Kelompok 4

Arif Pratama
Delvia Wahyumi
Enrico Panjaitan
Irsakban Nawendi
Patrick Kluivert Silitonga
Renhard Febrianto Lumbantoruan
Wendi Saputra Sitinjak
Money Laundry
Suatu upaya perbuatan untuk menyembunyikan
atau menyamarkan asal usul uang/dana
atau harta kekayaan hasil tindak pidana melalui
berbagai transaksi keuangan agar uang atau harta
kekayaan tersebut tampak seolah-olah berasal
dari kegiatan yang sah/legal.
Metode
1. Uang/dana yang dihasilkan dari suatu kegiatan
tindak pidana/kejahatan diubah ke dalam bentuk
yang kurang atau tidak menimbulkan kecurigaan
melalui penempatan kepada sistem keuangan dengan
berbagai cara (tahap penempatan/placement);
2. Melakukantransaksi keuangan yang kompleks,
berlapis dan anonim dengan tujuan memisahkan
hasil tindak pidana dari sumbernya ke berbagai
rekening sehingga sulit untuk dilacak asal muasal
dana tersebut yang dengan kata lain
menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta
kekayaan hasil tindak pidana tersebut (tahap
pelapisan/layering);
3. Pelaku memasukkan kembali dana yang
sudah kabur asal usulnya ke dalam harta
kekayaan yang telah tampak sah baik untuk
dinikmati langsung, diinvestasikan ke dalam
berbagai bentuk kekayaan material maupun
keuangan, dipergunakan untuk membiayai
kegaiatan bisnis yang sah ataupun untuk
membiayai kembali kegiatan tindak pidana
(tahap integrasi)
HUKUM
 Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan
Tindak Pidana pencucian uang

Tindak pidana pencucian uang aktif :

Setiap Orang yang menempatkan, mentransfer,
mengalihkan, membelanjakan, menbayarkan,
menghibahkan, menitipkan, membawa ke luar negeri,
mengubah bentuk, menukarkan dengan uang uang atau surat
berharga atau perbuatan lain atas harta kekayaan yang
diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil
tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1)
dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal
usul harta kekayaan.
(Pasal 3 UU RI No. 8 Tahun 2010).
Kedua
Tindak pidana pencucian uang pasif yang dikenakan kepada
setiap orang yang menerima atau menguasai penempatan,
pentransferan, pembayaran, hibah, sumbangan, penitipan,
penukaran, atau menggunakan harta kekayaan yang
diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak
pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1).
Hal tersebut dianggap juga sama dengan melakukan
pencucian uang. Namun, dikecualikan bagi Pihak Pelapor
yang melaksanakan kewajiban pelaporan sebagaimana
diatur dalam undang-undang ini.
(Pasal 5 UU RI No. 8 Tahun 2010).
Ketiga
Dalam Pasal 4 UU RI No. 8/2010, dikenakan pula bagi
mereka yang menikmati hasil tindak pidana pencucian
uang yang dikenakan kepada setiap Orang yang
menyembunyikan atau menyamarkan asal usul, sumber
lokasi, peruntukan, pengalihan hak-hak, atau kepemilikan
yang sebenarnya atas harta kekayaan yang diketahuinya
atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana
sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1).
Hal ini pun dianggap sama dengan melakukan pencucian
uang.
Sanksi
Pelaku tindak pidana pencucian uang adalah cukup berat,
yakni dimulai dari hukuman penjara paling lama
maksimum 20 tahun, dengan denda paling banyak 10
miliar rupiah.
Pasal 2 UU RI No. 8 Tahun 2010
(1) Hasil tindak pidana adalah harta kekayaan yang diperoleh dari
tindak pidana:
a. Korupsi;
b. Penyuapan;
c. Narkotika;
d. Psikotropika;
e. Penyelundupan tenaga kerja;
f. Penyelundupan migran;
g. Perbankan;
h. Pasar modal;
i. Perasuransian;
j. Kepabeanan;
k. Cukai;
l. Perdagangan orang;
m. Perdagangan senjata gelap;
n. Terorisme
o. Penculikan;
p. Pencurian;
q. Penggelapan;
r. Penipuan;
s. Pemalsuan uang;
t. Perjudian;
u. Prostitusi;
v. Perpajakan;
w. Perpajakan Kehutanan;
x. Lingkungan hidup;
y. kelautan dan perikanan;
z. tindak pidana lain yang diancam dengan pidana penjara 4
(empat) tahun atau lebih, yang dilakukan di wilayah negara
kesatuan republik indonesia atau di luar wilayah negara
kesatuan republik indonesia dan tindak pidana tersebut juga
merupakan tindak pidana menurut hukum indonesia.
Ayat 2
Harta kekayaan yang diketahui atau patut diduga akan
digunakan dan/atau digunakan secara langsung atau
tidak langsung untuk kegiatan terorisme, organisasi
terorisme, atau teroris perseorangan disamakan sebagai
hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud pada ayat (1)
huruf n.
Pasal 3
Setiap Orang yang menempatkan, mentransfer,
mengalihkan, membelanjakan, membayarkan,
menghibahkan, menitipkan, membawa ke luar negeri,
mengubah bentuk, menukarkan dengan mata uang atau
surat berharga atau perbuatan lain atas Harta Kekayaan
yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil
tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat
(1) dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan
asal usul Harta Kekayaan dipidana karena tindak pidana
Pencucian Uang dengan pidana penjara paling lama 20
(dua puluh) tahun dan denda paling banyak Rp.
10.000.000.000,00 (sepuluh miliar rupiah).
Pasal 4
Setiap Orang yang menyembunyikan atau menyamarkan
asal usul, sumber, lokasi, peruntukan, pengalihan
hakhak, atau kepemilikan yang sebenarnya atas Harta
Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya
merupakan hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud
dalam Pasal 2 ayat (1) dipidana karena tindak pidana
Pencucian Uang dengan pidana penjara paling lama 20
(dua puluh) tahun dan denda paling banyak Rp.
5.000.000.000,00 (lima miliar rupiah).
Pasal 5
(1) Setiap orang yang menerima atau menguasai
penempatan, pentransferan, pembayaran, hibah,
sumbangan, penitipan, penukaran, atau
menggunakan Harta Kekayaan yang diketahuinya
atau patut diduganya merupakan basil tindak pidana
sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1)
dipidana dengan pidana penjara paling lama 5 (lima)
tahun dan denda paling banyak Rp. 1.000.000.000,00
(satu miliar rupiah).
(2) Ketentuan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) tidak
berlaku bagi Pihak Pelapor yang melaksanakan
kewajiban pelaporan sebagaimana diatur dalam
Undang-Undang ini.
Pasal 6
(1) Dalam hal tindak pidana Pencucian Uang sebagaimana
dimaksud dalam Pasal 3, Pasal 4, dan Pasal 5 dilakukan oleh
Korporasi, pidana dijatuhkan terhadap Korporasi dan/atau
Personil Pengendali Korporasi.
(2) Pidana dijatuhkan terhadap Korporasi apabila tindak pidana
Pencucian Uang:
a. dilakukan atau diperintahkan oleh Personil Pengendali
Korporasi;
b. dilakukan dalam rangka pemenuhan maksud dan tujuan
Korporasi;
c. dilakukan sesuai dengan tugas dan fungsi pelaku atau pemberi
perintah; dan
d. dilakukan dengan maksud memberikan manfaat bagi Korporasi.
Terimakasih