MODUL LVL SPV (STRUKTUR M2W – 21 April 2020) STRUKTUR, JOBDESK & KPI M2W

Tujuan Pembelajaran & Pokok Bahasan

Tujuan Pembelajaran
 Trainee memahami Struktur Marketing M2W NSC
 Trainee memahami Job desk SDM M2W
 Trainee memahami JKHPJ (Jadwal Kerja Harian Per Jam) PIC MKTG, TLD MKTG/TLD, Counter, Sales dan KBA
 Trainee memahami Point Kontrol Kerja PIC MKTG ke TLD MKTG/TLD, CTR, dan Sales
 Trainee memahami KPI SDM M2W (PIC MKTG, TLD MKTG/TLD, CTR, Sales, dan KBA

Pokok Bahasan
 Struktur Marketing M2W NSC
 Job desk SDM M2W
 JKHPJ (Jadwal Kerja Harian Per Jam) PIC MKTG, TLD MKTG/TLD, Counter, Sales dan KBA
 Point Kontrol Kerja PIC MKTG ke TLD MKTG/TLD, CTR, dan Sales
 KPI SDM M2W (PIC MKTG, TLD MKTG/TLD, CTR, Sales, dan KBA
A. STRUKTUR ORGANISASI M2W NSC
A.1 STRUKTUR ORGANISASI M2W NSC
A.2 UKURAN KEBERHASILAN PIC MKTG

JUAL BESAR
Di areanya harus No. 1
JUAL BENAR
Jual yang sehat (aman secara FID) How to Achieve

Profit
PDCA CYCLE

Sales 6P
A.3 KONSEP BERFIKIR PIC MKTG

Bagaimana caranya mencapai target

PIC MKTG/ Kapos harus menjalankan PDCA 6P agar capai target penjualan

KUANTITAS  MPP
PEOPLE
KUALITAS  KOMPETENSI
P
FREKUENSI
PROMOTION
EFEKTIFITAS (Area Potensi, Program, SDM)
D AREA GARAPAN
PLACE
JUMLAH NETWORK

C STOCK
PRODUCT
SEGMEN

APA ITU A PRICE

KOMPETTITIF

6P MARKETING ?? SEGMENTED

KOMPETTITIF
PROSES
SEGMENTED
B. JOBDESK SDM M2W
B.1 TUJUAN ,TANGGUNG JAWAB & INDIKATOR KINERJA PIC MKTG / KA POS

TUJUAN PIC MKTG / Ka Pos

Bertanggung jawab atas pencapaian target jual Cabang atau Pos, pemenuhan jumlah MPP di bawah koordinasinya, berjalannya aktivitas
marketing untuk mencapai target penjualan, pengembangan bawahannya, efektifitas ATL agar dapat mendatangkan WIC, target kunjungan
counter, GCI (Grab Coustumers In), Prosentase PK dari Kunjungan ratio, Target prosentase sales dari kunjungan ratio.

INDIKATOR KEBERHASILAN KINERJA PIC MKTG / Ka

TANGGUNG JAWAB UTAMA PIC MKTG / Ka Pos
a. Mencapai target penjualan cabang
b. Melakukan briefing dan review bersama SDM marketing
c. Mensosialisasikan seluruh ketentuan perusahaan kepada SDM
marketing
d Melakukan training, pembinaan dan pengembangan
kepada SDM marketing (Sales, Counter, TLD, dan KBA)
e. Membuat realisasi, pembinaan dan pengembanagan
kepada SDM Marketing
f. Menetapkan strategi pencapaian target cabang
Pos
a. Target penjualan cabang tercapai
b. SDM marketing mengetahui target penjualan,
pencapaian penjualan, serta strategi penjualan harian
c. SDM marketing faham mengenai ketentuan perusahaan
d SDM marketing memahami product knowledge, tugas
dan kewajibannya.
e. Activity Plan dan jadwal kanvas sudah dibuat dan di
realisasikan
f. SDM marketing memahami strategi yang diterapkan
oleh PIC marketing
B.1 TUJUAN ,TANGGUNG JAWAB & INDIKATOR KINERJA PIC MKTG / KA POS
TANGGUNG JAWAB UTAMA PIC MKTG
g. Menganalisa area potensial untuk dijadikan lokasi ATL/ BTL
h. Mengontrol pelaksanaan ATL BTL agar sesuai dengan jadwal
dan lokasi yang telah direncanakan dalam activity plan
i. Membuat laporan aktivitas ATL BTL yang telah dijalankan
sebagai laporan pertanggungjawaban
j. Menentukan target penjualan tiap SDM Marketing dan
mengontrol pencapaian target
k. Menentukan coverage area team leader
l. Melakukan pengecekan terhadap kebenaran database calon SDM
marketing
m. Memonitor kompetisi pasar, menganalisa kebutuhan pasar
dan mengusulkan strategi penjualan
n. Mereview setiap hari atas kunjungan counter dan GCI setiap
team leader dibawahnya
o. Mengecek validitas data base tiap team leader terkait hasil
dari GCI sales lapangan dibawahnya
p. Mencapai target laba sesuai yg di targetkan perusahaan
q. Melakukan Review Aktifitas harian ke team MKTG (Sales dan Counter)
r. Melakukan pemenuhan MPP (sales, TLD, Ctr, Agen, Freelance)
INDIKATOR KEBERHASILAN KINERJA PIC MKTG
g. Lokasi ATL BTL yang digunakan merupakan area potensial
h. ATL BTL dilaksanakan sesuai dengan jadwal dan
lokasi dalam Activity Plan
i. Laporan Aktivitas ATL BTL valid dan akurat
j. Target penjualan SDM marketing tercapai
k. Coverage area tiap team leader sudah ditentukan
L. Database calon konsumen SDM marketing tidak fiktif
m. Mengetahui perbandingan harga, bunga, dan bonus
dari perusahaan competitor
n. Jumlah kunjungan counter dan GCI dapat terlihat
setiap harinya
o. Data base team leader valid
p. Target laba sesuai dengan yang di targetkan perusahaan
q. mengetahui pencapaian harian team mktg, dan dapat melakukan
PDCA untuk perbaikan pencapaian
r. Target MPP cab tercapai, (MPP sales, TLD, Ctr, Agen, dan
freelance terpenuhi)
B.2 TUJUAN ,TANGGUNG JAWAB & INDIKATOR KINERJA TLD

TUJUAN TLD
Mengelola dan memimpin tim sales dalam menjalankan aktivitas marketing (ATL dan BTL) dengan tujuan mencapai target penjualan yang
telah ditetapkan Perusahaan.

