Renbis - 2021 Jamkrida Banten

DAFTAR ISI
KATA PENGANTAR .................................................................................................................... 3

LEMBAR PERSETUJUAN ............................................................................................................. 4
LEMBAR PENGESAHAN ............................................................................................................. 5
BAB I ........................................................................................................................................ 6
Ringkasan Eksekutif .................................................................................................................. 6
Rencana dan langkah–langkah strategis yang akan ditempuh............................................. 6
Indikator Keuangan Utama ............................................................................................................... 6
BAB II ....................................................................................................................................... 8
Evaluasi atas Pelaksanaan Rencana Bisnis Periode Sebelumnya ................................................. 8
1. Pertumbuhan Volume Penjaminan Kredit dan Kafalah Pembiayaan ............................................ 8
2. Pertumbuhan Jumlah Terjamin / Makful Anhu ............................................................................ 9
3. Pertumbuhan Pendapatan Imbal Jasa Penjaminan (IJP) / Imbal Jasa Kafalah (IJK) ....................... 9
4. Pertumbuhan Asset .................................................................................................................... 10
5. Laba ……………………………………………………………………………………………………………………………………….. 10
6. Kesehatan Perusahaan ............................................................................................................... 10
7. Pengembangan Organisasi ......................................................................................................... 11
8. Pengembangan Sumber Daya Manusia ...................................................................................... 12
9. Pengembangan dan Pengadaan Teknologi Informasi yang Bersifat Mendasar .......................... 12
10. Kinerja Non Keuangan............................................................................................................... 12
BAB III .................................................................................................................................... 13
Visi, Misi, dan Strategi Bisnis ................................................................................................... 13
1. Visi Perusahaan .......................................................................................................................... 13
2. Misi Perusahaan ......................................................................................................................... 14
3. Budaya Perusahaan .................................................................................................................... 14
4. Strategi Bisnis ............................................................................................................................. 17
A. Analisis SWOT ......................................................................................................................... 17
B. Strategi SWOT ......................................................................................................................... 18
C. Arah Kebijakan Perusahaan ..................................................................................................... 22
D. Sasaran Pengembangan Bisnis ................................................................................................ 22
E. Tagline “KEREN” ...................................................................................................................... 23
BAB IV .................................................................................................................................... 24
Rencana Kegiatan Usaha Penjaminan ...................................................................................... 24
1. Rencana Usaha Penjaminan dan Penjaminan Syariah Produktif ................................................ 24
BAB V ..................................................................................................................................... 28
Rencana Investasi ................................................................................................................... 28
BAB VI .................................................................................................................................... 29
H a l a m a n 1 | 60
Rencana Permodalan .............................................................................................................. 29
Proyeksi Permodalan ...................................................................................................................... 29
Rencana Penambahan Modal dalam Unit Usaha Syariah................................................................ 29
Alasan / pertimbangan .................................................................................................................... 29
Strategi ............................................................................................................................................ 29
BAB VII ................................................................................................................................... 30
Rencana Pengembangan Organisasi, Sumber Daya Manusia dan Teknologi Informasi .............. 30
1. Rencana Pengembangan Struktur Organisasi ............................................................................. 30
2. Rencana Pengembangan Sumber Daya Manusia........................................................................ 30
3. Rencana Pemanfaatan Tenaga Kerja Alih Daya .......................................................................... 32
4. Rencana Pengembangan dan Pengadaan Teknologi Informasi yang Bersifat Mendasar ............ 32
5. Rencana Kerja Program Kemitraan dan Bina Lingkungan (PKBL) 2021 ....................................... 32
6. Rencana Kegiatan Literasi dan Inklusi ......................................................................................... 33
BAB VIII .................................................................................................................................. 34
Proyeksi Laporan Keuangan Beserta Asumsi yang Digunakan ................................................... 34
1. Asumsi Makro dan Mikro yang Digunakan ................................................................................. 34
2. Informasi Mengenai Kondisi Keuangan Perusahaan Penjaminan ............................................... 35
BAB IX .................................................................................................................................... 38
Proyeksi Rasio dan Pos Tertentu ............................................................................................. 38
Laporan Realisasi Rencana Bisnis ............................................................................................ 39
Laporan Pengawasan Rencana Bisnis ...................................................................................... 42
PENUTUP ............................................................................................................................... 43
LAMPIRAN .............................................................................................................................. 44
H a l a m a n 2 | 60
KATA PENGANTAR
Dengan Hormat,
Dalam rangka mempersiapkan pelaksanaan Kegiatan Usaha Tahun Anggaran 2021 PT Jamkrida
Banten, Direksi diwajibkan untuk menyampaikan Rencana Kerja dan Anggaran (RKA) atau dalam
terminologi OJK adalah Rencana Bisnis (Renbis) Lembaga Penjamin yang akan dijadikan pedoman
pelaksanaan kegiatan usaha pada tahun 2021 agar terencana, fokus dan terarah melalui tatakelola yang
akuntabel, pendapatan yang memadai dan pengeluaran biaya yang efektif dan efisien.
Rencana Kerja Anggaran Tahun 2021 telah disesuaikan besarannya mengacu pada Rencana Bisnis
Tahun 2018–2022, serta formatnya mengacu pada ketentuan Otoritas Jasa Keuangan
No.4/SEOJK.05.2020, Peraturan Pemerintah No.54 Tahun 2017 dan Peraturan Menteri Dalam Negeri
No.118 Tahun 2018.
Startegi Rencana Kerja Tahun 2021 tergambar dalam tag-line :
“KEREN” yaitu kreasi onlen berorientasi konsumen
Demikian kami sampaikan. Atas dukungan dan arahannya kami ucapkan terimakasih.
Serang, 10 November 2020

Hormat Kami
PT. PENJAMINAN KREDIT DAERAH BANTEN
Hendra Indra Rachman Ahmad Rohendi

Direktur Utama Direktur
H a l a m a n 3 | 60
LEMBAR PERSETUJUAN
Dewan Komisaris PT. Jamkrida Banten menyetujui Rencana Kerja Anggaran/Rencana Bisnis Tahun
2021 untuk disahkan oleh Rapat Umum Pemegang Saham.
Serang, 11 November 2020

Dewan Komisaris,
Didin Rasyidin Wahyu Master Irfan Ibrahim

Komisaris Utama Komisaris Independent
H a l a m a n 4 | 60
LEMBAR PENGESAHAN
Rencana Kerja dan Anggaran/Rencana Bisnis Tahun 2021 ini disahkan oleh Pemegang Saham dalam Rapat
Umum Pemegang Saham Luar Biasa tanggal November 2020 sebagaimana tertuang dalam Akta Notaris
Nomor: yang dibuat oleh Notaris
H a l a m a n 5 | 60
BAB I
Ringkasan Eksekutif
Rencana dan langkah–langkah strategis yang akan ditempuh
PT. Jamkrida Banten pada Tahun 2021 menyusun Rencana Kerja pada tahun 2021 dengan tagline
“KEREN ” yang merupakan akronim dari “Kreasi Onlen Berorientasi Konsumen”. Tag line ini menjadi semangat
perusahaan untuk mencapai 4 (empat) sasaran yaitu Sistim Informasi yang bermanfaat bagi konsumen,
Sumber Daya Manusia yang Inovatif, Kinerja keuangan yang sehat dan Kepatuhan yang menjadi budaya.
Besaran Target yang hendak dicapai tergambar dalam Indikator Keuangan Utama pada pembahasan
selanjutnya. Hal ini akan dicapai dengan strategi sebagai berikut
1. Menyediakan Hadware dan software Applikasi yang handal, keren dan terverifikasi,
2. Memiliki Soft Skill yang kompeten, produktif penuh inovasi,
3. Menjaga efisiensi, pemasaran yang proaktif, ratio klaim yang sehat, kepercayaan yang terjaga
4. Menerapkan tata Kelola perusahaan yang baik, patuh pada setiap ketentuan guna menjaga
kepercayaan publik dalam kesinambungan usaha yang saling menguntungkan.
Sedangkan Rencana program strategis jangka menengah periode 3 (tiga) tahun ke depan sebagaimana
tertuang dalam corporate plan meliputi; Perluasan Pasar, Penguatan Ekuitas, Digitalisasi, Kompetensi SDM,
Peranan dalam Asosiasi, Co-Branding dan Pengembangan Sarana dan Prasarana.
Indikator Keuangan Utama

Indikator Keuangan Utama bagi Lembaga Penjamin (Konsolidasi) (dalam rupiah)
Kinerja Proyeksi
No. Indikator Keuangan
September 2020 Desember 2020 Juni 2021 Desember 2021
1 Outstanding bagi penjaminan produktif * 245.569.062.025 425.560.900.548 335.131.153.847 354.454.668.775
Outstanding bagi penjaminan non
2 595.370.704.777 679.691.944.595 434.454.137.400 549.790.401.142
produktif*
3 Ekuitas 60.388.112.157 60.382.746.486 59.728.267.324 61.013.318.425
4 Gearing Ratio bagi penjaminan produktif 4 4 5 5
Gearing Ratio bagi penjaminan
10 10 14 15
nonproduktif
Total Gearing Ratio 14 14 18 20
5 Rentabilitas :
a) Return on Asset 0,93% 0,90% 0,26% 0,85%
b) Beban Operasional terhadap
96,33% 97,17% 98,24% 97,11%
Pendapatan Operasional
6 Rasio Klaim 54,88% 61,33% 33,88% 33,26%
7 Rasio Likuiditas (Current Ratio ) 859% 1145% 1376% 1424%
8 Jumlah Aset 146.345.279.394 149.896.833.331 163.058.419.419 177.002.452.813
9 LABA (RUGI) SETELAH PAJAK 1.355.854.750 1.350.581.821 418.232.300 1.510.755.670
Tabel.1 Indikator Keuangan Utama Konsolidasi
Dalam table 1 diatas digambarkan outstanding penjaminan produktif maupun penjaminan non produktif
diproyeksikan akan mengalami penurunan dibanding tahun sebelumnya. Hal ini disebabkan asumsi kondisi
ekonomi nasional yang belum pulih akibat Pandemi COVID 19 dimana pertumbuhan kredit/pembiayaan yang
rendah sementara disi lain potensi kredit macet meningkat karena banyaknya perusahaan yang tutup sehingga
banyak karyawan sebagai debitur yang mengajukan restrukturisasi kreditnya. Ekuitas dapat terjaga dengan
H a l a m a n 6 | 60
sedikit kenaikan, Gearing ration penjaminan produktif terjaga di angka 5, sedangkan totalnya 20. Laba
diharapkan dapat tercapai sebesar Rp. 1,5 Milyar.
H a l a m a n 7 | 60
BAB II
Evaluasi atas Pelaksanaan Rencana Bisnis Periode Sebelumnya
1. Pertumbuhan Volume Penjaminan Kredit dan Kafalah Pembiayaan

Sejak berdiri pada tahun 2014 Nilai Penjaminan kredit/pembiayaan sebesar Rp. 388.515 Juta, tahun
tahun 2018 sebesar Rp. 2.173.659 Juta, tahun 2019 sebesar Rp.2.671.991 Juta dan September 2020
sebesar Rp.1.730.857 Juta
Grafik 1. Pertumbuhan Penjaminan Kredit/Pembiayaan
Penjaminan kredit/pembiayaan pada tahun 2020 mengalami penurunan disebabkan oleh terjadinya
pandemi covid-19 sehingga Lembaga keuangan mengalami penurunan penyaluran kredit/pembiayaan.
Komposisi penjaminan produktif dan non produktif :
Grafik 2. Pertumbuhan Penjaminan Kredit produktif dan non produktif
H a l a m a n 8 | 60
2. Pertumbuhan Jumlah Terjamin / Makful Anhu
Terjamin kredit/pembiayaan produktif PT. Jamkrida Banten adalah para pelaku UMKM baik sebagai
nasabah lembaga pembiayaan / bank maupun sebagai penyedia barang dan jasa. Pertumbuhannya
mengalami penurunan dikarenakan penjamina dari Bank Banten sejak bulan April 2020 tidak ada
produksi. Jumlah terjamin tahun 2018 sebanyak 102.206 terjamin, tahun 2019 sebanyak 131.137
terjamin dan September 2020 sebanyak 118.520 terjamin.
Grafik 3. Jumlah Terjamin Kredit/pembiayaan
3. Pertumbuhan Pendapatan Imbal Jasa Penjaminan (IJP) / Imbal Jasa Kafalah (IJK)
Pendapatan IJP/IJK dibedakan pengakuannya secara cash basis dan accrual basis.
Pendapatan IJP/IJK cash basis dihitung atas seluruh pendapatan tunai pada saat dana diterima.
Sedangkan pendapatan IJP/IJK accrual basis dihitung secara pro rata selama masa penjaminan.
Grafik 4. Pertumbuhan Pendapatan Imbal Jasa Penjaminan / Kafalah Cash Basis
H a l a m a n 9 | 60
4. Pertumbuhan Asset
Aset yang dikelola perseroan tumbuh meningkat seiring dengan pendapatan yang diperoleh dan
penambahan modal dari pemegang saham.
Pertumbuhan aset tiga tahun terakhir adalah tahun 2018 dan Rp.81,12 Milyar, tahun 2019 Rp.126,32
Milyar dan September 2020 Rp.145,55 Milyar.
Grafik 5. Pertumbuhan Asset
5. Laba
Perseroan membukukan laba usaha yang terus meningkat dari tahun ke tahun. Laba usaha pada tahun
2018 Rp. 1,95 Milyar, Tahun 2019 Rp.2,09 Milyar dan September 2020 Rp.1,36 Milyar
Grafik 6. Pertumbuhan Laba Usaha
6. Kesehatan Perusahaan
Tingkat Kesehatan Perusahaan menggambarkan kinerja perusahaan yang terukur sesuai dengan
ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
Tingkat Kesehatan Keuangan September 2020 tergambar dalam tabel berikut ini :
H a l a m a n 10 | 60
PT. JAMKRIDA BANTEN
TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN SEPTEMBER 2020
(KONSOLIDASI)
BERDASARKAN SEOJK NOMOR 18 /SEOJK.05/2018 tgl.18-12-2018
INDIKATOR FORMULA DATA YOY HASIL NILAI BOBOT SCORE KRITERIA
ASET LANCAR 66.085.743.027

1. RASIO LIKUIDITAS 144,14% 1 10% 0,10 Sangat Baik
LIABILITAS LANCAR 45.848.677.791
TOTAL NILAI PENJAMINAN 840.939.766.802

2. GEARING RATIO 14 1 35% 0,35 Sangat Baik
EKUITAS 60.386.735.786
3. RENTABILITAS : 0,70
2 35% Baik
2,30
LABA SEBELUM PAJAK 1.355.854.750,28
3.1. ROA 1,00% 3 30% 0,90 Cukup Baik
RATA-RATA ASET 135.189.882.696
3.2. RASIO KLAIM THD IJP BEBAN KLAIM NETO 5.368.975.311

77,04% 1 35% 0,35 Sangat Baik
IJP NETO 6.968.924.362
3.3. BOPO BEBAN OPERASIONAL 37.507.979.457

96,23% 3 35% 1,05 Cukup Baik
PDPTAN OPERASIONAL 38.979.428.820
4. SELF ASSESMENT
PENILAIAN GCG 86.90 1 20% 0,20 Sangat Baik
Nilai : 1,35
Kriteria : SANGAT SEHAT
Kriteria:Sangat Sehat = <1 TKK <1.8, Sehat = 1.8≤ TKK <2.6, Cukup Sehat = 2.6≤TKK<3.4, Kurang Sehat = 3.4≤ TKK ≤4.2, Tidak Sehat= 4.2≤TKK<5,0
Tabel 2. Tingkat Kesehatan Keuangan September 2020
Berdasarkan Ketentuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor : 18/SEOJK.05/2018 tanggal 18 Desember
2018 tentang Kesehatan Keuangan Lembaga Penjamin, dengan kondisi Laporan Keuangan September
tahun 2020, PT Jamkrida Banten dalam kriteria “Sangat Sehat” (Nilai 1.35).
7. Pengembangan Organisasi
Perusahaan telah mengangkat Komisaris Independen melalui RUPS-LB tanggal 28 Maret 2019 yang
tertuang dalam akta notaris Fachrul Kesuma Dharma SH nomor 63, dan pada tanggal 19 September
2019 RUPS-LB Mengangkat kembali Direksi dan Dewan Komisaris Utama untuk periode kedua yang
tertuang dalam akta notaris Fachrul Kesuma Dharma SH nomor 12 sehingga susunan pengurus
perusahaan adalah sebagai berikut ;
Direksi,
Derektur Utama : HENDRA INDRA RACHMAN
Direktur : AHMAD ROHENDI
Dewan Komisaris,
Komisaris Utama : DIDIN RASYIDIN WAHYU
Komisaris Independen : MASTER IRFAN IBRAHIM
Dewan Pengawas Syariah,
Dewan Pengawas Syariah : FAJRI ALI
Dewan Pengawas Syariah : ZAENAL ABIDIN SYUJA’I
H a l a m a n 11 | 60
8. Pengembangan Sumber Daya Manusia
Dalam meningkatkan kemampuan SDM, PT Jamkrida Banten memberikan pelatihan kepada seluruh
karyawan baik yang secara terencana maupun tidak terencana.
Pelatihan yang dilaksanakan pada tahun 2020 antara lain : Pelatihan Surat Berharga Negara, pelatihan
Implementasi PSAK 71, 72 dan 73, Pelatihan Produk-Produk Penjaminan, Pelatihan calon asesor
kompetensi dan pelatihan penyebar luasan peraturan perundangan tentang pengupahan.
9. Pengembangan dan Pengadaan Teknologi Informasi yang Bersifat Mendasar

Pada Tahun 2020 telah dilaksanakan Pengembangan SIJAGO (Sistem Penjaminan Go Online) pada
modul SIMAS (Sistem Informasi Akuntansi dan Keuangan Syariah) dan SIKAF (Sitem Informasi Kafalah)
sistem ini sudah digunakan.
Disamping itu untuk memberikan pelayanan yang lebih cepat kepada mitra khususnya Bank BPR/ BPRS,
telah dikembangkan sistem penjaminan langsung (host to host) / SIPOJA (Sistim Informasi Penjaminan
untuk Mitra), JiBi Mobile (Aplikasi layanan Surety Bond berbasis android) dan JABANIN (Aplikasi Layanan
Informasi berbasis android).
10. Kinerja Non Keuangan

Hal-hal yang disampaikan diatas adalah gambaran kinerja keuangan. Sedangkan kinerja non keuangan
Perseroan adalah diantaranya jumlah terjamin 56.512 usaha kredit/pembiayaan mikro tergolong
UMKM, maka dengan asumsi satu UMKM menyerap 3 tenaga kerja, sehingga terdapat 169.536 tenaga
kerja yang terserap.
H a l a m a n 12 | 60
BAB III
Visi, Misi, dan Strategi Bisnis
1. Visi Perusahaan
“Menjadi perusahaan penjaminan yang memberikan solusi untuk pembangunan berkelanjutan,

