Rencana Bisnis Panti Jompo

GARIS BESAR RENCANA

1. Ringkasan Eksekutif
1.1 Tujuan
1.2 Misi
1.3 Kunci Sukses
2. Ringkasan Organisasi
3. Layanan
4. Ringkasan Analisis Pasar
5. Ringkasan Manajemen
6. Ringkasan Strategi dan Implementasi
7. Rencana Keuangan
8. Lampiran

1. Ringkasan bisnis plan

Di mana Anda ingin tinggal jika Anda membutuhkan bantuan harian? Di rumah Anda, tentu saja. Bright
House bertujuan untuk menjadi rumah bagi 14 penghuni hidup yang dibantu penuh waktu yang
beruntung, menawarkan perawatan medis yang terampil dalam komunitas mandiri yang penuh
hormat, dan menawarkan perawatan yang terampil untuk penghuni jangka pendek. Di properti kami
yang indah dan baru direnovasi seluas 6 hektar (bekas Wayfield Bed and Breakfast) di kota perguruan
tinggi kecil Middletown, CT, Bright House menyatukan pengalaman puluhan tahun dan inovatif, visi
alternatif tentang potensi di tahun-tahun terakhir anggota keluarga lansia kami . Dalam lima tahun
pertama kami, kami akan membangun jenis baru model Perawatan Lansia berdasarkan gagasan bahwa
lansia adalah orang yang sadar sepenuhnya, dengan gagasan, pemikiran, dan pengalaman yang
penting.
Bisakah Anda membantu kami mewujudkan tujuan ini?

1.1 Tujuan
Untuk tahun pertama kami, kami memiliki empat tujuan keuangan:

 Untuk mengumpulkan dana yang memadai untuk start-up.

 Untuk mengisi semua kamar di rumah utama selama enam bulan.
 Untuk membuka Fasilitas Perawatan Terampil, dan memeliharanya di 9 sampai 10 kamar yang
ditempati selama 25 hari per bulan sesudahnya.
 Memulai pelaksanaan pembangunan untuk kebutuhan pendanaan berkelanjutan tahun kedua
sampai tahun kelima.

Kami juga memiliki tujuan non-keuangan lainnya:

 Untuk menyediakan rumah yang hangat, nyaman, aman dan menarik hingga 14 penghuni tetap.
Umpan balik yang berkelanjutan melalui Dewan Rumah penduduk akan memberi kami
pembaruan mingguan tentang kemajuan kami.

1
  Untuk memberikan perawatan medis yang terampil dalam suasana yang sama hormatnya
kepada penduduk sementara Medicare kami.
 Untuk memberikan pelatihan yang memadai, pendampingan dan kompensasi kepada staf
pengasuh kami untuk menciptakan kepuasan kerja.

1.2 Misi
Di Bright House, kami mempromosikan martabat dan harga diri semua penghuni kami, dan berusaha
memberi mereka kualitas hidup yang sangat baik, seperti yang didefinisikan oleh penghuni, secara
individu dan kelompok. Untuk itu, kami mendorong pengambilan keputusan kelompok penduduk
melalui Dewan Rumah, akses ke semua area rumah mereka di sini di Bright House, dan penentuan
nasib sendiri dalam kegiatan, sosialisasi, dan preferensi makanan. Bright House bukan hanya fasilitas
pengasuhan—itu adalah rumah mereka, dan komunitas mereka.

Kami juga menghargai waktu, keterampilan, dan pendapat ahli dari staf kami. Kami berkomitmen untuk
memberikan upah yang adil dan layak, jadwal kerja yang wajar dan terstruktur, serta tugas dan lingkup hak
dan tanggung jawab yang jelas untuk setiap anggota tim. Kami tidak mengharapkan staf untuk melakukan
pekerjaan yang tidak mereka latih; kami mengharapkan mereka untuk membagikan saran mereka untuk
meningkatkan segala aspek operasi kerja atau pengasuhan Bright House. Kami bertujuan untuk menyediakan
pekerjaan yang tidak hanya memberikan nafkah bagi keluarga pekerja kami, tetapi juga memberi mereka
ruang untuk membuat perbedaan di dunia di sekitar mereka, melalui kepedulian dan bantuan ahli kepada
anggota komunitas kami yang paling rentan.

1.3 Kunci Sukses

Kami telah mengidentifikasi empat kunci sukses untuk Bright House:

 Kami menawarkan perawatan model rumahan yang lebih berorientasi pada penghuni, skala
kecil, daripada pesaing kami;
 Penggunaan Asisten Penatua kami yang inovatif sangat mengurangi biaya penyediaan
perawatan ini;
 Upah yang adil dan struktur tim kami menurunkan ketidakpuasan, dan dengan demikian
tingkat perputaran di antara staf kami;
 Fasilitas Perawatan Terampil kami di tempat memastikan kesinambungan perawatan saat
penghuni kami membutuhkan bantuan yang lebih intensif.

2. Ringkasan Organisasi

2
Bright House disewa sebagai perusahaan nirlaba 501(C)(3) di Middletown, CT, dengan tujuan
menyediakan perawatan panti jompo yang holistik dan penuh hormat serta perawatan rumah jompo
yang terampil kepada sekelompok kecil penghuni lanjut usia. Lokasi utama kami adalah Wayfield Bed
and Breakfast yang lama, di Farmer's Road, yang telah kami habiskan selama lima bulan terakhir untuk
diubah menjadi fasilitas panti jompo dua bangunan sejalan dengan model "Rumah Kaca" Alternatif
Eden untuk kehidupan lansia yang tercerahkan. (Lihat gambar arsitektur, terlampir.)
Direktur Medis kami, Dokter Mildred Johnson, MD, MSW, dari New Haven, adalah salah satu ahli
gerontologi yang paling dihormati di New England. Dia akan didukung oleh empat perawat praktik
berlisensi, dan enam Asisten Penatua, yang akan melakukan semua tugas non-klinis seperti bantuan
harian, binatu, memasak, dan bersih-bersih. Sebulan sekali, Ahli Nutrisi kontrak kami akan
mengunjungi retret untuk memberikan pelajaran memasak dan meninjau kebutuhan diet masing-
masing penghuni. Seluruh staf akan bertemu dengan Dewan Direksi kami tiga kali setahun untuk
menilai staf dan kebutuhan fasilitas lainnya.
Operasi keuangan kami akan diawasi oleh Madeleine Morgan, yang telah mengelola departemen
pendanaan dan penggajian nirlaba selama 27 tahun (lihat resume terlampir). Dia akan didukung oleh
Medicare Liaison/Billing Specialist purna waktu, dan Development Officer paruh waktu.

2.1 Apa yang Membuat Bright House Unik

Meskipun model perawatan rumah sakit yang dipraktikkan di sebagian besar panti jompo
memberikan hasil yang baik untuk tujuan penagihan Medicaid dan Medicare—yaitu, daftar prosedur
dan obat-obatan yang diberikan dengan mudah, hasil tes, dan jam perawatan yang dapat ditagih—itu
tidak memberikan kualitas hidup yang baik untuk penduduk (atau "pasien," seperti yang disebut
dalam model rumah sakit).
Di Bright House, kami melihat cara berbeda untuk membantu anggota lanjut usia melalui tahap baru
dalam hidup mereka. Menyadari bahwa tempat tinggal mereka adalah rumah mereka, dan milik
mereka, bukan milik staf medis, kami telah membangun fasilitas yang tidak hanya memenuhi
kebutuhan medis dan fisik mereka, tetapi juga memelihara hubungan sosial, martabat individu, dan
preferensi pribadi mereka . Setiap penghuni memiliki kamar pribadi dengan kamar mandi, membuka
ke area umum bersama pusat yang berisi dapur, ruang tamu, dan ruang makan, di mana semua
makanan dibagi secara komunal di meja makan bergaya pertanian 15 kaki kami.
Jauh lebih menghancurkan daripada penyakit fisik bagi orang tua kita, adalah kurangnya tujuan.
Penelitian telah berulang kali menunjukkan bahwa manula yang terlibat dalam aktivitas yang mereka
anggap bermakna jauh lebih mungkin untuk mempertahankan ketajaman mental, kesehatan fisik, dan
kesejahteraan emosional. Meskipun model rumah sakit mencoba memberikan stimulasi seperti itu,
"kegiatan" biasanya diatur oleh staf, dengan sedikit atau tanpa masukan dari "pasien", dan menjadi
satu set tugas yang diperlukan untuk semua yang terlibat. Di Bright House, kami telah mulai bekerja
dengan calon penghuni untuk mengidentifikasi bidang minat dan metode keterlibatan masyarakat
yang menarik bagi mereka.

2.2 Badan Hukum

Bright House disewa sebagai perusahaan nirlaba 501(C)(3) di Middletown, CT. Dewan Direksinya
diambil dari komunitas medis dan organisasi masyarakat setempat.
Dewan direksi
Presiden: Dr. Michael Medis, MD
Anggota: Hukum Laurie, Pekerja Sosial Susie, MPH, John Leader.
2.3 Ringkasan Awal

Biaya Awal

3
Salah satu item terbesar dalam anggaran Start-up kami adalah sistem rekam medis terkomputerisasi. Desain
awal dari sistem ini telah dibangun oleh DigInfoMedTel. Selain manfaat yang jelas memungkinkan beberapa
anggota tim perawatan untuk dengan mudah bertukar informasi saat mereka mengubah shift, sistem ini akan
memungkinkan penghuni dan staf kami untuk melacak kondisi kronis, memantau perubahan kondisi secara
bertahap namun serius yang mungkin terlewatkan di hari itu. interaksi sehari-hari, dan menguatkan data
medis terukur untuk pasien Medicare kami di fasilitas perawatan terampil.

Aset Awal

Aset Lancar (Jangka Pendek) mencakup $6.000 persediaan awal (perlengkapan tempat tidur, pembersihan,
dan medis sekali pakai) dan peralatan medis kecil tanpa biaya yang akan terdepresiasi dengan cepat, dan
perlu diganti dalam empat atau lima tahun.