TANGGUNG JAWAB UTAMA TLD INDIKATOR KEBERHASILAN KINERJA TLD

1. Mencapai target penjualan pribadi dan team 1.target penjualan pribadi dan team tercapai.
2. Menjalankan aktivitas ATL (above the line) dan BTL (below the
2.Pelaksanaan ATL dan BTL sesuai dengan activity plan
line) pada activity plan yang telah dibuat oleh PIC marketing
3. Melakukan briefing harian dengan team sales dan PIC marketing
3.Anggota team mengetahui target dan pencapaian harian.
mengenai target dan pencapaian serta aktivitas marketing.
4. Melakukan pengecekan terhadap kebenaran database calon
4.Tidak ada data fiktif.
konsumen masing-masing sales
5. Mensosialisasikan seluruh ketentuan
5.Masing – masing sales paham mengenai ketentuan Perusahaan
perusahaan kepada masing-masing sales.
6. Memberikan pelatihan, pembinaan dan
6.Anggota team memahami tugas dan tanggung jawabnya.
pengembangan kepada anggota team.
7. Mencari informasi mengenai aturan dan
strategi pasar dari perusahaan competitor
8. Melakukan pemenuhan MPP Sales dan Freelance 8. MPP Sales dan freelance di cabang terpenuhi
B.3 TUJUAN ,TANGGUNG JAWAB & INDIKATOR KINERJA SALES

TUJUAN SALES
Bertanggung jawab berkas kredit sebelum survey, menjalankan aktivitas marketing bersama TLD MKTG untuk mencapai
target pribadi, menjalankan SPK harian, sehingga mendapatkan HOT prospek dan menjadi PK masuk dan terjadi jual.

TANGGUNG JAWAB UTAMA SALES INDIKATOR KEBERHASILAN KINERJA SALES

a. Mencapai target penjualan dan menjaga kualitas kredit di areanya a. Target jualan cabang dan kualitas kredit tercapai

b. Melakukan briefing dengan atasannya terkait kunjungan dan

b. Kualitas GCI
hasil aplikasi setiap hari

c. Menjalankan activity BTL bersama TLD MKTG sesuai guidance · c. Keberhasilan aktivitas ATL BTL dari jumlah
dari PIC MKTG sesuai AP Pusat. pengunjung yang banyak

d. Menjalankan seluruh SOP/ketentuan perusahaan kepada

d.Minimalisasi masalah
masing-masing sales

e. Mengikuti pelatihan, pembinaan dan pengembangan dr TLD ·e.Memahami Product knowledge, tugas dan
MKTG atau PIC MKTG kewajibanya

f. Melengkapi syarat kredit sebelum proses pencairan f. Berkas syarat kredit lengkap
B.4 TUJUAN ,TANGGUNG JAWAB & INDIKATOR KINERJA COUNTER

TUJUAN COUNTER
Bertanggung jawab atas kelengkapan berkas kredit untuk konsumen yang datang sebagai WIC sesuai aturan yang berlaku dan memastiakn
setiap WIC yang masuk bisa menjadi PK.

TANGGUNG JAWAB UTAMA COUNTER INDIKATOR KEBERHASILAN KINERJA COUNTER

a. Mencapai target penjualan pribadi a. Target jualan cabang dan kualitas kredit tercapai
b. Menjalankan strategi berdasarkan strategi dr PIC MKTG
c. Melakukan briefing dengan atasannya terkait WIC
c . Mengetahui target dan pencapaian harian
dan hasil aplikasi setiap hari
d. Menjalankan activity sesuai guidance dari PIC MKTG
sesuai AP Pusat.
e. Menjalankan seluruh SOP/ketentuan perusahaan e. Minimalisasi masalah
f. Mengikuti pelatihan, pembinaan dan pengembangan
f. Memahami Product knowledge, tugas dan kewajibanya
dr PIC MKTG
g. Merawat dan menjaga seluruh inventaris yang digunakan g. Inventaris yang digunakan dalam keadaan terawat
B.5 TUJUAN ,TANGGUNG JAWAB & INDIKATOR KINERJA KBA
TUJUAN KBA
Mengelola Area garapan dalam menjalankan aktivitas marketing (Rekrut, Visit, maintain , aktifitas ATL & BTL) dengan tujuan mencapai target
penjualan yang telah ditetapkan perusahaan.
TANGGUNG JAWAB UTAMA KBA
1. Mencapai TARGET JUAL dan REKRUT AGEN sesuai dengan
Area Teritory nya ( 2 agen aktif jual per bulan )
2. Melakukan briefing harian dengan PIC marketing
mengenai target dan pencapaian serta aktivitas KBA
3. Menjalankan aktivitas ATL & BTL pada Activity Plan yang
dibuat oleh PIC Marketing
4. Menjalankan Rekrut Agen ( INPUT AGEN SCREEN 3209) dan
mengunjungi agen yang telah ditentukan oleh PIC Marketing
5. Mensosialisaskan seluruh ketentuan perusahaan kepada Agen
(syarat berkas pengajuan pk sampai proses Pencairan ), komisia
agen, reward agen, dll)
6. Memberikan pemahaman, pembinaan, dan pengembangan kepada
agen (training untuk agen new comer, pendampingan akan target
dan cara mencapai, Telemarketing untuk Follow Up Agenda dan
Konsumen (Verifikasi).
7. Melakukan kegiatan maintain agen seperti SMS, telp,
docking, visit dan gathering agen
8. KBA wajib melakukan maintain (visit) ke agen 3 hari sekali
INDIKATOR KEBERHASILAN KINERJA KBA
1. Capai target penjualan dan rekrut agen yang telah di
targetkan perusahaan
2. Anggota team mengetahui target dan pencapaian
harian.
3. Pelaksanaan ATL dan BTL sesuai dengan activity plan
4. Proses perekrutan dan Visit agen berjalan, dan
agen yang di rekrut diinput di 3209
5. Agen mengerti aturan komisi dan reward agen
terbaru, berkas PK masuk, dan proses pengajuan PK
6. Agen yang baru direkrut mengerti product M2W, mengerti
berkas persyaratan minimal, mengerti alur PK masuk sd
pencairan, mengerti proses pengambilan komisi
7. Aktifitas maintain agen berjalan sesuai plan
8. Visit agen berjalan sesuai dengan type agen nya
 C. JKHPJ (JADWAL KERJA HARIAN PER JAM)

Tujuan dari JKHPJ adlh sebagai panduan & alat kontrol agar semua SDM mengetahui & melaksanakan tugas
tanggung jawabnya dengan benar
C.1 JKHPJ (JADWAL KERJA HARIAN PER JAM) PIC MKTG / KAPOS
C.2 JKHPJ (JADWAL KERJA HARIAN PER JAM) TEAM LEADER
C.3 JKHPJ (JADWAL KERJA HARIAN PER JAM) TEAM LEADER

