Mandiri Port Solutions

2023
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
Port Ecosystem & Solutions
Bank Mandiri menyediakan solusi secara menyeluruh di industri pelabuhan dari pembayaran pajak hingga
container keluar dari pelabuhan

Flow Port Ekosistem 1. Pada transaksi ekspor/impor, Consignee akan melakukan

pembayaran pajak kepada Bea Cukai, Mandiri menyediakan
Kopra Cash Management (MCM) untuk memudahkan
pembayaran pajak secara realtime.
Port Community Card Kopra H2H (MBC) 2. Consignee dalam kegiatan pengiriman/pengambilan barang
akan menunjuk Forwarder untuk melakukan pengurusan barang,
2. Jasa Forwarding 6. Jasa Container dalam proses bisnisnya Forwarder memberikan Term of Payment
(ToP) kepada consignee yang menggunakan jasa mereka.
Dengan Kopra Value Chain, akan membantu percepatan cash
Kopra Value flow penerimaan jasa handling dari consignee.
Chain* 3. Kemudian, untuk penerimaan jasa angkut bagi Shipping Lines
Consignee Forwarder Port Operator
agar mempermudah proses rekonsiliasi atas pembayaran B/L (Bill
of Lading) dapat menggunakan Kopra Cash Management (MBC)
sehingga Forwarder dapat melakukan pembayaran dari
Kopra H2H 3. Jasa Angkut/ berbagai channel Bank Mandiri, seperti Internet Banking, ATM,
KOPRA (MBC) Sea Freight edc, maupun cabang.
Portal
1. Pajak 4. Sebelum Port Operator memberikan jasa kapal kepada Shipping
(MCM) PBM
Bea Cukai Lines, Shipping Lines dapat mendaftarkan rekening giro nya
5. Jasa Bongkar Muat kepada Bank Mandiri untuk dilakukan proses hold dan debit Jasa
Kapal melalui Kopra H2H (Auto Collection).
5. Setelah itu, Perusahaan Bongkar Muat (PBM) akan melakukan
Kopra H2H (Auto proses bongkar barang dari atas kapal ke dermaga dan
Collection H2H) melakukan muat barang dari atas dermaga ke atas kapal. Untuk
4. Jasa Kapal pembayaran jasa bingkar muat dapat dilakukan menggunakan
Kopra H2H (Auto Collection).
6. Selanjutnya, dalam proses pengeluaran container, Port Operator
dapat menggunakan Kopra Cash Management (MBC) untuk
Bea Cukai Shipping Lines mempermudah rekonsiliasi penerimaaan jasa container,
sehingga forwarder bisa melakukan pembayaran melalui Kopra
Cash Management (MCM) ataupun channel Bank Mandiri lain

PBM: Perusahaan Bongkar Muat *Kopra Value Chain: Port Value Chain Financing
H2H: Host to Host
2
Solusi percepatan penerimaan bagi Pengguna Jasa

Mandiri Financing

Merupakan solusi berupa pembiayaan atas kegiatan usaha kepelabuhan bagi pengguna jasa pelabuhan
dengan skema khusus yang memudahkan nasabah

Program Port Financing - SME A/R Solutions A/P Solutions

Solusi A. PO & AIF: Limit pada Fwd/PBM B. DF: Limit pada Distributor SF: Limit pada Principal
C. ARCVF: Limit pada Supplier

Forwarder Shipping Lines

Consignee Port Operator Contractor

PBM

Principal Supplier
Distributor

Notes: A/R: Account Receivable

DF: Distributor Financing A/P: Account Payable
SF: Supplier Financing PO: Pre Order
ARVCF: Account Receivable Invoice Financing AIF: Accepted Invoice Financing
3
A. Program Port Financing - SME

4
Solusi Financing Bagi Forwarder dan PBM - SME (AIF)

A. Port Value Chain Financing – SME

Merupakan solusi berupa pembiayaan atas kegiatan usaha kepelabuhan bagi pengguna jasa pelabuhan
dengan skema khusus yang memudahkan nasabah
TARGET MARKET FORWARDER & PERUSAHAAN BONGKAR MUAT (PBM)

PRODUK ACCEPTED INVOICE FINANCING (AIF)

LIMIT KREDIT Avg Sales per Bulan x (Tenor Piutang / 30 hari)

PENCAIRAN Maksimal 95% dari nilai Invoice/dokumen tagihan lain yang diaksep BANK

a) Agunan utama, yaitu Piutang minimal 100% dari limit kredit, dan
AGUNAN
b) Agunan tambahan, tidak disyaratkan agunan tambahan.

