013
23 Agustus 1.000.000.000,-
2013
In
A
3. 1048334 23 Agustus 2.000.000.000,-
2013
4. 1048332 23 Agustus 2.000.000.000,-
ah
lik
2013
5. 1048333 23 Agustus 2.000.000.000,-
am
ub
2013
Jumlah
ep 8.000.000.000,-
- Bahwa NAP atas permohonan pembiayaan PT. HMP yang

k
disusun oleh FIRMAN ARI RUSTAMAN ternyata tidak benar dan tidak
ah
memperhatikan prinsip kehati-hatian, dimana dalam analisis pada NAP

R
si
disebutkan hal-hal sebagai berikut:
a. Dalam NAP dinyatakan bahwa PT. HMP mengajukan
ne
ng
permohonan pembiayaan sebesar Rp7.500.000.000,00 (tujuh miliar

lima rarus juta rupiah) dengan skema Pembiayaan Dana Berputar
do
gu
(PDB) selama 1 (satu) tahun, sementara faktanya dalam Surat

Permohonan Pembiayaan PT. HMP, Berita Acara Wawancara, dan
Laporan Pemeriksaan Setempat sama sekali tidak terdapat jumlah
In
A
dan jangka waktu permohonan pembiayaan yang diajukan oleh PT

HMP. Bahwa analisa skema Pembiayaan Dana Berputar (PDB)
ah
lik
selama 1 (satu) tahun dan jumlah permohonan pembiayaan dalam

NAP tersebut dihitung oleh FIRMAN ARI RUSTAMAN berdasarkan
m
ub
permintaan dari PRIMA ZULIO ROSA yaitu sebesar 95% dari nilai
deposito milik LIM CHIN HON yang ditempatkan di PT. BSM KC
ka
Sidoarjo yaitu sebesar Rp8.000.000.000,- (delapan miliar rupiah);

ep
b. Dalam NAP dinyatakan bahwa jaminan pembiayaan

ah
meliputi Cash Collateral 100% dana dari LIM CHIN HON yang akan
R
disimpan dalam bentuk bilyet deposito berjangka BSM senilai

es
Rp8.000.000.000,- (delapan miliar rupiah) dan 20 (dua puluh)

M
ng
Sertifikat SHGB Ruko Pusat Grosir Madiun atas nama PT HMP,

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
sedangkan pada faktanya PRIMA ZULIO ROSA dan FIRMAN ARI
R
RUSTAMAN saat menemui LIM CHIN HON di kantornya di
si
Cikarang, tidak pernah meminta konfirmasi secara tertulis dari LIM
ne
ng
CHIN HON mengenai kesediaan depositonya untuk dijadikan
sebagai agunan pada fasilitas pembiayaan PT HMP dan tidak ada
surat kuasa pencairan deposito atau blokir dari LIM CHIN HON;
do
gu c. Dalam NAP, pada analisa aspek karakter disebutkan
bahwa telah dilakukan investigasi melalui trade checking,
In
A
sementara pada faktanya FIRMAN ARI RUSTAMAN tidak pernah
melakukan trade checking. FIRMAN ARI RUSTAMAN memasukkan
ah
trade checking pada NAP untuk fasilitas pembiayaan PT. HMP
lik
hanya dengan menyalin isi dari NAP lain;
d. Analisis aspek pemasaran dimaksudkan untuk mengetahui
am
ub
kemampuan nasabah memasarkan produk/hasil usahanya, baik
disaat ini maupun dimasa yang akan datang. Analisis aspek
ep
pemasaran dalam NAP menyebutkan antara lain PT. HMP memiliki
k
strategi pemasaran ruko dan perumahan dengan memperluas

ah
penjualannya ke luar wilayah Madiun, yaitu ke wilayah Surabaya

R
si
dan Malang. Sedangkan pada faktanya di dalam SPP, Berita Acara
Wawancara dan Laporan Pemeriksaan Setempat, sama sekali tidak
ne
ng
menyebutkan tentang kondisi pemasaran PT HMP, baik jasa yang

diberikan, pasar yang dituju, kondisi pasar, maupun strategi
do
gu
pemasarannya;
e. Analisis aspek keuangan yang disusun oleh FIRMAN ARI
RUSTAMAN dalam NAP tidak mencakup analisis kewajaran
In
A
rencana produksi dan penjualan sebagai salah satu indikator untuk

menilai kewajaran rencana usaha PT HMP. Selain itu analisis yang
ah
lik
dilakukan tidak meliputi data-data dan rasio terkait dengan Laporan

Keuangan. Laporan keuangan yang diterima oleh PT. BSM KC
m
ub
Sidoarjo adalah Laporan Keuangan Audited PT. HMP per 31

Desember 2010, bukan Laporan Keuangan Tahun 2011 dan 2012
ka
(dua tahun terakhir), sehingga Laporan Keuangan PT. HMP tidak

ep
dapat digunakan sebagai dasar analisis laporan keuangan oleh PT.

ah
BSM KC Sidoarjo;
R
f. Dalam NAP, pada analisa aspek jaminan disebutkan bahwa

es
Jaminan yang akan digunakan oleh PT. HMP adalah berupa

M
ng
deposito milik LIM CHIN HON sebesar Rp8.000.000.000,- (delapan

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
miliar rupiah). Nilai likuidasi untuk jaminan berupa deposito adalah
R
95% sehingga jaminan masih mencukupi untuk usulan pembiayaan
si
sebesar Rp7.500.000.000,- (tujuh miliar lima ratus juta rupiah).
ne
ng
Sedangkan pada faktanya di dalam SPP, Berita Acara Wawancara,
dan Laporan Pemeriksaan Setempat, sama sekali tidak terdapat
keterangan mengenai kesediaan LIM CHIN HON untuk
do
gu memberikan deposito miliknya sebagai jaminan pembiayaan
kepada PT HMP dan tidak ada surat kuasa pencairan deposito atau
In
A
- Bahwa NAP Nomor 15/63-2/032 tanggal 20 Agustus 2013 yang
ah
disusun dan ditandatangani oleh FIRMAN ARI RUSTAMAN tersebut,
lik
selanjutnya diusulkan kepada Komite Pembiayaan untuk dilakukan
reviu, dimana PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang PT. Bank
am
ub
Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo bertindak sebagai Ketua
Komite Pembiayaan.
ep
- Terhadap NAP Nomor 15/63-2/032, tanggal 20 Agustus 2013 yang
k
diajukan tersebut, PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang PT.

ah
BSM KC Sidoarjo sekaligus sebagai Ketua Komite Pembiayaan

R
si
menyetujui pembiayaan kepada PT. HMP meskipun mengetahui bahwa
NAP disusun secara tidak benar dan tidak memperhatikan prinsip
ne
ng
kehati-hatian serta PRIMA ZULIO ROSA selaku Ketua Komite

Pembiayaan mengetahui bahwa deposito milik LIM CHIN HON yang
do
gu
tercantum sebagai jaminan pembiayaan PT. HMP tidak didukung

dengan adanya konfirmasi kesediaan LIM CHIN HON untuk
memberikan deposito miliknya sebagai jaminan pembiayaan kepada
In
A
PT. HMP dan tidak ada surat kuasa pencairan deposito atau blokir dari
LIM CHIN HON.
ah
lik
- Bahwa hasil dari persetujuan PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala

Cabang PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo yang
m
ub
bertindak sebagai Ketua Komite Pembiayaan tersebut ditindaklanjuti

dengan penyusunan Surat Penegasan Persetujuan Pembiayaan (SP3)
ka
Nomor 15/63-03/032/SP3 tanggal 21 Agustus 2013 yang ditandatangani

ep
oleh PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang PT. BSM KC

ah
Sidoarjo dan Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO selaku

R
Direktur PT HMP.
es
- Selanjutnya pada tanggal 23 Agustus 2013 dilakukan

M
ng
penandatanganan Akad Pembiayaan Al-Musyarakah Nomor

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
15/49/032/AKAD antara PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang
R
PT. BSM KC Sidoarjo dengan Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
si
OCTAVIANTO selaku Direktur PT. HMP untuk pemberian fasilitas
ne
ng
pembiayaan senilai Rp7.500.000.000,- (tujuh miliar lima ratus juta
rupiah) untuk jangka waktu 12 (dua belas) bulan kepada PT HMP yang
akan digunakan untuk membiayai usaha modal kerja pengerjaan proyek
do
gu pembangunan ruko dan perumahan di Kota Madiun dengan jaminan
berupa :
In
A
a) Tiga bilyet Deposito masing-masing senilai Rp2.000.000.000,- (dua
miliar rupiah);
ah
b) Dua bilyet Deposito masing-masing senilai Rp1.000.000.000,-
lik
(satu miliar rupiah);
c) Dua Puluh Sertifikat SHGB Ruko a.n. PT HMP;
am
ub
Pada akad pembiayaan tidak disebutkan nama pemilik deposito beserta
nomor bilyet depositonya.
ep
k
- Terhadap Akad Pembiayaan Al-Musyarakah Nomor

ah
15/49/032/AKAD tanggal 23 Agustus 2013 tersebut, PT. BSM KC

R
si
Sidoarjo membuat 2 (dua) kali Addendum Pertama Perjanjian Al-
Musyarakah dengan PT HMP yaitu Addendum Perjanjian Al-
ne
ng
Musyarakah Nomor 15/52/032/AKAD tanggal 3 September 2013 dan

Addendum Kedua Perjanjian Al-Musyarakah Nomor 15/64/032/AKAD
tanggal 4 Oktober 2013.
do
gu
- Pada Addendum Pertama Perjanjian Al-Musyarakah Nomor

15/52/032/AKAD tanggal 3 September 2013 tersebut telah disepakati
In
A
pemberian fasilitas pembiayaan senilai Rp9.500.000.000,- (sembilan

miliar lima ratus juta rupiah) untuk jangka waktu 12 (dua belas) bulan
ah
lik
kepada PT HMP yang akan digunakan untuk membiayai usaha modal

kerja pengerjaan proyek pembangunan ruko dan perumahan di Kota
Madiun dengan dengan tambahan jaminan berupa 1 (satu) bilyet
m
ub
Deposito senilai Rp2.000.000.000,- (dua miliar rupiah).

ka
- Sedangkan pada Addendum Kedua Perjanjian Al-Musyarakah

ep
Nomor 15/64/032/AKAD tanggal 4 Oktober 2013 tersebut telah

disepakati pemberian fasilitas pembiayaan senilai Rp14.250.000.000,-
ah
(empat belas miliar dua ratus lima puluh juta rupiah) untuk jangka waktu
R
es
12 (dua belas) bulan atau jatuh tempo pada 3 Oktober 2014 kepada PT
M
HMP yang akan digunakan untuk membiayai usaha modal kerja

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
pengerjaan proyek pembangunan ruko dan perumahan di Kota Madiun
R
dengan dengan tambahan jaminan berupa 2 (dua) bilyet Deposito
si
masing-masing senilai Rp2.000.000.000,- (dua miliar rupiah) dan 1
ne
ng
(satu) bilyet Deposito senilai Rp1.000.000.000,- (satu miliar rupiah).
- Ternyata kedua Addendum Perjanjian Al-Musyarakah yang
menambah fasilitas pembiayaan kepada PT. HMP tersebut dibuat tanpa
do
gu adanya Surat Permohonan Pembiayaan (SPP) dari PT. HMP terkait
pengajuan penambahan fasilitas dan tanpa dilakukan proses investigasi
In
A
kembali yang meliputi pemeriksaan setempat (OTS), wawancara dan
trade/market checking serta deposito milik LIM CHIN HON yang
ah
lik
am
ub
blokir dari LIM CHIN HON. Bahwa FIRMAN ARI RUSTAMAN atas
ep
permintaan PRIMA ZULIO ROSA tetap memproses penambahan
k
fasilitas tersebut dengan membuat NAP Nomor 15/69-2/032 tanggal 30

ah
Agustus 2013 dan Nomor 15/81-2/032 tanggal 3 Oktober 2013,

R
si
meskipun tanpa ada SPP dari PT. HMP dan proses investigasi kembali
terkait penyusunan NAP tersebut serta deposito milik LIM CHIN HON
ne
ng
yang tercantum sebagai tambahan jaminan pembiayaan PT. HMP tidak

do
gu

In
A
- Pemberian penambahan fasilitas pembiayaan kepada PT. HMP

tersebut dilakukan dengan cara menyesuaikan penambahan
ah
lik
penempatan deposito LIM CHIN HON pada PT. BSM KC Sidoarjo yang
dijadikan agunan dan tidak berdasarkan perhitungan kebutuhan
m
ub
pembiayaan. Adapun penambahan deposito LIM CHIN HON di PT BSM

KC Sidoarjo yang digunakan sebagai tambahan jaminan pembiayaan
ka
kepada PT HMP yang ternyata tidak bisa diikat gadai karena tidak ada
ep
surat persetujuan dari LIM CHIN HON selaku pemilik deposito dan tidak
ah
dilengkapi surat kuasa pencairan deposito atau blokir dari LIM CHIN
R
HON adalah sebagai berikut:

es
No. Nomor Tanggal Nilai (Rp) Ket (Tambahan

M
ng
Deposit Jaminan)
on
o
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1. 1048343 30 Agustus 2013 2.000.000.000,00 Addendum
2. 1048370 4 Oktober 2013 1.000.000.000,00 Addendum Kedua
si
Jumlah 7.000.000.000,00
ne
ng
- Bahwa NAP Nomor 15/69-2/032 tanggal 30 Agustus 2013 dan
do
gu Nomor 15/81-2/032 tanggal 3 Oktober 2013 tersebut kemudian disetujui
oleh PRIMA ZULIO ROSA PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang
PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo yang bertindak
In
A
sebagai Ketua Komite Pembiayaan meskipun mengetahui bahwa NAP
disusun secara tidak benar dan tidak memperhatikan prinsip kehati-
ah
lik
hatian serta PRIMA ZULIO ROSA selaku Ketua Komite Pembiayaan
mengetahui bahwa tambahan deposito milik LIM CHIN HON yang
am
ub
ep
k
ah
R
- Bahwa salah satu persyaratan pencairan berdasarkan Akad
si
Pembiayaan Al-Musyarakah Nomor 15/49/032/AKAD tanggal 23
ne
ng
Agustus 2013 beserta addendumnya adalah menyerahkan seluruh

dokumen nasabah termasuk dan tidak terbatas pada dokumen-
dokumen jaminan. Sedangkan persyaratan pencairan berdasarkan
do
gu
SP3, diantaranya adalah telah menyerahkan bukti pengikatan gadai

atau minimal covernote dari notaris sebagai tanda bukti telah
In
A
dilakukan pengikatan gadai untuk pembiayaan dan jaminan.

- Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO dengan
ah

lik
kedudukannya selaku Direktur PT HMP telah mengajukan Surat

Permohonan Realisasi Pembayaran (SPRP) kepada PT. BSM KC
m
ub
Sidoarjo sebanyak 3 (tiga) kali yaitu:

1. Tahap I tanggal 23 Agustus 2013 dengan nilai Rp7.500.000.000,-
ka
ep
(tujuh miliar lima ratus juta rupiah);

2. Tahap II tanggal 3 September 2013 dengan nilai
ah
Rp2.000.000.000,- (dua miliar rupiah); dan

R
3. Tahap III tanggal 4 Oktober 2013 dengan nilai Rp4.750.000.000,-

es
M
(empat miliar tujuh ratus lima puluh ribu rupiah).

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Bahwa dalam ketiga SPRP yang ditandatangani oleh Terdakwa
R
ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO selaku Direktur PT. HMP
si
tersebut menyatakan telah.menyerahkan jaminan dan membuat
ne
ng
pengikatan jaminan kepada bank, padahal faktanya deposito milik LIM
CHIN HON sebagai jaminan pembiayaan PT. Hasta Mulya Putra tidak
bisa diikat gadai karena tidak ada surat persetujuan dari LIM CHIN
do
gu HON selaku pemilik deposito dan tidak dilengkapi surat kuasa
pencairan deposito atau blokir dari LIM CHIN HON, serta untuk
In
A
pencairan tahap I tidak ada penyerahan SHGB 20 ruko atas nama PT.
HMP yang dijadikan jaminan tambahan, sedangkan untuk pencairan
ah
tahap II dan tahap III telah ada penyerahan SHGB 20 ruko tersebut
lik
namun SHGB tersebut ternyata tidak diikat hak tanggungan.
- Bahwa meskipun PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang PT.
am
ub
BSM KC Sidoarjo mengetahui adanya persyaratan pencairan
pembiayaan yang tidak terpenuhi, namun PRIMA ZULIO ROSA tetap
ep
memerintahkan RIZAL FANANI selaku Operational Manager PT. BSM
k
KC Sidoarjo untuk memproses pencairan pembiayaan kepada PT. HMP

ah
yang diajukan oleh Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO,

R
si
dimana pada pencairan pertama tanggal 23 Agustus 2013, PRIMA
ZULIO ROSA memerintahkan agar tetap memproses pencairan
ne
ng
pembiayaan PT. HMP dan untuk kekurangan persyaratan agar

diperoleh kemudian. Kemudian pada tanggal 3 September 2013,
do
gu
PRIMA ZULIO ROSA menyampaikan untuk segera mencairkan top up

pembiayaan yang kedua meskipun pada saat itu RIZAL FANANI
menyampaikan persyaratan pencairan pertama belum dipenuhi, akan
In
A
tetapi PRIMA ZULIO ROSA menyampaikan agar dicairkan saja dan

untuk kekurangan persyaratannya agar sekalian diperoleh kemudian
ah
lik
sekaligus dengan persyaratan pencairan tanggal 23 Agustus 2013.

Selanjutnya untuk pencairan ketiga pada tanggal 4 Oktober 2013,
m
ub
PRIMA ZULIO ROSA memerintahkan untuk mencairkan top up

pembiayaan ketiga PT. HMP meskipun pada saat itu RIZAL FANANI
ka
menyatakan keberatan karena persyaratan pencairan sejak awal

ep
belum dipenuhi. Atas keberatan dari RIZAL FANANI tersebut, PRIMA

ah
ZULIO ROSA menyampaikan bahwa, “bagian marketing sudah

R
memberikan banyak keuntungan untuk BSM Sidoarjo dan kalian tinggal

es
mencairkan saja”.
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- Atas perintah PRIMA ZULIO ROSA untuk memproses pengajuan
R
pencairan pembiayaan dari PT. HMP tersebut, maka selanjutnya untuk
si
administrasi pencairan, dibuatlah dokumen sebagai berikut:
ne
ng
1. Memorandum Nomor CF/VIII/1618 tanggal 23 Agustus
2013 perihal Pencairan Pembiayaan Musyarakah cash collateral
PT. HMP (untuk pencairan tahap I);
do
gu 2. Memorandum Nomor CF/IX/1618 tanggal 3 September
2013 perihal Pencairan Pembiayaan Musyarakah Top Up cash
In
A
collateral PT HMP (unutk pencairan tahap II); dan
3. Memorandum Nomor CF/X/1704 tanggal 4 Oktober 2013
ah
perihal Pencairan Pembiayaan Musyarakah Top Up cash collateral
lik
PT HMP (untuk pencairan tahap III);
- Bahwa PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang PT. BSM KC
am
ub
Sidoarjo setelah menerima Daftar Pengecekan Realisasi Pembiayaan
(DPRP) dari RIZAL FANANI selaku Operational Manager PT. BSM KC
ep
Sidoarjo, kemudian PRIMA ZULIO ROSA melakukan pengecekan dan
k
memutuskan untuk menyetujui permohonan pencairan pembiayaan

ah
tersebut.
R
si
- Bahwa tujuan dari Pembiayaan PT. HMP yang tercantum di dalam
Akad Pembiayaan Al-Musyarakah Nomor 15/49/032/AKAD tanggal 23
ne
ng
Agustus 2013 beserta Addendumnya adalah untuk membiayai usaha

Modal Kerja proyek pembangunan ruko dan perumahan di Kota
do
gu
Madya Madiun, sedangkan pada faktanya saat itu Ruko Pusat Grosir
pembiayaan dari Bank Muamalat Cabang Madiun.
In
A
- Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO dengan

ah
lik
kedudukannya selaku Direktur PT HMP telah melakukan beberapa kali

penarikan dana pembiayaan. Berdasarkan mutasi Rekening Giro PT.
m
ub
HMP Nomor 7770088822, terdapat penarikan-penarikan dalam bentuk

cek dan RTGS yang dilakukan oleh Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
ka
OCTAVIANTO setelah pencairan pembiayaan dalam rekening

ep
pembiayaan yang rinciannya sebagai berikut:

ah
NO TANGGAL JUMLAH (RP) KETERANGAN

R
Pencairan I Tanggal 23 Agustus 2013

es
1. 23 Agustus 2013 500.000.000,00 RTGS AP Ernawan

2. 23 Agustus 2013 2.500.000.000, RTGS AP Ernawan
M
ng
00
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
3. 26 Agustus 2013 3.500.000.000, Db Masuk 505129
R
00
si
4. 26 Agustus 2013 319.000.000,00 Yusman Trk
5. 27 Agustus 2013 85.000.000,00 Cek E505130/sri wahju
ne
ng
6. 29 Agustus 2013 53.000.000,00 Cek E
505131/hartawan
7. 30 Agustus 2013 50.000.000,00 Cek E
do
gu 8. 2 September
505132/hartawan
518.000.000,00 Tarik cek an Hasta
2013 Mulya Putra
In
A
Pencairan II tanggal 3 September 2013
9. 4 September 1.690.000.000,0 Tarik cek E 505135
2013 0 Harminto
ah
lik
10. 4 September 300.000.000,00 RTGS
2013 debit
11. 27 September 16.000.000,00 Ernawan tarik di KC
am
ub
2013 SDA
12. 27 September 75.000.000,00 Hulia/tarik di KC
ep
2013 SDA
k
Pencairan III tanggal 4 Oktober 2013

13. 4 Oktober 2013 150.000.000,0 Ernawan tarik di KC
ah
R
0 SDA
si
13. 7 Oktober 2013 1.850.000.000 Ernawan tarik di KC
,00 SDA
ne
ng
14. 7 Oktober 2013 1.750.000.000 RTGS Hasta Mulya

,00 Putra
15. 7 Oktober 2013 552.025.000, RTGS an PT Hasta
do
gu
00 Mulya Putra
16. 9 Oktober 2013 171.650.000, Farid R/Tarik di KC
In
00 SDA
A
JUMLAH 14.079.675.000,0
0
ah
lik
- Terhadap penggunaan masing-masing tahap pencairan fasilitas

pembiayaan tersebut, ternyata Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
m
ub
OCTAVIANTO dengan menyalahgunakan kesempatan atau sarana yang

ka
ada padanya karena kedudukannya selaku Direktur PT HMP tidak

ep
pernah membuat pembukuan atas penggunaan dana pencairan tersebut,

meskipun dalam akad pembiayaan, PT HMP berkewajiban untuk
ah
mengelola dan menyelenggarakan pembukuan atas pembiayaan secara

R
es
benar dalam pembukuan tersendiri. Selain itu, atas dana fasilitas

M
pembiayaan yang diterima oleh PT HMP, ternyata dana yang digunakan

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
oleh Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO untuk
R
pembangunan ruko dan perumahan hanya sebesar Rp1.000.000.000,-
si
(satu miliar rupiah) yaitu di Wilayah Caruban Kota Madiun, sedangkan
ne
ng
sisanya digunakan untuk usaha pengeboran minyak milik Terdakwa
ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO di Wonocolo.
- Bahwa proyek yang dijadikan sebagai underlying persetujuan fasilitas
do
gu pembiayaan ternyata telah ada sejak tahun 2012 (sebelum pengajuan
pembiayaan ke PT. BSM KC Sidoarjo), seperti proyek pembangunan 48
In
A
unit Ruko di Pusat Grosir Madiun dan pembangunan perumahan Rawa
Bhakti Residence Madiun yang telah selesai pembangunannya pada tahun
ah
2012, sedangkan untuk proyek pembangunan perumahan Bumi Citra
lik
Legacy Madiun telah selesai pembangunannya pada tahun 2011.
- Bahwa untuk mendapatkan fasilitas pembiayaan dari PT. BSM KC
am
ub
Sidoarjo, Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO dengan
ep
kedudukannya selaku Direktur PT HMP telah memberikan sejumlah
k

ah

R
si
sampai dengan 7 September 2015 dengan jumlah total uang yang
ne
ng
diberikan sebesar Rp557.500.000,- (lima ratus lima puluh tujuh juta

lima ratus ribu rupiah) karena FIRMAN ARI RUSTAMAN, SE telah
do
gu
memproses permohonan pembiayaan PT. Hasta Mulya Putra meskipun

tidak memenuhi persyaratan dan karena PRIMA ZULIO ROSA telah
menyetujui pemberian fasilitas pembiayaan kepada PT. HMP, meskipun
In
A
persyaratan dalam pengajuan fasilitas pembiayaan tidak lengkap atau

tidak terpenuhi. Adapun rincian uang sebesar Rp557.500.000,- (lima
ah
lik
ratus lima puluh tujuh juta lima ratus ribu rupiah) yang diberikan
Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO kepada PRIMA
m
ub
ZULIO ROSA adalah sebagai berikut:

Tanggal Nilai (Rp) Keterangan
ka
19 Mei 2014 60.000.000, SA Cash Dep Nobook

ep
20 Mei 2014 40.000.000, SA ATM Dr Tfr/ Dari Ernawan

00 /Ernawan
2 Juni 2014 75.000.000, SA Cash Dep Nobook
ah
3 Juni 2014 200.000.000, SA Cash Dep Nobook

14 Agustus 2014 20.000.000, SA Cash Dep Nobook
R
15 September 2014 5.000.000, SA ATM Dr Tfr/ Dari Ernawan

es
00 /Ernawan
28 Oktober 2014 150.000.000, SA Cash Dep Nobook
M
12 November 2014 5.000.000, SA ATM Dr Tfr/ Dari Ernawan

ng
7 September 2015 2.500.000, SA ATM Dr Tfr/ Dari Ernawan

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Jumlah 557.500.000,
si
- Bahwa atas pemberian fasilitas pembiayaan dari PT. BSM KC
Sidoarjo kepada PT. HMP tersebut, seharusnya dilakukan monitoring
ne
ng
kegiatan usaha oleh pihak PT. BSM KC Sidoarjo dengan cara
melakukan kunjungan langsung ke lokasi usaha nasabah, namun
do
gu ternyata FIRMAN ARI RUSTAMAN tidak pernah melakukan monitoring
pembiayaan PT. HMP baik melalui kunjungan ke lokasi usaha maupun
In
melalui analisis laporan usaha PT HMP. Sementara itu Terdakwa
A
ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO selaku Direktur PT. HMP juga
tidak membuat pembukuan atas usahanya dan tidak pernah
ah
lik
menyampaikan pembukuan usahanya kepada PT. BSM KC Sidoarjo.
- Sesuai dengan Addendum Kedua Akad Pembiayaan Al-
am
ub
Musyarakah antara PT BSM KC Sidoarjo dengan PT HMP Nomor
15/64/032/Akad, jangka waktu perjanjian pembiayaan adalah selama 12
(dua belas) bulan atau terakhir tanggal 3 Oktober 2014. Berdasarkan
ep
k
Pasal 6 Akad Perjanjian tersebut, PT HMP berkewajiban

ah
mengembalikan kepada bank seluruh pembiayaan pokok dan bagian

R
si
pendapatan/keuntungan yang menjadi hak bank sampai lunas sesuai
nisbah bagi hasil yang sudah ditentukan dalam akad pembiayaan.
ne
ng
Namun, sampai dengan tanggal 3 Oktober 2014 yakni tanggal jatuh

tempo, Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO dengan
do
gu

kedudukannya selaku Direktur PT HMP tidak mengembalikan pokok
pembiayaan, dan status kolektabilitasnya turun menjadi Kolektabilitas 3
In
A
pada tanggal 30 November 2014, dan dinyatakan Kolektabilitas 5 atau

macet pada tanggal 28 Februari 2015.
ah
lik
- Bahwa meskipun pembiayaan PT HMP belum lunas, ternyata

pada tanggal 21 Juli 2014, Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
m
ub
OCTAVIANTO dengan menyalahgunakan kesempatan atau sarana

yang ada padanya karena kedudukannya selaku Direktur PT HMP telah
ka
meminta pengembalian dokumen 15 (lima belas) SHGB atas nama PT.

ep
HMP yang tidak ada pengikatan agunannya yang menjadi jaminan

pembiayaan PT HMP, dimana saat itu PRIMA ZULIO ROSA
ah
memerintahkan MUHARDI TRIWARDOYO selaku General Support

es
Assistant PT. BSM KC Sidoarjo dan WAHYU INDARTI selaku

M
ng
Operational Manager PT. BSM KC Sidoarjo untuk menyerahkan 15

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
(lima belas) SHGB yang digunakan sebagai jaminan pembiayaan PT.
R
HMP kepada FIRMAN ARI RUSTAMAN. 15 (lima belas) Sertifikat
si
SHGB tersebut, oleh FIRMAN ARI RUSTAMAN kemudian diserahkan
ne
ng
kepada PRIMA ZULIO ROSA untuk selanjutnya diserahkan kepada
Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO dengan rincian
sertifikat sebagai berikut:
do
gu 1. SHGB Nomor 2029 a.n PT HMP;
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng
15. SHGB Nomor 2023 a.n PT HMP.