Aset jangka panjang mencakup lokasi kami yang ada, bekas Wayfield Bed and Breakfast, yang saat ini
dinilai sebesar $400.000 termasuk renovasi. Lokasi tersebut diberikan kepada kami oleh Evelyn dan Jack
Bright Februari lalu, dengan syarat kami menyertakan fasilitas Medicare kecil sebagai bagian dari rencana
keseluruhan. Kategori ini mencakup Aset Jangka Panjang baru yang dibutuhkan sebagai berikut: $200.000
untuk peralatan medis (jangka panjang, dapat dijual kembali), dan $150.000 untuk perabotan awal, setelah
renovasi.

Peralatan medis:

 1 Crash Cart terisi penuh

 Peralatan pemantauan standar (tekanan darah, gula, dll.)
 Sistem tombol panggilan

Perabot:

Untuk area umum kedua bangunan tersebut, kita membutuhkan sofa, kursi malas yang dapat diangkat
sendiri, meja, dan kursi yang sesuai dengan kebutuhan penghuni kita. Kami telah mengalokasikan
$35.000 untuk melengkapi empat ruang bersama.
Setiap kamar pribadi akan membutuhkan minimal tempat tidur, seprai, meja rias, dan telepon yang
mendukung rumah sakit. Dengan dana yang tersisa, tersisa lebih dari $6.000 per kamar. Anggaran ini
akan memungkinkan kami untuk menyediakan lingkungan yang menarik, fungsional, dan nyaman bagi
penghuni kami di rumah baru mereka. Setiap kamar tidur di gedung utama akan memiliki sisa ruang
yang cukup sehingga penghuni dapat membawa banyak furnitur yang sudah dikenal (hingga dua meja
samping dan kursi bersayap/berbaring, dan meja rias kedua atau yang setara).

Pendanaan

Untuk mendanai biaya awal ini, kami telah mendapatkan pinjaman berbunga rendah sebesar
$210.000, dan telah mengumpulkan donasi dan jaminan sejumlah $291.500. Kami juga menyertakan
nilai ($400.000) dari properti Bright House dalam kategori "donasi terkumpul" untuk mencerminkan
aset kami secara akurat. Kami harus menaikkan tambahan $7.650 pada tanggal 1 Januari untuk
memulai operasi.

4
Rintisan
Persyaratan
Biaya Awal
Hukum $500
Alat tulis dll. $200
Periklanan $2,450
Pertanggungan $8,000
Sistem Komputerisasi Rekam Medis $20,000
Peralatan Medis Mahal $13,000
Pelatihan Staf $5,000
Total Biaya Awal $49,150
Aset Awal
Diperlukan Uang Tunai $78,000
Inventaris Startup $6,000
Aset Lancar Lainnya $31,000
Aset Jangka Panjang $750,000
Total aset $865,000
Persyaratan Total $914,150

Pendanaan Startup
Biaya Awal untuk Mendanai $49,150
Aset Awal untuk Mendanai $865,000
Total Dana yang Dibutuhkan $914,150
Aktiva
Aset Non Tunai dari Start-up $787,000
Persyaratan Uang Tunai dari Start-up $78,000
Uang Tunai Tambahan $0
Saldo Kas pada Tanggal Awal $78,000
Total aset $865,000
Hutang dan Modal
Kewajiban
Pinjaman Saat Ini $5,000
Kewajiban Jangka Panjang $210,000
Hutang Dagang (Tagihan Beredar) $0
Kewajiban Lancar Lainnya (bebas
$0
bunga)
Total Kewajiban $215,000

5
Modal
Investasi yang Direncanakan
Sumbangan Dikumpulkan $597,000
Sumbangan Dijanjikan $94,500
Diperlukan $0
Persyaratan Investasi Tambahan $7,650
Total Investasi yang Direncanakan $699,150
Rugi saat Start-up (Biaya Start-up) ($49,150)
Jumlah Modal $650,000
Jumlah Modal dan Kewajiban $865,000
Jumlah Pendanaan $914,150

2.4 Lokasi dan Fasilitas

Kami sekarang hampir menyelesaikan renovasi selama lima bulan dari bekas Bed and Breakfast
Wayfield menjadi dua fasilitas utama kami. Bangunan utama akan menampung penghuni pribadi kami
yang diasuransikan dan dibantu. Fasilitas perawatan yang terampil di seberang halaman menawarkan
perawatan yang lebih intensif untuk pasien pasca operasi dan pemulihan sementara, serta
menyediakan pengaturan untuk peningkatan perawatan bagi penghuni kami sesuai kebutuhan.
Setiap penghuni di retret hidup terbantu kami akan memiliki kamar tidur dan kamar mandi pribadi,
membuka ke area sosial pusat yang berisi ruang tamu, ruang makan, dan dapur. Kami memiliki dua
kamar yang lebih besar yang dapat menampung pasangan suami istri yang pindah pada waktu yang
sama, dengan total 12 kamar, menampung hingga 14 penghuni. Setiap kamar dapat diakses kursi roda,
dan dapat menampung mesin perawatan seperti oksigen.
Fasilitas perawatan terampil di sebelah kiri bangunan utama dapat menampung hingga sebelas orang
dewasa, dan merupakan satu-satunya area fasilitas yang akan menampung penghuni yang menerima
pembayaran Medicare atau Medicaid. Bagian dari Bright House ini memiliki dua tujuan: sebagai pusat
rehabilitasi jangka pendek bagi anggota masyarakat yang pulih dari operasi atau keadaan darurat
medis; dan sebagai fasilitas perawatan lengkap bagi penghuni yang tidak lagi dapat memenuhi
kebutuhannya sendiri secara memadai di gedung utama. Kesinambungan lokasi, kontak sosial, dan
kualitas perawatan memastikan bahwa penghuni kami akan tetap berada di lingkungan terbaik saat
kebutuhan mereka paling besar.
Middletown, tempat kami berada, terletak 25 menit dari Hartford, dan 30 menit dari New Haven.
Middletown adalah kota perguruan tinggi kecil, dengan populasi yang beragam secara etnis dan
ekonomi.

3. Jasa
Kami menawarkan dua layanan: Assisted Living dan Skilled Nursing Care. Kami akan mulai
menyediakan layanan pada bulan Januari tahun depan.

3.1 Uraian Layanan

Kehidupan dengan Bantuan Penghuni kami di gedung utama dapat mengharapkan bantuan yang
penuh hormat dan kepedulian saat mereka menjalani aktivitas sehari-hari pilihan mereka sendiri—
bukan aktivitas Direktur Aktivitas, atau staf panti jompo. Asisten Penatua, selain memberikan
perawatan pribadi, juga akan mencuci pakaian, memasak semua makanan (dengan bantuan penduduk
opsional), dan membersihkan. Penghuni ini dapat berharap bahwa rumah baru mereka akan seperti
itu—rumah mereka sendiri, berbagi komunitas dengan penghuni lain, yang berkumpul untuk
bersosialisasi, menyampaikan keluhan, merencanakan kegiatan, dan berbagi pengetahuan dan
kebijaksanaan satu sama lain dan semua yang memilih untuk melakukannya. Kunjungi mereka.
Penghuni kami dipersilakan untuk menerima pengunjung kapan saja antara pukul 07.00 dan 21.00,
dan merencanakan tamasya kapan pun dan di mana pun mereka mau. Sebagai imbalannya, kami

6
berharap mereka memberi tahu kami tentang kesehatan mereka, kekhawatiran mereka, antusiasme
mereka, dan keberadaan mereka, sehingga kami dapat membantu mereka dengan sebaik-baiknya.
Perawatan Terampil Untuk penghuni atau penghuni sementara dengan situasi kesehatan atau
perawatan yang lebih menuntut, Fasilitas Perawatan Perawatan Terampil kami menawarkan gaya
hidup yang diawasi dan dibantu lebih dekat di properti yang sama—tepat di seberang halaman. Dua
Perawat Praktis Berlisensi (LPN) penuh waktu dan dua paruh waktu kami bergabung dengan Asisten
Penatua penuh waktu, yang melakukan banyak layanan yang sama untuk residen keperawatan
terampil kami yang mereka lakukan untuk Residen Tinggal yang Dibantu kami.
Penghuni yang tinggal di Fasilitas Perawatan Terampil kami akan menerima pengobatan yang
diperlukan sesuai jadwal yang ditentukan saat mereka memasuki fasilitas, dikelola oleh staf perawat
kami, dan diawasi oleh Direktur Medis kami. Mereka akan didorong untuk mengambil bagian dalam
kehidupan sosial Bright House, termasuk aktivitas fisik yang tidak menuntut di taman Bright House,
untuk mempercepat pemulihan dan meningkatkan rasa keterhubungan mereka.

3.2 Penyedia Alternatif

Banyak fasilitas di wilayah kami yang melayani populasi ini hanya menawarkan fasilitas perawatan
model rumah sakit. Kekuatan dan kelemahan mereka dijelaskan di bawah, di bawah Topik 4.3 -
Analisis Penyedia Layanan. Status nirlaba kami dan model perawatan alternatif kami memungkinkan
kami menawarkan lebih banyak layanan yang berorientasi pada penduduk dengan harga yang lebih
baik, dengan staf yang lebih puas dan berorientasi pada tim, daripada yang dapat dilakukan oleh
fasilitas ini.
Untuk residen yang diasuransikan secara pribadi, kami menawarkan perawatan yang penuh hormat
dan mengasuh, memandang residen sebagai pribadi seutuhnya, dalam tahap tertentu dalam
perjalanan hidup mereka. Untuk penghuni Medicare kami, kami menawarkan alternatif yang lebih
manusiawi, tetapi tetap memenuhi syarat secara medis, daripada prospek panti jompo standar yang
menjemukan. Dan untuk keluarga mereka, kami menawarkan ketenangan pikiran, dan pengetahuan
bahwa di luar rumah, perawatan penuh waktu, orang yang mereka cintai menerima bantuan harian
sebaik mungkin dalam mempertahankan gaya hidup pilihan mereka.

3.3 Jaminan Cetak

Brosur kami (terlampir, 1) menjelaskan layanan yang ditawarkan dan mencakup gambar "sebelum"
dan (dibayangkan) "sesudah" Rumah Tempat Tidur dan Sarapan yang berubah menjadi Lansia.
Paket penggalangan dana kami (terlampir, 2) mencakup brosur, resume Dr. Johnson dan pernyataan
misi, serta kesaksian dari calon residen dan kolega Dr. Johnson.
Keduanya akan dikerjakan ulang pada bulan Juni tahun depan, agar para donor dan calon penghuni
serta keluarga mereka mengetahui perkembangan kami selama tahun pertama.