kebanggaan Banten dan berpartisipasi membangun negeri”
Yang menjadi dasar kekuatan dari Visi ini adalah kata Solusi, Kebanggaan dan Membangun Negeri
A. Solusi adalah jalan keluar dari permasalahan yang sedang dihadapi baik itu oleh terjamin, penerima
jaminan, penjamin maupun pihak terkait lainnya. Dalam hal ini secara lebih khusus adalah solusi atas
kegiatan-kegiatan yang bermuara pada pembangunan berkelanjutan.
Jamkrida Banten akan menjadi solusi atas permasalahan yang umum dihadapi diantaranya :
• Akses terhadap permodalan yang membutuhkan feasibility dan bankability;
• Produk yang inovatif;
• Imbal Jasa yang Kompetitif;
• Manajemen Risiko
B. Kebanggaan
Kebanggan bermakna tentang kebesaran hati; perasaan bangga; kepuasan diri; sikap jiwa yang
terwujud, tampak pada sikap menghargai warisan budaya, hasil karya, dan hal-hal lain yang menjadi
milik bangsa sendiri.
Secara khusus kebanggan menggambarkan kepuasan diri berupa manifestasi sikap jiwa yang
terwujud dan tampak pada sikap menghargai dengan tidak berpaling kepada yang lain.
Jamkrida Banten seyogyanya menjadi kebanggaan masyarakat Banten dan para pemangku
kepentingan di Banten, yang tercermin dalam :
• Tidak memilih produk selain produk PT. Jamkrida Banten;
• Senantiasa menyebut, mengingat, mengagumi dan merekomendasikan kepada pihak yang belum
mengenal PT. Jamkrida Banten;
• Meningkatnya rasa percaya diri setiap pihak yang menggunakan produk PT. Jamkrida Banten
karena nilai (value) yang diperoleh sudah sesuai bahkan lebih dari yang diharapkan.
C. Membangun Negeri
Berpartisipasi membangun negeri tercinta Indonesia adalah cita-cita luhur yang harus diwujudkan.
Eksistensi Jamkrida Banten yang telah menjadi kebanggaan masyarakat Banten hendaknya memberi
arti bagi bangsa. Adapaun manifestasi membangun negeri yang menjadi indikasi keikutsertaan
Jamkrida Banten adalah :
• Sebagai bagian dari keberhasilan pembangunan di Banten, maka itu pun menjadi bagian dari
keberhasilan pembangunan nasional;
• Keterlibatan Jamkrida Banten dalam event-event nasional memberikan sumbangsih yang
bermakna bagi keajuan bangsa;
• Kemitraan dengan lembaga-lembaga bertaraf nasional baik itu antar Lembaga bisinis, asosiasi,
regulator maupun pemerintah pusat perlu dikembangkan agar mendapat pengakuan dan
apresiasi sebagai Lembaga penjaminan yang layak diperhitungkan di taraf nasional.
H a l a m a n 13 | 60
2. Misi Perusahaan
A. Mewujudkan perusahaan yang sehat dan mampu berkontribusi bagi pembangunan Provinsi Banten;
B. Menumbuhkan peluang usaha yang berdaya saing melalui penjaminan atas kredit/pembiayaan yang
disalurkan kepada pelaku UMKM dan Koperasi;
C. Menjadi solusi atas penjaminan kegiatan pembangunan dan bisnis berkelanjutan.
D. Mengembangkan potensi ekonomi sesuai dengan tata nilai masyarakat Banten.
Penjelasan :
• Misi 1 : Menjadi Perusahaan yang memiliki komitmen dan sistem kerja yang terpercaya dan mampu
menghasilkan pendapatan yang dapat menghidupi dirinya sendiri dan memberikan manfaat bagi
pemangku kepentingan di Provinsi Banten;
• Misi 2 : Perusahaan berperan besar dalam meningkatkan volume penyaluran kredit/pembiayaan
kepada UMKM dan Koperasi, sehingga perekonomian tumbuh dan berkembang, berdaya saing dan
mampu mengatasi permasalahan angkatan kerja, kemiskinan dan meningkatkan kesejahteraan
masyarakat;
• Misi 3 : Jawaban atas permasalahan penjaminan untuk kegiatan-kegiatan yang menggunakan dana
APBD-APBN agar dapat terlaksana sesuai rencana, yang dilakukan oleh pelaksana yang memiliki
kemampuan dalam bidangnya, diselesaikan tepat pada waktunya dan memenuhi standar kualitas
yang ditetapkan;
• Misi 4 : Turut serta dalam pengembangan ekonomi yang berbasis pada nilai-nilai yang berkembang
di masyarakat. Banten sebagai wilayah dengan penduduk muslim terbesar memiliki budaya agamis
yang bersandar pada ketentuan Syariat Islam. Untuk itu produk penjaminan Syariah menjadi pilihan
bijak masyarakat yang menginginkan transaksi keuangannnya terbebas dari hal-hal yang Maksiat,
Gharar dan Riba.
3. Budaya Perusahaan
Budaya perusahaan merupakan nilai-nilai yang diciptakan atas komitmen dari semua pihak dalam
Perusahaan, yang menentukan perilaku organisasi dan individu dalam memenuhi kebutuhan pemangku
kepentingan Perusahaan.
A. Pengertian Budaya Kerja adalah suatu falsafah dengan didasari pandangan hidup sebagai nilai-nilai
yang menjadi siat, kebiesean dan juge pendorong yang dibudeyakan dalem suatu kelompok dan
tercermin dalam sikap menjadi perilaku, cita-cita, pendapat, pandangan serta tindakan yang
terwujud sebegai kerja;
B. Tujuan Budaya Kerja, budaya kerja memiliki tujuan untuk mengubah sikap dan juga perilaku sumber
Daya Manusia yang ada agar dapat meningkatkan produktivitas kerja untuk menghadapi berbagai
tantangan di masa yang akan datang;
C. Manfaat dari penerapan Budaya Kerja yang baik :
• Meningkatkan jiwa gotong royong,/menumbuhkan kebersamaan;
• Saling terbuka satu sama lain;
• Meningkatkan jiwa/rasa kekeluargaan;
• Membangun komunikasi yang lebih baik;
• Meningkatkan produktifitas kerja;
• Tanggap dengan perkembangan dunia luar, dll
• Melaksanakan pekerjaan dengan penuh tanggung-jawab;
• Memegang teguh dan berupaya keras untuk mencapai target;
• Dapat dipercaya dalam mengemban setiap pekerjaan dengan benar;
• Menjalankan tugas mengikuti aturan yang berlaku;
• Menindaklanjuti setiap masalah yang menjadi tanggung-jawabnva dan memastikan
penyelesaiannya hingga tuntas.
D. Lima Nilai Budaya Kerja Jamkrida Banten adalah PRIMA
• Profesional;
H a l a m a n 14 | 60
• Responsif;
• Integritas;
• Mandiri;
• Amanah
E. Perilaku Utama Karyawan Jamkrida Banten
JUARA (Jujur, Unggul, Adaptif, Respek, Akurat) merupakan perilaku utama sebagai acuan benindak
bagi seiuruh Karyawan Jamkrida Banten
a. Jujur : Lurus hati dan tidak curang
Panduan Perilaku :
1) Senantiasa berkata dan bertindak berdasarkan kebenaran, sesuai fakta dan kenyataan yang
terjadi;
2) Memelihara niat yeng murni dan penuh kerelaan dalam melaksanakan tugas perusahaan;
3) Memelihara transparansi dalam setiap tindakan dengan memberikan informasi yang reievan
secera benar, tepat dan akurat, dengen tetap menjunjung tinggi prinsip - prinsip pribadi dan
kerahasiaan;
4) Berani mengakui keterbatasan dan kesalahan, serta bersedia untuk melakukan perbaikan;
5) Berani mengemukakan saran, pendapat dan kritlk se€ara obyektif dan terbuka;
6) Mampu membangkitkan rasa percaya diri;
7) Membiasakan berpikir lebih realistis dan tidak ambisius;
8) Menciptakan kesadaran disiplin yang sarat dengan pertimbangan moral;
9) Menunjukkan keteladanan dalam perilaku moral.
b. Unggul : Mampu melakukan yang terbaik untuk menghasilkan sesuatu dengan setinggi –
tingginya.
Parduan Perilaku :
1) Berakhlak mulia;
2) Bertanggung jawab;
3) Mau bekerja keras;
4) Memiliki motivasi dan selalu lngin mengembangkan diri;
5) Memiliki cita-cita dan tujuan yang baik;
6) Memiliki pengetahuan dan keterampilan yang diperlukan;
7) Memiliki daya saing (mengatasi tantangan), sikap kompetitif dan bersinergi;
8) Mampu menciptakan lingkungan hidup kurang kondusif;
9) Terciptanya sarana dan prasarana kurang memadai;
10) Bersifat hemat.
c. Adaptif : Daya dan semangat karyawan PT lamkrida Banten yang dapat menyesuaikan diri
dengan lingkungannya, selalu proaktif dalam merespon perubahan dan selalu menumbuhkan
inovasi.
Panduan Perilaku :
1) Aktif meningkatkan kompetensi (keterampilan dan pengetahuan) melalui pembelajaran dan
berbagi pengetahuan baik secara kolektif maupun individual;
2) Proaktif dalam menghadapi perubahan internal maupun eksternal;
3) Pantang menyerah dengan mengembangkan cara - cara baru yang inovatif untuk
penyelesaran tugas dengan sempurna;
4) Mampu membina hubungan baik dengan pihak luar yang menjadi klien / rekan kerja
perusahaan. Sebab, konsumen adalah raja yang harus dihargaj dan dijaga kepercayaannya,
serta senantiasa diberikan pelayanan terbaik;
5) Selalu berusaha untuk berimajinasi dan berinovasi atas diri dan pekerjaan, sehingga dapat
ditemukan sesuatu yang yang iebih baik, yang membuat pemimpin perusahaan/atasan
terkesan dengan apa yang telah dihasilkan.
d. Respek : Sikap hormat dan menghargai setiap individu secara tulus
Panduan Perilaku :
H a l a m a n 15 | 60
1) Menghormati setiap individu;
2) Mau mendengarkan pendapat orang lain;
3) Menghargai kontribusi setiap individu;
4) Menyampaikan penghargaan atau pujian secara memadai
5) Seorang keryawan harus memiliki rasa loyalitas tinggi dan menujukkan kesetiaan pada
perusahaan;
6) Seorang karyawan yeng baik harus bisa bekerjasama dalam tim atau dengan rekan kerja
lainnya dan menghormati serta mengikuti arahan/petunjuk dari atasan;
7) Jadilah contoh teladan bagi karyawan yang lainnya. Dengan menjadi orang yang baik,
memiliki akhlak mulia, pekerja yang handal, suka menolong dan berguna bagi sesama;
8) Buatlah suasana kerja menjadi menyenangkan untuk semua orang yang ada disekitarnya dan
orang-orang yang bekerja dalam perusahaan yang ditempati.
e. Akurat : Teliti; seksama; cermat; tepat ; benar.
Panduan Perilaku :
1) Mampu memberikan informasi sesuai fakta yang ada;
2) Pastikan bahwa sumber iniormasi yang diterima itu benar;
3) Bekerja dengan disiplin seperti : tidak terlambat masuk kerja, mengerjakan/ menyelesaikan
tugas dengan baik dan tepat waktu, mematuhi dan mengikuti aturan yang berlaku;
4) Lakukan pekerjaan dengan sepenuh hati, sehingga menghasilkan pekerjaan yang baik dan
memuaskan;
5) Dalam bekerja, usahakan selalu menghasilkan pekeriaan yang berkualitas sesuai dengan apa
yang diharapkan oleh perusahaan.
H a l a m a n 16 | 60
4. Strategi Bisnis
Analisis posisi Lembaga Penjamin dalam menghadapi persaingan usaha
A. Analisis SWOT
Analisis Kekuatan (Strength), Kelemahan (Weakness), Kesempatan (Opportunity) dan Ancaman
(Threat) dilakukan untuk menentukan peta posisi perseroan saat ini guna disusun langkah-langkah
strategis agar posisi perusahaan beranjak dari kuadran yang belum baik ke kuadran yang lebih
sempurna.
Adapun hasil perhitungan analisis sebagaimana tabel berikut ini :
Uraian Urgensi Bobot Rating BxR
A. Strength (Kekuatan)
1 Jamkrida Banten adalah BUMD Provinsi Banten yang telah
80 4% 3 0,13
beroperasional lebih dari 5 (lima) tahun
2 Memiliki produk penjaminan syariah 70 4% 3 0,11
3 Pelayanan lebih cepat pada pengambilan keputusan 60 4% 3 0,12
4 Memiliki gedung yang representatif 70 4% 3 0,11
5 SDM yang loyal dan inovatif 50 3% 3 0,08
6 Sudah mendapatkan rating dari lembaga pemeringkatan 90 5% 3 0,14
7 Surety bond tidak mensyaratkan adanya collateral bagi
80 5% 4 0,20
pengusaha lokal
0,89
B. WEAKNESS (Kelemahan)
1 Lokasi kantor di Serang belum bisa memberikan pelayanan yang 65 3% 2 0,07
lebih luas
2 Modal yang dimiliki membatasi kerjasama dengan mitra dalam 95 5% 4 0,20
lingkup nasional dan volume penjaminan yang lebih tinggi
3 Surety bond belum dapat diterima oleh semua pihak karena 75 4% 3 0,12
produk bank garansi memiliki collateral
4 Sistem Akuntansi dan Penjaminan belum online dan realtime 55 3% 4 0,12
6 porsi penjaminan usaha produktif jauh lebih rendah 85 4% 3 0,13
dibandingkan penjaminan non produktif
7 Harga IJP/IJK belum dapat bersaing dengan kompetitor 75 4% 3 0,12
8 Nama Jamkrida Banten belum dikenal luas di wilayah Tangerang 65 3% 3 0,10
Raya
0,86
Tabel 3. Analisis Internal Kekuatan dan Kelemahan
H a l a m a n 17 | 60
C. OPPORTUNITIES (Kesempatan)
1 Diberlakukannya UU No 1 Tahun 2016 tentang Penjaminan yang
memantapkan bahwa lingkup usaha penjaminan adalah 70 4% 2 0,07
berbeda dengan usaha asuransi
2 Market Bank Umum Nasional untuk usaha Penjaminan Kredit
masih cukup luas arena banyak yang belum bekerjasama dengan 95 5% 3 0,15
perusahaan penjaminan
3 Pengadaaan barang dan jasa APBD di wilayah Provinsi Banten
adalah Captive Market yang besar untuk pemasaran produk 90 5% 2 0,09
4 Surety
WilayahBond
provinsi Banten yang islami adalah pasar yang luas bagi
85 4% 3 0,13
produk kafalah
5 Sinergi dengan BUMN dan BUMD di wilayah Provinsi Banten
80 4% 2 0,08
sebagai pasar produk penjaminan
6 Program Kemitraan dan Bina Lingkungan (PKBL) dari Perusahaan
di wilayah Provinsi Banten dalam bidang penyaluran 60 3% 3 0,09
pembiayaan kepada KUMKM
0,63
D. TREATH (Ancaman/Tantangan)
1 Kompetitor Perusahaan Penjaminan/Asuransi Kredit skala BUMN
90 4% 4 0,16
banyak beroperasi di Banten
2 Persepsi masyarakat yang menganggap jika kredit sudah dijamin,
75 4% 3 0,12
boleh tidak membayar
3 Modal yang dimiliki tidak cukup untuk meningkatkan kinerja
90 4% 4 0,16
yang signifikan
4 Pandemi Covid-19 sangat berpengaruh terhadap usaha
80 4% 4 0,17
penjaminan
5 Penjaminan era digital menuntut pelayanan yang lebih cepat,
70 4% 3 0,11
mudah dan bersifat global
0,72
Total = 1.900 100%
Tabel 4. Analisis Eksternal (Kesempatan dan Ancaman)
Dari analisis kuadran dalam SWOT didapatkan data sebagai berikut :

1) Selisih antara faktor S dan faktor W adalah 0,89 – 0,86 = 0,03
2) Selisih antara faktor O dan faktor T adalah 0,63 - 0,72 = -0.09
Posisi Jamkrida berdasarkan analisis kuadran berada pada kuadran II (x negative dan y positif) dimana
Posisi ini menandakan sebuah organisasi yang relative kuat namun menghadapi tantangan yang sangat
besar. Agar posisi ini berubah menuju Kuadran yang Ideal (Kuadran I) maka rekomendasi yang diberikan
adalah mengubah Strategi, dimana strategi yang lama dikhawatirkan sulit untuk dapat menangkap
peluang yang ada sekaligus memperbaiki kinerja organisasi.
B. Strategi SWOT
Analisis seluruh faktor internal dan eksternal yang ada, dari tabel 4 dan Tabel 5 dapat dihasilkan 4 (Empat)
macam strategi organisasi dengan karakteristiknya masing-masing.
Analisis seluruh faktor internal dan eksternal yang ada, dari matriks tiga dapat dihasilkan 4 (Empat)
macam strategi organisasi dengan karakteristiknya masing-masing, yakni sebagai berikut :
H a l a m a n 18 | 60
a) Strategi SO adalah strategi yang harus dapat menggunakan kekuatan sekaligus memanfaatkan peluang
yang ada;
b) Strategi WO adalah strategi yang harus ditunjukkan untuk mengurangi kelemahan yang dihadapi dan
pada saat yang bersamaan memanfaatkan peluang yang ada;
c) Strategi ST adalah strategi yang harus mampu menunjukkan kekuatan guna mengatasi ancaman yang
mungkin timbul;
d) Strategi WT adalah strategi yang bertujuan mengatasi hambatan serta meminimalkan dampak dari
ancaman yang ada.
Kwadran III Kwadran I
Y
0 0,1 0,2 0,3
-0,09; 0,03
-0,1
-0,2
Kwadran IV Kwadran II
-0,3
Grafik 7 Quadran Posisi PT Jamkrida Banten
H a l a m a n 19 | 60
Matriks dalam Tabel 6 berikut menunjukan strategi dimaksud :
S W
• Jamkrida Banten adalah • Lokasi kantor di Serang belum
BUMD Provinsi Banten yang bisa memberikan pelayanan
telah beroperasional lebih yang lebih luas
dari 5 (lima) tahun • Modal yang dimiliki
INTERNAL • Memiliki produk penjaminan membatasi kerjasama dengan
syariah mitra dalam lingkup nasional
• Pelayanan lebih cepat pada dan volume penjaminan yang
pengambilan keputusan lebih tinggi
• Memiliki gedung yang • Surety bond belum dapat
representatif diterima oleh semua pihak
• SDM yang loyal dan inovatif karena produk bank garansi
• Sudah mendapatkan rating memiliki collateral
dari lembaga pemeringkatan • Sistem Akuntansi dan
• Surety bond tidak Penjaminan belum online dan
mensyaratkan adanya realtime
collateral bagi pengusaha • porsi penjaminan usaha
lokal produktif jauh lebih rendah
dibandingkan penjaminan
non produktif
• Harga IJP/IJK belum dapat
bersaing dengan kompetitor
• Nama Jamkrida Banten belum
EKSTERNAL dikenal luas di wilayah
Tangerang Raya
O SO WO
• Diberlakukannya UU No 1 • Memperluas pasar surety • Meyakinkan kepada pemilik
Tahun 2016 tentang karena tidak memerlukan proyek bahwa produk surety
Penjaminan yang collateral maka pemasaran bond setara dengan Bank
memantapkan bahwa untuk APDB di provinsi Garansi;
lingkup usaha penjaminan Banten harus lebih • Meningkatkan modal disetor
adalah berbeda dengan ditingkatkan; akan memperluas pasar dan
usaha asuransi • Memperluas pasar produk volume penjaminan;
• Market Bank Umum penjaminan karena sebagai • Mengembangkan
Nasional untuk usaha BUMD yang telah operasional dan layanan
Penjaminan Kredit masih berpengalaman di bidang berbasis online untuk
cukup luas arena banyak penjaminan menjadi nilai mempermudah akses
yang belum bekerjasama lebih untuk memperluas penjaminan;
dengan perusahaan pasar termasuk sinergitas
penjaminan BUMD yang saling
• Pengadaaan barang dan menguntungkan;
jasa APBD di wilayah • Kafalah merupakan produk
Provinsi Banten penjaminan yang dibutuhkan
adalah Captive oleh masyarakat Banten yang
Market yang besar untuk Islami.
pemasaran produk Surety • Mengoptimalkan dengan
Bond Bank BJB selama Bank
• Wilayah provinsi Banten Banten belum pulih.
yang islami adalah pasar
H a l a m a n 20 | 60
yang luas bagi produk
kafalah
• Sinergi dengan BUMN dan
BUMD di wilayah Provinsi
Banten sebagai pasar
produk penjaminan
• Program Kemitraan dan
Bina Lingkungan (PKBL) dari
Perusahaan di wilayah
Provinsi Banten dalam
bidang penyaluran
pembiayaan kepada
KUMKM
T ST WT
• Kompetitor Perusahaan • Penambahan modal untuk • Melakukan koordinasi
Penjaminan/Asuransi meningkatkan rating dari dengan para pemangku
Kredit skala BUMN banyak lembaga pemeringkatan kepentingan untuk
beroperasi di Banten agar dapat bersaing dengan memastikan realisasi
• Persepsi masyarakat yang kompetitor; penyertaan modal sesuai
menganggap jika kredit • Berperan aktif pada Asosiasi dengan kebutuhan
sudah dijamin, boleh tidak Perusahaan Penjaminan perusahaan;
membayar untuk memperluas jaringan • Memastikan keamanan
• Modal yang dimiliki tidak dan meningkatkan sistem informasi dan
cukup untuk meningkatkan kompetensi SDM; aksesibilitas dari koneksi
kinerja yang signifikan • Secara kontinyu melakukan yang relevan dengan mitra
• Pandemi Covid-19 sangat pengembangan dan perusahaan ;
berpengaruh terhadap membangun aplikasi baru • Menciptakan iklim kerja yang
usaha penjaminan untuk memenuhi kebutuhan kondusif, dengan terus
• Penjaminan era digital pasar di era digital; meningkatkan kompentensi
menuntut pelayanan yang • Menjalin kerjasama dengan dan kesejahteraan;
lebih cepat, mudah dan para pelaku industri • Menyediakan sarana dan
bersifat global penjaminan dan asuransi prasarana yang nyaman dan
untuk meningkatkan volume efektif untuk meningkatkan
usaha dan mitigasi risiko produktivitas;
• Aktif menjalin komunikasi • Menyusun rencana
dan kerja sama dengan mitra penguatan modal kerja UUS
Lembaga keuangan terkait yang kompherensif untuk
relaksasi penanggulangan meningkatkan ekuitas
covid-19. minimal sebesar 15 Milyar
pada tahun 2021
• Menjalin komunikasi dan
Kerjasama dengan mitra
Lembaga keuangan terkait
mitigasi risiko klaim akibat
covid-19
Tabel 5 Strategi SWOT
Dari Tabel diatas prioritas strategis diperoleh fokus pada strategi ST sebagai berikut :
1) Penambahan modal untuk meningkatkan rating dari lembaga pemeringkatan agar dapat
bersaing dengan kompetitor;
H a l a m a n 21 | 60
2) Berperan aktif pada Asosiasi Perusahaan Penjaminan untuk memperluas jaringan dan
meningkatkan kompetensi SDM;
3) Secara kontinyu melakukan pengembangan dan membangun aplikasi baru untuk memenuhi
kebutuhan pasar di era digital;
4) Menjalin kerjasama dengan para pelaku industri penjaminan dan asuransi untuk meningkatkan
volume usaha dan mitigasi risiko
5) Aktif menjalin komunikasi dan kerja sama dengan mitra Lembaga keuangan terkait relaksasi
penanggulangan covid-19.
C. Arah Kebijakan Perusahaan