- Sedangkan terhadap deposito milik LIM CHIN HON yang dijadikan
do
gu
sebagai jaminan pembiayaan PT HMP, ketika akan dilakukan upaya

eksekusi jaminan pembiayaan, namun dikarenakan jaminan deposito
tersebut tidak dilakukan pengikatan gadai, maka MUGIYARTO
In
A
SOERYO selaku Kepala Bagian Restrukturisasi mengirimkan surat

terkait persetujuan dari LIM CHIN HON selaku pemilik deposito bahwa
ah
lik
apabila terjadi wanprestasi pembiayaan PT HMP, maka deposito milik

LIM CHIN HON akan dicairkan. Akan tetapi pada tanggal 26 Agustus
m
ub
2015 dan 6 Oktober 2015, LIM CHIN HON mencairkan seluruh deposito
miliknya karena LIM CHIN HON tidak pernah menandatangani
ka
pengikatan gadai jaminan deposito miliknya untuk pembiayaan PT HMP

ep
dan tidak pernah menandatangani surat kuasa pencairan deposito atau

ah
blokir.
R
- Bahwa pembiayaan kepada PT HMP tersebut kemudian telah

es
dihapusbukukan oleh PT. BSM KC Sidoarjo pada tanggal 31 Juli 2016

M
ng
dengan nilai hapus buku pokok pembiayaan sebesar

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Rp14.066.726.140,03 (empat belas miliar enam puluh enam juta tujuh
R
ratus dua puluh enam ribu seratus empat puluh rupiah nol tiga sen).
si
Setelah hapus buku pada tanggal 26 Juli 2017 terdapat saldo di
ne
ng
rekening giro PT HMP senilai Rp62.439.000,- (enam puluh dua juta
empat ratus tiga puluh sembilan ribu rupiah) yang digunakan untuk
menurunkan kewajiban PT HMP sehingga nilai tunggakan pokok
do
gu pembiayaan setelah hapus buku menjadi Rp14.004.287.140,03 (empat
belas miliar empat juta dua ratus delapan puluh tujuh ribu seratus
In
A
empat puluh rupiah nol tiga sen).
- Perbuatan Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO yang
ah
lik
kedudukannya selaku Direktur PT HMP bersama-sama dengan PRIMA
am
ub
ep
sebagaimana diuraikan tersebut di atas telah menguntungkan terdakwa
k
ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO sebesar Rp13.431.787.140,03

ah
(tiga belas miliar empat ratus tiga puluh satu juta tujuh ratus delapan puluh
R
si
tujuh ribu seratus empat puluh nol tiga sen), menguntungkan PRIMA
ZULIO ROSA sebesar Rp557.500.000,- (lima ratus lima puluh tujuh juta
ne
ng
lima ratus ribu rupiah) dan menguntungkan FIRMAN ARI RUSTAMAN

sebesar Rp15.000.000,- (lima belas juta rupiah).
do
gu
- Akibat perbuatan Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OCTAVIANTO

yang menyalahgunakan kesempatan atau sarana yang ada padanya
karena kedudukannya selaku Direktur PT HMP bersama-sama dengan
In
A
PRIMA ZULIO ROSA, SE., MM. selaku Kepala Cabang PT. BSM KC
Sidoarjo sekaligus sebagai Ketua Komite Pembiayaan dan FIRMAN ARI
ah
lik

sebagaimana diuraikan tersebut di atas telah mengakibatkan kerugian
m
ub
Keuangan Negara sebesar Rp14.004.287.140,03 (empat belas miliar

empat juta dua ratus delapan puluh tujuh ribu seratus empat puluh
ka
rupiah nol tiga sen) atau setidak-tidaknya sekitar jumlah tersebut

ep

ah
Penghitungan Kerugian Negara Atas Pemberian Fasilitas Pembiayaan PT

R
Hasta Mulya Putra pada PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang
es
Sidoarjo Nomor 70/LHP/XXI/12/2019 tanggal 31 Desember 2019 dari

M
ng
Badan Pemeriksa Keuangan (BPK) RI, dengan rincian sebagai berikut:

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Uraian Nilai (Rp)
Nilai pokok pembiayaan PT HMP yang 14.066.726.140,03
si
macet dan telah dihapus buku pada tanggal
Dikurangi:
31 Juli 2016
ne
ng
Pengurangan pokok pembiayaan PT HMP (Rp62.439.000,00)
sampai dengan tanggal 6 Desember 2019
do
Nilai 14.004.287.140,
gu Perbuatan Terdakwa tersebut sebagaimana diatur dan diancam
In
pidana dalam Pasal 3 Jo Pasal 18 Undang-Undang Republik Indonesia
A
Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi
sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Republik Indonesia
ah
lik
Nomor 20 Tahun 2001 tentang perubahaan atas Undang-Undang Republik
Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 Tentang Pemberantasan Tindak Pidana
am
ub
Korupsi Jo. Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHPidana.
Terhadap Surat Dakwaan Penuntut Umum pada Kejaksaan Negeri

ep
k
Sidoarjo tertanggal 29 November 2021 Nomor Reg. Perk. : PDS-

ah
05/Sidoa/Ft.1/09/2021 tersebut, Terdakwa menyatakan sudah mengerti dan

R
si
Penasihat Hukum Terdakwa telah mengajukan keberatan (eksepsinya)
ne
ng
tertanggal 6 Desember 2021 yang dibacakan didepan persidangan pada hari
Senin, tanggal 6 Desember 2021;
do
gu
Membaca tanggapan Penuntut Umum terhadap keberatan (eksepsi)

In
Penasihat Hukum Terdakwa tersebut tertanggal 13 Desember 2021 yang
A
dibacakan didepan persidangan pada hari Senin, tanggal 13 Desember 2021;

ah
lik
Membaca Putusan Sela Nomor 108/Pid.Sus-TPK/2021/PN Sby
tertanggal 27 Desember 2021, yang amarnya menyatakan :

m
ub
1. Menyatakan keberatan dari Penasihat Hukum Terdakwa

ka
ep
ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO tersebut tidak diterima ;

ah
2. Memerintahkan Penuntut Umum untuk melanjutkan pemeriksaan

R
es
perkara Nomor 108/Pid.Sus–TPK/2021/PN Sby atas nama Terdakwa

M
ng
ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO tersebut di atas dan

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
memerintahkan pada Jaksa Penuntut Umum untuk menghadirkan saksi–
si
saksi pada persidangan berikut ;
3. Menangguhkan biaya perkara sampai dengan putusan akhir ;
ne
ng
Membaca Surat Tuntutan Penuntut Umum pada Kejaksaan Negeri
do
gu Sidoarjo tertanggal 14 Maret 2022 Nomor Reg. Perk. : PDS-
05/Sidoa/Ft.1/09/2021 yang dibacakan dan diserahkan pada persidangan hari
In
A
Senin, tanggal 14 Maret 2022 yang menghendaki sebagai berikut :
1. Menyatakan terdakwa ERNAWAN RACHMAN

ah
lik
OKTAVIANTOtelah terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah
melakukan tindak pidana korupsi yang dilakukan secara bersama-sama
am
ub
sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 2 Ayat (1) Jo. Pasal
18 UU RI No. 31 Tahun 1999 Tentang Pemberantasan Tindak Pidana
ep
Korupsi sebagaimana telah diubah dengan UU RI No. 20 Tahun 2001
k
Tentang Perubahan atas UU RI No. 31 Tahun 1999 Tentang

ah
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Jo. Pasal 55 ayat (1) ke 1

R
si
KUHPidana sebagaimana dalam Dakwaan Primair Jaksa Penuntut Umum;
2. Menjatuhkan pidana terhadap terdakwa ERNAWAN RACHMAN
ne
ng
OKTAVIANTO dengan pidana penjara selama 8 (Delapan) Tahun,

dikurangi selama terdakwa berada dalam tahanan, dengan perintah agar
do
gu
terdakwa tetap ditahan di Rumah TahananNegara dan Membayar uang

pengganti sebesar Rp13.431.787.140,03 (tiga belas miliar empat ratus
tiga puluh satu juta tujuh ratus delapan puluh tujuh ribu seratus empat
In
A
puluh nol tiga sen)dengan memperhitungkan barang bukti berupa berupa

Tanah berikut bangunan yang berdiri diatas 2 (dua) SHM Nomor 5065 dan
ah
lik
5066 atas nama AZMI IZZATI NOOR yang telah dilakukan pengikatan hak
tanggungan sebagaimana Sertifikat Hak Tanggungan (SHT) Nomor:
m
ub
02435/2015 atas nama pemegang Hak Tanggungan PT. BANK SYARIAH

MANDIRI, dan 40 (empat puluh) Sertipikat Hak Guna Bangunan (SHGB)
ka
No. 2048, 2031, 2030, 2027, 2026, 2379, 2378, 2377, 2376, 2375, 2374,
ep
2373, 2371, 2370, 2369, 2368, 2367, 2365, 2362, 2358, 2357, 2356, 2355,
ah
2354, 2353, 2352, 2351, 2350, 2349, 2348, 2347, 2346, 2345, 2344, 2343,
R
2342, 2340, 2339, 2338, 2337, atas nama PT. HASTA MULYA
es
PUTRAyang telah dilakukan pengikatan hak tanggungan sebagaimana

M
ng
Sertipikat Hak Tanggungan (SHT) Nomor: 678/2015 atas nama pemegang

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Hak Tanggungan PT. BANK SYARIAH MANDIRI dengan ketentuan jika
R
Terdakwa tidak membayar uang pengganti paling lama dalam waktu 1
si
(satu) bulan sesudah putusan memperoleh kekuatan hukum tetap, maka
ne
ng
harta benda Terdakwa dapat disita oleh Jaksa dan dilelang untuk
menutupi uang pengganti tersebut, dalam hal Terdakwa tidak mempunyai
harta benda yang mencukupi untuk membayar uang pengganti, maka
do
gu diganti dengan pidana penjara selama 4 (Empat) Tahun ;
3. Menjatuhkan pidana denda terhadap terdakwa ERNAWAN
In
A
RACHMAN OKTAVIANTO sebesar Rp. 500.000.000,- (Lima ratus juta
rupiah) Subsidair 6 (Enam) Bulan kurungan ;
ah
4. Menyatakan barang bukti:
lik
BARANG BUKTI YANG DISITA DI PERKARA ERNAWAN RACHMAN
OKTAVIANTO
am
ub
1. Disita dari MIRSAL NASUTION Tanggal 19 Agustus 2020
ASET TERSANGKA ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO:
1.1 1 (satu) bundel asli Sertipikat Hak Milik (SHM) No. 5065 atas
ep
k
nama Nyonya AZMI IZZATI NOOR dan sebidang tanah Hak

ah
Milik berikut bangunan diatasnya yang terletak di Kelurahan

R
si
Banyuanyar Kecamatan Banjarsari Kotamadya Surakarta
seluas +150 m2 , diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 4
ne
ng
Nopember 2003 Nomor 1197/Banyuanyar/2003, Nomor

Identifikasi Bidang Tanah (NIB) Nomor: 11.02.05.13.01682;
do
gu
nama Nyonya AZMI IZZATI NOOR dan sebidang tanah Hak

In
A
Banyuanyar Kecamatan Banjarsari Kotamadya Surakarta

seluas +385 m2 diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 4
ah
lik
Nopember 2003 Nomor 1198/Banyuanyar/2003, Nomor

Identifikasi Bidang Tanah (NIB) Nomor: 11.02.05.13.01683;
m
1.3 1 (satu) bundel asli Sertipikat Hak Tanggungan (SHT) Kota

ub
Surakarta Nomor: 02435/2015 atas nama pemegang Hak

ka
Tanggungan PT. BANK SYARIAH MANDIRI.

ep
2. Disita Dari MIRSAL NASUTION Tanggal 19 Agustus 2020

ah

R
2.1 1 (satu) bundel asli Sertipikat Hak Guna Bangunan

es
M
(SHGB) No. 2048 atas nama PT. HASTA MULYA PUTRA dan
ng
sebidang tanah Hak Guna Bangunan (SHGB) No. 2048

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
berikut bangunan diatasnya yang terletak di Kelurahan
R
Pandean Kecamatan Taman Kota Madiun seluas 46 m2
si
diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 3 Mei 2012 Nomor
ne
ng
1834/Pandean/2012, Nomor Identifikasi Bidang Tanah (NIB)
Nomor : 12.03.03.09.03283, setempat dikenal sebagai Blok A
Nomor 15;
do
gu 2.2 1 (satu) bundel asli Sertipikat Hak Guna Bangunan
In
A
ah
lik
am
ub
Nomor 7;
ep
k
ah

R
si
ne
ng

do
gu

Nomor 8;
In
A
ah
lik

m
ub

ka
Nomor : 12.03.03.09.03262, setempat dikenal sebagai Blok B

ep
Nomor 18;
ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Nomor 19;
do
gu (SHGB) No. 2379 atas nama PT. HASTA MULYA PUTRA dan
sebidang tanah Hak Guna Bangunan (SHGB) No. 2379 yang
In
A
terletak di Kelurahan Manisrejo Kecamatan Taman Kota
Madiun seluas 72 m2 diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 20
ah
Agustus 2014 Nomor 1615/Manisrejo/2014, Nomor
lik
Identifikasi Bidang Tanah (NIB) Nomor : 12.03.03.01.04794,
setempat dikenal sebagai Blok C Nomor 26;
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Identifikasi Bidang Tanah (NIB) Nomor : 12.03.03.01.04790,
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah
R
si
ne
ng

do
gu

In
A
ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu terletak di Kelurahan Manisrejo Kecamatan Taman Kota
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R

es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
setempat dikenal sebagai Blok B Nomor 3;
do
gu 2.20 1 (satu) bundel asli Sertipikat Hak Guna Bangunan
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka
ep

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Agustus 2014 Nomor 1590/Manisrejo/2014, Nomor
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu sebidang tanah Hak Guna Bangunan (SHGB) No. 2349 yang
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
ka

ep

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu setempat dikenal sebagai Blok B Nomor 13;
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
ah

R
si
ne
ng

do
gu
setempat dikenal sebagai Blok A Nomor 10;

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep
ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Madiun seluas 84 m2 diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 20
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

2.41 1 (satu) Bundel Asli Sertipikat Hak Tanggungan (SHT)
ah
lik
Kota Madiun Nomor: 678/2015 atas nama pemegang Hak

m
ub
Dikembalikan kepada PT. BANK SYARIAH MANDIRI (saat ini

berganti nama menjadi PT. BANK SYARIAH INDONESIA, Tbk.)
ka
ep
3. Disita dari SHARFINA IDZNI SYAUQINA Tanggal 05 April 2021

ah
3.1. 1 (satu) unit mobil beserta kunci Honda HR-V RU1

R
1.5 E PLUS CVT Nomor Polisi AD 8994 GS Nomor Mesin

es
M
L15Z61209636 Nomor Rangka MHRRU1860JJ803870 Warna

ng
Hitam Mutiara atas nama SHARFINA IDZNI SYAUQINA;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
3.2. 1 (satu) buah Asli Surat Tanda Nomor Kendaraan
R
(STNK) mobil Honda HR-V RU1 1.5 E PLUS CVT Nomor
si
Polisi AD 8994 GS Nomor Mesin L15Z61209636 Nomor
ne
ng
Rangka MHRRU1860JJ803870 Warna Hitam Mutiara atas
nama SHARFINA IDZNI SYAUQINA.
do
gu 4. Disita dari ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO Tanggal 08 Juni
2021.
In
A
4.1. 1 (satu) unit mobil beserta 1 (satu) buah kunci Toyota
Hilux 2.4G Double Cabin Nomor Polisi AD 1802 IW Nomor
ah
lik
Mesin 2GD0761543 Nomor Rangka MROKB8CD8K1210022
Warna Putih atas nama AGUS HANDOYO;
4.2. 1 (satu) Surat Tanda Nomor Kendaraan (STNK) unit
am
ub
mobil Toyota Hilux 2.4G Double Cabin Nomor Polisi AD 1802
IW Nomor Mesin 2GD0761543 Nomor Rangka
ep
MROKB8CD8K1210022 Warna Putih atas nama AGUS
k
HANDOYO.
ah
Dirampas untuk Negara

R
si
BARANG BUKTI YANG DISITA DALAM PERKARA ATAS NAMA
ne
ng
TERSANGKA PRIMA ZULIO ROSA, DIPERGUNAKAN UNTUK

PERKARA ATAS NAMA TERSANGKA ERNAWAN RACHMAN
OKTAVIANTO
do
gu
1. Disita dari MOEGIYARTO SOERYO tanggal 13 Juni 2019.

BAB I PEMOHONAN PEMBIAYAAN, yang terdiri dari:
1.1. 1 (satu) set Copy Surat Permohonan Pembiayaan (SPP)
In
A
Tanggal 5 Agustus 2013;

1.2. 2 (dua) Lembar Copy Surat persetujuan pengurus
ah
lik
perusahaan PT HMP No.01/DwnKmsrs/HMP/VI/2010

tanggal 2 Januari 2013;
m
ub
1.3. 1 (satu) set Copy Akta pendirian perseroan terbatas PT

HMP No.7 tanggal 6 Januari 2010;
ka
1.4. 1 (satu) set Copy Akta pernyataan keputusan rapat PT HMP

ep
No.298 tanggal 19 februari 2013;

ah
1.5. 2 (dua) lembar Copy SIUP No.503/020-PM/401303/2010

R
tanggal 24 Maret 2010;

es
1.6. 1 (satu) set Copy IMB No.640-401.303/075/2011;

M
ng
1.7. 1 (satu) lembar Copy Surat Keterangan Domisili Perusahaan

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
No.470/372/401.402.8/2011 tanggal 12 mei 2011;
R
1.8. 1 (satu) lembar Copy TDP No.13.13.1.71.00297 tanggal 25
si
Maret 2010;
ne
ng
1.9. 1 (satu) lembar Copy NPWP a.n Ernawan Rachman
Oktavianto;
1.10. 1 (satu) lembar Copy NPWP a.n PT Hasta Mulya Putra;
do
gu 1.11. 1 (satu) lembar Copy KTP a.n Azmi Izzati Noor;
1.12. 1 (satu) lembar Copy KTP a.n Ernawan Rachman
In
A
Oktavianto;
1.13. 1 (satu) lembar Copy KTP a.n Murtini;
ah
1.14. 1 (satu) lembar Copy Kartu keluarga a.n Ernawan Rachman
lik
Oktavianto;
1.15. 1 (satu) set Copy Laporan Keuangan Periode 31 Desember
am
ub
2010;
1.16. 1 (satu) lembar Copy PBB Tahun 2012;
ep
k

ah
2012 & 2011.

R
si
ne
ng
BAB II PENEMPATAN DEPOSITO, yang terdiri dari:

2.1. 2 (dua) lembar Copy KTP a.n Lim Chin Hon;
do
2.2. 1 (satu) lembar Copy Konfirmasi penempatan
gu
deposito a.n Lim Chin Hon di Bank Syariah Mandiri Cabang

Sidoarjo No.15/792-3/032 tanggal 23 Agustus 2013;
In
A

ah
lik

m

ub

ka

ep
deposito a.n Lim Chin Hom di Bank Syariah Mandiri Cabang

ah

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
2.7. 2 (dua) lembar Copy Surat pernyataan 20 sertifikat
R
SHGB ruko grosir Madiun a.n PT Hasta Mulya Putra Tanggal
si
2 September 2013;
ne
ng
2.8. 1 (satu) lembar Copy Penjelasan atas status bilyet
deposito a.n Lim Chin Hon dan PT Fanah Jaya Maindo di
Bank Syariah Mandiri Cabang Sidoarjo No.15/1082-3/032
do
gu tanggal 31 Oktober 2013;
2.9. 2 (dua) lembar Copy Bilyet Deposito Bank Syariah
In
A
Mandiri No.1048343 tanggal 30 Agustus 2013;
ah
lik
Sidoarjo No.15/1009-3/032 tanggal 4 Oktober 2013.
am
ub
BAB III PENCAIRAN PEMBIAYAAN I AGUSTUS 2013, yang
terdiri dari:
3.1. 1 (satu) set Asli NAP Cash Collateral (Back To Back)
ep
k
No.15/63-2/032 tgl. 20 Agustus 2013;

ah
3.2. 1 (satu) set Asli Surat Penegasan Persetujuan

R
si
Pembiayaan (SP3) No. 15/63-03/032/SP3 tgl. 21 Agustus
2013;
ne
ng
3.3. 1 (satu) lembar Asli Surat Kuasa Pendebetan

Rekening Tgl. 23 Agustus 2013;
do
3.4. 1 (satu) lembar Asli Surat Permohonan Realisasi
gu
Pembiayaan Tgl. 23 Agustus 2013;

3.5. 1 (satu) lembar Asli Memorandum No.CF/VIII/1618
In
A
tgl. 23 Agustus 2013;

3.6. 1 (satu) lembar Asli Memorandum MKBAP/VIII/0 tgl.
ah
lik
23 Agustus 2013;
3.7. 2 (dua) lembar Asli Usulan Pembiayaan No. NAPC:
m
15/63-02/032-NAP;
ub
3.8. 1 (satu) lembar Asli Usulan Jaminan No. NAPC:

ka
15/63-02/032-NAP;
ep
3.9. 2 (dua) lembar Asli Surat Pernyataan Hubungan

Keluarga (keterkaitan) dengan Pihak Terkait Ernawan
ah
Rachman & PT Hasta Mulya Putra;

es
3.10. 1 (satu) lembar Asli Tanda Terima Uang Pembiayaan

M
ng
Al Musyarakah PDB Tgl. 23 Agustus 2013;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
3.11. 1 (satu) set Asli Debit Note Bumida Bumiputra
R
No.0101.09S.2013.08.0046/0 tgl. 30 Agustus 2013;
si
3.12. 1 (satu) lembar Asli Polis Standar Kebakaran
ne
ng
Bumida Bumiputra No.0101.09S.2013.08.0046/0 tgl. 30
Agustus 2013;
3.13. 1 (satu) lembar Asli Surat Sanggup Rp. 7,5Milyar
do
gu tgl. 23 Agustus 2013;
3.14. 1 (satu) lembar Asli Surat Kuasa Beli Barang Tgl. 23
In
A
Agustus 2013;
3.15. 1 (satu) set Asli Akad Pembiayaan Al Musyarakah
ah
No.15/49/032/AKAD tgl. 23 Agustus 2013;
lik
3.16. 1 (satu) lembar Asli Surat Larangan Pemberian
Hadiah/Imbalan/Bingkisan Dalam Bentuk Apapun Terkait
am
ub
Pemberian Fasilitas Pembiayaan PT Hasta Mulya Putra
No.15/78-03/032 tgl. 23 Agustus 2013;
ep
3.17. 2 (dua) lembar Asli Berita Acara Wawancara Tgl. 23
k
Agustus 2013;
ah
3.18. 3 (tiga) lembar Asli Laporan Pemeriksaan Setempat

R
si
Tgl. 13 Agustus 2013;
3.19. 1 (satu) lembar Asli Laporan Kunjungan Ke Nasabah
ne
ng
Tgl. 13 Agustus 2013.

do
BAB IV PENCAIRAN PEMBIAYAAN II SEPTEMBER2013, yang
gu
terdiri dari:
4.1. 1 (satu) set Asli ADDENDUM AKAD AL
In
A
MUSYARAKAH 15/52/032/AKAD 23 AGUSTUS 2013;

4.2. 1 (satu) lembar Asli CHECKLIST NAP 41520;
ah
lik
4.3. 1 (satu) set Asli DAFTAR PENGECEKAN

REALISASI;
m
4.4. 1 (satu) set Asli NAP TOP UP CASH COLL 15/69-

ub
2/032 TGL 30 AGUSTUS 2013;

ka
4.5. 1 (satu) lembar Asli PROMES 41520;

ep
4.6. 1 (satu) set Asli SP3 15/66-03/032/SP3 TGL 2

SEPT 2013;
ah
4.7. 1 (satu) lembar Asli SURAT PERMOHONAN

es
REALISASI PEMBIAYAAN 41520;

M
ng
4.8. 1 (satu) lembar Asli SURAT KUASA BELI BARANG

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
41520;
R
4.9. 1 (satu) lembar Asli SURAT KUASA PENDEBETAN
si
REKENING 41520;
ne
ng
4.10. 2 (dua) lembar Asli ASURANSI TAKAFUL 41520;
4.11. 1 (satu) lembar Asli TATUNA 41520;
4.12. 2 (dua) lembar Asli USULAN PEMBIAYAAN 30 AGT
do
gu 2013;
4.13. 1 (satu) lembar Asli USULAN JAMINAN 30 AGT
In
A
2013;
4.14. 2 (dua) lembar Asli MEMORANDUM 41520;
ah
4.15. 1 (satu) set Asli BI CHECKING AN AZMI 31/07/2013;
lik
4.16. 1 (satu) set Asli BI CHECKING AN ERNAWAN
31/07/2013;
am
ub
4.17. 1 (satu) set Asli BI CHECKING AN HASTA MULYA
31/07/2013 (TANPA DATA).
ep
k

ah
BAB V PENCAIRAN PEMBIAYAAN III OKTOBER 2013, yang

R
si
terdiri dari:
5.1. 1 (satu) set Asli Adendum Akad Pembiayaan
ne
ng
Musyarakah (materai BSM) No 15/64/032/AKAD;

do
Musyarakah (Materai Nasabah) No 15/64/032/AKAD;
gu
5.3. 1 (satu) lembar Asli Berita Acara Wawancara 3

Oktober 2013;
In
A
5.4. 2 (dua) lembar Asli Checklist Dokumen 02 Oktober

2013;
ah
lik
5.5. 1 (satu) set Asli Daftar Pengecekan Realisasi

Pembiayaan FPP/PCR-PRP/01(4.750.000.000);
m
5.6. 1 (satu) set Asli NAP No 15/81-2/032 tgl 3 Okt 2013;

ub
5.7. 1 (satu) lembar Asli Usulan Jaminan 3 Oktober

ka
2013;
ep
5.8. 1 (satu) lembar Asli Surat Sanggup 4 Oktober 2013;

5.9. 1 (satu) set Asli Surat SP3 15/75-03/032/SP3 tgl 3
ah
Oktober 2013;
es

M
ng
Pembiayaan Tanggal 3 Oktober 2013;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
5.11. 1 (satu) lembar Asli Surat Kuasa Beli Barang
R
Tanggal 4 Oktober 2013;
si
ne
ng
Rekening Tanggal 4 Oktober 2013;
5.13. 1 (satu) lembar Asli Tanda Terima Uang Nasabah
do
gu 5.14. 1 (satu) set Asli Usulan Pembiayaan Tanggal 3
Oktober 2013;
In
A
5.15. 1 (satu) lembar Asli Surat La Risywah Tanggal 4
Oktober 2013;
ah
5.16. 1 (satu) lembar Asli Memorandum No
lik
CF/X/1704Tanggal 4 Oktober 2013;
5.17. 1 (satu) lembar Asli Memorandum MKKBAP/X/0 Tgl
am
ub
4 Okt 2013.

ep
k
BAB VI MONITORING PEMBIAYAAN, yang terdiri dari:

ah
6.1. 1 (satu) set Asli Penetapan Kolektibilitas

R
si
Pembiayaan Tanggal 28 Februari 2014;
ne
ng
Pembiayaan Tanggal 31 Maret 2014;

do
Pembiayaan Tanggal 30 April 2014;
gu

Pembiayaan Tanggal 31 Desember 2013;
In
A

Pembiayaan Tanggal 31 Januari 2014;
ah
lik
6.6. 1 (satu) lembar Copy Surat Permohonan

Pengambilan Sertifikat Tanggal 17 Juli 2014;
m
6.7. 1 (satu) set Asli Akta Penegasan No 50 Tanggal 14

ub
Maret 2014;
ka
6.8. 2 (dua) lembar Asli Tanda Terima Jaminan Tanggal 2

ep
September 2013;
6.9. 1 (satu) lembar Asli Tanda Terima Jaminan Tanggal
ah
21 Juli 2014;
es
6.10. 1 (satu) lembar Copy Mutasi Rekening No Rek

M
ng
7058821866 Tanggal 1 Juli 2013;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
7058821866 Tanggal 1 September 2013;
si
ne
ng
7058821866 Tanggal 1 November 2013;
do
gu 6.14. 1 (satu) set Copy Akta Penegasan (SEBELUM
RENVOY) No 50 Tanggal 14 Maret 2014;
In
A
6.15. 1 (satu) lembar Copy Surat Permohonan Tanggal 30
Oktober 2014;
ah
lik
Januari 2014;
6.17. 1 (satu) lembar Asli Surat Permohonan Penukaran
am
ub
Jaminan Tanggal 11 Februari 2014;
6.18. 1 (satu) lembar Asli Memorandum Penukaran
ep
Sertifikat Nasabah a/n. PT Hasta Mulya Putra No 16/493-
k
01/03 Tanggal 12 Juni 2014.

ah
si
BAB VII PENANGANAN MASALAH BSM KC SIDOARJO, yang
ne
ng
terdiri dari:
7.1. 1 (satu) lembar Asli Kronologis Account Pembiayaan
do
an. PT. Hasta Mulya Putra Tanggal 12 februari 2015;
gu
7.2. 1 (satu) lembar Asli Notulen 5 Februari 2015;

In
A
7.4. 1 (satu) lembar Asli Surat Pernyataan Lim Chin Hon

5 Februari 2015;
ah
lik
7.5. 1 (satu) lembar Asli Surat Pernyataan 25 Februari

2015;
m
7.6. 1 (satu) lembar Asli Tanda terima 37 SHGB 9 Maret

ub
2015;
ka
7.7. 1 (satu) lembar Copy Surat Pernyataan Jastra

ep
Ferdynan 5 Februari 2015.

ah

R
BAB VIII PENANGANAN MASALAH OLEH WFR (WHOLESALE

es
M
RESTRUCTURING & RECOVERY), yang terdiri dari:

ng
8.1. 1 (satu) lembar Asli Surat Keterangan Pengurusan

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
No 22/NOT/V/2015 Tanggal 20 Mei 2015;
R
8.2. 1 (satu) set Asli Surat Keterangan Pengurusan No
si
11/NOT/IV/2015 Tanggal 13 April 2015;
ne
ng
8.3. 1 (satu) set Copy Laporan Indikasi Penilaian Agunan
Ruko oleh FOG No TB/237/RFO4 Tanggal 11 Maret 2015;
do
gu Tanah dan Bangunan oleh FOG / CMFO Solo No
TB/532/CMFO SOLO Tanggal 13 Maret 2015;
In
A
8.5. 1 (satu) lembar Copy Surat Penyerahan Hasil
Penilaian Agunan Nasabah an PT Hasta Mulya Putra No
ah
17/2518-3/RFO Tanggal 20 Februari 2015;
lik
8.6. 1 (satu) set Copy Laporan Penilaian Agunan Tanah
dan Bangunan oleh FOG No TB/201/RFO5 Tanggal 9
am
ub
Februari 2015;
ep
Tanah oleh FOG No TK/236/RFO4 Tanggal 11 Maret 2015;
k
8.8. 2 (dua) lembar Asli Memo Penyerahan Laporan

ah
Indikasi Penilaian Agunan Nasabah an PT Hasta Mulya

R
si
Putra No 17/1328-1/FOG Tanggal 23 Maret 2015;
8.9. 1 (satu) lembar Asli Notulen Pertemuan Tanggal 15
ne
ng
Januari 2015;
8.10. 1 (satu) set Copy Sertipikat Hak Tanggungan No
do
gu
678/2015 Tanggal 29 Juni 2015;

8.11. 2 (dua) lembar Copy Sertipikat Hak Tanggungan No
02435/2015 Tanggal 7 September 2015;
In
A
8.12. 1 (satu) set Copy Akta Pemberian Hak Tanggungan

No 04/2015 Tanggal 2 Juli 2015;
ah
lik
8.13. 1 (satu) set Copy Surat Keterangan Pengurusan No

m
ub
8.14. 1 (satu) lembar Copy Surat Keterangan Pengurusan

ka
8.15. 1 (satu) lembar Asli Surat Keterangan SHM No 273

ep
Tanggal 12 Pebruari 2015;

ah

R

es
8.17. 1 (satu) set Asli Akta Kuasa No 157 Tanggal 22 Mei

M
ng
2015;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
8.18. 2 (dua) lembar Asli Surat Pengalihan Penanganan
R
Nasabah PDB Komersial NPF Jatuh Tempo an PT Hasta
si
Mulya Putra No 17/0094-03/032 Tanggal 26 Januari 2015;
ne
ng
8.19. 1 (satu) lembar Copy Surat Penyelamatan
Pembiayaan Bermasalah PT Hasta Mulya Putra No 17/782-
3/WFR Tanggal 9 Maret 2015;
do
gu 8.20. 1 (satu) set Asli BI Checking an Azmi Izzati Noor No
18/24342473/DPIP/PIK Tanggal 31 Januari 2016;
In
A
8.21. 1 (satu) set Copy BI Checking an Ernawan
Rachman Oktavianto No 18/24342476/DPIP/PIK Tanggal 31
ah
Januari 2016;
lik
8.22. 1 (satu) set Copy BI Checking an Hasta Mulya Putra
No 18/24342648/DPIP/PIK Tanggal 31 Januari 2016;
am
ub
8.23. 1 (satu) set Copy Addendum Akad Pembiayaan Al
Musyarakah No 155 Tanggal 20 Mei 2015;
ep
8.24. 2 (dua) lembar Copy Memo Penyampaian
k
Permasalahan Nasabah an PT Hasta Mulya Putra (HMP)

ah
Untuk Ditindaklanjuti No 17/158-1/WFG Tanggal 10 Februari

R
si
2015;
8.25. 2 (dua) lembar Copy Advance Figures an Debitur PT
ne
ng
Bank Syariah Mandiri (PT Hasta Mulya Putra) Tanggal 5 Mei

2015;
do
gu
8.26. 1 (satu) set Copy IMB Pembangunan Perumahan

"PURI CITRA LEGACY" No 503/724/402.302/2012 Tanggal
28 September 2012;
In
A
8.27. 1 (satu) lembar Copy Surat Peringatan Pertama (SP

I) AN PT Hasta Mulya Putra No 17/063-3/425 Tanggal 5
ah
lik
Januari 2015;
8.28. 1 (satu) lembar Copy Surat Peringatan I No
m
ub
17/3009-3/WFR Tanggal 9 Nopember 2015;

8.29. 1 (satu) lembar Copy Surat Peringatan II No
ka
17/3169-3/WFR Tanggal 27 Nopember 2015;

ep
8.30. 1 (satu) lembar Copy Surat Peringatan III No

ah
18/061-3/WFR Tanggal 15 Januari 2016;

R
8.31. 2 (dua) lembar Copy Surat Permohonan Advice

es
Persetujuan Pencairan Jaminan Deposito Atas Nama Lim

M
ng
Chin Hon No 17/0239-3/032 Tanggal 11 Februari 2015;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
8.32. 1 (satu) lembar Copy Surat Penjelasan Atas Status
R
Bilyet Deposito AN Lim Chin Hon Dan PT Fanah Jaya
si
Maindo Di Bank Syariah Mandiri Cabang Sidoarjo No
ne
ng
15/1082-3/032 Tanggal 31 Oktober 2013;
8.33. 1 (satu) lembar Copy Notulen Tanggal 6 Februari
2015;
do
gu 8.34. 1 (satu) lembar Copy Notulen Tanggal 5 Februari
2015;
In
A
8.35. 1 (satu) lembar Copy Surat Pernyataan Lim Chin
Hon Tanggal 5 Februari 2015;
ah
lik
Ferdynan Tanggal 5 Februari 2015;
8.37. 1 (satu) lembar Copy Surat Kelengkapan Dokumen
am
ub
Proses Perpanjangan Fasilitas Pembiayaan PT Hasta Mulya
Putra No 17/218-3/FRD III Tanggal 20 Januari 2015;
ep
8.38. 1 (satu) lembar Copy Surat Penyelesaian Kewajiban
k
PT Hasta Mulya Putra No 17/1491-3/WFR Tanggal 3 Juni

ah
2015;
R
si
8.39. 2 (dua) lembar Copy Surat Keterangan SHM No 273
dan SHM No 444 Tanggal 12 Pebruari 2015;
ne
ng
8.40. 1 (satu) lembar Copy Surat Kuasa dan Persetujuan

Tanggal 12 Maret;
do
gu

Februari 2014;
8.42. 1 (satu) set Copy Surat Permohonan Tanggal 16
In
A
Maret 2015;
8.43. 2 (dua) lembar Copy Surat Pernyataan Tanggal 27
ah
lik
Mei 2015;
8.44. 1 (satu) set Copy Ringkasan Hasil Audit Investigatif
m
ub
Fraud Pembiayaan Group PT Hasta Mulya Putra Di KC

Sidoarjo Tahun 2015;
ka
8.45. 1 (satu) lembar Copy Surat Permohonan Tanggal

ep
11 Februari 2014.
ah

es
BAB IX PENCAIRAN DEPOSITO, yang terdiri dari:

M
ng
9.1 1 (satu) set Copy Risalah keputusan rapat komite

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
pembiayaan level B1 No.17/1006.NTL/WRG tanggal 25
R
Agustus 2015;
si
9.2 1 (satu) set Copy Nota Analisa Penyelesian
ne
ng
Pembiayaan No.17/254A-2/WFR tanggal 24 Agutus 2015;
9.3 1 (satu) set Asli Risalah Keputusan Rapat Komite
Pembiayaan Level B1 No.17/1066.NTL/WRG tanggal 1
do
gu September 2015;
9.4 1 (satu) set Asli Nota Analisa Penyelesian
In
A
Pembiayaan No.17/274-2/WFR tanggal 1 September 2015;
9.5 2 (dua) lembar Asli Notulen hasil pertemuan Tanggal
ah
20 Agustus 2015;
lik
9.6 1 (satu) set Copy Undangan rapat pembahasan
tindak lanjut permasalahan nasabah bermasalah PT Hasta
am
ub
Mulya Putra No.17/966-1/LGG tanggal 20 Agustus 2015;
9.7 2 (dua) lembar Copy Somasi No.083/TD&R/VI/2015
ep
tangal 11 Juni 2015;
k
9.8 1 (satu) set Copy Somasi terakhir

ah
No.085/TD&R/VI/2015 tangal 24 Agustus 2015;

R
si
9.9 1 (satu) set Copy Pencairan deposito
No.082/TD&R/VI/2015 tangal 4 Juni 2015;
ne
ng
9.10 1 (satu) lembar Copy Bilyet Deposito Bank Syariah

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
Mandiri No.1048369 tanggal 4 Oktober 2013;

ka

ep

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
9.19 1 (satu) lembar Copy Konfirmasi tiket Air Asia
si
Tanggal 14 Maret 2014;
ne
ng
9.20 1 (satu) lembar Copy Air Asia Boarding Pass
9.21 1 (satu) set Copy Pencairan deposito Bank Syariah
do
gu Mandiri a.n Lim Chin Hon No.17/2247-3/WFR No.17/519-
3/LGG tanggal 26 Agustus 2015;
In
A
9.22 1 (satu) lembar Copy Pencairan deposito Bank
Syariah Mandiri a.n Lim Chin Hon No.17/2249-3/WFR
ah
No.17/520-3/LGG tanggal 26 Agustus 2015;
lik
9.23 1 (satu) lembar Copy Jawaban Surat Saudara
No.17/2246-3/WFR No.17/521-3/LGG tanggal 26 Agustus
am
ub
2015;
9.24 1 (satu) lembar Copy Pencairan deposito Bank
ep
Syariah Mandiri a.n Lim Chin Hon No.17/2408-3/WFR
k
No.17/543-3/LGG tanggal 7 September 2015;

ah
9.25 1 (satu) lembar Copy Revisi waktu pencarian

R
si
deposito Bank Syariah Mandiri a.n Lim Chin Hon
No.17/2295-3/WFR No.17/536-3/LGG tanggal 1 September
ne
ng
2015.
do
gu
BAB X LELANG AGUNAN, yang terdiri dari:

10.1. 2 (dua) lembar Copy Permohonan lelang hak
In
A
tanggungan dan surat pengantar SKPT No.20156-3/RFFR

ROV/ 17 Desember 2018;
ah
lik
10.2. 1 (satu) set Copy Risalah Keputusan Rapat Komite

Pembiayaan Level B2 PT Hasta Mulya Putra
m
No.20/238/NTL/CMR/ 28 November 2018;

ub
10.3. 1 (satu) set Copy Nota analisa lelang No.20/010-

ka
2/RFFR RO V / 27 November 2018;

ep
10.4. 1 (satu) set Copy Nota analisa lelang No. 19/176-

2/RFFR RO v / Tanggal 2 Agustus 2017;
ah

es
tanggungan dan surat pengantar SKPT No.19/345-3/RFFR

M
ng
Ro V / 24 Agustus 2017;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
10.6. 1 (satu) lembar Copy Surat permohonan renvoy
R
APHT Agunan Hasta Mulya Putra No. 21/031-6/RFFR RO
si
V / 11 Januari 2019;
ne
ng
tanggungan dan surat pengantar SKPT No.21/047-3/RFFR
Ro V / 17 januari 2019;
do
gu 10.8. 1 (satu) lembar Copy Surat KPKNL Madiun No. S-
93/WKN.10/KNL.06/2019 / tanggal 23 januari 2019;
In
A
10.9. 1 (satu) lembar Copy Surat Duta Balai Lelang
No.024A/DBL-SBY/I/2019 / tanggal 9 januari 2019;
ah
10.10. 1 (satu) lembar Copy Surat KPKNL Madiun 4 Mei
lik
2018.
am
ub
11. Disita dari ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO tanggal 08 Juli
2020
11.1 1 (satu) bendel fotocopy Akta Pendirian PT. HASTA
ep
k
MULYA PUTRA No.7 tanggal 06 Januari 2010 yang dibuat

ah
oleh Notaris MUHAMMAD ALI FAUZI;

R
si
11.2 1 (satu) lembar fotocopy Surat Keputusan Menteri
Hukum dan HAM No. AHU-07637.AH.01.01.Tahun 2010
ne
ng
tentang Pengesahan Badan Hukum Perseroan an. PT.