ALUR KERJA TLD MKTG M2W

TAHAP 1 : TAHAP 2 : TAHAP 3 :

Setiap TLD yg OPEN 1. TLD, wajib melakukan pemenuhan MPP 1. TLD melakukan briefing setiap pagi dengan team
mendapatkan training dari sales di cabang MKTG dan PIC MKTG
PIC MKTG 2. TLD wajib melakukan training pada 2. PIC MKTG akan memberikan arahan event BTL ,
sales yg baru direkrut target PK masuk, dan PK Kirm harian dan reminder
SPK terhadap team mktg
3. Sebelum keg Lap bersama Sales  TLD wajib cek
atribut MKTG sales ( brosur, form GCI, ID Card, RO
yg akan di kunjungi sales, seragam, dll )

TAHAP 6 : TAHAP 5 : TAHAP 4 :

1. TLD pastikan aktifitas promosi ATL dan BTL jalan di lokasi
potensial yang telah di bagikan PIC
2. TLD wajib pastikan sales nya mengetahui rekomendasi
konsumen hijau
3. Pencapaian Sales di bawah TLD adalah pencapaian TLD
MKTG
4. Komisi TLD keluar setiap bulan (periode bulan depan)
dan di berikan secara transfer (bersamaan dengan
proses gaji)  cth TLD capai tgt Oktober 2017, komisi
akan di transfer Bersama periode gaji November 2017
5. TLD yang KPI nya bagus, maka akan menjadi dasar
seorang TLD untuk naik jenjang karir ke PIC MKTG  ,
MM, Dst
1. Pukul 16.00 TLD lakukan review SPK
bersama dengan sales dan PIC MKTG ( cek
hasil kunjungan RO, GCI yang di dapat dan
hasil perekrutan MKL)
2. TLD Lakukan review aktifitas sales untuk
tau kendala yang di hadapi sales di
lapangan
3. TLD wajib lakukan co n co ke sales yang
pencapaian nya jelek .
Pukul 9 – 10 pagi TLD bersama dengan Sales akan
melakukan kegiatan promosi BTL di Kelurahan yang
telah di tentukan Bersama dg PIC
TLD pastikan semua SDM mengikuti kegiatan BTL
dan, wajib dampingi sales baru dalam kegiatan
promosi
A. Pukul 12.00 dan 14.00 TLD cek random SPK
sales, TLD wajib kunjungi minimal 2 konsumen,
dan telp 2 konsumen
B. Pukul 15.00 TLD cek hasil rekrutan makelar yg di
lakukan sales
C.4 JKHPJ (JADWAL KERJA HARIAN PER JAM) SALES
SPK (SURAT PERINTAH KERJA) SALES

SPK SALES
SPK 1-2
1. Kunjungan RO
FU RO_TOPUP & FU RO_WB(winback)
2. Kunjungan konsumen referensi RO  CKR
Setelah Absen PIC / TLD
SALES wajib cek SPK nya di REVIEW SPK
system
(WAJIB 4 SPK)
SALES

SPK 3-4
-Sales cari GCI
-Kunjungan konsumen referensi dari GCI  CKRG

CKR = CALON KONSUMEN REFERENSI DARI KONSUMEN RO_TOPUP & RO_WB

CKRG = CALON KONSUMEN REFERENSI DARI GCI

57
SALES WAJIB KUNJUNGI RO DI SPK NYA
C.4 JKHPJ (JADWAL KERJA HARIAN PER JAM) SALES
ALUR PROSES KERJA SALES M2W
TAHAP 1
Sales yang baru bergabung
dengan M2W akan
mendapatkan training dari PIC
MKTG
TAHAP 8
Sales yang produktif, dan
KPI nya bagus, maka akan 1.
menajdi dasar seorang
sales untuk naik jenjang
karir ke TLD  PIC MKTG
 MM, Dst 2.
3.
TAHAP 2
Sales akan mendapatkan training
selama 4 hari, hari 1-2 >> sales
mendapatkan teori dari PIC
MKTG, hari 3 >> sales tandem
bersama TLD MKTG, hari ke 4
Sales akan test teori di sistem
TAHAP 7
Untuk melakukan proses pencairan
Pemohon wajib datang ke kantor
Membawa Motor yangg BPKB nya di
jaminkan dan semua berkas Asli
Jika PK sudah cair, dan status pk sudah F
, maka komisi sales bisa keluar
Proses transfer komisi sales sesuai
tanggal periode transfer (ke no rekening
sales)
TAHAP 3
Sales wajib menjalankan SPK SALES
a. kunjungan RO- CLSD, RO - INPG
b. Cari makelar
TAHAP 6 :
Jika sales ada pk , maka :
a. sales input pk via android
b. pk dilakukan proses survey oleh CMO
c. jika PK ACC , maka dilakukan pencairan
TAHAP 4 :
1. Setiap pagi sales melakukan briefing
setiap pagi dengan team TLD dan PIC
MKTG
2. PIC MKTG akan membagikan data RO
untuk di kunjungi sales
3. Sebelum keg Lapangan, Sales wajib
membawa atribut MKTG sales ( brosur,
form GCI, ID Card, RO yg akan di kunjungi
sales, seragam, dll )
TAHAP 5 :
1. Pukul 09.0 0 - 12.00 sales lakukan
kunjungan RO-INPG, RO-CLSD, dan minta
konsumen (referensi) CKR & CKRG
2. Pukul 13.00 – 16.00 sales lakukan
kunjungan ke konsumen referensi (CKR &
CKRG) dan lakukan pencarian GCI
C.5 JKHPJ (JADWAL KERJA HARIAN PER JAM) COUNTER
SPK (SURAT PERINTAH KERJA) COUNTER

SPK COUNTER
SPK 1- 10
- FU Data RO (telp )
FU RO_TOPUP & FU RO_WB(winback)
- Minta referensi konsumen RO- CKR

setelah Absen SPK 1- 10

COUNTER PIC REVIEW SPK
- Follow up konsumen WIC / CIC
CEK SPK - Minta Referensi Konsumen WIC- CKRG COUNTER
(WAJIB 10 SPK)

SPK 1 - 10
- Cari GCI (kanvas ring 0)
- Minta referensi konsumen RO - CKRG
- Kunjungi CKR & CKRG di ring )

