PETA RISIKO BRI UNIT SELAT KOTA KUALA KAPUAS

Dibuat untuk Memenuhi Tugas Mata Kuliah Manajemen Risiko

Dosen Pengajar:
Dr. Monica Rahardian Ary Helmina, SE, M.Si

Disusun Oleh:
MALEM PAGI SEMBIRING
2220333310066

MAGISTER AKUNTANSI
FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS
UNIVESITAS LAMBUNG MANGKURAT
BANJARMASIN
2023
 Kriteria Risiko, Profitabilitas dan Dampak Risiko di BRI Unit Selat Kota Cabang Kuala Kapuas

Kriteria Probabilitas Kriteria Dampak Risiko

Kriteria
Index Dekripsi Deskripsi Penjelasan Nilai
Probabilitas

Tidak tercapai sasaran dan target

5 Selalu >90% kemungkinan terjadi Sangat Besar 5
kinerja

70 - 90% kemungkinan Tertunda sasaran secara signifikan,

4 Sangat Sering Besar 4
kejadian tercapainya kinerja dibawah target

50 - 69% kemungkinan Tertunda sasaran secara signifikan,

3 Sering Sedang 3
kejadian tercapainya kinerja dibawah target

30 - 49% kemungkinan Tercapai sasaran dan kinerja serta

2 Jarang Kecil 2
kejadian hanya sedikit dibawah target

<30% kemungkinan Hanya berdampak sangat kecil pada

1 Sangat Jarang Sangat Kecil 1
kejadian sasaran dan target kinerja
 Risk Identification di BRI Unit Selat Kota Kantor Cabang Kuala Kapuas
Kategori Deskripsi/Kejadian
ID Risiko Peluang/Ancaman Pemilik Risiko Akar Penyebab Deskripsi Dampak
Risiko Risiko
1. Kurangnya Pelatihan atau
Workshop Untuk
Meningkatkan Kompetensi di
Mantri Kurang Mantri hanya berfokus kepada
Bidang Mikro
Kompeten dan pencarian nasabah kredit baru saja
Petugas Pemasaran 2. Lingkungan Kerja Tidak
Risk_001 Ancaman Pemasar Kenaikan Tunggakan tanpa mengevaluasi kembali nasabah
Mikro/Makro Termotivasi Dari Atasan
Kredit KUR dan yang sudah pernah masuk ke daftar
Kupedes 3. Tidak Ada Pengawasan hitam.
Langsung Dari Kepala Unit /
Kepala Cabang Saat OTS

1. Kurang kordinasi antara

dinas sosial dengan petugas
bansos
Petugas bansos kurang kordinasi
2. Kurangnya biaya surat dengan pemerintah desa yang
perjalanan dinas (SPJ), menerima kartu bansos dan kartu tani,
Pembagian kartu PKH sementara pembagian kartu sehingga pemerintah desa juga tidak
Petugas Bansos
Risk_002 Ancaman Operasional dan kartu Tani tidak hampir keseluruh pelosok mengetahui bagaimana proses
(Bantuan Sosial)
sesuai target. kabupaten kapuas kelanjutan pembagian kartu tersebut.
Kemudian tidak ada pendamping atau
3. Nomor Induk pengawasan dari audit selama proses
Kependudukan (NIK) pembagian kartu.
penerima bansos di buku
tabungan tidak sesuai dengan
NIK di KTP.
1. Tidak pernah ada program
dari BRI University selama
pandemi covid-19 secara
Universal Banker
Risk_003 Ancaman Operasional Kesalahan Transaksi daring terkait bagaimana cara
Financial (Teller) Proses pembukuan OB (Overboking)
melakukan transaksi-transaksi
salah transaksi dengan nomor rekening
tertentu yang harus sesuai
GL yang seharusnya di bukukan.
dengan tahapannya.
Kemudian proses pelunasan kredit
nasabah sangat ribet sehingga
2. Kurangnya informasi dari cenderung terjadi kesalahan
kantor wilayah terkait pembukuan.
penanganan-penanganan
terbaru untuk mempercepat
transaksi pembukuan.

1. Tidak pernah ada program

dari BRI University selama
pandemi covid-19 secara Tidak hanya melayani nasabah,
daring terkait bagaimana cara kebanyakan proses penanganan keluhan
pelayanan nasabah agar bisa nasabah lama disebabkan oleh job yang
Universal Banker
meminamilir waktu yang merangkap. Kepala unit atau supervisor
Nonfinancial
Risk_004 Ancaman Operasional Pelayanan lambat/lama digunakan. tidak pernah memberikan solusi untuk
(Customer
mengatasi masalah yang terjadi
Service) 2. Kurangnya jumlah pekerja sehingga menyababkan berkurangnya
(CS) dimasing-masing unit nasabah-nasabah prioritas atau lebih
memilih ke bank lain.
3. Seringnya gangguan server
dari kantor pusat
 Risk Identification di BRI Unit Selat Kota Kantor Cabang Kuala Kapuas

Risk
Risk Assesment Risk Response
Identification
Skor Risiko
Probabilitas Dampak Tingkat Risiko
ID Risiko Inherent Strategi
(P) (I) Inherent
(W)
Risk_001 3 = Sering 4 = Besar 12 High Risk Mitigate