HASTA MULYA PUTRA tanggal 12 Februari 2010;
do
11.3 1 (satu) bendel fotocopy Akta Pernyataan Keputusan
gu
Rapat PT. HASTA MULYA PUTRA No. 329 tanggal 17

Maret 2017 yang dibuat oleh Notaris MUHAMMAD ALI
In
A
FAUZI, SH.M.Kn;
11.4 1 (satu) lembar fotocopy surat Direktorat Jenderal
ah
lik
Administrasi Hukum Umum No. AHU-AH.01.03-0126888

tanggal 13 April 2017 perihal Penerimaan Pemberitahuan
m
Perubahan Data Perseroan yang ditujukan kepada Notaris

ub
MUHAMMAD ALI FAUZI, SH;

ka
11.5 1 (satu) lembar fotocopy Surat Ijin Usaha

ep
Perdagangan (SIUP) Kepala Kantor Pelayanan Perizinan

Terpadu Kota Madiun No.503.4/140-PK/P.1/401.303/2015
ah
an. PT. HASTA MULYA PUTRA tanggal 22 Mei 2015, yang

es
berlaku sampai 25 Maret 2020;

M
ng
11.6 1 (satu) lembar fotocopy Tanda Daftar Perusahaan

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Kepala Kantor Pelayanan Perizinan Terpadu Kota Madiun
R
No. 13.13.000248 – P tanggal 22 Mei 2015 an. PT HASTA
si
MULYA PUTRA;
ne
ng
11.7 1 (satu) lembar fotocopy Izin Gangguan
(HO)/Tempat Usaha Kepala Kantor Pelayanan Perizinan
Terpadu Kota Madiun No. 503/129/401.303/2013 tanggal
do
gu 21 Maret 2013;
11.8 1 (satu) lembar tanda terima dari PT. HASTA MULYA
In
A
PUTRA kepada PT. BANK SYARIAH MANDIRI untuk
disimpan berhubung dengan pembiayaan musyarakah
ah
PDB Cash Collateral sebesar 9,5 milyar atas nama PT.
lik
HASTA MULYA PUTRA dengan dokumen berupa 3 bilyet
deposito masing-masing 2 milyar, 2 bilyet deposito masing-
am
ub
masing 1 milyar, 1 bilyet deposito senilai 2 milyar an. Lim
Chin Hon dan 20 sertifikat No. 2040, 2039, 2038, 2031,
ep
2030, 2029, 2051, 2052, 2050, 2043, 2012, 2016, 2014,
k
2007, 2006, 2010, 2009, 2008, 2024, 2028, an. PT HASTA

ah
MULYA PUTRA;
R
si
11.9 1 (satu) lembar fotocopy blangko bukti Setoran
Nomor: B 7686641 tanggal 26 Februari 2015, dari
ne
ng
Pengirim ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO kepada

Penerima PT. HASTA MULYA PUTRA sebesar Rp.
do
gu
48.630.000,00;
Nomor: A 066709 tanggal 22 Agustus 2013 dari pengirim
In
A
AGUNG PUDJIATMOKO kepada penerima PT. HASTA

MULYA PUTRA sebesar Rp. 60.000.000,00;
ah
lik
11.11 1 (satu) lembar fotocopy Bukti RTGS Bank Mandiri

tanggal 23 September 2013 dari Pengirim AZMI IZZATI
m
ub
NOOR kepada Penerima PT. HASTA MULYA PUTRA

sebesar Rp. 100.000.000,00;
ka

ep
Nomor: A 022155 tanggal 04 Oktober 2013 dari Pengirim

ah
ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada Penerima PT.

R
HASTA MULYA PUTRA sebesar Rp. 10.000.000,00;

es
11.13 1 (satu) lembar fotocopy Pemindahbukuan Nomor: A

M
ng
020106 tanggal 10 Oktober 2013 dari Pengirim FARID

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
LUDIANTO kepada Penerima PT. HASTA MULYA PUTRA
R
sebesar Rp. 8.000.000.000,00;
si
11.14 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran Bank
ne
ng
Mandiri Syariah Cabang Surabaya Darmo Nomor: A
034402 tanggal 20 November 2013 dari Pengirim
ERNAWAN RACHMAN O kepada Penerima PT. HASTA
do
gu MULYA PUTRA sebesar Rp. 80.000.000,00;
In
A
Mandiri Syariah Cabang Madiun Nomor: A 081249 tanggal
28 Januari 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O
ah
kepada Penerima PT. HASTA MULYA PUTRA sebesar Rp.
lik
48.407.800,00;
am
ub
19 Februari 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O,
ep
SE. kepada Penerima PT. HASTA MULYA PUTRA sebesar
k
Rp. 150.000.000,00;
ah
11.17 1 (satu) lembar fotocopy blangko RTGS Bank

R
si
Mandiri Syariah Cabang Madiun Nomor: A 5356700
tanggal 26 Februari 2014 dari Pengirim ERNAWAN
ne
ng
RACHMAN O, SE. kepada Penerima PT. HASTA MULYA

PUTRA sebesar Rp. 835.000.000,00;
do
gu

Mandiri Syariah Nomor: A 5356865 tanggal 27 Februari
2014 dari ERNAWAN RACHMAN kepada Penerima PT.
In
A

ah
lik
Mandiri Syariah Nomor: A 3869029 tanggal 18 Maret 2014

dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN kepada PT. HASTA
m
ub

ka

ep
tanggal 06 Mei 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN

ah

R
48.549.000,00;
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
O, SE. kepada Penerima PT. HASTA MULYA PUTRA
si
sebesar Rp. 48.549.000,00;
ne
ng
Mandiri Syariah Nomor: A 3357630 tanggal 25 Juni 2014
dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN kepada Penerima
do
gu PT. HASTA MULYA PUTRA sebesar Rp. 48.549.000,00;
11.23 1 (satu) lembar fotocopy Blangko Setoran Bank
In
A
tanggal 03 Juli 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN
ah
O, SE. kepada Penerima PT. HASTA MULYA PUTRA
lik
sebesar Rp. 15.000.000,00;
am
ub
25 Agustus 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O,
ep
k
Rp. 48.548.875,00;
ah

R
si
29 September 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN
ne
ng
O, SE. kepada penerima PT. HASTA MULYA PUTRA

sebesar Rp. 48.628.500,00;
do
gu

Mandiri Syariah Nomor: A 049693 tanggal 28 Oktober
2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada
In
A

48.450.000,00;
ah
lik

Mandiri Syariah Cabang Madiun Nomor: B 5532773
m
ub
tanggal 28 November 2014 dari Pengirim ERNAWAN

ka

ep

ah
Mandiri Syariah Cabang Madiun Nomor: B 6129210

R
tanggal 31 Desember 2014 dari Pengirim ERNAWAN

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
tanggal 28 Januari 2015 dari Pengirim ERNAWAN
ne
ng
do
gu Mandiri Syariah Cabang Madiun Nomor: B 7686826
tanggal 31 Maret 2015 dari Pengirim ERNAWAN
In
A
ah
11.31 2 (dua) lembar fotocopy surat PT BANK SYAHRIAH
lik
MANDIRI REGIONAL FINANCING RECOVERY RO V,
No.21/986-3/E/ACR-008 tanggal 26 juni 2019 tentang
am
ub
Pemberitahuan Pelaksanaan lelang eksekusi Kepada PT.
HASTA MULYA PUTRA Up. Bapak Ernawan Rachman
ep
Oktavianto selaku direktur serta terlampir surat
k
pemberitahuan lelang terhadap 35 SHGB No. 2337 sampai

ah
nomor 2379 atas nama PT HASTA MULYA PUTRA;

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep
pemberitahuan lelang terhadap 5 SHGB nomor 2026,

ah
2027, 2030, 2031 dan 2048 an. PT. HASTA MULYA

R
PUTRA;
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
pemberitahuan lelang terhadap 5 SHGB nomor 2026,
2027, 2030, 2031 dan 2048 an. PT. HASTA MULYA
do
gu PUTRA;
11.35 1 (satu) lembar fotocopy surat PT BANK SYAHRIAH
In
A
ah
lik
Oktavianto selaku direktur;
am
ub
ep
No.21/991-3/E/ACR-008,26 juni 2019, Tentang
k

ah
HASTA MULYA PUTRA UP. Bapak Ernawan Rachman

R
si
ne
ng

do
gu

In
A
pemberitahuan;
ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Oktavianto selaku direktur;
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
No.21/1000-3/E/ACR-008,26 juni 2019,Tentang

R

es

M
ng
Oktavianto selaku direktur.

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu 11.47 1 (satu) lembar fotocopy surat PT BANK SYAHRIAH
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R

es

M
ng
11.52 1(satu) lembar fotocopy surat PT BANK SYAHRIAH

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu MANDIRI REGIONAL FINANCING RECOVERY RO V,
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu No.21/1014-3/E/ACR-008,26 juni 2019, Tentang
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Pemberitahuan Pelaksanaan lelang eksekusi Kepada PT.
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu HASTA MULYA PUTRA UP. Bapak Ernawan Rachman
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

11.75 Rekap Pemberian Dana James Jakarta dari tanggal
ah
lik
04 September 2014 sampai dengan tanggal 09 Januari

2014, total pemberian dana Rp. 9.166.000.000,- (Sembilan
m
ub
milyar seratus enam puluh enam juta rupiah);

11.76 Rekap Pemberian Dana Lim Jakarta dari tanggal 03
ka
September 2014 sampai dengan tanggal 14 Agustus 2014,

ep
total pemberian dana Rp. 8.172.445.000,- (Delapan milyar

ah
seratus tujuh puluh dua juta empat ratus empat puluh lima
R
ribu rupiah).
es
M
ng
12. Disita dari MIRSAL NASUTION Tanggal 27 Juli 2019.

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
12.1. 3 (tiga) lembar Asli surat PT. Bank Syariah Mandiri
R
No. 21/1272-3/WHC tanggal 9 September 2019 perihal
si
Penyampaian Dokumen beserta lampiran checklist
ne
ng
dokumen;
12.2. 2 (dua) lembar Copy Berita Acara Wawancara Nama
Nasabah PT. Hasta Mulya Putra tanggal 23 Agustus 2013;
do
gu 12.3. 3 (tiga) lembar Copy Laporan Pemeriksaan
Setempat Kode : FPP/OTS-LAP/01 tanggal 3 Oktober
In
A
2013 tandatangan Pemeriksa Prima Zulio Rosa dan
Firman Ari Rustaman;
ah
12.4. 1 (satu) lembar Copy Laporan Kunjungan Nasabah
lik
(Call Report) tanggal 13 Agustus 2013 tandatangan Firman
Ari Rustaman, Yourdan Maulana Imron, Prima Zulio Rosa;
am
ub
12.5. 2 (dua) lembar Copy Usulan Pembiayaan atas nama
nasabah PT. Hasta Mulya Putra tanggal NAP: 20 Agustus
ep
2013 tandatangan Firman Ari Rustaman, Yourdan Maulana
k
Imron, Prima Zulio Rosa;

ah
12.6. 1 (satu) lembar Copy Memorandum No:

R
si
CF/VIII/1618 tanggal 23 Agustus 2013 Dari: Marketing
Kepada: Adm Pembiayaan Perihal: Pencairan Pembiayaan
ne
ng
Musyarakah (PDB) Cash Collateral PT. Hasta Mulya Putra;

do
gu
MKKBAP/VIII/0 tanggal 23 Agustus 2013 Dari: Resiko

Pembiayaan Kepada: Adm Pembiayaan Perihal: Pencairan
Bembiayaan Musyarakah (PDB) Cash Collateral PT. Hasta
In
A
Mulya Putra;
12.8. 2 (dua) lembar Copy Daftar Pengecekan Realisasi
ah
lik
Pembayaran PT. Hasta Mulya Putra tandatangan Firman

Ari Rustaman;
m
ub

ka

ep

ah
12.10. 1 (satu) lembar Copy Usulan Jaminan atas nama

R
nasabah PT. Hasta Mulya Putra tandatangan Firman Ari

es
Rustaman, Yourdan Maulana Imron, Prima Zulio Rosa;

M
ng
12.11. 1 (satu) lembar Copy Memorandum Nomor:

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
CF/IX/1618 tanggal 3 September 2013 Dari: Marketing
R
si
Musyarakah (PDB) Top Up Cash Collateral PT. Hasta
ne
ng
Mulya Putra;
MKKBAP/IX/0 tanggal 3 September 2013 Dari: Resiko
do
gu Pembiayaan Kepada: Adm Pembiayaan perihal: Pencairan
Pembiayaan Musyarakah (PBD) Top Up Cash Collateral
In
A
PT. Hasta Mulya Putra;
12.13. 1 (satu) lembar Copy Berita Acara Wawancara
ah
tanggal 3 Oktober 2013 atas nama Nasabah PT. Hasta
lik
Mulya Putra dibuat oleh Firman Ari Rustaman diperiksa
oleh Prima Zulio Rosa;
am
ub
Pembiayaan atas nama nasabah PT. Hasta Mulya Putra
ep
tandatangan Firman Ari Rustaman dan Prima Zulio Rosa;
k
12.15. 3 (tiga) lembar Copy Usulan Pembiayaan atas nama

ah
nasabah PT. Hasta Mulya Putra tanggal NAP: 3 Oktober

R
si
2013 tandatangan Firman Ari Rustaman dan Prima Zulio
Rosa;
ne
ng

CF/X/1704 tanggal 4 Oktober 2013 Dari: Marketing
do
gu

Musyarakah (PBD) Top Up Cash Collateral PT. Hasta
Mulya Putra;
In
A

MKKBAP/X/0 tanggal 4 Oktober 2013 Dari: Resiko
ah
lik

Pembiayaan Musyarakah 9PDB) Top Up Cash Collateral
m
ub
PT. Hasta Mulya Putra;

12.18. 1 (satu) lembar Asli Surat PT. Bank Syariah Mandiri
ka
No. 21/1511-3/WHC tanggal 17 Oktober 2019 Perihal:

ep
Penyampaian Dokumen;
ah
12.19. 2 (dua) lembar Asli Rekening Koran Giro No.

R
7575007508 atas nama Ashari Prabakti periode 5 Januari

es
2016 s/d 31 Desember 2016;

M
ng
12.20. 3 (tiga) lembar Asli Mutasi Rekening No.

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
7575007508 atas nama Ashari Prabakti Wahyudi Periode 1
R
Januari 2013 – 31 Desember 2016;
si
12.21. 2 (dua) lembar Asli Mutasi Rekening No.
ne
ng
7766776609 atas nama Lim Chin Hon periode 5 Januari
2016 s/d 31 Desember 2016;
do
gu 7779777973 atas nama Ernawan Rachman Oktavianto
Periode 1 Januari 2013 – 31 Desember 2016;
In
A
12.23. 1 (satu) lembar Asli Mutasi Rekening No.
7082838788 atas nama PT. Hasta Mulya Putra Periode 1
ah
Januari 2013 s/d 31 Desember 2016;
lik
am
ub
12.25. 6 (enam) lembar Asli Mutasi Rekening No.
ep
k

ah
12.26. 1 (satu) set Asli Mutasi Rekening No. 7766776609

R
si
atas nama Lim Chin Hon Periode 1 Januari 2013 s/d 31
Desember 2016;
ne
ng
12.27. 1 (satu) set Copy Akad Pembiayaan al-Musyarakah

No. 15/49/032/AKAD tanggal 23 Agustus 2013;
do
gu
12.28. 1 (satu) set Copy Adendum Akad Pembiayaan al-

Musyarakah No. 15/52/032/AKAD tanggal 3 September
2013;
In
A

Musyarakah No. 15/64/032/AKAD tanggal 4 Oktober 2013;
ah
lik

No. 17/2249-3/WFR, No. 17/520-3/LGG tanggal 26
m
ub
Agustus 2015 Perihal: Pencairan Deposito Bank Syariah

Mandiri AN. LIM CHIN HON;
ka
12.31. 1 (satu) Set Asli Addendum Akad Pembiayaan Al-

ep
Musyarakah Nomor: 115;

ah
12.32. 1 (satu) lembar Asli Laporan Hapus Buku atas nama

R
nasabah PT. Hasta Mulya Putra tanggal 02 Oktober 2019;

es
12.33. 1 (satu) lembar Asli Rekap Pembayaran Bagi Hasil

M
ng
PT. Hasta Mulya Putra tanggal 23 Agustus 2013 s/d 19

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
januari 2015;
R
12.34. 1 (satu) lembar Asli Rekening Koran Nomor
si
7082838788 Rek Escrow Tabungan Mudharabah atas
ne
ng
nama PT. Hasta Mulya Putra Periode 1 Januari 2017;
12.35. 1 (satu) set Asli Rekap Penggunaan Fasilitas PDB
Serta Pembayarannya tanggal 23 Agustus 2013 s/d 26 Juli
do
gu 2017 beserta lampiran;
12.36. 1 (satu) lembar Asli Laporan Realisasi Bagi Hasil
In
A
tanggal 5 September 2013 s/d 21 Juli 2016;
12.37. 4 (empat) lembar Asli Pedoman Organisasi No.
ah
PO.III C Revisi ke 8 tanggal berlaku 01-01-2008, Uraian
lik
Jabatan Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Kepala
Cabang;
am
ub
ep
Jabatan Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan:
k
Marketing Manager;
ah
12.39. 2 (dua) lembar Asli Pedoman Organisasi No. PO.III

R
si
C Revisi ke 8 tanggal berlaku 01-01-2008, Uraian Jabatan
Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Funding Officer
ne
ng
(FO);
12.40. 3 (tiga) lembar Asli Pedoman Organisasi No. PO.III
do
gu

Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Account Officer;
In
A

Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Pelaksana
ah
lik
Marketing Support (PMS);

m
ub

ka
Operation Manager;
ep

ah

R
Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Customer

es
Service Representatif (CSR);

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Teller;
si
ne
ng
Admin Pembiayaan & Trade Service;
do
gu 12.46. 2 (dua) lembar Asli Pedoman Organisasi No. PO.III
In
A
Domestic & Clearing (D&C);
ah
lik
am
ub
Pelaksana SDI GA & Accounting;
12.48. 1 (satu) lembar Copy Deposito Syariah Mandiri
ep
Nomor Seri 1048343 / 7000000031292818 tanggal 30
k
Agustus 2013 Jumlah Rp. 2.000.000.000.00 (Dua Milyar

ah
Rupiah) atas nama Lim Chin Hon dengan Cap Dijaminkan;

R
si
ne
ng
Agustus 2013 Jumlah Rp. 1.000.000.000.00 (Satu Milyar

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep
Agustus 2013 Jumlah Rp. 1.000.000.000.00 (Satu Milyar

ah

R

es

M
ng
Oktober 2013 Jumlah Rp. 2.000.000.000.00 (Dua Milyar

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu Nomor Seri 1048370 / 7000000033318973 tanggal 04
Oktober 2013 Jumlah Rp. 1.000.000.000.00 (Satu Milyar
In
A
ah
lik
Oktober 2013 Jumlah Rp. 2.000.000.000.00 (Dua Milyar
am
ub
12.57. 1 (satu) lembar Copy Print Out Deposito yang sudah
ditutup nama Tercetak Lim Chin Hon Nomor Bilyet
ep
1048334;
k

ah

R
si
1048333;
ne
ng

1048332;
do
gu

1048331;
In
A

ah
lik
1048330;
m
ub

1048343;
ka

ep

ah
1048368;
R

es

M
ng
1048370;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
1048369;
ne
ng
12.66. 2 (dua) lembar Copy Petikan Keputusan Direksi PT.
BANK SYARIAH MANDIRI Nomor: 16/078-KEP/DIR
tanggal 7 Februari 2014 tentang Penempatan dan
do
gu Penetapan Jabatan Pegawai PT. Bank Syariah Mandiri
beserta lampiran;
In
A
ah
tanggal 04 Januari 2017 tentang Pemberhentian Pegawai
lik
PT. Bank Syariah Mandiri;
am
ub
tanggal 6 Februari 2012 tentang Pengangkatan Sebagai
ep
Pegawai tetap PT. Bank Syariah Mandiri;
k
12.69. 1 (satu) lembar Copy Surat PT. Bank Syariah

ah
Mandiri Nomor 16/6058-3/HCD tanggal 23 Oktober 2014

R
si
Kepada Sdr. Firman Ari Rustaman Perihal: Penetapan
Jabatan Saudara;
ne
ng

Mandiri Nomor 18/9927-3-HCMS/HCD tanggal 01 Maret
do
gu
2016 Kepada Sdr. Firman Ari Rustaman Perihal: Surat

Ketetapan Penempatan dan Penugasan (SKPP);
In
A
Mandiri Nomor 17/5013-3/HCD tanggal 3 November 2015

Kepada Sdr. Firman Ari Rustaman Perihal: Penugasan
ah
lik
Sementara Saudara;
m
ub
Bank Syariah Mandiri Nomor 15/626-KEP/DIR tanggal 15

April 2013 tentang Penempatan dan penetapan jabatan
ka
pegawai PT. Bank Syariah Mandiri beserta lampiran;

ep
12.73. 1 (satu) lembar Asli Surat Bank Syariah Mandiri No.

ah
21/1613-3/WHC tanggal 5 November 2019 perihal: Surat

R
pengantar Penyampaian Mutasi Rekening Giro PT. Hasta

es
Mulya Putra kepada Kejaksaan Agung RI beserta lampiran;

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
22/18-3/WHC tanggal 6 Januari 2020 perihal: Surat
R
Pengantar Penyampaian Laporan Outstanding PT. Hasta
si
ne
ng
12.75. 2 (dua) lembar Copy Tanda Terima Jaminan Tanggal
2 September 2013 Keperluan: Jaminan di BSM Cabang
Sidoarjo sebagai Replacement dengan Deposito an. Lim
do
gu Chin Hon yang menyerahkan Bellynda Yuanita A, yang
menerima Firman Ari Rustaman;
In
A
12.76. 2 (dua) lembar Copy Tanda Terima Dokumen
Tanggal 21 Juli 2014 yang menyerahkan Firman Ari
ah
Rustaman, yang menerima Prima Zulio Rosa;
lik
12.77. 1 (satu) lembar Asli riwayat kolektibilitas atas nama
nasabah PT. Hasta Mulya Putra.
am
ub
13. Disita dari ABDUL ROKHIM Tanggal 22 Oktober 2019.
13.1 1 (satu) bundel copy surat Nomor : 15/76-
ep
k
03/032/SP3 tanggal 7 Oktober 2013 Kepada Ashari

ah
Prabakti Wahyudi Perihal: Penegasan Persetujuan

R
si
Pembiayaan A.N. ASHARI PRABAKTI WAHYUDI;
13.2 1 (satu) lembar copy tanda terima tanggal 04
ne
ng
Agustus 2018 Telah terima dari: KSPS BMT UGT Sidogiri

yang menerima ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO;
do
gu
Desember 2014 Telah terima dari: UGT Sidogiri Yang

menerima ARIANA YANUATRIZANTI, SH. Mengetahui
In
A
BSM Sidoarjo M. Shal Fahmi penerima Abdul Rokhim

tanggal 01 Agustus 2018;
ah
lik
13.4 1 (satu) bundel copy Perjanjian Gadai Deposito No.

15/67-03/AKAD/032 tanggal 8 Oktober 2013;
m
13.5 1 (satu) lembar copy surat Nomor:

ub
4449/Kop.UGT/B.4-2/XII/2014 tanggal 03 Desember 2014

ka
Perihal: Persetujuan Pencairan Deposito Untuk Pelunasan;

ep
13.6 1 (satu) bundel copy Akad Pembiayaan Musyarakah

(Pembiayaan Dana Berputar) No: 12 tanggal 14 Pebruari
ah
2014 Notaris ASNI ARPAN, SH.;

es
13.7 1 (satu) bundel copy Pemberian Jaminan Gadai

M
ng
Deposito No: 13 tanggal 14 Pebruari 2014 Pihak: Pertama

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Notaris ASNI ARPAN, SH.;
R
13.8 1 (satu) lembar copy Deposito Syariah Mandiri No.
si
Seri: D282804 / 7000000040849143 tanggal 14 FEB 2014
ne
ng
Jumlah Rp. 1.000.000.000,00 (satu milyar rupiah) Nama &
Alamat: UGT SIDOGIRI KOP RAYA SUDOGIRI KERATON
000/00 SIDOGIRI cap Deposito Telah Dicairkan;
do
gu 13.9 1 (satu) lembar copy Deposito Syariah Mandiri No.
In
A
ah
lik
Seri: D282806 / 7000000040849399 tanggal 14 FEB
am
ub
2014 Jumlah Rp. 1.000.000.000,00 (satu milyar rupiah)
Nama & Alamat: UGT SIDOGIRI KOP RAYA SUDOGIRI
ep
KERATON 000/00 SIDOGIRI cap Deposito Telah
k
Dicairkan;
ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep
13.14 1 (satu) lembar copy surat No. 08/JK-Not/V/2018

ah
tanggal 31 Mei 2018 Hal: Permohonan Dana untuk

R
Pengurusan Kelengkapan Dokumen Tanah Metro Kepada

es
Bapak Ernawan Rachman, SE dari Notaris & PPAT FAHRIL

M
ng
AZIZ PULUNGAN, SH.,M.Kn.;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
13.15 1 (satu) lembar copy minute of meeting Nomor:
R
MR/FRM/002/REV00 hari Kamis tanggal 10 Mei 2018
si
Pimpinan rapat: H. MAHMUD ALI ZAIN peserta: Pengurus,
ne
ng
Pengawas, Direksi Staf Ahli, Ibu Utami, Bapak Ernawan
dan Pak Win Materi: Penyelesaian Pembiayaan Bapak
Ernawan;
do
gu 13.16 1 (satu) lembar copy Opsi Penyelesaian Bapak
Ernawan Pakai Tanah Metro;
In
A
13.17 1 (satu) lembar copy daftar hadir peserta rapat
KSPS BMT UGT Sidogiri Nomor: RSM/FRM/017/REV00
ah
hari Kamis tanggal 10 Mei 2018.
lik
14. Disita dari VANDHY VIDHIAN BAKRI, SH. Tanggal 31 Oktober
am
ub
2019.
1 (satu) bundel Asli mutasi rekening Koran No. 1420007272775
atas nama Prima Zulio Rosa periode 1 Januari 2013 sampai
ep
k
dengan 31 Desember 2016.

ah
R
15. Disita dari ARIANA YANUARTRIZANTI, SH Tanggal 24 Juli 2020.
si
1 (satu) Rangkap Copy Akta Turunan Penegasan Nomor 50
ne
ng
Tanggal 14 Maret 2014 Notaris dan Pejabat Pembuat Akta Tanah

Ariana Yanuatrizanti, SH. yang telah di leges.
do
gu
16. Disita dari RIDWAN DARMAWAN, SH. Tanggal 19 Agustus 2020.

1 (satu) bundel Copy Sesuai Asli Laporan Hasil Audit Investigatif
Fraud Pembiayaan Group PT. Hasta Mulya Putra di KC Sidoarjo
In
A
Tahun 2015.
ah
lik
17. Disita dari LIM CHIN HON Tanggal 19 September 2019

17.1 1 (satu) Asli buku tabungan CIMB Niaga Nomor
m
rekening 468.01.05637180 Nomor buku 294477 atas nama

ub
Lim Chin Hon periode tanggal 10/09/13 sampai dengan

ka
tanggal 11/12/14;
ep

Mandiri No.1048368 tanggal 04 Oktober 2013 dengan nilai
ah
Rp. 2.000.000.000,- (dua milyar rupiah);

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
Rp. 1.000.000.000,- (satu milyar rupiah);
Mandiri No.1048331 tanggal 23 Agustus 2013 dengan nilai
do
gu Rp. 1.000.000.000,- (satu milyar rupiah);
In
A
ah
lik
Rp. 2.000.000.000,- (dua milyar rupiah).
am
ub
18. Disita dari ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO Tanggal 11
Oktober 2019
ep
k
18.1 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran PT. Bank

ah
Syariah Mandiri Nomor: A 002562 tanggal 03 September

R
si
Penerima LIM CHIN HON sebesar Rp. 650.000.000,00;
ne
ng

Syariah Mandiri Nomor: A 003078 tanggal 29 Agustus 2014
do
dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada
gu

In
A
Syariah Mandiri Nomor: A 0123996 tanggal 25 Agustus

ah
lik

m

ub

ka
Penerima PT. FANAH JAYA MAINDO sebesar Rp.

ep
200.000.000,00;
ah

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
Syariah Mandiri Nomor: B 2541103 tanggal 05 Agustus
si
ne
ng
500.000.000,00;
do
gu Syariah Mandiri Nomor: B 2541287 tanggal 25 Juli 2014
In
A
ah
Syariah Mandiri Nomor: B 2541605 tanggal 25 Juli 2014
lik
am
ub
ep
k

ah

R
si
ne
ng

do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

Syariah Mandiri Nomor: A 3867215 tanggal 22 Juli 2014
ka

ep

ah

R

es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
Syariah Mandiri Nomor: A 029045 tanggal 28 April 2014
si
ne
ng
60.000.000,00;
do
gu Syariah Mandiri Nomor: A 081445 tanggal 10 Desember
In
A
30.000.000,00;
ah
lik
Syariah Mandiri Nomor: A 081444 tanggal 10 Desember
am
ub
ep
Syariah Mandiri Nomor: A 9624422 tanggal 05 Mei 2014
k

ah

R
si
Jatim tanggal 16 Juni 2014 dari Pengirim ERNAWAN
ne
ng
RACHMAN O, SE. kepada Penerima LEON SIEW KEE

sebesar Rp. 250.000.000,00;
do
gu

CIMB Niaga Syariah tanggal 11 Juni 2014 dari Pengirim
ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO kepada Penerima
In
A
LEON SIEW KEE sebesar Rp. 200.000.000,00;

ah
lik
Mandiri tanggal 19 Juni 2014 dari Pengirim ERNAWAN

RACHMAN OKTAVIANTO kepada Penerima LEON SIEW
m
ub
KEE sebesar Rp. 2.000.000.000,00;

ka

ep
2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO

ah
kepada Penerima PT. FANAH JAYA MAINDO sebesar Rp.