Dalam masa 6 tahun beroperasinya Jamkrida Banten, telah mengalami masa pasang surut
khususnya dalam mengelola kinerja operasional dan kinerja keuangan. Hempasan ombak dan badai
menerjang menjadi tantangan yang menarik untuk dihadapi. Beberapa hal yang menjadi catatan
penting untuk dijadikan acuan arah kebijakan ke depan diantaranya:
a. Manajemen Risiko, yang memerlukan kecermatan dan pemahaman yang mendalam dalam
mengidentifikasi, mengukur dan memitigasi risiko-risiko yang akan terjadi berdasarkan perhitungan
teoritis dan pengalaman empiris sehingga risiko-risiko tersebut dapat diantisipasi mitigasinya secara
menyeluruh;
b. Kepuasan Pelanggan, menjadi kunci kelangsungan usaha mengingat Jamkrida Banten berusaha
dalam bidang jasa dimana hal terpenting adalah kepercayaan pelanggan;
c. Kinerja keuangan, untuk dapat berkontribusi lebih besar kepada pemegang saham dalam bentuk
Laba, tentunya peningkatan pendapatan dan efisiensi biaya menjadi hal mutlak yang harus
diperhatikan. Seiring dengan peningkatan pendapatan hendaknya didukung dengan peningkatan
modal yang secara linier menggambarkan peningkatan gearing rasio dan retensi sendiri;
d. Sumber Daya Bisnis didapatkan dari kemampuan Sumber daya Manusia yang Inovatif, berkualitas
dan fasilitas penunjang Usaha yang memadai yang berorientasi pada peningkatan kompetensi,
utilitas dan produktifitas;
e. Sistem Informasi adalah keniscayaan yang terus berkembang seiring perkembangan zaman yang
menuntut kecepatan, ketepatan dan kemudahan untuk memperoleh pelayanan terbaik.
f. Menghadapi masa pandemic covid-19 peruahaan terus berupaya untuk melakukan Langkah-
langkah mitigasi risiko dengan aktif mensukseskan program relaksasi.
g. Pandemi covid-19 sangat mempengaruhi kinerja keuangan, perusahaan berupaya mempertahankan
profitabilitas dalam posisi positif.
h. Penerapan PSAK 71, 72 dan 73 akan sangat berpengaruh pada kinerja/performance perusahaan.
D. Sasaran Pengembangan Bisnis

Mengacu pada Arah Kebijakan Perusahaan, Sasaran yang dibidik adalah sebagaimana tertuang
dalam akronim “SIKAYA” yang bermakna (1) Sistim Informasi yang bermanfaat bagi konsumen, (2) SDM
yang Inovatif, (3) Kinerja keuangan yang sehat dan (4) Kepatuhan yang menjadi budaya).
H a l a m a n 22 | 60
Sistim
Informasi
yang
bermanfaat
bagi
pelanggan
SDM
yang
Inovatif
Kinerja Kepatuhan
keuangan yang
yang menjadi
sehat budaya
E. Tagline “KEREN”
Akronim dari “Karya Onlen Berorientasi Konsumen”
Makna dari KEREN adalah keinginan/motivasi seluruh pemangku kepentingan untuk memberikan yang
lebih baik dari apa yang diharapkan. Karena KEREN adalah hasil melebihi harapan yang dapat
memberikan kepuasan lebih. Inilah tantangan yang harus diwujudkan.
H a l a m a n 23 | 60
BAB IV
Rencana Kegiatan Usaha Penjaminan
1. Rencana Usaha Penjaminan dan Penjaminan Syariah Produktif

A. Penjaminan kredit (rupiah)
Rencana Penjaminan Produktif Konsolidasi (dalam rupiah)
Jumlah Terjamin Proyeksi

Jenis Penjaminan Kinerja September 2020
Kumulatif Desember 2020 Juni 2021 Desember 2021
a. Kredit UMKM 5.549 75.261.500.348 185.163.652.690 88.518.104.261 88.890.446.584
b. Kredit Non UMKM 51.977 170.307.561.677 36.947.452.586 234.492.958.624 211.234.014.541
Jumlah Total 57.526 245.569.062.025 222.111.105.276 323.011.062.886 300.124.461.125
% total Penjaminan kredit terhadap total
29% 20% 42% 33%
penjaminan
Tabel 5. Rencana Penjaminan kredit dalam rupiah (Konsolidasi)
a. Rencana Jumlah Terjamin
Tabel Rencana Penjaminan Kredit Produktif Konsolidasi (Jumlah Terjamin)
Kinerja Proyeksi
No Lembaga Penyalur September Desember Desember
Juni 2021
2020 2020 2021
1 Bank 35.030 75.448 25.658 35.163
2 Non Bank 6.607 2.587 6.885 6.171
3 Lainnya 362 838 367 376
Total 41.999 78.035 32.543 41.710
Tabel 6. Rencana Penjaminan kredit (terjamin)
b. Rencana Penjaminan produktif lainnya (Rupiah)

Rencana Penjaminan Lainnya Konsolidasi (dalam rupiah)
Jumlah Proyeksi
Jenis Penjaminan Terjamin Kinerja September 2020
Kumulatif Desember 2020 Juni 2021 Desember 2021
a Kafalah atas Surat Utang
b Penjaminan Pembelian Barang Secara Angsuran - - - - -
c Penjaminan Transaksi Dagang - - - - -
d Penjaminan Pengadaan barang dan/atau Jasa (Surety Bond) 859 135.105.045.076 235.239.881.264 139.793.643.882 108.645.073.819
e Penjaminan Bank Garansi (Kontra Bank Garansi) - - 27.262.560.846 10.400.000 26.800.000
f Penjaminan Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri - - - - -
g Penjaminan Letter of Credit - - - - -
h Penjaminan Kepabeanan (Customs) - - 550.000.000 - -
i Penjaminan Cukai - - - - -
j Pemberian Jasa Konsultasi Manajemen - - - - -
Kegiatan Usaha Lainnya Setelah Mendapat Persetujuan dari
k
OJK
Jumlah Total 859 135.105.045.076 263.052.442.110 139.804.043.882 108.671.873.819
840.939.766.802 1.105.252.845.144 769.585.291.246 904.245.069.917
% total Penjaminan Produktif Lainnya terhadap total penjaminan 16% 24% 18% 12%
Tabel 7. Rencana Penjaminan Kredit Lainnya (Konsolidasi)
H a l a m a n 24 | 60
Rencana Penjaminan Lainnya Unit Usaha Syariah (dalam rupiah)
Jumlah
Makful Proyeksi
Jenis Kafalah Kinerja September 2020
Anhu Desember 2020 Juni 2021 Desember 2021
Kumulatif
b Penjaminan Pembelian Barang Secara Angsuran
c Penjaminan Transaksi Dagang
d Penjaminan Pengadaan barang dan/atau Jasa (Surety Bond) 19 1.699.778.637 37.643.595.453 3.950.000 7.700.000
e Penjaminan Bank Garansi (Kontra Bank Garansi) 10.400.000 26.800.000
f Penjaminan Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri
g Penjaminan Letter of Credit
h Penjaminan Kepabeanan (Customs) -
i Penjaminan Cukai
j Pemberian Jasa Konsultasi Manajemen
k Kegiatan Usaha Lainnya Setelah Mendapat Persetujuan dari OJK
Jumlah Total 19 1.699.778.637 37.643.595.453 14.350.000 34.500.000
% total Penjaminan terhadap Ekuitas 17% 363% 0% 0%
Tabel 8. Rencana Penjaminan Kredit Lainnya (Unit Usaha Syariah)
c. Penjaminan produktif lainnya (jumlah terjamin/orang /sertifikat /kontrak)
Rencana Penjaminan Lainnya Konsolidasi (jumlah terjamin/orang /sertifikat /kontrak)
Kinerja Proyeksi
Jenis Penjaminan September
2020 Desember 2020 Juni 2021 Desember 2021
b Penjaminan Pembelian Barang Secara Angsuran - - - -
c Penjaminan Transaksi Dagang - - - -
d Penjaminan Pengadaan barang dan/atau Jasa (Surety Bond) 19 24 30 35
e Penjaminan Bank Garansi (Kontra Bank Garansi) - - -
f Penjaminan Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri - - -
g Penjaminan Letter of Credit - - -
h Penjaminan Kepabeanan (Customs) - - -
i Penjaminan Cukai - - - -
j Pemberian Jasa Konsultasi Manajemen - - - -
k Kegiatan Usaha Lainnya Setelah Mendapat Persetujuan dari OJK
Jumlah Total 19 24 30 35
Tabel 9. Rencana Penjaminan Kredit Lainnya (Konsolidasi)
2) Alasan/Pertimbangan:
a) Meningkatkan peran Jamkrida Banten dalam kegiatan usaha penjaminan bagi UMKMK di wilayah
Provinsi Banten;
b) Meningkatkan kontribusi perusahaan bagi Pendapatan Asli Daerah;
c) Mempermudah akses bagi pengusaha UMKMK untuk mendapatkan fasilitas kredit/pembiayaan /
penjaminan;
d) Memberikan pelayanan optimal bagi para penerima jaminan sehingga semakin meningkatkan rasa
percaya diri untuk memberikan kredit/pembiayaan kepada UMKMK;
3) Strategi
1. Mempertahankan pertumbuhan penjaminan yang telah dicapai dari eksisting mitra dengan cara antara
lain:
a) Maintenance mitra yang sudah ada secara kontinyu;
b) Gathering dengan mitra;
c) Meningkatkan kualitas pelayanan serta responsif terhadap keluhan mitra
d) Meningkatkan ekspansi bisnis penjaminan kredit/pembiayaan usaha produktif melalui percepatan
negosiasi dengan mitra baru untuk mempercepat penandatanganan Perjanjian Kerja Sama;
e) Fokus kepada produk penjaminan usaha produktif jangka pendek baik produk bank maupun non
bank antara lain :
• Pemasaran surety wilayah Tangerang Raya;
H a l a m a n 25 | 60
• Pemasaran custom bond yang optimal;
f) Sinergi dengan sesama Jamkrida maupun dengan Jamkrindo;
2. Pengembangan Sistem Informasi
a) mengoptimalkan host to host dengan BPR;
b) Pengembangan sistem IT dengan Service Level Agreement untuk modul Penjaminan dan Klaim;
c) Kerjasama dengan Badan Siber dan Sandi Negara (BSSN);
d) Sosialisasi - rebranding Jibi Mobile;
e) Melakukan Survey Pelanggan;
3. Peningkatan kerjasama
a) Optimalisasi dan evaluasi agen;
b) Kegiatan promosi di antaranya publikasi acara melalui media cetak dan online, sponsorship, dan
event;
c) Pencapaian Target Pendapatan IJP dan Subrogasi;
d) Menghasilkan PKS baru dan maintenance eksisting penerima jaminan;
e) Melakukan review PKS dengan mempertajam klausula dalam PKS Penjaminan Kredit sebagai salah
satu analisa penjaminan CAC;
f) Kegiatan yang mendukung peningkatan rating minimal -BBB;
g) Kerjasama dengan lembaga penjaminan lainnya dan Asuransi;
h) Review SOP dan PKS serta pelaksanaan bisnis sesuai ketentuan.
4. Rencana Usaha Penjaminan dan Penjaminan Syariah Non Produktif
a. Rencana penjaminan kredit non produktif (rupiah)

Rencana Penjaminan Non Produktif (Plafond Penjaminan) Konsolidasi
Kinerja September Proyeksi
No Lembaga Penyalur
1 Bank 342.183.849.092 635.662.867.517 416.213.972.118 502.517.676.321
2 Non Bank 10.524.972.237 44.029.077.078 5.546.263.991 7.096.546.249
3 Lainnya - - - -
Total 352.708.821.328 679.691.944.595 421.760.236.109 509.614.222.570
Tabel 10. Rencana Penjaminan Kredit Non Produktif (Konsolidasi)
Kafalah Pembiayaan Non Produktif (Plafond Kafalah) UUS

No Lembaga Penyalur
1 Bank 73.334.593.036 141.931.718.305 51.277.218.844 72.161.960.352
2 Non Bank 966.398.236 35.482.929.576 745.536.486 967.099.665
3 Lainnya
Total 74.300.991.272 177.414.647.881 52.022.755.330 73.129.060.017
Tabel 11. Rencana Penjaminan Kredit Non Produktif (UUS)
H a l a m a n 26 | 60
b. Rencana jumlah terjamin penjaminan kredit nonproduktif (/orang)
Tabel Rencana Penjaminan Kredit Produktif Konsolidasi (Jumlah Terjamin)
Kinerja Proyeksi
Juni 2021
2019 2020 2021
1 Bank 35.030 75.448 25.658 35.163
2 Non Bank 6.607 2.587 6.885 6.171
3 Lainnya 362 838 367 376
Total 41.999 78.035 32.543 41.710
Tabel 12. Rencana Penjaminan Kredit Produktif (Konsolidasi)
Tabel Rencana Kafalah pembiayaan Produktif UUS (Jumlah Makful Anhu)

Kinerja Proyeksi
Juni 2021
2019 2020 2021
1 Bank 32.663 73.152 23.258 30.267
2 Non Bank 4.730 766,66 4.659 5.091
3 Lainnya 19 505,78 24,00 27,00
Total 37.412 73.918 27.917 35.385
Tabel 13. Rencana Penjaminan Kredit Produktif (UUS)
H a l a m a n 27 | 60
BAB V
Rencana Investasi
1. Rencana Investasi
RENCANA INVESTASI (KONSOLIDASI)
Proyeksi
Jenis Investasi Kinerja Sept'20
Des'2020 Juni'2021 Des'2021
DEPOSITO BANK UMUM 26.000.000.000 26.028.750.000 21.887.500.000 22.540.000.000
DEPOSITO BPR/BPRS 27.125.000.000 28.396.250.000 31.037.500.000 33.810.000.000
SBN/SBSN 15.100.000.000 15.500.000.000 15.500.000.000 17.000.000.000
JUMLAH = 68.225.000.000 69.925.000.000 68.425.000.000 73.350.000.000
Tabel 14. Rencana Investasi (UUS)
RENCANA INVESTASI (UUS)

Proyeksi
Jenis Investasi Kinerja Sept'20
Des'2020 Juni'2021 Des'2021
DEPOSITO BANK UMUM 6.700.000.000 6.150.000.000 6.457.500.000 5.740.000.000
DEPOSITO BPRS 4.500.000.000 4.100.000.000 7.892.500.000 8.610.000.000
SBN/SBSN 3.100.000.000 3.500.000.000 3.500.000.000 4.000.000.000
JUMLAH 14.300.000.000 13.750.000.000 17.850.000.000 18.350.000.000
Tabel 15. Rencana Investasi (UUS)
2. Alasan / pertimbangan
Rencana investasi tahun 2021 masih diprioritaskan penempatannya pada Jenis Deposito di Bank Umum, Bank
Perkreditan Rakyat dan Bank Perkreditan Rakyat Syariah yang menjadi mitra penjaminan/kafalah, serta
penempatan pada SBN/SBSN sebagai kewajiban yang diatur dalam POJK NOMOR 2 /POJK.05/2017 TENTANG
PENYELENGGARAAN USAHA LEMBAGA PENJAMIN
3. Strategi
Untuk merealisasikan rencana investasi tersebut, perusahaan akan mengelola likuiditas seoptimal mungkin
sehingga dana yang dapat dihimpun dari penerimaan IJP dan IJK tunai dapat diinvestasikan dalam bentuk
Deposito dan penempatan SBN/SBSN. Disamping itu penempatan dalam bentuk Deposito akan
mempertimbangkan timbal balik berupa produksi penjaminan/kafalah yang dapat menghasilkan Imbal Jasa
Penjaminan/Kafalah disamping bunga/bagi hasil yang memadai.
Penempatan dalam bentuk SBN/SBSN disampaing untuk memenuhi kewajiban juga akan dilakukan analisis
investasi untuk memilih yang mana yang lebih besar penghasilannya.
H a l a m a n 28 | 60
BAB VI
Rencana Permodalan
Proyeksi Permodalan
Proyeksi Permodalan

Keterangan
Modal Disetor Awal 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000

Pemegang Saham Lama:
1. Provinsi Banten 51.000.000.000 51.000.000.000 51.000.000.000 51.000.000.000
2. PT. BGD 5.500.000.000 5.500.000.000 5.500.000.000 5.500.000.000
Pemegang Saham Baru: - - - -
- - - - -
Total modal disetor 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000
Laba ditahan 2.532.257.407 2.532.257.407 3.004.757.407 3.004.757.407
Total Ekuitas 59.032.257.407 59.032.257.407 59.504.757.407 59.504.757.407

Catatan:
Laba ditahan = Cadangan umum dan cadangan tujuan
Tabel 16. Proyeksi Permodalan
Rencana Penambahan Modal dalam Unit Usaha Syariah

Guna memperkuat Gearing Rasio dan Retensi sendiri dimana ekuitas menjadi variable utamanya, maka
perseroan akan menambah modal kerja Unit Usaha Syariah sebesar Rp 5 Milyar sehingga Total
penempatan Modal menjadi Rp. 15 Milyar.
Alasan / pertimbangan
Penguatan modal pada Unit usaha Syariah adalah keharusan mengingat dengan modal saat ini Rp. 10
Milyar, Gearing ratio semakin naik seiring bertambahnya jumlah volume kafalah. Jika tidak segera
ditambahkan maka Unit Usaha Syariah akan sangat terbatas pengembangannya.
Strategi
a. Penambahan modal UUS bersumber dari Kas Konvensional yang disimpan dalam bentuk Deposito pada
Bank Syariah.
b. Peningkatan modal harus diiringi dengan peningkatan produksi
H a l a m a n 29 | 60
BAB VII
Rencana Pengembangan Organisasi, Sumber Daya
Manusia dan Teknologi Informasi
1. Rencana Pengembangan Struktur Organisasi

Organisasi perusahaan dilakukan perubahan sesuai dengan kondisi atau kebutuhan perusahaan, mengikuti
dinamika yang terjadi khususnya atas hasil evaluasi tentang Struktur Organisasi yang dilakukan secara
internal maupun pihak regulator.
a. Alasan/Pertimbangan
 Evaluasi Internal atas capaian kinerja
 Rekomendasi Hasil pemeriksaan
 Kepatuhan atas ketentuan yang mewajibkan perubahan struktur organisasi
b. Startegi
 Menyiapkan Sumber Daya Manusia yang kompeten untuk ditempatkan sesuai kompetensinya
 Open bidding untuk jabatan yang dapat ditempati secara promosi
2. Rencana Pengembangan Sumber Daya Manusia

1. Rencana Pemenuhan Sumber Daya Manusia
a. Pemenuhan Sumber Daya Manusia
Pada Bulan Januari 2021 akan dilaksanakan rekrutmen SDM untuk menambah 1 (satu) orang staf
pemasaran produk Syariah pada divisi Unit Usaha Syariah.
b. Alasan/Pertimbangan
untuk peningkatan produksi Imbal Jasa Kafalah
c. Startegi
Akan melakukan proses recruitment sesuai dengan Prosedur Operasional Standar.
H a l a m a n 30 | 60
2). Rencana Pendidikan dan Pelatihan Sumber Daya Manusia
a. Tabel rencana kebutuhan pendidikan dan pelatihan serta biaya/anggaran pendidikan dan pelatihan
sumber daya manusia
Perkiraan Narasumber/ Lembaga Jumlah Seluruh Biaya Diklat
No. Materi Diklat Metode Diklat Durasi Diklat Tempat
Waktu Diklat Diklat Peserta (Rp.)
Pendidikan
1 Pelatihan Manajemen Strategi Januari 4 Jam Internal Direksi Seluruh Staf
Umum
Pendidikan
2 Pengembangan Karir Februari 4 Jam Internal Kadiv. SDMU 7 -
Umum
Pendidikan
3 Akuntansi Accrual dan cash Basis Februari 4 Jam Internal Kadiv. Aksi 3 -
Keahlian
Pendidikan
4 Pajak Perusahaan Penjaminan Maret 7 Jam Eksternal Tentatif 3 7.500.000
Keahlian
Pendidikan
5 Refreshing Ilmu Marketing Maret 7 Jam Eksternal Lembaga Sertifikasi 5 5.000.000
Keahlian
Pendidikan
6 Koreksi Fiskal April 7 Jam Eksternal Tentatif 3 3.500.000
Keahlian
Pendidikan
7 Pencatatan dan Dokumentasi Transaksi Mei 4 Jam Internal Kadiv. Aksi 3 -
Keahlian
Pendidikan
8 Akuntansi Ujroh Mitra dan Reasuransi Mei 4 Jam Internal Kadiv. Aksi 2 -
Keahlian
Pendidikan dan
Sertifikasi Penjaminan Direksi Dan
9 Sertifikasi Juni Tentantif Eksternal Lembaga Sertifikasi 3 37.500.000
Komisaris
Keahlian
Pendidikan
10 Sertifikasi Penjaminan Direksi Juni Tentantif Lembaga Sertifikasi 1 12.500.000
Keahlian
Pendidikan
11 Penjelasan Jurnal Akhir Bulan UUS Juli 4 Jam Internal Kadiv. Aksi 2 -
Keahlian
Pendidikan dan
Sertifikasi Tenaga Ahli Penjaminan
12 Sertifikasi Juli Tentantif Eksternal Lembaga Sertifikasi 2 20.000.000
(Internal)
Keahlian
Pendidikan dan
13 Sertifikasi Agen Sertifikasi Juli Tentantif Eksternal Lembaga Sertifikasi 1 10.000.000
Keahlian
Pendidikan dan
14 Certified Internal Auditor ISO 9001 Sertifikasi Juli Tentantif Eksternal Lembaga Sertifikasi 1 5.000.000
Keahlian
Pendidikan dan
Sertifikasi Tenaga Ahli Penjaminan
15 Sertifikasi Juli Tentantif Eksternal Lembaga Sertifikasi 2 20.000.000
(Internal)
Keahlian
Pendidikan dan
16 Sertifikasi Agen Sertifikasi Juli Tentantif Eksternal Lembaga Sertifikasi 1 10.000.000
Keahlian
Pendidikan
17 Pelatihan Android Intermedite Lanjutan Agustus Tentatif Eksternal Tentatif 1 3.500.000
Keahlian
Pendidikan
18 Pasar Modal Agustus 7 Jam Eksternal Tentatif 2 2.500.000
Keahlian
Pendidikan
19 Akuntansi Syariah September 7 Jam Eksternal Tentatif 2 7.500.000
Keahlian
Pendidikan
20 Seminar / Workshop September Tentantif Lembaga Sertifikasi 3 10.000.000
Umum
Pendidikan
21 Seminar / Workshop Oktober Tentantif Eksternal Lembaga Sertifikasi 3 10.000.000
Umum
Pendidikan
22 Re-Training SBN November 4 Jam Internal Kadiv. Aksi 2 -
Keahlian
Tabel 17. Rencana kebutuhan Pendidikan dan pelatihan
b. Alasan/Pertimbangan
Untuk meningkatkan kompetensi dan keahlian karyawan
Rencana pelatihan disesuaikan dengan kebutuhan karyawan.
c. Startegi
Perusahaan akan melakukan Pendidikan dan pelatihan sesuai dengan jadwal yang telah direncanakan.
H a l a m a n 31 | 60
3. Rencana Pemanfaatan Tenaga Kerja Alih Daya
Tidak ada
4. Rencana Pengembangan dan Pengadaan Teknologi Informasi yang Bersifat Mendasar

a. Rencana Pengembangan dan Pengadaan Teknologi Informasi yang bersifat mendasar yakni
1) Melakukan pengembangan Sistim Informasi yang telah dimiliki disesuaikan dengan kebutuhan mitra
yaitu penambahan Modul permohonan klaim pada aplikasi SIPOJA,
2) pengembangan system yang memfasilitasi penerbitan kwitansi bersamaan dengan tanggal
penerbitan surety bond,
3) pengembangan system yang dapat mendefinisikan IJP dibayar dimuka yang terbagi lancar dan tidak
lancar,
4) pengembangan yang dapat menganilis perbedaan nilai skor assessment surety bond,
5) penegmbangan system yang memiliki vitur lock untuk penerbitan sertifikat sebelum IJP diterima dan
system yang memiliki vitur persetujuan pembayaran klaim yang dapat di custumesisasi dengan
konten ceklist kelengkapan dokumen klaim
6) mengintegrasikan SIJAGO dengan rencana biaya sebesar Rp.175.000.000,- (seratus tujuh puluh lima
juta rupiah).
b. Alasan/Pertimbangan ;
1) Mempercepat layanan klaim dari mitra
2) Menindaklanjuti rekomendasi dari OJK
3) Mempermudah Penyusunan laporan keuangan
c. Strategi :
Untuk merealisasikan rencana pengembangan dan pengadaan tehnologi informasi akan dilakukan oleh
internal perusahaan maupun bekerja sama dengan vendor.
5. Rencana Kerja Program Kemitraan dan Bina Lingkungan (PKBL) 2021
Program Kemitraan dan Bina Lingkungan yang bersumber dari Laba tahun 2020 diperkirakan sebesar
Rp.33.750.000,- rencana penyaluran yaitu sebagai berikut :
a. Dana Bina Lingkungan dalam bentuk bantuan langsung sebesar 80%;
b. Program Kemitraan sebesar 20%
Dana Bina Lingkungan akan disalurkan untuk pemberian bea siswa-siswi berprestasi, bantuan sarana
prasarana fasilitas umum di wilayah Banten berkaitan dengan penanganan covid 19;
Program Kemitraan akan disalurkan kepada usaha mikro di lingkungan sekitar perusahaan.
H a l a m a n 32 | 60
6. Rencana Kegiatan Literasi dan Inklusi
a. Rencana Kegiatan Literasi Keuangan
Ruang Lingkup Pelaksanaan Kegiatan : Pengembangan Infrastruktur SDM

