Kelompok 3

Caecilia Claudya
Edwin Wibisono
Ellen Marlim
Ridwan Fadhillah
Winny Grandis
Yesika

1701304683
1701359820
1701290702
1701308776
1701314766
1701302564

Armand Moore
Armand Moore sebelumnya telah
melakukan fraud sebesar
$180.000 dan masuk penjara
selama 4 tahun.

Setelah bebas dari penjara, Armand Moore merencanakan kejahatan

yang lebih besar lagi!
- Dia mengganggap dirinya itu Chairman dan merekrut beberapa
anggota untuk melakukan kejahatan
- Anggota tersebut harus meyakinkan pegawai bank yaitu Otis Wilson
dan Gabriel Taylor untuk membantu menjalankan aksi merek
>Prosedur dari Chicago Bank dalam electronic transfer :
1. Pihak bank mengharuskan karyawan untuk menelpon eksekutif dari
perusahaan nasabah untuk memastikan transfer dengan menggunakan
berbagai kode.
2. Dan semua percakapan yang dilakukan secara otomatis direkaman
> Mereka menargetkan 3 nasabah besar dari Chicago Bank yaitu Merill
Lynch, United Airlines, dan Brown-Forman
.
> Mereka membuat rekening palsu di Vienna dengan 3 nama palsu
yaitu Lord Investment, Walter New-man,dan GTL Industries.
> karyawan yang terlibat melakukan itu melakukan deposit dan
konfirmasi, dan karyawan tersebut memiliki semua akses untuk semua
kode dan nama eksekutif perusahaan yang melakukan konfirmasi

KEJAHATAN PERTAMA
1.Pada jam 8.30 salah satu anggota mereka menyamar
sebagai eksekutif Merrill Lynch dan menelpon ke bank
untuk melakukan transfer $24 million ke salah satu
rekening palsu mereka dan dibantu oleh salah satu
karyawan mereka. Sesuai dengan prosedur perusahaan
dalam melakukan transfer dengan melakukan konfirmasi
pada eksekutif kedua Merrill Lynch yang merupakan
anggota mereka juga yang bernama Bailey. Bailey
dengan suara yang meyakinkan secara otomatis direkam
dan karyawan mereka melakukan transfer ke Vienna
melalui New York City Bank.
2.Pada jam 9.02 dan 9.34 melakukan kejadian yang sama
pada United Airlines dan Brown-Forman dan dananya
dikirimkan melalui Citibank dan Chase Manhattan Bank

AKSI TERBONGKAR
Pada tanggal 16 May, aksi mereka
terbongkar ketika salah satu nasabah
mereka Merrill Lynch menemukan
bahwa ada saldo overdraft @20 million
dan menelepon kepada pihak bank
siapa yang menemukan overdraft
tersebut pada 2 akun lainnya.

1.Bagaimana kecurangan ini

dapat dicegah ?
2.Mengapa kecurangan ini sulit
dicegah ?