R
52.445.000,00;
es

M
ng
Muamalat tanggal 14 Agustus 2014 dari Pengirim

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
ERNAWAN RACHMAN O kepada Penerima WELLY
R
SALAM sebesar Rp. 11.310.000,00;
si
ne
ng
2013 dari Pengirim PT. HASTA MULYA PUTRA kepada
Penerima KWEK KIAN SING JAMES sebesar Rp.
do
gu 300.000.000,00;
In
A
Mandiri tanggal 04 September 2013 dari Pengirim
ERNAWAN RACHMAN O, SE kepada Penerima KWEK
ah
KIAN SING JAMES sebesar Rp. 300.000.000,00;
lik
am
ub
ERNAWAN RACHMAN O, SE kepada Penerima KWEK
ep
k

ah
ERNAWAN RACHMAN O, SE kepada Penerima SANNY

R
si
TJANDRA sebesar Rp. 300.000.000,00;
ne
ng
Syariah Mandiri Nomor: A 053775 tanggal 04 Oktober 2013

dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE kepada
do
gu
Penerima SANNY TJANDRA sebesar Rp. 200.000.000,00;

In
A

Penerima KIAN SING JAMES KWEK sebesar Rp.
ah
lik
200.000.000,00;
m
ub
Syariah Mandiri Nomor: A 2583334 tanggal 11 Oktober

2013 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE kepada
ka

ep
200.000.000,00;
ah

R

es
dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO

M
ng
kepada Penerima KIAN SING JAMES KWEK sebesar Rp.

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
600.000.000,00;
R
si
ne
ng
62.500.000,00;
do
gu 18.33 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran PT. Bank
In
A
kepada Penerima LIM CHIN HON sebesar Rp.
ah
75.000.000,00;
lik
Syariah Mandiri Nomor: A 7619629 tanggal 25 November
am
ub
ep
75.000.000,00;
k

ah

R
si
ne
ng
400.000.000,00;
do
gu

In
A
162.000.000,00;
ah
lik
Mandiri tanggal 10 Desember 2013 dari Pengirim

ERNAWAN RACHMAN .O kepada Penerima KIAN SING
m
ub
JAMES KWEK sebesar Rp. 500.000.000,00;

ka
Mandiri tanggal 12 Desember 2013 dari Pengirim

ep
ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada Penerima KIAN

ah
SING JAMES KWEK sebesar Rp. 250.000.000,00;

R

es

M
ng
2013 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN .O kepada

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
Muamalat tanggal 06 Januari 2014 dari Pengirim
ne
ng
ERNAWAN RACHMAN .O, SE. kepada Penerima KWEK
do
gu Mandiri tanggal 13 Februari 2014 dari Pengirim ERNAWAN
RACHMAN .O, SE. kepada Penerima KWEK KIAN SING
In
A
JAMES sebesar Rp. 100.000.000,00;
ah
Syariah Mandiri Nomor: A 091321 tanggal 19 Februari 2014
lik
am
ub
450.000.000,00;
ep
CIMB Niaga Syariah tanggal 02 April 2014 dari Pengirim
k
ERNAWAN RACHMAN kepada Penerima KWEK KIAN

ah
SING JAMES sebesar Rp. 250.000.000,00;

R
si
CIMB Niaga Syariah tanggal 26 Maret 2014 dari Pengirim
ne
ng

do
gu

In
A
KWEK KIAN SING JAMES sebesar Rp. 300.000.000,00;

ah
lik
Syariah Mandiri Nomor: A 5356839 tanggal 21 Februari

m
ub

112.500.000,00;
ka

ep

ah

R

es

M
ng
Mandiri tanggal 21 April 2014 dari Pengirim ERNAWAN

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
RACHMAN O, SE. kepada Penerima KIAN SING JAMES
R
KWEK sebesar Rp. 100.000.000,00;
si
ne
ng
do
gu 18.50 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran Bank
In
A
ah
18.51 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran Bank BCA
lik
tanggal 21 April 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN
O, SE. kepada Penerima KIAN SING JAMES KWEK
am
ub
sebesar Rp. 19.000.000,00;
ep
k
O, SE. kepada Penerima KIAN SING JAMES KWEK

ah
sebesar Rp. 19.000.000,00;

R
si
tanggal 25 Agustus 2014 dari Pengirim ERNAWAN
ne
ng

do
gu

CIMB Niaga Syariah tanggal 09 Januari 2015 dari Pengirim
In
A

ah
lik
CIMB Niaga Syariah tanggal 04 Oktober 2014 dari

m
ub

300.000.000,00;
ka

ep
CIMB Niaga Syariah tanggal 09 Oktober 2014 dari

ah

R

es
200.000.000,00;
M
ng
18.57 1 (satu) bundel fotocopy buku tabungan Bank BNI

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Syariah Cabang Kediri Nomor rekening : 0337730648 atas
R
nama PT. HASTA MULYA PUTRA;
si
18.58 1 (satu) bundel fotocopy buku tabungan Bank
ne
ng
Muamalat Nomor rekening : 7420011045 atas nama
ERNAWAN RACHMAN O, SE.;
do
gu Muamalat Nomor rekening : 7420011045 atas nama
In
A
Mandiri Nomor Rekening: 1440012147788 atas nama
ah
ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO;
lik
Central Asia Nomor Rekening: 1771382121 atas nama
am
ub
ERNAWAN RACHMAN O.
19. Disita dari RIDWAN DARMAWAN, SH., alamat di Wisma Mandiri I

ep
k
Jl. MH.Thamrin No. 5 jakarta, Pekerjaan Legal PT. BANK

ah
MANDIRI SYARIAH KantorPusat.

R
si
- 1 (satu) Set Copy Sesuai Asli Perjanjian Gadai Deposito
No.15/65-03/AKAD/032 tanggal 4 Oktober 2013.
ne
ng
20. Disita dari GUNITO WICAKSONO, SH., alamat di Menara BCA

Grand Indonesia Jl. MH. Thamrin No. 1 Jakarta Pusat,
do
gu
PekerjaanKaryawan Bank BCA (Staf Hukum Bank BCA).

1. 1 (satu) bundel Asli mutasi rekening Koran BCA Nomor
In
A
rekening 05220926828 atas nama Kian Sing James Kwek

periode Agustus 2013 sampai dengan Desember 2013;
ah

lik

periode Januari 2014 sampai dengan Desember 2014.
m
ub
21. Disita dari IRVAN NURSON, alamat di Bank CIMB Niaga Cabang
ka
Mall Ambasador Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 12A Karet Kuningan,
ep
Setiabudi Jakarta Selatan, Pekerjaan Branch Operation & Service

ah
Manager CIMB Niaga Cabang Jakarta Mall Ambassador.

R
- 1 (satu) bundel Asli mutasi rekening Koran CIMB Niaga

es
Nomor rekening 4680102454127 atas nama Kwek Kian Sing

M
ng
James periode 6/2/2014 sampai dengan 31/12/2014.

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
22. Disita dari REZA SATRIO, alamat di Plaza Mandiri Lt. 9 Jl. Jend.
si
Gatot Subroto Kav. 36 – 38, Jakarta Selatan 12190, Pekerjaan
Officer Bussiness Crime Litigation – Legal Group PT. Bank
ne
ng
Mandiri (Persero) Tbk.
- 1 (satu) lembar Asli Surat Bank Mandiri Nomor:
do
gu R04.Br.BCK/023/2021 tanggal 16 Februari 2021 kepada Jaksa
Agung Muda Tindak Pidana Khusus Kejaksaan Republik
In
Indonesia Perihal: Permintaan Data Transaksi Rekening Bank
A
beserta lampirannya berupa : 1 (satu) set Asli mutasi rekening
Koran Bank Mandiri Nomor rekening 1560007338116 atas
ah
lik
nama Kian Sing James Kwek periode 1 Agustus 2013 sampai
dengan 31 Desember 2014.
am
ub
23. Disita dari ADI NURDIANTO, Tanggal03 Juni 2021
- 1 (satu) set Copy Surat Pernyataan dan Kuasa tanggal 4
ep
k
Oktober 2013 penerima kuasa Prima Zulio Rosa pemberi

ah
kuasa Lim Chin Hon.

R
Dipergunakan Dalam Perkara Atas Nama FIRMAN ARI
si
RUSTAMAN
5. Menghukum terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO
ne
ng
membayar biaya perkara sebesar Rp10.000,- (sepuluh ribu rupiah).
do
gu
Membaca Pledoi (pembelaan) Penasihat Hukum Terdakwa tertanggal
21 Maret 2022 yang dibacakan dan diserahkan dipersidangan pada hari Senin,
In
A

ah
lik
Membaca Replik dari Penuntut Umum tertanggal 25 Maret 2022 yang
dibacakan dan diserahkan pada persidangan hari Jum’at tanggal 25 Maret

m
ub
2022;
ka
Membaca Duplik dari Penasihat Hukum Terdakwa tertanggal 28 Maret

ep
2022 yang dibacakan dan diserahkan pada persidangan hari Senin, tanggal 28
ah
Maret 2022;
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Membaca Putusan Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan
si
Negeri Surabaya tertanggal 4 April 2022 Nomor 108/Pid.Sus-
TPK/2021/PN.Sby yang amarnya menyatakan sebagai berikut :
ne
ng
1. Menyatakan Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO telah
do
gu terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana
Korupsi sebagaimana pada dakwaan primair ;
In
A
2. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
OKTAVIANTO oleh karena itu dengan pidana penjara selama 7 (tujuh)

ah
lik
tahun dan 6 (enam) bulan denda sebesar Rp 200.000.000,00 (Dua Ratus
am
ub
Juta Rupiah) dengan ketentuan apabila denda tersebut tidak dibayar oleh
terdakwa maka diganti dengan pidana kurungan selama 6 (enam) bulan ;

ep
3. Menghukum Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO untuk
k
ah
membayar uang pengganti kerugian keuangan negara sebesar Rp

R
si
13.431.787.140,03,- (tiga belas miliar empat ratus tiga puluh satu juta tujuh
ne
ratus delapan puluh tujuh ribu seratus empat puluh koma nol tiga rupiah),
ng
dengan ketentuan apabila Terdakwa tidak membayar uang pengganti dalam
do
gu
waktu 1 (satu) bulan sesudah Putusan Pengadilan memperoleh kekuatan
hukum tetap, maka harta bendanya akan disita oleh Jaksa Penuntut Umum
In
A
dan dapat dilelang untuk menutupi Uang Pengganti tersebut dan dalam hal
tidak mempunyai harta benda yang mencukupi untuk membayar Uang

ah
lik
Pengganti tersebut, maka dipidana dengan Pidana Penjara selama 3 (tiga)
tahun ;
m
ub
4. Menetapkan masa penahanan yang telah dijalani Terdakwa dikurangkan

ka
seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;

ep
5. Menetapkan Terdakwa tetap ditahan ;

ah
6. Menetapkan barang bukti berupa :

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
OKTAVIANTO
ne
ng
do
gu 2.1. 1 (satu) bundel asli Sertipikat Hak Milik (SHM) No. 5065
atas nama Nyonya AZMI IZZATI NOOR dan sebidang tanah Hak
In
A
Banyuanyar Kecamatan Banjarsari Kotamadya Surakarta seluas

ah
lik
+150 m2 , diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 4 Nopember 2003
Nomor 1197/Banyuanyar/2003, Nomor Identifikasi Bidang Tanah

am
ub
(NIB) Nomor: 11.02.05.13.01682;
2.2. 1 (satu) bundel asli Sertipikat Hak Milik (SHM) No. 5066
ep
k
atas nama Nyonya AZMI IZZATI NOOR dan sebidang tanah Hak
ah
R
si
ne
ng
+385 m2 diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 4 Nopember 2003
do
gu
(NIB) Nomor: 11.02.05.13.01683;
2.3. 1 (satu) bundel asli Sertipikat Hak Tanggungan (SHT) Kota

In
A

ah
lik

m
ub

ka
2.1. (satu) bundel asli Sertipikat Hak Guna Bangunan (SHGB)

ep
No. 2048 atas nama PT. HASTA MULYA PUTRA dan sebidang
ah
tanah Hak Guna Bangunan (SHGB) No. 2048 berikut bangunan

R
es
diatasnya yang terletak di Kelurahan Pandean Kecamatan Taman

M
ng
Kota Madiun seluas 46 m2 diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 3

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Mei 2012 Nomor 1834/Pandean/2012, Nomor Identifikasi Bidang
si
Tanah (NIB) Nomor : 12.03.03.09.03283, setempat dikenal sebagai
Blok A Nomor 15;
ne
ng
2.2. 1 (satu) bundel asli Sertipikat Hak Guna Bangunan (SHGB)
do
gu No. 2031 atas nama PT. HASTA MULYA PUTRA dan sebidang
In
A

ah
lik

am
ub
Blok A Nomor 7;

ep
k
ah
R
si
ne
ng
do
gu
Blok A Nomor 8;
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es
Blok B Nomor 18;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu Kota Madiun seluas 46 m2 diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 3
In
A
Blok B Nomor 19;

ah
lik
am
ub
tanah Hak Guna Bangunan (SHGB) No. 2379 yang terletak di
Kelurahan Manisrejo Kecamatan Taman Kota Madiun seluas 72 m2

ep
k
diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 20 Agustus 2014 Nomor

ah
R
1615/Manisrejo/2014, Nomor Identifikasi Bidang Tanah (NIB)
si
Nomor : 12.03.03.01.04794, setempat dikenal sebagai Blok C
ne
ng
Nomor 26;
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka
Nomor 14;
ep

ah
R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
Nomor 13;
do
gu 2.9. 1 (satu) bundel asli Sertipikat Hak Guna Bangunan (SHGB)
In
A

ah
lik

am
ub
Nomor 12;
ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A
Nomor 17;
ah
lik
m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng
Nomor 16;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 20 Agustus 2014 Nomor
In
A
Nomor 15;
ah
lik
am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
Nomor 15;
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka
Nomor 19;
ep

ah
R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
Nomor 18;
do
In
A

ah
lik

am
ub
Nomor 24;
ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A
Nomor 23;
ah
lik
m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng
Nomor 25;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
Kelurahan Manisrejo Kecamatan Taman Kota Madiun seluas 108
do
gu m2 diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 20 Agustus 2014 Nomor
In
A
Nomor 3;
ah
lik
am
ub

ep
k
m2 diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 20 Agustus 2014 Nomor

ah
R
si
ne
ng
Nomor 19;
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka
Nomor 18;
ep

ah
R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
Nomor 17;
do
In
A

ah
lik

am
ub
Nomor 16;
ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A
Nomor 15;
ah
lik
m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng
Nomor 5;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A
Nomor 6;
ah
lik
am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
Nomor 7;
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka
Nomor 8;
ep

ah
R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
Nomor 9;
do
In
A

ah
lik

am
ub
Nomor 10;
ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A
Nomor 11;
ah
lik
m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng
Nomor 12;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A
Nomor 13;
ah
lik
am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
Nomor 14;
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka
Nomor 10;
ep

ah
R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
Nomor 9;
do
In
A

ah
lik

am
ub
Nomor 7;
ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A
Nomor 6;
ah
lik
m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng
Nomor 5;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 20 Agustus 2014 Nomor
In
A
Nomor 4;
ah
lik
2.41. 1 (satu) Bundel Asli Sertipikat Hak Tanggungan (SHT) Kota
Madiun Nomor: 678/2015 atas nama pemegang Hak Tanggungan

am
ub
PT. BANK SYARIAH MANDIRI.
Dikembalikan kepada PT. BANK SYARIAH MANDIRI (saat ini berganti

ep
k
nama menjadi PT. BANK SYARIAH INDONESIA, Tbk.)

ah
R
si
3.1. 1 (satu) unit mobil beserta kunci Honda HR-V RU1 1.5 E
ne
ng
PLUS CVT Nomor Polisi AD 8994 GS Nomor Mesin L15Z61209636
Nomor Rangka MHRRU1860JJ803870 Warna Hitam Mutiara atas
do
gu
nama SHARFINA IDZNI SYAUQINA;
3.2. 1 (satu) buah Asli Surat Tanda Nomor Kendaraan (STNK)

In
A
mobil Honda HR-V RU1 1.5 E PLUS CVT Nomor Polisi AD 8994 GS
ah
lik
Nomor Mesin L15Z61209636 Nomor Rangka MHRRU1860JJ803870
Warna Hitam Mutiara atas nama SHARFINA IDZNI SYAUQINA.

m
ub
4. Disita dari ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO Tanggal 08 Juni 2021.

ka
4.1. 1 (satu) unit mobil beserta 1 (satu) buah kunci Toyota Hilux
ep
2.4G Double Cabin Nomor Polisi AD 1802 IW Nomor Mesin

ah
2GD0761543 Nomor Rangka MROKB8CD8K1210022 Warna Putih

R
es
atas nama AGUS HANDOYO;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
4.2. 1 (satu) Surat Tanda Nomor Kendaraan (STNK) unit mobil
si
Toyota Hilux 2.4G Double Cabin Nomor Polisi AD 1802 IW Nomor
Mesin 2GD0761543 Nomor Rangka MROKB8CD8K1210022 Warna
ne
ng
Putih atas nama AGUS HANDOYO.
do
gu Dirampas untuk Negara
BARANG BUKTI YANG DISITA DALAM PERKARA ATAS NAMA TERSANGKA
In
A
PRIMA ZULIO ROSA, DIPERGUNAKAN UNTUK PERKARA ATAS NAMA
TERSANGKA ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO

ah
lik

am
ub

ep
k
1.2. 2 (dua) Lembar Copy Surat persetujuan pengurus

ah
R
perusahaan PT HMP No.01/DwnKmsrs/HMP/VI/2010 tanggal 2
si
Januari 2013;
ne
ng
1.3. 1 (satu) set Copy Akta pendirian perseroan terbatas
PT HMP No.7 tanggal 6 Januari 2010;
do
gu
1.4. 1 (satu) set Copy Akta pernyataan keputusan rapat
PT HMP No.298 tanggal 19 februari 2013;

In
A
1.5. 2 (dua) lembar Copy SIUP No.503/020-

ah
lik
PM/401303/2010 tanggal 24 Maret 2010;

m
ub
1.7. 1 (satu) lembar Copy Surat Keterangan Domisili

ka
Perusahaan No.470/372/401.402.8/2011 tanggal 12 mei 2011;

ep
1.8. 1 (satu) lembar Copy TDP No.13.13.1.71.00297

ah

R
es

M
ng
Oktavianto;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1.10. 1 (satu) lembar Copy NPWP a.n PT Hasta Mulya
si
Putra;
1.11. 1 (satu) lembar Copy KTP a.n Azmi Izzati Noor;
ne
ng
1.12. 1 (satu) lembar Copy KTP a.n Ernawan Rachman
do
gu Oktavianto;
In
A
1.14. 1 (satu) lembar Copy Kartu keluarga a.n Ernawan
Rachman Oktavianto;
ah
lik
1.15. 1 (satu) set Copy Laporan Keuangan Periode 31
Desember 2010;
am
ub

ep
k
1.18. 1 (satu) set Copy Laporan Keuangan Periode 31

ah
R
Desember 2012 & 2011.
si
ne
ng
do
gu
2.2. 1 (satu) lembar Copy Konfirmasi penempatan deposito a.n
Lim Chin Hon di Bank Syariah Mandiri Cabang Sidoarjo

In
A
No.15/792-3/032 tanggal 23 Agustus 2013;

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
Lim Chin Hom di Bank Syariah Mandiri Cabang Sidoarjo
ne
ng
do
gu Lim Chin Hon di Bank Syariah Mandiri Cabang Sidoarjo
In
A
2.7. 2 (dua) lembar Copy Surat pernyataan 20 sertifikat SHGB
ruko grosir Madiun a.n PT Hasta Mulya Putra Tanggal 2

ah
lik
September 2013;
2.8. 1 (satu) lembar Copy Penjelasan atas status bilyet deposito

am
ub
a.n Lim Chin Hon dan PT Fanah Jaya Maindo di Bank Syariah
Mandiri Cabang Sidoarjo No.15/1082-3/032 tanggal 31 Oktober

ep
k
2013;
ah
R
2.9. 2 (dua) lembar Copy Bilyet Deposito Bank Syariah Mandiri
si
No.1048343 tanggal 30 Agustus 2013;
ne
ng
do
gu
No.15/1009-3/032 tanggal 4 Oktober 2013.

In
A
BAB III PENCAIRAN PEMBIAYAAN I AGUSTUS 2013, yang terdiri dari:

ah
lik
No.15/63-2/032 tgl. 20 Agustus 2013;

m
ub
3.2. 1 (satu) set Asli Surat Penegasan Persetujuan Pembiayaan

ka
(SP3) No. 15/63-03/032/SP3 tgl. 21 Agustus 2013;

ep
3.3. 1 (satu) lembar Asli Surat Kuasa Pendebetan Rekening Tgl.

ah
23 Agustus 2013;
R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
3.5. 1 (satu) lembar Asli Memorandum No.CF/VIII/1618 tgl. 23
si
Agustus 2013;
3.6. 1 (satu) lembar Asli Memorandum MKBAP/VIII/0 tgl. 23
ne
ng
Agustus 2013;
do
gu 3.7. 2 (dua) lembar Asli Usulan Pembiayaan No. NAPC: 15/63-
02/032-NAP;
In
A
3.8. 1 (satu) lembar Asli Usulan Jaminan No. NAPC: 15/63-
02/032-NAP;
ah
lik
3.9. 2 (dua) lembar Asli Surat Pernyataan Hubungan Keluarga
(keterkaitan) dengan Pihak Terkait Ernawan Rachman & PT

am
ub
Hasta Mulya Putra;
3.10. 1 (satu) lembar Asli Tanda Terima Uang Pembiayaan Al

ep
k
Musyarakah PDB Tgl. 23 Agustus 2013;

ah
R
si
No.0101.09S.2013.08.0046/0 tgl. 30 Agustus 2013;
ne
ng
3.12. 1 (satu) lembar Asli Polis Standar Kebakaran Bumida
Bumiputra No.0101.09S.2013.08.0046/0 tgl. 30 Agustus 2013;
do
gu
3.13. 1 (satu) lembar Asli Surat Sanggup Rp. 7,5Milyar tgl. 23
Agustus 2013;
In
A

ah
lik
Agustus 2013;

m
ub

ka

ep

ah

R
es
No.15/78-03/032 tgl. 23 Agustus 2013;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
Agustus 2013;
3.18. 3 (tiga) lembar Asli Laporan Pemeriksaan Setempat Tgl.
ne
ng
13 Agustus 2013;
do
gu 3.19. 1 (satu) lembar Asli Laporan Kunjungan Ke Nasabah Tgl.
13 Agustus 2013.
In
A
BAB IV PENCAIRAN PEMBIAYAAN II SEPTEMBER2013, yang terdiri

ah
lik
dari:
4.1. 1 (satu) set Asli ADDENDUM AKAD AL MUSYARAKAH

am
ub
15/52/032/AKAD 23 AGUSTUS 2013;

ep
k
4.3. 1 (satu) set Asli DAFTAR PENGECEKAN REALISASI;

ah
R
4.4. 1 (satu) set Asli NAP TOP UP CASH COLL 15/69-2/032
si
TGL 30 AGUSTUS 2013;
ne
ng
4.6. 1 (satu) set Asli SP3 15/66-03/032/SP3 TGL 2 SEPT 2013;
do
gu
4.7. 1 (satu) lembar Asli SURAT PERMOHONAN REALISASI
PEMBIAYAAN 41520;
In
A
4.8. 1 (satu) lembar Asli SURAT KUASA BELI BARANG 41520;

ah
lik
REKENING 41520;
m
ub

ka

ep
4.12. 2 (dua) lembar Asli USULAN PEMBIAYAAN 30 AGT 2013;

ah
4.13. 1 (satu) lembar Asli USULAN JAMINAN 30 AGT 2013;

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
4.16. 1 (satu) set Asli BI CHECKING AN ERNAWAN 31/07/2013;
si
31/07/2013 (TANPA DATA).
ne
ng
do
gu BAB V PENCAIRAN PEMBIAYAAN III OKTOBER 2013, yang terdiri
dari:
In
A
5.1. 1 (satu) set Asli Adendum Akad Pembiayaan Musyarakah
(materai BSM) No 15/64/032/AKAD;

ah
lik
5.2. 1 (satu) set Asli Adendum Akad Pembiayaan Musyarakah
(Materai Nasabah) No 15/64/032/AKAD;

am
ub
5.3. 1 (satu) lembar Asli Berita Acara Wawancara 3 Oktober
2013;
ep
k
5.4. 2 (dua) lembar Asli Checklist Dokumen 02 Oktober 2013;

ah
R
5.5. 1 (satu) set Asli Daftar Pengecekan Realisasi Pembiayaan
si
FPP/PCR-PRP/01(4.750.000.000);
ne
ng
5.7. 1 (satu) lembar Asli Usulan Jaminan 3 Oktober 2013;
do
gu
5.9. 1 (satu) set Asli Surat SP3 15/75-03/032/SP3 tgl 3 Oktober

In
A
2013;
ah
lik

m
ub
5.11. 1 (satu) lembar Asli Surat Kuasa Beli Barang Tanggal 4

ka
Oktober 2013;
ep
5.12. 1 (satu) lembar Asli Surat Kuasa Pendebetan Rekening

ah

R
es
5.13. 1 (satu) lembar Asli Tanda Terima Uang Nasabah Tanggal 4

M
ng
Oktober 2013;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
5.14. 1 (satu) set Asli Usulan Pembiayaan Tanggal 3 Oktober
si
2013;
5.15. 1 (satu) lembar Asli Surat La Risywah Tanggal 4 Oktober
ne
ng
2013;
do
gu 5.16. 1 (satu) lembar Asli Memorandum No CF/X/1704Tanggal 4
Oktober 2013;
In
A
5.17. 1 (satu) lembar Asli Memorandum MKKBAP/X/0 Tgl 4 Okt
2013.
ah
lik

am
ub
6.1. 1 (satu) set Asli Penetapan Kolektibilitas Pembiayaan
Tanggal 28 Februari 2014;

ep
k

ah
R
si
ne
ng
Tanggal 30 April 2014;
do
gu
Tanggal 31 Desember 2013;

In
A
Tanggal 31 Januari 2014;

ah
lik
6.6. 1 (satu) lembar Copy Surat Permohonan Pengambilan
Sertifikat Tanggal 17 Juli 2014;

m
ub
6.7. 1 (satu) set Asli Akta Penegasan No 50 Tanggal 14 Maret

ka
2014;
ep

ah
September 2013;
R
es
6.9. 1 (satu) lembar Asli Tanda Terima Jaminan Tanggal 21 Juli

M
ng
2014;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
7058821866 Tanggal 1 Juli 2013;
ne
ng
do
gu 6.12. 1 (satu) lembar Copy Mutasi Rekening No Rek
In
A

ah
lik
6.14. 1 (satu) set Copy Akta Penegasan (SEBELUM RENVOY)
No 50 Tanggal 14 Maret 2014;

am
ub
Oktober 2014;
ep
k

ah
R
Januari 2014;
si
6.17. 1 (satu) lembar Asli Surat Permohonan Penukaran Jaminan
ne
ng
6.18. 1 (satu) lembar Asli Memorandum Penukaran Sertifikat
do
gu
Nasabah a/n. PT Hasta Mulya Putra No 16/493-01/03 Tanggal 12
Juni 2014.
In
A

ah
lik
BAB VII PENANGANAN MASALAH BSM KC SIDOARJO, yang terdiri
dari:
m
ub
7.1. 1 (satu) lembar Asli Kronologis Account Pembiayaan an.

ka
PT. Hasta Mulya Putra Tanggal 12 februari 2015;

ep

ah

R
es
7.4. 1 (satu) lembar Asli Surat Pernyataan Lim Chin Hon 5

M
ng
Februari 2015;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
7.5. 1 (satu) lembar Asli Surat Pernyataan 25 Februari 2015;
si
7.6. 1 (satu) lembar Asli Tanda terima 37 SHGB 9 Maret 2015;
7.7. 1 (satu) lembar Copy Surat Pernyataan Jastra Ferdynan 5
ne
ng
Februari 2015.
do
gu 8. Disita dari MOEGIYARTO SOERYO tanggal 13 Juni 2019.
In
A
8.1. 1 (satu) lembar Asli Surat Keterangan Pengurusan No

ah
lik
22/NOT/V/2015 Tanggal 20 Mei 2015;

am
ub
8.3. 1 (satu) set Copy Laporan Indikasi Penilaian Agunan Ruko

ep
k
oleh FOG No TB/237/RFO4 Tanggal 11 Maret 2015;

ah
R
8.4. 1 (satu) set Copy Laporan Indikasi Penilaian Agunan Tanah
si
dan Bangunan oleh FOG / CMFO Solo No TB/532/CMFO SOLO
ne
ng
8.5. 1 (satu) lembar Copy Surat Penyerahan Hasil Penilaian
do
gu
Agunan Nasabah an PT Hasta Mulya Putra No 17/2518-3/RFO

In
A
8.6. 1 (satu) set Copy Laporan Penilaian Agunan Tanah dan

ah
lik
Bangunan oleh FOG No TB/201/RFO5 Tanggal 9 Februari 2015;
8.7. 1 (satu) set Copy Laporan Indikasi Penilaian Agunan Tanah

m
ub
oleh FOG No TK/236/RFO4 Tanggal 11 Maret 2015;

ka
8.8. 2 (dua) lembar Asli Memo Penyerahan Laporan Indikasi

ep

ah
17/1328-1/FOG Tanggal 23 Maret 2015;

R
es
8.9. 1 (satu) lembar Asli Notulen Pertemuan Tanggal 15 Januari

M
ng
2015;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
8.10. 1 (satu) set Copy Sertipikat Hak Tanggungan No 678/2015
si
Tanggal 29 Juni 2015;
ne
ng
do
gu 8.12. 1 (satu) set Copy Akta Pemberian Hak Tanggungan No
04/2015 Tanggal 2 Juli 2015;
In
A

ah
lik
8.14. 1 (satu) lembar Copy Surat Keterangan Pengurusan No

am
ub
8.15. 1 (satu) lembar Asli Surat Keterangan SHM No 273 Tanggal
12 Pebruari 2015;
ep
k
8.16. 1 (satu) lembar Asli Surat Keterangan SHM No 444 Tanggal

ah
R
12 Pebruari 2015;
si
8.17. 1 (satu) set Asli Akta Kuasa No 157 Tanggal 22 Mei 2015;
ne
ng
Nasabah PDB Komersial NPF Jatuh Tempo an PT Hasta Mulya
do
gu
Putra No 17/0094-03/032 Tanggal 26 Januari 2015;
8.19. 1 (satu) lembar Copy Surat Penyelamatan Pembiayaan

In
A
Bermasalah PT Hasta Mulya Putra No 17/782-3/WFR Tanggal 9

ah
lik
Maret 2015;
8.20. 1 (satu) set Asli BI Checking an Azmi Izzati Noor No

m
ub

ka
8.21. 1 (satu) set Copy BI Checking an Ernawan Rachman

ep
Oktavianto No 18/24342476/DPIP/PIK Tanggal 31 Januari 2016;

ah
8.22. 1 (satu) set Copy BI Checking an Hasta Mulya Putra No

R
es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
8.24. 2 (dua) lembar Copy Memo Penyampaian Permasalahan
ne
ng
Nasabah an PT Hasta Mulya Putra (HMP) Untuk Ditindaklanjuti
do
gu No 17/158-1/WFG Tanggal 10 Februari 2015;
8.25. 2 (dua) lembar Copy Advance Figures an Debitur PT Bank
In
A
Syariah Mandiri (PT Hasta Mulya Putra) Tanggal 5 Mei 2015;
8.26. 1 (satu) set Copy IMB Pembangunan Perumahan "PURI

ah
lik
CITRA LEGACY" No 503/724/402.302/2012 Tanggal 28
September 2012;
am
ub
8.27. 1 (satu) lembar Copy Surat Peringatan Pertama (SP I) AN
PT Hasta Mulya Putra No 17/063-3/425 Tanggal 5 Januari 2015;

ep
k
8.28. 1 (satu) lembar Copy Surat Peringatan I No 17/3009-

ah
R
3/WFR Tanggal 9 Nopember 2015;
si
8.29. 1 (satu) lembar Copy Surat Peringatan II No 17/3169-
ne
ng
8.30. 1 (satu) lembar Copy Surat Peringatan III No 18/061-
do
gu
3/WFR Tanggal 15 Januari 2016;

In
A
Persetujuan Pencairan Jaminan Deposito Atas Nama Lim Chin

ah
lik
Hon No 17/0239-3/032 Tanggal 11 Februari 2015;
8.32. 1 (satu) lembar Copy Surat Penjelasan Atas Status Bilyet

m
ub
Deposito AN Lim Chin Hon Dan PT Fanah Jaya Maindo Di Bank

ka
Syariah Mandiri Cabang Sidoarjo No 15/1082-3/032 Tanggal 31

ep
Oktober 2013;
ah
8.33. 1 (satu) lembar Copy Notulen Tanggal 6 Februari 2015;