Nama Kegiatan : SEMINAR TENTANG PENJAMINAN
Tujuan Kegiatan : MEMBERIKAN PENGETAHUAN BAGI MAHASISWA TENTANG
PENJAMINAN DAN RUANG LINGKUP BISNIS PENJAMINAN
Jadwal Pelaksanaan : Februari 2021
Tempat Pelaksanaan : UNIVERSITAS BANTEN JAYA, Serang
AKADEMI KEUANGAN DAN PERBANKAN INDONESIA, Serang
Sasaran : Mahasiswa
Jumlah Biaya (dalam rupiah) : Rp.15.000.000,-
b. Rencana Kegiatan Inklusi Keuangan

Ruang Lingkup Pelaksanaan Kegiatan : Perluasan Akses
Nama Kegiatan : SOSIALISASI PRODUK PENJAMINAN PT.JAMKRIDA BANTEN
Tujuan Pelaksanaan : Informasi akses permodalan bagi pelaku UMKM
Sasaran Kegiatan : Pelaku UMKM Kota Serang anggota AKUMINDO dan
ASPRINDO
Jadwal Pelaksanaan : Agustus 2021
Tempat Pelaksanaan : Wilayah Banten
JUmlah Biaya (dalam rupiah) : Rp. 15.000.000,-
Catatan:
Kegiatan literasi dan inklusi keuangan diatas adalah penjadwalan ulang atas rencana kegiatan tahun lalu. Hal ini
dilakukan karena pada tahun 2020 tidak dapat terlaksana akibat Pembatasan Social Berskala Besar (PSBB) yang
melarang penyelenggaraan kegiatan mengumpulkan masa dalam jumlah besar sebagaimana diatur dalam
protocol Coved-19.
H a l a m a n 33 | 60
BAB VIII
Proyeksi Laporan Keuangan Beserta Asumsi yang Digunakan
1. Asumsi Makro dan Mikro yang Digunakan
Kinerja Proyeksi
Asumsi
September Desember 2020 Juni 2021 Desember 2021
Asumsi Makro :
1. Pertumbuhan PDB (%) * -5,32% -1,10% s/d -0,20% 2,50% 3,50% 3,00% sd 4,00%
2. Inflasi (%) * 1,42% 2,00% s/d 4,00% 1,00% - 2,00% 1,50% - 3,00%
3. Suku Bunga / Bagi Hasil Deposito :
a. Bank Umum 5,25% 5,00% 4,25% 4,50%
b. BPR/BPRS 7,75% 7,50% 7,00% 6,50%
4. Pertumbuhan Kredit/Pembiayaan ** 2% - 3% 3% s/d 4% 4% - 5% 8% - 9%
Asumsi Mikro:
1. Pertumbuhan Penjaminan (%) -6% -19% 19% 23%
2. Rasio klaim Penjaminan (%) 54,88% 61,33% 33,88% 33,26%
* Sumber dari RPJMN 2020-2024,BPS,BI
** Sumber dari Bank Indonesia
*** Sumber Lembaga Penjamin Simpanan
**** Data statistik Lembaga Penjamin Indonesia
Tabel 18. Asumsi yang digunakan
H a l a m a n 34 | 60
2. Informasi Mengenai Kondisi Keuangan Perusahaan Penjaminan
Proyeksi Laporan Keuangan
Proyeksi Laporan Posisi Keuangan (Konsolidasi)

Pos-pos
ASET
1. Kas dan Setara Kas 6.621.281.854 4.182.831.731 5.083.841.941 4.622.929.833
2. Investasi 68.227.216.752 69.927.256.752 69.227.256.752 73.852.591.703
3. Piutang IJP 3.138.298.254 2.030.913.286 2.780.560.705 2.698.099.192
4. Aset Tetap 5.236.371.433 5.112.515.257 4.946.999.963 4.710.820.172
5. Aset Pajak Tangguhan - - - -
6. Aset Lainnya 63.122.111.100 68.643.316.306 81.019.760.058 91.118.011.912
Jumlah Aset 146.345.279.394 149.896.833.331 163.058.419.419 177.002.452.813
LIABILITAS
1. Utang Klaim 605.835.661 230.000.000 420.147.976 336.087.273
2. Utang Pajak 108.322.131 43.939.673 37.352.865 98.031.444
3. Cadangan Klaim 2.064.201.849 874.333.462 874.333.462 1.099.333.462
4. Utang Penjaminan Ulang 3.714.962.012 2.720.370.922 2.022.696.882 2.302.719.212
5. Pendapatan ditangguhkan 76.535.734.715 83.340.839.965 97.816.878.752 110.845.467.128
6. Surat Berharga yang
- - - -
Diterbitkan
7. Liabilitas lainnya 2.928.110.869 2.304.602.823 1.964.019.775 1.305.301.216
Jumlah Liabilitas 85.957.167.237 89.514.086.845 103.135.429.712 115.986.939.735
EKUITAS
1. Modal 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000
2. Cadangan Umum 1.749.143.364 1.749.143.364 2.086.643.364 2.086.643.364
3. Cadangan Klaim 783.114.043 783.114.043 918.114.043 918.114.043
4. Saldo Laba 1.355.854.750 1.350.489.079 418.232.300 1.510.755.670
Jumlah Ekuitas 60.388.112.157 60.382.746.486 59.922.989.707 61.015.513.077
TOTAL LIABILITAS DAN
146.345.279.394 149.896.833.331 163.058.419.419 177.002.452.813
EKUITAS
Tabel 19. Proyeksi Posisi Keuangan (Konsolidasi)
Proyeksi Laba/Rugi Komprehensif (Konsolidasi)

Pos-pos
Volume Penjaminan 1.730.857.189.343 2.165.857.189.343 1.290.402.003.570 2.671.093.048.917
IJP Cash Basis 37.953.889.627 49.353.889.627 25.420.094.807 51.717.873.387
PENDAPATAN PENJAMINAN
1. Pendapatan IJP bersih 5.271.706.289 6.580.249.173 3.831.746.763 7.842.014.679
2. Beban Klaim 5.370.550.311 7.847.272.104 3.301.325.000 6.536.855.000
3. Pendapatan Investasi Bersih 2.927.156.408 3.899.075.340 1.831.034.811 3.708.913.727
4. Pendapatan lainnya bersih 5.879.265.520 8.024.742.987 3.617.290.921 7.460.519.921
5. Beban Usaha 7.221.221.236 9.198.731.564 5.524.215.195 10.891.237.657
6. Beban Usaha Lainnya 130.501.920 107.482.011 36.300.000 72.600.000
LABA (RUGI) SEBELUM BEBAN PAJAK 1.355.854.750 1.350.581.821 418.232.300 1.510.755.670
LABA (RUGI) SETELAH PAJAK 1.355.854.750 1.350.581.821 418.232.300 1.510.755.670
Tabel 20. Proyeksi Laba Rugi (Konsolidasi)
H a l a m a n 35 | 60
Proyeksi Laporan Arus Kas (Konsolidasi)
Pos-pos
1. Arus Kas dari Kegiatan
Operasional 312.398.135 2.645.974.184 3.162.353.148 9.448.931.691
Investasi 8.508.986.285 7.615.156.736 2.080.475.200 (1.008.300.465)
3. Arus kas dari Aktivitas
Pendanaan (7.376.083.572) (11.254.280.194) (4.341.818.137) (8.000.533.124)
4. Kenaikan/Penurunan Kas 1.445.300.848 (993.149.275) 901.010.211 440.098.102
Saldo Kas Awal 5.175.981.005 5.175.981.005 4.182.831.731 4.182.831.731
Saldo Kas Akhir 6.621.281.854 4.182.831.730 5.083.841.942 4.622.929.833
Tabel 21. Proyeksi Arus Kas (Konsolidasi)
Proyeksi Laporan Posisi Keuangan (UUS)

Pos-pos
ASET
1. Kas dan Setara Kas 1.221.468.897 1.558.214.664 1.944.281.785 1.905.311.047
2. Investasi 14.300.000.000 13.750.000.000 18.350.000.000 18.850.000.000
3. Piutang IJK 1.257.574.142 377.856.434 653.203.855 418.417.344
4. Aset Tetap 154.392.213 146.207.397 141.605.023 124.198.778
5. Aset Pajak Tangguhan 0 0 0 0
6. Aset Lainnya 16.314.571.690 17.137.179.254 18.763.192.359 18.312.442.546
Jumlah Aset 33.248.006.943 32.969.457.749 39.852.283.021 39.610.369.715
LIABILITAS
1. Utang Klaim 72.163.262 55.000.000 172.647.976 51.462.273
2. Utang Pajak 7.213.732 14.645.478 7.314.506 21.551.911
3. Cadangan Klaim 691.919.694 286.019.694 286.019.694 491.019.694
4. Utang Kafalah Ulang 1.487.551.078 581.000.000 312.287.382 399.198.962
5. Pendapatan ditangguhkan 19.045.884.484 20.517.750.019 23.141.439.300 23.064.348.670
6. Surat Berharga yang Diterbitkan 0 0 0 0
7. Liabilitas lainnya 1.340.839.916 987.801.583 815.871.429 62.403.801
Jumlah Liabilitas 22.645.572.166 22.442.216.773 24.735.580.286 24.089.985.311
EKUITAS
1. Modal 10.000.000.000 10.000.000.000 15.000.000.000 15.000.000.000
2. Cadangan Umum - - - -
3. Cadangan Klaim - - - -
4. Saldo Laba 602.434.777 527.240.975 116.702.735 520.384.404
Jumlah Ekuitas 10.602.434.777 10.527.240.975 15.116.702.735 15.520.384.404
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 33.248.006.943 32.969.457.749 39.852.283.021 39.610.369.715
Tabel 22. Proyeksi Posisi Keuangan (UUS)
H a l a m a n 36 | 60
Proyeksi Laba/Rugi Komprehensif (UUS)
Pos-pos
Volume Kafalah 513.230.166.307 603.230.166.307 300.000.000.000 650.000.000.000
IJK Cash Basis 8.101.253.583 11.301.253.583 5.870.094.807 11.067.873.387
PENDAPATAN KAFALAH
1. Pendapatan IJK bersih 1.640.562.036 2.030.157.581 1.106.620.051 2.300.816.042
2. Beban Klaim 938.437.017 1.811.100.102 695.700.000 1.084.980.000
3. Pendapatan Investasi Bersih 577.440.782 761.664.739 367.414.683 746.273.435
4. Pendapatan lainnya bersih 1.249.004.350 1.706.402.335 769.428.092 1.545.993.701
5. Beban Usaha 1.871.576.421 2.137.251.793 1.430.760.091 2.987.118.774
6. Beban Usaha Lainnya 54.558.952 22.631.784 300.000 600.000
LABA (RUGI) SEBELUM BEBAN PAJAK 602.434.777 527.240.975 116.702.735 520.384.404
LABA (RUGI) SETELAH PAJAK 602.434.777 527.240.975 116.702.735 520.384.404
Tabel 23. Proyeksi Laba Rugi (UUS)
Proyeksi Laporan Arus Kas (UUS)

Pos-pos
Operasional (2.142.126.311) (761.963.978) 1.118.470.666 2.773.618.238
Investasi 1.006.161.860 1.580.201.837 (4.247.877.396) (4.371.310.723)
3. Arus kas dari Aktivitas
Pendanaan 473.408.251 (1.144.048.291) 3.515.473.851 1.944.788.867
4. Kenaikan/Penurunan Kas (662.556.200) (325.810.432) 386.067.121 347.096.383
Saldo Kas Awal 1.884.025.096 1.884.025.096 1.558.214.664 1.558.214.664
Saldo Kas Akhir 1.221.468.897 1.558.214.664 1.944.281.785 1.905.311.047
Tabel 24. Proyeksi Arus Kas (UUS)
H a l a m a n 37 | 60
BAB IX
Proyeksi Rasio dan Pos Tertentu
PROYEKSI RASIO DAN POS TERTENTU (Konsolidasi)
Pos-pos
1. Gearing Ratio Penjaminan Produktif 4,07 4,08 4,53 5,11
2. Gearing Ratio Penjaminan Non Produktif 9,86 10,14 13,58 15,34
Total Gearing Ratio 13,93 14,22 18,11 20,45
3. Rasio Likuiditas (%) merupakan perbandingan dari
859% 1145% 1376% 1424%
aset lancar dengan utang lancar
4. Rasio Rentabilitas
a. ROE (%) 2,25% 2,24% 0,70% 2,48%
b. ROA (%) 0,93% 0,90% 0,26% 0,85%
c. NIM (%) 4,29% 5,58% 2,66% 5,10%
5. Rasio klaim (%) merupakan perbandingan dari
54,88% 61,33% 33,88% 33,26%
klaim dengan imbal jasa penjaminan
6. BOPO (%) 96% 97% 98% 97%
Tabel 25. Proyeksi Rasio dan Pos Tertentu (Konsolidasi)

PROYEKSI RASIO DAN POS TERTENTU (UUS)
Pos-pos
1. Gearing Ratio Kafalah Produktif 10,58 11,02 6,30 6,69
2. Gearing Ratio Kafalah Non Produktif 20,12 21,03 18,91 20,08
Total Gearing Ratio 30,69 32,06 25,22 26,77
3. Rasio Likuiditas (%) merupakan perbandingan dari
470% 743% 1294% 3108%
aset lancar dengan utang lancar
4. Rasio Rentabilitas
a. ROE (%) 5,68% 5,01% 0,77% 3,35%
b. ROA (%) 1,81% 1,60% 0,29% 1,31%
c. NIM (%) 4,04% 5,54% 2,00% 3,96%
5. Rasio klaim (%) merupakan perbandingan dari
37,96% 52,77% 21,13% 15,95%
klaim dengan imbal jasa kafalah
6. BOPO (%) 94,06% 96,09% 98,03% 96,23%
Tabel 26. Proyeksi Rasio dan Pos Tertentu (UUS)
H a l a m a n 38 | 60
Laporan Realisasi Rencana Bisnis
a. Penjelasan mengenai pencapaian Rencana Bisnis
1. Realisasi atas Rencana Kegiatan Usaha
1.1 Evaluasi atas pencapaian rencana penjaminan kredit (Rupiah)
Jumlah Terjamin Proyeksi Desember

Jenis Penjaminan Kinerja September 2020 Trend
Kumulatif 2020
a. Kredit UMKM 5.549 75.261.500.348 185.163.652.690 41%
b. Kredit Non UMKM 51.977 170.307.561.677 36.947.452.586 461%
Jumlah Total 57.526 245.569.062.025 222.111.105.276 111%
% total Penjaminan kredit terhadap total
29% 20%
penjaminan
Pencapaian kredit UMKM sampai dengan bulan September 2020 sebesar 41% dari rencana
bulan Desember 2020, sedangkan kredit non UMKM tercapai sebesar 461%.
1.2 Evaluasi atas pencapaian rencana penjaminan kredit (orang/terjamin)
Tabel Rencana Penjaminan Kredit Produktif Konsolidasi (Orang/Terjamin)

Kinerja September
No Lembaga Penyalur Desember 2020 Trend
2020
1 Bank 35.030 75.448 46%
2 Non Bank 6.607 2.587 255%
3 Lainnya 362 838 43%
Total 41.999 78.035 54%
2. Realisasi atas rencana Investasi.

Rencana Investasi
Jenis Investasi Trend
2020 Desember 2020
Deposito Bank Umum 26.000.000.000 36.400.000.000 71%
Deposito BPR/BPRS 27.125.000.000 26.325.000.000 103%
SBN / SBSN 15.100.000.000 17.000.000.000 89%
Jumlah Total 68.225.000.000 79.725.000.000 86%
Pencapaian deposito pada Bank Umum sebesar 71% disebabkan Deposito pada Bank Banten
banyak dialihkan kepada BPR dan BPRS, sedangkan pencapaian penempatan investasi pada
SBN/SBSN sebesar 89% telah memenuhi ketentuan OJK yaitu minimal sebesar 20% dari total
investasi
H a l a m a n 39 | 60
3. Realisasi atas Rencana Permodalan
Proyeksi Permodalan
Kinerja Proyeksi
Keterangan Trend
September 2020 Desember 2020
Modal Disetor Awal 56.500.000.000 56.500.000.000 100%

Pemegang Saham Lama:
1. Provinsi Banten 51.000.000.000 51.000.000.000 100%
2. PT. BGD 5.500.000.000 5.500.000.000 100%
Pemegang Saham Baru: - - 0%
- - - 0%
Total modal disetor 56.500.000.000 56.500.000.000 100%
Laba ditahan / Cadangan 2.532.257.407 2.532.257.407 100%
Total Ekuitas 59.032.257.407 59.032.257.407 100%
Permodalan tahun 2020 sesuai dengan rencana tidak ada penambahan dari Pemegang
Saham yang lama maupun Pemegang Saham yang baru.
4. Realisasi atas Laporan Keuangan beserta Asumsi yang digunakan