3.4 Teknologi
Selain peralatan medis canggih kami, penggunaan utama teknologi di Bright House adalah
pemasangan dan penggunaan sistem rekam medis terkomputerisasi kami. Manfaat sistem ini
(dijelaskan dalam Ringkasan Start-up, di atas) sangat banyak. Sistem ini juga akan memungkinkan
penghuni untuk mengakses catatan individu mereka sendiri dengan kata sandi sesuka hati, untuk
memastikan bahwa mereka memahami sebanyak mungkin tentang situasi mereka sendiri, dan
bagaimana menjaga kesehatan mereka.
Kami bekerja dengan hati-hati dengan DigInfoMedTel untuk memastikan bahwa semua teknologi kami
memenuhi standar Health Insurance Portability and Accountability Act (HIPAA) sebelum diterapkan.
Kami akan mengadakan serangkaian pelatihan HIPAA dengan perangkat lunak pada pertengahan
Desember untuk memastikan bahwa staf kami memiliki pengetahuan penuh di bidang ini.

7
3.5 Layanan Masa Depan
Kami berharap Bright House menjadi model alternatif Elder Care di daerah kami. Penduduk setempat
di negara bagian yang makmur ini dapat mendukung lusinan Rumah Perawatan Lansia seperti milik
kami. Pada tahun kedua, dengan penghuni dan staf kami didirikan, kami berencana untuk menjajaki
potensi koneksi dengan sekolah alternatif lokal, yang telah menyatakan minat dalam 'perjalanan
warisan' dua bulanan, agar siswa mereka mengambil pelajaran di bidang keahlian penduduk kami. ,
dari berkebun, memasak, memancing, hingga desain listrik (untuk menyebutkan hanya beberapa dari
banyak keterampilan yang ditawarkan oleh kelompok calon penghuni kami saat ini).
Setelah lima tahun pertama kami, dengan pijakan keuangan yang kokoh, kami juga ingin menemukan
cara untuk mengurangi biaya bulanan penduduk agar perawatan tersebut tersedia bagi keluarga
dengan pendapatan lebih rendah. Kami membayangkan menggunakan tahun-tahun awal ini untuk
mendapatkan pengalaman dan kerja tim yang diperlukan untuk menetapkan proporsi
pengasuh/penduduk terbaik.

4. Ringkasan Analisis Pasar

Kami mendasarkan Analisis Pasar kami pada data dari negara bagian Middlesex dan Hartford, yang
bagian-bagiannya makmur, seperti Glastonbury, berada dalam jarak berkendara singkat dari fasilitas
kami.

Nomor Dasar untuk penduduk pribadi:

Jumlah penduduk saat ini yang berusia 65 tahun ke atas, menurut Sensus AS tahun 2000, adalah
155.071 di Middlesex County, dan 857.183 untuk kelompok yang sama di dekat Hartford County.
(Persentase lansia di kedua kabupaten sedikit lebih tinggi dari 12,4% dari keseluruhan populasi
Connecticut.) Proyeksi kami mengurangi jumlah tersebut sebesar 70% untuk memperhitungkan
mereka yang cukup sehat untuk merawat diri sendiri, atau dengan anggota keluarga yang mampu
merawat mereka. , meninggalkan kami dengan total potensi pasar 303.676. Kami kemudian
mengurangi jumlah itu lagi menjadi setengahnya untuk mendapatkan total calon pelanggan yang
tinggal dalam jarak 35 menit berkendara dari Middletown (ini adalah kabupaten kecil, dan kami
terletak di persimpangan mereka), menyisakan 151.838. Dari jumlah tersebut, kami memperkirakan
sekitar 8,5% akan memiliki sarana ($150.000 atau lebih pendapatan keluarga) untuk membayar
perawatan pribadi penuh waktu di fasilitas kami (berdasarkan data sensus tahun 2000 tentang
pendapatan Connecticut).
Ini menyisakan sekitar 12.906 penduduk berpenghasilan tinggi di sekitar Hartford dan Middlesex
County yang berusia 65 tahun atau lebih, dan membutuhkan bantuan medis atau bantuan harian
lainnya dalam situasi kehidupan mereka. Untuk memproyeksikan ke masa depan, kami kembali
melihat ke Sensus tahun 2000. Proyeksi Penduduk Connecticut dari Sensus adalah sebagai berikut:
1995 2000 2005 2015 2025
467,000 461,000 456,000 526,000 671,000

Sementara populasi keseluruhan Connecticut diproyeksikan menurun selama lima tahun ke depan,
sebelum naik lagi, kita tahu bahwa proporsi keseluruhan populasi berusia 75 tahun ke atas (usia target
pasar kita) perlahan meningkat. Oleh karena itu, kami menyertakan proyeksi peningkatan sederhana
pada pelanggan potensial sebesar 1% selama lima tahun ke depan.

Penduduk Medicare dan masa inap singkat:

Sebuah studi yang diterbitkan baru-baru ini di jurnal Kesehatan oleh Morrissey, Sloan, dan Valvona
menemukan bahwa proporsi pasien Medicare yang dipindahkan ke perawatan pasca-rumah sakit telah
berlipat ganda sejak Sistem Pembayaran Prospektif (PPS) diperkenalkan. Daripada tinggal di rumah
sakit sampai sembuh, sistem saat ini secara khusus mendelegasikan perawatan pemulihan ke fasilitas

8
non-rumah sakit swasta, menyisakan ruangan di rumah sakit untuk perawatan darurat atau darurat.
Kami mendasarkan proyeksi kami untuk penduduk Medicare pada angka yang sama yang tercantum di
atas, tetapi melihat persentase lansia dengan pendapatan keluarga antara $30.000 dan $75.000,*
bukan hanya kelompok tertinggi, kami mendapatkan 40% dari populasi, atau 60.735. Kami
menerapkan tingkat pertumbuhan 1% konservatif yang sama, di bawah ini.
*Kisaran pendapatan ini dipilih karena berkorelasi dengan jenis tingkat pendidikan tinggi yang
kebanyakan keluarga memilih laporan asuhan keperawatan terampil model non-rumah sakit.
Meskipun penduduk dengan pendapatan lebih rendah mungkin membutuhkan layanan kami, mereka
cenderung tidak mencari perawatan alternatif.

Analisis Pasar
Tahun
Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3 Tahun 5
4
Pertumb
Pelanggan Potensial CAGR
uhan
Penduduk Penuh waktu yang
1% 12,906 13,035 13,165 13,297 13,430 1.00%
membayar secara pribadi
Pasien Medicare 1% 60,735 61,342 61,955 62,575 63,201 1.00%
Lainnya 0% 0 0 0 0 0 0.00%
Total 1.00% 73,641 74,377 75,120 75,872 76,631 1.00%

4.1 Segmentasi Pasar

Meskipun kami telah memecah populasi sasaran kami menjadi dua kelompok berdasarkan
pendapatan, strategi pemasaran kami bergantung pada tingkat perincian lainnya—pemasaran kepada
calon penduduk, dan pemasaran kepada keluarga calon penduduk, yang mungkin atau mungkin tidak
memiliki kebutuhan yang sama.

4.2 Strategi Segmen Pasar Sasaran

Populasi keseluruhan yang ingin kami layani adalah orang lanjut usia (65 tahun ke atas), yang
membutuhkan bantuan harian, yang menghargai komunitas dan kontribusi rekan-rekan mereka.
Karena Bright House akan menjadi rumah mereka, kami secara khusus mencari penghuni yang mau
menjadikan rumah ini sebagai rumah, dan saling belajar dan mengajar.
Kami juga menyadari bahwa kami harus memenuhi kebutuhan keluarga penghuni kami yang agak
berbeda, yang akan membantu mereka membuat keputusan untuk tinggal bersama kami, atau
memulihkan diri di sini, dan yang hampir pasti akan berkontribusi pada pembayaran bulanan yang
diperlukan untuk menyediakan perawatan mereka. .

9
4.2.1 Tren Pasar
“Dulu, keluarga hanya mengurus keluarga dan itu mengurus masalah penuaan, tapi kita tidak bisa lagi
melakukan itu. Gereja dan organisasi lain tidak selalu dapat mengambil kelonggaran di bidang ini, jadi
kita harus membuat keputusan kebijakan publik tentang apa yang terjadi.”
-Senator John Glenn, 27 April 1998 “Elder Care Today and Tomorrow,” Fielding Hearing Komite Khusus
Senat AS tentang Penuaan, Columbus, Ohio
Seperti disebutkan dalam Analisis Pasar kami, persentase penduduk berusia di atas 75 tahun
berkembang pesat, berkat nutrisi yang lebih baik, perawatan kesehatan preventif, dan kondisi
kehidupan di negara kami selama satu abad terakhir, belum lagi Generasi Baby Boom. Pada saat yang
sama, meningkatnya kesempatan karir bagi perempuan, dan meningkatnya biaya perawatan
kesehatan, telah menyebabkan kekurangan perawat yang mengancam kualitas perawatan lansia yang
disediakan secara profesional.
Phyllis Moen dan Emma Detinger dari Cornell University menunjukkan, dalam makalah untuk Sloan
Work Family Policy Center, bahwa kutipan di atas, "...mencerminkan masalah yang berasal dari
kelambatan struktural , karena kebijakan dan praktik gagal mengimbangi perubahan dalam tenaga
kerja, dalam keluarga, dan peran gender (Riley dan Riley 1994, 2000). Organisasi pekerjaan dan jalur
karir mencerminkan ketergantungan yang berkelanjutan pada template pencari nafkah laki-laki,
dengan asumsi tenaga kerja tanpa tanggung jawab keluarga (Moen dan Yu 2000). Tetapi kenyataan
baru adalah bahwa hampir separuh tenaga kerja sekarang adalah perempuan, yang berarti bahwa
sebagian besar pekerja—laki-laki dan perempuan—tidak memiliki siapa pun di rumah untuk merawat
kerabat tua yang sakit atau lemah, apalagi pengasuhan anak (lihat pembahasan dalam Harrington
1999 dan Moen 1992). Selain itu, sebagian besar tidak mampu membeli perawatan komprehensif
sepanjang waktu. Abad ke-21 akan menyaksikan kekhawatiran atas kebijakan dan praktik pengasuhan
anak yang berubah menjadi kekhawatiran atas kebijakan dan praktik pengasuhan yang bergantung—
perpaduan antara pengasuhan anak dan pengasuhan orang tua."
4.2.2 Kebutuhan Pasar
Penuaan Baby Boomers adalah fakta yang terkenal dan banyak dibahas di zaman kita. Semakin banyak
dari populasi ini, banyak di antaranya berperan penting dalam menciptakan budaya tandingan di
tahun 1960-an dan 70-an, yang secara tidak menyenangkan terkejut dengan pilihan yang tersedia bagi
mereka seiring bertambahnya usia. Untungnya, sama seperti AARP (sebelumnya dikenal sebagai
American Association of Retired Persons) telah menjadi perwakilan utama dari kelompok non-
tradisional ini, alternatif perawatan lansia di sepanjang model Eden Care sedang didirikan.
Kebutuhan Residen/Pasien
Pengalaman kami sendiri, berdasarkan bertahun-tahun merawat pasien lanjut usia, adalah bahwa
orang yang mencari perawatan dengan bantuan hidup dan perawatan terampil memiliki banyak
kebutuhan yang sama:

 Untuk diperlakukan dengan hormat dan bermartabat

 Untuk secara aktif terlibat dalam semacam komunitas
 Untuk terlibat dalam perawatan dan rencana hidupnya sendiri
 Untuk dirawat oleh dokter dan pengasuh yang terampil dan berpengetahuan medis, bekerja
sebagai sebuah tim

Anda mungkin memperhatikan bahwa daftar "kebutuhan" kami tampaknya berlawanan dengan
kebanyakan panti jompo model rumah sakit; Ini bukan sebuah kecelakaan. Sayangnya, sebagian besar
populasi lansia kita yang membutuhkan perawatan diperlakukan dengan kebutuhan sistem penagihan,
dan bukan kebutuhan mereka sendiri.
Kebutuhan Keluarga
Demikian pula, keluarga dari orang-orang yang mencari lingkungan peduli memiliki kebutuhan
mereka sendiri yang ingin mereka penuhi:

10
  Ketenangan pikiran tentang keadaan fisik dan mental orang yang mereka cintai
 Bantuan dari pekerjaan yang memakan waktu merawat anggota keluarga mereka sendiri
 Kelepasan dari perasaan bersalah yang sering menguasai mereka ketika mereka menemukan
bahwa mereka tidak memiliki sumber daya fisik, emosional, atau intelektual untuk secara
pribadi memberikan perawatan yang tepat bagi orang yang mereka cintai.

Gajah besar yang tidak disebutkan di dalam kamar untuk keluarga yang mencari perawatan adalah
perasaan menjadi anak perempuan atau laki-laki atau pasangan yang buruk, yang tidak mau atau tidak
mampu menunda hidupnya untuk merawat anggota keluarga yang sangat dicintai. . Di Bright House,
kami tidak berusaha mengabaikan perasaan ini, tetapi meyakinkan keluarga dalam segala hal yang
kami lakukan bahwa pilihan untuk membiarkan kami merawat anggota keluarga mereka adalah
tindakan yang penuh kasih, baik hati, dan murah hati.

4.3 Analisis Penyedia Layanan

Ada sejumlah pilihan berbeda untuk keluarga yang mencari perawatan di panti jompo, mulai dari
pusat pemulihan di rumah sakit, rantai nirlaba, hingga perawatan khusus untuk penderita Alzheimer,
AIDS, diabetes, dan sebagainya. Fasilitas perawatan khusus, yang biasanya bersifat nirlaba, dan
menawarkan perawatan individual, mendekati model perawatan kami, tetapi biasanya diperuntukkan
bagi orang dengan penyakit tertentu yang membutuhkan bantuan medis intensif.
4.3.1 Peserta Organisasi
Ada 125 penyedia perawatan senior berlisensi Medicare dalam jarak 25 mil dari Middletown (ke
Hartford, Glastonbury, dan Farmington). Ini dapat dipecah menjadi empat kelompok kasar (dalam
urutan menurun):

 Panti jompo swasta nirlaba

 Panti jompo berbasis gereja
 Rumah Veteran
 Lainnya (seperti Jaringan Sumber Daya Alzheimer)

Dari jumlah tersebut, 57 merupakan bagian dari jaringan multi-rumah, dan hanya 15 yang merupakan
organisasi nirlaba. Tak satu pun dari mereka menggabungkan perawatan yang dibantu dan terampil dengan
model non-rumah sakit alternatif yang kami gunakan.

4.3.2 Alternatif dan Pola Penggunaan

Keluarga memilih satu fasilitas perawatan lansia daripada yang lain karena berbagai alasan. Masalah
paling umum yang terlibat dalam keputusan mereka adalah jarak dari rumah mereka, keterjangkauan,
kualitas staf dan fasilitas, dan spesialisasi medis tertentu yang diperlukan untuk anggota keluarga
mereka. Keluarga biasanya akan memilih tingkat perawatan tertinggi yang terjangkau dalam waktu 45
menit hingga satu jam dari rumah mereka, agar lebih mudah mengunjungi anggota keluarga mereka.
4.3.3 Alternatif Utama
Tiga organisasi berikut mewakili jenis yang dijelaskan di atas:
Fox Hill Center, Rockville
 Nirlaba, bagian dari rantai
 3.37 jam staf keperawatan/hari residen
 150 tempat tidur (bukan 150 kamar)
 11 kekurangan dalam inspeksi Medicare
Fox Hill Center adalah tipikal panti jompo model rumah sakit. Itu besar (150 tempat tidur), untuk
keuntungan, dan memiliki tingkat jam menyusui yang cukup rendah per hari penduduk. Ukurannya
memungkinkan untuk merawat banyak pasien, tetapi seringkali dengan mengorbankan perhatian
individu.

11
Pusat Kesehatan Suster Anne Virginie Grimes, New Haven
 Nirlaba, berbasis agama, berlokasi di rumah sakit
 4,16 nj/rd
 125 tempat tidur
 3 kekurangan
Pusat Kesehatan Grimes, seperti banyak pusat perawatan keagamaan, bersifat nirlaba, dan memiliki
tingkat jam perawatan yang sedikit lebih tinggi per hari penduduk daripada pusat nirlaba, meskipun
ukurannya besar. Kualitas perawatan, bagaimanapun, terlihat lebih tinggi (3 kekurangan dalam
inspeksi, dibandingkan dengan 11 di Fox Hill).
Kelonggaran, Inc., New Haven
 Nirlaba
 5,04 nj/rd
 40 tempat tidur
 4 kekurangan
Kelonggaran adalah fasilitas perawatan nirlaba swasta khusus (bukan di rumah sakit). Itu jauh lebih
kecil daripada dua lainnya yang dijelaskan, memiliki tingkat perawatan tertinggi per hari residen, dan
nilai inspeksi berkualitas tinggi. Ukurannya yang kecil dan status nirlaba memungkinkannya untuk
fokus memberikan perhatian individu. Leeway adalah panti jompo terampil pertama dan satu-satunya
di Connecticut yang didedikasikan hanya untuk pengobatan orang yang hidup dengan AIDS.

5. Ringkasan Manajemen
Manajemen Pengasuhan

Bright House menawarkan struktur manajemen yang berbeda dari panti jompo model rumah sakit
pada umumnya. Pengasuh utama kami, 6 Asisten Penatua, bekerja sebagai tim swakelola, bertemu
dengan Direktur Medis dan perawat jaga setiap pagi untuk mengoordinasikan perawatan untuk hari
yang akan datang.
Meskipun Direktur Medis memiliki tanggung jawab utama untuk kesehatan dan kesejahteraan semua
residen dan pengunjung, staf perawat dan pengasuh, dengan berbagai jenis pengetahuan mereka
tentang kesejahteraan fisik, sosial, dan mental residen, diharapkan untuk catat, diskusikan, dan
rekomendasikan tindakan untuk semua warga yang, dalam perkiraan gabungan mereka,
membutuhkan bantuan.
Sebuah studi tahun 2001 oleh Robert Wood Johnson Foundation menemukan bahwa persentase kecil
dari Petugas Keperawatan Kepala melaporkan tidak ada kekurangan keperawatan di fasilitas mereka
pada saat studi mengutip program formal yang berfokus pada kebutuhan, dan pengakuan profesional
untuk, staf keperawatan mereka sebagai alasan untuk staf mereka yang memadai. Paket kompensasi,
struktur manajemen, dan persyaratan pengasuhan kami dirancang untuk terus mengingatkan LPN dan
Asisten Penatua kami betapa berharganya mereka.
Dr. Mildred Johnson adalah Direktur Medis kami. Dr. Johnson telah menjabat sebagai kepala
Gerontologi selama enam tahun di The Connecticut Hospital, dan mengawasi pembuatan, tahun lalu,
program pelatihan Asisten Penatua mereka, yang memberikan sertifikasi untuk Asisten Perawat
Bersertifikat (CNA) untuk menyediakan rumah perawatan di rumah dan perawatan tangguh. Dr.
Johnson memiliki 20 tahun pengalaman bekerja dengan pasien lanjut usia di bidang ini, dan telah
menjadi bagian integral dalam merancang tata letak fisik, struktur manajemen, dan prioritas Bright
House.
Staf pengasuh kami yang sudah dipekerjakan lainnya membawa pengalaman profesional kolektif
selama 75 tahun dalam merawat pasien lanjut usia.

Manajemen keuangan:

12
Madeleine Morgan telah mengawasi pengelolaan keuangan organisasi nirlaba di Connecticut selama
27 tahun. Dia terlibat dalam proyek kami ketika ibunya mengembangkan rencana perawatan jangka
panjang dengan Dr. Johnson yang mencakup perawatan hospice berbasis rumah. "Saya berharap
semua orang dapat memiliki cinta dan perhatian yang sama yang ditunjukkan Dr. Johnson kepada ibu
saya," kata Madeleine. Ms. Morgan akan bertanggung jawab atas semua operasi keuangan di Bright
House, mengawasi penagihan, pembayaran dan tunjangan personel, serta upaya pengembangan.