R
es
8.34. 1 (satu) lembar Copy Notulen Tanggal 5 Februari 2015;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
8.35. 1 (satu) lembar Copy Surat Pernyataan Lim Chin Hon
si
8.36. 1 (satu) lembar Copy Surat Pernyataan Jastra Ferdynan
ne
ng
do
gu 8.37. 1 (satu) lembar Copy Surat Kelengkapan Dokumen Proses
Perpanjangan Fasilitas Pembiayaan PT Hasta Mulya Putra No
In
A
17/218-3/FRD III Tanggal 20 Januari 2015;
8.38. 1 (satu) lembar Copy Surat Penyelesaian Kewajiban PT

ah
lik
Hasta Mulya Putra No 17/1491-3/WFR Tanggal 3 Juni 2015;
8.39. 2 (dua) lembar Copy Surat Keterangan SHM No 273 dan

am
ub
SHM No 444 Tanggal 12 Pebruari 2015;
8.40. 1 (satu) lembar Copy Surat Kuasa dan Persetujuan Tanggal

ep
k
12 Maret;
ah
R
si
Februari 2014;
ne
ng
8.42. 1 (satu) set Copy Surat Permohonan Tanggal 16 Maret
2015;
do
gu
8.43. 2 (dua) lembar Copy Surat Pernyataan Tanggal 27 Mei
2015;
In
A
8.44. 1 (satu) set Copy Ringkasan Hasil Audit Investigatif Fraud

ah
lik
Pembiayaan Group PT Hasta Mulya Putra Di KC Sidoarjo Tahun
2015;
m
ub

ka
Februari 2014.
ep

ah

R
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
9.1. 1 (satu) set Copy Risalah keputusan rapat komite
si
pembiayaan level B1 No.17/1006.NTL/WRG tanggal 25 Agustus
2015;
ne
ng
9.2. 1 (satu) set Copy Nota Analisa Penyelesian Pembiayaan
do
gu No.17/254A-2/WFR tanggal 24 Agutus 2015;
9.3. 1 (satu) set Asli Risalah Keputusan Rapat Komite
In
A
September 2015;
ah
lik
9.4. 1 (satu) set Asli Nota Analisa Penyelesian Pembiayaan
No.17/274-2/WFR tanggal 1 September 2015;

am
ub
9.5. 2 (dua) lembar Asli Notulen hasil pertemuan Tanggal 20
Agustus 2015;
ep
k
9.6. 1 (satu) set Copy Undangan rapat pembahasan tindak

ah
R
lanjut permasalahan nasabah bermasalah PT Hasta Mulya Putra
si
No.17/966-1/LGG tanggal 20 Agustus 2015;
ne
ng
9.7. 2 (dua) lembar Copy Somasi No.083/TD&R/VI/2015 tangal
11 Juni 2015;
do
gu
9.8. 1 (satu) set Copy Somasi terakhir No.085/TD&R/VI/2015
tangal 24 Agustus 2015;

In
A
9.9. 1 (satu) set Copy Pencairan deposito

ah
lik
9.10. 1 (satu) lembar Copy Bilyet Deposito Bank Syariah Mandiri

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
No.1048369 tanggal 4 Oktober 2013;
do
gu 9.15. 1 (satu) lembar Copy Bilyet Deposito Bank Syariah Mandiri
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k
9.19. 1 (satu) lembar Copy Konfirmasi tiket Air Asia Tanggal 14

ah
R
Maret 2014;
si
9.20. 1 (satu) lembar Copy Air Asia Boarding Pass Tanggal 14
ne
ng
Maret 2014;
9.21. 1 (satu) set Copy Pencairan deposito Bank Syariah Mandiri
do
gu
a.n Lim Chin Hon No.17/2247-3/WFR No.17/519-3/LGG tanggal
26 Agustus 2015;
In
A
9.22. 1 (satu) lembar Copy Pencairan deposito Bank Syariah

ah
lik
Mandiri a.n Lim Chin Hon No.17/2249-3/WFR No.17/520-3/LGG
tanggal 26 Agustus 2015;

m
ub
9.23. 1 (satu) lembar Copy Jawaban Surat Saudara No.17/2246-

ka
3/WFR No.17/521-3/LGG tanggal 26 Agustus 2015;

ep
9.24. 1 (satu) lembar Copy Pencairan deposito Bank Syariah

ah
Mandiri a.n Lim Chin Hon No.17/2408-3/WFR No.17/543-3/LGG

R
es
tanggal 7 September 2015;

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
9.25. 1 (satu) lembar Copy Revisi waktu pencarian deposito
si
Bank Syariah Mandiri a.n Lim Chin Hon No.17/2295-3/WFR
No.17/536-3/LGG tanggal 1 September 2015.
ne
ng
do
gu BAB X LELANG AGUNAN, yang terdiri dari:
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
tanggungan dan surat pengantar SKPT No.19/345-3/RFFR Ro
do
gu
V / 24 Agustus 2017;
10.6. 1 (satu) lembar Copy Surat permohonan renvoy

In
A
APHT Agunan Hasta Mulya Putra No. 21/031-6/RFFR RO V /

ah
lik
11 Januari 2019;

m
ub

ka
V / 17 januari 2019;
ep
10.8. 1 (satu) lembar Copy Surat KPKNL Madiun No. S-

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
2018.
11. Disita dari ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO tanggal 08 Juli
ne
ng
2020
do
gu 11.1. 1 (satu) bendel fotocopy Akta Pendirian PT. HASTA
MULYA PUTRA No.7 tanggal 06 Januari 2010 yang dibuat oleh
In
A
Notaris MUHAMMAD ALI FAUZI;
11.2. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Keputusan Menteri

ah
lik
tentang Pengesahan Badan Hukum Perseroan an. PT. HASTA

am
ub
MULYA PUTRA tanggal 12 Februari 2010;
11.3. 1 (satu) bendel fotocopy Akta Pernyataan Keputusan

ep
k
Rapat PT. HASTA MULYA PUTRA No. 329 tanggal 17 Maret

ah
R
2017 yang dibuat oleh Notaris MUHAMMAD ALI FAUZI,
si
SH.M.Kn;
ne
ng
11.4. 1 (satu) lembar fotocopy surat Direktorat Jenderal
do
gu

In
A

ah
lik
11.5. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Ijin Usaha

m
ub
Terpadu Kota Madiun No.503.4/140-PK/P.1/401.303/2015 an.

ka
PT. HASTA MULYA PUTRA tanggal 22 Mei 2015, yang berlaku

ep
sampai 25 Maret 2020;

ah
11.6. 1 (satu) lembar fotocopy Tanda Daftar Perusahaan

R
es
Kepala Kantor Pelayanan Perizinan Terpadu Kota Madiun No.

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
13.13.000248 – P tanggal 22 Mei 2015 an. PT HASTA MULYA
si
PUTRA;
11.7. 1 (satu) lembar fotocopy Izin Gangguan
ne
ng
(HO)/Tempat Usaha Kepala Kantor Pelayanan Perizinan
do
gu Terpadu Kota Madiun No. 503/129/401.303/2013 tanggal 21
Maret 2013;
In
A
11.8. 1 (satu) lembar tanda terima dari PT. HASTA MULYA
PUTRA kepada PT. BANK SYARIAH MANDIRI untuk disimpan

ah
lik
berhubung dengan pembiayaan musyarakah PDB Cash
Collateral sebesar 9,5 milyar atas nama PT. HASTA MULYA

am
ub
PUTRA dengan dokumen berupa 3 bilyet deposito masing-
masing 2 milyar, 2 bilyet deposito masing-masing 1 milyar, 1

ep
k
bilyet deposito senilai 2 milyar an. Lim Chin Hon dan 20

ah
R
sertifikat No. 2040, 2039, 2038, 2031, 2030, 2029, 2051, 2052,
si
2050, 2043, 2012, 2016, 2014, 2007, 2006, 2010, 2009, 2008,
ne
ng
2024, 2028, an. PT HASTA MULYA PUTRA;
11.9. 1 (satu) lembar fotocopy blangko bukti Setoran
do
gu
Nomor: B 7686641 tanggal 26 Februari 2015, dari Pengirim
ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO kepada Penerima PT.

In
A

ah
lik
Nomor: A 066709 tanggal 22 Agustus 2013 dari pengirim

m
ub
AGUNG PUDJIATMOKO kepada penerima PT. HASTA MULYA

ka

ep
11.11. 1 (satu) lembar fotocopy Bukti RTGS Bank Mandiri

ah
tanggal 23 September 2013 dari Pengirim AZMI IZZATI NOOR

R
es

M
ng
100.000.000,00;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
Nomor: A 022155 tanggal 04 Oktober 2013 dari Pengirim
ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada Penerima PT. HASTA
ne
ng
do
gu 11.13. 1 (satu) lembar fotocopy Pemindahbukuan Nomor: A
In
A
sebesar Rp. 8.000.000.000,00;

ah
lik
11.14. 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran Bank
Mandiri Syariah Cabang Surabaya Darmo Nomor: A 034402

am
ub
RACHMAN O kepada Penerima PT. HASTA MULYA PUTRA

ep
k
sebesar Rp. 80.000.000,00;

ah
R
si
Mandiri Syariah Cabang Madiun Nomor: A 081249 tanggal 28
ne
ng
Januari 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O kepada
do
gu
48.407.800,00;

In
A

ah
lik
Februari 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE.

m
ub
150.000.000,00;
ka
11.17. 1 (satu) lembar fotocopy blangko RTGS Bank

ep

ah
Februari 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE.

R
es

M
ng
835.000.000,00;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
Mandiri Syariah Nomor: A 5356865 tanggal 27 Februari 2014
dari ERNAWAN RACHMAN kepada Penerima PT. HASTA
ne
ng
do
gu 11.19. 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran Bank
Mandiri Syariah Nomor: A 3869029 tanggal 18 Maret 2014 dari
In
A
Pengirim ERNAWAN RACHMAN kepada PT. HASTA MULYA

ah
lik

am
ub
Mei 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN kepada

ep
k
48.549.000,00;
ah
R
si
ne
ng
Mei 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada
do
gu
48.549.000,00;

In
A
Mandiri Syariah Nomor: A 3357630 tanggal 25 Juni 2014 dari

ah
lik
Pengirim ERNAWAN RACHMAN kepada Penerima PT. HASTA

m
ub
11.23. 1 (satu) lembar fotocopy Blangko Setoran Bank

ka

ep
Juli 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada

ah

R
es
15.000.000,00;
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
11.24. 1 (satu) lembar fotocopy Blangko Setoran Bank
si
Agustus 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE.
ne
ng
do
gu 48.548.875,00;
In
A
September 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE.

ah
lik
kepada penerima PT. HASTA MULYA PUTRA sebesar Rp.
48.628.500,00;
am
ub
Mandiri Syariah Nomor: A 049693 tanggal 28 Oktober 2014 dari

ep
k
Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada Penerima PT.

ah
R
si
ne
ng
Mandiri Syariah Cabang Madiun Nomor: B 5532773 tanggal 28
November 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE.
do
gu
48.628.000,00;
In
A

ah
lik
Desember 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE.

m
ub

ka
48.628.000,00;
ep

ah

R
es
Januari 2015 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE.

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
40.631.000,00;
ne
ng
do
gu Maret 2015 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE.
In
A
48.139.000,00;
11.31. 2 (dua) lembar fotocopy surat PT BANK SYAHRIAH

ah
lik

am
ub

ep
k
Oktavianto selaku direktur serta terlampir surat pemberitahuan

ah
R
lelang terhadap 35 SHGB No. 2337 sampai nomor 2379 atas
si
nama PT HASTA MULYA PUTRA;
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik
lelang terhadap 35 SHGB No. 2337 sampai nomor 2379 atas

m
ub
nama PT HASTA MULYA PUTRA;

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
lelang terhadap 5 SHGB nomor 2026, 2027, 2030, 2031 dan
2048 an. PT. HASTA MULYA PUTRA;
ne
ng
do
gu MANDIRI REGIONAL FINANCING RECOVERY RO V,
In
A

ah
lik
lelang terhadap 5 SHGB nomor 2026, 2027, 2030, 2031 dan

am
ub
2048 an. PT. HASTA MULYA PUTRA;
11.35. 1 (satu) lembar fotocopy surat PT BANK SYAHRIAH

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A
No.21/991-3/E/ACR-008,26 juni 2019, Tentang Pemberitahuan

ah
lik
Pelaksanaan lelang eksekusi Kepada PT. HASTA MULYA
PUTRA UP. Bapak Ernawan Rachman Oktavianto selaku

m
ub
direktur;
ka

ep

ah

R
es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
direktur serta terlampir surat pemberitahuan;
ne
ng
do
gu No.21/993-3/E/ACR-008,26 juni 2019, Tentang Pemberitahuan
In
A
direktur;
ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
direktur;
si
ne
ng
do
gu

In
A
direktur;
ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
direktur;
R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
direktur;
do
gu 11.43. 1 (satu) lembar fotocopy surat PT BANK SYAHRIAH
In
A

ah
lik
direktur;
am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
direktur;
do
gu

In
A

ah
lik
direktur.
m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng
direktur;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu PUTRA UP. Bapak Ernawan Rachman Oktavianto selaku
direktur;
In
A

ah
lik

am
ub
direktur;
ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu
direktur;

In
A

ah
lik

m
ub

ka
direktur.
ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
direktur;
11.52. 1(satu) lembar fotocopy surat PT BANK SYAHRIAH
ne
ng
do
In
A
direktur;
ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
direktur;
si
ne
ng
do
gu

In
A
direktur;
ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
direktur;
R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
direktur;
do
In
A

ah
lik
direktur;
am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
direktur;
do
gu

In
A

ah
lik
direktur;
m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng
direktur;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu PUTRA UP. Bapak Ernawan Rachman Oktavianto selaku
direktur;
In
A

ah
lik

am
ub
direktur;
ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu
direktur;

In
A

ah
lik

m
ub

ka
direktur;
ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
direktur;
ne
ng
do
In
A
direktur;
ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
direktur;
si
ne
ng
do
gu

In
A
direktur;
ah
lik

m
ub
No.21/1024-3/E/ACR-008,26 juni 2019,Tentang Pemberitahuan

ka

ep

ah
direktur;
R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
direktur;
do
In
A

ah
lik
direktur;
am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
direktur;
do
gu

In
A

ah
lik
direktur;
m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng
direktur;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
11.75. Rekap Pemberian Dana James Jakarta dari tanggal
si
04 September 2014 sampai dengan tanggal 09 Januari 2014,
total pemberian dana Rp. 9.166.000.000,- (Sembilan milyar
ne
ng
seratus enam puluh enam juta rupiah);
do
gu 11.76. Rekap Pemberian Dana Lim Jakarta dari tanggal 03
September 2014 sampai dengan tanggal 14 Agustus 2014, total
In
A
pemberian dana Rp. 8.172.445.000,- (Delapan milyar seratus
tujuh puluh dua juta empat ratus empat puluh lima ribu rupiah).
ah
lik
12. Disita dari MIRSAL NASUTION Tanggal 27 Juli 2019.
12.1. 3 (tiga) lembar Asli surat PT. Bank Syariah Mandiri

am
ub
No. 21/1272-3/WHC tanggal 9 September 2019 perihal
Penyampaian Dokumen beserta lampiran checklist dokumen;

ep
k

ah
R
si
12.3. 3 (tiga) lembar Copy Laporan Pemeriksaan
ne
ng
Setempat Kode : FPP/OTS-LAP/01 tanggal 3 Oktober 2013
tandatangan Pemeriksa Prima Zulio Rosa dan Firman Ari
do
gu
Rustaman;

In
A
(Call Report) tanggal 13 Agustus 2013 tandatangan Firman Ari

ah
lik

m
ub
nasabah PT. Hasta Mulya Putra tanggal NAP: 20 Agustus 2013

ka
tandatangan Firman Ari Rustaman, Yourdan Maulana Imron,

ep
Prima Zulio Rosa;

ah

R
es
CF/VIII/1618 tanggal 23 Agustus 2013 Dari: Marketing Kepada:

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Adm Pembiayaan Perihal: Pencairan Pembiayaan Musyarakah
si
(PDB) Cash Collateral PT. Hasta Mulya Putra;
ne
ng
do
gu Pembiayaan Kepada: Adm Pembiayaan Perihal: Pencairan
In
A
Mulya Putra;

ah
lik
Pembayaran PT. Hasta Mulya Putra tandatangan Firman Ari
Rustaman;
am
ub
nasabah PT. Hasta Mulya Putra tanggal NAP: 30 Agustus 2013

ep
k
tandatangan Firman Ari Rustaman, Yourdan Maulana Imron,

ah
R
Prima Zulio Rosa;
si
ne
ng
do
gu
CF/IX/1618 tanggal 3 September 2013 Dari: Marketing Kepada:

In
A

ah
lik
(PDB) Top Up Cash Collateral PT. Hasta Mulya Putra;

m
ub

ka
Pembiayaan Kepada: Adm Pembiayaan perihal: Pencairan

ep
Pembiayaan Musyarakah (PBD) Top Up Cash Collateral PT.

ah
Hasta Mulya Putra;

R
es
12.13. 1 (satu) lembar Copy Berita Acara Wawancara

M
ng
tanggal 3 Oktober 2013 atas nama Nasabah PT. Hasta Mulya

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Putra dibuat oleh Firman Ari Rustaman diperiksa oleh Prima
si
Zulio Rosa;
ne
ng
do
gu tandatangan Firman Ari Rustaman dan Prima Zulio Rosa;
In
A
nasabah PT. Hasta Mulya Putra tanggal NAP: 3 Oktober 2013

ah
lik
CF/X/1704 tanggal 4 Oktober 2013 Dari: Marketing Kepada:

am
ub
(PBD) Top Up Cash Collateral PT. Hasta Mulya Putra;

ep
k

ah
R
MKKBAP/X/0 tanggal 4 Oktober 2013 Dari: Resiko Pembiayaan
si
ne
ng
Musyarakah 9PDB) Top Up Cash Collateral PT. Hasta Mulya
Putra;
do
gu

In
A
ah
lik
7575007508 atas nama Ashari Prabakti periode 5 Januari 2016

m
ub
s/d 31 Desember 2016;

ka

ep
7575007508 atas nama Ashari Prabakti Wahyudi Periode 1

ah
Januari 2013 – 31 Desember 2016;

R
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
12.21. 2 (dua) lembar Asli Mutasi Rekening No.
si
7766776609 atas nama Lim Chin Hon periode 5 Januari 2016
s/d 31 Desember 2016;
ne
ng
do
gu 7779777973 atas nama Ernawan Rachman Oktavianto Periode
1 Januari 2013 – 31 Desember 2016;
In
A
12.23. 1 (satu) lembar Asli Mutasi Rekening No.

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
12.26. 1 (satu) set Asli Mutasi Rekening No. 7766776609
atas nama Lim Chin Hon Periode 1 Januari 2013 s/d 31
do
gu
Desember 2016;

In
A

ah
lik
Musyarakah No. 15/52/032/AKAD tanggal 3 September 2013;

m
ub

ka

ep

ah
No. 17/2249-3/WFR, No. 17/520-3/LGG tanggal 26 Agustus

R
es
2015 Perihal: Pencairan Deposito Bank Syariah Mandiri AN.

M
ng
LIM CHIN HON;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu 12.33. 1 (satu) lembar Asli Rekap Pembayaran Bagi Hasil
PT. Hasta Mulya Putra tanggal 23 Agustus 2013 s/d 19 januari
In
A
2015;

ah
lik
7082838788 Rek Escrow Tabungan Mudharabah atas nama
PT. Hasta Mulya Putra Periode 1 Januari 2017;

am
ub

ep
k
2017 beserta lampiran;

ah
R
si
ne
ng
do
gu
Jabatan Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Kepala
Cabang;
In
A

ah
lik
Jabatan Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Marketing

m
ub
Manager;
ka

ep

ah

R
es
(FO);
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu C Revisi ke 8 tanggal berlaku 01-01-2008, Uraian Jabatan
In
A

ah
lik
Jabatan Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Operation

am
ub
Manager;

ep
k

ah
R
Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Customer Service
si
Representatif (CSR);
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik
Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Pelaksana Admin
Pembiayaan & Trade Service;

m
ub

ka

ep
Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Pelaksana Domestic

ah
& Clearing (D&C);

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Jabatan Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Pelaksana
si
SDI GA & Accounting;
ne
ng
Nomor Seri 1048343 / 7000000031292818 tanggal 30 Agustus
do
gu 2013 Jumlah Rp. 2.000.000.000.00 (Dua Milyar Rupiah) atas
nama Lim Chin Hon dengan Cap Dijaminkan;
In
A

ah
lik
2013 Jumlah Rp. 1.000.000.000.00 (Satu Milyar Rupiah) atas

am
ub

ep
k
2013 Jumlah Rp. 2.000.000.000.00 (Dua Milyar Rupiah) atas

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik
2013 Jumlah Rp. 1.000.000.000.00 (Satu Milyar Rupiah) atas

m
ub

ka
Nomor Seri 1048369 / 7000000033320161 tanggal 04 Oktober

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu 2013 Jumlah Rp. 1.000.000.000.00 (Satu Milyar Rupiah) atas
In
A

ah
lik

am
ub
ditutup nama Tercetak Lim Chin Hon Nomor Bilyet 1048334;

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
BANK SYARIAH MANDIRI Nomor: 16/078-KEP/DIR tanggal 7
Februari 2014 tentang Penempatan dan Penetapan Jabatan
ne
ng
Pegawai PT. Bank Syariah Mandiri beserta lampiran;
do
gu 12.67. 2 (dua) lembar Copy Petikan Keputusan Direksi PT.
In
A
Januari 2017 tentang Pemberhentian Pegawai PT. Bank
Syariah Mandiri;
ah
lik

am
ub
Februari 2012 tentang Pengangkatan Sebagai Pegawai tetap
PT. Bank Syariah Mandiri;

ep
k

ah
R
Mandiri Nomor 16/6058-3/HCD tanggal 23 Oktober 2014
si
Kepada Sdr. Firman Ari Rustaman Perihal: Penetapan Jabatan
ne
ng
Saudara;
do
gu
Mandiri Nomor 18/9927-3-HCMS/HCD tanggal 01 Maret 2016
Kepada Sdr. Firman Ari Rustaman Perihal: Surat Ketetapan

In
A
Penempatan dan Penugasan (SKPP);

ah
lik
Mandiri Nomor 17/5013-3/HCD tanggal 3 November 2015

m
ub
Kepada Sdr. Firman Ari Rustaman Perihal: Penugasan

ka
Sementara Saudara;
ep

ah
Bank Syariah Mandiri Nomor 15/626-KEP/DIR tanggal 15 April

R
es
2013 tentang Penempatan dan penetapan jabatan pegawai PT.

M
ng
Bank Syariah Mandiri beserta lampiran;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
pengantar Penyampaian Mutasi Rekening Giro PT. Hasta Mulya
ne
ng
Putra kepada Kejaksaan Agung RI beserta lampiran;
do
gu 12.74. 1 (satu) lembar Asli Surat Bank Syariah Mandiri No.
22/18-3/WHC tanggal 6 Januari 2020 perihal: Surat Pengantar
In
A
Penyampaian Laporan Outstanding PT. Hasta Mulya Putra
kepada Kejaksaan Agung RI beserta lampiran;

ah
lik
12.75. 2 (dua) lembar Copy Tanda Terima Jaminan Tanggal
2 September 2013 Keperluan: Jaminan di BSM Cabang

am
ub
Sidoarjo sebagai Replacement dengan Deposito an. Lim Chin
Hon yang menyerahkan Bellynda Yuanita A, yang menerima

ep
k
Firman Ari Rustaman;

ah
R
12.76. 2 (dua) lembar Copy Tanda Terima Dokumen
si
Tanggal 21 Juli 2014 yang menyerahkan Firman Ari Rustaman,
ne
ng
yang menerima Prima Zulio Rosa;
do
gu
13. Disita dari ABDUL ROKHIM Tanggal 22 Oktober 2019.

In
A
13.1. 1 (satu) bundel copy surat Nomor : 15/76-

ah
lik
03/032/SP3 tanggal 7 Oktober 2013 Kepada Ashari Prabakti
Wahyudi Perihal: Penegasan Persetujuan Pembiayaan A.N.

m
ub
ASHARI PRABAKTI WAHYUDI;

ka
13.2. 1 (satu) lembar copy tanda terima tanggal 04

ep
Agustus 2018 Telah terima dari: KSPS BMT UGT Sidogiri yang
ah
menerima ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO;

R
es
13.3. 1 (satu) lembar copy tanda terima tanggal 03

M
ng
Desember 2014 Telah terima dari: UGT Sidogiri Yang menerima

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
ARIANA YANUATRIZANTI, SH. Mengetahui BSM Sidoarjo M.
si
Shal Fahmi penerima Abdul Rokhim tanggal 01 Agustus 2018;
13.4. 1 (satu) bundel copy Perjanjian Gadai Deposito No.
ne
ng
do
gu 13.5. 1 (satu) lembar copy surat Nomor:
4449/Kop.UGT/B.4-2/XII/2014 tanggal 03 Desember 2014
In
A
Perihal: Persetujuan Pencairan Deposito Untuk Pelunasan;
13.6. 1 (satu) bundel copy Akad Pembiayaan Musyarakah

ah
lik
(Pembiayaan Dana Berputar) No: 12 tanggal 14 Pebruari 2014

am
ub
13.7. 1 (satu) bundel copy Pemberian Jaminan Gadai

ep
k

ah
R
13.8. 1 (satu) lembar copy Deposito Syariah Mandiri No.
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu 000/00 SIDOGIRI cap Deposito Telah Dicairkan;
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
13.14. 1 (satu) lembar copy surat No. 08/JK-Not/V/2018
tanggal 31 Mei 2018 Hal: Permohonan Dana untuk Pengurusan
do
gu
Kelengkapan Dokumen Tanah Metro Kepada Bapak Ernawan
Rachman, SE dari Notaris & PPAT FAHRIL AZIZ PULUNGAN,

In
A
SH.,M.Kn.;
ah
lik
13.15. 1 (satu) lembar copy minute of meeting Nomor:
MR/FRM/002/REV00 hari Kamis tanggal 10 Mei 2018 Pimpinan

m
ub
rapat: H. MAHMUD ALI ZAIN peserta: Pengurus, Pengawas,

ka
Direksi Staf Ahli, Ibu Utami, Bapak Ernawan dan Pak Win
ep
Materi: Penyelesaian Pembiayaan Bapak Ernawan;

ah
13.16. 1 (satu) lembar copy Opsi Penyelesaian Bapak

R
es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
13.17. 1 (satu) lembar copy daftar hadir peserta rapat
si
KSPS BMT UGT Sidogiri Nomor: RSM/FRM/017/REV00 hari
Kamis tanggal 10 Mei 2018.
ne
ng
14. Disita dari VANDHY VIDHIAN BAKRI, SH. Tanggal 31 Oktober
do
gu 2019.
1(satu) bundel Asli mutasi rekening Koran No. 1420007272775 atas
In
A
nama Prima Zulio Rosa periode 1 Januari 2013 sampai dengan 31
Desember 2016
ah
lik
Disita dari ARIANA YANUARTRIZANTI, SH Tanggal 24 Juli 2020.
15. 1 (satu) Rangkap Copy Akta Turunan Penegasan Nomor 50

am
ub
Tanggal 14 Maret 2014 Notaris dan Pejabat Pembuat Akta Tanah Ariana
Yanuatrizanti, SH. yang telah di leges.

ep
k
16. Disita dari RIDWAN DARMAWAN, SH. Tanggal 19 Agustus 2020.

ah
R
1 (satu) bundel Copy Sesuai Asli Laporan Hasil Audit Investigatif Fraud
si
Pembiayaan Group PT. Hasta Mulya Putra di KC Sidoarjo Tahun 2015.
ne
ng
17. Disita dari LIM CHIN HON Tanggal 19 September 2019
17.1. 1 (satu) Asli buku tabungan CIMB Niaga Nomor
do
gu
rekening 468.01.05637180 Nomor buku 294477 atas nama Lim
Chin Hon periode tanggal 10/09/13 sampai dengan tanggal

In
A
11/12/14;
ah
lik
17.2. 1 (satu) lembar Copy Bilyet Deposito Bank Syariah
Mandiri No.1048368 tanggal 04 Oktober 2013 dengan nilai Rp.

m
ub
2.000.000.000,- (dua milyar rupiah);

ka

ep

ah

R
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
1.000.000.000,- (satu milyar rupiah);
ne
ng
do
gu Mandiri No.1048331 tanggal 23 Agustus 2013 dengan nilai Rp.
1.000.000.000,- (satu milyar rupiah);
In
A
Mandiri No.1048332 tanggal 23 Agustus 2013 dengan nilai Rp.

ah
lik

am
ub
Mandiri No.1048384 tanggal 24 Agustus 2013 dengan nilai Rp.
2.000.000.000,- (dua milyar rupiah).

ep
k
18. Disita dari ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO Tanggal 11

ah
R
Oktober 2019
si
18.1. 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran PT. Bank
ne
ng
Syariah Mandiri Nomor: A 002562 tanggal 03 September 2014
dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada Penerima
do
gu
LIM CHIN HON sebesar Rp. 650.000.000,00;

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
PT. FANAH JAYA MAINDO sebesar Rp. 200.000.000,00;
ne
ng
do
gu dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada Penerima
In
A
Syariah Mandiri Nomor: B 2541103 tanggal 05 Agustus 2014

ah
lik

am
ub
Syariah Mandiri Nomor: B 2541287 tanggal 25 Juli 2014 dari

ep
k
Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada Penerima LIM

ah
R
CHIN HON sebesar Rp. 500.000.000,00;
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada Penerima LIM
In
A
Syariah Mandiri Nomor: A 3867215 tanggal 22 Juli 2014 dari

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
Syariah Mandiri Nomor: A 029045 tanggal 28 April 2014 dari
Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada Penerima PT.
do
gu
FANAH JAYA MAINDO sebesar Rp. 60.000.000,00;

In
A
Syariah Mandiri Nomor: A 081445 tanggal 10 Desember 2013

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng
Syariah Mandiri Nomor: A 9624422 tanggal 05 Mei 2014 dari

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
Jatim tanggal 16 Juni 2014 dari Pengirim ERNAWAN
do
gu RACHMAN O, SE. kepada Penerima LEON SIEW KEE
sebesar Rp. 250.000.000,00;
In
A
CIMB Niaga Syariah tanggal 11 Juni 2014 dari Pengirim

ah
lik
LEON SIEW KEE sebesar Rp. 200.000.000,00;

am
ub

ep
k
RACHMAN OKTAVIANTO kepada Penerima LEON SIEW KEE

ah
R
sebesar Rp. 2.000.000.000,00;
si
ne
ng
dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO kepada
do
gu
52.445.000,00;
In
A

ah
lik
Muamalat tanggal 14 Agustus 2014 dari Pengirim ERNAWAN
RACHMAN O kepada Penerima WELLY SALAM sebesar Rp.

m
ub
11.310.000,00;
ka

ep

ah

R
es

M
ng
300.000.000,00;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
Mandiri tanggal 04 September 2013 dari Pengirim ERNAWAN
RACHMAN O, SE kepada Penerima KWEK KIAN SING
ne
ng
do
gu 18.26. 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran PT. Bank
In
A

ah
lik

am
ub
RACHMAN O, SE kepada Penerima SANNY TJANDRA
sebesar Rp. 300.000.000,00;

ep
k

ah
R
si
dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE kepada Penerima
ne
ng
SANNY TJANDRA sebesar Rp. 200.000.000,00;
do
gu

In
A
KIAN SING JAMES KWEK sebesar Rp. 200.000.000,00;

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
600.000.000,00;
ne
ng
do
gu dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO kepada
In
A
62.500.000,00;

ah
lik

am
ub

ep
k
Syariah Mandiri Nomor: A 7619629 tanggal 25 November 2013

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka
162.000.000,00;
ep

ah
Mandiri tanggal 10 Desember 2013 dari Pengirim ERNAWAN

R
es
RACHMAN .O kepada Penerima KIAN SING JAMES KWEK

M
ng
sebesar Rp. 500.000.000,00;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A
dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN .O kepada Penerima LIM

ah
lik
Muamalat tanggal 06 Januari 2014 dari Pengirim ERNAWAN

am
ub

ep
k

ah
R
Mandiri tanggal 13 Februari 2014 dari Pengirim ERNAWAN
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
ERNAWAN RACHMAN kepada Penerima KWEK KIAN SING

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep
18.51. 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran Bank BCA

ah
tanggal 21 April 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O,

R
es
SE. kepada Penerima KIAN SING JAMES KWEK sebesar Rp.

M
ng
19.000.000,00;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
18.52. 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran Bank BCA
si
tanggal 05 Mei 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O,
SE. kepada Penerima KIAN SING JAMES KWEK sebesar Rp.
ne
ng
19.000.000,00;
do
gu 18.53. 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran Bank BCA
tanggal 25 Agustus 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN
In
A
O, SE. kepada Penerima KIAN SING JAMES KWEK sebesar
Rp. 27.000.000,00;
ah
lik
CIMB Niaga Syariah tanggal 09 Januari 2015 dari Pengirim

am
ub

ep
k

ah
R
CIMB Niaga Syariah tanggal 04 Oktober 2014 dari Pengirim
si
ne
ng
do
gu
CIMB Niaga Syariah tanggal 09 Oktober 2014 dari Pengirim

In
A

ah
lik
18.57. 1 (satu) bundel fotocopy buku tabungan Bank BNI

m
ub

ka
18.58. 1 (satu) bundel fotocopy buku tabungan Bank

ep

ah

R
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu Mandiri Nomor Rekening: 1440012147788 atas nama
ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO;
In
A
Central Asia Nomor Rekening: 1771382121 atas nama

ah
lik
ERNAWAN RACHMAN O.
19. Disita dari RIDWAN DARMAWAN, SH., alamat di Wisma Mandiri I

am
ub
Jl. MH.Thamrin No. 5 jakarta, Pekerjaan Legal PT. BANK MANDIRI
SYARIAH KantorPusat.
ep
k

ah
R
si
20. Disita dari GUNITO WICAKSONO, SH., alamat di Menara BCA
ne
ng
Grand Indonesia Jl. MH. Thamrin No. 1 Jakarta Pusat,
do
gu
rekening 05220926828 atas nama Kian Sing James Kwek periode

In
A
Agustus 2013 sampai dengan Desember 2013;

ah
lik
rekening 05220926828 atas nama Kian Sing James Kwek periode

m
ub
Januari 2014 sampai dengan Desember 2014.

ka
21. Disita dari IRVAN NURSON, alamat di Bank CIMB Niaga Cabang
ep
Mall Ambasador Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 12A Karet Kuningan, Setiabudi
ah
Jakarta Selatan, Pekerjaan Branch Operation & Service Manager CIMB

R
es
Niaga Cabang Jakarta Mall Ambassador.