CKR = CALON KONSUMEN REFERENSI DARI KONSUMEN RO_TOPUP & RO_WB

CKRG = CALON KONSUMEN REFERENSI DARI GCI

FOLLOW UP RO OLEH COUNTER DI LAKUKAN MELALUI TELP

C.5 JKHPJ (JADWAL KERJA HARIAN PER JAM) COUNTER

ALUR PROSES KERJA COUNTER M2W

TAHAP 1 TAHAP 2 TAHAP 3 TAHAP 4

Counter wajib menjalankan SPK counter
Counter yang baru
bergabung dengan M2W 1. Follow up RO
akan mendapatkan 2. Follow up konsumen ahass dan kasir
training dari PIC MKTG 3. Cari makelar
4. Reminder JTP konsumen
5. Kanvas ring 0 (cari GCI)
1. Setiap pagi sales melakukan briefing
setiap pagi dengan team TLD dan PIC
MKTG
2. Counter wajib pastikan area kerja nya
bersih & rapi , dan wajib membawa
atribut MKTG ( brosur, form WIC CIC, ID
Card)
1. Pukul 09.00 – 12.00 : counter lakukan handel /
promo ke konsumen WIC Dan Telp / Fu
konsumen RO (lakukan promo M2W dan
minta konsumen referensi CKR & CKRG)
2. Pukul 13.00 – 16.00 (jika tidak ada PK)Counter
lakukan kunjungan CKR & CKRG & Dan lakukan
pencarian GCI di ring 0

TAHAP 8 TAHAP 7 TAHAP 6 TAHAP 5

1. Jika PK sudah cair, dan status pk Untuk melakukan proses pencairan Jika counter ada PK :
Counter yang produktif,
sudah F , maka komisi counter Nasabah a.n Pemohon akan datang ke 1. Counter input PK via komputer
dan KPI nya bagus, maka
bisa keluar kantor Membawa Motor yangg BPKB 2. PK dilakukan proses survey oleh CMO
akan menajdi dasar 3. Jika PK ACC ( dilakukan proses pencairan)
seorang counter untuk nya di jaminkan dan semua berkas Asli
2. Proses transfer komisi counter
naik jenjang karir ke PIC sesuai tanggal periode transfer
MKTG  MM, Dst (ke no rekening counter)
C.6 JKHPJ (JADWAL KERJA HARIAN PER JAM) KBA

KSWEB 3201
C.6 JKHPJ (JADWAL KERJA HARIAN PER JAM) KBA

SPK KBA M2W

Telp 10 Agen

PAGI
Cari 1 new agen dlr
(setelah Absen)
mtr/fincoy jika agen PIC REVIEW SPK KBA
KBA
kurang dari 50
CEK SPK

(Sabtu) Gathering Agen

1 KBA MINIMAL PUNYA 15 AGEN SDM DEALER LAIN/FINCOY LAIN, MAKSIMAL 50 AGEN (SUPAYA OPTIMAL UNTUK DI MAINTANCE)

“Setiap pagi” KBA Wajib Cek SPKnya (untuk cek Agen yg harus di telp )
&
“Setiap Sore” KBA Wajib Review dengan PIC MKTG untuk tau “problem & Plan Perbaikan supaya dapat melakukan penjualan”
D. KONTROL KERJA & REVIEW PIC MKTG KE TEAM MKTG
D.1 HAL YANG DILAKUKAN PADA SAAT BRIEFING

HAL HAL YANG DILAKUKAN PADA SAAT BRIEFING

1. Absen kehadiran TLD, KBA, sales, dan Counter

2. Penyampaian informasi penting yg paling update kepada seluruh sdm
Misal: aturan main terbaru, mengingatkan mengenai target, booster
marketing
3. Mengingatkan akan aturan komisi dan aturan punishment
4. Menyampaikan pencapaian cab , pencapaian per masing2 SDM,
pencapaian sales, counter terjelek per H-1
Contoh Briefing PIC 5. Pembahasan masalah yg di temui TLD dan team nya di lapangan
MKTG dengan team 6. Pembahasan masalah yg di temui KBA nya di lapangan
di cabang 7. Pembahasan masalah yg di temui Counter nya di lapangan
8. Ada usulan dari TLD, KBA, sales dan counter agar target tercapai
9. Menyampaikan strategi untuk mencapai target TLD & team nya
10.Menyampaikan plan aktifitas Team Lapangan ( TLD dan team nya + KBA )
dan Counter
D.2 KONTROL PIC MKTG KE TEAM MKTG

KONTROL KERJA PIC MKTG KE TLD KONTROL KERJA PIC MKTG KE SALES
1. Pastikan TLD mengetahui target PK masuk, jual team nya per 1. PIC cek apakah Sales mengetahui target PK masuk, jual yang harus di
hari capai setiap hari
2. Harus tau minus cabang 2. PIC cek inputan SPK di system Sales setiap pagi sebelum sales
3. TLD harus cek atribut mktg sebelum team sales ke lapangan kelapangan (Menjalankan SPK sales)
4. PIC pastikan All team MKTG jalan melakukan aktifitas setelah 3. Pic berikan data RO ke sales setiap hari (1 hari minimal 3 RO)
briefing pagi 4. PIC pastikan sales bawa form GCI/hasil kunjungan harian ada & update
5. PIC pastikan TLD lakukan control pelaksanaan BTL 5. PIC Cek hasil pelaksanaan SPK sales yang diinput di system
6. TLD harus kirim aktifitas promosi ke PIC 6. PIC minta dokumentasi aktifitas sales
7. PIC minta ke TLD untuk kirim report hasil kunjungan RO dan
pencarian GCI (SPK), kunjungan konsumen CKR & CKRG dari
team nya
8. PIC minta ke TLD untuk Kirim pencapaian team (jam 12 , 15
dan 17)
9. PIC minta ke TLD untuk Kirim dokumentasi aktifitas team
10. PIC mktg harus arahkan TLD dan team untuk plan B jika tgt
haria belum capai sd jam 12 siang
11. Pastikan TLD lakukan cek hasil SPK sales
12. Pastikan TLD lakukan proses random dari SPK sales yang
gagal jadi PK
D.2 KONTROL PIC MKTG KE TEAM MKTG

KONTROL KERJA PIC MKTG KE COUNTER

1. PIC cek apakah counter mengetahui target PK masuk, jual yang harus di capai setiap hari
2. Pic memberikan data RO ke counter setiap hari (minimal 200 RO)
3. Pic memberikan minimal data konsumen yang akan jatuh tempo pembayaran (min 15 konsumen)
4. PIC Cek Apakah Buku tamu ada dan Update
5. PIC Cek apakah Ctr lgs catat ke buku tamu setelah melayani konsumen
6. PIC Cek hasil FU counter pada buku tamu (berapa yang jadi PK, berapa yg gagal, apa alasan tidak jadi PK)
7. PIC Cek apakah Buku FO RO ada dan update
8. Cek hasil FU RO yang di lakukan counter (berapa yang jadi PK, berapa yg gagal, apa alasan tidak jadi PK)
9. PIC pastikan Counter aktif telpon/follow up buku tamu saat tdk ada konsumen
10. Pastikan counter melakukan promosi pada konsumen AHAS, atau kasir
11. Pastikan jadwal kanvas ring 0 di jalankan counter
12. PIC cek apakah Counter memberi salam ketika ada konsumen
13. PIC cek apakah counter melayani konsumen dengan senyum, ramah dan sopan
14. Cek cara counter melakukan promosi ketika ada WIC dan ketika FU RO
15. PIC cek apakah Counter berdiri dan menyambut konsumen yang datang
16. PIC cek apakah Counter berpakaian rapi dan menarik (sesuai SOP)
17. Review sore harus di jalankan setiap hari
D.2 KONTROL PIC MKTG KE TEAM MKTG