RAC BOUWHEER RAC (CALON) DEBITUR

1) Terdapat PKS / MoU / Dokumen setara lainnya 1) Mendapatkan surat rekomendasi/surat
dengan Bank Mandiri yang mengatur komitmen keterangan/dokumen setara dari Bouwheer.
pembayaran dari Bouwheer. 2) Pengalaman usaha minimal 2 (dua) tahun.
2) Merupakan Nasabah/Debitur atau Grup Usaha 3) Merupakan badan usaha yang memiliki dokumen
RISK ACCEPTANCE CRITERIA Nasabah/Debitur: legalitas yang masih berlaku.
(RAC) a. Anchor Client Corporate Banking Group, atau 4) Tidak terdapat informasi negatif mengenai (calon)
b. Winning Island kelolaan Commercial Banking debitur yang dibuktikan dengan hasil trade checking,
Group, atau community checking, dan bank checking.
c. C-Class kelolaan Government & Institutional
Group.

5
Solusi Financing Bagi Forwarder dan PBM - SME (AIF)
4

Check Kelengkapan
Dokumen dan
TSC Upload pada Mandiri
FSCM
2 3

Verifikasi Konfirmasi Kirim Memo

Kelengkapan Invoice Pencairan +
RM Dokumen Pencairan Kelengkapan
Dokumen

Bouwheer Konfirmasi

1 5
TENOR

Pencairan ke
Permohonan
Rek
Pencairan
Debitur Operasional Jatuh Tempo &
Debitur Pelunasan
Alur Dokumen
Alur Uang
6
Solusi Financing Bagi Forwarder dan PBM – SME (PO Financing)
TARGET MARKET FORWARDER & PERUSAHAAN BONGKAR MUAT (PBM)

PRODUK PO FINANCING

LIMIT KREDIT 80% X (%COGS+%SGA) X Sales Per Bulan X Nett TC/30

PENCAIRAN Maksimal 80% dari nilai PO/dokumen pemesanan lain yang diaksep BANK

a) Agunan utama, yaitu Persediaan dan/atau Piutang minimal 100% dari limit kredit, dan
AGUNAN
b) Agunan tambahan, yaitu Fixed Asset berupa Tanah dan Bangunan sesuai kuadran debitur

Kuadran Kuadran A Kuadran B Kuadran C Kuadran D

SCR Agunan 25% limit kredit 50% limit kredit 75% limit kredit 100% limit kredit
KUADRAN DEBITUR
CASA thd Limit (%) ≥ 25% < 25% ≥ 25% < 25%
Mutasi Kredit thd Sales (%) ≥ 50% ≥ 50% < 50% < 50%

RAC BOUWHEER RAC (CALON) DEBITUR

1) Merupakan Nasabah/Debitur atau Grup 1) Pengalaman usaha minimal 2 (dua) tahun, untuk Forwarder
Usaha Nasabah/Debitur: dibuktikan dengan kartu keanggotaan Asosiasi Logistik dan
a. Anchor Client Corporate Banking Forwarder Indonesia (ALFI).
Group, atau 2) Merupakan badan usaha yang memiliki dokumen legalitas yang
RISK ACCEPTANCE CRITERIA b. Winning Island kelolaan Commercial masih berlaku.
(RAC) Banking Group. 3) Tidak terdapat informasi negatif mengenai (calon) debitur yang
2) Apabila Bouwheer merupakan perusahaan dibuktikan dengan hasil trade checking, community checking,
diluar dari list client tiering Corporate atau dan bank checking.
Winning Island Commercial maka dapat 4) (Calon) Debitur (termasuk CIF Related) memiliki saldo CASA per
diaksep selama terdapat Consent Letter bulan dalam 4 bulan terakhir di Bank Mandiri yang mengcover
dari GAM Pengelola. minimal 2x proyeksi kewajiban bulanan di Bank Mandiri.