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
- 1 (satu) bundel Asli mutasi rekening Koran CIMB Niaga Nomor
si
rekening 4680102454127 atas nama Kwek Kian Sing James
periode 6/2/2014 sampai dengan 31/12/2014.
ne
ng
22. Disita dari REZA SATRIO, alamat di Plaza Mandiri Lt. 9 Jl. Jend.
do
gu Gatot Subroto Kav. 36 – 38, Jakarta Selatan 12190, Pekerjaan Officer
Bussiness Crime Litigation – Legal Group PT. BankMandiri (Persero)
In
A
Tbk.
- (satu) lembar Asli Surat Bank Mandiri Nomor:

ah
lik
R04.Br.BCK/023/2021 tanggal 16 Februari 2021 kepada Jaksa
Agung Muda Tindak Pidana Khusus Kejaksaan Republik Indonesia

am
ub
Perihal: Permintaan Data Transaksi Rekening Bank beserta
lampirannya berupa : 1 (satu) set Asli mutasi rekening Koran Bank

ep
k
Mandiri Nomor rekening 1560007338116 atas nama Kian Sing

ah
R
James Kwek periode 1 Agustus 2013 sampai dengan 31 Desember
si
2014.
ne
ng
23. Disita dari ADI NURDIANTO, Tanggal03 Juni 2021
- 1 (satu) set Copy Surat Pernyataan dan Kuasa tanggal 4 Oktober
do
gu
2013 penerima kuasa Prima Zulio Rosa pemberi kuasa Lim Chin
In
Hon.
A
Dipergunakan Dalam Perkara Atas Nama FIRMAN ARI RUSTAMAN

ah
lik
7. Menetapkan agar Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
OKTAVIANTO dibebani membayar biaya perkara sebesar Rp 5.000,-

m
ub
(lima ribu rupiah)

ka
ep
Membaca Laporan Permohonan Banding tertanggal 8 April 2022 Nomor :

ah
W.14.U1/8326/HK.07/4/2022 Hal : Laporan Permohonan Banding An.

R
es
Terdakwa Ernawan Rachman Oktavianto Perkara Nomor : 108/Pid.Sus-

M
ng
TPK/2021/PN Sby;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Membaca berkas lainnya, serta surat-surat yang bersangkutan
si
dengan perkara tersebut;
ne
ng
Menimbang bahwa terhadap putusan Pengadilan Tindak Pidana Korupsi
pada Pengadilan Negeri Surabaya tertanggal 4 April 2022 Nomor
do
gu 108/Pid.Sus-TPK/2021/PN Sby tersebut Penasihat Hukum Terdakwa telah
mengajukan permintaan banding dihadapan Panitera Pengadilan Tindak Pidana
In
A
Korupsi pada Pengadilan Negeri Surabaya pada tanggal 8 April sebagaimana
Akta Permintaan Banding Nomor : 23/Pid.Sus. TPK.Bdg./2021/PN Sby Jo.

ah
lik
Nomor : 108/Pid.Sus-TPK/2021/PN Sby dan permintaan banding Penasihat
am
ub
Hukum Terdakwa tersebut telah diberitahukan secara seksama dan patut
kepada Penuntut Umum dengan Surat tertanggal 11 April 2022 Nomor :

ep
W.14.U1/8507/Hk.07/4/2022 Perihal : Permintaan Bantuan Pemberitahuan
k
ah
Adanya Banding, Perkara Tipikor No. 108/Pid.Sus-TPK/2021/PN.Sby An.

R
si
Terdakwa Ernawan Rachman Oktavianto;
ne
ng
Menimbang bahwa terhadap putusan Pengadilan Tindak Pidana Korupsi
pada Pengadilan Negeri Surabaya tertanggal 4 April 2022 Nomor
do
gu
108/Pid.Sus-TPK/2021/PN Sby tersebut Penuntut Umum juga telah
mengajukan permintaan banding dihadapan Panitera Pengadilan Tindak Pidana

In
A
Korupsi pada Pengadilan Negeri Surabaya pada tanggal 11 April 2022

ah
sebagaimana Akta Permintaan Banding Nomor : 28/Pid.Sus.

lik
TPK.Bdg./2021/PN Sby Jo. Nomor : 108/Pid.Sus-TPK/2021/PN Sby dan

m
ub
permintaan banding Penuntut Umum tersebut telah diberitahukan secara
seksama dan patut kepada Penasihat Hukum Terdakwa dengan Relaas

ka
ep
Pemberitahuan Adanya Banding Kepada Terdakwa tertanggal 9 Mei 2022 ;

ah
Menimbang bahwa Penuntut Umum, telah mengajukan Memori

R
es
Bandingnya tertanggal 21 April 2022 yang disampaikan dan diterima

M
ng
Kepaniteraan Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Tinggi

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Surabaya pada tanggal 22 April 2022 dan telah disampaikan kepada
si
Penasihat Hukum Terdakwa dengan Relaas Penyerahan Memori Banding
Kepada Penasihat Hukum Terdakwa tertanggal 13 Mei 2022;
ne
ng
Menimbang bahwa Memori Banding Penuntut Umum tersebut pada
do
gu pokoknya mendalilkan hal-hal sebagai berikut :
Pertama, bahwa berdasarkan ketentuan Pasal 67 KUHAP menyatakan,
In
A
“Terdakwa atau Penuntut Umum berhak untuk minta banding terhadap Putusan
Pengadilan Tingkat Pertama kecuali terhadap putusan bebas, lepas dari segala
ah
lik
tuntutan hukum yang menyangkut masalah kurang tepatnya penerapan hukum
am
ub
dan putusan pengadilan dalam acara cepat”. Bahwa undang-undang tidak
merinci alasan yang dapat digunakan Terdakwa atau Penuntut Umum untuk
ep
mengajukan permintaan banding;
k
ah
Kedua, bahwa dalam putusan a quo, Penuntut Umum sependapat dengan

R
si
pertimbangan hukum Majelis Hakim Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada
ne
Pengadilan Negeri Surabaya atas putusan Nomor : 108 / Pid.Sus-TPK / 2022 /
ng
PN.SBY atas Nama Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO yang
do
gu
menyatakan terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO telah terbukti
secara sah dan meyakinkan menurut hukum, bersalah melakukan tindak pidana
In
A
korupsi sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam “Pasal 2 ayat (1) Jo.
Pasal 18 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang

ah
lik
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dengan
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan

m
ub
Atas Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang

ka
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Jo. Pasal 55 Ayat (1) ke-1 KUHP”;
ep
ah
Namun Penuntut Umum tidak sependapat mengenai penjatuhan pidana

R
penjara dan denda yang dijatuhkan kepada terdakwa ERNAWAN RACHMAN

es
M
ng
OKTAVIANTO karena perbuatan tindak pidana korupsi atas Pemberian Fasilitas

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Pembiayaan PT. Hasta Mulya Putra pada PT. Bank Syariah Mandiri Kantor
si
Cabang Sidoarjo yang dilakukan oleh terdakwa ERNAWAN RACHMAN
OKTAVIANTO telah mengakibatkan kerugian keuangan negara sebesar
ne
ng
Rp14.004.287.140,03 (empat belas miliar empat juta dua ratus delapan puluh
do
gu tujuh ribu seratus empat puluh rupiah nol tiga sen). Bahwa nilai kerugian
keuangan negara lebih dari Rp1.000.000.000,00 (satu miliar rupiah) sampai
In
A
dengan Rp25.000.000.000,00 (dua puluh lima miliar rupiah) sebagaimana diatur
dalam Pasal 6 Ayat (1) Perma Nomor 1 Tahun 2020 Tentang Pedoman
ah
lik
Pemidanaan Pasal 2 Dan Pasal 3 Undang-Undang Pemberantasan Tindak
Pidana Korupsi, perbuatan tindak pidana korupsi yang dilakukan oleh terdakwa
am
ub
ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO termasuk dalam “KATEGORI SEDANG”
sehingga terhadap penjatuhan pidana penjara dan denda yang dijatuhkan oleh
ep
k
Majelis Hakim kepada terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO belum

ah
R
mencerminkan rasa keadilan dengan memperhatikan aspek kesalahan, dampak
si
dan keuntungan atas perbuatan yang telah dilakukan oleh terdakwa;
ne
ng
Ketiga, bahwa sebagaimana lampiran Perma Nomor 1 Tahun 2020 Tentang
Pedoman Pemidanaan Pasal 2 Dan Pasal 3 Undang-Undang Pemberantasan
do
gu
Tindak Pidana Korupsi, terhadap tindak pidana korupsi dengan nilai kerugian
keuangan negara lebih dari Rp1.000.000.000,00 (satu miliar rupiah) sampai

In
A
dengan Rp25.000.000.000,00 (dua puluh lima miliar rupiah), sepatutnya dijatuhi

ah
lik
penjatuhan pidana penjara 8 (delapan) sampai dengan 10 (sepuluh) tahun dan
denda sebesar Rp400.000.000,00 (empat ratus juta rupiah) sampai dengan Rp

m
ub
500.000.000,00 (lima ratus juta rupiah);

ka
Keempat, bahwa alasan lainnya Jaksa Penuntut mengajukan banding adalah

ep
karena Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO melalui Penasehat

ah
Hukumnya mengajukan banding atas putusan Nomor : 108 / Pid.Sus-TPK /

R
es
2022 / PN.Sby atas Nama Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO

M
ng
tanggal 04 April 2022. Sehingga untuk memenuhi persyaratan apabila akan

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
melakukan upaya hukum kasasi sebagaimana ketentuan Pasal 244 KUHAP,
si
maka Jaksa Penuntut Umum mengajukan banding sebagai upaya dalam
menjamin hak Penuntut Umum apabila akan melakukan upaya hukum kasasi
ne
ng
tersebut;
do
gu Kelima, dan hal-hal terkait lainnya yang selengkapnya sebagaimana Memori
Banding Penuntut Umum dalam berkas perkara ini;
In
A
Pada kesimpulan akhirnya, Penuntut Umum menghendaki agar Majelis Hakim
ah
lik
Pengadilan Tindak Pidana Korupsi Tingkat Banding menerima permintaan
banding Penasihat Hukum Terdakwa dan memutuskan ;

am
ub
1. Menjatuhkan pidana terhadap terdakwa ERNAWAN
RACHMAN OKTAVIANTO dengan pidana penjara selama 8 (delapan)

ep
k
tahun, dikurangi selama terdakwa berada dalam tahanan, dengan perintah

ah
si
agar terdakwa tetap ditahan di Rumah Tahanan Negara;
2. Menjatuhkan pidana denda terhadap terdakwa
ne
ng
ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO sebesar Rp500.000.000,00 (lima
ratus juta rupiah), subsidair 6 (enam) bulan kurungan
do
gu
Sebagaimana surat tuntutan pidana yang dibacakan di depan persidangan

In
pada tanggal 14 Maret 2022;
A
Menimbang bahwa Penasihat Hukum Terdakwa juga telah

ah
lik
mengajukan Memori Bandingnya tertanggal 17 Mei 2022 yang diserahkan
dan diterima Kepaniteraan Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada

m
ub
Pengadilan Negeri Surabaya dengan bukti Tanda Terima Memori Banding

ka
tertanggal 19 Mei 2022 yang telah pula diserahkan kepada Penuntut Umum
ep
dengan Surat tertanggal 23 Mei 2022 Nomor : W.14.U.1/10684/Hk.07/5/2022,

ah
Hal : Permintaan Bantuan Penyerahan Mamori Banding Perk. Nomor :

R
es
108/Pid.Sus-TPk/2021/PN.Sby An. Terdakwa Ernawan Rachman Oktavianto

M
ng
melalui Pengadilan Negeri Sidoarjo;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang bahwa dalil-dalil Memori Banding Penasihat Hukum
si
Terdakwa tersebut pada pokoknya adalah :
ne
ng
Pertama, bahwa HAKIM MEMERIKSA DAN MEMUTUS PADA PENGADILAN
TINDAK PIDANA KORUPSI PADA PENGADILAN NEGERI SURABAYA
do
gu DALAM PERKARA NO. 108/ PID.SUS - TPK/ 2021/ PN. SBY, TELAH KELIRU
DALAM MENERAPKAN HUKUM PEMBUKTIAN (BURDEN OF PROOF)
In
A
BERTALIAN DENGAN HUKUM KEPERDATAAN.
ah
lik
Kedua, bahwa hubungan hukum Terdakwa dengan PT. Bank Syariah Mandiri
Kantor Cabang Sidoarjo adalah jelas dan berdasarkan hukum adanya

am
ub
hubungan pemberian fasilitas pembiayaan kepada Debitur Pemilik Jaminan
asset PT. HASTA MULYA PUTRA (PT.HMP) kepada PT. Bank Syariah Mandiri
ep
k
Kantor Cabang Sidoarjo, yang awalnya Terdakwa menanyakan kepada pihak

ah
PT. Bank Syariah Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo (Firman Ari Rustam) tentang
R
si
sekema pembiayaan dimana dana investor yang didepositokan dapat dijadikan
ne
ng
sebagai jaminan pembiayaan, hal demikian dari pihak PT. Bank Syariah Mandiri
Kantor Cabang Sidoarjo saat itu menanggapi dan menjelaskan bahwa sekema
do
gu
pembiayaan tersebut ada dan dikenal dengan nama MUDHARABAH
MUYAKABBAH ON BALANCE SHEET (MMOB);

In
A
Ketiga, bahwa saksi LIM CHIN HON sadar dan mengetahui apabila akan
ah
lik
dilakukan proses pembukaan tabungan dan dalam bentuk deposito atas dirinya
di PT. BSM. Kc. Sidoarjo, dengan demikian proses tersebut tentunya ada
m
ub
persetujuan dari saksi LIM CHIN HON langsung pada waktu dan tahun tersebut
ka
yang terjadi pada tahun 2013 dan anehnya sampai perkara a quo diperiksa dan
ep
diputus saksi LIM CHIN HON selaku pemilik Deposito tidak pernah hadir dan
ah
memberikan kesaksian dalam persidangan dan hubungannya dengan saksi

es
JAMES KWEK (PERAN ORANG KEPERCAYAANYA), hal demikian sangat

M
ng
merugikan pihak lain khususnya Pemohon Banding/Terdakwa, bahwa tentunya

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
proses tersebut telah terjadi suatu persetujuan dari saksi Lim Chin Hon yang
si
mengikat dirinya, hal demikian Berdasarkan hukum acara perdata yang berlaku
di Indonesia, terdapat 5 (lima) alat bukti yang diatur dalam Pasal 1866
ne
ng
KUHPerdata dan Pasal 164 H.I.R, yaitu bukti tulisan, bukti dengan saksi,
do
gu persangkaan, pengakuan, dan sumpah. Sehingga jika terjadi perselisihan
dalam suatu perjanjian, dapat menggunakan perjanjian tersebut sebagai bukti
In
A
yang sah dalam pengadilan, bahwa sebagai alat bukti telah terjadi transaksi
antara pihak-pihak. Selain dapat memperkuat posisi dalam proses perkara a

ah
lik
quo dengan mengajukan alat bukti. Salah satu alat bukti yang dapat di gunakan
adalah dengan menghadirkan saksi LIM CHIN HON;

am
ub
Keempat, bahwa deposito milik LIM CHIN HON tersebut sah sebagai jaminan
ep
pembiayaan PT. HASTA MULYA PUTRA dengan fakta :
k
ah
a. Ada akta gadai deposito dibawah tangan nomor: 15/65-03/AKAD/ 032

R
si
tertanggal 4 Oktober 2013 yang ditandatangani oleh pemilik deposito LIM
ne
ng
CHIN HON dengan PRIMA JULIO ROSA SE MM selaku Kepala Cabang PT
BSM KC Sidoarjo ;
do
gu
b. Sertifikat Deposito disimpan oleh pihak PT BANK SYARIAH MANDIRI di
Kantor Cabang Sidoarjo dan sertifikat Deposito tersebut tidak dibawa oleh
In
A
pemilik deposito LIM CHIN HON yang hal tersebut sebagai indikasi kuat
ah
bahwa Deposito tersebut sepenuhnya sebagai jaminan pembiayaan;

lik
Kelima, bahwa kewajiban hukum berdasarkan perjanjian atau akad yaitu AKAD
m
ub
PEMBIAYAAN AL-MUSYARAKAH No. 15/49/032/AKAD tanggal 23 Agustus

ka
2013 antara PT BANK SYARIAH MANDIRI Kantor Cabang Sidoarjo yang

ep
diwakili oleh PRIMA JULIO ROSSA dengan PT HASTA MULYA PUTRA yang
ah
diwakili direktur utamanya terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO,

R
es
yang mana pada ketentuan pasal 2 akad tersebut diuraikan klausul kewajiban
M
ng
Bank bahwa BANK berjanji dan dengan ini mengikatkan diri untuk menyediakan
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
fasilitas pembiayaan sebagai modal atau penyertaan sampai sejumlah
si
Rp7.500.000.000,- (tujuh miliar lima ratus juta rupiah), yang merupakan 12,24%
dari total kebutuhan modal usaha ... dst,. yang akan digunakan oleh nasabah
ne
ng
untuk membiayai usaha modal kerja pada pekerjaan proyek pembangunan ruko
do
gu dan perumahan di Kotamadya Madiun;
Diartikan bahwa persetujuan pencairan pembiayaan kepada PT HASTA MULYA
In
A
PUTRA tersebut adalah sah secara hukum dan mempunyai landasan hukum
yang kuat berdasarkan perjanjian AKAD PEMBIAYAAN AL-MUSYARAKAH;

ah
lik
Keenam, bahwa terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO selaku
am
ub
nasabah tidak memiliki kewenangan apapun untuk menyatakan lengkap atau
tidaknya persyaratan pencairan pembiayaan tersebut, kalaupun ada hal yang

ep
k
menurut peraturan hukum maupun undang undang, apa bila ada hal yang
ah
bertentangan tentunya sebagai pihak bank telah mengabaikan prinsip kehati-

R
si
hatian (prudent banking principle), halmana bank dalam menjalankan kegiatan
ne
ng
usaha baik dalam penghimpunan terutama dalam penyaluran dana kepada
masyarakat harus sangat berhati-hati. Tujuan dilakukannya prinsip kehati-hatian
do
gu
ini agar bank selalu melindungi dana masyarakat, dan bank selalu dalam
keadaan sehat menjalankan usahanya dengan baik dan mematuhi ketentuan-

In
A
ketentuan dan norma-norma hukum yang berlaku di dunia perbankan,

ah
sebagaimana dimaksud oleh Pasal 2 dan Pasal 29 ayat (2) Undang-Undang

lik
Nomor 10 Tahun 1998 tentang Perbankan;

m
ub
Ketujuh, bahwa pihak PT BANK SYARIAH MANDIRI Kantor Cabang Sidoarjo

ka
tahu dan menyetujui kalau fasilitas pembiayaan yang diajukan PT HASTA

ep
MULYA PUTRA dan yang diberikan itu digunakan untuk keperluan pembiayaan
ah
pembangunan perumahan dan pembangunan ruko yang bernama ALAM CITRA

R
es
LEGACY di Gejayan Caruban Kabupaten Madiun, juga untuk proyek

M
ng
pengeboran minyak di Wonocolo;

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Kedelapan, bahwa terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO dengan PT.
si
Bank Syariah Mandiri adalah HUBUNGAN KONTRAKTUAL, yang didasarkan
Akad Pembiayaan Al-Musyarakah Nomor: 15/ 49/ 032/ AKAD tanggal 23
ne
ng
Agustus 2013 antara PRIMA ZULIO ROSA selaku Kepala Cabang PT Bank
do
gu Syariah Mandiri KC Sidoarjo dengan Terdakwa ERNAWAN RACHMAN
OKTAVIANTO selaku Direktur PT Hasta Mulya Putra berikut Addendum -
In
A
Addendum yang menyertainya, Bahwa karena hubungan antara terdakwa
ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO dengan PT Bank Syariah Mandiri adalah

ah
lik
didasarkan pada akad syari'ah, maka berdasarkan ketentuan Pasal 55 ayat (1)
Undang-Undang Nomor 21 Tahun 2008 tentang PERBANKAN SYARIAH

am
ub
bahwa: “Penyelesaian sengketa perbankan syariah dilakukan oleh pengadilan
dalam lingkungan Peradilan Agama.”;

ep
k
ah
Kesembilan, bahwa adanya fakta hukum tentang aset Terdakwa berdasarkan

R
si
Surat Penetapan Jadwal Lelang tertangal 27 Mei 2019 yang dikeluarkan Kantor
ne
Pelayanan Kekayaan Negara Dan Lelang Madiun, bahwa telah ditentukan
ng
Jadwal Lelang atas aset yang menjadi jaminan Pembiyaan Al Musyarakah di PT
do
gu
BSM Sidoarjo;
Berdasarkan fakta tersebut tentunya bertentangan dalam perkara a quo,

In
A
kelalian kewajiban pembayaran hutang/ wanpresrasi terhadap perjanjian

ah
kreditur dan debitur adalah hubungan keperdataan, Artinya jelas dan

lik
berdasarkan hukum hubungan antara terdakwa ERNAWAN RACHMAN

m
ub
OKTAVIANTO selaku Direktur PT. Hasta Mulya Putra dengan PT Bank Syariah
Mandiri Kantor Cabang Sidoarjo adalah sengketa keperdataan pada umunya;

ka
ep
Kesepuluh, bahwa adanya sanksi pidana tambahan untuk membayar uang

ah
pengganti sebesar Rp13.431.787.140,03,- (tiga belas miliar empat ratus tiga

R
es
puluh satu juta tujuh ratus delapan puluh tujuh ribu seratus empat puluh
M
ng
koma nol tiga rupiah) kurang memenuhi rasa keadilan dalam masyarakat,
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
pembayaran uang pengganti yang akan diterapkan jumlahnya sebesar yang
si
dinikmati oleh Terdakwa dan didalam perkara a quo terdakwa tidak pernah
menikmati sama sekali atas uang –uang tersebut sehingga kami berpendapat
ne
ng
bahwa Majelis Hakim dalam pertimbangan hukumnya tidak sesuai dengan rasa
do
gu keadilanya sesuai dengan pasal 18 angka 1 huruf B Undang - Undang No 31
tahun 1999 sebagimana telah diubah dengan Undang-Undang 20 Tahun 2001
In
A
tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi;
Berdasarkan keseluruhan uraian di atas, demi keadilan (legal justice) dan demi
ah
lik
kepastian hukum (legal certainty) serta kemanfaatan hukum (legal utility),
am
ub
Penasihat Hukum Terdakwa memohon kiranya Majelis Hakim Pengadilan Tinggi
Jawa Timur di Surabaya berkenan memutuskan :

ep
k
- Menerima permohonan banding Pemohon Banding

ah
- Membatalkan putusan Pengadilan Negeri Tipikor Surabaya Daftar No.

R
si
108/Pid.Sus-TPK/2021/PN.Sby, tanggal 04 April 2022 dan mengadili sendiri
ne
ng
memutuskan:
1. Menyatakan Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO, tidak
do
gu
terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan Tindak

In
Pidana Korupsi secara bersama-sama sebagaimana diatur dan
A
diancam pidana dalam Pasal 2 ayat (1 ) Jo Pasal 18 Undang-undang

ah
lik
Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 Tentang Pemberantasan
Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dengan Undang-

m
ub
undang Republik Indonesia Nomor 20 tahun 2001 Tentang Perubahan

ka
atas Undang-undang Republik Indonesia Nomor 31 tahun 1999 tentang

ep
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Jo Pasal 55 ayat 1 ke-1

ah
KUHPidana Dakwaan Primair;

R
es
2. Membebaskan Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO

M
ng
dari semua dakwaan atau melepaskan Terdakwa dari seluruh tuntutan

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
hukum yang diajukan oleh Jaksa Penuntut Umum dengan segala
si
konsekwensi hukum lain yang mengikutinya;
Menimbang bahwa terhadap Memori Banding Penuntut Umum
ne
ng
sebagaimana tersebut terdahulu, Penasihat Hukum Terdakwa telah pula
do
gu mengajukan Kontra Memori Bandingnya tertanggal 24 Mei 2022 yang
diterima di Kepaniteraan Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan
In
A
Negeri Surabaya pada tanggal 27 Mei 2022 dan telah diserahkan kepada
Penuntut Umum dengan Surat tertanggal 27 Mei 2022 Nomor :

ah
lik
W.14.U.1/10883/HK.07/5/2022, Hal : Permintaan Bantuan Penyerahan Kontra
Memori Banding Perkara Nomor 108/Pid.Sus-TPK/2021/PN.Sby An. Terdakwa

am
ub
Ernawan Rachman Oktavianto melalui Pengadilan Negeri Sidoarjo;
ep
Menimbang bahwa Kontra Memori Banding Penasihat Hukum Terdakwa
k
ah
tersebut pada pokoknya mendalilkan hal-hal yang membantah Memori

R
si
Banding Penuntut Umum, meneguhkan dalil-dalil Pledoi (Pembelaan) dan
ne
Memori Banding Penasihat Hukum yang merupakan pengulangan dan telah
ng
diketahui oleh judex facti Pengadilan Tingka Pertama dan Pengadilan Tingkat
do
gu
Banding;
Menimbang bahwa terhadap dalil-dalil Memori Banding Penasihat

In
A
Hukum Terdakwa, Memori Banding Penuntut Umum dan dalil-dalil Kontra

ah
Memori Banding Penasihat Hukum Terdakwa sebagaimana tersebut diatas

lik
akan dipertimbangkan oleh Majelis Hakim Pengadilan Tingkat Banding pada

m
ub
bagian lain dalam putusan perkara ini;

ka
Menimbang bahwa Penuntut Umum oleh Panitera Pengadilan Tindak

ep
Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Surabaya telah diberitahukan dengan

ah
cara seksama dan patut untuk memeriksa dan mempelajari berkas perkara
R
es
yang dimohonkan banding tersebut selama 7 (tujuh) hari dengan Surat

M
ng
Nomor : W.14.U.1/8508/HK.07/4/2022 tertanggal 13 April 2022 tentang

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Permintaan Relaas bantuan untuk memeriksa berkas Perkara Tipikor Nomor
si
108/Pid.Sus-TPK/2021/PN.Sby An. Terdakwa Ernawan Rachman Oktavianto;
ne
ng
Menimbang bahwa Penasihat Hukum Terdakwa oleh Panitera
Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Surabaya telah
do
gu diberitahukan dengan cara seksama dan patut untuk memeriksa dan
mempelajari berkas perkara yang dimohonkan banding tersebut selama 7
In
A
(tujuh) hari dengan Relaas Pemberitahuan Memeriksa Berkas Kepada
Penasihat Hukum Terdakwa tertanggal 13 Mei 2022;

ah
lik
Menimbang bahwa permintaan banding dari Penasihat Hukum
am
ub
Terdakwa dan Penuntut Umum tersebut diajukan masih dalam tenggang
waktu dan dengan cara serta syarat-syarat yang ditentukan oleh undang-
ep
k
undang, oleh karenanya pengajuan banding-banding tersebut secara

ah
formal dapat diterima;

R
si
TENTANG PERTIMBANGAN HUKUMNYA
ne
ng
Menimbang bahwa setelah Majelis Hakim Pengadilan Tindak Pidana
do
gu
Korupsi Tingkat Banding meneliti dan mempelajari secara seksama berkas
perkara beserta Salinan Resmi Putusan tertanggal 4 April 2022 Nomor

In
A
108/Pid.Sus-TPK/2021/PN Sby tersebut, Majelis Hakim Pengadilan Tindak
Pidana Korupsi Tingkat Banding berpendapat sebagai berikut:

ah
lik
Menimbang bahwa Terdakwa diajukan oleh Penuntut Umum ke

m
ub
persidangan dengan dakwaan yang disusun dalam bentuk subsidairitas yaitu
melanggar :
ka
ep
Primair : Melanggar Pasal 2 ayat ( 1 ) Juncto Pasal 18 Undang Undang

ah
RI Nomor 31 Tahun 1999 Tentang Pemberantasan Tindak Pidana

es
Korupsi sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang RI

M
ng
Nomor 20 Tahun 2001 Tentang Perubahan atas Undang Undang

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
RI Nomor 31 Tahun 1999 Tentang Pemberantasan Tindak
si
Pidana Korupsi Juncto Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP;
ne
ng
Subsidair : Melanggar Pasal 3 Juncto Pasal 18 Undang Undang RI Nomor
31 Tahun 1999 Tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi
do
gu sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang RI Nomor 20
Tahun 2001 Tentang Perubahan atas Undang Undang RI Nomor
In
A
31 Tahun 1999 Tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi
Juncto Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP;

ah
lik
Menimbang bahwa oleh karena Terdakwa didakwa Penuntut Umum
am
ub
dengan dakwaan subsidairitas, maka Majelis Hakim Pengadilan Tingkat
Banding terlebih dahulu akan mempertimbangkan dakwaan primair, dengan

ep
k
ketentuan apabila dakwaan primair tidak terbukti, maka yang akan

ah
dipertimbangkan selanjutnya adalah dakwaan subsidair. Akan tetapi apabila

R
si
dakwaan primair telah terbukti, maka dakwaan subsidair tersebut tidak perlu
ne
ng
dipertimbangkan lagi;
Menimbang bahwa terhadap pertimbangan hukum unsur-unsur Pasal
do
gu
2 ayat ( 1 ) Juncto Pasal 18 Undang Undang RI Nomor 31 Tahun 1999

In
Tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah
A
dengan Undang-Undang RI Nomor 20 Tahun 2001 Tentang Perubahan atas

ah
lik
Undang Undang RI Nomor 31 Tahun 1999 Tentang Pemberantasan Tindak
Pidana Korupsi Juncto Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP sebagaimana Dakwaan
m
ub
Primair Penuntut Umum, Majelis Hakim Pengadilan Tingkat Banding

ka
berpendapat pertimbangan hukum judex facti Pengadilan Tingkat Pertama telah

ep
tepat dan benar sehingga dapat diambil alih sebagai pertimbangan sendiri
ah
Majelis Hakim Pengadilan Tingkat Banding dalam memeriksa dan memutus

R
es
perkara ini;
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang bahwa terhadap pertimbangan hukum dan amar
si
putusan judex facti Pengadilan Tingkat Pertama menyangkut jumlah pidana
tambahan berupa pembayaran Uang Pengganti, tentang status barang bukti
ne
ng
serta beban biaya perkara, juga dinilai sudah tepat dan benar sehingga dapat
do
gu diambil alih sebagai pertimbangan sendiri Pengadilan Tingkat Banding dalam
memutus perkara ini;
In
A
Menimbang bahwa terhadap pertimbangan hukum dan amar putusan
menyangkut pidana penjara dan pidana denda yang dijatuhkan kepada

ah
lik
Terdakwa, Majelis Hakim Pengadilan Tingkat Banding berpendapat belum tepat
am
ub
dan benar bila di sesuaikan dengan Peraturan Mahkamah Agung Republik
Indonesia (PERMA) Nomor 1 Tahun 2020 tertanggal 8 Juli 2020 Tentang

ep
Pedoman Pemidanaan Pasal 2 dan Pasal 3 Undang-Undang Pemberantasan
k
ah
Tindak Pidana Korupsi pada Pasal 12 menyangkut Rentang Penjatuhan

R
si
Pidana yang bilamana disesuaikan dengan Kategori Kerugian Negara atau
ne
Perekonomian Negara dan Tingkat Kesalahan, Dampak dan Keuntungan, maka
ng
kualifikasi perbuatan Terdakwa terdapat pada Matrik Kolom VI yaitu Pidana
do
gu
Penjara 8-10 Tahun dan Denda Rp400.000.000,00 (empat ratus juta rupiah)
sampai dengan Rp500.000.000,00 (lima ratus juta rupiah);

In
A
Menimbang bahwa selanjutnya Majelis Hakim Tingkat Banding akan

ah
juga mempertimbangkan ketentuan Pasal 13 ayat (1) Peraturan Mahkamah

lik
Agung Nomor 1 Tahun 2020 menyangkut hal-hal yang memberatkan dan yang
m
ub
meringankan Terdakwa sebagai berikut :

ka
1. Hal-hal yang memberatkan :

ep
1. Akibat perbuatan Terdakwa bersama-sama dengan terdakwa lain

ah
menimbulkan kerugian Keuangan Negara sejumlah

R
es
Rp14.004.287.140,03 ( empat belas milyard empat juta dua ratus

M
ng
delapan puluh tujuh ribu seratus empat puluh rupiah dan tiga sen ) ;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
2. Perbuatan Terdakwa tidak mendukung program pemerintah untuk
si
memberantas korupsi;
3. Terdakwa tidak mengembalikan kerugian keuangan Negara yang
ne
ng
diperolehnya dari tindak pidana ini;
do
gu 2. Hal-hal yang meringankan :
1. Terdakwa belum pernah dipidana;
In
A
2. Terdakwa berterus terang dan mengakui perbuatannya;
3. Terdakwa bersikap sopan dipersidangan;

ah
lik
4. Terdakwa memiliki tanggungan keluarga;
Menimbang bahwa selain hal-hal yang memberatkan dan yang

am
ub
meringankan sebagaimana disebut terdahulu, tidak terdapat keadaan yang
bersifat kasuistis atau kondisi tertentu yang perlu dipertimbangkan lagi;

ep
k
Menimbang bahwa berdasarkan pertimbangan sebagaimana tersebut

ah
R
diatas, Pengadilan Tingkat Banding menilai pidana penjara yang dijatuhkan oleh
si
judex facti Pengadilan Tingkat Pertama adalah ringan dan belum memenuhi
ne
ng
rasa keadilan serta belum bersesuaian dengan Peraturan Mahkamah Agung
Republik Indonesia (PERMA) Nomor 1 Tahun 2020 tertanggal 8 Juli 2020
do
gu
Tentang Pedoman Pemidanaan Pasal 2 dan Pasal 3 Undang-Undang
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi, oleh karenanya akan diubah dengan