Asumsi Makro dan Mikro yang Digunakan
Kinerja Proyeksi Desember
Asumsi
September 2020
Asumsi Makro :
1. Pertumbuhan PDB (%) * -5,32% -1,10% s/d -0,20%
2. Inflasi (%) * 1,42% 2,00% s/d 4,00%
3. Suku Bunga / Bagi Hasil Deposito :
a. Bank Umum 5,25% 5,00%
b. BPR/BPRS 7,75% 7,50%
4. Pertumbuhan Kredit/Pembiayaan ** 2% - 3% 3% s/d 4%
Asumsi Mikro:
1. Pertumbuhan Penjaminan (%) -6% -19%
2. Rasio klaim Penjaminan (%) 54,88% 61,33%
* Sumber dari RPJMN 2020-2024,BPS,BI
** Sumber dari Bank Indonesia
*** Sumber Lembaga Penjamin Simpanan
**** Data statistik Lembaga Penjamin Indonesia
H a l a m a n 40 | 60
Asumsi makro yang paling ekstrim mengalami deviasi yaitu pertumbuhan PDB dan pertumbuhan
kredit / pembiayaan sehingga berdampak negative terhadap usaha Jamkrida Banten.
Rasio klaim penjaminan mengalami peningkatan dari rencana dan akan adanya pandemic covid-19
sehingga banyak pengajuan klaim dari penerima jaminan.
DISETUJUI OLEH :
Direktur Utama
Hendra Indra Rachman
Direktur
Ahmad Rohendi
H a l a m a n 41 | 60
Laporan Pengawasan Rencana Bisnis
Memperhatikan Laporan Rencana Bisnis yang disampaikan Direksi, Dewan Komisaris menyampaikan apresiasi
yang tinggi atas kinerja yang telah dicapai. Kita menyadari dan memahami atas rendahnya
pencapaian/realisasi Rencana Bisnis dibandingkan dengan Rencana Bisnis yang telah disusun pada akhir tahun
2019. Implikasi yang luas atas dampak pandemic Covid-19 sangat mempengaruhi kemampuan para terjamin
akibat hilangnya pekerjaan, menurunnya pencapaian usaha dan berkurangnya kegiatan ekonomi.
Permasalahan pada Bank Banten sebagai Mitra Utama juga sangat besar pengaruhnya terhadap produksi
penjaminan
Dari hasil evaluasi diatas, Dewan Komisaris menyarankan kepada Direksi agar mencari peluang-peluang usaha
pada mitra baru maupun mitra eksisting. Hubungan yang baik dengan mitra penjaminan Bersama maupun
penjaminan ulang agar diperkuat sehingga risiko yang mungkin timbul akibat kejadian luar biasa ini dapat
termitigasi sehingga tidak menimbulkan kerugian yang besar.
DISETUJUI OLEH :
Komisaris Utama
Didin Rasyidin Wahyu
Komisaris Independen
Master Irfan Ibrahim
H a l a m a n 42 | 60
PENUTUP
KESIMPULAN
1. Taksasi jumlah terjamin tahun 2020 PT. Jamkrida Banten sebanyak 151.796 orang/lembaga atau
184% dari target sebanyak 82.453 orang/lembaga sedangkan proyeksi terjamin tahun 2021 sebanyak
109.288 orang/lembaga atau turun 72% dari taksasi 2020;
2. Kondisi penyaluran kredit/pembiayaan perbankan dan proyek pengadaan barang/jasa Provinsi Banten,
Kota/Kabupaten di Banten di Tahun 2021 diproyeksikan meningkat sebesar 9% dari taksasi tahun 2020;
3. Taksasi laba sebelum pajak tahun 2020 sebesar Rp.1.350.581.821,- atau 100% dari anggaran/target
sebesar Rp.1.350.213.456,- dan target RKA 2021 sebesar Rp.1.510.755.670,- meningkat 12%;
4. Dalam tahun 2021 seluruh SDM yang dimiliki perusahaan akan dioptimalkan untuk merealisasikan
target-target yang telah ditetapkan;
5. Upaya promosi lebih ditingkatkan dan pelaksanaan kegiatan senantiasa diarahkan dengan
mendasarkan pada prinsip-prinsip efektivitas dan efisiensi untuk lebih terfokus pada sasaran;
6. Pembinaan sumber daya manusia dilaksanakan guna mendukung kegiatan operasional dan peningkatan
pelayanan kepada penerima jaminan/mitra dan terjamin;
7. Di bidang investasi/penempatan dana tahun 2021 pelaksanaannya dititikberatkan kepada Lembaga
Keuangan yang telah menjalin kerjasama penjaminan/kafalah dan pemenuhan Surat Berharga
Negara;
8. Anggaran pendapatan operasional dan non operasional pada tahun 2021 direncanakan sebesar
Rp.54.740.000.344,- sedangkan beban usaha dan beban penyusutan aktiva tetap dan inventaris
direncanakan sebesar Rp.53.229.244.674,-
H a l a m a n 43 | 60
LAMPIRAN
1. RKA Laba Rugi Bulanan Konsolidasi, Konvensional dan Unit Usaha Syariah
2. RKA Laba Rugi Komulatif Konsolidasi, Konvensional dan Unit Usaha Syariah
3. RKA Posisi Keuangan Konsolidasi, Konvensional dan Unit Usaha Syariah
4. RKA Arus Kas Konsolidasi, Konvensional dan Unit Usaha Syariah
5. RKA Rincian Biaya Administrasi dan Umum
6. RKA Rincian Biaya Operasional
7. RKA Rincian Biaya Pemeliharaan
8. Rencana Pengadaan Barang dan Jasa
H a l a m a n 44 | 60
PT.JAMKRIDA BANTEN
ANGGARAN NERACA (KONSOLIDASI)
TAHUN BUKU 2021
Realisasi Prognosa Tahun 2021
URAIAN
September 2020 Desember 2020 Januari Pebruari Maret April Mei Juni Juli Agustus September Oktober November Desember
KAS DAN BANK 6.621.281.854 4.182.831.731 4.530.660.432 4.712.122.600 4.834.265.109 4.722.082.723 5.010.472.234 5.083.841.941 5.092.121.629 5.002.588.800 4.646.366.664 5.025.717.756 4.707.856.439 4.622.929.833
INVESTASI DEPOSITO 53.125.000.000 54.425.000.000 54.225.000.000 54.925.000.000 54.825.000.000 54.925.000.000 52.325.000.000 52.925.000.000 53.925.000.000 54.625.000.000 55.825.000.000 55.225.000.000 55.225.000.000 56.350.000.000
INVESTASI REKSADANA 2.216.752 2.256.752 2.256.752 2.256.752 2.256.752 302.256.752 302.256.752 302.256.752 302.256.752 302.256.752 302.256.752 302.256.752 302.256.752 2.591.703
INVESTASI SBN/SBSN 15.100.000.000 15.500.000.000 16.000.000.000 16.000.000.000 16.000.000.000 16.000.000.000 16.000.000.000 16.000.000.000 16.000.000.000 16.000.000.000 16.000.000.000 17.000.000.000 17.500.000.000 17.500.000.000
CAD. KERUGIAN PENURUNAN NILAI 0 -500.000.000 (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000)
PIUTANG IJP/BUNGA 273.997.877 173.168.125 166.024.375 219.068.125 212.111.875 270.155.625 234.728.540 277.772.290 220.628.540 266.172.290 304.216.040 342.259.790 287.624.371 315.668.121
PIUTANG RE-ASURANSI 2.249.555.220 1.261.000.000 1.304.866.574 1.602.483.607 1.562.620.895 1.490.602.773 1.760.971.732 1.644.243.254 1.800.052.674 1.724.479.291 1.633.877.743 1.586.921.036 1.550.978.681 1.548.185.911
BIAYA DIBAYAR DIMUKA 106.084.883 20.587.540 36.404.902 180.136.879 171.468.333 188.563.333 175.249.999 156.061.665 136.873.331 117.684.997 98.496.663 79.308.329 60.119.995 53.006.665
AKTIVA LAIN-LAIN LANCAR 812.217.555 607.126.183 584.076.184 532.426.185 480.776.186 428.126.187 902.717.163 751.317.164 598.917.165 446.517.166 294.117.167 141.710.501 101.894.665 15.794.390
AKTIVA TETAP & INVENTARIS: 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TANAH 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816
BANGUNAN KANTOR 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184
INVENTARIS KANTOR 1.131.697.884 1.131.697.884 1.210.297.884 1.210.297.884 1.210.297.884 1.210.297.884 1.210.297.884 1.210.297.884 1.210.297.884 1.210.297.884 1.210.297.884 1.210.297.884 1.210.297.884 1.210.297.884
KENDARAAN 1.517.577.836 1.517.577.836 1.517.577.836 1.517.577.836 1.517.577.836 1.517.577.836 1.517.577.836 1.517.577.836 1.517.577.836 1.517.577.836 1.517.577.836 1.517.577.836 1.517.577.836 1.517.577.836
AKUM. PENYUSUTAN (-) (2.340.706.287) (2.464.562.463) (2.506.234.834) (2.547.521.643) (2.588.570.804) (2.629.157.945) (2.669.082.044) (2.708.677.757) (2.748.249.295) (2.787.645.279) (2.826.948.346) (2.866.251.414) (2.905.554.481) (2.944.857.548)
AKTIVA TETAP TIDAK BERWUJUD 182.543.917 401.761.792 392.484.417 383.207.042 547.106.750 536.006.459 524.981.167 513.955.875 503.097.250 492.238.625 481.380.000 470.948.875 460.517.750 450.086.625
AKTIVA LAIN-LAIN TIDAK LANCAR 62.021.264.745 68.113.840.791 70.253.995.780 72.902.243.747 75.052.156.937 77.163.370.681 78.415.494.979 80.098.425.353 81.727.523.219 83.633.906.696 85.543.866.862 87.452.323.321 89.193.446.253 91.099.124.232
PIUTANG KARYAWAN 125.346.093 107.346.097 126.346.097 200.346.097 213.796.097 207.246.097 200.696.097 219.146.097 212.596.097 221.046.097 214.496.097 207.946.097 201.396.097 194.846.097
DANA IMBALAN PASCA KERJA 489.399.064 489.399.064 489.399.064 489.399.064 489.399.064 639.399.064 639.399.064 639.399.064 639.399.064 639.399.064 639.399.064 639.399.064 639.399.064 639.399.064
ANTAR KANTOR AKTIVA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
JUMLAH AKTIVA = 146.345.279.394 149.896.833.331 152.760.957.461 156.756.846.175 158.958.064.914 161.399.329.468 160.978.563.402 163.058.419.419 165.565.894.146 167.839.322.219 170.312.202.426 172.763.217.827 174.480.613.306 177.002.452.813
UTANG KLAIM 605.835.661 230.000.000 291.289.972 362.702.582 387.808.768 326.918.332 447.891.520 420.147.976 435.218.302 407.131.287 361.740.823 344.623.811 331.456.104 336.087.273
IJP DITANGGUHKAN 76.535.734.715 83.340.839.965 85.979.814.800 89.371.649.375 91.998.961.875 94.524.383.297 95.893.526.647 97.816.878.752 99.850.601.855 102.135.333.755 104.424.502.614 106.710.096.613 108.700.547.764 110.845.467.128
UTANG PAJAK 108.322.131 43.939.673 38.875.264 41.049.531 39.152.041 39.010.651 35.749.900 37.352.865 98.827.126 39.192.426 39.251.873 39.292.694 38.498.824 98.031.444
UTANG KOMISI 20.457.192 11.680.850 25.362.266 28.326.186 24.581.205 24.098.536 20.151.317 22.907.469 25.146.559 24.862.085 25.030.980 25.162.622 23.874.772 24.055.085
UTANG RE-ASURANSI 3.714.962.012 2.720.370.922 2.307.139.118 2.677.683.143 2.330.078.094 2.313.007.150 1.710.404.956 2.022.696.882 2.436.425.540 2.384.444.965 2.394.787.471 2.401.889.325 2.283.765.680 2.302.719.212
BEBAN YMH DIBAYAR 0 0 - - - - - - - - - - - -
UTANG IMBALAN PASCA KERJA 611.899.064 649.399.064 661.094.607 702.790.150 744.485.692 786.181.235 827.876.778 869.572.321 911.267.863 952.963.406 994.658.949 1.036.354.492 1.078.050.034 1.119.745.577
CADANGAN KLAIM 2.064.201.849 874.333.462 874.333.462 874.333.462 874.333.462 874.333.462 874.333.462 874.333.462 979.333.462 1.084.333.462 1.189.333.462 1.294.333.462 1.399.333.462 1.099.333.462
UTANG LAIN-LAIN 2.295.754.613 1.643.522.909 1.460.863.190 1.297.020.354 1.133.177.518 971.984.682 1.335.382.822 1.071.539.986 801.496.657 630.627.376 466.784.540 304.491.704 255.050.829 161.500.553
MODAL DISETOR 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000
CADANGAN UMUM 1.749.143.364 1.749.143.364 1.749.143.364 1.749.143.364 1.749.143.364 1.749.143.364 2.086.643.364 2.086.643.364 2.086.643.364 2.086.643.364 2.086.643.364 2.086.643.364 2.086.643.364 2.086.643.364
CADANGAN TUJUAN 783.114.043 783.114.043 783.114.043 783.114.043 783.114.043 783.114.043 918.114.043 918.114.043 918.114.043 918.114.043 918.114.043 918.114.043 918.114.043 918.114.043
LABA RUGI TH 2020 1.355.854.750 1.350.489.079 1.877.730.054 1.877.730.054 1.877.730.054 1.877.730.054 - - - - - - - -
LABA RUGI TH 2021 - 0 212.197.321 491.303.931 515.498.796 629.424.661 328.488.594 418.232.300 522.819.374 675.676.050 911.354.306 1.102.215.698 865.278.428 1.510.755.670
JUMLAH PASIVA = 146.345.279.394 149.896.833.331 152.760.957.461 156.756.846.175 158.958.064.914 161.399.329.468 160.978.563.402 163.058.419.419 165.565.894.146 167.839.322.219 170.312.202.426 172.763.217.827 174.480.613.306 177.002.452.813
H a l a m a n 45 | 60
PT.JAMKRIDA BANTEN
ANGGARAN NERACA (KONVENSIONAL)
TAHUN BUKU 2021
URAIAN
KAS DAN BANK 5.399.812.957 2.624.617.066 2.646.960.234 2.748.949.998 2.824.656.668 2.750.466.908 3.003.564.392 3.139.560.156 3.121.542.966 2.960.482.173 2.858.726.308 3.037.051.358 2.907.729.241 2.717.618.787
INVESTASI REKSADANA 2.216.752 2.256.752 2.256.752 2.256.752 2.256.752 302.256.752 302.256.752 302.256.752 302.256.752 302.256.752 302.256.752 302.256.752 302.256.752 2.591.703
INVESTASI SBN/SBSN 12.000.000.000 12.000.000.000 12.000.000.000 12.000.000.000 12.000.000.000 12.000.000.000 12.000.000.000 12.000.000.000 12.000.000.000 12.000.000.000 12.000.000.000 13.000.000.000 13.000.000.000 13.000.000.000
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI - (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000) (500.000.000)
PIUTANG IJP/BUNGA 175.359.458 146.258.874 69.510.957 97.950.540 76.390.123 104.829.706 67.819.289 96.258.872 19.510.955 47.950.538 76.390.121 104.829.704 67.819.287 96.258.870
PIUTANG RE-ASURANSI 1.119.566.680 936.000.000 1.237.500.000 1.381.875.000 1.381.875.000 1.423.125.000 1.155.000.000 1.237.500.000 1.423.125.000 1.423.125.000 1.423.125.000 1.423.125.000 1.423.125.000 1.423.125.000
AKTIVA TETAP & INVENTARIS: 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TANAH 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816 1.627.572.816
BANGUNAN KANTOR 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184 3.300.229.184
INVENTARIS KANTOR 1.089.473.884 1.089.473.884 1.155.073.884 1.155.073.884 1.155.073.884 1.155.073.884 1.155.073.884 1.155.073.884 1.155.073.884 1.155.073.884 1.155.073.884 1.155.073.884 1.155.073.884 1.155.073.884
KENDARAAN 1.330.577.836 1.330.577.836 1.330.577.836 1.330.577.836 1.330.577.836 1.330.577.836 1.330.577.836 1.330.577.836 1.330.577.836 1.330.577.836 1.330.577.836 1.330.577.836 1.330.577.836 1.330.577.836
AKUM. PENYUSUTAN (-) (2.265.874.500) (2.381.545.860) (2.420.219.126) (2.458.506.829) (2.496.654.949) (2.534.341.050) (2.571.364.108) (2.608.058.780) (2.644.729.277) (2.681.224.221) (2.717.626.247) (2.754.028.273) (2.790.430.299) (2.826.832.326)
DANA IMBALAN PASCA KERJA 489.399.064 489.399.064 489.399.064 489.399.064 489.399.064 639.399.064 639.399.064 639.399.064 639.399.064 639.399.064 639.399.064 639.399.064 639.399.064 639.399.064
ANTAR KANTOR AKTIVA
JUMLAH AKTIVA = 113.097.272.451 116.927.375.582 113.998.215.521 116.487.504.040 118.680.901.135 121.089.651.015 121.189.176.686 123.206.136.398 125.916.395.283 128.297.848.620 130.733.199.802 133.143.552.733 135.021.699.326 137.392.083.098
UTANG KLAIM 533.672.399 175.000.000 247.500.000 276.375.000 276.375.000 284.625.000 231.000.000 247.500.000 284.625.000 284.625.000 284.625.000 284.625.000 284.625.000 284.625.000
UTANG PAJAK 101.108.399 29.294.195 30.038.360 31.088.360 31.088.360 31.388.360 29.438.360 30.038.360 76.779.533 31.388.360 31.388.360 31.388.360 31.088.360 76.479.533
UTANG KOMISI 15.290.117 6.430.850 18.833.410 19.548.795 19.598.795 19.998.905 18.673.190 19.423.410 20.348.905 20.398.905 20.448.905 20.498.905 20.198.795 20.248.795
UTANG RE-ASURANSI 2.227.410.934 2.139.370.922 1.710.409.500 1.903.520.250 1.903.520.250 1.958.694.750 1.600.060.500 1.710.409.500 1.958.694.750 1.958.694.750 1.958.694.750 1.958.694.750 1.903.520.250 1.903.520.250
BEBAN YMH DIBAYAR - - - - - - - - - - - - - -
UTANG IMBALAN PASCA KERJA 589.399.064 619.399.064 658.010.824 696.622.583 735.234.343 773.846.103 812.457.862 851.069.622 889.681.382 928.293.142 966.904.901 1.005.516.661 1.044.128.421 1.082.740.180
CADANGAN KLAIM 1.372.282.155 588.313.768 588.313.768 588.313.768 588.313.768 588.313.768 588.313.768 588.313.768 643.313.768 698.313.768 753.313.768 808.313.768 863.313.768 608.313.768
UTANG LAIN-LAIN 982.581.772 690.971.326 596.719.494 532.876.658 469.033.822 405.340.986 341.498.150 277.655.314 206.611.985 192.769.149 178.926.313 165.133.477 152.408.440 139.908.440
MODAL DISETOR 46.500.000.000 46.500.000.000 41.500.000.000 41.500.000.000 41.500.000.000 41.500.000.000 41.500.000.000 41.500.000.000 41.500.000.000 41.500.000.000 41.500.000.000 41.500.000.000 41.500.000.000 41.500.000.000
CADANGAN UMUM 1.749.143.364 1.749.143.364 1.749.143.364 1.749.143.364 1.749.143.364 1.749.143.364 2.086.643.364 2.086.643.364 2.086.643.364 2.086.643.364 2.086.643.364 2.086.643.364 2.086.643.364 2.086.643.364
CADANGAN TUJUAN 783.114.043 783.114.043 783.114.043 783.114.043 783.114.043 783.114.043 918.114.043 918.114.043 918.114.043 918.114.043 918.114.043 918.114.043 918.114.043 918.114.043
LABA RUGI TH 2020 753.419.973 823.248.104 1.350.489.079 1.350.489.079 1.350.489.079 1.350.489.079 - - - - - - - -
LABA RUGI TH 2021 - - 105.894.732 211.542.692 250.000.362 359.597.208 165.196.998 301.529.565 431.033.600 557.949.686 698.372.444 818.746.950 551.660.928 990.371.266
JUMLAH PASIVA = 113.097.272.451 116.927.375.582 113.998.215.521 116.487.504.040 118.680.901.135 121.089.651.015 121.189.176.686 123.206.136.398 125.916.395.283 128.297.848.620 130.733.199.802 133.143.552.733 135.021.699.326 137.392.083.098
H a l a m a n 46 | 60
PT.JAMKRIDA BANTEN
ANGGARAN NERACA (UUS)
TAHUN BUKU 2021
URAIAN
KAS DAN BANK 1.221.468.897 1.558.214.664 1.883.700.197 1.963.172.602 2.009.608.442 1.971.615.815 2.006.907.842 1.944.281.785 1.970.578.663 2.042.106.627 1.787.640.356 1.988.666.397 1.800.127.199 1.905.311.047
INVESTASI REKSADANA - - - - - - - - - - - - - -
INVESTASI SBSN 3.100.000.000 3.500.000.000 4.000.000.000 4.000.000.000 4.000.000.000 4.000.000.000 4.000.000.000 4.000.000.000 4.000.000.000 4.000.000.000 4.000.000.000 4.000.000.000 4.500.000.000 4.500.000.000
PIUTANG IJP/BAGI HASIL 98.638.419 26.909.251 96.513.418 121.117.585 135.721.752 165.325.919 166.909.251 181.513.418 201.117.585 218.221.752 227.825.919 237.430.086 219.805.084 219.409.251
PIUTANG RE-ASURANSI 1.129.988.540 325.000.000 67.366.574 220.608.607 180.745.895 67.477.773 605.971.732 406.743.254 376.927.674 301.354.291 210.752.743 163.796.036 127.853.681 125.060.911
AKTIVA TETAP & INVENTARIS: - - - - - - - - - - - - - -
TANAH - - - - - - - - - - - - - -
BANGUNAN KANTOR - - - - - - - - - - - - - -
INVENTARIS KANTOR 42.224.000 42.224.000 55.224.000 55.224.000 55.224.000 55.224.000 55.224.000 55.224.000 55.224.000 55.224.000 55.224.000 55.224.000 55.224.000 55.224.000
KENDARAAN 187.000.000 187.000.000 187.000.000 187.000.000 187.000.000 187.000.000 187.000.000 187.000.000 187.000.000 187.000.000 187.000.000 187.000.000 187.000.000 187.000.000
AKUM. PENYUSUTAN (74.831.787) (83.016.603) (86.015.708) (89.014.814) (91.915.855) (94.816.895) (97.717.936) (100.618.977) (103.520.018) (106.421.059) (109.322.100) (112.223.140) (115.124.181) (118.025.222)
DANA IMBALAN PASCA KERJA - - - - - - - - - - - - - -
JUMLAH AKTIVA = 33.248.006.943 32.969.457.749 38.762.741.941 40.269.342.135 40.277.163.779 40.309.678.453 39.789.386.717 39.852.283.021 39.649.498.863 39.541.473.599 39.579.002.623 39.619.665.094 39.458.913.980 39.610.369.715
UTANG KLAIM 72.163.262 55.000.000 43.789.972 86.327.582 111.433.768 42.293.332 216.891.520 172.647.976 150.593.302 122.506.287 77.115.823 59.998.811 46.831.104 51.462.273
UTANG PAJAK 7.213.732 14.645.478 8.836.904 9.961.172 8.063.681 7.622.292 6.311.540 7.314.506 22.047.593 7.804.066 7.863.514 7.904.335 7.410.465 21.551.911
UTANG KOMISI 5.167.075 5.250.000 6.528.856 8.777.391 4.982.410 4.099.631 1.478.127 3.484.059 4.797.654 4.463.180 4.582.075 4.663.717 3.675.977 3.806.290
UTANG RE-ASURANSI 1.487.551.078 581.000.000 596.729.618 774.162.893 426.557.844 354.312.400 110.344.456 312.287.382 477.730.790 425.750.215 436.092.721 443.194.575 380.245.430 399.198.962
BEBAN YMH DIBAYAR - - - - - - - - - - - - - -
UTANG IMBALAN PASCA KERJA 22.500.000 30.000.000 3.083.783 6.167.566 9.251.349 12.335.132 15.418.915 18.502.698 21.586.481 24.670.265 27.754.048 30.837.831 33.921.614 37.005.397
CADANGAN KLAIM 691.919.694 286.019.694 286.019.694 286.019.694 286.019.694 286.019.694 286.019.694 286.019.694 336.019.694 386.019.694 436.019.694 486.019.694 536.019.694 491.019.694
UTANG LAIN-LAIN 1.313.172.841 952.551.583 864.143.697 764.143.697 664.143.697 566.643.697 993.884.672 793.884.672 594.884.672 437.858.227 287.858.227 139.358.227 102.642.390 21.592.114
MODAL DISETOR 10.000.000.000 10.000.000.000 15.000.000.000 15.000.000.000 15.000.000.000 15.000.000.000 15.000.000.000 15.000.000.000 15.000.000.000 15.000.000.000 15.000.000.000 15.000.000.000 15.000.000.000 15.000.000.000
CADANGAN UMUM - - - - - - - - - - - - - -
CADANGAN TUJUAN - - - - - - - - - - - - - -
LABA RUGI TH 2020 602.434.777 527.240.975 527.240.975 527.240.975 527.240.975 527.240.975 - - - - - - - -
LABA RUGI TH 2021 - - 106.302.589 279.761.239 265.498.434 269.827.454 163.291.596 116.702.735 91.785.774 117.726.364 212.981.862 283.468.748 313.617.500 520.384.404
JUMLAH PASIVA = 33.248.006.943 32.969.457.749 38.762.741.941 40.269.342.135 40.277.163.779 40.309.678.453 39.789.386.717 39.852.283.021 39.649.498.863 39.541.473.599 39.579.002.623 39.619.665.094 39.458.913.980 39.610.369.715
H a l a m a n 47 | 60
PT.JAMKRIDA BANTEN
ANGGARAN PERHITUNGAN LABA RUGI KUMULATIF KONSOLIDASI
TAHUN BUKU 2021
URAIAN Jan s/d Sept'20
Prognosa Tahun 2021
Desember 2020 Januari Pebruari Maret April Mei Juni Juli Agustus September Oktober November Desember
PENDAPATAN :
1. Hasil investasi 2.927.156.408 3.899.075.340 303.788.938 608.175.138 913.462.708 1.217.008.851 1.521.554.996 1.831.034.811 2.141.514.628 2.452.994.446 2.765.474.265 3.078.954.085 3.393.433.906 3.708.913.727
2. IJP / IJK 6.968.924.362 8.770.075.042 761.027.456 1.540.084.562 2.326.914.004 3.134.001.807 3.929.875.881 4.759.750.965 5.597.419.709 6.441.615.688 7.295.159.701 8.158.320.354 9.017.282.547 9.887.910.869
3. IJP/IJK Re-As 8.743.964.511 11.537.708.581 1.005.768.871 2.040.355.344 3.072.695.502 4.110.112.471 5.140.720.521 6.184.305.061 7.822.444.033 9.136.152.133 10.459.854.320 11.793.843.027 13.129.625.029 14.472.371.656
4. Bunga/Bagi Hasil Tab & Giro 58.691.314 76.790.856 6.400.000 12.800.000 19.200.000 25.950.000 32.700.000 39.450.000 46.550.000 53.650.000 60.750.000 68.000.000 75.250.000 82.500.000
5. Administrasi surety & kredit 739.879.778 937.784.397 71.000.000 149.250.000 227.750.000 309.000.000 377.500.000 450.250.000 532.750.000 615.250.000 698.000.000 781.500.000 861.500.000 941.500.000
6. Komisi/Ujroh dari re-asuransi 4.785.821.005 6.212.121.005 506.564.114 1.096.137.629 1.604.174.157 2.107.089.723 2.475.912.491 2.915.755.586 3.447.621.145 3.967.293.730 4.489.392.334 5.013.156.805 5.510.329.928 6.011.948.940
7. Klaim dari re-asuransi 14.475.025.327 18.428.991.501 1.304.866.574 2.907.350.181 4.469.971.076 5.960.573.849 7.721.545.581 9.365.788.835 11.165.841.509 12.890.320.800 14.524.198.543 16.111.119.579 17.662.098.260 19.210.284.170
8. Pendapatan subrogasi 279.318.920 297.555.089 33.755.000 67.510.000 101.265.000 135.020.000 168.775.000 202.530.000 236.285.000 270.040.000 303.795.000 337.550.000 371.305.000 405.060.000
9. Pendapatan lainnya 2.327.273 2.327.273 894.952 2.314.070 3.828.459 5.296.452 6.718.049 8.270.334 9.776.223 11.341.966 12.861.314 14.334.265 15.760.821 17.140.981
9. Pendapatan non operasional 13.227.231 498.164.368 160.000 320.000 480.000 665.000 850.000 1.035.000 1.245.000 1.455.000 1.665.000 1.900.000 2.135.000 2.370.000
Jumlah Pendapatan = 38.994.336.128 50.660.593.450 3.994.225.904 8.424.296.924 12.739.740.905 17.004.718.153 21.376.152.518 25.758.170.593 31.001.447.248 35.840.113.763 40.611.150.476 45.358.678.116 50.038.720.490 54.740.000.344
Biaya :
1. Biaya Adm. dan Umum 388.940.372 580.340.372 105.600.000 165.150.000 240.000.000 298.200.000 350.350.000 401.250.000 447.600.000 492.200.000 536.800.000 582.750.000 635.850.000 689.050.000
2. Biaya komisi/Ujroh/agency fee 1.697.218.073 2.189.825.869 150.084.725 303.782.993 458.020.713 614.283.571 769.319.730 928.004.202 1.131.989.781 1.312.257.587 1.494.101.052 1.677.562.254 1.860.968.068 2.045.896.189
3. Biaya Operasional 345.321.033 483.721.033 37.916.666 121.433.332 239.199.998 305.316.664 378.833.330 427.699.996 476.866.662 551.533.328 614.549.994 733.766.660 782.983.326 830.449.992
4. Biaya Penjaminan Ulang 8.743.964.511 11.537.708.581 1.005.768.871 2.040.355.344 3.072.695.502 4.110.112.471 5.140.720.521 6.184.305.061 7.822.444.033 9.136.152.133 10.459.854.320 11.793.843.027 13.129.625.029 14.472.371.656
5. Biaya Klaim bruto 19.845.575.638 26.276.263.605 1.795.966.574 3.926.225.181 6.140.171.076 8.178.648.849 10.441.620.581 12.667.113.835 15.066.591.509 17.372.445.800 19.526.998.543 21.624.494.579 23.678.098.260 25.747.139.170
6. Biaya Cadangan klaim 581.218.386 0 - - - - - - 105.000.000 210.000.000 315.000.000 420.000.000 525.000.000 225.000.000
7. Biaya Kepegawaian 5.390.497.292 7.415.054.718 586.692.002 1.182.932.212 1.786.341.438 2.468.681.121 3.473.269.556 4.144.843.989 4.748.434.515 5.317.342.882 5.887.274.586 6.466.544.031 7.511.131.319 8.077.267.414
8. Biaya Sewa - - 30.500.000 54.500.000 78.500.000 102.500.000 126.500.000 150.500.000 174.500.000 198.500.000 222.500.000 246.500.000 270.500.000 294.500.000
9. Biaya Penyusutan 385.398.236,48 516.324.899,81 41.672.371 82.959.180 124.008.341 164.595.483 204.519.581 244.115.294 283.686.832 323.082.816 362.385.883 401.688.951 440.992.018 480.295.085
10. Biaya Amortisasi 60.379.708 92.874.333 9.277.375 18.554.750 29.655.042 40.755.333 51.780.625 62.805.917 73.664.542 84.523.167 95.381.792 105.812.917 116.244.042 126.675.167
11. Biaya Pemeliharaan 69.466.208 110.416.208 12.500.000 25.000.000 37.500.000 68.000.000 80.500.000 93.000.000 105.500.000 118.000.000 130.500.000 143.000.000 155.500.000 168.000.000
12. Biaya Non Operasional 130.501.920 107.482.011 6.050.000 12.100.000 18.150.000 24.200.000 30.250.000 36.300.000 42.350.000 48.400.000 54.450.000 60.500.000 66.550.000 72.600.000
Jumlah Biaya = 37.638.481.378 49.310.011.630 3.782.028.583 7.932.992.992 12.224.242.109 16.375.293.491 21.047.663.924 25.339.938.293 30.478.627.874 35.164.437.713 39.699.796.170 44.256.462.418 49.173.442.062 53.229.244.674
Laba/rugi sebelum pajak 1.355.854.750 1.350.581.821 212.197.321 491.303.931 515.498.796 629.424.661 328.488.594 418.232.300 522.819.374 675.676.050 911.354.306 1.102.215.698 865.278.428 1.510.755.670
Pajak penghasilan
Laba/Rugi setelah pajak 1.355.854.750 1.350.581.821 212.197.321 491.303.931 515.498.796 629.424.661 328.488.594 418.232.300 522.819.374 675.676.050 911.354.306 1.102.215.698 865.278.428 1.510.755.670
H a l a m a n 48 | 60
PT. JAMKRIDA BANTEN
ANGGARAN PERHITUNGAN LABA RUGI KUMULATIF (KONVENSIONAL)
TAHUN BUKU 2021
Januari s/d Prognosa Tahun 2021
URAIAN
PENDAPATAN :
1. Hasil investasi 2.349.715.626 3.137.410.601 241.838.055 484.273.372 727.610.060 971.946.748 1.217.283.438 1.463.620.128 1.710.956.820 1.959.293.512 2.208.630.206 2.458.966.900 2.710.303.596 2.962.640.292