KONTROL KERJA PIC MKTG KE KBA (KONSULTAN BISNIS AGEN)

1. PIC cek apakah KBA mengetahui target PK masuk, jual yang harus di capai setiap hari
2. PIC cek apakah KBA mengetahui target agen yg harus di rekrut
3. PIC cek agen yg akan di maintain / visit oleh KBA
4. PIC pastikan KBA membawa atribut mktg (spt brosur, surat kesepakatan Bersama agen baru, dll)
5. PIC pastikan semua calon agen/ agen yg telah di rekrut di input di system
6. PIC pastikan data KTP dan surat kesepakatan Bersama yg telah di tanda tangan agen baru sama dengan
inputan di system
7. PIC harus pastikan KBA bekerja sesuai dengan JKHPJ dan jadwal kerja KBA
8. Cek hasil maintain agen KBA
D.3 HAL HAL YANG DILAKUKAN PADA SAAT REVIEW SORE
Review PIC MKTG ke TLD
1 Cek pencapaian harian TLD dan salesnya:
a. pencapaian per hari efektif baik Hasil SPK sales (Hasil Kunjungan RO
, kunjungan konsumen CKR + CKRG & hasil cari GCI)
b. pk masuk dan jual
c. pencapaian MPP
d. cek hasil control TLD pada SPK sales
2 Ditanyakan kendala dalam pencapaian target:
a. Apakah plan kanvas harian sudah dilaksanakan dengan baik?
b. Apakah sales benar benar melakukan SPK nya dg benar?
c. Apakah ada hasil terhadap hasil kunjungan RO dan GCI yang
masuk dalam hot prospek?
d. Apakah ada follow up terhadap dalam PK hot prospek?
3.Ditanyakan plan perbaikan yang akan dilakukan oleh TLD dan
salesnya agar capai taget jual harian
4.Ditanyakan plan perbaikan yang akan dilakukan oleh TLD dalam
pemenuhan MPP (sales)
5. Menanyakan mengenai program mktg yg berlaku, sistem komisi,
aktual penjualan , angsuran, harga makelar di kompetitor
6.Komitment dari TLD untuk capai tgt di sisa hari berjalan
Review PIC MKTG ke KBA
1 Cek agen yang di rekrut hari itu
2.Cek buku kunjungan agen, (berapa yg di visit, seperti apa hasil maintain
agen nya)
3. Cek hasil telp agen
4. Prospek PK, pencapaian PK masuk, Jual yang di dapat hari H
5. Cek jumlah agen aktif yang di miliki KBA
6. Menanyakan mengenai program mktg yg berlaku, sistem komisi, aktual
penjualan , angsuran, harga makelar di kompetitor
7.Cek performance agen yg menurun
8.penyebab performance agen menurun kenapa
9.Refresh aturam main agenda ke KBA
10. Komitmen dari KBA untuk capai tgt di sisa hari eff
D.3 POINT KONTROL KERJA PIC MKTG KE COUNTER

Review PIC MKTG ke Counter

1. Cek Jumlah PK masuk, jual dari counter
2. Cek SPK Counter, Follow Up RO, follow up konsumen CKR & CKRG, cari GCI di ring 0
3. Cek Buku Kunjungan (seperti apa hasil FU Ctr, berapa yang jadi PK, berapa yg kirim, berapa yg gagal, kenapa gagal jadi PK.
4. Cek Buku FU RO(seperti apa hasil FU Ctr, berapa yang jadi PK, berapa yg kirim, berapa yg gagal, kenapa gagal jadi PK.
5. Cek hasil follow up kembali pada WIC, CIC, RO yg gagal jadi PK
6. PIC lakukan cek random WIC yang tidak jadi pk
7. PIC lakukan cek random RO yang tidak jadi pk
8. Bahas kendala dan cari solusi yang di hadapi counter
9. Buat komitmen dg counter mengenai pencapaian yg akan di kejar ctr di sisa hari kerja

Review PIC MKTG ke Sales

1. Cek pencapaian PK masuk dan Jual
2. Cek hasil Kunjungan RO (jadi PK ?, pending? Kenapa tidak deal, kendala yg di hadapi sales?)
3. Cek hasil kunjungan konsumen CKR & CKRG
4. Cek hasil GCI sales (cek hasil FU GCI ? Jadi PK ?, pending? Kenapa tidak deal, kendala yg di hadapi sales?)
5. Cek Random hasil kunjungan SPK Sales di system
6. Buat komitmen dg sales mengenai pencapaian yg akan di kejar sales di sisa hari kerja
CONTOH REVIEW DI CABANG
E. ASET PERUSAHAAN
Aset adalah semua sumber ekonomi atau kekayaan yang dimiliki oleh entitas yang diharapkan mampu memberi
manfaat usaha di masa mendatang,
Jenis Aset ada 2 (i) Aset bergerak & (ii) Aset tidak bergerak
i. ASET BERGERAK
 Aset bergerak adalah sumber ekonomi / kekayaan yg di miliki oleh perusahaan yg berwujud benda bergerak
 Contoh aset tidak bergerak yang wajib di jaga oleh PIC antara lain semua alat elektronik (meliputi computer dan peralatannya) ,
kipas angin, brangkas , almari , meja , kursi, mobil, display motor, brankas, dll
 Setiap PIC di cabang wajib menjaga aset bergerak, karena aset bergerak itu digunakan untuk sehari hari di cabang. Misalnya
perhatikan tentang computer , karena semua data konsumen harus di input di computer , jadi pastikan komputernya wajib ada
dan bisa digunakan dengan baik