In
A
memperberat sebagaimana tersebut dalam amar putusan perkara ini;

ah
lik
Menimbang bahwa terhadap pertimbangan hukum dan amar putusan
menyangkut pidana penjara pengganti terhadap uang pengganti yang

m
ub
dijatuhkan kepada Terdakwa dalam perkara ini, Majelis Hakim Pengadilan

ka
Tingkat Banding juga menilai belum tepat dan benar serta dinilai belum adil jika
ep
dibandingkan dengan pidana penjara pengganti terhadap uang pengganti

ah
Terdakwa lain dalam perkara ini yang melakukan tindak pidana secara
es
M
bersama-sama yang nilai uang penggantinya jauh lebih rendah. Oleh

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
karenanya terhadap pidana penjara sebagai pengganti terhadap Uang
si
Pengganti juga akan diperbaiki sebagaimana tersebut dalam amar putusan
perkara ini;
ne
ng
Menimbang bahwa terhadap dalil-dalil Penasihat Hukum Terdakwa
do
gu dalam Memori Bandingnya sebagaimana dikutip terdahulu, akan
dipertimbangkan sebagai berikut :
In
A
Menimbang bahwa berdasarkan keterangan saksi-saksi dan fakta
ah
lik
hukum yang ada dalam putusan judex facti Pengadilan Tingkat Pertama dan
terhadap segala sesuatu yang terungkap dalam persidangan, maka Majelis

am
ub
Hakim Pengadilan Tingkat Banding tetap akan berpedoman pada berita acara
sidang yang merupakan bagian yang tidak terpisahkan dalam berkas perkara
ep
k
ini;
ah
si
Menimbang bahwa berdasarkan fakta hukum dan pertimbangan hukum
putusan judex facti Pengadilan Tingkat Pertama, hal-hal yang dijadikan dalil-
ne
ng
dalil Penasihat Hukum Terdakwa dalam Memori Bandingnya adalah hal-hal
yang sudah terungkap, diketahui dan sebahagian merupakan pengulangan dari
do
gu
Pledoi Penasihat Hukum Terdakwa yang telah dipertimbangkan oleh judex facti
In
Pengadilan Tingkat Pertama, dan hal-hal yang dipertimbangkan tersebut dinilai
A
telah tepat dan benar, oleh karenanya dalil-dalil serta permintaan Penasihat
ah
lik
Hukum Terdakwa sedemikian dinilai tidak cukup kuat untuk dapat dikabulkan;
Menimbang bahwa demikian juga terhadap dalil-dalil Memori Banding

m
ub
Penuntut Umum sebagaimana dikutip terdahulu juga dinilai sudah terungkap,

ka
ep
diketahui dan dipertimbangkan oleh judex facti Pengadilan Tingkat Pertama.
Namun dalam hal mengenai pidana pidana penjara, pidana denda dan pidana
ah
penjara sebagai pengganti Uang Pengganti, Pengadilan Tingkat Banding

es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
sependapat dengan Penuntut Umum untuk diperbaiki dengan memperberat
si
sebagaimana telah dipertimbangkan terdahulu dalam putusan perkara ini;
ne
ng
Menimbang bahwa terhadap Kontra Memori Banding Penasihat Hukum
Terdakwa yang pada pokoknya membantah dalil-dalil yang tersebut dalam
do
gu Memori Banding Penuntut Umum, juga dinilai merupakan hal-hal yang sudah
terungkap, diketahui dan dipertimbangkan oleh judex facti Pengadilan Tingkat
In
A
Pertama dan juga telah dipertimbangkan dalam putusan perkara ini ditingkat
banding sehingga dipandang tidak relevan lagi untuk kembali

ah
lik
dipertimbangkan;
am
ub
Menimbang bahwa berdasarkan keseluruhan pertimbangan hukum
sebagaimana tersebut diatas, maka putusan judex facti Pengadilan Tingkat

ep
k
Pertama tertanggal 4 April 2022 Nomor 108/Pid.Sus-TPK/2021/PN.Sby atas

ah
nama terdakwa Ernawan Rachman Oktavianto; yang dimohonkan banding

R
si
tersebut tidak dapat dipertahankan dan akan dirubah mengenai lamanya
ne
ng
pidana penjara, pidana denda dan lamanya pidana penjara pengganti
terhadap uang pengganti yang dijatuhkan kepada Terdakwa sebagaimana
do
gu
tersebut pada amar putusan perkara ini;

In
Menimbang bahwa oleh karena sampai dengan perkara ini diputus,
A
Terdakwa masih berstatus ditahan dalam Rumah Tahanan Negara maka

ah
lik
untuk menghindari disparitas dengan penahanan terdakwa-terdakwa pada
tindak pidana korupsi lainnya dan agar memudahkan pelaksanaan eksekusi

m
ub
nantinya serta terpenuhinya alasan objektif dan subjektif sebagaimana

ka
ketentuan Pasal 193 ayat ( 2 ) Jo. Pasal 242 Jo. Pasal 21 KUHAP maka
ep
Pengadilan Tingkat Banding merasa perlu untuk juga memerintahkan agar

ah
Terdakwa tetap ditahan dalam Rumah Tahanan Negara;

R
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Menimbang bahwa oleh karena Terdakwa pernah ditahan maka
si
berdasarkan ketentuan pasal 22 ayat (4) KUHAP lamanya Terdakwa
ditahanan diperhitungkan dan dikurangkan dari pidana yang dijatuhkan;
ne
ng
Menimbang, bahwa berdasarkan ketentuan Pasal 222 KUHAP Jo.
do
gu Keputusan Menteri Kehakiman No : M.14-PW.07.03 Tahun 1983 point ke 27,
maka kepada Terdakwa dibebankan biaya perkara sejumlah yang tersebut
In
A
dalam amar putusan perkara ini;
ah
lik
Memperhatikan ketentuan pasal 2 Juncto Pasal 18 Undang-Undang
Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak

am
ub
Pidana Korupsi yang telah dirubah dengan Undang-Undang Republik Indonesia
Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 31

ep
k
Tahun 1999 tentang Tindak Pidana Korupsi Juncto Undang-Undang Republik

ah
Indonesia Nomor 46 Tahun 2009 tentang Pengadilan Tindak Pidana Korupsi

R
si
dan Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 8 Tahun 1981 tentang Kitab
ne
ng
Undang-Undang Hukum Acara Pidana ( KUHAP ) Juncto Pasal 55 ayat (1) ke-
1 KUHP Juncto Peraturan Mahkamah Agung Republik Indonesia Nomor 1
do
gu
Tahun 2020 tentang Pedoman Pemidanaan Pasal 2 dan Pasal 3 Undang-
Undang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi, serta ketentuan perundang-

In
A
undangan lain yang terkait perkara ini.

ah
lik
MENGADILI :
- Menerima permintaan banding dari Penasihat Hukum Terdakwa

m
ub
dan Penuntut Umum tersebut;

ka
ep
- Mengubah Putusan Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada
Pengadilan Negeri Surabaya tertanggal 4 April 2022 Nomor

ah
108/Pid.Sus-TPK/2021/PN Sby atas nama terdakwa Ernawan

es
M
Rachman Oktavianto yang dimintakan banding tersebut mengenai

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
lamanya pidana penjara, pidana denda dan pidana penjara pengganti
si
terhadap uang pengganti, sehingga amar selengkapnya sebagai berikut :
1. Menyatakan terdakwa Ernawan Rachman Oktavianto telah
ne
ng
terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana
do
gu korupsi sebagaimana dakwaan Primair;
2. Menjatuhkan pidana penjara kepada Terdakwa selama 8
In
A
(delapan) tahun serta pidana denda sejumlah Rp400.000.000,00
(empat ratus juta rupiah) dengan ketentuan apabila denda tidak

ah
lik
dibayar maka denda tersebut diganti dengan pidana kurungan selama
am
6 (enam) bulan ;
ub
3. Menghukum pula Terdakwa untuk membayar uang pengganti
ep
k
kerugian keuangan Negara sejumlah Rp13.431.787.140,03 (tiga belas

ah
milyard empat ratus tiga puluh satu juta tujuh ratus delapan puluh tujuh
R
si
ribu seratus empat puluh rupiah dan tiga sen) paling lama dalam waktu
ne
ng
satu bulan sesudah putusan ini berkekuatan hukum tetap, jika tidak
membayar maka harta bendanya disita dan dilelang oleh Jaksa untuk
do
gu
menutupi uang pengganti tersebut dengan ketentuan apabila Terpidana
tidak mempunyai harta benda yang mencukupi maka dipidana dengan

In
A
pidana penjara selama 4 (empat) tahun ;
4. Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah

ah
lik
dijalani oleh Terdakwa dikurangkan seluruhnya dengan pidana yang
dijatuhkan;
m
ub
5. Memerintahkan agar Terdakwa tetap ditahan dalam Rumah

ka
ep
Tahanan Negara;
6. Menetapkan barang bukti berupa :

ah

es
M
OKTAVIANTO
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
nama Nyonya AZMI IZZATI NOOR dan sebidang tanah Hak Milik
ne
ng
do
gu Banyuanyar Kecamatan Banjarsari Kotamadya Surakarta seluas
+150 m2 , diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 4 Nopember 2003
In
A
(NIB) Nomor: 11.02.05.13.01682;

ah
lik
nama Nyonya AZMI IZZATI NOOR dan sebidang tanah Hak Milik
am
ub

ep
k
+385 m2 diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 4 Nopember 2003

ah
R
si
(NIB) Nomor: 11.02.05.13.01683;
ne
ng
1.3 1 (satu) bundel asli Sertipikat Hak Tanggungan (SHT) Kota
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
sebidang tanah Hak Guna Bangunan (SHGB) No. 2048 berikut

ka
ep
bangunan diatasnya yang terletak di Kelurahan Pandean
Kecamatan Taman Kota Madiun seluas 46 m2 diuraikan dalam

ah
Surat Ukur tanggal 3 Mei 2012 Nomor 1834/Pandean/2012,

es
M
Nomor Identifikasi Bidang Tanah (NIB) Nomor :

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
12.03.03.09.03283, setempat dikenal sebagai Blok A Nomor 15;
si
ne
ng
do
gu bangunan diatasnya yang terletak di Kelurahan Pandean
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep
12.03.03.09.03262, setempat dikenal sebagai Blok B Nomor 18;

ah

R
es
M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu 12.03.03.09.03261, setempat dikenal sebagai Blok B Nomor 19;
In
A

ah
lik
terletak di Kelurahan Manisrejo Kecamatan Taman Kota Madiun
seluas 72 m2 diuraikan dalam Surat Ukur tanggal 20 Agustus

am
ub
2014 Nomor 1615/Manisrejo/2014, Nomor Identifikasi Bidang
Tanah (NIB) Nomor : 12.03.03.01.04794, setempat dikenal

ep
k
sebagai Blok C Nomor 26;

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu terletak di Kelurahan Manisrejo Kecamatan Taman Kota Madiun
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es
M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu sebagai Blok C Nomor 15;
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es
M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu sebagai Blok B Nomor 3;
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k
sebagai Blok B Nomor 19;

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es
M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es
M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik
sebagai Blok A Nomor 10;

m
ub
ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es
M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu sebagai Blok A Nomor 4;
2.41 1 (satu) Bundel Asli Sertipikat Hak Tanggungan (SHT)
In
A
Kota Madiun Nomor: 678/2015 atas nama pemegang Hak

ah
lik
Dikembalikan kepada PT. BANK SYARIAH MANDIRI (saat ini
berganti nama menjadi PT. BANK SYARIAH INDONESIA, Tbk.)

am
ub
3.1. 1 (satu) unit mobil beserta kunci Honda HR-V RU1 1.5 E
ep
k
PLUS CVT Nomor Polisi AD 8994 GS Nomor Mesin

ah
L15Z61209636 Nomor Rangka MHRRU1860JJ803870 Warna

R
si
Hitam Mutiara atas nama SHARFINA IDZNI SYAUQINA;
ne
ng
3.2. 1 (satu) buah Asli Surat Tanda Nomor Kendaraan (STNK)
mobil Honda HR-V RU1 1.5 E PLUS CVT Nomor Polisi AD 8994
do
gu
GS Nomor Mesin L15Z61209636 Nomor Rangka
MHRRU1860JJ803870 Warna Hitam Mutiara atas nama

In
A
SHARFINA IDZNI SYAUQINA.

4. Disita dari ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO Tanggal 08 Juni
ah
lik
2021.
m
ub
4.1. 1 (satu) unit mobil beserta 1 (satu) buah kunci Toyota
Hilux 2.4G Double Cabin Nomor Polisi AD 1802 IW Nomor Mesin

ka
ep
2GD0761543 Nomor Rangka MROKB8CD8K1210022 Warna

ah
Putih atas nama AGUS HANDOYO;

R
4.2. 1 (satu) Surat Tanda Nomor Kendaraan (STNK) unit

es
M
ng
mobil Toyota Hilux 2.4G Double Cabin Nomor Polisi AD 1802 IW

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Nomor Mesin 2GD0761543 Nomor Rangka
si
MROKB8CD8K1210022 Warna Putih atas nama AGUS
HANDOYO.
ne
ng
Dirampas untuk Negara
do
BARANG BUKTI YANG DISITA DALAM PERKARA ATAS NAMA
gu
TERSANGKA PRIMA ZULIO ROSA, DIPERGUNAKAN UNTUK
In
PERKARA ATAS NAMA TERSANGKA ERNAWAN RACHMAN
A
OKTAVIANTO
ah
lik
am
ub

ep
1.2. 2 (dua) Lembar Copy Surat persetujuan pengurus perusahaan
k
ah
PT HMP No.01/DwnKmsrs/HMP/VI/2010 tanggal 2 Januari

R
si
2013;
ne
1.3. 1 (satu) set Copy Akta pendirian perseroan terbatas PT HMP
ng
No.7 tanggal 6 Januari 2010;
do
gu
1.4. 1 (satu) set Copy Akta pernyataan keputusan rapat PT HMP
No.298 tanggal 19 februari 2013;

In
A
1.5. 2 (dua) lembar Copy SIUP No.503/020-PM/401303/2010

ah
lik
1.7. 1 (satu) lembar Copy Surat Keterangan Domisili Perusahaan

m
ub
No.470/372/401.402.8/2011 tanggal 12 mei 2011;

ka
1.8. 1 (satu) lembar Copy TDP No.13.13.1.71.00297 tanggal 25

ep
Maret 2010;
ah

es
M
Oktavianto;
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
1.10. 1 (satu) lembar Copy NPWP a.n PT Hasta Mulya Putra;
si
1.11. 1 (satu) lembar Copy KTP a.n Azmi Izzati Noor;
1.12. 1 (satu) lembar Copy KTP a.n Ernawan Rachman Oktavianto;
ne
ng
do
gu 1.14. 1 (satu) lembar Copy Kartu keluarga a.n Ernawan Rachman
Oktavianto;
In
A
2010;
ah
lik

am
ub
2012 & 2011.

ep
k

ah

R
si
ne
ng
2.2. 1 (satu) lembar Copy Konfirmasi penempatan deposito
a.n Lim Chin Hon di Bank Syariah Mandiri Cabang Sidoarjo
do
gu

In
A

ah
lik

m

ub

ka
ep
a.n Lim Chin Hom di Bank Syariah Mandiri Cabang Sidoarjo

ah

es
M

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
2.7. 2 (dua) lembar Copy Surat pernyataan 20 sertifikat
ne
ng
SHGB ruko grosir Madiun a.n PT Hasta Mulya Putra Tanggal 2
do
gu September 2013;
2.8. 1 (satu) lembar Copy Penjelasan atas status bilyet
In
A
deposito a.n Lim Chin Hon dan PT Fanah Jaya Maindo di
Bank Syariah Mandiri Cabang Sidoarjo No.15/1082-3/032

ah
lik
tanggal 31 Oktober 2013;
2.9. 2 (dua) lembar Copy Bilyet Deposito Bank Syariah

am
ub

ep
k

ah
R
No.15/1009-3/032 tanggal 4 Oktober 2013.
si
ne
ng
BAB III PENCAIRAN PEMBIAYAAN I AGUSTUS 2013, yang terdiri
dari:
do
gu
No.15/63-2/032 tgl. 20 Agustus 2013;

In
A
3.2. 1 (satu) set Asli Surat Penegasan Persetujuan
Pembiayaan (SP3) No. 15/63-03/032/SP3 tgl. 21 Agustus

ah
lik
2013;
m

ub
Rekening Tgl. 23 Agustus 2013;

ka
ep

ah
3.5. 1 (satu) lembar Asli Memorandum No.CF/VIII/1618 tgl.

es
M
23 Agustus 2013;
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
3.6. 1 (satu) lembar Asli Memorandum MKBAP/VIII/0 tgl. 23
si
Agustus 2013;
3.7. 2 (dua) lembar Asli Usulan Pembiayaan No. NAPC:
ne
ng
15/63-02/032-NAP;
do
gu 3.8. 1 (satu) lembar Asli Usulan Jaminan No. NAPC:
15/63-02/032-NAP;
In
A
3.9. 2 (dua) lembar Asli Surat Pernyataan Hubungan
Keluarga (keterkaitan) dengan Pihak Terkait Ernawan

ah
lik
Rachman & PT Hasta Mulya Putra;
3.10. 1 (satu) lembar Asli Tanda Terima Uang Pembiayaan

am
ub
Al Musyarakah PDB Tgl. 23 Agustus 2013;

ep
k
No.0101.09S.2013.08.0046/0 tgl. 30 Agustus 2013;

ah
R
3.12. 1 (satu) lembar Asli Polis Standar Kebakaran Bumida
si
Bumiputra No.0101.09S.2013.08.0046/0 tgl. 30 Agustus 2013;
ne
ng
3.13. 1 (satu) lembar Asli Surat Sanggup Rp. 7,5Milyar tgl.
23 Agustus 2013;
do
gu
Agustus 2013;
In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep
No.15/78-03/032 tgl. 23 Agustus 2013;

ah

R
es
Agustus 2013;
M
ng
3.18. 3 (tiga) lembar Asli Laporan Pemeriksaan Setempat

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Tgl. 13 Agustus 2013;
si
3.19. 1 (satu) lembar Asli Laporan Kunjungan Ke Nasabah
Tgl. 13 Agustus 2013.
ne
ng
BAB IV PENCAIRAN PEMBIAYAAN II SEPTEMBER2013, yang
do
gu terdiri dari:
4.1. 1 (satu) set Asli ADDENDUM AKAD AL MUSYARAKAH
In
A
15/52/032/AKAD 23 AGUSTUS 2013;
ah
lik
4.3. 1 (satu) set Asli DAFTAR PENGECEKAN REALISASI;
am
ub
4.4. 1 (satu) set Asli NAP TOP UP CASH COLL 15/69-
2/032 TGL 30 AGUSTUS 2013;

ep
k

ah
4.6. 1 (satu) set Asli SP3 15/66-03/032/SP3 TGL 2 SEPT

R
si
2013;
ne
ng
4.7. 1 (satu) lembar Asli SURAT PERMOHONAN
REALISASI PEMBIAYAAN 41520;
do
gu
4.8. 1 (satu) lembar Asli SURAT KUASA BELI BARANG
41520;
In
A
REKENING 41520;
ah
lik

m

ub
4.12. 2 (dua) lembar Asli USULAN PEMBIAYAAN 30 AGT

ka
ep
2013;
4.13. 1 (satu) lembar Asli USULAN JAMINAN 30 AGT 2013;

ah

es
M

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
4.16. 1 (satu) set Asli BI CHECKING AN ERNAWAN
si
31/07/2013;
ne
ng
31/07/2013 (TANPA DATA).
do
gu BAB V PENCAIRAN PEMBIAYAAN III OKTOBER 2013, yang terdiri
dari:
In
A
ah
Musyarakah (materai BSM) No 15/64/032/AKAD;
lik
am
ub
Musyarakah (Materai Nasabah) No 15/64/032/AKAD;
5.3. 1 (satu) lembar Asli Berita Acara Wawancara 3

ep
k
Oktober 2013;
ah
5.4. 2 (dua) lembar Asli Checklist Dokumen 02 Oktober

R
si
2013;
ne
ng
5.5. 1 (satu) set Asli Daftar Pengecekan Realisasi
Pembiayaan FPP/PCR-PRP/01(4.750.000.000);
do
gu
5.7. 1 (satu) lembar Asli Usulan Jaminan 3 Oktober 2013;

In
A
5.9. 1 (satu) set Asli Surat SP3 15/75-03/032/SP3 tgl 3

ah
lik
Oktober 2013;
m

ub

ka
ep
5.11. 1 (satu) lembar Asli Surat Kuasa Beli Barang Tanggal
4 Oktober 2013;
ah

es
M
Rekening Tanggal 4 Oktober 2013;

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
5.13. 1 (satu) lembar Asli Tanda Terima Uang Nasabah
si
5.14. 1 (satu) set Asli Usulan Pembiayaan Tanggal 3
ne
ng
Oktober 2013;
do
gu 5.15. 1 (satu) lembar Asli Surat La Risywah Tanggal 4
Oktober 2013;
In
A
5.16. 1 (satu) lembar Asli Memorandum No
CF/X/1704Tanggal 4 Oktober 2013;

ah
lik
5.17. 1 (satu) lembar Asli Memorandum MKKBAP/X/0 Tgl 4
Okt 2013.
am
ub

ep
k

ah

R
si
ne
ng
do
gu
Tanggal 30 April 2014;

In
A
Tanggal 31 Desember 2013;

ah
lik
Tanggal 31 Januari 2014;

m
6.6. 1 (satu) lembar Copy Surat Permohonan Pengambilan

ub
Sertifikat Tanggal 17 Juli 2014;

ka
ep
6.7. 1 (satu) set Asli Akta Penegasan No 50 Tanggal 14
Maret 2014;
ah

es
M
September 2013;
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
6.9. 1 (satu) lembar Asli Tanda Terima Jaminan Tanggal 21
si
Juli 2014;
ne
ng
7058821866 Tanggal 1 Juli 2013;
do
gu 6.11. 1 (satu) lembar Copy Mutasi Rekening No Rek
In
A

ah
lik

am
ub
6.14. 1 (satu) set Copy Akta Penegasan (SEBELUM
RENVOY) No 50 Tanggal 14 Maret 2014;

ep
k

ah
R
Oktober 2014;
si
ne
ng
Januari 2014;
6.17. 1 (satu) lembar Asli Surat Permohonan Penukaran
do
gu
Jaminan Tanggal 11 Februari 2014;
6.18. 1 (satu) lembar Asli Memorandum Penukaran Sertifikat

In
A
Nasabah a/n. PT Hasta Mulya Putra No 16/493-01/03 Tanggal

ah
lik
12 Juni 2014.
m
BAB VII PENANGANAN MASALAH BSM KC SIDOARJO, yang

ub
terdiri dari:
ka
ep
7.1. 1 (satu) lembar Asli Kronologis Account Pembiayaan
an. PT. Hasta Mulya Putra Tanggal 12 februari 2015;

ah

es
M

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
7.4. 1 (satu) lembar Asli Surat Pernyataan Lim Chin Hon 5
si
Februari 2015;
7.5. 1 (satu) lembar Asli Surat Pernyataan 25 Februari
ne
ng
2015;
do
gu 7.6. 1 (satu) lembar Asli Tanda terima 37 SHGB 9 Maret
2015;
In
A
Ferdynan 5 Februari 2015.

ah
lik
am
ub
8.1. 1 (satu) lembar Asli Surat Keterangan Pengurusan No

ep
k

ah

R
si
ne
ng
Ruko oleh FOG No TB/237/RFO4 Tanggal 11 Maret 2015;
do
gu
Tanah dan Bangunan oleh FOG / CMFO Solo No

In
A
TB/532/CMFO SOLO Tanggal 13 Maret 2015;
8.5. 1 (satu) lembar Copy Surat Penyerahan Hasil

ah
lik

m
17/2518-3/RFO Tanggal 20 Februari 2015;

ub
8.6. 1 (satu) set Copy Laporan Penilaian Agunan Tanah

ka
ep
dan Bangunan oleh FOG No TB/201/RFO5 Tanggal 9 Februari
2015;
ah

es
M
Tanah oleh FOG No TK/236/RFO4 Tanggal 11 Maret 2015;

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
8.8. 2 (dua) lembar Asli Memo Penyerahan Laporan
si
Indikasi Penilaian Agunan Nasabah an PT Hasta Mulya Putra
No 17/1328-1/FOG Tanggal 23 Maret 2015;
ne
ng
8.9. 1 (satu) lembar Asli Notulen Pertemuan Tanggal 15
do
gu Januari 2015;
8.10. 1 (satu) set Copy Sertipikat Hak Tanggungan No
In
A
678/2015 Tanggal 29 Juni 2015;

ah
lik
8.12. 1 (satu) set Copy Akta Pemberian Hak Tanggungan

am
ub
No 04/2015 Tanggal 2 Juli 2015;

ep
k

ah
R
8.14. 1 (satu) lembar Copy Surat Keterangan Pengurusan
si
ne
ng
do
gu

In
A
8.17. 1 (satu) set Asli Akta Kuasa No 157 Tanggal 22 Mei

ah
lik
2015;

m
ub
Nasabah PDB Komersial NPF Jatuh Tempo an PT Hasta

ka
Mulya Putra No 17/0094-03/032 Tanggal 26 Januari 2015;

ep
8.19. 1 (satu) lembar Copy Surat Penyelamatan

ah
Pembiayaan Bermasalah PT Hasta Mulya Putra No 17/782-

R
es
3/WFR Tanggal 9 Maret 2015;

M
ng
8.20. 1 (satu) set Asli BI Checking an Azmi Izzati Noor No

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
8.21. 1 (satu) set Copy BI Checking an Ernawan Rachman
Oktavianto No 18/24342476/DPIP/PIK Tanggal 31 Januari
ne
ng
2016;
do
gu 8.22. 1 (satu) set Copy BI Checking an Hasta Mulya Putra
No 18/24342648/DPIP/PIK Tanggal 31 Januari 2016;
In
A

ah
lik
8.24. 2 (dua) lembar Copy Memo Penyampaian
Permasalahan Nasabah an PT Hasta Mulya Putra (HMP)

am
ub
Untuk Ditindaklanjuti No 17/158-1/WFG Tanggal 10 Februari
2015;
ep
k
8.25. 2 (dua) lembar Copy Advance Figures an Debitur PT

ah
R
Bank Syariah Mandiri (PT Hasta Mulya Putra) Tanggal 5 Mei
si
2015;
ne
ng
8.26. 1 (satu) set Copy IMB Pembangunan Perumahan
"PURI CITRA LEGACY" No 503/724/402.302/2012 Tanggal 28
do
gu
September 2012;
8.27. 1 (satu) lembar Copy Surat Peringatan Pertama (SP I)

In
A
AN PT Hasta Mulya Putra No 17/063-3/425 Tanggal 5 Januari

ah
lik
2015;
8.28. 1 (satu) lembar Copy Surat Peringatan I No 17/3009-

m
ub

ka
8.29. 1 (satu) lembar Copy Surat Peringatan II No 17/3169-

ep

ah
8.30. 1 (satu) lembar Copy Surat Peringatan III No 18/061-

R
es
3/WFR Tanggal 15 Januari 2016;

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Persetujuan Pencairan Jaminan Deposito Atas Nama Lim Chin
si
Hon No 17/0239-3/032 Tanggal 11 Februari 2015;
8.32. 1 (satu) lembar Copy Surat Penjelasan Atas Status
ne
ng
Bilyet Deposito AN Lim Chin Hon Dan PT Fanah Jaya Maindo
do
gu Di Bank Syariah Mandiri Cabang Sidoarjo No 15/1082-3/032
In
A
2015;
ah
lik
2015;
am
ub
8.35. 1 (satu) lembar Copy Surat Pernyataan Lim Chin Hon

ep
k

ah
R
Ferdynan Tanggal 5 Februari 2015;
si
8.37. 1 (satu) lembar Copy Surat Kelengkapan Dokumen
ne
ng
Proses Perpanjangan Fasilitas Pembiayaan PT Hasta Mulya
Putra No 17/218-3/FRD III Tanggal 20 Januari 2015;
do
gu
8.38. 1 (satu) lembar Copy Surat Penyelesaian Kewajiban
PT Hasta Mulya Putra No 17/1491-3/WFR Tanggal 3 Juni

In
A
2015;
ah
lik
8.39. 2 (dua) lembar Copy Surat Keterangan SHM No 273
dan SHM No 444 Tanggal 12 Pebruari 2015;

m
ub
8.40. 1 (satu) lembar Copy Surat Kuasa dan Persetujuan

ka
Tanggal 12 Maret;
ep

ah
Februari 2014;
R
es
8.42. 1 (satu) set Copy Surat Permohonan Tanggal 16 Maret

M
ng
2015;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
8.43. 2 (dua) lembar Copy Surat Pernyataan Tanggal 27 Mei
si
2015;
8.44. 1 (satu) set Copy Ringkasan Hasil Audit Investigatif
ne
ng
Fraud Pembiayaan Group PT Hasta Mulya Putra Di KC
do
gu Sidoarjo Tahun 2015;
In
A
Februari 2014.
ah
lik
9.1 1 (satu) set Copy Risalah keputusan rapat komite
am
ub
pembiayaan level B1 No.17/1006.NTL/WRG tanggal 25
Agustus 2015;
ep
k
9.2 1 (satu) set Copy Nota Analisa Penyelesian

ah
Pembiayaan No.17/254A-2/WFR tanggal 24 Agutus 2015;

R
si
9.3 1 (satu) set Asli Risalah Keputusan Rapat Komite
ne
ng
September 2015;
do
gu
9.4 1 (satu) set Asli Nota Analisa Penyelesian Pembiayaan
No.17/274-2/WFR tanggal 1 September 2015;

In
A
9.5 2 (dua) lembar Asli Notulen hasil pertemuan Tanggal
20 Agustus 2015;
ah
lik
9.6 1 (satu) set Copy Undangan rapat pembahasan tindak

m
lanjut permasalahan nasabah bermasalah PT Hasta Mulya

ub
Putra No.17/966-1/LGG tanggal 20 Agustus 2015;

ka
ep
9.7 2 (dua) lembar Copy Somasi No.083/TD&R/VI/2015
tangal 11 Juni 2015;

ah
9.8 1 (satu) set Copy Somasi terakhir

es
M
No.085/TD&R/VI/2015 tangal 24 Agustus 2015;

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
9.9 1 (satu) set Copy Pencairan deposito
si
ne
ng
do
gu 9.11 1 (satu) lembar Copy Bilyet Deposito Bank Syariah
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik
9.19 1 (satu) lembar Copy Konfirmasi tiket Air Asia Tanggal
14 Maret 2014;
m
ub
9.20 1 (satu) lembar Copy Air Asia Boarding Pass Tanggal

ka
14 Maret 2014;
ep
9.21 1 (satu) set Copy Pencairan deposito Bank Syariah

ah
Mandiri a.n Lim Chin Hon No.17/2247-3/WFR No.17/519-

R
es

M
ng
9.22 1 (satu) lembar Copy Pencairan deposito Bank Syariah

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
9.23 1 (satu) lembar Copy Jawaban Surat Saudara
ne
ng
No.17/2246-3/WFR No.17/521-3/LGG tanggal 26 Agustus
do
gu 2015;
9.24 1 (satu) lembar Copy Pencairan deposito Bank Syariah
In
A
3/LGG tanggal 7 September 2015;

ah
lik
9.25 1 (satu) lembar Copy Revisi waktu pencarian deposito
Bank Syariah Mandiri a.n Lim Chin Hon No.17/2295-3/WFR

am
ub
No.17/536-3/LGG tanggal 1 September 2015.
10 Disita dari MOEGIYARTO SOERYO tanggal 13 Juni 2019.
ep
k
. BAB X LELANG AGUNAN, yang terdiri dari:

ah

R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m

ub

ka
ep
V / 24 Agustus 2017;
ah
10.6. 1 (satu) lembar Copy Surat permohonan renvoy APHT

es
M
Agunan Hasta Mulya Putra No. 21/031-6/RFFR RO V / 11

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Januari 2019;
si
ne
ng
V / 17 januari 2019;
do
gu 10.8. 1 (satu) lembar Copy Surat KPKNL Madiun No. S-
In
A

ah
lik
2018.
am
ub
11 Disita dari ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO tanggal 08 Juli
. 2020
ep
k
11.1 1 (satu) bendel fotocopy Akta Pendirian PT. HASTA

ah
MULYA PUTRA No.7 tanggal 06 Januari 2010 yang dibuat

R
si
oleh Notaris MUHAMMAD ALI FAUZI;
ne
ng
11.2 1 (satu) lembar fotocopy Surat Keputusan Menteri
do
gu
tentang Pengesahan Badan Hukum Perseroan an. PT.
HASTA MULYA PUTRA tanggal 12 Februari 2010;

In
A
11.3 1 (satu) bendel fotocopy Akta Pernyataan Keputusan
Rapat PT. HASTA MULYA PUTRA No. 329 tanggal 17 Maret

ah
lik
2017 yang dibuat oleh Notaris MUHAMMAD ALI FAUZI,

m
SH.M.Kn;
ub
11.4 1 (satu) lembar fotocopy surat Direktorat Jenderal

ka
ep

ah

es
M

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
11.5 1 (satu) lembar fotocopy Surat Ijin Usaha
si
Terpadu Kota Madiun No.503.4/140-PK/P.1/401.303/2015 an.
ne
ng
PT. HASTA MULYA PUTRA tanggal 22 Mei 2015, yang
do
gu berlaku sampai 25 Maret 2020;
11.6 1 (satu) lembar fotocopy Tanda Daftar Perusahaan
In
A
Kepala Kantor Pelayanan Perizinan Terpadu Kota Madiun
No. 13.13.000248 – P tanggal 22 Mei 2015 an. PT HASTA

ah
lik
MULYA PUTRA;
11.7 1 (satu) lembar fotocopy Izin Gangguan (HO)/Tempat

am
ub
Usaha Kepala Kantor Pelayanan Perizinan Terpadu Kota
Madiun No. 503/129/401.303/2013 tanggal 21 Maret 2013;

ep
k
11.8 1 (satu) lembar tanda terima dari PT. HASTA MULYA

ah
R
PUTRA kepada PT. BANK SYARIAH MANDIRI untuk
si
disimpan berhubung dengan pembiayaan musyarakah PDB
ne
ng
Cash Collateral sebesar 9,5 milyar atas nama PT. HASTA
MULYA PUTRA dengan dokumen berupa 3 bilyet deposito
do
gu
masing-masing 2 milyar, 2 bilyet deposito masing-masing 1
milyar, 1 bilyet deposito senilai 2 milyar an. Lim Chin Hon

In
A
dan 20 sertifikat No. 2040, 2039, 2038, 2031, 2030, 2029,

ah
lik
2051, 2052, 2050, 2043, 2012, 2016, 2014, 2007, 2006,
2010, 2009, 2008, 2024, 2028, an. PT HASTA MULYA

m
ub
PUTRA;
ka
11.9 1 (satu) lembar fotocopy blangko bukti Setoran Nomor:

ep
B 7686641 tanggal 26 Februari 2015, dari Pengirim

ah
ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO kepada Penerima PT.