2. Imbal Jasa Penjaminan 4.883.695.797 6.092.837.012 560.341.000 1.118.220.500 1.676.100.000 2.248.990.500 2.814.309.500 3.409.650.500 4.002.541.000 4.595.431.500 5.188.322.000 5.781.212.500 6.359.092.000 6.936.971.500
3. IJP Re-As 6.009.805.731 7.667.424.801 703.000.000 1.410.000.000 2.122.000.000 2.839.000.000 3.561.000.000 4.288.000.000 5.020.000.000 5.757.000.000 6.499.000.000 7.246.000.000 7.998.000.000 8.755.000.000
4. Bunga tabungan & giro 42.922.342 56.823.899 5.150.000 10.300.000 15.450.000 20.850.000 26.250.000 31.650.000 37.300.000 42.950.000 48.600.000 54.350.000 60.100.000 65.850.000
6. Komisi dari re-asuransi 3.793.763.343 4.839.263.343 366.590.500 774.570.250 1.182.550.000 1.602.355.250 1.945.294.750 2.311.885.250 2.731.690.500 3.151.495.750 3.571.301.000 3.991.106.250 4.399.086.000 4.807.065.750
7. Klaim dari re-asuransi 10.977.015.634 13.955.981.808 1.237.500.000 2.619.375.000 4.001.250.000 5.424.375.000 6.579.375.000 7.816.875.000 9.240.000.000 10.663.125.000 12.086.250.000 13.509.375.000 14.932.500.000 16.355.625.000
9. Pendapatan lainnya 632.482 632.482 718.242 1.967.735 3.177.914 4.348.782 5.480.337 6.572.579 7.625.509 8.639.126 9.613.431 10.548.423 11.444.103 12.300.470
9. Pendapatan non operasional 12.979.432 463.016.569 150.000 300.000 450.000 625.000 800.000 975.000 1.175.000 1.375.000 1.575.000 1.800.000 2.025.000 2.250.000
10. Pendapatan dari UUS
Jumlah Pendapatan = 28.850.493.959 37.171.994.874 3.194.292.798 6.584.266.857 9.980.352.974 13.453.011.280 16.566.318.024 19.826.008.457 23.337.573.828 26.855.099.888 30.378.836.636 33.908.409.073 37.413.605.699 40.924.763.012
Biaya :
2. Biaya komisi 1.252.551.544 1.542.745.420 112.325.575 224.866.538 337.907.500 452.574.288 567.173.213 684.523.788 802.190.575 920.357.363 1.039.024.150 1.158.190.938 1.276.731.900 1.395.772.863
3. Biaya operasional 239.258.111 326.808.111 23.875.000 93.350.000 192.575.000 234.550.000 293.925.000 328.650.000 363.625.000 424.100.000 472.925.000 538.400.000 573.375.000 606.600.000
4. Biaya Penjaminan Ulang 6.009.805.731 7.667.424.801 703.000.000 1.410.000.000 2.122.000.000 2.839.000.000 3.561.000.000 4.288.000.000 5.020.000.000 5.757.000.000 6.499.000.000 7.246.000.000 7.998.000.000 8.755.000.000
5. Biaya klaim bruto 15.409.128.928 19.992.153.810 1.650.000.000 3.492.500.000 5.335.000.000 7.232.500.000 8.772.500.000 10.422.500.000 12.320.000.000 14.217.500.000 16.115.000.000 18.012.500.000 19.910.000.000 21.807.500.000
6. Biaya cadangan klaim 258.218.386 0 - - - - - - 55.000.000 110.000.000 165.000.000 220.000.000 275.000.000 20.000.000
7. Biaya pegawai 4.113.275.596 5.700.397.466 449.386.849 899.321.908 1.363.425.981 1.828.599.261 2.598.598.941 3.091.016.268 3.537.821.694 3.963.501.312 4.388.127.864 4.816.415.856 5.627.414.389 6.043.227.251
8. Biaya Sewa Kantor - - 18.500.000 30.500.000 42.500.000 54.500.000 66.500.000 78.500.000 90.500.000 102.500.000 114.500.000 126.500.000 138.500.000 150.500.000
9. Biaya Penyusutan 361.017.480 483.759.327 38.673.266 76.960.969 115.109.089 152.795.190 189.818.248 226.512.920 263.183.417 299.678.361 336.080.387 372.482.413 408.884.439 445.286.466
10. Biaya Amortisasi 58.579.708 76.774.333 5.027.375 10.054.750 16.905.042 23.755.333 30.605.625 37.455.917 44.139.542 50.823.167 57.506.792 63.762.917 70.019.042 76.275.167
12. Biaya non operasional 75.942.968 84.850.226 6.000.000 12.000.000 18.000.000 24.000.000 30.000.000 36.000.000 42.000.000 48.000.000 54.000.000 60.000.000 66.000.000 72.000.000
Jumlah Biaya = 28.097.073.986 36.348.654.029 3.088.398.065 6.372.724.164 9.730.352.612 13.093.414.072 16.401.121.026 19.524.478.892 22.906.540.228 26.297.150.202 29.680.464.193 33.089.662.123 36.861.944.770 39.934.391.746
Laba/rugi sebelum pajak 753.419.973 823.340.845 105.894.732 211.542.692 250.000.362 359.597.208 165.196.998 301.529.565 431.033.600 557.949.686 698.372.444 818.746.950 551.660.928 990.371.266
Pajak penghasilan - -
Laba/rugi setelah pajak 753.419.973 823.248.104 105.894.732 211.542.692 250.000.362 359.597.208 165.196.998 301.529.565 431.033.600 557.949.686 698.372.444 818.746.950 551.660.928 990.371.266
H a l a m a n 49 | 60
PT.JAMKRIDA BANTEN
ANGGARAN PERHITUNGAN LABA RUGI KUMULATIF ( UUS )
TAHUN BUKU 2021
URAIAN
PENDAPATAN :
1. Hasil investasi 577.440.782 761.664.739 61.950.883 123.901.766 185.852.648 245.062.103 304.271.558 367.414.683 430.557.809 493.700.934 556.844.059 619.987.185 683.130.310 746.273.435
2. Imbal Jasa Kafalah 2.085.228.565 2.677.238.030 200.686.456 421.864.062 650.814.004 885.011.307 1.115.566.381 1.350.100.465 1.594.878.709 1.846.184.188 2.106.837.701 2.377.107.854 2.658.190.547 2.950.939.369
3. IJK Re-As 2.734.158.780 3.870.283.780 302.768.871 630.355.344 950.695.502 1.271.112.471 1.579.720.521 1.896.305.061 2.802.444.033 3.379.152.133 3.960.854.320 4.547.843.027 5.131.625.029 5.717.371.656
4. Bagi hasil tabungan & giro 15.768.971 19.966.956 1.250.000 2.500.000 3.750.000 5.100.000 6.450.000 7.800.000 9.250.000 10.700.000 12.150.000 13.650.000 15.150.000 16.650.000
6. Ujroh dari re-asuransi 992.057.662 1.372.857.662 139.973.614 321.567.379 421.624.157 504.734.473 530.617.741 603.870.336 715.930.645 815.797.980 918.091.334 1.022.050.555 1.111.243.928 1.204.883.190
7. Klaim dari re-asuransi 3.498.009.693 4.473.009.693 67.366.574 287.975.181 468.721.076 536.198.849 1.142.170.581 1.548.913.835 1.925.841.509 2.227.195.800 2.437.948.543 2.601.744.579 2.729.598.260 2.854.659.170
9. Pendapatan lainnya 1.694.791 1.694.791 176.709 346.335 650.544 947.670 1.237.713 1.697.755 2.150.714 2.702.840 3.247.883 3.785.842 4.316.718 4.840.511
9. Pendapatan non operasional 247.799 35.147.799 10.000 20.000 30.000 40.000 50.000 60.000 70.000 80.000 90.000 100.000 110.000 120.000
Jumlah Pendapatan = 10.143.842.169 13.488.598.576 799.933.106 1.840.030.067 2.759.387.932 3.551.706.873 4.809.834.494 5.932.162.136 7.663.873.420 8.985.013.875 10.232.313.840 11.450.269.042 12.625.114.791 13.815.237.332
Biaya : 10.143.842.169 13.488.598.576 799.933.106 1.840.030.067 2.759.387.932 3.551.706.873 4.809.834.494 5.932.162.136 7.663.873.420 8.985.013.875 10.232.313.840 11.450.269.042 12.625.114.791 13.815.237.332
2. Biaya ujroh 444.666.529 647.080.449 37.759.150 78.916.455 120.113.213 161.709.283 202.146.518 243.480.414 329.799.206 391.900.224 455.076.902 519.371.316 584.236.168 650.123.327
4. Biaya Penjaminan Ulang 2.734.158.780 3.870.283.780 302.768.871 630.355.344 950.695.502 1.271.112.471 1.579.720.521 1.896.305.061 2.802.444.033 3.379.152.133 3.960.854.320 4.547.843.027 5.131.625.029 5.717.371.656
5. Biaya klaim bruto 4.436.446.710 6.284.109.795 145.966.574 433.725.181 805.171.076 946.148.849 1.669.120.581 2.244.613.835 2.746.591.509 3.154.945.800 3.411.998.543 3.611.994.579 3.768.098.260 3.939.639.170
6. Biaya cadangan klaim 323.000.000 0 - - - - - - 50.000.000 100.000.000 150.000.000 200.000.000 250.000.000 205.000.000
7. Biaya pegawai 1.277.221.696 1.714.657.252 137.305.152 283.610.305 422.915.457 640.081.860 874.670.615 1.053.827.721 1.210.612.821 1.353.841.570 1.499.146.722 1.650.128.175 1.883.716.930 2.034.040.163
8. Biaya Sewa Rumah Dinas - 0 12.000.000 24.000.000 36.000.000 48.000.000 60.000.000 72.000.000 84.000.000 96.000.000 108.000.000 120.000.000 132.000.000 144.000.000
9. Biaya Penyusutan 24.380.757 32.565.573 2.999.105 5.998.211 8.899.252 11.800.292 14.701.333 17.602.374 20.503.415 23.404.456 26.305.497 29.206.537 32.107.578 35.008.619
10. Biaya Amortisasi aplikasi 1.800.000 16.100.000 4.250.000 8.500.000 12.750.000 17.000.000 21.175.000 25.350.000 29.525.000 33.700.000 37.875.000 42.050.000 46.225.000 50.400.000
12. Biaya non operasional 54.558.952 22.631.784 50.000 100.000 150.000 200.000 250.000 300.000 350.000 400.000 450.000 500.000 550.000 600.000
Jumlah Biaya = 9.541.407.392 12.961.357.601 693.630.517 1.560.268.828 2.493.889.498 3.281.879.419 4.646.542.898 5.815.459.401 7.572.087.646 8.867.287.511 10.019.331.977 11.166.800.295 12.311.497.292 13.294.852.928
Laba/rugi sebelum pajak 602.434.777 527.240.975 106.302.589 279.761.239 265.498.434 269.827.454 163.291.596 116.702.735 91.785.774 117.726.364 212.981.862 283.468.748 313.617.500 520.384.404
Pajak penghasilan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Laba/rugi setelah pajak 602.434.777 527.240.975 106.302.589 279.761.239 265.498.434 269.827.454 163.291.596 116.702.735 91.785.774 117.726.364 212.981.862 283.468.748 313.617.500 520.384.404
H a l a m a n 50 | 60
PT.JAMKRIDA BANTEN
RENCANA ARUS KAS KONSOLIDASI
TAHUN BUKU 2021
Realisasi Prognosa
Tahun 2021
URAIAN
KAS MASUK :
1. Hasil investasi 2.430.385.200 3.331.289.632 264.184.772 259.477.001 265.683.404 263.941.977 264.941.978 269.875.650 270.875.651 271.875.652 272.875.653 273.875.654 274.875.655 275.875.656
2. Pencairan deposito/reksadana 30.850.000.000 31.100.000.000 4.800.000.000 0 300.000.000 0 2.600.000.000 0 0 100.000.000 0 600.000.000 300.000.000 0
3. Setoran modal 0 0 5.000.000.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
4. Imbal jasa penjaminan (IJP) 39.177.131.481 50.577.131.481 4.405.771.161 5.205.478.153 4.446.482.099 4.369.926.193 3.195.625.473 3.796.811.728 4.509.530.818 4.442.635.978 4.466.415.057 4.482.743.358 4.185.195.345 4.211.258.023
5. Bunga Tabungan 57.683.094 75.782.636 6.400.000 6.400.000 6.400.000 6.750.000 6.750.000 6.750.000 7.100.000 7.100.000 7.100.000 7.250.000 7.250.000 7.250.000
6. Penerimaan piutang klaim re-as 12.146.185.467 16.194.085.131 1.261.000.000 1.304.866.574 1.602.483.607 1.562.620.895 1.490.602.773 2.860.971.732 1.844.243.254 2.400.052.674 1.724.479.291 1.633.877.743 1.586.921.036 1.550.978.681
7. Penerimaan kupon SBSN 742.071.482 807.521.482 105.187.500 0 0 0 90.782.917 0 105.187.500 0 0 0 90.782.917 0
8. Pendapatan lain-lain 971.900.546 990.136.715 44.425.000 44.425.000 44.425.000 44.425.000 44.425.000 44.425.000 44.425.000 44.425.000 44.425.000 44.425.000 44.425.000 44.425.000
9. Angsuran Karyawan 53.274.406 77.274.406 10.000.000 10.000.000 11.100.000 11.100.000 11.100.000 11.100.000 11.100.000 11.100.000 11.100.000 11.100.000 11.100.000 11.100.000
10. Penerimaan cash collateral 7.302.228.623 7.302.228.623 0 0 0 0 85.353.072 0 0 0 0 0 0 0
Jumlah Kas masuk 93.730.860.300 110.455.450.105 15.896.968.433 6.830.646.727 6.676.574.111 6.258.764.065 7.789.581.214 6.989.934.110 6.792.462.223 7.277.189.304 6.526.395.001 7.053.271.755 6.500.549.953 6.100.887.359
KAS KELUAR :
1. Biaya administrasi dan umum 709.076.752 900.476.752 105.600.000 59.550.000 74.850.000 58.200.000 52.150.000 50.900.000 46.350.000 44.600.000 44.600.000 45.950.000 53.100.000 53.200.000
2. Gaji pegawai 4.651.065.419 6.480.573.639 479.563.747 519.111.956 496.280.971 575.211.428 897.460.181 564.446.177 481.444.192 461.780.112 462.803.449 472.141.189 937.459.034 443.989.760
4. Pembelian Inventaris kantor 354.718.500 354.718.500 78.600.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
5. Penempatan Deposito 22.450.000.000 24.700.000.000 4.600.000.000 700.000.000 200.000.000 100.000.000 0 600.000.000 1.000.000.000 800.000.000 1.200.000.000 0 300.000.000 1.125.000.000
6. Pembelian SBN/SBSN/reksadana 7.068.000.000 7.168.000.000 500.000.000 0 0 300.000.000 0 0 0 0 0 1.000.000.000 500.000.000 0
7. Pengadaan aplikasi/pemeringkatan 392.850.000 392.850.000 0 0 325.000.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8. Bayar komisi 4.433.436.208 5.573.436.208 378.077.116 451.922.815 376.023.210 366.617.619 260.562.547 317.181.173 380.578.082 373.888.598 376.266.506 377.899.336 358.144.534 360.750.802
9. Bayar IJP Penjaminan ulang 25.551.331.387 31.299.235.700 2.232.941.696 2.502.056.130 2.545.784.886 2.416.507.061 2.952.055.073 2.620.204.103 2.067.553.214 2.999.644.707 2.301.812.271 2.312.612.419 2.433.576.622 1.892.560.417
10. Bayar pajak 341.145.477 519.999.152 42.109.552 42.250.618 39.625.355 38.027.866 35.636.476 34.925.724 82.669.865 52.011.777 38.018.251 37.827.698 36.584.129 83.889.996
11. Bayar BPJS, DPLK 257.414.660 357.053.836 16.727.795 16.727.795 16.727.795 16.727.795 16.727.795 16.727.795 16.727.795 16.727.795 16.727.795 16.727.795 16.727.795 16.727.795
12. Bayar Cash Collateral 3.383.738.340 3.897.561.096 179.136.586 7.500.000 29.599.241 103.126.474 7.500.000 183.427.989 75.067.074 59.454.884 89.813.169 104.433.698 7.500.000 33.856.511
13. Pembayaran dividen/jasprod/modal 1.345.257.011 1.345.257.011 5.000.000.000 0 0 0 877.817.901 0 0 0 0 0 0 0
14. Iuran Assipindo/Perijinan/pefindo 20.000.000 20.000.000 10.000.000 0 0 0 10.000.000 0 0 0 0 0 0 0
15. Biaya pemeliharaan 69.466.208 106.966.209 12.500.000 12.500.000 12.500.000 30.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000
16. Hutang klaim 1.065.243.545 1.923.230.450 55.000.000 43.789.972 86.327.582 111.433.768 42.293.332 216.891.520 172.647.976 150.593.302 122.506.287 77.115.823 59.998.811 46.831.104
17. Pinjaman karyawan 218.792.771 218.792.771 25.000.000 80.000.000 20.000.000 150.000.000 0 25.000.000 0 15.000.000 0 0 0 0
18. Pembayaran klaim 19.655.082.506 25.733.107.388 1.795.966.574 2.130.258.607 2.213.945.895 2.038.477.773 2.262.971.732 2.225.493.254 2.399.477.674 2.305.854.291 2.154.552.743 2.097.496.036 2.053.603.681 2.069.040.911
Jumlah Kas keluar 92.285.559.451 111.448.599.379 15.549.139.732 6.649.184.559 6.554.431.601 6.370.946.451 7.501.191.703 6.916.564.401 6.784.182.537 7.366.722.133 6.882.617.137 6.673.920.661 6.818.411.273 6.185.813.963
Surplus/defisit 1.445.300.849 -993.149.274 347.828.701 181.462.168 122.142.510 -112.182.386 288.389.511 73.369.709 8.279.686 -89.532.829 -356.222.136 379.351.094 -317.861.320 -84.926.603
Saldo Kas awal 5.175.981.005 5.175.981.005 4.182.831.731 4.530.660.432 4.712.122.600 4.834.265.109 4.722.082.723 5.010.472.234 5.083.841.943 5.092.121.628 5.002.588.799 4.646.366.663 5.025.717.757 4.707.856.438
Saldo Kas akhir 6.621.281.854 4.182.831.731 4.530.660.432 4.712.122.600 4.834.265.109 4.722.082.723 5.010.472.234 5.083.841.943 5.092.121.628 5.002.588.799 4.646.366.663 5.025.717.757 4.707.856.438 4.622.929.834
H a l a m a n 51 | 60
PT.JAMKRIDA BANTEN
RENCANA ARUS KAS KONVENSIONAL
TAHUN BUKU 2021
URAIAN
KAS MASUK :
1. Hasil investasi 1.852.944.419 2.569.624.893 206.838.055 202.130.284 208.336.688 209.336.689 210.336.690 211.336.691 212.336.692 213.336.693 214.336.694 215.336.695 216.336.696 217.336.697
2. Pencairan deposito/reksadana 25.900.000.000 26.000.000.000 4.800.000.000 1.700.000.000 500.000.000 0
3. Setoran modal - - 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
4. Imbal jasa penjaminan (IJP) 29.852.636.044 38.052.636.044 3.100.000.000 3.450.000.000 3.450.000.000 3.550.000.000 2.900.000.000 3.100.000.000 3.550.000.000 3.550.000.000 3.550.000.000 3.550.000.000 3.450.000.000 3.450.000.000
5. Bunga Tabungan 41.914.123 55.815.680 5.150.000 5.150.000 5.150.000 5.400.000 5.400.000 5.400.000 5.650.000 5.650.000 5.650.000 5.750.000 5.750.000 5.750.000
6. Penerimaan piutang klaim re-as 11.269.029.816 14.370.075.461 936.000.000 1.237.500.000 1.381.875.000 1.381.875.000 1.423.125.000 2.255.000.000 1.437.500.000 2.023.125.000 1.423.125.000 1.423.125.000 1.423.125.000 1.423.125.000
7. Penerimaan kupon SBN konven 630.684.384 696.134.384 105.187.500 0 0 0 65.450.000 0 105.187.500 0 0 0 65.450.000 0
8. Penerimaan subrogasi 935.680.619 950.916.788 26.675.000 26.675.000 26.675.000 26.675.000 26.675.000 26.675.000 26.675.000 26.675.000 26.675.000 26.675.000 26.675.000 26.675.000
10. Penerimaan cash collateral 6.785.743.367 6.785.743.367 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -
Jumlah Kas masuk 77.313.632.772 89.543.946.617 9.184.850.555 4.926.455.284 5.077.586.688 5.178.836.689 6.336.536.690 5.603.961.691 5.342.899.192 5.824.336.693 5.225.336.694 5.726.436.695 5.192.886.696 5.128.436.697
KAS KELUAR :
2. Gaji pegawai 3.373.843.723 4.858.238.093 373.880.935 374.429.143 388.598.158 389.667.365 694.493.765 416.911.412 371.299.512 350.173.703 349.120.637 352.782.077 735.492.618 340.306.947
4. Pembelian Inventaris kantor/kend 354.718.500 354.718.500 65.600.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
5. Penempatan Deposito 20.400.000.000 22.650.000.000 0 200.000.000 200.000.000 100.000.000 0 400.000.000 900.000.000 800.000.000 800.000.000 0 300.000.000 1.125.000.000
6. Pembelian SBN/SBSN/reksadana 4.968.000.000 5.068.000.000 0 0 0 300.000.000 0 0 0 0 0 1.000.000.000 0 0
7. Pengadaan aplikasi/pemeringkat 150.000.000 150.000.000 - 0 325.000.000 0 0 0 0 0 0
8. Bayar komisi/utang komisi 3.313.935.453 4.133.935.453 247.500.000 276.375.000 276.375.000 284.625.000 231.000.000 247.500.000 284.625.000 284.625.000 284.625.000 284.625.000 284.625.000 284.625.000
9. Bayar IJP Penjaminan ulang 20.223.683.425 24.312.488.828 1.639.191.697 1.892.576.511 1.758.871.993 1.977.199.217 2.584.992.673 2.497.109.648 1.742.515.831 2.509.163.916 1.863.562.056 1.863.769.700 1.977.632.045 1.499.564.988
10. Bayar pajak 329.675.120 476.528.159 28.214.075 29.914.185 29.914.185 30.214.185 28.264.185 28.864.185 75.605.358 30.214.185 30.214.185 30.214.185 31.738.470 76.479.532
11. Bayar BPJS, DPLK 257.414.658 351.655.300 10.135.682 10.135.682 10.135.682 10.135.682 10.135.682 10.135.682 10.135.682 10.135.682 10.135.682 10.135.682 10.135.682 10.135.682
12. Bayar Cash Collateral/subrogasi 3.383.738.340 3.897.561.096 7.500.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000 142.400.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000
13. Pembayaran dividen/jasprod/modal 1.345.257.011 1.345.257.011 5.000.000.000 0 0 0 877.817.901 - - 0 - 0 0 0
14. Iuran Assipindo/Perijinan/pefindo 20.000.000 20.000.000 10.000.000 0 0 0 10.000.000 0 0 0 0 0 0 0
16. Bayar hutang klaim/piutang uus 1.065.243.545 1.751.067.188 - - - - - - - - - - - -
17. Pinjaman karyawan/paska kerja 218.792.771 218.792.771 25.000.000 80.000.000 - 150.000.000 - - - - - - - -
18. Pembayaran klaim/hutang klaim 14.943.135.973 19.526.160.855 1.650.000.000 1.842.500.000 1.842.500.000 1.897.500.000 1.540.000.000 1.650.000.000 1.897.500.000 1.897.500.000 1.897.500.000 1.897.500.000 1.897.500.000 1.897.500.000
Jumlah Kas keluar 75.205.775.723 90.211.285.459 9.162.507.388 4.824.465.520 5.001.880.018 5.253.026.448 6.083.439.206 5.467.965.926 5.360.916.382 5.985.397.485 5.327.092.559 5.548.111.643 5.322.208.814 5.318.547.149
Surplus/defisit 2.107.857.048 (667.338.843) 22.343.168 101.989.764 75.706.670 -74.189.760 253.097.484 135.995.765 -18.017.191 -161.060.792 -101.755.866 178.325.051 -129.322.119 -190.110.453
Saldo Kas awal 3.291.955.909 3.291.955.909 2.624.617.066 2.646.960.234 2.748.949.998 2.824.656.668 2.750.466.908 3.003.564.392 3.139.560.156 3.121.542.966 2.960.482.173 2.858.726.307 3.037.051.359 2.907.729.240
Saldo Kas akhir 5.399.812.957 2.624.617.066 2.646.960.234 2.748.949.998 2.824.656.668 2.750.466.908 3.003.564.392 3.139.560.156 3.121.542.966 2.960.482.173 2.858.726.307 3.037.051.359 2.907.729.240 2.717.618.787
H a l a m a n 52 | 60
PT.JAMKRIDA BANTEN
RENCANA ARUS KAS UUS
TAHUN BUKU 2021
URAIAN
KAS MASUK :
1. Hasil investasi 577.440.782 761.664.739 57.346.717 57.346.717 57.346.717 54.605.289 54.605.289 58.538.959 58.538.959 58.538.959 58.538.959 58.538.959 58.538.959 58.538.959
2. Pencairan deposito/reksadana 4.950.000.000 5.100.000.000 0 0 300.000.000 0 900.000.000 0 0 100.000.000 0 100.000.000 300.000.000 0
3. Setoran modal - 0 5.000.000.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
4. Imbal jasa kafalah (IJK) 9.324.495.437 12.524.495.437 1.305.771.161 1.755.478.153 996.482.099 819.926.193 295.625.473 696.811.728 959.530.818 892.635.978 916.415.057 932.743.358 735.195.345 761.258.023
5. Bunga Tabungan 15.768.971 19.966.956 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.350.000 1.350.000 1.350.000 1.450.000 1.450.000 1.450.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000
6. Penerimaan piutang klaim re-as 877.155.651 1.824.009.669 325.000.000 67.366.574 220.608.607 180.745.895 67.477.773 605.971.732 406.743.254 376.927.674 301.354.291 210.752.743 163.796.036 127.853.681
7. Penerimaan kupon SBSN 111.387.098 111.387.098 0 0 0 0 25.332.917 0 0 0 0 0 25.332.917 0
8. Pendapatan lain-lain (subrogasi) 36.219.927 39.219.927 17.750.000 17.750.000 17.750.000 17.750.000 17.750.000 17.750.000 17.750.000 17.750.000 17.750.000 17.750.000 17.750.000 17.750.000
10. Penerimaan cash collateral/konven 516.485.256 516.485.256 0 0 0 0 85.353.072 0 0 0 0 0 0 0
Jumlah Kas masuk 16.417.227.528 20.911.503.488 6.712.117.878 1.904.191.443 1.598.987.423 1.079.927.376 1.453.044.524 1.385.972.419 1.449.563.032 1.452.852.611 1.301.058.308 1.326.835.061 1.307.663.257 972.450.663
KAS KELUAR : 0
2. Gaji pegawai 1.277.221.696 1.622.335.546 105.682.812 144.682.812 107.682.812 185.544.062 202.966.415 147.534.766 110.144.680 111.606.409 113.682.812 119.359.113 201.966.415 103.682.812
4. Pembelian Inventaris kantor - 0 13.000.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
5. Penempatan Deposito 2.050.000.000 2.050.000.000 4.600.000.000 500.000.000 0 0 0 200.000.000 100.000.000 0 400.000.000 0 0 0
6. Pembelian SBN/SBSN/reksadana 2.100.000.000 2.100.000.000 500.000.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 500.000.000 0
7. Pengadaan aplikasi 242.850.000 242.850.000 - 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8. Bayar komisi/akuisisi 1.119.500.756 1.439.500.756 130.577.116 175.547.815 99.648.210 81.992.619 29.562.547 69.681.173 95.953.082 89.263.598 91.641.506 93.274.336 73.519.534 76.125.802
9. Bayar IJP Penjaminan ulang 5.327.647.962 6.986.746.871 593.750.000 609.479.618 786.912.893 439.307.844 367.062.400 123.094.456 325.037.382 490.480.790 438.250.215 448.842.721 455.944.575 392.995.430
10. Bayar pajak 11.470.357 43.470.994 13.895.478 12.336.433 9.711.171 7.813.681 7.372.292 6.061.539 7.064.507 21.797.593 7.804.066 7.613.514 4.845.660 7.410.464
11. Bayar BPJS, DPLK - 5.398.536 6.592.114 6.592.114 6.592.114 6.592.114 6.592.114 6.592.114 6.592.114 6.592.114 6.592.114 6.592.114 6.592.114 6.592.114
12. Bayar Cash Collateral/Konven - 0 171.636.586 0 22.099.241 95.626.474 41.027.989 67.567.074 51.954.884 82.313.169 96.933.698 0 26.356.511
13. Pembayaran dividen/jasprod - 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
14. Iuran Assipindo/Perijinan/pefindo - 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
16. Hutang klaim - 172.163.262 55.000.000 43.789.972 86.327.582 111.433.768 42.293.332 216.891.520 172.647.976 150.593.302 122.506.287 77.115.823 59.998.811 46.831.104
17. Pinjaman karyawan - 0 0 0 20.000.000 0 0 25.000.000 0 15.000.000 0 0 0 0
18. Pembayaran klaim 4.711.946.533 6.206.946.533 145.966.574 287.758.607 371.445.895 140.977.773 722.971.732 575.493.254 501.977.674 408.354.291 257.052.743 199.996.036 156.103.681 171.540.911
Jumlah Kas keluar 17.079.783.726 21.237.313.921 6.386.632.345 1.824.719.038 1.552.551.583 1.117.920.003 1.417.752.498 1.448.598.476 1.423.266.154 1.381.324.647 1.555.524.578 1.125.809.020 1.496.202.456 867.266.814
Surplus/defisit - 662.556.198 - 325.810.432 325.485.532 79.472.405 46.435.840 -37.992.626 35.292.027 -62.626.057 26.296.878 71.527.964 -254.466.271 201.026.041 -188.539.199 105.183.848
Saldo Kas awal 1.884.025.096 1.884.025.096 1.558.214.664 1.883.700.197 1.963.172.602 2.009.608.442 1.971.615.815 2.006.907.842 1.944.281.785 1.970.578.663 2.042.106.627 1.787.640.357 1.988.666.398 1.800.127.199
Saldo Kas akhir 1.221.468.899 1.558.214.664 1.883.700.197 1.963.172.602 2.009.608.442 1.971.615.815 2.006.907.842 1.944.281.785 1.970.578.663 2.042.106.627 1.787.640.357 1.988.666.398 1.800.127.199 1.905.311.047
H a l a m a n 53 | 60
BIAYA ADMINISTRASI DAN UMUM (KONSOLIDASI)
NO URAIAN JANUARI FEBRUARI MARET APRIL MEI JUNI JULI AGUSTUS SEPTEMBER OKTOBER NOVEMBER DESEMBER TOTAL
1 Pakaian Kerja Pengurus Perusahaan &
Karyawan 59.500.000 59.500.000
2 Olah Raga 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 9.000.000
3 Beban Keamanan & Kebersihan 5.300.000 5.300.000 5.300.000 5.300.000 5.300.000 10.600.000 5.300.000 5.300.000 5.300.000 5.300.000 5.300.000 5.300.000 68.900.000
4 Beban Iklan 1.500.000 1.500.000 12.000.000 - 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 1.500.000 1.500.000 36.000.000
5 Beban ATK & Percetakan 4.250.000 4.250.000 4.250.000 4.250.000 4.250.000 4.250.000 4.250.000 4.250.000 4.250.000 4.250.000 4.250.000 4.250.000 51.000.000
6 Langganan Koran / Media Masa 400.000 400.000 400.000 400.000 400.000 400.000 400.000 400.000 400.000 400.000 400.000 400.000 4.800.000
7 Beban Pengiriman Dokumen 2.250.000 2.250.000 2.250.000 2.250.000 2.250.000 2.250.000 3.500.000 2.250.000 2.250.000 3.100.000 2.250.000 2.250.000 29.100.000
8 Beban Jamuan Tamu & Keb. Kantor 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 36.000.000
9 Beban Listrik Meteran & Token 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 60.000.000
10 Beban Telp & Fax 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 9.000.000
11 Beban BBM, Tol dan Parkir Kendaraan 13.000.000 13.000.000 13.000.000 13.000.000 13.000.000 13.000.000 13.000.000 13.000.000 13.000.000 13.000.000 13.000.000 13.000.000 156.000.000
12 Beban Biaya Asuransi Kendaraan, Gedung - 9.250.000 21.250.000 10.000.000 4.250.000 - - - - - - 4.750.000 49.500.000
13 Biaya Pajak Kendaraan, PBB & Perijinan 3.000.000 7.200.000 - 6.600.000 3.300.000 1.000.000 500.000 - - 500.000 10.000.000 5.350.000 37.450.000
14 Materai & Legal 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000 16.800.000
15 Iuran Internet 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 5.000.000 60.000.000
16 PPID 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 6.000.000
Jumlah = 105.600.000 59.550.000 74.850.000 58.200.000 52.150.000 50.900.000 46.350.000 44.600.000 44.600.000 45.950.000 53.100.000 53.200.000 689.050.000
REKAP BIAYA PEMELIHARAAN (KONSOLIDASI)