ii. ASET TIDAK BERGERAK

 Aset tidak bergerak adalah sumber ekonomi / kekayaan yg di miliki oleh perusahaan yg berwujud benda tidak bergerak
 Contoh aset tidak bergerak yang wajib di jaga oleh PIC antara lain
a. Aset tidak bergerak berwujud (tangible unmovable goods), misalnya tanah, gedung kantor, gudang motor,dll
b. Aset tidak bergerak tak berwujud (intangible unmovable goods), misalnya hipotek, hak tanggungan, hak guna
bangunan, dan hak sewa rumah.
 Pic wajib menjaga gedung bangunan . dan tanahnya. Gedung berarti pic wajib merawat gedung cabang, jaga kebersihan ,
dan merawat gedung. Pic juga wajib menjaga tanah cabang nya , misalnya ada orang yang menggunakan depan kantor untuk
berjualan , seorang pic wajib menjaga area kantor agar di gunakan sebagai fungsi aslinya.
POINT PENTING LAIN MENGENAI ASET YG HARUS DI PERHATIKAN PIC MKTG / KOORD POS
 SDM MKTG SEBAGAI ASET PERUSHAAN
a. Yg di sebut sdm sebagai aset adalah sales,ctr, kba, tld,
agen/mitra
B. Meningkatkan Daya Saing Perusahaan,
setiap karyawan memiliki kemampuan & potensi yang berbeda.
Dgn adanya perbedaan ini, karyawan dapat meningkatkan
kualitas kerja mereka masing-masing yg secara otomatis juga
dapat meningkatkan daya saing perusahaan.
C. Memberikan Inovasi Baru,
Peran penting seorang karyawan. Dengan kreativitas karyawan,
perusahaan dapat membuat inovasi dalam bisnisnya yang
tentunya akan memengaruhi keberlangsungan dan juga
perkembangan bisnis.
D. Menjaga Citra Perusahaan,
karyawan sangat berpengaruh dalam menjalin hubungan antara
pihak internal maupun eksternal. Dengan adanya hubungan baik
yang dijalin antara karyawan dan pihak lain, perusahaan akan
mendapatkan citra yang baik juga dari pihak-pihak tersebut.
 PELANGGAN SEBAGAI ASET PERUSAHAAN
a. Menambah Pendapatan Perusahaan,
tanpa adanya pelanggan, perusahaan tidak akan mendapatkan
pendapatan. Hal ini tentu membuat buruknya arus kas pada
suatu bisnis yang juga dapat menghambat perkembangan bisnis
dan mengganggu operasional bisnis.
B. Memberikan Insight Baru,
pelanggan yang loyal terhadap perusahaan biasanya akan
memberikan informasi tentang apa yang mereka butuhkan. Dari
informasi tersebut, perusahaan dapat mengembangkan
produknya dan memanfaatkan peluang yang ada sesuai
kebutuhan pelanggan.
C. Menjadi Inspirasi Perusahaan,
perusahaan yang mengenal pelanggannya dengan baik dapat
lebih mudah melihat dan menemukan hal-hal baru. Temuan ini
dapat digunakan perusahaan untuk mendapatkan ide-ide baru
yang fresh untuk membuat sebuah inovasi dari segi produk,
pemasaran, pelayanan, dan lain sebagainya.

SETIAP PIC HARUS MENJAGA ASET YG DIMILIKI PERUSAHAAN, BAIK ASET BERGERAK, ASET TIDAK BERGERAK,
DAN ASET SDM / PELANGGAN SEBAGAI ASET PERUSAHAAN
E. KPI SDM MKTG M2W
KPI (KEY PERFORMANCE INDICATOR)

KPI (Key Performance Indicator) adalah ukuran atau indikator yang akan
memberikan informasi sejauh mana kita telah berhasil mewujudkan sasaran yang
telah ditetapkan.
Dalam menetapkan KPI harus spesifik dan terukur (measurable) serta indikator
kinerjanya harus jelas

Tujuan dan Manfaat KPI

1. Dengan KPI setiap pegawai dapat dievaluasi secara objektif dan terukur, sehingga
mengurangi subjektivitas dalam penilaian pegawai
2. Dengan KPI setiap pegawai menjadi lebih paham mengenai hasil kerjanya.
3. Dengan KPI maka proses pembinaan kinerja pegawai dapat dilakukan secara
transparan dan sistematis.
4. Hasil skor KPI dapat dijadikan dasar pemberian reward and punishment.
KPI (KEY PERFORMANCE INDICATOR)

Indikator KPI SDM M2W

KPI (KEY PERFORMANCE INDICATOR)

A. JUAL KREDIT M2W >>>

Pengertian : Total penjualan di cabang M2W, dalam jangka waktu 1 bln
cth : Target jual kredit 1 bulan adalah 100 unit, aktual jual kredit 80 (nilai jual kredit M2W nya 80%)
cara mencapai : (1) Jalankan aktifitas pemenuhan SDM, (2) wajib capai SDM 100%, (3) SDM yg sudah bekerja wajib di
berikan pelatihan agar bisa menjalankan jobdesk nya, (4) jalankan aktifitas promosi ATL, dan BTL
(5) jalankan evaluasi terhadap aktifitas pemenuhan SDM, Promosi ATL dan BTL, jika tidak efektif,
jalankan plan perbaikan, (6) Pastikan SDM mktg di jabang jalankan SPK dan JKHPJnya, (7) PIC wajib
kontrol SPK dan JKHPJ SDM marketing nya

B. FID >>>
Pengertian : penilaian kualitas booking (tunggakan) selama 6 bulan terakhir,
cth : Target FID M2W 1 bulan adalah 2,75 %, semakin kecil FID cabang, point KPI nya akan menjadi semakin baik
semakin kecil FID cabang, point KPI nya akan menjadi semakin baik
cara mencapai : (1) PIC MKTG wajib dapat data rekomendasi konsumen hijau dari MM / div MKTG pusat >> PK Hijau %
ACC nya makin besar, (2) sosialisasikan ke marketing, rekomendasi PK hijau, (3) dalam menjalankan
aktifitas marketing wajib di area yg potensial dan wajib jalankan profiling konsumen (4) tidak
memanipulasi berkas PK masuk, (5) membantu survey untuk memfollow up konsumen yg belum
bayar by phone
KPI (KEY PERFORMANCE INDICATOR)

C. NPBT >>>
Pengertian : Pendapatan bunga sebelum dipotong pajak
konsumen yg membayar angsurannya lancar, akan membuat pendapatan bunga semakin tinggi
cth : kasus 1 ->> ada 100 konsumen ,ternyata 50 konsumen pembayaran angsurannya tidak lancar, sering menunggak,
dan menunggaknya > 90 hari
kasus 2 ->> ada 100 konsumen ,ternyata 10 konsumen pembayaran angsurannya tidak lancar, sering menunggak,
dan menunggaknya > 90 hari
dari kedua kasus di atas, yg pendapatan bunga nya lebih tinggi adalah kasus no 2, karena yg menjadi pendapatan
bunga ,adalah konsumen yg membayarnya lancar, dan tunggakannya <90 hari
cara mencapai : (1) Jalankan aktifitas pemenuhan SDM, (2) wajib capai SDM 100%, (3) SDM yg sudah bekerja wajib di
berikan pelatihan agar bisa menjalankan jobdesk nya, (4) jalankan aktifitas promosi ATL, dan BTL
(5) jalankan evaluasi terhadap aktifitas pemenuhan SDM, Promosi ATL dan BTL, jika tidak efektif,
jalankan plan perbaikan, (6) Pastikan SDM mktg di jabang jalankan SPK dan JKHPJnya, (7) PIC wajib
kontrol SPK dan JKHPJ SDM marketing nya (1) PIC MKTG wajib dapat data rekomendasi konsumen hijau
dari MM / div MKTG pusat >> PK Hijau % ACC nya makin besar, (2) sosialisasikan ke marketing,
rekomendasi PK hijau, (3) dalam menjalankan aktifitas marketing wajib di area yg potensial dan wajib
jalankan profiling konsumen (4) tidak memanipulasi berkas PK masuk, (5) membantu survey untuk
memfollow up konsumen yg belum bayar by phone
KPI (KEY PERFORMANCE INDICATOR)