Periklanan dan Pemasaran:

Kami beruntung memiliki petugas humas yang terampil di grup kami. Janice Ruthers adalah pensiunan
eksekutif periklanan yang tinggal di Middletown bersama suaminya (seorang profesor di universitas).
Dia akan bekerja 20 jam per minggu di kantor kami sebagai sukarelawan selama dua tahun pertama
dari rencana kami, membantu kami merancang iklan dan brosur, dan merencanakan acara seperti
Open House kami di bulan Desember agar publik dapat melihat hasil upaya kami. .
5.1 Kesenjangan Tim Manajemen
Kami masih perlu menyewa satu LPN swing-shift, dan satu Asisten Penatua. Kami sedang merekrut
melalui koneksi Dr. Johnson di The Connecticut Hospital, dan berharap untuk menyelesaikan tim kami
paling lambat pertengahan Desember.

5.2 Bagan Organisasi Pengasuhan

5.3 Rencana Personalia

Salah satu batu sandungan terbesar bagi panti jompo tradisional adalah ketidakpuasan dan tingkat
pergantian staf yang tinggi. Mengingat kekurangan keperawatan saat ini dan yang akan datang, ini
adalah kecenderungan yang sangat meresahkan. Rencana Personalia kami mencerminkan komitmen
kami untuk menawarkan pekerjaan yang tidak hanya berarti, tetapi juga memberikan kompensasi
yang adil kepada karyawan kami untuk waktu, energi, dan pengorbanan emosional yang diperlukan
untuk menghabiskan hari-hari Anda merawat orang lain.
Sebuah studi pada tahun 2000 oleh Komite Tinjauan dan Investigasi Program Legislatif Connecticut,
yang pertama mengukur hasil residen dalam kaitannya dengan tingkat staf perawat, menemukan
residen berisiko tinggi mengalami kekurangan gizi, luka baring, dehidrasi, dan rawat inap yang dapat
dicegah ketika tingkat staf perawat turun di bawah 2,75 jam per hari residen (ini termasuk Asisten
Perawat Bersertifikat). Selain ukurannya yang kecil, yang memberikan perhatian individu, rencana
personel Fasilitas Perawatan Terampil kami akan menyediakan tidak kurang dari 5 jam per hari untuk
perhatian perawat.

13
Retret hidup berbantuan kami di seberang halaman akan memanfaatkan perawat terampil ini, tetapi
sebagian besar akan bergantung pada perawatan dan perhatian Asisten Penatua kami, pembantu
perawat dengan pelatihan khusus untuk memberikan perawatan dalam pengaturan holistik.
Komitmen kami terhadap upah yang adil dan layak terbukti dalam rencana kepegawaian kami. Untuk
memastikan perawatan terbaik bagi penghuni permanen dan perawatan istirahat, semua posisi staf
penuh waktu termasuk tunjangan kesehatan penuh, cuti sakit, dan waktu liburan berbayar dua minggu
per tahun, meningkat seiring dengan senioritas di tahun kedua dan ketiga. Semua manfaat termasuk
dalam pembayaran bulanan Personil. Posisi paruh waktu kami (1 Medicare Holistic/Billing Specialist,
dan seorang petugas Pengembangan) menawarkan tunjangan dengan kontribusi karyawan yang lebih
tinggi, dan liburan berbayar sebanding dengan FTE (setara penuh waktu) bekerja (0,5 FTE = liburan
berbayar satu minggu/ tahun, dll). Petugas Pengembangan kami sudah memiliki posisi paruh waktu
kedua dengan kelompok advokasi hak-hak pasien lokal; kami bekerja dengan mereka untuk
mengoordinasikan jam kerjanya dan memberinya paket manfaat penuh.

Untuk memenuhi tujuan kepegawaian kami, kami membutuhkan staf medis dan perawatan berikut:

 1 Direktur Medis penuh waktu (Dr. Johnson)

 2 LPN penuh waktu (bergantian 30 dan 40 jam seminggu — 21:00 hingga 07:00, beralih 4 dan
3 hari/minggu) (disewa — akan memulai pelatihan Desember)
 1 swing-shift LPN (35 jam/minggu, 5-10 malam) (masih dicari)
 6 Asisten Penatua penuh waktu (5 CNA dengan pelatihan CPR dan Pertolongan Pertama saat
ini ikut serta dalam pelatihan Perawatan Penatua khusus kami; yang keenam masih perlu
dipekerjakan)

Kami juga membutuhkan personel administrasi dan pengembangan:

 1 Manajer Keuangan penuh waktu (Madeleine Morgan)

 1 Spesialis Penagihan Medicare paruh waktu (20 jam/minggu) (Abby Hannah—saat ini
membantu merencanakan sistem rekam medis terkomputerisasi kami)
 1 petugas Pengembangan paruh waktu (Jessica Breindel)

Rencana Personalia
Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3
Tenaga Medis/Klinis
Direktur Medis $66,000 $66,000 $67,000
LPN - Penuh waktu 35-40 jam, malam $117,000 $118,000 $119,000
LPN - shift ayun, 30 jam, hari $34,125 $58,500 $59,000
Subtotal $217,125 $242,500 $245,000
Personel Pengasuhan
Asisten Penatua $221,520 $223,000 $255,000
Lainnya $0 $0 $0
Subtotal $221,520 $223,000 $255,000
Personel Administrasi
Medicare Liason / Spesialis Penagihan $33,600 $34,000 $34,500
Manajer keuangan $64,800 $65,000 $65,500
Janice Ruthers - Pemasaran Paruh Waktu $0 $0 $0
Subtotal $98,400 $99,000 $100,000
Personil penggalangan dana
Petugas Pengembangan - Paruh waktu $14,400 $15,000 $15,500
Nama atau Gelar atau Grup $0 $0 $0
Nama atau Gelar atau Grup $0 $0 $0
Subtotal $14,400 $15,000 $15,500
Jumlah Orang 14 14 14
Jumlah Gaji $551,445 $579,500 $615,500

14
6. Ringkasan Strategi dan Implementasi
Kami telah menetapkan tujuan yang ambisius. Kunci untuk mempertahankan tujuan ini adalah
menetapkan tonggak pencapaian yang konkret dan terukur, dengan tanggung jawab dan anggaran
yang jelas, jika memungkinkan. Kami telah menyebutkan pertemuan pengasuh yang sedang
berlangsung, Dewan Rumah, dan umpan balik lainnya untuk mengukur kinerja pengasuhan kami.
Bagan Pencapaian, di bawah ini, menunjukkan tujuan keuangan, pemasaran, dan implementasi yang
konkret dalam format grafis. (Rincian dapat ditemukan di Tabel Pencapaian di Lampiran.)

Tonggak sejarah
Mulai Tanggal Anggara
Tonggak pencapaian Pengelola Departemen
tanggal Berakhir n
Kumpulkan Janji untuk Sisa Dana 5/13/2009 8/30/2004 $0 Breindel Departemen
Selesaikan Perjanjian dengan
7/30/2004 9/30/2004 $0 Morgan Departemen
Pemasok Medis
Morgan,
Selesaikan Semua Renovasi 6/23/2004 8/15/2004 $5,000 Departemen
Ruthers
Morgan,
Beli Perabotan 8/15/2004 11/1/2004 $0 Ruthers, Departemen
Johnson
Inspeksi 11/1/2004 11/15/2004 $0 Johnson Departemen
Breindel,
Kumpulkan Donasi yang Dijanjikan 7/26/2004 11/15/2004 $0 Departemen
Morgan
Instal-Uji Sistem Medis
9/1/2004 10/30/2004 $0 Hana Departemen
Terkomputerisasi
Tempatkan Iklan di Hartford
10/1/2004 10/15/2004 $450 Ruthers Departemen
Courant
Selesaikan Brosur 9/1/2004 11/1/2004 $2,000 Ruthers Departemen
Morgan,
Uji Sistem Penagihan 10/15/2004 11/10/2004 $0 Departemen
Hana
Morgan,
Selesaikan Proses Perekrutan 8/1/2004 12/15/2004 $0 Departemen
Johnson
Pelatihan Staf Model Perawatan 12/1/2004 1/1/2005 $5,000 Johnson Departemen

15
Alternatif
Rumah Terbuka 12/10/2004 12/20/2004 $0 Ruthers Departemen
Penghuni Pertama Pindah 1/1/2005 1/5/2005 $0 ABC Departemen
Johnson,
Tinjauan Operasional Pertama 1/15/2005 1/30/2005 $0 Departemen
Morgan
Johnson,
Dewan Rumah Dimulai 1/20/2005 1/20/2005 $0 Asisten Departemen
Penatua
Johnson,
Fasilitas Hidup Berbantuan Penuh 6/1/2005 6/1/2005 $0 Morgan, Departemen
Ruthers
Tambahkan Pamflet "Yang Baru" ke
6/1/2005 6/20/2005 $200 Ruthers Departemen
Brosur
Total $12,650

7. Rencana keuangan
Seperti yang ditunjukkan Analisis Titik Impas kami (di bawah), Bright House akan membutuhkan 13
penduduk per bulan untuk mencapai titik impas pada tingkat pendanaan saat ini. Kami bermaksud,
tentu saja, untuk melakukan yang lebih baik dari ini.

7.1 Asumsi Penting

Fasilitas perawatan lansia "penuh" biasanya 90% sampai 95% penuh. Model non-standar kami
memungkinkan kami memperkirakan hunian penuh di gedung utama, karena tingkat perputaran
untuk penghuni yang dibantu tinggal diharapkan cukup rendah (paling banyak 1-2 per tahun). Fasilitas
perawatan terampil, di sisi lain, membutuhkan sejumlah tempat tidur kosong untuk menawarkan
fleksibilitas yang diperlukan untuk mengakomodasi masa inap yang lebih singkat. Oleh karena itu kami
memproyeksikan pencapaian "kapasitas" dari fasilitas sebelas tempat tidur kami di 10 tempat tidur
penuh.
Harga bulanan residen kami didasarkan pada tarif jam perawatan per residen Medicare saat ini untuk
jenis layanan kami. Pasien Medicare ditagih sekitar $135/hari untuk perawatan, tidak termasuk biaya
obat apa pun yang akan diberikan oleh staf kami. Pasien pribadi kami ditagih dengan tarif yang sedikit
lebih tinggi untuk memperhitungkan tarif penggantian Medicare yang rendah, tetapi juga untuk
membayar manfaat tambahan yang mereka terima sebagai bagian dari kehidupan di Bright House.
Tarif kami kira-kira 2/3 dari pesaing terdekat kami, perbedaan dibuat untuk sumbangan, dan
penghematan diperoleh melalui retensi staf dan penggunaan Asisten Penatua yang sangat terlatih dan
fleksibel.
Ukuran fasilitas kami yang kecil memungkinkan kami menghemat biaya pemeliharaan dan lahan.
Satu asumsi penting lainnya menyangkut hutang: Kami telah mengasumsikan hari pengumpulan 60,
yang rata-rata pembayaran di muka bulanan penduduk pribadi kami, dan tarif penggantian 60-90 hari
dari Medicare.