1 Beban Pemeliharaan Gedung Kantor 2.500.000 2.500.000 2.500.000 20.500.000 2.500.000 2.500.000 2.500.000 2.500.000 2.500.000 2.500.000 2.500.000 2.500.000 48.000.000
2 Beban Pemeliharaan Inventaris Kantor 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 36.000.000
4 Beban Pemeliharaan Kendaraan 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 84.000.000
Jumlah = 12.500.000 12.500.000 12.500.000 30.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 168.000.000
REKAP BIAYA OPERASIONAL PERUSAHAAN (KONSOLIDASI)

1 Beban Perjalanan Dinas 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 108.000.000
2 Biaya RUPS, Legal dan Notaris - 15.000.000 - - - - - - 15.000.000 - - 30.000.000
3 Biaya Operasinal Pengurus Perusahaan 7.200.000 7.200.000 7.200.000 7.200.000 7.200.000 7.200.000 7.200.000 7.200.000 7.200.000 7.200.000 7.200.000 7.200.000 86.400.000
Jumlah = 16.200.000 16.200.000 31.200.000 16.200.000 16.200.000 16.200.000 16.200.000 16.200.000 16.200.000 31.200.000 16.200.000 16.200.000 224.400.000
REKAP BIAYA SEWA (KONSOLIDASI)