D. MPP SALES LAPANGAN >>>

Pengertian : Aktual Jumlah MPP Sales Lapangan yg OPEN di ahkir bulan, di bagi dengan target MPP sales Lapagan dalam
1 bulan
cth : target MPP sales Lapangan 1 bulan 10 SDM, Aktual SDM sales yg open di ahkir bulan 7 sales, >>> maka MPP sales
lapangan adalah 70%
cara mencapai : (1) PIC jalankan aktifitas internal pemenuhan MPP (banner, brosur , medsos lowker, dll) (2) PIC jalankan
aktifitas eksternal pemenuhan MPP (referensi RT, RW, Teman dll), (3) PIC MKTG harus tau general
requirement MPP sales, (4) PIC harus tau rekomendasi pemenuan MPP yg efektif, (5) setiap 3 hari sekali,
PIC wajib jalankan evaluasi dan perbaikan terhadap kendala yg dihadai dalam pemenuhan MPP
E. JML AGEN AKTIF >>>
Pengertian : Agen yg pernah memberikan kontribusi jual ke NSC
cth : target agen aktif dalam 1 bulan 10 , aktual agen aktif 8 >>> maka nilai nilai Jml agen aktif adalah 80 %
cara mencapai : (1) lakukan follow up terhadap agen yg sudah di rekrut, (2) ajarkan product dan point komisi ke agen yg
telah di rekrut, (3) PIC pastikan KBA jalankan maintain ke agen nya, (4) PIC wajib kunjugan ke Agen yg
telah di rekrut minimal 1 minggu 1x
F. JUAL RO >>>
Pengertian : Total penjualan di cabang M2W yg konsmennya merupakan kategori konsumen RO (konsumen yg pernah
melakukan pengajuan kredit, dan akan melakukan pengajuan kredit kembali)
cth : target jual 1 RO 10 Unit, aktual jual RO 1 bulan total nya 8 Unit >>> maka nilai jual RO adalah 80 %
cara mencapai : (1) Follow up konsmen RO by phone, (2) Kunjungan konsumen RO, (3) Aktifitas promosi ATL
yg di buat khusus untuk konsumen RO
KESIMPULAN

1. Team yang dimilki seorang PIC MKTG di Cabang adalah TLD MKTG, Sales, CTR, dan KBA
2. Atasan Langsung seorang PIC MKTG adalah MM / MSO, tp seorang PIC MKTG juga bisa berkordinasi dengan BM, jika
ada problem di Cabang
3. Konsep Berpikir seorang PIC MKTG adalah, harus Bisa mencapai target penjualan, dan jualan yang sehat (aman secara
FID dan BQ) dengan cara melakukan PDCA 6P (People, Place, Product, Promotion, Proses, Price)
4. PIC MKTG Bertanggung jawab Untuk melakukan pemenuhan MPP dan melakukan Kontrol Aktiftas Marketing di
cabang berjalan (sehingga bisa capai target penjualan
5. TLD MKTG bertanggung jawab Mengelola dan memimpin team sales dalam menjalankan aktivitas marketing (ATL &
BTL) dengan tujuan mencapai target penjualan yang telah ditetapkan perusahaan dan melakukan proses survey
6. KBA memiliki tugas untuk melakukan rekrut dan maintain agen yang telah di rekrut
7. Counter bertanggungg jawab untuk Melayani dan meyakinkan konsumen potensial yang datang atau menelepon ke
kantor untuk mengajukan pinjaman dana
8. Sales bertanggung jawab untuk melakukan penjualan dengan cara Mencari calon konsumen potensial
9. Setiap sales dan counter wajib menjalankan spk nya setiap hari
10. Pic wajib melakukan kontrol terhadap spk yg dijalankan oleh sales dan counternya
11. Indikator KPI PIC MKTG adalah Jual Kredit, FID, MPP (sales) , NPBT, RO
12. Indikator KPI TLD adalah Jual Kredit,FID, MPP (sales)
13. Indikator KPI KBA adalah Jual Kredit,FID , Agen aktif
14. Indikator KPI Sales adalah Jual Kredit, FID
15. Indikator KPI CTR adalah Jual Kredit, FID
“
“
audit fact
 Biaya Fiktif / tidak resmi
SDM terkait
• Finansial : Ganti rugi
• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
SDM yang mengetahui
• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
Jual kredit motor diambil
konsumen
SDM terkait
• Personalia : SP1
STANDAR PUNISHMENT ATAS TEMUAN AUDIT
Lapping
SDM terkait
• Finansial : Ganti rugi
• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
Penggelapan biaya BBN
SDM terkait
• Finansial : Ganti rugi
• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
SDM yang mengetahui
• Personalia : SP3
Makelar / agen fiktif
SDM terkait
• Finansial : Ganti rugi
• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
SDM yang mengetahui
• Personalia : SP3
Mark up DP kredit /
Mark up harga tunai /
Potongan pencairan
SDM terkait
• Finansial : Ganti rugi
• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
 Pemohon belum tanda Penjamin belum tanda
Alamat kirim tidak sesuai
tangan kontrak tangan kontrak
SDM terkait SDM terkait SDM terkait
• Personalia : SP1 / SP2 • Personalia : SP2 • Personalia : SP2

Tidak pengajuan kredit / Pemohon bukan

Pemohon dan penjamin pemesanan / pembelian penanggung jawab kredit
belum tanda tangan barang unit / pencairan (atas
kontrak SDM terkait nama)
SDM terkait SDM terkait
• Finansial : Ganti rugi
• Personalia : SP2 • Finansial : Pelunasan, tarik unit
• Personalia : SP3
• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
• Hukum : STPL
SDM yang mengetahui
• Personalia : SP2 / SP3