7.2 Indikator Keuangan Utama

Kami akan mengamati dua hal dengan cermat:

 Kapasitas Residen Pribadi

 Tingkat pembayaran Penagihan Medicare dan hari penagihan

16
Prakiraan Pendanaan
Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3
Satuan
Dibantu Tinggal Warga Utama 150 150 150
Residen Medicare - Fasilitas Perawatan Terampil 94 96 98
Lainnya 0 0 0
Jumlah Unit 244 246 248
Harga Satuan Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3
Dibantu Tinggal Warga Utama $3,200.00 $3,200.00 $3,200.00
Residen Medicare - Fasilitas Perawatan Terampil $4,050.00 $4,050.00 $4,050.00
Lainnya $0.00 $0.00 $0.00
Pendanaan
Dibantu Tinggal Warga Utama $480,000 $480,000 $480,000
Residen Medicare - Fasilitas Perawatan Terampil $380,700 $388,800 $396,900
Lainnya $0 $0 $0
Jumlah Pendanaan $860,700 $868,800 $876,900
Biaya Satuan Langsung Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3

17
Dibantu Tinggal Warga Utama $0.00 $0.00 $0.00
Residen Medicare - Fasilitas Perawatan Terampil $810.00 $931.50 $931.50
Lainnya $0.00 $0.00 $0.00
Biaya Pendanaan Langsung
Dibantu Tinggal Warga Utama $0 $0 $0
Residen Medicare - Fasilitas Perawatan Terampil $76,140 $89,424 $91,287
Lainnya $0 $0 $0
Subtotal Biaya Pendanaan Langsung $76,140 $89,424 $91,287

7.3 Proyeksi Surplus atau Defisit

Surplus dan defisit yang diproyeksikan mengikuti, di bawah ini.

Surplus dan Defisit

Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3
Pendanaan $860,700 $868,800 $876,900
Biaya langsung $76,140 $89,424 $91,287
Penggajian Medis/Klinis $217,125 $242,500 $245,000
Peralatan Medis yang tidak dapat
$4,800 $5,000 $5,000
digunakan kembali
#NAMA? $0 $0 $0
Total Biaya Langsung $298,065 $336,924 $341,287

18
Surplus Kotor $562,635 $531,876 $535,613
% Surplus Kotor 65.37% 61.22% 61.08%
Biaya operasional
Biaya Perawatan
Mengurus Gaji $221,520 $223,000 $255,000
Bahan makanan $16,800 $18,000 $20,000
Alat bersih-bersih $1,200 $1,200 $1,300
Biaya Perawatan Lainnya $0 $0 $0
Total Biaya Perawatan $239,520 $242,200 $276,300
Perawatan % 27.83% 27.88% 31.51%
Beban Administrasi
Gaji Administratif $98,400 $99,000 $100,000
Nama Rekening Beban Lainnya $0 $0 $0
Depresiasi $1,200 $1,500 $1,800
Pajak properti $12,000 $13,000 $14,000
Keperluan $24,000 $25,000 $26,000
Pertanggungan $14,400 $15,000 $15,000
Pajak gaji $82,717 $86,925 $92,325
Pemeliharaan Tanah dan Bangunan $4,800 $5,000 $5,000
Lainnya $0 $0 $0
Jumlah Beban Administrasi $237,517 $245,425 $254,125
% administratif 27.60% 28.25% 28.98%
Biaya Penggalangan Dana:
Gaji penggalangan dana $14,400 $15,000 $15,500
Brosur, Pemasaran $800 $1,000 $500
Biaya Penggalangan Dana $0 $0 $0
Total Biaya Penggalangan Dana $15,200 $16,000 $16,000
% penggalangan dana 1.77% 1.84% 1.82%
Jumlah Biaya Operasional $492,237 $503,625 $546,425
Surplus Sebelum Bunga dan Pajak $70,398 $28,251 ($10,812)
EBITDA $71,598 $29,751 ($9,012)
Beban bunga $20,479 $17,200 $13,450
Pajak Terkena $0 $0 $0
Surplus Bersih $49,919 $11,051 ($24,262)
Surplus/Pendanaan Bersih 5.80% 1.27% -2.77%

7.4 Analisis Titik Impas

Tabel Analisis Titik Impas berikut menunjukkan bahwa dengan perkiraan biaya operasional kami,
termasuk personel, kami perlu melayani 13 penduduk untuk menutup biaya. Kami berencana untuk
mencapai tujuan yang cukup konservatif ini pada bulan kedua operasi (lihat Prakiraan Penduduk, di
atas).

19
Analisis break-even
Unit Bulanan Impas 13
Impas Pendapatan Bulanan $45,001
Asumsi:
Pendapatan Per-Unit Rata-Rata $3,527.46
Biaya Variabel Per-Unit Rata-Rata $312.05
Perkiraan Biaya Tetap Bulanan $41,020

7.5 Proyeksi Arus Kas

Arus Kas kami yang diproyeksikan mengikuti. Catatan khusus adalah rencana untuk menjual dua
hektar belakang di ujung paling selatan properti pada bulan Juli kepada pengembang lokal yang telah
mendekati kami tentang perencanaan dua tempat tinggal keluarga tunggal yang besar. (Sketsa
pengembang disertakan dalam lampiran.)
Yang juga perlu diperhatikan adalah rencana penggalangan dana di masa depan: Dengan bantuan
Petugas Pengembangan kami, kami merencanakan kampanye penggalangan dana di tahun kedua dan
ketiga masing-masing sebesar $35.000 dan $40.000. Dana ini akan berkontribusi pada perkiraan
pembayaran pinjaman jangka panjang kami, karena kami berencana untuk melunasi pokok lebih cepat
dari jadwal.
Tujuan penggalangan dana kami yang diproyeksikan dan pengeluaran yang diantisipasi konservatif,
termasuk hanya sedikit peningkatan pendapatan yang diharapkan dari penduduk di tahun kedua dan
ketiga; namun, bahkan pada level ini, rencana kami mempertahankan saldo kas yang sehat dan positif.

20
Arus Kas Proforma
Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3
Terima kas
Kas dari Operasi
Pendanaan Tunai $645,525 $651,600 $657,675
Kas dari Piutang $173,236 $216,805 $218,830
Subtotal Kas dari Operasi $818,761 $868,405 $876,505
Uang Tunai Tambahan Diterima
Pajak Penjualan, PPN, HST/GST Diterima $0 $0 $0
Pinjaman Arus Baru $5,000 $0 $0
Kewajiban Baru Lainnya (bebas bunga) $0 $0 $0
Kewajiban Jangka Panjang Baru $0 $0 $0
Penjualan Aset Lancar Lainnya $0 $0 $0
Penjualan Aset Jangka Panjang $25,000 $0 $0
Investasi Baru Diterima $0 $35,000 $40,000
Subtotal Kas Diterima $848,761 $903,405 $916,505
Pengeluaran Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3
Pengeluaran dari Operasi
Pengeluaran Tunai $551,445 $579,500 $615,500
Pembayaran Tagihan $237,601 $277,935 $283,575
Subtotal Dibelanjakan untuk Operasi $789,046 $857,435 $899,075
Uang Tunai Tambahan Dibelanjakan
Pajak Penjualan, PPN, HST/GST Dibayar $0 $0 $0
Pelunasan Pokok Pinjaman Saat Ini $5,500 $0 $0
Pelunasan Pokok Kewajiban Lainnya $0 $0 $0
Pelunasan Pokok Hutang Jangka Panjang $25,000 $35,000 $40,000
Beli Aset Lancar Lainnya $0 $0 $0
Beli Aset Jangka Panjang $0 $0 $0
Dividen $0 $0 $0
Subtotal Uang Tunai yang Dibelanjakan $819,546 $892,435 $939,075
Arus Kas Bersih $29,215 $10,970 ($22,570)
Saldo $107,215 $118,186 $95,616

7.6 Proyeksi Neraca

Neraca kami menunjukkan kekayaan bersih yang terus tinggi, yang mencerminkan nilai properti,
fasilitas, dan aset medis dan komunikasi kami.

21
Neraca Proforma
Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3
Aktiva
Aset lancar
Uang tunai $107,215 $118,186 $95,616
Piutang usaha $41,939 $42,334 $42,729
Inventaris $8,100 $9,513 $9,711
Aset Lancar Lainnya $31,000 $31,000 $31,000
Total aset saat ini $188,254 $201,033 $179,055
Aset Jangka Panjang
Aset Jangka Panjang $725,000 $725,000 $725,000
Akumulasi penyusutan $1,200 $2,700 $4,500
Total Aset Jangka Panjang $723,800 $722,300 $720,500
Total aset $912,054 $923,333 $899,555
Hutang dan Modal Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3
Kewajiban Lancar
Akun hutang $22,635 $22,863 $23,347
Pinjaman Saat Ini $4,500 $4,500 $4,500
Kewajiban Lancar Lainnya $0 $0 $0
Subtotal Kewajiban Lancar $27,135 $27,363 $27,847
Kewajiban Jangka Panjang $185,000 $150,000 $110,000
Total Kewajiban $212,135 $177,363 $137,847
Modal disetor $699,150 $734,150 $774,150
Akumulasi Surplus/Defisit ($49,150) $769 $11,820
Surplus/Defisit $49,919 $11,051 ($24,262)
Jumlah Modal $699,919 $745,970 $761,708
Jumlah Kewajiban dan Modal $912,054 $923,333 $899,555
Nilai Bersih $699,919 $745,970 $761,708