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
A 066709 tanggal 22 Agustus 2013 dari pengirim AGUNG
si
PUDJIATMOKO kepada penerima PT. HASTA MULYA
ne
ng
11.11 1 (satu) lembar fotocopy Bukti RTGS Bank Mandiri
do
gu tanggal 23 September 2013 dari Pengirim AZMI IZZATI
NOOR kepada Penerima PT. HASTA MULYA PUTRA
In
A
sebesar Rp. 100.000.000,00;

ah
lik
A 022155 tanggal 04 Oktober 2013 dari Pengirim ERNAWAN

am
ub
11.13 1 (satu) lembar fotocopy Pemindahbukuan Nomor: A

ep
k

ah
R
si
sebesar Rp. 8.000.000.000,00;
ne
ng
Mandiri Syariah Cabang Surabaya Darmo Nomor: A 034402
do
gu
RACHMAN O kepada Penerima PT. HASTA MULYA PUTRA

In
A
sebesar Rp. 80.000.000,00;

ah
lik

m
ub
28 Januari 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O

ka

ep
48.407.800,00;
ah

R
es

M
ng
19 Februari 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O,

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
Rp. 150.000.000,00;
11.17 1 (satu) lembar fotocopy blangko RTGS Bank Mandiri
ne
ng
Syariah Cabang Madiun Nomor: A 5356700 tanggal 26
do
gu Februari 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE.
In
A
835.000.000,00;

ah
lik
Mandiri Syariah Nomor: A 5356865 tanggal 27 Februari 2014
dari ERNAWAN RACHMAN kepada Penerima PT. HASTA

am
ub

ep
k
Mandiri Syariah Nomor: A 3869029 tanggal 18 Maret 2014

ah
R
dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN kepada PT. HASTA
si
ne
ng
do
gu
06 Mei 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN kepada

In
A
48.549.000,00;
ah
lik

m
ub
24 Mei 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE.

ka

ep
48.549.000,00;
ah

R
es
Mandiri Syariah Nomor: A 3357630 tanggal 25 Juni 2014 dari

M
ng
Pengirim ERNAWAN RACHMAN kepada Penerima PT.

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
03 Juli 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE.
do
gu kepada Penerima PT. HASTA MULYA PUTRA sebesar Rp.
15.000.000,00;
In
A

ah
lik
25 Agustus 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O,

am
ub
Rp. 48.548.875,00;

ep
k

ah
R
29 September 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O,
si
SE. kepada penerima PT. HASTA MULYA PUTRA sebesar
ne
ng
Rp. 48.628.500,00;
do
gu
Mandiri Syariah Nomor: A 049693 tanggal 28 Oktober 2014

In
A

ah
lik
48.450.000,00;

m
ub
Mandiri Syariah Cabang Madiun Nomor: B 5532773 tanggal

ka
28 November 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O,

ep

ah
Rp. 48.628.000,00;
R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
31 Desember 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O,
si
Rp. 48.628.000,00;
ne
ng
do
gu Mandiri Syariah Cabang Madiun Nomor: A 6567631 tanggal
28 Januari 2015 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE.
In
A
40.631.000,00;
ah
lik

am
ub
31 Maret 2015 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE.

ep
k
48.139.000,00;
ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A
pemberitahuan lelang terhadap 5 SHGB nomor 2026, 2027,

ah
lik
2030, 2031 dan 2048 an. PT. HASTA MULYA PUTRA;

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
pemberitahuan lelang terhadap 5 SHGB nomor 2026, 2027,
2030, 2031 dan 2048 an. PT. HASTA MULYA PUTRA;
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A
pemberitahuan;
ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A

ah
lik
11.52 1(satu) lembar fotocopy surat PT BANK SYAHRIAH

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k
No.21/1012-3/E/ACR-008,26 Juni 2019, Tentang

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
In
A
11.75 Rekap Pemberian Dana James Jakarta dari tanggal 04
September 2014 sampai dengan tanggal 09 Januari 2014,

ah
lik
total pemberian dana Rp. 9.166.000.000,- (Sembilan milyar
seratus enam puluh enam juta rupiah);

am
ub
11.76 Rekap Pemberian Dana Lim Jakarta dari tanggal 03
September 2014 sampai dengan tanggal 14 Agustus 2014,

ep
k
total pemberian dana Rp. 8.172.445.000,- (Delapan milyar

ah
R
seratus tujuh puluh dua juta empat ratus empat puluh lima
si
ribu rupiah).
ne
ng
12 Disita dari MIRSAL NASUTION Tanggal 27 Juli 2019.
. 12.1. 3 (tiga) lembar Asli surat PT. Bank Syariah Mandiri No.
do
gu
21/1272-3/WHC tanggal 9 September 2019 perihal
Penyampaian Dokumen beserta lampiran checklist dokumen;

In
A

ah
lik
12.3. 3 (tiga) lembar Copy Laporan Pemeriksaan Setempat

m
Kode : FPP/OTS-LAP/01 tanggal 3 Oktober 2013

ub
tandatangan Pemeriksa Prima Zulio Rosa dan Firman Ari

ka
ep
Rustaman;

ah
(Call Report) tanggal 13 Agustus 2013 tandatangan Firman

es
M
Ari Rustaman, Yourdan Maulana Imron, Prima Zulio Rosa;

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu 12.6. 1 (satu) lembar Copy Memorandum No: CF/VIII/1618
tanggal 23 Agustus 2013 Dari: Marketing Kepada: Adm
In
A
Pembiayaan Perihal: Pencairan Pembiayaan Musyarakah
(PDB) Cash Collateral PT. Hasta Mulya Putra;

ah
lik

am
ub

ep
k
Mulya Putra;
ah
R
si
Pembayaran PT. Hasta Mulya Putra tandatangan Firman Ari
ne
ng
Rustaman;
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep
CF/IX/1618 tanggal 3 September 2013 Dari: Marketing

ah

R
es
Musyarakah (PDB) Top Up Cash Collateral PT. Hasta Mulya

M
ng
Putra;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
Pembiayaan Kepada: Adm Pembiayaan perihal: Pencairan
ne
ng
Pembiayaan Musyarakah (PBD) Top Up Cash Collateral PT.
do
gu Hasta Mulya Putra;
12.13. 1 (satu) lembar Copy Berita Acara Wawancara tanggal
In
A
3 Oktober 2013 atas nama Nasabah PT. Hasta Mulya Putra
dibuat oleh Firman Ari Rustaman diperiksa oleh Prima Zulio

ah
lik
Rosa;

am
ub

ep
k

ah
R
nasabah PT. Hasta Mulya Putra tanggal NAP: 3 Oktober
si
2013 tandatangan Firman Ari Rustaman dan Prima Zulio
ne
ng
Rosa;
12.16. 1 (satu) lembar Copy Memorandum Nomor: CF/X/1704
do
gu
tanggal 4 Oktober 2013 Dari: Marketing Kepada: Adm
Pembiayaan Perihal: Pencairan Pembiayaan Musyarakah

In
A
(PBD) Top Up Cash Collateral PT. Hasta Mulya Putra;

ah
lik
MKKBAP/X/0 tanggal 4 Oktober 2013 Dari: Resiko

m
ub

ka
Pembiayaan Musyarakah 9PDB) Top Up Cash Collateral PT.

ep
Hasta Mulya Putra;

ah

R
es

M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
7575007508 atas nama Ashari Prabakti periode 5 Januari
2016 s/d 31 Desember 2016;
ne
ng
12.20. 3 (tiga) lembar Asli Mutasi Rekening No. 7575007508
do
gu atas nama Ashari Prabakti Wahyudi Periode 1 Januari 2013 –
31 Desember 2016;
In
A
12.21. 2 (dua) lembar Asli Mutasi Rekening No. 7766776609
atas nama Lim Chin Hon periode 5 Januari 2016 s/d 31

ah
lik
Desember 2016;
12.22. 3 (tiga) lembar Asli Mutasi Rekening No. 7779777973

am
ub
atas nama Ernawan Rachman Oktavianto Periode 1 Januari
2013 – 31 Desember 2016;

ep
k
12.23. 1 (satu) lembar Asli Mutasi Rekening No. 7082838788

ah
R
atas nama PT. Hasta Mulya Putra Periode 1 Januari 2013 s/d
si
31 Desember 2016;
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik
12.26. 1 (satu) set Asli Mutasi Rekening No. 7766776609 atas

m
ub
nama Lim Chin Hon Periode 1 Januari 2013 s/d 31

ka
Desember 2016;
ep

ah

R
es

M
ng
Musyarakah No. 15/52/032/AKAD tanggal 3 September

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
2013;
si
ne
ng
do
gu No. 17/2249-3/WFR, No. 17/520-3/LGG tanggal 26 Agustus
2015 Perihal: Pencairan Deposito Bank Syariah Mandiri AN.
In
A
LIM CHIN HON;

ah
lik

am
ub
12.33. 1 (satu) lembar Asli Rekap Pembayaran Bagi Hasil PT.

ep
k
Hasta Mulya Putra tanggal 23 Agustus 2013 s/d 19 januari

ah
R
2015;
si
ne
ng
7082838788 Rek Escrow Tabungan Mudharabah atas nama
PT. Hasta Mulya Putra Periode 1 Januari 2017;
do
gu

In
A
2017 beserta lampiran;

ah
lik

m
ub
12.37. 4 (empat) lembar Asli Pedoman Organisasi No. PO.III

ka

ep
Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Kepala Cabang;

ah

R
es

M
ng
Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Marketing

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Manager;
si
12.39. 2 (dua) lembar Asli Pedoman Organisasi No. PO.III C
Revisi ke 8 tanggal berlaku 01-01-2008, Uraian Jabatan
ne
ng
do
gu (FO);
12.40. 3 (tiga) lembar Asli Pedoman Organisasi No. PO.III C
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Operation
ne
ng
Manager;
do
gu
Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Customer Service

In
A
Representatif (CSR);
ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Pelaksana Admin

R
es
Pembiayaan & Trade Service;

M
ng
12.46. 2 (dua) lembar Asli Pedoman Organisasi No. PO.III C

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
Domestic & Clearing (D&C);
ne
ng
do
gu C Revisi ke 8 tanggal berlaku 01-01-2008, Uraian Jabatan
Organisasi Kantor Cabang Nama Jabatan: Pelaksana SDI
In
A
GA & Accounting;
12.48. 1 (satu) lembar Copy Deposito Syariah Mandiri Nomor

ah
lik
Seri 1048343 / 7000000031292818 tanggal 30 Agustus 2013
Jumlah Rp. 2.000.000.000.00 (Dua Milyar Rupiah) atas nama

am
ub
Lim Chin Hon dengan Cap Dijaminkan;

ep
k

ah
R
Jumlah Rp. 1.000.000.000.00 (Satu Milyar Rupiah) atas
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Seri 1048369 / 7000000033320161 tanggal 04 Oktober 2013
si
ne
ng
do
gu Seri 1048334 / 7000000030092397 tanggal 23 Agustus 2013
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu ditutup nama Tercetak Lim Chin Hon Nomor Bilyet 1048369;
In
A
BANK SYARIAH MANDIRI Nomor: 16/078-KEP/DIR tanggal
7 Februari 2014 tentang Penempatan dan Penetapan

ah
lik
Jabatan Pegawai PT. Bank Syariah Mandiri beserta lampiran;

am
ub
04 Januari 2017 tentang Pemberhentian Pegawai PT. Bank

ep
k
Syariah Mandiri;
ah
R
si
ne
ng
6 Februari 2012 tentang Pengangkatan Sebagai Pegawai
tetap PT. Bank Syariah Mandiri;
do
gu
12.69. 1 (satu) lembar Copy Surat PT. Bank Syariah Mandiri
Nomor 16/6058-3/HCD tanggal 23 Oktober 2014 Kepada Sdr.

In
A
Firman Ari Rustaman Perihal: Penetapan Jabatan Saudara;

ah
lik
Nomor 18/9927-3-HCMS/HCD tanggal 01 Maret 2016

m
ub
Kepada Sdr. Firman Ari Rustaman Perihal: Surat Ketetapan

ka
Penempatan dan Penugasan (SKPP);

ep

ah
Nomor 17/5013-3/HCD tanggal 3 November 2015 Kepada

R
es
Sdr. Firman Ari Rustaman Perihal: Penugasan Sementara

M
ng
Saudara;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
Bank Syariah Mandiri Nomor 15/626-KEP/DIR tanggal 15
April 2013 tentang Penempatan dan penetapan jabatan
ne
ng
pegawai PT. Bank Syariah Mandiri beserta lampiran;
do
gu 12.73. 1 (satu) lembar Asli Surat Bank Syariah Mandiri No.
In
A
pengantar Penyampaian Mutasi Rekening Giro PT. Hasta

ah
lik
22/18-3/WHC tanggal 6 Januari 2020 perihal: Surat

am
ub
Pengantar Penyampaian Laporan Outstanding PT. Hasta

ep
k
12.75. 2 (dua) lembar Copy Tanda Terima Jaminan Tanggal 2

ah
R
September 2013 Keperluan: Jaminan di BSM Cabang
si
Sidoarjo sebagai Replacement dengan Deposito an. Lim
ne
ng
Chin Hon yang menyerahkan Bellynda Yuanita A, yang
menerima Firman Ari Rustaman;
do
gu
12.76. 2 (dua) lembar Copy Tanda Terima Dokumen Tanggal
21 Juli 2014 yang menyerahkan Firman Ari Rustaman, yang

In
A
menerima Prima Zulio Rosa;

ah
lik

m
13 Disita dari ABDUL ROKHIM Tanggal 22 Oktober 2019.

ub
. 13.1 1 (satu) bundel copy surat Nomor : 15/76-03/032/SP3

ka
ep
tanggal 7 Oktober 2013 Kepada Ashari Prabakti Wahyudi
Perihal: Penegasan Persetujuan Pembiayaan A.N. ASHARI

ah
PRABAKTI WAHYUDI;
es
M
13.2 1 (satu) lembar copy tanda terima tanggal 04 Agustus

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
2018 Telah terima dari: KSPS BMT UGT Sidogiri yang
si
menerima ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO;
ne
ng
Desember 2014 Telah terima dari: UGT Sidogiri Yang
do
gu menerima ARIANA YANUATRIZANTI, SH. Mengetahui BSM
Sidoarjo M. Shal Fahmi penerima Abdul Rokhim tanggal 01
In
A
Agustus 2018;
13.4 1 (satu) bundel copy Perjanjian Gadai Deposito No.

ah
lik
13.5 1 (satu) lembar copy surat Nomor: 4449/Kop.UGT/B.4-

am
ub
2/XII/2014 tanggal 03 Desember 2014 Perihal: Persetujuan
Pencairan Deposito Untuk Pelunasan;

ep
k
13.6 1 (satu) bundel copy Akad Pembiayaan Musyarakah

ah
R
(Pembiayaan Dana Berputar) No: 12 tanggal 14 Pebruari
si
2014 Notaris ASNI ARPAN, SH.;
ne
ng
13.7 1 (satu) bundel copy Pemberian Jaminan Gadai
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu 000/00 SIDOGIRI cap Deposito Telah Dicairkan;
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik
13.14 1 (satu) lembar copy surat No. 08/JK-Not/V/2018
tanggal 31 Mei 2018 Hal: Permohonan Dana untuk

m
ub
Pengurusan Kelengkapan Dokumen Tanah Metro Kepada

ka
Bapak Ernawan Rachman, SE dari Notaris & PPAT FAHRIL

ep
AZIZ PULUNGAN, SH.,M.Kn.;

ah
13.15 1 (satu) lembar copy minute of meeting Nomor:

R
es
MR/FRM/002/REV00 hari Kamis tanggal 10 Mei 2018

M
ng
Pimpinan rapat: H. MAHMUD ALI ZAIN peserta: Pengurus,

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Pengawas, Direksi Staf Ahli, Ibu Utami, Bapak Ernawan dan
si
Pak Win Materi: Penyelesaian Pembiayaan Bapak Ernawan;
13.16 1 (satu) lembar copy Opsi Penyelesaian Bapak
ne
ng
do
gu 13.17 1 (satu) lembar copy daftar hadir peserta rapat KSPS
BMT UGT Sidogiri Nomor: RSM/FRM/017/REV00 hari Kamis
In
A
tanggal 10 Mei 2018.
14 Disita dari VANDHY VIDHIAN BAKRI, SH. Tanggal 31 Oktober
ah
. 2019.
lik
1 (satu) bundel Asli mutasi rekening Koran No. 1420007272775 atas
am
ub
nama Prima Zulio Rosa periode 1 Januari 2013 sampai dengan 31
Desember 2016.
15 Disita dari ARIANA YANUARTRIZANTI, SH Tanggal 24 Juli 2020.
ep
k
. 1 (satu) Rangkap Copy Akta Turunan Penegasan Nomor 50 Tanggal

ah
R
14 Maret 2014 Notaris dan Pejabat Pembuat Akta Tanah Ariana
si
Yanuatrizanti, SH. yang telah di leges.
ne
ng
16 Disita dari RIDWAN DARMAWAN, SH. Tanggal 19 Agustus 2020.
. 1 (satu) bundel Copy Sesuai Asli Laporan Hasil Audit Investigatif
do
gu
Fraud Pembiayaan Group PT. Hasta Mulya Putra di KC Sidoarjo
Tahun 2015.
17 Disita dari LIM CHIN HON Tanggal 19 September 2019
In
A
. 17.1 1 (satu) Asli buku tabungan CIMB Niaga Nomor

ah
lik
rekening 468.01.05637180 Nomor buku 294477 atas nama
Lim Chin Hon periode tanggal 10/09/13 sampai dengan

m
ub
tanggal 11/12/14;
ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu 17.5 1 (satu) lembar Copy Bilyet Deposito Bank Syariah
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k
Rp. 2.000.000.000,- (dua milyar rupiah).

ah
18 Disita dari ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO Tanggal 11

R
si
. Oktober 2019 :
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m

ub

ka
ep

ah

es
M

ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
200.000.000,00;
do
In
A

ah
lik
Syariah Mandiri Nomor: B 2541103 tanggal 05 Agustus 2014

am
ub

ep
k
500.000.000,00;
ah
R
si
ne
ng
Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada Penerima
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu LIM CHIN HON sebesar Rp. 200.000.000,00;
In
A

ah
lik

am
ub
Syariah Mandiri Nomor: A 3867215 tanggal 22 Juli 2014 dari

ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu
Syariah Mandiri Nomor: A 029045 tanggal 28 April 2014 dari

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah
30.000.000,00;
R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
Syariah Mandiri Nomor: A 9624422 tanggal 05 Mei 2014 dari
do
gu Pengirim ERNAWAN RACHMAN O, SE. kepada Penerima
In
A
18.19 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran Bank Jatim
tanggal 16 Juni 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN

ah
lik
O, SE. kepada Penerima LEON SIEW KEE sebesar Rp.
250.000.000,00;
am
ub
18.20 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran Bank CIMB
Niaga Syariah tanggal 11 Juni 2014 dari Pengirim ERNAWAN

ep
k

ah
R
KEE sebesar Rp. 200.000.000,00;
si
ne
ng
do
gu
KEE sebesar Rp. 2.000.000.000,00;

In
A

ah
lik

m
ub
52.445.000,00;
ka

ep
Muamalat tanggal 14 Agustus 2014 dari Pengirim ERNAWAN

ah
RACHMAN O kepada Penerima WELLY SALAM sebesar

R
es
Rp. 11.310.000,00;
M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
300.000.000,00;
do
In
A

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
si
RACHMAN O, SE kepada Penerima SANNY TJANDRA
ne
ng
sebesar Rp. 300.000.000,00;
do
gu

In
A
Penerima SANNY TJANDRA sebesar Rp. 200.000.000,00;

ah
lik

m
ub

ka

ep
200.000.000,00;
ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
200.000.000,00;
ne
ng
do
gu dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO kepada
In
A
600.000.000,00;

ah
lik

am
ub
62.500.000,00;
ep
k

ah
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik
75.000.000,00;

m
ub

ka

ep

ah
400.000.000,00;
R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
162.000.000,00;
ne
ng
do
gu Mandiri tanggal 10 Desember 2013 dari Pengirim ERNAWAN
RACHMAN .O kepada Penerima KIAN SING JAMES KWEK
In
A
sebesar Rp. 500.000.000,00;

ah
lik

am
ub

ep
k

ah
R
2013 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN .O kepada
si
ne
ng
Muamalat tanggal 06 Januari 2014 dari Pengirim ERNAWAN
do
gu

In
A

ah
lik
Mandiri tanggal 13 Februari 2014 dari Pengirim ERNAWAN

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng
450.000.000,00;
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
Niaga Syariah tanggal 02 April 2014 dari Pengirim
ne
ng
do
gu 18.44 1 (satu) lembar fotocopy blangko Setoran Bank CIMB
Niaga Syariah tanggal 26 Maret 2014 dari Pengirim
In
A

ah
lik
Niaga Syariah tanggal 27 Maret 2014 dari Pengirim

am
ub

ep
k

ah
R
si
ne
ng
112.500.000,00;
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub

ka

ep

ah

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
do
gu KWEK KIAN SING JAMES sebesar Rp. 200.000.000,00;
In
A
tanggal 21 April 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN
O, SE. kepada Penerima KIAN SING JAMES KWEK sebesar

ah
lik
Rp. 19.000.000,00;

am
ub
tanggal 05 Mei 2014 dari Pengirim ERNAWAN RACHMAN O,
SE. kepada Penerima KIAN SING JAMES KWEK sebesar

ep
k
Rp. 19.000.000,00;
ah
R
si
tanggal 25 Agustus 2014 dari Pengirim ERNAWAN
ne
ng
do
gu
Niaga Syariah tanggal 09 Januari 2015 dari Pengirim

In
A

ah
lik

m
ub
Niaga Syariah tanggal 04 Oktober 2014 dari Pengirim

ka

ep

ah

R
es
Niaga Syariah tanggal 09 Oktober 2014 dari Pengirim

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
18.57 1 (satu) bundel fotocopy buku tabungan Bank BNI
ne
ng
do
gu 18.58 1 (satu) bundel fotocopy buku tabungan Bank
In
A

ah
lik

am
ub
18.60 1 (satu) bundel fotocopy buku tabungan Bank Mandiri
Nomor Rekening: 1440012147788 atas nama ERNAWAN

ep
k
RACHMAN OKTAVIANTO;
ah
R
18.61 1 (satu) bundel fotocopy buku tabungan Bank Central
si
Asia Nomor Rekening: 1771382121 atas nama ERNAWAN
ne
ng
RACHMAN O.
19 Disita dari RIDWAN DARMAWAN, SH., alamat di Wisma Mandiri I
do
gu
. Jl. MH.Thamrin No. 5 jakarta, Pekerjaan Legal PT. BANK MANDIRI
SYARIAH KantorPusat.
In
A

ah
lik
20 Disita dari GUNITO WICAKSONO, SH., alamat di Menara BCA
. Grand Indonesia Jl. MH. Thamrin No. 1 Jakarta Pusat,

m
ub

ka

ep

ah
periode Agustus 2013 sampai dengan Desember 2013;

R
es

M
ng

on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
periode Januari 2014 sampai dengan Desember 2014.
21 Disita dari IRVAN NURSON, alamat di Bank CIMB Niaga Cabang
si
. Mall Ambasador Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 12A Karet Kuningan,
ne
ng
Setiabudi Jakarta Selatan, Pekerjaan Branch Operation & Service
Manager CIMB Niaga Cabang Jakarta Mall Ambassador.
do
gu - 1 (satu) bundel Asli mutasi rekening Koran CIMB Niaga
Nomor rekening 4680102454127 atas nama Kwek Kian Sing
In
A
James periode 6/2/2014 sampai dengan 31/12/2014.
22 Disita dari REZA SATRIO, alamat di Plaza Mandiri Lt. 9 Jl. Jend.
ah
lik
. Gatot Subroto Kav. 36 – 38, Jakarta Selatan 12190, Pekerjaan
Officer Bussiness Crime Litigation – Legal Group PT. BankMandiri

am
ub
(Persero) Tbk.
- 1 (satu) lembar Asli Surat Bank Mandiri Nomor:

ep
k
R04.Br.BCK/023/2021 tanggal 16 Februari 2021 kepada Jaksa

ah
R
Agung Muda Tindak Pidana Khusus Kejaksaan Republik
si
Indonesia Perihal: Permintaan Data Transaksi Rekening Bank
ne
ng
beserta lampirannya berupa : 1 (satu) set Asli mutasi rekening
Koran Bank Mandiri Nomor rekening 1560007338116 atas nama
do
gu
Kian Sing James Kwek periode 1 Agustus 2013 sampai dengan

In
31 Desember 2014.
A
23 Disita dari ADI NURDIANTO, Tanggal 03 Juni 2021
. - 1 (satu) set Copy Surat Pernyataan dan Kuasa tanggal 4

ah
lik
Oktober 2013 penerima kuasa Prima Zulio Rosa pemberi kuasa

m
ub
Lim Chin Hon.
Dipergunakan Dalam Perkara Atas Nama FIRMAN ARI

ka
ep
RUSTAMAN
7. Membebankan kepada Terdakwa untuk membayar biaya perkara,
ah
yang pada tingkat banding sejumlah Rp2.500,- (dua ribu lima ratus
R
es
rupiah);
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
Demikian diputuskan dalam rapat musyawarah Majelis Hakim pada hari
si
Rabu, tanggal 15 Juni 2022 oleh Permadi Widhiyatno, S.H., M.Hum
Hakim Tinggi sebagai Ketua Majelis Hakim, Irwan Rambe, S.H., M.H. dan
ne
ng
Ugo, S.H., M.H. Hakim-Hakim Adhoc Tindak Pidana Korupsi Tingkat Banding
do
gu pada Pengadilan Tinggi Surabaya sebagai Hakim-Hakim Anggota, putusan
mana diucapkan dalam sidang terbuka untuk umum pada hari Kamis, tanggal
In
A
23 Juni 2022 oleh Ketua Majelis Hakim tersebut yang dihadiri Hakim-Hakim
Anggota serta dibantu oleh Eny Lestari Rahayu, S.H. sebagai Panitera
ah
lik
Pengganti, tanpa dihadiri oleh Penuntut Umum dan Terdakwa atau Penasihat
Hukumnya.
am
ub
Hakim-Hakim Anggota Ketua Majelis Hakim
ep
k
ttd ttd
ah
si
Irwan Rambe, S.H., M.H. Permadi Widhiyatno, S.H., M.Hum.
ne
ng
ttd
Ugo, S.H., M.H.
do
gu
In
A
Panitera Pengganti
ttd
ah
lik
Eny Lestari Rahayu, S.H.

m
ub
ka
ep
ah
es
M
ng
on

gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik

Putusan Banding Ernawan

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Putusan Banding Ernawan

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

am

Umur/tanggal lahir : 49 Tahun / 31 Oktober 1971;

Jenis kelamin : Laki-laki;

Kelurahan Nambangan Lor, Kecamatan

Mangunharjo, Madiun / Jl. Tarumanegara Utama

No. 69, Kelurahan Banyuanyar, Kecamatan

Terdakwa ditahan di Rumah Tahanan Negara berdasarkan kewenangan :

1. Penyidik sejak tanggal 8 Juni 2021 sampai dengan tanggal 27

2. Diperpanjang oleh Penuntut Umum sejak 28 Juni 2021 sampai

dengan tanggal 6 Agustus 2021;

Halaman 1 dari 265 halaman Putusan Nomor 28/PID.SUS-TPK/2022/PT SBY

4. Penuntut Umum sejak tanggal 3 September 2021 sampai dengan

tanggal 23 Oktober 2021 sampai dengan tanggal 21 November 2021;

23 Oktober 2021 sampai dengan tanggal 21 November 2021;

Surabaya selama 30 (tiga puluh) hari, sejak tanggal tanggal 15

8. Perpanjangan Penahanan oleh Ketua Pengadilan Tindak Pidana

Korupsi pada Pengadilan Negeri Surabaya selama 60 (enam puluh) hari,

9. Perpanjangan Pertama Ketua Pengadilan Tinggi/Pengadilan

Tindak Pidana Korupsi Tingkat Banding pada Pengadilan Tinggi

Surabaya sejak tanggal 13 Februari 2022 sampai dengan tanggal 14

10. Perpanjangan Kedua Ketua Pengadilan Tinggi/Pengadilan Tindak

Pidana Korupsi Tingkat Banding pada Pengadilan Tinggi Surabaya sejak

tanggal 15 Maret 2022 sampai dengan tanggal 13 April 2022;

11. Penahanan Ketua Pengadilan Tinggi/Pengadilan Tindak Pidana

Korupsi Tingkat Banding pada Pengadilan Tinggi Surabaya dengan

Penetapan Penahanan tertanggal 12 April 2022 Nomor 17/Pen.Pid.Sus-

TPK/2022/PT.SBY selama 30 (tiga puluh) hari, terhitung sejak tanggal

12 April 2022 sampai dengan tanggal 7 Mei 2022;

Halaman 2 dari 265 halaman Putusan Nomor 28/PID.SUS-TPK/2022/PT SBY

Pengadilan Tinggi Surabaya dengan Penetapan tertanggal 14 April 2022

Penasihat Hukum, Jenny Aquqlinq, S.H., Nimat Rahmatulloh, S.H., M.H.,

JENNY AQUALINA, SH – N. RAHMATULLOH, SH., MH. & Rekan “ yang

Utara VI Kav. 39 Surabaya, berdasarkan Surat Kuasa Khusus Tertanggal 19

Pengadilan Tinggi Surabaya tersebut;

Membaca Penetapan Ketua Pengadilan Tindak Pidana Korupsi Tingkat

Banding pada Pengadilan Tinggi Surabaya tertanggal 2 Juni 2022 Nomor

28/PID.SUS-TPK/2022/PT SBY tentang Penunjukan Majelis Hakim Pengadilan

Tindak Pidana Korupsi Tingkat Banding pada Pengadilan Tinggi Surabaya

Membaca Penunjukan Panitera Pengganti tertanggal 2 Juni 2022 Nomor

28/PID.SUS-TPK/2022/P SBY untuk membantu dan mendampingi Majelis

Hakim dalam memeriksa dan mengadili perkara tersebut diatas;

Membaca Surat Dakwaan dari Penuntut Umum pada Kejaksaan Negeri

Sidoarjo tertanggal 29 November 2021 Nomor Reg. Perk.: PDS-

Halaman 3 dari 265 halaman Putusan Nomor 28/PID.SUS-TPK/2022/PT SBY

Undang Nomor 46 Tahun 2009 tentang Pengadilan Tindak Pidana Korupsi,

telah melakukan atau turut serta melakukan perbuatan dengan PRIMA

berkas perkara terpisah), secara melawan hukum, yaitu:

1. Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO mengajukan

Surat Permohonan Pembiayaan Al-Musyarakah PT. Hasta Mulya Putra

memenuhi persyaratan yaitu tanpa menyebutkan jumlah kebutuhan,

Pembiayaan (NAP) atas Surat Permohonan Pembiayaan PT. Hasta

Mulya Putra secara tidak benar tanpa memperhatikan prinsip kehati-

hatian dan tetap memproses permohonan pembiayaan PT. Hasta Mulya

Pembiayaan tidak menyebutkan jumlah kebutuhan, tujuan penggunaan

Halaman 4 dari 265 halaman Putusan Nomor 28/PID.SUS-TPK/2022/PT SBY

Pembayaran (SPRP) kepada PT. BSM KC Sidoarjo dengan menyatakan

telah menyerahkan deposito milik LIM CHIN HON sebagai jaminan

selaku pemilik deposito, dan tidak dilengkapi surat kuasa pencairan

5. PRIMA ZULIO ROSA, SE., MM menyetujui pencairan pembiayaan

MM mengetahui bahwa permohonan pencairan pembiayaan tersebut

tidak memenuhi persyaratan pencairan pembiayaan;

6. Terdakwa ERNAWAN RACHMAN OKTAVIANTO tidak

menggunakan seluruh dana pembiayaan Al-Musyarakah PT. Hasta

Mulya Putra sesuai tujuan yang ditentukan dalam akad pembiayaan;