STANDAR PUNISHMENT ATAS TEMUAN AUDIT

 Penerima pencairan bukan Pajak STNK mati
pemohon
SDM terkait SDM terkait
• Personalia : SP3 • Personalia : SP1
SDM yang mengetahui
• Personalia : SP1
Inputan pelaksana
Pencairan tidak dilakukan penjualan tidak sesuai
ADH dengan yang seharusnya
SDM terkait
SDM terkait
• Personalia : SP3
• Personalia : SP1
STANDAR PUNISHMENT ATAS TEMUAN AUDIT
Pencairan tidak dilakukan
di kantor NSC
SDM terkait
• Personalia : SP3
SDM yang mengetahui : BM, CMS
• Personalia : SP3
Kesalahan input type
motor (merk motor) yang
tidak sesuai fisik motor
SDM terkait
• Finansial : Pelunasan, tarik unit, ganti rugi
• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
 Tidak menyelesaikan
proses
Penggelapan barang / penerimaan/mutasi/
objek perjanjian yang jual/retur barang sesuai
Manipulasi data dialkukan oleh / dengan prosedur perusahaan
sepengetahuan SDM tanpa alasan yang logis
SDM terkait SDM terkait dan dapat
SDM terkait
• Finansial : Pelunasan, tarik unit, ganti rugi • Finansial : Pelunasan, tarik unit, • Personalia : SP2
• Personalia : SP3 pengembalian/penggantian
dipertanggungjawabkan
• Hukum : STPL • Personalia : SP3
SDH yang mengetahui • Hukum : STPL
• Personalia : SP3 SDM yang mengetahui
• Personalia : SP3

STANDAR PUNISHMENT ATAS TEMUAN AUDIT

 Tidak melakukan/atau
melakukan dengan tidak
sesuai prosedur proses
survey, resurvey, cek
SDM terkait
lingkungan
• Finansial : Pelunasan, tarik unit
• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
Tidak menyelesaikan
kasus sesuai prosedur
perusahaan
SDM terkait
• Personalia : SP3
Salah prosedur
penyelesaian pembayaran
piutang
SDM terkait
• Finansial : Pengembalian • Finansial : Bayar Denda
• Personalia : SP3 • Personalia : SP1
• Hukum : STPL
SDM yang mengetahui : ADH, PIC Piutang
• Personalia : SP2

Salah prosedur
penyelesaian pembayaran

SDM terkait
• Finansial : Koreksi transaksi
• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
SDM yang mengetahui : ADH, PIC Piutang
• Personalia : SP2

STANDAR PUNISHMENT ATAS TEMUAN AUDIT

 Biaya fiktif / tidak Lapping
Standar resmi SDM terkait
SDM terkait • Finansial : Ganti rugi
Punishment • Finansial : Ganti rugi
• Personalia : SP3
• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
• Hukum : STPL

SDM yang mengetahui

• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
 Makelar / agen Jual kredit motor
Standar fiktif diambil konsumen
SDM terkait
Punishment • Finansial : Ganti rugi
• Personalia : SP3
SDM terkait
• Personalia : SP1
• Hukum : STPL

SDM yang mengetahui

• Personalia : SP3
 Penggelapan biaya Mark up DP kredit
Standar BBN / Mark up harga
SDM terkait tunai /
Punishment • Finansial : Ganti rugi
• Personalia : SP3
Potongan
pencairan
• Hukum : STPL
SDM terkait
SDM yang mengetahui
• Finansial : Ganti rugi
• Personalia : SP3
• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
 Alamat kirim tidak Penjamin belum
Standar sesuai tanda tangan
SDM terkait kontrak
Punishment • Personalia : SP1 / SP2
SDM terkait
• Personalia : SP2

Pemohon belum Pemohon dan

tanda tangan penjamin belum
kontrak tanda tangan
kontrak
SDM terkait SDM terkait
• Personalia : SP2 • Personalia : SP2
 Tidak pengajuan Pemohon bukan
Standar kredit / penanggung jawab
pemesanan / kredit unit /
Punishment pembelian barang pencairan (atas
nama)

SDM terkait SDM terkait

• Finansial : Ganti rugi • Finansial : Pelunasan,
• Personalia : SP3 tarik unit
• Hukum : STPL • Personalia : SP3
• Hukum : STPL
SDM yang mengetahui
• Personalia : SP2 / SP3
 Penerima Pajak STNK mati
Standar pencairan bukan SDM terkait
pemohon • Personalia : SP1
Punishment SDM terkait SDM yang mengetahui
• Personalia : SP3 • Personalia : SP1

Pencairan tidak
Pencairan tidak
dilakukan di kantor
dilakukan ADH
NSC
SDM terkait SDM terkait
• Personalia : SP3 • Personalia : SP1
SDM yang mengetahui :
BM, CMS
• Personalia : SP3
 Inputan pelaksana Kesalahan input
Standar penjualan tidak type motor (merk
sesuai dengan yang motor) yang tidak
Punishment seharusnya sesuai fisik motor

SDM terkait SDM terkait

• Personalia : SP3 • Finansial : Pelunasan,
tarik unit, ganti rugi
• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
 Penggelapan
Manipulasi data barang / objek
Standar perjanjian yang
SDM terkait dilakukan oleh /
Punishment • Finansial : Pelunasan,
tarik unit, ganti rugi
dengan
• Personalia : SP3 sepengetahuan
• Hukum : STPL SDM
SDM terkait
SDH yang mengetahui • Finansial : Pelunasan,
• Personalia : SP3 tarik unit,
pengembalian /
penggantian
• Personalia : SP3
• Hukum : STPL
SDM yang mengetahui
• Personalia : SP3
 Tidak menyelesaikan Tidak
proses penerimaan /
melakukan/atau
Standar mutasi / jual / retur
barang sesuai
melakukan dengan
prosedur tidak sesuai
Punishment perusahaan tanpa prosedur proses
alasan yang logis survey, resurvey,
dan dapat cek lingkungan
dipertanggung
jawabkan
SDM terkait
• Finansial : Pelunasan,
tarik unit
• Personalia : SP3
SDM terkait • Hukum : STPL
• Personalia : SP2
 Salah prosedur
Standar Tidak
menyelesaikan penyelesaian
pembayaran
Punishment kasus sesuai
prosedur
perusahaan SDM terkait
• Finansial : Koreksi
transaksi
SDM terkait • Personalia : SP3
• Personalia : SP3 • Hukum : STPL

SDM yang mengetahui :

ADH, PIC Piutang
• Personalia : SP2
Standar Salah prosedur penyelesaian
pembayaran piutang
Punishment
SDM terkait SDM terkait
• Finansial : Pengembalian • Finansial : Bayar denda
• Personalia : SP3 • Personalia : SP1
• Hukum : STPL

SDM yang mengetahui ADH, PIC

Piutang
• Personalia : SP2
TERIMA KASIH