7.7 Rasio Standar

Tabel Rasio berikut menunjukkan bagaimana kami berbeda dalam struktur aset dan pendapatan dari
fasilitas perawatan berkelanjutan lainnya.
Analisis rasio
Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3 Profil Industri
Pertumbuhan Pendanaan 0.00% 0.94% 0.93% 1.62%
Persen dari Total Aset
Piutang usaha 4.60% 4.58% 4.75% 14.37%
Inventaris 0.89% 1.03% 1.08% 0.55%
Aset Lancar Lainnya 3.40% 3.36% 3.45% 36.74%
Total aset saat ini 20.64% 21.77% 19.90% 51.66%
Aset Jangka Panjang 79.36% 78.23% 80.10% 48.34%
Total aset 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%
Kewajiban Lancar 2.98% 2.96% 3.10% 20.58%
Kewajiban Jangka Panjang 20.28% 16.25% 12.23% 28.02%
Total Kewajiban 23.26% 19.21% 15.32% 48.60%
Nilai Bersih 76.74% 80.79% 84.68% 51.40%
Persentase Pendanaan
Pendanaan 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%
Surplus Kotor 65.37% 61.22% 61.08% 100.00%
Beban Penjualan, Umum & Administrasi 59.57% 59.95% 63.85% 80.78%

22
Biaya iklan 1.95% 2.07% 2.28% 0.39%
Surplus Sebelum Bunga dan Pajak 8.18% 3.25% -1.23% 2.77%
Rasio Utama
Saat ini 6.94 7.35 6.43 1.61
Cepat 6.64 7.00 6.08 1.20
Total Utang terhadap Total Aset 23.26% 19.21% 15.32% 54.58%
Pengembalian Sebelum Pajak atas Kekayaan
7.13% 1.48% -3.19% 5.88%
Bersih
Pengembalian Sebelum Pajak atas Aset 5.47% 1.20% -2.70% 12.94%
Rasio Tambahan Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3
Margin Surplus Bersih 5.80% 1.27% -2.77% na
Pengembalian Ekuitas 7.13% 1.48% -3.19% na
Rasio Aktivitas
Perputaran Piutang Usaha 5.13 5.13 5.13 na
Hari Pengumpulan 57 71 71 na
Perputaran persediaan 11.82 10.15 9.50 na
Perputaran Utang Usaha 11.50 12.17 12.17 na
Hari Pembayaran 27 30 30 na
Perputaran Aset Total 0.94 0.94 0.97 na
Rasio Utang
Hutang ke Kekayaan Bersih 0.30 0.24 0.18 na
Kewajiban saat ini. kepada Liab. 0.13 0.15 0.20 na
Rasio Likuiditas
Modal kerja bersih $161,119 $173,670 $151,208 na
Cakupan Bunga 3.44 1.64 -0.80 na
Rasio Tambahan
Aset untuk Pendanaan 1.06 1.06 1.03 na
Hutang Lancar/Total Aset 3% 3% 3% na
Uji Asam 5.09 5.45 4.55 na
Pendanaan/Kekayaan Bersih 1.23 1.16 1.15 na
Pembayaran Dividen 0.00 0.00 0.00 na

23
8. Lampiran
Prakiraan Pendanaan
Bulan 1 Bulan 2 Bulan 3 Bulan 4 Bulan 5 Bulan 6 Bulan 7 Bulan 8 Bulan 9 Bulan 10 Bulan 11 Bulan 12
Satuan
Dibantu Tinggal Warga
0% 8 10 10 12 12 14 14 14 14 14 14 14
Utama
Residen Medicare - Fasilitas
0% 3 4 4 6 8 9 10 10 10 10 10 10
Perawatan Terampil
Lainnya 0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Jumlah Unit 11 14 14 18 20 23 24 24 24 24 24 24
Harga Satuan Bulan 1 Bulan 2 Bulan 3 Bulan 4 Bulan 5 Bulan 6 Bulan 7 Bulan 8 Bulan 9 Bulan 10 Bulan 11 Bulan 12
Dibantu Tinggal Warga
$3,200.00 $3,200.00 $3,200.00 $3,200.00 $3,200.00 $3,200.00 $3,200.00 $3,200.00 $3,200.00 $3,200.00 $3,200.00 $3,200.00
Utama
Residen Medicare - Fasilitas
$4,050.00 $4,050.00 $4,050.00 $4,050.00 $4,050.00 $4,050.00 $4,050.00 $4,050.00 $4,050.00 $4,050.00 $4,050.00 $4,050.00
Perawatan Terampil
Lainnya $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
Pendanaan
Dibantu Tinggal Warga
$25,600 $32,000 $32,000 $38,400 $38,400 $44,800 $44,800 $44,800 $44,800 $44,800 $44,800 $44,800
Utama
Residen Medicare - Fasilitas
$12,150 $16,200 $16,200 $24,300 $32,400 $36,450 $40,500 $40,500 $40,500 $40,500 $40,500 $40,500
Perawatan Terampil
Lainnya $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Jumlah Pendanaan $37,750 $48,200 $48,200 $62,700 $70,800 $81,250 $85,300 $85,300 $85,300 $85,300 $85,300 $85,300
Biaya Satuan Langsung Bulan 1 Bulan 2 Bulan 3 Bulan 4 Bulan 5 Bulan 6 Bulan 7 Bulan 8 Bulan 9 Bulan 10 Bulan 11 Bulan 12
Dibantu Tinggal Warga
0.00% $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
Utama
Residen Medicare - Fasilitas
20.00% $810.00 $810.00 $810.00 $810.00 $810.00 $810.00 $810.00 $810.00 $810.00 $810.00 $810.00 $810.00
Perawatan Terampil
Lainnya 20.00% $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00
Biaya Pendanaan Langsung
Dibantu Tinggal Warga
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Utama
Residen Medicare - Fasilitas
$2,430 $3,240 $3,240 $4,860 $6,480 $7,290 $8,100 $8,100 $8,100 $8,100 $8,100 $8,100
Perawatan Terampil
Lainnya $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Subtotal Biaya Pendanaan
$2,430 $3,240 $3,240 $4,860 $6,480 $7,290 $8,100 $8,100 $8,100 $8,100 $8,100 $8,100
Langsung

Rencana Personalia
Bulan 1 Bulan 2 Bulan 3 Bulan 4 Bulan 5 Bulan 6 Bulan 7 Bulan 8 Bulan 9 Bulan 10 Bulan 11 Bulan 12
Tenaga Medis/Klinis
Direktur Medis 100% $5,500 $5,500 $5,500 $5,500 $5,500 $5,500 $5,500 $5,500 $5,500 $5,500 $5,500 $5,500
LPN - Penuh waktu 35-40 jam, malam 200% $9,750 $9,750 $9,750 $9,750 $9,750 $9,750 $9,750 $9,750 $9,750 $9,750 $9,750 $9,750

24
LPN - shift ayun, 30 jam, hari 100% $0 $0 $0 $0 $0 $4,875 $4,875 $4,875 $4,875 $4,875 $4,875 $4,875
Subtotal $15,250 $15,250 $15,250 $15,250 $15,250 $20,125 $20,125 $20,125 $20,125 $20,125 $20,125 $20,125
Personel Pengasuhan
Asisten Penatua 600% $15,600 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720
Lainnya $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Subtotal $15,600 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720
Personel Administrasi
Medicare Liason / Spesialis
100% $2,800 $2,800 $2,800 $2,800 $2,800 $2,800 $2,800 $2,800 $2,800 $2,800 $2,800 $2,800
Penagihan
Manajer keuangan 100% $5,400 $5,400 $5,400 $5,400 $5,400 $5,400 $5,400 $5,400 $5,400 $5,400 $5,400 $5,400
Janice Ruthers - Pemasaran Paruh
100% $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Waktu
Subtotal $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200
Personil penggalangan dana
Petugas Pengembangan - Paruh
100% $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200
waktu
Nama atau Gelar atau Grup $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Nama atau Gelar atau Grup $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Subtotal $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200
Jumlah Orang 13 13 13 13 13 14 14 14 14 14 14 14
Jumlah Gaji $40,250 $43,370 $43,370 $43,370 $43,370 $48,245 $48,245 $48,245 $48,245 $48,245 $48,245 $48,245

Surplus dan Defisit

Bulan 1 Bulan 2 Bulan 3 Bulan 4 Bulan 5 Bulan 6 Bulan 7 Bulan 8 Bulan 9 Bulan 10 Bulan 11 Bulan 12
Pendanaan $37,750 $48,200 $48,200 $62,700 $70,800 $81,250 $85,300 $85,300 $85,300 $85,300 $85,300 $85,300
Biaya langsung $2,430 $3,240 $3,240 $4,860 $6,480 $7,290 $8,100 $8,100 $8,100 $8,100 $8,100 $8,100
Penggajian Medis/Klinis $15,250 $15,250 $15,250 $15,250 $15,250 $20,125 $20,125 $20,125 $20,125 $20,125 $20,125 $20,125
Peralatan Medis yang tidak
$400 $400 $400 $400 $400 $400 $400 $400 $400 $400 $400 $400
dapat digunakan kembali
#NAMA? $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Total Biaya Langsung $18,080 $18,890 $18,890 $20,510 $22,130 $27,815 $28,625 $28,625 $28,625 $28,625 $28,625 $28,625
Surplus Kotor $19,670 $29,310 $29,310 $42,190 $48,670 $53,435 $56,675 $56,675 $56,675 $56,675 $56,675 $56,675
% Surplus Kotor 52.11% 60.81% 60.81% 67.29% 68.74% 65.77% 66.44% 66.44% 66.44% 66.44% 66.44% 66.44%
Biaya operasional
Biaya Perawatan
Mengurus Gaji $15,600 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720 $18,720
Bahan makanan $1,400 $1,400 $1,400 $1,400 $1,400 $1,400 $1,400 $1,400 $1,400 $1,400 $1,400 $1,400
Alat bersih-bersih $100 $100 $100 $100 $100 $100 $100 $100 $100 $100 $100 $100
Biaya Perawatan Lainnya $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Total Biaya Perawatan $17,100 $20,220 $20,220 $20,220 $20,220 $20,220 $20,220 $20,220 $20,220 $20,220 $20,220 $20,220
Perawatan % 45.30% 41.95% 41.95% 32.25% 28.56% 24.89% 23.70% 23.70% 23.70% 23.70% 23.70% 23.70%
Beban Administrasi

