Profil Perusahaan:

Nama Perusahaan : CV Baru Buka

Jenis Usaha : Grosir Komoditi - (Tepung, Gula, Minyak Goreng & Kebutuhan Pokok)

Pengajuan : Kredit Modal Kerja 20M/12%

Lama Usaha : >15 Tahun

Siklus Usaha:

1. Pembelian kepada supplier berdasarkan DO dengan DP 20%-30% sebelum pengiriman dan sisanya
setelah barang diterima.
2. Inventory DOH berkisar 1-2 Bulan.
3. Perusahaan ingin meningkatkan penjualan sebesar 15%.

BI Checking:

N Bank Plafond Bunga Kualitas Angsuran

o
1 Bank Muamalat 90 Milyar 11% 1 825 Juta
2 BRI 12 Milyar 11% 1 110 Juta
3 Bukopin 30 Milyar 11% 1 275 Juta
4 BCA (KK) 28 Juta 2
Total Perusahaan 132 Milyar 1,2 Milyar

Jaminan:

No Jenis Jaminan Nilai Pasar

1 Tanah & Bangunan Gudang 5 Milyar
2 Tanah & Bangunan Kantor 10 Milyar
3 Tagihan Kepada Buyer (125% plafond) 25 Milyar
4 Stok (125% plafond) 25 Milyar

Gambar Siklus Usaha:

 PO

Penerimaan
DO
Kas

Penjualan Stok

Key Status:
1. Kebutuhan Modal Kerja / WI:
WI = (AR+INV) – (AP+AE)
= (91.480.478.250 + 68.257.795.400) – (3.248.219.261+60.750.000)
= 159.738.273.650 – 3.308.969.261
= 156.429.304.389

AR DOH 2018 = (Piutang / Sales ) x 360

= (91.480.478.250 / 587.300.041.600) x 360
= 56,08 Hari

Inv DOH 2018 = (Inv / COGS) x 360

= (68.257.795.400/551.808.560.406) x 360
= 44,5 Hari
2. Rasio Keuangan:
No Rasio 2017 2018
Profitabilitas
1 GPM 5,8% 6%
2 OPM 5% 5%
3 NPM 2,2% 2,6%
4 ROA 5,6% 5,6%
5 ROE 10% 12%
Likuiditas
1 Current Ratio 1,4x 1,5x
2 Quick Ratio 0,8x 0,9x
Solvabilitas
1 DER 0,85x 1,16x
2 Debt to Asset Ratio 0,4x 0,5x
Aktifitas
1 Inv DOH 40 Hari 45 Hari
2 AP DOH 2 Hari 2 Hari
3 AR DOH 43 Hari 57 Hari