Risk_002 4 = Sangat Sering 3 = Sedang 12 High Risk Mitigate

Risk_003 4 = Sangat Sering 4 = 4 Besar 16 Extrem High Mitigate

Risk _004 5 = Sangat Sering 4 = 4 Besar 20 Extrem High Mitigate

 RISK PROFILE
>90% kemungkinan terjadi
Probabilitas

70 - 90% kemungkinan kejadian 1 3 4

50 - 69% kemungkinan kejadian 2

30 - 49% kemungkinan kejadian

<30% kemungkinan kejadian

Sangat Kecil Kecil Sedang Besar Sangat Besar

Risk Matriks BRI Unit Selat Kota
Dampak
 Risk MITIGATION
Risk
Risk Action Risk Residual
Identification
Probabilitas
Biaya Penanganan Dampak Risiko Skor Risiko Tingkat Risiko
ID Risiko Penanganan Risiko Penanganan Yang Telah Dilakukan Risiko Residual
Risiko Residual (I') Residual (W') Residual
(P')

1. Membuat pelatihan atau Kantor Cabang sudah memberi

workshop terkait Miko/Makro
untuk meningkatkan kompetensi
dibidang yang terkait
Risk_001 2. Kepala Unit turun langsung
bersama mantri ke lapangan
untuk survey nasabah
3. Melakukan evaluasi rutin
terkait kendala kinerja selama di
lapangan
1. Maintenance kembali data-
data nasabah penerima bantuan
bansos dan kartu tani
Risk_002 2. Menambah biaya SPJ
3. Membuat formu pengaduan
nasabah khusus untuk penerima
bansos/kartu tani
1. Mengkonvers nomor-nomor
GL yang di transaksikan dengan
aplikasi baru
Risk_003 2. Pelatihan dari kantor wilayah
melalui daring rutin setiap
minggu terkait penanganan
masalah atau kendala selama
transaksi
arahan kepada masing-masing unit
agar setiap pelatihan tau meeting
wajib hadir. Untuk pengembangan
kompetensi telah dilakukan minimal
Rp 15.000.000 2 = Jarang 3 = Sedang 6 Medium Risk
1 kali seminggu secara daring atau
zoom. Memberikan diskors bagi
pekerja Mikro/Makro yang tidak
mengikuti arahan dari kantor cabang
yang berlaku.
Proses pembagian kartu dibantu oleh
petugas agen brilink, sehingga
Rp 20.000.000 3 = Sering 2 = Kecil 6 Medium Risk
meminimalisir waktu dan target akan
tercapai.
Turun tangan dari audit internal dari
kantor cabang minimal sekali
Rp 15.000.000 seminggu ke masing-masing unit 1 = Sangat Jarang 2 = Kecil 2 Low Risk
untuk melakukan pengawasan kinerja
teller.

1. Pelatihan dari kantor wilayah

melalui daring rutin setiap
minggu terkait penanganan Proses penyiapan dokumen
masalah atau kendala selama pencairan kredit nasabah dibantu
Risk_004 proses pelayanan RP 30.000.000 petugas pemasaran/mantri. Pencarian 2 = Jarang 2 = Kecil 4 Medium Risk
berkas atau dokumen penting dibantu
2. Pembagian jobdesk sebagian oleh OB/Cleaning Servise.
ke universal banker financial
(teller) setelah menyelesaikan
kerjaanya.
 RISK SCORE
Risk
Risk Assesment Risk Residual
Identification
Skor Probabilitas Dampak
Tingkat Skor Risiko Tingkat
Probabilitas Dampak Risiko Risiko Risiko
ID Risiko Risiko Residual Risiko
(P) (I) Inherent Residual Residual
Inherent (W') Residual
(W) (P') (I')

Medium
Risk_001 3 = Sering 4 = Besar 12 High Risk 2 = Jarang 3 = Sedang 6
Risk

4 = Sangat Medium
Risk_002 3 = Sedang 12 High Risk 3 = Sering 2 = Kecil 6
Sering Risk

4 = Sangat Extrem 1 = Sangat

Risk_003 4 = Besar 16 2 = kecil 2 Low Risk
Sering High Jarang

5 = Sangat Extrem Medium

Risk_004 4 = Besar 20 2 = Jarang 2 = Kecil 4
Sering High Risk
 RISK RESIDUAL
>90%
kemungkinan
terjadi
70 - 90%
Probabilitas

kemungkinan
kejadian
50 - 69%
kemungkinan 1
kejadian
30 - 49%
kemungkinan 3 4 2
kejadian
<30%
kemungkinan
kejadian
Sangat Kecil Kecil Sedang Besar Sangat Besar
Risk Matriks BRI Unit Selat Kota
Dampak

Risk Residual

Risk ID 1 2 3 4

Inherent Risk
High Risk High Risk Extrem High Extrem High Inherent Risk Rating
Rating

Residual Risk Medium Risk Medium Risk Low Risk Medium Risk Residual Risk Rating

Risk Appettie Low Risk Low Risk Low Risk Low Risk Risk Appettie

Extreme High

High Risk

Medium Risk

Low Risk

Risk ID
1 2 3 4