25
Gaji Administratif $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200 $8,200
Nama Rekening Beban
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Lainnya
Depresiasi $100 $100 $100 $100 $100 $100 $100 $100 $100 $100 $100 $100
Pajak properti $1,000 $1,000 $1,000 $1,000 $1,000 $1,000 $1,000 $1,000 $1,000 $1,000 $1,000 $1,000
Keperluan $2,000 $2,000 $2,000 $2,000 $2,000 $2,000 $2,000 $2,000 $2,000 $2,000 $2,000 $2,000
Pertanggungan $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200
Pajak gaji 15% $6,038 $6,506 $6,506 $6,506 $6,506 $7,237 $7,237 $7,237 $7,237 $7,237 $7,237 $7,237
Pemeliharaan Tanah dan
15% $400 $400 $400 $400 $400 $400 $400 $400 $400 $400 $400 $400
Gedung
Lainnya $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Jumlah Beban Administrasi $18,938 $19,406 $19,406 $19,406 $19,406 $20,137 $20,137 $20,137 $20,137 $20,137 $20,137 $20,137
% administratif 50.17% 40.26% 40.26% 30.95% 27.41% 24.78% 23.61% 23.61% 23.61% 23.61% 23.61% 23.61%
Biaya Penggalangan Dana:
Gaji penggalangan dana $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200
Brosur, Pemasaran $800 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Biaya Penggalangan Dana $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Total Biaya Penggalangan
$2,000 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200 $1,200
Dana
% penggalangan dana 5.30% 2.49% 2.49% 1.91% 1.69% 1.48% 1.41% 1.41% 1.41% 1.41% 1.41% 1.41%
Jumlah Biaya Operasional $38,038 $40,826 $40,826 $40,826 $40,826 $41,557 $41,557 $41,557 $41,557 $41,557 $41,557 $41,557
Surplus Sebelum Bunga dan
($18,368) ($11,516) ($11,516) $1,365 $7,845 $11,878 $15,118 $15,118 $15,118 $15,118 $15,118 $15,118
Pajak
EBITDA ($18,268) ($11,416) ($11,416) $1,465 $7,945 $11,978 $15,218 $15,218 $15,218 $15,218 $15,218 $15,218
Beban bunga $1,821 $1,808 $1,792 $1,775 $1,750 $1,725 $1,696 $1,671 $1,646 $1,621 $1,596 $1,579
Pajak Terkena $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Surplus Bersih ($20,188) ($13,324) ($13,307) ($411) $6,095 $10,153 $13,422 $13,447 $13,472 $13,497 $13,522 $13,539
Surplus/Pendanaan Bersih -53.48% -27.64% -27.61% -0.65% 8.61% 12.50% 15.74% 15.76% 15.79% 15.82% 15.85% 15.87%

Arus Kas Proforma

Bulan 1 Bulan 2 Bulan 3 Bulan 4 Bulan 5 Bulan 6 Bulan 7 Bulan 8 Bulan 9 Bulan 10 Bulan 11 Bulan 12
Terima kas
Kas dari Operasi
Pendanaan Tunai $28,313 $36,150 $36,150 $47,025 $53,100 $60,938 $63,975 $63,975 $63,975 $63,975 $63,975 $63,975
Kas dari Piutang $0 $315 $9,525 $12,050 $12,171 $15,743 $17,787 $20,346 $21,325 $21,325 $21,325 $21,325
Subtotal Kas dari Operasi $28,313 $36,465 $45,675 $59,075 $65,271 $76,680 $81,762 $84,321 $85,300 $85,300 $85,300 $85,300
Uang Tunai Tambahan Diterima
Pajak Penjualan, PPN, HST/GST Diterima 0.00% $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Pinjaman Arus Baru $5,000 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Kewajiban Baru Lainnya (bebas bunga) $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Kewajiban Jangka Panjang Baru $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Penjualan Aset Lancar Lainnya $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

26
Penjualan Aset Jangka Panjang $0 $0 $0 $0 $0 $0 $25,000 $0 $0 $0 $0 $0
Investasi Baru Diterima $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Subtotal Kas Diterima $33,313 $36,465 $45,675 $59,075 $65,271 $76,680 $106,762 $84,321 $85,300 $85,300 $85,300 $85,300
Pengeluaran Bulan 1 Bulan 2 Bulan 3 Bulan 4 Bulan 5 Bulan 6 Bulan 7 Bulan 8 Bulan 9 Bulan 10 Bulan 11 Bulan 12
Pengeluaran dari Operasi
Pengeluaran Tunai $40,250 $43,370 $43,370 $43,370 $43,370 $48,245 $48,245 $48,245 $48,245 $48,245 $48,245 $48,245
Pembayaran Tagihan $505 $15,244 $17,734 $18,145 $21,314 $22,879 $23,588 $24,315 $23,507 $23,482 $23,457 $23,432
Subtotal Dibelanjakan untuk Operasi $40,755 $58,614 $61,104 $61,515 $64,684 $71,124 $71,833 $72,560 $71,752 $71,727 $71,702 $71,677
Uang Tunai Tambahan Dibelanjakan
Pajak Penjualan, PPN, HST/GST Dibayar $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Pelunasan Pokok Pinjaman Saat Ini $500 $500 $1,000 $1,000 $1,000 $1,000 $500 $0 $0 $0 $0 $0
Pelunasan Pokok Kewajiban Lainnya $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Pelunasan Pokok Hutang Jangka Panjang $1,000 $1,000 $1,000 $1,000 $2,000 $2,000 $3,000 $3,000 $3,000 $3,000 $3,000 $2,000
Beli Aset Lancar Lainnya $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Beli Aset Jangka Panjang $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Dividen $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Subtotal Uang Tunai yang Dibelanjakan $42,255 $60,114 $63,104 $63,515 $67,684 $74,124 $75,333 $75,560 $74,752 $74,727 $74,702 $73,677
Arus Kas Bersih ($8,943) ($23,649) ($17,430) ($4,440) ($2,413) $2,556 $31,429 $8,761 $10,548 $10,573 $10,598 $11,623
Saldo $69,057 $45,408 $27,978 $23,539 $21,126 $23,682 $55,111 $63,873 $74,421 $84,994 $95,592 $107,215

Neraca Proforma
Bulan 1 Bulan 2 Bulan 3 Bulan 4 Bulan 5 Bulan 6 Bulan 7 Bulan 8 Bulan 9 Bulan 10 Bulan 11 Bulan 12
Aktiva Saldo Awal
Aset lancar
Uang tunai $78,000 $69,057 $45,408 $27,978 $23,539 $21,126 $23,682 $55,111 $63,873 $74,421 $84,994 $95,592 $107,215
Piutang usaha $0 $9,438 $21,173 $23,698 $27,323 $32,853 $37,423 $40,960 $41,939 $41,939 $41,939 $41,939 $41,939
Inventaris $6,000 $3,570 $3,240 $3,240 $4,860 $6,480 $7,290 $8,100 $8,100 $8,100 $8,100 $8,100 $8,100
Aset Lancar Lainnya $31,000 $31,000 $31,000 $31,000 $31,000 $31,000 $31,000 $31,000 $31,000 $31,000 $31,000 $31,000 $31,000
Total aset saat ini $115,000 $113,065 $100,821 $85,917 $86,722 $91,458 $99,394 $135,171 $144,912 $155,460 $166,033 $176,631 $188,254
Aset Jangka Panjang
Aset Jangka Panjang $750,000 $750,000 $750,000 $750,000 $750,000 $750,000 $750,000 $725,000 $725,000 $725,000 $725,000 $725,000 $725,000
Akumulasi penyusutan $0 $100 $200 $300 $400 $500 $600 $700 $800 $900 $1,000 $1,100 $1,200
Total Aset Jangka Panjang $750,000 $749,900 $749,800 $749,700 $749,600 $749,500 $749,400 $724,300 $724,200 $724,100 $724,000 $723,900 $723,800
Total aset $865,000 $862,965 $850,621 $835,617 $836,322 $840,958 $848,794 $859,471 $869,112 $879,560 $890,033 $900,531 $912,054
Hutang dan Modal Bulan 1 Bulan 2 Bulan 3 Bulan 4 Bulan 5 Bulan 6 Bulan 7 Bulan 8 Bulan 9 Bulan 10 Bulan 11 Bulan 12
Kewajiban Lancar
Akun hutang $0 $14,653 $17,133 $17,436 $20,552 $22,094 $22,776 $23,531 $22,724 $22,700 $22,676 $22,651 $22,635
Pinjaman Saat Ini $5,000 $9,500 $9,000 $8,000 $7,000 $6,000 $5,000 $4,500 $4,500 $4,500 $4,500 $4,500 $4,500
Kewajiban Lancar Lainnya $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
Subtotal Kewajiban Lancar $5,000 $24,153 $26,133 $25,436 $27,552 $28,094 $27,776 $28,031 $27,224 $27,200 $27,176 $27,151 $27,135
Kewajiban Jangka Panjang $210,000 $209,000 $208,000 $207,000 $206,000 $204,000 $202,000 $199,000 $196,000 $193,000 $190,000 $187,000 $185,000
Total Kewajiban $215,000 $233,153 $234,133 $232,436 $233,552 $232,094 $229,776 $227,031 $223,224 $220,200 $217,176 $214,151 $212,135

27
Modal disetor $699,150 $699,150 $699,150 $699,150 $699,150 $699,150 $699,150 $699,150 $699,150 $699,150 $699,150 $699,150 $699,150
Akumulasi Surplus/Defisit ($49,150) ($49,150) ($49,150) ($49,150) ($49,150) ($49,150) ($49,150) ($49,150) ($49,150) ($49,150) ($49,150) ($49,150) ($49,150)
Surplus/Defisit $0 ($20,188) ($33,512) ($46,819) ($47,230) ($41,135) ($30,982) ($17,560) ($4,112) $9,360 $22,858 $36,380 $49,919
Jumlah Modal $650,000 $629,812 $616,488 $603,181 $602,770 $608,865 $619,018 $632,440 $645,888 $659,360 $672,858 $686,380 $699,919
Jumlah Kewajiban dan Modal $865,000 $862,965 $850,621 $835,617 $836,322 $840,958 $848,794 $859,471 $869,112 $879,560 $890,033 $900,531 $912,054
Nilai Bersih $650,000 $629,812 $616,488 $603,181 $602,770 $608,865 $619,018 $632,440 $645,888 $659,360 $672,858 $686,380 $699,919

28