7
Solusi Financing Bagi Forwarder dan PBM – SME (PO Financing)

Check Kelengkapan
TSC Dokumen dan Upload
pada Mandiri FSCM

Verifikasi Kirim Dokumen

RM Dokumen Pencairan Pencairan

1 4
TENOR

Permohonan Pencairan ke Jatuh Tempo &

Pencairan Rek Operasional Pelunasan
Debitur Debitur

Alur Dokumen
Alur Uang

8
Port Financing – Port Operator sebagai Principal
B. Distributor Financing
C. ARVCF

9
Solusi percepatan penerimaan bagi Pengguna Jasa

Model Pembiayaan Value Chain Financing

Distributor Financing Supplier Financing & ARVCF

2. Jasa (Kapal, Jasa 1. Jasa Contractor &

Bongkar Muat) & Invoice Invoice

Forwarder Shipping Lines

Port Operator 2. Invoice disetujui & akan
Contractor
dibayar setelah jatuh tempo
Principal
3. Percepatan Supplier
pembayaran kepada
PBM principle
Buyer

3. Percepatan
1. Rekomendasi 4. Penagihan Kembali
pembayaran
distributor kepada Principal
invoice/tagihan
4. Pembayaran saat
jatuh tempo invoice

ARVCF: Account Receivable Invoice Financing 10

Model Pembiayaan Value Chain Financing
B. Skema & Fitur – Distributor Financing
Mandiri Distributor Financing merupakan skema pembiayaan yang khusus diberikan kepada distributor untuk produk-produk dari
Principal yang telah bekerja sama dengan Bank Mandiri, di mana Distributor akan mendapatkan penundaan atas kewajiban
bayarnya kepada Principal.

Saat jatuh tempo Loan,

Principal Principal menerima Rekening Distributor didebet
kirim invoice pembayaran dari Bank sebesar nilai Loan + bunga
Alur Transaksi
0 3 4 60

Principal upload
invoice di sistem
Limit Distributor berkurang sebesar Bank menerima
nilai Invoice yang diupload pembayaran dari Distributor
pada H+60

Fitur Berdasarkan kebutuhan pembelian barang dari principal termasuk limit musiman dengan
Plafond
perhitungan yang dapat diaksep Bank
Jangka Waktu Maksimal 1 tahun dan dapat diperpanjang
Tenor per transaksi TR / Deferred Payment minimal 14 hari dan
Tenor Penggunaan maksimal 180 hari setelah tanggal invoce jatuh tempo. Diperkenankan untuk dipercepat
pelunasan/pembayaran kewajibannya.
Suku Bunga Sesuai suku bunga mingguan Trade Finance
Provisi Minimal 0,50% p.a
- Stok & Piutang
Agunan
- Fixed Asset/ Deposito minimal 50% dari limit dengan total nilai agunan 100% dari limit fasilitas

11
Solusi percepatan penerimaan bagi Pengguna Jasa
C. Skema & Fitur ARVCF

Alur Transaksi

1. PKS & Surat

Rekomendasi
Port Operator 4. Approval
Principal invoice di MFSCM

2. Analisa &
persetujuan Bank
6. Jatuh tempo &
PK pelunasan ARVCF

Contractor
3. Upload invoice 5. Pencairan ARVCF
Supplier
di MFSCM ke rek operasional

Fitur Sesuai perhitungan Bank berdasarkan histori penjualan Supplier/Vendor kepada Principal atau
Plafond
sesuai Limit Rekomendasi Principal
Jangka Waktu Maksimal 1 tahun dan dapat diperpanjang
Tenor Penggunaan Tenor sesuai dengan Trade Cycle Nasabah
Suku Bunga ~10% p.a
Provisi Minimal 0,50% p.a. dari limit fasilitas atau 0,25% p.a per pencairan
Biaya Admin Rp 500ribu – Rp 4,5 juta (sesuai tiering limit fasilitas)
Agunan Tagihan kepada Principal yang diikat secara di bawah tangan 12
TERIMA KASIH

13