1 Sewa Domain, Hosting dan SSL 6.500.000 - - - - - - - - - - - 6.500.000
2 Sewa Kendaraan Dinas Jabatan 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 288.000.000
30.500.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 24.000.000 294.500.000
H a l a m a n 54 | 60
BIAYA ADMINISTRASI DAN UMUM (KONVENSIONAL)
Karyawan 43.000.000 43.000.000
2 Olah Raga 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 6.000.000
4 Beban Iklan 1.500.000 - 8.400.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 - 20.400.000
7 Beban Pengiriman Dokumen 1.350.000 1.350.000 1.350.000 1.350.000 1.350.000 1.350.000 2.000.000 1.350.000 1.350.000 1.350.000 1.350.000 1.350.000 16.850.000
8 Beban Jamuan Tamu & Kebutuhan Kantor
2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 25.200.000
9 Beban Listrik (Meteran) 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 36.000.000
10 Beban Telp & Fax 525.000 525.000 525.000 525.000 525.000 525.000 525.000 525.000 525.000 525.000 525.000 525.000 6.300.000
11 Beban BBM, Tol dan Parkir Kendaraan 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 7.000.000 84.000.000
12 Beban Asuransi Kendaraan, Gedung dan
Inventaris - 4.250.000 21.250.000 5.500.000 4.250.000 - - - - - 4.750.000 40.000.000
13 Beban Pajak Kendaraan, PBB & Perijinan
3.000.000 3.200.000 - 6.600.000 1.000.000 500.000 500.000 7.000.000 5.350.000 27.150.000
14 Beban Materai & Legal 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 9.600.000
15 Beban Iuran Internet 3.750.000 3.750.000 3.750.000 3.750.000 3.750.000 3.750.000 3.750.000 3.750.000 3.750.000 3.750.000 3.750.000 3.750.000 45.000.000
16 Beban PPID 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 500.000 6.000.000
JUMLAH= 73.760.000 33.710.000 55.910.000 38.360.000 32.010.000 32.470.000 28.910.000 27.760.000 27.760.000 28.260.000 34.760.000 36.360.000 450.030.000
BEBAN PEMELIHARAAN (KONVENSIONAL)

1 Beban Pemeliharaan Gedung Kantor 1.750.000 1.750.000 1.750.000 14.350.000 1.750.000 1.750.000 1.750.000 1.750.000 1.750.000 1.750.000 1.750.000 1.750.000 21.000.000
2 Beban Pem. Inventaris Kantor 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 2.100.000 25.200.000
JUMLAH= 7.850.000 7.850.000 7.850.000 20.450.000 7.850.000 7.850.000 7.850.000 7.850.000 7.850.000 7.850.000 7.850.000 7.850.000 94.200.000
BIAYA OPERASIONAL (KONVENSIONAL)

2 Biaya RUPS, Legal, Notaris - - 10.500.000 - - - - - - 10.500.000 - - 21.000.000
4 Beban Iuran Assipindo/aspenda 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 15.000.000
5 Bebab audit KAP - 25.000.000 50.000.000 - - - - - - - - - 75.000.000
6 Beban adm bank 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 18.000.000
7 beban iuran OJK 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 12.000.000
8 beban relasi bisnis 5.500.000 20.500.000 5.500.000 5.500.000 15.500.000 5.500.000 5.500.000 20.500.000 15.500.000 10.500.000 5.500.000 5.500.000 121.000.000
9 Beban Pemeringkatan - - 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 125.000.000
10 Beban promosi TP 6.025.000 11.625.000 8.375.000 11.625.000 19.025.000 4.375.000 4.625.000 15.125.000 8.475.000 19.625.000 4.625.000 2.875.000 116.400.000
JUMLAH= 23.875.000 69.475.000 99.225.000 41.975.000 59.375.000 34.725.000 34.975.000 60.475.000 48.825.000 65.475.000 34.975.000 33.225.000 124.200.000
BIAYA SEWA (KONVENSIONAL)

1 Sewa Domain, Hosting dan SSL 6.500.000 - - - - - - - - - - - 6.500.000
2 Sewa Kendaraan Dinas Jabatan 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 144.000.000
JUMLAH= 18.500.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 150.500.000
H a l a m a n 55 | 60
BIAYA ADMINISTRASI DAN UMUM (UUS)
Karyawan 16.500.000 - - - - - - - - - - - 16.500.000
2 Olah Raga 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 250.000 3.000.000
4 Biaya Iklan 1.500.000 3.600.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 - 1.500.000 15.600.000
7 Beban Pengiriman Dokumen 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 1.500.000 900.000 900.000 1.750.000 900.000 900.000 12.250.000
8 Beban Jamuan Tamu & Keb. Kantor 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 10.800.000
9 Beban Listrik (token) 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 24.000.000
10 Beban Telp & Fax 225.000 225.000 225.000 225.000 225.000 225.000 225.000 225.000 225.000 225.000 225.000 225.000 2.700.000
11 Biaya BBM, Tol dan Parkir Kendaraan 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000 6.000.000 72.000.000
12 Beban Biaya Asuransi Kendaraan, Gedung - 5.000.000 - 4.500.000 - - - - - - - - 9.500.000
13 Biaya Pajak Kendaraan, PBB & Perijinan - 4.000.000 - - 3.300.000 - - - - - 3.000.000 - 10.300.000
14 Materai & Legal 600.000 600.000 600.000 600.000 600.000 600.000 600.000 600.000 600.000 600.000 600.000 600.000 7.200.000
15 Iuran Internet 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 15.000.000
JUMLAH= 31.840.000 25.840.000 18.940.000 19.840.000 20.140.000 18.430.000 17.440.000 16.840.000 16.840.000 17.690.000 18.340.000 16.840.000 239.020.000
BIAYA PEMELIHARAAN (UUS)

1 Beban Pemeliharaan Gedung Kantor 750.000 750.000 750.000 6.150.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 750.000 9.000.000
2 Beban Pem. Inventaris Kantor 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 10.800.000
JUMLAH= 4.650.000 4.650.000 4.650.000 10.050.000 4.650.000 4.650.000 4.650.000 4.650.000 4.650.000 4.650.000 4.650.000 4.650.000 55.800.000
BIAYA OPERASIONAL (UUS)

2 Biaya RUPS, Legal, Notaris - - 4.500.000 - - - - - - 4.500.000 - - 9.000.000
4 Relasi bisnis 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 23.000.000 3.000.000 3.000.000 56.000.000
5 Promosi 2.291.666 2.291.666 2.291.666 12.291.666 2.291.666 2.291.666 2.291.666 2.291.666 2.291.666 17.291.666 2.291.666 2.291.666 52.499.992
6 Adm Bank 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.100.000 1.100.000 1.100.000 1.150.000 1.150.000 1.150.000 1.200.000 1.200.000 1.200.000 13.350.000
7 Beban iuran 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000 150.000 1.800.000
JUMLAH= 14.041.666 14.041.666 18.541.666 24.141.666 14.141.666 14.141.666 14.191.666 14.191.666 14.191.666 53.741.666 14.241.666 14.241.666 223.849.992
BIAYA SEWA (UUS)

1 Sewa Kendaraan Dinas Jabatan Direktur 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 144.000.000
JUMLAH= 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 12.000.000 144.000.000
H a l a m a n 56 | 60
RENCANA KERJA ANGGARAN TAHUN 2021 BIAYA KEPEGAWAIAN (KONSOLIDASI)
NO KETERANGAN/ BULAN JANUARI FEBRUARI MARET APRIL MEI JUNI JULI AGUSTUS SEPTEMBER OKTOBER NOVEMBER DESEMBER JUMLAH
1 Gaji & Tunjangan :
a. Gaji Komisaris 50.179.400 50.179.400 50.179.400 50.179.400 50.179.400 50.179.400 50.179.400 50.179.400 50.179.400 50.179.400 99.958.800 50.179.400 651.932.200
b. Gaji Dewan Pengawas Syariah 15.218.080 15.218.080 15.218.080 15.218.080 15.218.080 15.218.080 15.218.080 15.218.080 15.218.080 15.218.080 30.236.160 15.218.080 197.635.040
c.Gaji Direksi 76.567.000 76.567.000 76.567.000 76.567.000 76.567.000 76.567.000 76.567.000 76.567.000 76.567.000 76.567.000 148.034.000 76.567.000 990.271.000
d. Gaji & Tunjangan Tetap 210.841.708 210.841.708 210.841.708 210.841.708 210.841.708 210.841.708 210.841.708 210.841.708 210.841.708 210.841.708 421.683.417 210.841.708 2.740.942.208
e. Tunjangan Tidak Tetap (Transport, 59.360.061 59.360.061 59.360.061 59.360.061 59.360.061 59.360.061 59.360.061 59.360.061 59.360.061 59.360.061 59.360.061 59.360.061 712.320.735
Makan, Kehadiran, Telekomunikasi & T.
Keluarga)
f. Tunjangan PPh 21 26.197.944 26.197.944 26.197.944 26.197.944 26.197.944 26.197.944 26.197.944 26.197.944 26.197.944 26.197.944 85.558.289 26.197.944 373.735.670
g. Iuran BPJS o/ Perusahaan 31.290.311 31.290.311 31.290.311 31.290.311 31.290.311 31.290.311 31.290.311 31.290.311 31.290.311 31.290.311 31.290.311 31.290.311 375.483.735
469.654.505 469.654.505 469.654.505 469.654.505 469.654.505 469.654.505 469.654.505 469.654.505 469.654.505 469.654.505 876.121.038 469.654.505 6.042.320.588
2 THR
a. Komisaris 49.779.400
b. Dewan Pengawas Syariah 15.018.080
c. Direksi 71.467.000
d. Pegawai 210.841.708
e. Tunjangan PPh 21 59.360.345
406.466.534 406.466.534
4 Uang Lembur 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 1.500.000 18.000.000
5 DPLK 12.270.000 12.270.000 12.270.000 12.270.000 12.270.000 12.270.000 12.270.000 12.270.000 12.270.000 12.270.000 12.270.000 12.270.000 147.240.000
6 Asuransi Rawat Inap 7.500.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000 7.500.000 90.000.000
(Komisaris, Direksi & DPS)
7 Pelatihan : - 8.000.000 9.500.000 3.000.000 - 40.000.000 27.000.000 4.500.000 15.000.000 18.500.000 - - 125.500.000
8 Medical Check Up 19.050.000 19.050.000
9 Psikotest & Publikasi Lowongan Kerja 2.000.000 - 2.000.000
10 Rekrutmen Dewan Pengawas Syariah 30.000.000 30.000.000
Subsidi Penggantian Kacamata ( 2 Tahun

11
Sekali) 3.000.000 3.000.000 750.000 2.750.000 3.000.000 750.000 - 1.750.000 750.000 - - 750.000 16.500.000
12 Tunjangan Cuti Tahunan/Cuti Besar 41.127.497 44.675.706 52.594.721 136.025.178 54.557.397 71.209.928 21.007.942 22.093.862 13.617.200 20.204.940 97.556.250 9.803.510 584.474.132
13 Imbalan Pasca Kerja Karyawan 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 12.500.000 150.000.000
Uang Jasa Pengabdian Pengurus

14 34.640.000 34.640.000 34.640.000 34.640.000 34.640.000 34.640.000 34.640.000 34.640.000 34.640.000 34.640.000 34.640.000 34.640.000 415.680.000
Perseroan
Jumlah = 584.192.002 623.740.211 600.909.226 679.839.683 1.002.088.435 669.074.432 586.072.447 566.408.367 567.431.704 576.769.444 1.042.087.288 548.618.015 8.047.231.254
H a l a m a n 57 | 60
RENCANA KERJA DAN ANGGARAN TAHUN 2021 BIAYA KEPEGAWAIAN (KONVENSIONAL)
NO KETERANGAN/ BULAN JANUARI FEBRUARI MARET APRIL MEI JUNI JULI AGUSTUS SEPTEMBER OKTOBER NOVEMBER DESEMBER JUMLAH
1 Gaji & Tunjangan
a. Gaji Komisaris 50.179.400 50.179.400 50.179.400 50.179.400 50.179.400 50.179.400 50.179.400 50.179.400 50.179.400 50.179.400 99.958.800 50.179.400 651.932.200
b. Gaji Direksi 41.772.500 41.772.500 41.772.500 41.772.500 41.772.500 41.772.500 41.772.500 41.772.500 41.772.500 41.772.500 80.795.000 41.772.500 540.292.500
c. Gaji & Tunjangan Tetap 174.800.790 174.800.790 174.800.790 174.800.790 174.800.790 174.800.790 174.800.790 174.800.790 174.800.790 174.800.790 349.601.579 174.800.790 2.272.410.264
d. Tunjangan Tidak Tetap (Transport, 49.050.748 49.050.748 49.050.748 49.050.748 49.050.748 49.050.748 49.050.748 49.050.748 49.050.748 49.050.748 49.050.748 49.050.748 588.608.972
Makan, Kehadiran, Telekomunikasi & T.
Keluarga)
e. Tunjangan PPh 21 20.625.468 20.625.468 20.625.468 20.625.468 20.625.468 20.625.468 20.625.468 20.625.468 20.625.468 20.625.468 65.205.709 20.625.468 292.085.851
f. Iuran BPJS o/ Perusahaan 24.698.197 24.698.197 24.698.197 24.698.197 24.698.197 24.698.197 24.698.197 24.698.197 24.698.197 24.698.197 24.698.197 24.698.197 296.378.369
361.127.102 361.127.102 361.127.102 361.127.102 361.127.102 361.127.102 361.127.102 361.127.102 361.127.102 361.127.102 669.310.033 361.127.102 4.641.708.156
2 THR
Komisaris 49.779.400
Direksi 39.022.500
Pegawai 174.800.790
Tunjangan PPh 21 44.580.241
308.182.931 308.182.931
4 Uang Lembur 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 12.000.000
5 DPLK 8.450.000 8.450.000 8.450.000 8.450.000 8.450.000 8.450.000 8.450.000 8.450.000 8.450.000 8.450.000 8.450.000 8.450.000 101.400.000
6 Asuransi Rawat Inap 4.500.000 4.500.000 4.500.000 4.500.000 4.500.000 4.500.000 4.500.000 4.500.000 4.500.000 4.500.000 4.500.000 4.500.000 54.000.000
(Komisaris & Direksi) -
7 Pelatihan : - - 5.500.000 3.000.000 - 30.000.000 27.000.000 4.500.000 5.000.000 10.000.000 - - 85.000.000
8 Medical Check up 14.850.000 14.850.000
9 Psikotest & Publikasi Lowongan Kerja - - -
Subsidi Penggantian Kacamata ( 2

10
Tahun Sekali) 3.000.000 - 750.000 2.000.000 2.000.000 750.000 750.000 - 750.000 10.000.000
11 Tunjangan Cuti Tahunan/Cuti Besar 41.127.497 44.675.706 52.594.721 54.913.928 54.557.397 42.307.975 14.546.074 15.170.266 13.617.200 13.028.640 97.556.250 9.803.510 453.899.165
12 Imbalan Pasca Kerja Karyawan 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 10.000.000 120.000.000
Uang Jasa Pengabdian Pengurus

13 20.182.250 20.182.250 20.182.250 20.182.250 20.182.250 20.182.250 20.182.250 20.182.250 20.182.250 20.182.250 20.182.250 20.182.250 242.187.000
Perseroan
Jumlah = 449.386.849 449.935.058 464.104.073 465.173.280 769.999.680 492.417.327 446.805.426 425.679.618 424.626.552 428.287.992 810.998.533 415.812.862 6.043.227.251
H a l a m a n 58 | 60
H a l a m a n 59 | 60
RENCANA PENGADAAN TAHUN 2021
Konvensional
RENCANA
NO KETERANGAN /NAMA INVENTARIS JLH Anggaran (Rp)
PENGADAAN
1 Smartphone Komisaris 2 15.600.000 JANUARI
2 Pengembangan dan Mengintegrasikan Sijago 1 175.000.000 MARET
3 Sewa Mobil Dinas Jabatan Direktur Utama (12 bulan X Rp.12.000.000,- 1 144.000.000 JANUARI -
/bulan) DESEMBER
Jumlah = 334.600.000
Unit Usaha Syariah
RENCANA
NO KETERANGAN /NAMA INVENTARIS JLH Anggaran (Rp)
PENGADAAN
1 Smartphone Dewan Pengawas Syariah 2 13.000.000 JANUARI
2 Sewa Mobil Dinas Jabatan Direktur (12 bulan X Rp.12.000.000,- /bulan) 1 144.000.000 JANUARI -
DESEMBER
Jumlah = 157.000.000
H a l a m a n 60 | 60

Renbis - 2021 Jamkrida Banten

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Renbis - 2021 Jamkrida Banten

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

DAFTAR ISI

KATA PENGANTAR .................................................................................................................... 3

“KEREN” yaitu kreasi onlen berorientasi konsumen

Serang, 10 November 2020

Hendra Indra Rachman Ahmad Rohendi

Serang, 11 November 2020

Didin Rasyidin Wahyu Master Irfan Ibrahim

Rencana dan langkah–langkah strategis yang akan ditempuh

Indikator Keuangan Utama

1. Pertumbuhan Volume Penjaminan Kredit dan Kafalah Pembiayaan

Grafik 1. Pertumbuhan Penjaminan Kredit/Pembiayaan

Grafik 2. Pertumbuhan Penjaminan Kredit produktif dan non produktif

Grafik 3. Jumlah Terjamin Kredit/pembiayaan

Grafik 4. Pertumbuhan Pendapatan Imbal Jasa Penjaminan / Kafalah Cash Basis

Grafik 5. Pertumbuhan Asset

Grafik 6. Pertumbuhan Laba Usaha

INDIKATOR FORMULA DATA YOY HASIL NILAI BOBOT SCORE KRITERIA

ASET LANCAR 66.085.743.027

TOTAL NILAI PENJAMINAN 840.939.766.802

3.2. RASIO KLAIM THD IJP BEBAN KLAIM NETO 5.368.975.311

3.3. BOPO BEBAN OPERASIONAL 37.507.979.457

9. Pengembangan dan Pengadaan Teknologi Informasi yang Bersifat Mendasar

10. Kinerja Non Keuangan

“Menjadi perusahaan penjaminan yang memberikan solusi untuk pembangunan berkelanjutan,

Analisis posisi Lembaga Penjamin dalam menghadapi persaingan usaha

Uraian Urgensi Bobot Rating BxR

Tabel 3. Analisis Internal Kekuatan dan Kelemahan

Dari analisis kuadran dalam SWOT didapatkan data sebagai berikut :

Kwadran III Kwadran I

Grafik 7 Quadran Posisi PT Jamkrida Banten

Tabel 5 Strategi SWOT

C. Arah Kebijakan Perusahaan

D. Sasaran Pengembangan Bisnis

1. Rencana Usaha Penjaminan dan Penjaminan Syariah Produktif

Jumlah Terjamin Proyeksi

b. Rencana Penjaminan produktif lainnya (Rupiah)

4. Rencana Usaha Penjaminan dan Penjaminan Syariah Non Produktif

a. Rencana penjaminan kredit non produktif (rupiah)

Kafalah Pembiayaan Non Produktif (Plafond Kafalah) UUS

Tabel Rencana Kafalah pembiayaan Produktif UUS (Jumlah Makful Anhu)

RENCANA INVESTASI (UUS)

Kinerja September Proyeksi

Modal Disetor Awal 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000 56.500.000.000

Total Ekuitas 59.032.257.407 59.032.257.407 59.504.757.407 59.504.757.407

Rencana Penambahan Modal dalam Unit Usaha Syariah

1. Rencana Pengembangan Struktur Organisasi

2. Rencana Pengembangan Sumber Daya Manusia

4. Rencana Pengembangan dan Pengadaan Teknologi Informasi yang Bersifat Mendasar

5. Rencana Kerja Program Kemitraan dan Bina Lingkungan (PKBL) 2021

a. Rencana Kegiatan Literasi Keuangan

Ruang Lingkup Pelaksanaan Kegiatan : Pengembangan Infrastruktur SDM

b. Rencana Kegiatan Inklusi Keuangan

1. Asumsi Makro dan Mikro yang Digunakan

Proyeksi Laporan Posisi Keuangan (Konsolidasi)

Proyeksi Laba/Rugi Komprehensif (Konsolidasi)

Proyeksi Laporan Posisi Keuangan (UUS)

Proyeksi Laporan Arus Kas (UUS)

Tabel 25. Proyeksi Rasio dan Pos Tertentu (Konsolidasi)

Tabel 26. Proyeksi Rasio dan Pos Tertentu (UUS)

Jumlah Terjamin Proyeksi Desember

1.2 Evaluasi atas pencapaian rencana penjaminan kredit (orang/terjamin)

Tabel Rencana Penjaminan Kredit Produktif Konsolidasi (Orang/Terjamin)

2. Realisasi atas rencana Investasi.